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  • 美雙重國籍女捐51.8美元給烏克蘭慈善組織 在俄羅斯遭逮

    據《衛報》報導,俄羅斯聯邦安全局(FSB)21日宣布,已拘留一名33歲擁有美俄雙重國籍名為卡瓦娜(Ksenia Khavana)的美國洛杉磯女子。 一個俄羅斯的法律非營利組織(NGO)表示,卡瓦娜被控在2022年2月24日(俄羅斯入侵烏克蘭當天)向烏克蘭慈善基金會Razom for Ukraine 轉賬了51.8美元,及公開反對俄羅斯侵略烏克蘭。她將面臨叛國罪,最高20年有期徒刑。 據報,卡瓦娜之前在俄羅斯葉卡捷琳堡(Ekaterinburg)的烏拉爾聯邦大學(Ural Federal University)就讀,之後與美國公民結婚後定居美國。 俄羅斯聯邦安全局(FSB) 的聲明表示,卡瓦娜自2022年2月以來,一直主動為烏克蘭組織籌集資金,後來被用於購買烏克蘭武裝部隊的戰術醫療用品、設備、武器和彈藥。而且多次參與支持烏克蘭的公開活動。 白宮國家安全會議(National Security Council)發言人柯比(John Kirby)回應此案重申,警告美國公民前往俄羅斯。美國白宮當局表示,仍在收集相關資訊。 哈瓦娜的逮捕發生在俄羅斯總統普丁確認和美國之間就囚犯交換進行幕後談判之前不久。而雙重國籍人士在此類交易中較少被考慮。

  • 不要錯過AI半導體飆股!7檔科技ETF大閱兵 新人00941單挑老鳥00762、00851、00876等 績效一表看

    今年是AI半導體起飛年,科技ETF一籮筐,要怎麼選才不會錯過飆股?財經部落客「碎念女子」比較了從AI、5G到半導體的共7檔科技ETF:00737、00762、00851、00877、00881、00876及00941,其中00941即將在2/26開募,就以追蹤指數和其他6檔對決1年績效,結果還是AI類的00762、00851,以逾5成漲幅大勝00941的44%,女子認為00941介於AI和5G之間,她只會考慮績效最好的AI ETF。 碎念女子在部落格表示,今年是ETF的大年,各家ETF百花齊放,在市場熱烈追捧高股息之際,原先已經冷了好一陣子的「主題式」ETF,即將在下周一(2/26)誕生,即中信投信推出募集的中信上游半導體(00941)。女子看了一下成分股,跟過去訴求AI、5G的產品,其實有些相似,所以一口氣把這些產品攤開來跟大家介紹。 00941還沒募集上市,先從「追蹤指數」來看績效 首先從追蹤指數看績效的假設是「追蹤差距很小」,由於中信00941追蹤的指數ICE FactSet Selected Upstream Semiconductor Index,發布日期是2022年10月17日,女子從Yahoo財經上面能找到的資料有限,所以我們先看過去半年跟1年的指數表現: 從下圖可以看見,過去6個月的績效是上漲了20.94%。 而如果把時間再拉長至1年,績效是44.15%,看起來表現還不錯!不過如同破題時女子提到的,00941成分股跟過去2年前「主題式」的ETF成分股滿接近,所以接下來女子就把這幾檔相似、已經上市的產品一起拿出來給大家參考。 女子列出來的2項主題標的,分別是AI跟5G,從上圖可以看到AI方面,由台新全球AI(00851)27.89%小幅領先元大全球AI(00762)27.66%,但大幅領先國泰AI+Robo(00737)7.59%的績效。 至於5G主題方面,元大全球5G(00876)19.94%領先國泰台灣5G+(00881)15.92%和復華中國5G(00877)-12.91%的績效。 相較於即將募集的中信上游半導體(00941)追蹤的指數,半年績效是20.94%,00851跟00762都勝出;甚至00876也與其績效相近。 同樣標的如果以過去1年績效來看?元大全球AI(00762)居冠 為了看更長久的績效,女子把時間拉至1年來看,00941追蹤的指數,1年績效是44.15%。跟下圖的AI及5G主題相比,AI主題的元大全球AI(00762)56.47%、台新全球AI(00851)51.82%,都遠勝於00941追蹤的指數;但略勝於報酬率逾30%的5G主題ETF。至於國泰AI+Robo及復華中國5G績效不忍直視,女子就不特別說了。 00762、00851、00941成分股、資訊一次看 從過去1年績效來看,女子用AI跟00941比較,大致整理如下: 從成分股來看,00941比較接近元大全球5G(00876),因此績效不如去年大噴發的AI,可能有很大的關係。不過,00941等於是介於AI跟5G之間的產品,這類算是「全球市值型」的產品,女子自己會考慮績效最好、也最具成長性的AI主題,而好像不用特別選擇在「in-between」(中間)的產品。 而最後,如果是定期定額當作核心持股部位、並考量流動性(主要是定期定額買到的會是零股,零股要在市場上賣出,流動性就很重要),那麼女子會優先挑選績效差異很小的元大全球AI(00762),雖然兩者日均量都不大,但是元大全球AI(00762)至少也有台新全球AI(00851)的10倍左右。 看到這邊,女子還是回歸老話一句,挑選「適合自己」的產品,因為在不同人生階段,適合的產品真的就是不同。例如年薪百萬以上階級,要買配息超高的產品,那其實就是把配息先拿到手,但是隔年繳稅時又要繳出去而已;但如果還在努力累計財富,那麼女子自己是把「市值型」產品當作核心持股,藉由複利效果累積財富。 選好標的之後,接下來就是投資方式:單筆投入或定期定額。這點女子認為取決於你是風險屬性高或低、以及平常有沒有時間看盤。如果你有時間看盤、也有比較高的風險承受度,那麼單筆買幾張,績效會比定期定額好;不過如果你沒有辦法一直看盤、而且閒置資金也不多,那麼規劃定期定額,雖然績效會有一些差異,不過也相對提高勝率、分擔風險。 最後,再讓女子碎念一下,其實從全球經濟體系來看,過去這幾年大家可以看到成分股在美國、日本、台灣的標的表現,都會相對於中國好很多,這其實都可以看出全球資金流向、哪些企業更具有競爭力。這點也是大家在評估標的時可以考慮的重要因素! ※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 萬八蠻牛爽到元大金 手握5大王牌 法人羨慕躺著賺 估今年股利創史上次高

    全台唯一證券型金控元大金,受惠2023牛市漲到2024,台股噴到萬八高點,手握0050、0056等5大王牌ETF,1月獲利年增2倍,創近10年同期新高,台股日均量也年增近6成至近4千億,價值投資達人股海老牛表示,元大金根本就是躺著賺的莊家命,穩穩收手續費就好,本土投顧也看好+1。目前股價「合理偏高」,預估今年股利達1.35元,創史上次高。 全民瘋存ETF浪潮,爽到元大金旗下元大投信,擁有至少5大王牌ETF,包括元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、元大美債20年(00679B)、元大AAA至A公司債(00751B)等,隨台股飆到萬八高點,日均成交量也從低檔不到2千億,年增57%至3,848億元,元大金光是手續費就吃到飽了。 股海老牛在臉書表示,有夥伴敲碗想知道對元大金的看法,先講3點結論: (1)證券龍頭股,穩穩賺錢。 (2)目前位階「合理偏高」。 (3)預估現金股利1.2元,預估股票股利0.15元。 證券市場永遠的莊家:元大金(2885),是台灣金控業唯一以證券為主體的金控公司,其市占率為全台第一寶座,所以只要成交量都在高檔,元大金等於躺著賺錢,穩穩收手續費就好了。 大家也可以回頭看看,2022年大盤成交量超低迷,最慘時不到2千億,現在則是3~4千億的量,而獲利也是跟著往上跑。原本還有日盛金也是證券為主,但是被富邦金併掉了。 如何為金融股估價?股海老牛採用近5年平均股利,來回推金融股的股價位階,以元大金為例,近5年平均股利1.18元,所以股價位階如下: ◎便宜價(6%平均股利)為19.7元。 ◎合理價(5%平均股利)為23.6元。 ◎昂貴價(4%平均股利)為29.5元。 元大金2/20盤中價27.40元,位階「合理偏高」,預估元大金今年股利:現金1.2元、股票0.15元。 股海老牛指出,有3家金融股預估殖利率超過5%,元大金就是其中一家!2/19股價上漲0.3元(+1.1%),預估殖利率就往下掉到4.92%。當然近期有可能再波動,你也可以把目光放在其他家5%金融股身上。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股族變心了? 受益人數增長 高股息全落榜 黑馬ETF包辦前3名 這檔超意外

    台股2023年大漲3793點,漲幅26.8%,龍年開春更刷新歷史新高,光是2月以來就上漲717點,市場投資氛圍偏多,反映在ETF受益人數成長方面,也出現與去年不同的新趨勢。 去年高股息ETF大放異彩,不僅配息率屢屢挑戰10%,一整年下來報酬率高達3~5成,輾壓大盤,讓存股族賺飽飽,資金更不吝大舉投入,00878國泰永續高股息、0056元大高股息,受益人數皆站上百萬大關,規模也都在2500億之上。00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息,則為規模千億以上、受益人數分別達60萬、50萬人。印證高股息ETF的受歡迎程度。 不過,近期輝達市值超車美國2大科技巨擘亞馬遜、Google,晉升全美第3大,從美國科技股市值排名來看,AI主流趨勢相當明確,台股相關的半導體、AI供應鏈漲勢凶猛;加上美國聯準會今年預期將啟動降息,科技股評價可望回升,債券也有機會走多,ETF受益人數成長出現大洗牌,半導體、債券、AI等入榜,高股息則全面出局。 今年2月以來,ETF受益人數成長最高為00911兆豐洲際半導體,大增19.63%,其次為00665L富邦恒生國企正2增加15.86%、00933B國泰10Y+金融債12.92%居第3。00851台新全球AI以5.5%入列前10名,00762元大全球AI則以5.05%排第11。 而受益人數超過100萬的00878、0056,2月以來股民僅增長0.26%、0.07%,00929與00919增幅則為2.19%、2.81%,雖然仍持續成長,但幅度已呈現鈍化。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00937B首次配息逾6% 打敗龍頭00751B、00720B 專家洩美債賺錢3字訣 高息價差都好吃

    金龍年迎降息,因美國1月CPI高於預期,市場擔憂通膨再起,降息預期也從5月延至6月,不敗教主陳重銘表示,金龍年債券投資3字訣「長、高、穩」,想賺降息後價差,首選「長」天期美債,以25年期美債的00764B最長;想穩收高息再等降息,投等債新同學00937B以「高」殖利率和求「穩」的收益平準金,打敗龍頭元大AAA至A公司債(00751B)和老三元大投資級公司債(00720B)。 陳重銘在部落格以「00937B投等債ETF,宣布首次配息超過6%。剛上市就被買爆,為何這樣受歡迎?」為題發文表示,群益ESG投等債20+(00937B)剛上市就被投資人買爆,僅上市2個月規模就突破500億,股東人數超過16萬人,「最受歡迎的投資等級債ETF」是當之無愧。 00937B具有ESG選債、高殖利率、長年期的優勢,而且為符合多數投資人長期領高息的期待,00937B將成立至今所領取到的債息,以平滑化的方式配發(力求穩定),也獲得投資人肯定。00937B宣布首次配發0.084元(月配息),預估年化配息率為6.3%,高於多數投資級債ETF約5~5.5%的配息率,亦遠高於目前美債殖利率4%的水位。 今年債券ETF買氣爆棚,最重要的原因當然就是Fed(美國聯準會)結束升息。Fed於台灣時間2024/02/01(四)公告FOMC(美國聯邦公開市場操作委員會)最新會議結果,全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間,是自2023年9月以來第4次停止升息。 然而在會議過程中,聯準會認為降息時間點,不會像市場預期發生在3月這麼快。在「會後聲明稿」方面,可分為「經濟與通膨」、「貨幣政策」2大部分。在經濟方面,將形容詞由「放緩的」調升為「穩健擴張」,主因近期美國公告 2023年Q4實質GDP季增年率高達3.3%,顯著優於市場預期的2.0%,顯示在高利率的大環境下,經濟仍維持相對好的表現。 在貨幣政策方面,則完全刪除可能升息的選項,並表示多數官員同意2024年降息是適當的,只是時間點還需要謹慎討論。另外主席也補充,如果就業市場意外出現疲軟跡象,就可能提早降息,意味著若3月就啟動降息,市場反而要更注意經濟是否出現危險訊號。依照前次給出的「利率點陣圖」,2024共識為降息3碼至4.50%~4.75%。 根據FedWatch數據顯示,市場已經大幅降低3月的降息機率,並將首次降息時間點推移至5月,機率約為60%是目前共識。不過市場對全年降息預期維持在6碼,仍顯著高於前次「利率點陣圖」暗示的3碼。 目前股市在高點應居高思危,而美國政府公債防禦力最強,受惠目前升息導致債券ETF殖利率在高點,未來如果依照利率點陣圖般降息,債券殖利率跟著下滑也會有資本利得的空間。 如果想要賺降息的價差,應該選擇對利率敏感高的「長天期」公債,目前群益25年期美債(00764B)為存續期間最長的美債ETF。根據利率點陣圖,降息是一個緩慢的過程(2024~2026),也可以選擇殖利率「高&穩」的投資等級債券ETF,先收高息來等待往後的降息,00937B的殖利率相對較高,且為具收益平準金的月配型債券ETF,配息相對穩定,再加上00937B的股利屬海外所得,具免繳二代健保補充保費、以及750萬內免課個人所得稅的優勢,非常適合納入存股名單。 最後提醒,00937B將於2/27(二)除息,想參與領息的投資人,把握2/26(一)最後買進日。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 擁7000萬股票、領息280萬 他為何偏好「零股息」?挑十檔2023績優ETF:第1名股價快翻倍

    快過農曆年,很多人開始檢視手中持股和ETF,今年AI當道,投資人買的個股和ETF如果沒有跟上潮流,今年很難贏過大盤。手中擁有股票市值近7000萬、今年估可領280萬的投資達人「華倫老師」整理去年績效優異的AI相關ETF,很多都是不以配息為主,其中績效最好的00757(統一FANG+)去年幾乎翻倍。 華倫老師股票市值近7000萬元,今年的現金股息應該有機會達到280萬平均殖利率約4%。 華倫老師說,如果他全部買高股息的個股或ETF,這樣現金股息也許可以達到3、4百萬,但如此就會被很多二代健保和綜所稅,因此目前他並不追求高股息為目標,會買「零股息」的個股或ETF。 不配息有幾個好處,華倫老師表示: 1.可以避稅。 2.不配息沒有除息交易,股價不會減少。 3.存股強調複利,領到股息之後,還是會再回去買股,買股又有手續費,所以對於零股息的股票或ETF,你可以假裝領到股息然後又買回去,如此也不用多付手續費。 至於美國很多公司,包括巴菲特的波克夏都是永遠不配息的,但是股價卻會一直上漲,近期BRK股價創歷史新高,00757(統一FANG+)是2023年漲幅最高的原型ETF,近期股價也創歷史新高。 華倫老師整理十檔去年表現優異的美股ETF,前5名的績效都成長6成以上,其中最厲害的是00757高達96%,即使最後的一檔國泰全球品牌(00916)績效也高達37%,遠勝於台股去年漲幅26%。 這十檔AI相關ETF分別為: 1、 統一FANG+(00757):96.4% 2、 台新全球AI(00851):69.3% 3、 元大全球AI(00762):69% 4、 國泰費城半導體(00830):66.2% 5、 兆豐國際半導體(00911):62.9% 6、 富邦NASDAQ(00662):54.2% 7、 新光台灣半導體(00904):46.7% 8、 國泰北美科技(00770):46.4% 9、 富邦科技(0052):38.7% 10、國泰全球品牌(00916):37.2% 對於零股息的個股或ETF存股方式,華倫老師說就是「越晚賣,股價越高」,因此他不會輕易賣出00757和BRK。 對於剛出社會的小資族想要存股,華倫老師分享台灣受益人數最多的ETF前十名(參考玩股網): 這些都是不錯的高股息標的,等大家股息越來越多的時候,就可以慢慢考慮存台積電、00757、BRK…等低股息或零股息的標的了。 免責聲明:本文獲得「華倫存股 穩中求勝」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 大跌一波變便宜 債券ETF甜蜜點來了 賺錢密碼「4字訣」 內行推5檔高債息又看漲

    美國聯準會已停止升息,利率維持在高檔,今年可望展開降息循環,市場預估最快3月就會啟動降息。不過,先前聯準會官員釋出偏鷹派言論,美國10年期公債殖利率反彈至4%以上,原本市場看好的債券ETF也出現一波劇烈修正。法人認為,長天期美債ETF歷經近1個月下跌,隨著10年期公債殖利率受到季線反壓再度走低,債券ETF可望出現低接買點。 法人表示,利率點陣圖顯示,2024年底及2025年底聯邦基金利率預期中值下修至4.6%及3.6%,隱含2024年將降息3碼、2025年再降息4碼。根據歷史經驗,在聯準會停止升息階段進場,往往是債市投資的好機會,建議投資人此時積極配置債券資產,可鎖定相對較高的債息收益率,若聯準會2024年開啟降息循環,債市多頭趨勢可期。 在利率趨勢翻轉向下的階段,20年以上的長期公債,對於利率變化較敏感,過去在升息循環中股價腰斬的長期美債ETF,未來利率走低時,反彈幅度也會相對顯著。 法人分析,雖然聯準會官員對於降息時程看法未定,但今年內降息幾乎已確立,加上債券收益率還在高點,債券ETF除了資本利得可期,債息也具吸引力。挑選債券ETF,可瞄準「一長三高」標的:「長」天期、安全性「高」、報酬率「高」、收益率「高」。 法人指出,「一長三高」的債券ETF,既有穩健債息收益,又可參與後市資本利得上漲,包括長天期美國公債ETF,以及產業安全性高、收益水準也較一般投資級公司債高的長天期ESG投等債ETF等。 符合「一長三高」的債券ETF,包括00679B元大美債20年、00687B國泰20年美債、00937B群益ESG投等債20+、00764B群益25年美債、00751B元大AAA至A公司債等,以長天期、高評級為主要成分債的ETF。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 想投資AI別只買00878!達人推3檔「純度最高」ETF:1年報酬率88%

    想投資AI別只知道買00878!投資達人指出,AI絕對是2024年的產業主流,但相關概念股百百種,如果不知道該買哪一檔,買個純正一點的ETF不失為好辦法。玩股網專欄作家「玩股講客人」指出,他心目中的最純AI ETF有3檔,分別是統一FANG+(00757)、元大全球AI(00762)及台新全球AI(00851)。 其中00757近1年年化報酬率達88%,今天收盤價65.75元;00762近1年報酬率62.2%,今收盤價51.1元;00851近1年報酬率61.4%,今收盤價37.52元。 「玩股講客人」表示,去年00878大漲是因為成分股當中AI概念股的關係,但台股向來大漲股票延續性不長,主要是資金會輪動,00878本來就是以ESG加上高股息為主,去年會大漲是因為剛好AI資金湧入,但要連續上漲幾年會有困難。 「玩股講客人」認為,如果真的想買AI概念股,那不如考慮這些除了一些純度更高的ETF會更適合。 以下是「玩股講客人」的分享: 什麼是AI概念股?從台股來看,2023年爆紅的AI概念股都是以電腦組裝廠為主,這是屬於硬體相關的族群。但AI商機可不只是主機跟伺服器,更重要的是軟硬體結合及機器人運作,機器人經過長期訓練後,開始協助執行勞力相關的工作,或取代勞力缺口。 還記得2022年底爆紅的ChatGPT吧?聊天機器人一出,就開始帶動相關AI商機,因為機器人聊天要經過AI數據大量運算,甚至還能寫論文或程式碼,現在更是進化再進化,來到4.0版已經能幫你畫圖,只要給他素材跟指令,就能變出一張相當精美的圖片。 如果是以前,你可能要找一個美術設計師協助作畫,或者購買昂貴的繪圖軟體,現在都不用了,花一點錢買機器人軟體,丟一張圖給ChatGPT,機器人就能馬上作畫。甚至是拍一張冰箱食物的圖丟給機器人,問他怎麼煮飯,機器人也能告訴你答案,或者把機器故障畫面拍起來問ChatGPT,機器人也能馬上幫忙查明原因。 再來是特斯拉機器人Optimus,從一開始推出非常簡陋,不到一年後推出第二代,會摺衣服、拿雞蛋、跳舞,更加精細的工作,這是AI的終極目標,除了聊天、畫圖、寫論文之外,也能真正幫忙人類做事情,當少子化、高齡化導致勞動力缺口的現在,機器人發展來的剛剛好。 所以AI商機自然也不能侷限在電腦週邊概念股而已,投資格局就要拉大,但AI概念股到底哪一個最強?產業鍊這麼多,也很難找,這時候就不能用00878的經驗來看待這件事。 台股有個好玩的地方,就是大漲股票延續性不長,漲勢維持一年可能可以,兩年就非常少,三年幾乎就沒看到,因為資金也會輪動,漲多的股票很難再拉更高,所以2024年你如果還期待00878大漲,這可能就得碰碰運氣。更何況這檔ETF本來就是以ESG加上高股息為主,並不是以投資AI商機為概念,嚴格說起來,這只是運氣,因為剛好遇到AI大資金湧入而已,要連續上漲好幾年是很困難的事情。 來到2024年,如果你真的有認真看待AI商機這件事,那不如投資真正的AI概念ETF吧!不買個股是因為實在太多,除了你對AI有信仰,還要剛好押到上漲的族群。 舉個例子來說,電腦周邊跟AI相關的有這麼多,除了伺服器之外,還有超級電腦以及記憶力、晶片,甚至是工業電腦,其實工業電腦就是機器人的雙手雙腳,但為什麼只漲到伺服器跟電腦而已?另外生產GPU為主的NVIDIA,又帶領供應鏈往上衝高,所以買AI個股上漲,還要有一點運氣成份在內。 以AI為主軸的正港概念ETF,從台股能投資的範圍內來看,純度最高的我認為是統一FANG+(00757)、元大全球AI(00762)、台新全球AI(00851)。 ▲統一FANG+(00757) 這是買進美國尖牙股的ETF,其中以軟體運算及科技股為主,持股包含ChatGPT的母公司微軟,另外是GOOGLE、臉書也都有持股,這當然都是AI技術的領航者。 ▲元大全球AI(00762) 這檔ETF追的指數是STOXX全球人工智慧指數,毋庸置疑,元大全球AI從名稱告訴你答案,他們就是買AI商機,不只是軟體而已,硬體相關也都有買入,前兩名是臉書、GOOGLE,第三大持股是INTEL,第四大AMD。第五名是Digital Realty比較特別,雖然是他們是不動產公司,但他們在全球投資非常多的資料中心,也提供資料中心託管和互連服務,所以這屬於AI相關的不動產公司。 ▲台新全球AI(00851) 再來是00851,主要追的是SG全球AI機器人精選指數,所以他們投資的AI就比較偏向硬體為主,以資訊服務、演算法開發、工業自動化和先進醫療是投資重點。前十大持股就有非常不同的成分股,例如摩根大通銀行、直覺公司這屬於金融科技機器人商機,奧多比則是多媒體軟體運算起家的公司,近年也佈局到市場行銷及金融科技等板塊。 免責聲明:本文獲得「玩股網」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 投資債配息都逾5% 但近5年報酬差很大 00720B、00751B最慘輸它5倍

    美國通膨(PPI)持續下行,市場預期3月降息機率逼近8成,美債形同搶手貨,存股族搶買投資債,除了等降息賺價差,還能翹二郎腿收5%高息。不敗教主陳重銘提醒,買美債別只看規模、受益人,最重要的是報酬率,從近5年報酬率來看,00740B報酬高達近25%,第3大美債00751B報酬不到5%,第4大美債00720B報酬沒有20%,3檔殖利率都5%多,00740B將在周三除息,每股配息0.502元,最晚明天要買進喔! 陳重銘在部落格以「00740B即將在1/17除息0.502元,上市以來報酬率勝過同質性商品」為題發文表示,富邦全球投等債ETF(00740B)即將在1/17除息(季配息),每股預估配息金額0.502元,最後買進日1/16。如果用1/5收盤價40.11元計算,單次配息率=0.502/40.11=1.25%(年化配息率5%),也算是不錯的,將來美國降息時,也有機會賺取資本利得。 00740B是由富邦投信發行,全名為「富邦彭博10年期(以上)BBB美元息收公司債券ETF基金」,主要投資以美元計價的全球投資等級公司債,都是大型企業的公司債,相較其他低評等公司債則更加安全,但比美國政府公債略高。投資的區域分布以美國為最大宗,此外還包含比利時、英國、西班牙、加拿大、瑞士等。 簡單說明一下00740B的3大優點:(1)投資涵蓋範圍廣,涵蓋全球一籃子債券;(2)總內扣費用率0.31%,並不算高;(3)投資BBB以上等級公司債,違約風險低,適合想要安穩領息的投資人。 現在債券ETF這麼多,真的令人眼花撩亂。要挑選比較多人買且規模比較大的嗎?當然是挑選報酬率較高的啊!以下拿2檔規模超過千億的債券ETF,來跟00740B做一下比較(資料日期:2024/01/04)。 ◎富邦全球投等債(00740B),規模450億元。 追蹤指數:彭博10年期以上BBB美元息收公司債指數 ◎元大AAA至A公司債 (00751B),規模1,379億元。 追蹤指數:彭博美國 20+ 年期 AAA-A 公司債流動性指數 ◎元大投資級公司債(00720B),規模1,221億元。 追蹤指數:彭博美國 20+年期 BBB 公司債流動性指數 從規模上來看,00751B跟00720B都勝過00740B;從報酬率來看,00740B勝出最多5倍。請記得,要挑選報酬率高的商品,才可以得到更多的回報喔。 再次提醒,00740B即將在1/17除息0.502元,最後買進日為1/16,想領息的朋友千萬不要錯過。最迷人一點在於配息屬於海外所得,不用扣二代健保,100萬以內免申報,基本所得額在670萬元以下不會被課稅。對高所得人士來說,算是好消息喔。 元大投信強調,00720B、00751B為20年期以上,00740B為10年期以上,價格波動特性不同,等到未來降息時,長天期波動會較顯著,漲的時候也會漲得比較多。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存債族別腦衝!人氣王00937B仍貴近2% 降息誰最賺?美公債或投等債有個危險了

    2024是降息年,債市買氣火熱,投等債ETF因配息高,受益人突飛猛進,10大投等債以月配息00937B最受歡迎,上市僅1個多月,受益人年增逾10萬人最多,打敗老牌00720B、00751B、00772B,和同樣是月配息的00933B等,但目前仍溢價近2%。美股達人「股股知識庫」表示,一旦降息遇上經濟衰退,國債會上漲,但投等債僅比股市少跌一點,想賺價差最輕鬆的方式,就是在降息年鎖定國債。 以下為「股股知識庫」全文: 美國聯準會(Fed)似乎有意在2024年迎來降息,也帶動債券ETF人氣火熱,而除了美國國債之外,殖利率更高的投資級公司債ETF也同樣受到市場青睞,其中群益ESG投等債20+(00937B)更是於去年2023年底受益人數正式突破10萬人,但債券是不是在降息年真的一路暢通上漲?今天就來拆解投資等級債與國債的關鍵差異。 由於降息年的心理預期,近期全球資金無不湧入債券市場,2023年剛掛牌的00937B也創下受益人破10萬的超高紀錄,顯示出台灣投資人前進債市的決心。 00937B的主要投資目標是在長天期的BBB-到BBB+等級,觀察投資等級企業債的報酬,其實可以很明顯看到上圖報酬(藍線)與美國基準利率(黑線)呈反向關係,當降息開始,債券的報酬就會上升。 不過有趣的地方是,若仔細觀察紅框與藍框,投資人可以發現:「怎麼降息到一半,投資等級債的報酬就崩了?」其實這就是投資等級債與國債的差別,那就是面對降息背後的總經環境,有根本性的差異。 投資等級債實際上不能抵禦經濟衰退風險,只是相對股票會跌得少一點,這也很好了解,當經濟衰退來臨,投資人肯定會希望現金為王,任誰都會擔心企業是否能挺過經濟衰退,更不用說持有它的債券了,尤其當這些債券也不是AAA級的債券時更不用想像,所以現階段投資人若想投資企業債,一定要仔細注意全球市場(美國)是否能成功軟著陸。 債券的一個關鍵是「降息」,而能否降息的因素是跟通膨能否趨緩相連,近期紅海海盜襲擊貨櫃商船事件,整個航運價格正在不斷的上升中,最終也可能會導致通膨上漲,進而推遲聯準會降息的進度和決心。 總結來說,影響降息預期的2個關鍵,是「通膨能否順利下滑」、「經濟會不會衰退」,本週1/11公布的美國12月CPI(消費者物價指數)也將會是投資人需要持續關注的重點。 投資人以最近的COVID-19以及2008年的雷曼兄弟爆雷(金融海嘯)來看,可以很輕易地發現,當面臨系統性風險時,美國公債走勢與投等債走勢完全不同,兩者在經濟衰退來臨時:投等債報酬回吐,國債則是起到抵禦風險的作用,繼續向上攀升。由於市場對美國長天期國債的定義,一直都是無風險商品,這點就與投等債有著比較大的差異。 以國泰20年美債(00687B)為例,觀察上圖其實可以看到市價與淨值長時間是比較貼合的狀態,幾乎不會有溢價超過1%的差異,其成分股98.88%皆為AAA級美國政府公債。 ◎00687B:可以帶給投資人直接參與美國政府債券市場的機會。 ◎00937B:投資於BBB投資等級公司債,雖然有更高的殖利率,但也必須承受經濟衰退的風險。 整體來說,在降息年鎖定國債,將會是最輕鬆方便的做法。在美國貨幣政策尚未明確轉向降息之前,市場將會經歷很長一段的停止升息時間(高利率環境),這段時間內若沒有重大的國際事件擾動,則美國長債價格將會在低檔區間震盪,不容易有更大的跌幅出現。 但若以台灣債券ETF的總費用來看,其實相對國際債券ETF費用來的高,投資人若真有意願投資債券,不妨將目光鎖定在國際債券ETF上,以下提供3檔值得觀察的美國長債ETF供投資人參考研究。 ◎IEF (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF): 主要投資於7至10年期美國國債,相對於長期債券,其利率敏感度較低。適合投資者在希望保持公債資產的安全性,同時減少對利率波動的敏感性。 ◎TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF): 主要追蹤長期(20年以上)美國國債指數,因此具有較高的利率敏感度。適合投資者在預期利率下降時,或尋求長期收益和對利率敏感度的投資者。 ◎VGLT (Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF): 相對於上述兩檔債券,VGLT在總費用上更低廉,同時平均持有國債在10年以上,算中長期國債混合型,能夠反映債券市場整體的表現,波動度適中。 延伸閱讀:全球首個石墨烯半導體誕生!台美「石墨烯」概念股一次看 ※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 債券ETF真的不能無腦存!退休阿姨長抱4年、領息逾7元結果卻…專家勸世揭正確操作策略

    2023年台灣債券ETF規模自1.21兆元大幅成長至逾2兆元,1年暴增8千億元,創下歷史紀錄,吸引不少存股族轉存債,但Fed降息進場,真是躺賺送分題嗎?專家分享真實案例,家族中1位退休阿姨長抱1檔季配息型的債券ETF近4年半,累計領息7.14元,迄今投報率卻是-6.9%,提醒債券ETF做降息波段就好,降息循環停止就要果決出場,長期持有反而可能虧錢。 大華國際投顧分析師阮蕙慈表示,現在市場普遍認為Fed停止升息,今年第1季就有啟動降息的機會,不僅可以領債息、更可以賺到債券價格上漲的資本利得,是送分題!但真的是這樣嗎? 基本上,在Fed開始降息前買進債券,確實是勝率偏高的投資方式之一,但買進不是問題,關鍵出在賣出的時機點。 她分享家族成員中,1位退休阿姨真實發生的投資經歷,阿姨在2019年7月19日買進00751B(元大20年期以上AAA至A級美元公司債券ETF),買進價格是45.7元,持有至今近4年半時間。 00751B屬於高信用評等的公司債,殖利率比美國政府公債還要更高,且信用評等為投資等級,違約風險是所有公司債當中相對低的,她在持有的4年又5個多月期間內,持續領取配息(該ETF屬季配息,共18次配息累計7.14元),持有期間也無買賣進出交易。 按照以上的條件描述,高息又中長期持有,一定會賺不少錢對不對?錯!事實上,阿姨迄今含息的總報酬率是負6.9%,仍處於虧損狀態。 阮蕙慈表示,阿姨在Fed降息時進場,當時00751B確實曾大漲到52.5元,讓她一度每股獲利6.75元,但行情變化太快,高檔拉回後又捨不得出,只好一路領息續抱到今天,從賺錢變「了錢」。 她開導投資人,這故事告訴我們,債券在存續期間,其實會有很多的變化,以30年期債券為例,做降息那波就好,降息循環可以大賺,降息循環停止時,就要果斷出場,不要眷戀,否則可能會跟阿姨一樣,搞不好得再等4年才能解套。 若是一定要保本的保守型投資人,建議買直投債就好,也就是直接投資個別公司的債券,如蘋果、台積電等等,畢竟債券ETF沒有到期日,得看升降息決定股價,獲利看本金損益與收取的利息而定,若想拿利息並穩定保本,買直投債會比債券ETF更適合。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 乘客急逃生 日航空姐要求「10人1組圍成圓形」原因曝光

    日本羽田機場2日發生嚴重飛安事故,日航JAL516班機於跑道上和保安廳DHC-8-300型巡邏機相撞,引發大火。367名乘客與12名機組人員,在18分鐘內完成疏散,無人死亡,被視為奇蹟。一名乘客表示,當時全部人跳下逃生滑梯後,配合空服人員指示,每10人組成1組,手牽手圍成圓形,讓機組人員快速清點人數。 根據日媒《讀賣新聞》報導,一名來自札幌的63歲男性乘客回憶表示,當天他坐在第8排靠右窗的位置,飛機下午5時47分左右,準備降落時,卻突然傳出「碰」的巨響,飛機出現搖晃。他透過窗戶發現引擎起火,內心慌張不已。由於座位靠近逃生梯,所以很快就輪到他逃生,但是因為有些人卡在逃生滑梯上,因此,整個逃生過程還是有點擁擠。 該名乘客也表示,逃生後為了迅速清點人數,空服人員要求所有乘客10人1組,手牽手圍成一個大圓圈。之後所有人才排隊跟在消防車後面離開跑道,前往航廈避難。直到當天晚上7時左右,旅客才安全抵達航廈的出境大廳。該乘客並強調,日航空服人員專業,快速地引領乘客們逃生。

  • 存退休金必看!3%法則是什麼?高股息ETF能養老嗎?4大QA一次搞懂

    高股息ETF配息衝到10%,可以拿來養老嗎?美國風行的3%或4%法則,是每年退休金提領率,並同時投資指數化美股或美債,比如S&P500 ETF,年報酬率要高於4%,最好有5%~7%,退休金才能永遠領不完,《提早退休說明書》作者嫺人針對讀者詢問,以4大QA釋疑,為何不能用高股息ETF取代指數投資?因為沒有經過百年驗證,無法保證能經得起通膨考驗,所以沒有推薦標的。 嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示,有位自謙學歷不高的讀者,提出關於退休理財的4大疑問,看得出有認真做功課,連「再平衡」都知道,這些QA都是平時演講的重點,分享如下: Q1:用3%法則來控制退休後生活開銷,3%是乘什麼數字? A1:是乘以退休「第1年」的退休金水位,後續年度再依通貨膨脹率提高。 Q2:如果每年都用3%,那不是3% x 33.3 = 100%,等於33年就會把100%的退休金花光了? A2:是,3%或4%法則的背後,是假設退休金必需穩健投資,通常年化報酬率要有5%~7%,才不會太快用光退休金,因為研究來自美國,是假設以指數化美股投資為主的股債配置,如果改用個股或高股息ETF,是沒有相關研究證明,其長期報酬率是可行的。 Q3:可是指數化投資配息很低,不夠生活? A3:如果投資高股息ETF,每年都把6%或7%配息花完,而不是依照3%或4%法則,這樣的退休金提領率是相當大膽的。由於美股長期表現不錯,如果主張每年都用到6%-7%退休金,是會掀起財經界熱議的。 以成立16年的高股息ETF始祖0056來說,除非每次都眼光精準,能在2023年初25元進場,抱到年底37元,含息報酬年漲逾55%,那真是恭喜。 但如果是長期投資逾10年,2023年大漲,只是把2022年含息及價差的總報酬,落後指數化投資(0050/006208)的部分補漲一些回來,長期報酬率並沒有比較好。退休是長期的事,不能因為短期表現比大盤好很多,就認為採用高股息ETF投資,可以放心過比較好的退休生活。 台股指數型ETF,有投資市值前50大的0050/006208和中型100的0051,配息通常有3%以上,至少在退休初期,即便是依通膨調整退休金提領率也夠生活,加上債券配置也會配息,以目前的殖利率來說,不會不夠生活。 Q4:如果還是想採用高股息,有沒有推薦的ETF? A4:沒有。因為美國的退休金提領研究,是針對超過100年的歷史資料,經過許多學者或美國權威評級機構晨星等不斷驗證而來。 即便是用台灣大盤的指數投資,台股歷史僅幾十年,All in(全押)台股都該三思,更何況只取其中對市值沒足夠代表性的高股息ETF? 因為沒有哪個學者或專業機構做過研究,所以我不能推薦哪個高股息ETF,可讓你在幾十年的退休生活,安心用3%、4%甚至6%、7%的退休金提領,而不會過度消費、也能經得起通膨考驗。 我沒有徹底反對高股息,我了解退休後想有高配息的心,但我沒有看過紮實的研究報告,所以不敢推薦。我會不會太執著理論?也許,但這是我管理自己的退休金的準則,如果有人覺得高股息就是好,每個人可以有自己的選擇, 我自己也有退休初期做的個股股息投資,我無需大聲疾呼什麼,投資很大部分也有機率和運氣問題。如果有人採用高股息,而數年後資產數倍於我,我會衷心說恭喜! 我沒跟上一年大賺50%的高股息投資,但退休時間點還不錯,2017年股市一萬點,現在萬八,我沒有資產翻倍,沒有亮麗的配息金額,但退休初期幾年我很節省,退休金扣除生活費也穩定增加了一些,加上部落格小收入,在體力還行時,一年出來走走兩三次還可以。 更多退休準備和理財,請見嫺人著作《提早退休說明書》第二、三章。 ※免責聲明:本文獲得《嫺人的好日子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 聯亞藥UB-851申請台灣藥證

     聯亞藥2日宣布旗下用於治療腎性貧血,自行開發生物相似性藥品重組人類紅血球生成素UB-851,向食藥署(TFDA)申請藥品查驗登記與台灣藥證。  紅血球生成素主要用於治療腎性貧血,根據Allied Market Research統計,全球紅血球生成素(EPO)的市場在2020年已達92.4億美元,預估在2028年前可達到114.1億美元,2021至2028年的年複合成長率為5.7%。依據IQVIA(IMS Health)資料庫2022年數據,重組人類紅血球生成素全球市場約64億美元,UB-851主攻市場為短效型紅血球生成素,全球市場達41億美元。  根據國衛院及台灣腎臟醫學會發行的「2022年台灣腎病年報」,台灣慢性腎病透析盛行患者人數為8.89萬人( 2020年),2016~2020年透析盛行率每年約增加2%~3%。透析發生率(2020年)為每百萬人口有600人(男性)、452人(女性),新發透析人數12,381人(2020年),人數呈現增加之情形,20(含)歲以上新發透析患者於透析前一年紅血球生成素使用比率有增加的情形,顯示透析紅血球生成素使用於洗腎發生的腎性貧血等治療等於醫藥品市場上有龐大的需求。  聯亞藥表示,UB-851若取得台灣藥證,將成第一個國產的紅血球生成素生物相似性藥品,可望解決國內仰賴進口藥或缺藥問題,提供眾多洗腎病患殷切期盼之需求,支持衛福部強化國內藥品穩定供應機制。

  • 羽田機場2機相撞 「塔台通話」曝光

    日本羽田機場發生日本航空JAL516班機,與日本海上保安廳MA722巡邏機相撞事故,雖然客機全員生還,但是,保安廳飛機的6名組員中,機長重傷目前搶救中,而其餘5人則確定罹難,事故原因正在調查中,而一段無線通話被「火腿族」接收下來,可能藏有事故責任的線索。 日本網友透過(Live AT空中交通管制)收聽機場管制內容,塔台先表示無法識別位在滑行道C的MA722海保飛機,然後日航516機師表示繼續前進。接著塔台指示海保MA722繼續沿滑行道C到等待點,並要求海保MA722聯繫塔台134.35。 這時日航516飛機表示,他可以降落在34R跑道上,這時候塔台指示海保MA722滑行到等待點C5。 緊接著,日航131(非事故飛機)通報「跑道34R著火」,塔台立即指示131飛機等待,並指示日航162(非事故飛機)復飛,最後一句是日航131重覆說日航162復飛 RJTT GND:722A(無法識別)滑行道C JAL516:日本航空516繼續前進 跑道34R RJTT GND:722A繼續沿滑行道C到等待點 RJTT GND:722A聯繫塔台134.35 JAL516:可以落地 跑道34R 日本航空516 RJTT TWR:722A晚安 你第一個滑行到等待點C5 塔台日航131 跑道34R著火了 RJTT TWR:JAL131原地等待 RJTT TWR:JAL162復飛 JAL131:日航162復飛了

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