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  • 939、940便宜大碗 愛嘗試的她這次不變心 談919「光想就很甜」 續抱2理由曝光

    近期多檔季配ETF陸續公布配息金額;財經講師郭莉芳今(4)日表示,這次最令人驚豔的,就是過去1年穩居配息王的群益台灣精選高息(00919)今年仍維持10%年化配息率,優於高股息始祖元大高股息(0056)和國泰永續高股息(00878),顯示投資市場「薑不一定是老的辣」;至於新加入的月配ETF是否值得投資,她則認為,若月配股息乘以3,如果無法超越季配息ETF,且要今年夏天才會配息,那還是續抱季配高股息,不要變心的好。 ◎以下為「郭莉芳理財講堂」粉專原文: 最近高股息ETF的討論聲浪比較多,後台私訊也會常被問到哪一檔表現好、配息高,老師會建議哪一檔?其實我很少回答單一標的的問題,上課或演講的講義也通常會給幾個穩健標的,不會只推一檔,因為好標的有很多,每一檔的特色也不一樣;況且,每個人在乎的點也不一樣,有些人在乎配息要又好又穩,有些人在乎的是股價會不會有上漲機會,如果可以魚與熊掌兼得,誰不要呢?這時候,大概就是用過去的績效與配息率來見真章的PK時刻了。 3月陸續會有一些季配息ETF開始公布配息金額,這次最令人驚豔的莫過於00919,將配息金額上調到0.61元,維持年化配息10%;就過去1年的紀錄,目前00919依然坐穩配息王寶座。 走過淨值超漲、各家都比拚誰配的比較多的2023配息大戰後,可以看到2024年迄今,多數的ETF配息率回歸常態;除了腹背受敵、首開月配息先例的00929,從配0.11元調高到0.13元應戰外,其它像是高股息始祖0056,從年配改為季配後的金額,最新單季配出0.7元,00878配出0.4元,兩檔的年化配息率約莫落在7.5%上下,還是略遜於成立1年多、淨值還沒有漲太多的00919;換算下來的配息率逼近10%;所以,在投資市場裡,薑不一定是老的辣。 更何況,屬於高股息ETF後進的00919,選股標的範圍比起老牌的0056取市值前150大、00878取MSCI台灣指數約90檔標的還要來的更廣,它是放寬到市值前300大的公司,且依照當年度公布的股利來選股,剔除已除息的標的,更精準聚焦擇股,這個選股上的優勢也許是它去年績效可以超越00878的主因。 至於最近還有新的月配息ETF會加入戰場,粉絲們問我:可以買嗎?會推薦哪一檔?我的看法不變,新募集的ETF在接近大盤指數萬九進場的產品,或許個股買進價格不會便宜,而且還要再等至少3個月後才能開始配息,配多、配少還不知道,目前我就先觀望一陣子再說。 反觀成立一段時間的ETF,相對就比較吃香了,因為6月起會進入除權息旺季,等於這些高股息ETF要陸續收割持股組合中的配息,除了原有沒分配出來的股息,還有新一年度的股息等著落袋,光是這樣想,眼睛都亮了。 以00919為例,目前就官網資料來看,可分配收益還有1.78元,換句話說,即使未來維持每季配息0.61元不變的情況下,還可以至少配兩次,而且緊接著6-8月除權息旺季,就會續有新的股息落袋,等於是握有未來有機會能配更多的籌碼,我們來換算一下,假設00919的投資組合在2024年的股利率有個8%,用淨值24元來換算,包含現在帳上有的收益,至少還可以再分配6次(一路配到2025年6月)還有剩,試算方式是:1.78+(24*0.08)=3.7,3.7除以0.61大於6,這個想像空間實在很甜。 今天這一篇主要還是要回答我對於月配息ETF的看法;其實,月配聽起來很棒,但如果月配股息乘以3,如果無法超越季配息的ETF,那我可能還是不會考慮,更何況與其巴望的今年夏天才可能會配,那我還是繼續擁抱目前手上的季配高股息ETF,先不要變心好了。 ※本文獲得「郭莉芳理財講堂」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高股息ETF前2月績效王 打敗3檔千億巨獸 獨贏大盤不輸0050 最大黑馬是它

    今年前2月ETF績效出爐,006208等市值型終於扳回顏面,跑贏大盤和高股息ETF,而將在3/18除息的00919,以7.95%稱冠高股息,抗衡0050的8%,而00929、00878、0056等3檔千億巨獸,績效還不及00919的一半,最大黑馬是月配息00934,還未首次配息就拿下亞軍,一樣贏了3檔巨獸。 面對市場話題最熱的月配息00939、00940即將上市,理財達人「存股方程式」認為,高息型ETF成分股其實大同小異,只是權重不同,存股族不必喜新厭舊,增加持股才是重點。 「存股方程式」版主在臉書表示,今年前2月台股大盤含息報酬率是5.85%,關注的ETF含息累計報酬率也出爐,市值型ETF普遍領先高息型,前3名是富邦台50(006208)漲8.81%、FT臺灣Smart(00905)漲8.29%和元大台灣50(0050)漲8.01%,只有高股息冠軍群益台灣精選高息(00919),以漲7.95%力抗市值型。 其他高股息都不到00919一半績效,黑馬中信成長高股息(00934)拿下亞軍,以3.7%贏了3檔千億巨獸:復華台灣科技優息(00929)3.6%、國泰永續高股息(00878)2.71%、元大高股息(0056)2.67%等。 高殖利率和月配息依舊是ETF熱銷的關鍵密碼,3月有兩檔高息型ETF:統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940)排隊募集上市,版主周遭很多同事親友紛紛詢問是否該參與申購。 版主始終覺得,高息型ETF不論選股策略如何變化,本質上都是相同的產品,成分股其實大同小異,權重各自不同而已。高息型產品最重要的是持有的數量,穩穩增加持股才是重點,實在沒有必要喜新厭舊,每發行一檔新產品就想買進嘗鮮。 2023年表現最佳的市值型產品FT臺灣Smart(00905),今年前2月績效以些微差距落後富邦台50(006208),是表現非常好的冷門市值型產品。兆豐龍頭等權重(00921)是很特殊的等權重市值型產品,目前為止表現差強人意,股市輪漲期間會有比較好的表現,無奈目前大盤資金集中AI概念股,00921必然受到壓抑。 日股ETF元大日經225(00661)延續2023年的好表現,今年前2月報酬率高達16.62%,在全球主要股市裡名列前茅,贏過台股與美股,吸引不少散戶爭相投入,但不熟悉的股市,版主選擇不投入。 美股科技巨頭ETF統一FANG+(00757)表現依舊搶眼,股價屢刷新高。儘管特斯拉(Tesla)與蘋果(Apple)分別遭遇中國品牌比亞迪與華為的強力挑戰,經營碰上亂流、股價受挫,仍無礙00757的好表現。 Tesla近半年股價重挫,市值大跌,連帶影響台股的Tesla供應鏈,Tesla能否戰勝比亞迪這個勁敵,有待觀察。Apple近日宣布放棄已投入研發多年的電動車計畫,專心將資源投入AI開發,市場普遍正面看待。 陸港股依舊谷底掙扎,中信中國50(00752)今年前2月的表現是非常慘澹的-0.86%,事實上,陸港股已經慘了好幾年,2024年恐怕依舊會遠遠落後台股和美股。 今年前2月ETF含息報酬率如下: 1、高息型報酬率 00919:7.95% 00934:3.7% 00929:3.6% 00878:2.71% 0056:2.67% 00713:1.88% 00915:1.51% 00936:1.3% 00918:0.54% 2、台股市值型、ESG型報酬率 006208:8.81% 00905:8.29% 0050:8.01% 00923:7.32% 00692:6.76% 00922:5.92% 00850:5.83% 00888:1.64% 00921:0.72% 3、台股特定產業型報酬率 0052:11.32% 00891:8.85% 00935:8.14% 00881:7.56% 00892:7.08% 4、國際特定產業型報酬率 00895:17.2% 00762:13.53% 00893:10.39% 00876:10.14% 00861:8.59% 00875:5.36% 5、美股ETF報酬率 00757:14.9% 00924:11.98% 00646:9.3% 00662:9.23% 00830:8.64% 6、中國、歐洲、日本ETF報酬率 00661:16.62% 00709:4.01% 00752:-0.86% 7、海外ETF報酬率 QQQ:8.12% SPY:7.19% VT:4.95% ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 百萬存股族快看!0050、0056、006208等5檔人氣ETF調整出爐 成分股增刪名單一次看

    台灣指數公司昨(1)日公告富時羅素指數調整,其中,0050(元大台灣50)、006208(富邦台50)成分股1進1出,新納股王世芯-KY、刪除豐泰,也連動0051(元大中型100)增加保瑞、豐泰,並剔除世芯-KY、聯邦銀等2檔;至於0056(元大高股息)、0052(富邦科技)本次則無調整,預計3月15日盤後生效,若有成分股在下次定審前遭刪,將以本次候補名單遞補。 富時羅素依據2月19日資料審核結果,其中,追蹤台灣50指數的0050及006208成分股,世芯-KY因總市值排名上升至第40名以上而被納入;豐泰則因在現行指數中排行最低而遭刪除,奇鋐、台光電、技嘉、創意、英業達等5檔,則列入候補名單。 追蹤台灣中型100指數的0051,成分股則是2進2出,新納入保瑞、豐泰,其中,保瑞因總市值排名上升至第130名以上,豐泰則因自台灣50指數中刪除,轉納台灣中型100指數成分股;但刪除世芯-KY、聯邦銀等2檔,其中聯邦銀因不符合流動性限制而遭剔除,候補名單則有世紀鋼、群電、義隆、長榮鋼、富世達、神達、潤隆、櫻花建、東陽、漢唐等10檔。 另外,追蹤台灣資訊科技指數的0052、追蹤台灣高股息指數的0056,本次則無成分股調整。

  • AI開趴嗶進萬九 富邦媒、台塑化、中租等8大龍頭卻崩了 ETF存股族笑嗨嗨 1招不怕買貴

    AI是台美股救世主,帶領美股連漲4月,也是台股嗶進萬九功臣,在投資人歡鬧開趴下,卻有一群人在角落瑟瑟發抖,富邦媒、台塑化、中租等8大龍頭逆勢下跌,明明富邦媒基本面好,股價卻莫名崩7成還未到底?理財達人「存股方程式」表示,投資個股就是要看基本面,而不少ETF股價已創新高,定期買進就是最佳策略。 「存股方程式」版主在臉書表示,在輝達(Nvidia)、超微(AMD)、美超微(SMCI)等AI概念股的催動之下,台股與美股一路往上盤堅,台股加權指數終於攻上一萬九千點,兩萬點關卡也近在咫尺。目前為止,多頭格局明確,投資人理應都能獲利,但現實常常事與願違。 今年至今(計算至2/23)如果老實投入元大台灣50(0050)、FT臺灣Smart(00905)或元大S&P500(00646),分別可以獲得約6.5%、8.7%與9.7%的報酬,如果投入統一FANG+(00757)更是可以取得約18.6%的亮眼績效。 但台股不少龍頭個股在這波多頭走勢之中卻逆勢下跌:電商龍頭富邦媒(8454)跌15%、石化龍頭台塑化(6505)跌10.2%、租賃龍頭中租(5871)跌9.2%、鋼鐵龍頭中鋼(2002)跌7.4%、水泥龍頭台泥(1101)跌6.6%、電源供應器龍頭台達電(2308)跌5.6%、壽險龍頭國泰金(2882)跌2.3%、證券龍頭元大金(2885)跌1.6%。不少堅持投資個股的版友,在這波AI多頭派對裡,只能眼睜睜看著大盤一直漲,繳出難堪的負報酬成績單。 投資個股需留意的細節很多,並不是基本面好,股價就一定會漲。就以富邦媒為例,其實富邦媒2023年的營收與獲利都不錯,但股價卻一路狂跌,從2021年高點起算,股價已經跌掉約1243元(跌幅約74.2%),而且跌勢似乎尚未停止,幾近崩盤的走勢,在大盤多頭架構裡顯得格外驚悚。過去幾年堅持投資富邦媒的朋友,只能換來一場心酸。 對於個股究竟該何時買、何時賣?大盤如此強勢,持有的個股始終不見起色,是否該果斷清倉換股?每檔個股情況不同,無法一概而論。做為長期投資者,版主只能建議回歸基本面,不要管大盤多空,只要對持股的基本面有絕對的信心,就是不斷投入,長線而言,股價終究會反應基本面。 富邦媒能重回成長軌道嗎?台塑化與中鋼能撐過景氣循環與應付中國開出的大量產能嗎?台泥能順利完成轉型嗎?種種基本面問題,有賴持有這些個股的版友們自行投入心力找出答案,只要找出答案,不論大盤多空,該買或賣立見分曉。 對於持有ETF的投資人而言,不論高息型或市值型,股價不是創新高,就是在高檔區盤整,讓長期投資人猶豫著是否該持續買進。連結美股的00646、富邦NASDAQ(00662)、00757,股價紛紛創下上市以來新高;台股的0050、元大臺灣ESG永續(00850)、00905、元大高股息(0056)等,股價走勢也相當亮麗。 面對高息型與市值型ETF,版主的投資策略非常簡單:排除個人情緒影響,每月或每週定期買進。既然台股與美股長期是往上走,又何必擔心現在買貴!今年買在大盤一萬九千點,也許10年會後悔現在買太少。 不少版友問:為什麼不等大盤拉回再進場?明知現在大盤一路攀升,何必現在進去當韭菜? 版主進入股市初期也會試圖推測大盤高低,後來發現,過度積極預測大盤,對於長期投資者的整體績效而言,實沒有太多幫助。當然,也有可能是版主的能力不足,以至於無法準確預測,如果您有自信準確抓住大盤波動,那麼等大盤拉回再進場,絕對可以創造更佳的報酬。 版主個人認為,長期向上的市場(例如台股與美股),定期投入就是最簡單有效率的策略,空閒時間與其預測大盤,不如專注如何讓生活過得更美好。 別讓驚驚漲的大盤混淆我們的判斷: 1、如果您投資的是個股,基本面才是重點,大盤高低僅是次要。 2、如果您投資的是市值型或高息型ETF(台股或美股),排除個人情緒、定期買進就是最佳策略。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 還在煩要選00939或00940?想要暴富 這檔報酬才迷人 也沒高殖利率幻術

    3月將募集的月配息ETF:元大台灣價值高息(00940),以10元存股轟動市場,力壓同期募集的統一台灣高息動能(00939),但00940第1大成分股是長榮,去年殖利率高逾45%,今年難再複製疫情暴利,恐拉低ETF配息。不敗教主陳重銘認為,過去僅供參考是幻術啊!不如去買00878、00919或00929等,配息績效有目共睹,他寧買不配息的00941,因為看好半導體再創高峰,報酬翻倍更迷人! 陳重銘在部落格以「新成立高股息ETF的『高殖利率』,是幻術嗎?不配息有比較好嗎?」為題表示,對於已經上市的ETF來說,因為有實際的報酬率跟殖利率可以參考,例如國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)等,投資人很容易可以做分析。但是,即將要上市的ETF,因為沒有實際的表現數據,像是配多少股利,殖利率是多少啊?就只能夠參考指數過去的配息率,但是真的準確嗎?請注意「過去的永遠僅供參考」。 來看看3月即將募集的高股息ETF,第1大成分股是長榮,然後追蹤指數殖利率近5年平均8.6%,表現優於臺灣加權股價指數。這裡面有沒有看出貓膩?我用數字算給你看吧,這檔ETF第1大成分股是長榮,權重9.2%,長榮去年的殖利率高達45.2%,表示光是長榮一檔就貢獻了9.2% X 45.2% = 4.16%的殖利率。由於該ETF持有50檔成分股,那麼其他49檔貢獻的殖利率只有8.6%–4.16% = 4.44%,你覺得算是高?還是低的! 長榮因為去年配70元,殖利率高到45.2%,所以新的ETF很喜歡把他當成分股,因為在計算「去年」指數的殖利率時,就可以拉高平均值。但這是幻術啊,長榮今年還能夠配70元嗎?今年你根本拿不到長榮45.2%的殖利率啊!指數過去的殖利率,真的只是僅供參考,是幻術啊! 長榮的股價,從2020年疫情的10元漲上來,又高配息,所以新的ETF很喜歡把長榮當成分股,因為這樣指數「回測」的報酬率跟殖利率,會很高很高啊!就可以吸引你買進了!但這是幻術啊,長榮不可能再這樣漲了,甚是還可能下跌耶!指數「回測」的高報酬率跟高殖利率,很可能你是看得到卻吃不到。 為什麼新的ETF喜歡納入長榮,幻術啊!因為台灣人太喜歡高股息了,所以指數的殖利率要越高越好,但是你看得到卻吃不到啊,有本事長榮今年再配70元來看看!做不到啊。 除非是已經上市而且有穩定配息紀錄的,不然新上市、只是看指數配息率的,要小心幻術啊!所以,陳老師去申購沒有配息的「中信上游半導體(00941)」,因為它沒有配息,所以我不擔心指數的幻術。 投資股票就是賺2種錢:股利跟價差,哪一個比較好?看看下圖,台積電的殖利率輸給元大高股息(0056),但是報酬率卻是0056的8倍喔。所以我長期投資台積電,不買元大台灣50(0050)跟0056,我要高報酬啊! 美國的公司其實不愛配息,因為配息會被國稅局拔毛,像是股神的波克夏公司,一毛錢股利都不配,直接將股利拿去投資,公司越賺錢,股價就越高,賺進更多的價差,而且還不用繳稅喔! 如果為了領股利,卻捨棄了高報酬,其實是捨本逐末!所以我存台積電,我買不配息的00941。2024年投資市場討論度最高的,一個是AI,另一個就是半導體,其實AI的發展都需要半導體喔。台灣是半導體大國,台積電、聯發科、日月光都是世界聞名大廠,台灣之光。但是你知道嗎?他們都侷限在IC製造領域,製造IC需要設備,更需要原料,這些都是台灣所欠缺的,偏偏他們都很賺錢,非常的賺錢。 中信上游半導體(00941),它是國內首檔,也是唯一一檔聚焦在「半導體上游設備及材料廠的ETF」,投資的都是全球半導體產業的護國神山,不論是獲利、毛利、影響力,都是整個半導體產業中最大的一個族群。我買進00941,加上台灣的台積電,我在半導體產業的布局就會更完整。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 日股牛逼衝4萬點 相關ETF年賺4成不輸高股息 老手為何不跟?「1數字讓你清醒」

    日本走出失落30年,日股牛市發威,上演慶祝「終結通縮」行情,又有巴菲特、台積電設廠加持,日經225去年飆漲近43%,今年更首度飛越39000點新高,總市值超車上海,奪回亞洲第一,加上預期日銀快結束負利率,日股有望再挑戰4萬點,而日股ETF:00661、00645、00657(國泰日經225)年報酬約4成超甜,不輸0056(元大高股息)、00918(大華優利高填息30)、00919(群益台灣精選高息),為何理財達人「存股方程式」不跟呢? 「存股方程式」版主比較美股、日股績效,去年日經漲42.7%,大贏標普500僅漲24%,但拉長30年來看,標普至少噴逾6倍,直接碾壓逾20年躺平的日經,因此寧願錯失不熟的日股爆發,也要投資熟悉的台股,或穩健多頭的美股。 版主在臉書表示,蟄伏了20幾年,近一年日股突然破繭而出,一反過去溫吞走勢,陡然大漲。發行多年卻始終乏人問津的00661(元大日經225)與00645(富邦日本),一時成了眾多散戶的關注焦點,各投信也紛紛開募與日股相關的主動型基金。 事實上,版主對於日股不怎麼瞭解,也不曾研究過任何日本企業,儘管豐田汽車、軟銀、索尼、任天堂、優衣庫、樂天等,都是全球知名的大企業,但台股與美股就有研究不盡的好公司,因此也就無法分神研究日股。此外,日本的總體經濟狀況如何,版主也僅是一知半解。 究竟日股是否值得投資,版主分享一些個人看法。首先,僅就日經指數過去30幾年的走勢,做一番簡單描述,同時以標普500指數做為對比。 日經指數於1992年-2017年(長達25年),指數大部分時間都在兩萬點以下區間盤整,這25年的日股實在乏善可陳,報酬率相當差勁。同一段時間,標普500指數大漲約2100點,漲幅約500%。這25年,投資日經指數與標普500指數的報酬率天差地別。 2017年-2023年,日經指數終於突破兩萬點,在兩萬至三萬點之間盤整;2023年至今,日經指數迎來大爆發,一舉突破三萬點關卡,朝四萬點進逼,短短一年指數大漲約11500點,漲幅約42.7%。而2017年至今,標普500指數表現同樣不俗,大漲約2500點(漲幅超過100%)。 只看過去一年,標普500指數漲幅約24%,雖然落後日經指數的42.7%,但觀察時間如果拉長至30年,標普500指數碾壓式大勝日經指數。 檢視美日兩大股市的長期走勢,美股的表現大幅超越日股。日股有長達20幾年的時間,走勢表現非常掙扎,90年代初期開始投資日經指數,會經歷一段非常長的沉悶期,報酬率差強人意,直到近幾年日股才有所突破。反觀美股,表現相對穩健,大致上都能維持不錯的多頭格局。 過去的好績效不代表未來能複製、過去差勁的績效不代表未來會重蹈覆轍,但歷史紀錄總是有參考價值。版主認為,過去表現良好的美股,未來維持好表現的機率相對比較大;而日股沉寂了20幾年,近幾年才破繭而出,過去的表現相對比較差,究竟近一年的大漲是否只是曇花一現,難以估算。 參考過往紀錄,版主不會想投資日股,儘管有可能錯失日股的爆發,但總是要有所取捨。當然,如果願意透過VT買下包含日股在內的全球股市,也是不錯的選擇,但版主不考慮投資海外ETF。 論起單一國家股市,我們最熟悉的台股當然是版主的首選。當前投資管道暢通多元,投資人可以透過ETF間接投資美股、日股、陸港股、印度股市、越南股市、新興市場。 雖然日股近期大漲、印度與越南股市看似有著不錯的成長性、陸港股基期非常低,考量種種因素之後,除了台股,版主始終覺得美股依舊是最佳選擇。如果有一天,台股出現類似VT的產品,版主會很有興趣投資。單論單一國家股市,台股與美股始終是版主首選。如果有選擇障礙?那就穩穩投資市值型ETF。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「月月配」買序有玄機! 00919成本最低 0056卻最先買 他分享「沒道理不先選它」的理由

    自從復華台灣科技優息(00929)上市後,點燃了高股息「月月配」狂熱後,不少存股族也嘗試以手上既有標的自組月月配;其中,「元大高股息(0056)/國泰永續高股息(00878)/群益台灣精選高息(00919)」廣受歡迎。小資族資金有限,想要存股至月月領息1萬元,3檔ETF要從哪1檔入手比較好?財經粉專「用零股挑戰人生」的版主以一文表示,他的排序是0056優先,00878其次,最後才是00919,他也分享了「沒道理不優先選0056」的理由。 版主分享他的選擇,排名是0056優先,00878次之,最後才是00919,因為他喜歡穩定、填息率高的ETF,他表示,「不要說填息不重要,買到會填息的ETF,代表他選擇的標的是有起伏走勢的」。 版主分析,以發行時間來說,這3檔0056發行最久,填息率目前為100%,配息金額也是逐漸提高中並且改為季配息,「沒道理不優先選它」;雖然目前價格在高點,不過光是老牌這一點,還是值得慢慢買它,等待機會加碼;其次,00878作為當紅炸子雞,熱度因月月配ETF的誕生,規模成長速度開始下滑,但它有抗跌與穩定的優點,配息金額也是資優生,「沒道理不知支持它」;最後是00919,因為殖利率超高,搭配投信公告4次配息不低於價格0.54元,導致目前熱度整個降不下來,如果cp值比賽選他就對了,不過他是這三檔最年輕的一檔,往後還有需要觀察表現的狀況。 該文在臉書社群「00878 國泰永續高股息ETF討論區」Po出後也成功吸引網友討論;不少人回應,「我是878、56、713,但後兩者已經變太貴了,如果你是說季領3萬,我還是推薦878,畢竟單價較低,依這次的配息0.4算,75張就能月領一萬」、「持續持有00878,沒有買00919,景氣循環股比例高,可以爆漲也可以爆跌,個人喜好安穩領息」、「我三檔都有,但大多還是持有金融股,目前每月配一萬以上已達成,希望金融股可以振作點」、「878經過疫情及烏俄戰爭,再跌就那樣,反觀919是後疫情推出的,熊市會怎麼跌,未知,但,在沒重大事件下,919配息比878高,就看個人選擇了」。 還有網友分享自己的配置指出,「目標每月都月配1萬:1、00878 25張(配0.4元計算所需張數),25*22310(2024.2.16收盤價)=557750;2、0056 14.29張(配0.7元計算所需張數),37070*14.29=529730;3、00713 11.91張(配0.84元計算所需張數),50500*11.91=601455;目前要達成平均月配1萬或季配3萬成本最低的是0056,但每天股價都會變化,且00713推測下次除息也會調高配息金額,假設改配1元,成本反而可能會變最低的。當然00919要平均月配1萬或季配3萬成本都比上面3檔更低,只是這檔個人比較有顧忌,所以沒有投入。」 ※本文獲得「用零股挑戰人生」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高股息賣舊買新?達人喊毋湯! 新ETF「抬轎」929等4檔暗爽 成分股分析揭驚人效應

    高股息ETF熱滾滾,下月又有2檔即將募集,00939統一台灣高息動能打頭陣,00940元大台灣價值高息緊接著登場,這2檔不約而同都訴求「月配息」,未來月配高股息ETF將增至5檔。 目前高股息4大天王,00878國泰永續高股息、0056元大高股息,股民都在百萬以上;00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息,股民人數皆逾50萬。對於廣大存股族來說,新的高股息ETF上市讓投資多了選擇,不同的選股邏輯也能帶來不同的績效或波動風險的控制。 不過,投資達人發現,即將募集的00939、00940,所公布的成分股,與目前已有的高股息ETF成分股,有不少重疊。 以00939來說,第1大成分股聯發科,分別是00929第1大、0056第2大、00878第6大成分股。第3大成分股大聯大,分別為00929第2大、0056第4大、00878第2大成分股。 00939與00929前10大成分股重疊的包括聯發科、大聯大、聯詠、日月光投控、群光、瑞昱等6檔。 而00940第1大成分股為長榮,同時也是00919最大成分股。第7大成分股聯發科,則同時入列0056、00929、00919前10大成分股。 00940與00919前10大成分股重疊的包括長榮、聯電、中美晶、聯發科、鈊象等5檔。 達人表示,未來00939、00940募集後,勢必進場建立部位,買進相關成分股,此時,原本就持有這些成分股的高股息ETF,將穩穩坐在轎子上等待拉抬,新ETF募集金額越大,拉抬力道就越強,其中,00929、00919將明顯受惠。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 北漂科技男半年滾出200萬 「靠2檔ETF每月加薪2萬」老手點出致勝要訣在「這裡」

    靠2檔ETF半年翻倍滾出200萬!有北漂網友在Dcard分享,他靠著00919(群益台灣精選高息)和0056(元大高股息)2檔ETF賺了60萬,加上慢慢累積的第一桶金,用錢滾錢的方式迅速在半年內滾出200萬,直喊「被幸運之神眷顧到」。對此網友投以羨慕眼光,但也有老手認為「ETF要在短時間再衝這麼快確實很難了」,原PO能抓到低點的價位很不錯。 原PO早先是月領26K的北漂科技男,手上目前總共有兩桶金,第一桶是血汗拚來的,第二桶則是靠錢滾錢滾出來的。他說第一桶金是靠自己一點一滴存的,靠著50%的投資、30%儲蓄、20%消費,用了2年時間存到第一桶金;後來的第二桶金就非常快速。 原PO說,雖然一開始都不是為了賺價差而買進的,但後來還是靠著00919和0056獲利豐碩。00919讓他賺了40萬價差、0056也讓他獲利20幾萬,加上從去年9月到現在,每個月個存6-7萬,等於半年之間從原先的100萬再翻倍到200萬。 「覺得不會再這麼好運可以撿到14元的00919和23元的0056了」,原PO說,再來只好腳踏實地的存股。目前他手上仍握有這兩檔,加上多買了50多張,現在每個月領的配息約有2萬元。 原PO表示,自己沒有任何背景,薪水從26K慢慢漲到現在的80K,加上兼職每個月可以進帳2萬多,讓每個月可以穩穩存6萬以上。他有所體悟,第一桶金會存的慢,但第2桶金會存的很快,「先投資自己,然後慢慢學會理財,大家真的要相信,你不理財,財不理你」。 對於原PO的經驗之談,多數網友感到羨慕,「00919能賺到這個價差真的猛」、「我住家裡,工作8年,才存50多萬…」、「我也是定期定額00919,希望有一天也可以跟你一樣」。 也有人問現在手上是否只握00919和0056兩檔?原PO回應,目前僅有這兩檔,但最近有在考慮多買00878或者是00929。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 小心! 這些AI股利多不漲 外資大砍緯創買國泰費半 高股息929蟬聯買超冠軍

    輝達大漲帶動台股上周五跳空開高,早盤創19012點新高,尾盤漲幅收斂,小漲36.41點,收18889.19點,成交量4439億元。外資買超308.29億元,投信賣超23.72億元,自營商買超18.76億元,合計3大法人買超303.33億元。 月配高股息ETF 00929將於29日除息,外資敲進2.98萬張,連2天登上買超冠軍。其他高股息ETF如00900富邦特選高股息30、00936台新永續高息中小、00878國泰永續高股息、0056元大高股息等,也都加碼逾3千張。不過,年化配息率近10%的00919群益台灣精選高息卻遭大砍1.4萬張。 AI熱潮激勵美日台股創高,美國科技股相關ETF也罕見入列外資買超榜,包括00830國泰費城半導體、00770國泰北美科技等。不過,台股AI概念股緯創卻遭大賣1.25萬張,上周五股價重挫2.5%,摜破月線。 法人表示,輝達財報利多激勵台股創新高,但部分AI概念股卻呈現利多不漲,包括緯創、廣達、技嘉等皆收黑,而利多集一身的台積電也開高走低,漲幅不如想像來得大。大盤爆出4400億量能,但上漲家數僅252家,下跌加數高達673家,顯示市場資金趁利多逢高獲利了結。雖然AI長線成長看好,但短線漲多,激情過後可能陷入震盪整理,投資人宜留意勿追高。 外資上周五買超上市個股前10名為:復華台灣科技優息(00929)29888張、台積電(2330)20881張、元大台灣50(0050)13717張、聯發科(2454)10483張、華邦電(2344)10377張、中興電(1513)8823張、國泰費城半導體(00830)8165張、宏齊(6168)8034張、輔信(2405)7755張、國泰北美科技(00770)7071張。 外資上周五賣超上市個股前10名為:聯電(2303)20618張、群創(3481)14757張、群益台灣精選高息(00919)14405張、玉山金(2884)14250張、緯創(3231)12595張、長榮航(2618)10697張、新光金(2888)8493張、陽明(2609)8209張、國泰金(2882)7875張、華航(2610)6687張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股族最愛它! 再創紀錄 878受益人數突破120萬 2大熱門高股息本周除息

    受益人數最多的高股息ETF 00878國泰永續高股息上周五宣布,上季配息每單位0.4元,與前季配息金額相同,除息日為本周二2/27,今天就是參與配息的最後買進日,以上周五股價22.46元來看,年化配息率達7.1%。 上周輝達大漲帶動台股創新高,AI與半導體成為熱門話題,成分股中持有不少AI股的00878,兼具高股息與AI題材,持續吸引投資人買進,截至上周五受益人數突破120萬人,刷新台股ETF新紀錄。 00878上周受益人數大增19216人,來到120.59萬人再創新高。受益人數逾102萬人的0056元大高股息,上周下滑4664人;而受惠於「含積量」高,股價大漲的0050元大台灣50,受益人數也周減3623人。 每月配息的00929復華台灣科技優息,本周四2/29也將除息,每單位配發0.13元,年化配息率約7.9%,上周股民人數增加3623人,突破61萬人。 00878經理人游日傑表示,龍年開春以來資金動能加溫,有利台股展開另一波行情,加上台灣製造業築底反彈,資通訊與視聽產品出口更是先行,在AI人工智慧商機熱絡帶動下,台股上攻動能充足,有現金流需求的退休族或投資人,可透過高股息ETF,除了領股息還能參與台股漲升行情。 00929經理人許忠成表示,今年產業庫存調整告一段落,加上台廠供應鏈是AI應用主要受惠者,建議可透過一籃子股票布局ETF,若擔心市場高檔震盪,可採買黑不買紅的方式分批布局,或定時定額分散波動風險,掌握相關收益機會。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 10元存股太轟動 00940適合3類人 台股衝萬九不貴嗎?1關鍵學股神就對了

    台股上萬九曇花一現,萬八股價超貴,現在存股不是在高點嗎?財經部落客「碎念女子」表示,股市長期走升,美日台股相繼創新高,空手很難等到萬二,不如學股神買進績優股,比如00940,打出市場最低價10元存股,也是元大繼0056、元大台灣高息低波(00713)後,推出的第3檔高股息ETF,重點放在「累計持股數」,適合買年收百萬族、退休族和幫小孩存股族。 碎念女子在部落格表示,好多媒體朋友指最近流量密碼是「00940」,只要標題下這個關鍵字,流量就會暴增,而且是從來沒看過的數字!剛好營業員也介紹女子這檔產品,所以來跟大家分享我的觀察。 先聲明!這篇不是業配,而且不少網紅達人都是拿00940的介紹檔案出來跟大家分享,我覺得太艱澀難懂了,決定用4大重點幫助大家快速認識! 重點1、元大投信久違重返ETF戰場:元大台灣價值高息(00940) 元大投信是台灣首檔ETF:元大台灣50(0050)的發行公司,在台灣還不流行ETF的年代,可以算是洞察先機,後續推出元大高股息(0056),還有一些投資海外的ETF,也都引領潮流。雖然這次00940不是市場「首檔」月配息的產品,不過從產品架構來看,元大應該是醞釀了很久,才決定募集這檔產品。 重點2、台股直奔萬九還適合存股嗎?台美日同盟趨勢是重點 關於00940完整介紹女子就不贅述,大家想要看詳細的文宣,可以直接去元大投信官網。之前也有收到粉絲敲碗問女子:台股直奔萬九適合存股嗎?關於這個大哉問,女子先從美國道瓊、日本日經指數及台灣加權股價指數來看,疫後時代,台美日同盟關係越來越緊密,大家可以看到很強烈的趨勢是:中國和香港股市資金不斷淨流出,在上海證交所掛牌的「華夏野村日經225 ETF」甚至被買到大幅溢價、熔斷。 這就可以看得出來:中國人自己都不看好中國,希望將資金投資國外,而且投資的國家,除了美國之外就是日本。雖然中國祭出外匯管制措施甚至「降息」救市、或限制賣空、全面暫停限售股出借等,女子從資金流向來看,只能說這是救得了一時,但已經用盡手段的方式了。 也因此這個時候值得投資的區域,當然就是每天持續創高的台美日股。當然,股市行情即使可能短期波動,但是長期看起來相對是走升的趨勢,要等到跌回萬二、八千?真的不知道等到何年何月,一直空手的人,那大概永遠找不到進場時間,所以女子覺得「點位」並不是最重要的因素,對於00940這類的產品而言,有需求的朋友應該重點放在「累計持股數」。 重點3、選股邏輯是關鍵:00940跟隨巴菲特的選股概念 雖然巴菲特因為地緣政治因素,把台股部位轉向日股,但是巴菲特一直以來都是「長期持有」的投資邏輯,現在投資日本其實也已經布局了三年以上,更不要說這段時間,他從日本市場獲得的收益。 然而,巴菲特「長期持有」、「在低價買進」、「看重自由現金流」的選股方式,還是被元大做成00940這檔ETF了。前兩者很白話,女子就不多作解釋了,但什麼是自由現金流?白話文就是公司持有現金很多,要用來轉投資、研發都有餘力,而這種公司對巴菲特來說就是「體質好」的公司。 因此女子認為,在這種選股邏輯下,00940不用擔心買進在台股的點位什麼時候,畢竟ETF是被動式投資,已經幫你篩好了體質好、CP值高的好企業。買ETF就是減少每天盯盤,殺進殺出的機會,那麼有這樣的選股邏輯,就不需要擔心到底是萬八還萬九了,長期慢慢累計持有,如果有低點再降低均價即可。 重點4、誰適合買00940?年收百萬、退休族、幫小孩存股 最後一樣是女子經常提的「月配息」產品到底適合什麼族群?首先,女子跟一般「達人」的認知不大一樣,不覺得「打造被動收入」是合適的說法,因為這忽略了「稅賦」因素。 現在月配息產品如果有「收益平準金」機制的,配息順序是股利所得、資本利得及收益平準金。如果年度累計收到的股利所得達到免稅標準,那股息就要納入所得繳稅,但資本利得跟收益平準金就不在課稅範圍內。 因此,女子覺得年收百萬左右的人可以考慮這檔產品(因為財力關係,買了課稅機率不大),另外退休族因為沒有收入來源,也很可以考慮!以及現在很多父母幫小孩從小存股的,除了市值型的產品,如果希望給小孩每月有一些零用錢,那00940也滿合適的,尤其它的配息是在每月第1個營業日,剛好是月初給小孩零用錢的時機。 ※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股族嗨! 929蟬聯外資買超冠軍 加碼5檔高股息卻大砍919 費半北美科技罕見入榜

    輝達周四大漲帶動台股跳空開高,早盤創19012點新高,尾盤漲幅收斂,小漲36.41點,收18889.19點,成交量4439億元。外資買超308.29億元,投信賣超23.72億元,自營商買超18.76億元,合計3大法人買超303.33億元。 月配高股息ETF 00929將於下周四(29日)除息,外資敲進2.98萬張,連2天登上買超冠軍。其他高股息ETF如00900富邦特選高股息30、00936台新永續高息中小、00878國泰永續高股息、0056元大高股息等,也都加碼逾3千張。不過,年化配息率近10%的00919群益台灣精選高息卻遭大砍1.4萬張。 AI熱潮激勵美日台股創高,美國科技股相關ETF也罕見入列外資買超榜,包括00830國泰費城半導體、00770國泰北美科技等。不過,台股AI概念股緯創卻遭大賣1.25萬張,今天股價重挫2.5%,摜破月線。 法人表示,輝達財報利多激勵美日台股同創新高,但部分AI概念股卻呈現利多不漲,包括緯創、廣達、技嘉等皆收黑,而利多集一身的台積電也開高走低,漲幅不如想像來得大。大盤爆出4400億量能,但上漲家數僅252家,下跌加數則高達673家,顯示市場資金趁利多逢高獲利了結。雖然AI長線成長看好,但短線漲多,激情過後可能陷入震盪整理,投資人宜留意勿追高。 外資今天買超上市個股前10名為:復華台灣科技優息(00929)29888張、台積電(2330)20881張、元大台灣50(0050)13717張、聯發科(2454)10483張、華邦電(2344)10377張、中興電(1513)8823張、國泰費城半導體(00830)8165張、宏齊(6168)8034張、輔信(2405)7755張、國泰北美科技(00770)7071張。 外資今天賣超上市個股前10名為:聯電(2303)20618張、群創(3481)14757張、群益台灣精選高息(00919)14405張、玉山金(2884)14250張、緯創(3231)12595張、長榮航(2618)10697張、新光金(2888)8493張、陽明(2609)8209張、國泰金(2882)7875張、華航(2610)6687張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 這個男人太狠! 幸運之神眷顧 56、919半年滾出第2桶金 網朝聖驚:價差真的很猛

    要存到第一桶金,往往要花不短的時間,但若用第一桶金錢滾錢,要累積第二桶金時間會快上不少。有網友在Dcard分享自己憑著群益台灣精選高息(00919)、元大高股息(0056)2檔ETF搭配儲蓄,在半年內用100萬滾出200萬的勵志故事,引起網友討論;有網友在留言區讚嘆,00919能賺到這個價差真的很猛。 有網友在Dcard以「200萬只花了半年就存到」為題分享用第一桶金滾出第二桶金的勵志故事;原Po透露,自己是北漂,家裡沒給生活費,靠著50%投資、30%儲蓄,消費僅占20%,大約花快2年時間才存到第一桶金;不過,第二桶金靠著錢滾錢加上運氣,存的速度變很快。 原Po表示,第一桶金是靠努力,第二桶金幾乎是靠投資;投資的部分要感謝00919和0056這2檔,儘管當初買這2檔都不是為了價差而買,但仍靠00919和0056的價差,分別賺了40萬和20幾萬;剩下的40萬是扣掉房租、生活費、娛樂費存起來的;從去年9月到現在,靠2檔價差和每個月存6至7萬又存到另一桶金。 不過,原Po坦言,若以投資的角度來說,不會再這麼好運可以撿到14元的00919和23元的0056,所以接下來只能好好腳踏實地的存股;他也表示,目前手上還是買回這2檔,穩穩領配息,雖然成本價位已經有天壤之別,但說不定之後00919會漲到30元,0056會漲到40元;加上前期轉出又買進的價格也夠他再多買50幾張,現在每個月配息換算有2萬元,這部份真的是受到幸運之神眷顧。 貼文曝光,吸引不少網友朝聖,許多網友表示,「第一桶金真的很難存,我也是第二桶存很快,第一桶慢到不行」、「推推...919能賺到這個價差真的猛」、「恭喜,不過ETF要短時間要再衝這麼快確實很難了,能抓到時機很不錯了」、「我住家裡,工作8年,才存50多萬...看來00919很可以買」、「我也是定期定額00919,希望有一天也可以跟你一樣」、「運氣真好... 不過也是要有毅力持續買進」。 ※免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股必收》平準金新規害慘台股高息ETF?0056、00878、00929、00919等4大天王 配息實力比一比

    金管會年初公布平準金新規,一度衝擊台股高股息ETF買氣,有網友以0056、00878、00929、00919等4大天王比較,認為0056可分配收益尚有4.93元,以去年共配2.2元股息計算,足以再配2.23年最多,00929僅能配半年最少;但資深分析師認為,00929成分股全為科技龍頭,屬性更像是1檔配高息的科技基金,且股價上漲潛力優於大盤,資本利得遠比息收更值期待。 1為名為理財規劃師Peggy的網友在Dcard理財板發文,指出0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)、00929(復華台灣科技優息)、00919(群益台灣精選高息)等4大ETF總受益人數高達333.7萬人,在台灣1200萬股民中,幾乎每4人中就有1人持有高息ETF。 他從2大面向檢視4檔ETF的配息能力,首先是照金管會新規第1條「配息原則」,ETF實際配息率不應超過參考配息率,也就是該ETF追蹤指數的配息率,目前除00878未提供參照的追蹤指數殖利率之外,其他3檔都算合格。 其次是配息來源,主要由1.股息或盈餘所得(54C)、資本公積;2.國內財產交易所得(76W);3.收益平準金,合計3項組成可分配收益,也是投資人判斷該檔ETF未來配息能力的重要參考。 根據財經教授謝晨彥在「瘋狂股市福利社」節目發布的資料顯示,當中以0056可分配收益4.93元最高,以2023年共配2.2元為計算基準,全年配息若維持2.2元,足以再配2.23年,為4檔之最。 至於00919可分配收益則為1.76元,照2023年全年配息1.63元計算,預測可再配0.81年;00878則有0.71元可分配收益,依去年配息1.24元計算,還可配0.56年。 00929以可分配收益0.69元居末,照去年配息0.66元計算,僅可配0.5年,約當半年水準,Peggy認為,00929在5月換股時,務必挑選更優質的高殖利率成分股,才能讓下半年除息時,獲得更多的配息來源。 大華國際投顧分析師阮蕙慈則分析,金管會平準金使用規範拍板後,目前市場上大致分成兩派觀點,一派認為高股息將成歷史,股息下降是早晚的事,高息ETF將成昨日黃花;另一派則認為影響有限,基於現金流優勢,高配息ETF仍是今年明星。 她從00929追蹤的特選臺灣科技優息指數來看,認為選股邏輯上並未特別強調高配息,獲利和成長性還比股息重要,且00929在2023年的高配息率,主要來自於股息加上資本利得,實際上並不太需要依賴收益平準金分配,認為金管會新規衝擊不大。 阮蕙慈進一步指出,00929的投資人不用把「息收」看得比「資本利得」重,主因是成分股100%都是科技股,本質上就是1檔科技基金,只要2024年科技股上漲,科技股基金或ETF當然也會跟著上漲,只是00929會比一般科技基金多配息,更能滿足退休族等需要固定現金流的投資人需求。 相較有些科技基金未必配息,00929卻把股息和部分資本利得拿出來分配,加上就目前成分股的持股族何來看,幾乎屬於各次產業的龍頭,今年成長性值得期待,上漲潛力也有望優於大盤。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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