高股息ETF成為存股主流,又以00878氣勢最強,並以不到3年時間,受益人就超越高股息始姐0056,而且股價親民、配息穩定,未來有可能達到「零成本」,投資達人「茉園存股隨筆」在臉書分享投資00878心得,至今已累積逾20張,他認為00878有2大優勢,很適合長期持有,股息領個幾年後就能回本,也很適合初學者入門,雖然不保證賺大錢,但保證能存得安心! 「茉園存股隨筆」版主在臉書粉專以「00878怎麼夯成這樣?」為題發文,他表示在2年前的過年期間,以約17元價格買進第1張00878後,迄今已累積20幾張,他謙稱自己經濟能力普通,並認為這樣占比已經算是很高了。 他回憶當時是聽了一位退休親戚介紹,查了一下資料,覺得很贊同00878成分股的選股邏輯,馬上買進第1張,然後陸續有過定期定額,也有過不定期不定額買進,到現在只要有錢就買一點,也幫孩子們買,以這支ETF存孩子們的壓歲錢,迄今孩子們都各存了5張。 他指出,最近看到新聞,才發現00878的股東人數已經超越0056,成為台股中股東最多的ETF,若以市值規模來看,也離0056越來越近,看來很有可能在今年的某一天會正式超越,成為僅次於0050的大型ETF。 有人說,高股息ETF報酬率不好,比不上像0050這種市值型的,因為歷史績效看得出來,不過,以前的績效不能當做未來的保證,風水總是有可能輪流轉的,未來不一定還是如此,而且,各種類型ETF其優點各不同,不一定就適合每個人,青菜蘿蔔各有喜好,其實只要存得安心,抱得住,不患得患失,高股息與大盤型都是很好的ETF,值得長期擁有,如果不知怎麼選擇,套句最近流行的話:「小孩子才做選擇,我全都要!」 他說,既然00878這麼夯,也已經上市2年半了,就做了個簡易分析,供大家參考看看。 首先是它的配息,共有10次,分別為0.05、0.15、0.25、0.30、0.28、0.30、0.32、0.28、0.28、0.27。共配了2.48元。除了前2次,後面8次都非常穩定,這得歸功於引入了收益平準金制度,雖然有人說這是拿自己的錢配給自己,但從另一個角度想,配息的本質不就是這樣,配了之後股價一定要扣掉,不也是類似如此,又何必太在意呢?只要讓我們有穩定配息的現金流,可以讓我們做適合的理財規畫,其配息的型式來源,真的不用我們操心,00878發行的投信經理人會處理好的。 再來,這段期間,00878最低價是14.20元,最高價是19.78元,均價16.99元,高低落差5.58元,最高到最低相差32.8%,在均價上下各16.4%,也就是說,光以股價來看,假如很倒楣一次買在最高點,帳面虧損最大的那一天,頂多是跌32.8%,看看這2年的股市情況,不用多說,這比很多標的穩定多了,更何況,從2021年2月11日高點19.78元至今,已經領了5次息,得到股息1.45元,成本已降到18.33元,而現價是17.10元,再領個幾次就回本了啊! 他分析,假如是從上市就單筆買進,那麼成本價約15元,所以會完整領到10次股息共2.48元,那麼,成本已經降為12.52元,當然,有人說,不能這樣算,因為時間也是成本,這樣說是沒錯,但就算扣掉時間成本,這樣的獲利難道不夠嗎? 假如我們是從一上市就採用定期定額買進,那麼我們的成本就差不多在均價16.99元附近,然後領的平均股息就差不多是所有股息的一半,因此是1.24元,定期定額因為配息而降低成本後的均價就會是15.75元,換言之,以現價17.10元來看,股價15.75元以上的差價,就是多賺的,隨時間越久,配息越多,將來有一天會出現一種情形,就是「股價0元以上就是多賺的」,當這天到來,往後的配息就是「零成本」囉! 他強調,以上是用淺顯易懂的簡單分析,稱不上專業,但長期投資在穩健的標的裡,一定會成為贏家,因為時間是站在長期投資人這邊的,而00878這支ETF,是很適合長期持有的,初學者不知道要買什麼,就買這支吧!雖然不保證賺大錢,但保證能存得安心! ※免責聲明:本文獲得《茉園存股隨筆》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
位居股市龍頭、布局全球不可或缺的美股,歷經去年大幅修正後,加上近期行情波動,再度浮現買點。投信法人建議,此時可聚焦最具代表性與漲升潛力的S&P500成長指數,掌握美股投資亮點以及後續復甦帶來的強勁動能。 為了提供國內投資人布局美股進階版投資機會,復華S&P500成長ETF(00924)將於3月27日起募集,該ETF追蹤美股S&P 500成長指數,預計發行價格為新臺幣15元,相較於市面相關ETF價格介於30~50元,1張不到2萬即可打包美國百大成長企業。 回顧近十年美股歷經多個利空事件,包括2015年大陸股災、Fed於金融危機後於2015年底首次升息、2018年第四季爆發中美貿易戰,以及2020年第一季爆發新冠肺炎疫情,不論是S&P500成長或S&P500指數,其區間跌幅皆達兩位數;其中2020年因新冠疫情爆發,一度造成全市場恐慌,波段跌幅更超過3成。 不過觀察事件利空出盡、行情落底兩年後的行情表現,據統計,S&P500成長指數在上述利空事件後的漲幅皆優於大盤S&P500指數,其中,新冠疫情過後,資金重返成長股,帶動S&P500成長指數波段漲幅達111%,表現亦優於大盤。 復華新金融商品部主管廖崇文表示,S&P500成長指數成分股市值大、體質佳,且多為各產業龍頭績優生,即使股價因市場變動出現修正,但利空出盡後,具基本面的成長題材,最受市場資金青睞,也將是逢低布局美股的首選。S&P500成長指數表現相對突出的原因在於,該指數是從美股最具代表性的S&P500指數中,挑選獲利成長、營收成長與股價成長較好的前段班股票,是具有基本面支撐的大型成長股指數,過去十年表現也優於S&P500與S&P小型成長指數表現。 復華S&P500成長ETF(00924)經理人吳允翔指出,復華S&P500成長ETF追蹤S&P500成長指數,成分股檔數超過200檔,前五大產業配置比重分別為科技34.1%、醫療保健21.7%、消費16.5%、通訊服務6.6%、金融3.6%,其中金融完全沒有銀行股,因此此次銀行倒閉潮,對該指數無任何影響。其他成分股涵還蓋近期火熱的ChatGPT概念股,例如微軟、輝達等,以及今年開春以來漲幅領先大盤的電動車龍頭特斯拉、消費性電子龍頭蘋果及電商巨頭亞馬遜等熱門大型股皆有納入,囊括科技、消費等各大成長趨勢主題,輪動潛力不漏接,可全方位掌握美股未來趨勢動能,建議可納入做為全球股市核心資產配置部位。
依投信投顧公會最新統計,2月台股ETF的規模與受益人雙創新高,顯示出國人愛以台股ETF存股的風潮未退,其中,新上市的群益台灣ESG低碳50(00923)ETF,資產規模已衝破50億元大關,顯示出低碳龍頭ETF不但受投資人青睞,也是不可逆的投資「碳金」大趨勢。 群益台灣ESG低碳50ETF追蹤台灣指數公司特選台灣ESG低碳50指數,為首檔納入成分股低碳訴求的指數,也同時考量ESG表現、獲利性及企業市值,其篩選機制為精選台灣永續評級等級BBB級(含)以上,且未列重大性事件黑名單企業,並排除涉及爭議性產業。 接下來,再進一步挑選近一年股東權益報酬率ROE>0、已獲利企業,保留自由流通市值前100大企業,且分別排除金融業與非金融業碳密度指標最高20%的企業,依市值規模選取排名前50名之股票。 群益投信表示,投資台股要能抵禦金融市場的波動度,配置中不可或缺的即是台股ETF,特別是具備低碳主題的台股ETF,現今國際大廠相繼訂出自身的碳中和目標,未來台廠若想接到更多訂單,企業就必須越低碳,因此「低碳=訂單」。 群益投信說,在低碳浪潮正要起步的時刻,擁有台股低碳ETF,就能搶先掌握台股的「碳金商機」。結合碳金龍頭,兼顧永續經營與企業獲利的未來投資趨勢,投資價值將明顯優於一般資產,適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。 證交所表示,上市ETF產品日益豐富,涵蓋股票、債券、不動產、商品原物料等資產類別,近年更推出多元主題及ESG永續相關商品供投資選擇。各檔ETF基本介紹可參考證交所ETF專區的商品資訊(https://www.twse.com.tw/zh/ETF/list)。
全球電動車ETF添新兵,新光投信20日起募集「新光標普電動車ETF」(00925),追蹤美國標普道瓊指數公司編製的「標普Kensho電動車市值加權指數」(S&P Kensho Capped Electric Vehicles Index)。 該指數具「AI讀財報」特色與成份股採「AI擴容」機制,代表全球電動車指數正式進入「AI智能升級版」新時代,投資人最低申購金額1.5萬元,即可參與全球電動車領導品牌與後起之秀,掌握全球電動車產業鏈高純度、高含金量投資機會。 新光標普電動車ETF基金經理人劉恆誌表示,電動車產業涵蓋範圍廣、趨勢成長性強、現階段才剛萌芽起步,未來產業發展週期不斷迭代創新,產業投資機會也會瞬息萬變。 投資人若選擇「AI智能升級版」的電動車ETF,為投資人解讀全球企業財報大數據,深入挖掘電動車企業營運蛛絲馬跡。 並透過電動車產業專家雙重把關,以強化基本面選股因子,相較傳統上,選股偏重追蹤營收數字,AI解讀企業財報,更能提早掌握企業基本面變化,搶先鎖定次產業的先行企業,即時捕捉入市的最佳良機。 劉恆誌指出,新光標普電動車ETF追蹤「標普Kensho電動車市值加權指數」,採AI擴容設計,將投資範圍鎖定電動車、淨零碳排技術、發電及儲能與充電等完整產業鏈。 同時動態納入電動車領導品牌與後起之秀,可參與電動車產業鏈高純度、高含金量投資機會。 新光標普電動車ETF,透過AI關鍵字技術讀財報,可搶先找到電動車產業領先者,加上成份股不限數量,具自動「擴容」機制,可有效追蹤利基個股,即時納入投資配置,讓成份股與時俱進,將是布局全球電動車供應鏈版圖最完整的「AI智能升級版」電動車ETF。
台股受美國矽谷銀行與瑞士信貸(CS)危機衝擊表現震盪。投信法人表示,目前投資布局難度提高,風險機會並存下,台股平衡基金可因應市場的波動,也是不錯的選擇。 群益真善美基金經理人邱馨儀指出,台股中期震盪仍難免,但最終仍將回歸基本面,通膨、升息有望觸頂下,美債殖利率、美元也略有反轉,觀察市場對利空的反應方面,在先前已大幅修正反映悲觀預期,近期雖股市呈現走升格局,考量美國聯準會(Fed)態度有機會逐漸轉向,有望使本波評價告一段落。 後續則觀察總體經濟與產業的調整到何時,台股隨著市場對利空的反應逐漸鈍化,基本面利空測試的築底可望逐漸完成,股市可望重新回到多頭軌道。 日盛台灣多重資產基金研究團隊認為,當景氣藍燈出現,通常伴隨台股底部浮現,加上領先指標於去年第四季起落底翻揚,及現階段電子去庫存壓力逐步好轉,台股有機會持續震盪走升。今年市場波動仍難避免,建議可將台灣多重資產基金納入投資組合,在市場仍具波動時可提供足夠風險保護,且與市場具相當連動,在市場震盪上行時仍可參與獲利。 台新台灣中小基金經理人吳繼先強調,目前庫存調整結束時間已有共識,接下來須檢視需求回升情況,若旺季不旺,仍存在最後一段的下跌風險。 但進入下半年,市場開始用明年的角度思考基本面,預期明年應該是大產業大幅復甦的一年,因此第三季股市仍可期待,估計第二季震盪整理後,第三季台股仍將重返多頭,近期重挫反而是逢低買點。 看好server平台升級中美科技戰自主化、IP與ASIC、光罩外包、ChatGPT題材下的GPU相關供應鏈、測試介面族群等利基產業。 兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊分析,今年以來台股市場走勢先蹲後跳,如半導體、晶圓、汽車、金融、航運、觀光旅遊等各類不同性質的產業各有走勢起落追漲的階段,若輪番進場布局或過度集中持有單一產業,都有可能減少其他紅利題材追漲的機會。 因為第二季為電子淡季,其他產業輪動,建議採取等權重型ETF這類攻守皆宜的投資策略,來追求資本利得與收益空間並進的機會。
受到美國聯準會升息恐到頂,近期債券市場投資火熱,受益人數1年來從7萬多人增加至27.2萬人,而國內首檔債券ETF元大美債20年(00679B),自去年第4季以來受益人數呈現翻倍成長,而增幅超過10倍的更有中信高評級公司債(00772B)等5檔,投資達人「小股東的大投資」撰文「為什麼你應該買債券ETF」分享,點出一重要關鍵,只要穩穩抓住一條線,勝率就超高。 《工商時報》報導,元大投信董事長劉宗聖表示,目前國內ETF基金規模中有一半是債券ETF,過去主要以法人投資為主,但隨聯準會提高基準利率,債券ETF成為投資人的追捧,00679B到上周為止受益人數已經超過8.5萬人,和去年底5.1萬人相較超過3.4萬人,成長幅度逾40%。 另外今年以來受益人數超過10倍的ETF則除了00772B外,還有元大投資級公司債(00720B)、中信優先金融債(00773B)、FH公司債A3(00789B)及國泰投資級公司債(00725B)等5檔。 對於2023年為何投資債券火熱,去年領息200萬的投資達人「小股東的大投資」表示,只有一個原因,就是「債券殖利率」變好了,好到可以達到5%以上。 他說,過去投資專家總要大家分散投資才能分散風險,因此衍生出「股債六四比」的概念,但在2018年之前,買債券最方便的是「債券型傳統基金」,但「這種把賺取那麼一小點利息都送給基金經理人的事情,我是受不了的」,直到2017年00679B的出現。 但一開始00679B並未受到投資人青睞,原因無他,就是殖利率吸引不了人;其次就是ETF內扣費用的問題,因為僅3%的債息還要扣掉0.3%的費用,等於吃掉10%的利潤,所以當時他的方式,是買入微軟、蘋果、波克夏的債券,也買美國短年期國庫券。 「小股東的大投資」表示,這種投資方式的優勢是可靠且定期的現金付息及到期償還票面價,持有期間不用繳付經理人費用,並且收息不會就源扣稅,畢竟美國的利息稅率30%對投資人而言很傷。 但缺點則主要有3:一是交易限制,美債面額多為100美元,最小交易額100單位或1000單位,等於要拿出1萬美元或是10萬美元;第二是可選擇性不多,很多債券只開放專業投資人購買;三是雖然持有期間不用經理費用,但交易採議價搓合,往往存在1%~2%,甚或更高的買價價差。 隨著美國啟動暴力升息,債券ETF殖利率水漲船高,在台灣已然成熟的債券ETF正好適合投資人納入投資組合。 投資股票大家熟習80/20法則(80%會賠錢,只有20%的人會賺錢),但債券ETF卻是反著來,甚至高於80%的機率是可以賺錢的,只要抓好「成本線」,殖利率相對可以被預期。 就實務面,「小股東的大投資」表示,懶人投資現實面來看並不合理。畢竟可以簡單投資,但閉著眼投資、懶人都能賺大錢,這世界怎會有窮人呢?分散風險是亙古不變、經的起時間考驗的硬道理,昨日低風險優質金融股,今日都能變成燙手山芋,又豈知災難和明天那一個會先來臨呢! 本文獲得「小股東的大投資」授權,未經同意不得轉載。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
近期國際風險事件紛擾,國際油價出現大幅下跌來到俄烏戰爭後的最低價,西德州輕原油期貨跌破每桶70美元大關,周跌幅更是來到近13%。帶動投資人紛紛逢低買進二檔正向原油ETF,推升上周量能及受益人數均大增,原油ETF上周成交量創近一年新高,但股價大跌,今(20)日持續籠罩在油價大跌陰影中。 因國際油價大跌,國內所發行的原油ETF出現爆量,以期元大S&P石油為例,上周成交量高達10萬多張,最近一周受益人數共增加4,298人,基金總受益人數來到19,488人,另期街口布蘭特正2也是飆增至18,191人,周爆增8,216人,二檔ETF成最受投資人關注的期信ETF。 元大S&P石油及期街口布蘭特正2今天股價續重挫,各以14.07元下跌4.02%以及11.12元大跌7.79%作收。 原油市場近日來受到美國銀行業接連爆發倒閉危機而下跌,市場擔憂2008年的金融危機恐再現,當時也是銀行業的危機驅使經濟邁向衰退,導致原油市場受創。另美國公布新一輪的通膨數據後,市場持續擔憂經濟衰退,而原先預估取消防疫政策的中國將帶動強大的原油需求,但事實上原油需求並未達到原先預期。 根據OPEC的月報顯示,將維持2023年的石油需求增長預期,但由於受到美國與歐洲的原油需求預期下調,將抵銷中國需求成長的預期,而IEA報告則表示目前原油出現供過於求,使全球原油庫存攀升至18個月高點,觀察美國EIA庫存在過去的12周裡面,有11周庫存增加。 投信法人表示,受美國矽谷銀行(SVB)倒閉及歐洲瑞士信貸風暴所引發的金融市場動盪,推升VIX指數大幅上漲,風險性資產遭受拋售,國際油價也受到牽連而出現大幅下跌。 法人分析,依過往經驗,國際金融風險事件緊密連動風險性資產波動,國際油價更是反應了國際資金動向及經濟變化走向,國際油價的波動率加大,投資人更應該留意風險事件帶來的衝擊。
如果每年想領回100萬,你會買元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)還是國泰永續高股息(00878)?或者是「先投資0050、然後等退休前再轉0056」?理財達人Youtuber清流君用回測揭答案,如果長期忽略總報酬,導致績效低略,恐會增加退休後落魄睡公園的可能性。 國人瘋高股息ETF,從00878受益人數飆增可見一斑。00878繼小股東總人數超越元大高股息(0056)後,上周單周人數又增加4.6萬人,達97.8萬人、繼續往百萬人靠攏;而0056單周人數增加5676人至89.7萬人;0050則增加7889人至65.3萬人。 想創造每年百萬現金流,到底選哪一個較好?清流君用實際數據說明,0050、0056、00878各自的投資穩定性和整體報酬率。 情境設定: 如果在2008年1月初投入1500萬到0050。在2009年之後,每年都需要靠ETF創造100萬的現金流來支應生活,並且金額每年隨通膨調整(假設3%),如果ETF的現金配息不夠支應,那就賣出股票補齊資金空缺。固定時間點每年年初開盤進行提領。(見圖一) 投資方法不變,只把標的從0050改成0056。(見圖二) 從0050和0056回測比較圖得知,清流君說,經過15年每年100萬隨通膨調整的現金流提領之後,2023年元月初0050剩下532萬,但0056卻只剩下130萬,相差將近3倍,儘管0056歷年的平均息率比0050高出不少,但總資產的累積卻大幅落後0050。 最誇張的是,到最後幾年0056的股息收入甚至輸給了0050,為什麼?清流君說,原因是0050的資本增值高,即便配息率低,但在長期複利之下,雞生蛋蛋生雞生生不息,資本利得的增長不斷反饋在股息收入上,導致0050最終配息總量超越0056。反觀0056的資本增值較低、股價成長性低,就算配息率再怎麼高也沒用。 這顯示,即便有現金流需求,也該同時考慮資本利得和配息才對。而且以上回測期間僅15年,若考慮時間拉長,在複利效果加持下,0056在各方面恐輸得更慘。 也許投資人會說,0056報酬率低但風險也低,但這大錯特錯!清流君說,從上表可以發現0056每年的總資產累積價值波動非常劇烈,風險並沒有比0050低,但長期報酬卻落後0050一大截,「高股息是高風險、低報酬」才對。 清流君說,很多人買0056、00878高股息ETF就是單純為了配息,但如果把股息當成最重要的存股篩選標準,長期財富累積肯定會非常悽慘,更有可能淪為下流老人,因為ETF只要總報酬一低,就算配息率再高也沒用,因為在長期複利增值的影響下,股息總量也會跟著悲劇。 像是現在散戶最愛、受益人數最多的00878也是如此。清流君以00878追蹤的MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數來看,從2013年5月至今報酬大幅落後台灣大盤指數。 投資高股息ETF會比較安心?適合年紀比較大的投資人?「胡說八道,如果我買高股息看到這些回測結果,我一定食不下嚥、入不能眠。」 這些回測都沒將稅負和交易成本考量進去,如果考量進去,高股息的績效肯定更加悲劇,因為在台灣投資股票資本利得不需要被課稅,但配息需要被課稅。另外在交易成本上,0056、00878的長期費用更加會侵蝕投資人的總報酬。 還聽到一種有邏輯缺陷的說法:「先投資0050然後等退休前再轉0056」。清流君說,會這樣想的人,就是掉入現金流一定要從配息取得的迷思陷阱,為了每年的高配息率而選高股息ETF,導致長期資產累積效率低落,只會增加自己退休後落魄睡公園的可能性。 本文獲得「清流君」授權,未經同意不得轉載。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
債市未來可期,吸引小額投資人進場。因美國持續升息,固定債息的吸引力快速提升,債券ETF、債券基金自去年第四季起成為投資焦點。債券ETF過去多為壽險公司等機構法人持有,但近期明顯轉變,受益人數一年來從7萬多人增加至27.2萬人,代表散戶大量進場投資,整體規模也有逐漸增溫的趨勢。 若以類別來看,今年以來受益人數增幅超過10倍的ETF包括元大投資級公司債、中信高評級公司債、中信優先金融債、復華公司債A3與國泰投資級公司債等五檔,全數都是投資等級債相關。 元大投信董事長劉宗聖表示,目前國內整體ETF基金規模中有一半都是債券ETF,過去主要都是法人投資為主,但是隨聯準會持續提高基準利率,高債息投資躍上檯面,國內首檔債券ETF-元大美債20年,自去年第四季以來,規模、受益人數均翻倍成長;投資等級債信評較優、殖利率更高的元大投資級公司債ETF交易同樣火熱,讓原本以法人為主的債券ETF市場,在一般投資人間掀起熱潮。 投信法人分析,通膨減速不如預期,市場提高對本波升息終點預期至5.25%~5.50%,也讓原本就被債息吸引的投資人,大膽擁抱債券ETF。從今年投信投顧公會統計申請追加募集的基金也可發現,六檔追加募集的基金名單中債券ETF就占了四檔,資金瘋狂簇擁的程度不輸過去綠能、越股基金追加的盛況。其中元大投資級債去年12月才申請追加募集,1月初釋出籌碼,約一個月兩百億額度就用盡,均可見買氣熱絡。 投信法人分析,債券殖利率來到10年高點,進場機會千載難逢,很多人開始留意到投資等級債的投資優勢,統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示,近期金融機構先後出現倒閉風波,歐美政府迅速介入,聯準會也緊急向市場挹注大量流動性。 市場也一改先前預期,轉而認為聯準會將放緩鷹派升息腳步。雖然目前危機被控制,未釀成大規模風暴,但市場恐慌情緒短期內可能將持續,使債市震盪時間拉長。 若聯準會甚至提前降息,將使公債及投資級債殖利率快速下滑,有望為投資人帶來額外的資本利得。
台股高股息ETF配息率維持高水準,帶動規模快速成長,指標級國民ETF 0056規模逼近2,000億元;而債市則因美國持續升息,固定債息的吸引力快速提升,債券ETF、債券基金自2022年第四季起成為投資焦點。 元大投信認為,2023年迎接「股息、債息雙高時代」,投資人可從「標的、時間、配息」三個項目的平衡,靈活參與債市。 元大投信指出,在過去低利率環境下,投資人多以透過台股ETF獲取息收,帶動高股息ETF規模快速成長,而隨聯準會持續提高基準利率,高債息投資躍上檯面,國內首檔債券ETF元大美債20年(00679B),自2022年第四季以來,規模、受益人數均翻倍成長;投等債信評優異、殖利率更高的元大投資級公司債(00720B)、元大AAA至A公司債(00751B)交易同樣火熱,讓原本以法人為主的債券ETF市場,在一般投資人間掀起熱潮。 元大投信董事長劉宗聖表示,當股票投資不是唯一選項,債券投資同樣具備吸引力後,投資人可善用各式產品迎接股息、債息雙高時代來臨,並指出三大重點,第一、標的平衡:透過股債平衡基金,彈性調整股債來應對大環境下的動盪。 第二、時間平衡:美國基準利率攀升,債券殖利率成為焦點,投資人布局不同天期債券基金,可參與不同屬性的債券回報與價格波動。 第三、配息平衡:以前投資人習慣存股領息,希望配息頻率愈高愈好,而債券ETF的季配特色可以滿足其需求,例如元大美債20年、元大投資級公司債、元大AAA至A公司債三檔一起投資也可以組成月配息組合。
受到矽谷銀SVB銀行倒閉事件影響市場風險情緒,及拜登醫療改革政策的影響,近期醫療保健類股表現承壓。法人表示,短期市場雜音干擾下,醫療保健股表現波動,但生技醫療基本面穩健,大型生醫公司營運狀況健康,疫後醫療院所診療與手術需求回溫,加上新藥研發、併購題材不絕,產業中長期表現可期,短線逢回不失為布局契機,有利透過生技醫療相關基金或ETF介入。 群益NBI生技ETF經理人曾盈甄表示,醫保改革雖為類股短期表現帶來干擾,但隨生物相似藥推出,有助進一步帶動成本降低、獲利成長。整體醫療保健市場仍持續朝向正向發展,包括阿茲海默症、減肥藥、RSV疫苗等,皆是每年超過百億美元的市場規模,疫後帶動醫療動能增溫,整體行業需求提升。大型製藥公司也積極透過併購尋求成長機會,在產業發展穩健正向且投資題材豐碩下,後市表現仍值得期待。 安聯投信指出,生技相關板塊受惠年初以來產業併購活動依舊維持相當熱度,及市場關注新藥審核進度加速,尤其持續看好今年併購案進度,投資價值面浮現;今年景氣市場普遍預估為先下後上,醫療保健及生技股受總體經濟環境變化影響較小,故預期今年上半年資金將持續偏好醫療保健及生技股。 此外,生技產業創新技術為產業長期核心競爭力,可解決全球目前高度未被滿足的醫療需求,包括腫瘤學,神經學等罕見疾病相關領域,仍具投資題材有望支撐相關主題表現。 展望後市,安聯投信認為,生技產業的創新技術為產業長期核心競爭力,可解決全球目前高度未被滿足的醫療需求。看好領域包括腫瘤學,神經學,罕見疾病相關領域;其次,年初以來生技醫療產業併購活動儘管受到資本市場波動較大影響,但依舊維持相當熱度,在投資價值面浮現情況下,持續看好併購案進度;另FDA審藥態度依舊樂觀,也有助相關主題的表現。
最近股利開獎,你有抱到高殖利率股嗎?如果還沒找到命中定存股,也沒有關係,千萬別傻傻的只看殖利率,而跑去買長榮(40%)和陽明(30%)啊!價值投資達人股海老牛表示,有3檔除息早鳥,幾乎連20年配息,還能賺到翻倍價差,而且殖利率逾6%,勝過ETF人氣王00878殖利率約5~6%,是存股族老手的口袋名單,記得在除息後買更便宜。 股海老牛在臉書粉專表示,判斷存股的黃金法則,就是「選擇悠久、獲利和股利持續上升的公司」,他指出近期除息的光寶科、神基和零壹,這3家不只是幾乎連20年配息,還能賺到100%價差。雖然最近大盤震盪,從矽銀到瑞信都讓股市受驚,但只要公司基本面良好,獲利持續成長,股價終歸會回復水準,存股族也不必太過擔心。 1、光寶科(2301):電源供應器大廠,製造範圍廣泛,連24年配息,近5年平均殖利率6.4%、累積報酬率158%打敗大盤68.8%。光寶科今年配息3元,昨(16)日除息,是「半年一度」的周年慶!今(17)日盤中價70.1元,還未填息。如果錯過除權息沒關係,找到合適買進點,依照歷年股性還有機會「左領股息,右賺價差」。 2、神基(3005):主攻強固型電腦,屬於軍工概念股!連23年配息,近5年平均殖利率6.6%、累積報酬率75.7%打敗大盤。雖然去年獲利低於前年,股價略顯遜色,不過公司仍配息3.784元史上最高,4月4日除息,消息帶動股價走揚,建議等待拉回不要追高囉! 3、零壹(3029):近期吃到chatGPT的話題紅利,屬於資安概念股!連16年配息,近5年平均殖利率6.5%、累積報酬率217.5%打敗大盤。今年配息3.6元,今除息盤中價53.3元,已填息66%。零壹專注在資訊系統及安全管理服務,受景氣波動的影響較小,因此獲利及股利發放的表現也就相對穩定。 股海老牛指出,很多存股族都將高股息ETF如00878列為首選,平均可領5~6%股利,但賺價差相對較少。投資具成長性的公司,就可左領股息右賺價差。投資都有風險,高股息、高殖利率都不是萬靈丹,小朋友才要做選擇,大人可以兩種都存,更快存出一桶金。 股海老牛表示,個股相對ETF的確有風險,但找對好的進場時機,就可以降低持股成本,3個最佳買股時間:熊市來襲、個股利空和除權息。除權息最能有效降低成本,記得「想領息除息前買,賺價差除息後撿」。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
最近金融業股利開獎,很多配息嚴重縮水或不配息,股價就直接躺平,存股族心酸酸,本來想要飛東京,結果只能去旗津。沒有人可以預知黑天鵝何時迫降,比如暴力升息、矽銀和瑞信風暴等,也沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息,如果想要穩定股息,分析師表示,可用高股息ETF取代金融股,比如00878能分散個股風險,也能「精準」估算每年配息約5~6%,如此就能如願去東京玩了。 分析師陳相州在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示,很多人不知道,金融業是一個高槓桿的行業,什麼叫高槓桿?就是10塊本金可以做到100塊的生意。景氣好時,獲利可以透過槓桿有效放大,當然股價漲、配息也不會有問題;但如果景氣差,因為本身是高槓桿特性,所以保有一定的現金(流動性)就顯得格外重要。 陳相州指出,最近不少金融股配息大幅縮水,原因不外乎2點,不是去年獲利縮水,就是投資部位縮水,這麼一來就導致現金的運用受到限制,這些金控就是想發股息,主管機關也未必會同意,因為這是維持金融穩定的重要紅線。 陳相州強調,這麼看來,不配息倒也不是什麼壞事,但是在台灣,資本市場可沒這麼理性,只要一個配息縮水或不配息,資金馬上用腳踏平。沒辦法,當這些金融股被貼上配息穩定的標籤,享有相對估值的那一刻起,就注定他們每年這時都得面對市場「期中考」。 例如本周,先是國票金宣布不配息,3個交易日就跌10%;而台企銀在獲利新高的背景下,配發14年新低的股息,也使得股價隔天直接躺平。這種情況最倒楣的就是金融股民,沒領到息,還得被迫參與除息。 陳相州建議,追求穩定股息的投資人,可以用高股息ETF來取代金融股,畢竟沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息,就算每年配息,金額也往往忽高忽低,如果遇上全球性的金融風險事件,可能還會跌得像提早除息,像近期的矽谷銀行、瑞士信貸等事件衝擊。 陳相州進一步分析,但是ETF不同了,以00878為例,30檔成分股分散在各產業,這樣把雞蛋分散在不同籃子的好處,在於某成分股配息縮水影響不大,特定行業受衝擊也能將傷害降到最低,當然遇到大盤一把火把籃子燒了的情況就沒話說,不過通常跌幅也小於持有單一個股。例如大盤今天下跌1%,00878下跌0.5%。 最重要的是,用高股息ETF來估算每年配息數字,也會比較「精準」,每年5%、6%不會差太多。換作是存單一個股,這要是發生一個不配息,本來規劃要去東京的,最後可能只能去旗津。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存股成為國人投資顯學,高股息ETF人氣一再攀升,尤其是00878國泰永續高股息,受益人數急速衝破90萬大關,來到93.2萬人;高股息ETF最老牌0056元大高股息也有89.2萬人。不過,由於金融股今年配息預估不如往年,外資也頻頻賣超00878,讓投資人萌生是否該繼續投入878的疑問。 近日00713元大台灣高息低波配出7%年化配息率、加上股價在近2年劇烈波動的市況中表現抗跌,00713能見度與討論度升溫。日前一名網友問卦,表示一直以來都是買00878,但最近發現季配息變低,看到00713的7%很心動,想改存00713。有網友回應解釋,00878因為成分股有1/4以上是金融股,今年配息可能受影響。 此外,也有網友看好00713後續的表現,「00713金融股持股少,今年應該配得比較穩」、「看成份股比較喜歡00713」、「推配比較高的00713增持,減少00878」。也有人認為再看看,「00878在5月會調整持股 ,也不一定劣勢」。 觀察00878的選股邏輯,是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」,從MSCI台灣指數成分股中,篩選出符合MSCI ESG評級分數高,且以「過去3年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股,每年5月和11月進行成分股調整。 而00713選股邏輯,則為追蹤「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」,從台灣前250大市值公司股票中,選取高股利、營運穩定、高權益報酬率(ROE)與股價波動低的股票,共計50檔。 2檔ETF都是以高股利為主軸,搭配營運管理等基本面「質」的篩選,比較特別的是00713納入「股價波動低」為選股因子。00878成分股3大產業為電腦及週邊設備業、金融保險業、通信網路業;00713則為電腦及週邊設備業、電子零組件業、塑膠工業。除了高息之外,00713也的確展現「低波」特色,去年跌幅13.9%,少於00878的15.6%;而2檔都優於大盤去年跌幅的22%。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
股神巴菲特曾用10年賭局,證明投資美股標普500 ETF可以打敗任何避險基金,他長抱10年報酬率高達125.8%,避險基金則只有36.3%。標普500網羅美國最賺錢的500大公司,包括蘋果、微軟、谷歌等,也是巴菲特唯一推薦標的,對應到台股就是0050或00878等ETF,存股小白想要脫離社畜人生嗎?不如看看網友如何靠月存不到5千元,估每年12%報酬率,30年後可存到1250萬元,並年領50萬元股利的小康生活。 有網友在Dcard理財板以「理財新手必看」為題發文,指出巴菲特在2007年與1名選股專家打賭,認為標普500指數基金在10年內表現必能戰勝對衝基金,指數型基金(ETF)到底是什麼?為何連股神都對他深具信心?網友好心整理出存股小白の叢林生存法則,介紹一些最基本/入門款的知識給大家。 他表示,錢可以自己賺,但有人幫你賺更爽,因為存股最大的敵人,就是你自己,比如覺得人生還很長、沒有危機感、想要短線獲利、擔心股價跌、心裡想著要投資但都不行動等。 他建議大家可以想想未來想要怎樣的生活,每年被動收入想要達到多少?是想要真心靈自由(年被動收入>100萬)、還是真社畜生活(年被動收入=0)?如果心中有了被動收入的目標,之後就是規劃、執行。 他舉例,真心靈自由的生活,是年被動收入>100萬元,1年可出國2次,不用工作,不用看老闆臉色;小康生活則是年被動收入50萬元,1年可國內旅遊2次,可能要工作;真社畜生活是年被動收入0元,工作到退休(公司感謝你)。 存股小白該怎麼做? 第1步:先備好3-6個月緊急預備金,可以將錢放在數位優利定存,利息比較高。 第2步:算出每個月可投資金額,扣掉必要支出後,看看可投資多少,記住拿閒錢投資才沒有壓力! 第3步:去券商開戶,像是元大、永豐、新光、國泰等,都有定期定額手續費減免優惠,最低都是1元,超佛直接辦起來。 存股小白開完戶要買什麼?如果你沒時間看盤,又懶得研究,真心推薦ETF,像是0050、00878無腦又簡單,投信直接幫你選好市場上的好公司(還有汰弱換強的機制) 0050包括台灣總市值前50大公司,每年會自動汰弱換強。10大成分股包括台積電(48.73%)、鴻海(4.51%)、聯發科(4.1%)、台達電(2.36%)、聯電(2.21%)、富邦金(1.62%)、中華電(1.6%)、南亞(1.56%)、中信金(1.52%)、中鋼(1.43%)。年化報酬率:3年12.73%、5年12.5%、10年11.43%。近3年配息:2020年3.6元、2021年3.4元、2022年5元 存股小白每月要存(投入)多少?以小康生活為例,要達到年領50萬股利為目標,假設殖利率4%,需要累積到1250萬元資產,以下是每年投入金額試算: 存股15年: 估報酬率4%:每月存52022元、8%:每月38364元、12%:每月32785元 存股20年: 估報酬率4%:每月存34981元、8%:每月22763元、12%:每月14457元 存股25年: 估報酬率4%:每月存25012元、8%:每月14249元、12%:每月7812元 存股30年: 估報酬率4%:每月存18573元、8%:每月9195元、12%:每月4316元 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。