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00929中秋特惠來了？他算合理價曝光「XX價位以下買」殖利率都有7％

2023/09/28

上周復華台灣科技優息（00929）歷經掛牌以來跌幅最慘烈的一周，不過投資人顯然並不畏懼，越跌越買，受益人數單周大增逾6萬人，增幅近2成勇冠高股息4大天王。本周00929仍然續跌，不過財經粉專「知美Jimmy」試算，即使跌到昨天收盤17.24元，年化配息率仍有7%以上。由於今天00929開高後盤中一度翻黑，網友笑說「中秋特惠，趕快上車」。上周受到聯準會鷹爪發威，周線大跌4.7%，創掛牌以來跌幅最重的一周，不過存股族越挫越勇、持續買進，受益人數單周增加超過6萬人，來到36萬7496人，增幅達19.8%。自本周以來受到大盤及成分股拖累，00929小幅回檔，以昨天收盤17.24元來看，本周跌幅約1%，不過「知美Jimmy」在臉書分享，以過去3個月00929現金股息0.11元計算，一直到18.85元年化配息率都還有7%。「知美Jimmy」試算： 5%以下年化配息率，價格區間26.40元以上 5%~6%年化配息率，價格區間22.00~26.40元 6%~7%年化配息率，價格區間18.85~22.00元 7%~8%年化配息率，價格區間16.50~18.85元 8%~9%年化配息率，價格區間14.66~16.50元 9%以上年化配息率，價格區間14.66元以下「知美Jimmy」表示，以目前價格來看，年化配息率依舊維持在7~8%的區間，但若想要獲得8%以上的年化配息率，價格就必須低於16.5元。對於00929的下跌，網友在「00929復華台灣科技優息月月配」粉專表示「929跌到17,18我繼續蹺著二勞腿」、「因為我賣了，就是韭菜，不賣」、「目標100張跟著八大官股一起存股」、「領股息就不要想太多，好好過中秋」、「忍不住又檢5張」。 ※免責聲明：本文獲得「知美Jimmy」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息4大天王外資全買了 929連5天加碼逾5萬張 AI股砍緯創廣達等4檔

2023/09/28

美國10年期公債殖利率突破4.6%關卡，續創16年新高，加上西德州原油大漲逾3%，通膨憂慮再起，不過，美國科技股出現止跌，那斯達克、費半收紅。台股今天反彈43.38點，收16353.74點，成交量2540億元，突破5日均量。交投熱門個股中，定穎投控大漲逾8%、文曄漲6.7%、廣達漲逾4%，緯創下跌1.46%。權王台積電則小漲1元。今天外資賣超77.29億元，投信買超32.81億元，自營商賣超18.11億元，合計3大法人賣超62.60億元。近期暴紅的高股息ETF 00929，外資今天持續敲進1.18萬張，累計連5買共5萬3628張。此外，加碼同族群的0056元大高股息2289張、00878國泰永續高股息1215張、00919群益台灣精選高息1212張。今天成交量第一名是緯創，外資賣超8996張，AI股還減碼廣達7729張、技嘉6420張、英業達4758張。法人表示，本周台股一度大跌，成交量縮但指數未破底，今天是中秋節連假前最後交易日，指數收小紅，值得注意的是量能出現擴增，近2周以來首度站上5日均量，顯示利空與節前賣壓告一段落。國發會公布景氣燈號連10藍，雖然顯示景氣仍弱，但另一方面也代表低迷已接近尾聲。近期股市利空連連，對長線投資人來說，反而是趁景氣谷底布局的好時機。外資今天買超上市個股前10名為：大亞(1609)25821張、復華台灣科技優息(00929)11855張、聯電(2303)8989張、中信金(2891)7970張、合機(1618)7243張、華通(2313)5550張、新光金(2888)5051張、宏泰(1612)4160張、中工(2515)4049張、文曄(3036)3639張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華富時不動產(00712)17365張、中鋼(2002)12382張、華邦電(2344)11429張、華航(2610)11330張、南亞科(2408)10515張、緯創(3231)8996張、長榮航(2618)8569張、廣達(2382)7729張、寶成(9904)7344張、矽統(2363)6477張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929、00919僅列2、3名「九月ETF漲幅冠軍是它」靠這檔成分股衝上第一

2023/09/28

今天是9月最後一個交易日，國民ETF績效榜出爐，00915（凱基優選高股息30）表現搶眼，從元月績效吊車尾一路過關斬將，9月逆勢上漲3.57%，奪下單月漲幅冠軍。百萬YouTuber「柴鼠兄弟」仔細比對00915的30檔成分股，發覺通路股文曄單月飆漲63.7%是助攻關鍵。累計前9月00915的績效擠下0056，坐上前3季亞軍寶座，是成立以來最佳排名。 9月單月漲幅在3%以上的總共有3檔，除00915外，分別是後起之秀、受益人數快速增加的00929復華台灣科技優息（3.09%），以及喊話每季大方配息0.54元的00919群益台灣精選高息（3.01%）。而在1-9月中，共有8檔高股息家族打敗大盤（19.73%），分別為第2名的00915（44.86%）、第3名0056元大高股息（41.97%）、第4名00918大華優利高填息30（40.21%）、第6名00713元大台灣高息低波（33.88%）、第7名00919群益台灣精選高息（32.99%）、第8名00878國泰永續高股息（31.54%）、第11名00900富邦特選高股息30（28.65%）及第18名00731復華富時高息低波（24.85%）。這次排行當中竄升最快的00915，從元月的吊車尾晉升到前9月的亞軍，速度相當驚人，柴鼠詳細列出00915的竄升速度： ■1月排名32（全班倒數第6） ■2月排名30 ■3月排名31 ■4月排名21 ■5月排名17 ■6月排名17 ■7月排名6 ■8月排名3 ■9月排名2 仔細比對00915的30檔成分股，發現9月漲幅最大的是文曄，因為在月中傳出併加拿大Future Electronics，有望拿下台灣IC通路獲利王而連拉2根漲停，光是9月就飆漲了63.7%，是00915這次攻上亞軍的關鍵因素（截至9/27文曄權重5.66%)。雖然0056、00713、00918、00731成分股也都有文曄，不過權重不高，分別為1.99%、1.52%、1.02%及0.56%，所以帶動幅度不大。此外，9月大盤再度收黑，台積電雖然秒填息，但受到台幣續貶的影響，還是敵不過外資的連續提款，單月跌幅達4.19%，連帶拖累「含積量」高的雞腿家族，最具代表性的0050元大台灣50和006208富邦台50跌幅也都有2.4%，有小台積電之稱的0052富邦科技也有將近3%跌幅。柴鼠表示，9月逆漲收紅包含剛除完息的00919，排名前進到第7，目前績效將近33%小幅領先00878。而人氣規模持續暴漲的新人00929，今天規模正式突破800億，年底前有望再次見證第四隻台股ETF千億怪獸誕生。在3天中秋連假過後，柴鼠說，季配A組也即將在10/2（一）公布配息金額，其中最受矚目的就是高股息大長老0056，繼7月首季配出1元之後，10月是否有延續力道值得關注。 ※免責聲明：本文獲得「柴鼠兄弟」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息929登外資買超第一 AI股逢低加碼緯創等3檔這家傳產龍頭遭連8砍

2023/09/27

升息憂慮揮之不去，美國10年期公債殖利率創16年新高，恐慌指數VIX昨飆升12%，美股4大指數齊跌。台股昨天領先大跌之後，今天小幅反彈34.29點，收16310.36點，成交量2148億元，再創波段新低量。AI股技嘉、廣達漲逾3%，台積電小漲0.58%，日前宣布收購案的文曄漲停。今天外資賣超14.89億元，投信買超20.10億元，自營商賣超53.21億元，合計3大法人賣超48.00億元。天天高居台股成交量冠軍的高股息ETF 00929，上周大跌4.7%，為掛牌以來最重跌幅，股價修正後外資連買4天，共加碼4萬1773張，今天大買1.4萬張登上買超第一名。 AI股經歷這一波重挫後熱度減退，不過外資逢低加碼，今天買超緯創、廣達、技嘉。買超前10名仍以電子股為主，非電子股僅元大金、華航2檔。中鋼示警全球鋼市需求萎靡不振，今年營運恐面對建廠以來最大挑戰，外資大砍1.48萬張，為賣超第一名，累計連8賣共6萬2178張。法人表示，周二台股開低走低提前反應節前賣壓及投信結帳，加上美元走強影響外資買盤，今年以來的買超已接近全部賣出，在美元指數、美債殖利率同步創高之下，外資一路賣超。不過，畢竟升息已逐漸接近尾聲，美債殖利率再高也有限，預料秋節連假結束後進入第4季，外資買盤有機會回流。外資今天買超上市個股前10名為：復華台灣科技優息(00929)14146張、元大金(2885)7128張、緯創(3231)6910張、華通(2313)6271張、矽統(2363)4929張、廣達(2382)4889張、京元電子2449()3282張、華航(2610)3216張、智易(3596)2779張、技嘉(2376)2536張。外資今天賣超上市個股前10名為：中鋼(2002)14843張、聯電(2303)9899張、開發金(2883)8081張、鴻海(2317)6403張、中鴻(2014)6349張、台泥(1101)4981張、旺宏(2337)4616張、寶成(9904)4472張、富邦金(2881)4049張、力積電(6770)4028張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF前五強周人氣比拚！00929無畏逆風，一口氣增加6萬人居冠

2023/09/26

台股上周遇逆風，大盤單周下跌近500點，台股ETF也隨之修正。不過，今年當紅炸子雞復華台灣科技優息(00929)買氣絲毫沒有受到影響，摘下上週全ETF市場淨申購金額與受益人數成長雙料冠軍，分別增加超過83億元及6萬人，買氣依然驚人，顯示投資人越跌越買！除了一般投資人，00929更是蟬聯11週八大官股行庫心頭最愛！美國聯準會(Fed)利率決策會議9月21日出爐，本月利率雖如期按兵不動，但利率點陣圖顯示，多數Fed官員傾向今年底前再升息一次，且明(2024)年降息幅度低於原先預期，故Fed態度仍存「鷹」霾之下，美國公債殖利率及VIX恐慌指數均上揚，加上受到台積電下修明年資本支出及新台幣兌美元匯率升破32元等利空消息影響，台股上周震盪收黑，大盤跌幅超過3.4%。儘管台股回檔修正，台股ETF買氣依然暢旺，總計53檔，上週淨申購金額及受益人數仍逆勢成長，分別增加53.1億元及14多萬人，多來自於高股息ETF所貢獻。其中又以00929增加最多，奪下全ETF市場淨申購金額與受益人數成長雙料周冠軍。根據CMoney資料統計，00929上週淨申購金額超過83億元，受益人數則是增加逾6萬人，均遠優於0050、0056、00878等三檔千金級的國民ETF。顯示即使市場下跌，00929月配息、高殖利率的魅力不減，投資人越跌越買。因為00929先前一路北上，股價頻創新高，近期隨著大盤修正，投資人反而認為是難得的上車機會，趁低點再加買。目前00929總規模已超過769億元，排行全ETF市場第12名、股票ETF第4名；受益人數則超過36萬人，排行全ETF市場第4名，僅次於00878、0056和0050。同時， 00929近5日成交均量逾24萬張，是0050、0056、00878、006208等其他台股ETF四強加總的2倍多，也是全ETF市場冠軍，在在顯示市場修正之際，00929買氣仍難以被超越。 00929自成立以來，績效亦位居ETF前段班，8CMoney資料顯示，前兩週大盤未修正之時(統計至9/15)，00929近3個月報酬率為17.87%，全台灣ETF績效中僅遜於街口S&P布蘭特油正2(00715L)、元大S&P石油(00642U)等2檔原油指數ETF，位居全ETF市場第3名；儘管00929上週遇亂流，近一週下跌3.81%，不過，總體而言，近3個月績效仍是台股ETF數一數二，報酬率為13.16%，略低於00915的14.66%，為台股ETF第2名、全ETF市場第6名。如果以台股原型ETF進行分析，不只8月含息總報酬居冠，歷經上週台股修正之後，統計至9/22的績效仍是9月的總冠軍。短期AI漲多休息、市場暫無主流接棒，但AI長期成長趨勢明確，可望有實質獲利支撐，而其他產業庫存調整接近尾聲後，2024年若開始補庫存，將為台股帶來新一波成長動能。此外，預估年底將會迎來選舉行情，據歷史經驗，除2012年歐債危機及2015年中國股災外，總統大選前2個月，台股均大幅走高，建議投資人此時如看好台股後勢發展，可逢回檔就進場加碼。00929即將於10月24日進行第4次除息，投資人於10月23日前持有或買進，即可參與配息；若想要定期定額者，則可至中信證券、元富證券、永豐金證券、玉山證券、兆豐證券、合庫證券、統一證券、國泰證券、凱基證券、富邦證券、華南永昌證券、新光證券、群益金鼎證券等13家券商申辦00929定期定額存股服務，利用分散布局長期累積可月月配息的好商品。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《大陸股市》9月29日-10月6日陸股中秋國慶休市

2023/09/26
國際

【時報-台北電】根據滬深證券交易所2023年全年休市安排的通知，2023年中秋節、國慶節休市安排通知如下。 9月29日（星期五）至10月6日（星期五）休市，10月9日（星期一）起照常開市。另外，10月7日（星期六）、10月8日（星期日）為週末休市。（編輯：張嘉倚）
00929超狂加薪地圖曝「從1萬到10萬」選定目標往前衝！

2023/09/26

00929（復華台灣科技優息）自6月以來吸引龐大目光，到上周為止總受益人數來到36.7萬人，規模今（9/26）則來到791億元，逐步逼近800億大關。由於太多人關注，財經粉專「知美Jimmy」根據大家需求，整理出超狂加薪表，只要持有不到91張，就能夠「月月加薪1萬元」。「知美Jimmy」以過去3個月00929每單位配發0.11元、9/22收盤價計算： ●加薪1萬元：需持有90.91張，總成本約158.54萬 ●加薪2萬元：需持有181.82張，總成本約317萬 ●加薪3萬元：需持有272.73張，總成本475.6萬 ●加薪4萬元：需持有363.64張，總成本634.1萬 ●加薪5萬元：需持有454.55張，總成本792.7萬 ●加薪6萬元：需持有545.46張，總成本951.2萬 ●加薪7萬元：需持有636.37張，總成本1109.8萬 ●加薪8萬元：需持有727.28張，總成本1268.3萬 ●加薪9萬元：需持有818.19張，總成本1426.9萬 ●想加薪10萬元：需要持有909.1張，總成本約1585.4萬元「知美Jimmy」表示，不知道現在是不是適合買進，但提醒投資人不保證未來現金股利金額，且配息不一定填息。 00929今天量能12.1萬張，根據復華投信官網，最新淨值17.28元（面額15+收益平準金0.91+資本損益平準金1.37），以今天收盤價17.34元來看，溢價0.06元。 ※免責聲明：本文獲得「知美Jimmy」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
買的是信仰! 919、929直接暴衝為何就是偏愛高股息？網老實回：「誰在乎錢哪來」

2023/09/26

台灣人熱衷高股息ETF已非新鮮事，透過高息存股領息似乎也形成一種信仰，但熱衷到什麼地步，卻讓人難以想像。有PTT網友震驚，台灣人為什麼就是偏愛高股息？這直接讓00919、00929的規模暴衝。在留言處，網友熱烈發表自己的投資觀點，其中一名網友一針見血，1句說出買高息存股族的心聲。有網友於PTT發文表示，00929跟00919規模都成長超快，截至9月19日，00929直接在高股息排名裡面第三，00919的規模也超過00713變成第四，兩檔規模衝這麼快，讓原Po驚呼，「真的覺得不可思議」；他接著說，00929大概就是第一檔月月配，非常的吸引人，而00919則是先公布四季都可以配0.54，能夠穩配大概是存股族最想聽到的，一年殖利率能夠有10%的ETF也是很少見；上面兩點都很吸引人他都懂，但更想知道的是，「為什麼台灣人就是偏愛高股息呢？」、「直接讓兩檔ETF規模爆衝啊？」不少網友跳出來解答，「洗腦成月月配為月月賺」、「因為00919配0.54很高啊」、「都聽到00919能穩配高息了當然買爆」、「市值管理法，ETF市值還在漲買就對了！」、「規模前幾大都是高股息絕對是真愛」、「我從00919一開始就買到現在了，真的覺得不錯」、「主要是八大官股一直買00919、00929，或許不是散戶買的」；更有網友老實說，「有錢領就是爽，誰在乎錢哪來的」但也有不少人看衰認為，「看到00929的成份股清一色電子股，就覺得沒有風險意識」、「台積電夠強了吧，去年被殺到38X，00929那一票電子股是有比台積電強嗎？扛的住崩盤嗎？這些散戶真的欠割」、「散戶就87，整天想要息，人家要的是你本金」、「到時後又一堆文章，我該停損00929嗎？沒有股息怎辦？」、「最扯賣房子去買00929，或是借錢去買，真的超無言」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929不香了？八大官股吃貨真相曝抄底6檔債券「各種都要」網：怎麼輸

2023/09/25

美國政府10/1恐再次停擺，讓美債殖利率上周四（9/21）一度衝高，重挫債券ETF價格。不過8大官股無懼美國政府關門危機，周五進場抄底大撿甜甜價，一天之內買超前十檔當中竟有6檔債券ETF，其中買最多的是近日破底的元大美債20年（00679B），一共買進7,584張，居買超冠軍。台股上周大跌576.44點，跌破半年線支撐，國家隊8大官股連買5天共245.2億，在積極護盤之下，今（9/25）台股開盤果然止跌反彈。 8大官股上周五買超前十名當中有6檔債券ETF，分別是排名第一的元大美債20年7,584張，第三名統一美債20年5,038張，第五名元大美債20正2共4,074張，第六名元大投資級公司債3,833張，第八名國泰20年美債3,634張，第九名中信高評級公司債3,520張。過去復華台灣科技優息（00929）是8大官股買超常勝軍，但周五並未列在買超前十名名單中，引發網友熱議「美債抄底」、「開始買債囉」、「如果債倒了，八大也差不多要倒了，各種債全要了」、「美債真的套死我」、「買短債的都賺吧…買長債的才賠」、「蒿吐露絲」。若以單周來看，00929仍是買超冠軍無庸置疑，全周買超78,502張，另外3檔高股息也入榜，分別為群益台灣精選高息48,332張、國泰永續高股息21,555張、元大高股息9,927張，總計4檔高股息ETF吃貨15萬8316張，另外元大美債20年及統一美債20年也分別擠上榜。上周8大買超前十名分別為：復華台灣科技優息78,502張、群益台灣精選高息48,332張、國泰永續高股息21,555張、元大美債20年15,715張、台積電14,912張、統一美債20年11,249張、元大高股息9,927張、中鋼9,811張，台泥9,705張、聯電9,524張。上周8大賣超前十名分別為：元大台灣50反1共66,590張、中華電4,687張、鑽石投資4,607張、中信中國50正2共4,189張、兆豐金3,226張、期街口布蘭特正2共3,221張、理銘3,097張、興富發3,007張、華通3,005張、東元2,891張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
929外資空翻多連買2天台積電連6砍近10萬張 AI股進緯創出技嘉

2023/09/25

台股上周受聯準會利空衝擊大跌576點，利空消化之後、加上iPhone 15熱賣，今天報復性反彈，加權指數開高走高上漲107.75點，收16452.23點，成交量2104億元，創5月中以來逾4個月低量。蘋概股大立光、瑞昱、玉晶光、台達電等漲幅2~3%，股王世芯大漲逾5%，PCB金像電、網通智邦、汽車股裕隆、和泰車等表現強勢。今天外資賣超30.76億元，投信買超31.67億元，自營商賣超10.38億元，合計3大法人賣超9.47億元。近期人氣暴紅的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，外資日前連5賣共拋售19萬7492張，上周五轉為加碼1.86萬張、今天再買8008張，累計連2買共2萬6653張，股價也連2天反彈。外資買超第一名為聯電1.18萬張，在前10名中，除了00929為ETF之外，其餘9檔，電子、金融、傳產各佔3檔，布局未偏重任一類股。至於AI股，外資今天買超緯創6600張、減碼技嘉4927張，操作不同調。值得注意的是，台積電傳出先進封裝湧入急單，但外資不賞臉，續賣超5296張，總計連6賣共9萬6197張。法人表示，聯準會決議出爐後，市場解讀高利率將維持更長時間，且明年降息空間可能縮小，引發股市波動，但聯準會主席鮑爾也透露明年經濟展望不差，周末期間美國科技股已有止穩態勢。台股今天強勁反彈，但量能卻反向創低，加上目前月線、季線持續下彎形成壓力，預估多空不易一次翻轉，盤勢整理仍需時間。外資今天買超上市個股前10名為：聯電(2303)11818張、中信金(2891)9200張、復華台灣科技優息(00929)8008張、緯創(3231)6600張、正文(4906)4468張、三陽工業(2206)4163張、第一金(2892)3428張、中興電(1513)3413張、寶成(9904)3079張、兆豐金(2886)2945張。外資今天賣超上市個股前10名為：長榮航(2618)22655張、台泥(1101)16421張、富邦越南(00885)8412張、神達(3706)6926張、開發金(2883)6788張、鴻海(2317)6316張、矽統(2363)6163張、台積電(2330)5296張、技嘉(2376)4927張、東元(1504)4177張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
單周暴跌近5％越跌越買 929股民再增逾6萬人笑傲高股息4大天王

2023/09/25

台股首檔月配息的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，自從6月掛牌上市以來，人氣與市值規模急速竄升，目前規模來到758億元，僅次於元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)，穩居國內高股息ETF第3大，遙遙領先第4名元大高息低波(00713)。 00929不僅上市以來規模遽增，股價表現也節節升高，在8月台股修正5百多點、跌幅近3%之際，00929還逆勢上漲逾1%，存股族不但領股息還賺到股價。不過上周00929除息後，遇上聯準會「鷹派」利空未能倖免，周線大跌4.7%，為掛牌以來跌幅最重的一周。雖然00929上周出現掛牌以來最嚴重的大跌，但散戶投資人越跌越買，上周受益人數持續大增逾6萬人，來到36萬7496人，增幅19.8%。其他3檔高股息ETF，上周受益人數也呈現增加，00878突破111萬人、增幅0.98%；0056達91.9萬人、增幅0.39%；00713來到18.4萬人、增幅2.59%。顯示散戶投資人不畏利空，持續進場布局。觀察法人上周動態，外資賣超1054.13億元，創2022年6月以來單周賣超最高金額；自營商也連續8周賣超，單周調節332.59億元；僅投信力挺台股，連8周買超，上周買超101.60億元。而投信能有逢低買進的底氣，背後就是因為散戶投資人持續加碼台股相關ETF、基金等，源源不絕的資金挹注投信手上銀彈。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929 成分股百分百聚焦電子產業，選股跨足各個趨勢科技主題，透過篩選聚焦優質高息電子股並剔除高波動、現金股利變異係數過高之個股，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
錯過月配息ETF的15元甜甜價？沒關係！這檔金融債今起開募殖利率5.5％不輸高股息＆金融股

2023/09/25

月配息ETF真的抓到存股族的心！繼全台債券ETF龍頭：中信高評級公司債（00772B）、金融債ETF二哥：中信優先金融債（00773B）和第3大高股息ETF：復華台灣科技優息（00929）後，第4檔月配息ETF今（25）日起開募囉！國泰10Y+金融債（00933B）多了「收益平準金」，以此和00773B互別苗頭，分析師股添樂表示，00933B有3優勢，僅市價半價15元、殖利率5.5%、費用便宜，有望接棒成為債券ETF新星！股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，最近台灣要出現第4檔月配息ETF了，是一檔債券型ETF。這檔代號「00933B」，名為「國泰10Y+金融債」的ETF，顧名思義投資的是10年期以上的金融債。看了基本介紹，股添樂幫大家總結3個特點： 1、發行價15元。 2、具收益平準金機制。 3、費用率0.26%（規模150億以上）。從設計角度觀察，債券型ETF通常是沒有平準金機制的，而00933B具備平準金，所以也是目前唯一同時具備「月配+收益平準金」的債券型ETF，代表它在配息表現上會更平穩。另外費用率在投資級公司債當中也是第一梯隊，加上15塊的發行價，可說是十足面向散戶投資人的商品，而且非常有誠意。我認為它有可能是下一檔債券ETF的明星商品。不過站在投資人的角度，配息穩定、價格親民、費用便宜其實都是其次，大家最關心的，還是買它能不能賺錢？股添樂認為，這檔ETF買的是投資級別以上的金融債，像美銀、大摩、小摩、高盛、花旗這些，一般也都是大公司在做資產配置會買的，屬於非常穩定的類型。尤其現在這些金融債殖利率已經來到5.5%左右，算是非常甜的水平。領息是沒問題，但你要靠它大賺就比較難，因為這關係到國際利率水平，如果降息才有機會出現比較大的價差空間。而現在往後看，究竟哪個時間點要降息？恐怕連聯準會（Fed）主席鮑威爾自己都不知道。所以針對這檔ETF，我們可以給出幾種模擬情境： 1. 國際利率↑：領債息賠價差。 2. 國際利率→：領債息。 3. 國際利率↓：領債息賺價差。股添樂說，如果你覺得1發生的機率比較大，都看到這裡了，起碼點個讚再走；如果你覺得2發生的機率比較大，比較一下你現有部位的配息，加上未來預期的價差，能不能到6%？遲疑了，就撥一點部位來買這檔。如果你覺得3發生的機率比較大，我建議先去看一下國際新聞、還是鮑威爾或葉倫阿姨的談話，你這顯然是有點兒活在平行時空的症頭。股添樂認為，選項2的機率是高一點。總結來說，這檔ETF算是非常適合作為保守型資產配置的債券型商品，不過現在還沒上市，募集時間是今起9/25~9/28共4天。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF月配息就是爽！存1張或12張有差嗎？殖利率會被匯費吃掉？補充保費免扣到哭專家一次算給你看

2023/09/25

台股ETF從年配、半年配、季配息，如今已進化到月配息，目前有3檔超火紅，比如債券規模龍頭00772B或當紅00929，還有3檔即將參戰，比如今（25）日開募的金融債00933B或下月募集的高股息00936，網友喊每月配息就是爽，「茉園存股隨筆」版主爬梳ETF配息演進史，指配息頻率會影響收益，只要月配息持有張數越多，就越不用擔心匯費吃掉報酬率。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，台股ETF最早以年配息為主，後來出現半年配、季配息，目前季配息已經成為主流，而有2檔債券ETF在今年6月以前，是市場唯二的月配息，分別是中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）。今年6月第3檔月配息來了，復華台灣科技優息（00929）是首檔台股月配息+平準金的ETF；第4檔月配息是今（25）日開幕的國泰10Y＋金融債（00933B），也是首檔結合月配+平準金的金融債ETF。下月（10/16）將有2檔月配息ETF開募，分別是台新臺灣永續高息中小型（00936）和中信成長高股息（00934），可見高股息+月配息大戰，正熱鬧開打！從年配、半年配、季配、月配，這樣的發展史，顯然投資人愈來愈希望能早日拿到股息，獲得穩定的現金流。而ETF配息的錢從哪來？當然是成分股的股息，台股配息旺季多在每年6~9月，因此，當ETF收到成分股的股息後，就會進行分配。如果是年配，一次就把配息發完；如果是半年配，會分兩次發完，通常半年配的兩次配息都不太平均，以元大台灣50（0050）為例，在2020~2023年上半年，分為0.70、3.05、0.35、3.20、1.80、2.60、1.90；以富邦台50（006208）為例，在2020~2023年上半年，分為0.48、1.14、0.31、1.64、1.25、1.03、1.35。版主指出，近2年（4期）來有比較平均，但更早之前的上半年與下半年，配息比例呈現極大差異，這不外乎是兩個季度收到的股息多寡不均所造成，如果是在除息旺季發的股息，當然股息就會比較高；除息淡季，因為收到的總股息較少，所以發的股息就比較少，不過，最近這2年來，有縮短差距的趨勢，可能是發行ETF的投信，為了回應投資人「需要較穩定的股息」所做的改變吧，所以在旺季時保留部分股息，於下次淡季時再發放，以平衡兩次的落差。我們知道，現在股票型ETF，主要可分為「市值型」及「股息型」兩種，當然還有「主題型」或「產業型」，但我們以「市值型」及「股息型」來做比較，市值型如0050、006208、國泰台灣領袖50（00922）等，股息型如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。根據研究，市值型的股息殖利率平均3.5%，股息型的股息殖利率平均5.0~5.5%，但股價的成長，是市值型占優勢，亦即市值型整體年化報酬率較高，但殖利率是落後高股息型的。因此，市值型ETF多半比較不強調股息的平均或增加發放的頻率，所以0050、006208都是半年配，股息型ETF就比較強調配息的平均與穩定，因此就以季配息為大家比較喜歡的趨勢了。版主舉例，由年配息變季配息最知名ETF應該是0056了吧，原本0056堅持年配息，但被後起之秀00878追上之後，有感於市場的趨勢就是朝向「季配」，所以也不再堅持年配息了，在今年5月底宣布由年配息改為季配息。這個重大的改變，極具代表性，宣示以季配息為主，成為ETF標準配備，不過，市值型ETF，目前還不是以季配息為主，半年配已經大致上能讓投資人接受了，所以0050、006208仍然保持半年配。但是，現在似乎又有不以季配息為滿足，而出現「雙月配息」或「月配息」ETF，雙月配息較少，目前僅有1檔是永豐優息存股（00907），而早期幾乎沒有ETF是月配息，債券型的00772B及00773B，也是在去年2月，才從季配息改為月配息。而首檔月配息的股票型ETF，是最近很火紅的00929，上市3個多月，已經配息3次，並連3次填息，受益人暴增21倍至逾36萬人，規模也衝破758億元，在台股ETF中僅次於0050、0056、00878，躍第4大ETF，足見月配息的魅力，能在短短時間內造成如此轟動，真的不簡單。為了讓配息能穩定，近期有不少季配息ETF引入了「收益平準金」的機制，對於平準金機制的利弊，有許多人有不同的看法，在此不詳述，版主認為，平準金對於穩定配息來說，還是有其好處的，如果要選擇配息頻率高的標的，如季配與月配，可以將平準金的有無列為考慮。其實，配息的頻率也會影響到收益的多少，以下簡單從「殖利率」和「補充保費」2個方向來分析一下：一、殖利率我們知道，股息匯到帳戶，每次需付10元匯費（如果入帳銀行與ETF資金保管銀行一樣則免匯費），假如有一檔高股息ETF，股價20元，持有12張，ETF市值24萬元，殖利率5%，假設每年股息1.2萬元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1萬1990元，殖利率4.996%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1萬1980元，殖利率4.992%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1萬1960元，殖利率4.983%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1萬1880元，殖利率4.950% 假如我們只是很小的小資族，有一檔高股息ETF，股價20元，持有1.2張，ETF市值2.4萬元，殖利率5%，假設每年股息僅有1200元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1190元，殖利率4.958%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1180元，殖利率4.917%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1160元，殖利率4.833%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1080元，殖利率4.500% 版主分析，如果是月配息，每月扣除匯費，持有市值24萬元的ETF，會將殖利率由5%降為4.95%，降了0.05%，少了1/100的收益，對整體收益影響算小；持有市值2.4萬元的ETF，殖利率會由5%降為4.5%，降了0.5%，少了1/10的收益，對整體收益影響不小。當然，持有市值愈高，匯費占的比例愈低，愈不用擔心匯費降低報酬率，但是若僅持有2.4萬元，則整體收益降到了0.5%，真的很高。所以結論就是，要持有高股息「月配息」的ETF，要有不能只買少量的心理準備，最好能買到24萬元（價格20元的話，大約12張）以上，才能將匯費的影響減小到1/100以下，如果能買到240萬元以上，那麼匯費的影響將降到1/1000以下。如果要精打細算，省掉這筆匯費，就將匯入股息的帳號，改成該ETF保管銀行，比如00878保管銀行是台新銀行，只要在台新銀行開戶，再向00878的投信業者申請收益分配資料異動，再填寫變更配息帳號為台新銀行帳號，就能省下匯費了。二、補充保費據現行法規，「二代健保補充保費費率2.11%，單筆股利超過（含）2萬元便課此費用。」如果是年配息，那麼單筆股利就比較容易超過2萬元，如果是月配息，因為將股利切成12個月，平均每月只有1/12股利，因此，被課到補充保費的機會就低，可以存比較多張數，而不被課保費。假設有一檔ETF股價20元，5%殖利率，如果由年配改月配，免繳補充保費的市值是多少呢？ ◎年配息：每次2萬元＝每年2萬元，2萬/0.05=40萬市值，約20張。 ◎半年配：每次2萬元＝每年4萬元，4萬/0.05=80萬市值，約40張。 ◎季配息：每次2萬元＝每年8萬元，8萬/0.05=160萬市值，約80張。 ◎月配息：每次2萬元＝每年24萬元，24萬/0.05=480萬市值，約240張。也就是說，如果是年配息的話，只要持有超過20張，就可能會被課到補充保費；若是月配息的話，這個額度可以到240張，這就是月配息的優勢，雖然多了匯費，但達到繳補充保費的門檻因此而提高，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少的補充保費。當然，也有人說，繳補充保費當作是做善事，幫助國家財政，不會在意這個費用，這當然很好囉！不過，若想要精打細算，將資金做最有效率的運用，省下補充保費，當作給自己多餘收益的小確幸，也是很好的。因為補充保費2.11%，就是總收益的百分之2以上，也不能說是沒有影響的。其實ETF算是很安全的投資標的，最近會這麼熱門，似乎比個股的討論更熱烈，相信其來有自，祝褔大家都能選到最適合自己的ETF，在投資的路上走得穩健又安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929月月配效應擴散！2檔ETF將跟進他點名長榮等4位選手殖利率衝8％散戶快卡位

2023/09/23

台股首款月配型ETF的00929，上市短短3個月，基金規模超過700億元，躍居市場4哥，分析師指出，聯發科、京元電等00929成分股漲多不宜追價，但10月起包括00934、00936等2檔新ETF募集，也將跟進採取月配息，點名長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，入選成分股機率高，散戶可提早卡位，大吃投信豆腐。摩爾投顧分析師何基鼎表示，美國Fed周三如預期暫停升息，但Fed主席鮑爾會後談話，卻宣示下季可能會再升息一碼，明年才會降息2碼，顯示高利率仍要維持一段時間，消息傳出，美國10年期公債殖利率上升至4.42％，再創17年新高，利率敏感度較高的科技類股幾乎全面下跌，那斯達克、費半指數雙雙跌破前波支撐線。然而實際上，黃豆、玉米、小麥、天然氣等大宗原物料，價格都維持相對低檔，唯獨原油受OPEC+減產影響，近期表現相對強勢，整體來看，通膨仍然受到控制，明年美國要選總統，美國繼續升息機率不高，最新FedWatch也顯示，11月不升息的機率高達73％、12月不升息的機率也有54％。因此未來升息與否，關鍵在原油價格，他認為只要國際原油守在百元之下，美國就不可能再度升息，目前股市的下跌，只是信心問題，且實體經濟並沒有出現金融風暴，如雷曼倒閉、歐債風暴、新冠肺炎等，因此全球股市不可能走空，全球股市持續震盪的機率較高，操作端看個股表現。台股平均殖利率大約只有3.7％，而美國3個月期公債殖利率就高達5.5％左右，台、美利差過大，外資當然持續匯出台灣，錢進美債，不過高利率也對美國負債形成壓力，下月美國政府恐又要因為債務上限，被迫關門休息，將對強勢美元形成壓力，新台幣就有機會因此升值，帶動外資重回台股懷抱。此外，近期月配息ETF熱銷，帶動被動性的買盤進場，也是穩定台股的買盤，加上明年總統大選在即，國家隊如8大行庫絕對會進場護盤，預計最晚在中秋節過後，外資、政府、投信3股買盤的力量加持下，台股後市不悲觀，惟短期內間會持續震盪、來回打底，類股將會持續輪動上漲，因此選對股票就不用管大盤。何基鼎以首款月配型ETF的00929（復華台灣科技優息）為例，上市3個月規模就超過700億元，排名第4，僅次於0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。隨00929熱銷，未來將吸引越來越多投信業者，搶食月配息ETF的大餅，發行更多月配ETF，包含10/16公開募集的00934（中信成長高股息）、00936（台灣永續高息中小型）。投信持續發行這些ETF，為了能穩定配息給投資人，這些ETF肯定會買進高殖利率的股票，帶動這些股票穩定向上大漲，以00929為例，主要成分股如矽創、聯發科、廣積、京元電等，近期股價都有不錯的表現，但這些股價漲多了以後，殖利率也變低了，不建議投資人追高買進。特別是在行情持續震盪時候，建議可以留意籌碼穩定、殖利率至少4％以上的股票。他以8月營收、上半年EPS推估，包括長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，有望成為新的月配息ETF成分股，趁投信還沒進場前，可以提前進場，等待投信進場幫忙抬轎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00919緊咬00929 衝進高息ETF第4大！專家用「真假高息照妖鏡」揭10％股息真相

2023/09/22

高股息ETF競爭激烈，兩大新人王00919和00929人氣爆發，火熱光芒蓋掉經典0056和百萬人氣王00878，在00929規模衝破700億元，躍高息ETF第3大後，00919也衝破400億元，躍高息ETF第4大，看來00919連2季殖利率高逾10%功不可沒，今年受益人增近10倍，來到逾18萬人。美股達人「股股知識庫」表示，將教大家用「真假高息照妖鏡」，看出是真高息還是假高息？還有便宜價怎麼算？為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示，根據最新統計，台股53檔ETF受益人再創新高，上周已衝破530萬人大關，以群益台灣精選高息（00919）周增逾4萬人最多，主因連2季配息，殖利率都高逾 10%，成為市場唯一ETF，但在高股息背後，投資人也得睜大眼睛看，究竟00919能否長期維持高息？要怎麼判斷高息是真配息？還是收益平準金？最重要的是00919便宜價怎麼算？究竟高股息ETF是真的高息？還是用平準金配給投資人的假高息？其實投資人不用擔心，可以透過稱為「真假高息照妖鏡」的「指數股利率」來觀察。什麼是指數股利率？是一種用於衡量股票或追蹤指數潛在投資回報的指標，通常以百分比形式呈現，計算為每股股息（每股派息）與股票或指數當前市價之比，這個比率幫助投資者評估他們在投資中可以獲得的股息收入，相對於股票或指數當前價格的報酬。簡單來說，當指數股利率越高，代表股息也越高，這對於尋求穩定收入的投資者，可具有辨別股息真偽的功能，投資人可從以下2個公式看出： ◎公式1：指數股利率＝指數含息報酬率－指數不含息價格報酬率 ◎公式2：ETF可分配淨利＝股息+資本利得據專家推算，假設股價20元、每季配息0.54元，每月買1張00919，每季股利都再投入，則第1年可每月幫自己加薪約2100元，而到第2年則可月領4500元，只要持續到第4年，幾乎等於每月加薪1萬元，這就是時間複利的威力！想要提前預估ETF可發多少股息？在投信官網都可查到「可分配投資收益」，以00919為例，目前可分配投資收益有2.24元，以保守估計每季配息0.5元計算，可再配息4次（2.24/0.5=4.48次），意即從今年第4季到明年第3季，至少都有配息0.5元的實力。股股知識庫認為，綜合指數股利率來看，00919確實有連續配出高股息的潛力，尤其00919成分股調整落在5月與12月，正好是在各上市櫃董事會宣布股利後，可預估近3季獲利，並提前布局高股息股，不容易Miss（錯過）。而投資人最關心的是，如何判斷00919股價？可透過簡單的公式，估算出「便宜」、「合理」、「昂貴」股價的區間。 ◎公式：殖利率 = 現金股利 ÷ 股價目前00919連2季配息為0.54+0.54元，假設保守估計之後每季都配息0.5元，則近4季共配息2.08元，投資人可自由設定樂觀、平均、保守殖利率區間，這裡假設是7.5%、6.5%、5.5%，可推算出3個股價區間： ◎樂觀假設：殖利率7.5%，配息2.08元，回推股價約27.73元。 ◎平均假設：殖利率6.5%，配息2.08元，回推股價約32元。 ◎保守假設：殖利率5.5%，配息2.08元，回推股價約37.81元。 00919目前股價約20元，殖利率是10%。股股知識庫建議，除了台股ETF，還可以投資美股，尤其是股息至少連18年成長的大公司，比如雪佛龍、3M、好事多、耐吉、微軟等。 ◎雪佛龍（CVX）：全球最大跨國能源公司，布局超過180國，業務包含石油及天然氣工業等，股息連續成長34年。 ◎3M公司（MMM）：美國跨國綜合製造公司，生產超過5.5萬種產品，股息成長63年。 ◎好事多（COST）：知名跨國連鎖商場品牌，提供眾多商品與優惠，賣場遍布全球，提供新鮮、健康的食材和菜餚，包括食譜配送服務，股息連續成長18年。 ◎耐吉（NKE）：美國著名跨國體育用品製造商和零售商，銷售運動鞋、運動服裝和運動設備等，股息連續成長19年。 ◎微軟（MSFT）：全球領先的科技公司之一，總部位於美國，銷售軟體、雲端服務和硬體產品等，股息連續成長20年。延伸閱讀：定存策略：美股更王道？五大熱門「美股ETF」專家：退休金都在這！ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。