搜尋

0929

的結果

和外資對著幹！8大官股掃貨中信金1.6萬張 00919、00929…5大高股息加碼9萬張

2024/09/16

台股上周上漲324.46點、漲幅1.51%，周線由黑翻紅，8大官股買超集中在高股息ETF及金融股，總計買超群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)等5檔共9.3萬張，另外同步買中信金(2891)1.66萬張、開發金(2883)1.08萬張；賣超部分也有2檔金控，分別是新光金(2888)和富邦金(2881)。累計8大官股買超的高股息ETF分別為群益台灣精選高息(00919)3.52萬張、復華台灣科技優息(00929)2.27萬張、國泰永續高股息(00878)1.49萬張、元大高股息(0056)1.08萬張及大華優利高填息(00918)計9400張。此外，還買超中信金及開發金。中信金因和台新金雙龍搶珠，希望抱得新光金美人歸，遭外資套利連續19天賣超，終於在上周五(13)獲回心轉意，外資改小買超864張，總計外資5個交易日賣超中信金14.6萬張，股價收32.55元，不過8大官股上周則是逢低加碼，累計單周買超1.66萬張。而獲利大幅改善的開發金也獲得8大官股青睞，上周買超逾萬張。在Fed極有可能在9月宣布降息1碼，8大官股買超前十名中唯一一檔美債ETF為國泰20年美債(00687B)，00687B近來交易量快速放大，近幾個交易日每天成交量都在10萬張，超過規模排名第一的元大美債20年(00679B)。在賣超部分，8大官股賣超的第一名為金金併主角新光金，總計賣超4.6萬張，而股價一度衝上90元的富邦金也名列賣超前十大當中，總計賣超8011張；另外也同步賣超台塑四寶當中的南亞和台塑，分別賣超6400多張和4500餘張。在美債的部分8大官股獲利了結，賣超元大美債20正2 5300多張、群益ESG投等債20+ 4400餘張和群益優選非投等債4000餘張。統計8大官股上周買超前十名為：群益台灣精選高35209張、復華台灣科技優息22799張、國泰20年美債21236張、中信金16632張、國泰永續高股息14956張、期街口布蘭特正2 12015張、元大高股息10884張、開發金10866張、大華優利高填息30 9413張、群創8039張。統計8大官股上周賣超前十名為：新光金46458張、長榮航11569張、期元大S&P原油反1 9524張、富邦金8011張、南亞6488張、元大美債20正2 5356張、台塑4531張、群益ESG投等債20+ 4412張、長榮4048張、群益優選非投等債4009張。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股族注意！「00878季配改月月配？」國泰投信：確定不更動

2024/09/16

台股ETF的配息頻率區分為年配、半年配、季配、雙月配，月配等，其中「月月配」是復華台灣科技優息（00929），於去（2023）年推出，掀起一波搶購熱潮，至今仍是熱門存股標的。擁有逾143萬受益人的季配息「國民ETF」國泰永續高股息（00878）研擬由季配轉月配，增加能見度，對此國泰投信表示，內部曾有評估，目前確定不會更動。截自目前，台股ETF中僅有兩檔變更配息頻率，包括元大高息（0056）由年配改為季配，另一檔是元大台灣高息低波（00713）由半年配改為季配，兩檔ETF規模皆都超過千億元以上。月月配ETF適合有穩定現金流需求的投資人，其填息缺口比季配小，填息速度可望更快。至於進場時機，投資人若是除息後買進，除了領不到配息外，還有可能少賺資本利得，因此就配息率、填息速度、價差空間來看，除息前買進會優於除息後。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
千億巨獸加一！台股6大高息ETF一次看金絲雀00713「2關鍵」入榜

2024/09/15

台股ETF千億巨獸已經來到8檔之多，扣除市值型的0050（元大台灣50）、006208（富邦台50），高股息ETF合計6檔，除國泰永續高股息（00878）和元大高股息（0056）等2檔，規模逾3000億元穩居冠亞軍，00713（元大高息低波）周五（13日）更衝破千億成進榜新秀。根據證交所、集保最新數據顯示，6檔千億級高息ETF中，00878股東人數143.74萬人最多，規模也以3176億元居冠，0056則以114.3萬人、規模3126億元緊追在後，00929（復華台灣科技優息）規模2758億元名列第3，但股東人數則為92萬人，被00919（群益台灣精選高息）的95.5萬人超車，00919規模則約2605億元。至於4月1日才掛牌上市的00940（元大台灣價值高息），以及新入榜的00713，股東各約50萬人、30萬人，規模分別為1694.97億元與1000.06億元。被封為「高股息金絲雀」的00713，之所以順利擠身千億俱樂部，主要拜兩大實績之賜，先是在2022年12月增持跌深的高殖利率電子股，並在2023年6月高檔獲利了結，避開7月下旬AI股修正潮；之後2024年隨台股屢創新高，則開始調整成分股，轉進相對穩健的傳產、權值股，再次避開7月中旬的台股修正。觀察00713目前10大成分股與比重，依序為統一（10.10%）、台灣大（6.65%）、遠傳（6.24%）、可成（5.86%）、華南金（4.81%）、統一超（4.16%）、亞泥（3.88%）、東鋼（2.41%）、中鼎（2.16%）、宏全（2.13%）。由於採取季配息，00713已公告第3季配息1.5元，預計9月18日除息，想參與配息最晚須在明（16）日買進，10月15日領息。 ※免責聲明：文中所提之個股與基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
1表看》存股族押身家 919、713、915等7檔吸金400億專家2招抗空頭

2024/09/13

台股昨（12）日收盤狂飆622點，創史上第4大漲點，但累計9月迄今累計仍跌2.76%，反觀台股ETF整體規模續增145.9億元，且光是00919、00918、00713、00915、00952、006208、0050等7檔，合計吸金近400億元，可見存股族口袋有多深。台股9月跌多漲少，但包括00919在內的20檔台股ETF，規模逆勢增加，不僅整體台股ETF規模增加145.9億元，以各檔增加金額來看，前10名中有6檔都是高息型，顯示出高息ETF持續受投資人青睞。至於受益人部分，9月以來則有00919、00878、00929等8檔增逾萬人，其中以00919增加2.99萬人最多，堪稱是規模與受益人雙增人氣王，由於00919日前公告第6次配息0.72元創高，加上將在9月23日除息，最後買進日為9月20日，不乏長線買盤搶上車。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，高息資產具備易漲抗跌特性以及息收保護，適合穩健投資，中長線而言，台股基本面有支撐，指數熱度有望延續，投資策略仍為逢低分批布局，而定期定額策略不僅有助於風險分散、平均成本，面對金融市場千變萬化，透過時間複利累積資產，更是普羅大眾最易上手的存股方程式。永誠投顧分析師陳威良則認為，除了00929、00919，00918、00915等2檔規模分別有300多億元、100多億元，今年價差或殖利率都不錯，但提醒高股息不是只漲不跌，遇到空頭股災來臨時，也有回檔可能，這時要看抗跌能力，並檢視自己的風險承受程度。尤其市場是輪替的，2019年0050績效最強，2020年也是0050，但到2021與2022年，贏家換成00878，2023年則是0056，今年因為台積電撐場，又變成0050拿第一，風水一直輪流轉，最好方式就是做好配置，不要單押一支。 ※免責聲明：文中所提之個股與基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF存股族衝破970萬人！00919、00878等8檔霸榜達人示警1事：恐步929後塵

2024/09/13

台股ETF存股族衝破970萬人大關，據集保股權分散最新統計顯示，63檔台股ETF上周的受益人數，周增15萬8214人，來到970萬0177人，連28周創新高，而人數增加破萬的共有8檔，其中以00919增加2萬9987人最多，其他包括00952、00878、00918、006208、0050、00929、00915也都上榜，光是高息ETF就包辦5檔之多。將於9/23除息，預估配發0.72元的00919，配息再創新高，以昨（12）日收盤價推算，年化配息率超過11%，卻近日卻遭外資與自營商聯袂大賣，更有網友好奇，00919能維持逾0.7元高息多久。有網友在PTT發文表示，自己手上的00919近期頻頻跌價，因此打算在除息後出售，PO一出引發網友熱議，有人認為ETF本來就是無腦存、光是長榮1檔成分股的息收就很夠配，況且成分股每年都有股息，還會定期換股，「永遠配不完」，千萬別落入「跌時賣、漲時買的陷阱」。另有網友以00919淨值15元推算，認為再配10次高息無虞，但也有人認為，00919上季配息迄今，仍未完成填息，直言「如果沒有填息，配的都是本金」。財經部落客「碎念女子」就認為，高息ETF很多成分股都是航運等景氣循環股，或聚集科技股，過去之所以能配出10%高息，多半受惠去年到今年第1季台股大漲，靠「資本利得」實現獲利來配發，但台股Q3起劇烈回檔，像00929、00946都已「撐不下去」，相繼下修配息，若現在才進場掃貨，小心撿到配息越來越少的高息ETF。群益台灣精選高息ETF(00919)經理人謝明志則表示，儘管近期股市面臨獲利了結壓力，加上美國大選白熱化、經濟數據錯綜等因素，在美股走勢震盪下，台股也受波及，但整體基本面仍屬穩健、產業周期回到上升軌道，台股長多格局未變，短線的回檔整理，不失為分批進場的布局契機，且有助降低持股成本。 ※免責聲明：文中所提之個股與基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
5大高股息一表看》存股族打死不退！00919大戶、總受益人雙料冠軍「400張大戶賣出」2檔曝光

2024/09/11

台股上周跌掉832點，5大高股息ETF總受益人數全部呈現增加，其中以配息0.72元的群益台灣精選高息(00919)增近3萬人最多；不過400張以上大戶則互有增減，00919較前一周增加35人拿雙料冠軍，而復華台灣科技優息(00929)則因為配息縮水至0.16元，400張大戶人數較前一周減少43人，另外一檔遭大戶調節的高股息ETF則是國泰永續高股息(00878)，人數減少6人降至683人。台股下跌存股族打死不退。根據集保中心最新統計，上周5大高股息ETF受益人數均持續增加，其中以00919增2.9萬人拿下第一，其次為00878的1.4萬人第2，其餘依次為00929的1.1萬人、元大高股息(0056)的8700人和元大台灣價值高息(00940)的2800人。不過在400張以上大戶則有2檔遭到調節，大戶增加最多的是00919計35人，第2名是00940的9人，第3是0056的4人，00878則不增反減6人，而00929在400張以上大戶減少人數最多，從1145人減至1102人、少掉43人。進一步觀察，00929千張以上大戶從前一周的159人減至153人，800張至1000張大戶從98減至96人，600張至800張大戶從212人減至201人，400張至600張的從676人減至652人。對於00929的大戶人數掉43人，市場揣測是與00929配息先是從0.2降至0.18，本月再從0.18降至0.16有關，不過永誠投顧分析師陳威良認為，對於本來就有存股規劃的投資人，每個月要靠ETF的現金流去付房貸、借款利息，不要在除息前輕言放棄，否則就像是去參加跨年演場會的觀眾，選擇在11點55分棄守，尤其現在8月股災剛過，現在的價位還在半山腰。受到大盤回檔，近期市值型ETF的買氣逐漸升溫，證交所今天(9/10)公布8月定期定額ETF戶數，富邦台50(006208)單月大增8590戶奪下冠軍，而元大台灣50(0050)單月增加4304戶居次，以總受益人數來看，2檔在上周分別增加1.9萬人和1.1萬人，一點不遜於高股息，而400張大戶0050減少2人至140人，006208則增加1人來到51人。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
投資「零風險」？世上沒白吃的午餐財經部落客解密藏在投資話術中的魔鬼

2024/09/11

近幾年，在財經網紅、股市達人的不斷倡導下，ETF投資儼然成為小資族最愛的投資管道；不過，創作中的為了流量常使用「零風險」、「零成本」等誇大字眼，錯誤的投資觀念恐誤導初入股市的新手，對此，財經部落格「小米酒的投資理財筆記」版主感到相當憂慮，他感嘆，股市永遠沒有「零風險」這件事，但在社群媒體上很多人在鼓吹這種觀念著實令人擔憂。 ◎以下為「小米酒的投資理財筆記」粉專原文：昨天在某社群軟體看到的言論。投資股票或ETF從來不是「零風險」，ETF也是會下市的，其選股邏輯、經濟及產業情勢、市值規模大小等等都會有影響；存到ETF是淨值一直向下或規模太小，最後都是賠哪裡來的零風險？文章中所謂的零風險來自於市場上很流行的一種「零成本」的概念，老實說我一直不是很喜歡這種說法。這樣的觀念不可否認，可以讓某些比較沒有投資觀念與想法的人比較安心抱著股票，進而在投資市場有所收穫；但它的收獲來自於「長期投資」，以及，如果你持有的是ETF還有「分散風險」作用，這兩個條件讓人獲利可能性增加，而不是「零成本」這件事。關於零成本我之前的文章有討論過，源自於某些存股前輩的說法，加上某些券商的軟體也有相關的設定（文章放推文）。簡單來說，我認為成本一直都在、零成本的說法沒有考量時間成本與機會成本等，股息扣除於成本的方式在報酬率計算上也是錯誤的，所以沒有所謂零成本。我舉個簡單的例子：一檔股票或ETF 20元買，每年配1元，20年後因為各種原因股票跌到下市；這20年來，雖然已經達到這些人所謂的「零成本」，但你什麼都沒有得到，錢存銀行20年都比這筆「零成本」投資還好；更何況，如果這檔股票還沒有達到零成本就下市了呢？在股票市場，你要知道，永遠沒有「零風險」這件事。但我不知道為什麼好多人在鼓吹這中零成本、零風險的概念，尤其在IG跟threads特別多，令人擔憂阿。 ※本文獲得「小米酒的投資理財筆記」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
全台最愛ETF：00878封神之路僅花4年 5大理由讓逾142萬存股族都選它

2024/09/10

話說全台最愛ETF是00878，相信沒人敢說不！成立僅4年就封神，人氣、規模、定期定額數都超越16年始祖0056，面對後起之秀00919、00929、00940進逼，逾142萬存股族為何都選00878？知名理財YouTuber摳摳分析，5大理由可能是答案，包括首檔季配+主打平準金、配息穩健(不像00929縮水)、跟漲抗跌、產業多元、費用便宜等。分析師還補充了2點，就是股價親民、搭上ESG列車。摳摳在臉書表示，回顧最近這1年，討論度最高、新聞版面最多的ETF，不外乎是元大台灣價值高息(00940)、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)等。不過大家可別忘了，國泰永續高股息(00878)才是真正的高股息之王，是台灣人最愛的ETF，沒有之一。 2023年2月，00878擊敗元大高股息(0056)成為最多人投資的ETF受益人數冠軍；2024年3月，00878超車0056成為最多人定期定額的No.1；2024年8月，00878擊敗0056登上高股息ETF規模第1名。只用了4年就走上顛峰，如今擁有142萬股東、3100多億元規模，稱霸高股息ETF憑什麼呢？摳摳歸納了5個可能的理由。 1. 持續進化：00878是台灣第1檔季配的股票型ETF，在年配、半年配是主流的時代走紅。2021年加入收益平準金，成為一大宣傳賣點；近2年指數兩度微調，排除景氣循環股、降低波動，剔除0產出的股票。2024年7月起保管費從0.035%降至0.03%，來到台股ETF最低梯隊。 2. 配息穩健：對存股族來說，除了配息金額和殖利率要好，大概也期待能在多空環境中展現穩定，大起大落型在台灣不太受青睞。觀察00878近年的分配呈現上升趨勢，他不是考試最高分的那一個，但成績能讓人滿意了。 3. 會漲也抗跌：雖然過去幾年的報酬率沒能排在前幾名，但也有中上表現，加上股市上漲時有漲，股市下跌時跌較少，帶點低波動的味道，穩定的形象深植人心。 4. 產業(相對)多元：00878的選股池是「MSCI臺灣指數」，裡面只收台灣有代表性的大中型股(目前87檔)，儘管母體不算大，但觀察這4年的持股，30檔挑下來各產業都有，可說電傳金不偏廢。 5. 費用率(相對)便宜：00878一年調整2次、上限5檔，加上選股池不算大，換股平均只有個2、3檔，低周轉率成為特色，也成功壓低內扣。分析師也認為，00878近4年竄出，能挑戰0056成功，有5大原因，1是股價親民，約22~23元好入手；2是配息穩定，近3年殖利率逾6%；3是2022年台股熊市相對抗跌；4是2023年總費用率(內扣費用)0.46%，僅次大華優利高填息30(00918)的0.42%，是高息ETF第2低；5是搭上ESG企業永續發展列車。\ 對照昨(9)日台股開盤崩逾500點股災，2萬1失而復得，不敗教主陳重銘指出，00878指數是挑選最近3年高殖利率的成分股，我覺得在股災時會比較穩定。網友表示，「878+713，波動度更低了」、「配息穩定上升，内扣費用便宜，值得長期存股」，摳摳認同，「內扣在高股息圈有誠意」。 ※免責聲明：本文獲得《懶錢包Lazy Wallet》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資砍台股卻大買7金控中信金超慘17天狂拋72萬張 929、919、878、940列賣超榜

2024/09/10

美股4大指數周一全面大漲，台股今早盤一度反彈近2百點，但賣壓出籠由紅翻黑，終場下跌80.36點，收21064.08點，成交量3287億元。外資賣超270.12億元，投信買超30.23億元，自營商賣超75.44億元，合計3大法人賣超315.33億元。外資對台股偏空操作，今天買超第一名為反向ETF元大台灣50反1。買超前10名以金融股最多，包括第一金、富邦金、元大金、兆豐金、國泰金、玉山金、新光金等，高達7檔。外資賣超第一名為高股息ETF 00929，大砍3萬張，00919、00878、00940等高人氣的ETF同步入列賣超榜。值得注意的是，中信金持續遭外資出脫，今天減碼1.95萬張，連續17個交易日殺出71萬9990張。法人表示，財政部昨公布8月出口，意外創歷史新高，達436.4億美元，年增16.8%、連10紅，表現優於預期。受惠於AI商機，資通產品出口129.9億美元創新高，年增高達71.3%。顯示台股雖然震盪劇烈，但基本面仍穩步向上，並未出現降溫疑慮。目前指數低量盤整，短期支撐下移至2萬1整數關卡附近。外資今天買超上市個股前10名為：元大台灣50反1(00632R)21428張、群益優選非投等債(00953B)19849張、第一金(2892)11278張、富邦金(2881)7409張、元大金(2885)6863張、兆豐金(2886)6282張、國泰金(2882)5799張、玉山金(2884)5650張、建漢(3062)5125張、新光金(2888)4169張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華台灣科技優息(00929)30002張、廣達(2382)25929張、群益台灣精選高息(00919)21892張、群創(3481)21362張、中信金(2891)19532張、友達(2409)13910張、國泰永續高股息(00878)12084張、旺宏(2337)9966張、元大台灣價值高息(00940)9877張、中租-KY(5871)9329張。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929加碼到300多張月配卻從0.2降到0.18…達人列投資to do list 銘記5重點少走彎路

2024/09/10

最近股市多空未明，AI能否蓬勃發展、美國何時開始降息、是否會發生經濟危機等，正所謂不確定性就是一種利空，此時是否該停止投資、袖手旁觀？股市達人「股市小黑」認為，提前預防當然會是贏家，但若沒危機也會錯過大好投資機會，在讀過《用錢買快樂》一書後他整理整理出投資的to do list，其中有5大重點，銘記在心就能減少理財路上的遺憾。 ◎以下為「股市小黑」粉專部分原文：《用錢買快樂：找到自己最重視的價值，好好理財，穩穩投資，財富就能幫你買到時間和快樂Buying Happiness: Learn to invest your time and money better》這本書並沒有報明牌，但是卻提供許多投資該有的正確觀念，最重要的是幫大家整理好相關的to do list。其中，有個部分我認為超棒，能解決所有投資人時常困惑的投資問題，那就是「錯過的遺憾」，例如看到台積電一直上漲，就會懊悔去年500多元為何不多買一些，我們受到遺憾心態影響，會覺得自己錯過機會，而且錯失的時間再也彌補不了，如此一來就很難達成目標。為了減輕理財路上的遺憾，下列五種方法一定要銘記於心：這就是要持續參與市場，我們無法改變以前的決定，但絕對有能力主宰現在的決策，現在就把感受化為行動。若你的目標是減少將來的遺憾，就要站在「未來」的角度去思考你正要做的決策，並據此行動；下這個決策不是一刀定生死，只要市況有所改變，你所做的決策當然可以跟著改變。以我自己的投資為例說明，原先我規畫選定5檔金融股及5檔高息ETF當作存股規畫，每檔最多買到100張就要停止，去年開始買進00929，觀察淨值穩定上漲，且配發的金額也穩定往上，因此我才會一路加碼，不止買滿100張，最後買到300張，從今年8月後表現明顯落後其他高息ETF，之前從每月配0.2元調降為0.18元時，我就開始規畫，若再度往下調降時，就是該調整後續的投資策略，才決定將其中的200張調整成其他的高息ETF，若未來00929表現又變好，當然會再考慮回頭再加碼。這就是設定自己的投資目標，製作願景表。例如多數存股族設定每年領5%的股利，也有人是用每月/每年可以賺多少錢作為目標，這樣可以利用投資收益去支應日常開支，只要每年「穩定」投資收益大於日常開支，不少人就會認為達到財富自由的目標。主要在說機會成本的概念，通常我們設定投資目標後，必須有所取捨，不能開源就必須節流，例如原本會安排每年兩次國外旅遊，為了有多一點的錢去投資，取消國外旅遊，自己是否會感到遺憾？「即時行樂」與「遞延享受」沒有一定對錯，例如有人已經很努力賺錢，他認為每年花一點錢出國玩，讓自己休息重開機，可以讓他每年都有熱情投入工作，這樣並沒有不好。但有些人卻是看親友同事出國玩，就心癢難耐，原本沒有出國規畫，卻開始跟風，玩的時候很開心，回國卻後悔，全家出國一趟一二十萬花費是基本開銷，就會後悔想若沒出國，二十萬可以買10張20元股票，一張一年配1元，未來每年就少1萬元的配息了，這沒有一定對錯，決定就不要有遺憾。對於感興趣的事，自己才會認真且持續的研究並與親友討論。沒有投資股票的人，根本沒有興趣跟你討論股票，而你會發現投資路上，喜歡投資的人很多，一旦大家聊起來，真的相見恨晚，彼此交流成功與失敗的經驗，這也是我想要寫早報的原因，持續紀錄自己的投資過程與看法，網路上的朋友也時常回饋他們的投資疑問與看法無論是誰都可能看走眼，透過交流切磋，可以讓自己投資策略越來越圓融。很久沒有看過讓我能有所觸動的投資書籍，這本用錢買快樂與我的投資心態相符，作者彷彿將我內心的想法用文字表達出來，謝謝大家肯花時間看完，希望能有所收穫。 ※本文獲得「股市小黑」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
16檔台股ETF本月除息 00919、00929、00934…分析師大推「100％填息」高息ETF

2024/09/10

9月共有44檔ETF除息，其中有16檔是股票、28檔為債券型，哪些ETF能夠在除息前買進，既能夠賺息又能夠賺價差？摩爾投顧分析師林鈺凱在「瘋狂股市福利社Free Free Free」節目表示，元大台灣高息低波(00713)和野村趨勢動能高息(00944)兩檔歷史填息機率都是100%，但因00713成立時間較久、參考值較高，00944則僅配息過2次，後續還需要再觀察。在16檔股票ETF中，林鈺凱挑選市面上比較知名的8檔比較，發現僅有00713和00944是過去歷史經驗都完成填息；而根據已填息所花的平均天數，則以中信成長高股息(00934)和00944花1天最短。不過他認為，這兩檔都是今年才開始配息的ETF，時間太短，數據上沒有太多參考價值。在挑選中8檔，分別以年化配息率、填息機率及已填息所花的平均天數比較。林鈺凱指出，投資人在看的時候不能只看所花的平均天數，還要看填息機率，如果填息機率不是100%，那麼除息所拿到的利息就不算自己淨賺的錢。以下就是8檔的內容資料： ★復華台灣科技優息(00929)：九月配息0.16元、年化配息率為9.7%，過去填息的機率為78.5%，已填息的平均天數花4.9天。林鈺凱表示，00929是從去年7/19開始第一次配息，當時僅用了1天就完成填息，之後每次都完成填息，但值得留意的是，今年6月以後，已經有6、7、8月3次沒有填息。 ★群益台灣精選高息(00919)：九月配息0.72元、年化配息率10.6%，過去填息的機率為80%，自六月以來尚未完成填息，已填息的平均天數花28.75天。 ★元大台灣高息低波(00713)：九月配息1.5元、年化配息率10.28%，剛上市時是採年配息，從2022年9月之後改採季配息，自改為季配息之後，截至目前為止100%填息，已填息的平均天數花34.9天。 ★大華優利高填息30(00918)：九月配息0.78元、年化配息率12.7%，過去填息機率為80%，已填息的平均天數花28.25天。 ★凱基優選高股息30(00915)：九月配息0.82元、年化配息率12%，過去填息機率為83%，已填息的平均天數花22.6天。 ★台新永續高息中小(00936)：九月配息0.08元、年化配息率5.64%，過去填息機率為60%，已填息平均天數花2天。林鈺凱說，00936看似填息平均僅花2天就完成填息，但實際上6、7月除息到現在都沒有完成填息，看數據的時候不能僅看填息所花的天數，還要看過去填息的機率。 ★中信成長高股息(00934)：九月配息0.142元，七月配息後至今尚未完成填息，年化配息率8.5%，過去填息機率為50%，已填息所花天數為1天，但因為配息時間僅3個月，所以數據沒有太高參考價值。 ★野村趨勢動能高息(00944)：九月配息0.058元，年化配息率4.58%，目前填息機率是100%，已填息所花天數為1天，不過由於00944至今僅除息過2次，配息時間一樣過短，數據沒有太高參考價值。林鈺凱表示，00713和00944兩檔填息機率都是100%，但因00713成立時間較長參考價值較高，除息前買進能夠賺到股息與價差。不過要注意，在ETF除息日前經常出現外資的棄息賣壓，可以留意外資的操作節奏，逢低再進場布局。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
股災就是大特價狂掃高股息ETF好便宜她示警：00919、00929、00946高配息恐「撐不下去」

2024/09/09

上周五美國非農就業報告低於預期，市場擔心衰退降臨，美股慘被大屠殺，今(9)日台股開盤果真「血流成河」暴跌逾500點，不少分析師或網友預期周一將上演股災，要趁機大撿高股息ETF便宜，財經部落客「碎念女子」表示，今年高股息ETF因航運、科技股大漲，能用資本利得配出10%高息，但近來股市回檔，像00929、00946「撐不下去」皆下修配息，若今進場掃貨，小心撿到配息越來越少的高息ETF。碎念女子在臉書表示，上週五(9/6)美國公布「非農就業人數」數據低於預期，讓投資人擔心美國經濟有陷入衰退的可能。美股全跌，道瓊瓊-1.01%、標普-1.73%、納斯達克指數-2.55%、費城半導體指數-4.52%；台積電ADR和輝達(VIDIA)皆跌逾4%，而恐慌指數VIX大漲+12.11%。非農就業人數是什麼？非農就業人數(Nonfarm Payrolls)簡單說是反映美國非農業部門新增或減少的就業人數。這個數據不包括農業從業人員、政府雇員、私人家庭工人以及非營利組織工作者，主要關注製造業、建築業、零售業等非農業行業的就業情況。是衡量美國經濟健康狀況的重要指標之一，因為它能反映整體經濟的增長情況以及勞動市場的變化。當然反映在債券跟匯率市場上的意思，是讓啟動降息的理由更充足。不過Fed的言論並沒有因為這樣子而鬆口，仍然表示降息的急迫性還不是確定，也因此資金轉往美元，使得美元指數上漲(但不見得亞幣就會跌，日圓還是比較強勢，目前1美元兌142.3日圓)。上週末不少分析師或投資社群在聊「週一大跌要買哪一檔(高股息)撿便宜」的話題，紛紛鼓吹今天進場撿便宜？從上週五的經濟數據來看，確實台灣的分析師、還有投資人都已經預期今天台股將會是再次大跌，但是會不會會跌到上千點？還有哪些類股跌？女子覺得並非可以這樣「預期」。首先談談高股息ETF，近期的高股息ETF很多成分股有景氣循環股(航運)或整個聚集在科技股。過去能夠配息出10%上下的，很多都是靠著「資本利得」配發，也就是去年以來到今年第1季搭著科技股漲幅，而實現獲利來配發的。當然我們已經可以看到例如復華台灣科技優息(00929)已經在本次配息下修配息金額(7-8月下修至0.18元，9月配息再下修至0.16元)，一部分是反映資本利得已經消化的差不多；另一方面也是回歸到「追蹤指數應該有的殖利率」，如果資本利得、收益憑準金配差不多了，那接下來每個月配息的00929很可能也是會「撐不下去」逐漸配息率趨近追蹤指數。同樣道理，去年以來爆發性成長的群益台灣精選高息(00919)、群益科技高息成長(00946)也都可能面臨相同問題，尤其00946在9月除息已經比8月降低很多(8月配息0.067元，9月下修至0.054元)。因此女子自己還是一樣，會在這種時候觀望、最多是放市值型、大盤型像0050的產品，如果台股復原力強，那從市值型產品拿到資本利得的機會是比較高的。所以這邊女子要說的結論是：叫你今天進場掃貨高股息的，請先瞭解自己投資的高股息ETF背後成分股，另外如果你投資高股息的目的是領息，那在接下來到年底前，很可能你會看到持續降低配息率的高股息ETF。浦惠證券投顧資深分析師王倚隆在臉書表示，美股上週再次重挫，可觀察原油走勢，作為美股是否止跌的重要指標！原油漲跌就是在反應經濟是否衰退，紐約輕原油上週崩逾7.4%，不僅連跌4週，最低一桶67.17美元，跟今年4月高點87.67美元相比，已跌逾23%，反應未來經濟成長將趨緩甚至走向衰退！ ※免責聲明：本文獲得《碎念女子》、《王董的大盤籌碼》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資上周倒貨1440億八大官股護盤標的曝00919、00929…反手砍配息腰斬ETF

2024/09/09

台股上周三(4)急殺999點，外資倒貨創史上新高，賣超金額一舉突破千億元，不過8大官股也沒在客氣一股腦兒動起來，進場護盤217億元創買超歷史紀錄。統計上周8大官股上周買超以高股息ETF為主，買超前十名中高股息ETF佔6檔，其中以群益台灣精選高息(00919)排名第一，總計買超逾5萬張。 9月第一周台股周跌832點，跌幅達3.74%，外資賣超金額達1440億元，出手重砍台股成為殺盤元凶。不過八大官股也沒在客氣，光是4日一天就豪砸217億元進場護盤。根據統計，上周8大官股買超以高股息ETF為主，前十名中掃貨最多的是00919外，還包含買超大華優利高息30(00918)2.17萬張、復華台灣科技優息(00929)1.83萬張、國泰永續高股息(00878)1.67萬張、元大台灣價值高息(00940)1.35萬張、元大高股息(0056)1.18萬張。在賣超的部分則以新光金、富邦金為首，其中新光金賣超2.53萬張，富邦金賣超1.4萬張；另外也同步賣超9月配息砍半至0.08的台新永續高息中小(00936)計1.16萬張。分析師表示，00929、00936的配息縮水，某種程度反映資本利得及平準金即將用罄，未來將回歸到指數原有的殖利率，但這是市場的「正常情況」，這1、2年10%的殖利率並非正常，對於仰賴高股息維持生活現金流的投資人而言，要有心理準備。 8大官股上周買超前十名為：群益台灣精選高息50397張、期街口布蘭特正2共32172張、大華優利高填息30計21781張、中信金18700張、復華台灣科技優息18354張、國泰永續高股息16720張、元大台灣價值高息13569張、元大高股息11850張、群創11671張、宏碁9698張。 8大官股上周賣超前十名：新光金25344張、富邦金14007張、台新永續高息中小11682張、期元大S&P原油反1計8292張、統一美債20年7254張、國泰20年美債正2 7113張、中信中國50正2 5328張、北基4786張、統一4564張、元大美債20正2 4306張。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
9月加薪小確幸來了 5檔高息ETF除息比一比 00919年化11％奪冠他為何不搶除息前加碼？

2024/09/09

規模逾500億的高股息ETF，在9月有5檔將上演除息秀，為散戶而生的「股股知識庫」表示，比較00919、00713、00929、00940、00939等配息，以00919年化殖利率逾11%最猛，過去00919除息前都會上漲，有望息差雙賺，但這次有3風險：9月美股魔咒、降息預期和美11月大選，美股震盪台股也難逃，建議等全球市場穩定後，再加碼也不遲。以下為「股股知識庫」全文：據統計，9月即將除息的共有14檔台股ETF，其中規模超過500億的高股息ETF，季配型的有00919、00713共2檔，月配型的包括00929、00940、00939共3檔，尤其00919殖利率再登王者寶座，許多投資人都在問是不是可以搶在除息前買進？以今年來ETF規模來看，9月超過500億的高股息ETF中，群益台灣精選高息(00919)的年化殖利率再次有機會問鼎10%以上，成為殖利率王者，如今正式宣布配息0.72元的00919，預計9月23日除息，最後買進日為9月20日，10月15日為入帳日。選股邏輯禁得起考驗 00919仍有餘裕配出高息而從上圖就可以看出，摒除收益平準金尚有1.76元，光是資本損益平準金就有7.43元，顯示出過去這段時間00919累積的資本利得仍然豐厚，若以每季配發0.72的股利計算，仍能無痛配發約10次左右，顯示其選股邏輯成立以來相當經得起考驗。針對這點，筆者認為從2023年底開始，觀察00919的成分股調整就可以看出，採用「完全複製法的指數化策略」來追蹤「臺灣精選高息指數」的00919，同時依照「預估股利率」大小排序，選取前30檔為成分股，藉由觀察前3季EPS成長率，汰弱換強，目前來說，確實有能力利用自己選股的策略因子，盡力穩定的配息輸出，以下整理00919的選股邏輯優缺點給投資人評估。優點： 1. 盈餘相對穩定：透過觀察前3季EPS成長率，可以更好地評估公司的盈利穩定性，相對於單一季度的短期波動，總體前3季度的表現更能反映選股的長期盈利趨勢。 2. 長期價值投資：這種方法有助於挑選具有長期增長潛力的個股，而非只關注短期的股利收益，這符合長期價值投資的理念，有助於想要長期持有00919的投資人增加信心。 3. 對風險的防範：考慮前3季EPS成長率有助於降低投資風險，更全面地考慮了公司的獲利表現，而不僅僅是單一季度的結果。缺點： 1. 過度依賴歷史數據：這種方法假定未來的EPS成長會模仿過去的趨勢，然而，市場條件和公司基本面可能會因各種原因發生變化，因此過度依賴歷史數據可能導致誤判。 2. 忽略其他重要指標：這種方法僅考慮EPS成長率，未考慮其他重要的財務和經營指標，如負債水平、現金流、行業前景等，這可能導致對個股所代表的企業整體健康狀態的忽視。該搶搭00919除息列車嗎？ 9月2日00919正式宣布配息0.72元，預計9月23日除息，最後買進日為9月20日，10月15日為入帳日，顯示從本週開始，大約還有8個交易日(扣掉中秋節)，投資人可以自由買進參與除息。不久前也有網友在PTT上詢問，「00919除息前要加碼嗎？」疑惑現在加碼布局00919適不適合，而他認為「00919在過去5次的公告配息後，都有類似個股出現利多消息、放量上漲的走勢，漲幅約在5至7%」，所以應該要卡位除息行情，賺取價差與股利，但真的是這樣嗎？其實對筆者來說，市場總是此一時彼一時，過去的經驗不能完全套用在未來，儘管回測數據看來，00919有除息前上漲的概率存在，但考慮到9月中旬左右，聯準會即將迎來降息，目前美國就業市場，仍處在不上不下的放緩階段，搭配上圖降息圖表就可以看到，在降息前後1個月的時間內，美股走勢通常偏向震盪走跌，爾後才會對焦美國經濟是軟著陸整理後繼續上行，還是硬著陸進行修正，而台股自然也難置身事外。這還不考慮到美國11月大選可能帶來的風險，與標普500普遍在9月中旬後容易走跌的慣性，筆者認為，與其去賭00919的上漲慣性行情，不如靜待全球市場趨於穩定再來買入也不遲，畢竟好的高股息ETF不會錯過一次機會，就再也買不回來，真金不怕火煉，投資人可以多點耐心，等候最佳買點出現。延伸閱讀：台積電宣布買下群創5.5代廠，FOPLP竄出頭？扇出型面板級封裝：FOPLP概念股有哪些？ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF配息太多是「割自己肉」？00919、00929跌更要買後照鏡選股當心被雙巴

2024/09/08

ETF配息配太多是「割自己的肉」？9月共有14檔台股ETF即將除息，其中有不少殖利率破10%，但復華台灣科技優息(00929)因配息從0.18降至0.16，引發網友議論是否該轉移陣地？專家認為，配息配太多恐會影響淨值，如果手上已經有的現在離開，就像是去參加跨年演場會，卻在11點55分棄守，尤其8月股災過後，現在的價位是在半山腰，原本就有的應該繼續存。 9月除息的台股ETF中，包含大華優利高填息30(00918)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、元大台灣高息低波(00713)、兆豐電子高息等權(00943)及00929等年化配息率都逾10%，其中又以00919、00929兩檔因為規模較大受到矚目。永誠投顧分析師陳威良在《鈔錢部署》指出，過去有一檔非常著名的聯●高收益債券基金，當時被台灣投資人買爆，國外統計，台灣買這檔基金的額度佔一半以上，讓國外資產管理公司發現，台灣人不僅資金實力雄厚，而且超愛高股息，不管是月配、季配，只要能夠固定發錢，就能獲投資人青睞。當時這檔基金每個月可以讓投資人領到年化7%起跳殖利率，但等到放了好幾年後要贖回時，才發現它的淨值越來越低，變成所謂的高配息，其實是在「割自己的肉」。陳威良說，如果原本有在做存股規畫的投資人，每個月需要靠這些ETF產生現金流去支付房貸、借款等利息，就不要放棄繼續存，如果在除息前先離場，這有點像是去參加跨年演唱會，卻在11點55分棄守，尤其是8月股災過後，現在的價位算是在半山腰。他表示，過去存股股票有6%殖利率就算不錯、8%就不得了，現在的投資人胃口被養大，大家希望的配息越來越多，但不管是00929或是00919現在都有10%的水準，原本有的就是繼續存，如果剛好有一筆資金現在要進場，也是不錯的時間點。除了00929、00919外，00918、00915兩檔規模分別有300多億、100多億，但就今年來看，不管是資本利得的價差，或是配息的殖利率，都有不錯的表現。陳威良說，買ETF時候要考慮到的條件，除對一下選股邏輯，是否有和其他的投資組合達到互補性；另外就是如果有現金流的規劃，就不要在同一個配息月份裡面重複買太多，反而應該做到分散，像是3、6、9、12月挑一些，2、5、8、11月和1、4、7、10各買幾檔，互相搭配。大部分的高股息ETF都算是新生，多在2022、2023年甚至是2024年成立，比較資深的學長只有0056和00878兩檔，高股息不是只會漲而不會跌，遇到空頭來臨時，也會有回檔的可能，這時候就要看抗跌的能力好不好。如果比較00919和00929填息的速度，陳威良說，可以發現00919因為是季配，所以和00929相比難免填息時間會花得比較久一點，有時候可能要到2、3個月，00929因為息值絕對金額較低，所以填息花的時間比較短，但要注意的是經過6、7、8月三次除息後，00929到目前還沒填息。對於持有00929的投資人，陳威良建議，檢視自己的風險承受程度，因為00929自成立以來雖然績效很棒，但因為它完全投資科技產業，所以「成也科技、敗也科技」，如果科技部位佔投資比重太多，就可以做一些轉換到其他標的。但如果對台灣科技股有信心，認為即使下半年有風吹草動，領的息稍微少一點，但寄望於台股牛長熊短，打算存股抱3、5年，就不需要太過掙扎，眼光放遠一點；或者是認定台灣最強的就是科技，可是對自己科技選股又沒把握，目標清楚之後抱著等待做價差也是一種選擇。陳威良說，市場是輪替的，2019年0050的績效最強，2020年也是0050，但到了2021年贏家換成00878，2022年也是00878，2023年則是0056，今年又因為台積電撐場，又變成0050拿第一，所以風水一直在輪流轉，如果只是事後看著後照鏡選標的，就很有可能一直被巴來巴去，最好的方式就是做好配置。 ★本文暫不開放授權免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。