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《國際金融》瑞信高層違紀？瑞士金管局FINMA：考慮祭處分
【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】瑞士金融主管機關FINMA周日表示，在上周瑞銀（UBS）不得不出手援助瑞士第二大銀行瑞士信貸（Credit Suisse）之後，FINMA正在考慮是否對瑞信管理層採取違紀糾正措施。 FINMA主席Marlene Amstad向瑞士媒體《NZZ am Sonntag》表示，是否啟動新程序「仍未確定」，現在監管機關的重點在於「兩家銀行整合的過渡階段」以及「保持金融穩定」。 在瑞士政府的「促成」之下，一周前瑞銀同意以30億瑞士法郎（約32.6億美元）股票收購瑞信，並同意在合併後承擔至多50億瑞郎損失。 當被問及FINMA是否考慮就瑞信的崩坍向其現任管理層追究責任時，FINMA主席Amstad表示，該監管機關正在研究一些選項。 瑞信拒絕就FINMA主席所言發表評論。 據《NZZ am Sonntag》報導，Amstad表示瑞信存在的文化問題導致其缺乏責任感，「多年來犯下許多錯誤」，她並表示，近年來，FINMA對瑞信進行了六次公開的「執法行動」，「我們早已經介入，並動用了我們最強力的工具」。 Amstad並為瑞士政府在這場緊急救援中，將瑞信高達160億瑞郎的額外一級資本債券（AT1）「一筆勾銷」的決定提出辯護。她表示，根據AT1合約，一旦發生了合約載明的觸發事件，尤其當政府提供超乎尋常的支持時，這些AT1工具就會被完全註銷，「這些債券正是為這種情況而創造的」。
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《國際金融》瑞信AT1債券憑什麼被註銷？FIMNA點出關鍵
【時報編譯張朝欽綜合外電報導】瑞士金融市場監管單位FINMA周四提供了更多資訊，解釋瑞士信貸(Credit Suisse)在獲得救助之後，為何瑞信發行的AT1(Additional Tier 1)債券遭到全面的減記和註銷。 FINMA已指示瑞信完全地減記其AT1債券，並立即通知相關的債券持有人。 FINMA表示：「瑞士信貸發行的AT1工具在合約中規定，它們將在『生存事件』中完全被減記，特別是在政府提供特別支援的情況之下」。 FINMA補充說：「由於瑞信在2023年3月19日獲得了由聯邦違約擔保作為擔保的特別流動性援助貸款，該行發行的AT1工具符合這些合約條件」。 FINMA並表示，不會減記二級(Tier 2)債券。 FINMA的主管Urban Angehrn表示：「周日我們找到了一個解決方案，以保護客戶、金融中心和市場」。 瑞銀(UBS)在上周日晚間同意以不到一半的市值收購瑞士信貸，同時瑞士監管機關命令將瑞信價值160億瑞郎的AT1債券減記至零，作為瑞銀合併方案的計畫之一。這意指著AT1債券的持有人將如同持有廢紙，一無所有，此舉也惹惱了瑞信債券持有人。
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《國際金融》瑞信160億瑞朗債券成廢紙 惹惱投資人
【時報編譯張朝欽綜合外電報導】瑞士信貸(Credit Suisse)在周日表示，在瑞士金融監管機關FINMA的命令下，面值160億瑞朗(約172億美元)的額外一級債券(AT1)將註銷和減記至零，作為瑞銀(UBS)收購計畫的一部分。而此舉也惹惱了瑞信債券持有人。 FINMA指出，此一決定將提高瑞信的資本。此一措施也反映出，瑞士當局希望私人投資人能分擔瑞信的痛苦。 FINMA主席Marlene Amstad表示，FINMA在做出決策時，堅持了該國的「大到不能倒」的銀行規則。 減記至零，這意指著AT1債券的持有人將如同持有廢紙，一無所有。而處於破產處理優先償付順序的股東，將根據瑞銀的協定獲得32.3億美元的償付。 AT1債券是在全球金融危機之後所設計的一種次級債券，並計入銀行的監管資本。它被設計為一種方式，能夠在銀行陷入困境時，將風險轉移給投資人，讓一般的納稅人或國家能避開風險。 瑞銀執行長Ralph Hamers告知分析師，該AT1債券的減記是由FINMA作出決定，所以不會對瑞銀帶來負債。 投資人表示，瑞士監管機構的此一決定，可能會加大其它銀行發行AT1新債的難度。 通常AT1債券支付的利息更高，同時它為投資人帶來的風險也要高於普通債券。 Running Point的投資長Michael Ashley Schulman說：「對於其他所有銀行而言，這將推高AT1債券的價格，因為現在所有人都將看到這種額外的風險」。 Axiom Alternative研究主管Jerome Legras則言，這很讓人感到震驚，也讓人難以理解當局如何可以逆轉AT1債券持有人和股東之間的等級關係。 瑞銀在周日以全股票交易方式，以30億瑞朗收購瑞信，相當於每股收購價為0.76瑞朗，較上周五收盤價折讓59%。瑞信目前市值接近80億瑞朗，也等於以不到半數的價值買下瑞信。 根據收購協議，瑞信股東可以以22.48瑞信股票，獲取1股瑞銀股票。
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瑞士信貸有救了？ 「兩大咖」今天公開相挺！
瑞士信貸銀行（Credit Suisse）在大股東沙烏地國家銀行排除再挹注資金的消息打擊下，股票遭到拋售，今天終場股價暴跌24.24%，收在1.697瑞士法郎。受瑞信危機恐慌衝擊，美股道瓊一度重挫725點，尾盤跌幅收斂，收盤下跌280點。外傳瑞信之前已呼籲瑞士央行公開表示對其支持，瑞士央行15日表示，瑞士信貸當前的資本率與流動性狀況仍符合要求，如有必要，央行將提供額外流動性。 瑞士金融監管機關FINMA和瑞士央行15日緊急召開會議後發布聲明：「瑞信當前的資本率與流動性狀況仍符合FINMA要求，央行將在必要時向瑞信提供額外流動性。」 上周美國矽谷銀行倒閉後，投資者已經緊張不安。瑞士當局在聲明中強調，「美國某些銀行的問題，不會對瑞士金融市場構成直接蔓延風險」。 外傳瑞信除了呼籲瑞士央行公開表示對其支持外，也希望瑞士金融監管機關 FINMA 做出類似回應，如今瑞信獲得瑞士當局相挺，流動性危機暫時緩解。
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