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0050奮起4大高股息追不上這檔冷門ETF爆黑馬大賺1成

2023/11/29

台股本月以來反彈約1400點，加權指數昨天一度超車港股恆生指數，成為市場關注焦點，今天早盤台股續漲、港股續弱，台股指數領先港股差距拉大，早上10點左右已超過100點。台股熱滾滾，本月以來至今天早盤漲幅已超過8.6%。不過，今年來績效超越大盤的高股息ETF，走勢卻不如大盤剽悍。以含息報酬率來看，4檔規模最大的高股息ETF，00929復華台灣科技優息本月績效為7.5%、00919群益台灣精選高息約7.3%、0056元大高股息7.22%，00878國泰永續高股息約7%。相較之下，市值型ETF表現與台股指數相當貼近，0050元大台灣50以8.75%略勝大盤，006208富邦台50為8.4%微幅落後大盤。排除前50大權值股的0051元大中型100則以9.8%、近1成的報酬率遙遙領先。 00919經理人謝明志表示，根據歷史經驗，台股12月易漲難跌，主因產業旺季加上集團作帳行情，企業財報表現良好獲利展望佳，加上今年有選舉行情支撐，推估消化短線指標過熱後，指數仍可維持強勢格局。 00929經理人許忠成表示，科技產業AI成長趨勢明確，台灣供應鏈完整且競爭力強，加上半導體庫存調整即將結束，開始進入新的上升循環，將有利台股企業逐步恢復成長動能，帶動各類電子次產業表現空間，建議可透過分批或定期定額方式佈局，掌握後市投資機會。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF吃到飽後從0050轉878再換929 存股老手：做好這件事比喜新厭舊更重要

2023/11/24

存ETF大流行，ETF市場也琳瑯滿目，就像吃到飽般，從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有，存股族也暈頭轉向，有了新人忘舊人，從經典0050轉台00878，又見異思遷換成月配息00929，時代在變，人心也在變，但累積股數不會變，理財達人「存股方程式」認為，各式ETF成分股大同小異，沒有好壞之分，只要專注存股，累積張數，長期報酬率自然會有回報。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，ETF不斷推陳出新，投信也以亮麗的回測數據做行銷，常常導致投資人一檔換過一檔，彷彿把ETF當個股操作，完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今，各式特定產業型ETF大量發行，生技型（疫苗、醫療）、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等，如超市商品般應有盡有。前幾年紅極一時的國泰台灣5G+（00881），如今似已乏人問津，取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體（00891）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等。有些投資人為了追逐市場趨勢，而不斷換持新ETF，這種特定產業型ETF應當持有一段時間，等待該產業發酵。就以電動車產業為例，沒有5年、10年，很難看見產業爆發。投資特定產業型ETF，應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬，實在不應該因為短期表現不佳，就換股操作，也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF，就喜新厭舊。 AI問世之後，難道電動車產業就沒落了嗎？潔淨能源需求增加之後，難道就不需要5G了嗎？既然投入特定產業型ETF，那就靜待產業發酵，不要心猿意馬！除了特定產業型ETF，近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重（00921）、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923），高息型的例如復華台灣科技優息（00929）、中信成長高股息（00934）、台新永續高息中小（00936），尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊，總想著要換股操作。所有市值型ETF的成分股，最重要的其實都是相同的那幾檔權值股，頂多權重略有不同而已，在版主看來都是大同小異的產品，實在不需要見異思遷，老想著換股操作。老牌的元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850），中生代的永豐台灣ESG（00888）、FT臺灣Smart（00905），近期發行的00921、00922、00923，都是不錯的產品，選定了就穩定增加股數即可，實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高，因為沒有人知道。高息型產品也一樣，不論元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）或00929，重點在於穩定的配息與填息，新的不會比較好、舊的不會比較差，不需要因為投信的行銷策略而換股，投資高息型ETF，持有的股數才是重點，專注增持原本的持股即可，不用一直追逐新產品。投資ETF基本上就是放棄選股，如今卻把ETF當成個股，頻繁換股操作，何苦自尋煩惱呢？版主認為，「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」，市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF，這就是一種市場雜訊。想好好存股，標的選定之後，就遠離這些市場雜訊吧！ ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股族最愛5檔ETF 今年定期定額暴增30萬戶 20萬戶俱樂部高股息2強入列

2023/11/24

「存股」成為散戶投資台股主流，由於ETF具備一籃子成分股，可避開個別企業營運不佳風險，相對個股來得安全，長期持有報酬率相對穩健，近年存股族漸漸由個股轉向ETF。觀察證交所定期定額統計，台股ETF定期定額前5名的戶數，全部高於台積電的60340戶，顯見存股族偏好投資ETF更勝於個股，這個趨勢還在持續中。 ETF定期定額交易戶數第一名仍為元老始祖0050元大台灣50的21萬5349戶，其次依序為00878國泰永續高股息20萬8533戶、0056元大高股息20萬4992戶、006208富邦台50為11萬78戶、00713元大台灣高息低波6萬3956戶。據證交所統計，上述前5大定期定額ETF，今年以來至10月底定期定額戶數共增加29.8萬，創歷年同期新高。總戶數達80萬2908人。若統計ETF定期定額前20名，總戶數更達100萬3332人。相較之下，定期定額戶數前5名個股分別為台積電60,340戶、兆豐金34,218戶、玉山金30,417戶、合庫金21,114戶、第一金18,261戶，合計16萬4350戶。個股與ETF相比，差距非常大。目前定期定額超過10萬戶的台股ETF共有4檔，分別是0050、00878、0056、006208。其中，0056上月除息行情夯，單月大增6720戶，是繼0050、00878之後，第3家突破20萬大關的ETF。個股方面，過去熱門的台積電、兆豐金、玉山金、合庫金、第一金前5大定期定額個股，前10月僅增加1.3萬，為歷年同期新低。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
「這不是ETF是科技股吧？」AI沒退燒 00757年噴近9成 5年暴賺2倍超爽

2023/11/21

AI熱潮不退，微軟、輝達再飆天價，帶旺統一FANG+（00757）今（21）日股價收63.25元新高，理財達人「存股方程式」表示，00757今年噴漲近90%，上市近5年報酬率翻逾2倍，波動高不適合存股，曾大跌35%又大漲86%，比較適合賺價差，如果想要低調穩健，可考慮富邦科技（0052）或富邦NASDAQ（00662），另績效好到誇張的新同學野村臺灣新科技50（00935）也可觀察。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，美股7大科技巨頭今年有著不錯的表現，微軟、輝達、臉書母公司Meta等，不畏懼升息逆風，一路往上爬升。尤其微軟今年不論經營或股價走勢，都有不錯的收穫，也許不用多久市值就會超越蘋果，成為美股市值最大的企業。股本如此龐大，給人一種老態龍鍾感覺的老牌科技業，微軟還能帶來讓市場如此驚艷的創新能力，確實不簡單。面對升息逆風，美股7大科技巨頭還能強漲，是因為有著獲利基本面的支持，也帶動統一FANG+（00757）今年報酬率驚人，甚至贏過許多正二期貨ETF。今年廣達、緯創、技嘉等AI概念股也是受惠於美股7大科技巨頭，才得以有如此剽悍的漲勢，00878、0056等高息型ETF也跟著沾光而雞犬升天。存股初期，版主對於科技類股其實頗為排斥，總覺得變化過大，難以捉摸。隨著時間推移，慢慢發現科技其實已和食物一樣，成為生活中不可或缺的一環，於是才有了投資科技業的想法。當初在挑選投資標的時，版主最先想到的是美股科技巨頭，台廠大部分只是代工角色，完全受制於美股科技巨頭（台積電是堪比美股科技巨頭的少數例外），因此版主並不會想投資台股的科技業。大盤加權指數近3個星期強勢反彈超過一千點，廣達、緯創等AI概念股卻沒跟上漲勢，部分原因也是市場擔心這些代工廠在美股科技巨頭拆分訂單的情況下，可能又會陷入殺價競爭的窘境，這是台灣科技業的宿命，因此版主並不會特別青睞台灣的科技股。 AI、5G、雲端、電動車等軟硬體產業爆發，只是時間的問題，版主當然也想參與成長，美股科技巨頭擁有市場最強大的話語權，也就成為版主的首選。目前台股總市值約2兆美元，而美股市值最大的蘋果市值約2.95兆美元、市值第二大的微軟約2.75兆美元，這些科技巨頭的市值已完勝台股整體，非常驚人。版主在11/17文章曾提到00935，其實00935的成分股大都必須仰賴美股7大科技巨頭、都只是供應鏈的一環。兩相比較，版主傾向投資掌握話語權的美股7大科技巨頭，也可適度分散一些資金到他國市場。升息循環即將進入尾聲，除了債券可能往上走，科技股也會是受益者。一旦降息開始，債市有機會擺脫陰霾，短線上股市也會受到激勵，尤其以科技股會更活蹦亂跳。 00757今年已大漲了將近90%，日前創下上市以來的最高價位，成立短短5年，報酬率已超過200%（以發行價20元計算）。想投資00757的版友，最好把這一檔視為個股而不是ETF，畢竟成分股僅有10檔，且全數集中科技業，完全沒有分散風險的功能。 00757股價震盪劇烈，可以從52元的高點跌到今年初的34元（跌幅約35%），然後從今年初的34元漲到今日的約63.25元（漲幅約86%），可以想見股價波動之大。想參與科技趨勢的版友，台股0052是低調的好選擇，甫上市的00935也可以觀察；美股部分，00662是最穩健的標的，00757的成分股少、波動劇烈，是否納為存股標的，還需自行審慎評估。 ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
手頭很緊救星！10元存股又來了兼顧市值和高股息績效遠甩0050 殖利率小贏00878

2023/11/20

存股族手頭很緊救星，10元存股又來了！生活中總有意想不到的花費，比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等，又不想中斷存股計畫，這時價廉物美的ETF就派上用場了，FT臺灣Smart ETF （00905）今年來報酬率28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%，因為它有像0056、00878的祕密武器，不是AI股，而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制，才使它在低調中默默發光！價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示，FT臺灣Smart ETF （00905）是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF，經由回測調整的聰明ETF，具備「漲時重勢，跌時重質」的特性，Smart Beta是什麼？不懂不熟沒關係！以下將簡單介紹： ◎何謂Smart Beta？以可量化的投資因子，做為選股機制，好追求長期合理超額報酬，像高股息ETF：元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878），就是加入殖利率或ESG當投資因子；科技ETF：國泰5G+（00881）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等，則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數，成分股123檔，主打智慧選股，聰明領息，股價約10元，季配息（1、4、7、10月），1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制：（1）品質因子：高獲利、低負債、ROE（賺錢效率）表現佳，重視公司經營與競爭力。（2）價值因子：低本益比、高殖利率，採用股利做防守，重視累積股息。（3）動能因子：聚焦股價會漲的成長股，靠右側交易（上漲時進場）順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股：因00905將台股市值前1%無條件納入，所以00905和0050的前10大成分股非常相同，但權重占比各異，00905台積電僅占27%，0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據（VS加權指數）：從近15年回測數據發現，特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%，代表在上下波動的市場中，利用多因子策略追求牛市行情，能透過動能乘風而上，熊市行情則更重挑選價值，盤整則透過品質來強健抗震，盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較： 00905今年來表現亮眼，截至11/17報酬率高達28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%，還有00888的20%。股海老牛總結，00905透過品質、價值及動能因子，追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司；「價值因子」篩選台股低估值機會的公司；「動能因子」追尋股價趨勢，也兼顧盈餘動能，組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元，買進1張只需要1萬元，小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業；00905也透過動能因子，把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立，今年已配息3次，分別是0.27元、0.18元、0.17元，總計0.62元，殖利率約6.56%，小贏00878的6.52%。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
小資族限定！想參與大盤買0050、6208誰優？達人算：薪資在「這數字」以下買它就對了

2023/11/17

台灣人就愛高股息ETF，但許多專家都曾再三叮嚀，存股不單只看殖利率，配置市值型的ETF能更快加速資產規模的成長。以台股當中最受歡迎的2檔市值型0050（元大台灣50）和006208（富邦台50）為例，兩者追蹤指數相同，差別只在管理費、股價，不過你知道嗎？對小資族而言，選擇股利占比高的006208，不但可以少繳稅，更有機會退稅。對沒有時間研究股票的投資人來說，要參與市場獲得大盤報酬，直接買入市值型ETF是便利的選擇，以市場上最具規模的0050和006208來說，今年以來含息報酬率分別為23.78%、23.97%。達人指出，0050與006208追蹤的都是臺灣50指數，差別只在股價、管理費，對於長期投資或定期定額來說，股價的差異不受影響，但管理費則是選擇越便宜越好，費用越低累積的投資報酬就越高。除此之外，大家可能不知道，投資不止能賺錢還可以省錢，目前市面上的台股ETF多有定期配發股利，而股利所得其實有8.5%抵減稅額，也就是說領股利還可以節稅，特別是對於課稅級距在5%、年收入98.3萬內的小資族來說，不止能節稅還有機會退稅，但投資哪一檔ETF提供的節稅效果最強呢？由於根據金管會規定，今年11月開始ETF收益分配得全部揭露，投資人將更容易檢視ETF配息組成及占比。整理今年0050、006208兩次配息組成，0050配發4.5元，其中2.256元來自股利所得，占比50.13%，006208配發2.213元，2.136元來自股利所得，占比96.52%。達人試算，假設年薪是50萬，課稅採合併計稅、8.5%抵減稅額，看看存0050、006208領息20萬的差別，可以發現不管存哪一檔，都可以獲得節稅效果，因為所得級距5%，股利抵減8.5%，減項多於加項3.5%，並且隨著股利所得占比提高，還有機會從節稅變退稅。不過達人提醒，若年所得超過98.3萬，所得級距提高到12%、20%甚至更高，股息越多反而要繳更多稅，這個時候選擇投資不配息的ETF，或是在ETF配息前賣出，不參加除息的策略也是一種選項。免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
便宜鴻海買到了嗎？這價位可少套5年股海老牛：存股3招不漏勾「左領股息、右賺價差」

2023/11/14

存股族面對大盤捉摸不定，想要買股票或ETF，有沒有什麼方可以買得便宜？價值投資達人股海老牛表示，我們不可能「買在最便宜的低點」，也無法「賣在絕對高點」，但存股靠方法，不用矇眼射飛鏢，只要定期定額，買出微笑曲線，天天都微笑啦，並學會估價法，買在合理價，再關注法說和財報，這3招不漏勾，就能「左領股息、右賺價差」啦！股海老牛在YouTube影片表示，台股還在萬六，不少存股族想要買股票，該如何下手？不過投資人最傷腦筋的，還是盤勢方向不定，從8月初以來，大盤一路溜滑梯，到萬六整數大關，聯準會放利多，美債殖利率回到合理區間，美台股又連續向上暴衝，投資人搞不懂該如何抓住進場時機。股海老牛認為，最便宜的時機已經過去了，最重要的是第3季財報公布，需要精挑細選好好比價，才能挖出真正便宜貨。今年指數上漲18%，你有賺到嗎？不用害羞，找到合適的投資方式最重要，老牛就是靠著3點存股技巧，讓自己在股市中穩定獲利。 ◎重點1：定期定額，買出微笑曲線市場波動劇烈時，定期定額可分散風險，避免單筆買在最高點，不用去預設高低點，比較適合沒空看盤或看不懂的人，而且透過持續買進，可降低平均成本，比如市值型ETF：0050（元大台灣50）、006208（富邦台50）、00692（富邦公司治理）等。股海老牛分享，就是這樣無腦買，每月定期買進，幫小孩存股，買出了一條漂亮的「微笑曲線」，既能掌握今年指數18%漲幅，又能降低風險，存股簡單又輕鬆喔！ ◎重點2：學會估價，找出便宜價有錢賺不吃虧，這是人的天性，做好估價、買的便宜又合理，未來上漲空間才會比較多。股海老牛以鴻海（2317）為例，不少人看好未來電動車趨勢，不管股價是否合理，就衝進去買在109元，以近年平均配息4.5元計算，至少要領到第5年股息，平均成本才能降到「合理價90元」。如果買在合理價90元，當鴻海查稅風暴結束後，股價回到109元，是不是就能股利、股價兩頭賺呢？所以學會估價法，就能幫助我們找到合適的進場價，公式：近5年平均股息*20倍=合理價。 ◎重點3：關注財報，留意法說會除了看財報，法說會主要解決「資訊不對稱」問題，公司高層要對外說明公司營運及未來展望，比如台積電第3季法說會，會提供第3季財報和第4季財測，也會告知股民公司現況、研發進度、銷售結構、擴廠進度等資訊。當然也有可能「法說變法會」，公司因財報或財測不佳，而引發股價下跌，這時估價法就能派上用場，幫你做好安全邊際評估。記得買太貴，上漲空間小；買的合理，上漲空間一般般；買的便宜，上漲空間才會大。股海老牛總結，股神巴菲特有個「雪球理論」，投資就像是滾雪球，愈早開始滾動，雪球就會愈大。只要抓對「時間」放大「投資報酬率」，人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長，所以長期持有優質股、了解企業價值，並領取股息，可以增加投資回報，如果股價上升，還可以賺取價差，也就是「左領股息、右賺價差」啦！ ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
碳關稅來了！00923績效贏0050不是蓋的單價低存股快抱3年至少賺4成

2023/11/14

別再看高股息ETF了，想要資產翻倍，只能靠市值型ETF翻身了！尤其是大盤在漲時，市值型ETF也會跟著漲，可是經典0050股價望而生畏，物價都衝破3%了，薪水又不夠用，如果想要快速存股，只能找價格親民的下手，比如主打ESG、低碳的00923，單價低買起來最有感，加上歐盟碳關稅（CBAM）10月已上路，低碳才會賺錢啊！不敗教主陳重銘表示，00923是好選擇，指數近5年回測績效贏0050。陳重銘在部落格表示，長期投資市值型ETF勝率高，為何00923表現會超越0050？要看指數的不同。 ETF就是持有一籃子的股票，可以簡單區分為「市值型ETF」（持有大市值公司）跟「高股息型ETF」（持有高殖利率公司），究竟哪一個比較好呢？高股息ETF因為要維持高殖利率，成分股的盈餘分配率較高，也就是不用保留太多資金來拚獲利成長，所以公司股價成長的幅度也較小，較難賺到資本利得。至於大市值的企業，例如台積電的股利較少，目的是保留盈餘去賺更多的錢，所以獲利成長也推升股價上漲，因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計，以長期的績效表現來看，市值型也是勝過高股息型。市值型ETF都是持有大市值的企業，因此跟股市的表現較為連動，長期而言隨著經濟不斷成長，台灣加權指數也是緩步向上，因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買，只要放的時間越長，就越容易賺錢。陳重銘做了研究，不管你在哪一天買進市值型ETF，統計持有1年跟持有3年後的報酬表現，可以看到在任意一天買進後，持有3年的平均報酬率高達39%，而且賺錢的機率高達93%，這也是鼓勵大家做長期投資的原因，因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。但是現在市值型ETF五花八門，有0050、006208、00692、00923（群益台ESG低碳50，低碳版0050）、還有小0050的00850，真的讓人不知道該怎麼選？前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動，所以你只要買長期回測績效最佳，實戰表現也績效佳的市值型ETF，這樣就算你在任意時間買入，只要持有3年的績效與勝率也會更高。 0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股，但是市值最大就一定最賺錢嗎？就一定符合未來的投資趨勢嗎？全球暖化日益嚴重，「低碳」才是未來投資的重要方向，做不到「低碳」可能丟掉訂單，所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看，考量未來低碳趨勢的00923，績效穩健性最佳，平均年化報酬率也超越0050高達2%。前面數據是指數的回測，但是00923（群益台ESG低碳50）在今年3/8掛牌以來，實戰表現跟回測結果一樣優異，一樣是超越0050。其實不用太意外，因為ETF就是追蹤指數啊，績效表現自然會相同。（資料期間2023/3/8~2023/10/31）市值型ETF五花八門，很多人都問說到底差在哪裡，到底要怎麼選？其實很簡單，就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢，「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標，選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。 00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF，可以稱得上是3.0版的進化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司，這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機，00923今年報酬率也打敗0050。如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢，00923會是個好選擇。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
越跌越買？最新最定期定額排名曝光！「這幾檔金融仍是存股族最愛」

2023/11/14

外資10月大出貨，狠狠提款1,449億元，台股單月重挫352點，跌幅2.16％，實際有交易戶數299萬9,463戶，較9月的305萬5,054戶，減少5萬5,591戶，長線定期定額投資人卻「越跌越買」，投資金額逆勢增加逾95.71億元，月增約4.51億元。其中在ETF交易部分，10月成交值占比5.46％，月減5.76％。有不少投資人想問，「面對空頭市場，定期定額該停扣出場嗎？」投資達人認為，定期定額投資門檻低，又能強迫儲蓄，雖市場波動與衰退難免，但就長期而言，仍會是穩定上漲趨勢，面對市況不穩時，更是定期定額投資的絕佳時機。 10月個股定期定額交易戶數統計依序為台積電（2330）60,340戶、兆豐金（2886）34,218戶、玉山金（2884）30,417戶、合庫金（5880）21,114戶、第一金（2892）18,261戶、中華電（2412）14,349戶、台新金（2887）13,541戶、中信金（2891）12,928戶、富邦金（2881）11,998戶、台泥（1101）11,475戶等。 10月ETF定期定額交易戶數統計依序為元大台灣50（0050）215,349戶、國泰永續高股息（00878）208,533戶、元大高股息（0056）204,992戶、富邦台50（006208）110,078戶、元大台灣高息低波（00713）63,956戶、富邦公司治理（00692）32,872戶、復華台灣科技優息（00929）28,456戶、群益台灣精選高息（00919）24,456戶、國泰台灣5G+（00881）21,010戶、元大臺灣ESG永續（00850）17,248戶等。免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
無腦追大盤0050、6208好貴啊！這檔不傷本金、績效好媲美00692 挑剔族也OK

2023/11/13

台股狂奔向萬七，無腦追蹤大盤的市值型ETF也一路跳高高，對存股族來說，0050、006208已經貴到買不下手，1張約12萬或7萬多；主攻ESG的00692、00850還算親民，1張3萬初頭；主打低碳的00922、00923更在甜甜價，1張1.5萬上下。分析師股添樂自認很挑剔，指想要賺報酬率，又不想傷本金，還要有績效，以前偏愛00692，現在則被00850煞到，因為季配息太誘人。股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示，朋友說最近大盤大漲，漲的都不是自己的股票，目前庫存10幾檔裡面，大部分都還是小賠小賺，唯獨一檔獲利%數特別漂亮，就是元大臺灣ESG永續（00850）。但是%數嚇死人，張數笑死人，就那麼1張，賣掉就沒了，還是剛上市的時候買的。股添樂問朋友，中間為什麼都沒加碼？朋友說，跌了不敢買，漲了更買不下手，剛好新商品陸續推出，只好往更便宜的商品挑了。的確，目前台股「市值型ETF」的數量其實不算少，認真算一下有元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、00850、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923）等起碼10檔以上，選擇堪比快餐店菜單。 00850擺在其中，確實很難挑出差異，儘管有著「ESG」的標籤，不過對於只在乎漲跌的投資人，仍然充滿距離感，提不起興趣。但是這檔ETF今年做了一項非常重要的更動，一口氣從「年配息」調整成「季配息」後，現在是台股極少數配備「季配息」的「市值型ETF」。不僅使得獨特性大幅提升，也毫無疑問擠進市值型ETF的一線選擇。 ◎論資歷：掛牌4年已經累積足夠的數據能參考。 ◎論績效：過去4年對比大盤交出2大贏2小輸的成績。 ◎論價格：買一張0050、006208的錢，可以買2到3張00850還有找，配息率還更高、一年再多配兩次。所以現在有人問，如果要挑一檔無腦追蹤大盤的ETF商品，會選哪一檔？像股添樂這種遵循「先研究不傷本金、再講究績效」的投資人，要能通過我們挑剔的眼光還真不容易。以前會特別偏愛00692，不過現在，覺得00850也會是另一項選擇。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不存股賺股息、改賺價差「績效前10大ETF排名曝光」這檔竟爆賺超過80％

2023/11/13

ETF商品都是時下當紅炸子雞，不僅投資選擇多樣化且資金門檻低、交易成本（管理費）便宜，還可以分散風險、汰弱換強，其中國民ETF元大台灣高股息ETF（0056）、群益台灣精選高息ETF（00919）、元大台灣高股息低波動ETF（00713），3檔ETF上半年漲幅分別來到28.07％、17.1％、27.33％，存股族賺股息「口袋麥克麥克」。不過也有人不賺股息、改「賺價差」，往往在除息前1至2周買氣會慢慢加溫，股息足夠誘人，也可能吸引大批買盤進駐，若又搭上趨勢看漲的ESG、5G等題材，除息前股價多會再拉升一波，想搶短、賺波段財的小資族來說，是不容錯過的買點。值得注意的是，若要賺價差就跟投資個股一樣，要定期去了解投資的ETF的溢價率、殖利率、成分股組成、甚至配息、選股政策是否有改變，隨時有換ETF操作的準備。截自上周五（10日）為止，近1年報酬率（含息）報酬率前10大ETF依序為統一FANG+（00757）81.4％、富邦臺灣中小（00733）63.9％、凱基優選高股息30（00915）53.6％、富邦NASDAQ正2（00670L）52.5％、群益臺灣加權正2（00685L）51.1％、富邦臺灣加權正2（00675L）50.8％、元大全球AI（00762）50.5％、國泰臺灣加權正2（00663L）50.4％、元大台灣50正2（00631L）49.4％、台新全球AI（00851）48.2％。註：上述ETF公式：（結束日市價-開始日市價+每單位配息金額）/開始日市價*100％，不考慮單筆投入、定期定額、交易成本等情況以免過於複雜。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050、006208世代大PK 年輕世代一面倒選它？價格親民只是其一還有2優勢眾人推

2023/11/04

元大台灣50（0050）和富邦台50（006208）追蹤相同指數，除了股價差意外，2檔就應該怎麼選？有網友好奇，自己2檔都有定期買，但看006208配息不錯，「是否將每月定期定額改投006208就好」；網友則一致認為，這2檔根本是一模一樣的東西，除了股價之外，要考量的是流動性和內扣費用更低，年輕人唯一推薦006208。有網友遇到投資難題，因此以「改買0050好，還是006208」為題在論壇Dcard上發問。該名網友分享自己下半年的績效，0050獲利率9.76%，損益3,512元，006208獲利率8.33%，損益為2,593元；他表示，「我每個月都會定期定額各5,000元買0050和006208，共計10,000元，今天看預計配息好像006208也蠻不錯的，跟0050沒差到0點幾塊，是否將每月定期定額改投006208就好呢？」不少人認為，只要專注006208即可，「兩個就是一模一樣的東西，再選就是選內扣比較低，指數型ETF真的不要去在意配息，配息是高股息的事，年輕人只推薦006208」、「006208，推改006208是因為管理費用比較低而不是配息什麼的」、「這兩個追蹤一樣的東西，但006208內扣比較低，當然選這個比較舒服」、「0050/6208是追蹤相同指數，你在意應該是流動性跟內扣費用，而不是在乎股利多寡」。其中一名網友建議，「現在景氣燈號藍燈是佈局的好機會，而且你剛好0050大部分成本價位都是起漲點以前就放著就好；這種指數型就是放長久累積的績效才會放大，你真的覺得看了很礙眼，就等景氣燈號變紅再賣就好」。不久前，財經部落客「不敗教主」陳重銘也曾針對0050、006208提出分析觀點，他認為，006208、0050追蹤相同指數，可謂是相同的基金商品，但006208經理費（網友口中的內扣費）是國內股票型ETF最低，僅0.15%，也比0050低了0.17%；且006208股價僅有0050的6折，小資族相對容易入手，要買整張更容易。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050、006208才是無腦ETF！00692、00922真實身分揭曉「選股ETF不能說的祕密」

2023/11/02

00922是今年市值型ETF配息王，上月首次半年配，年化殖利率高逾7%，引發存股族搶購，一度成交爆量近5萬張，《提早退休說明書》作者嫺人表示，真正的指數化投資，是被動追蹤大盤指數，簡單獲得貼近市場的平均報酬，比如0050、006208等，而不是透過選股標準編成指數，再讓ETF去追蹤，這樣就像基金操作，換湯不換藥，比如00692、00922等。嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示，有朋友留言詢問「今年的國泰00922也是追蹤市值50大，內扣費用也低，不知道嫺人有列入考量嗎？」，因為這個寫在留言回覆會太長，所以寫在這邊和大家分享。先要說的是，國泰台灣領袖50（00922）和元大台灣50（0050）/富邦台50（006208）不一樣，它「並不是追蹤市值前50大公司」，它是經過一套選股標準，篩選出「50檔所謂領袖級台股企業」。雖然就前10大持股來看，選出來的股票和0050 / 006208用市值排序看起來是差不多，不過，以第1名的台積電來說，在00922占比28.6%，而0050/006208中台積電占比45.26%。（2023/9/30）初看之下，00922有2個可能的優點： 1、台積電占比不到3成：擔心0050/006208台積電占比太高的人，可能會覺得00922調和了台積電過重的比例，比較不會有好像買ETF，也等於是在重壓台積電的不安感。 2、公布的費用率比較低：00922今年3月底才上市，經管費0.235%，但還要再觀察幾年，看看實際產生的費用是多少。不過有5大原因，讓嫺人不會投入這樣的產品：（1）非真正指數化投資： 0050/006208是市值排名前50大公司，在台股市值占約70%，在證交所網站，依照公司排名，就可加總得到，對於台股的表現，有一定的代表性，這是「指數化投資」要符合的條件。而00922是經過選股，這50檔個股加總起來的市值占比是多少？是不是有市值的代表性？我不知道也沒有去查找。並不是說這些績效表現一定會不好，可是就指數化投資來說，這些不是真正的指數投資，只是有些選股主題。（2）選股績效會更好？指數化投資的精神，是簡單獲得貼近市場的平均報酬，可是變成各種主題投資後，還要投資人去掌握各種主題的內涵和趨勢，一則可能又搞到投資並不簡單，再則是不是績效會大好？真的有其必要？選出來這些股票的表現，會比真正的市值前50大表現更好嗎？無法事先知道，如果去切割不同的時間看歷史績效，很大的可能是有時候領先、有時候落後，未來更是無法預測。市值型投資的好處，是永遠得到貼近市場的平均報酬，不需要看它上上下下，會容易想賣出，對於長期的退休準備來說，更具有穩定性。00922輔以低碳選股是不是會更好？我不知道，應該也沒人可以打包票。（3）高股息有2大風險： 00922今年首次配息0.57元，年化配息率逾7%，身為退休族的嫺人並不偏好此道。如果以退休後控制投資收入和費用的4%法則來說，退休後第1年只能花退休金的4%（嫺人比較保守，只採用2%-3%），所以不可能會花到7%，這樣恐怕會把退休金提前花光。配太多股息，只是增加股息被課稅的可能性，如果把大部分的配息花掉或放著不再投入，那樣長期報酬率，也會低於各投資網站上（Morningstar / MoneyDJ）公告的含息報酬率。如果是上班族，就更沒有需要因為領配息，而造成前面這兩個問題。（4）維持穩定心理素質：投信競推各種選股方式的ETF，根本琳瑯滿目追不完，嫺人沒在follow，也不怕有什麼遺珠之憾，而是選擇市值型ETF：0050/006208，長期定期定額，維持穩定的心理素質更重要。除非是很認同這些主題，希望投資能跟上ESG或低碳趨勢，例如有人很在意企業社會責任，或認同低碳等。（5）市值型ETF再進化：嫺人希望投信能推出2種市值型ETF，首先是市值前100大、前200大公司的ETF，比0050/006208涵蓋更大比例的市值，以改善台積電占比太高問題，而不是限縮在選出30檔、50檔股票中，變換各種排列組合＆行銷訴求，去著墨出許多看不出會不會更好的ETF。再來是全球股票型ETF，台股在全球股市中僅占不到2%，如果我們有自己的全球股票型ETF，就不用去投資美股了。最後，嫺人再補充，富邦公司治理（00692）不是市值型ETF，也是經過選股，本身持有幾張，費用率低、持股分散100檔可取。而0050/006208可再搭配元大中型100（0051），不過0051費用率高，去年是0.69%，官網經管費是0.435%，如果自己組合要配置多少比例？如何再平衡？如果投信能把它們組合起來，並降低費用率，對投資人來說會比較容易。嫺人總結，沒有說00922不好，只是無法評論這樣的選股是不是比較好。更多關於指數化投資，請見嫺人的《提早退休說明書》第2章、4%法則請見第3章 ※免責聲明：本文獲得《嫺人的好日子》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
最新定期定額排名曝光！「00713戶數超車台積電」這檔ETF更跳增近2,500％

2023/11/01

ETF配息題材依舊是吸引定期定額族群的關鍵，根據9月證交所定期定額戶數統計，高股息ETF黑馬元大台灣高息低波（00713）最新定期定額戶數來到61,590戶，一舉超越個股定期定額冠軍台積電（2330）的60,511戶，且與2022年年底的1.02萬人相比，00713今年來成長近500％。其中群益台灣精選高息ETF（00919）規模來到508.32億元，正式突破500億大關，成為史上第6檔500億以上的台股ETF，對照去年底規模僅19.7億，00919今年來成長2,497.65％，勇冠台股ETF。台股第二季底和第三季底指數位置相當，惟定期定額扣款金額卻有逐步增溫跡象，顯見市場仍對台股後市抱持相對正面期待，法人認為，拉回就是布局良機，基本面大方向沒什麼改變，部分資金有望從AI轉到基期較低、且具較高殖利率的半導體族群。 9月定期定額投資股票交易戶數排名依序為台積電（2330）60,511戶、兆豐金（2886）33,743戶、玉山金（2884）30,952戶、合庫金（5880）21,058戶、第一金（2892）17,858戶、中華電（2412）14,229戶、台新金（2887）13,129戶、中信金（2891）12,196戶、富邦金（2881）12,081戶、台泥（1101）11,679戶。 9月定期定額投資ETF交易戶數排名依序為國泰永續高股息（00878）204,461戶、元大台灣50（0050）213,514戶、元大高股息（0056）198,272戶、富邦台50（006208）109,240戶、元大台灣高息低波（00713）61,590戶、富邦公司治理（00692）33,140戶、復華台灣科技優息（00929）22,065戶、國泰台灣5G+（00881）20,999戶、群益台灣精選高息（00919）19,052戶、元大臺灣ESG永續（00850）16,731戶。 ※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00900開獎殖利率超驚嚇他推「這檔ETF是神」：沒有之一

2023/11/01

多家ETF公布配息，00929（復華台灣科技優息）公布每單位配發0.11元外，富邦投信也公告旗下3檔ETF配息，其中00692（富邦公司治理）每單位配1.062元引發討論，網友認為以今天（11/1）收盤價30.4元計算，單次殖利率3.49%表示「有厲害到」；至於被股板譏笑是「韭零零」的00900（富邦特選高股息）也開獎，每單位配發0.224元，累計今年配息0.971元，殖利率也有7.7%，讓不少人大感意外。本月配息的00929和00878（國泰永續高股息）公告配息都不意外，00929連續第5個月配0.11元，年化殖利率保持在7%之上，而00878今年全年配息1.24元，以今天收盤19.61元計算，年化殖利率逾6.3%。不過在PTT股板掀起討論的卻是3檔富邦投信的ETF： ●006208（富邦台50）：半年配每單位配發：0.861元除息交易日：11/16 收益分配發放日：12/12 ●00692（富邦公司治理）：半年配每單位配發：1.062元除息交易日：11/16 收益分配發放日：12/12 ●00900（富邦特選高股息）：季配每單位配發：0.224元除息交易日11/16 收益分配發放日：12/12 原PO指出，00692以今日股價30.4元換算，單次殖利率3.49%，由於7月配0.732元，累計今年配發1.794元，年化殖利率5.9%。原PO說，以沒有平準金，00692還能配到近6%，算是「有厲害到」，難怪股板很蠻多人推00692。至於00900則今年1月、4月、7月分別配出0.12元、0.017元、0.61元，累計今年總計配發0.971元，以今天收盤價12.58元計算，殖利率也有7.7%多。網友對此紛紛表示「雖然有692，但拿資本利得淨值出來配還不一樣，不如留在淨值內省事」、「006208能不能取消配息阿」、「我也是手動把6208配息補回去」、「00692確實在2021年配1.97，但股價34-36區間；2022年配得很不錯，股價27-28配出2.03，不過這種市值型還是不用年年配到頂，更追求總報酬」、「692就是神，沒有之一」、「692還有一個優點就是台積占比比6208低」。倒是常被股板笑的「韭零零」，有很多網友訝異配的其實還不錯：「900以為會很爛，去年同期才0.15，沒平準金還能有0.22，Respect」、「韭靈靈活過來了」、「一堆人說900很韭，今年配息還有7.8%」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。