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  • 台股創新高 22檔ETF達182萬人同樂

    外資助攻,台股23日上漲55點,收在2萬1607點,再創歷史新高; 台股ETF績效也跟著水漲船高,根據CMONEY統計至22日、並觀察61檔台股ETF表現,包括00919、00946、00923、0050、006208等22檔收盤價創下歷史新高,讓全台182萬2683名台股ETF受益人同樂。 若以成交量來看,交易最熱的是月初甫上市的00946群益科技高息成長ETF以4.2萬張最具人氣,特別值得一提的是00946是今年以來新成立的ETF中績效表現最佳的。 群益投信表示,台灣投資人偏愛台股ETF,受益人數已來到832萬人,等於在台灣2300萬人口中,每3人就有1人投資台股ETF,台股基本面仍穩健,加上科技產業恢復成長周期,AI發展更是為產業增添成長動能與商機題材,台灣科技股有望吸引外資與長線資金回流,中長期展望正向看待。 群益科技高息成長ETF(00946)經理人洪祥益表示,電子業是對台灣經濟貢獻最多的產業,獲利能力更是居所有產業之冠,從投資角度來看,可說是與高息股並列為台灣人最愛的投資主題;產業趨勢來觀察,台灣擁有完整的電子產業生態鏈;隨著全球AI如火如荼發展,台灣科技廠不僅有望持續受惠,獲利與成長性俱佳,投資前景亦可期。

  • 高薪族節稅入門班 放棄台股還有3種選擇 這2檔可月領債息8萬又免稅

    台股今(23)日再奔新高,收21,607點,即將往2萬2邁進,但對高薪族而言,收入也跟著投資台股而變多,開始有了如何節稅的煩惱?理財達人「存股方程式」表示,海外所得100萬以下可免申報,高薪族如要節稅又要現金流,勢必得放棄台股,可考慮轉進海外債券ETF、REITs或美股,比如美債00772B或00679B都可月領逾8萬債息又免稅。 「存股方程式」版主在臉書表示,收到幾位收入頗高的版友來訊徵詢意見,如何節稅又能兼顧現金流?如果所得稅級距已經達到20%,甚至40%,確實可以思考如何節稅。想要節稅同時兼顧現金流,勢必得放棄投資台股,將目光轉往海外債券ETF。 依據稅法,個人海外所得額在100萬以下,免申報、不用計入基本所得額。以月配息的中信高評級公司債(00772B)做試算,2023年00772B配息全年合計每股發放1.596元;換句話說,只要持有不超過626張,全年領息總額就不會超過100萬,也就無需申報、不用計入基本所得,且每個月約可領得債息約8萬3千元,達成兼顧節稅與現金流的目標。 安全性更佳的元大美債20年(00679B),2023年全年配息合計每股發放1.17元;換句話說,只要持有不超過854張,全年領息總額就不會超過100萬,同樣無需申報、不用計入基本所得,每季約可領債息將近25萬元,相當月領約8萬3千元,節稅與現金流同時達成。 另外,如果您是所得稅級距達到40%的高收入、高資產族群,想要更多元分配資金,或許可以考慮台股發行的REITs(不動產投資信託),例如土銀富邦R1(01001T)。依據目前規定,REITs分配之利息不需計入個人綜合所得額,且享有10%分離課稅的優惠。對於所得稅級距達到40%的高收入人士而言,相信可以達成節稅的目的。 但台股發行的REITs有兩個缺點:殖利率遠低於海外REITs、流動性差。雖然台股發行的REITs能為高收入、高資產族群節稅,但現金流功能較為遜色(殖利率低於3%),流動性差的缺點也不適合大量配置。 最後,如果願意犧牲現金流,不配息的ETF或共同基金也是可以考慮。例如元大S&P500(00646)、富邦NASDAQ(00662),分配一些資金投資這類不配息的市值型ETF,雖然無法帶進現金流,但長期能有效幫助資產成長,也能達成節稅目的。 版主有採取任何節稅方法嗎?會刻意規避二代健保嗎?以版主目前的家庭收入狀況,其實並沒有特別研究如何節稅,因為家庭收入並沒有高到需要節稅。現階段,版主只想衝高8.5%的股利可抵減稅額,期待某一年不只不須繳所得稅,還可以退稅。 二代健保費也是老問題了,很多投資人為了規避這筆費用,刻意將每檔標的的領息金額控制在2萬元以內,版主不認為這是明智的做法,因為必須增加投資標的,徒增資產管理上的困擾。關於二代健保,版主就當為國家盡一份心力,有能力就繳吧。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 22檔台股ETF創高!182萬存股族笑著數錢 月配高息怪物新人霸榜 輾壓0050、6208成大熱門

    台股昨(22)日盤中衝上2萬1567點,創下盤中歷史新高,終場上漲315點收在2萬1551.83點,也創下收盤新高,同時也讓台股ETF績效水漲船高,觀察61檔台股ETF表現,包括00919、00946、00923、0050、006208等22檔收盤價創下歷史新高,也讓182萬2683名的台股ETF受益人開心賺錢。 以昨日成交量來看,交易最熱的是月初甫上市的00946,以4.2萬張最具人氣,也是今年新成立的ETF中,績效表現最佳者,其次為00943,同步爆出逾萬張大量,成交張數來到1萬9404張,2檔台股月配高息新兵霸榜,交投熱度也輾壓0050、006208等2大市值型龍頭,而0050、006208的成交量,各為6928 張與4294張。 台股ETF受益人數已來到832萬人,等於在台灣2300萬人口中,每3人就有1人投資台股ETF,台股基本面仍穩健,加上科技產業恢復成長周期,AI更為產業增添成長動能與商機題材,有望吸引外資與長線資金回流,中長期展望正向看待,可留意獲利與配息能力俱佳的科技公司。 鑒於每年6~8月為除息旺季,建議投資人接下來可考慮透過以董事會公告最新股利與獲利表現作為成分股篩選依據,以及跟上台股整體AI的大趨勢以及擁有外資偏好特性的科技台股ETF,來為未來可期的上漲行情超前佈署。 群益科技高息成長ETF(00946)經理人洪祥益表示,電子業不僅是對台灣經濟貢獻最多的產業,獲利能力更是居所有產業之冠,從投資角度來看,可說是與高息股並列為台灣人最愛的投資主題。 從產業趨勢來觀察,台灣擁有完整的電子產業生態鏈,包括晶圓代工、IC設計、電子代工在全球科技趨勢中扮演重要角色,甚至擁有全球市佔第一的公司,電子股向來也是外資投資台股時,所青睞的板塊。隨全球AI如火如荼發展,台灣科技廠不僅有望持續受惠,獲利與成長性俱佳,投資前景亦可期 ※免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 新掛牌高股息ETF強者出列 2檔打破「破發」魔咒 這檔菜鳥跑贏大盤成黑馬

    高股息ETF是台股人氣焦點,目前ETF受益人數前5名全部是高股息,包括00878國泰永續高股息、0056元大高股息等,股民皆超過百萬。投信把握高股息ETF風潮,積極推出新商品,今年新掛牌的高股息ETF有5檔,使得台股高股息ETF總數來到21檔,總受益人數也衝破6百萬大關。 今年新掛牌的高股息ETF不約而同都採月配息,分別是00939統一台灣高息動能、00940元大台灣價值高息、00943兆豐電子高息等權、00944野村趨勢動能高息、00946群益科技高息成長。 3月掛牌的00939、4月掛牌00940一度掀起全民認購旋風,受益人數分別來到33.4萬人、99.1萬人,不過股價表現出師不利,雖然台股頻創新高,但這2檔仍未收復發行價。 5月掛牌的00944、00943與00946,目前00943、00946已分別站上15元、10元的發行價,打破近期高股息ETF「破發」魔咒。尤其最晚上市的00943,今天盤中一度大漲1.4%,走勢比大盤更強。 法人表示,台股在2萬點以上頻創新高,預估今年上市櫃企業獲利可望成長約2成,有助於支撐台股表現,不過,台股目前本益比來到歷史相對高檔區,震盪恐加劇。此外,由於股價上漲,不少個股殖利率相對下滑,建議投資人除了追求高股息,也可納入總報酬考量,具備低波動與高品質因子的ETF,有機會在震盪中持盈保泰。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • ETF存股族今年暴增225萬人!最愛5檔出爐 00919等2支超會跑 漲幅猛追市值型

    據集保股權分散統計最新資料顯示,台股ETF上周受益人周增1萬4506人,來到832萬人,連12周創新高,進一步統計,去年底台股ETF受益人僅607萬0728人,目前已來到832萬2379人,今年來增加225萬1751人,檔數也從去年的56檔來到61檔,合計61檔台股ETF今年含息報酬率平均上漲13.67%,其中00919以16.41%打敗平均值,00929也漲13.13%,2檔高息ETF的漲幅,緊追市值型ETF始祖0050(元大台灣50)的2成水準,表現亮眼。 進一步觀察各檔今年來受益人淨增減,扣除今年新成立ETF不計,以00919(群益台灣精選高息)增加34.5萬人最具人氣,其他依序為00940(元大台灣價值高息)、00929(復華台灣科技優息)、00878(國泰永續高股息)、0056(元大高股息),清一色都是高息ETF,且光5檔就新增172.6萬受益人,顯示出台股高息ETF還是最受存股族喜愛。 再以今年來含息績效來看,00919上漲16.41%績效最佳,00929上漲13.13%居次,0056上漲9.91%排名第三,00878上漲9.16%排名第4,00940目前則是尚未漲回發行價,上市以來仍是負報酬。 理財達人指出,00919即將在5月底換股、6月配息,屆時會依已公告的殖利率排序,選出前30名為成分股,配置在真正的高股息股票,此外,預計6~8月又會有豐沛的現金股息入帳,00919仍有足夠配息續航力,同時00919有收益平準金機制,並且採每季3、6、9、12月配息。 00919自成立以來共配息4次,而且皆已完成填息,而最近1次配息,更是上調配息金額到0.66元,呈現類似台積電階梯式步步高的配息政策,優於投資人期待,因此深受投資人青睞,而投資人對第5次配息也寄予厚望。 市場法人表示,5月適逢繳稅旺季、大量高股息ETF調整持股等因素,加上台股上市融資水位目前處於高檔,仍須提防大盤漲多後的修正風險,較佳的投資策略仍為分批布局,以AI相關供應鏈為主軸,搭配復甦型谷底回升的產業,均衡配置參與本波台股多頭行情。 ※免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股3.5年資產翻倍 發誓1500萬就辭職重掌人生…被酸標準低 網看經歷大驚:屌打追高殺低的散戶

    許多小資族努力存股為的就是擺脫社畜人生,靠被動收入爭取更多的時間與自由,同時還能免於淪落下流老人。一名網友在PTT分享,他靠著信貸加上質押存股至今已有4年,終於累積到540萬,他預期3.5年內就能達到1千萬,累積到1,500萬就要辭職改兼職,拿回人生主導權。貼文引起網友熱議,有網友表示,「屌打個股追高殺低散戶」。 該名網友在PTT發表「存股邁入第4年分享」一文,據原Po描述,2021年開始存股,當時資產200萬;2022年,年初資產達400萬,然而股債雙殺跌到年底,又亂買RSX直接停牌,當年最終資產縮水為300萬;2023年,隨著整年上漲,資產又回到400萬;2024年,各種突破前高,資產來到540萬,今年維持股債各半,看年底能不能達600萬;即使不開槓桿信貸融資,每個月拿到薪水投入,淨資產應該跟現在差不多,但沒辦法就遇到了,且回測配置2022年的股債雙殺是歷史最慘的一次,結果也只是打平,如果遇到一路上漲沒開槓桿投入,反而會輸一大截,還好中間持續有薪水投入所以沒很慌。 原Po表示,從2021年開始,信貸加上質押投入至今存股第4年,資產累積速度比預期慢一點,但撐了3年半總算撐到這個檻;目前,在美股VT、TLT、TMF共投入300萬,台股00692、00795B買各30張共投入200萬,現金資產30到40萬,總資產有540萬,IB融資、信貸、股票質押、股票融資的總負債共300萬;不過,他預期,不用再一個3年半就能達到1,000萬,到時信貸也還完,剩下股票質押跟IB只要還利息的,現金流更充裕;他也期待,等累積到1,500萬,可能辭職改做兼職,拿回對自己人生的掌握。 看完原Po存股的心路歷程,不少人稱讚,「推,我目標金額跟你類似」、「四年240還不錯啊」、「你好厲害,我有想過有錢時可以有底氣的想找一份殺時間沒壓力的工作」、「屌打個股追高殺低散戶」、「1,500拿去質押付頭期款,剩下用股利付房貸根本輕鬆」、「1,500辭職ok,沒有很少,很夠再加上兼職」、「我跟你差不多時間存股,信貸、房貸、質押開好開滿」、「3.5年翻倍,年化報酬20%,請私秘籍,感恩」。 不過,也有不少網友認為1,500萬似乎還不足以拿回人生主導權,「有房貸養小孩,1,500根本不夠,如果又是三明治,那根本還是要再努力」、「不是潑您冷水,1,500W就想拿回自己人生也太低」、「你這樣一遇股市大崩盤,不就死定了」、「信貸質押來投資,你說這是實力?真正的知識不會要你借錢來投資,美債老老實實領4%30年才是基於知識做出的投資決定」、「目前股市都創高,三年多要再翻倍,恩」。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《國際金融》花旗犯了什麼錯?英國開罰6160萬英鎊

    【時報編譯張朝欽綜合外電報導】英國金融監管機關在周三說,由於花旗集團(Citigroup)交易系統和控制措施失靈,他們開出逾6160萬英鎊(約合7850萬美元)的罰單。  英國金融監理局(PRA)說,花旗全球市場有限公司(CGML)的問題「已經具體化成交易事件」,包括2022年5月發生的一起事件,當時一位經驗豐富的交易員錯誤地輸入了訂單,導致一筆14億美元的交易被錯誤地在歐洲交易所執行。  監理局表示,花旗的交易控制缺陷,導致了此次事件,特別是缺乏某些預防性硬措施,以及其它控制措施的不當調整。  監管部門表示,花旗曾收到監理局的「多次監管溝通」,以求改善,但弱點環節依然存在。 在對類似事件進行調查後,金融監理局對花旗集團處以2776萬英鎊的罰款。  監理局主管Sam Woods說,參與交易的公司必須採取有效的控制措施,以管理所涉及的風險。花旗未能達到預期的標準,因此處以罰款。  花旗發言人Victoria Durman表示,很高興解決兩年多前的這個問題,該問題是由個人錯誤所引起,幾分鐘內就被發現並糾正了。公司立即採取措施,加強系統和控制,並致力於確保全面的合規。

  • 3縣市端午送好康!65歲長輩快領 「1萬元敬老金」 領取方式、條件1文掌握

    端午節6/10將至,爽放1天假的同時,也別忘記提醒家中長輩有政府好康可以領。目前包括新北市、高雄市與新竹縣等3縣市,都針對65歲以上銀髮族提供最新優惠,其中新竹縣可領1萬元敬老禮金,今年受理至9月底止;新北市萬里區則發放2千元端午慰問金,申請期限更短只到7/10;高雄市則自今日(5/21)起開放敬老、博愛卡搭乘台鐵,每趟最高折抵50元,戶籍在3縣市的民眾務必把握,申請資格與領取方式,《旺得富理財網》一次彙整。 ※新竹縣1萬元敬老禮金 受理至9/30 自2022年開始發放敬老禮金1萬元,新竹縣今年受理期間為4/1~9/30,收到通知後,備妥相關資料至戶籍地所在的鄉鎮市公所申請,並提醒已有領取敬老福利津貼者,敬老禮金不重複發給。 竹縣社會處說明,發放對象須符3條件,包括1.今年年滿65歲;2.2005年8月1日以後設籍新竹縣;3.至申請日當日持續設籍滿10年者。若去年已申請並審核通過的長輩,今年可免重新申請。 但竹縣敬老禮金設有排富條款,若符合5條件任1不能領取,包括:1.2022年個人綜合所得總額超過50萬元、2.個人土地及房屋公告現值總額超過500萬元、3.領有軍公教退休職金含政務、公營事業者、4.領有老農漁福利津貼、5.領有榮民就養給與。 此外,最近1年內居住國內未滿183日、現職軍公教及公營事業職員工、經政府補助收容安置、入獄服刑、因案羈押或拘禁者,也不能領取。 提醒務必在期限內檢附申請書、切結書、個人戶籍謄本、郵局存摺影本(正面)、個人所得證明、財產清單及其他證明文件,向戶籍地的鄉鎮市公所提出申請,5/31前提出申請並審核通過者,將於7月底發放;6/1~9/30提出申請並審核通過者,將於11月底發放,可洽詢竹縣各公所或社會處老人及身心障礙福利科(5518101#3141)。 ※高雄市敬老、博愛卡5/21起搭台鐵 每趟最高折50元 高雄市自5/21起,市民持高雄市敬老卡或博愛卡搭乘台鐵列車,只要起訖站其中1站為高雄市轄內的車站,即可使用社福點數扣抵車資,每趟次最高扣抵50點(元),點數用畢仍有半價優惠。。 高雄市敬老卡、博愛卡自2024年1月起已擴大使用範圍,敬老卡除未限額免費搭乘高雄市公共車船及輕軌外,再加碼每年1200點社福點數,可搭乘高雄捷運及特約計程車;博愛卡則每月有900點社福點數可使用於前述各項交通運輸工具。 但提醒持高雄市敬老卡或博愛卡搭乘台鐵列車,起訖站其中1站須為高雄市轄內之車站才可使用社福點數扣抵車資,包含大湖、路竹、岡山、橋頭、楠梓、新左營、左營、內惟、美術館、鼓山、三塊厝、高雄、民族、科工館、正義、鳳山、後庄及九曲堂等18站。 高市社會局指出,符合申辦敬老卡、博愛卡民眾可持身分證、近1年內2吋照片1張、印章及戶口名簿(55~64歲原住民須附)至高雄市各區公所或社會局申辦,初次製卡費用由市政府補助。 ※新北市萬里區2000元端午慰問金 申請至7/10止 新北市萬里區公所針對一般長者、原住民長者、身心障礙者,發放2000元端午慰問金,申請時間為4/15~7/10止,只要年滿65歲或原民55歲以上長者,以及領有身心障礙證明文件的身心障礙者,只要設籍連續達5年以上即可領取。 輕度身障者的春節及端午慰問金為每節1000 元,中度以上身障者每節2000元,但提醒申請期間為4/15~7/10止,逾期不受理。 準備文件有3,包括1.申請人身分證、印章及戶籍謄本;2.申請人郵局、金山地區農會、萬里區漁會存摺(擇一);3.代辦人身分證及印章,申辦地點為新北市萬里區公所1樓及3樓社會人文課。

  • 00929規模超前00919!奪回高股息三哥位置

    11%年化配息率發威!復華台灣科技優息(00929)最新規模已達2,078億元,超車群益台灣精選高息(00919)的2,070億元,奪回高股息ETF三哥寶座! 高股息ETF市場廝殺激烈,復華台灣科技優息(00929)去年6月上市後,買氣一路竄升,不斷超前老前輩,僅用150天即晉升為第三檔千億級高股息ETF,僅次於元大高股息(0056)及國泰永續高股息(00878)。不過,今年3月在群益台灣精選高息(00919)股價頻創新高的進逼之下,00929規模退居為高股息老四,爾後兩者之間,不管是規模或是受益人數,均在伯仲之間,競爭相當激烈。 然而,在配息底氣十足之下,00929今年4月大幅調高配息金額,年化配息率飆升至11%以上,吸引存股族、官股大舉敲進,近期拿下五項冠軍:受益人上週增加12,779人,居全ETF市場冠軍,也是唯一週增破萬人的ETF;週申購(63.5億元)及月申購金額(167.3億元)雙雙摘下股票型ETF冠軍;官股上週也大買9.9億元、4.9萬張,買超金額及張數均為全ETF市場第一名。 由於市場買氣熱絡,00929規模也大幅增加,最新資料顯示(截至5/20),00929規模已達2,078億元,再度超車00919,重新拿回高股息三哥寶座。 00929規模能夠急起直追,除了11%年化配息率太誘人之外,相較於00919,還具有「月配息」及「填息速度快」的優勢,也是主要原因。00919敗陣另一原因,推測恐與自家新推出的群益科技高息成長(00946)有關,它同樣承襲00919高息機制,不同的是00946採取月配息機制及鎖定科技族群,有可能瓜分了00919不少潛在買家,甚至有些股民選擇賣出00919轉買00946。 雖00946號稱科技版的00919,也有月配息的機制,但募集以來至上週五(5/7)規模僅51.5億,受益人數不達4萬,如要複製919+929的特性而造成申購盛況,恐不如預期所受投資人青睞。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 用房貸買高股息009XX:利息2.X%、股息5~6%穩賺?專家:先滿足5大條件

    3月歷經高股息ETF之亂、台股首站上2萬高點至今,新上市的統一台灣高息動能(00939)、元大台灣價值高息(00940)等全都破發,目前只有群益科技高息成長(00946)站回10元,這些月配息ETF標榜年化殖利率逾8~9%,因此掀起一股抵押房貸歐印高股息ETF風潮,財經作家老吳認為,錢進股市沒有穩賺不賠這回事,用房貸投資的勝率沒想像中高,必須先滿足5大條件。 老吳也是臉書粉專「打造屬於自己的ETF」版主,他表示,單看昨(20)日收盤大盤漲了13點,以為台股風平浪靜,殊不知過程包含了數個A轉(暴跌156點)和V轉(上下震盪236點),特別是很多個股都很活潑。 台股一直在高檔,想在股海裡淘金的人也越來越多了,近期也看到許多小短片傳遞一種訊息:「若有房產的人,把錢增貸出來,只要2.X%的利息,丟到009XX,股息至少5到6%以上,是聰明的做法。」這種理財的方式沒有絕對可以或不行,但要先知道這並不是無風險、穩賺不賠的做法,只要你把錢投入股市,就沒有什麼穩賺不賠這回事。 只能說「理論上」這樣做的期望值不低,但成功率可能沒你想像中的高,因為它要建立在一定的條件上且思考以下幾點: 1. 先想想自己的每月現金流夠不夠?增貸後原本的房貸餘額與增貸金額都是每個月要還本金加利息。若使用寬限期,三年後的本利合還會更吃重。而你領的只是股息,相較於你要還的本金加利息,是有一段差距的。 2.這樣做必需很自律的長線投資,不能把錢貸出來後就開始短線進出,看到什麼熱門股、題材股就想要追,聽到什麼明牌就想要all in(全押),想要衝一波一夕致富,往往到最後都是「致負」。 3.這樣做的心態必需扛得住股市2~3成以上的修正,一般如果不是已經在市場數年以上的時間,可能還不太清楚遇到市場恐慌性殺盤時,自己會有什麼反應,多數人都會高估自己的風險承受度。 4.上班族穩定的現金流建立在本業上,所以盡量不要三不五時就換工作,可能影響借貸利率又怕遇到空窗期現金軋不過來,最後只能賣股求生。 5.別人這樣做能賺錢,但不一定適合你,也沒有什麼標準公式能套用,畢竟股市位階不同、時空背景不同、個性不同都有機會發展出不同的結局。 最後還是那句,「槓桿是一種工具,而不是魔鬼」,貪婪的人性才是魔鬼。 ※免責聲明:本文獲得《打造屬於自己的ETF》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存00940被同事笑 破發快2個月 受益人連3周倒退 老手:2理由不會認賠出清

    4/1愚人節轟動上市的00940,至今5/20破發已快2個月,即使上周五大換股,仍然站不回10元,受益人更連3周倒退,上周傳衝破101萬人,截至集保5/17統計,受益人縮水至99.1萬人,有申購網友被笑是「韭菜」,想認賠出清,但理財達人「存股方程式」表示,高息ETF都大同小異,0056、00878、00900都曾長期跌破發行價,要多點耐心等待和觀察,低價才是掃貨良機! 「存股方程式」版主在臉書表示,元大台灣價值高息(00940)上市之後,至今始終無法站回10元的發行價,也讓數十萬參與申購的投資人鬱悶至極,甚至淪為他人的笑話對象。 最近不少參與申購的版友來訊表示,常常被同事取笑為「韭菜」,又擔心跌破發行價的00940無法如期配息,因此想認賠出清,轉存國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)等標的,這樣就不用成為同事茶餘飯後的取笑對象、不需擔心配息問題。 首先,說說版主對於高息型ETF的看法。版主始終認為市面上的高息型ETF都大同小異,不論選股邏輯如何不同,台股高殖利率的股票都是相同的幾十檔,差別在於各家高息型ETF成分股權重各自不同而已。 從元老的元大高股息(0056)到00940、再到甫上市的野村臺灣趨勢動能高股息(00944),版主真的覺得都是差不多的產品,只要規模夠大、流動性充足,都適合長期持有。 雖然00940暫時無法站回發行價、也可能暫時有無法配息的風險,但既然成分股都差不多、既然都適合長期持有,與其換股操作,不如安心持續累積、增加持股數,現在的低價不正是掃貨的良機嗎?股價遲早站回發行價、配息相信會逐漸趨於穩定,耐心等待、耐心投資是當前的首要任務。 其次,該如何看待周遭同事朋友的取笑?版主認為,這個問題完全不是問題,就把這些取笑言論當成「干擾存股的市場雜訊」即可。存股是一場長達20年、30年的馬拉松,過程一定會碰到非常多動搖存股意志的雜訊,每一項雜訊都是一種考驗,唯有撐過這些考驗才能享受存股的甜美果實。 0056、00878、富邦特選高股息30(00900)都曾經很長一段時間跌破發行價。00878首次配息僅每股0.05元,投資人罵翻;00900跌破發行價(15元)時間長達約兩年,最低甚至跌破10元,最近才站上發行價。如果因為頭幾次配息不好或跌破發行價就放棄投資,如何享受後續存股果實! 00940再怎麼差,頂多就是頭幾次配息差一點(最差就是暫時無法配息)、站回發行價耗時長一點,撐過這段時間,相信配息應會趨於穩定,就看您是否有堅強的存股意志。存股這條路常常是很孤獨的,只要走在對的路上,他人的訕笑攻擊無須在意。如果因為他人的攻擊就放棄,換股操作之後如果持續遭到他人嘲笑攻擊,是否要再次換股操作呢?00940沒那麼不堪,真正要磨練的是存股意志。 另外,千萬不要以做價差的角度看待高息型ETF。很多人當初申購00940,是抱著上市之後短線賺一波的想法,如今遲遲無法站回發行價才會叫苦連天。高息型ETF波動性不大,絕對不是做價差的好標的;想做價差,就把注意力轉往其他非高息型產品。穩定累積持股數量、增加每季每月的現金流,才是面對高息型ETF的正確態度。 最後版主再次提醒,「殖利率不等於報酬率」,如果距離開職場還很久,報酬率絕對比較重要,建議還是以市值型或科技型為主;強調高殖利率的高息型ETF,比較適合已退休或即將退休人士。長期投資,市值型或科技型產品的表現會遠勝高息型。 版主目前仍舊會以台美市值型與科技型ETF為核心配置,搭配少部分高息型做為衛星配置,畢竟以版主的年紀,報酬率的重要性遠大於殖利率。當然,究竟該重視殖利率或報酬率,這也沒有標準答案,各自喜歡就好。 該賣出00940,換股操作嗎?畢竟00940才剛上市沒多久,多觀察一些時間吧。如果是版主,會耐心繼續投資00940,但版主沒有00940。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 2萬1輪動快速追高易套 高股息ETF警訊 外資賣超前3名全包了 940連4砍逾19萬張最慘

    台股漲多回檔,上周五下跌45.79點,收21258.47點,成交量4155億元。上周指數連4天改寫新高,周線大漲549點,漲幅2.65%。外資周五買超14.88億元,投信買超70.86億元,自營商買超8.04億元,合計3大法人買超93.79億元。 三商壽資產品質改善,淨值比回升至法定標準3%以上,首季每股獲利0.6元,股價由最低點4.78元展開反攻,近日連續2天漲停來到7.21元,外資加碼1.18萬張,入列買超榜。 外資賣超前3名由高股息ETF包辦,00940 7.49萬張居冠,其次為00929 4.42萬張、00946 2.82萬張。00940自4月1日掛牌以來一直未站上10元發行價,外資砍倉不手軟,近期連4賣共19萬7004張。此外,00919也賣超1.79萬張,入列賣超前10名。 法人表示,台股來到2萬1,讓投資人覺得高處不勝寒,上周三台積電ADR換算成台股股價突破1000元,周五台積電下跌6元收在835元,以外資法人的觀點來看,台積電還有向上的空間。另外,加權指數扣除台積電後本周同樣創新高,台股已非台積電「一個人的武林」,近期電子、金融、營建、航運、生技等各類股輪漲輪動。但也因高檔震盪輪動快速,若追高很容易短套,投資人須有風險意識。 外資上周五買超上市個股前10名為:聯電(2303)19734張、廣達(2382)16853張、泰金寶-DR(9105)14309張、三商壽(2867)11805張、台泥(1101)10681張、復華富時不動產(00712)9836張、矽統(2363)9604張、神達(3706)8472張、台新金(2887)7828張、富邦恒生國企正2(00665L)7390張。 外資上周五賣超上市個股前10名為:元大台灣價值高息(00940)74965張、復華台灣科技優息(00929)44247張、群益科技高息成長(00946)28204張、永豐金(2890)27334張、群創(3481)26838張、玉山金(2884)20821張、友達(2409)19285張、群益台灣精選高息(00919)17901張、華航(2610)15532張、力積電(6770)13667張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 3檔「睡覺都在賺」ETF!首推「台美日大聯盟」月存5千 獲利將跟著股市一起創新高

    今年全球股市牛市沖天,美股、日股、台股紛創新高,日經突破4萬點後,道瓊也接力站上4萬點、標普 500衝破 5300點,台股連4天站穩2萬1,市場看好Fed今年降息,股市還沒到天花板,價值投資達人股海老牛表示,日圓創新低、日股創新高,加上台積電、微軟和波克夏加持,日本已展開復甦循環,最簡單的投資,就是一次存台美日大聯盟: 0050、00646、00661,一手掌握全球龍頭不漏接。 股海老牛在IG「stockoldbull」表示,台銀日圓牌告價4/29一度出現0.2078元的新低價,日圓跌至34年來新低!有人問「該先掃貨還是先投資?」老牛肯定是說,「我全都要!」日幣換起來,當然是先出國玩一趟,爽玩買爆再說! 老牛為何看好日股?因為日本政府利多政策連發,吸引外資加碼,包括台積電、微軟和波克夏等指標公司,共砸逾132億美元投資日本,今年3/3日經指數突破40,000點,日股創34年新高。 ◎台積電:在熊本興建晶圓廠(86億美元)。 ◎微軟:擴充數據中心(29億美元)。 ◎波克夏:發行日圓債券(17.1億美元)。 日本經濟復甦,內資也助攻!不只是日本政府積極引導外資,外商有意加碼長期投資,日本國內企業也擴大投資、並且跟進大幅加薪,社會力拼打破通縮,讓民眾增加消費,再加上製造業指標趨勢向上,有望展開復甦循環。 ETF投資最簡單,一手掌握世界級龍頭公司,以3檔ETF合組台美日大聯盟,每月定期定額只要5,000元,1次將錢平均投入3檔ETF,每筆手續費只要1元。 ◎台灣:元大臺灣50(0050)-台股市值前50大公司。 ◎美國:元大S&P500(00646)-美國最賺500 家大公司。 ◎日本:元大日經225(00661)-日本225家具代表性公司。 老牛總結,今年5月美國、日本、台灣等地股市再創新高。其中,日經225指數在3月站上4萬點,創34年新高,是近一年亞股漲幅冠軍。趁著日股大好,你也想要一同參與嗎?可以考慮順勢投資,最簡單的方法就是靠ETF。 老牛建議,透過ETF投資組合「台美日大聯盟」,將資金平均投入0050、00646、00661。每月最低只要5,000元。巴菲特曾說過:「如果你沒辦法在睡覺時也能賺錢,你就會工作到死掉的那一天。」 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 股東數超車中鋼!00878股價、股息雙贏「這1優勢如獲無敵星星」

    截至上周五(17日)為止,據集保結算所統計,國泰永續高股息(00878)最新股東數已達126萬9,986人,正式超越中鋼的126萬4,920人,榮登台股股東人數最多的人氣王。 00878素有「國民ETF」之稱,一年配息四次,為國內最早推出季配息機制的ETF,今(2024)年第二季確定配發每股0.51元,為成立以來新高,近年表現配息穩定,去(2023)年配息金額合計達1.24元,年化報酬率估逾6.44%,股價也連連創新高;最重要的是,台灣人愛領息更是一大優勢。 反觀中鋼近五年(2019年~2023年)現金股利概況,以2022年股息3.1元、現金殖利率9.9%最優,其他年度的股息大致落在0.3至1元,殖利率則約0.8%至4%,股利發放表現大致平平,比起長期存股,股價牛皮的中鋼,被認為更適合波段操作。 此外,擠身台股股東數前10大,除了00878、中鋼之外,台積電(2330)、聯電(2303)、開發金(2883)、鴻海(2317)等個股也入列,另有4檔高股息ETF還包括元大高股息(0056)、元大價值高息(00940)、群益台灣精選高息(00919)以及復華台灣科技優息(00929)坐擁半邊天。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 四檔2千億高股息ETF比一比!它最容易入手、年化配息率最高

    ETF「2千億俱樂部」再添新血!復華台灣科技優息(00929)正式加入,成為第5檔規模超過2千億元的ETF,創下史上最快達標的紀錄。同時也是目前2千億級高股息ETF中,股價最好入手、年化配息率最高的ETF! 高股息ETF是國人熱門存股標的,截至5/17,總計20檔高股息ETF掛牌上市,規模超過1.3兆元新台幣,受益人數近600萬人。其中,4檔規模超過2,000億元,依序為元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)及復華台灣科技優息(00929)。 比較這4檔高股息ETF,0056歷史最悠久,規模也最大,高達2,885億元;受益人數方面,0056及00878均超過百萬人,以00878為最多,已逾126萬股民;00919與00929規模及受益人數則在伯仲之間。 若以股價來看,00929每股僅20元出頭,是四檔高股息ETF中,價格最便宜、最好入手者;股價最高則為0056,每股近40元,幾乎快要是00929的一倍。年化配息率方面,00929以傲人的11.78%,摘下冠軍寶座;其次為00919,為10.22%;0056及00878則約8%~9%之間。 此外,觀察4檔高股息ETF晉升「2千億俱樂部」所花天數,以00929為最快,上市後只花342天,相較於0056的15.3年、00878的2.8年,以及00919的1.5年,速度快了許多。 分析00929規模迅速成長,主要原因為「高配息」、「穩定月配」、「填息快」,值此台股高檔之際,全科技股的00929動能能否續航?存股達人分析,三大因素可望帶動00929後市表現: 一是不論股市多空,台股都能穩定發放股息,有助於提升長期投資總報酬率。彭博資料顯示,過去十年間(2014/1/1~2024/4/8),台灣加權指數不含息累積報酬率137%、含息累積報酬率246%,顯示股息發放對於指數報酬率累積有重要作用。 二是台灣電子供應鏈完整且多元,具有關鍵競爭力。以AI科技為例,台灣許多廠商在先進製程的產能部署方面進展迅速,並在AI相關的電子供應鏈中具有一定的地位,長線來看將持續帶動台股企業獲利加速成長,推動台股長期走高。 三是00929將於6月底進行換股,它採取五大基本面選股,除了高殖利率之外,還要符合低本益比、低波動、低股息變異性及高ROE等四大條件,篩選成分股。00929去年6月首次換股,以此選股邏輯剔除「沖天炮」及「估值過高」兩大類個股,並納入更有潛力的成分股,為配息水庫奠定雄厚家底,這也是00929可以於一年內兩次調升配息金額的重要原因。因此,今年6月的換股能否如同前一次換得那麼漂亮,值得觀察。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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