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  • 看好輝達直接買AI?12檔ETF寫驚奇「其中1檔被低估、會補漲」

    全球晶片霸主、AI唯一軍火商輝達(Nvidia)於美股昨(21)日盤後公布上季財報,受惠AI晶片需求暴增,淨利達122.9億元美元,年成長7.7倍,大幅超越市場預估103.4億元,營收年增達221億美元,甚至預估本季營收會成長至240億美元,帶動股價盤後一度大漲10%。 費城半導體指數是美股四大指數之一,反應半導體類股景氣與相關股價走勢,台股與費半指數高度連動,輝達近兩年業績高速成長,也帶旺台股AI概念股、台系輝達供應鏈,觀察幾次輝達公布亮眼財報後,都將掀起一波概念股跟漲熱潮,含「輝」量高的ETF也同步沾光。 包括富邦NASDAQ(00662)、統一FANG+(00757)、元大全球AI(00762)、國泰北美科技(00770)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)、國泰費城半導體(00830)、永豐美國科技(00886)、富邦元宇宙(00903)、國泰數位支付服務(00909)、兆豐洲際半導體(00911)、國泰台灣領袖50(00922)等。 其中00922囊括了7檔重量級輝達概念股,其成分股包含台積電(2330)、聯發科(2454)、廣達(2382)等AI指標股,合計投資比重近5成,持股同時包含去年落後其他產業、今年補漲機會大的金融股,有望跟上後市產業輪動的補漲機會。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧

  • 賣場店員怒批加州竊盜猖獗「州長害的」 下1秒嚇到超尷尬

    美國加州這兩年竊盜極為猖獗,零售業者使出貨架上鎖甚至清空貨架的對策,仍無法遏止這股可怕的治安敗壞浪潮。加州州長紐松周三透露,他曾在某處大型賣場目睹一名竊賊得手離店,卻未見店員攔阻。店員對身旁等候結帳的男性顧客怒批「都是州長給他們壯膽害的」之際,第一時間完全沒發現眼前的男人就是州長。 美國《紐約郵報》周三(1月31日)報導,加州州長紐松(Gavin Newsom)當天在一場網路論壇透露,他曾在大型零售達吉特(Target)一處門市親眼見到一名竊賊在毫無店員阻止的情況下偷了東西走人。 紐松強調,他以亡母起誓,這段經歷千真萬確。當時他正在排隊等候結帳,身旁正好有一名女店員,於是他立即對店員說道:「你為什麼不把他攔下來?」女店員直接回了一句「噢,還不是因為州長。州長把抓人的門檻降低了,不必問責。」紐松馬上回答「事實並非如此」,他進一步向女店員說明,加州第47號法案(Prop. 47)規定,竊盜財物價值950美元以上仍屬重罪。 這時,女店員還是沒認出眼前對話的男人就是加州州長,她說「根本沒人在乎這條該死的規定」,並且繼續把問題怪到州長頭上。 紐松說,女店員拾步離場之前又看了自己一兩眼,下一秒整個人嚇壞了,「然後她把現場所有人都叫過來,說是要合照」。紐松婉拒合影,「我們別拍照了,應該把事情講清楚。你的主管呢?這怎麼能怪罪於州長?」,場面難堪。紐松自稱當時結帳金額380美元,心想:「我付了380元,為什麼其他人拿了東西可以走人?」 州長辦公室表示,紐森與上述「達吉特」女店員互動地點在加州首府沙加緬度市(Sacramento)一帶,但不清楚事發時間。 過去20多年來,加州一直由民主黨執政,紐松從2019年起擔任州長至今。第47號法案降低了毒品與財物犯罪的刑責,2014年正式立法。 加州的共和黨人則為紐森松提及的「達吉特」門市女店員叫好。加州共和黨主席帕特森(Jessica Millan Patterson)在社群平台X發文為女店員撐腰:「為這名店員喝采,她當著州長的面說出每個加州人想說的話。州長與激進民主黨人必須為加州犯罪率激增負起責任。可悲的是,紐松似乎還是無感。」紐松描述這段經歷的畫面在X流傳,不少人批評紐松把自己施政的失敗「牽拖」到零售店員身上。 民主黨最近提案以一系列以解決零售竊盜風潮為目標的措施,但不會針對第47號法案修法。州長辦公室說,紐松上任以來已針對公共安全投注經費11億美元,並以打擊有組織的零售業犯罪為重點。

  • 聯準會決策周三開獎 這些ETF等不及先衝了 6檔破盤甜甜價彎腰撿

    美國聯準會本周三(31日)即將做出今年首次利率決策,備受市場關注。由於上周最新通膨數據核心PCE(個人消費支出物價指數)降至2.9%,優於市場預期,專家估聯準會可望最快在今年春季至5月啟動降息。 聯準會偏好用來衡量通膨的指標PCE,上月年增率為2.6%,遠低於2022年底時的5.4%;扣除食品與能源的核心PCE則年增2.9%,創下2021年3月以來最低。 專家表示,通膨持續朝2%目標回落,聯準會沒有理由繼續將利率維持在5.5%高檔。目前市場認為,聯準會本周最新利率政策,幾乎確定仍將維持利率不變,至於何時降息,需再觀察官員的言論動向。 過去3年由於疫情與俄烏戰爭導致通膨高漲,聯準會展開史無前例的暴力升息,衝擊長天期債券ETF出現大空頭走勢。國內掛牌長天期美債ETF,包括00679B元大美債20年、00687B 國泰20年美債、00764B群益25年美債、00696B富邦美債20年、00779B凱基美債25+、00795B中信美國公債20年等,近3年報酬率多在-26%至-28%之間,跌至谷底。 不過,近期聯準會停止升息,長天期美債ETF從谷底翻揚,上述各檔美債ETF全面反彈,近3個月報酬率在6%至8%左右。 法人表示,20年以上的長期公債,對於利率變化較敏感,過去在升息循環中暴跌的美債ETF,在利率見頂、甚至未來利率走低時,反彈幅度也會相對顯著。 群益25年美債ETF經理人李鈺涵指出,美債信用評級高,具抗風險特質,向來被市場視為安全性高的投資工具,穩健型投資人不妨配置長天期美債ETF,除了降低投資組合風險,也有機會掌握未來降息循環的資本利得。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 誰說買了不能賣? 她用國泰金打臉存股教條 讚ETF是好產品 10檔市場認證標的隨你選

    日前公布2023年12月定期定額個股、ETF交易戶數排行榜,財經部落客「財經雪倫」也趁機分享她對於存股心態的看法;她建議,不論是ETF還是個股,千萬別看到1年有高息就衝進去買,此外,虧損時別相信「存股就是不要賣,領股息就好」這種話;她表示,這2年投資ETF真心覺得ETF是好產品;至於有哪些標的可以選,答案都在排行榜內。 ◎以下為「財經雪倫」粉專原文: 剛公布112年12月定期定額個股、ETF交易戶數排行榜,ETF前十檔有五檔是高股息ETF(0056、00878、00713、00919、00929),有四檔算巿值型ETF(0050、006208、00692、00950),只有一檔產業型ETF(00881);個股前十檔有七檔是金融股(兆豐金、玉山金、合庫金、第一金、中信金、台新金、富邦金)。 雪倫過去會投資金融股的原因跟多數投資朋友一樣,股價、股息相對穩,這幾年存金融股有很深的體會,2022年初金融股股價大漲、配息不錯,吸引很多投資朋友進場布局,大家的想法應該都差不多是「想要領息、填息後還能賺到資本利得」;但相信在2022年進場布局的投資朋友,應該有跌一小跤,金控旗下的壽險公司因為認列防疫保單損失而造成獲利減損,後來也因為FED暴力升息,所投資的海外債券價格下跌以致要提列帳面損失等負面消息,使得股價及配息都不盡理想。 即使過了二年,以國泰金來說,雪倫在2022/1/21 買到64.2元,在更早之前買的價格又更高,但我去年有認賠先賣掉一些,時間拉回到現在2024/1/15,國泰金盤中股價44.5元,加上2022年配息3.5元,2023年配息0.9元,合計4.4元,64.2元-44.5元-4.4元=15.3元(賠)。 所以囉,不論是投資ETF還是個股,千萬不要看到一年的高息就衝進去買,如果有人跟你說「没關係,存股就是不要賣,領股息就好」這樣的話千萬不能聽!資金會有效益問題,錢虧了就是虧了,安慰自己「没關係,每年可以領息 領個十年就回本」這邏輯非常怪,因為領的是你本來就該有的息,何況如果這本錢投資在別的商品,所得的獲利說不定可以讓總虧損減少。 過去雪倫存個股,這二年投資ETF,雪倫現在真心覺得ETF是個好產品,不用看盤,只要選對標的(選巿值ETF、高股息ETF較適合一般投資朋友)、定期定額、逢低(底)勇敢布局就好了,有哪些標的可以選?考卷的考題跟答案不就在上面了嗎? ※本文獲得「財經雪倫」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 加油可再等! 油價連二跌 汽、柴油明起各降0.3元及0.1元

    油價連二跌,中油宣布,8日凌晨零時起汽、柴油價格調降0.3元及0.1元,調降後,92無鉛汽油為每公升29.2元、95無鉛汽油30.7元、98無鉛汽油32.7元、超級柴油27.8元。 中油表示,國際油價下跌,浮動油價調整原則的調價指標7D3B周均價下跌1.59美元,但按浮動油價機制調整原則,汽、柴油應各調漲0.2元及0.5元,只是為維持價格低於亞洲鄰近國家(日、韓、港、星),汽、柴油各吸收0.2元及0.3元,吸收後95無鉛汽油超出30元,啟動油價平穩措施,第一階段吸收25%調幅四捨五入,汽、柴油每公升各吸收0.3元。雙重平穩機制啟動,汽、柴油共各吸收0.5元及0.6元,國內汽、柴油價格實際每公升各調降0.3元及0.1元。

  • 2023年10大ETF賺爛了!至少爽賺逾5成 4大關鍵字是高息、發哥、電車、美股

    2023年全球牛氣沖天,台股全年噴近3800點,漲近27%,ETF也大爆發,有10檔含息報酬逾5成:第1名不意外是00757近乎翻倍,依序是00895漲逾7成,00830、00893都逾6成,還有00915、00891、00918、0056、QQQ、00662等,4大關鍵字是高息、發哥、電車、美股,理財達人「存股方程式」表示,2023年是豐收年,報酬25%是基本,尤以中小型股與科技股是贏家! 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,時間過得真快,2023年已經正式結束,本文為版主關注的ETF做一個總結。2023年對於安穩待在股市的投資人而言,是豐收的一年,台股大盤累計含息報酬率約31.49%,是相當亮眼的成績,放眼全球股市都能名列前茅。 2023年的高息型ETF非常火紅,規模與受益人數頻創新高,成分股因為選進不少AI概念股,全年報酬率非常好,罕見的贏過大盤與市值型ETF: 「高息型ETF 2023年含息報酬率」 00915:59.22% 00918:57.33% 0056:55.91% 00919:45.94% 00713:45.18% 00878:42.49% 2023年市值型、ESG型ETF表現相對黯淡,報酬率大多落後大盤與高息型產品。版主關注的市值型標的當中,唯一贏過大盤的只有00905,但相對於高息型產品,績效依舊落後很多,也造成2023年市值型ETF的討論度降溫不少。表現最差的00888,全年含息報酬率也有25.16%,其實表現也不錯: 「台股市值型、ESG型ETF 2023年含息報酬率」 00905:33.37% 00850:29.67% 006208:27.8% 00692:27.64% 0050:27% 00921:26.93% 00888:25.16% 2023年台股表現最好的當屬科技股,尤其半導體更是獨領風騷,聯發科2023年大漲約60%,股價重新站上千元大關,市值來到約1.62兆台幣,市值排名站上台股上市企業第2名。聯發科含量愈高的ETF,績效愈好: 「台股特定產業型ETF2023年含息報酬率」 00891:57.5% 00892:46.74% 00881:42.66% 0052:38.69% 版主最關注的國際特定產業型ETF,當屬電動車相關產品,00895、00893今年確實也都有驚人的爆發。5G、資安相關的00876、00861、00875也有不錯的表現: 「國際特定產業型ETF2023年含息報酬率」 00895:72.88% 00893:66.33% 00876:38.7% 00861:34.48% 00875:27.16% 2023年美股同樣表現的可圈可點,代表美股10大科技巨頭的00757報酬率高達驚人的96.42%。代表電子科技股的費城半導體指數(00830)與那斯達克指數(00662),表現同樣優異;標普500指數(00646),表現也不差: 「美股ETF 2023年含息報酬率」 00757:96.42% 00830:66.62% 00662:54.24% 00646:25.17% 日本在失落了20年之後,2023年終於迎來像樣的表現,00661(元大日經225)2023年報酬率30.85%,罕見的贏過0050與標普500指數。歐洲股市(00709)表現依舊差強人意,不會是版主想長期投資的市場。陸港股(00752)近幾年的表現不盡理想,2023年全球股市一片牛市,唯獨陸港股呈現負報酬,2024年也是困難重重: 「中國、歐洲、日本ETF2023年含息報酬率」 00661:30.85% 00709:15.97% 00752:-11.99% 海外ETF版主僅關注3檔,指數化投資擁護者力推的VT(全世界股票ETF),近幾年報酬率落後台股與美股,也不是版主會想長期投資的標的: 「海外ETF2023年含息報酬率」 QQQ:54.84% SPY:24.81% VT:19.29% 長期來看,台股與美股的績效較為穩健、較適合長期投資!以上,大家參考!版主不多做評論了!版主表示,時間與精力有限,無法關注全部ETF,沒列在文章裡的ETF,恕版主無法提供任何意見 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 大學光噴漲10倍又暴跌4成 會是下個鈊象嗎?老手「莫宰羊」寧躺賺這2檔ETF年漲逾7成

    存股就是在考驗信仰,如果有幸在早期抱到台積電或統一,現在就賺翻了!如果是投資大學光呢?股價3年噴10倍,如今卻連跌半年,從高點暴跌4成,明明前3季賺近1股本,3大法人卻賣不停,會像鈊象一樣再起嗎?理財達人「存股方程式」表示,市場太複雜,不想燒腦,寧存ETF穩穩賺,像00895、00757今年都漲逾7成,報酬率很驚人! 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,究竟投資個股該適時停損停利,還是該長期買進持有?這個問題面對不同的時空背景與不同標的,會得出不一樣的答案,版主也無法提供特定解答。 如果可以,相信每個人都希望在企業發展初期,就投資類似「台積電」或「統一」這樣穩健成長的公司,然後長期持有不賣,享受企業成長的果實。無奈現實常常與理想背道而馳,要在草創期就慧眼獨具找到下一檔「台積電」或「統一」,需要強大的研究能力,再加上一點運氣才有可能辦到。 即便真的在草創期就找到一家超優質企業,試問,又有誰能真的專注投資一家企業長達10年、20年?能長期投資一檔股票長達10年、20年,除了個人研究能力與運氣,恐怕還得加上一些對該公司的「信仰」,才有可能長期堅持投資。 近期和幾位朋友聊起經營眼科診所的生技股「大學光」,現將一些心得於本文分享。「大學光」是版主少數留意的生技股,從股價不到40元,隨著獲利不斷成長,股價短短數年一路飆破450元,漲幅超過10倍。 市場曾經給予非常高的本益比,一度達到驚人的62倍,如今股價一路下挫至271元(12/21收盤),本益比僅剩22倍。從最高點起算,股價至12/21為主,跌幅約40%。股價是否持續下探,沒有人知道,也考驗著投資人的信仰與決心。 股價一路下跌,「大學光」的基本面有出現問題嗎?檢視財報,不論營收與獲利都是持續成長,2023年全年ROE推估值約36%,2024年應有機會維持成長。基本面似乎維持著不錯的表現,但三大法人卻賣不停,版主始終無法找到真正原因。 唯一的合理解釋,很可能是因為「大學光」在中國大陸市場的成長力道可能大幅減緩(中國內需消費疲弱),導致法人大幅調降「大學光」的本益比。面對這種基本面表現不錯,卻遭法人大賣而重挫的個股,究竟該如何因應,非常考驗投資人的分析能力,也考驗投資人對於「大學光」的信仰。 獲利表現優異,股價不是應該硬挺嗎?但市場卻投下了不信任票。如果您相信自己的研究功力,也有足夠的信仰,那就應該在「大學光」遭法人錯殺時堅定買進;如果信仰不足,自認無法透徹理解「大學光」遭法人大賣的原因,儘早出場也不是壞事。 面對「大學光」這種違背邏輯的不合理波動(經營績效佳,但股價今年已連跌6個月),究竟該適時停損停利,抑或是堅持長期買進,享受企業成長果實,著實讓人困擾。雖說企業經營的很好,市場終究會給予合理價,但即便知道這個道理,又有多少人能夠忍受股價的不合理波動?又有多少人能肯定企業能一直維持成長動能? 回到主題,究竟投資個股該適時停損停利,還是該長期買進持有?做為長期存股投資人,最重要的還是要回歸企業經營的基本面。只要企業成長動能無虞,停損停利並不是好的操作方式,長期買進並持有,才能完整吃到企業成長的超大波段;反之,一旦企業基本面結構性崩壞,就應果斷出清。 參考KD值、RSI、MACD、布林通道、法人籌碼變化等指標,做為個股進出依據行得通嗎?版主不是很懂技術分析,無法評論。版主做為一個存股長期投資人,認為最重要的,還是企業的基本面,只要經營績效良好,不論股價如何波動,市場終歸會給予一個合理價。短線進出操作就不在版主的討論範圍了! 沒有人知道哪一檔個股可以複製「台積電」與「統一」的長期驚人報酬率。會是「大學光」嗎?會是「保瑞」嗎?會是「鈊象」嗎?會是「卜蜂」嗎?會是「台達電」嗎?這需要花時間研究,外加一點運氣,還要對該個股有強大的「信仰」才能渡過不合理的波動期。 版主自2020年起就不再買進個股,始終沒買過「大學光」、「鈊象」等近幾年漲勢驚人的個股。原因在於愈研究市場,愈明顯感受到能力不足,例如近半年「大學光」跌不停,版主始終無法找到原因。 於是謙卑面對市場,選擇轉進ETF,不求賺得多,但求賺得穩。看著近幾年大漲的「大學光」、「鈊象」,雖然惋惜,但既然能力不足,也就沒什麼好後悔的。究竟投資個股該適時停損停利,還是該長期買進持有?問這個問題之前,應先問自己是否足夠瞭解持有的個股,一旦有足夠瞭解,相信答案自然就會浮現。 版主總結,投資個股相對複雜很多,不想燒腦?那就捨棄投資個股的潛在驚人報酬率,轉進ETF穩穩賺、優雅賺,也是不錯的選擇。其實,有些ETF的報酬率也蠻驚人的,例如今年的富邦未來車(00895)與統一FANG+(00757),漲幅分別超過70%與95%。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 美債連噴好幾天了!他最慘賠百萬 還加碼買投等債 就等降息 這招「可無本賺百萬」

    美債ETF是今年存股族的熱門發燒貨,從8月跌到懷疑人生的一片綠油油,只能安慰自己,配息很甜就當定存吧!到11月起死回生的紅通通,現在幾乎是天天大漲,噴好幾天了,網友喊已來到右側起漲點了,還沒進場的人,要買要快喔!不敗教主陳重銘也表示,投資美債20年ETF,最慘時賠百萬,但配息好,又加碼買投資等級債,目前已經賺錢了,他還透露一個賺錢絕竅,就是抵押股票買美債,等於是無本生意! 陳重銘在臉書秀出對帳單,都是幫媽媽買的美債ETF,包括群益投資級電信債(00722B)150張,國泰投資級公司債(00725B)100張,中信美國公債20年(00795B)300張,自己也有買一些國泰20年美債(00687B)。至於最近很夯的群益ESG投等債20+(00937B),則要注意溢價,上市4天來每天都溢價,約3~6%,今(8)日仍逾4%。 陳重銘指出,之前美債20年ETF,最慘時帳面上賠百萬,但是隨著持續配息,然後也加碼買進一些投資等級債,目前帳面上已經賺錢了。 其實,中信美債20年(00795B)買得最早,領到最多次股利,加起來一樣是賺錢的!美國公債很安全,便宜就買就對了,現在也不貴喔。 這些債券是幫老媽買的,把她的台積電抵押,借錢買的,所以是無本生意!會持續放到明年美國降息,應該會不錯喔! 陳重銘透露,自己一樣有去借錢買進債券ETF,也已經賺了不少,帳單就不公開了,反正就是公債、投等債都買,分散配置!持續放著領息,等待明年美國開始降息!就是借個幾千萬,打算賺個幾百萬,因為是借錢,所以只敢買安穩的債券ETF。 想要學習投資債券ETF嗎?請看陳重銘老師最新線上課程 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 閉眼買美債就對了 放著不管就賺錢啦 3檔月漲1成 其中1檔季配息4+1次

    買美債不要怕,閉眼買就好了,降息100%會發生,放著不管就賺錢了,美債ETF從8月跌到10月低點,如今已回升了,像00687B、00931B、00696B都漲回1成,00795B和00679B也漲7~8%,有網友分享28元買00687B約1千張,已小賺200萬,還要續抱等降息。不敗教主陳重銘提醒,00687B今年配息5次,最晚12/15(五)前要買進喔!還要小心別買到溢價ETF,也就是買貴了,比如今年以溢價4%聞名的00679B。 陳重銘在部落格以「為何長天期債有『存續期間』的槓桿優勢,拿今年領5次息的國泰20年美債(00687B)當麻豆說明」為題發文表示,儘管美國聯準會(Fed)尚未鬆口結束升息(擔心一旦鬆口後,通膨會捲土重來),但市場預期明年上半年降息的可能性提高,據FedWatch tool顯示,投資人預期2024年5月降息的機率已經高達47%。 自上個月聯準會宣布暫停升息後,美國10年期公債殖利率已從近5%的高點回落至4.4%,殖利率下跌就表示公債價格的上漲,也反映出投資人對利率政策即將鬆綁的預期。 那麼要跟著股神巴菲特買短債,還是買長債?巴菲特的波克夏公司,今年以來大買美國短期公債,從第3季財報來看,截至今年第3季,波克夏持有1,264 億美元短期美國國債,比去年底增加36%。 為何股神買的是短債?不是長債?美國短期公債也是由美國政府發行,信評高、流動性也高,對巴菲特這種有超大額資金的人來說,短債的波動比較低,現在債息也高,很適合資金停泊。 畢竟巴爺爺是投資股市為主,所以把短債當成靈活操作的資金停泊工具。但如果是一般投資人,資金有限又想用「槓桿效果」放大資產,還是可以關注長天期的美國公債。 長天期債的槓桿優勢在於「存續期間」,美國從2022年起持續升息了21碼(1碼為0.25%),導致目前美國利率仍在高點。由於債券的殖利率會跟著銀行利率往上,此時長天期的美債ETF也會有不錯的殖利率,如果明年開啟降息循環,也會引導債券價格上漲,更有機會賺到資本利得。目前投資長天期債券,可以說是進可攻(價差)、退可守(領息)。 那麼資本利得可以賺到多少,要怎麼判斷?陳老師教大家觀察「債券ETF的存續期間」。拿國泰20年美債(00687B)當麻豆,從國泰投信的官網就能查到,目前00687B的「存續期間」是16.51年。 理論上,將來美國每降息1%,00687B就有機會上漲16.51%(降息1%,16.51年會損失16.51%的利息,要靠價格上漲16.51%來彌補);若降息2%,依此類推就可能賺到33%(2×16.51)。 小資金如果想用槓桿來放大報酬的話,就要選存續期間越長的越好,也就是長天期的美債ETF。觀察國泰20年美債(00687B)股價,從10月底的27.76元,反彈到12/5的30.53元,上漲幅度達約10%,明顯受益於美國暫緩升息。 現在大家都想從債券ETF賺取股息跟資本利得,但是提醒一下投資人,不是每一檔都適合喔!要挑過去「沒有大幅溢價」紀錄的。溢價就是買貴了,前陣子有一檔美債ETF大幅溢價了約4%,如果本來預期可以賺16.51%,扣除掉溢價之後就只剩下12.51%,還是會心痛的吧。 溢價幅度可以上投信官網查詢,至於剛才當麻豆的00687B,並沒有發生大幅溢價的情況,可以看出國泰投信很注重投資人的權益,所以聰明的投資人都傾向選它,今年以來規模已經大增將近500億元了。 美國恐怕要等到明年下半年才會降息,資本利得還需要等待。不過因為聯準會暴力升息的影響,目前長短天期的債券殖利率都很不錯,現在可以放著安穩領息。好康報給你知,00687B由於今年更改配息月份,12月會有「第5次」配息,本來季配1年領4次,今年賺到了第5次。 根據國泰投信的公告,這次會在12/18(一)除息,最晚要在12/15(五)前買進或持有。有人擔心,會不會因為很多人想領第5次配息,大舉買進反而稀釋了配息?不用擔心啦,00687B提前替大家想好了,已經新納入收益平準金機制,所以不用擔心規模變大,可以確保配息的穩定。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 前11月ETF績效大車拼 台美股最噴6檔 沒有0050、878 僅1檔是負數

    今年ETF績效好到爆炸,多檔漲贏大盤,漲幅最高達8~9成不輸個股,以擁有飆股輝達、特斯拉的00757、00895、00893,堪稱美股3強,而台股最猛是吃到AI半導體的00891、0056、00892,奇妙的是老大哥0050、人氣王00878未進入前3名。理財達人「存股方程式」表示,今年高股息ETF報酬贏市值型,但明年就不一定了,而中國似乎坐上經濟失速列車,港股還被台股超越,陸股00752慘淪負報酬。 「存股方程式」版主在臉書表示,台股大盤1~11月含息報酬率27.65%,挑選關注的ETF含息累計報酬率也出爐,共有18檔ETF贏大盤,最猛是統一FANG+(00757)噴逾88%,再來是富邦未來車(00895)飆逾67%,國泰智能電動車(00893)漲逾57%,都是美股ETF天下。 台股表現最好的是中信關鍵半導體(00891)漲近50%,其次是元大高股息(0056)漲逾46%,富邦台灣半導體(00892)漲逾42%。 版主指出,11/27國發會公布景氣燈號,再度跌回代表景氣低迷的藍燈,可見景氣還在谷底掙扎,但各項經濟指標似有逐漸好轉跡象。歐美通膨趨緩,升息應已差不多結束,帶動股市逐步盤堅,債市也慢慢走出谷底。 全球第2大經濟體中國,似乎坐上了經濟失速列車,外資加速撤離。如今又出現黴漿菌攪局,短期內看不見陸港股有撥雲見日的契機。台股加權指數也在近日超車香港恆生指數,香港「亞洲金融中心」的地位,正處於風雨飄搖的難關。今年全球主要股市表現都不錯,唯獨陸港股獨憔悴,中信中國50(00752)繳出-8.21%的難堪報酬率。 今年版主以買進市值型ETF為主,暫緩買進高息型,期待未來景氣復甦之後,可以帶來更佳的報酬!從結果來看,今年高息型罕見的大贏市值型,版主看似做錯選擇。不過,相信長期投資,市值型理應會勝過高息型。景氣燈號再度掉回代表景氣低迷的藍燈,版主會持續買進市值型,暫緩買進高息型。 高息型的0056、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)報酬率占據前4名,贏過大盤與其他市值型ETF。今年只剩1個月,高息型今年勝過大盤與其他市值型ETF大概已毫無懸念,就看續航力如何,2024年能否維持如此驚人的績效。 FT臺灣Smart(00905)今年1~11月績效逾29%,持續領先所有市值型ETF,以大約1.4%的差距贏過大盤。在版主關注的市值型ETF當中,00905是唯一贏過大盤的標的。 美國7大科技巨頭持續引領潮流,00757今年1~11月的報酬率高達88.46%,傲視群雄,非常驚人!追蹤那斯達克指數的富邦NASDAQ(00662)報酬率也有48.35%,績效不俗。希望跟上科技趨勢的投資朋友,00662是最穩健的標的。 而指數化投資人熱愛的全世界股票ETF(VT),今年來報酬率僅14.16%,績效大幅落後台股與美股,表現不盡理想。 版主投資ETF標的和報酬率如下: (1)台股市值型、ESG型、高股息ETF: 0056:46.77% 00713:40.67% 00919:38.85% 00878:35% 00905:29.05% 00921:26.13% 00850:25.73% 00692:24.44% 006208:24.26% 0050:23.28% 00888:20.67% (2)台股特定產業型ETF: 00891:49.68% 00892:42.79% 0052:37.46% 00881:36.53% (3)國際特定產業型ETF: 00895:67.16% 00893:57.51% 00861:27.81% 00876:29.98% 00875:18.88% (4)美股ETF: 00757:88.46% 00830:50.77% 00662:48.35% 00646:21.37% (5)中國、歐洲、日本ETF: 00661:29.91% 00709:13.3% 00752:-8.21% (6)海外ETF: QQQ:46.49% SPY:19.45% VT:14.16 % ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • ETF吃到飽後 從0050轉878再換929 存股老手:做好這件事 比喜新厭舊更重要

    存ETF大流行,ETF市場也琳瑯滿目,就像吃到飽般,從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有,存股族也暈頭轉向,有了新人忘舊人,從經典0050轉台00878,又見異思遷換成月配息00929,時代在變,人心也在變,但累積股數不會變,理財達人「存股方程式」認為,各式ETF成分股大同小異,沒有好壞之分,只要專注存股,累積張數,長期報酬率自然會有回報。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,ETF不斷推陳出新,投信也以亮麗的回測數據做行銷,常常導致投資人一檔換過一檔,彷彿把ETF當個股操作,完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今,各式特定產業型ETF大量發行,生技型(疫苗、醫療)、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等,如超市商品般應有盡有。 前幾年紅極一時的國泰台灣5G+(00881),如今似已乏人問津,取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體(00891)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等。 有些投資人為了追逐市場趨勢,而不斷換持新ETF,這種特定產業型ETF應當持有一段時間,等待該產業發酵。就以電動車產業為例,沒有5年、10年,很難看見產業爆發。 投資特定產業型ETF,應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬,實在不應該因為短期表現不佳,就換股操作,也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF,就喜新厭舊。 AI問世之後,難道電動車產業就沒落了嗎?潔淨能源需求增加之後,難道就不需要5G了嗎?既然投入特定產業型ETF,那就靜待產業發酵,不要心猿意馬! 除了特定產業型ETF,近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重(00921)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923),高息型的例如復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936),尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊,總想著要換股操作。 所有市值型ETF的成分股,最重要的其實都是相同的那幾檔權值股,頂多權重略有不同而已,在版主看來都是大同小異的產品,實在不需要見異思遷,老想著換股操作。 老牌的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850),中生代的永豐台灣ESG(00888)、FT臺灣Smart(00905),近期發行的00921、00922、00923,都是不錯的產品,選定了就穩定增加股數即可,實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高,因為沒有人知道。 高息型產品也一樣,不論元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)或00929,重點在於穩定的配息與填息,新的不會比較好、舊的不會比較差,不需要因為投信的行銷策略而換股,投資高息型ETF,持有的股數才是重點,專注增持原本的持股即可,不用一直追逐新產品。 投資ETF基本上就是放棄選股,如今卻把ETF當成個股,頻繁換股操作,何苦自尋煩惱呢?版主認為,「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」,市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF,這就是一種市場雜訊。想好好存股,標的選定之後,就遠離這些市場雜訊吧! ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 手頭很緊救星!10元存股又來了 兼顧市值和高股息 績效遠甩0050 殖利率小贏00878

    存股族手頭很緊救星,10元存股又來了!生活中總有意想不到的花費,比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等,又不想中斷存股計畫,這時價廉物美的ETF就派上用場了,FT臺灣Smart ETF (00905)今年來報酬率28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%,因為它有像0056、00878的祕密武器,不是AI股,而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制,才使它在低調中默默發光! 價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示,FT臺灣Smart ETF (00905)是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF,經由回測調整的聰明ETF,具備「漲時重勢,跌時重質」的特性,Smart Beta是什麼?不懂不熟沒關係!以下將簡單介紹: ◎何謂Smart Beta? 以可量化的投資因子,做為選股機制,好追求長期合理超額報酬,像高股息ETF:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),就是加入殖利率或ESG當投資因子;科技ETF:國泰5G+(00881)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等,則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數,成分股123檔,主打智慧選股,聰明領息,股價約10元,季配息(1、4、7、10月),1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制: (1)品質因子:高獲利、低負債、ROE(賺錢效率)表現佳,重視公司經營與競爭力。 (2)價值因子:低本益比、高殖利率,採用股利做防守,重視累積股息。 (3)動能因子:聚焦股價會漲的成長股,靠右側交易(上漲時進場)順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股: 因00905將台股市值前1%無條件納入,所以00905和0050的前10大成分股非常相同,但權重占比各異,00905台積電僅占27%,0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據(VS加權指數): 從近15年回測數據發現,特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%,代表在上下波動的市場中,利用多因子策略追求牛市行情,能透過動能乘風而上,熊市行情則更重挑選價值,盤整則透過品質來強健抗震,盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較: 00905今年來表現亮眼,截至11/17報酬率高達28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%,還有00888的20%。 股海老牛總結,00905透過品質、價值及動能因子,追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司;「價值因子」篩選台股低估值機會的公司;「動能因子」追尋股價趨勢,也兼顧盈餘動能,組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元,買進1張只需要1萬元,小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業;00905也透過動能因子,把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立,今年已配息3次,分別是0.27元、0.18元、0.17元,總計0.62元,殖利率約6.56%,小贏00878的6.52%。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 穿雲箭來了!哲哲5000萬美債翻正績效曝 「現在還能買?」他給2答案

    美國勞工部昨公布10月消費者物價指數(CPI),都比市場預期低讓美股歡聲雷動,並引發公債殖利率重摔,美債ETF今(15)全面大漲,網友同嗨「穿雲箭」來了,先前重砸5000萬資金買00687B(國泰20年美債)的「最狂分析師」郭哲榮賺爆,以平均成本28.6元、今天最高價30.15元計算,已經從虧損150萬翻正,「倒賺」250萬元。 美國勞工部昨公布10月CPI,年增率3.2%,低於預期3.3%;月增率0.0%,低於預期0.3%;核心年增率4.0%,也比預期4.1%低。CPI放榜,引發股匯雙彈,台股一度大漲逾200點,台幣也強彈超過2角,而先前買美債「買到信心全無」的投資人也終於一展笑顏。 受到通膨放緩,美國2年期及10年期公債殖利率創3月以來最大單日跌幅,相關債券ETF同聲齊漲歡呼,不管是00679B(元大美債20年)、00687B、00931B(統一美債20年),或是投資等級債券ETF等都出現1.5%以上的漲幅。 先前在節目中公開秀帳單、砸5000萬買進00687B共1700多張的郭哲榮,被網友封為「神準」,以他先後砸近5000萬、成本約落在28.67元計算,今天00687B最高漲破30元至30.15元,不算領息的部分,績效已經翻正,倒賺250萬元。 郭哲榮日前在節目上表示,在扣除規模、成交量太小的長天期美債ETF,以及溢價幅度太大的美債ETF後,有2檔可供投資人參考,分別是00687B和00795B(中信美國公債20年)。郭哲榮認為,美債的低點已經過去,現在進場買美債的投資人都屬於右側交易,好處是安全、買在起漲區,只要買在美國公債殖利率5%附近,依然是穩穩的送分題。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 美國公債是上天禮物!配息5%無風險 專家不選美債ETF原因曝

    美國通膨降至3.2%,股債全瘋了,歷時3個月跌到懷疑人生的債市,終於止血了,像元大美債20年(00679B)、國泰20年美債(00687B)、中信美國公債20年(00795B)、統一美債20年(00931B)等,今(11/5)全都漲逾1.4%,存股、存債族總算有點解套了。退休理財顧問廖嘉紅(R姊)表示,也打算投資美國公債,而不是美債ETF,就是看好5%高利,如果遇到降息,簡直是上天的禮物! R姊在臉書「R姐財富方舟-廖嘉紅」表示,從去年底到今年底,新聞網路及身旁的朋友,都在討論「美國公債」,連自己也被銀行理專推薦過,你一定很好奇,到底有什麼好康的嗎? 這是因為過去3次美國聯準會(Fed)升息結束後的暫停升息及降息期間,長天期美債漲勢驚人,目前隨著聯準會升息進入尾聲,投資人認為美國長天期公債價格即將止跌回升。 年初,R姐婉拒理專的原因是,雖然無法確定聯準會是否會繼續升息,但當時美國通膨依然嚴重,應該不可能降息,乖乖存美元定存也有4.8%的利率。 R姐感冒在家休養,上網查了元大和國泰20年期(以上)美國公債指數基金,最近一年大約從最高點跌了20%,而且還是全世界最安全的美國公債,這應該超乎大家的想像吧?債劵基金應該是比較保守安全的投資工具,跌20%怎麼會這麼慘? 今年以來,債券殖利率節節攀高,10年期美債更刷新5%紀錄,由於債券殖利率與價格呈反向關係,導致債券價格「一路向南」,套牢的人很多。 被網友戲稱為哲安基金、最狂分析師的摩爾證券投顧投資長郭哲榮,最近公布自己重砸5千萬元,買進美債ETF:國泰20年美債(00687B),合計1700多張,平均成本28.6元。 不料,短短幾天就賠逾百萬,讓他直呼沒想到:「不知道債券可以賠那麼快。」還好現在已經從虧損150萬,「倒賺」250萬元。 R姐強調,投資要清楚自己的目標,不要跟風。日前6個月的美元定存到期,匯率也到預設的滿足點,部分資金換回台幣,目前正在思考是否要買美國公債。 「R姐你瘋了嗎?剛剛不是才說,美債基金今年跌了20%」R姐表示,不要緊張,請聽我慢慢說明,我要買的是美國公債,而不是美債ETF或基金。美債ETF或基金沒有到期日,美國公債可選擇到期日。 目的是鎖住目前4.5~5%的高利,如果聯準會一直保持目前高利率,我會持有到期收回本金和利息。無風險的投資報酬4.5~5%,我已經滿意了!如果幸運的遇到聯準會降息,美國長年期公債大漲,我會開心地跳起來接受上天的禮物! R姐提醒,投資一定要做功課,好友聽到劵商推薦,就打算ALL IN(全押),真是嚇到我了!趕快丟了一些資料給他。沒想到,他居然回覆我:「沒看,都不知道有這麼多事要注意,所以買公司債會不會比較安全呢?」 親愛的啊~對自己「心愛的錢」,絕對不可以單純的聽信某個理專、劵商或網紅就交出去!任何的投資都要做功課!畢竟苦或樂都是由我們自己承受,沒有人能為我們負責!你同意嗎? ※免責聲明:本文獲得《R姐財富方舟-廖嘉紅》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 賭降息錯了嗎?自問3題:你能等美債ETF跌到何時?存股自救篇來了

    美債熊市太久,存股、存債族不耐久候,看著殖利率仍在5%高點盤旋,而Fed主席鮑爾爺爺,扛著打通膨大旗,不忘放鷹嚇嚇市場,升息沒結束,還想要降息?專家預測美國經濟會好到明年底啦!那重押美長債的人怎麼辦?《提早退休說明書》作者嫺人表示,不妨問自己3個問題,你能承受高風險高報酬?你能等多久?你敢執行資產「再平衡」?建議可換部分到中短期債,少虧一點。 嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示,有朋友說他退休後做資產配置,放了相當比例在20年期以上美國公債ETF,跌了很多,現在該怎麼辦?嫺人請朋友自問3個問題,並說明如下: 自問1:你能接受「可能有高報酬」的代價是「也有高風險」? 嫺人覺得好奇,「當時是聽誰說的,才投資這樣高比例?那就繼續聽對方說,抱團取暖,增強信心。」雖然,不認同用長期債券,來做安穩的退休資產配置,但也不能說1~2年後,這些主張「勢必有天會降息,長債反彈會最高」的事,絕不會發生,投資或是投機,不就是機率問題? 要問自己是不是真的願意賭這個機率?真的能接受「可能有高報酬」的代價是「也要承受高風險」? 不再以元大美債20年(00679B)為例了,因為這檔常常溢價很高(就是買的價格偏離淨值,會讓人買貴了),而國泰20年美債(00687B)或中信美國公債20年(00795B)也很熱門,以00795B為例,投資公債存續期間是16.46年,也就是升息1%時,約會跌16.46%;降息1%時,約會漲16.46%。 嫺人說明,何謂存續期間(Duration)?係指投資人持有債券之平均到期年限,意即投資人回收本息之實際平均年限,可衡量每單位利率變動,對債券價格之變化量或變化百分比,以作為債券價格風險衡量指標。 去年底開始出現大量支持投資長債的意見,2022年10月底時,美國20年期公債殖利率約4.4%,到2023年10月底時,殖利率約5.28%,也就是利率大約上升0.88%。 00795B的價格呢?2022年10月底時,約31.9元;到2023年10月底時,約27.73元,也就是當利率約上升0.88%時,股價下跌約13%,不是按照存續期間的理論等比例跌,因為還有市場供需等因素,例如中國、日本等多國政府近期拋售美債,或是美國政府大批出售公債,導致債券下跌。 投資長期債券,要能接受這樣大漲大跌是很合理的,還有各國政府拋售美國公債等,這些都是誰也無法神準預測的。 自問2:你能等多久? 去年底投資長債的朋友,如果未來降息1%,可能會反彈將近20%,那樣就可以不必再看到帳面虧損了。但是萬一升息1%,則可能再跌20%,不過配息也會從現在約4%提高到5%,不精準、但簡易的算法,4年可以領回虧損的20%。 如果說這次大幅升息,造成帳面虧損有任何的功課可以學,那就是投資不能只往好的方向看,除了往上看好降息,也要同時想好,萬一升息1%,相當於要虧損4年,而如果升息2%,含息大約是要虧損6年,你可以接受嗎? 對年輕一點的朋友,為了可能降息而債券價格反彈上漲的可能性,而賭一把沒問題,因為就算被套住,人生還有很多的4年、6年,但是熟齡以後就要想一想,你能不能接受萬一有大比例的資金,帳面看起來虧損4年、6年的風險?這個因人而異,只有自己知道。所謂投資沒有絕對的對錯,就是每個人對風險的感受度不同。 嫺人給朋友的另一個建議是,如果想清楚,不想看到有可能虧損很久的風險,可以轉換部分到年期較短的中期公債,像是IEF美國10年期政府公債,存續期間不到8年,或是包含美國公債和投資等級公司債的美國綜合債券BND,存續期間不到7年,波動的程度會少一半,當然上漲空間也會少一半。再保守一點,可以放一些到超短期的公債或定存。 自問3:你有勇氣執行資產「再平衡」嗎? 以朋友買長債是為了資產配置來說,如果選擇和股票搭配的,不是波動度比較小的中短期公債,而是波動度像雲霄飛車的長期公債,有勇氣在長債跌20%、30%時,執行「再平衡」? 這時候資產配置比例,應該會因價格變動,使股票比例變高了,長債部位因為跌價,而占比降低了,此時該做的是買低賣高,賣掉一些股票來買進長債,讓資產回復,例如是預設股六債四的比例,考驗的是,買得下手嗎? 這也是為什麼,一般在講資產配置時,頂多用到10年期美國公債,而比較少人主張長期公債的原因,這是在考驗自己是否藝高人膽大,股票波動也很大,不過配置債券,是要穩定投資組合的績效,但長債這兩年是個功課,變成讓整個組合的波動很大。 嫺人透露,也不是完全不會買長債來小賭怡情,不過,隨著年齡增加,會讓它占比很低。投資相當程度是機率問題,就結果論沒有對錯,要自問年齡、願意等多久、可以忍受的波動程度、繼續執行投資計畫的勇氣有多大? 關於更多債券投資、資產配置,請見嫺人著作《提早退休說明書》第2章 ※免責聲明:本文獲得《嫺人的好日子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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