搜尋

ETF

的結果
  • 債券ETF規模直逼2.5兆元!00687B人氣強強滾

    台股債券ETF規模不斷創高,國泰20年美債(00687B)今年以來不到5個月就追募了6次,規模大增超過新台幣700億元,受益人數已經超過21萬人,其中持有超過千張的大戶就有上百位,下個月即將進行本年度第二季除息,可望再吸引一波想要搭降息列車的投資人。 國泰20年美債(00687B)基金經理人江宇騰表示,前兩年美國聯準會為了降低通膨暴力式升息,重創債市,但只要消費熱度顯著下降時,利率就有機會反轉,加速聯準會官員啟動降息循環的決心。 由於債券價格和市場利率是反向關係,開始降息代表利率會下滑,債價就會出現反彈,00687B規模和受益人能夠迅速上升的最大原因,莫過於基金平均有效存續期間約16年(截至5/17),也就是說接下來如果利率下降1%,債券價格有機會上升約16%,若是下降2%,價格有機會上揚超過3成,深具投資價值。 法人分析,00687B最新價位約30元,相較2022年3月16日聯準會第一次升息前,至少都要40元以上,可以說是多年來難得一見的甜甜價,00687B追蹤的是「彭博20年期(以上)美國公債指數」,目前指數殖利率大約4.65%,基金為每季配息,也就是說降息前可領息,降息開始後,還有債券價格上漲的利多可期。 目前全台債券ETF已多達87檔,專家建議債券ETF選大不選小,大規模的流動性較無虞,推薦選長不選短,首選國泰20年美債(00687B)就是少數千億級的長天期債券ETF,加上長期折溢價表現穩定,更是唯一榮獲2024年「晨星暨Smart智富台灣基金獎」債券類指數股票型基金獎的得獎ETF。

  • 複委託買比特幣ETF有譜!彭金隆曝「這類人」先行

    比特幣頻頻飆破7萬美元,美國、香港已開放比特幣現貨ETF掛牌,國內投資人若想投資,目前只能自己去國外開戶,金管會主委彭金隆22日透露券商公會已提出建議,開放複委託投資海外虛擬貨幣現貨ETF,將先從專業投資人(多是法人)先行,且初次投資要簽署風險預告書。 立委葛如鈞指出,今年1月10日美國證券管理委員會(SEC)已批准11檔比特幣ETF上市,但國內券商在1月23日收到金管會函令,僅能透過複委託賣出連結虛擬資產的現貨及期貨相關商品,不得新增委託買進,受影響的有美國及香港市場共21檔ETF。禁止民眾不能買美國比特幣ETF,導致民眾要翻牆去投資,而且只能透過複委託,又可能遇到詐騙,希望金管會讓大家有更多可選擇,否則國人只能投資本地的ETF,金管會應要捍衛投資人多元選擇權益。 彭金隆指出,提供市場上需要、安全產品,一直是金管會的政策,券商公會已在4月24日提出建議配套方案,由於韓國、日本沒有開放,新加坡、香港有開放,參考國際經驗後,券商公會建議開放「專業投資人購買虛擬貨幣ETF,且初次購買簽訂風險預告書。」 證期局局長張振山指出,投信部分,由於比特幣不是有價證券,投信基金不可發行比特幣ETF,但有業者提出爭取開放引入國外比特幣ETF商品,已請投信投顧公會研議。至於台灣是否開放虛擬貨幣ETF在國內掛牌,年底前會討論出明確政策。

  • 超人氣高息ETF換股大秀來了!此時介入相對穩?「這幾檔漲多AI恐遭割愛」

    高股息ETF換股大秀又來了!元大台灣價值高息(00940)日前調整成分股後,另一檔人氣高息ETF群益台灣精選高息(00919)也即將在5月底換股。 根據台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示,今(2024)年來受益人淨增減(扣除今年新成立ETF),其中00919增加34.5萬人最具人氣,高息題材人氣高檔不墜。 財經專家表示,00919主要追蹤「臺灣精選高息指數」,投資高股利率股票,另據市值、流動性和獲利能力等條件篩選出成分股,5月調整持股,可挑選當年度配息水準優異的高息股,此時介入相對安全。 00919有收益平準金機制,並且採每季3、6、9、12月配息, 00919自成立以來共配息4次,而且皆已完成填息,而最近一次配息,更是上調的配息金額到0.66元,呈現類似台積電階梯式步步高的配息政策,優於投資人期待。 統一投顧點名長榮航(2618)、台郡(6269)、世界(5347)、聯陽(3014)、至上(8112)、精成科(6191)、榮剛(5009)、玉山金(2884)、精誠(6214)、裕民(2606)、南寶(4766)、遠東新(1402)等,有機會納入00919。 00919也可能剔除沁象(3293)、京元電子(2449)、日月光控股(3711)、東元(1502)、神基(3005)、瑞鼎(3592)、緯創(3231)等。 凱基投顧則預測,00919有高機率納入永信建(5508)、群益證(6005)、長華(8070)、京城銀(2809)、台郡(6269)、長榮航(2618)、至上(8112)、華固(2548)、世界(5347)、創見(2451)、聯陽(3014)、國票金(2889)、晶華(2707)、國產(2504)、華南金(2880)等。 00919可能剔除神基(3005)、緯創(3231)、瑞昱(2379)、健鼎(3044)、日月光控股(3711)、沁象(3293)、兆豐金(2886)、瑞鼎(3592)、京元電子(2449)、東元(1504)、群光(2385)、台肥(1722)、力成(6239)、寶雅(5904)、台表科(6278)等。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 外資大買3檔高股息ETF 929狂掃逾5萬張居冠 送不鏽鋼砧板難挽股價 中鋼賣超第一

    台股看回不回續創新高,盤中21567點改寫紀錄,今天大漲315.08點,收21551.83點創收盤新高,成交量4398億元。外資買超321.11億元,投信賣超2.52億元,自營商買超39.64億元,合計3大法人買超358.23億元。 排名前5大的熱門高股息ETF,外資今天大買3檔,00929敲進5.38萬張居冠,00878、0056各加碼1.7萬張、1.66萬張。新掛牌的00946群益科技高息成長,也買進12988張。 宏碁攜手微軟、高通推AI PC,股價爆量漲停,外資買超4.24萬張,居第2名。 中鋼4月獲利下滑,但前4月累計賺21.45億元,年增147%,今年股東會贈品推出「砧心有您」抗菌多功能不鏽鋼砧板組。不過股價長期空頭格局未扭轉,目前仍在半年線、年線之下,且季線持續下彎,外資大砍3.3萬張,為賣超第一。 法人表示,台積電大漲2.73%創865元新高價,貢獻指數193點,電子股成交比重回升至68%,逼近7成,重回主流地位。上周強勢的生技醫療、電器電纜股則出現拉回,飆股藥華藥重挫逾5%,K線留下「孤島夜星」,轉折意味濃厚。目前台股、美股持續創高,多頭趨勢明顯,本周市場關注輝達財報、FOMC會議記錄,以及6月初登場的COMPUTEX台北電腦展,電子股有機會表現。 外資今天買超上市個股前10名為:復華台灣科技優息(00929)53802張、宏碁(2353)42441張、聯電(2303)41182張、仁寶(2324)39431張、友達(2409)25180張、台泥(1101)22543張、正新(2105)21383張、國泰永續高股息(00878)17133張、元大高股息(0056)16634張、元大金(2885)16444張。 外資今天賣超上市個股前10名為:中鋼(2002)33058張、玉山金(2884)32308張、長榮航(2618)28440張、群創(3481)22532張、永豐金(2890)22053張、南亞(1303)16469張、中信金(2891)13123張、群益台灣精選高息(00919)11136張、第一金(2892)10323張、三商壽(2867)10308張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 領息不能抗通膨?市值型ETF才可以!「1觀念錯了會窮一輩子」

    高通膨時代來臨!有人說,現在錢不花掉,就會被物價吃掉,主計總處最新統計,今(2024)年3月全體受僱員工經常性薪資平均為46,062元,十年前(2014年)的經常性薪資平均為3,7462元,增加了足足8,600元,看似薪水年年漲,物質生活其實沒有因此躍進。 物價漲得比利息快,連年加薪也沒賺到錢,甚至還連本帶利的縮水了!但如果20幾歲的時候不存錢,到了40多歲以後,隨著年紀越大,看起來收入會變多,但開銷也同步增大,更難存到錢,隨著壽命越來越長,高通膨環境更會讓我們陷入絕望的貧窮。 投資專家給忠告,「你賺的錢不是你的錢,你存的1塊錢才是你的錢」,與其成為存不了錢的月光族耍廢,不如強迫自己儲蓄,將「剩餘的錢」存下來,透過先確定想存的錢是「本來沒有的東西」,來調整支出。 也可買個市值型ETF,好好放著5、10年,「市值型ETF長期績效勝於高股息ETF」,例如元大台灣50(0050)、元大台灣ESG永續(00850)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台灣ESG低碳50(00923)等。 或是買間自住的房子,雖然每個月得還銀行房貸,但房貸中只有利息是給銀行的,本金還是屬於自己,房貸總利息也遠遠小於房租總額,30、40年過去了,即使不會成為富人,也不會一無所有。

  • 《金融》亞馬遜參與世芯-KY私募 將再掀IC設計投資熱

    【時報記者任珮云台北報導】亞馬遜(Amazon)看好台灣IC設計業前景,將參與世芯-KY(3661)私募普通股認列,總認購金額逾5億元。有亞馬遜加持台灣IC產業,可望再掀起台灣IC設計產業另一波投資熱。小資族不妨參與高IC設計含量的台股ETF。 00947是全台首檔聚焦IC設計ETF,擁有四大優勢:一、發行價僅15元,小資族可以輕鬆持有;二、降波動:透過ETF納入一籃子IC設計股族群,相對投資單一個股波動較低;三、季定審:每年2、5、8、11月定審,定期換股更能去蕪存菁;四、季配息:適合有現金流需求的投資人,並具收益平準金機制,不因大額申購稀釋配息。 台新臺灣IC設計動能ETF基金(00947)經理人黃鈺民指出,台灣IC設計產值市占率全球第二,僅次美國,由於優異的研發競爭力,是國內高獲利族群的代表,亦是千金股的常客,主要基於三個特色:一、產業前景佳:市場肯定企業過去表現,同時期待未來能持續維持高度成長,接受更高本益比購入IC設計股;二、產業龍頭地位:許多IC設計廠為全球該領域龍頭企業,具市場領導優勢;三、股本小:獲利易推動財報表現,高股價籌碼面相對穩定。 00947已於5月20日開始募集,發行價15元,讓小資族也能輕鬆參與高價IC設計股的漲升行情。

  • 00929規模超前00919!奪回高股息三哥位置

    11%年化配息率發威!復華台灣科技優息(00929)最新規模已達2,078億元,超車群益台灣精選高息(00919)的2,070億元,奪回高股息ETF三哥寶座! 高股息ETF市場廝殺激烈,復華台灣科技優息(00929)去年6月上市後,買氣一路竄升,不斷超前老前輩,僅用150天即晉升為第三檔千億級高股息ETF,僅次於元大高股息(0056)及國泰永續高股息(00878)。不過,今年3月在群益台灣精選高息(00919)股價頻創新高的進逼之下,00929規模退居為高股息老四,爾後兩者之間,不管是規模或是受益人數,均在伯仲之間,競爭相當激烈。 然而,在配息底氣十足之下,00929今年4月大幅調高配息金額,年化配息率飆升至11%以上,吸引存股族、官股大舉敲進,近期拿下五項冠軍:受益人上週增加12,779人,居全ETF市場冠軍,也是唯一週增破萬人的ETF;週申購(63.5億元)及月申購金額(167.3億元)雙雙摘下股票型ETF冠軍;官股上週也大買9.9億元、4.9萬張,買超金額及張數均為全ETF市場第一名。 由於市場買氣熱絡,00929規模也大幅增加,最新資料顯示(截至5/20),00929規模已達2,078億元,再度超車00919,重新拿回高股息三哥寶座。 00929規模能夠急起直追,除了11%年化配息率太誘人之外,相較於00919,還具有「月配息」及「填息速度快」的優勢,也是主要原因。00919敗陣另一原因,推測恐與自家新推出的群益科技高息成長(00946)有關,它同樣承襲00919高息機制,不同的是00946採取月配息機制及鎖定科技族群,有可能瓜分了00919不少潛在買家,甚至有些股民選擇賣出00919轉買00946。 雖00946號稱科技版的00919,也有月配息的機制,但募集以來至上週五(5/7)規模僅51.5億,受益人數不達4萬,如要複製919+929的特性而造成申購盛況,恐不如預期所受投資人青睞。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《金融股》群益證APP增4大功能 解ETF投資痛點

    【時報記者林資傑台北報導】群益證(6005)為滿足投資人日益強烈的ETF投資需求,旗下以「客戶管家」為設計初衷的「群益大老鷹」APP,對此最新推出一系列創新ETF功能與服務,透過4大功能解決投資人痛點,致力成為投資人在ETF投資領域的最佳智慧理財夥伴。 國內ETF市場快速膨脹,最新規模已逼近5兆元大關,怎麼選擇、投資及配息管理均為投資人關注焦點。群益證針對投資人重點需求,於「群益大老鷹」APP中新增包括除息行事曆、ETF篩選器、ETF成分股變化偵測,及從熱門個股找ETF等四大服務功能。 隨著投信業者爭相募集ETF,針對ETF投資人最關心的領息需求,「群益大老鷹」APP提供完整的ETF配息時程表、歷史股利配發和殖利率紀錄,協助投資人領息不漏接,提高資金規畫效率。 其次,目前國內市場已有超過230檔ETF,為解決投資人選擇困難痛點,「群益大老鷹」APP配備齊全的篩選器功能,只要勾選幾項設定,投資人就能輕鬆找到技術面強勢、交投熱絡,又兼具高殖利率等符合自身需求的ETF產品。 另一方面,由於ETF規模越來越大,對於成份股的影響力益增,「群益大老鷹」APP對此提供每日交叉比對ETF成分股變化功能,協助投資人提前掌握ETF的成分股異動,藉此趨吉避凶。 最後,投資人若想要布局在台積電、聯發科等護國神山的持股比例最高的ETF,「群益大老鷹」APP也提供相關的搜尋和查詢功能,協助投資人能迅速找到相關ETF標的,並能立即下單交易。 群益證致力透過貼心、智慧的創新服務,協助投資人有效利用數位APP工具進行ETF投資管理,如提高資金規畫效率、輕鬆查找符合需求的ETF產品,並經由即時掌握ETF成分股變動趨勢緊跟市場脈動,把握瞬息萬變的投資機會。

  • 520多空激戰 4檔台股ETF淨值刷新高

    台股20日多空交戰激烈,盤中高低點落差逾230點,所幸隨買盤力道加大,終場翻紅小漲13.16點,收在21271.63點,台股ETF漲跌互見,共計有27檔台股ETF上漲、2檔收平、24檔下跌,其中有4檔ETF淨值創下新高。 台股520行情受市場關注,台積電終場以平盤作收、鴻海、國泰金、富邦金等指標股則下跌,長榮、聯發科則分別上漲0.95%和2.15%。在類股表現錯縱之下,整體台股ETF表現分歧。不過仍有27檔台股ETF收漲,其中有4檔收盤價創新高,分別為群益台ESG低碳50(00923)、大華優利高填息30(00918)、永豐優息存股(00907)、中信臺灣智慧50(00912)。 市場法人表示,近期台股受惠於美股反彈、AI創新題材不絕、520行情等因素帶動下,站穩2萬點之上,大型權值股的強勢表態,也進一步帶動市值型ETF表現,例如20日當天淨值創高的00923為市值低碳型ETF,不僅可望持續受惠於基本面復甦與AI科技發展下所帶來的成長行情,還能兼顧全球最重視的ESG低碳趨勢,畢竟減碳為全球共識,在ESG低碳上管理妥善的企業更有能力守住獲利,台股方面亦然,因此具有ESG及碳金優勢的低碳龍頭市值型台股ETF後市表現仍可期。 群益台ESG低碳50ETF(00923)經理人邱郁茹表示,在可預見的未來國內碳費、國際碳稅的實施都將左右企業的營運與獲利表現,也使得碳金商機持續發酵,綠色製造將成主流,台灣廠商也積極跟上世界腳步,打造綠色供應鏈,而具有ESG低碳概念的企業將是市場關注焦點,不僅在國際碳稅上路後更有能力守住獲利,也是全球減碳浪潮下,資金配置時的首選,建議投資人不妨善用成分股結合碳金龍頭、ESG評分高且碳密度低的台股ESG低碳ETF來佈局,搶搭碳金商機。 免責聲明:文中所提之股市內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 傳SEC考慮核准以太幣ETF 比特幣衝破7萬美元

    由於美國證券交易委員會(SEC)可能進一步考慮核准第一個持有以太幣的美國ETF,帶動加密貨幣在美國時間20日稍晚大漲,比特幣價格一舉衝破7萬美元,以太幣暴漲近10%。 知情人士透露,SEC交易與市場部門20日上午通知資產管理公司修改名為19b-4的申報文件,在修訂後重新提交。 19b-4申報文件通常用於向SEC提出核准申請,要求該機關調整規則以允許最新型ETF得以上市。 以太幣是僅次於比特幣的第二大加密貨幣。SEC今年1月核可比特幣ETF前,該機構人員曾經頻繁地與資產管理公司聯繫,針對申請文件提供意見以及要求修改內容。 台灣時間21日中午,比特幣勁揚至71,157美元,24小時飆暴漲1,515美元或2.2%。以太幣狂飆9.19%至3,683美元。

  • 首檔搭台股高價IC設計成長列車 00947即日起開募

    AI商機爆發,有亞馬遜重金入股世芯-KY(3661)加持,台灣IC設計業2024年產業有望登頂。台新投信表示,台新臺灣IC設計動能(00947)是國內首檔聚焦在IC設計產業的ETF,即日起開募,發行價15元,讓小資族可參與高價IC設計股的漲升行情。 台新投信表示,AI技術在各領域需求不斷攀升,包括生成式AI、自動駕駛及智慧座艙、智慧家庭、醫療保健、工業自動化等領域,在AI商機大爆發下,帶動高性能及低功耗的晶片需求,掀起台灣IC設計產業另一波成長高峰。 受關注的是,亞馬遜(Amazon)看好台灣IC設計業前景,將參與世芯-KY私募普通股認列,總認購金額逾5億元。另工研院預期台灣IC設計業2024年產值將達1.25兆元新高記錄,成長率高達16.4%。 台新臺灣IC設計動能ETF基金經理人黃鈺民指出,台灣IC設計產值市占率全球第二,僅次美國,由於優異的研發競爭力,是國內高獲利族群的代表,亦是千金股的常客,主要基於三個特色:一、產業前景佳:市場肯定企業過去表現,同時期待未來能持續維持高度成長,接受更高本益比購入IC設計股。二、產業龍頭地位:許多IC設計廠為全球該領域龍頭企業,具市場領導優勢。三、股本小:獲利易推動財報表現,高股價籌碼面相對穩定。 黃鈺民表示,00947休是全台首檔聚焦IC設計ETF外,另擁有四大優勢: 一、發行價僅15元,小資族可以輕鬆持有;二、降波動:透過ETF納入一籃子IC設計股族群,相對投資單一個股波動較低;三、季定審:每年2、5、8、11月定審,定期換股更能去蕪存菁;四、季配息:適合有現金流需求的投資人,並具收益平準金機制,不因大額申購稀釋配息。

  • 用房貸買高股息009XX:利息2.X%、股息5~6%穩賺?專家:先滿足5大條件

    3月歷經高股息ETF之亂、台股首站上2萬高點至今,新上市的統一台灣高息動能(00939)、元大台灣價值高息(00940)等全都破發,目前只有群益科技高息成長(00946)站回10元,這些月配息ETF標榜年化殖利率逾8~9%,因此掀起一股抵押房貸歐印高股息ETF風潮,財經作家老吳認為,錢進股市沒有穩賺不賠這回事,用房貸投資的勝率沒想像中高,必須先滿足5大條件。 老吳也是臉書粉專「打造屬於自己的ETF」版主,他表示,單看昨(20)日收盤大盤漲了13點,以為台股風平浪靜,殊不知過程包含了數個A轉(暴跌156點)和V轉(上下震盪236點),特別是很多個股都很活潑。 台股一直在高檔,想在股海裡淘金的人也越來越多了,近期也看到許多小短片傳遞一種訊息:「若有房產的人,把錢增貸出來,只要2.X%的利息,丟到009XX,股息至少5到6%以上,是聰明的做法。」這種理財的方式沒有絕對可以或不行,但要先知道這並不是無風險、穩賺不賠的做法,只要你把錢投入股市,就沒有什麼穩賺不賠這回事。 只能說「理論上」這樣做的期望值不低,但成功率可能沒你想像中的高,因為它要建立在一定的條件上且思考以下幾點: 1. 先想想自己的每月現金流夠不夠?增貸後原本的房貸餘額與增貸金額都是每個月要還本金加利息。若使用寬限期,三年後的本利合還會更吃重。而你領的只是股息,相較於你要還的本金加利息,是有一段差距的。 2.這樣做必需很自律的長線投資,不能把錢貸出來後就開始短線進出,看到什麼熱門股、題材股就想要追,聽到什麼明牌就想要all in(全押),想要衝一波一夕致富,往往到最後都是「致負」。 3.這樣做的心態必需扛得住股市2~3成以上的修正,一般如果不是已經在市場數年以上的時間,可能還不太清楚遇到市場恐慌性殺盤時,自己會有什麼反應,多數人都會高估自己的風險承受度。 4.上班族穩定的現金流建立在本業上,所以盡量不要三不五時就換工作,可能影響借貸利率又怕遇到空窗期現金軋不過來,最後只能賣股求生。 5.別人這樣做能賺錢,但不一定適合你,也沒有什麼標準公式能套用,畢竟股市位階不同、時空背景不同、個性不同都有機會發展出不同的結局。 最後還是那句,「槓桿是一種工具,而不是魔鬼」,貪婪的人性才是魔鬼。 ※免責聲明:本文獲得《打造屬於自己的ETF》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《國際金融》SEC一動作 比特幣、以太幣創高

    【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】周二加密貨幣價格持續走高,媒體報導美國證券交易委員會(SEC)突然要求有意推出以太幣ETF的交易所更新監管文件,此舉使以太幣ETF可望在本周獲准上市的預期急速升溫,並再度引爆加密貨幣買氣。  繼隔夜大漲之後,比特幣一度站上71,957美元,以太幣一度升至3,720.80美元,雙雙創下4月9日以來新高。  IG分析師Tony Sycamore表示,這一波行情絕對與以太幣ETF的炒作有關,在上周美國消費者物價指數(CPI)降溫重新點燃加密貨幣牛市之火後,以太幣ETF題材再給市場增添火力。他預期比特幣將在未來幾天重新測試位於73,803.25美元的歷史高點,然後將進一步挑戰80,000美元大關。

  • 股票誘惑大 不應太早教小孩賺easy money?他逆風給2建議:6歲就幫小孩開戶

    全民財商知識水平提升,不少家長很早就開始幫小孩存股,但仍有少部分家長認為,不應那麼早教小孩賺「Easy money」,對此,作為在小孩6歲就開證券戶的爸爸,財經部落客「邏輯投資」逆風發表看法;他建議,應用看待大人的方式看待、引導小孩,同時,幫助小孩正確融入金融角色;他表示,若及早透過複利加成能贏在起跑點,那讓孩子早日投資有什麼好顧慮的? 「邏輯投資」在粉專發文表示,近期看到一種觀點,認為「股票」這種投資工具誘惑太大,不該在子女還年幼的時候就教他們買股票,並認為子女教育的方向,應該是幫助他們找到未來志業,而非找到「Easy money」。 作為一個六歲就幫孩子開證券戶的爸爸,「邏輯投資」認為他有必要「逆風」一下,分享他對教導孩子們理財投資的看法,而過程中累積的經驗也可以提供給各位家長參考。這裡有兩個觀念需要說明: 不知道家長們是否有一種疑惑,就是不懂為何自家的孩子一直很幼稚,依賴心很重,但其他人的孩子卻表現得成熟穩重且相當獨立? 舉個實例吧!「邏輯投資」表示,家中老大目前是小學中年級,沒有上安親班,但有能力自己讀書、作功課、查資料、讀課外書籍、做麥塊作業,並且在他晚上跟假日忙於專欄寫作與股票研究時,幫忙照顧妹妹。然而他也聽過同齡孩子的父母跟老師抱怨,說他們家的孩子即使上安親班,作業也作不完,學習也跟不上進度。 為何會有這種差異?「邏輯投資」不認為自己有什麼特別的教育技巧,要說差別,就是會用對待成年人的方式,跟孩子平等溝通,希望孩子思考自己的行為與責任,並肩負起自己的角色與未來。 其實孩子們就像海綿,用對待大人的方式給予他尊重,與他平等溝通,引導他思考行為的後果以及希望達成的未來,久而久之,他們就會越來越成熟,並理解自己應該扮演的角色,甚至能作得更好更多。 反之,如果認為孩子就是不成熟、不懂事、不聽話,覺得他一定會遭遇各種挫折與危險,因此限制他、質疑他、批評他,久而久之孩子會覺得自己只能依賴他人,不僅影響他的探索與發展,也會增加教養壓力。 這不是說要放手讓孩子自己飛,非也!而是透過平等的立場,將自己轉換成「引導者」的角色,引領他們思考及成長。不要過度保護,孩子才能更有毅力與勇氣地面對挫折及挑戰。 你會借錢、存錢嗎?你會買股票、買ETF、債券投資嗎?你會製造產品、銷售、行銷嗎?你會報稅、節稅嗎?你會辦信用卡或使用行動支付嗎? 其實金融體系早已是你我生活當中的一部份,而股票也是金融體系的一環,所以家長沒有必要特別將「股票」從金融教育剝離出來,而是應該設法讓孩子正確理解「股票」的功能與本質。 「邏輯投資」表示,他在孩子六歲時就幫孩子們開戶,並教導孩子「股票」的本質以及作為「股東」的角色,讓他們理解作為股東能為公司發展帶來什麼幫助,以及為何需要投入資金去幫助企業與產業發展。 不要小看孩子們的潛力與判斷力,老大知道自己的投資股票,也知道自己已有小小的六位數資產,但他其實並不真正關心股價漲跌,反之,他開始會去觀察身邊企業與自己的關聯性,會去注意使用的產品來自什麼企業,同時思考自己能帶給企業什麼樣的影響,或者如果換成自己是企業主,能否讓產品變得更好,更具吸引力,理由無他,因為他理解自己是「股東」,也是經營參與者之一。 「邏輯投資」認為,關鍵在於父母親如何教育及思考投資這回事,如果為人父母者自己就只把「股票」當賺錢工具,把股市當賭場,自然他們的孩子也會複製這種觀點去看待股票。 反之,如果父母親早已正確理解股票與金融工具的本質與功能,並帶領孩子去探索理解我們所處世界與金融的本質,這一課將讓孩子受用一輩子。 「邏輯投資」表示,根據他的經驗與對於發展心理學的理解,幫助孩子正確理解跟學習投資觀念,讓孩子學會運用投資工具,對他們的未來是絕對有幫助的。 他認為,不需要擔心孩子會在股票市場迷失,實際上這是典型「大人看小孩」的錯覺,總會覺得孩子們做不到,或是孩子們需要被幫助,或者認為孩子們應該被控制並與風險隔絕,但這其實不利於孩子們的探索與自我發展,也讓他們喪失更多可能性。 「邏輯投資」回憶,小時候,父母親也怕他打電動而「過度享樂」、「荒廢學業」,但實際上他的學業從未受到影響,而且他為了玩KOEI三國志而培養出的歷史興趣與閱讀習慣,在後來為他的人生帶來各種幫助。 所以既然這個世界與金融早已密不可分,那為何不讓孩子早點理解金融(包括股票)並熟悉它呢? 不知道大家有沒有看過「海洋奇緣」這部尼士尼動畫,劇中女主角的爸爸也是刻意限制女兒接觸危險的「海洋」,但作為島民之一,女主角怎麼可能不了解海洋?又怎麼可能不想接觸他呢?最終女主角出海得到一連串的奇遇,並拯救了全島居民,這雖然只是動畫故事,但其中意涵值得你我借鏡。 另外如果你喜歡「存股」或投資「ETF」,那你一定理解「複利」這個觀念,也一定知道及早投資,透過複利加成,你可以贏在起跑點。如果你都明白這一切,那讓孩子早日投資,又有什麼好疑慮的呢? ※本文獲得「邏輯投資」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高稅率時代來臨 高薪族應慎選配息投資 專家建議多1個動作 存退休本還能避稅

    近年來國人熱衷高股息ETF打造被動收入,高股息投資幾乎成為全民運動,但在股息領爽爽的同時,也代表可能要繳更多的稅,存股族一不小心,負擔反而會加重。永誠資產管理處建議,薪資高的人可善用每月勞退自提6%,不僅能存退休本還能避稅;儲蓄險、年金保險也是常用來避稅的方式;另外,建議投資人,薪資和股利所得要跨到下一個級距時務必妥善計算以免負擔加劇。 永誠資產管理處表示,薪資條件不錯的人通常會尋求合法且有效的避稅策略減少稅務負擔,以台灣近幾年的情況為例,受惠中美貿易戰轉單效應、疫情後科技業爆發,科技業上班的薪資和分紅快速成長,不過,這也讓有在存股的科技新貴漸感稅務壓力;過去,薪資條件加上股票配息對稅務影響小,但薪資、投資增加,稅務負擔反而變得更沉重;此時,高薪族應重新考量資金配置。 永誠資產管理處建議,高薪族可善用「勞退自提」作為避稅策略;許多人在探討的是否要自提6%此時就派上用場,自提6%薪資到個人退休金專戶不會計入粽額所得稅的應稅收入;其次,儲蓄保險和年金保險也常被用來避稅;另外,投資的資本利得稅率低,相較於工作所得稅率,買賣價差的稅率更低,能夠有效減少稅務負擔。 以前陣子席捲全台的元大台灣價值高息ETF(00940)熱潮可以看出,台灣人對配息的偏愛,尤其,無腦就能領息對不想花太多精力管理的投資人來說,看似是個理想的選擇,但除了股息支付並不保證、資本增值潛力不如成長型股票,股息帶來的稅務壓力也要考量。 永誠資產管理處強調,從資金效益最佳化的角度看,如果薪資和股利所得已經要跨越下一個稅率級距,就務必改變投資、理財方式,適時針對投資工具進行配置,才能將資金效益最大化。

上市Top5

上漲
下跌
漲停
跌停

上櫃Top5

上漲
下跌
漲停
跌停

主要市場指數

回到頁首發表意見