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「我為何要存00878？」存逾20張達人：「這樣做」零成本看好市值超車0056

2023/03/20

高股息ETF成為存股主流，又以00878氣勢最強，並以不到3年時間，受益人就超越高股息始姐0056，而且股價親民、配息穩定，未來有可能達到「零成本」，投資達人「茉園存股隨筆」在臉書分享投資00878心得，至今已累積逾20張，他認為00878有2大優勢，很適合長期持有，股息領個幾年後就能回本，也很適合初學者入門，雖然不保證賺大錢，但保證能存得安心！「茉園存股隨筆」版主在臉書粉專以「00878怎麼夯成這樣？」為題發文，他表示在2年前的過年期間，以約17元價格買進第1張00878後，迄今已累積20幾張，他謙稱自己經濟能力普通，並認為這樣占比已經算是很高了。他回憶當時是聽了一位退休親戚介紹，查了一下資料，覺得很贊同00878成分股的選股邏輯，馬上買進第1張，然後陸續有過定期定額，也有過不定期不定額買進，到現在只要有錢就買一點，也幫孩子們買，以這支ETF存孩子們的壓歲錢，迄今孩子們都各存了5張。他指出，最近看到新聞，才發現00878的股東人數已經超越0056，成為台股中股東最多的ETF，若以市值規模來看，也離0056越來越近，看來很有可能在今年的某一天會正式超越，成為僅次於0050的大型ETF。有人說，高股息ETF報酬率不好，比不上像0050這種市值型的，因為歷史績效看得出來，不過，以前的績效不能當做未來的保證，風水總是有可能輪流轉的，未來不一定還是如此，而且，各種類型ETF其優點各不同，不一定就適合每個人，青菜蘿蔔各有喜好，其實只要存得安心，抱得住，不患得患失，高股息與大盤型都是很好的ETF，值得長期擁有，如果不知怎麼選擇，套句最近流行的話：「小孩子才做選擇，我全都要！」他說，既然00878這麼夯，也已經上市2年半了，就做了個簡易分析，供大家參考看看。首先是它的配息，共有10次，分別為0.05、0.15、0.25、0.30、0.28、0.30、0.32、0.28、0.28、0.27。共配了2.48元。除了前2次，後面8次都非常穩定，這得歸功於引入了收益平準金制度，雖然有人說這是拿自己的錢配給自己，但從另一個角度想，配息的本質不就是這樣，配了之後股價一定要扣掉，不也是類似如此，又何必太在意呢？只要讓我們有穩定配息的現金流，可以讓我們做適合的理財規畫，其配息的型式來源，真的不用我們操心，00878發行的投信經理人會處理好的。再來，這段期間，00878最低價是14.20元，最高價是19.78元，均價16.99元，高低落差5.58元，最高到最低相差32.8%，在均價上下各16.4%，也就是說，光以股價來看，假如很倒楣一次買在最高點，帳面虧損最大的那一天，頂多是跌32.8%，看看這2年的股市情況，不用多說，這比很多標的穩定多了，更何況，從2021年2月11日高點19.78元至今，已經領了5次息，得到股息1.45元，成本已降到18.33元，而現價是17.10元，再領個幾次就回本了啊！他分析，假如是從上市就單筆買進，那麼成本價約15元，所以會完整領到10次股息共2.48元，那麼，成本已經降為12.52元，當然，有人說，不能這樣算，因為時間也是成本，這樣說是沒錯，但就算扣掉時間成本，這樣的獲利難道不夠嗎？假如我們是從一上市就採用定期定額買進，那麼我們的成本就差不多在均價16.99元附近，然後領的平均股息就差不多是所有股息的一半，因此是1.24元，定期定額因為配息而降低成本後的均價就會是15.75元，換言之，以現價17.10元來看，股價15.75元以上的差價，就是多賺的，隨時間越久，配息越多，將來有一天會出現一種情形，就是「股價0元以上就是多賺的」，當這天到來，往後的配息就是「零成本」囉！他強調，以上是用淺顯易懂的簡單分析，稱不上專業，但長期投資在穩健的標的裡，一定會成為贏家，因為時間是站在長期投資人這邊的，而00878這支ETF，是很適合長期持有的，初學者不知道要買什麼，就買這支吧！雖然不保證賺大錢，但保證能存得安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
S&P500成長蹲低跳更高兼具代表性逢低布局美股首選

2023/03/20
基金

位居股市龍頭、布局全球不可或缺的美股，歷經去年大幅修正後，加上近期行情波動，再度浮現買點。投信法人建議，此時可聚焦最具代表性與漲升潛力的S&P500成長指數，掌握美股投資亮點以及後續復甦帶來的強勁動能。為了提供國內投資人布局美股進階版投資機會，復華S&P500成長ETF（00924）將於3月27日起募集，該ETF追蹤美股S&P 500成長指數，預計發行價格為新臺幣15元，相較於市面相關ETF價格介於30～50元，1張不到2萬即可打包美國百大成長企業。回顧近十年美股歷經多個利空事件，包括2015年大陸股災、Fed於金融危機後於2015年底首次升息、2018年第四季爆發中美貿易戰，以及2020年第一季爆發新冠肺炎疫情，不論是S&P500成長或S&P500指數，其區間跌幅皆達兩位數；其中2020年因新冠疫情爆發，一度造成全市場恐慌，波段跌幅更超過3成。不過觀察事件利空出盡、行情落底兩年後的行情表現，據統計，S&P500成長指數在上述利空事件後的漲幅皆優於大盤S&P500指數，其中，新冠疫情過後，資金重返成長股，帶動S&P500成長指數波段漲幅達111％，表現亦優於大盤。復華新金融商品部主管廖崇文表示，S&P500成長指數成分股市值大、體質佳，且多為各產業龍頭績優生，即使股價因市場變動出現修正，但利空出盡後，具基本面的成長題材，最受市場資金青睞，也將是逢低布局美股的首選。S&P500成長指數表現相對突出的原因在於，該指數是從美股最具代表性的S&P500指數中，挑選獲利成長、營收成長與股價成長較好的前段班股票，是具有基本面支撐的大型成長股指數，過去十年表現也優於S&P500與S&P小型成長指數表現。復華S&P500成長ETF（00924）經理人吳允翔指出，復華S&P500成長ETF追蹤S&P500成長指數，成分股檔數超過200檔，前五大產業配置比重分別為科技34.1％、醫療保健21.7％、消費16.5％、通訊服務6.6％、金融3.6％，其中金融完全沒有銀行股，因此此次銀行倒閉潮，對該指數無任何影響。其他成分股涵還蓋近期火熱的ChatGPT概念股，例如微軟、輝達等，以及今年開春以來漲幅領先大盤的電動車龍頭特斯拉、消費性電子龍頭蘋果及電商巨頭亞馬遜等熱門大型股皆有納入，囊括科技、消費等各大成長趨勢主題，輪動潛力不漏接，可全方位掌握美股未來趨勢動能，建議可納入做為全球股市核心資產配置部位。
低碳龍頭台股ETF00923吸睛資產規模破50億元

2023/03/20
上市櫃

依投信投顧公會最新統計，2月台股ETF的規模與受益人雙創新高，顯示出國人愛以台股ETF存股的風潮未退，其中，新上市的群益台灣ESG低碳50（00923）ETF，資產規模已衝破50億元大關，顯示出低碳龍頭ETF不但受投資人青睞，也是不可逆的投資「碳金」大趨勢。群益台灣ESG低碳50ETF追蹤台灣指數公司特選台灣ESG低碳50指數，為首檔納入成分股低碳訴求的指數，也同時考量ESG表現、獲利性及企業市值，其篩選機制為精選台灣永續評級等級BBB級（含）以上，且未列重大性事件黑名單企業，並排除涉及爭議性產業。接下來，再進一步挑選近一年股東權益報酬率ROE>0、已獲利企業，保留自由流通市值前100大企業，且分別排除金融業與非金融業碳密度指標最高20％的企業，依市值規模選取排名前50名之股票。群益投信表示，投資台股要能抵禦金融市場的波動度，配置中不可或缺的即是台股ETF，特別是具備低碳主題的台股ETF，現今國際大廠相繼訂出自身的碳中和目標，未來台廠若想接到更多訂單，企業就必須越低碳，因此「低碳=訂單」。群益投信說，在低碳浪潮正要起步的時刻，擁有台股低碳ETF，就能搶先掌握台股的「碳金商機」。結合碳金龍頭，兼顧永續經營與企業獲利的未來投資趨勢，投資價值將明顯優於一般資產，適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。證交所表示，上市ETF產品日益豐富，涵蓋股票、債券、不動產、商品原物料等資產類別，近年更推出多元主題及ESG永續相關商品供投資選擇。各檔ETF基本介紹可參考證交所ETF專區的商品資訊（https://www.twse.com.tw/zh/ETF/list）。
富裕人生－採AI擴容機制新光標普電動車ETF開募

2023/03/20
基金

　全球電動車ETF添新兵，新光投信20日起募集「新光標普電動車ETF」（00925），追蹤美國標普道瓊指數公司編製的「標普Kensho電動車市值加權指數」（S&P Kensho Capped Electric Vehicles Index）。　該指數具「AI讀財報」特色與成份股採「AI擴容」機制，代表全球電動車指數正式進入「AI智能升級版」新時代，投資人最低申購金額1.5萬元，即可參與全球電動車領導品牌與後起之秀，掌握全球電動車產業鏈高純度、高含金量投資機會。　新光標普電動車ETF基金經理人劉恆誌表示，電動車產業涵蓋範圍廣、趨勢成長性強、現階段才剛萌芽起步，未來產業發展週期不斷迭代創新，產業投資機會也會瞬息萬變。　投資人若選擇「AI智能升級版」的電動車ETF，為投資人解讀全球企業財報大數據，深入挖掘電動車企業營運蛛絲馬跡。　並透過電動車產業專家雙重把關，以強化基本面選股因子，相較傳統上，選股偏重追蹤營收數字，AI解讀企業財報，更能提早掌握企業基本面變化，搶先鎖定次產業的先行企業，即時捕捉入市的最佳良機。　劉恆誌指出，新光標普電動車ETF追蹤「標普Kensho電動車市值加權指數」，採AI擴容設計，將投資範圍鎖定電動車、淨零碳排技術、發電及儲能與充電等完整產業鏈。　同時動態納入電動車領導品牌與後起之秀，可參與電動車產業鏈高純度、高含金量投資機會。　新光標普電動車ETF，透過AI關鍵字技術讀財報，可搶先找到電動車產業領先者，加上成份股不限數量，具自動「擴容」機制，可有效追蹤利基個股，即時納入投資配置，讓成份股與時俱進，將是布局全球電動車供應鏈版圖最完整的「AI智能升級版」電動車ETF。
大盤震盪台股平衡基金抗跌優選

2023/03/20
基金

　台股受美國矽谷銀行與瑞士信貸（CS）危機衝擊表現震盪。投信法人表示，目前投資布局難度提高，風險機會並存下，台股平衡基金可因應市場的波動，也是不錯的選擇。　群益真善美基金經理人邱馨儀指出，台股中期震盪仍難免，但最終仍將回歸基本面，通膨、升息有望觸頂下，美債殖利率、美元也略有反轉，觀察市場對利空的反應方面，在先前已大幅修正反映悲觀預期，近期雖股市呈現走升格局，考量美國聯準會（Fed）態度有機會逐漸轉向，有望使本波評價告一段落。　後續則觀察總體經濟與產業的調整到何時，台股隨著市場對利空的反應逐漸鈍化，基本面利空測試的築底可望逐漸完成，股市可望重新回到多頭軌道。　日盛台灣多重資產基金研究團隊認為，當景氣藍燈出現，通常伴隨台股底部浮現，加上領先指標於去年第四季起落底翻揚，及現階段電子去庫存壓力逐步好轉，台股有機會持續震盪走升。今年市場波動仍難避免，建議可將台灣多重資產基金納入投資組合，在市場仍具波動時可提供足夠風險保護，且與市場具相當連動，在市場震盪上行時仍可參與獲利。　台新台灣中小基金經理人吳繼先強調，目前庫存調整結束時間已有共識，接下來須檢視需求回升情況，若旺季不旺，仍存在最後一段的下跌風險。　但進入下半年，市場開始用明年的角度思考基本面，預期明年應該是大產業大幅復甦的一年，因此第三季股市仍可期待，估計第二季震盪整理後，第三季台股仍將重返多頭，近期重挫反而是逢低買點。　看好server平台升級中美科技戰自主化、IP與ASIC、光罩外包、ChatGPT題材下的GPU相關供應鏈、測試介面族群等利基產業。　兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊分析，今年以來台股市場走勢先蹲後跳，如半導體、晶圓、汽車、金融、航運、觀光旅遊等各類不同性質的產業各有走勢起落追漲的階段，若輪番進場布局或過度集中持有單一產業，都有可能減少其他紅利題材追漲的機會。　因為第二季為電子淡季，其他產業輪動，建議採取等權重型ETF這類攻守皆宜的投資策略，來追求資本利得與收益空間並進的機會。
00679B股東增40％為什麼你該買債券ETF？領息200萬達人：只要抓住1條線勝率逾8成

2023/03/20

受到美國聯準會升息恐到頂，近期債券市場投資火熱，受益人數1年來從7萬多人增加至27.2萬人，而國內首檔債券ETF元大美債20年（00679B），自去年第4季以來受益人數呈現翻倍成長，而增幅超過10倍的更有中信高評級公司債（00772B）等5檔，投資達人「小股東的大投資」撰文「為什麼你應該買債券ETF」分享，點出一重要關鍵，只要穩穩抓住一條線，勝率就超高。《工商時報》報導，元大投信董事長劉宗聖表示，目前國內ETF基金規模中有一半是債券ETF，過去主要以法人投資為主，但隨聯準會提高基準利率，債券ETF成為投資人的追捧，00679B到上周為止受益人數已經超過8.5萬人，和去年底5.1萬人相較超過3.4萬人，成長幅度逾40%。另外今年以來受益人數超過10倍的ETF則除了00772B外，還有元大投資級公司債（00720B）、中信優先金融債（00773B）、FH公司債A3（00789B）及國泰投資級公司債（00725B）等5檔。對於2023年為何投資債券火熱，去年領息200萬的投資達人「小股東的大投資」表示，只有一個原因，就是「債券殖利率」變好了，好到可以達到5%以上。他說，過去投資專家總要大家分散投資才能分散風險，因此衍生出「股債六四比」的概念，但在2018年之前，買債券最方便的是「債券型傳統基金」，但「這種把賺取那麼一小點利息都送給基金經理人的事情，我是受不了的」，直到2017年00679B的出現。但一開始00679B並未受到投資人青睞，原因無他，就是殖利率吸引不了人；其次就是ETF內扣費用的問題，因為僅3%的債息還要扣掉0.3%的費用，等於吃掉10%的利潤，所以當時他的方式，是買入微軟、蘋果、波克夏的債券，也買美國短年期國庫券。「小股東的大投資」表示，這種投資方式的優勢是可靠且定期的現金付息及到期償還票面價，持有期間不用繳付經理人費用，並且收息不會就源扣稅，畢竟美國的利息稅率30%對投資人而言很傷。但缺點則主要有3：一是交易限制，美債面額多為100美元，最小交易額100單位或1000單位，等於要拿出1萬美元或是10萬美元；第二是可選擇性不多，很多債券只開放專業投資人購買；三是雖然持有期間不用經理費用，但交易採議價搓合，往往存在1%~2%，甚或更高的買價價差。隨著美國啟動暴力升息，債券ETF殖利率水漲船高，在台灣已然成熟的債券ETF正好適合投資人納入投資組合。投資股票大家熟習80/20法則（80%會賠錢，只有20%的人會賺錢），但債券ETF卻是反著來，甚至高於80%的機率是可以賺錢的，只要抓好「成本線」，殖利率相對可以被預期。就實務面，「小股東的大投資」表示，懶人投資現實面來看並不合理。畢竟可以簡單投資，但閉著眼投資、懶人都能賺大錢，這世界怎會有窮人呢？分散風險是亙古不變、經的起時間考驗的硬道理，昨日低風險優質金融股，今日都能變成燙手山芋，又豈知災難和明天那一個會先來臨呢！本文獲得「小股東的大投資」授權，未經同意不得轉載。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
國際油價大跌原油ETF上周成交量創近一年新高

2023/03/20
基金

近期國際風險事件紛擾，國際油價出現大幅下跌來到俄烏戰爭後的最低價，西德州輕原油期貨跌破每桶70美元大關，周跌幅更是來到近13％。帶動投資人紛紛逢低買進二檔正向原油ETF，推升上周量能及受益人數均大增，原油ETF上周成交量創近一年新高，但股價大跌，今（20）日持續籠罩在油價大跌陰影中。因國際油價大跌，國內所發行的原油ETF出現爆量，以期元大S&P石油為例，上周成交量高達10萬多張，最近一周受益人數共增加4,298人，基金總受益人數來到19,488人，另期街口布蘭特正2也是飆增至18,191人，周爆增8,216人，二檔ETF成最受投資人關注的期信ETF。元大S&P石油及期街口布蘭特正2今天股價續重挫，各以14.07元下跌4.02％以及11.12元大跌7.79％作收。原油市場近日來受到美國銀行業接連爆發倒閉危機而下跌，市場擔憂2008年的金融危機恐再現，當時也是銀行業的危機驅使經濟邁向衰退，導致原油市場受創。另美國公布新一輪的通膨數據後，市場持續擔憂經濟衰退，而原先預估取消防疫政策的中國將帶動強大的原油需求，但事實上原油需求並未達到原先預期。根據OPEC的月報顯示，將維持2023年的石油需求增長預期，但由於受到美國與歐洲的原油需求預期下調，將抵銷中國需求成長的預期，而IEA報告則表示目前原油出現供過於求，使全球原油庫存攀升至18個月高點，觀察美國EIA庫存在過去的12周裡面，有11周庫存增加。投信法人表示，受美國矽谷銀行（SVB）倒閉及歐洲瑞士信貸風暴所引發的金融市場動盪，推升VIX指數大幅上漲，風險性資產遭受拋售，國際油價也受到牽連而出現大幅下跌。法人分析，依過往經驗，國際金融風險事件緊密連動風險性資產波動，國際油價更是反應了國際資金動向及經濟變化走向，國際油價的波動率加大，投資人更應該留意風險事件帶來的衝擊。
每年想領回100萬買0050、0056還是878？現金流被動收入大PK：選錯差3倍

2023/03/20

如果每年想領回100萬，你會買元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）還是國泰永續高股息（00878）？或者是「先投資0050、然後等退休前再轉0056」？理財達人Youtuber清流君用回測揭答案，如果長期忽略總報酬，導致績效低略，恐會增加退休後落魄睡公園的可能性。國人瘋高股息ETF，從00878受益人數飆增可見一斑。00878繼小股東總人數超越元大高股息（0056）後，上周單周人數又增加4.6萬人，達97.8萬人、繼續往百萬人靠攏；而0056單周人數增加5676人至89.7萬人；0050則增加7889人至65.3萬人。想創造每年百萬現金流，到底選哪一個較好？清流君用實際數據說明，0050、0056、00878各自的投資穩定性和整體報酬率。情境設定：如果在2008年1月初投入1500萬到0050。在2009年之後，每年都需要靠ETF創造100萬的現金流來支應生活，並且金額每年隨通膨調整（假設3%），如果ETF的現金配息不夠支應，那就賣出股票補齊資金空缺。固定時間點每年年初開盤進行提領。（見圖一）投資方法不變，只把標的從0050改成0056。（見圖二）從0050和0056回測比較圖得知，清流君說，經過15年每年100萬隨通膨調整的現金流提領之後，2023年元月初0050剩下532萬，但0056卻只剩下130萬，相差將近3倍，儘管0056歷年的平均息率比0050高出不少，但總資產的累積卻大幅落後0050。最誇張的是，到最後幾年0056的股息收入甚至輸給了0050，為什麼？清流君說，原因是0050的資本增值高，即便配息率低，但在長期複利之下，雞生蛋蛋生雞生生不息，資本利得的增長不斷反饋在股息收入上，導致0050最終配息總量超越0056。反觀0056的資本增值較低、股價成長性低，就算配息率再怎麼高也沒用。這顯示，即便有現金流需求，也該同時考慮資本利得和配息才對。而且以上回測期間僅15年，若考慮時間拉長，在複利效果加持下，0056在各方面恐輸得更慘。也許投資人會說，0056報酬率低但風險也低，但這大錯特錯！清流君說，從上表可以發現0056每年的總資產累積價值波動非常劇烈，風險並沒有比0050低，但長期報酬卻落後0050一大截，「高股息是高風險、低報酬」才對。清流君說，很多人買0056、00878高股息ETF就是單純為了配息，但如果把股息當成最重要的存股篩選標準，長期財富累積肯定會非常悽慘，更有可能淪為下流老人，因為ETF只要總報酬一低，就算配息率再高也沒用，因為在長期複利增值的影響下，股息總量也會跟著悲劇。像是現在散戶最愛、受益人數最多的00878也是如此。清流君以00878追蹤的MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數來看，從2013年5月至今報酬大幅落後台灣大盤指數。投資高股息ETF會比較安心？適合年紀比較大的投資人？「胡說八道，如果我買高股息看到這些回測結果，我一定食不下嚥、入不能眠。」這些回測都沒將稅負和交易成本考量進去，如果考量進去，高股息的績效肯定更加悲劇，因為在台灣投資股票資本利得不需要被課稅，但配息需要被課稅。另外在交易成本上，0056、00878的長期費用更加會侵蝕投資人的總報酬。還聽到一種有邏輯缺陷的說法：「先投資0050然後等退休前再轉0056」。清流君說，會這樣想的人，就是掉入現金流一定要從配息取得的迷思陷阱，為了每年的高配息率而選高股息ETF，導致長期資產累積效率低落，只會增加自己退休後落魄睡公園的可能性。本文獲得「清流君」授權，未經同意不得轉載。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
債券ETF基金近一年買氣暴增

2023/03/18
基金

　債市未來可期，吸引小額投資人進場。因美國持續升息，固定債息的吸引力快速提升，債券ETF、債券基金自去年第四季起成為投資焦點。債券ETF過去多為壽險公司等機構法人持有，但近期明顯轉變，受益人數一年來從7萬多人增加至27.2萬人，代表散戶大量進場投資，整體規模也有逐漸增溫的趨勢。　若以類別來看，今年以來受益人數增幅超過10倍的ETF包括元大投資級公司債、中信高評級公司債、中信優先金融債、復華公司債A3與國泰投資級公司債等五檔，全數都是投資等級債相關。　元大投信董事長劉宗聖表示，目前國內整體ETF基金規模中有一半都是債券ETF，過去主要都是法人投資為主，但是隨聯準會持續提高基準利率，高債息投資躍上檯面，國內首檔債券ETF-元大美債20年，自去年第四季以來，規模、受益人數均翻倍成長；投資等級債信評較優、殖利率更高的元大投資級公司債ETF交易同樣火熱，讓原本以法人為主的債券ETF市場，在一般投資人間掀起熱潮。　投信法人分析，通膨減速不如預期，市場提高對本波升息終點預期至5.25％～5.50％，也讓原本就被債息吸引的投資人，大膽擁抱債券ETF。從今年投信投顧公會統計申請追加募集的基金也可發現，六檔追加募集的基金名單中債券ETF就占了四檔，資金瘋狂簇擁的程度不輸過去綠能、越股基金追加的盛況。其中元大投資級債去年12月才申請追加募集，1月初釋出籌碼，約一個月兩百億額度就用盡，均可見買氣熱絡。　投信法人分析，債券殖利率來到10年高點，進場機會千載難逢，很多人開始留意到投資等級債的投資優勢，統一美債10年Aa-A ETF基金經理人許雅惠表示，近期金融機構先後出現倒閉風波，歐美政府迅速介入，聯準會也緊急向市場挹注大量流動性。　市場也一改先前預期，轉而認為聯準會將放緩鷹派升息腳步。雖然目前危機被控制，未釀成大規模風暴，但市場恐慌情緒短期內可能將持續，使債市震盪時間拉長。　若聯準會甚至提前降息，將使公債及投資級債殖利率快速下滑，有望為投資人帶來額外的資本利得。
元大投信：股債息雙高時代來臨

2023/03/17
上市櫃

　台股高股息ETF配息率維持高水準，帶動規模快速成長，指標級國民ETF 0056規模逼近2,000億元；而債市則因美國持續升息，固定債息的吸引力快速提升，債券ETF、債券基金自2022年第四季起成為投資焦點。　元大投信認為，2023年迎接「股息、債息雙高時代」，投資人可從「標的、時間、配息」三個項目的平衡，靈活參與債市。　元大投信指出，在過去低利率環境下，投資人多以透過台股ETF獲取息收，帶動高股息ETF規模快速成長，而隨聯準會持續提高基準利率，高債息投資躍上檯面，國內首檔債券ETF元大美債20年（00679B），自2022年第四季以來，規模、受益人數均翻倍成長；投等債信評優異、殖利率更高的元大投資級公司債（00720B）、元大AAA至A公司債（00751B）交易同樣火熱，讓原本以法人為主的債券ETF市場，在一般投資人間掀起熱潮。　元大投信董事長劉宗聖表示，當股票投資不是唯一選項，債券投資同樣具備吸引力後，投資人可善用各式產品迎接股息、債息雙高時代來臨，並指出三大重點，第一、標的平衡：透過股債平衡基金，彈性調整股債來應對大環境下的動盪。　第二、時間平衡：美國基準利率攀升，債券殖利率成為焦點，投資人布局不同天期債券基金，可參與不同屬性的債券回報與價格波動。　第三、配息平衡：以前投資人習慣存股領息，希望配息頻率愈高愈好，而債券ETF的季配特色可以滿足其需求，例如元大美債20年、元大投資級公司債、元大AAA至A公司債三檔一起投資也可以組成月配息組合。
利多不斷生技基金潛力大

2023/03/17
基金

　受到矽谷銀SVB銀行倒閉事件影響市場風險情緒，及拜登醫療改革政策的影響，近期醫療保健類股表現承壓。法人表示，短期市場雜音干擾下，醫療保健股表現波動，但生技醫療基本面穩健，大型生醫公司營運狀況健康，疫後醫療院所診療與手術需求回溫，加上新藥研發、併購題材不絕，產業中長期表現可期，短線逢回不失為布局契機，有利透過生技醫療相關基金或ETF介入。　群益NBI生技ETF經理人曾盈甄表示，醫保改革雖為類股短期表現帶來干擾，但隨生物相似藥推出，有助進一步帶動成本降低、獲利成長。整體醫療保健市場仍持續朝向正向發展，包括阿茲海默症、減肥藥、RSV疫苗等，皆是每年超過百億美元的市場規模，疫後帶動醫療動能增溫，整體行業需求提升。大型製藥公司也積極透過併購尋求成長機會，在產業發展穩健正向且投資題材豐碩下，後市表現仍值得期待。　安聯投信指出，生技相關板塊受惠年初以來產業併購活動依舊維持相當熱度，及市場關注新藥審核進度加速，尤其持續看好今年併購案進度，投資價值面浮現；今年景氣市場普遍預估為先下後上，醫療保健及生技股受總體經濟環境變化影響較小，故預期今年上半年資金將持續偏好醫療保健及生技股。　此外，生技產業創新技術為產業長期核心競爭力，可解決全球目前高度未被滿足的醫療需求，包括腫瘤學，神經學等罕見疾病相關領域，仍具投資題材有望支撐相關主題表現。　展望後市，安聯投信認為，生技產業的創新技術為產業長期核心競爭力，可解決全球目前高度未被滿足的醫療需求。看好領域包括腫瘤學，神經學，罕見疾病相關領域；其次，年初以來生技醫療產業併購活動儘管受到資本市場波動較大影響，但依舊維持相當熱度，在投資價值面浮現情況下，持續看好併購案進度；另FDA審藥態度依舊樂觀，也有助相關主題的表現。
3檔定存股打敗878 連領20年股利超爽還能賺翻倍價差股海老牛：挑3時機買更便宜

2023/03/17

最近股利開獎，你有抱到高殖利率股嗎？如果還沒找到命中定存股，也沒有關係，千萬別傻傻的只看殖利率，而跑去買長榮（40%）和陽明（30%）啊！價值投資達人股海老牛表示，有3檔除息早鳥，幾乎連20年配息，還能賺到翻倍價差，而且殖利率逾6%，勝過ETF人氣王00878殖利率約5~6%，是存股族老手的口袋名單，記得在除息後買更便宜。股海老牛在臉書粉專表示，判斷存股的黃金法則，就是「選擇悠久、獲利和股利持續上升的公司」，他指出近期除息的光寶科、神基和零壹，這3家不只是幾乎連20年配息，還能賺到100%價差。雖然最近大盤震盪，從矽銀到瑞信都讓股市受驚，但只要公司基本面良好，獲利持續成長，股價終歸會回復水準，存股族也不必太過擔心。 1、光寶科（2301）：電源供應器大廠，製造範圍廣泛，連24年配息，近5年平均殖利率6.4%、累積報酬率158%打敗大盤68.8%。光寶科今年配息3元，昨（16）日除息，是「半年一度」的周年慶！今（17）日盤中價70.1元，還未填息。如果錯過除權息沒關係，找到合適買進點，依照歷年股性還有機會「左領股息，右賺價差」。 2、神基（3005）：主攻強固型電腦，屬於軍工概念股！連23年配息，近5年平均殖利率6.6%、累積報酬率75.7%打敗大盤。雖然去年獲利低於前年，股價略顯遜色，不過公司仍配息3.784元史上最高，4月4日除息，消息帶動股價走揚，建議等待拉回不要追高囉！ 3、零壹（3029）：近期吃到chatGPT的話題紅利，屬於資安概念股！連16年配息，近5年平均殖利率6.5%、累積報酬率217.5%打敗大盤。今年配息3.6元，今除息盤中價53.3元，已填息66%。零壹專注在資訊系統及安全管理服務，受景氣波動的影響較小，因此獲利及股利發放的表現也就相對穩定。股海老牛指出，很多存股族都將高股息ETF如00878列為首選，平均可領5~6%股利，但賺價差相對較少。投資具成長性的公司，就可左領股息右賺價差。投資都有風險，高股息、高殖利率都不是萬靈丹，小朋友才要做選擇，大人可以兩種都存，更快存出一桶金。股海老牛表示，個股相對ETF的確有風險，但找對好的進場時機，就可以降低持股成本，3個最佳買股時間：熊市來襲、個股利空和除權息。除權息最能有效降低成本，記得「想領息除息前買，賺價差除息後撿」。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
想要每年配息不縮水存00878比金融股好分析師：憑這點穩贏

2023/03/17

最近金融業股利開獎，很多配息嚴重縮水或不配息，股價就直接躺平，存股族心酸酸，本來想要飛東京，結果只能去旗津。沒有人可以預知黑天鵝何時迫降，比如暴力升息、矽銀和瑞信風暴等，也沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息，如果想要穩定股息，分析師表示，可用高股息ETF取代金融股，比如00878能分散個股風險，也能「精準」估算每年配息約5~6%，如此就能如願去東京玩了。分析師陳相州在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，很多人不知道，金融業是一個高槓桿的行業，什麼叫高槓桿？就是10塊本金可以做到100塊的生意。景氣好時，獲利可以透過槓桿有效放大，當然股價漲、配息也不會有問題；但如果景氣差，因為本身是高槓桿特性，所以保有一定的現金（流動性）就顯得格外重要。陳相州指出，最近不少金融股配息大幅縮水，原因不外乎2點，不是去年獲利縮水，就是投資部位縮水，這麼一來就導致現金的運用受到限制，這些金控就是想發股息，主管機關也未必會同意，因為這是維持金融穩定的重要紅線。陳相州強調，這麼看來，不配息倒也不是什麼壞事，但是在台灣，資本市場可沒這麼理性，只要一個配息縮水或不配息，資金馬上用腳踏平。沒辦法，當這些金融股被貼上配息穩定的標籤，享有相對估值的那一刻起，就注定他們每年這時都得面對市場「期中考」。例如本周，先是國票金宣布不配息，3個交易日就跌10%；而台企銀在獲利新高的背景下，配發14年新低的股息，也使得股價隔天直接躺平。這種情況最倒楣的就是金融股民，沒領到息，還得被迫參與除息。陳相州建議，追求穩定股息的投資人，可以用高股息ETF來取代金融股，畢竟沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息，就算每年配息，金額也往往忽高忽低，如果遇上全球性的金融風險事件，可能還會跌得像提早除息，像近期的矽谷銀行、瑞士信貸等事件衝擊。陳相州進一步分析，但是ETF不同了，以00878為例，30檔成分股分散在各產業，這樣把雞蛋分散在不同籃子的好處，在於某成分股配息縮水影響不大，特定行業受衝擊也能將傷害降到最低，當然遇到大盤一把火把籃子燒了的情況就沒話說，不過通常跌幅也小於持有單一個股。例如大盤今天下跌1%，00878下跌0.5%。最重要的是，用高股息ETF來估算每年配息數字，也會比較「精準」，每年5%、6%不會差太多。換作是存單一個股，這要是發生一個不配息，本來規劃要去東京的，最後可能只能去旗津。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
遇到更好的對象？ 878股民想改存這檔配息率7％內行按讚「比較穩」

2023/03/17

存股成為國人投資顯學，高股息ETF人氣一再攀升，尤其是00878國泰永續高股息，受益人數急速衝破90萬大關，來到93.2萬人；高股息ETF最老牌0056元大高股息也有89.2萬人。不過，由於金融股今年配息預估不如往年，外資也頻頻賣超00878，讓投資人萌生是否該繼續投入878的疑問。近日00713元大台灣高息低波配出7%年化配息率、加上股價在近2年劇烈波動的市況中表現抗跌，00713能見度與討論度升溫。日前一名網友問卦，表示一直以來都是買00878，但最近發現季配息變低，看到00713的7%很心動，想改存00713。有網友回應解釋，00878因為成分股有1/4以上是金融股，今年配息可能受影響。此外，也有網友看好00713後續的表現，「00713金融股持股少，今年應該配得比較穩」、「看成份股比較喜歡00713」、「推配比較高的00713增持，減少00878」。也有人認為再看看，「00878在5月會調整持股，也不一定劣勢」。觀察00878的選股邏輯，是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，從MSCI台灣指數成分股中，篩選出符合MSCI ESG評級分數高，且以「過去3年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股，每年5月和11月進行成分股調整。而00713選股邏輯，則為追蹤「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」，從台灣前250大市值公司股票中，選取高股利、營運穩定、高權益報酬率（ROE）與股價波動低的股票，共計50檔。 2檔ETF都是以高股利為主軸，搭配營運管理等基本面「質」的篩選，比較特別的是00713納入「股價波動低」為選股因子。00878成分股3大產業為電腦及週邊設備業、金融保險業、通信網路業；00713則為電腦及週邊設備業、電子零組件業、塑膠工業。除了高息之外，00713也的確展現「低波」特色，去年跌幅13.9%，少於00878的15.6%；而2檔都優於大盤去年跌幅的22%。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股小白想脫離社畜？靠這檔ETF入門月存不到5千就能年領股息50萬

2023/03/17

股神巴菲特曾用10年賭局，證明投資美股標普500 ETF可以打敗任何避險基金，他長抱10年報酬率高達125.8％，避險基金則只有36.3％。標普500網羅美國最賺錢的500大公司，包括蘋果、微軟、谷歌等，也是巴菲特唯一推薦標的，對應到台股就是0050或00878等ETF，存股小白想要脫離社畜人生嗎？不如看看網友如何靠月存不到5千元，估每年12%報酬率，30年後可存到1250萬元，並年領50萬元股利的小康生活。有網友在Dcard理財板以「理財新手必看」為題發文，指出巴菲特在2007年與1名選股專家打賭，認為標普500指數基金在10年內表現必能戰勝對衝基金，指數型基金（ETF）到底是什麼？為何連股神都對他深具信心？網友好心整理出存股小白の叢林生存法則，介紹一些最基本/入門款的知識給大家。他表示，錢可以自己賺，但有人幫你賺更爽，因為存股最大的敵人，就是你自己，比如覺得人生還很長、沒有危機感、想要短線獲利、擔心股價跌、心裡想著要投資但都不行動等。他建議大家可以想想未來想要怎樣的生活，每年被動收入想要達到多少？是想要真心靈自由（年被動收入>100萬）、還是真社畜生活（年被動收入=0）？如果心中有了被動收入的目標，之後就是規劃、執行。他舉例，真心靈自由的生活，是年被動收入>100萬元，1年可出國2次，不用工作，不用看老闆臉色；小康生活則是年被動收入50萬元，1年可國內旅遊2次，可能要工作；真社畜生活是年被動收入0元，工作到退休（公司感謝你）。存股小白該怎麼做？第1步：先備好3-6個月緊急預備金，可以將錢放在數位優利定存，利息比較高。第2步：算出每個月可投資金額，扣掉必要支出後，看看可投資多少，記住拿閒錢投資才沒有壓力！第3步：去券商開戶，像是元大、永豐、新光、國泰等，都有定期定額手續費減免優惠，最低都是1元，超佛直接辦起來。存股小白開完戶要買什麼？如果你沒時間看盤，又懶得研究，真心推薦ETF，像是0050、00878無腦又簡單，投信直接幫你選好市場上的好公司（還有汰弱換強的機制） 0050包括台灣總市值前50大公司，每年會自動汰弱換強。10大成分股包括台積電（48.73%）、鴻海（4.51%）、聯發科（4.1%）、台達電（2.36%）、聯電（2.21%）、富邦金（1.62%）、中華電（1.6%）、南亞（1.56%）、中信金（1.52%）、中鋼（1.43%）。年化報酬率：3年12.73%、5年12.5%、10年11.43%。近3年配息：2020年3.6元、2021年3.4元、2022年5元存股小白每月要存（投入）多少？以小康生活為例，要達到年領50萬股利為目標，假設殖利率4%，需要累積到1250萬元資產，以下是每年投入金額試算：存股15年：估報酬率4%：每月存52022元、8%：每月38364元、12%：每月32785元存股20年：估報酬率4%：每月存34981元、8%：每月22763元、12%：每月14457元存股25年：估報酬率4%：每月存25012元、8%：每月14249元、12%：每月7812元存股30年：估報酬率4%：每月存18573元、8%：每月9195元、12%：每月4316元 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。