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00929配息縮水25％ 1前提繼續持有「別讓米甕見底」達人：喜愛每月有穩健的息

2024/09/24

最近好幾位雪友私訊、YT留言問財經雪倫帳上還有00929嗎？00929還能繼續持有嗎？財經雪倫推測會問這個問題主要有二個原因：股價盤整：從最高點21.87元盤整到9/23收盤價18.91元，修正15.65%；配息縮水：最近一次配息0.16元相較配息最高的0.2元縮水25%。回答這個問題前，我們先想想，當初投資00929目的是什麼？ 00929是第一檔月配高股息ETF投資科技優息產業，上巿時投信公司提供的回測數據是年化殖利率7%，財經雪倫投資它的目的是為了有月配現金流；曾有雪友問我為什麼不投資另一檔配息、績效更好的季配高股息ETF？我個人較懶，覺得要用季配再組月配麻煩，想用簡單的方法處理所以投資月配息搞定月現金流；每個人的需求不同，有的人在意績效所以選季配，有的人在意規模或是喜歡老牌，投資没有正確答案以個人需求為主。對於雪友的疑問，財經雪倫個人的看法如下：股價盤整：00929以科技產業為主，我們可以看看這波修正是全面性都不好還是只有00929不好？；如果是全面性修正不是ETF個別的問題，那股價跌愈深對存股不是愈有利嗎？。配息縮水：00929選股策略是從上巿櫃電子科技類股前200大選40檔成分股。財經雪倫整理前十大成分股的預估殖利率，如果用簡單的平均方法計算大約4.5%。試想如果00929還是維持年化報酬率10%，中間差額5.5%勢必得從資本利得配出，這對股價反而不利，因為本金一直拿來配高息，資金變少能再投資有機會賺資本利得的錢會相對變少。財經雪倫舉一個例子讓雪友更明白：家裡米甕的米是固定的，原本每餐吃一杯米，如果想要餐餐吃二杯米，米甕很容易就會見底；所以財經雪倫先前對於00929配高息是擔憂的，現在對於調降配息金額但仍維持7-8%的年化殖利率抱持肯定；我個人不傾向高息反而喜愛每月有穩健的息。 00929最近一次配息0.16元，以9/23股價18.91元計算，殖利率仍有10%，依然高於它上巿時所說的7%年化殖利率（其實雪倫預估每月有配息0.13元都還在可接受範圍）。在00929信守承諾維持7%年化殖利率的前提下，我依然會繼續持有，這也是我當時投資的目的；回到問這問題的雪友，你投資00929的目的是什麼？為了息？還是為了資本利得？還是聽人說很好不知為何而買？ ※本文獲得「財經雪倫」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
水手快樂出航了！不只00919、00940受惠「專家另推5檔高息ETF也很給利」

2024/09/24

耗時近三個月，貨櫃一哥長榮（2603）今（24）日順利填息，國內大型金控投顧指出，長榮受惠美東碼頭罷工利多、運價有機會在9月底回穩，加上明配息上看22.5元、殖利率達11.5％等利多，給予「買進」評等，目標價上看250元。今日不只水手快樂出航，持股長榮比重高的高息ETF，包括群益台灣精選高息（00919）及元大台灣價值高息（00940）等也直接受惠。投資專家表示，回歸資產累積目的，價差是最重要的一環，就像領息後要觀察填息，也是一種價差的觀念；若以市值型ETF為主、高息型ETF為輔，相對是適合長期投資的策略。除了00919、00940，專家另推薦國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、復華台灣科技優息（00929）、元大台灣高息低波（00713）、統一台灣高息動能（00939），其中最看好00929，當行情向上時，其價差空間相對大。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00918、00915、00919、00929…「買ETF先看殖利率？」達人搖頭：2情況可減持

2024/09/24

ETF先看殖利率？錯！達人張泰北表示，應該要看的是ETF的報酬率而非殖利率，當報酬率低於標準時，就算殖利率高也要放棄；此外，如果買到報酬率低的ETF，則在2種情況下可以考慮減持。第1種是在全年報酬率持續衰退，當報酬率比年殖利率低時要先減持。另外一個狀況是低報酬率持續半年以上，但市場上其餘ETF並沒有這樣狀況，這意味該ETF持有的成分股為弱勢，通常ETF每半年會換一次成分股，若還是無法提振，那便可歸因為成分股選擇邏輯不佳；但如果全市場的ETF都差不多，就不用換來換去，反而增加成本。張泰北在臉書粉專「泰北哥聊財經」中表示，最近社團或私下有很多人都在問，他有大約1~200萬，應該要怎麼投資？這個問題，如果一句話，直接說投哪一支，風險很高，因為市場一直在變化，今日之星明日會如何，誰也不知道。那應該如何來挑選合適的標的呢？為了聚焦，這一篇他設定在高股息ETF，但不一定適用於個股。泰北哥表示，第一步要做的事先去看報酬率，為什麼不是去看殖利率呢？因為當報酬率低於標準時，殖利率高恐怕也可能要放棄。由於高股息ETF的量非常龐大，他列舉幾支較熱門討論度較高、發息滿一年以上的標的來看，以下是他的解讀： 1、以現階段來看，表現最出色的是凱績優選高股息30(00915)，大華優利高填息30(00918)，元大台灣高息低波(00713)，如果你是半年前到一年左右買的，都是賺錢的。 2、元大高股息(0056)，復華台灣科技優息(00929)，群益台灣精選高息(00919)，國泰永續高股息(00878)這幾支，這半年間表現較弱，但全年報酬率仍有20%左右，有幾種情況下，未來可能要減持。 (1) 全年報酬率持續衰退，降到10%以下時，準確來說是降到比其年殖利率還低時，可能先減持。 (2) 低報酬率持續半年以上，但市場上其餘的ETF並沒有這種狀況時，這代表的意義是：可能他的成分股目前是弱勢，但發行的投信，半年通常會更換成分股，都還無法提振，那某種程度便可以歸因於，成分股的選擇邏輯不佳，假如全市場的ETF，大家的狀況都半斤八兩，那就不要換來換去了，反而不利！ 3.因為存高股息的人，基本上還是要考慮殖利率的穩定性，假設某檔ETF報酬率高，但股息總是忽高忽低，之前00915及00918就是，可能因為發行時間不長，較不穩定，這幾季下來，目前似乎較穩定了！泰北哥說，選高股息看完報酬率後，確定存它不會賠錢外，接下來就是看每季或每月發的股息，是否達到你的需求？多少的年殖利率比較合適呢？這沒有一定的答案，早期在沒有平準金制度下，他認為8%應該就差不多了，多發絕對會影響整體的報酬，但有了平準金後，只要他的發息，不影響報酬，便就沒問題。泰北哥認為，資產配置是較好的方案，重壓其中一檔，萬一發現衰退不是一時，將來股價低檔再轉換，勢必面臨損失，一般挑個3~4支當作核心持股，努力存個幾年，便會有所收穫的。免責聲明：本文由「泰北哥聊財經」授權，文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
月薪5萬上班族買房竟貸滿千萬「投資1年月金流多4.5萬」 1招順利度過金龍風暴

2024/09/24

多數存股族開始存股都是希望能穩定領息，但實際上，存股好處還不只如此。財經部落客「股市小黑」分享，除了建立現金流外，假設現在想要買房，經歷第7波打炒房，銀行對收支比審核更嚴格，若能提早1年利用存股增加每月收入來源，銀行會很樂意將錢貸給有穩定股利收入的優質客戶，即使月薪5萬也有機會貸滿千萬。「股市小黑」23日在臉書分享「為何要將一半資金拿去存股，不是將資金全數去賺去資本利得？」；對此，他表示，網路上談論存股的優點的文章很多，最主要就是追求穩定配息的優點，不用再為股價高低去傷腦筋，而他個人的觀點如下：無論是年配息、半年配息、季配息或是現在最夯的月月配息，追求的就是固定期間內能穩定配發令自己滿意的股息；因此，只要配息不穩定，或是配息殖利率ok，就要考慮是否繼續當作存股；例如，黑大前幾年最愛的存股仁寶（大仁哥），那時候每年股價在18-21元間來回跑，每年配發約1.2元，殖利率至少有6%，所以那時候就會不斷買進累積張數。然而，仁寶在2023年開始一路北上，股價一路飆漲超過30元，後續甚至一度站上40元，價差成長不少，但是配息卻還是維持1.2元的水準，30元，殖利率僅4%，40元殖利率僅3%，這時候真的不適合繼續當作存股，因此當仁寶殖利率低於5%時，就全數賣出，將之轉去買其他存股。每月穩定現金流若可以取代現在工作收入，就是不少投資人終極目標「財務自由」的標準，這要靠時間的複利慢慢達成。最近央行第7波打炒房，雖然新青安與首購表面上不受限制，但是銀行對於所得收支比也審核更嚴格，部分銀行在貸款審核上除了央行規定的成數上限外，對於放款金額審核上逐漸從收支比1.3上調到1.8以上，調整幅度頗大；現在新青安要貸款1000萬，分期40年，年收入至少要95萬（沒寬限期），若是要5年寬限期，部分銀行甚至要求年收入至少135萬元以上；每月收入約8-12萬才能貸滿1000萬。有些人會在買房前向親友借幾百萬當作資產，以為銀行會認為認定收入輕鬆一點，那就大錯特錯；去貸款時，行員會問你收入來源，若是不夠，就會再問是否有其他存款利息收入、股票/基金/保險配息收入，存款因為隨時會被提領，因此銀行只會認列存款的利息收入。同樣500萬，在2023年9月1日去定存，利息算1.5%，一年利息75,000元，等於一個月多認列6,250元收入。相同的500萬，去買仁寶31.8元，大概158張，配息1.2元，一年可以領189,600元，一個月認列收入15,800元。相同的500萬，去買00929，16.8元，大概300張，一年可以領537,000元，一個月認列收入44,750元。原本月收入5萬的人，現在完全無法貸款千萬（去年同期就有機會），若是提早一年利用存股增加每月收入來源，銀行會很樂意將錢貸給這些有穩定股利收入的優質客戶，想要買房的朋友，可以提前多規劃買入一些存股，未來絕對有實質的幫助。 ※本文獲得「股市小黑」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
10大ETF人氣王一文看！這檔最受歡迎周增14,790人

2024/09/23

台股ETF上周「3王」出爐！成長王元大台灣50（0050）：規模周增62.26億元最多；人氣王群益台灣精選高息（00919）：受益人數周增14790人位居第一；報酬王元大MSCI台灣（006203）：股價周漲2.49％拿下冠軍。上周10大受益人新增人氣王前5名分別為群益台灣精選高息（00919）、復華台灣科技優息（00929）、凱基優選高股息30（00915）、元大台灣高息低波（00713）、大華優利高填息30（00918）。而元大台灣價值高息（00940）則被外資買超最兇，周買超金額414,512元，總計買超43,541.86張。以下為上周10大ETF人氣王一次看： 1、群益台灣精選高息（00919）：規模周增42.78億元，受益人周增14790人，股價周漲0.62％。 2、復華台灣科技優息（00929）：規模周減0.46億元，受益人周增9851人，股價周跌0.63％。 3、凱基優選高股息30（00915）：規模周增11.89億元，受益人周增7921人，股價周跌2.84％。 4、元大台灣高息低波（00713）：規模周增14.93億元，受益人周增7875人，股價周跌2.41％。 5、大華優利高填息30（00918）：規模周增9.60億元，受益人周增7426人，股價周跌2.31％。 6、國泰永續高股息（00878）：規模周增31.41億元，受益人周增4987人，股價周漲0.76％。 7、元大高股息（0056）：規模周增31.89億元，受益人周增3516人，股價周漲0.87％。 8、富邦台50（006208）：規模周增36.65億元，受益人周增3381人，股價周漲2.11％。 9、永豐ESG低碳高息（00930）：規模周增3.29億元，受益人周增1702人，股價周跌1.47％。 10、野村臺灣新科技50（00935）：規模周減0.56億元，受益人周增936人，股價周跌2.15％。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧
送分題來了？八大官股報明牌 00687B、00937B…6檔掃貨9萬張

2024/09/23

聯準會(Fed)上周一口氣降息2碼，美債雖然不漲反跌，但8大官股行庫持續加碼，累計過去5個交易日買超最多的是國泰20年美債(00687B)，過去常勝軍群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)僅排名第2、第3。而賣超冠軍則是元大台灣50反1，總計賣超3.1萬張。根據玩股網統計，8大官股過去5個交易日賣超台股76.5億元，買超的前十名以債券ETF佔6檔比重最高，除00687B以外，還包含群益ESG投等債20+(00937B)、元大美債20年、元大美債20正2、中信優息投資級債及永豐ESG銀行債15+，共9.2萬張。而高股息ETF在前十名中佔4檔，除00919、00929外，還有凱基優選高股息30(00915)和大華優利高填息30(00918)，共計7.8萬張。在賣超部分則以元大台灣50反1賣超3.1萬張最多，其次長榮航、聯電分賣超2.9萬張及2.3萬張名列第2和第3。法人表示，聯準會降息之後，債券不漲反跌主要是先前已經反應，如今最新點陣圖預測今年結束前還有機會再降2碼，明年則有機會再降4碼，顯示債市的利多仍未反應完畢，後續還有再度攀升機會。至於買債應該以美國公債為主還是投等債叫好，法人表示，前者可賺價差，後者可領息，兩邊同時布局則可「息差兼具」。統計過去5個交易日8大官股買超前十名為：國泰20年美債38845張、群益台灣精選高息35895張、復華台灣科技優息23665張、群益ESG投等債20+ 14601張、元大美債20年13051張、凱基優選高股息30 9694張、大華優利高填息30 9262張、元大美債20正2 8781張、中信優息投資級債8702張、永豐ESG銀行債15+ 8596張 8大官股近5個交易日賣超前十名為：元大台灣50反1 31350張、長榮航29835張、聯電23217張、新光金20966張、富邦金19623張、期街口布蘭特正2 18854張、群創18434張、友達9675張、期元大S&P原油反1 9262張、世界8191張。免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
Fed降息循環啟動！台股、美債ETF選誰好？00929對決00687B 郭哲榮教戰：再搭1檔就無敵

2024/09/20

美國Fed拍板降息2碼，正式啟動降息循環，對想發降息財的投資人，降息期間到底該選美債ETF，還是高息ETF？資深分析師表示，根據過去美國2次降息的歷史經驗分析，美債ETF屢屢績效海放高股息與市值型，回證台股之中，自然也是00687B優於00929，並建議以前者搭配0050來回操作，價差債息兩頭賺。摩爾投顧分析師郭哲榮在YT頻道《台股報報爆》分享，首先以台股ETF始祖0050(元大台灣50)及美版00687B(國泰20年美債)的TLT作比較，點出2007年降息循環中，TLT繳出42.7%的超高報酬，反觀0050則是下跌45.1%，接近腰斬；2019年降息循環中，TLT績效28.1%，0050僅漲7.7%，至少近2次的降息循環，TLT表現都優於0050。此外，美國最大規模的高息ETF是SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity），資產規模606 億美元，約當1.9兆元台幣，不僅海放0050的3800億元規模，也比台灣高息ETF龍頭00878(國泰永續高股息)約3100億元高出一大截。至於SCHD在降息前後的表現，統計最後1次升息到降息之前，SCHD漲幅22%，超過TLT的12.3%，但進入降息期間後，SCHD反跌7.3%，落後美債 ETF的28.1%。郭哲榮分析，主要來自經濟軟著陸和硬著陸的差別，2019年時，美國經濟偏向硬著陸，所以美債噴出、股市下跌，若這次同樣是經濟衰退的硬著陸，那美債依舊會狂贏股市，且不論市值型或高股息，績效都輸美債ETF。但如果是軟著陸，Fed溫和降息，屆時股債雙漲，但現在要預測軟還是硬著陸，實在有點困難，但無論哪種路徑，只要通膨下滑，美債就是會漲。此外，台股月配高息ETF一哥00929(復華台灣科技優息)，配息越配越少，美債ETF指標00687B卻配得更多，扣除股價價差後，年化殖利率甚至來到5.1%。郭哲榮分析，過去00929主打月月配，以及動輒10%高息，但大家思考一下，台股殖利率超過10%的股票非常少，加上有些屬於小型股，難被ETF納為成分股。在多頭市場中，只要成分股一直漲，拿價差配息當然可行，但一旦反轉成空頭走勢，不只可能沒有資本利得，還會變成帳面虧損，高息ETF想配高股息的難度高。而且00929股價位階已經回到今年初的位置，代表過去7個多月買進的投資人，全部都是虧損的，成分股當然也沒有價差可以配。美債ETF因為配息來源，是美國政府給的債息，配息相對穩定，即使最近美債狂噴仍可進場，假使之後萬一不小心景氣硬著陸，出現經濟大蕭條，獲利空間更大。雖然在衰退期間，債券ETF報酬遠勝0050或0056(元大高股息)、00878，除了每年近4%殖利率，大崩盤時還有機會賺到4~5成價差，但他也提醒，一旦拉長到5年、10年，長期股市ETF報酬仍然優於債市ETF，建議用閒錢投資，別拿股票資金去買，不僅長期會輸，心態也會失去平衡，甚至抱不久。整體而言，郭哲榮認為，今年台股不太可能再跌破19662點的底部，所以他個人的做法，是一旦台股跌破2萬點，就會出清美債獲利了結，換成 0050，等賺到0050的價差後，再一次出清0050換回美債ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股列車要動了買什麼好？「長老明牌」6檔高息ETF 下周一除息919掃2.5萬張

2024/09/20

台股近期低量盤整，直到美國聯準會周三決議降息2碼，並釋出經濟成長與通膨展望，不確定因素消除，盤勢開始明朗化，昨天大漲363點、今日持續反彈，一度突破季線。台股2個多月以來歷經股災與沉悶盤整，這兩天多頭列車有開始啟動態勢，想要參與行情，該買進什麼標的？可以將公股行庫「長老們」近期布局列入參考。觀察8大公股行庫近5日買進標的，令人訝異的是，排名前10清一色都是ETF，個股付之闕如，尤其以高股息ETF及債券ETF為主。債券行情可望受惠於降息循環，公股行庫買超榜首就是00687B國泰20年美債，大買3.5萬張。此外，00948B中信優息投資級債、00937B群益ESG投等債20+也入榜。而國內美債ETF規模第一大的00679B元大美債20年，公股行庫也加碼6211張。存股族最愛的高股息ETF，公股行庫近5日敲進00919群益台灣精選高息、00929復華台灣科技優息各逾2萬張；00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、00878國泰永續高股息、00713元大台灣高息低波等都入列買超榜。值得注意的是，00919將於下周一(9/23)除息，每單位配發0.72元創新高，年化配息率連6季衝破10%，吸引搶息投資人持續湧入，今天(9/20)就是最後買進日。公股行庫近5日大力買進00919，積極參與除息意味濃厚。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00919、00929 「為何比個股香？」達人點高股息3大優勢

2024/09/19

買高股息ETF儼然成為全民運動，很多投資人納悶，不管是金融股或是電信股殖利率5、6%的比比皆是，但為何高股息ETF的殖利率往往比個股高？投資達人小車解惑，表示高股息有3大優勢，是可以輕鬆屌打個股的原因。根據統計，今年以來台股ETF受益人數成長368.8萬人、增幅61%，其中高股息ETF受益人數年增314.4萬人，增幅更是高達81%。之所以大受國人青睞，和其固定配發現金有關，甚至不乏有出清存多年的金融股而改存高股息ETF情況發生，令投資人好奇，為何高股息ETF殖利率，可以比個股高？小車在臉書粉專「小車 x 存股實驗」表示，從目前規模上千億的6檔高股息ETF 0056、00878、00929、00919、00940、00713來看，除了00940 年殖利率預估約6.3%外，其餘五檔年殖利率皆輕鬆超過8%。反觀金融股如：合庫金、第一金、兆豐金，即使賣掉配股的殖利率也僅約6.7%，其他民生股、電信股殖利率5%以下的公司比比皆是。為何高股息ETF 殖利率可以輕易比個股高呢？個人認為高股息ETF具有以下三項優勢：一、可以配的本錢較多個股可配股利的本錢只有每股盈餘(EPS)一項，而高股息ETF除了「股利所得」可分配外，最重要的是可以配發「資本利得」，也就是成分股進出時賺到的價差。因此有些高股息ETF即便成分股本身的股利不多，也能透過多配些價差所得來貼補配息不足。不過須留意跌破發行價的ETF無法配發資本利得，僅可配股利所得。至於平準金，是為了保障每位持有者不因ETF規模暴增而導致配息縮水所建立的制度，與該檔ETF規模增加的速度有關，一旦規模增加速度趨緩，平準金比例自然會降低，因此不將其納入常態可分配的項目。二、競爭激烈以往0056老大哥一家獨霸的年代，股息配少了，持有客戶也只能摸摸鼻子接受。如今可不同，台灣上市的高股息ETF檔數眾多，群雄爭霸，競爭激烈。配息一旦保留過多、殖利率下降，投資者立刻轉身投入別檔ETF的懷抱。在這樣的競爭氛圍下，相信各家投信配息必會力求每期可分配範圍的極大值，以盼留住投資人的腳步。三、不是公司，不需預留太多資金周轉個股背後是一整間公司，需要保留足夠資金周轉、經營，以防突發狀況，因此每股盈餘(EPS)不可能全部挪為股利，一般股利政策能發放80%以上的EPS就已是佛心公司了。更何況每間公司經營層的想法不同，賺了錢也不一定都願意拿出來與股東分享。有願景的也許挪為硬體設備擴充，但也是有純粹小氣不願發的公司。總之，個股配息沒有固定依據，小股東得看決策者臉色，一切只能被動接受。而高股息ETF是基金，不是公司，不需要留大量金錢以備經營的不時之需。當然維持基金運作也需要錢，不過其經理費與管理費已直接扣除，反應在ETF的淨值上，所以ETF帳上可分配數字不需要再有所保留，是100%能配發的金額，只是配發早晚的問題。高股息ETF基於以上三點與個股不同，所以殖利率容易高於個股。免責聲明：本文由「小車 x 存股實驗」授權，文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
1表看》超車台積電、鴻海、新光金小資零股搶進919等6檔ETF

2024/09/19

美國Fed降息前夕，台股重挫逾百點，小資族仍勇於進場押寶，觀察昨（18）日台股零股交易情況，包括00919、00929、00713等3檔高息ETF爆出逾173萬股大量，一舉超越台積電、鴻海、新光金等3檔指標股，成台股人氣王。進一步觀察前10大排行中，台股ETF就佔了6席，其中高股息ETF佔了5席，顯示出台股高息ETF的存股價值持續受投資人青睞。市場法人表示，在現階段全球通膨高漲及股市動盪之際，高配息可為投資組合帶來穩定的收益，在高息股選擇方面，不能只選高股利，而是要挑對產業投資，才可獲得「真高息」。為投資人精選台灣股利率最佳且具獲利能力的優質企業的ETF，才是最適合想要尋找長期投資台股息利雙收標的的投資人。財富管理達人表示，台股高息ETF投資熱，讓存股族為之瘋狂，不過配息率有高有低、忽高忽低也讓投資人不知道該如何選擇。但00919向來採取類似台積電階梯式步步高的配息政策，優於投資人期待，日前公布第6次配息0.72元創下新高，連續6季衝破10%，再度刷新台股ETF配息紀錄，本次除息日為9月23日，參與除息最後買進日為9月20日。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，金融市場變化萬千，中長線而言，台股基本面有支撐，投資策略仍為逢低分批布局，高息資產具備易漲抗跌的特性以及息收保護，適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具，而定期定額策略不僅有助於風險分散、平均成本，透過時間複利的效果來逐步累積資產，對普羅大眾而言，是最為簡單方便的存股方式。 ※免責聲明：文中所提之個股、基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
穩穩高配息就是香! 最吸股民10大ETF一表看人氣王本月暴增5.5萬人

2024/09/18

台股8月至9月以來經歷2波股災，加權指數9月至今仍下跌逾2%，且由於美國經濟數據出現走疲、以及聯準會即將降息，市場觀望心態濃厚，成交量低迷。不過，這2波股災並未影響存股族持續投資ETF，最新一周台股ETF受益人數增加至975.8萬人，再創新高。本月以來台股陷入修正整理，但台股ETF人氣續旺，其中有10檔本月以來2個星期時間，受益人數增加1萬人以上。包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、00929復華台灣科技優息，以及9/5剛掛牌的00952凱基台灣AI 50等。 00919本月以來股民大增5.5萬人居冠，今年來更是大增52萬人，增幅1.2倍。00919將於下周一(9/23)除息，每單位配發0.72元創新高，年化配息率連續6季衝破10%，吸引搶息投資人持續湧入，這次參與除息最後買進日為本周五(9/20)。過去相對冷門的00915凱基優選高股息30、00918大華優利高填息30，由於經歷股災考驗績效優異，逐漸受到投資人注意，本月以來受益人數皆大增2萬多人，增幅分別為17%、13.7%，為增加人數前10名中增幅前2名。00915今年來含息報酬率27.5%居高股息之冠，00918也有17%，名列前茅。法人表示，觀察台股ETF受益人數變化，存股族仍偏好能提供穩定現金流的高股息ETF，由於台股近兩年走多，成立時間較長的高股息ETF，已累積較長時間的資本利得，相對具有配發高息的底氣，持續吸引投資人買進。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
低接買盤狂湧台股ETF！「最夯不是0056、00878？」這檔含積量ETF人氣爆棚

2024/09/18

據投信投顧公會統計，投信各類型基金8月整體規模增加3,035億元，來到8.97兆元，進一步觀察各類基金規模增減，8月規模以台股ETF增加1,604.02億元最多，受益人數在已逼近千萬人，最新統計已來到975.8萬人，再創新高，其次是債券ETF，增加水位達450.77億元。台股8月份歷經8月2日單日大跌1,004點、8月5日下殺1,807點，存股族或是想中長期持有的投資人紛紛逢低進場布局撿便宜，加上台股市場的存股領息風氣不減，也讓台股高息ETF成為存股族的最愛之一。 8月ETF定期定額戶數排行榜，以「含積量ETF」中的富邦台50（006208）月增8,590戶最多，總戶數首次衝破20萬大關，第2至第5是元大台灣50（0050）、國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、國泰台灣5G+（00881）。第6至第10則為元大台灣高息低波（00713）、凱基優選高股息30（00915）、元大台灣價值高息（00940）、元大S&P500（00646）、復華台灣科技優息（00929）等，前10大中有6檔高息ETF。群益台灣精選高息（00919）經理人謝明志表示，現階段全球股市動盪之際，高配息可為投資組合帶來穩定的收益，而在高息股選擇方面，不能只選高股利，而是要挑對產業投資，才可獲得「真高息」。免責聲明：文中所提之ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
降息倒數外資大買金融航運中信金搶親受挫反加碼大漲 929、919、878同步遭砍倉

2024/09/18

美國聯準會今晚利率決策將開獎，市場觀望心態濃厚，台股今下跌171.24點，收21678.84點，成交量3280億元。外資賣超159.25億元，投信買超40.77億元，自營商賣超155.79億元，合計3大法人賣超274.26 億元。中信金公開收購新光金計畫遭金管會擋駕「緩議」，但股價反而利多反應，大漲2.75%，外資回頭加碼5.14萬張。「新新併」持續進行，外資加碼新光金8.2萬張居買超第一，但台新金則遭大砍5.04萬張。外資加碼重點為金融與航運族群，新光金、中信金、開發金，以及長榮航、華航、陽明、萬海、長榮都入列買超榜。高股息ETF成為外資賣超重災區，00929以5.54萬張居冠，00919、00878、00918入列賣超榜。法人表示，市場等待聯準會降息結果，台股近期陷入低量盤整，指數在9/4大跌999點的跳空缺口，歷經9個交易日仍無法回補，今天再度跌破半年線，本波反彈屬於弱勢格局。目前FedWatch顯示降息2碼機率升至63%、降1碼為37%，若降2碼期待落空、或主席鮑爾會後談話暗示經濟展望不佳，台股須防賣壓出籠，投資人宜審慎應對。外資今天買超上市個股前10名為：新光金(2888)82029張、中信金(2891)51489張、開發金(2883)19539張、長榮航(2618)19030張、華航(2610)14468張、陽明(2609)12674張、萬海(2615)9671張、富邦恒生國企正2(00665L)9200張、長榮(2603)7511張、復華富時不動產(00712)7017張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華台灣科技優息(00929)55437張、台新金(2887)50479張、群益台灣精選高息(00919)47105張、鴻海(2317)32733張、聯電(2303)18465張、國泰永續高股息(00878)15447張、華邦電(2344)12997張、日月光投控(3711)12005張、華通(2313)11138張、大華優利高填息30(00918)7212張。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息ETF也吹「降息風」？從年化10％校正回歸變__％行家解析：3大關鍵讓領息加薪變減薪

2024/09/16

高股息ETF配息動輒年化10%，滿足上班族每月領息加薪渴望，如今台股在高檔震盪，像00929、00936配息都縮水了，為什麼？財經部落客「碎念女子」認為，大盤基期已高，殖利率從近4%下修至2.54%，不見得有資本利得可配息，而收益平準金要達門檻才能用，要有心理準備將回歸指數息率，平均是5%上下，想要領息過生活的存股族，今年可能要失望了。碎念女子在部落格表示，相信已經有很多朋友已經注意到，2022或2023年初發行的「高股息ETF」在去年使出各種方式「比拼」配息率，年化配息率10%以上大有所在。不過，今年開始例如復華台灣科技優息(00929)、台新永續高息中小(00936)已經率先開始降低配息率。女子這篇文章來跟大家談談今年大家對於高股息ETF應該抱著什麼心態看待？當台股大盤殖利率只剩下2.54%的時代根據財經M平方引用證交所數據繪製的圖表，最新(2024/8)台股大盤殖利率只剩下2.54%，相比去年還有接近4%的水準，今年度大幅下修，主要原因是「今年的配息政策是反映企業去年的獲利」，但是股價已經先行反應了，例如今年台股股價從年初17,853至最高24,416點，可是「高股息ETF」領到的股息，仍是以去年的獲利計算，因此「股息」相對來說看起來就變低了。配息組成有哪些？高股息ETF今年會迎來「降息風」嗎？目前主流的高股息ETF都納入「收益平準金」，因此配息組成主要包括「股息」、「收益平準金」與「資本利得」。女子覺得大家最能直接看到、也可以確定領到的，是「股息」。也就是一檔ETF成分股在配息期間，可以領到的股息金額。這是帳目上大家可以看到、也唯一依照規定可以配發的內容。「收益平準金」的配息原則是：ETF發行公司能夠證明該檔ETF因為投資人數大幅上升，而影響股息配發，也就是「後來搶進的投資人，可能會稀釋掉原本投資人該領的股息」，如果在這個前提下，那麼就會拿出「收益平準金」來配。而最後「資本利得(資本損益平準金)」其實還可以分為「未實現資本利得」及「已實現資本利得」二類，不過大家在投信公司網站上面只能看到「資本損益平準金」這項科目，但真正可以拿來配息的時刻，是「已實現資本利得且為正數」的時候，同時配息評價日時，ETF必須高於發行價格才能配發。為什麼今年高股息將「校正回歸」至追蹤指數息率？今年以來雖然台股上漲，不過基於台股基期提高，但是今年領到的股息仍是「企業去年獲利」的配發，加上台股創下歷史高點後的震盪，ETF的價格雖然下探，但「資本利得」不見得會在換股時取得，因此配發基礎「股息」降低，剩下的資本利得、收益平準金又是浮動不可期的數字。因此女子認為今年很有可能所有高股息都將陸續結束以「資本利得」來調高配息率的操作策略，而回到追蹤指數息率，而普遍高股息追蹤的指數息率大概在5%上下，也因此女子自己認為如果是以「領息」為目標的投資人，接下來可能會陸續失望。這點女子拿今年也很熱門的群益台灣精選高息(00919)提供大家參考，以下資料在群益投信官網都可以查詢到，首先從ETF的淨值組成來看：換言之，群益的分類B收益平準金裡，包含了現金股利、收益平準金(不一定可以配)的項目，即便都可以配，最高的金額是1.76元，而另外資本損益平準金，即包括已實現跟未實現，至於已實現的是多少？有多少可以配？會不會已實現的是虧損？(00919近期績效是偏弱的) 也因為這樣，女子認為下半年不要抱太大期待，以00919來說，5月剛換股，下次換股是12月，因此5月換股獲得的股息是00919「季配息」的本(預計會拆分成4份來配)，收益平準金還難以知曉，但資本利得需要等到下次12月換股時，來看這檔ETF的績效，才能夠知道有多少機會實現正數的資本利得。當然，其他檔高股息產品女子也是相同看法的，回歸指數息率才是投資人應該對高股息產品抱持的期待職。回歸投資本質：選擇適合自己的產品很多人都不清楚自己投資真正要獲得的是什麼，很多人都被網紅洗腦成「投資高股息領息，用領息來過生活為自己加薪」，導致去年引起的高股息大戰。不過萬一今年高股息沒有辦法如去年動則10多%，而就讓你感受到很大的危機感，那麼說實話「高股息」不見得是適合你的產品。女子說過很多次，以30多歲這個階段的自己，主要投資目的在「資產增值」，因此女子自己採取的是「長期定期定額具有成長性的市值型市場產品」而盡量降低「配息」(尤其領股息可能增加稅賦)。長期定期定額投資，逢大跌時適度加碼；或者如果認為市況不佳的時候將部分獲利了結，也不乏是一個好的投資方式。清楚自己投資的目的，選擇合適的標的，自己瞭解商品而不是「聽說不錯」就進場，如果真的有一種方法叫「懶人投資」，那麼女子會說是定期定額莫屬，而不是「聽說哪個商品很棒」就投。尤其還要判斷「長期具成長性的市場」，這點如果沒有自己做一點功課，那可能就會像投入富邦越南(00885)或中國信託越南機會基金這類的標的了。 ※免責聲明：本文獲得《碎念女子》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF規模飆破2.54兆元 3檔高股息今年長胖逾千億 919配息創高周五最後買進

2024/09/16

美國聯準會本周即將降息，台股持續量縮整理，不過，存股族對ETF熱情不減，台股ETF規模來到2.54兆元創下新高，截至9月13日，統計台股ETF規模今年來增加1.06兆元，總檔數來到63檔，同樣創新高。以個別ETF來看，今年來規模增加前3名，分別是00940元大台灣價值高息、00919群益台灣精選高息、00929復華台灣科技優息，這3檔不約而同都是高息型，今年來規模增加都超過千億元，顯示台股高息ETF持續受投資人青睞。以今年來規模、受益人數皆大增的00919來說，00919第6次配息期前公告配息金額0.72元創新高，6次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策。年化配息率連續6季衝破10%，搶在除息前上車的投資人源源不斷，顯示出投資人偏愛穩定持續配高息的台股ETF。00919本次除息日為9月23日，參與除息最後買進日為9月20日。 00919經理人謝明志表示，台股高息ETF有息收保護，適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具，目前市場上有多檔台股高息ETF供投資人選擇，不過不同的成分股選股機制，在不同挑選條件下，績效也會差異。00919成分股選股策略以實際宣告股利為篩選條件之一，而非預估或歷史股利，精準的配置高股息股票，同時避開配息不如預期的成分股，有助於整體績效表現。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。