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  • 《基金》連台積電也長抱 最活絡金融債ETF是「它」

    【時報記者任珮云台北報導】台積電(2330)2023年度前三季合併財務報表顯示,其所持有的公司債中,前10大標的皆為金融債;也因此,「金融債」近期成為ETF榜上的熱搜關鍵字。 根據1月美銀經理人調查顯示,經理人預期未來一年短年期債券收益率趨於下降比率,由前期的87%攀高至91%,該比率創下2001年以來新高,看好未來債市表現相當明確,同時各債券類別收益率仍皆高於近5年平均值,顯示債券收益率依舊具備吸引力。 目前債券價格處相對低檔,在台股掛牌的金融債ETF有國泰10Y+金融債ETF(00933B),中信優先金融債(00773B),群益投資級金融債(00724B)、凱基金融債20+(00778B)、國泰A級金融債(00780B)、富邦金融投等債(00785B)、元大10年IG銀行債(00786B)、復華次順位金融債(00790B)、第一金金融債10+(00834B)、新光15年IG金融債(00844B)等。 上述台股掛牌的金融債ETF,以00933B的交易最為活絡。國泰10Y+金融債ETF基金經理人鍾郁婕指出,00933B追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」,指數持有成分債發行機構皆為全球重要金融巨頭,打包一籃子金融債,發債機構包括美國銀行、摩根史丹利、高盛、摩根大通、富國銀行、花旗、三井住友銀行、三菱日聯、巴克萊銀行和匯豐等,且皆為台積電財報中主要持債的發行公司,顯示專業法人亦看好國際金融領導品牌發債的可靠性和低風險,值得長期持有,且00933B持有基金的投資範圍遍及全球,國家分布包含美國、英國、日本、瑞士等,囊括眾多優質金融企業,降低單一國家風險。

  • 跟著神山台積電長抱當「債主」!金融債ETF買氣噴發 月配配息王是它 10檔績優生一文掌握

    台積電2023年前3季合併財務報表顯示,所持有的公司債中,前10大標的皆為金融債,也讓「金融債」成為ETF熱搜關鍵字。法人表示,觀察台積電這幾次的財報,重要的持債都是金融債,投資人想要跟著台積電腳步布局資產配置可留意。 據1月美銀經理人調查顯示,經理人預期未來1年短年期債券收益率趨於下降比率,由前期的87%攀高至91%,該比率創2001年以來新高,看好未來債市表現相當明確,同時各債券類別收益率仍皆高於近5年平均值,顯示債券收益率依舊具備吸引力。 金融機構不僅大到不能倒,受高度監管和提撥高額保證金的影響,違約風險也低,加上目前債券價格處相對低檔,跟法人一起搶當金融機構「債主」,卡位位降息行情,有機會先賺債息、再賺價差。 觀察目前盤面上10檔績效良好的金融債ETF,包括00933B(國泰10Y+金融債)、00846B(富邦歐洲銀行債)、00724B(群益投資級金融債)、00778B(凱基金融債20+)、00842B(台新美元銀行債)、00773B(中信優先金融債)、00834B(第一金金融債10+)、00785B(富邦金融投等債)、00844B(新光15年IG金融債)、00786B(元大10年IG銀行債)。 國泰10Y+金融債ETF基金經理人鍾郁婕指出,00933B追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」,指數持有成分債發行機構皆為全球重要金融巨頭,打包一籃子金融債,發債機構包括美國銀行、摩根史丹利、高盛、摩根大通、富國銀行、花旗、三井住友銀行、三菱日聯、巴克萊銀行和匯豐等,且皆為台積電財報中主要持債的發行公司。 此外,00933B為全台第1檔月月配加收益平準金的債券ETF,日前公告配息0.23元,一口氣配發3.5個月債息,榮登月配ETF配息王,由於將在2/27除息,最晚須在2/26前買進或持有,目前受益人數每周穩定攀升,至2/5已達7萬9529人。 第一金美國10+金融債ETF經理人高若慈則認為,隨Fed升息告一段落,美國10年期公債殖利率急跌破4%,帶動利率敏感度高的長期債券上漲,其中金融債等高評級債券的殖利率優於公債,更適合建立中長期投資部位。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 配息霸主00919年噴近5成 網喊「綠就是買點」 老手教3招 火速變張數王

    高股息ETF爭霸戰,00919在2023年奪第4名,全年含息漲近46%,僅輸00915、00918、0056,但贏00713和00878喔,00919成立僅1年多,以連3季配息逾10%聞名,股價已漲近5成,受益人增至50萬人,目前股價22.23元是除息後低點,對存股族來說,「綠就是買點」。不敗教主陳重銘教3招:除息前買,可年領10%股利;除息後買,等於1年有4次便宜2.4%的機會,再用股息買回1.2張,複利會讓你張數累積更快。 陳重銘在部落格以「除息後的00919還值得買嗎?現在才進場的投資人有什麼值得期待?」為題發文表示,投資高股息ETF有兩大重點:張數、成本。 想要累積張數就要靠長期不懈的定期定額買進,不要小看定期定額的威力,如果一個月買進1張,1年可以買進12張,以00919這次發放0.55元股利計算,每年領到的股利為0.55 x 4 x 12= 26.4元,以22元股價計算可以買回26.4 / 22 = 1.2張,持股可以從12張增加為13.2張,等於一年增加了10%。只要堅持下去,複利的威力會讓你的持有張數越來越多。 靠著股利增加的免費張數,也會同時降低持有的平均成本。此外,慎選買進的時間點(價位),只要買得相對便宜,一樣可以降低持有的成本。除息後就是不錯的撿便宜時機喔,根據目前的除息計算公式:除息參考價=股價–股息。 以00919為例,除息前一天(2023/12/15)收盤價為22.85元,下一個交易日(12/18)除息0.55元,除息當天開盤的參考價格= 22.85–0.55 = 22.3元,可以看出股價少了0.55元(2.4%),雖然2.4%看起來並不是很多,但是00919是季配息,也就是一年有4次便宜2.4%的買進時機,累積起來也是挺不錯的喔! 一般而言,當大家長期看好某檔股票時,除息前後都會有買盤進駐,可以從放大的成交量看得出來。例如00919在2023/12/15的成交量為25.18萬張,大幅超越平時的2、3萬張,這就是想要領股利的買盤進駐;而在除息日12/18的成交量也高達18.8萬張,當然是除息後撿便宜的買盤了。 從下圖可以看出,不管是除息前,還是除息後的買盤都很踴躍,說明了投資人很會挑時機來布局00919:除息前買進領股利,除息後買進撿便宜。當然除息後一定會相對便宜,所以陳重銘習慣在除息後多買一點就是了。 00919剛好於去年12月下旬進行換股(一年調整兩次,5月跟12月),5月時挑選的高股息成分股,是00919去年平均股利率高達10%的推手。如今除權息旺季已過,12月的換股會考量「EPS成長率」,畢竟獲利成長的公司,今年更有機率配發高股息,所以要先來卡位。 根據台灣指數公司公告資料,這次新增的8檔分別為:中美晶、中信金、兆豐金、東元、長榮鋼、神基、寶雅、台肥,以金融股的中信金跟兆豐金來說,2023年獲利都較2022年大成長,預期2024年會有不錯的股利率,這也是00919納入的原因。 而刪除的8檔則為:佳世達、廣達、陽明、萬海、大聯大、天鈺、南電、鈺齊-KY,之前大家比較有疑慮的航運股,有陽明跟萬海都被剔除,避免成為往後的拖油瓶,另外一些2023年以來漲幅很大,例如:佳世達、廣達、大聯大、天鈺,也趁勢逢高獲利了結。 從這裡可以看出ETF「汰弱換強」的機制,不斷刪除前景不佳的公司,然後納入營運成長的公司,目的是持續讓投資組合維持在最佳狀態。所以在換股後切入,也可以享受到新投資組合的成長潛能。 那麼2023年12月換股之後會不會影響00919下次的配息能力?當然是不會啊,因為00919在2023年6~8月時領到不少的股利,都存在淨值的「可分配收益」中,這就是往後配息的本錢。 在2023/12/18除息後,可分配收益還有1.72元,如果維持0.55元的配息水準,00919還可以發放1.72 / 0.55 = 3.12次,維持到2024年9月都沒問題喔!其實2024年6~8月除權息旺季時,成分股的配息又會幫「可分配收益」儲值,又可以持續配息下去了。 來簡單結論一下,投資ETF的3大重點: 1、除息後ETF的價格會下降,此時進場布局可以撿便宜,也能夠降低持股的成本。不管是想賺價差還是領高息的投資人,都是值得考慮的時間點。 2、當ETF調整成分股、更換投資組合時,要觀察汰弱換強後能否維持成長動能。 3、從「可分配收益」可以看出ETF的配息能力,如果能見度很高就不用擔心。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 旺來了!8檔高股息ETF打敗大盤「其中1檔報酬率超過60%」

    高股息ETF主要以「現金股利分配狀況」去決定成分股與權重,適合想要穩定現金流偏穩健型投資人;據統計,以成立屆滿周年的高股息ETF觀察,共計11檔中有高達8檔,報酬率打敗大盤。 凱基優選高股息30(00915)投資報酬率以60.9%稱霸,大華優利高填息30(00918)以58.1%居次,元大高股息(0056)56.9%排第三,群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)、國泰永續高股息(00878)、富邦特選高股息30(00900)等都超過40%。 小資族從存股變成存ETF,再轉變成存高股息ETF,而去(2023)年高股息ETF持續吸金,配息方式不只年配、半年配、季配,甚至已出現月月配,高股息ETF規模屢刷新高,受益人數更超過380萬人。 存股專家建議,既然要存股,台股長期平均殖利率高達4%至5%,透過分散持股、定期汰弱留強成分股的高股息ETF,相對簡單方便,選擇標的也可參照證交所ETF定期定額交易戶數排行榜。 免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 龍年投資 高股息ETF「飛龍在天」 操盤人驚吐3個字獲利密碼 配息與股價都要賺

    台股去年最夯的話題莫過於高股息ETF,挾著配息率與股價漲幅傲人,吸引資金搶進,規模與受益人數創高,推升整體台股ETF規模突破1.4兆元,創歷史新高,其中光是高股息ETF規模就超過8千億元。 展望龍年,高股息ETF由於近1年波段漲幅相當大,買氣熱度不墜,價量位階可說是「飛龍在天」,但也要留意,接下來可能會進入「亢龍有悔」的階段。 去年含息報酬率最高的高股息ETF,第一名是00915凱基優選高股息30高達近60%,其次00918大華優利高填息30(57.4%)、第3名0056元大高股息(56.5%)。 年報酬在4成以上的還有00919群益台灣精選高息(46.5%)、00713元大高息低波(45.7%)、00878國泰永續高股息(43.2%)、00900富邦特選高股息30(42.2%)。 00929復華台灣科技優息雖然掛牌未滿1年,但至去年底7個月以來含息報酬率達32%,換算年化報酬率也高達55%。 00915經理人顏良宇表示,展望今年,半導體庫存天數下降,預期拉貨動能將提升,成為台股業績復甦主要動力,市場預估2024年、2025年台股獲利成長約20%,在實質企業獲利增長推升下,可望支撐台股中長期牛市續航。不過,評價過高類股需留意拉回風險,建議可透過精選高品質、高股息、低波動成分股的高股息ETF,參與台股漲升行情並分散風險。 身兼00919群益台灣精選高息、00927群益半導體收益經理人的謝明志表示,據美國半導體產業協會預估,今年全球半導體銷售額可望迎來強勁反彈,估金額將年增13%,台灣在全球半導體居關鍵地位,產業鏈完整,除了迎來週期性復甦,在AI發展新趨勢下受惠程度更高。建議投資人可透過ETF,掌握獲利成長與股息並重的台股半導體族群,參與產業復甦行情,兼顧配息與股價表現。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 30年研究心血全毀!知名醫學院冷凍櫃突壞 慘失近15億

    瑞典知名卡羅林斯卡醫學院(Karolinska Institutet)的冷凍櫃突然故障,短短5天就毀損儲藏其中、耗費約30年蒐集而來的醫學樣本,初估損失金額約達5億瑞典克朗(約新台幣14.8億元)。 綜合外媒報導,卡羅林斯卡醫學院表示,這起慘案約莫發生在去(2023)年12月22至23日之間,醫學院使用液態氮將醫學樣本儲存在零下190度的低溫儲存槽,不過當時16個低溫儲存槽的液態氮供應中斷,儘管儲存槽能夠在沒有液態氮供應的情況下正常運作4天,但中斷情形卻長達5天,導致許多樣本毀壞。 部分媒體預估,粗估毀損的樣本價值恐達5億瑞典克朗。 卡羅林斯卡醫學院南方校園教務長沙爾柏格(Matti Sallberg)5日表示,意外可能發生在「最糟糕的時間點」,因為就發生在平安夜的前一天。 他說目前還沒有正式計算出樣本的損失金額,但至少有數百萬瑞典克朗。 其中影響最鉅的是研究白血病的樣本,醫學院向患者蒐集樣本長達30年之久。 卡羅林斯卡醫學院已報案,初步調查認為與惡意破壞及外力影響無關。 卡羅林斯卡醫學院是遴選諾貝爾生醫獎得主的諾貝爾大會(Nobel Assembly)所在地。

  • 兔年打敗大盤高股息ETF曝光 太驚人!這4檔竟輾壓正2 它奪冠無懸念56衝到2

    今天是金兔年台股封關交易日,截至上周五,加權指數兔年全年漲幅20.9%。高股息ETF大放異彩,高達8檔打敗大盤,第1名00915凱基優選高股息30兔年大賺50%,第2名0056元大高股息46.7%,第3名00918大華優利高填息30也有43%。 除了前3名之外,兔年績效打敗大盤的高股息ETF還有00713元大台灣高息低波39.48%、00878國泰永續高股息36.14%、00919群益台灣精選高息35.24%、00900富邦特選高股息30 31.85%、00731復華富時高息低波29.49%。 令人驚訝的是,高股息前4名都在39%以上,竟勝過4檔台股正2 ETF,包括00631L元大台灣50正2等,兔年績效落在36%~38.5%。 不過,台股2024年1月中旬以來這波反彈,以台積電等電子權值股為主,高股息ETF的漲勢暫時熄火,1月以來至上周五,17檔高股息ETF中,僅00878國泰永續高股息小賺0.23%,其餘16檔全部落入負報酬。 雖然高股息ETF近期表現不如大盤,不過,並不影響存股族追捧的熱度。據統計,元月台股ETF申購熱度排行前10名,高達9檔全都是高股息ETF,非高股息族群僅00904新光台灣半導體30唯一入榜。 法人表示,2024年股市展望,全球央行貨幣政策可望轉向,且總體經濟有機會開始復甦,加上AI應用放量,將有助於科技股為主的台股走勢,帶動台股ETF申購及規模表現。 復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示,產業庫存調整告一段落,今年企業獲利成長動能將提升,台灣科技股評價仍低於全球同業,加上台廠供應鏈是AI應用主要受惠者,建議可透過一籃子股票布局ETF,掌握科技產業擴張循環的投資機會。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 《基金》定調FED今年降息 法人挑債猶如八仙過海

    【時報記者任珮云台北報導】美國聯準會Fed如預期,將聯邦利率維持在5.25%-5.5%區間,FOMC會議聲明更進一步刪除了升息的用詞,美國10年期公債殖利率也隨之跌破4%。永豐投信指出,通膨在過去一年有相當大的進展,聯準會雖然還在等待更多經濟數據證實通膨可控,但今年降息已是市場共識。若降息循環開始,債券受惠利率下降。永豐投信看好美國長天期公債在各債種的選擇當中,不僅信評相對高,績效表現出類拔萃;而凱基投信則首選信評中段之A級、BBB級投資級債券及BB級、B級的非投資等級債。 永豐20年美公債ETF經理人周彥名指出,市場預期Fed將在今年降息,根據歷史經驗,2000/6/30-2004/6/30、2006/9/29-2008/12/31及2018/12/31-2020/3/31三次Fed降息循環期間,美國長天期公債總報酬指數平均上漲37.64%,相較於投資等級金融債上漲22.01%、高信評公司債上漲17.19%或美國高收益債上漲19.41,有著更優異的報酬表現。由此顯示,美國公債在進入降息循環後,因為利率敏感性高,且因為其安穩幾乎無違約風險的特質,較吸引資金進駐,資本利得空間也就相對大。  凱基ESG BBB債15+(00890B)基金經理人劉書銘表示,隨著升息循環結束,降息環境將有利整體債券投資,尤其在景氣仍具韌性、且深度衰退機率低的條件下,2024年有較高可能性走向「預防性降息」。而參考過去1995年以及2019年的預防性降息經驗,投資等級債與非投資等級債均有亮眼表現。建議債券投資可以考慮位於信評中段之A級、BBB級投資級債券及BB級、B級的非投資等級債,在信用風險與利率風險之間取得平衡點,增加整體債券部位的息收及利差保護。  周彥名則提醒,雖然受惠於降息預期,資金有轉入美債ETF趨勢,但短時間大量湧入,可能導致相關ETF產生溢價情形,在布局美債ETF時也應注意折溢價情形,避免買貴。

  • 《基金》10檔債券ETF元月雙漲掛帥 佈局投資級正當時

    【時報記者任珮云台北報導】Fed最新決策澆熄3月降息希望,加上全球地緣政治風險再度升溫,美國10年公債殖利率滑落逼近波段新低4%位置,債券價格再起,也帶動今年以來不少資金湧入債券ETF,統計共有10檔債券ETF今年元月規模與含息報酬呈現雙雙上漲態勢。 根據統計,今年元月以來共有10檔債券ETF呈現規模與含息報酬締造雙雙上漲的佳績,1月規模成長最多的債券ETF是國泰10Y+金融債(00933B),大增107.2億元、新光投等債15+(00775B),也增加51.3億元,至於元大美債1-3、群益投資級科技債、國泰投資級公司債、新光A-BBB電信債與群益投資級金融債等5檔ETF,1月規模成長也超過20億元。 新光投等債15+ETF經理人王韻茹表示,全球股市元月漲多,指數位置基期拉高後,除AI、半導體等利基類股持續看好外,機構法人資金看準今年美國利率轉向降息可能,加上2024美國進入大選年,但全球地緣政治風險卻不斷升溫,元月以來紛紛轉向加碼投資等級債券等ETF尋求避險。 王韻茹認為,俄烏戰爭及以巴衝突仍未轉圜,紅海危機又升高,且朝鮮半島開始緊張,以及台海局勢於選後再次升溫,全球法人級別的避險資金動能,已積極錢進債市佈局,加上3月鮑爾表示不太可能降息後,使美股帶頭急殺,但美10年公債殖利率反而下滑,讓債券價格再度蠢蠢欲動,有望帶動債券ETF價格上漲,ETF買氣年後繼續延續。 王韻茹建議,現今美國景氣維持強韌,經濟軟著陸等有利債券投資,尤其看好投資等級債券的發行企業,2024年信用風險降低下,想掌握降息債券甜頭的投資人,可以趁下波美降息前先提早卡位,現在佈局投資級債券ETF正當時!

  • 中華電2023營收、獲利連4年成長 擬揮軍德國孵金雞

    中華電(2412)昨(30)日舉辦法說會,2023年每股賺4.76元,全年營收、歸屬母公司業主淨利及每股盈餘均超越財測高標,且年營收、每股盈餘創六年新高,更呈現連四年成長。展望2024年,中華電將持續擴大與同業領先差距,另外,中華電也將於上半年於德國設立歐洲子公司,作為在歐洲拓展國際業務的先驅。 中華電2023年第4季合併營收為618.6億元,年增加4%;營業淨利為104.5億元,年減少4.6%;EBITDA為203.8億元,年減少2.2%;歸屬於母公司業主淨利為82.6億元、年減少1.7%;每股盈餘1.06元;排除一次性減損事件之影響(含投資性不動產減損及3G汰停減損),營業淨利及歸屬母公司業主淨利分別年增2.2%及7.2%。中華電2023全年營收為2232億元,年增加3%;營業淨利為463.5億元,年減少1%;EBITDA為860.1億元、年減少0.3%;歸屬母公司業主淨利為369.2億元、年增加1.2%;每股盈餘4.76元;全年營收、歸屬母公司業主淨利及每股盈餘均超越財測高標。 董事長郭水義表示,中華電2023年財務績效超越財測,2023全年營收及每股盈餘創六年新高,並連續四年成長。隨著台灣電信市場在第四季整併完成,產業進入三家業者的新格局,中華電市值佔台灣電信業整體市值60%,遙遙領先同業;截至2023年11月止,行動營收市佔及客戶數市佔亦雙雙超越同業,各達40.2%及37.1%,持續站穩電信業者領導地位。此外,中華電5G客戶數超過300萬,位居台灣第一。中華電的行動服務營收維持成長動能,已連續33個月成長,行動4G升5G平均月繳金額提升49%。中華電有信心在基礎建設最廣、網路容量最大、傳輸速率最快以及品質最好的5G網路基礎上,進一步擴大與同業的領先差距。 總經理林昭陽表示,去年第四季三個事業群均於繳出營收年增率正成長的成績單。個人與家庭事業群部分,所有核心事業均維持成長動能;其中,由於全球通漫遊方案廣受歡迎,2023年國際漫遊營收已飆升至超過COVID-19之前的水平。在企業客戶事業群方面,整體營收受惠於資通訊及行動業務成長而增加,尤其資安業務營收因需求持續增加,年增率連續八季度成長。國際事業群營收亦大幅成長33%。隨著公司持續加速全球佈局與業務開拓下,中華電將於2024年上半年於德國設立歐洲子公司,作為中華電在歐洲拓展國際業務的先驅。 中華電去年第4季個人家庭事業群營收為365.4億元,增加4.4%。行動服務營收增加5.3%,主因客戶升級至5G服務及月租型客戶數成長,同時受惠於漫遊營收成長貢獻。固網服務營收年減0.3%,主因固網語音營收如預期下滑,惟固網寬頻營收受惠於方案推廣成效而成長,增加3.3%。受惠於iPhone15系列熱賣,銷貨收入增加6.2%。個人家庭事業群稅前淨利年減0.2%,主因3G汰停認列電信設備減損,排除一次性電信設備減損,稅前淨利年增3.6%。

  • 平準金4刀砍下 還有高息10%?股海老牛:看1指標免緊張 00919、00929安啦

    高股息ETF這2年野蠻生長,衍生不少「平準金之亂」,有存股族懷疑是「左手配右手」,金管會祭出平準金4鍘刀,要砍掉用平準金衝高配息率的亂象,這下換存股族恐慌了,原本享受10%高息的好日子沒了?價值投資達人股海老牛表示,別緊張!只有規模暴衝的ETF才會動用平準金,像00919、00929以淨值來看,就算扣掉平準金,配息還是綽綽有餘。 股海老牛在IG「stockoldbull」表示,金管會在近期丟了一個震撼彈,「收益平準金」4大原則正式拍板,許多存股族擔心以後高息ETF,不再像以往一樣有那麼高的配息率了,比如10%高息將成過去式?老牛將分4大重點解析如下: 1、2022年後高股息ETF(含收益平準金)暴增 目前含收益平準金的高股息ETF高達12檔!超過一半是在2022年後發行的,依成立順序是元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、復華富時高息低波(00731)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888),2022年成立的是永豐優息存股(00907)、凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)、群益台灣精選高息(00919)、群益半導體收益(00927)、復華台灣科技優息(00929)、永豐ESG低碳高息(00930)等。 2、2022年後高股息ETF殖利率狂飆 2022年後高股息ETF紛紛加入收益平準金機制,殖利率屢創佳績,比如當紅00919、00929在2023年殖利率,分別高達8.24%、7.6%力壓老將0056、00713、00878等6%多。 3、高股息ETF配息來源解析 由於00919和00929在去年短時間內規模成長快速,稀釋了當時可配發的股息,所以動用的收益平準金比例較高,分別占78%、85.73%。但投資人也不用太擔心,因為以目前淨值來看,扣除平準金可配發的股利金額還是綽綽有餘的。 4、收益平準金4準則 配息原則:ETF配息率不可高於追蹤指數。 動用標準:申購量超過一定比率,且有稀釋配息疑慮時,才可動用平準金。 使用上限:平準金占配息金額的比率,不可高於帳上平準金占可分配收益比率。 動用順序:股利、債息及資本利得都配完,並符合前述標準後,才可動用平準金。 老牛總結,對於金管會祭出的這4項收益平準金制度,老牛認為投資人不必太緊張,大多人氣高股息ETF的配息占比,還是以股利和資本利得為主。除非遇到規模在配息前迅速擴張,才會啟用平準金。 像是0056近日配息提高到0.7元,且「預估收益分配組成占比中」的收益平準金占0%,股利組成主要來自資本利得72%、股利所得28%,也就是說配息完全沒有動用到收益平準金喔! 有投資高股息ETF的存股族,記得持續注意自己手中的持股配息來源,要以股利為主,資本利得/收益平準金為輔喔。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • F-35和F-15EX戰機各來25架 它急飆火力打紅眼

    以色列既要打擊加薩激進組織哈瑪斯(Hamas),又要嚴防中東其他伊朗撐腰的恐怖組織延燒戰火報復,正快馬加鞭,推進美國對F-35和F-15EX戰機等重大軍售。 綜合外電26日報導,以色列除了分別添購25架F-35和F-15EX戰機外,還將採購12架KH-64「阿帕契」(Apache)攻擊直昇機及大批彈藥。 以色列國防部總幹事扎米爾(Eyal Zamir)周四(25日)等官員結束訪美行程,期間他們拜會了來自五角大廈和國務院的美國政府官員,還有國防承包巨頭洛克希德馬丁(Lockheed Martin)及波音(Boeing)代表。 以色列國防部和五角大廈雖然都發布了聲明,但並未透露細節。不過,據以色列當地媒體Mako說,美以周四達成自以哈戰爭爆發以來最廣泛的協議。此外,安全分析師巴德瓦爾(Colby Badhwar)推文說,以色列去年已表達很想採購F-35 和剛下線的F-15。此外,以色列也請求美國空軍,暫時放棄對波音F-15的組裝順位權,以加速完成他們的訂單。

  • 平準金4大緊箍咒安了!股魚精算929、919…四大高息ETF全過關 CP值最高是「這2檔」

    投資人免驚,4大高股息ETF全數合乎金管會規定!金管會日前訂定出平準金四大原則震驚市場,外界解讀殖利率超過10%以上的高股息ETF將大受影響,股利勢必因此縮減。不過投資達人股魚幫投資人精算,以目前市場上4檔最熱門的標的來看,每一檔殖利率都低於指數殖利率、完全符合金管會要求,投資人大可安心。 金管會平準金四大原則中最引人關注的是「ETF實際配息率不應超過參考配息率,即追蹤指數的配息率」,此消息一出,投資人心慌慌,尤有甚者認為「金管會大刀一揮,市場恐從此再無高股息」。 不過股魚在臉書粉專「股魚-不看盤投資」表示,有人說金管會對高股息下道緊箍咒,「殖利率不得超過指數殖利率」,此條一出,市場從此再無高股息。但說這話前,最好先看看現有產品是不是都不合規。 股魚列出2023年熱門四大高股息ETF指數殖利率和實際配發殖利率的比較: ★0056元大高股息 -指數殖利率:7.79% -配發殖利率:6.87% ★00713元大低波高息 -指數殖利率:7.09% -配發殖利率:6.83% ★00919群益精選高息 -指數殖利率:19.8% -配發殖利率:10.97% ★00929復華科技優息 -指數殖利率:11.2% -配發殖利率:7.68% 每一檔都合乎金管會的要求,完全沒有哪檔出現配發殖利率高於指數殖利率的狀況。不過股魚強調,指數殖利率並不是固定值,每年都會因為成分股殖利率改變,並非今年有10%指數殖利率、明年就有一定會有。 因此,就現況來講買進高股息ETF,希望能拿到6%的殖利率表現,股魚說,「這個期望是很實際的」,因為高股息產品的設計回測,基本上都能維持該數字;至於希望每年6%以上、甚至10%以上那就不一定,投資要保持正確的心態。 股魚說,在2024年針對高股息產品新的選擇方式,可採用夏普值(報酬率/風險),夏普值越高則產品CP值越好,以2023年的數據結果來看,CP值最好的產品有兩檔,分別是00713 元大低波高息及00915凱基優選高股息。 免責聲明:本文獲得「股魚-不看盤投資」」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 早15年知有無阿茲海默風險!「超簡單檢測法」準確率97%

    瑞典哥特堡大學(University of Gothenburg)日前宣布,用血液檢測阿茲海默症,準確率達97%,和透過腰椎穿刺等現行臨床方式一樣有效,而且能在症狀出現前10至15年提前得知是否有患病風險,被該研究團隊譽為將對阿茲海默症檢測造成「革命性變革」。 一般診斷是否有阿茲海默症時,除了進行認知功能測驗外,臨床主要倚靠腰椎穿刺及「類澱粉斑塊正子斷層造影」(Amyloid PET),腰椎穿刺後可能會出現幾天頭痛、腰痛等副作用,民眾不見得願意嘗試。 據美國有線電視新聞網(CNN)、《每日郵報》(Daily Mail)、《泰晤士報》(The Times)報導,瑞典哥特堡大學團隊22日發表於《美國醫學期刊:神經醫學》(JAMA Neurology)的研究顯示,透過血液檢測,就能測出血液中「p-tau217 蛋白」的濃度。p-tau217蛋白會慢慢在大腦累積,被認為會導致阿茲海默症,這類蛋白在患者出現症狀前10至15年,就已開始在大腦累積。 研究人員一共檢測786名平均年齡66歲以上長者,並根據血液中的p-tau217 蛋白濃度,將受試者分為「非常有可能」及「非常不可能」發展出阿茲海默症的群體,其中大約1/5受試者位在中間,需要額外進行腰椎穿刺、類澱粉斑塊正子斷層造影來確認是否罹病。 結果顯示準確度達97%,研究人員預測,血液檢測能降低後續檢測的80%需求。 研究作者之一的哥特堡大學神經化學教授艾希頓(Nicholas Ashton)表示,研究成果令人印象深刻,因為血液檢測的準確度和腦脊髓液(cerebrospinal fluid,CSF)及腦部掃描等先進測試一樣準確。 這份研究也被《泰晤士報》等媒體譽為,能在患者出現症狀前15年,就檢測出是否有罹患阿茲海默症的風險。 這項研究使用名為「ALZpath pTau217」的血液檢測工具,預計未來售價在200至500美元(約新台幣6256元至15664元)之間。

  • 0056每月存股3千元 1年、3年、5年報酬大公開 自己算出便宜價「才不會睡公園呢」

    高股息ETF老大0056去年因AI變飆股,年報酬噴逾5成,把對手00919、00878、00929全甩在後面,僅輸00733、00915、00918等3檔冷門ETF,更首度擠下大師兄0050,自己登上定期定額冠軍,與亞軍00878僅差5千多人,如今首季配息加碼至0.7元,殖利率衝破7%,大有力壓00878緊追00919、00929之勢,價值投資達人股海老牛表示,0056配息穩定,若每月存股3千元,5年報酬近5成,才不會睡公園呢! 股海老牛在IG「stockoldbull」表示,0056成立16年,規模近2450億元,是高股息ETF老大,2023年含息報酬率56.88%,並且2023年平均填息天數僅13天,今年首季配息從0.66元加碼至0.7元,除息日為1/17。老牛教你如何買,才不會睡公園哦! 0056前十大持股: ◎0056之3大新制度:改為季配息、持股增加至50檔,加入平準金制度。 ◎0056篩選機制:「未來式」,預測未來一年現金股利殖利率最高的50檔。 ◎目前第1大持股為IC設計龍頭:聯發科,為半年配息制,可平穩未來股利挹注。 0056定期定額績效: 不少人擔心長期投資0056,是否會住公園?老牛將存股1年、3年、5年的報酬率都整理好了,答案當然是千萬別擔心啦!假設每月定期定額3千元,存股5年報酬率達46.4%,讓獲利越滾越大。 淨值組成: ETF的股價走勢跟淨值息息相關,老牛幫大家拆解淨值目前的組成。大家最想知道的是,未來股利可以怎麼發?詳細看內容說明,你就知道如何評估囉! ◎淨值組成 = 面額 + 收益平準金 + 資本平準金。 ◎若每季皆配0.66元,估算至少可再連續配6季。 ◎進入除權息旺季,股利會再挹注,收益平準金會再上升,淨值同樣拉高。 近3年配息&近3季配息: 看完淨值之後,高股息ETF最重要的就是配息數據,我們從歷年的數據當中,可以發現到趨勢及端倪哦~ ◎0056近年配息趨於穩定,皆落在2元附近,最少發1.8元,去年發2.2元最多。 ◎近3年平均配出2.03元股利,可發現股利發放逐年攀升。 ◎由於0056剛改為「季配息」,故仍需觀察今年後續配息狀況。 不懂如何去估價嗎?老牛提供「保守版」及「樂觀版」兩種估價方式,給你參考。記得一定要學起來。 ★「保守版」估價:算出便宜價 若以近3年平均配出2.03元股利來估算,現在價格 = 37.68元(2024/1/3) ◎便宜價(7%利率) = 29.0 元 ◎合理價(6%利率) = 33.8 元 ◎昂貴價(5%利率) = 40.6 元 目前位於「合理偏高」位階 ★「樂觀版」估價:算出便宜價 若以每季均配0.66元來估算,近一年配息共2.64元,現在價格 = 37.68元(2024/1/3) ◎便宜價(7%利率) = 37.7 元 ◎合理價(6%利率) = 44 元 ◎昂貴價(5%利率) = 52.8 元 目前位於「便宜價」位階 老牛總結,0056宣布本次配息從0.66元加碼至0.7元,年化殖利率超過7%,老牛帶夥伴們從持股、淨值、配息等角度進行解析,從淨值中的「收益平準金」項目中可以發現,若0056未來每季皆大方配0.66元,保守估計至少可再配6季。待除權息旺季時,領到的股利會再挹注,且拉高淨值。 老牛採用「保守版」及「樂觀版」作為範例,試算0056便宜價位階。夥伴們可以自行參考。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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