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  • 每月3千也能滾出千萬 再猶豫就少賺700萬了 專家算給你看

    「投資不用很有錢才開始,但很有錢需要你現在就開始」,為了讓你相信這句話,財經部落客「小資yp投資理財筆記」用2種情境示範,以全世界股票ETF:VT年報酬8%為例,月花3千元投資40年VS.月花6千元投資20年,兩者獲利相差近700萬,至於錯過20年的投資,得花3倍本金才能趕上40年的獲利,即1054萬,這就是時間複利的威力。 小資yp在部落格表示,有許多的投資朋友,一直想要等到自己比較有餘裕的情況下,再進行投資。可是他們根本沒有意識到,因錯過時間所損失金額,將是無比巨大。如果可以的話,我想給所有想投資卻還沒有開始的人,一項寶貴的投資建議:現在,馬上就開始投資。 勿讓資金高低成為投資的絆腳石 資金不夠多,就晚一點再投資嗎?如果你是因為這個原因而遲遲沒有開始投資,我猜你沒有意識到,這其實是一件很嚴重的錯誤。因為這項決定,讓你錯過的不只是過去的市場報酬,而是你原本可觀的累積資產。 為了讓你更能體會這個道理,接下來,我將透過一些情境的模擬,試著讓你理解:無論投資金額的高低,現在就要開始投資! 首先,根據YP指投網統計,投資全世界股票ETF:VT,歷史年化報酬率約8%,將以這項報酬率當成範例參考。 情境1:小資金持續投資40年 假如未來的40年,你並沒有因為薪資不高,而放棄投資,反而每月都存下3000元做指數化投資。 當經過40年的複利計算,儘管投入的金額不多,但是最終的資產很可能出乎你的意料之外,因為這為期40年的投資,你總共可以累積至1054萬,突破了千萬,其中包含你投入的本金144萬,獲利有910萬。 情境2:大資金持續投資20年 接下來,再展示你的另外一個人生。由於每月只能投入3000元,你覺得這一點點投資太少,可能也沒有什麼用,所以你決定將這筆錢拿去花費,享受當下。 然而,時間飛逝,一下子20年過去了,你爭取到更好的職缺,收入變多,目前能夠投資的金額也增加了。因此,你為了過去20年沒有投資到的空缺,所以將投資本金增加到6000元,也就是情境1的2倍本金。 心裡盤算著,我都投入2倍資金了,資產應該也會累積差不多金額吧。真的是這樣嗎?在剩下的20年時間,資產真的能一樣累積到1054萬嗎?不,儘管投入高達2倍的本金,但最終資產連先前的一半,500萬都不到,只有355萬。這兩者的差距實在太大了。 空缺的20年,得花3倍才趕得上! 令人好奇的是,錯過了20年投資時間,得花多少本金才趕得上?答案是,每月投資金額得從3000元提升至17800元,每月投入差距幅度高達約6倍。總本金從144萬提升427萬,本金差距約3倍。然而,真正的問題恐怕在於,你真的能在20年後多出6倍的閒置資金投資嗎? 小資yp快速整理: ◎延後20年的投資時間,代價是累積的資產價值少了699萬(910萬-211萬) ◎往後的20年,你得每月投入17800元,才能追趕逝去的前20年時間價值。 ◎付出的成本高達3倍:427萬(427萬÷144萬)。 哪一種投資情境對你來說最輕鬆、最可能實現? 小資yp總結,經過2種情境試算後,我們得知,在長期投資區間下,即便因為錯過了前20年,而在後20年以2倍的本金投入,也不及一開始就小資金的投入。這顯示了時間對於資產累積的重要性,其原因就在於複利公式=本金×(1+利率)^時間,時間的威力在於它並不是單一線性,而是指數性的爆發成長,只要持續的時間越久,越後期的複利威力更能顯現。 每月1000元定期定額投資台灣市場,長久下來可是高達10.82%的年化報酬率,你可從這裡檢視結果。因此,我希望透過這些數據能夠讓你理解: ◎投資不論金額高低,都要趁早投入。 ◎現在就要馬上開始,尤其是小資金。 ◎資金不高沒關係,投資的時間不但可以替你趕上資金空缺,還更能帶來巨大的資產複利累積。 ◎一旦錯過可投入的時間,你得花費好幾倍的本金,才能帶來相同的收益。 換句話說,只要你願意給予投資夠長的時間跑道,即便資金再小,都要趁早投入,因為時間帶來的複利效益,將比本金還更有影響。相同地,假如你因各種因素而遞延投資的時辰,你所損失的資產價值,恐怕比你想像的還更加嚴重。 請務必記得:投資不用很有錢才開始,但很有錢需要你現在就開始。 ※免責聲明:本文獲得《小資yp投資理財筆記》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《光電股》德商控侵權 大立光回應了

    【時報記者張漢綺台北報導】針對德商控軟體侵權求償一事,大立光(3008)表示,公司自獲知此事件起,即主動聯繫此事件之外國原廠及台灣代理商,秉持最大善意積極解決爭議,盼早日弭平爭端,同時亦始終全力配合檢調單位一切偵查作為,對於偵查期間屢有不明人士向媒體爆料不實內容,並多次以匿名郵件搭配檢調偵查或談判進程對公司及人員進行恐嚇及威脅,公司於此嚴厲譴責,其蓄意打擊本公司商譽與營運,本公司當會採取一切法律行動捍衛權益,絕不縱容寬貸。 德商MVTec公司因認為大立光擅自重製該公司獨家光學校正軟體向大立光提告,台中地檢署上月依違反《著作權法》及詐欺等罪,將大立光公司及研發總處長、課長與工程師等十人起訴,引起市場關注。 對於公司及涉案員工遭台中地方檢察署起訴一事,大立光表示,本公司於2023年3月間接獲地檢署通知後始知悉此事件相關爭議,然本公司自獲知此事件起,即主動聯繫此事件之外國原廠及台灣代理商,秉持最大善意積極解決爭議,盼早日弭平爭端,同時亦始終全力配合檢調單位一切偵查作為。 大立光表示,儘管本公司與系爭軟體台灣獨家代理商業已建立多年合作關係,持續購買系爭軟體授權,本件爭議本可在澄清誤會後以商業途徑化解糾紛;殊料,外國原廠竟寧可摒棄雙方既有溝通管道,逕行提出刑事告訴,其後更有不明人士向媒體不實爆料,企圖利用媒體輿論干擾檢調偵辦、向本公司施壓,本公司對此事件如此意外之發展,深感不解與遺憾。 大立光強調,本公司向來要求同仁恪遵各項法規以及軟體使用規定,更已全面檢討並重新審視現行內控流程,加強員工教育訓練,提升每位員工對於智財權的了解及重視,以避免再有類似爭議,地檢署現已偵查終結,就本公司代表人等為不起訴處分,本公司謹此予以高度尊重;至於就本公司及涉案員工遭地檢署起訴部分,本公司於日後審理過程亦將一本真摯負責之態度,協助司法機關還原此事件全貌,捍衛本公司及員工權益,以還本公司及涉案員工清白。 對於此事件偵查期間,屢有不明人士向媒體爆料不實內容,多次以匿名郵件搭配檢調偵查或談判進程對大立光及人員進行恐嚇及威脅,大立光也於此嚴厲譴責,不管有心人士來自何方,所圖為何,其蓄意打擊本公司商譽與營運,本公司當會採取一切法律行動捍衛權益,絕不縱容寬貸。

  • 低空經濟蓄勢待飛 聚焦eVTOL

     大陸低空經濟在大陸各地如火如荼的起飛。包括深圳在內,今年以來大陸至少8個城市發布低空經濟相關政策及招標公告,計畫編制相關發展實施方案。根據推算,低空經濟「錢景」預測2030年達到2兆元(人民幣,下同),而其中又以eVTOL(電動垂直起降飛行器)有望成為低空經濟最矚目載體,2030年市場規模將達到234億美元。  澎湃新聞報導,所謂低空經濟,是指在3000公尺以下空域內,以有人駕駛和無人駕駛航空器的低空飛行活動為牽引,輻射多領域的綜合性經濟形態。據有關機構測算,2023年大陸低空經濟規模已經超過5000億元,2030年有望達到2兆元。  此外,中信證券在近期研報中指出,低空經濟的產業鏈長、輻射範圍廣,上游主要為構建中游各類低空產品的原材料(包括金屬原材料、特種橡膠與高分子材料等)與核心零部件(包括電池、電機、飛控、機體等);中游主要為低空產品製造、低空飛行、低空保障與綜合服務等;下游主要為運營和各種應用場景(包括旅遊業、物流業、文旅業與巡檢業等)。  報導稱,近兩年來,低空經濟受益於持續的大陸政策利好刺激。去年以來各地也在陸續推出支持政策,僅去年就有至少16個省份將低空經濟寫入政府工作報告。今年以來大陸至少有8個城市發佈低空經濟相關政策及招標公告,計畫編制相關發展實施方案。  而eVTOL有望成為低空經濟最矚目載體。聯合飛機集團總裁助理兼集團市場總監孫立業表明,航空級無人機尚處在研發期,預計在未來10年迎來爆發,市場將會是消費級無人機的1000倍。  深圳市航空業協會常務副會長兼祕書長譚超塵認為,隨著相關支持政策的陸續推出以及市場對低空經濟的愈發重視,目前有不少eVTOL正在進行民航適航的審定工作,預計3至5年內eVTOL行業將持續迎來投資的高峰期。  「2026年會成為低空經濟另一個大年,eVTOL行業批量進入商業運營,並帶來安全、效率、成本的突破性變化。」從事eVTOL研製的高科技公司沃蘭特航空合夥人、高級副總裁黃小飛稱,判斷2027年至2028年,「低空+」應用場景會進一步在大陸多地推廣,預計2030年將蓬勃發展,飛入尋常百姓家。

  • 宏達電打造台灣首場VTuber 3D演唱會 創新獲利模式

    HTC宏達電旗下內容品牌VIVE ORIGINALS娛樂平台BEATDAY,攜手春魚創意旗下虛擬偶像VTuber,打造台灣首場VTuber 3D演唱會《鏡花水月》升級版,合計13、14日兩天逾萬名粉絲參與,為台灣VTuber市場創造新的獲利模式。 VIVE ORIGINALS總經理劉思銘表示,BEATDAY將持續為VTuber創作者提供顧問、營銷、舞台表演、售票等服務,並以虛擬平台多元合作模式拓展,跨足VTuber的IP養成和經紀,希望建立完整的VTuber產品線。由於BEATDAY具備6自由度(6 DoF)虛擬平台和VR競爭優勢,目前也開啟與海外夥伴的商業合作,布局全球市場。 《鏡花水月》升級版最後的幻歌祭演唱會,共演出10首歌曲,BEATDAY團隊為歌曲精心打造10款不同主題風格與視覺特效的超現實空間,隨著偶像演唱情緒轉動,製作不同音樂氛圍的舞台設計之外,更在6Dof環境中即時變換場景,讓粉絲可以從大型演唱會舞台瞬移至日式房間,穿梭進迷濛雲霧和冰雪世界,享受超現實的空間體驗。 為提升平台互動體驗,BEATDAY設計VTuber粉絲專屬Avatar形象、螢光棒互動道具、製作聊天室偶像專屬貼圖,並企劃「沉浸式慶典大街」,讓觀眾在演唱會開演前5天進入BEATDAY平台,逛祭典玩遊戲比賽。

  • 《盤前掃瞄-國外消息》靜待重要經濟數據;美股小黑

    【時報-台北電】國外消息:  1.靜待重要經濟數據,美股小黑  在本周重要經濟報告出爐之前,美股3大指數小跌。預定下半周美國政府將會公布最新的PCE(個人消費支出),同時,這個指數也是聯準會最喜歡參考的幾個重要數據之一。另外,還有數位聯準會官員也將要在本周發表談話。在個股方面,亞馬遜已正式取代藥妝連鎖店Walgreens Boots Alliance,成為道瓊30個成分股之一,未來美國的零售消費數據對道瓊的漲跌表現將會更加吃重。美股最新收盤價,道瓊小跌62.3點或0.16%,收39069.23點。那斯達克小跌20.57點或0.13%,收15976.25點。標普500也跌19.27點或0.38%,收5069.53點。 2.專家:日銀結束負利率機率增  日股26日再創新高,因受惠市場認為日股估值偏低,日企改革計畫吸引外資回流,和中國股市慘跌讓資金轉向日股等利多。在日股持續走強情況下,專家認為日本央行(日銀)更有理由結束負利率,而結束時間點最可能在4月。  3.借鏡日本成功經驗 韓國力推企業治理改革  韓國金融主管機關26日公布提高股東回報的「企業價值提升計畫」(Corporate Value-up Program),希望仿效日本借助企業改革,來提振股票的經驗,解決韓股遭到低估的問題。但此改革計畫力道不足與缺乏具體細節,令期待已久的投資人感到失望。  4.電動空運新藍海,十年內起飛  近日新加坡航展展出的電動垂直起降飛行器(eVTOL),也就是所謂的空中飛車,被外界譽為城市交通的未來。CNBC報導,純電的eVTOL可以垂直起降,用途包括空中計程車、貨物運輸、醫療和緊急應變運輸以及私人車輛,預告電動空運將在十年內起飛。  5.看淡AI...女股神賣台積,近兩年頭一遭  有女股神之稱的伍德(Cathie Wood),看淡這波AI熱潮,旗下方舟投資管理公司(ARK Investment Management LLC)繼去年減持輝達股票之後,23日又出脫台積電ADR,為近兩年首次賣出台積電ADR。

  • 《文創股》宇峻轉投資MOJOY平台投入Vtuber市場 搶攻虛擬偶像經濟

    【時報記者莊丙農台北報導】由宇峻(3546)、娛樂IP投資商智寶國際及區塊鏈廠商博斯資訊安全三家公司投資的MOJOY平台,為開發虛擬偶像發展潛力,整合遊戲、IP與技術,創立MOJOY Live品牌,投入Vtuber市場,將打造全方位的Vtuber藝能規畫,未來旗下Vtuber發展將聯動至遊戲、動畫與娛樂產業。  MOJOY表示,挾帶企業資源,整合二次元文化領域,以MOJOY Live大舉進軍Vtuber市場,並聯手多位知名繪師:課日ryou、南子朝、咪桑等共同合作,MOJOY Live預期2024至2025年將推出50人團體的企業勢Vtuber,可望創下豐富多元的虛擬偶像經濟。 MOJOY Live也與多方廠商,深度合作並客制Vtuber出道,作為品牌形象應用,在結合社群經營,粉絲互動接軌新世代。MOJOY Live正式啟動Vtuber經紀,目前已累積30個Vtuber立繪與L2D模型。  隨著MOJOY Live的成長,MOJOY計畫將Vtuber以虛擬實境的方式,打造出真正的虛擬世界MOJOY宇宙,粉絲除了可以在虛擬實境中互動之外,也能進行商品交換,觀看演出,展示作品,打造個人形象,與偶像互動,並且使用區塊鏈技術,讓每一位粉絲都有獨一無二的虛擬身份及創作兌現。

  • NMEA:次世代內容的三大趨勢vTuber、AIGC、微短劇

    新媒體暨影視音發展協會 (NMEA,New Media Entertainment Association)主辦的台灣最大泛內容產業盛會「2023 亞洲新媒體高峰會」, 今年第五屆規劃 的6 大主題方向:「國際內容趨勢」、「台流加速器」、「台灣人X好萊塢」、「科技X創意」、「跨界X出圈」、「風格至上世代」,橫跨影劇、娛樂、科技、遊戲、網路、數據與法律等領域,兩天共吸引超過兩千人次到場,進場人數與線上直播的觀看數皆雙雙創下新高。 NMEA 理事長的李芃君表示,台灣內容產業要蓬勃發展,最重要的就是國際接軌、資金規畫與人才招募三項指標。今年高峰會主軸「全面賦能」 (EMPOWERING),著重在台灣的內容產業工作者不需飛到國外取經,即可獲得第一手的知識分享與技術面的實質交流。面對未來跨界生態圈的觀念逐漸成形,期待號召不同領域的人才投入,透過更健全的產業環境規劃,吸引更多年輕人來內容產業追夢築夢。 從華納兄弟探索集團(Warner Bros. Discovery)手中最知名的 IP 「哈利波特」出發,以國際企業集團的角度,探討 IP 作為泛娛樂價值的經濟效益。再加上日本恐怖漫畫大師「伊藤潤二」這幾年在台灣的跨界演繹,沈浸式展覽體驗延伸到其他專業領域的合作成果。最終聚焦於台灣現象級 IP的開發與持續運用,像是今年造成台製音樂劇熱潮的「勸世三姐妹」、台片票房保證恐怖題材如「女鬼橋」、跨足電影的插畫IP「我是馬克」等,從初期的讀本評估、資源加速、育成規劃、到跨界營運等,多方面嘗試實踐 IP 變現的各種經驗分享。 本屆高峰會帶出三大新趨勢:vTuber虛擬偶像、AIGC (AI自動化生成內容 Artificial Intelligence Generated Content)、長度兩分鐘內的微短劇。特別是vTuber的匿名性、日本偶像養成文化、UGC (使用者生成內容 User-Generated Content)擴散,加上AI技術的快速發展,可大幅降低創作門檻卻能快速縮短創作週期,將是內容產業不可忽略的獲利新模式。 2023年 vTuber的日本營收估計將達520億日圓,全球高達174億美元。今年特別來台專題演講的ANYCOLOR株式會社(彩虹社),就是全球第一家靠運營虛擬偶像成功IPO 上市。 做為NMEA的資深會員,Netflix已連續五年大力支持亞洲新媒體高峰會。今年更集結了最熱門的台灣電影與影集製作人:「人選之人-造浪者」林昱伶、「關於我和鬼變成家人的那件事」金百倫、以及現正熱播的「此時此刻」戴天易,分享如何將台灣在地的特色故事,得到Netflix的青睞投資或採購上架。並且加碼舉辦深度賦能工作坊,以最新熱門台劇「此時此刻」為例,開設「編輯室」(Writers’ room)工作坊,由「此時此刻」的總編劇杜政哲率領編劇群,解析當初的劇本構思歷程以及與團隊合作協作上的挑戰。

  • 超值美債撿不完!這樣買最便宜 小心這2檔ETF「溢價之亂」加碼3檔長短債收甜息

    今晚美國將公布11月CPI,若跌落不到3%,有助Fed本周利率連3凍,而債市有望再噴噴,為了大撿超值美債ETF,群益ESG投等債20+(00937B)上市即爆出「溢價之亂」,和今年5月元大美債20年(00679B)一樣,都溢價高達5~6%,存股族還是瘋狂搶買,被吃掉1年息也無所謂,至今(12)日00937B溢價逾3%、00679B溢價逾1%,專家提醒,溢價就是買貴,折溢價在1%以內算正常。 以下為美股達人「股股知識庫」全文: 12/12 台灣時間晚間,美國要公布CPI(通貨膨脹指數),週二晚上 9:30 的CPI數據,是影響股市和債券市場的關鍵,市場預期將會落在 3.1% 左右,是否有機會超出預期回落破 3%,相信投資人都屏息以待,而受升息停止影響,美國公債也從低點開始反彈,接連影響近期剛掛牌的00937B買氣熱,溢價幅度逼近5%,投資人不禁要問債券現在還能買嗎? 第4季度開始,全球金融市場受到利率政策影響逐漸減緩。儘管如此,聯準會仍認為美國的勞動市場過熱,因此將透過較晚的降息措施,來冷卻經濟並抑制通脹,雖然市場已經押注 2024 年美國最快將在 Q2-Q3 之間迎來首次降息,但預測未來高利率的時期仍將持續一段時間,美國公債殖利率不會立即雪崩式下降,長天期國債的價格自然不會馬上暴漲,不過也正是這樣的總經環境,才能造就債券市場的獲利契機。 觀察美國10年期公債殖利率&價格走勢,上圖紅框部分可以注意2個時間點,左框為 2006-2007 年,當時也是因為停止升息導致公債上漲,但當時的「停止升息期間」維持了超長一段時間,公債在一波上漲後不停上下震盪,並沒有走出很強烈的拉升走勢;而看到右框,2018-2019 年也是停止升息後公債上漲,但在 2019 年後,Fed主席鮑爾預防性的開始降息,美國公債價格一飛衝天,對於投資人來說,若真要期待債券價噴出,重點還是在「降息」的啟動。 最近一系列美國經濟數據,反映美國經濟朝著金髮女孩經濟發展(經濟維穩+通膨回落),市場預期軟著陸的機率高,投資人可以先掌握這樣的市場氛圍與總經基本架構,尤其在停止升息的時間點,美國債券成為「你知道、我知道,獨眼龍也知道」的超甜蜜商品,也間接造成 00937B 的「溢價之亂」。 觀察00937B上市掛牌到現在,市價與淨值竟然有高達5%的溢價差,幾乎可以判定是因為市場過度追求月配息,與期待降息行情帶來的激情效應,要知道 ETF 是一種分散風險的投資方法,如果單一 ETF 竟然有5%以上的溢價差,而且還是債券這種風險極小的商品,那投資人的風險確實過大,法人也表示當 ETF 大幅溢價,投信公司都會發出警示,提醒投資人溢價風險,尤其是在市價與淨值終究會有貼合的時候,那到底是市價下跌去貼合淨值,還是淨值拉升去貼合市價?投資人確實該特別小心。 觀察元大美債20年(00679B)淨值&市價走勢圖,其實可以看到市價與淨值長時間是比較貼合的狀態,幾乎不會有超過 1% 的差異,其成分債 98.88% 皆為AAA級美國政府公債,主要都為2048~2052年到期的美國政府公債,簡單來說 00679B 可以帶給投資人直接參與美國政府債券市場的機會,與 00937B 差別在於 00937B 投資於BBB投資等級公司債,雖然有更高的殖利率,但相對風險也較高。 觀察00679B、00720B和00751B走勢比較圖可以發現,若以最近的COVID-19疫情爆發來看,當面臨系統外風險時,投等債雖然較股票抗跌,但其實只是跌多跌少的問題,投等債並不是不受景氣衰退影響,相反的仍會受挫下跌,這點與美國公債是比較不同的關係。 由於美國公債是由世界第一大經濟體「美國」為擔保對象,市場常常將其視為無風險資產,更是全球資金配置固定收益資產的基本標配,許多投資人都會利用債券ETF參與債券市場的行情。相對於高股息ETF,債券ETF領的是債息,只要發債國家或是企業不違約,都會每期固定支付債息,但不像股票股利,債券的利息是固定的,換言之影響債券殖利率的是債券價格本身的變化,以下提供2檔債券ETF的基本資料。 在美國貨幣政策尚未明確轉向降息之前,市場將會經歷很長一段的停止升息時間,這段時間內若沒有重大的國際事件擾動,則美國長債價格將會在低檔區間震盪,不容易有更大的跌幅出現,投資人可以選擇採用不同期限的美國債券 ETF 進行靈活配置,將中期美國債券 ETF 與長天期美債進行不同比例的組合,特別是在明年美國降息前,可能較優先配置較高比例的短期美國債券 ETF,以享受4%以上殖利率與較低的波動,待美國正式迎來降息,長期債券也將走出高光時刻,以下提供3檔值得觀察的美國長債ETF,供投資人參考研究。 延伸閱讀:2024 美債ETF最強熊市!他說:坐等明年降息賺價差,超值美債 ETF 中長期盤點! ※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00713、00919、00878、0056等人氣ETF定期定額績效一表看 高股息PK海外誰勝?這檔5年噴漲2倍奪冠

    存股族熱愛ETF,定期定額1年績效最好的有7檔,00757、00662、00713、00919、0056、00878、00900皆上榜,報酬都逾1成,但拉長到5年來看,海外ETF:00757和00662分別噴漲逾2倍與逾1倍,比台股冠軍00713飆漲近8成還強,網友熱議該存國內ETF還是海外ETF?為散戶而生的「股股知識庫」列出投資國內外ETF優缺點,建議可從績效、匯率、風險和熟悉度等面向考量,找出最適合自己的ETF。 以下為「股股知識庫」全文: 臺灣證券交易所最新公布10月定期定額交易戶數統計出爐!以一年績效來看,多聚焦在科技股與部分高股息ETF上,包括統一FANG+(00757)、元大高股息(0056)、富邦NASDAQ(00662)、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、富邦特選高股息30(00900)、國泰永續高股息(00878)等,一年期定期定額績效都在1成以上。 其中2檔海外ETF:統一FANG+(00757)、富邦NASDAQ(00662)長期報酬遠勝其他5檔國內ETF,5年以來漲幅皆超過100%,也引起網友熱議該存國內ETF還是海外ETF,甚至好奇發問:「明明是一籃子股票的ETF,到底是怎麼辦到5年翻倍呢?」 觀察7檔入選ETF,其中有5檔是國內高股息ETF,2檔為海外科技股ETF:00757 與 00662 ,回測過去5年漲幅高達239.61%與122.74%,遠超過國內高股息ETF的平均漲幅,而據投信業者表示,科技股雖在股市波動下震盪更為劇烈,但是在產業長期趨勢向上的基礎下,往往只要重回多頭行情,會比起其他ETF更具備領先反彈突破新高的動力,也因此能凸顯其出色的績效表現。 而在國內高股息ETF績效表現上,平均漲幅也達38%左右,當然高股息主打的是殖利率與高股利,這點與前兩者追求價差的ETF相對不同,只是還是要注意,部分高股息ETF可能會因為自身策略設定問題與市場環境變動,造成賺了股利賠了價差的現象,實際上投資人也只是左手進右手出,最後拿的還是自己的資本。 5檔高股息ETF的選股特色與策略: 1、元大台灣高息低波(00713): ◎特色:從市值前250大且流動性佳的上市公司中挑選基本面營運穩健度佳、財報體質佳、現金股利配息率較高且股價波動相對較低的50檔 ◎策略:偏向選擇高現金股息的個股,同時採取低波動的投資風格。 2、群益台灣精選高息(00919): ◎特色:主要投資於台灣股票市場,每年12 月會透過前3季 EPS 成長率來預估股利率並選股,若企業獲利成長創新高,有利於未來股利發放與股價表現 ◎策略:以提供穩定的現金流為目標,選擇高股息的個股為成分股。 3、元大高股息(0056): ◎特色: 從台灣 50 指數及台灣中型 100 指數中挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50間公司。 ◎策略: 主打穩定且相對較高的配息率。 4、國泰永續高股息(00878): ◎特色: 以永續發展為主題,投資於具備高現金殖利率的公司,並考慮公司的永續經營。 ◎策略: 著眼於未來長期投資價值,結合高股息和永續經營的概念。 5、富邦特選高股息30(00900): ◎特色:選擇台灣股市中最高現金殖利率的前30檔股票構成投資組合,但策略上頻繁換股且容易選入殖利率陷阱股票。 ◎策略:以少數高股息個股為主,追求獲得相對較高的現金流。 現在我們來看兩檔海外ETF兩者差別: ◎00662:Factor追蹤那斯達克100指數(那斯達克前100大市值股票) ◎00757:Factor 鎖定少數科技尖牙股,Meta (Facebook)、Apple、Amazon、Netflix、Alphabet (Google)、Microsoft 為核心搭配其他衛星持股,僅持有 10 檔成分股。 觀察從2019年開始到現在,經歷「降息、疫情、史上最陡升息與高通膨時代」,兩者皆採取菁英策略涵蓋創新題材,例如生成式AI、ChatGPT與雲端科技全都一把抓,但 00757 比較不同的地方是,更聚焦在持有科技巨頭的股票上,將自身成分股鎖定在占美國NASDAQ100指數權重近5成,總市值將近40兆美元的科技先行者集合,為此兩者在報酬率上才會有所差異,00757為245%,00662為123%, 而若根據彭博社的資料顯示,FANG+指數的成分股在2024年的EPS成長率平均達26.26%,其實成分股內容已經透露答案,積極參與未來科技領域研發,獲利展望佳,大者恆大的選組策略,分析師們仍給予具成長空間的估值評價。 存股該存國內ETF還是海外ETF?其實歸根究柢取決於投資人對策略的思考方向,當然還有獲取資訊的難易度與熟悉度,以下整理國內、海外ETF的優勢與考慮因素給投資人進行評估。 存國內ETF: 優勢: ◎匯率風險較低:國內ETF以新台幣計價,相對於海外ETF不受匯率波動的直接影響。 ◎熟悉的市場:投資者對於台灣本地市場可能更為熟悉,更容易理解和追蹤,舉例來說看,台積電的財報跟看蘋果財報原文,應該還是台積電會更容易閱讀。 考慮因素: ◎多元化程度:台灣市場相對較小,可能無法提供足夠的行業和資產多元化,例如想投資石油產業,台灣多半是塑化加工產業,想投資產油業幾乎是不可能,台灣市場有一定的局限性。 ◎績效表現:部分國內ETF的績效,可能受到台灣經濟和市場表現的影響,例如台灣半導體業多為全球產業代工鏈之一,其附加價值不比全球科技龍頭來的高。 存海外ETF: 優勢: ◎全球多元化:海外ETF通常包含多國股票,提供更廣泛的行業和區域多元化。 ◎大型經濟體參與: 投資者可參與全球大型經濟體,如美國科技龍頭與歐洲龍頭車廠等。 考慮因素: ◎匯率風險:海外ETF以外幣計價,匯率波動可能對投資報酬產生影響。 ◎風險承受能力:海外市場的波動性可能較大,需要考慮自身的風險承受程度。 以下我們整理了4檔熱門的美股ETF推薦給大家,這4檔ETF都具有一定的規模與知名度,非常適合投資入門,且不同的美股ETF也涵蓋不同的特性,投資人可以從中做功課後,挑選合適的美股ETF做投資: (1)享有美國500大公司的成長與配息VOO:VOO追蹤美國500大公司S&P500指數,因此VOO的表現也與大盤有很高的連動關係。 (2)投資美股500大公司的第2選擇SPY:SPY也是追蹤美國500大公司S&P500指數,與VOO做比較,兩者持股與報酬率差不多,比較有差異的是SPY流動性較好,SPY內扣費用也較VOO高一些。 (3)投資全美股市場VTI:VTI追蹤CRSP美國全市場指數,因此VTI持股涵蓋範圍更廣,標的多出許多美國中小型股,但以比重來說,仍然是大型股占大宗。 (4)投資美股科技產業QQQ:QQQ追蹤代表美國科技指數的NASDQ那斯達克指數,屬於特定產業類型ETF,包含標的有大量美國科技股,波動程度會相對較高。 延伸閱讀:抱著大盤就對了!盤點 2023 末 12 檔台美市值型ETF推薦 ※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 前11月ETF績效大車拼 台美股最噴6檔 沒有0050、878 僅1檔是負數

    今年ETF績效好到爆炸,多檔漲贏大盤,漲幅最高達8~9成不輸個股,以擁有飆股輝達、特斯拉的00757、00895、00893,堪稱美股3強,而台股最猛是吃到AI半導體的00891、0056、00892,奇妙的是老大哥0050、人氣王00878未進入前3名。理財達人「存股方程式」表示,今年高股息ETF報酬贏市值型,但明年就不一定了,而中國似乎坐上經濟失速列車,港股還被台股超越,陸股00752慘淪負報酬。 「存股方程式」版主在臉書表示,台股大盤1~11月含息報酬率27.65%,挑選關注的ETF含息累計報酬率也出爐,共有18檔ETF贏大盤,最猛是統一FANG+(00757)噴逾88%,再來是富邦未來車(00895)飆逾67%,國泰智能電動車(00893)漲逾57%,都是美股ETF天下。 台股表現最好的是中信關鍵半導體(00891)漲近50%,其次是元大高股息(0056)漲逾46%,富邦台灣半導體(00892)漲逾42%。 版主指出,11/27國發會公布景氣燈號,再度跌回代表景氣低迷的藍燈,可見景氣還在谷底掙扎,但各項經濟指標似有逐漸好轉跡象。歐美通膨趨緩,升息應已差不多結束,帶動股市逐步盤堅,債市也慢慢走出谷底。 全球第2大經濟體中國,似乎坐上了經濟失速列車,外資加速撤離。如今又出現黴漿菌攪局,短期內看不見陸港股有撥雲見日的契機。台股加權指數也在近日超車香港恆生指數,香港「亞洲金融中心」的地位,正處於風雨飄搖的難關。今年全球主要股市表現都不錯,唯獨陸港股獨憔悴,中信中國50(00752)繳出-8.21%的難堪報酬率。 今年版主以買進市值型ETF為主,暫緩買進高息型,期待未來景氣復甦之後,可以帶來更佳的報酬!從結果來看,今年高息型罕見的大贏市值型,版主看似做錯選擇。不過,相信長期投資,市值型理應會勝過高息型。景氣燈號再度掉回代表景氣低迷的藍燈,版主會持續買進市值型,暫緩買進高息型。 高息型的0056、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)報酬率占據前4名,贏過大盤與其他市值型ETF。今年只剩1個月,高息型今年勝過大盤與其他市值型ETF大概已毫無懸念,就看續航力如何,2024年能否維持如此驚人的績效。 FT臺灣Smart(00905)今年1~11月績效逾29%,持續領先所有市值型ETF,以大約1.4%的差距贏過大盤。在版主關注的市值型ETF當中,00905是唯一贏過大盤的標的。 美國7大科技巨頭持續引領潮流,00757今年1~11月的報酬率高達88.46%,傲視群雄,非常驚人!追蹤那斯達克指數的富邦NASDAQ(00662)報酬率也有48.35%,績效不俗。希望跟上科技趨勢的投資朋友,00662是最穩健的標的。 而指數化投資人熱愛的全世界股票ETF(VT),今年來報酬率僅14.16%,績效大幅落後台股與美股,表現不盡理想。 版主投資ETF標的和報酬率如下: (1)台股市值型、ESG型、高股息ETF: 0056:46.77% 00713:40.67% 00919:38.85% 00878:35% 00905:29.05% 00921:26.13% 00850:25.73% 00692:24.44% 006208:24.26% 0050:23.28% 00888:20.67% (2)台股特定產業型ETF: 00891:49.68% 00892:42.79% 0052:37.46% 00881:36.53% (3)國際特定產業型ETF: 00895:67.16% 00893:57.51% 00861:27.81% 00876:29.98% 00875:18.88% (4)美股ETF: 00757:88.46% 00830:50.77% 00662:48.35% 00646:21.37% (5)中國、歐洲、日本ETF: 00661:29.91% 00709:13.3% 00752:-8.21% (6)海外ETF: QQQ:46.49% SPY:19.45% VT:14.16 % ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《國際產業》美制裁衝擊 俄國Avtovaz下調汽車產量

    【時報編譯張朝欽綜合外電報導】俄羅斯最大汽車製造商Avtovaz在周五表示,由於美國從九月開始的制裁,下調旗下主力Lada品牌汽車的產量預期。  據俄羅斯國際文傳社(Interfax)的報導,Avtovaz總裁Maxim Sokolov在莫斯科舉行的「俄羅斯交通–2023」論壇上告訴記者,該公司預計今年Lada產量將較此前預測的40萬輛減少10%。  美國在今年九月實施一項新制裁,對象為俄羅斯工業基地、海洋部門、技術供應商,以及生產和維修俄羅斯武器系統的設施,Avtovaz是目標公司之一,另一家俄羅斯汽車製造商GAZ同時也遭到制裁。  然而總裁Sokolov在十月初之時還說,公司被列入制裁名單,並沒有對公司工作造成顯著影響。 在本周的論壇期間,Sokolov曾對記者說:「我們大約會實現一年前討論的目標,但是在完全不同的條件之下。產量將略低於40萬輛。由於制裁措施,由於明顯的原因,下修幅度將控制在10%以內。」

  • 《國際金融》持續清算 VTB銀行歐洲分行改名

    【時報編譯張朝欽綜合外電報導】俄羅斯外貿銀行(VTB)的歐洲子公司正在更改名稱;此前俄羅斯母公司拒絕讓該子公司繼續以VTB名稱經營。  該歐洲分行位於德國的法蘭克福市(Frankfurt),因為西方制裁行動,而遭到監管機關的圍堵,並且自去年以來進行清算。VTB的歐洲分行執行長Frank Hellwig說,從現在起,該行名稱更改為OWH SE。  在俄烏戰爭爆發之前,VTB銀行歐洲分行以相對較高的利率吸引了無數的德國儲戶。該行並以法蘭克福冰棍球隊的贊助商形象來推銷自己。  但是爆發戰爭之後,儲戶開始抽走現金,銀行發生擠兌,並促使德國監管機關介入管理資金外流情形。監管機關自2022年4月控制該行以來,已將該行隔絕於俄羅斯以外。 VTB銀行依然形式上擁有該歐洲分行,但是Hellwig說,他聯繫俄羅斯母公司,要求獲得允許,繼續使用VTB的名稱,但是許可到期了,母公司卻拒絕要求。  改名後的OWH銀行,此為該行之前的舊名稱,即蘇聯時期俄方政府在法蘭克福市設立的一家銀行。  該行財務長Miro Zadro說,清算過程可能持續數年。  目前該行的零售儲蓄部門Direktbank已經為最後一位儲戶關閉了服務。

  • 立凱電前十月業績 年增50%

     磷酸系鋰電材料與鋰智財服務商立凱電(5227)公告10月合併營收4,575萬元,月增6.48%,年減69%。立凱電從今年第四季度開始減少向中國客戶供貨,目前只針對未來有助於授權技轉客戶提供測試量產服務,期望推動公司轉型、獲利。  立凱電表示,去年10月認列授權客戶Freyr之授權金收入,而今年10月暫無授權金收入,以致於較去年同期衰退。累計今年1至10月合併營收7.37億元,較去年同期增加50%,主因反應材料成本調漲售價,與公司轉型為鋰智財授權公司認列授權收入,於今年第一季認列ICL之授權金收入。  立凱電日前宣布與印度特用化學品與製藥商Delta Finochem Pvt. Ltd.正式簽署合作備忘錄,以滿足多家跨國電動車廠與儲能客戶之需求,實現印度在地化生產的需求。雙方同意考慮由台灣立凱電協助Delta Finochem Pvt. Ltd.在印度生產、建設磷酸鐵鋰電池正極材料廠,共同強化歐、美、印太鋰電池供應鏈,滿足客戶降低過於依賴中國的需求。  鋰智財授權技轉是立凱電的主營業務,立凱電持續與國際電動車大廠一同在歐洲、美國、印度、澳洲推動磷酸鐵鋰LFP正極材料授權技轉,參與的廠家正逐漸擴大中。

  • 我見我思-壽險業債券ETF 將受IFRS 17接軌衝擊

     債券型ETF是壽險業近來青睞的投資標的,根據金管會統計,截至2023年6月,我國壽險業持有債券型ETF之部位達1.3兆,佔債券型ETF持有部位的85%。關鍵在於債券型ETF標的雖為國外債券,卻以台幣計價,因此不計入壽險業國外投資上限、也不需要避險。  然而,在會計上,債券ETF既不被視為債券,也不被視為股票,所以只能強制分類成「透過損益按公允價值衡量」(FVTPL)。在尚未接軌IFRS 17以前,IFRS 4允許採用覆蓋法,因此債券型ETF的市價波動並不會被反映在損益表中,但處分時又可以將資本利得實現於損益表。  接軌IFRS 17後覆蓋法將不復存在,因此回歸正常IFRS 9的會計處理。股票投資也會面臨相同困境,但跟債券型ETF不同之處在於,股票尚可以選擇「透過其他綜合損益按公允價值衡量」(FVTOCI),但債券型ETF非為股票投資,僅得強制分類成FVTPL。  更有甚者,因為債券型ETF係於原始認列時即判定非為債券投資,因此縱使接軌IFRS 17後,仍然無法進行資產重分類。因此,壽險業將面臨困境,若投資一般國外債券,可以分類成「按攤銷後成本衡量」(AC)或FVTOCI,壞處則是會佔用國外投資限額,且因為國外債券投資會有匯率風險,需耗費避險成本;債券型ETF則因為以台幣計價,不佔用國外投資限額,也不會產生避險成本,但會強制分類成FVTPL,在沒有覆蓋法的保護下,將對損益表產生波動。故壽險業在接軌IFRS 17之準備期,除了透過重新商請投信公司設計新的工具以符合分類為債券之條件,更應審視資產負債管理與匯率避險情況,以做良善資產配置。

  • 17LIVE與SPAC公司VTAC合併 擬在新加坡公開上市

    直播平台17LIVE集團今證實,與新加坡首間SPAC公司VTAC合併 ,雙方同意進行合併,此合併案擬推動17LIVE Inc.在新加坡上市,合併案將在新交所及VTAC 股東於今年底前召開的臨時股東大會,同意後即完成;17LIVE 收購金達新幣9.251億,擬議企業合併的預計股權價值高達新幣11.61億。 17LIVE公司主力產品為17LIVE應用程式APP,在全球市場均可使用。主要營運市場包括日本和台灣、香港、新加坡、美國、菲律賓、印度和馬來西亞等區域。截至2023年6月30日,17LIVE APP是日本和台灣排名第一的純直播平台(按收入計算)。 根據Frost & Sullivan統計資料顯示,2022年17LIVE APP的市佔率(以收入計算)在日本為20.8%,在台灣為26.9%;就2023 上半年財報顯示,17LIVE平均每月活躍用戶(MAU)約為55萬名,每日活躍用戶的平均每日觀看時長約為93分鐘,每月付費的用戶比例為16.1%。截至2023年6月30日,17LIVE已擁有約8萬7000名簽約直播主。   17LIVE董事長兼共同創辦人潘杰賢(Joseph Phua)表示,17LIVE以大量投資來增強研發能力,並累積可擴展的技術,有效創新產品確保內容和資料安全性。隨著時間發展,直播生態系統為17LIVE核心,使人們有更美好的連結;如今,VTAC憑藉強大技術專業,將直播生態系統獲得更大實現機會,合作使我們更加鞏固了領導的地位。 潘杰賢指出,在新交所上市將使17LIVE能更全面發展在東南亞和全球的業務。這對新交所投資者來說,將是一個獨特且令人興奮的投資機會。

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