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  • 「月月配」買序有玄機! 00919成本最低 0056卻最先買 他分享「沒道理不先選它」的理由

    自從復華台灣科技優息(00929)上市後,點燃了高股息「月月配」狂熱後,不少存股族也嘗試以手上既有標的自組月月配;其中,「元大高股息(0056)/國泰永續高股息(00878)/群益台灣精選高息(00919)」廣受歡迎。小資族資金有限,想要存股至月月領息1萬元,3檔ETF要從哪1檔入手比較好?財經粉專「用零股挑戰人生」的版主以一文表示,他的排序是0056優先,00878其次,最後才是00919,他也分享了「沒道理不優先選0056」的理由。 版主分享他的選擇,排名是0056優先,00878次之,最後才是00919,因為他喜歡穩定、填息率高的ETF,他表示,「不要說填息不重要,買到會填息的ETF,代表他選擇的標的是有起伏走勢的」。 版主分析,以發行時間來說,這3檔0056發行最久,填息率目前為100%,配息金額也是逐漸提高中並且改為季配息,「沒道理不優先選它」;雖然目前價格在高點,不過光是老牌這一點,還是值得慢慢買它,等待機會加碼;其次,00878作為當紅炸子雞,熱度因月月配ETF的誕生,規模成長速度開始下滑,但它有抗跌與穩定的優點,配息金額也是資優生,「沒道理不知支持它」;最後是00919,因為殖利率超高,搭配投信公告4次配息不低於價格0.54元,導致目前熱度整個降不下來,如果cp值比賽選他就對了,不過他是這三檔最年輕的一檔,往後還有需要觀察表現的狀況。 該文在臉書社群「00878 國泰永續高股息ETF討論區」Po出後也成功吸引網友討論;不少人回應,「我是878、56、713,但後兩者已經變太貴了,如果你是說季領3萬,我還是推薦878,畢竟單價較低,依這次的配息0.4算,75張就能月領一萬」、「持續持有00878,沒有買00919,景氣循環股比例高,可以爆漲也可以爆跌,個人喜好安穩領息」、「我三檔都有,但大多還是持有金融股,目前每月配一萬以上已達成,希望金融股可以振作點」、「878經過疫情及烏俄戰爭,再跌就那樣,反觀919是後疫情推出的,熊市會怎麼跌,未知,但,在沒重大事件下,919配息比878高,就看個人選擇了」。 還有網友分享自己的配置指出,「目標每月都月配1萬:1、00878 25張(配0.4元計算所需張數),25*22310(2024.2.16收盤價)=557750;2、0056 14.29張(配0.7元計算所需張數),37070*14.29=529730;3、00713 11.91張(配0.84元計算所需張數),50500*11.91=601455;目前要達成平均月配1萬或季配3萬成本最低的是0056,但每天股價都會變化,且00713推測下次除息也會調高配息金額,假設改配1元,成本反而可能會變最低的。當然00919要平均月配1萬或季配3萬成本都比上面3檔更低,只是這檔個人比較有顧忌,所以沒有投入。」 ※本文獲得「用零股挑戰人生」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 全民瘋領息!人氣王不是0056、00919?「這檔」高股息天菜年化逾8%

    據集保結算所統計顯示,台股ETF受益人數正式跨過640萬大關,較去年同期增加近33萬人,年增率達5.4%,其中高股息ETF仍是小資族追捧標的,光去(2023)年台股ETF就配息超過500億元,讓投資人口袋麥可麥可。 今年以來,在高股息ETF中,以復華台灣科技優息(00929)受益人數增加近10萬人居冠,主因是元月將配息金額從0.11元上調為0.13元,年化配息率逾8%,吸引領息族大舉買進。 其次是群益台灣精選高息(00919)有近9萬人,「國民ETF」元大高股息(0056)5.1萬人、群益台灣半導體收益(00927)則增加3萬人,國泰永續高股息(00878)1.8萬人、元大台灣高息低波(00713)1.1萬人。 法人認為,ETF要能填息,投資人才真正有賺到股息,因此在布局息收產品時,應查看ETF過往填息力,找出持續配發股息又能兼具填息力的ETF,做為長期存股。 免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 放完長假存這幾檔! 熱門ETF股民回歸 這檔最猛 高股息包辦前5名 0050意外大減

    去年高股息ETF大放異彩,不僅配息率屢屢挑戰10%,報酬率還輾壓大盤,讓存股族賺飽飽,資金不斷湧入,規模與受益人數同步飆升。00878國泰永續高股息、0056元大高股息,受益人數皆站上百萬大關,規模也都在2500億之上;00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息,受益人數分別逾60萬、50萬人,規模皆超過千億。印證高股息ETF的受歡迎程度。 春節假期結束後資金回流台股,受益人數在10萬人以上的台股熱門ETF,有6檔都是高股息,其中5檔從封關後至上周五,受益人數增加逾千人。依序為:00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、00929復華台灣科技優息、00713元大台灣高息低波、0056元大高股息。尤其00919大增4127人居冠。 而龍年開紅盤以來大漲的市值型、半導體等ETF,則呈現受益人數下滑,0050元大台灣50更大減5968人,00881國泰台灣5G+也減少3179人,顯示投資人有「不追高」、甚至「逢高出脫」的保守心態。 展望龍年,還有4檔高股息ETF即將加入戰局,分別為00939統一台灣高息動能、00940元大台灣價值高息、00938凱基優選高息30,以及尚未核準的新光台灣高息優質成長等。 統計至上周五,17檔台股高股息ETF總規模達9374億元,占全體4.06兆元的23%;高股息ETF人氣旺盛,投資人數為419.5萬人,占全體896.84萬人的46.7%。加上投信持續募集,未來高股息ETF將衝破20檔,穩坐ETF投資主流地位。 00929經理人許忠成表示,今年產業庫存調整告一段落,企業獲利成長動能將提升,加上台廠供應鏈是AI應用主要受惠者,建議可透過一籃子股票布局ETF,掌握科技產業擴張循環的投資機會。若擔心市場高檔震盪,建議採買黑不買紅的分批布局方式,或透過定時定額分散波動風險,掌握相關收益機會。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高股息不只有0056、00878!「這檔ETF天菜含息報酬率逾60%」

    高股息ETF深獲小資族青睞,甚至從年配息,流行到季配、月配,其主要以「現金股利分配狀況」去決定成分股與權重,適合想要穩定現金流偏穩健型投資人;據統計,以成立屆滿周年的高股息ETF觀察,共計11檔中有高達8檔,報酬率打敗大盤。 其中凱基優選高股息30(00915)含息報酬率以60.9%稱霸,大華優利高填息30(00918)以58.1%居次,元大高股息(0056)56.9%排第三,群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)、國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30(00900)等都超過40%。 小資族從存股變成存ETF,再轉變成存高股息ETF,而去(2023)年高股息ETF持續吸金,配息方式不只年配、半年配、季配,甚至已出現月月配,高股息ETF規模屢刷新高,受益人數更超過380萬人。 存股專家建議,既然要存股,台股長期平均殖利率高達4%至5%,透過分散持股、定期汰弱留強成分股的高股息ETF,相對簡單方便,選擇標的也可參照證交所ETF定期定額交易戶數排行榜。 免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 國產C919首次飛離中國到新加坡參展

    中國東方航空一架國產大型客機C919 17日飛抵新加坡樟宜國際機場,準備參加於20至25日舉行的航空展。 這架C919飛機是東航接收的全球首架投入商業運營的中國國產大型客機,此前已經投用在東航的上海至成都、北京航線。該飛機16日晚約8時從上海虹橋國際機場起飛,經過近6小時的全程直飛,抵達新加坡。 航展期間,包括該架C919飛機在內,由中國商飛公司生產的5架國產商用飛機,將與公眾見面,進行地面展示和演示飛行,這是中國國產商用飛機首次在海外組團亮相。 資料顯示,C919座級為158到192座,最長航程為5,555公里,與波音737及空中巴士A320規格相近,2022年9月獲得大陸民航局頒發型號合格證,當年底交付首架飛機給東航。 今年初,大陸「全國民航工作會議」召開,會議提出今年將做好C919、ARJ21證後管理,做好C919、ARJ21改型優化適航審查,推動國產客機性能持續提升。還要做好CJ-1000A發動機、AG600兩棲飛機等重點型號審定,推進C919飛機EASA(歐洲航空安全局)認可審查,推動國產客機走出國門。

  • AI休息 減碼廣達台積電 外資回補4大高股息ETF 買超冠軍929掃貨逾3萬張

    台股龍年開紅盤大漲後,昨小幅回檔,指數下跌37.32點,收18607.25點,成交量4061億元。外資買超36.80億元,投信賣超21.19億元,自營商買超53.32億元,合計3大法人買超68.93億元。 外資昨買超第一名為高股息ETF 00929復華台灣科技優息,敲進3.14萬張,股價上漲1%。台股4大高股息ETF全在買超之列,00919群益台灣精選高息加碼7916張、0056元大高股息4847張、00878國泰永續高股息3930張。此外,台股ETF龍頭0050台灣50,也買進9643張。 AI股漲多休息,廣達遭外資大砍2.18萬張,居賣超之冠,股價大跌6.75%。開紅盤大買的台積電也反手減碼7千多張。 法人表示,昨天台積電等電子股漲多拉回,但傳產及金融股補漲,適度穩盤,使得大盤回檔不多,盤勢良性輪動,仍有持續創高的可能。下週美股仍有重要財報公布,特別是輝達財報將出爐,是否繳出讓市場驚艷的成績單,攸關台股AI族群走勢以及指數變化。 外資昨買超上市個股前10名為:復華台灣科技優息(00929)31455張、群創(3481)29471張、國泰智能電動車(00893)16831張、開發金(2883)14386張、英業達(2356)13592張、元大滬深300正2(00637L)12218張、中興電(1513)10635張、元大台灣50(0050)9643張、中工(2515)9462張、中信中國高股息(00882)9100張。 外資昨賣超上市個股前10名為:廣達(2382)21896張、新光金(2888)14965張、大同(2371)13342張、聯電(2303)9743張、中信金(2891)8927張、復華富時不動產(00712)8699張、台積電(2330)7088張、玉山金(2884)5892張、鴻海(2317)5157張、中租-KY(5871)4776張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「人生就靠高股息ETF了」 00919、00929、00878、00713存誰好?最快幫繳房租或房貸是它

    全民瘋存高股息ETF,都想領股息加薪,網友甚至說「人生就靠高股息ETF了」,怎麼有股淡淡的哀傷?不敗教主陳重銘表示,挑高股息ETF,首重高息、穩定、能填息等3大標配,像00919、00929、00878、00713等都符合,但只有00919殖利率逾10%,如果每月買1張,4年後月領息1萬,就能繳房租;9年後月領近3萬,就能幫忙繳房貸,存股是不是讓你的人生,從此變彩色呢? 陳重銘在部落格表示,為何00919要將12月季配息拉高到0.55元?現在通膨日益嚴重,投資人必須要有危機意識,將來才不會「吃不起、活不起、住不起、養不起」。只有靠投資才能夠打敗通膨,高股息ETF同時持有一籃子績優股,非常適合投資人。 但是高股息ETF還是要具備下面3大特點: 1、高配息:高殖利率只是基本盤,殖利率越高表示可以拿到越高的股利。 2、穩定:例如季配息的商品,如果配息一次多一次少,投資人如何拿到穩定的股利收入? 3、能填息:股息的來源都是淨值,如果不能填息的話,淨值一直往下掉,也只是「領股利、賠價差」,並不划算的。 觀察今年熱門的幾檔高股息ETF,可以發現他們的配息也有符合上面3大要點。其中尤以00919高達10.16%的殖利率,算是鶴立雞群。然而,配息的重點在於「填息」,00919從上市以來股價屢創新高,表示每次除息完都有填息,股利是真真實實的放進口袋。 00919去年連2季穩定配發0.54元的現金股利,第4季配息居然上升到0.55元,又是為什麼?原來隨著00919股價持續往上,如果配息金額維持0.54元,那麼殖利率也是會下滑的,所以調高配息金額的目的,就是將2023年配息率維持在10%的高水準,繼續鶴立雞群。 00919維持穩定的高配息,投資人可以輕鬆計算出股利現金流,例如持有10張的話,每季可以領到5,500(預估),100張就是5.5萬元。那麼00919究竟能不能穩定每季配發0.55元呢? 從00919的淨值組成可以看出,最新的可分配收益是2.23元,這就是發放股利的實力喔!假設力求配息平穩,把這個金額平均分配到接下來4季,2.23/4=0.5575元,意思就是00919其實有底氣在接下來的4季,每次都配息0.5575元。 2024年00919的成分股依然會繼續發放股利,所以在2024年6~8月的除權息旺季,可分配收益還會持續進帳,00919又可以再配息4季了。買進績優的成分股,每年不斷的領股利,這就是高息ETF可以一直持續配息的原因。 00919是持有30檔績優的成分股,每季維持穩定的高配息,投資的重點就在於「累積張數」。假設每月買進1張,領到股利後持續買回,在第4年會累積到55.7張,平均每月領到1萬元股利,可以幫你補貼租屋的費用。如果堅持到第9年,每月產生約3萬的股利,就會是幫你繳房貸的好幫手了。 房子很貴大家都知道,買房不是罪惡,罪惡的是沒有人幫你出錢。好好存高股息ETF,只要持之以恆、定期定額慢慢買,記得股利持續買回來增加張數。一定會有那麼一天,你也可以靠股利幫你繳房貸,幫助你早日退休。千里之行,始於足下,從今天開始好好存股,你的未來才會是彩色的。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股族變心了? 受益人數增長 高股息全落榜 黑馬ETF包辦前3名 這檔超意外

    台股2023年大漲3793點,漲幅26.8%,龍年開春更刷新歷史新高,光是2月以來就上漲717點,市場投資氛圍偏多,反映在ETF受益人數成長方面,也出現與去年不同的新趨勢。 去年高股息ETF大放異彩,不僅配息率屢屢挑戰10%,一整年下來報酬率高達3~5成,輾壓大盤,讓存股族賺飽飽,資金更不吝大舉投入,00878國泰永續高股息、0056元大高股息,受益人數皆站上百萬大關,規模也都在2500億之上。00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息,則為規模千億以上、受益人數分別達60萬、50萬人。印證高股息ETF的受歡迎程度。 不過,近期輝達市值超車美國2大科技巨擘亞馬遜、Google,晉升全美第3大,從美國科技股市值排名來看,AI主流趨勢相當明確,台股相關的半導體、AI供應鏈漲勢凶猛;加上美國聯準會今年預期將啟動降息,科技股評價可望回升,債券也有機會走多,ETF受益人數成長出現大洗牌,半導體、債券、AI等入榜,高股息則全面出局。 今年2月以來,ETF受益人數成長最高為00911兆豐洲際半導體,大增19.63%,其次為00665L富邦恒生國企正2增加15.86%、00933B國泰10Y+金融債12.92%居第3。00851台新全球AI以5.5%入列前10名,00762元大全球AI則以5.05%排第11。 而受益人數超過100萬的00878、0056,2月以來股民僅增長0.26%、0.07%,00929與00919增幅則為2.19%、2.81%,雖然仍持續成長,但幅度已呈現鈍化。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 電動車、ESG都不香了!存股族最愛10檔ETF清單曝 00919怎買才划算?專家手把手教戰

    每周台股ETF集保戶股權分散統計出爐,據2月5日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示,台股ETF的受益人最新1周微增1萬0321人,連2周增加,總受益人從去年底的607萬0628人來到640萬9060人。 進一步觀察,上周56檔台股ETF中有23檔受益人增加,其中以00919(群益台灣精選高息)周增5694人蟬聯冠軍最具人氣,其他包括00929(復華台灣科技優息)、00878(國泰永續高股息)都增加千人以上;反之00881(國泰台灣5G+)減少1383人最多,0050(元大台灣50)減少1051人居次,00900(富邦特選高股息30)、00896(中信綠能及電動車)、00888(永豐台灣ESG)受益人均微幅減少。 整體來看,高息ETF的00919、00929、00878持續吸睛,而00919類似台積電階梯式步步高的配息政策,優於投資人期待,因此最受投資人青睞。市場法人表示,農曆年長假後,大家口袋應該較充裕,年後加碼行情可期,穩健投資人可留意訴求精選高息、能為投資人帶來穩健收益的台股高息ETF投資契機。 不敗教主陳重銘在部落格以「除息後的00919還值得買嗎?現在才進場的投資人有什麼值得期待?」發文表示,投資高股息ETF有兩大重點:張數、成本。想要累積張數就要靠長期不懈的定期定額買進,不要小看定期定額的威力。 如果1個月買進1張,1年可以買進12張,以00919這次發放0.55元股利計算,每年領到的股利為0.55x4x12=26.4元,以22元股價計算可以買回26.4/22=1.2張,持股可以從12張增加為13.2張,等於年增10%。只要堅持下去,複利的威力會讓持有張數越來越多。 群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示,一般受薪上班族若無儲蓄及投資的習慣,很容易就成為所得重分配下的犧牲者,年終到手別亂花,應該做好理財規劃,小錢也能滾出大效益。 以台股來說,台股高息ETF是穩健型投資人不錯的選擇,考量美、歐兩大央行的貨幣政策將在2024年陸續轉向,有助於資本市場評價提升。台灣在科技股出口轉強帶動下,預估整體景氣將重啟成長,台股企業獲利也可望在2024年轉為成長。考量台股在出口產業帶動下,景氣已在回升軌道,配合資金朝向寬鬆,將有利中長多格局發展,建議可趁回檔分批擇優布局。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 919是「年終專戶」吧! 知道定期定額不夠 達人推2進階策略:錢要放會長大的地方

    春假結束,大多數上班族的年終也花得差不多,剩下的錢花在哪最實在?財經講師郭莉芳認為,剩餘的年終用來投資最好,「把錢放在會長大的地方」;以群益台灣精選高息(00919)為例,雖然配息率越高,價格越便宜,但按今年景氣看,要跌回18.3元可能性很低,與其大跌再進場,不如定期定額方式小滾大,採每月固定扣款買1張,或是每月固定1、2次,1次扣300股的概念來投資,將時間拉長降低買入平均成本。 ◎以下為「郭莉芳理財講堂」粉專原文: 過完一個年,你的年終獎金還剩多少呢?年前的我總是呼籲,領到年終獎金的第一件事,是把高利息的信貸、車貸與信用卡未還款先還部份本金,降低負債資產吃掉你財富的壓力。如果還有剩,除了用在過年相關開銷外,最好的方法就是用來投資了。 「把錢放在對的資產上」,這是老生常談,但是常常我會收到粉絲們的哀號就是:我是小資族,錢不多,該怎麼選?這時候,我就認真覺得適合小資族的就是可以一筆錢分散在不同標的上的ETF或是共同基金了。 ETF好?或是共同基金比較佳?這個大哉問,我沒有標準答案,我常說:黑貓、白貓,只要會抓老鼠就是好貓!ETF或是基金,這兩個都是我會推薦的理財工具,有人會糾結ETF的費用成本比較低、也些人在乎的是選對基金,報酬率比較好;這兩個觀點都沒有錯囉!所以我的做法是「小孩子才做選擇」,既然都不錯,那就一起持有來PK,喔喔,不是,是一起持有來幫我賺錢。 以去年很夯的高股息ETF為例,我自己就陸續買了4檔,從季配息的買到月配息的,有的長抱,有的作價差操作。以00919為例,它是2023年基金規模成長最多的台股ETF,基金規模竟然成長了48倍,再加上它去年12月宣布配0.55元,配息率也是眾多高股息ETF之冠,從過去3次的配息紀錄來看,配息相當穩定,從最新的淨值資料來看,00919最新可分配收益還有1.78元,即使未來每一次都配0.55元,至少還可以再配3次,而且今年6-8月除權息旺季又會有新的可分配收益再進帳。 所以我在一月總統大選後,00919淨值一度跌破22元,又加碼了幾張,為的就是等它下一次3月配息、股息4月落袋;沒想到,價格在22元以下的日子才3個交易日而已,價格又揚長而上了…不過,沒關係,我很有耐心,我願意等,畢竟3月如果宣布配息的那一天,假設又是配0.55元,起碼當天就是股價打折日,可以等那時候,再進場。 如果你是時間不多的人,無法留意到底何時進場,什麼價位進場才好的話,我也簡單用配息率整理了參考的進場價位,配息率越高,代表價格越便宜;反之亦然,大家可以參考看看喔。 如果你真的要等到配息率12%以上才考慮買進,那我建議你直接跳過本篇,畢竟,以各研究機構推估2024年的景氣來看,00919要跌回18.3元的可能性真的很低;與其用耐心等待市場大跌,建議你還是用策略戰勝市場,用定期定額的方式,設定每月固定扣款買一張,或是每月固定一次或兩次,一次購入300股的概念來投資,把時間拉長來看,用定期定額的策略,來降低買入的平均成本。 好處是,當你開始買進,開始擁有單位數,不管00919每季配幾元,你都有機會可以領到股息,會比你想要趁大跌時一次買進好多張,來的更有資金的領息效率,因為即使擁有單位數少,領得息不多,但累積個一年,還是可以領4次,比你想要趁未來一年想要等到大跌再出手,可能幸運地被你等到,但只能領一次息,或是根本不見的等得到的好。 好囉,過完農曆年,大家就要乖乖(認命)上班了,好嗎?你的老闆會希望你拿出戰鬥力,投入工作岡位,不要忘記,你的錢,尤其是有年終獎金還沒花完的人,更要讓錢發揮戰鬥力喔,把錢放到會長大的地方,希望,下個月,你可以跟我分享:這一次,你可以領到多少配息喔。 ※本文獲得「郭莉芳理財講堂」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 存股族喊讚 929登買超冠軍 4大高股息ETF外資全回補 AI休息減碼廣達台積電

    台股大漲創新高後,今天小幅回檔,指數下跌37.32點,收18607.25點,成交量4061億元。外資買超36.80億元,投信賣超21.19億元,自營商買超53.32億元,合計3大法人買超68.93億元。 外資今天買超第一名為高股息ETF 00929復華台灣科技優息,敲進3.14萬張,股價上漲1%。台股4大高股息ETF全在買超之列,00919群益台灣精選高息加碼7916張、0056元大高股息4847張、00878國泰永續高股息3930張。此外,台股ETF龍頭0050台灣50,也買進9643張。 AI股漲多休息,廣達遭外資大砍2.18萬張,居賣超之冠,股價大跌6.75%。開紅盤大買的台積電也反手減碼7千多張。 法人表示,今天台積電等電子股漲多拉回,但傳產及金融股補漲,適度穩盤,使得大盤回檔不多,盤勢良性輪動,仍有持續創高的可能。下週美股仍有重要財報公布,特別是輝達財報將出爐,是否繳出讓市場驚艷的成績單,攸關台股AI族群走勢以及指數變化。 外資今天買超上市個股前10名為:復華台灣科技優息(00929)31455張、群創(3481)29471張、國泰智能電動車(00893)16831張、開發金(2883)14386張、英業達(2356)13592張、元大滬深300正2(00637L)12218張、中興電(1513)10635張、元大台灣50(0050)9643張、中工(2515)9462張、中信中國高股息(00882)9100張。 外資今天賣超上市個股前10名為:廣達(2382)21896張、新光金(2888)14965張、大同(2371)13342張、聯電(2303)9743張、中信金(2891)8927張、復華富時不動產(00712)8699張、台積電(2330)7088張、玉山金(2884)5892張、鴻海(2317)5157張、中租-KY(5871)4776張。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高股息ETF好日子掰了? 台股大漲沒份2檔竟倒跌 內行揭一原因回歸配息本質

    台股龍年開紅盤首日大漲548點,改寫歷史新高,「護國神山」台積電狂飆近8%收697元,同樣創新高紀錄。今天盤面以台積電等半導體及AI概念股表現最搶眼,相關的ETF如00911兆豐洲際半導體大漲6.34%、00830國泰費城半導體也大漲5.2%,「含積量」高的0050元大台灣50漲幅4.7%、006208富邦台50也有4.27%。 相較之下,兔年漲幅輾壓大盤的高股息ETF,在龍年的第1天表現相對平淡,4大高股息0056元大高股息、00878國泰永續高股息、00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息,今天漲幅約在1%上下,訴求低波動的00713元大台灣高息低波漲幅僅0.4%。 台股由大型電子權值股主攻,高股息ETF中,以中小型股為主的00936台新永續高息中小,今天逆勢下跌0.13%;而排除電子股、以金融傳產為主的00907永豐優息存股,跌幅更達0.55%。雖然跌幅不算重,但相較台股指數的噴漲,顯得相當黯淡。 不過,00927群益半導體收益則因搭上半導體題材,表現最佳,今天漲幅2.69%,與006204永豐臺灣加權2.71%相去不遠。 法人表示,輝達市值超車美國2大科技巨擘亞馬遜、Google,晉升全美第3大,從美國科技股市值排名洗牌來看,AI主流趨勢相當明確。去年搭上AI題材的高股息ETF,部分成分股因漲幅已大,今年股息殖利率恐被高股價稀釋,預期將陸續被踢出成分股。因此,高股息ETF龍年表現可能將回歸高配息本質,在股價漲幅上,不易再出現去年大贏台股指數的現象。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 1檔配息價差通吃 年化配息率10%「真香」 懶人投資憑2優勢 散戶買進就抱好

    台股開年至今一路震盪,此時正好是進場撿便宜的好機會;理財講師郭莉芳分享,目前00919比上次賣掉的價格還低,加上此時進場有下檔保護,因此她最近趁機買回,預計年化配息率還可維持在10%「真的很香」;此外,按照其選股邏輯看,00919還兼具成長性;綜合上述優勢,她稱讚,買ETF如同買自排車,可自動換檔、避開人性盲點,幫助投資人提早實現財富自由的大夢。 ◎以下為「郭莉芳理財講堂」粉專原文: 最近去了一場投信公司的新春投資說明會,聽了美股、印度、台股的展望,感覺上2024年還是充滿投資機會;不過,今年想要複製2023年的股市榮景,可能還蠻考驗選股能力的。邁入2024以來的這兩周,台股沒有扶搖直上,反而震盪盤整,這可能是在反映去年底漲多以來的獲利賣壓,短期的修正反而是趁機可以減一點便宜的機會。 回到台股來看,點開各種財經媒體,高股息ETF的討論真的多到眼花撩亂,我呢?銀彈有限,還是維持原先的四檔持股就好。最近還買回一支之前賺了價差就落跑的00919,這支ETF自從去年12/18除息後,當天收盤價在22.39,之後一路走跌,沒想到開春後第二個交易日1/3來到22元,感覺很可以,先補一點回來,結果1/9~1/11這幾天又跌破22元,價格更划算了,憑著我越跌越買的怪毛病,當然就繼續買進囉! 我看著媒體報導說00919在1/7~1/13某一天單日就有25億元的交易量,裡面應該也有我這個奈米戶的貢獻吧!為什麼00919價格22元以下我會繼續買?這價格已經是近一個月的新低,好不容易回到比我前一次賣掉更低的價格,當然可以撿便宜。 再來,有個更關鍵的「下檔保護」因素,因為00919上次12月宣布配發0.55元,配息率算起來有10%,更重要的是根據群益官網上的資料,00919最新的可分配收益還有1.76元,這是什麼概念?官網上有說明,可分配投資的意思是「現金股利、利息收入等收入及收益平準金扣除本基金應負擔之費用」,可以把它視為一個後續配息的基本來源,如果把1.76除以0.55,會得到3.2這個數字,意思是如果想要再配出0.55元這種高配息水準;目前帳上的底氣「可分配收益」充足,還可以維持三季,就是到2024年9月那次配息,所以22塊以下進場,預計年化配息還可以維持在10%,真的很香。 我把可分配收益截圖,放在圖片區,大家可以自己加加減減算一下。那或許你會問:盲目地只看配息高低,不用管未來成長性嗎?當然不是囉!我也會同步注重這檔ETF的選股邏輯,以00919為例,它的選股邏輯是這樣的: 1.從上市櫃市值前300大的股票中,挑出日平均交易金額須高於8,000萬台幣者+近四季的稅後ROE須為正數。 2.依據其股利率或預估股利率大小排序,挑選前30檔為成分股 所以它用這套方法,在2022年底選出了緯創、廣達、京元電子、健鼎、洋基工程等在2023年股價翻倍的成分股後,同步創造出2023年度全年近47%的ETF報酬率。 最近一次的換股,00919保留了前景依然看好(股價高到我買不下手)的鈊象、聯詠、瑞昱,減碼了已經漲多的緯創、日月光投控、矽創等,又納入的神基、中美晶等科技股;還有中信金、兆豐金等金融股,與東元、台肥等傳產股,這也是考量到這些公司去年前三季的EPS成長率後,所選出的高成長、高殖利率股。 買ETF還有個好處,就好像買自動排檔的車一樣,可以依照狀況自動換檔,而且還可以避開我的人性盲點,例如不想追高的個股(例如鈊象),或是沒留意到報酬率還很漂亮,但EPS已經悄悄衰退中的個股(例如南電),等於是自動幫忙 換檔操作,實踐了懶人投資的精神。 至於吵很兇的收益平準金的議題,大家也可以上證交所的官方網站ETF「E添富」;這裡都有最新的公告貼出各家ETF的收益來源是來自於哪裡,投資要靠自己多做功課,也可以找幾檔符合自己投資邏輯的ETF來幫自己省事投資,祝福大家都可以早點實現財富自由的大夢。 ※本文獲得「郭莉芳理財講堂」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 配息霸主00919年噴近5成 網喊「綠就是買點」 老手教3招 火速變張數王

    高股息ETF爭霸戰,00919在2023年奪第4名,全年含息漲近46%,僅輸00915、00918、0056,但贏00713和00878喔,00919成立僅1年多,以連3季配息逾10%聞名,股價已漲近5成,受益人增至50萬人,目前股價22.23元是除息後低點,對存股族來說,「綠就是買點」。不敗教主陳重銘教3招:除息前買,可年領10%股利;除息後買,等於1年有4次便宜2.4%的機會,再用股息買回1.2張,複利會讓你張數累積更快。 陳重銘在部落格以「除息後的00919還值得買嗎?現在才進場的投資人有什麼值得期待?」為題發文表示,投資高股息ETF有兩大重點:張數、成本。 想要累積張數就要靠長期不懈的定期定額買進,不要小看定期定額的威力,如果一個月買進1張,1年可以買進12張,以00919這次發放0.55元股利計算,每年領到的股利為0.55 x 4 x 12= 26.4元,以22元股價計算可以買回26.4 / 22 = 1.2張,持股可以從12張增加為13.2張,等於一年增加了10%。只要堅持下去,複利的威力會讓你的持有張數越來越多。 靠著股利增加的免費張數,也會同時降低持有的平均成本。此外,慎選買進的時間點(價位),只要買得相對便宜,一樣可以降低持有的成本。除息後就是不錯的撿便宜時機喔,根據目前的除息計算公式:除息參考價=股價–股息。 以00919為例,除息前一天(2023/12/15)收盤價為22.85元,下一個交易日(12/18)除息0.55元,除息當天開盤的參考價格= 22.85–0.55 = 22.3元,可以看出股價少了0.55元(2.4%),雖然2.4%看起來並不是很多,但是00919是季配息,也就是一年有4次便宜2.4%的買進時機,累積起來也是挺不錯的喔! 一般而言,當大家長期看好某檔股票時,除息前後都會有買盤進駐,可以從放大的成交量看得出來。例如00919在2023/12/15的成交量為25.18萬張,大幅超越平時的2、3萬張,這就是想要領股利的買盤進駐;而在除息日12/18的成交量也高達18.8萬張,當然是除息後撿便宜的買盤了。 從下圖可以看出,不管是除息前,還是除息後的買盤都很踴躍,說明了投資人很會挑時機來布局00919:除息前買進領股利,除息後買進撿便宜。當然除息後一定會相對便宜,所以陳重銘習慣在除息後多買一點就是了。 00919剛好於去年12月下旬進行換股(一年調整兩次,5月跟12月),5月時挑選的高股息成分股,是00919去年平均股利率高達10%的推手。如今除權息旺季已過,12月的換股會考量「EPS成長率」,畢竟獲利成長的公司,今年更有機率配發高股息,所以要先來卡位。 根據台灣指數公司公告資料,這次新增的8檔分別為:中美晶、中信金、兆豐金、東元、長榮鋼、神基、寶雅、台肥,以金融股的中信金跟兆豐金來說,2023年獲利都較2022年大成長,預期2024年會有不錯的股利率,這也是00919納入的原因。 而刪除的8檔則為:佳世達、廣達、陽明、萬海、大聯大、天鈺、南電、鈺齊-KY,之前大家比較有疑慮的航運股,有陽明跟萬海都被剔除,避免成為往後的拖油瓶,另外一些2023年以來漲幅很大,例如:佳世達、廣達、大聯大、天鈺,也趁勢逢高獲利了結。 從這裡可以看出ETF「汰弱換強」的機制,不斷刪除前景不佳的公司,然後納入營運成長的公司,目的是持續讓投資組合維持在最佳狀態。所以在換股後切入,也可以享受到新投資組合的成長潛能。 那麼2023年12月換股之後會不會影響00919下次的配息能力?當然是不會啊,因為00919在2023年6~8月時領到不少的股利,都存在淨值的「可分配收益」中,這就是往後配息的本錢。 在2023/12/18除息後,可分配收益還有1.72元,如果維持0.55元的配息水準,00919還可以發放1.72 / 0.55 = 3.12次,維持到2024年9月都沒問題喔!其實2024年6~8月除權息旺季時,成分股的配息又會幫「可分配收益」儲值,又可以持續配息下去了。 來簡單結論一下,投資ETF的3大重點: 1、除息後ETF的價格會下降,此時進場布局可以撿便宜,也能夠降低持股的成本。不管是想賺價差還是領高息的投資人,都是值得考慮的時間點。 2、當ETF調整成分股、更換投資組合時,要觀察汰弱換強後能否維持成長動能。 3、從「可分配收益」可以看出ETF的配息能力,如果能見度很高就不用擔心。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 憂00919打腫臉充高息10%?專家洩1招可「偷看答案」 X元以下買絕對10%

    金管會祭出平準金4緊箍咒,就是要導正ETF用平準金衝高配息率的歪風,市場認為這是針對新高股息ETF的條款,00919、00929的存股族都很擔心,過往配息8%~10%會不復見嗎?不敗教主陳重銘以00919為例,拿放大鏡檢視選股邏輯、配息實力都沒問題,還教大家如何偷看股利率,最關鍵的是進場價格,如果22元以下買進就有10%,配息還是非常值得期待的。 陳重銘在臉書表示,有網友詢問:平準金4大準則上路,00919後續還能維持10%的高配息嗎? 陳重銘認為,4大準則出來,主要是避免平準金被濫用,避免部分商品打腫臉充高息,覺得最好的因應方式就是,後續在高息ETF的挑選上,要更關注各檔的選股邏輯,選擇「真正能鎖定高息標的」的商品。 舉例來說,00919是用兩段式的篩選,1年換股2次,12月預選高股息,5月根據各企業董事會宣告的配息金額換算,挑出每年「實際」配息率高的股票,等於是open book的考試,我先知道你配多少,配得高才把你選進來,所以00919選的股票會非常的精準,一定是該年度配息水準相對高的。 再者,其實它選股邏輯中還有一項,就是5月換股會排除已經除息的個股,6-8月參與除權息旺季的那一批持股,「每一檔都可以收到息」,用以作為ETF後續配息的活水,資金運用的效率極高。因此,在選股邏輯這一關,陳重銘覺得00919是絕對合格,能挑出真正配得高的股票。 另外,相關規範有提到「ETF實際配息率原則,不應超過參考配息率」,大家也不免疑惑,到底參考配息率是什麼?據了解,相關數字仍為各大投信內部的資料,無對外公開,所以,目前大家只能各自解讀。 針對這個參考配息率,倒是有另一個想法,假設一檔ETF的投資組合能收到13%的息,那配出10%感覺上就相對合理,但如果一檔整個投資組合只能收到6%、8%的息,那配出10%就得看多出來的是選股賺到的資本利得,還是收益平準金灌水的打腫臉充高息? 基於ETF的投資組合,股息率高,就有能力可以配高息這樣的想法,陳重銘覺得投資人可以自己根據ETF的「投資組合之股利率」來判斷。 但要使用這個方式,還是得清楚每檔ETF的換股時間,實際參與6-8月除權息旺季的成分股到底是哪一些,只要能確定這一點,再把參與除權息的持股用「股利率*權重」加總,就能得出整體投資組合的股利率。 聽起來很複雜,但有偷吃步的快速方式,以00919為例,因為有收益平準金,官網每天都會公告淨值組成,而且00919因為換股時間是5月和12月,所以在6-8月中間並不換股,所以可以觀察在這段時間,可分配收益到底增加了多少?因為投組收到的息,就會反應在可分配收益上,用這樣子的方式初估整體投組的股利率。 依官網所示,2023/5/31的可分配收益為0.15,到了2023/8/31可分配收益則上升到2.66,意思是這段時間收到的息大約是2.66-0.15=2.51,若以2023/8/31的淨值20.58換算,占比大約是12.1%,這個數字就會很接近整體投組的股利率,這個數字也是高於目前約10%的配息水準,所以相信至少在今年9月以前,00919應該都還是可以維持0.55元的配息水準(目前可分配收益還有1.78,可以再配3次0.55元)。 完整的檢視00919的選股邏輯、配息實力(投組股利率)後,陳重銘覺得接下來能不能配10%,就是要取決於投資人的進場價格了,如果定錨於配0.55元,回推24元以下買進至少有9%,22元以下買進就有10%,抱持著買綠不買紅的準則,00919的配息還是非常值得期待的。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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