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上班族自組ETF約85％都賺錢最神飆股噴漲幾百％他自曝3個賺大錢關鍵

2024/10/15

上班族學會投資，就能邊工作邊賺錢，藉由複利提早存到千萬退休金，現在流行存ETF，像元大台灣50(0050)或富邦台50(006208)，近10年年化報酬率約15%；也有人選擇自組ETF，比如人氣股台積電(2330)近10年報酬飆5倍，重點是挑選適合自己的投資，而本身是上班族的財經作家老吳，選擇自組ETF，他認為有3大關鍵，讓他能長期賺大錢，就是不急停利、長期持有和學會停損。老吳是工學博士，現在是工程師，擅長以股東權益報酬率(ROE)和歷史本益比(PE)挑股。ROE是股神巴菲特最愛的指標，主要看公司經營績效，最好連10年都大於10%；歷史本益比是看股價是否便宜的指標，可避免買貴。挑到便宜的好公司後，就買進持有，並在股價低於季線時加碼，可降低持股成本。老吳在臉書「打造屬於自己的ETF」表示，我的自組ETF裡有很多檔個股，至今賺錢股約占85%(未實現損益從正幾%到正幾百%都有），賠錢股是15%(目前未實現損益最多負3X%)，因為是有初步篩選過的好公司，所以長期持有，勝率也較高，但並不是就能全壘打，也不要這樣期待，很難有一種選股方式是包贏的，我們要想的應該是，追求較高的勝率與期望值，而不是買的股票檔檔都要賺錢。老吳指出，有3點是支撐到現在能有比較大獲利的關鍵：關鍵1：不要太急著想要停利以前帳上獲利的個股，就會很怕再跌回來，所以一天到晚都在想，該不該賣了？但常常都是賣了就賣飛了，不賣雖也有跌下來的情況，但好公司真的不要亂賣，讓子彈一直飛。關鍵2：堅定的長期持有好公司不一定會是飆股，但長期持有，股價慢慢往上堆是很常見的現象，慢慢上去的，向下跌的幅度也較有限。關鍵3：不用停利，但要停損這點最難，不停利練習久了，做的到，長抱久了也習慣了，唯獨停損還沒辦法做的那麼自然，或許這就是人性吧？停損有分基本面停損、技術面停損或依虧損%數停損。基本面的財報數字是很落後的指標，沒辦法像股價這麼即時反應個股的狀態，但老吳還是喜歡當成操作依據，不論是要停損或換股不要太頻繁，優點是不會錯殺，缺點是會砍的比較晚，但這個缺點可以透過控管買入的部位來補償，砍的慢也ok，但不能買太多。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
指數型投資也能有現金流？賺20％賣20萬「心靈感受等於高配息」網搖頭：績效打折

2024/10/15

進行指數化投資又想要有和高股息ETF相仿的現金流有可能嗎？日前一名25歲的小資族上網請益，她表示，目前有100萬現金，決定進行指數化投資，但又覺得配息能安定心神，所以打算漲多少賣多少，成長20%就賣20萬，讓心靈上有高配息的感受。不過，大多數網友建議，只存不賣，越跌越買，績效會更好，目前對原Po來說，除非缺現金，不然再平衡還太早。一名網友在PTT發文詢問網友「指數型投資也能有現金流嗎？」；這名網友透露，目前25歲有100萬現金可以投資，看完政大財管系教授周冠男的影片後終於清醒要放棄買高股息了，不過，她認為，買大盤ETF殖利率通常比高股息還低，主打配息模式比較符合人性有安定心神的作用，因此，經過思考，她想到了適合自己的操作方式。她的做法是，把自有資金100萬單筆投入後打死不賣，跌多少都不管，但只要有漲幅就漲多少賣多少，假設成長到120萬，就賣掉20萬抱持100萬的資產，賣出的20萬現金在心靈感受上就等於是高配息；假設大盤向下修正20%，股票淨值剩80萬，我也還沒開始賠錢，修正期再將20萬投入維持股票100萬淨值；等漲到120萬的時候就是以120萬為基準，漲24萬再賣掉24萬，修正20%再買入；原Po好奇，「這樣操作績效會不會比賣大盤都不賣、不操作還要更低？」大多數網友看法一致，「不建議這麼做。年輕就是要複利，現金流是你的薪資，你應該持續把你的資產一部分投入股票，而不是反過來」、「25歲100萬，不論從年齡本金來看你要做的就是放著不用動他，增加本業收入持續買進，再平衡對你來說太早，除非你真的很缺現金」、「這就簡單版的股票現金平衡，其實指數型ETF通常是只存不賣，越跌越買，績效會更好。等你退休或需要用錢的時候再賣一點出來就好」。另有網友藉機提醒，「賣零股阿！再強調一次，績效才是一切，配息、賣股對於總市值變化是一樣的，甚至配息還要課稅，一個每年漲10%的，你去割零股4%下來吃，總市值只會愈割愈多；反觀一個每年只有4%，你去配4%，總市值就是永遠不變，配息的績效往往不佳，目前看到唯一贏大盤只有915的樣子」。
10大ETF人氣王一文看！這檔最受歡迎周增14,851人

2024/10/14

台股ETF上周「3王」出爐！成長王元大台灣50（0050）：規模周增181.31億元最多；人氣王元大高股息（0056）：受益人數周增14851人位居第一；報酬王富邦科技（0052）：股價周漲5.89％拿下冠軍。上周10大受益人新增人氣王前5名分別為元大高股息（0056）、群益台灣精選高息（00919）、國泰台灣領袖50（00922）、國泰永續高股息（00878）、富邦台50（006208）。而復華台灣科技優息（00929）則被外資買超最兇，周買超金額382,886元，總計買超20,220.82張。以下為上周10大ETF人氣王一次看： 1、元大高股息（0056）：規模周增98.58億元，受益人周增14,851人，股價周漲0.65％。 2、群益台灣精選高息（00919）：規模周增83.85億元，受益人周增12,359人，股價周漲0.09％。 3、國泰台灣領袖50（00922）：規模周增21.68億元，受益人周增9,531人，股價周漲3.42％。 4、國泰永續高股息（00878）：規模周增59.95億元，受益人周增6,696人，股價周漲0.75％。 5、富邦台50（006208）：規模周增77.40億元，受益人周增4,822人，股價周漲4.79％。 6、元大台灣高息低波（00713）：規模周增19.43億元，受益人周增4,801人，股價周跌0.35％。 7、凱基優選高股息30（00915）：規模周增8.74億元，受益人周增3,486人，股價周跌0.15％。 8、復華台灣科技優息（00929）：規模周增67.41億元，受益人周增3,190人，股價周漲0.75％。 9、大華優利高填息30（00918）：規模周增9.89億元，受益人周增2,338人，股價周漲0.85％。 10、兆豐電子高息等權（00943）：規模周增4.74億元，受益人周增1,642人，股價周漲1.43％。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
買0050、6208就高枕無憂？3缺點你想不到！「領息100萬」達人推4招把錢變厚大方曝「我用第4種」

2024/10/14

每個人都想靠投資翻身，但多數人建議的方式卻未必適合自己。前上市公司研發部經理、目前年領息超過100萬的投資達人張泰北建議4種「把錢放大」的版本，包含市值型指數化操作、加強槓桿型市值ETF、高股息存股法及高股息存股法加強版，詳細列出優劣點讓投資人參考。他表示，自己在2022年以前是用第3種，現在則是採用第4種，會用第4種的原因是本金不夠大，使用之後可以增加5-6倍的利潤。另外也有網友憂心除息後股價走弱的群益台灣精選高息(00919)，問泰北哥該如何處理？他表示，從報酬率來看，00919全年仍有24%的漲幅，萬一真的跌至接近10%-15%時，他會觀察其他幾支狀況，如果其他都還在20%以上時，才會考慮分批轉換，如果大家都走跌，就不需要太過焦慮。泰北哥說，自己目前手上仍有163張的00919，一張沒賣；而復華台灣科技優息(00929)報酬也有18%多，股價也是起起伏伏，並非一路往下，他手上也有183張，目前都還抱著不動，持續觀察。以下是張泰北在臉書「泰北哥聊財經」文章分享：今年也進入最後一季了，不知線上的朋友們，是否有認真去計算本年度的股票經營績效？以今年來說，若投資策略沒太大問題的朋友，應該是正績效的居多吧？記得我在去年底有一篇文章，敘述去年整年度的績效，並設定今年2024年預定的目標，我已有自動加總各個月的股利所得的表格，大概股息收入已經可以算到10月甚至到11月了，全年下來，應該比去年預估的目標高出甚多，所以，帶老婆來一趟日本之旅！以前旅遊要付費用，多少會心疼，可是自從去年開始，被動收入有突破的進展後，現在真的覺得，賺錢真的要多出去走走，這樣才有賺錢的感覺，不然它就只是你帳上的數字變大而已！可能很多人會羨慕這種退休生活，但我也是摸索好幾年，才體悟出一條勝率很高的路。話說，日本旅遊途中跟同團的團員們閒聊，發現很多人在社會上的主業，有非常豐厚的收入，已知的就有兩位董娘，我有提到自己有寫理財方面的文章，也有人詢問我哪一支ETF例如00878好不好之類的？通常我會花一點時間解釋及一些真正賺錢的技巧，但很可惜的是，短時間的閒聊，大家仍會在意的只是某幾支股票好不好？我常常在想，就像是爬山一樣，我們最終目的是登頂，達到財富自由，從正常步道走，你要一整天才能到，我已經找到捷徑，告訴你可以縮短至少一半時間，但可能從傳統觀念中，無法理解，然後堅持己見，那我還真的沒辦法，只能說每個人有自己要走的路！閒聊的話說太多沒意義，我們來談談這幾年在市場上，比較可能賺錢的一些股票操作方式，每一種有其厲害之處，但有些風險較高，或者說是操作者心態需能適應。列出幾種可行的方式，但大家必須量力而為，不是每一種都適合每個人使用。 1. 市值型指數化操作：這是傳統流派中，或者是西方主要的做法，也是教課書主流的做法，不管國內國外股票市場都適用，他的理念便是，股市長期大盤指數必然向上，這個觀念從歷史上驗證無數次，原則上沒有錯，但實際上執行時，會有很多問題要克服，也不是每個族群都合適。舉些例子：國內來說，以0050，006208為代表（都追蹤同一指數)，美國市場來說：SPY，QQQ 這兩支較具代表性，SPY代表美國各類企業，分散非常完整，而QQQ就是以科技業為主。優缺點是什麼？ (1) 投資人無法預判何時是高低點，如果在某個高點區間內，投入的金額過多，如果股市突然走下坡，可能短期內會虧錢，這邊的短期，可能是數個月，也可能是數年，但一般而言，只要有陸續再投入，3年以上，通常績效不會是負的，但不一定報酬會如想像來得高。 (2)萬一碰到股災，那跌幅會考驗持有人的信心，一般人可承受的跌幅極限約為-30%，但股災時，是很可能跌破這個下限的，萬一受不了賣掉，就算之前賺很多，只要沒賣掉，很可能幾年的績效一次歸零，由於這種的股票，股息本就不高，最後就是賺了個寂寞。當然，能承受住的，也許績效長期還是可以的。操作方式：這類市值型股票，適合長期定期定額，並在暴跌時加碼而不是逃跑，如果你是跌多就會焦慮睡不著的人，絕對不要買。另外，要幫小孩長期存教育基金或長大後的未來資產，是可以的，因為就當繳貸款，長期定期定額，過個5年或10年，你覺得是可以接受的獲利高點，就可以贖回一些來獲利了結。 (3) 急需用錢時，萬一是股市低點：股市每幾年都會有大幅度的回檔，才又往上，如果剛好在谷底，需賣出股票，那損失便會很嚴重。不過，以長期報酬率來看，算是各類方法中頗高的。 2. 加強槓桿型市值ETF: 這個流派一直沒被主流學者待見，以小說中的說法，就是魔教，這樣大家懂了吧？不過，這幾年漸漸有些膽大且有謀略的人使用此法，且認真去了解，發現他們的獲利，竟然常常遠高於主流門派，真所謂道高一尺魔高一丈！舉些例子：像00631L（0050正二）及00675L（富邦台灣加權正二）等。美股也有2倍槓桿的產品，像QLD等。那這種做法特色及注意事項是什麼？如果你要用這種模式賺錢的人，心臟要夠大顆，股災時他的跌幅也會是市值型ETF的2倍左右，股災來時就是跌到-60%，也不要意外！所以，你是非常需要暴利的人也是不怕死的人，這種就很合適。注意：（1).這種模式我個人不推薦，因為講不怕死，最後跑最快的人太多（我就是)，所以，真的要投入，就先去買那一本槓桿型ETF的書仔細閱讀，這是這個流派高手大仁哥的著作，寫得不錯，人家是真的有經驗。剛開始小額操作，賺取經驗。（2）.這種模式比較怕碰到股災時撐不下去，在股市低點投入，越買越低，撐了兩年，信心磨光了，當你走人了，他就上漲了！所以，投入時機及運氣，耐心都很重要，沒碰到嚴重型股災，那資產增長的速度是很可怕的，這是一種高風險高報酬的方式，信仰很重要。 3. 高股息存股法：這種存股法，台灣操作成功且達到財富自由的人很多，甚至於實際上遠高於第一種的人數，雖然常被市值派的人鄙夷，但既然它能漸漸壯大，便有其可取之處。優點：穩定現金流，非常適合退休族及保守族群，這種方式每年靠股息收入，可以有一定的現金流，縱然碰到股災，市價及淨值跌幅通常也會比市值型少，且股息就算縮水，仍會有一定的水準！若股息再投入，那與市值型長期的差距會更接近，選擇這種模式，不一定就要跟市值型比績效，而是擁有睡得著覺的資產，不會股市一震盪，天天擔心東擔心西。缺點： (1).本金小且又不想花時間的人不合適，這種方式非常需要的是時間及本金大小，這兩個因素決定是否存股成功，太多的人，最後都走回賺價差，原因很簡單，短期上很難說服自己，在股市行情大好時，明明賣掉就能賺好幾年的利息，為什麼要存股？最常發生的就是在牛市上漲期，很容易存股失敗。 (2).新進存股族最常問的問題是：我要買哪一支？原因很簡單，一但存下去，漲了當然有信心，但又怕高點，不敢繼續買，跌多了，又開始擔心，萬一存錯了，是不是一場空？這是非常多新手族心中的疑惑，所以，如何學習選對股票，當然還是重要的課題。像最近的00929，股息逐月減少，淨值也沒有成長，等於報酬率往下發展，但上次發文有提到觀察的方式，每種ETF有其屬性，這陣子不好，不一定長期就不好，需持續觀察一些重要指標，不需要一跌就急著換股！ (3).時間：到底要多久時間，至少3年以上，因為很多時候，剛接觸股票的人，很多是因為股市在漲，很容易在末升段的高點進場，然後一跌，績效負比較多就放棄了！而股市3年通常會有小循環，比較會看到成果。而這個時間，對存股沒有信心的人來說，可能還是太久。 4. 高股息存股法加強版：這種方式一直有人在用，他其實就是解決第3種方式的缺點->本金及時間問題，我們在前面提到，高股息是非常穩定的現金流，但因為他把股息先發出去了，理論上總報酬會比市值型略為遜色，但也不是一定啦。當我們使用此法把本金加大後，獲利就提高了，自然時間也縮短了，我之前在方格子的文章，都有詳細提到細節，但這種方式對於不善於使用借貸方式的東方種族而言，是一道過不去的檻。所以，就算使用此法，報酬率有很大機會高於市值型投資法，但使用的人相對於整個股票族而言，仍是九牛一毛，但比第二種方式用的人多一些。優點：只要懂的如何選股，再來進階到如何使用正確的方式加大本金，而不是弄的自己風險很高就沒問題。有很多人說，投資可以致富都是騙人的，通常都是先有本金才能致富，其實，這種方式適合本小更適合本大，但前提是：你必須投資是正績效的人才能使用，如果用這種方式炒股，當然也可能虧錢的。 5. 其他：債券或基金的投資我沒列上來，債券原則上跟高股息投資法類似，但卻更需要分辨其種類，基金本身與股票相同，也分各種類型，也蠻適合使用第三種方式操作，基金我再另闢文章來寫。總結：有些方式沒列上來，是我覺得可能績效不穩定，例如：做價差，可能有時獲利豐厚，有時績效不佳，不管你使用何種方式，請要定時計算或觀看自己的績效，當然市值型可能選擇忘記避免焦慮，也是一種方式。最後，也歡迎各位分享自己獲利的方式！免責聲明：本文由「泰北哥聊財經」授權，文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股達人「第一桶金」解密：如何存？怎麼用？遇到金融海嘯沒事？賺到1間房

2024/10/14

42歲上班族存股10年，每月至少存2.5萬元，就為了53歲時，可以年領50萬股利，現在已可年領2-30萬股利，雖然無法和年領百萬股利的神人相比，卻已經是小資族的極限了，理財達人「存股方程式」自曝如何存到第一桶金？沒有富爸爸或中樂透，而是1元1元攢下來，從大學、當兵到工作4年，終於存到100萬，正好遇到金融海嘯，趁房市低點買房，也順利結婚生子。又過了數年，「存股方程式」才有錢存股，在台股7千多點時，撿到當時才10元的元大金(2885)，還有台新金、亞泥等熱門股，從此開啟存股之路。但他後來轉向指數化投資，在去年出清高股息ETF，並重押台美股市值型ETF，比如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、元大S&P500(00646)或統一FANG+(00757)等。「存股方程式」版主在臉書表示，常有人問版主這兩個問題：何時存到第一桶金？如何處理第一桶金？先來定義第一桶金，大部分人對第一桶金的定義是100萬元，那版主第1個百萬如何而來？其實存錢過程平淡無奇，還記得大學畢業時，戶頭約有20幾萬，這是從小到大的各式零用錢、壓歲錢、大學4年每月生活費結餘的累積成果。畢業入伍服役，幸運考上預官排長，薪水較一般義務役略高，每月約領近2萬元，服役15個月又存下20幾萬（吃軍隊、住軍隊，沒什麼花費，2萬元薪水幾乎都存下來）。 2006年退伍，戶頭合計約40萬。退伍後進入職場，一個人在桃園，下班就是窩在租屋處，沒什麼開銷大的消遣娛樂，每年約可存20萬。2006～2009年總共再存下60萬，加上剛退伍時的40萬，2009年正式存下第一個百萬。剛存下第一桶金時，心情和大多數上班族一樣，非常興奮與感動，接著就是思考該如何處理這第一桶金。2008、2009年，全球資本市場非常驚心動魄的兩年，先是金融巨擘「雷曼兄弟」倒閉，緊接著美國爆發襲捲全球的次級房貸風暴，全球股市與房市慘到無以復加，那兩年畢業的學生很難找到好工作。身處當時的時空背景，版主慶幸還沒開始投資、慶幸剛好存到第一桶金。2009年，持續關注股市與房市，想著得好好利用辛苦存下的一百萬。後來因為考量即將步入婚姻，於是下定決心先買房，以很低的價格買下一個3房小窩。辛苦存下來的一百萬在付完所有買房相關款項之後，也就所剩無幾了。這不是一段神奇的過程，有人猜版主是否多方斜槓兼職或股海短線投機大賺？都沒有。版主很重視個人時間，因此很少打工兼職，即便是大學時期也沒什麼打工經驗；至於股市短線投機，應是在2013～2014年之間才開始進入股市，以長期存股為主，短線投機從來就不是版主的選項。不論存錢或存股，版主一直都是傻傻的存，沒什麼特殊的技巧。如果想看到一篇「神話故事」，那可能要失望了。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息ETF不等於高獲利？「前9月僅1檔漲贏大盤」5檔市值型績效更猛爆

2024/10/10

ETF高配息不等於高報酬，更不等於配息穩定，反而需要更高資本，若想以高股息ETF打造現金流來達成「財富自由」的夢想，部位就不能小，若以季配息0.2元來算，要先存100張，才有每季2萬的配息，且配息就像左手給右手，不利資本累積。大部分市值型ETF與大盤有高度連動性，舉例來說，截自9月底，今年以來台股大盤累計含息報酬率為26.9％，共有5檔績效超越大盤。分別是富邦台50（006208）40.35％、元大台灣50(（0050）38.76％、FT臺灣Smart ETF（00905）34.13％、富邦公司治理（00692）33.54％、元大臺灣ESG永續（00850）30.83％、國泰台灣領袖50（00922）30.47％、群益台ESG低碳50（00923）27.28％；然而高股息ETF中僅有凱基優選高股息30（00915）贏過大盤。市值型ETF的特性適合年輕或距離退休至少15至20年以上的待退族；高股息ETF則較適合需要「穩定現金流」，通常適合有大筆資金的屆退族或退休族，該類人通常對投資較為保守、不想承擔高度風險、也較不追求短期創造高獲利。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050、6208一張10萬買不下手？5檔市值型ETF配息大車拚「3檔年化衝9％」最便宜不到14元

2024/10/10

台股10月要噴飛，最好買市值型ETF，但0050、006208一張要10萬元太貴買不起？別急，法人推薦5檔市值型ETF本月除息，國泰台灣領袖50(00922)除息金額1元創史上新高，且有平準金機制；而最便宜的FT臺灣Smart(00905)不到14元就可入手；殖利率最高的則是中信臺灣智慧50(00912)，年化配息率衝13%。法人指出，台股震盪中走高，逐漸站穩22,000多點，市場預期光輝十月，加上接下來美國大選後，就要進人年底節慶和各家企業的作帳行情，台股勢不可擋，這個月先備貨市值型ETF才是上上之策。本月有5檔市值型ETF配息，其中國泰台灣領袖50（00922)於10/17除息，喊出每單位配1元的歷史新高，成交量穩站台股市值型ETF之冠；而FT臺灣Smart(00905)一張14元不到，便宜好入手，適合小資族。法人指出，這個月有超過60多檔的ETF要除息，比一比市值型的除息金額，前5名分别是國泰台灣領袖50(00922)配息1元、永豐臺灣加權(006204)配息0.8元、中信臺灣智慧50(00912)配息0.66元、FT臺灣Smart(00905)配息0.32 元，以及永豐台灣ESG(00888)配息0.188 元，各檔相差甚大。但若從殖利率來看以00912達13.4%最高，00922和00905則超過9%。觀察這幾檔配息較高的市值型ETF，僅有國泰台灣領袖50(00922)和永豐台灣ESG(00888)有平準金機制，代表即使除息前湧進，配息也較不會受到規模急遽增加而稀釋。另外，投資人也要留意，想要搶這波除息的話，必須得在除息日之前買進持有，包括00922、00912的最後買進日都是10月16日，另外其他檔 ETF則分別10月22日至10月24日期間除息。市場專家說明，最近中概股被炒得沸沸揚揚，但中國内需已多年不振，救市政策是否能讓市場起死回生，都還需要長期觀察，反觀台灣市場出口數據好到出乎預期，8月出口連十紅，年增率達到16.8%，鴻海日宣布供應鏈已經準備好，將是首家量產出貨搭載GB200超級晶片的公司，聯發科則挺進三星供應鏈，還有半導體霸主台積電，如果考慮是否要一搏中國市場的投資客，建議先以續攻可期、下檔也有撐的台股為主，會是比較穩妥的選擇。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台積電帶著飛！市值型ETF誰最強？「達人推薦8檔小白無腦買」

2024/10/08

護國神山台積電（2330）即將公布9月營收，並在下周四（17日）召開法說會，市場預測台積電第三季每股獲利將超過11元，第四季將再寫新高，以台積電為主要持股標的市值型ETF也跟著雞犬升天。受惠AI應用需求暢旺，美國科技巨頭包括Alphabet、亞馬遜、Meta、微軟資本支出續增，台灣半導體產業在全球市場占舉足輕重地位，相關電子類股評價也水漲船高。個股風險相對高，然ETF相對穩健，反而更適合財經小白或投資懶人；若以市值型ETF優先，以成分股、年化報酬率切入，存股達人推薦8檔ETF商品。包括元大台灣50（0050）、富邦科技（0052）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大台灣ESG永續（00850）、國泰台灣領袖50（00922）、群益台灣ESG低碳50（00923）、野村臺灣創新科技50（00935）等。值得注意的是，連結一籃子股票難免會面臨大盤波動，投資人以中長期布局為主，投資周期時間是5至10年時間較合適，長時間下來可以有效降低波動及風險。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00757很衝卻抱得膽戰心驚美股還有3個好選擇無腦、穩健、積極型都挑得到

2024/10/08

去年因AI崛起而翻倍漲的00757，今年來也漲逾5成，對心臟小的存股族來說，僅10檔成分股風險大，有比較好的替代選擇嗎？理財達人「存股方程式」認為，00646、00662、00924都是適合長抱的美股ETF，前2者是大盤型、後者是類大盤，今年來績效都有2~3成，其中以00924尖牙股占逾半，漲幅僅落後00757約5%，但成立僅1年多，還可以再多觀察。「存股方程式」版主在臉書表示，很多人對尖牙股非常有興趣，但又怕直接買進統一FANG+(00757)的風險太大，畢竟00757的成分股僅10檔，多頭時漲勢驚人、空頭時跌幅也很嚇人。目前台股上市的美股ETF當中，有3檔適合長期投資，分別為元大S&P500(00646)、富邦NASDAQ(00662)、復華S&P500成長(00924)，尖牙股合計占這3檔ETF的權重很大，是投資尖牙股不錯的替代品。尖牙指數(FANG+ Index)9月調整成分股，最新成分股為：蘋果(Apple)、亞馬遜(Amazon)、輝達(NVIDIA)、谷歌母公司Alphabet、臉書母公司Meta、博通(Broadcom)、網飛(Netflix)、微軟(Microsoft)、資安龍頭CrowdStrike、全球資訊服務管理龍頭ServiceNow。特斯拉(Tesla)與雪花(Snowflake)則是遭到汰除。版主分別統計尖牙股合計占00646、00662、00924的權重，雖然Tesla遭尖牙指數汰除，但很多人依舊對Tesla很感興趣，因此版主單獨列出Tesla的占比。詳情如下： ◎00646：尖牙股占31.61%、Tesla占1.46%。 ◎00662：尖牙股占46.73%、Tesla占3.19%。 ◎00924：尖牙股占53.71%、Tesla占2.8%。今年至今，00646漲幅約24.59%、00662漲幅約22.97%、00924漲幅約30.04%，追蹤尖牙指數的00757漲幅約35.06%。尖牙股含量過半的00924有著不俗的表現，目前漲幅僅僅落後00757約5%。 00646成分股涵蓋範圍最廣，包含美股500檔大型股票，因此波動幅度較小，多頭時上漲爆發力也較小，適合穩健型投資人。00924成分股有200多檔，但光是尖牙股占比就過半，波動性會高於00646，也有機會取得高於00646的報酬率，適合積極型投資人。追蹤納斯達克指數的00662，過去的表現同樣優於追縱標普500指數的00646，如果喜歡純粹市值型標的，00662是好選擇(00924不算純粹市值型ETF)。版主認為，00646、00662、00924都適合長期投資，這3檔各有優缺點，該投資哪一檔由版友們自行判斷。00757成分股僅有10檔，完全沒有分散風險的效果，是否投資00757要多加考慮。另外，00924上市僅1年多，長期績效還有待檢驗。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
懶人終極投資「我只用1檔ETF買下全台灣」 14檔市值型ETF生死鬥：占大盤比重、報酬、費用、追蹤誤差一次看

2024/10/08

懶人投資的最高境界，就是只用1檔ETF買台灣，適合口袋不深又想投資的小資族或薪貧族，台股市值型ETF不是只有0050或006208，知名理財YouTuber摳摳整理出14檔長得像大盤ETF，並列出占大盤比重，並強調總費用率和追蹤偏離度也該一起考慮，故再補上相關數據，提供讀者參考，其中00692以占大盤逾7成、年賺近5成、費用第2便宜、追蹤偏離度低勝出。摳摳在臉書「懶錢包Lazy Wallet」表示，想要投資整個台灣，買下市場上大大小小的企業，只是目前上市加上櫃股票數量可是高達1800多檔，自己動手慢慢買肯定不可能，這時我們可以選擇ETF。如果是懶人朋友只想簡單挑1檔，該怎麼選才好呢？既然是追求1檔ETF搞定，建議從市值規模占絕對優勢的上市公司著手，然後挑大盤涵蓋度高，長得像加權指數的ETF。在台股ETF裡面，有16檔可以分類為市值型ETF，扣掉專買上櫃的元大富貴50(006201)和中信上櫃ESG30(00928)剩下14檔。摳摳根據14檔ETF的上市時間排序，並整理出其成分股市值占大盤比重(截至2024.7)給大家參考囉！ 1.元大台灣50(0050)：69.5%，近1年報酬率55.52%，總費用率0.43%，追蹤誤差1.37。 2. 富邦摩台(0057)：76.9%，近1年報酬率51.88%，總費用率2.18%，追蹤誤差3.63。 3. 元大MSCI台灣(006203)：76.9%，近1年報酬率52.13%，總費用率0.45%，追蹤誤差3.46。 4. 永豐臺灣加權(006204)：89.1%，近1年報酬率38.13%，總費用率0.83%，追蹤誤差1.30。 5. 富邦台50(006208)：69.5%，近1年報酬率55.90%，總費用率0.25%，追蹤誤差1.10。 6. 兆豐臺灣藍籌30(00690)：49.8%，近1年報酬率41.07%，總費用率0.49%，追蹤誤差1.74。 7. 富邦公司治理(00692)：71.1%，近1年報酬率47.89%，總費用率0.26%，追蹤誤差0.95。 8. 元大臺灣ESG永續(00850)：77.0%，近1年報酬率44.70%，總費用率0.40%，追蹤誤差1.55。 9. 永豐台灣ESG(00888)：61.7%，近1年報酬率33.38%，總費用率0.71%，追蹤誤差5.37。 10. FT臺灣Smart(00905)：60.7%，近1年報酬率47.27%，總費用率1.2%，追蹤誤差1.55。 11. 中信臺灣智慧50(00912)：68.1%，近1年報酬率39.98%，總費用率0.86%，追蹤誤差3.73。 12. 兆豐龍頭等權重(00921)：43.8%，近1年報酬率6.30%，總費用率1.23%，追蹤誤差N/A。 13. 群益台ESG低碳50(00923)：66.8%，近1年報酬率36.18%，總費用率0.44%，追蹤誤差N/A。 14. 國泰台灣領袖50(00922)：67.3%，近1年報酬率36.34%，總費用率0.36%，追蹤誤差N/A。從以上可知，與大盤連動度最高的是006204，占近9成，再來是00850占77%，0057和006203都占76.9%，比較意外的是00692占逾71%，超過0050和006208的69.5%。而近1年報酬王是006208以55.9%小贏0050的55.52%，006203和0057也都賺逾5成。摳摳指出，雖然涵蓋度是衡量「夠不夠大盤」的一個重要指標，不過ETF會定期更換持股，所以核心關鍵依然是指數的選股方式，要能長期和加權指數保持不錯的連動度，漲跌走勢很相似才行。此外，總費用率和追蹤偏離度也該一併綜合考量哦。再從總費用率來看，越高越會吃掉你的報酬率，以006208的0.25%最便宜，第2便宜是00692的0.26%；最貴的是0057高逾2%，第2貴的是00921和00905皆逾1%。追蹤誤差是指報酬率減去追蹤指數的報酬率，誤差數字越小越好，00692以追蹤誤差0.95最小拔得頭籌，00888則追蹤誤差5.37最高。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
10大ETF人氣王一文看！這檔最受歡迎周增7,890人

2024/10/07

台股ETF上周「3王」出爐！成長王凱基優選高股息30（00915）：規模周增0.24億元最多；人氣王群益台灣精選高息（00919）：受益人數周增7,890人位居第一；報酬王兆豐電子高息等權（00943）：股價周跌0.47％拿下冠軍。上周10大受益人新增人氣王前5名分別為群益台灣精選高息（00919）、復華台灣科技優息（00929）、元大高股息（0056）、富邦台50（006208）、國泰台灣領袖50（00922）。而台新永續高息中小（00936）則被外資買超最兇，周買超金額32,786元，總計買超2,010.78張。以下為上周10大ETF人氣王一次看： 1、群益台灣精選高息（00919）：規模周減64.62億元，受益人周增7,890人，股價周跌2.87％。 2、復華台灣科技優息（00929）：規模周減68.68億元，受益人周增6,677人，股價周跌2.50％。 3、元大高股息（0056）：規模周減41.96億元，受益人周增6,526人，股價周跌1.69％。 4、富邦台50（006208）：規模周減28.58億元，受益人周增5,029人，股價周跌2.54％。 5、國泰台灣領袖50（00922）：規模周減1.96億元，受益人周增3,942人，股價周跌2.22％。 6、國泰永續高股息（00878）：規模周減49.02億元，受益人周增3,824人，股價周跌1.78％。 7、元大台灣50（0050）：規模周減114.78億元，受益人周增3,132人，股價周跌2.81％。 8、凱基優選高股息30（00915）：規模周增0.24億元，受益人周增2,759人，股價周跌1.37％。 9、元大台灣高息低波（00713）：規模周減18.40億元，受益人周增2,740人，股價周跌1.39％。 10、群益半導體收益（00927）：規模周減2.29億元，受益人周增945人，股價周跌3.07％。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧
台股Q4「最好賺」怎麼買？達人不愛個股輪動快：不如抱ETF 精選9檔50、6208、907等入列

2024/10/04

台股在颱風假前量能急縮至3千億以下，目前季線仍扣抵高檔呈現下彎，指數雖然收復季線，但未脫離盤整區，預估未來10多天之後季線即將扣抵低檔，可望開始上揚，將具助漲力道，短線若遇利空震盪拉回，反而是布局第4季行情的時機。法人表示，金融海嘯過後至今10多年來，台股每年第4季平均報酬為4.64%，正報酬機率達8成，加上旺季到來，且8月~9月已先回檔整理，台股目前正是分批布局好時點，存股族或穩健型投資人可透過台股ETF，布局一籃子成分股，參與中長線多頭行情。法人表示，美國聯準會進入降息循環，資金朝向寬鬆，美元趨貶，有利非美貨幣資產，資金外溢效果可望流入台股。此外，AI新應用不斷擴大，輝達看好AI晶片需求，台股企業相關電子股持續成長；而中國大陸撒錢救市，塑化、鋼鐵等類股低檔翻揚；降息導致利差與債券走高，也有利於金融股獲利。市場法人對於台股企業獲利成長預估，今年年增率估達27%、2025續增長19%，基本面連年雙位數成長，將是台股多頭最大的底氣。理財專家表示，對於一般散戶投資人來說，與其買進個股，不如透過ETF參與台股行情，不但波動風險較低，更可避免個股輪動快速「抓龜走鱉」的窘境。第4季台股ETF布局，除了0050元大台灣50、006208富邦台50持續看好，0055元大MSCI金融、00881國泰台灣5G+、00894中信小資高價30也值得期待；高股息方面，則以00701國泰股利精選30、00907永豐優息存股、00915凱基優選高股息30、00713元大台灣高息低波，有機會表現。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00881、00923…15檔台股ETF贏大盤 0052績效再奪冠達人估「第4季恐被它超越」

2024/10/03

9月最後一天指數含息收在49034，和8月底的49032只差2點，等於9月大盤幾乎沒有漲跌，前3季大盤累計漲幅26.9%。根據統計，前3季贏過大盤的ETF有15檔，其中績效超過4成的有2檔，分別是富邦科技(0052)和富邦台50(006208)，投資達人、同時也是百萬YouTuber「柴鼠兄弟」表示，0052打從今年來一路領先，但近期情勢改變，今年最後一季冠亞軍很有可能異位。「柴鼠兄弟」整理，前3季有13檔績效在3成以上，贏過大盤的則有15檔，分別為： 1、富邦台科技(0052)：41.83% 2、富邦台50(006208)：40.35% 3、元大台灣50(0050)：38.76% 4、元大電子(0053)：36.22% 5、元大MSCI台灣(006203)：34.52% 6、富邦摩台(0057)：34.50% 7、國泰台灣5G+(00881)：34.18% 8、 FT臺灣Smart(00905)：34.13% 9、富邦公司治理(00692)：33.54% 10、中信小資高價(00894)：32.39% 11、永豐智能車供應鏈(00901)：31.77% 12、元大臺灣ESG永續(00850)：30.83% 13、國泰台灣領袖50(00922)：30.47% 14、凱基優選高股息30(00915)：29.09% 15、群益台ESG低碳50(00923)：27.28% 柴鼠表示，觀察台股ETF排行，含積量最高的富邦科技(0052)在9月績效小幅呈負數，反而是台灣50雙胞胎各上漲1.65%和1.91%，今年以來0052一路領先的結構將有所改變，目前富邦台50(006208)和0052的差距已經縮小到剩下1.48%，在今年最後一季，冠亞軍位置很有可能會對調。至於台股ETF勢力最龐大的高股息家族，前3季結算下來仍然只有凱基優選高股息30(915)跑贏大盤，其它幾乎都維持在中後段，今年由市值型大獲全勝的格局，應該很難在第4季扭轉，這又更凸顯915唯一超越大盤的難能可貴。至於9月單月漲幅前3名，則是意外受到金融股的走升，由「含金量」高的3檔拿下前3名，分別為國泰股利精選30(00701)、元大MSCI金融(0055)和永豐優息存股(907)。柴鼠表示，除了高含金的共同點，3檔在台股ETF當中也都具有低波動、低電子的牛皮屬性。在9月美國降息2碼之後，加上最近陸港股連續噴出，台股的鋼鐵/水泥/玻璃/航運也都有明顯反應，或許第4季有希望輪到金融和傳產輪漲，後續值得觀察。 ※免責聲明：本文獲「柴鼠兄弟」授權，文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050或台積電誰好？達人曝1原因006208比較好再搭1檔高息ETF才抱得住

2024/10/02

長抱0050或台積電誰好？答案因人而異，網友認為「買台積，享受刺激」；財經作家切老滾雪球直言，買0050就是避免個股看錯風險，只買台股最強的50家；財經部落客「茉園存股隨筆」（茉園）則獨排眾議，指006208比較好，因內扣比0050少很多，只要存得住就是好標的，另推00878也不錯，有配息才會讓人想存，有些網友就說，存沒配息的就抱不住。茉園在臉書表示，最近網路熱議元大台灣50(0050)好還是台積電(2330)好？對我來說…都不好！我還是覺得富邦台50(006208)比較好，它跟0050是一個樣，但內扣少很多。而國泰永續高股息(00878)也很好，誰說ETF一定要市值型的呢？其實，反正只要是存得住錢都好，怕的就是心無定見，人云亦云，朝三暮四…這樣就不好啦！不過，我對於個股還是比較沒把握，沒太強心臟的人，真心建議買ETF就好。投資還是簡單就好，把研究股票的時間拿來認真工作，專注本業，才是最重要的。以我個人為例，自從近4年來認真存股後，就發現存錢比我以前想像的簡單，我自己存，也幫孩子存，專心致志努力的存，平均每年不也存了6~70萬元，我工作的前15年是存房子，付房貸，當房貸繳得差不多了，就轉而存股。 20年下來，房子有了，股票也有了，孩子也長大了，沒有變壞，書還讀得不錯，這已經是很值得滿足的事了。所以，有什麼好爭辯的，只要是好標的，只要有錢，把錢丟進去，它就會自動長大啦，人生難得，何必計較那麼多呢？ ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
季配息商品更有人氣？「不買月月配也能月月領」熱門ETF投資優缺點全攻略

2024/10/02

小資族從存股變成存ETF，再轉變成存高股息ETF，而去（2023）年高股息ETF持續吸金，配息方式不只年配、半年配、季配，甚至已出現月月配，高股息ETF規模屢刷新高；據統計，觀察9月ETF零股交易前十大排行中，高股息ETF即占6檔，更是一舉包辦前四名。 9月ETF零股交易前十大排行依序是群益台灣精選高息（00919）、國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息（00929）、元大高股息（0056）、富邦台50（006208）、元大台灣50（0050）、元大台灣高息低波（00713）、國泰20年美債（00687B）、元大台灣價值高息（00940）、元大美債20年（00679B）等。存股達人建議，台股長期平均殖利率高達4％至5％，透過分散持股、定期汰弱留強成分股的高股息ETF，相對簡單方便，選擇標的也可參照證交所ETF定期定額交易戶數排行榜；9月ETF零股交易前十大檔中6檔季配息、2檔月配息、2檔半年配。月配息ETF優點在於可以穩定創造每月額外的現金流，股利分散成12個月發放，可以降低被扣到2.11％二代健保補充保費的機會，但有一項缺點就是「匯費」負擔；若只能配0.01元，1張股息只有10元，扣掉匯費10元，就白忙一場，如果配0.02元，匯費吃掉一半股息。季配顧名思義就是一年配四次，半年配則是一年配兩次，兩者都是股利累績到一定時間才領，領起來會比月配息有感，若能靈活搭配ETF發放時間來設計投資組合，不買月配息商品也能「月月領現金」。免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。