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  • 月薪3萬2「東扣西扣剩6000」他存0050、878、919能致富嗎?曝只有這時才覺得賺到

    近期一篇Dcard文章提到,自己月薪3萬2但卻用8個月存了近50萬,引發熱烈討論,有人直言能存這麼多,主要是「和住家裡有關」,這篇文章讓一位網友深有感觸,稱自己也是月薪3萬2,但扣一扣每月僅剩6000可用,嘆「起跑點不是幸運的精子」,人生沒啥大目標,只好甘心當躺平族,唯一的安慰就是領股息時覺得有賺到。 該網友在「00919群益台灣精選高息/00923群益台灣ESG低碳」臉書社團表示,他月薪拿32000,扣一扣實拿30000。 除此之外, 繳學貸5000 生活費10000 孝親費5000 保險費2000 還有機車規費或是一些突然小開銷,再扣2000 原PO指出,每月剩6000元可以用,為了多賺錢偶爾跑熊貓,累得要命每月大概多賺5000,總共頂多存11000是頂天了,然後每月固定定期定額6000元,5000元放郵局備而不用。 原PO說,實在不知道每個月存股6000怎麼致富,0050、00878、00919各2000,不知道這樣組合好不好,但聽到「起跑點不只是幸運的精子,有沒有理財腦也是」,讓他很有感。 他說,3萬2的社畜很累,一個人當兩個人用,跑熊貓也很累,怕奧客怕店家怕系統停權還要怕罰單,生活品質好差、過得好辛苦,唯一的安慰就是領股息時覺得賺到。「人生沒什麼目標了,躺平族就是我吧 !」 許多人看到原PO文章後紛紛留言打氣,「基本上大家都是白手起家,不是負二代就可以偷笑了,一個月存5000累積起來很可觀的,投資順利的話10年後可是一筆可觀的財富」、「你不需要很厲害才開始,但你要開始才會很厲害」、「我養過中風爸爸,23年,我20年存款沒超過20萬,存股太難…」、「積少成多,時間是最好的老師」。 也有人給予實際的建議,「孝親費如果父母有餘力可以先不給,以後有餘力再給」、「ETF先集中在一支,以後資金多時再分散」。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 月薪6萬5+18張919 收養2小孩夠嗎? 網大讚「超有愛」 但一面倒支持這麼做

    主計總處統計,有將近150萬全職勞工平均月薪不到3萬,面對通膨,要養兒育女只能積極投資。有網友發文詢問,月收固定6萬5,一人飽全家飽,是否有機會領養2個小孩;她也想知道,現在只存00919,是否要分散0056、00878和00919自組月月配。儘管大批網友都大讚原Po有愛心,但也建議,繼續存股,畢竟養小孩燒的不只是錢。 一名女網友在Dcard以「6萬5薪水配置詢問」向網友徵求意見,她表示,自己現在固定月收入6萬5千元,一人飽全家飽,她想知道這樣的收入是否有機會領養2個小孩;她也分享她的收支明細,收入方面,除了固定薪水,還有不固定的獎金每月平均5,000元和持有18張的00919,平均每月股利3,240元;支出部分包括伙食費10,000元、健身房1,288元、保險1,300元、娛樂5,000元和電話費499元,每月約2萬至2萬5千元。 原Po也表示,如果養不起2個小孩,她就會將每個月把股利收入全部捐給育幼院這樣捐的話,一個月應該至少會捐1萬以上,這樣單獨存00919的話,至少要加到60張,她想知道,是否單一存00919和分散買0056、00878、00919,哪種存法比較好。 不少網友都大讚原Po很有愛,但也建議原Po先繼續存股,用捐款的方式就可以,不然壓力會太大,「兩個會太苦」、「我也覺得用捐的,56張919一個月就一萬了,一個月捐一萬很多了,但一個月一萬養不起小孩」、「組0056、00878、00919,捐這部分的股利就好,養小孩不只要錢,還要時間」、「如果我是你,我會先存50張919,每個月就有將近1萬的被動收入,緊急預備金感覺也可以多準備一點,養小孩要愛,說真的也要錢,除了學雜費那些,還有很多你想不到的費用」、「支持捐股利的方式」、「建議先存股,以你的現況不太夠負擔2個小孩生活費」。 投資方面,也有網友提供不同的建議,「聽我的 00919全部賣掉,每個月剩下的買0050,絕對不要碰878跟0056」、「存大盤也可以吧!006208+00919,我是覺得0056跟878、919,挑一隻就好」。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 追4檔像無知散戶 存股模範生嘗敗績 認2類股才遍地黃金:年化報酬5%-8%可期待

    財經部落客、存股達人常大談投資聖經,但投資人不知道的事,這些所謂專家、達人投資失誤吃損也是常有之事。存股模範生「存股方程式」自曝,2021年美國開啟無限量化寬鬆,全球股市大漲,他一路追00712,如今帳面虧損約10萬,00888、00679B、00751B也呈現小虧,但他認為,只要不貪心,長期待在股市裡,慎選標的,年化報酬率5%~8%是可以合理期待。 被問到「是否有比較失敗的存股經驗?」,存股方程式自認,進入股市至今談不上有什麼重大的失敗,他認為,只要不貪心,長期待在股市裡,慎選標的,年化報酬率5%~8%是可以合理期待。 他分享過去至今持有過的標的,初入股市時,大盤不到8000點,元大金與台新金股價僅約10元、興農約13元、亞泥約27元,現在回頭看,可說是遍地黃金;他也一路買股至今,不論大盤高低按時進場。 他回想,當年投資個股時,不喜歡追逐市場吹捧的股票,只喜歡老牌的傳產績優股,例如興農、遠東新、亞泥、遠百、台肥...等,這些曾經持有過的老牌傳產股獲利穩定,但缺乏爆發性,不是市場熱錢會鎖定炒作的標的,因此股價波動不大;持有這樣的股票,即便虧損,也不至於傷筋動骨。 不過,他也坦言,他也有帳面虧損嚴重的標的,像是2021年開始買進00712,當時美國正好開啟無限量化寬鬆,全球股市大漲,他像個無知散戶一路追,結果平均成本偏高,如今帳面虧損約10幾萬;此外,他持有的00888、00679B、00751B帳面也是小幅虧損,但因為虧損金額不似00712這麼大,也就沒放在心上。 分享完他的慘痛經驗,他也提出4個觀點和投資人分享。首先,大盤低迷時,市場必定風聲鶴唳,在這種情況下仍舊必須勇敢按計畫定期進場,才能享受後續上漲的果實。有人問「一萬八千點還在買股,版主你是瘋了嗎?」,他則回應,沒有瘋,只是選擇不猜測大盤走向而已。 第二,現在的大盤高嗎?股票貴嗎?當年剛進場存股時,也是有人說大盤太高(當時約8000點),連越過1萬點都很困難,又有誰可以想到,如今大盤已經越過一萬七千點?慎選標的、做好資產配置,徹底執行紀律,不貪短線、不因誘惑而任意停損停利,長線5%~8%的年化報酬率是可以合理期待的。 第三,標的選擇很重要;選到好股票,不論大盤高低最終都能帶來豐厚報酬;選到爛股票,即使買在大盤市況最低迷時,也只會不斷破底虧錢。不會選股?現在ETF市場發達,高息型、市值型、特定產業型、債券型、連結美股型,適合長期持有的產品多元,透過這些ETF就可以建構一組安心的組合,省去選股的煩惱。 最後,專注建構優質組合;「存股方程式」表示,他持有的標的,也是有幾檔帳面是虧損的,00712更是慘不忍睹,但存股看的是整體,只要整體股票資產長期能以每年5%至8%的幅度增值,部分持股虧損是可以接受的。 ※免責聲明:本文獲得「存股方程式」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《基金》8檔台股股票型ETF下月除息 9月修正來最強是它

    【時報記者任珮云台北報導】台股大盤9月下旬以後開啟一波先下後上的震盪走勢,9月中至10月底,加權指數下殺5.43%,同期間台股ETF平均修正5.87%;但隨著美國聯準會放軟鷹派立場、台股基本面傳出好消息,大盤在進入11月後上演反彈秀,台股ETF也反彈表態。 觀察12月將除息的8檔台股股票型ETF,9月下旬大盤修正以來報酬率前五強依序為凱基優選高股息30(00915)、元大台灣高息低波(00713)、大華優利高填息30(00918)、群益台灣精選高息 (00919)、中信綠能及電動車(00896),其中凱基優選高股息30(00915)在9月配發0.7元除息後,還上漲4.34%,是即將於12月除息的台股ETF中,是9月台股修正以來,唯一比大盤強的標的。 凱基投信表示,展望2024年,雖總體經濟仍充斥著不確定性因素,如通膨、中美競爭、地緣情勢緊張、高利率環境等,然而產業落底向上的趨勢浮現,各終端產品開始復甦,從出貨量來看,2024年伺服器有望年增10-15%,手機有望年增0-5%,PC有望年增3-8%,因此,市場對於2024年企業獲利年增率的預估高達20%以上。 第四季盤勢震盪偏多,選股難度升高,投資人可藉由擁有一籃子成分股的ETF參與台股後市成長契機,透過選股機制篩選出兼顧獲利成長、穩健配息能力與股價動能的成分股,達到追求息收、資本利得與風險分散兼顧。

  • 前十大人氣海外ETF比拚 定期定額報酬率差異這麼大!

    【時報記者任珮云台北報導】投資人都知道,透過定期定額長期規律投資均攤成本,不必緊盯盤面殺進殺出,是最好的懶人投資術。在眾多股票型ETF中,科技股ETF成長性強,更是投資人最愛存股標的。但平平都是ETF,績效卻天差地遠,績效王00757今年來就幫定期定額投資人賺了超過20%,有些ETF不只沒賺錢,甚至在投資人使出定期定額的攤平成本大法後,今年來還是賠了20%以上,績效最高與最低的差距超過40%。 觀察受益人數前十大的高人氣海外股票型ETF,有6檔今年以來定期定額有賺錢,其餘4檔的投資人都是虧損。績效最強的00757今年來定期定額報酬率高達24.44%,幾乎是第二名的兩倍報酬。這檔ETF成立4年多以來,定期定額報酬率更創造出77.17%的佳績,對長線投資人來說,是累積財富的超強加速器。 有些人可能會擔心,00757這麼飆,波動會不會很大?雖然波動度較高、長線趨勢向上的基金比較適合定期定額投資,長期累積下來才容易獲得滿意的獲利表現,但波動度高賺得多,同樣也可能面臨賠得多的風險。這時可以利用關鍵密碼「夏普值」,衡量投資報酬與風險。 所謂「夏普值」,數值愈大愈好,代表風險相同的情況下,獲利比較多,CP值較高。統計前十大人氣海外ETF中,竟然只有00757的一年期年化夏普值超過1,也就是說,其他投資人在承擔風險時,卻沒辦法獲得同等的報酬,而00757的投資人在承擔同樣風險時,所獲得的報酬不只比承擔的風險要高,還比其他ETF賺更多!可以說00757獨霸CP值王寶座,短打長抱兩相宜。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「878大哥收統一」 OPEN醬吃大補丸 存股作家獲利10% 曝賣股原因

    食品龍頭統一前三季EPS優於去年同期,加上22日被納入高股息巨星國泰永續高息(00878)的成分股,股價今(24)日續漲。財經部落客艾蜜莉表示,統一前三季成長最大功臣就是旗下轉投資的統一超、統一中控獲利出色加上獲得00878選股邏輯認可,而他將持有統一部分賣出獲利近10%,她也分享她賣出的理由。 ◎以下為「艾蜜莉-自由之路」粉專原文: 今天分批賣出統一第一批,獲利接近10%,賣出的理由為:股價光譜來到橙色區間。 這次自覺買統一買得很不錯,價位很漂亮,雖然股價每天漲跌很小,反覆來來回回的很磨人,但因為成本漂亮,也是很愜意的就賺到10%了,剩下還沒賣的就繼續放著慢慢讓它震盪上去!漲不上去一樣就安心地領股息。 另外,從00878這幾天的成分股變化來看,統一很有可能被納入下一次的成分股,這代表統一也被00878的選股邏輯認可了,以Q3稅後淨利來看,跟去年比成長14.8%,EPS 2.95元,獲利跟EPS都創最近3年的新高,很不錯。 統一前三季成長最大的功臣,是旗下轉投資統一超、統一中控,統一超前三季獲利成長約15%,EPS 8.09元,也創歷史同期第二高,主要是台灣711、轉投資菲律賓、上海的711,以及台灣星巴克、康是美都有很好的成績,而統一中控則是在原物料價格下跌,費用和支出的控制下,再加上合肥統一配合政府的徵收計畫,把部分土地及建物處分以後,前三季獲利繳出65億元(新台幣)的成績,比去年成長28.1%。 ※本文獲得「艾蜜莉-自由之路」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • ETF吃到飽後 從0050轉878再換929 存股老手:做好這件事 比喜新厭舊更重要

    存ETF大流行,ETF市場也琳瑯滿目,就像吃到飽般,從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有,存股族也暈頭轉向,有了新人忘舊人,從經典0050轉台00878,又見異思遷換成月配息00929,時代在變,人心也在變,但累積股數不會變,理財達人「存股方程式」認為,各式ETF成分股大同小異,沒有好壞之分,只要專注存股,累積張數,長期報酬率自然會有回報。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,ETF不斷推陳出新,投信也以亮麗的回測數據做行銷,常常導致投資人一檔換過一檔,彷彿把ETF當個股操作,完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今,各式特定產業型ETF大量發行,生技型(疫苗、醫療)、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等,如超市商品般應有盡有。 前幾年紅極一時的國泰台灣5G+(00881),如今似已乏人問津,取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體(00891)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等。 有些投資人為了追逐市場趨勢,而不斷換持新ETF,這種特定產業型ETF應當持有一段時間,等待該產業發酵。就以電動車產業為例,沒有5年、10年,很難看見產業爆發。 投資特定產業型ETF,應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬,實在不應該因為短期表現不佳,就換股操作,也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF,就喜新厭舊。 AI問世之後,難道電動車產業就沒落了嗎?潔淨能源需求增加之後,難道就不需要5G了嗎?既然投入特定產業型ETF,那就靜待產業發酵,不要心猿意馬! 除了特定產業型ETF,近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重(00921)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923),高息型的例如復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936),尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊,總想著要換股操作。 所有市值型ETF的成分股,最重要的其實都是相同的那幾檔權值股,頂多權重略有不同而已,在版主看來都是大同小異的產品,實在不需要見異思遷,老想著換股操作。 老牌的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850),中生代的永豐台灣ESG(00888)、FT臺灣Smart(00905),近期發行的00921、00922、00923,都是不錯的產品,選定了就穩定增加股數即可,實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高,因為沒有人知道。 高息型產品也一樣,不論元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)或00929,重點在於穩定的配息與填息,新的不會比較好、舊的不會比較差,不需要因為投信的行銷策略而換股,投資高息型ETF,持有的股數才是重點,專注增持原本的持股即可,不用一直追逐新產品。 投資ETF基本上就是放棄選股,如今卻把ETF當成個股,頻繁換股操作,何苦自尋煩惱呢?版主認為,「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」,市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF,這就是一種市場雜訊。想好好存股,標的選定之後,就遠離這些市場雜訊吧! ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 3千元改變人生!1招「小錢變大錢」 基金教母教你養基金祕訣 ETF也適用

    上班族平均月薪4.2萬元,想要「小錢變大錢」改變人生嗎?不妨考慮定時定額存ETF或股票型基金吧!擁有近30年投資經驗的基金教母蕭碧燕,就是從3千元定期定額,滾出千萬退休金的,她建議首選美股、台股或科技股,因為股票型基金報酬率高,等3年景氣循環(從低點到高點)後,再獲利出場,此時可拿來投資配息或債券型基金,就是基金養基金的概念。 蕭碧燕在臉書表示,定時定額標的怎麼選?幾乎大家都會說選1軍(編按:從高點起扣至翻正約1~2年,比如美台股或全球科技股),但時不時就有人要問:債券基金可以嗎?當然可以,只要你願意賺很少,啥產品都嘛可以! 定時定額基本上都是金額比較少,定時定額通常時間長,在這種原則下,通常不會期待報酬率過少,為了達不要報酬率過少,就會挑波動大的股票型基金為主,然波動也不能大到自己無法接受,因此有人選平衡型,有人甚至想選債券型,這些都是你的選擇,比比這些不同的基金長久定時定額的報酬率,應該就會幫你做決定了。 我定時定額的標的,不但會把債券型剔除,也會把配息的基金(不管股或債)剔除,這些基金不是不能投資,而是先把小額的錢,定時定額一般的股票型基金,累積成大錢後,再單筆買入你想要的債券基金或配息的股票基金,這樣效益比把小錢定時定額買它們大太多了。 投資,除了學會挑對基金,更要學會用對方法,這樣才能有效的、加速的小錢變大錢! 相關詳細說明收錄在新書《蕭碧燕 投資就該贏到最後》P.84~P.93 ※免責聲明:本文獲得《基金教母蕭碧燕》授權,文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《金融》棄股存債 10月融資餘額創今年高

    【時報記者任珮云台北報導】債券型ETF在10月分外資賣超台股逾千億元下,成為投資人的資金避風港!央行統計,10月散戶代表的證券劃撥餘額和外資代表的外人新台幣存款均呈連3降,但融資餘額逆勢增加至3076億元,創今年單月新高,融資在10月分加碼債券型ETF,「棄股存債」推升了10月融資餘額數。 央行今公布10月證券劃撥月底餘額為3.1506兆元新台幣,連續3個月下滑;而外人新台幣存款餘額1843億元,亦呈現連3降,並創109年7月以來新低,但融資餘額卻逆勢上揚至3076億元,創今年單月新高;至於外幣存款餘額為9.1467兆元新台幣,再創歷史新高。 央行經研處副處長蔡惠美表示,10月M2年增率下降至5.7%,外資淨匯出約10.19億美元。在外資匯出及證券劃撥月底餘額雙降下,融資餘額卻逆勢上揚,主要是OTC市場中,投資人以融資買進債券型ETF增加所致;10月集中市場融資餘額減少,由2281億元降至2262億元,減少19億元,但OTC市場,10月融資餘額由790億元,增加至814億元,增加24億元,其中,買超債券型ETF是關鍵。

  • 6台股ETF將除息 績效大考驗

     11月除息大戲剛落幕,緊接著12月又有新一波台股ETF除息,據統計12月將有六檔台股ETF基金將除息,不過多數之前並未填息,加上年底前有重量級高股息ETF基金將調整成份股,高息ETF基金績效及配息能力是否能通過市場考驗、維持高人氣?備受市場關注。  12月將進行除息的台股ETF基金中前三季都配息的有三檔,包括凱基優選高股息30、元大台灣高息低波,以及中信綠能及電動車,截至11月20日為止,配息三次、三次皆已順利完成填息的僅有凱基優選高股息30;配息二次、二次皆已順利完成填息的則有兆豐龍頭等權重ETF基金。  高股息ETF近幾年在台股擁有高人氣,不論是規模或是受益人數都呈現明顯成長。國內股票ETF基金今年持續的高速成長,主要來自高股息ETF基金的貢獻,統計今年以來台股ETF基金中高股息ETF就佔了近7,500億元,佔比高達47%。  而且,高股息基金檔數與規模都持續創高,其中規模甚至較去年底翻倍,成為台股ETF基金中最夯的主流標的。  投信業者表示,挑選高股息ETF時,除了考量殖利率,填息能力更是關鍵,以免落入賺了股息卻賠了價差的陷阱。ETF填息能力要好,要從成分股的競爭力思考,以當前高利率環境來說,高獲利品質的成份股更能化解成本壓力;若再加上下行風險指標幫忙剔除位居產業高檔的弱勢股,則更能確保投資組合的表現穩健度。  法人指出,11月至12月部分高股息ETF將進行成份股調整,此時將重新考驗各檔ETF的指數設計是否具有競爭力,投資人不妨採定期定額的方式參與,布局擁有高品質、低波動、高股息選股機制的高股息ETF,在降低風險的同時,還可追求長期累積資產的效果。  另外,隨著重量級的台股ETF基金即將在12中進行調整成份股,屆時對ETF基金價格的影響以及投資人對未來配息的期待,都可能影響高息ETF基金今年的人氣可否續旺,因此成為市場關注的焦點。

  • 《基金》前十大人氣海外ETF比拚 這檔CP值稱霸

    【時報記者任珮云台北報導】科技股近期重掌軍符,但是盤勢變化快速,定期定額能分散風險,觀察投資人最愛的前十大海外股票型ETF,過半數都是科技型ETF,其中,統一FANG+ ETF(00757)今年以來的定期定額報酬率稱霸。而該如何挑選值得長抱的標的,關鍵密碼就在「夏普值」,00757一年期年化夏普值也居冠。 統一投信解釋,夏普值是「報酬率除以標準差」,科技股波動度差異不大,因此完全取決於報酬率。FANG+指數受惠於AI趨勢向上,題材性且訂單齊發威,成分股今年來股價一路飆升,其中,美國市值兆元俱樂部的五大天王都是FANG+成分股,含金量高,助威00757漲勢遠勝其他科技ETF,報酬率優,讓00757的夏普值也相對亮眼。 所謂「夏普值」,數值愈大愈好,代表風險相同的情況下,獲利比較多,CP值較高。統計前十大人氣海外ETF中,只有00757的一年期年化夏普值超過1,也就是說,其他投資人在承擔風險時,卻沒辦法獲得同等的報酬,00757獨霸CP值王寶座,堪稱短打長抱兩相宜。 波動度較高、長線趨勢向上的基金比較適合定期定額投資,長期累積下來才容易獲得滿意的獲利表現,但波動度高賺得多,同樣也可能面臨賠得多的風險,這時「夏普值」就是衡量報酬與風險的重要指標了。

  • 340萬梭哈買00929能躺平?內行揭殘酷真相

    「月月配」高股息ETF復華台灣科技優息(00929),本次一樣配息0.11元,周二(11/21)進行第五次除息再度上演秒填息,有網友發文指出,如果把340萬元的存款拿去買00929,是不是就可以退休了?此話題掀起熱議。有網友直言,「配的息連最低基本工資都不到還想退休」。 有網友在PTT的WomenTalk板上發文說,把340萬存款全部拿去買00929,可以買快200張,一張月月配110元,一個月就收入就有2萬多,她住家裡不用繳房租、沒物欲,是不是可以躺平了? 底下網友看法不一,「配的連最低基本工薪都不到還想退休」、「有錢繼續加碼,再加個3年左右差不多可以達到月配3萬」;也有網友提醒「ETF未必每年都有同樣的配息水準,建議你多觀察持有幾年再評估」。 竹科工程師知美在臉書粉專分享00929超狂月配10萬加薪表,以11/8收盤價格17.71元計算,想要月配1萬、年配12萬,需要持有90.910張,總成本161萬0017元;想月配3萬、年配36萬,要持有272.728張,總成本483萬0013元;想要月領10萬、年配120萬,得持有909.091張,總成本為1610萬0002元。

  • 櫃買赴日交流 聚焦ETF、轉型債券

     為增進國際交流合作,提升我國債券市場國際能見度,櫃買中心於21日由董事長陳永誠率團赴東京,拜訪日本交易所集團(JPX)就ETF、永續發展債券等議題進行交流,另此行也拜訪日本經濟產業省及日本證券業協會,考察日本轉型債券發展現況,以作為後續規劃及推動相關業務之參考,希望透過借鏡國際市場實務經驗,促進我國市場制度與國際接軌。  櫃買中心表示,本次赴日本拜訪與JPX團隊就雙方ETF及永續債券市場進行交流,也探索未來可以共同合作的可能方向,櫃買中心董事長及JPX執行長山道裕己皆表示樂觀看待未來雙方能有更多互動、業務交流及合作。  日本為亞洲最大的ETF市場,且已於6月開放主動型ETF業務,而櫃買中心ETF市場近來也蓬勃發展,並在9月推出雙幣ETF交易制度,加上正積極研議推出主動型ETF及多資產型ETF制度,因此藉由本次與JPX進行交流的機會,瞭解日本ETF市場發展經驗,作為後續推動相關業務之參考。  此外,櫃買中心本次亦向JPX請益其「CONNEQTOR」ETF詢價平台規劃及營運經驗,作為櫃買中心規劃即將推出之ETF鉅額詢價系統運作參考。在永續發展債券市場方面,雙方一致認為永續議題是必然的推動方針,彼此分享在ESG債券及永續金融市場發展方面主要關注的議題、願景及市場管理實務與經驗。  為實現《巴黎氣候協定》所定目標,進一步協助高碳排企業邁向永續轉型與淨零碳排,轉型金融成為不可或缺的一環,目前全球轉型債券市場規模約151億美元,而日本轉型債券發行量即約占44%,為全球最大市場。  櫃買中心此次亦拜會經濟產業省與日本證券業協會,探討其市場制度及相關措施,並向日方取經市場推廣經驗,未來將借鏡其市場發展經驗,研擬我國轉型債券市場相關制度,期透過永續發展債券市場,協助企業落實永續與淨零轉型,實現我國2050淨零碳排的終極目標。  櫃買中心表示,未來將持續關注國際永續金融市場發展趨勢、淨零與公正轉型議題,並透過國際交流及合作,打造兼容並蓄、具國際競爭力的ETF及永續發展債券市場。

  • 美債愛情來了!4檔ETF新增平準金 「季配息變5次好賺」 老手:小心溢價現買現虧

    今年掀美債ETF投資潮,連5千萬哲安基金都進場了,就是賭明年降息,可大賺4~5%債息和未來資本利得,導致各大美債ETF規模暴增,連帶配息都被稀釋了,不敗教主陳重銘表示,國泰4檔債券ETF都納入收益平準金,可增配資本利得,有利穩定股利,最棒的是00687B今年可配5次息,賺到啦!但要小心別買到溢價ETF,會現買現虧喔!比如元大美債20年(00679B)。 陳重銘在部落格發文表示,Fed(美國聯準會)於台灣時間2023/11/02(四)公告FOMC(美國聯邦公開市場操作委員會)最新會議結果,全部官員一致通過,將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%,是自2022年啟動升息循環以來,第二次實施暫停升息。 總結本次FOMC會議再度暫停升息,利率維持在5.25%~5.50%區間,很大原因在於近期長天期公債殖利率攀升,對於金融的緊縮具有一定程度的效果。不過未來要持續關注持續性,以及是否確實讓通膨保持下滑態勢。 緊接著,美國勞工部11月14日公布,10月消費者物價指數(CPI)月增率持平零成長,低於9月的月增0.4%與市場預期的0.1%增幅。10月CPI年增率從9月的3.7%降至3.2%,低於市場預期的3.3%增幅。從數據看來通膨開始降溫,Fed很可能已經結束升息周期,美債殖利率也開始下降,相對的美債ETF股價也開始反彈。 由於目前美國利率仍在高點,此時美債ETF也會有不錯的殖利率,如果明年開啟降息循環,更有機會賺到資本利得,可以說是可攻(價差)、可守(領息)。 之前和大家分享過,國泰投信為了保障投資人配息不被稀釋,和主管機關爭取到4檔債券ETF納入收益平準金機制,包含幫媽媽買的00687B(國泰20年美債)、00761B(國泰A級公司債),還有幫小女兒配置的00725B(國泰投資級公司債),以及00726B(國泰5Y+新興債)。 為何要有平準金?今年以來債券ETF受到投資人的喜愛,導致規模持續成長,當然就有可能稀釋股利,納入平準金就可以避免股利被稀釋,而維持股利的穩定,對於需要穩定股利收入的投資人來說,可以說是一件好事! 再來就是,這4檔債券ETF也可以增配資本利得項目了,對穩定股利來說也是利多。簡單來說,如果將來因為降息,導致債券價格上漲而賺到價差,價差也可以用來配息,國泰投信算是超前部屬,目的還是維持股利的穩定性。 目前市場普遍共識,幾乎都認為美國升息已經見頂,12月也不會升息了。而且,最快明年第2季會進入降息循環,到時候長天期美債的資本利得空間就很值得期待。 不知道大家有注意到,00687B(國泰20年美債)也一併調整了配息月份,從原本的1、4、7、10月,調整成3、6、9、12月。因為是11月才生效,由於00687B今年1、4、7、10月已經配過息,加上調整後12月也會配,等於今年會配5次息,不小心又多領了一次股利! 債券ETF今年真的是火紅,但是ETF就是基金,股價要參考淨值,所以記得不要買進大幅溢價的,不然就是「現買現虧」喔。 從5月到現在,半年都已經過去了,但是有一檔美債ETF的溢價狀況,遲遲沒有改善,溢價一度還超過5%,根本就把一整年的配息吃光光了,目前也都還是維持1~2%的溢價,投資人根本就是買貴了喔!大家買東西都會貨比三家,連10元匯費都想省,溢價的美債ETF千萬一定要避開喔。 其實各家投信的美債ETF,都是買進美國的債券,基本上是大同小異,只要把握一個原則「不要買大幅溢價的」,就對了。根據觀察,國泰投信的債券ETF,並沒有發生大幅溢價的情況,僅供投資朋友做個參考。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 4大高股息ETF輾壓大盤 這檔含息報酬率23%最驚人 規模人氣績效評比一表看

    高股息ETF成為台股投資顯學,投信搶攻大餅,今年新掛牌高股息ETF高達6檔,總計台股高股息ETF已來到17檔,總規模逾7500億元,佔整體台股ETF比重超過一半。其中,最受投資人歡迎的4檔包括0056元大高股息、00878國泰永續高股息、00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息。 這4檔高股息ETF,有3檔規模超過千億,0056、00878都在2千億以上,00929則創下掛牌以來最快突破千億的紀錄。4檔合計規模達6354億元,佔全體高股息ETF的85%,同時,佔全體台股ETF規模比重也超過4成。 統計00929自6月9日掛牌以來表現,除了每月配息0.11元之外,股價走勢也相當亮眼,6/9以來含息報酬率達23.6%,在4大高股息ETF中拔得頭籌。 其他3檔ETF自6/9以來含息報酬率,0056為18.7%居次、第3名00919為15%、第4名00878也有13%。(見下表) 相較台股還原權值的「加權股價報酬指數」,同期間報酬率為5.7%,可見4檔高股息ETF績效,在這段期間超越大盤甚多,加上股息誘因,難怪吸引資金逢狂湧入。 這4檔高股息ETF各具特色,0056為台股第1檔高股息ETF,創下連13年填息紀錄。00878目前受益人數最多,除流通性佳,更同時兼具ESG及高股息。 00929則是以電子類股「科技」與「優息」兩大方向作為選股主軸,為台股首檔月配高股息,引爆「月配息」風潮。00919以「精準高息」為重點,連2季配息率皆逾10%,讓市場津津樂道。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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