搜尋

ETF

的結果

0050報酬更好、為何買0056？他1招兩者全拿：這策略走得更長遠

2023/05/31

市值型和高股息ETF都各有擁護者，先前有許多投資高手用數據證明，不管是0056（元大高股息）或是00878（國泰永續高股息）報酬都落後0050（元大台灣50），不過卻有存股達人仍選擇從0056跨出第一步，背後有3項原因支撐，有了這個策略，可以打造源源不絕的投資循環，才讓他的投資之路走得更長、更遠。「廣告製片懸緝圖創正能量」在臉書分享，開始接觸ETF時，他是先從美國指數型書籍看起，從指數教父「約翰柏格」的書中，得到的觀念是用「低成本」及「分散風險」的方式投資，對一般大眾來說是最有利的。他曾想過直接買美股的VT或者VTI就行，但考慮到美元匯率波動及海外開戶問題，經過考量後，還是先以投資台灣市場作為為開始。在考慮投入標的時，在網路及書籍尋找相關資訊，大部分投資者選擇的不外乎是市值型0050或配息型0056這二種標的。以10年數據回測這二檔，顯示總報酬0050優於0056。明明回測的結果，市值型總報酬絕對比0056好，但為什麼最終卻選0056？「懸緝」說，他的主要考量有3大原因： 1、市值型股價波動度大：他說，自己從2019年年底開始投入股市，在2020年3月因疫情遇到台股大跌，0050從1/2最高股價97.65元跌到3/19的68.88元，跌了28.65元，跌幅29.4%。 0056從1/2的29.09元跌到3/19的21.85元，跌了7.24元，跌幅24.8%。雖然0050只比0056跌幅多了4.6個百分點，但在股價上一個價差28.65元，另一個價差7.24元，數字上的落差影響了持有心理。看到0050股價波動那麼大，對於還是新手的「懸緝」而言，選擇高配息一來是配息、二來股價波動小，讓他能安心抱得住，不求最大報酬，只求相對報酬即可。 2、收入不穩，配息增加安全感：「懸緝」主要以接案為主，不像上班族每個月有固定現金流，收入起伏很大。每年5%的配息，就像種樹每個季節會固定長出果實，讓我更有安全感。 3、股價低張數累積快，增加投資信心： 100萬投資0050，假設股價100元，可以買到10張。 100萬投資0056，假設股價25元，可以買到40張。要能在股市上待的夠久，除安全感外，另一點就是信心。市值型股價高，累積張數慢，容易沒有耐心；配息型股價低，張數累積快，很容易建立自信心。以上3點是「懸緝」最後選擇高股息的原因。「懸緝」再從配息角度來看投入本金，可以換算出： 0050配息平均3%左右，若想領到10萬股息，需要投入333萬資金。 0056配息平均5%左右，若想領到10萬股息，只需投入200萬資金。要達到年領10萬元股息的目標，0056比0050需投入的本金比較少。只要階段性目標完成，每年領到10萬元配息，就可以啟動另一個策略，將股息分配買進市值型ETF，用源源不絕的現金流，打造一個投資循環，同時擁有二種類型的投資組合。「懸緝」表示，家裡的小朋友投資帳戶也是按照這種策略，先投資高股息標的，一旦達到每年領息3萬6千元的目標後，每個月可以在不用投入資金下，每月定期定額3000買入市值型ETF，打造投資循環。若有額外的資金，還可以持續再投入。關於「市值型」與「高配息」型的ETF爭論，有些人會用聳動字眼或非黑即白的方式下定論，但投資人需思考的是，從歷史回測來看，雖然市值型總報酬會優於配息型，但股價的波動是不是自己受的了。假設0050不小心買在高價152元，截至目前118左右，需要更長時間的配息及指數再創新高，才有可能解套，持有期間必定得承受相當地壓力。「懸緝」說，「數據是冰冷的，但人卻是有溫度的；數字可以回測，但人性卻是無法回測。」關於「市值型」與「配息型」的對決，沒有勝負之分，各有各的優缺點，一個追求市場報酬，一個追求相對報酬。在投資前，要學習了解自己的需求及風險屬性，做好投資前的準備，並要學會獨立判斷，而非人云亦云。投資能不能享受甜美的果實，有時靠的是運氣，及能否在市場上待得夠久。「懸緝」說，他選擇先投資「配息型」ETF，再用配息買進「市值型」ETF，這策略可以讓他走得更長更遠。 ※免責聲明：本文獲得「廣告製片懸緝圖創正能量」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
20年僅3次機會！投等債價格破90 專家教戰3件事、2年報酬上看33％

2023/05/31

先前受到美國債務上限未達成協議影響，美債殖利率彈升，投資等級債券價格回落90元以下，專家表示回顧過去20年來，僅有3次跌破90關卡，分別是2008金融海嘯、2022十月美國暴力升息，這次則是5/19跌破，殖利率漲破6%。依過去經驗，當投資等級債指數殖利率6%進場時，持有2年的報酬率上看33%。美國債務上限談判達成初步協議，市場暫鬆一口氣，先前大幅溢價的債券ETF雖有收斂，不過幅度仍有1%到2%左右。依照各大投信官網，元大美債20年（00679B）溢價仍在2%以上，較先前溢價4%已略為收斂，而元大投資等級公司債（00720B）也有1%溢價。至於國泰20年美債（00687B）和國泰投資級公司債（00725B）則分別有0.2%和0.1%以上的溢價；中信美國公債20年（00795B）有不到0.1%的折價，而中信投資級公司債（00862B）則有0.1%的溢價。回顧美國投資等級債交易價格走勢，20年來僅有3次價格跌破90元，包含2008年10月金融海嘯跌至83.7元、2022年10月美國聯準會暴力升息落至85.5元，以及近期因美債殖利率上揚，截至5/19，投資等級債券交易價格再次跌至89.9元。國泰投資級公司債ETF（00725B）基金經理人林盈華分析，自2000年以來，以每月月底價格統計，投資級債溢價月份佔 82.5%，折價月份僅有17.5%，折價至90元以下十分罕見。根據00725B追蹤的「彭博10年期以上BBB美元息收公司債指數」，截至5/19，指數殖利率突破6.1%，據彭博數據觀察，當投資等級債指數殖利率達6%以上時進場，持有3個月、6個月、9個月、1年、2年的平均報酬率，分別為4.59%、8.47%、13.2%、17.88%、33.71%。林盈華表示，將投資拉長遠看，債息能為資產提供下檔保護，建議投資人可先抓住息收機會，未來轉向降息循環後，資本利得空間亦有望出現，有機會債息、價差兩頭賺。但林盈華也提醒，挑選投資等級債ETF時須留意3件事：第一，持債產業是否均衡分散，應避免重壓單一產業，以00725B為例，就設有單一產業債不得超過20%的規範；其次，是否鎖定「最低票息條件」，例如00725B僅挑選4.5%以上票息的債券，若票息小於4.5%則無法納入持債標的。最後，須留意因債市過熱，造成的折溢價風險。一般來說折溢價1%以下較為合理，若在溢價過高時進場，不僅得承擔買貴風險，還可能賠掉大半利息。元大投信表示，投資人對於聯準會進入升息末端，將將近期美債殖利率反彈視為進場機會，以元大AAA至A公司債（00751B）為例，近一次的年化配息率達5.2%，依過往經驗，升息尾聲是進場布局債券好時機，以美國投資等級債為例，其停止升息後1年報酬率達16.7%、2年更達28.7%。 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
長榮航華航外資買超冠亞軍曾10倍漲ETF如今膝蓋斬台積電連5買狂掃15萬張

2023/05/31

台股歷經2周大漲1千多點後，連2天進入震盪整理，加權指數今天盤中一度大跌逾百點，尾盤拉上平盤翻紅；不過，由於MSCI權重季度調整在今天盤後生效，最後一盤爆出1440億大量，指數翻黑下跌43.78點，收16578.96點，成交量放大至4090億元。今天外資買超58.26億元，投信賣超16.86億元，自營商買超36.58億元，合計3大法人買超77.98億元。台股漲多拉回，但外資仍不改買超，累計5月共加碼1761億元。今天買超前2名為航空雙雄，長榮航華航都超過2萬張。台積電雖然大跌，外資仍買超7889張，累計連5買共15萬1495張。大同近年積極切入能源轉型，今天大漲3.68%續創逾4年新高，但外資不領情，大砍2.47萬張，為賣超第一名。國際油價自去年高點至今大跌45%，近期因全球需求低迷且供給平穩，布蘭特原油昨重挫逾4%，相關ETF期街口布蘭特正2暴跌7.7%，外資今天大賣8277張。期街口布蘭特正2在2020年疫情低點曾跌至2.47元，2年後因俄烏戰爭漲至27.8元，漲幅超過10倍。但去年開始全球經濟急轉直下，自去年高點27.8元至今天11.48元，跌幅達59%。另一檔ETF中信中國高股息，遭外資連11賣，共出脫8萬2025張。此外，外資調節部分金融股，包括開發金、新光金、彰銀等。法人表示，輝達執行長黃仁勳來台掀起AI旋風，但昨天卻表明最高階繪圖處理器除台積電外，將納入三星、英特爾代工，台積電股價今天大跌8元，壓抑台股指數。AI伺服器概念股廣達、緯創、英業達等，股價高檔爆量劇烈震盪，短線可先持觀望態度。目前大盤僅回測5日均線，KD還在80以上高檔鈍化，技術面尚無明顯轉弱訊號，指數整理修正乖離後，仍有機會再上攻。外資今天買超上市個股前10名為：長榮航(2618)23615張、華航(2610)23466張、國泰智能電動車(00893)20886張、復華富時不動產(00712)11391張、仁寶(2324)10227張、台積電(2330)7889張、康舒(6282)6633張、鴻海(2317)5575張、英業達(2356)5093張、中信中國50正2(00753L)4971張。外資今天賣超上市個股前10名為：大同(2371)24738張、開發金(2883)18585張、新光金(2888)13893張、中鋼(2002)10545張、彰銀(2801)10450張、緯創(3231)10338張、中信中國高股息(00882)9053張、期街口布蘭特正2(00715L)8277張、台泥(1101)8218張、中工(2515)7532張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
國民ETF績效榜出爐》重押緯創這檔搭噴射機衝31名奪冠、878大失算 713不「低波」強壓0056

2023/05/31

AI教主黃仁勳來台狂潮席捲全台，相關概念股一飛沖天，押對寶的ETF也跟著大漲，YouTuber訂閱人數剛完成突破百萬盛事的網紅「柴鼠兄弟」，在5月最後一天立馬發布「國民ETF績效榜1-5月」結算，冠軍是4月排名在末段班的733（富邦台灣中小），因為4月底調整成分股納入飆股緯創，瞬間移動拿下5月績效王寶座。根據「柴鼠兄弟」整理出的績效榜，打敗大盤17.67%的共有19檔，其中贏過台積電25.03%的共有4檔，除第1名的733外，第2名到第4名分別是904（新光台灣半導體30）、891（中信關鍵半導體）、894（中信小資高價）。另外第5到第10名分別是892（富邦台灣半導體）、0052（富邦科技）、913（兆豐台灣晶圓製造）、0053（元大電子）、713（元大台灣高息低波）、6201（元大富櫃50）。「柴鼠兄弟」表示，733噴射機已經連續4年打敗大盤，4月底時績效還落在32名，但因為4月底成分股調整大風吹，不但將飆股緯創納入，而且重押13%、權重奪下第一，結果緯創5月一路大漲43%，733成為最大贏家，單月漲幅高達19%，瞬間移動到績效冠軍，今年有望調整連5勝。而前幾天才投下季配震撼彈的0056，和最大勁敵00878（國泰永續高股息）的績效，在上個月還僅微幅領先0.87%，但到今天（31）已經拉開至3.47%，最大關鍵也是緯創，緯創現在也是0056第一大成分股。「柴鼠兄弟」表示，878是去年配合MSCI剔除緯創後，成為極少數不含緯創的高股息ETF，直到今年5月緯創又被MSCI重新納入，878隨即在5/25開始建倉，但可惜的是剛好錯過緯創最甜的一段。另外則是近期規模和人數都快速崛起的713，名字雖然有「低波」，但這個月漲幅竟然也有8.58%，上個月進步19名，這個月再進步2名，已經殺進績效前十的台股ETF，在高股息中名列第一，總規模也在5/29正式突破300億。至於0056今年的報酬率也有20%，在績效排行榜中名列16名，和上月相較下滑1名；而878報酬率16.57%，名列25名，和上月相較下滑5名。 6月眾所矚目的是713配息，預計月初即將公告今年第2季的配息金額；還有首次季配的919（群益台灣精選高息），市場預估年化殖利率可能高達10%，究竟會開出多少，最快答案明天就會揭曉。 ※免責聲明：本文獲得「柴鼠兄弟」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
凱基全球菁英55 ETF 6月2日掛牌上市

2023/05/31
上市櫃

證交所表示，凱基全球菁英55（00926）ETF預計6月2日正式掛牌上市，成為第147檔上市ETF。該檔ETF日前以每股15元募集發行。證交所表示，該檔ETF之標的指數為彭博全球菁英55指數，該指數係由彭博指數公司所編製及維護。該指數以全球成熟市場（亞太地區除外）主要交易所上市普通股為母體，再依據彭博行業分類標準之11大產業分類，將各產業內通過流動性檢驗及經規模、獲利及品質因子綜合排名，並依市值與風險動能指標調整權重，選出各產業排名前五名，建構為55檔成分股之組合，現有成分股計有55檔。
操盤心法－半導體、高股息、AI趨勢吸睛分批布局

2023/05/30
上市櫃

　總經與市場觀察：　上周國際最新總經包含美國公布4月份PCE平減指數月變動率由0.1％上升至0.4％，年增幅由4.2％加速至4.4％；核心PCE月變動率由0.3％加速至0.4％，年增幅則是由4.6％加速至4.7％；顯示通膨居高不下，對Fed貨幣政策持續帶來壓力。　上周台灣主計處公布第一季GDP由前季的年減0.78％下滑至年減2.87％，延續2021年第一季以來的下行趨勢。民間消費成長6.48％，然出口下滑10.8％，顯示疫情後的復甦呈現內熱外冷的情況。同時主計處也釋出2023年GDP預估，第二季年增1.82％、第三季年增3.18％、第四季年增5.77％，全年則為年增2.04％，雖然低於2022年的2.35％，主要受全球經濟成長力道放緩，但整體來看也呈現漸入佳境。　與總體環境相呼應的台股，受到經濟內熱外冷的情況，疫情過後搭配全民普發現金，以及壓抑許久的出國需求，帶動吃喝玩樂概念股。然而，觀察近期台股類股的成交值占比，顯示投資氛圍已悄然轉向電子高人氣族群。因此，主計處預估的倒吃甘蔗總經趨勢，在全球AI產業的指標龍頭公司輝達（NVIDIA）最新展望，看好AI需求強勁帶動下，正增產以滿足激增的需求，下半年公司已掌握不可置信的在手訂單，使得實現主計處的正向預估更顯得不容小覷。　投資建議：　除總體面及產業面的支撐，資金面亦非常有利於台股動能增溫，尤其時序進入5月的最後一周，MSCI指數季度調整在即，如此一來將牽動國內外龐大被動式資金配置的大挪移。如MSCI台灣指數新增緯創、創意兩檔成份股，而且沒有刪除的成份股。而MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數，預估本次亦將納入緯創、日月光，兩檔新增成分股；並刪除國巨、中華電，兩檔既有成份股。點出MSCI本季建議被動式資金的三大加碼關鍵：「半導體」、「高股息」、「AI大趨勢」。　以近期三大法人的買賣超觀察，台股因應MSCI所衍生的大幅資金板塊挪移，應有逐步加溫的狀況。投資人短期應可多加留意「半導體」、「高股息」及「AI大趨勢」類股。今年的投資操作重點，應考量目前仍處於Fed「縮減資產負債表」的緊縮政策的大週期，搭配國人超額儲蓄的資金不再外流，預期未來的資金潮流以內資持續加碼的可能性最高。　建議投資人可精選後市易受資金青睞的標的，如：「半導體」主題、「高股息」主題或者是同時兼具「半導體」以及「高股息」的ETF；搭配「定期定額」、「波段操作」兩大策略因應現階段的金融環境。
0050寫新頁規模突破3,000億元

2023/05/30
基金

　台灣首檔ETF元大台灣50（0050），在成立將滿20周年前夕規模突破3,000億元，29日達3,048億元，成為台灣規模最大的基金，與兩檔規模超過2,000億元的元大高股息（0056）、國泰台灣ESG永續高股息（00878）合計市占率逾國內股票ETF的50％，推升台股ETF基金淨資產規模逼近1.1兆元。　0050將在今年6月25日成立滿20年，寫下國內ETF基金發展史上多項紀錄。除是成立最久的的ETF基金外，由於主要投資國內市值前50大企業，20年來台灣50成分股市值從2003年6月的5.9兆元，至今年5月29日收盤為35.1兆元。0050股價亦從掛牌首日收盤的37.08元，29日收盤已達126.75元，期間並累計發放現金股利46元，2021年達成累積配息超越發行價格的紀錄，至今創造逾550％的含息報酬。　規模成長方面，0050在2011年6月規模突破1,000億元、2022年3月突破2,000億元、2023年5月29日突破3,000億元，除反映台股長期成長，更是開啟國人投入ETF市場的指標。據證交所4月ETF定期定額交易戶數統計，0050除定期定額交易戶數即將突破20萬戶，更已連續31個月連霸最受歡迎定期定額ETF標的。　不只散戶青睞，外資也連續加碼，29日買超4,503張，累計連十日買超元大台灣50ETF達10萬餘張，持股比率從5月15日波段低點1.63％拉至29日的6.2％。
FANG＋指數飆科技ETF甩頹勢

2023/05/30
基金

　美股行情熱絡，截至5月19日，標普五百今年來上漲近1成，這波行情主要靠科技巨頭帶動，若扣除科技巨頭的貢獻，今年來標普五百甚至不漲反跌，顯示目前資金主要流向仍以科技巨頭為首，且市值節節攀升，也使科技巨頭代表的FANG+指數，在美股中權重隨之上升。　據統計至5月19日，FANG+指數成分股中的九大科技巨頭，包括蘋果、微軟、谷歌、亞馬遜、輝達、特斯拉、META、超微半導體及網飛，總市值已逼近10兆美元，占標普五百權重達到27.39％。　尤其今年AI熱潮受矚目的輝達股價翻倍，推升市值大幅躍進，3月擠下股神巴菲特創辦的波克夏，成為標普五百指數第五大企業。特斯拉及META市值也在股價上漲的帶動下大幅增加，使標普五百市值前十大企業中，有七檔皆為科技巨頭。　AI浪潮更推升國內相關科技ETF基金擺脫頹勢，成為今年績效最佳的族群。統一FANG+、富邦NASDAQ正2、國泰智能電動車、富邦元宇宙等科技ETF基金今年來報酬都超過3成，追蹤尖牙股為主的統一FANG+，報酬率更高達5成，成為今年最風光的ETF基金。　統一FANG+ETF基金經理人林良一表示，科技巨頭今年來強勢表現具備天時、地利、人和三大優勢。天時是聯準會升息循環進入尾聲，科技股評價修正利空出盡，對未來景氣下行環境，科技巨頭因營運較其他類股穩健，占盡天時優勢。地利是3月以來歐美銀行股接連出現流動性危機，股市資金大幅撤出銀行股，轉向較安全的科技股，中小型科技股在高利率環境下的融資壓力大，科技巨頭坐擁龐大且穩定的現金流，獲得資金青睞。人和即今年以來全球瘋AI，為科技巨頭創造優越的環境。　林良一指出，目前AI領域因技術研發需仰賴海量資源，市場由幾大科技巨頭主導，如微軟、谷歌及META等AI技術先驅，且AI模型訓練需要的高階處理器市場，則由輝達及超微半導體瓜分。科技巨頭作為AI的主要玩家，帶動FANG+指數今年來飆漲超過5成，也為指數增添長線成長潛力。
大華元宇宙科技50 7／6下市

2023/05/30
上市櫃

　證交所表示，大華元宇宙科技50（00906）ETF，將自今年7月6日起下市。該基金已達近30個營業日淨資產價值平均值低於1億元之終止信託契約標準，大華銀投信向主管機關申請終止上市並獲得核准。　證交所表示，7月6日下市前，投資人仍可於集中交易市場買賣。大華銀投信公司網站（https://www.uobam.com.tw/）。
資金簇擁債券ETF爆追募潮

2023/05/30
基金

　美國聯準會升息有望暫歇，投資資金急卡位，投信亦爆債券ETF基金追募潮。據投信投顧公會公布，光是5月就有八檔債券ETF基金追募，尤其元大美國政府20年期以上債券基金、元大20年期以上AAA至A級美元公司債券ETF基金都是第五次追加，若以八檔ETF基金額度上限都申請200億元來看，未來還有1,600億銀彈湧入債券ETF。　今年以來債券ETF基金申請追募風潮一波接著一波，繼3月起陸續放行千億元以上之後，5月又緊接著一波投信業者申請追募，且在等待核准期間，陸續有元大、國泰投信公告暫停初級市場申購，即便核准後也擬以登記與抽籤的方式配售，就是擔心新籌碼「不夠賣」，可見買氣熱烈。　投信業者透露，這波債券ETF基金的搶購潮，法人力道略勝一籌，主要是因後續利率下行環境，資本利得空間可期，加上債息穩健，法人資金投資意願大增，法人投資額度較大，很快就將額度用完，才會出現控管額度措施。　近期債券ETF追募熱潮，證期局也緊盯中。證期局指出，近期沒有壽險公司大買債券ETF的「包檔」現象，反倒是一般散戶加碼較多，因為美國聯準會暫停升息，一般理專投資建議都會叫投資人買進債券。　檢視5月追加的八檔債券ETF，已有七檔都在1天至3天內經投信投顧公會審查完畢、轉進證期局、央行審查。證期局說明，過去因為債券ETF曾出現壽險公司「包檔」，所以訂有ETF投資人分散管理措施，一是投資分散措施，單一投資人持有單一ETF比重不得超過50％；基金規模未達30億元者，單一投資人持有單一ETF比重上限放寬為70％，一般若不符合分散性的就不會送件，ETF追募是採申報生效制，申報後七日就可生效，目前並沒有卡關現象。　投信法人提醒，債券ETF因可用小額資金買入一籃子的優質債券，且交易便捷，無論法人或散戶今年來的申購踴躍，創下有史以來追募債券ETF遞件數量新高，但也容易出現投資人追捧而溢價的情況。一旦溢價幅度太大，代表著ETF的市價偏高，為避免買貴，可以透過投信官網來查詢ETF折溢價狀況，否則追高買入，承受的風險也會愈高。
債券ETF狂潮 00878也嚇壞這檔今年來股民飆增10倍

2023/05/30

美國聯準會升息近尾聲，債券殖利率仍處於高檔區，20年期美國公債殖利率在4%以上，投資人為鎖定高息、加上看好升息循環結束後，債券價格上漲的資本利得，債券ETF成為今年來當紅炸子雞。債券ETF熱滾滾，國內掛牌ETF規模前10名，除了0050元大台灣50、0056元大高股息、00878國泰永續高股息等3檔國民ETF之外，其餘7檔清一色是債券型ETF。 00687B國泰20年美債，雖然規模僅3百多億，但近1個月快速成長56%，受益人數增幅更是驚人，從去年底2841人到上周31503人，增幅超過10倍，遠高於規模前2名的債券ETF：00772B中信高評級公司債、00751B元大AAA至A公司債，前者今年來受益人數大增2.9倍、後者也增加2.79倍。相較之下，股民人數高居台股ETF第一的00878，受益人數達103萬人，今年來增幅29.3%，雖然傲視同類型ETF，但與股民人數狂飆的債券ETF相比，卻遜色不少。投資人大舉湧入債券ETF，使得投信爆發債券ETF基金追募潮。今年以來債券ETF申請追募一波接一波，繼3月起陸續放行逾千億元後，5月又一波投信申請追募，且在等待核准期間，陸續有元大、國泰投信公告暫停初級市場申購，甚至考慮以登記與抽籤的方式配售，擔心發行的籌碼「不夠賣」，可見買氣之熱烈。不過，法人提醒，債券ETF追募、申購踴躍，容易出現投資人追捧而造成溢價，投資人買進之前須注意淨值與市價差距，若出現大幅溢價，等於債息先貼進去，恐怕不划算。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
哲哲老師無腦買0050賺爛賺千萬捐200萬給讚但網暴動：「我還參加投顧幹嘛」

2023/05/30

最台最大ETF元大台灣50（0050），昨股價收126.75元，創近1年新高，規模也衝上3,048億元，躍首檔3千億俱樂部ETF。全台最狂分析師、摩爾投顧投資長郭哲榮也在0050股價不斷攀高之際，趁機高歌離席，狂賺1151萬元，並信守諾言，不賺到1千萬不出場，還要捐200萬元做公益，家扶、慈濟、創世、動物緊急救援協會都收到他的愛心了！網友大讚「做愛心給推」。網友暱稱「哲哲老師」的郭哲榮，在去年7月台股跌破萬五時，為表示看好台股，自砸3千萬買0050，還秀出對帳單證明，但他第1天進場就賠百萬，後來台股最低跌到12629點，0050股價也從115元跌到96.5元，郭哲榮沒有被嚇跑，又加碼3千萬，共花6千萬買0050，堅持要賺到千萬才出場，最慘時帳面一度虧500萬元。今年台股因輝達旋風、AI鏈狂飆，站上16,600點，0050也漲上126元，郭哲榮最初每股成本約115元，後來在低點加碼，可能買在96.5元甜甜價。如今全部出清，報酬率約20%，證明買0050也是可以大賺錢。郭哲榮笑說，當初買0050一度虧500萬，被很多人笑，他還是平常心，但感嘆如果是低接台積電，現在可能賺更多。自認是「強者的孤獨」的郭哲榮在臉書粉專表示，「我的0050千萬之路，終於達標！買0050就是為了證明，我不需要靠任何人，就是有辦法大暴賺！而且我0050一度賠500萬，當時我還拜託大家買，踏著我的血前進，也沒有人理我，結果笑到最後的就剩我！」網友想法一面倒，「買0050，我還參加投顧幹嘛」、「哲哲告訴大家，千萬別加入投顧，低接0050就好」、「買0050就能賺爛，你各位別再傻傻繳會費啊」、「折折就教你了，有錢繳會費不如拿去買0050，無腦多」、「他就跟著國安基金進場買0050啊，根本送分題」、「1100萬捐了200，還有900萬，羨慕！」 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
抓破腦袋想不透？00878沒踢開發金、還加碼1.7萬張更悄悄掃貨重量級「輝達概念股」

2023/05/30

元大高股息（0056）上週拋出重磅消息從年配改季配，同時納入平準金機制佔據媒體版面，但擁有百萬股東的國泰永續高股息（00878）當下也在關鍵時刻，計畫在月底前完成換股操作。擁有百萬人訂閱的YouTuber「柴鼠兄弟」觀察，878持續買進緯創和日月光，「2進2出」應該蠻確定，但意外的是沒有出現第3家新的成分股，同樣令人好奇的是，被保留的28檔成分當中，有5檔殖利率不到3%，但近期878積極加碼聯發科，難道是為了救配息？ 878上周更新成分股，緯創和日月光名列其中，對照個股權重明顯減持中華電和國巨，短短5天減少的張數將近4成，這次調整「2進2出」態勢很明顯，不過有網友質疑，緯創已經大漲一段，878現階段開始買，是不是等於剛好幫早就將緯創納入成分股的0056和元大台灣高息低波（00713）抬轎？統計到昨天為止，878一共持有緯創54,447張、日月光10,380張，對中華電和國巨持有的張數，則從5/24日的31,580張、8,712張減至19,468張、5315張。而持有緯創和日月光的比重分別是1.81%、0.55%。「柴鼠兄弟」在臉書表示，878對中華電和國巨的減碼幅度明顯超過其他家，再加上這次新納入的只有2檔，這次「2進2出」應該蠻確定的，但比較令人意外的是，沒有第3家新成分股。「柴鼠兄弟」同時分享一周以來的觀察，首先是為何開發金沒被刪除？「柴鼠兄弟」表示，已經有熱心網友詢問國泰投信，得到回覆的重點是「5月成分審核的資料基準日是截至4月底」，因為開發金是5/5才開完董事會宣布今年不配息，已經過了878指數的資料審核基準日，所以無法即時反應不配息的結果。簡單講就是878「水逆吃了悶虧」，畢竟成分公司要什麼時候宣布股利，並非ETF可以控制的，要把這個結果怪給878不太公平。但值得注意的是對開發金的張數不減反增，一個禮拜增持了1萬7千多張，截至目前權重2.86%。因為878是30檔而非50檔，所以平均下來每一家公司的影響力都不小，少了一隻可以貢獻息收相當可惜。重點觀察二，878中有5檔殖利率不到3%。「柴鼠兄弟」表示，被保留的28檔成分當中，仍然有5檔殖利率不到3%，包含台泥（1.32%）、國泰金（2.05%）、富邦金（2.48%）、第一金（2.88%）、南亞科（2.96%）。其中台泥早在3/24就已經公告股利，但以這麼低的殖利率卻仍被指數保留，而殖利率同樣是1字頭的國巨就被刪，甚至擁有3%的中華電也被刪，看到這裡還真的有點一頭霧水。「柴鼠兄弟」表示，難道MSCI 88檔裡面都沒有殖利率更高的公司了嗎？推斷也許台泥過去配息和ESG加了超多分吧，畢竟878是比過去1年&3年。重點觀察三，「柴鼠兄弟」表示，對比上週，聯發科張數的增加幅度將近3成，是被加碼最多的公司，最近4個交易日每天都買進480張左右，上週五權重只有大約2.4%，5天之內已經拉高到3.2%（註:到昨天已到3.42%）。而聯發科是878目前所有成分股當中，唯一殖利率有10%以上的，拉高發哥的占比或許有機會多補一點息收。最後，金融占比幾乎沒有改變，「柴鼠兄弟」表示，5/19時電子52.1%、金融25.3%，到5/26電子52.8%、金融25.1%，初步看起來金融占比似乎沒有要下修的樣子，但這還有待整個調整完才能確認。 ※免責聲明：本文獲得「柴鼠兄弟」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
小0050很會漲搭0056出運啦！股添樂妙喻：用股息泡妞不如押它直接拿下丈母娘

2023/05/30

高股息ETF始祖0056改季配息，00850也跟進，搭00713等於月月領，完全滿足存股族「內心最軟的一塊」。從去年殖利率來看，0056和00713都逾7%，00850近5%，但00850是市值型ETF，外號「小0050」，這相差1、2%息，就藏在今年一路高飛的漲幅裡，績效還贏大盤。分析師股添樂表示，年輕人與其拿股息去泡妞，不如留在00850，可以幫你多賺錢，占比越高，資產就增值越快，也能直接拿下丈母娘。股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」發文表示，近期ETF投資人最關注的議題，無疑是老牌高股息ETF 0056總算放棄抵抗，從「年配息」改成「季配息」，順應市場潮流了。不過老實說，對這項更動並不感意外，畢竟季配息可以說是高股息投資人「內心最軟的一塊」。股添樂指出，比較意外的，反倒是另一檔市值型ETF：元大台灣ESG永續（00850）直接從年配息改成季配息了。很多人對這檔ETF感到陌生，其實它和0050、006208、00692同樣屬於貼近大盤的市值型ETF。由於同類型商品中有0050這座大山，導致它天生就缺乏關注度，就算多了「ESG」這項血統純正的標籤，仍然無法順利擠進股民的自選清單。如今調整為季配息，搖身一變為首檔季配息的大盤型ETF，辨識度算是明顯提升了。客觀來說，這檔ETF自2019年上市以來的表現其實還不錯，起碼20元發行的ETF如今32元，同期間也交出了高於大盤5%的報酬，毫無疑問是穩妥妥追蹤大盤走勢方向，表現還有機會比大盤更好。元大把它和0056、00713合組了「月配息全家桶」，2檔高股息搭配1檔大盤型，這種「2高1低」的組合，雖然看似各1/3投入，可以股息與價差兼顧，不過，股添樂更建議年輕的朋友，盡可能提高在00850這類大盤型ETF的比重，因為漲幅空間大，比高股息ETF少的那1、2%息就放在裡面，參與成長。畢竟時間就是金錢、年輕就是本錢，這個時期多領的股息，也是被你拿去泡妞，不如留在股票裏頭，讓它多幫你賺錢。股添樂透露，也是偏好大盤型ETF勝過高股息，抱持的戰略思路很清晰，用少一點的股息，換得更大的資產增值，目標是直接拿下丈母娘。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
小白提問意外發現分享0050投資失敗經驗怨個股比較好操作方式網一看全傻了

2023/05/30

對資金有限的小白而言，即使是最簡單的定期定額ETF投資，要抱住都不是容易的事。有網友列舉3點ETF買法，想知道網友都會選哪一種；同時，他也好奇，大家買ETF是否真的能長期抱住。從回覆可見網友的觀點幾乎差不多，不過，該文釣出一名網友分享定期定額投資0050失敗的經驗，讓網友不解，「這麼簡單的操作怎會有人賠錢」。有網友在PTT股市板以「各位買ETF是定期定額還是感覺對了就買？」為題詢問眾人意見；原Po透露，「小弟最近開始在買ETF，目前是採用純定期定額的方式，雖然知道投資ETF大部份都是長期作戰，也在網路上看到有人分析，不用怕定期定額時買到高點的理論，但還是蠻好奇，各位在買ETF時的投資方式是哪種呀？」，他給出3個選項，分別是「1.純定期定額、2. 定期定額搭配逢低加碼、3.沒有定期定額」；他也好奇，「另外各位的ETF真的都是長期抱著嗎？還是說看到有價差時也會賣掉？」大多數人的操作都差不多，紛紛表示，「跌的時候定期定額。漲的時候停扣」、「不定期不定額，設定自己要的價位，低就買一次，每次要買的比上次低」、「看感覺買，但每個月固定的投入即使恐懼也要要強迫用完」、「ETF不就是定期定額之設定好了之後就不管了嗎..一兩年後再來看」、「存股等著分股息..其實ETF，波動平常也不大，一個月買一兩張也不用在意價差」。不過，有一名網友針對原Po貼文，單獨發文回應並分享自己定期定額投資0050失敗的經驗，該網友表示，「股票萬七多的時候，每個月定期定額2萬，買0050的基金，虧了2年到現在才回來，一度虧了10%，中間沒任何加碼或是多買，就是定期定額，最近回來連本帶利大概賺了1%，直接清掉，可能進場時機點不對，但仔細想多這一點的毛，根本沒搞頭，如果錢不多」；該名網友抱怨，「一樣的錢要搞一波退休還是買股票好了」。看到這名網友的操作，網友不解，「這麼簡單的操作就能穩穩年化5%以上，怎會有人賠錢」，並表示，「要沖上萬九了，要賺一波，你卻賣掉」、「你搞錯了吧...這種定期定額買法，越跌才要越買，虧到10%，完全沒繼續就是錯誤的阿」、「看這篇就知道為啥定期定額也能賠了」、「這操作太謎」。 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。