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《基金》兆豐全球債券ETF策略收益組合基金准募

2023/09/11
基金

【時報記者林資傑台北報導】金管會證期局表示，核准兆豐投信申報募集開放式組合型「兆豐全球債券ETF策略收益組合證券投資信託基金」，應於申報生效日起6個月內開始募集，自募集日起30天內，至少募足最低淨發行總面額等值新臺幣3億元。「兆豐全球債券ETF策略收益組合證券投資信託基金」總面額等值新臺幣100億元整，其中新臺幣級別50億元、外幣級別等值新臺幣50億元，由土銀擔任基金保管機構，並以新臺幣及美元計價發行。證期局表示，「兆豐全球債券ETF策略收益組合證券投資信託基金」自成立日起6個月後，投資於本國及外國子基金的總金額，不得低於基金淨值的70％，其中投資於外國子基金、債券指數股票型子基金的總金額，兩者均不得低於基金淨值的60％。
8大官股3天掃貨百億四檔ETF買爆13萬張「到底有何魔力」賣最多的是這檔蘋概股

2023/09/11

舊不如新？8大官股行庫上周後3個交易日買台股超過100億，掃貨人氣王00929（復華台灣科技優息）、00919（群益台灣精選高息）、00915（凱績優選高股息30）、00918（大華優利高填息30）四檔新生代高股息ETF共13.2萬張，砍00878（國泰永續高股息）和0056（元大高股息）。股板網友看8大官股這種買法，好奇「929是不是有什麼大家不知道的祕密？」在8大官股上周買超的四檔高股息ETF當中，僅00915是去年8/1成立、8/9掛牌，剛好超過1年；其餘如00919為去年10月成立，而00918則是去年11月成立，皆未滿1年，更別提00929僅掛牌剛滿3個月。除買進高股息ETF外，8大官股上周買超的還有2支債券ETF，分別是剛上市的統一美債20年（00931B）和元大AAA至A公司債（00751B），以及1檔反1期元大S&P原油反1（00673R）。另外還買超3檔個股，分別是面板雙虎群創、友達，及1檔綠能轉型股台泥。在賣超部分，8大行庫賣超有6檔ETF，除元大高股息、國泰永續高股息外，還包含復華富時不動產（00712）、元大滬深300正2 （00637L）、國泰台灣5G+（00881）及富邦台灣加權反1（00676R），另外還出脫4檔AI個股，分別為華通、仁寶、晶技、旺宏。其中華通為上周外資買超第1名，外資共敲進2,6188張，主要是受到蘋果本周新機發布，華通有機會下半年業績發酵。摩爾投顧分析師何基鼎表示，中國大陸擬擴大禁止官方使用蘋果手機，恐影響蘋果銷量最高達38%，加上上周傳出輝達創辦人黃仁勳賣股，導致股市震盪，不過明年台灣有總統選舉，政府勢必用盡各種政策利多，避免通膨惡化，加上年底是電子業旺季，因此台股後續並不悲觀。只是從技術面來看，大盤KD指標過高，短線修正機率較高，只要指數能守在16,400點以上，多頭格局未變。對於8大官股的鍾情於00929，網友好奇「天天買爆，幾千上萬張的猛買」、「同樣疑問，929到底有啥魔力」、「跟著長老買勝率高嗎」、「長老要帶929衝上20」。上周8大官股買超前十名為：復華台灣科技優息70,009張、群益台灣精選高息41,828張、群創23,662張、友達18,462張、凱基優選高股息30 12,731張、統一美債20年9,429張、台泥9,149張、期元大S&P原油反1 7,964張、大華優利高填息30 7,501張、元大AAA至A公司債7,247張。上周8大官股賣超前十名為：華通7,361張、復華富時不動產6,536張、國泰永續高股息3,564張、元大滬深300正2 3,005張、仁寶2,954張、元大高股息2,452張，國泰台灣5G+ 2,423張、富邦台灣加權反1 2,375張、晶技2,255張、旺宏1,975張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息傳奇00929 買氣勝00919 網看好躍00878第2 月配息0.11到年底「安啦」

2023/09/11

高股息傳奇00929在紅什麼？為何8大官股和網友瘋買，把它拱上ETF買氣第1名？成立不到3個月，規模就衝破500億，人氣也暴增15倍，來到27萬人，網友看好能成為00878第2，因為很多長輩都50、100張在買，想要複製00878低檔建倉模式，再賺一次。不敗教主陳重銘表示，00929抗跌，又能穩定月配息，依官網顯示，有望一路配息0.11元到年底，適合退休族和房貸族。陳重銘在臉書表示，接連刷新紀錄的高股息傳奇00929，在「穩定月配息」、「近8%高殖利率」及「每次都秒填息」的3大吸引力之下，不到3個月就突破500億規模的復華台灣科技優息（00929）買氣大噴發，近5日平均成交量高達14萬張，是第2名群益台灣精選高息（00919）平均6萬8千張的2倍多，排行所有ETF第1名！ 00929是追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」，可以看出特點是「科技」與「優息」。濃縮一下指數的重點：集中在電子股（獲利好）、依殖利率來決定權重（強調高股息）、連續3年ROE為正（勝過一般的近4季ROE為正）、低波動度（股價不會飛天或鑽地）、低本益比（物美價廉）、高殖利率並排除排除過去5年股息不穩定的股票（排除景氣循環股）。總共成分股40檔，每年6月調整一次（避免頻繁換股的成本）。很多人問，這檔全科技股的高股息ETF波動很大，是否值得買？我們先用數據看一下，就近期數據來說，7月起台股加權指數表現不太好，7月底至今已下跌3%，電子指數部分也跌了2.8%，反觀00929卻是上漲0.7%。也就是說，00929在指數編制規則的選股基礎下，當整個大盤下跌時，就算00929持有的成分股為百分百科技股，卻是具有抗跌的特性。 7月跟8月都是配息0.11元，以9/1淨值16.75計算，年化殖利率近8%，在高股息ETF中算是名列前茅的。月配息適合退休人士，以及要繳房貸的上班族。陳重銘指出，00929每次配息0.11元，可以看出重點在於「穩定」，00929在每年6月確認當年度成分股可收取股利總額後，就會採平滑化策略，目的是使每個月份配息金額維持穩定。目前官網顯示的股利平準金還有0.99元，至少可望一路0.11到年底。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
「全台最大檔」股利今入帳 110萬人睡醒數錢這群人超爽單季領息35萬

2023/09/11

「全台最大檔」高股息ETF國泰永續高股息00878第三季現金股利0.35元今（11）日入帳，有將近110萬股東完美實現「睡覺也在賺錢」夢想；其中，更有105位「超級大戶」持有逾千張00878，單季就能領到至少35萬元。 00878不僅是全台最多人投資的ETF，更是不少大戶認證能安穩領息的選項，若以除息當周，即8月18日股東人數來觀察，以本次每單位配發0.35元現金股利計算，持有百張00878可領到3.5萬元股利；若持有400張00878可領到14萬，等同本季每月加薪4.6萬，相當於人力銀行統計的勞工平均月薪，基本實現被動收入大於主動收入的財富自由。值得注意的是，本次有105位「超級大戶」持有張數超過1,000張，單季領息至少可領到35萬元，等於領息的收入，相當於不少勞工一年的收入。 00878的經理人游日傑分析，00878在科技、金融、傳產等產業配置較均衡，且歷次配息水準穩定，屬於股息與資本增值並重的「核心型存股」標的，其理念並非以高周轉或重押單一產業等方式，追求帳面高息，因此也讓資本金較大、追求穩健表現的大戶們，放心長期持有00878。至於配息該如何運用，游日傑建議，若追求長期資產增長，除了高股息商品外，目前市值型ETF基期較低亦為首選，可適當將高股息ETF的配息投入，打造財富成長雙引擎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》逾百萬人被錢砸醒 00878受益人數穩坐全台ETF之冠

2023/09/11
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】國泰永續高股息ETF(00878)第三季每單位0.35元現金股利於今日(9/11)發放，全台逾百萬投資人一早被錢砸醒，實現躺賺「睡後收入」的理想人生，目前00878受益人數已逼近110萬人(截至9/8)，續登全台最多受益人之ETF。不僅是全台最多人投資的ETF，00878更是大戶認證的安穩領息首選，以除息當周(8/18)受益人數觀察，持有00878破百張的受益人高達近萬人，用本次每單位配發0.35元現金股利計算，持有百張可領3.5萬元股利；持有400張可領14萬元，等同本季每月加薪4.6萬元，已經相當於人力銀行統計的勞工平均月薪，實現被動收入大於主動收入的財富自由。此外，近萬名存股大戶中，更有105位「超級大戶」持有逾1000張00878，單季領息至少35萬元。國泰永續高股息ETF(00878)基金經理人游日傑分析，00878在科技、金融、傳產等產業配置較均衡，且歷次配息水準穩定，屬於股息與資本增值並重的「核心型存股」標的，其理念並非以高周轉或重押單一產業等方式，追求帳面高息，因此也讓資本金較大、追求穩健表現的大戶們，放心長期持有00878。至於配息該如何運用，游日傑也建議，若追求長期資產增長，除了高股息商品外，目前市值型ETF基期較低亦為首選，可適當將高股息ETF的配息投入，打造財富成長雙引擎。日前財政部公告台灣8月出口數據，單月出口373.6億美元、年減7.3%，在連續11個月負成長後，本月減幅收斂至個位數，預期景氣將逐步回暖，國泰台灣領袖50ETF(00922)基金經理人蘇鼎宇也表示，投資人可開始關注市值型ETF、掌握台股成長契機。國泰台灣領袖50ETF(00922)鎖定台股50檔領袖級企業，除了市值與獲利外，標的指數亦考量企業的「低碳轉型能力」。目前00922股價為16.11元(9/8收盤價)，經保費合計0.235%，股價、經保費用都很親民，適合00878領息族小試身手，做為市值型ETF的入門標的。
不怕AI股災外資勇接緯創躍買超第一高股息ETF怎麼了 3檔遭砍 878逾5萬張

2023/09/11

美國科技股AI代表個股輝達、超微股價修正，台股AI概念股再度集體大跌，技嘉盤中一度跌停，奇鋐、緯創、廣達、華碩、光寶科等皆重挫逾5%，拖累台股指數下跌143.07點，收16432.95點，跌破半年線，成交量2834億元。金融類股逆勢收紅，成為撐盤要角。今天外資賣超145.88億元，投信買超49.14億元，自營商賣超111.14億元，合計3大法人賣超207.88億元。 AI股上演股災，但外資卻逆風大買，緯創2萬張登上買超第一名，另外還加碼光寶科6679張、建準4223張、廣達2725張。備受存股族喜愛的高股息ETF，股民人數超過百萬的00878國泰永續高股息遭砍5.58萬張，居賣超冠軍，同族群的00919群益台灣精選高息、0056元大高股息賣超也逾萬張。法人表示，觀察AI股近期公布的8月營收，包括緯創、廣達、技嘉、英業達等，都較前月明顯成長，代表AI商機已開始貢獻營收，基本面無虞，AI股近期大跌，主要是因為技術面、籌碼面因素。看好長線趨勢、想低檔加碼的投資人，可待股價修正結束再出手，預估9月FOMC會議後，盤勢將明朗化。外資今天買超上市個股前10名為：緯創(3231)20195張、中信金(2891)10549張、元大滬深300正2(00637L)6739張、光寶科(2301)6679張、精英(2331)5074張、兆赫(2485)4909張、華泰(2329)4765張、國泰智能電動車(00893)4532張、建準(2421)4223張、新光金(2888)3750張。外資今天賣超上市個股前10名為：國泰永續高股息(00878)55882張、矽統(2363)21143張、群創(3481)17877張、金寶(2312)13638張、友達(2409)13628張、群益台灣精選高息(00919)13305張、元大高股息(0056)12238張、佳世達(2352)11365張、台積電(2330)7777張、台玻(1802)7572張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月台股定期定額再創新高

2023/09/09
其他

　小資族持續挺進定期定額、錢進台股。證交所8日公布，8月證券商承作定期定額投資金額一舉衝上90億元大關，來到90.07億元，較7月的83.1億元增近7億元，再寫該項業務自2017年1月開放來新高。若以此成長速度來看，今年內單月極可能突破百億元。　證交所並公布，8月台股集中市場成交量人氣明顯較7月退潮，股票成交周轉率10.23％，低於7月的12.18％；有交易戶數為339萬8834戶，也低於7月的354萬1703戶。　因AI股當沖盛行，8月當沖成交值占比推高至43.64％、平均每日當沖戶數120,123戶，當沖成交值高於7月的39.49％；8月ETF成交值占比則為4.73％。　儘管散戶透過定期定額加碼個股及ETF，但自然人參與台股卻下滑，8月成交值比重明顯下滑至57.8％，低於7月的60.94％，至於外資成交值比重則從7月為28.67％上升至32.51％。
工商社論》從高股息ETF爭議看理財市場發展的問題

2023/09/09
上市櫃

　疫情期間乘勢而起，成為國人新投資熱門項目的高股息ETF，因部分商品為維持高配息，吸引資金持續投入，頻繁動用收益平準金提高配息率，引發爭議，主管機關除要求證交所等單位研議建立動用通則規範，自9月開始，對於有此項機制的新申請、或追加募集ETF均嚴格把關。此一事件，不只反映金融商品在監理上，需要更多的細膩度，也凸顯如要滿足國人的理財需求，台灣市場仍有進一步提升的空間。　高股息ETF基金規模快速成長，估算超過5,500億元、超過台股ETF基金總規模的一半以上，據金管會統計，截至8月底止，投信業者發行有收益分配的ETF共146檔，其中的23檔，設計了收益平準金的機制，且越來越多商品計劃導入此項機制。　此項機制開始引進時，由於對穩定配息助益甚大，受到發行機構的重視。舉例來說，國泰永續高股息ETF（00878）成立之初，除息前湧入的大筆申購單，使得原受益人的配息遭到嚴重稀釋，2020年11月宣布的每受益權單位配息金額，僅剩0.05元，價格也受影響，採取平準金機制後配息恢復穩定，重新贏回目光，發展至今，今年8月宣布配息時投資者突破百萬人，成最受歡迎的高股息ETF之一。　面對後進者的挑戰，老字號的元大高股息ETF（0056）改變配息方式的同時，也引入收益平準金制度，希望透過長期穩定的配息，爭取投資人的認同。今年7月間首次季配息，只花了五天即完成填息，今年以來的報酬率也領先同類型商品。　但此一有助在特殊情況發生時，維持商品穩定的通融機制，由於其操作的特性，在市場競爭中被擴大運用。為了維持高股息來吸引投資人，部分商品動用高比例的收益平準金進行分配，原先保護原始投資人的美意，反而對後進的投資人造成不公平。隨著高股息商品的規模擴大，此一機制要如何進行更清楚的規範，讓資訊更為公開透明，讓此一受到投資者歡迎的市場穩健發展，確屬當務之急。　由此事件引發的另一個問題是：為什麼高股息的金融商品，如此受到台灣投資人的歡迎呢？這裡面既有大環境的因素，也與台灣投資人的特殊結構有關。從環境背景分析，台灣處於低利率的時間長達數十年之久，偏低的利率，讓最安全的存款商品無法令人安居樂業，即使美國暴力升息牽動利率略有回升，仍必須在風險和報酬平衡之間，另覓新的投資工具。　再從投資者的結構來看。當前的台灣已步入高齡化社會，老年人口的理財觀本就不是風險的偏好者，更重視穩健獲利的提供，加上90年代開放赴海外投資的企業家們，也多到了衣錦返鄉的時刻，這群社會上財富累積得最厚實的人們，理財觀念同樣重視「維穩」不躁進。就整體社會財富的理財需求而言，能夠提供相對較高報酬且穩定的金融工具，就可取得發展的機會，吸住投資人的目光。　金融業者對上述的情況當然了然於胸，只是在激烈競爭的市場上，業者為了爭取業績花心思設計商品時，陸續出現掛羊頭賣狗肉的現象，出現一些違反了設計本意的商品。平準金爭議只是一例，多年以前風行一時的類定存保單，也是打著「比銀行定存利率好」的訴求，說服了許多民眾，把銀行的存款往保險公司搬，利用提前解約換取高報酬的技巧性作法，確實掀起一股投資旋風，但一來這種沒有保險功能的保險商品，即使熱賣卻也賣得名不正言不順，還引起資金在銀行與保險機構間大規模的移轉，終導致監理單位出手予以導正。　要強調的是，由於低利率的大環境、高齡化的人口結構，在可預見的未來裡不可能大幅改變，追求高報酬的穩健型商品，仍會是台灣理財市場的主流。既然民眾對於類似商品需求若渴，政府何不主動出擊，透過智庫、周邊機構乃至公股行庫等單位，多方蒐集國際上類似商品的最新發展趨勢，並彙整這些商品的糾紛樣態和處理程序，既可讓台灣的理財商品跟上國際腳步，也能調整目前「追著市場跑」的發展軌跡。反之，若商品規劃持續落後，頻繁的修正監理規章還算事小，當年結構債商品受損群眾拉白布條、上街抗議的場景，相信誰都不想再重來一次。
ETF不能無腦買「不減碳就淘汰」這檔股利率6.7％甩飛0050、00692

2023/09/09

全台有多瘋ETF？每4人就有1人擁有ETF，而市值型ETF從元老0050進化到ESG版00850、00692，今年又進化到低碳版00923，完全跟上國際「不減碳就淘汰」潮流，不敗教主陳重銘表示，從ETF追蹤指數的報酬率和股利率來看，00923幾乎都大勝0050、00850和00692；00923從上市至今，受益人也翻2.6倍至逾9萬人，今年首次半年配息，年化股利率就達6.7％，完全不輸高股息ETF。陳重銘在部落格表示，00923是第3代市值型台股ETF，回測績效&股利率，為何皆優於0050？所謂的「市值型」ETF，顧名思義就是用市值來決定權重。記得在20年前台灣推出第1代ETF，當時觀念是「市值越大就越好」，所以0050就是挑選台股市值50大企業。但市值越大就越賺錢？股利就越高嗎？答案當然是否定的。所以，單純用市值最大、預測股利率選股的0050跟0056，只能稱作是第1代ETF。有鑒於第1代的不足，第2代ETF就進行了改良，例如00692納入了「治理(G)」，00850則納入「E(環境保護)、S(社會責任)、G (公司治理)」元素，不再單純用市值來選股。那什麼是第3代ETF呢？地球越來越熱已經影響到生活，環境保護攸關到人類能否永續發展，「減碳」成為國家與企業的共同目標，企業不能再隨心所欲為了生產而排碳了，因為會面臨國內外，碳費和碳稅的雙重衝擊。陳重銘指出，國外方面，歐盟碳邊境調整機制(CBAM)與美國清潔競爭法案(CCA)，都將課徵碳關稅；國內方面，最快2024年下半年徵收碳費。若以歐盟碳稅2,800元台幣估算，台灣傳統產業未來獲利衰退幅度將高達20%，影響非常地大，以出口為導向的台灣，怎麼能不開始重視低碳。不夠低碳不只會衝擊營收，未來也將搶不到重要訂單。例如：蘋果宣布提前於2030年達到淨零碳排，供應鏈不減碳就淘汰；台積電要求700家供應鏈減碳，不減碳就淘汰。沒有做到「ESG、低碳」的企業，未來將失去競爭力。因此，除了挑選市值大的公司外，還強化了「ESG和低碳」的群益台灣ESG低碳50 (00923)，就成為進化後的第3代市值型ETF。陳重銘認為，之前第1、第2代的市值型ETF會面臨「減碳」的衝擊，因為台灣有很多的傳統產業(鋼鐵、塑化)，儘管它們的碳排放量很高，但是因為市值很大，所以還是成為第1、第2代ETF的成分股，但是傳統產業的特性很難做到「低碳」，所以這類型ETF的投資人，未來就會受到「低碳」潮流的影響。台灣是電子大國，電子業的碳排明顯低於傳統產業，而且獲利率更高；至於廣受投資人喜愛的金融股族群，一樣有獲利穩健與低碳排的優點。00923的成分股集中在電子(77.03%)與金融(17.5%)，就是瞄準高獲利與低碳排的未來趨勢。陳重銘強調，由於ETF是追蹤指數，指數就是ETF的DNA，會決定ETF未來的績效表現。從報酬率來看，第3代00923指數的總報酬率與年化報酬率，都打敗第1、第2代市值型ETF指數喔！其實不難理解啦，時代不斷地在改變，指數也不斷地在進化與優化。投資人千萬不要故步自封而停滯不前，要記住抓準時代潮流就是抓準獲利的趨勢喔。 00923是採取半年配，每年2、8月除息，有收益平準金的機制，可以避免股利被稀釋。根據官網公告，今年8月首次配息0.561元，換算年化股利率約6.7％，以市值型ETF來說，首次配息算是相當不錯的。陳重銘分析，或許投資人會覺得00923是剛上市，股利率與報酬率還需要再觀察。其實ETF就是追蹤指數的表現，而00923指數歷年股利率，都勝過0050追蹤的臺灣50指數與台灣加權指數。由此可見，00923所追蹤的指數，不管是在報酬率還是股利率上，都相較於0050所追蹤的指數更加優化！ ETF的好處是不用選股，而且同時持有一籃子的好公司，但是現在的ETF這樣多，還是不能無腦隨便買啊。ETF最重要的是指數，指數必須抓緊未來的潮流與趨勢，「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標，選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF，可以稱得上是3.0版的進化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司，這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。陳重銘建議，也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機，00923今年上半年受益人數的成長率高達37.5%，大幅領先其它市值型的ETF。而且00923自2023/3/8上市以來，報酬率也打敗0050。投資股票就是看未來，如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢，陳重銘覺得00923會是個好選擇。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
該賣00878換00929？多數人瞎挺達人曝1原因：我寧願選前者

2023/09/09

首檔台股月月配ETF從6月掛牌之後人氣快速上升，00929（復華台灣科技優息）最新受益人數已經來到24萬人，在台股ETF當中名列第七，規模則突破500億，創下台股ETF成長速度最快的新里程碑，有許多先前存00878（國泰永續高股息）的投資人都想問「是否該賣掉00878，換到00929？」投資達人「Andyworld理財&家庭記事簿」細究1原因，他寧願選擇00878。會有想要從00878轉換至00929投資人所持的理由，不外乎00878漲幅已大，而00929價格便宜，且連續2個月配息0.11元、換算年化配息率高達近8%；反觀00878這次配息雖然配0.35元，換算年化配息率也有6.4%，儘管很誘人，不過和00929相比畢竟略低一些，才會起心動念想轉換持股。 Andyworld表示，最近的確聽到不少朋友聊到，00929好像不錯，且月月配息，比00878還猛，問他是否可以把00878轉換成00929？不過儘管問歸問，當他問00929是哪一檔？內容成分股是什麼？卻有一半的人回答不出來！Andyworld說一點也不誇張，多數人只知道代號，不知道該檔ETF的名字，更別說成分股或是選股邏輯了！其實00929的全名是「復華台灣科技優息ETF基金」，看了完整的名稱之後，Andyworld說，應該不難理解這是一檔以「台灣科技股」為主的ETF，雖然沒有主打高息，但是以「優息」為目標。其選股邏輯為： 1.連續3年ROE大於0。 2.剔除近3年平均殖利率最低的前10%。 3.剔除過去1年波動度最高的前10%。 4.剔除近5年與近3個月的本益比差距最低的10%。 5.剔除近5年現金股利變異係數最高的前10%。最後從「股息殖利率」中挑選40檔成分股並配置權重，且每年調整一次成分股。有了初步的認識之後，Andyworld從moneydj截取兩檔ETF的成份股組成比重，可以發現00929全部100％都是科技股，但是00878的科技股佔約50％～60％左右，剩下的就是其他產業。該選那一個呢？Andyworld說，應該問問自己想要投資或看好哪些投資標的。有些人就是喜歡科技股，但就他個人而言，會比較偏好各類產業都來一些的ETF。這陣子很多不錯的ETF可能因為類股輪動輪漲，所以有時績效領先，有時落後，說白一點有點像「風水輪流轉」的感覺。Andyworld表示，當自己要選擇ETF的時候，最重要的是看看選股邏輯和成份股為主，如果只看配息頻率與一時的績效領先，則不是長期投資的遠久之計。 ※免責聲明：本文獲得「Andyworld理財&家庭記事簿」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》野村臺灣創新科技50 ETF基金准募

2023/09/08
基金

【時報記者林資傑台北報導】金管會證期局表示，核准野村投信申報募集開放式指數股票型「野村臺灣創新科技50 ETF證券投資信託基金」，應於申報生效日起6個月內開始募集，自募集日起30天內，至少募足最低淨發行總面額2億元。「野村臺灣創新科技50 ETF證券投資信託基金」由永豐銀擔任基金保管機構，以追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet創新科技50指數」的績效表現，做為基金投資組合管理目標。證期局表示，此基金自上市日起，投資於標的指數成分證券總金額應不低於基金淨值的90％，且檔數覆蓋率原則須達100％，亦將透過證券相關商品交易，使基金整體總曝險部位貼近基金淨值的100％。
《基金》股市市值全球前段班印度基金潛力足

2023/09/08
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】印度8月製造業PMI升上至58.6%，連續26個月高於50%榮枯點，高盛證券預估印度2023及2024年企業每股純益（EPS）成長率分別可達18%及17%，印度企業營收與盈餘將呈現雙位數成長，顯示強勁經濟基本面與企業獲利表現，將助股市維持多頭格局。就資金面而言，外資對印度買超自3月開始轉趨積極，加上5月MSCI調升印度股市權重，吸引國際資金進駐，今年以來截至8月底共流入170億美元，印度股市6月底市值已超過英國及法國，名列全球第四，顯示雖然全球景氣放緩，印度仍不受影響，正在快速崛起的印度展現經濟韌性與活力，中長線漲升可期。台股掛牌的印度ETF-富邦印度(00652)自2020年3月以來股價由14.1元上漲至近期的33元。蘋果 (Apple) 印度首家直營店於2023年4月開幕，執行長庫克也難掩興奮之情，在蘋果法說會後表示，印度正處於「轉捩點」。野村投信投資策略部副總經理張繼文表示，2019年印度政府開始推動印度製造(Make in India, MII)的國家電子政策並祭出高額獎勵，陸續吸引外資前往印度設立生產線及據點，獎勵制度包含「生產連結獎勵計劃(PLI)」、「電子元件及半導體製造業促進計畫(SPECS)」以及「電子製造業聚落2.0計畫(EMC 2.0)」說明為下：一、生產連結獎勵計劃(PLI)：印度政府對14項優先產業在印度製造的產品增量銷售提供4%至6%補助，總獎勵額度高達260億美元。二、「電子元件及半導體製造業促進計畫(SPECS)」：為加強電子元件和半導體的製造生態系統，印度提供企業25%資本支出補助，額度4億美元。三、「電子製造業聚落2.0計畫(EMC 2.0)」：提供電子產業園區之基礎建設5億美元補助。晶片製造商正將印度視為中國的高端替代品，張繼文指出，印度的電子製造業過去八年以高達17%的年複合成長率快速增長，正試圖取代中國成為世界的製造中心。線上服務讓數以百萬的印度年輕人不用離開家就能得到海外工作；甚至印度農村的生活也在逐年城市化，2023年躋升世界第一的人口大國、有著低勞力成本優勢與廣大市場潛力的印度，在供應鏈重新洗牌下，有機會取代中國成為新世界工廠。 MII政策鍍金，科技鏈落腳印度，推升印度經濟成長，政府持續支持私人企業投資，維持製造業資本支出15%的低稅收比率，預期在政策紅利驅動下，將促使國內經濟生產活動與消費維持強勁，預估2023年經濟依舊可維持6%高成長率，支撐印度股市評價向上。
「月月配」弱點藏很深！ 56、878、713夢幻組合 3原因竟虧大達人：不如單存1檔季配息

2023/09/08

許多存股族用0056、00878和00713自組「月月配」就是為了感受每個月躺著數錢的快感，但金額不高、「有感度」不夠，動力可能會隨時間消逝。存股達人小車估算，若手上有30萬，單買00878的配息會優於0056、00878、00713三檔的「月月配」組合，即使兩個方式領到的配息金額相同；基於2個原因，她還是會選擇集中火力在一檔季配息。 ◎以下為「小車 x 存股實驗」原文：現在市面上很多高股息ETF都改為季配息，甚至還出現了月配息的產品。我的持股裡有年配息的金融股、南亞、亞泥，也有季配息的0056、00878、台積電，恰好這三檔還組成完美的月月配。不過也只是剛好而已，當初買進並非為了月月配，而是因為它們是我心目中的好標的。我們從小學習課業、才藝都要藉由一些外在動機，像是獎品、他人肯定、分數……等取得成就感與快樂，來增強學習動力，好讓自己堅持下去。領股利也是一種增強動力的方式，買股後藉由領息取得行為上的反饋（獎賞），就會對自己的付出有信心，願意繼續做下去。然而人是很健忘的動物，一陣子得不到反饋，動力就會隨時間消逝。因此反饋的頻率要高一點，才能維持熱情。除了獎賞的頻率不能太少外，獎賞的內容也要夠份量，才足夠引起行為動機。以國小中年級為例，孩子考試考了100分，獎勵「一個貼紙」與「一本可愛筆記本」相比，顯然「一個貼紙」的份量是不夠的。因此，領息也是一樣，除了頻率外，股息的份量要「有感」，才算得上是一次成功的獎勵。當然，每月有股息進帳的感覺很美好，然而進帳的金額不夠高，或許也無法將它看作是個有效的獎勵。 1、買一檔季配息假設以30萬買一檔季配息，約可買14.3張00878。以本季配息0.35元計，一次領息可得5005元（0.35*14300），年領4次，匯費40元。 2、買三檔季配息，組成月月配若為了月月領息，將30萬分三等份投入0056、00878、00713這三檔ETF。可買0056約2808股、00878約4762股、00713約2075股，每次配息分別可領1404元（估配0.5元）、1667元（估配0.35元）、1411元（估配0.68元），三檔一年共領12次，匯費120元。我們姑且不討論兩種方式一年總領息的落差，因為每檔價格與每季配息情況皆不同。假設季領與月領一年的總金額相同，月領雖獲得動機增強的次數最多，不過每次都只有領到一千多元。這樣的金額無論是再投入買股或是犒賞自己份量皆稍嫌不足，且比季領還要多花80元的匯費。因此，在買進優質標的前提下，小車覺得季配息比年配息更容易讓新手取得信心與成就感。至於需不需要每個月都取得這份成就感，個人是持保留態度。若月月領息的金額不多，不僅增強的程度有限，還要多花匯費。倒不如先集中存一檔季配息，等每次股利多到讓自己有感時（個人認為至少5000元），再來考慮搭配第二檔季配息。 ※免責聲明：本文獲得「小車 x 存股實驗」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》國內首檔債券ETF組合基金兆豐投信9月發行

2023/09/08
基金

【時報記者任珮云台北報導】美國經濟朝向軟著陸的方向明確，現階段趁債券價格便宜且利率高點，進場卡位領債券息收。兆豐投信看好全球債券投資機會，9月將發行「兆豐全球債券ETF策略收益組合基金」，為國內首檔債券ETF組合基金，尋求全球各類型債券ETF的投資機會。兆豐投信指出，全球債券ETF具有高流動性，市場亦是成長趨勢之一，持續吸引不同的投資大眾進場布局。2022年債券ETF交易的成交金額達6.2兆美元，年增長44%，累計過去五年的年複合成長率達23%。全球債券ETF市場規模，統計2023年第一季，已到達2兆美金大關，且規模仍不斷在快速增長中，預估債券ETF的市場規模將於2030年突破6兆美金。兆豐投信表示，債券相對股票擁有較低風險的特性，而現在來到十年難得一見的高殖利率，美國投資等級債收益率超越5.5%，相對能享有穩健性及收益率的好時機。過往投資人若是直接投資債券，需承擔單一國家、產業等信用風險以及流動性風險，同時投資金額門檻和交易成本也相對較高，而一般傳統國內債券ETF投資策略單一，則是承擔集中投資風險。此外，債券型基金交易費率較高，其次也有流動性風險的相關疑慮，可透過債券ETF組合基金來做較高殖利率債券的布局。「兆豐全球債券ETF策略收益組合基金」掌握三大優勢，包含1.有效分散投資風險、2.ETF的交易費率低，且進出更方便、3.主動式多元化的投資策略布局，幫助投資人控管風險、增進收益，對投資人而言是以較淺顯易懂的投資策略，布局全球債券ETF市場。該基金之保管銀行為臺灣土地銀行，將發行新臺幣、美元二種幣別，同時有累積型及配息型，期能滿足投資人靈活運用資金的需求。
一張00713可買00878＋00919 那報酬率誰贏？分析師娘抱緊它「比活體撲滿還可靠」　

2023/09/08

高息ETF第一梯隊是誰？分析師股添樂心目中是00713，連母親大人都列為核心持股，認為00713比股添樂這種活體撲滿還要可靠多了，為什麼？00713有3大優勢：季配息+抗跌+連續擊敗大盤，昨（7）日盤中高點48.23元創新高，本季配息0.84元，全年可望配到3元，網友說唯一缺點就是貴，1張00713可買2檔00878+00919，但報酬率00713不見得會輸。股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，今年大盤還沒創新高，倒是高股息的00713率先衝新高了。之所以比大盤更快創新高，主要原因是6月中那次更換成分股，當時市場一片看好AI之際，713選擇換掉了幾檔主流AI概念股，補上了紡織、網通、銀行、食品等相對低基期的股票。事後來看，這番操作是對的，換進來的股票在最近2個半月的時間裡，平均漲幅8.73%，而當時剃除掉的股票，雖然錯過了幾檔主流AI概念股後來的漲幅，不過算上其它股票，整體平均下來僅有4%的表現，這就是00713相對大盤領先創新高的主因。雖然00713全名為「高息低波動」，不過拉長時間來看，以追求整體投資組合低波動的編制規則，真的不一定賺比較慢。2021~2023這2年多以來，大盤表現分別為29%、-19%、23%，同期間00713表現為31%、-7%、35%。可以說，713是少見能連續3年擊敗大盤的高息ETF類型，特別是空頭時期跟大盤的差距會更明顯。以去年為例，大盤跌了19%，同期713跌幅連大盤的一半都不到。季配息+抗跌+連續擊敗大盤，客觀來說，股添樂覺得它是當前眾多高息ETF當中的第一梯隊。真要說缺點，應該就是很難等到下跌讓你買進的機會。不過，它是真的滿適合做為長期定期定額標的，像股添樂他娘的投資組合當中，這檔算是核心持股。股添樂也誠實地和他娘說，00713比股添樂這種活體撲滿還要可靠多了，畢竟投資在我們身上的血汗錢，搞不好有去無回；不過投資在713上的錢，起碼你能確定它時間一到就要上繳股息，不像我們偶爾還會已讀不回。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。