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  • 高股息ETF「新不如舊」?00878、00919、00929老神在在 一原因感謝00939、00940抬轎

    全民瘋存ETF浪潮擋不住,3月就有3檔新上市ETF,分別是統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940)和中信上游半導體(00941),不敗教主陳重銘表示,現在是台股萬八高檔,對新ETF不利,因為買成分股會太貴,拉低殖利率,也變相幫舊ETF抬轎;舊ETF有更多資本利得,可拉高配息率,根本不怕平準金4道緊箍咒,新ETF若配息不夠高,反而要擔心破發的風險。 陳重銘在部落格以「從高股息的角度出發,ETF是『新不如舊』,當心幫人家抬轎?」為題發文表示,3月起陸續有幾檔ETF要上市,有2檔標榜高股息的,也有瞄準海外半導體但卻不配息的00941。高股息當然是投資人的心頭好,但是因為太紅了,導致金管會設下4道緊箍咒。簡單來說就是約束高股息的配息,不能夠超過指數的配息率。 那麼,甚麼是指數的配息率?假設某一檔ETF有A、B、C、D、E共5檔成分股,每一檔的權重都是20%,但是各自的殖利率卻不相同。例如成分股A的殖利率為4%,那麼貢獻給ETF的殖利率= 4% X 20% = 0.8%。依次算出B、C、D、E貢獻的殖利率,5檔成分股加起來的5.86%,就是這檔ETF的殖利率了。 研究ETF要回到原點,高股息ETF的配息來源是甚麼,就是成分股的配息啊!但是高股息成為兵家必爭之地,所有投信都要說自己的殖利率最高,才會最吸睛。就像事業線一樣,要越擠越高來吸引投資人,所以ETF的配息就拼命擠出:股利、資本利得、平準金、公積金,殖利率要越擠越高。 1、股利:成分股的配息,這才是主角。 2、資本利得:更換成分股時賺到的價差,不穩定,因為也有可能賠錢,股價低於發行價時也不能配發。 3、公積金:過去存的老本,不配也不會不見。 4、平準金:投資人的錢,不配也罷。 就是因為殖利率越擠越高、亂擠一通,引起來金管會關注,才會設下4道緊箍咒。ETF配息來源主要為:股利、資本利得,公積金能不配就不要配發(因為是你的錢)!所以我們接下來只討論「股利、資本利得」這2者的影響。 現在大盤在高點,新上市的ETF在買進成分股時,股價當然也會在高點。股價既然買貴了,殖利率自然就會降低,所以新上市ETF的殖利率會較低,這是因為大盤跟股價上漲的後果。 舊的ETF雖然比較早買進便宜的成分股,但是股價一樣上來了,所以殖利率一樣會降低,無可避免!但是舊的ETF還有資本利得這個配息來源,這就是的優勢。例如國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929),股價都超越發行的15元,也就是都有賺到資本利得。 假設未來大盤從高點回檔10%,00878、00919、00929,股價都還有超越發行的15元,所以依然有本錢發放資本利得。但是新發行的ETF呢?股價都低於發行時的價格,就算成分股有賺到價差,一樣不可以拿來當成股利發放,因為這是規定喔! 影響在哪裡呢?因為大盤在高點,假設上面5檔ETF,因為大盤上漲導致成分股貢獻的殖利率只剩下4.5%,但是因為00878、00919、00929還有「資本利得」這個金庫,如果都拿個2%出來發放,那麼就可以得到4.5%+2%=6.5%的殖利率。反觀新上市的ETF,就只能老老實實的配發4.5%,股利當然比較少了。 因為舊的ETF發行比較早,累積了「資本利得」這個金庫,所以可以用來維持高殖利率;但是在大盤高點發行的新ETF,就沒有這個金庫了,所以配息很可能會矮人一截。 但是,數字是死的,人是活的。有聽過朝三暮四這句成語吧,數字遊戲啊!前面說過ETF配息的來源,是成分股發放的股利,台灣的除權息旺季是在6~8月。假設,新上市的ETF規模100億,在6~8月總共領到4.5億元的股利,這樣的殖利率就是4.5%,如果是月配息的ETF,每月可以發放:4.5億元 / 12 = 3750萬元的股利,每月的殖利率 = 4.5% / 12 = 0.375 %。 這樣的數據不好看啊,投資人不買單,怎麼辦!要記住,數字是死的,人是活的。沒有人規定股利要平均在每個月發放?我可前面多發一點來吸引你啊,就算往後配息少了,反正你也買了,「腳麻,走不動了!」總共股利是4.5億元,我就拿1.5億元在前3個月發放啊,這樣每個月發5000萬,每個月的殖利率是0.5%,就可以說年均殖利率 = 0.5% X 12 = 6%,是不是比老老實實說4.5%要多呢?就可以吸引投資人來買進了啊! 但是,出來混的總是要還啊!股利總共領到4.5億元,前3個月就撥出1.5億元來「美化殖利率」,往後9個月只剩下3億元股利可以發放,每個月只能夠發3333萬元股利,殖利率僅剩下0.333%,比起前3個月的0.5%縮水嘞,怎麼辦。 涼拌啊,投信不可能自掏腰包配息給你的,反正你已經買了,「腳麻,走不動了!」誰管你?老師我不是說新發行的ETF不好,而是說他們不幸發行在股市高點,股價高點一定會讓殖利率縮水的。而且新發行的ETF沒有過去累積的「資本利得」,還要擔心股價跌破發行價,殖利率可能較低,更可能不穩定…,變數一堆就是了。 從上面的分析可以看出,老牌的ETF因為過去累積「資本利得」這個金庫,今年有更大的本錢來維持高殖利率,股利的發放也會較穩定,如果你是以領息為主的投資人,我覺得還是老牌的會比較安心啊!新上市的ETF要在市場上買進成分股,也等於變相幫老牌ETF抬轎,這樣老牌ETF的「資本利得」也會增加,這也就是我說的『新不如舊』。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 高股息賣舊買新值得嗎? 939、940下月開募 5檔月配息ETF選股大PK

    高股息ETF熱滾滾,3月又有2檔高股息ETF即將募集,打頭陣的是00939統一台灣高息動能,緊接著00940元大台灣價值高息登場,這2檔不約而同都訴求「月配息」,未來月配高股息ETF將增至5檔。 目前已掛牌的月配高股息ETF有3檔,包括00929復華台灣科技優息、00934中信成長高股息、00936台新永續高息中小。 首檔月配高股息00929去年掀起風潮,掛牌未滿9個月規模已衝破1500億、受益人數逾60萬人,為台股ETF第4大。雖然00929以「月配息、科技股」為主要特色,但其實選股邏輯也納入包括股東權益報酬率、股息變異性、股價波動度、長短期本益比乖離等,兼顧股息及股價穩定度。 00934最特別的是,每年2次調整成分股採取的因子權重不同,在除權息旺季來臨前的4月,加重股息因子以獲取高殖利率;在9月除權息季結束後,則加重成長因子,賺取資本利得。 00936則為高股息ETF中唯一以中小型股為主要訴求,並納入「台灣永續評鑑」篩選,台新投信表示,中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,股價爆發力強,成長動能更強大。 00939為統一投信首度發行台股ETF,成分股調整配合台股除權息周期,除息旺季前的5月選出優質高股息標的;除權息淡季的9月、隔年1月,則以夏普值「動能調節」加碼強勢股、減碼轉弱股。3月1日開始募集,預計3月20日掛牌。 00940首度納入巴菲特價值選股概念,經過流動性、EPS、本益比等指標篩選後,再依巴菲特價值投資指標的「自由現金流量」進行選股,自由現金流量強勁的企業代表經營穩定,有足夠現金可用來發放股利。採月配息,且以10元親民價格發行,將於3月11日起展開募集。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 月配息00939大解密 是00934+00900+00733混合體?配息9%+報酬7倍 月底不吃土救星

    台股月配息ETF多達5檔,始祖復華台灣科技優息(00929)股價已逼近20元,想要撿便宜的10或15元,只有3月開募的元大臺灣價值高息(00940)和統一台灣高息動能(00939),價值投資達人股海老牛表示,外商流行雙周領薪,只要將月底配息的00939,搭配月中配息的00929,就能月底不再吃土啦! 統一投信以台股基金績效好聞名,現在推出月配息ETF 00939,網友覺得像是(00900+00733)/2=00939,或是00934+00733的混合體,那我們來檢視看看: ◎中信成長高股息(00934): 每年2次換股,4月鎖定「高股息」,9月主打「成長股」,指數近5年平均殖利率7.42%(2023年11月上市,預計7月首次月配息)。 ◎富邦特選高股息30(00900): 每年3次換股,每次都納入將配息的高息股,季配息(2、5、8、11月),近2年平均殖利率逾9%。 ◎富邦臺灣中小(00733): 每年4次換股(1、4、7、10月),主打有成長動能的中小型股,挑Alpha值高(跑贏大盤)股,是2023年台股ETF績效冠軍,年賺逾7成。 綜合來看,00939近5年平均殖利率9.85%,與00900差不多,也等同1年3次換股;00939回測指數16年總報酬708%,比年賺7成的00733還猛;00939主打高息股+強勢股,像00934股息報酬全都要。 股海老牛在臉書表示,其實不少外商企業都採用「雙週領薪制」,也就是每月發2次薪,有3大優勢: (1)複利滾存:提前投入提早享受複利。 (2)靈活消費:繳還貸款閒錢靈活運用。 (3)週轉應急:有效避免月底吃土窘境。 不過,台灣多數上班族都是月薪制,該怎麼辦?放心,老牛教你用00939打造「雙週領」!由於高股息+月配息掀起一股旋風之後,不少存股族跟老牛敲碗,希望能介紹新掛牌的高股息ETF,特別是ETF該怎麼選、怎麼買、怎麼配? 統一台灣高息動能ETF(00939) ◎開募:3/1-3/5募集,3/20上市,8/1首次除息、預定8/26領息。 ◎成本:募資價15元,經理費0.3%+保管費0.035%。 ◎特色:「月配息」配息時間為月底,並採用平準金制度,符合市場最夯趨勢! ◎高股息+低波動: 00939追蹤的「特選臺灣高息動能指數」,近5年平均股利率高達9.85%,優於大盤與多數高息ETF指數;以波動度來說,相較於台灣高股息指數及加權指數,也是波動度最低的指數! ◎精準卡位+調整權重: 每年調整1次成分股,在5月依殖利率和股利率「篩選」成分股;在1月、9月時依照夏普值對成分股進行「加減碼」調整權重! ◎夏普值 = 報酬率 / 標準差: 夏普值越高,代表承受每單位風險獲得的報酬越高。可以說是投資標的之CP值! ◎指數績效優異: 2007/5月-2023/11月歷史回測「臺灣高息動能指數」總報酬708%,優於台股加權指數的303%、台灣高股息指數(0056元大高股息)的278%。 ◎篩選條件+前10大成分股: 00939追蹤之指數篩選條件:從上市櫃市值前250大股票中篩選,先剔除流動性不佳的股票,再評估下面3條件: (1)盈餘品質:要找會賺錢的公司。 (2)成長品質:營業利益率要高。 (3)股利品質:不發股利當然OUT! 最後以股利率前40名的股票來建構投資組合。 老牛貼心提醒:00939追蹤之指數的選股方式,並不局限於電子產業,主要是以符合條件的好公司為主哦! 重點來了:老牛教你「雙週領」撇步! 業界首創雙週配組合:以搭配復華台灣科技優息(00929)為例! 00939標榜「月底領息」,有別於其他高股息的「月中領息」,搭配同樣採月配息的 00929,就能夠達成:「月中領息、月底再領息,月月雙週領」! 不過值得注意的是,00929連7次配息幾乎都在月中,從12~22日都有,但第8次配息是在3/26,有越來越晚發的傾向,存股族可再觀察。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 紅海危機再起 海運股不只一線生機?最懂海的男人出手 長榮兩大買盤都準備好了

    隨英國籍貨櫃輪Rubymar紅寶石號遭胡塞組織擊沉,海運股漲勢再起。雖長榮董座張衍義示警短暫現象,紅海危機僅帶來一線生機,但值得留意的是,被封為最懂海的男人、台驊投控董事長顏益財又出手,昨(21)日公告斥資2.9億元,敲進1950張長榮;此外00939、00940等兩大月配高息ETF下月同步開募,不約而同將長榮列入10大成分股,法人以台股高息ETF市況分析,至少百億資金等著建倉。 同樣訴求月配高息ETF的00939(統一台灣高息動能)、00940(元大臺灣價值高息),均自3月相繼開募,除有望再掀市場話題,其中00940最大成分股就是長榮,權重占比高達9.2%,比第2名聯電的3.3%高出一大截;00939也將長榮列入第10大成分股,權重3.66%。 法人分析,台股高息ETF持續受存股族青睞,加上國人偏好月月領息的產品,以月配高息始祖00929(復華台灣科技優息)為例,不到1年就衝上1500億元規模,2檔生力軍應該輕鬆就能突破百億規模,甚至不乏成為第6檔千億巨獸的實力。 台驊投控昨日則公告,自去年12月11日~今年2月21日間,以148.75元均價買進長榮股票,合計1950張,交易總金額2.9億元,以長榮昨日收盤價155元推算,潛在收益約1200萬元,而迄今台驊投控持有長榮3150張,持股金額約4.88億元,持股比例0.15%。 此外,航運界昨日舉行春節團拜,長榮、陽明、裕民等大型航商董座齊聚一堂,對紅海危機影響全球海運業,張衍義認為雖替航運界帶來「一線生機」,但多數航商認為是短暫現象,不能跟疫情階段到漲勢相提並論,預期時間不會太長,而今年仍得面臨經濟下滑、運費崩跌、艙位過剩等3大挑戰。 陽明董事長鄭貞茂則認為,戰爭因素使貨物不能到達地區,紅海危機影響全球經濟,目前衝突沒降溫,只能且戰且走,而固定航班不可能臨時改變,只得避開敏感區域轉繞好望角,整體來看,2024年市況會比2023年略好,但提醒目前需求還沒強勁到令人放心,只能審慎看待。 至於受惠新造船增幅僅約2%低檔,散裝航運股近來氣勢如虹,裕民董事長徐旭東指出,公司新造20多艘船,伴隨現在運價飆漲,預估今年業績雙位數成長,而紅海危機主要造成港口壅塞、周轉率下降,缺工與自動化不夠等問題,不僅對公司營運沒影響,加上企業怕斷料趕著儲備原料,海運市場反而更熱絡。 萬海總經理謝福隆則說,當船舶必須改繞道非洲最南端的好望角,整個航程陡然增加數千英里,全球船舶需求量被迫大增,可能進一步扭轉市場供需結構。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「太強!00919今天配一次息」另有4檔創新高 大戶減持160張 他堅持「這價位」才賣:免得落得窮忙

    成分股大漲,00919(群益台灣精選高息)今天收漲0.56元、續創新高,網友笑稱「今天就配一次息」、「這也太可怕了,才幾天漲的不像話,不過我喜歡」。也有網友好奇「該落袋為安嗎?」有社團高手稱手上最多時候有460張的00919,先減持到300張,賣掉小賺18%;但更多網友嘆氣「漲成這樣,人家是要怎樣補啦!」 台股大盤今(2/22)收漲176點,事實上不僅00919續創新高,還有其他四檔同創歷史新高,分別為00713(元大台灣高息低波)收51.4元、00930(永豐ESG低碳高息)收18.86元、00928(中信上櫃ESG30)收16.61元及00733(富邦台灣中小)收61.8元。 相較於其他4檔,其實00919早在昨(21)就已續創新高,今天則再大漲0.56元、2.43%,讓不少股民開心「今天先領到息」。市場法人表示,00919即將在3月進行第4次配息,若以00919每次配息高於0.54元來看,每個月投資1張00919試算,一年就擁有12張,平均每月現金流有2200元,若持續投入到第4年,每月等於就可多1萬元的息收,非常誘人。 事實上根據證交所的最新定期定額統計,00919元月扣款戶激增13,696戶,為ETF中小股東的「成長王」當之無愧。 不過也因為00919創高,讓不少存股族心中有問號,現在該落袋為安了嗎?一名在臉書社團擁有460張的大戶網友表示,目前計畫先減到300張,賣掉的小賺18%,主要是「我比較喜歡跌的時候有錢再買」。 有網友詢問原PO,是純粹減碼等跌,還是預備要買00939或00940呢?大戶網友回應,自己會選擇00939,不過不會去預購,會等上市後看狀況慢慢買。 但也有網友不贊成,指出自己有456張,一年配息100萬,除非等到股價漲到30元以上才會考慮賣,不然之後來來回回、最後落得窮忙;還有網友認為,看自己買進目的為何,若現金流有其他用途或更好標的就賣,若沒想法看到獲利太甜想賣也行,但要看未來能不能買到當初甜甜價。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 月配息10元麥香價哪裡找?根本送分題 上市噴到13-15元就跑 網喊準備賣爆這檔

    台股月配息ETF戰場好熱啊!僅有爆紅的00929已配息7次,00934、00936和今年參戰的統一台灣高息動能(00939)和元大台灣價值高息(00940),預計最快暑假配息,分析師股添樂表示,00940是首檔只要10元的高股息ETF,成為市場熱門話題,規模應該能輕鬆躍過百億,以平均殖利率8%來看,1張1萬元等於年配息800元。網友興奮說,哪裡找得到10元麥香價,上市後炒到13-15元就高歌離席,根本送分題。 目前有5檔台股月配息ETF:復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)、統一台灣高息動能(00939)和元大台灣價值高息(00940)。網友認為,00939蠻慘的,3月募集就遇到發行價更低的00940,因00939申購價15元,比00940貴5元。還有存股族說,要賣爆國泰永續高股息(00878)買00940。 那00939和00940有何差別?股添樂判斷,00939會比較活潑,00940遇到空頭會跌比較小一點,但偏好拉長時間觀察,目前元大台灣高息低波(00713)是首選,畢竟00713上市6年來,有4年贏過大盤,去年飆漲逾45%,績效有目共睹。 股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示,2024年元大加入了月配息ETF的戰場,下個月元大將募集一檔高股息ETF,代號00940,全名為「元大臺灣價值高息」。 基於3個理由,股添樂認為它應該是今年上半年最具話題的高息ETF新兵: 1、10塊發行價,這是首檔以10塊作為起始價的高股息ETF。 2、經理費&管理費分別是0.3%+0.03%,在台股高息ETF中算是第一梯隊。 3️、名稱帶有「台灣價值」,流量原地湧現。 另外,這檔高息ETF和其他同質商品最大的差異在於,決定成分股權重的因素除了殖利率之外,同時納入「本益比」和「自由現金流量」當作選股條件。 「本益比」很常見,主要用來評估價位合理價;「自由現金流量」則是用來評估企業有錢沒錢的指標,數字高低會影響到配息穩定。2個指標常用來過濾價值股,所以不難理解這檔ETF的選股正是圍繞在價值股上,這也是名為「價值高息」的原因。 但是前面加了台灣2字,好巧不巧,那就是「台灣價值 高息」了。整個質感、含金量再往上爬升一個檔次,這就是咱中文博大精深的地方。股添樂坦白,本人也是受這詞兒吸引才發現這檔ETF。 目前00940預計3/11才會募集,台灣價值還在路上,不要急。這裡先統整幾項投資人比較在意的基本資料: ◎發行價10塊、風險等級RR4。 ◎平均殖利率8.6%。 ◎經理費0.3%、管理費0.03%。 ◎採月配息、具收益平準金。 ◎每月月初領息。 ◎範圍鎖定上市櫃公司市值前300大。 ◎成分股50檔,最大權重不超過8%。 ◎1年調整2次成分股。 直覺告訴股添樂,這檔ETF推出後,規模應該能輕鬆躍過百億,畢竟除了擁有「高股息」、「10塊錢」、「月配息」等3大熱門標籤外,還多了一個「台灣價值」,方方面面都是投股民所好。 另外,00940配息時間是每月月初,也和其他月配息ETF錯開來了。目前月初、月中(00929)、月底(00939)都已經有相對應的ETF商品,意味著「週週配」時代提前來臨了。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「為什麼你需要月配息ETF?」 00929、00939、00940適合誰?最完整PK一次看

    「為什麼你需要月配息ETF?」要付房貸、房租、家用或存退休金?在存股前,先找到初衷,再來挑選標的,目前台股月配息ETF有5檔:最夯的是00929,中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)去年底上市還未配息,3月將開募的是00939、00940,財經部落客「碎念女子」表示,以網友最想知道的00929、00939、00940這3檔分析,看完秒懂誰適合小資族、退休族。 碎念女子在部落格「碎念女子的沙龍」表示,月配息ETF在復華台灣科技優息(00929)發行之後,引起台股ETF市場一陣騷動。陸續各家業者也推出「月配息」的ETF產品,女子近期一直被私訊敲碗詢問、即將募集的統一台灣高息動能(00939)、元大臺灣價值高息(00940),以及首檔月配息00929做簡單介紹,希望幫助大家選擇自己合適的商品。 基本介紹:風險屬性、經保費、掛牌、領息入帳時間、保管銀行 雖然00929其實是採級距式的,但現在已經到最便宜的費率,所以女子就直接列出現行費率,如果就「費率成本」來看,00929跟00940相同,而00939雖然跟00940同樣為華南銀行保管,但是保管費略高,相對內扣成本就會高一些。 至於為什麼女子特別列出掛牌時間呢?因為00929是去年6月就掛牌,而另外00939跟00940募集時間跟掛牌時間都相近,而ETF原則上會在掛牌之前,陸續依照追蹤指數的標的買進,所以也提供給大家參考掛牌時間。 另外就入手價格來說,00940是首檔「高股息」類型以10元發行的ETF,入手價親民,一萬塊錢就可以入手,對小資族存股會比較有感。 而另外「風險屬性」部分,因為00929鎖定了特定產業,所以風險就會相對較高,雖然從掛牌到現在,00929一直算在「順風」,科技類股都有不錯的漲幅,所以投資人帳面上要虧損不容易,之前有多次用「資本利得」來配息。不過因為集中科技類股,所以也是一個雙面刃,假設突然遇到重大事件,科技類股沒有那麼樂觀,那可能就會影響他的表現。 00929、00939、00940預計換股時間及持股檔數 00929是1年調整1次權重,所以成分股要換是今年6月(共計40檔成分股);00939是每年5月第17個交易日審查後換股,但另外在1月、9月,每年兩次調整成分股權重(共計40檔成分股);而00940則在每年5月第7個交易日審查換股、以及11月換股並調整權重(共計50檔成分股)。 00929、00939、00940前10大持股 女子先說明一下,因為ETF換股後,可能因為股價漲跌而影響持股權重,所以「目前」00939、00940公布的前10大持股,其實也只能大概參考,畢竟掛牌後不久5月就要換股了。但簡單檢視一下3檔的前10大持股: 科技股在00939跟00940占比也不低(畢竟台股本身7成是科技股),但如果就前面提到的持股調整、選股邏輯、權重調整等綜合評估,女子是這樣看:00929風險較大,目前還未能知道其換股可能每次換多少比例(換股多的話摩擦成本就高了)。 而00939雖然換股1次,但是權重調整2次,尤其第2次以「追求成長性」為主,那麼就有可能因為這樣而拉高權重,這樣的成本可能較高;至於00940雖然1年換股2次,但是從宣傳資料來看,訴求以「巴菲特選股邏輯」來看,大概可以理解成長期持有、換股不會換多的設計(因為巴菲特就是看好一間企業,在價格低的時候買進長期持有)。 誰適合持有?小資族、退休族可以考慮 從女子最近對總體經濟的觀察來看,對於00929全壓科技股的特性,以及主管機關公布「收益平準金」的新配息政策(配息順序依序由股息、資本利得、收益平準金配,而要配平準金則要證明配息受到稀釋才能動用),因此「最初」00929都不是以股利配息,幾乎都以100%的資本利得配息情況,未來可能難以再見到,那麼過去的配息紀錄可能不合適參考,而是最快要今年5、6月後的配息狀況,才比較有參考價值。 至於18,000點的台股適合存股嗎?女子認為這是00939、00940共同會面臨被詢問的問題。但是就女子來看,「存股」的重點是「誰適合」以及「長期持有」。 誰適合?很多「達人」會說存股領息是打造「被動收入」,但大家要留意財政部的課稅,股利所得達到一定水準是需要被納入綜所稅課稅的,因此女子會建議大家,如果年所得是在100萬左右的族群,那麼就要留意「存股張數」,以減少因為「領股息、多繳稅」的情況,大家可以查詢一下自己所得級距的股利免稅額度。 至於「長期持有」就是買了不賣,逢低再持續加碼,例如存股達人孫太,先前曾經分享過她如何在低點加碼,降低自己的持有均價。因此現在18,000多點的台股,女子認為不會是太大問題,就像台股之前一直被討論會不會破12,682點,但現在到18,000難道就沒有成長空間了嗎? 確定自己合適,那麼風散風險可能會是可以考慮的選擇 如果看到這裡,你覺得自己是適合存股的人。那麼女子會認為:單壓00929科技股,風險確實較大,如果獲利了結部分轉到00939或00940,會是可以考慮的方向。 而00939跟00940相比,00939強調每年換股追成長,可能摩擦成本較高,而成長性仍需要時間考驗的;至於00940則是入手門檻低,而且強調巴菲特選股邏輯,意思是挑選現在價位被低估的股票當作成分股,雖然ETF名稱沒有強調「成長」,不過以巴菲特的選股概念,其實也是一檔以追求買在低點、長期持有領息、等待成長的ETF。 匯費是假議題,線上開銀行帳戶也可以換配息帳號 不少網紅拿最近這些產品的「匯費」來炒作,說白了女子覺得就是找不到話題了隨意的講了一些沒常識的話。「匯費」的發生,是在於ETF的保管銀行要配息給你時,你的銀行跟保管銀行不同,那要扣10元匯費。 但是:(1)有人真的只會買1張嗎?(2)線上開戶很方便,線上變更配息帳戶也很方便。會被收到匯費的人,女子覺得是買了超級多的大戶,所以根本不在意每次10元匯費的人;另一種是為了罵而罵,但是明明就知道線上開戶換個配息帳號就可以解決的小事,還是要蹭流量的人。 ※免責聲明:本文獲得《碎念女子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 月月配高息ETF超猛新兵3月殺到 押寶緯創vs.重倉聯電誰會贏?僅長榮等3檔重疊 00939、00940前10大成分股比一比

    台股龍年新春開紅盤,一舉衝破萬八大關,台股ETF市場跟著強強滾,同樣訴求月月配的00939、00940均自3月相繼開募,有望再掀市場話題。從2檔高息ETF新兵的10大成分股觀察,雖都未選護國神山台積電,但僅長榮、聯發科、群光等3家同時入榜,而相較00939是押寶緯創家族,00940則將晶圓二哥聯電列為第2成分股,選股邏輯明顯不同,存股族下手前可多比較。 00939(統一台灣高息動能)主要追蹤臺灣高息動能指數,首創夏普值動能調節,讓高股息投資增益,是首檔為台股除權息周期量身打造的ETF。根據指數編制規則,每年5月會挑選40檔優質高股息股票,在6月開始的台股除權息旺季搶收誘人股息,9月和1月台股除權息淡季,則進一步追求股價成長,利用夏普值對原有的成分股進行權重調節,使指數具備高股息、高報酬及高CP值3大利基。 00940(元大臺灣價值高息)則是追蹤臺灣價值高息指數,主打巴菲特價值投資哲學,在台灣上市櫃市值前300大股票中,綜合考量自由現金流量收益率、股利率及益本比擇優選取50檔股票,篩選能持續為股東創造現金流、基本面穩固、盈利能力佳和具持續增長潛力的公司。 此外,00939發行價15元,預計3/1~3/5開募;00940則祭出10元破盤價,每半年(5、11 月)調整成分股,預計3/11~3/15募集。 與00940月初領息不同,00939則是規劃月底領息機制,達人分享,若同時買進00939、00940,再搭配00929、00934、00936等多檔月中領息的ETF,等於每10天、不到2周,就能享受新增現金流的快樂。 至於股息發放部分,00939發行後120日後配息,以預計最快3/20掛牌推算,有機會在8月初首度除息;00940訴求小資族無壓力存股,預計成立日起滿90天後,就會進行第1次除息,是否能比00939更早息收落袋可留意。 不過,達人提醒,月月配ETF雖然可以為荷包加薪,但投資人購入前還是需要考量ETF淨值走勢,以及券商的折溢價管理,也就是ETF實際價格與市價差異,才能達到既賺利差、又賺利息的雙重效果。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 5檔月配息ETF大評比:00929、00934、00936、00939、00940 其中3檔可瘋狂周周領

    史上最速千億傳奇00929,在去年6月掀起月配息風潮後,中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)也搶在半年後上市,再加上今年3月將開募的00939、00940,台股就有5檔月配息ETF,除了00929已配息7次,年化殖利率逾7%,其他4檔最快7、8月首次配息,價值投資達人股海老牛表示,現在周周領息最夯,00940月初、00929月中、00939月底配息。 股海老牛在臉書表示,復華台灣科技優息(00929)自去年上市,以主打月配息的方式,掀起一波高股息ETF風潮後,老牛自認手動更新ETF的資訊,拚不過眾多ETF推出的速度,即使ETF屬於懶人型投資,還是建議存股族,可以先從各家投信提供的資訊來比較,先簡單整理2檔新募集的高息ETF:00939&00940。 ◎高息兼動能:統一台灣高息動能(00939) 追蹤指數:特選臺灣高息動能指數 主打特色:高股息、高報酬、高CP值 成分股:40檔 經理費:0.3% 保管費:0.035% 募資價格:1.5萬元/張 募資期間:3/1~3/5 首次除息:預計8月初首次除息、8月底就可領息 ◎領領就是你:元大台灣價值高息(00940) 追蹤指數:臺灣價值高息指數 主打特色:價值投資、高股息、銅板價 成分股:50檔 經理費:0.3% 保管費:0.03% 募資價格:1萬元/張 募資期間:3/11~3/15 首次除息:預計7月首次除息、8月就可領息 ◎復華台灣科技優息(00929): 追蹤特選臺灣上市上櫃科技優息指數,主打科技股,成分股40檔,經理費0.3%,保管費0.03%,有收益平準金,每月配息穩定0.11~0.13元,年化殖利率逾7%。 ◎中信成長高股息(00934): 追蹤臺灣優選成長高股息指數,1年2次換股,4月挑高股息,9月挑成長股,成分股50檔,經理費0.3%,保管費0.035%,無收益平準金,預計今年7月首次配息。 ◎台新永續高息中小(00936): 追蹤臺灣永續高息中小型股指數,主打中小企業,1年2次換股,成分股30檔,經理費0.4%,保管費0.035%,無收益平準金,預計上市半年後首次配息。 股海老牛指出,現在討論最高的就是「周周領息」組合拳,也就是透過3檔ETF的領息時間搭配,940+929+939就可以實現每周領股利的投資方式。 ◎00940:月初配息 ◎00929:月中配息 ◎00939:月底配息 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 財神到! 讓錢自己流進來 月配高股息「你買哪一支」 5檔選股邏輯特色一次看

    高股息ETF熱滾滾,春節長假期間親友難得聚會,聊起台股,不少人手上都會有一些高股息ETF,不是00929、00919,就是00878、0056等。龍年開春後,又有2檔高股息ETF即將募集,3月打頭陣的是00939統一台灣高息動能,緊接著00940元大台灣價值高息登場,這2檔不約而同都訴求「月配息」,未來月配高股息ETF將增至5檔。 目前已掛牌的月配高股息ETF有3檔,包括00929復華台灣科技優息、00934中信成長高股息、00936台新永續高息中小。 首檔月配高股息00929去年掀起風潮,掛牌8個月規模衝破1400億、受益人數逾60萬人,皆為台股ETF第4大。雖然00929以「月配息、科技股」為主要特色,但其實選股邏輯也納入包括股東權益報酬率、股息變異性、股價波動度、長短期本益比乖離等,兼顧股息及股價穩定度。 00934最特別的是,2次調整成分股採取的因子權重不同,在除權息旺季來臨前的4月,加重股息因子以獲取高殖利率;在9月除權息季結束後,則加重成長因子,賺取資本利得。 00936則為高股息ETF中唯一以中小型股為主要訴求,並納入「台灣永續評鑑」篩選,台新投信表示,中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,股價爆發力強,成長動能更強大。 00939為統一投信首度發行台股ETF,成分股調整配合台股除權息周期,除息旺季前的5月選出優質高股息標的;除權息淡季的9月、隔年1月,則以夏普值「動能調節」加碼強勢股、減碼轉弱股。3月1日開始募集,預計3月20日掛牌。 00940首度納入巴菲特價值選股概念,經過流動性、EPS、本益比等指標篩選後,再依巴菲特價值投資指標的「自由現金流量」進行選股,自由現金流量強勁的企業代表經營穩定,有足夠現金可用來發放股利。採月配息,且以10元親民價格發行,將於3月11日起展開募集。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 這檔十年EPS飆40倍 「去年估賺5股本、殖利率5%」達人親解買進原因:還有2大ETF幫抬轎

    遊戲股王鈊象昨(6)公布元月營收13.11億元,年增14%、月減1%,創歷史次高紀錄,今下午更公告單月每股稅前盈餘達5.63元。先前宣布要慢慢買進這檔「史前猛瑪象」的投資達人偉哥表示,今年鈊象有機會配45元,以封關價846元估算殖利率都還超過5%;此外,兩檔新的月配息ETF 00939(統一台灣高息動能)、00940(元大台灣價值高息)成分股都納入鈊象,未來勢必會迎來一波投信購買潮。 鈊象近10年EPS擴增40倍,過去20年連續配息298元,是標準領息、價差兼具、「有吃又有拿」的個股。 先前曾經表示將從零股開始買進的偉哥,昨在臉書粉專「偉哥財經週刊」分享鈊象營運狀況,指出鈊象去年第4季營收及全年營收均創歷史新高,在獲利部分,12月稅前盈餘6.74億元,每股稅前盈餘為4.78元,累計第4季每股稅前盈餘為13.42元,若加上前3季每股稅前盈餘41.69元,則累計2023每股稅前盈餘達55.12元,賺逾5個股本。 鈊象之所以營收表現亮眼,偉哥認為,主要來自於產品定位清楚,及海外市場新增歐洲市場。台灣以休閒類型為主;歐美則是主打博弈類型遊戲;大陸市場主攻商用機台;東南亞地區則兼具博弈及休閒遊戲。 偉哥說,鈊象海外市場的經營模式為授權給當地營運商,另外,歐洲市場於2023年第4季拿到當地博弈執照,受惠歐洲市場的貢獻,12月、第4季、全年均繳出亮眼成績單。 至於2024年海外市場的布局還包括加拿大、中南美洲等地。因第一張歐洲市場博弈執照只限部分國家,其他未布局的國家,將持續申請執照當中。 鈊象目前六大手遊APP為《金猴爺》、《滿貫大亨》、《金好運》、《明星三缺一》、《海王寶藏》、《金虎爺》是營運貢獻的主力,去年12月營收比重達91%。從產品營收貢獻來看,《明星三缺一》佔比第一、美國授權第二、東南亞授權平台則為今年的成長主力。 因為過去鈊象股息配發率大約是9成已上,估計去年EPS應有50元,代表現金股息約可配出45元,對比封關價現在殖利率仍超過5%,偉哥說,希望開紅盤股價不要超過900元,他會持續建倉買進。 除此之外,偉哥表示,兩檔新的月配息ETF 00939以及00940即將在3月開始募集,這兩檔都有納入鈊象,3月份勢必會迎來一波投信被動基金購買潮。 偉哥說,他自己會買進的股票都會事先研究一番,對鈊象的期許有3:1. 營收未來半年站穩13E;2. 長線續抱,拉回有閒錢就買進;3. 鈊象光去年就漲了8成多,自問獲利為何少少?打不贏就加入它 ! 沒有「慧根」,選股至少也要「會跟」才行。 免責聲明:本文獲得「偉哥財經週刊」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 30萬全押高股息ETF 殖利率6% 試算年配、月配、週配息金額一次看 加碼不被割的祕密

    ETF配息越玩越大,從年配、半年配進階到季配,造就國泰永續高股息(00878)百萬人氣王的地位;去年真的出現月配,創造復華台灣科技優息(00929)的150天躍千億ETF傳奇;現在可以週週配了,元大臺灣價值高息(00940)月初、00929月中、統一台灣高息動能(00939)月底配息,還有中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936)尚未首次配息,如果投信都分配好時間,週週配息不是夢啊! 分析師股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示,季配息的時代,大家討論的是月配息的ETF組合,例如挑選3檔季配息的ETF,就能月月領息;到了月配息的時代,現在討論的是如何組成一個週配息的組合,例如每月上旬、中旬、下旬都要能領息。 而這些高息ETF大部分買的股票,也是差不多的。這就代表上市櫃公司1年發的1次股息,在季配息時代,只要分成4筆發放;到了月配息時代,要分成12筆;現在即將到來的週配息,意味著要分成36筆來發放。 股添樂幫大家試算一下,30萬投入高股息ETF,殖利率以6%計算:年配息領1萬8;季配息領4500;月配息領1500;週配息領500;領息的頻率是提高了,不過說穿了,就是1筆錢分成36筆來領,不會有更富有的感覺,有的話也是錯覺。 所以,不要被配息頻率遮蔽了雙眼,好好的努力累積本金,才是實在話。另外時間允許的話,可以撥點時間研究、配置一些部位在個股上。30萬要挑一檔年漲幅20%起跳的股票,其實也不難,做對了直接提前領數年股息;做錯了呢?起碼還有股息。 但是坦白說,投資個股需要投入的時間,還是比ETF多非常多的。這也很合理,畢竟要求更高的報酬,勢必得承擔更多的風險,雖然不能保證投入的時間與報酬成正比,但是不做功課,那是一定要被割的。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00929、00939最強月配對手來了 買00940就能當少年股神 為何高手不推?

    元大投信重磅推出月配息ETF元大臺灣價值高息(00940),喊出每股10元震撼市場,力戰當紅炸子雞復華台灣科技優息(00929),也力壓還沒上市的統一台灣高息動能(00939),網友high喊「台灣價值+10元銅板價+月月配,少年股神940(就是你)」,但不敗教主陳重銘從數學角度分析,為何不會認購月月配?發行價10元是優點也是缺點,代表領息少,1張匯費月吃14%,成本太高。 陳重銘在臉書表示,暌違4年,元大終於再發台股ETF,由於元石油正二下市,投資人受傷慘重,過去幾年元大也從台股ETF缺席。 00940(元大臺灣價值高息)將在3/11展開募集,且發行價僅10元超親民。商品設計符合潮流:台灣價值(誰敢說不好),月月配(這是一定要的啦),10元發行價(小資好入手)。 我會認購嗎?不會!原因在哪裡?月月配是優點,但也是缺點,你每月都拿錢回來,投資怎麼會有複利效果?要記得將股利買回,買回就要考慮交易成本。而且領股利時,都會扣一筆10元的匯費,然後在買回時又要扣手續費,所以要考量每次拿到的股利多少。 00940發行價10元是優點嗎?我覺得反而是缺點!因為以同樣的殖利率來說,股價越低、領到的股利也就越少。根據臺灣指數公司數據,00940追蹤的臺灣價值高息指數,自2018年以來,過去5年平均殖利率達8.6%。 就拿殖利率8.6%計算,假設小資族持有一張,一年可以領到10000X8.6%=860元股利,分散到每個月則是860/12=71.7元,扣掉10元匯費後只剩下61.7元,等於被收了10/71.7=14%的手續費喔! 當然,你可以把股利匯到00940的保管銀行(華南銀行),就可以省下10元匯費。但是如果你要把股利買回呢?保管銀行不一定是你的股票交割銀行,所以你又要再匯款過去,記得手續費是15元喔! 而且,就算是月月配,持有1張每個月僅拿到61.7元股利,你有感嗎?被匯費吃掉14%是很有感的!00940的設計缺點在於討好小資,10元就可入手,但是對僅買得起一張的小資來說,其實你的股利都被匯費吃掉了,成本太高。 當然啦,你可以買進2張,每月領到143.3元股利,一樣只會被扣10元匯費,比例降為7%(還是很高啦)。如果買進2張,那麼發行價乾脆從10元訂成20元,效果是一樣的。 但是,10元看起來比20元更「小資」吧!可是數學告訴你,20元其實更對小資有利喔!ETF越來越競爭,所以投信都想方設法來吸引客戶!但是不要只看到表面喔!10元其實對小資不一定有利啊! 記得上市後不要買零股喔,因為會更不利。如果只買140股,股利扣掉匯費後剛好是零!10元真的適合小資嗎?數學會說話。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00934、00936踢館00929「這檔成分股有聚陽、鈊象…」達人3條件盤算:推最強月月配

    「月月配」成為投資人心中的想望,統一、元大將於3月推出新的月月配00939(統一台灣高息動能)、00940(元大台灣價值高息),除此之外,市場上還有2檔已經上市、但目前尚未配息的00934(中信成長高股息)和00936(台新永續高息中小)。這兩檔和「月月配」元老00929(復華台灣科技優息)相比,後起新秀踢館是否能夠勝出? 玩股網專欄作家「玩股特派員」表示,從選股邏輯來看不管是00929、00934或是00936各有擅場,但就配息表現來看,00929的效率和配息能力的確獨占鰲頭;然就風險考量而言,00934則相對穩定。他認為,積極投資者可以搭配00929和00936多一點,注重風險的投資人則可以00934配置高一些,不需比出高下,只要符合自己的需求,就是最好的搭配。 以下是「玩股特派員」的分享: 每個月都有配息進帳,就是最讓人安心的現金流。一開始是由不同的季配息 ETF搭配,直到2023年6月第1檔月配息ETF 00929上市,資產規模在這半年便快速成長。00934與00936順勢在去年底推出,想安排每月配息現金流,在月配息ETF也有更多選項,但這些選項除了比較配息數字,還有哪些環節是你該注意的? ◉ 選股邏輯比較 00929(復華台灣科技優息)目前持股最大為聯發科,主要以上市櫃科技股為選股池,再篩選股價波動低且配息穩定的個股,最後按照殖利率排行選出40 檔,每年會在6月換股一次。 00934(中信成長高股息)最大持股也是聯發科,同樣從上市櫃市場挑高成長、高股息的績優股,搭配獲利成長、配息穩定、市值夠大,而且填息率夠高的股票,買進前50檔成分股,換股時間在每年4月與9月。 00936(台新永續高息中小)最大持股則是LCD背光模組大廠瑞儀,既然是中小型股,選股池就和前兩檔不一樣,是由上市櫃的中小型股挑選,搭配台灣永續評鑑並考量配息做排行,每年6月、12月會換股。 ◉ 配息表現 從配息還有上漲角度,現階段還是以00929為主,因為這檔ETF從上市發行後的隔月就開始配息至今,2024年元月還加碼到每個受益權單位配發0.13元現金,從連續6個月0.11元持續增加,當然也給存股族很大的信心。 其他兩檔則還未還沒宣布配息時間,對照 00934已經運作第3個月,00936運作兩個月,都還沒啟動配息,00929成立才1個月,次月就開始配息。以效率與實際配息能力,還是00929勝出。 ◉ 風險考量 這三檔ETF根據投信官網的資料,風險報酬等級表現最好的是00934,等級為 RR4,另外兩檔都是RR5。數字越高代表風險越高。 其實從成分股及指數編列就說明一切,00929雖然以穩健股為主,但全部都是科技股,重押單一產業的情況,有可能會遇到整體產業蕭條的情況。00936主體為中小型股,這種股票本來就是大起大落。 00934則相對穩定,裡面還有買到鈊象、聚陽、聯強、漢唐、崇越,這就不只是科技股而已,橫跨產業更多元,這種投資組合也比較不用擔心單一產業利空。 選項有三個,但誰說只能選一種? 如果你只想要三檔ETF選一檔,從配息紀錄還有規模來思考,00929當然是首選,有配息又有填息紀錄,而且股價還持續創新高。但每個人想法跟需求也不一樣,各有各的優缺點,如果覺得配息不用太急,可以等基金穩定再領錢的人,想拼成長型不妨考慮00936,希望填息、產業分散一點就可以參考 00934。 甚至根據你自己的個性或投資策略,配置三筆不同比重的資金:積極投資就 00929跟00936多配一點。注重風險的人,00934配多一點,不需要比出個高下,只要調整到符合你需求與個性的,就是最好的搭配。 免責聲明:本文獲得「玩股網」」授權,文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00878>19、00929>16就不買 「每年股息成長10%」他曝心法:下檔標的是這支

    「小跌小買、大跌大買」是許多存股族操作的原則。有網友在臉書社團表示,他去年開始學存股,買00878(國泰永續高股息)越買越高,後來才了解要設定最高價。之後改買00929(復華台灣科技優息),等00929超過16元後停止買進,又轉往00932(兆豐永續高息等權)。他說,今年新目標是給自己設定股息成長10%。許多網友贊同他的做法,還有人直接畫重點:「股價比均價低就可以買,買完就壓低均價了」。 原PO在臉書社團分享,他自己是從去年開始存股,第一年沒甚麼經驗,00878越買越高,買到均價快19元,才發現要學習設定最高均價,超過這個均價就不要再買。 因為有了存股要拉低均價的概念,本來要加碼00878的錢,一次改成買00929的50張,設定均價16元以下後,00929均價買到15.91元停止買進,後來又把風險分散到00932,00932買了30張、均價15.28元(設定15.5元),因為00932還沒配息,目前還在觀察中。 原PO說,他覺得00878很好,也會持續買,不過高股息ETF都差不多,哪邊低就哪邊買,買了不錯就繼續放。今年他又學到一個新觀念,就是預估今年股息,以及每年至少設定股息要成長10%。原PO整理了一下今年預估的股息,看完自己今年預估可以拿的股息後,他說就知道為何孫太的操作模式會是等領息、不看股價了。 多數網友贊同原PO的想法,「站在存股的立場,當然是希望股價跌;但是跌太多又怕下市」、「先做好功課,哪些是想買的標的,我也是哪邊便宜就往哪邊買,重點是張數要夠多,買的要夠便宜,價格如果往上漲,我就會先暫停」、「關鍵在資金控管」。 還有網友詢問,是否看哪一隻剛推出、股價低就先購入?原PO大方推薦標的,直言最近在盯著00939(統一台灣高息動能)打算要預購。 專家指出,00939是統一投信將於3月1日開募的高股息ETF,每股發行價格15元、採月配息,追蹤的台灣高息動能指數具備三高特色,包含高股息、高報酬、高CP值,在除權息的淡季9月、1月,以夏普值動能調節加碼強勢股,幫助績效層層疊加。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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