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  • 月配債ETF瘋買1800張 就等降息賺價差 達人3理由:「其實是選錯了」

    這2年美債被視為「送分題」,大家都在等降息,好高息價差一把抓,台灣因此成為美國第12大債主,總金額衝破2556億美元(約台幣8.2兆元),而熱門的4檔月配債ETF:老牌中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B),還有去年底上市的國泰10Y+金融債(00933B)、群益ESG投等債20+(00937B)都很受歡迎,尤其是00937B更掀起爆買溢價風潮。 有人為了賺降息財,開雙槓桿玩很大,利用房貸增貸+ETF質借,至少弄到2700萬元,才能短期買進某檔債券ETF超過1800張,並以每月債息還貸款,假設以00937B為例,發行價15元,每月配息0.084元,1張是84元,1800張就是月領15萬元,綽綽有餘。但理財達人「存股方程式」提出3論點,不認同這種玩法,建議想賺價差,股票會優於債券。 「存股方程式」版主在臉書表示,前幾天,同事甲問某檔月配息債券型ETF能否投資?甲於短期內就買了該債券型ETF約100萬。甲告知版主,會短期內投入這麼多資金,是受到朋友乙的鼓動。 甲秀出乙的對帳單截圖,乙總計持有該債券型ETF超過1800張。按照甲的說法,乙是以開槓桿的方式,短期內湊齊大筆資金。乙先透過房貸增貸取得第一筆資金,大量買進該ETF,然後以這一批ETF進行質借套取資金,再回頭買進,才有辦法短期內買超過1800張。乙的想法,是以每月領到的債息還貸款,待降息循環開始,債券價格回升就賣出套利。 甲看到乙如此勇猛的操作方式,又不停受到乙的鼓勵,於是以大約100萬閒錢投入同一檔債券ETF。甲心裡感到忐忑不安,於是想知道版主的看法。 其一,版主不認同過度開槓桿投資。只要投資標的正確,並做好整體財務規劃,「適度」開槓桿,確實能加快資產成長速度;但「過度」開槓桿,結果往往不是天堂就是地獄。 存股不是賭博,追求的是時間複利,需要20年、30年才能看見成果;「過度」開槓桿絕對是賭博,不能稱為投資。乙不只動用房貸增貸,又動用股票質借,雙重槓桿,版主無法認同,即便乙最後大獲全勝,版主也不會羨慕。 其二,投資盡量以閒錢投資,雖然版主不反對「適度」開槓桿,但能免則免。版主目前為止完全是以閒錢投資,並未借貸。開槓桿就會有壓力,壓力就很有可能造成錯誤決策。 其三,關於債券,很多專家於數個月前就紛紛以「送分題」來形容,認為升息循環已見頂,債券價格差不多已落底,此時進場可以先安穩領債息,降息循環開始又有價差可賺(降息代表債券價格會上漲),債息與價差兼得。版主大致上認同這個論點,但必須要有十足耐心。 關於甲的情況,版主認為,雖然短期內就投入大約100萬買債券,有點衝動,但沒有開槓桿,都是閒錢投資,現在的債券價格也還在底部區。版主強烈建議甲,不要受到乙的誘惑,而大玩槓桿遊戲,過度槓桿的結果,往往不是大好就是大壞,與賭博無異;既然是閒錢投資,就發揮耐心安穩領息,待降息循環進行一段落之後,再決定是否獲利了結。 以上是版主給甲的建議,也寫出來供大家參考。另外,版主想提醒,債券確實是配息非常穩定、波動性相對低的好產品,但如果想靠債券賺價差,似乎牛頭不對馬嘴。想賺資本利得,股票必定勝過債券。一旦降息開始,債券價格理應會上漲沒錯,但股票漲幅很有可能會高於債券,尤其科技類股的漲幅會更大。因此,如果想趁著降息賺一波價差,股票依舊會優於債券。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 華航「老母雞」汰換計畫出爐 747貨機今年剩8架

    華航30日舉辦股東常會,機隊布局成為關注焦點。華航董事長謝世謙表示,疫情期間有21架747貨機在飛,今年總共將淘汰13架、剩下8架,777F貨機目前有7架,原本預計6至8月交機的3架777F貨機可能遞延,但年底前應該10架能完全到齊,因777F相對747貨機更為節能、且載運噸數也相當,將能延續華航的貨運競爭力。 華航2023年合併營收為1848.17億元,合併營業淨利為101.57億元,合併稅前淨利為93.05億元,合併稅後淨利為74.71億元,歸屬母公司淨利為68.19億元,EPS為1.13元,股東會通過每股配發現金股利0.69 元。 華航積極布局航網發展,北美航線規模已較疫前成長一成,歐洲、澳洲及東南亞航線恢復至疫前水準,今年第一季,客運總收入高於疫前16 %。疫後開闢宿霧、清邁、峴港、布拉格及熊本等航點,並陸續復飛增班;7月14日將以 A350 客機直飛西雅圖航線,優先爭取高收益直飛客源,同時看好中轉商機,充分利用五六航權,持續優化各航線產品,拓展營運版圖。 為擴大運力,華航已率先引進 A350-900 租機,布局越洋航網。目前,新世代窄體客機 A321neo 派飛 12 架,為東北亞、東南亞及兩岸等航線擴充運能,全機隊 25 架預計 2026 年交付完畢。此外,自明年起引進 24 架 787 新廣體客機,包含 18 架 787-9 及 6 架 787-10,擔任中長程及區域航線的主力機型。777F 貨機也預計於今年完成交付,總計將達 10 架。華航全力衝刺客貨運收入,持續優化整體機隊營運規模。 華航自 2026 年起將啟動 15 架 A350-900 客艙優化作業,包含機上座椅、影視娛樂系統等客艙設施全方位升級,屆時將提供全艙等煥然一新的優質服務,強化市場競爭力;同時提升旅客數位體驗,導入顧客關係管理、升級華航網站及應用程式與實施多元會員串流服務,並推動生成式 AI 應用、機器人自動化應用、生物辨識、行動自助化等資訊科技應用系統,以卓越靈活策略提升營運表現。 謝世謙表示,華航2023年的運能恢復速度比較緩慢,僅為疫情前70%左右,但收益管理做得不錯,因此2023年收入也超越2019年。對於今年營運,謝世謙分析,疫情結束之後,供應鏈斷鏈問題嚴峻,不論是發動機、機體製造都有一些問題,航太製造商交機遞延相當普遍,因應遞延交機,也延租原先要還機的租機約1至2年。

  • 高薪族節稅入門班 放棄台股還有3種選擇 這2檔可月領債息8萬又免稅

    台股今(23)日再奔新高,收21,607點,即將往2萬2邁進,但對高薪族而言,收入也跟著投資台股而變多,開始有了如何節稅的煩惱?理財達人「存股方程式」表示,海外所得100萬以下可免申報,高薪族如要節稅又要現金流,勢必得放棄台股,可考慮轉進海外債券ETF、REITs或美股,比如美債00772B或00679B都可月領逾8萬債息又免稅。 「存股方程式」版主在臉書表示,收到幾位收入頗高的版友來訊徵詢意見,如何節稅又能兼顧現金流?如果所得稅級距已經達到20%,甚至40%,確實可以思考如何節稅。想要節稅同時兼顧現金流,勢必得放棄投資台股,將目光轉往海外債券ETF。 依據稅法,個人海外所得額在100萬以下,免申報、不用計入基本所得額。以月配息的中信高評級公司債(00772B)做試算,2023年00772B配息全年合計每股發放1.596元;換句話說,只要持有不超過626張,全年領息總額就不會超過100萬,也就無需申報、不用計入基本所得,且每個月約可領得債息約8萬3千元,達成兼顧節稅與現金流的目標。 安全性更佳的元大美債20年(00679B),2023年全年配息合計每股發放1.17元;換句話說,只要持有不超過854張,全年領息總額就不會超過100萬,同樣無需申報、不用計入基本所得,每季約可領債息將近25萬元,相當月領約8萬3千元,節稅與現金流同時達成。 另外,如果您是所得稅級距達到40%的高收入、高資產族群,想要更多元分配資金,或許可以考慮台股發行的REITs(不動產投資信託),例如土銀富邦R1(01001T)。依據目前規定,REITs分配之利息不需計入個人綜合所得額,且享有10%分離課稅的優惠。對於所得稅級距達到40%的高收入人士而言,相信可以達成節稅的目的。 但台股發行的REITs有兩個缺點:殖利率遠低於海外REITs、流動性差。雖然台股發行的REITs能為高收入、高資產族群節稅,但現金流功能較為遜色(殖利率低於3%),流動性差的缺點也不適合大量配置。 最後,如果願意犧牲現金流,不配息的ETF或共同基金也是可以考慮。例如元大S&P500(00646)、富邦NASDAQ(00662),分配一些資金投資這類不配息的市值型ETF,雖然無法帶進現金流,但長期能有效幫助資產成長,也能達成節稅目的。 版主有採取任何節稅方法嗎?會刻意規避二代健保嗎?以版主目前的家庭收入狀況,其實並沒有特別研究如何節稅,因為家庭收入並沒有高到需要節稅。現階段,版主只想衝高8.5%的股利可抵減稅額,期待某一年不只不須繳所得稅,還可以退稅。 二代健保費也是老問題了,很多投資人為了規避這筆費用,刻意將每檔標的的領息金額控制在2萬元以內,版主不認為這是明智的做法,因為必須增加投資標的,徒增資產管理上的困擾。關於二代健保,版主就當為國家盡一份心力,有能力就繳吧。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 首檔10元債+月配息+殖利率逾6% 可無腦定扣、無痛等降息 月領5千___張就解鎖

    首檔10元債+月配息+殖利率逾6%,有讓你動心嗎?00948B是全產業ESG債,堪比高股息ETF,就算今年等不到降息,放著配都舒服,想要月領5千元,不到100張就解鎖啦!不敗教主陳重銘表示,ESG債配息比投資級債更好,上看6.44%,00948B成分債高達758檔,比100多檔更能分散風險,將於下周三起(5/22~5/28)募集,有機會息差雙賺喔! 目前熱門的4檔月配投資級債ETF:中信高評級公司債(00772B)去年殖利率4.56%;中信優先金融債(00773B)去年殖利率4.88%;國泰10Y+金融債(00933B)估殖利率逾5%;群益ESG投等債20+(00937B)估殖利率近6.47%。網友分享,現在債券利率高,無腦進場定扣就好,也可無痛等降息。 陳重銘在部落格以「中信優息投資級債(00948B),首檔10元計價債ETF,小資存債好入手」為題發文表示,美國聯準會(Fed)最近一次會議(2024/05/02),全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間。大家關心的通膨方面,雖然近期有舒緩跡象,但「缺乏更多進展」,因此在貨幣政策方面,維持原先利率不變,期望維持高利率更久的時間,引導通膨可以持續回落。 高利率且維持更久,那麼債券的投資人不就可以領高息了嗎?只是債券ETF這麼多,有選擇障礙怎麼辦呢?來跟大家介紹一檔「優化收益」的新債券ETF,有6大特點。 ETF是追蹤指數,如果指數的績效高人一等,長期投資的複利效果就會很可觀。中信優息投資級債(00948B)是追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」。透過指數篩選流程優化投資級債收益率,統計指數2016/12成立以來,投資級優化收益ESG債券指數,相比一般投資級債殖利率平均優化0.5%~0.6%。(資料來源:Bloomberg,2024/03/31) Fed主席鮑爾(Powell)表示,雖然降息時間點延後,但長期通膨會維持下滑趨勢,因此未來肯定會降息。也就是說,債券長期仍有資本利得空間可以期待,長天期投資級債會更有感。而以2019年暫停升息至降息期間統計,由於00948B追蹤指數具較長存續期間,降息帶來的資本利得效果也會相對突出! ESG是最近幾年的投資亮點,重視ESG的企業會有較好的體質跟獲利,長期表現也更勝一籌。從2022/2升息循環來看,同樣與15年期債券相比,00948B追蹤的指數,升息期間表現優於美國投資級債指數,突顯著重ESG的企業在利率升溫階段,獲利表現可望相對穩健!(資料來源:ICE、Bloomberg,2024/03/31。以上指數為含息報酬指數) 00948B是首檔10元計價的債券ETF,申購1張只要1萬元,甜甜價小資存債好入手。基金首次收益分配評價就在今年7月,如果以指數最新殖利率6.44%(2024/4/30),買進1張(1萬元)可以年領644元,投資人可以計算出想要存的張數,我個人當然是覺得「越多越好」。 接著來看一下00948B成分債的發行人,前10大都是國際首屈一指的大企業。目前成分債的檔數高達758檔,可以有效的達到分散的效果,國家配置主要有美國(81.9%)、加拿大(5.6%)、西班牙(5.6%)等;信評配置則是BBB級(89.9%)、A級(9.2%)、AA級(0.7%)、AAA級(0.2%)。 預計產業配置分布也十分的多元化,包含醫療保健(15%)、媒體(15%)、能源(15%)、金融(12%)、電信(11%)、科技(9%)、基礎工業(9%),還有汽車、公用事業等。 統計至2024年5月初,今年以來整體債券 ETF(不含槓反型)規模近2.4兆元,增加近3,389億元,可以看出受到歡迎的程度。但是當債券ETF規模不斷變大之際,就要注意會不會稀釋了股利。00948B搭載「月配息+平準金機制」,納入收益平準金機制,可將部分收益平準金加入該期的配息中,讓基金配息金額,不會因除息前夕的大量申購而被稀釋,每月領息更穩定! 最後來做一個總結,00948B追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」,它主要投資於15年期以上的長期投資級債券,並且將主要標的放在已開發市場,從而降低風險。此外,成分債也會納入ESG篩選標準,保證了投資標的的優質性。 00948B會透過篩選完的債券,再進行權重調整,對於殖利率高的債券會加碼,目的是進一步提高債券ETF的殖利率。根據Bloomberg統計至2024年4月30日,相較於ICE 15年期以上BBB級美國投資級債指數的殖利率6.22%,00948B的優化收益ESG債券指數殖利率可達6.44%,顯示了其優勢。 此次00948B特別設計10元發行價、每張只要1萬元,就是希望降低投資人參與門檻。而且,投資債券ETF比直接投資債券流動性更高。提醒一下,00948B的募集期間為5/22~5/28,想要領高息並等待降息賺價差的投資人,可以注意喔! ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 金融債=類國債!台積電、挪威主權基金都搶當「債主」 幾乎0風險不用怕 網喊當近6%定存

    金融債相對國債抗跌,殖利率又幾乎翻倍,一樣幾乎0風險,還有台積電、挪威主權基金都搶當「債主」,跟著護國神山投資不用怕啊!目前月配金融債有2檔:中信優先金融債(00773B)配息近5%、國泰10Y+金融債(00933B)近6%,網喊有閒錢,可當近6%定存。不敗教主陳重銘表示,金融債如同類國債!00933B神複製台積投資組合,存債族有望先領高債息,再賺逾4成價差。 陳重銘在部落格以「台積電超賺!都怎麼「理財」?00933B神複製護國神山投資組合!」為題發文表示,Fed(美國聯準會)於台灣時間2024/05/02(四)公告FOMC(美國聯邦公開市場操作委員會)最新會議結果,全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間。 至於「利率點陣圖」則暗示2024年有望降息3碼,與前次預期一致,2025~2026也會持續降息,因此長期來說,債券還是有資本利得的空間可以期待。也就是說,目前的債券投資人,除了可以領到不錯的債息之外,未來還有賺取價差的空間。 如果美國未來降息,則明顯對於金融業有利,因此金融債也成為炙手可熱的標的。根據台積電最新財報,其所持有的公司債中,前10大皆為金融債,同時也都是「國泰10Y+金融債00933B」成分債的發行公司!投資人可以透過布局00933B,成為這些大到不能倒的金融機構「債主」,輕鬆跟著法人搶先卡位降息行情,有機會先領債息、再賺價差。 不是只有台積電看見商機,全球最大的主權基金,也紛紛擁抱金融債,根據挪威主權基金官網,其所持有前7大的公司債皆為金融債,同時也都是00933B成分債的發行公司! 為什麼這些高資產用戶都喜愛金融債?因為背後都有政府撐腰。國際組織金融穩定委員會(FSB)每年會公布全球系統重要性銀行(G-SIBs)名單,區分五組並適用不同的額外資本要求。在更嚴格的標準下,意味其財務體質更具韌性,金融債如同類國債! 目前大家最關注的,還是美國會從何時開始降息?其實不管降不降息,金融債都有利可圖。債券殖利率隨著升息而升高,投資人可以先安穩領高息,等到降息時債券價格回彈,金融債可望賺取資本利得。以上一輪升息循環(2016~2018年)數據來看,若於最後一次升息(2018/12/19)後進場投資各類債券,相較於全球非投資等級債、BBB級投等債,金融債持有2年,報酬率逾41%。 從上面的說明不難看出,現今金融債的投資人處於進可攻(聯準會降息)、退可守(領高息)的位置,而且這些大型的金融債發行公司,都是國泰10Y+金融債00933B的成分股。 00933B是追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」,具有4大特點: 1、台灣首檔「月月配+平準金」的債券ETF。 2、平均持債到期殖利率近6%。 3、長天期資本利得空間大,存續期間約12年。 4、持債平均信評為A級,違約率低,投資更安心! 00933B上市以來已經有3次配息紀錄,累積發放了0.37元,月配息也幫投資人提供穩定的現金流,本月配息金額也已經公告,預估配發0.07元,是連續第3個月複製貼上,穩定配發0.07元(取自:Yahoo財經)。 彭博10年以上美元金融債券指數殖利率,近期上彈至5.9%(4/17),領息甜蜜點浮現。殖利率在高點就表示債券價格在相對低點,根據過去統計數據顯示,持有3年總報酬超過35%! 國泰10Y+金融債(00933B)的主要發行人,都是世界級的金融公司,且00933B指數殖利率近期上彈至5.9%(4/17),算是相當不錯的。00933B持有的金融債發行人,都是世界一流的金融巨擘,也得到台積電跟國際主權基金的熱烈擁抱,安全性也無須質疑。 趁著債券殖利率在高點(價格在低點),此時進場的投資人可以領高息,並期待降息所產生的資本利得。在目前股市2萬的的相對高點,金融債ETF算是「可攻可守」了,與股票同時配置,可以發揮出降低波動與保護資產的功效。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 4檔月配ETF本月同日除息 這檔新掛牌超穩「從來沒破發」 連續4個月配息年化逾6%

    投資人瘋高股息、月配息ETF,本月有4檔月配型債券ETF即將配息,包括00937B群益ESG投等債20+、00933B國泰10Y+金融債、00772B中信高評級公司債、00773B中信優先金融債,皆已公告配息金額,且4檔同步在5月17日除息。 以昨天收盤價推算,這次4檔月配息債券ETF的配息率以00937B最高,每單位將配發0.084元,單次配息率0.54%,年化配息率為6.48%。其次00933B每單位配發0.07元,單次配息率0.43%,年化5.16%。 至於00773B、00772B配息金額分別為0.145元、0.136元,單次配息率為0.4%、0.39%,年化配息率分別為4.8%、4.68%。 00937B去年12月掛牌以來至今5個月,已配息4次,每次皆配發0.084元,相當穩定,且掛牌以來雖經歷今年首季債市波動,但股價守穩發行價,從未「破發」。 00933B去年10月掛牌至今已滿半年,今年2月首次除息配發0.23元,接下來連續3個月每月都配0.07元。值得注意的是,00933B上市以來繳出13.56%的含息報酬率,表現相當亮眼。 法人表示,美國聯準會FOMC利率決策本周剛落幕,維持利率不變,雖然市場預估今年降息將延後、幅度也將縮減,不過聯準會主席鮑爾言論已消除重啟升息疑慮,債券利率風險減低,加上整體債市處於低檔,對於需要配息現金流、以及資產配置有意納入債券的投資人來說,目前布局債券ETF是個不錯的時機。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「投資新星」美債ETF大作戰!2字頭+配息5.5%超香 打造你的CP值理財王國

    美國今年經濟太好,降息只聞樓梯響,卻始終下不來,市場預估最快9月降息,5大美債ETF近日都走跌,包括元大美債20年(00679B)、元大AAA至A公司債(00751B)、中信高評級公司債(00772B)、元大投資級公司債(00720B)和國泰20年美債(00687B)等,不敗教主陳重銘推薦CP值高的00857B,股價約24元多,最近殖利率5.5%,有望年漲20%,相當股神巴菲特的年化報酬率。 陳重銘指出,回顧2023年底,美Fed首次暗示可能於2024年降息3碼,引發資金湧入債券市場,推升債券價格。然而,近期Fed官員對降息預期調整,債券價格回落至合理水準。市場預期2024年將至少降息3碼,對長期公債價格形成支撐。 債券ETF的選擇至關重要,陳重銘建議考慮長期公債ETF,如00857B。該ETF於2019年9月上市,追蹤ICE 20年以上美國公債指數,存續期長達20年以上,理論上每降息1%,價格可上漲約20%。 00857B採取季配息,配息率持續上升,近期甚至高達5.5%,遠超台股平均水準。陳重銘認為,持有債券ETF可作為股市高點的避險工具,具有抗跌性、高殖利率和資本利得潛力。 現階段布局債券ETF具有相當吸引力,特別是長期公債ETF,如00857B。投資者應留意市價與淨值的關係,避免買入時折溢價過高。持有債券ETF,或許能在不確定的市場中獲得穩健的回報。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 買債券ETF會賠錢?00937B、00720B都填息了…這2檔更猛「1天填息」

    台股盤中傳出以色列飛彈襲擊伊朗,亞洲股市全面臉綠,昨(18)除息的債券ETF包含00937B(群益ESG投等債20+)、00933B(國泰10Y+金融債)等4檔月配息債券ETF完成填息,00937B成交量爆增至17.9萬張,00933B也有4.2萬張的量能。 根據美國ABC新聞於美東時間18日晚間報導,美國政府高層證實,以色列已發射一枚導彈反擊並擊中伊朗境內,亞洲市場19日盤中,不僅油價大漲,日圓匯價也應聲上揚。日圓兌一美元目前在154.19價位,日圓升值0.28%。至於美國WTI與倫敦布蘭特原油價格,雙雙都大漲3.5%左右。現貨黃金漲幅也持續擴大,上漲近1.3%。 隨著資金湧入避險標的,昨天(18)除息的債券ETF多數完成填息,00937B最高來到15.66元、00933B到16.47元、00773B(中信優先金融債)36.38元、00772B(中信高評級公司債)35.23元、00720B(元大投資級公司債)34.59元,其中00933B、00772B都在昨天1天內完成填息,其餘也僅花了2天就填息。 投資達人阮慕驊在華視「鈔錢部署」節目中表示,前波美國公債價格的低點是在去年11月,後來反彈一波,壽險業者在去年12月00679B(元大美債20年)漲到31元左右的時候調節,最近已經開始準備接回來。 他認為,美國10年公債殖利率回到5%的機率不高,越接近5%是越好的布局點,應該反過來想,跌多時不買,在漲多的時候才去追,是不是本末倒置,即使真的10年公債殖利率突破5%,更是應該用力加碼,因為這樣買入的成本更低。 國泰投信總經理張雍川也分析債市觀察,他表示,債券品種有3大類,包括政府公債、投資等級債跟近期很夯的金融債,最近因為美國經濟數據表現不錯,美國聯準會還沒有降息打算,帶動各種債券的殖利率都有彈升,債券價格也小幅拉回,投資人反倒可以伺機在合適的殖利率高點時進場,耐心等待降息,未來有機會賺取資本利得的紅利。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 山頂的台股vs谷底的美債 中東緊張恐慌指數飆2位數 這檔ETF突破2千億創紀錄

    美國3月通膨數據高於預期,影響市場對於聯準會升息時程預估,加上周末伊朗空襲以色列,中東情勢緊張,全球股債急挫,恐慌指數連2天漲幅飆升2位數,美國公債殖利率也衝破4.66%,創近5個月新高。台股在2萬點以上歷史高檔回跌,而長天期美債ETF則是在歷史低檔震盪,高殖利率吸引押寶降息循環的投資人進場抄底。 市場把握美國利率維持高檔機會,加速進場長天期債券ETF,其中規模最大、投資人最多的元大美債20年(00679B)經過13次追加募集,截至昨天規模突破2000億,來到2017億元,創國內債券ETF新紀錄,受益人數也增加到31萬人,穩居債券ETF龍頭。 目前國內債券ETF規模千億以上有7檔,分別是00679B元大美債20年2017億元、00687B國泰20年美債 1469億元、00751B元大AAA至A公司債1463億元、00720B元大投資級公司債1368億元、00772B中信高評級公司債1336億元、00724B群益投資級金融債1028億元、00937B群益ESG投等債20+ 1017億元。 元大投信表示,截至4月12日,00679B所追蹤的ICE美國政府20+年期債券指數,殖利率為4.7%,高於加權股價指數近5年平均的3.6%。 法人表示,現階段市場對於聯準會啟動降息、以及全年降息次數的預期,持續受到通膨與就業等數據牽動,若聯準會立場大幅轉鷹,將造成債市再度修正,對於美債ETF的進場策略,宜控管資金,考量個人對於利率風險接受度,逢回分批進場。 雖然00679B等美債ETF風險等級為RR2,屬於低風險資產,但00679B自2020年高點54.6元至近期「28字頭」,跌幅仍近5成,與掛牌以來最低點27.2元相距不遠。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00937B半小時爆10萬量 「1.5%溢價小心燙嘴」 4大月配債券ETF比一比:2檔還有銅板價

    美國3月CPI(消費者物價指數)年增率3.5%,創2023年9月新高,十年期公債殖利率一舉衝破4.5%,台股相關債券ETF爆量下跌,群益ESG投等債20+(00937B)開盤半小時爆出10萬張巨量,仍有許多投資人衝進市場搶貨,11點左右溢價幅度約1.5%,專家提醒投資人溢價幅度別瘋搶,買之前留意淨值、以免買貴。 今天(4/11)相關債券ETF幾乎全盤皆墨,到10點40分左右,元大美債20年(00679B)跌幅逾1.33%、重見「28字頭」,國泰20年美債(00687B)跌幅也有1.3%以上,其餘00937B跌幅0.4%、國泰10Y+金融債跌幅也有1%;另外元大美債20正2(00680L)跌幅甚至高達4%。 事實上近2年債券ETF受到投資人青睞,85檔債券ETF總受益人已突破150萬,即使截至目前Fed仍未鬆口何時降息,但國人買超債券ETF仍然豪不手軟,以00937B為例,去年12月5日掛牌,但目前基金規模已經突破千億,相當驚人。 專家指出,目前4家月配債券ETF都將在18日除息,其配息金額、昨天收盤價及單次配息率分別如下: 00937B(群益ESG投等債20+):預估配息0.084元、昨天收盤價15.89元、單次配息率0.53%。 00933B(國泰10Y+金融債):預估配息0.07元、昨收盤價16.64元、單次配息率0.42%。 00773B(中信優先金融債):預估配息0.142元、昨收盤價36.78元、單次配息率0.39%。 00772B(中信高評級公司債):預估配息0.135元、昨收盤價35.67元、單次配息率0.38%。 專家指出,這4檔月配型債券ETF,投資標的都為天期較長的投資級公司債,00937B在指數設計上納入ESG考量,00933B與00773B則以金融債為主,資產品質皆無太大疑慮,其中00937B連續3次配0.084元,足見其配息政策訴求穩定,讓投資人免於承受配息忽高忽低狀況。 國泰10Y+金融債ETF鍾郁婕表示,歷史經驗顯示,金融債是降息循環開始後,資本利得較大的債種,00933B持有全球系統性銀行,不僅從未有違約紀錄,債券平均信評達A級,其安全性或違約率都大幅優於一般只有BBB級的投等債。以上一輪升息期間數據觀察,如果在最後一次升息後進場投資各類債券,相比投等債、美國20年期公債,10年投資級金融債的表現最好,持有2年報酬率逾41%,持有3個月、6個月、1年也分別有5.7%、14.5%、26.6%的報酬率。 ETF達人則提醒,00937B和00933B目前都還在「1字頭」,對於小資族而言,等於不需太大負擔,就可以輕鬆好入手。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 4月ETF配息一表看》8檔暴力年化衝6% 冠軍績效衝第一 配息起來「一點不輸高股息」

    2024年4月的ETF配息表來了,多數除息日在4/18(周四),值得留意的是擁有62萬股東的00929則訂在4/23(周二)。在公告的ETF配息中,令人訝異的是連5年打敗大盤、去年績效王00733(富邦台灣中小)配出5.153元,單次殖利率高達8.55%;另外00927(群益半導體收益)配出0.4元,大勝過去0.22元和0.36元,暴力年化報酬率也有8%。 根據網友「被大戶針對的散戶」整理的配息表,年化報酬率超過6%的共有8檔,分別是00929(復華台灣科技優息)、00936(台新台灣永續高息中小)、00937B(群益ESG投等債20+)、0056(元大高股息)、00905(FT台灣Smart)、00927(群益半導體收益)、00733(富邦台灣中小)及00909(國泰數位支付服務)。 「被大戶針對的散戶」每月都會針對配息整理表格,且對單支ETF加註評語,由於用詞犀利風趣,獲得不少網友喜愛,這次特別點出00772B(中信高評級公司債)和00773B(中信優先金融債)兩檔月月配債券ETF在沒有干擾下,這次增加配息,分別配出0.135元及0.142元。 以下是「被大戶針對的散戶」臉書分享: 20240402四月份ETF配息表來囉!溫馨提醒,沒有在表格內不是不好,肯定是我不懂它的價值才沒有納入。 老樣子,ETF自己不負責任亂說話。 ●月配組: 772B、773B兩兄弟表示:沒有干擾能夠輸出就是舒服 929表示:45678,哎呀,你們還要五個月後才能配息啊 933B表示:複製貼上穩定輸出讓你好計算,對吧是吧沒錯吧 936表示:之前只是為了考驗大家信仰,才發現原來我沒有,哭哭 937B表示:息跟價差看到了嗎, ●雙月配: 907表示:金融傳產最後一棒棒棒棒棒棒棒複製貼上 ●季配組: 0056表示:當初避開878還好沒去錯地方,小老弟713你辛苦了 00888表示:複製貼….疑,怎麼少了0.02 00904表示:………………………………………… 00905表示:我是大盤型你知道對吧 00908表示:我在等降息啦,對吧,應該 00912表示:最近的類大盤好難做啊,是不是該轉行了 00927表示:左看右看上看下看那些高股息,笑死,哈 ●債券組:不要再問了,等降息啦 ●半年、年配:自己看囉 免責聲明:本文獲得「被大戶針對的散戶」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 4月ETF配息一表看》8檔暴力年化衝6%「一點不輸高股息」

    2024年4月的ETF配息表來了,多數除息日在4/18(周四),值得留意的是擁有62萬股東的00929則訂在4/23(周二)。在公告的ETF配息中,令人訝異的是連5年打敗大盤、去年績效王00733(富邦台灣中小)配出5.153元,單次殖利率高達8.55%;另外00927(群益半導體收益)配出0.4元,大勝過去0.22元和0.36元,暴力年化報酬率也有8%。 根據網友「被大戶針對的散戶」整理的配息表,年化報酬率超過6%的共有8檔,分別是00929(復華台灣科技優息)、00936(台新台灣永續高息中小)、00937B(群益ESG投等債20+)、0056(元大高股息)、00905(FT台灣Smart)、00927(群益半導體收益)、00733(富邦台灣中小)及00909(國泰數位支付服務)。 「被大戶針對的散戶」每月都會針對配息整理表格,且對單支ETF加註評語,由於用詞犀利風趣,獲得不少網友喜愛,這次特別點出00772B(中信高評級公司債)和00773B(中信優先金融債)兩檔月月配債券ETF在沒有干擾下,這次增加配息,分別配出0.135元及0.142元。 以下是「被大戶針對的散戶」臉書分享: 20240402四月份ETF配息表來囉!溫馨提醒,沒有在表格內不是不好,肯定是我不懂它的價值才沒有納入。 老樣子,ETF自己不負責任亂說話。 ●月配組: 772B、773B兩兄弟表示:沒有干擾能夠輸出就是舒服 929表示:45678,哎呀,你們還要五個月後才能配息啊 933B表示:複製貼上穩定輸出讓你好計算,對吧是吧沒錯吧 936表示:之前只是為了考驗大家信仰,才發現原來我沒有,哭哭 937B表示:息跟價差看到了嗎, ●雙月配: 907表示:金融傳產最後一棒棒棒棒棒棒棒複製貼上 ●季配組: 0056表示:當初避開878還好沒去錯地方,小老弟713你辛苦了 00888表示:複製貼….疑,怎麼少了0.02 00904表示:………………………………………… 00905表示:我是大盤型你知道對吧 00908表示:我在等降息啦,對吧,應該 00912表示:最近的類大盤好難做啊,是不是該轉行了 00927表示:左看右看上看下看那些高股息,笑死,哈 ●債券組:不要再問了,等降息啦 ●半年、年配:自己看囉 免責聲明:本文獲得「被大戶針對的散戶」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 10大ETF人氣王一文看!這檔最受歡迎周增54,489人

    台股ETF上周「3王」出爐!成長王群益台灣精選高息(00919):規模周增205.00億元最多;人氣王群益台灣精選高息(00919):受益人數周增54,489人位居第一;報酬王國泰台灣5G+(00881):股價周漲4.51%拿下冠軍。上周10大受益人新增人氣王前5名分別為群益台灣精選高息(00919)、大華優利高填息30(00918)、凱基優選高股息30(00915)、富邦台50(006208)、永豐ESG低碳高息(00930)。而大華優利高填息30(00918)則被外資買超最兇,周買超金額806,656元,總計買超34,204.98張。 以下為上周10大ETF人氣王一次看: 1、群益台灣精選高息(00919):規模周增205.00億元,受益人周增54,489人,股價周跌1.66%。 2、大華優利高填息30(00918):規模周增18.55億元,受益人周增4,054人,股價周跌0.47%。 3、凱基優選高股息30(00915):規模周增10.51億元,受益人周增3,990人,股價周跌1.99%。 4、富邦台50(006208):規模周增21.82億元,受益人周增3,761人,股價周漲2.51%。 5、永豐ESG低碳高息(00930):規模周增2.46億元,受益人周增2,014人,股價周漲0.88%。 6、群益台ESG低碳50(00923):規模周增2.84億元,受益人周增1,075人,股價周漲2.27%。 7、元大台灣高息低波(00713):規模周減7.68億元,受益人周增651人,股價周漲0.37%。 8、國泰台灣領袖50(00922):規模周增1.15億元,受益人周增500人,股價周漲0.05%。 9、野村臺灣新科技50(00935):規模周增2.21億元,受益人周增470人,股價周漲2.46%。 10、富邦臺灣中小(00733):規模周增0.68億元,受益人周增387人,股價周漲2.62%。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 2字頭美債好香啊!今年爽降息3碼 這檔殖利率5.5% 有望年漲20%追平股神

    2023年紅了一整年的美債,終於等到Fed本月宣布,2024年將降息3碼的大好機會,5大美債ETF連3日跳高,包括元大美債20年(00679B)、元大AAA至A公司債(00751B)、中信高評級公司債(00772B)、元大投資級公司債(00720B)和國泰20年美債(00687B)等,有鑑於股價皆約30元上下,不敗教主陳重銘推薦CP值高的00857B,股價約25元,最近殖利率5.5%,有望年漲20%,相當股神巴菲特的年化報酬率。 陳重銘在部落格以「現在正是布局債券ETF的好時機!00857B一年內有機會上漲20%?」為題發文表示,現在正是布局「長天期債券ETF」的好時機?想必這句話大家已經從2023年聽到現在,不過我認為目前的時機確實非常恰當!以下讓我們用數字說話。 回顧Fed(美國聯準會)於2023年底時,官員們首次公開承認打壓通膨已經看到效果,甚至在「利率點陣圖」暗示2024年有望降息3碼,導致資金快速湧入債券型資產。從下圖可以看到2023年底長天期美國公債殖利率一度滑落至4%以下,相當於市場認為2024年可能會降息6碼,明顯超過Fed釋出的訊號,導致當時債券價格呈現超漲的跡象。 不過隨著近期Fed官員淡化市場對降息的預期,債券價格已經回落到合理的水準。根據FedWatch資料顯示,市場已經把降息預期調整為全年3碼,代表現在長天期公債殖利率位處合理,沒有超漲也沒有超跌。Fed上周三(3/20)重申,基準利率不變,維持在5.25%到5.5%,今年預計降息3次,1次1碼,有機會帶動債券價格再度上漲。 那麼債券ETF該如何挑選?由於債券價格與利率呈現反向關係,且理論上當利率下跌1%,債券價格就會按照「存續期間」的長度相對應上漲幾個百分比。例如存續期間為20年,就有機會上漲約20%,由此可知在降息預期明確的狀況下,選擇長天期的商品會比較好,以下拿永豐20年美公債(00857B)做舉例。 00857B上市於2019/09/30,主要是追蹤「ICE 20年期以上美國公債指數」,也就是投資美國政府所發行的公債,且存續期間至少要有20年以上,甚至部分會高達25年。假設未來美國正式啟動降息,只要降息1%,00857B理論上就有機會上漲約20%,已經相當於股神巴菲特的年化報酬率了。 接著來看大家都很在意的配息狀況,00857B是採取「季配息」。攤開歷史配息紀錄,隨著債券殖利率不斷上升,00857B的殖利率也逐季提升,近4季(2023 年度)總配息加總來看,殖利率約為4.72%,最近一次則是5.5%。明顯高於現在台股平均的3.5%。 很多讀者都會問我股市在高點如何因應?以我的方法就是持有債券ETF進行避險,主要是有它的3大優勢存在。第一,若未來經濟出現疑慮導致股災發生,債券具有相對抗跌的特性;第二,只要現在買入債券,殖利率就會鎖定在相對高檔水準;第三,當降息循環正式啟動,債券將有潛在的資本利得空間。 目前市場預期2024年至少降息3碼,且2025年1月還可能再降息1碼,等同於未來1年就有機會降息4碼。對於存續期間長達20年以上的00857B來說,理論上價格就有機會上漲20%。除此之外,每季還有穩定的債息可以領,對投資組合來說,不僅具備防守性,也有潛在的資本利得能期待。 最後再跟讀者強調,ETF的市價長期將與淨值靠攏,因此一定要注意折溢價(淨值與市價的關係)表現,只要溢價(市價高於淨值)太多就是買貴。元大美債20年(00679B)同樣也是買進美國20年期以上的公債,不過2023年溢價幅度曾經超過5%,甚至近期也有2%,反觀永豐20年美公債(00857B)溢價幅度就相對小很多,甚至還有折價(市價低於淨值),相當於有機會買到更便宜的位置。同樣是買進美國公債,絕對不要買溢價的,因為溢價就是買貴喔! ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00939破發00940也很抖!想賺價差別碰高股息?「這幾檔ETF是飆股」1年至少賺60%

    台灣首檔結合股神巴菲特投資哲學的高股息ETF—元大投信募集的元大臺灣價值高息(00940),募資金額超過1,700億元,狂掀台股史上最大ETF募資潮。然20日甫上市的統一台灣高息動能(00939)就出現「破發」窘境,4月1日即將正式掛牌的00940備受關注。 元大官網最新公告顯示,00940淨值首度跌破發行價10元,來到9.97元,與其成分股長榮(2603)、聯電(2303)分別遭外資、投信出貨有關,ETF股價變化與成分股整體漲跌較有關聯,即使買進資金多,股價也不會一定上漲。 高股息ETF若遇景氣不佳、股市暴跌等因素,配息率也可能下降,甚至出現不出股利的情形,與銀行定存利息的概念完全不同,仍有相對風險。 投資專家認為,00939上市後小幅下跌,對於存股族來說,反而可以較低價格買進,高股息ETF主要是主打高殖利率和提高現金流,若投資人是想賺價差,就不該碰00940,可考慮成長性較高的ETF。 包括統一FANG+(00757)、國泰數位支付服務(00909)、富邦未來車(00895)、國泰北美科技(00770)、元大全球AI(00762)、國泰費城半導體(00830)、永豐美國科技(00886)、台新全球AI(00851)、兆豐洲際半導體(00911)、富邦NASDAQ(00662)等,近一年含息報酬率均達60%以上。 ※免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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