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0056改季配對尬00878？達人建議存股黃金組合再＋1 月月加薪有息領

2023/05/27

擁有94萬名股東的0056宣布7月起改為季配息，對配息政策急轉彎，外界多以對決受益人數破百萬的00878解讀，股魚與陳重銘等投資達人建議，若再搭配如00713等選擇3、6、9、12月季配的ETF，就能打造出月月有息領的完美組合，陳重銘建議可從便宜的00878先入手，孫太、柴鼠兄弟則肯定季配是趨勢，0056首度配息的殖利率值得期待。據投信投顧公會統計，至4月底台股季配ETF的投資人達184萬人，而0056改為季配息後，94萬投資人將自動轉換為季配息，大幅擴大台股多次領息的投資族群。國內高股息ETF去年增加百萬人達219萬人新高，而今年台股ETF股民再增45萬人，近7成鎖定高息ETF基金。國民ETF之一的0056（元大高股息），正式改為季配後，元大投信認為，投資人除了不用再於「季配」與「長期穩定高息紀錄」間取捨，有望牽動市場從「標的選擇」，逐漸轉向「資產配置」，完整建立個人現金流資產布局策略。 0056年配改季配的重磅消息，引發財經網紅圈熱烈討論。由於0056是在1、4、7、10月配息，00878（國泰永續高股息）配息月份為2、5、8、11月，00713則是3、6、9、12月，股魚與不敗教主陳重銘都認為，若同時買進0056與00878，再加上00713（元大台灣高息低波）就形成每月領息的完美組合。股魚指出，0056此舉是跟00878正面對打，你用季配息吸走我的客戶，我先用00713吸引市場目光，再用0056 改季配息祭出殺手鐧，笑稱兩強交鋒，自己要泡碗泡麵吃瓜看戲。陳重銘也認為，若上述3檔季配息ETF都買，投資人就可以月月領息了，但也提醒，如果張數不多，月月配息也是領心酸的，以3檔平均殖利率6%推算，投資100萬約月領5000元股利，認為至少要買到1000萬，月領5萬才比較有感，認為想存股可由較便宜的00878入手，張數比較有感，上市以來報酬率也不錯，等存夠了，再拿00878股利存0056跟00713，總有存到千萬的一天。孫太則表示，1、4、7、10月季配息的高股息ETF終於出現，直言季配息果然是「趨勢」，除補足長期缺少的配息月份，加上也納入收益平準金，值得肯定。柴鼠兄弟同樣大喊，一直空著的位置終於等到你了！並以去年00713為例，差不多也是在年中宣布年配改季配，接著9月和12月的息值都開高，如果系出同門的0056複製713的配息路線，7月首度季配開出的殖利率，應該相當值得期待。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878偷換血 2檔都是AI大熱門網友敲碗怎沒下架0股息？

2023/05/26

百萬人氣ETF國泰永續高股息（00878）在月底將進行成分股調整，昨天官網已公告新增2成分股，就是AI當紅炸子雞緯創和日月光投控，目前還沒下架舊成分股，預計到下周三（5/31）前會陸續調整，之前被人詬病金融股占25%太高，因金融股今年配息縮水或停發，造成投資人擔心影響配息，網友甚至敲碗要下架0股息的金融股，市場也熱切關注這齣換血大戲。 00878受益人逾103萬人，是台股首檔ETF破百萬股東，規模2021億元，是繼0050和0056後，第3檔ETF躋身2千億俱樂部，也是ETF定期定額第3名，目前僅差1千多人，就能超車第2名0056。 00878追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，主打ESG和高股息，季配息，成分股有30檔，前5大持股華碩、廣達、仁寶、聯強和英業達，主要金融股有國泰金、兆豐金、元大金、中信金和開發金。昨新增緯創占0.61%，約逾2萬張；日月光投控占0.21%，約近4千張，還未下架任一成分股。輝達概念股緯創（3231）受惠AI狂潮，從NB大牛股翻身變蠻牛，今年來股價翻倍，從年初29.2元一路漲至今盤中價67元，昨成交爆量逾20萬張，是外資賣超第5大、投信買超第1名。目前外資持股逾44%。連網友都說，緯創從存股變飆股，想賣又怕錯過更大的魚尾，AI救世主輝達24日交出漂亮財報和財測後，盤後暴漲25%，25日又飆漲逾24%，帶旺台積電ADR噴12%，相關概念股一飛沖天，就連廣達股價都早超車鴻海，成為AI伺服器市值最大指標股。日月光投控（3711）同樣是輝達概念股，也是最純的半導體供應鏈，外資持股逾76%，昨3大法人狂買，也是投信買超第3大。今盤中價漲近2%至110.5元，成交逾2萬張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
盆滿缽滿！去年大賠14元、還大方配息4元財經老手精選3檔下半年超殺股

2023/05/26

輝達昨（25）收盤大漲24%，台積電跳空開高，收盤勁揚23元收566元，台股則以大漲213點、16,505點作收。受輝達加持，下半年主流股仍以AI當道，還有哪些個股有行情，理財專家點名3檔緯創、創意及中華車4檔個股下半年還有表現空間。緯創受到國泰永續高股息（00878）納入成分股影響，昨天先飆一根漲停，今天再續攻上漲3.3元、收65元，理財專家阮慕驊在「鈔錢部署」節目中表示，緯創周線線圖過於陡峭，想買的投資人不要追高，以這麼大型的股票來看基本上不可能不拉回，壓回再找買點。至於手上如果有緯創的投資人，也不要因為漲太多而出乾淨，現在電子五哥轉往伺服器發展，過去本益比僅10倍偏低，未來會逐步調整至15倍，加上下周還有Computex電腦展開幕，後續還有表現的機會。至於股價已經破千的創意，阮慕驊表示，它是一家很有競爭力、也很有成長性的公司，唯有這類IC設計業者，才可能享有本益比20倍、30倍、40倍的空間，尤其今年創意、世芯-KY搭上AI浪潮，股價也跟著乘風破浪。以第1季獲利來說，創意和世芯-KY也都繳出亮眼成績，創意首季EPS（每股純益）6.97元，世芯-KY也有8.09元，很明顯地呈現成長，不過由於股價都上千元，投資人可以用買零股的方式參與，一來這些個股成交量大不怕買不到，二來有時候零股股價還會低一點，可以撿到一些便宜。阮慕驊說，緯創和創意今年還有另一個利多，MSCI明晟公司5月公布半年度指數調整方案，緯創與創意都入榜MSCI台灣指數成份股，被動式買盤會逐漸進入。最後一檔則是中華汽車，中華汽車去年每股虧損14元，是因為新安東京海上產險的關係，但已經全數打完，今年應該會展翅高飛，如果仔細觀察，去年之前幾年中華汽車的EPS都有6、7元，是一家體質穩健的好公司。阮慕驊說，今年汽車股當道，和泰車、三陽工業、汎德永業表現都不錯，裕隆股價也站上80元，加上中華車過去3每年的殖利率6%起跳，甚至還有到10%，後續也是他會關注的對象。 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
廣達、仁寶只漲不跌原因曝 878兩千億護盤太強想all in且慢高手苦口婆心：「這情況」會人踩人

2023/05/26

國安基金沒用了，00878高達2千億護盤的能力才是王！過去台股要靠國安基金給信心，投資人在市場內才不會膽戰心驚，但達人卻指出，00878（國泰永續高股息）規模已逾2000億，輾壓國安基金護盤的歷史紀錄1200億，且散戶買00878有個有趣現象，扣款時看到股價上漲心情就更好，會願意砸更多錢進場，這和個股投資行為完全相反，反而不會有短線亂賣的狀況，成分股籌碼因此會更加穩定。玩股網專欄作家「玩股講客人」指出，00878上市第一天，成交量就高達8.5萬張，打破台股原型ETF史上最大量，募資規模達到68億元、受益人數超過2.1萬都成台股歷史新高；時至2023年，這檔ETF規模已逾2000億，僅次於元大台灣50（0050）和元大高股息（0056），受益人數破百萬。究竟它有何魔力，可以吸引這麼多投資人關注？先從產業配置來看，「玩股講客人」表示，00878目前成分股最高比例的就是電腦及週邊設備族群，佔比29.3%、將近3成；第2大則是金融保險族群，佔比也有25.09%。如果把前兩大合起來看，佔比已超過整體配置過半。 2020年00878剛上市時，正好搭上台股V轉向上的熱潮，淨值及股價開始一路往上漲，但在2022年年初開始下殺，00878淨值一直走低到10月，不過在2022年底後，股價及淨值開始反彈，從16元一路衝到目前18元以上，仔細探究，漲跌原因都差不多，就是持股前兩大族群帶動淨值變化。接著看的是基金資產淨額，2020年剛上市的時候，00878募資規模68億元，這代表基金是用68億進場開始操盤買股，但到現在，居然已經高達2,014億元。「玩股講客人」打個比方，2022年國安基金進場時，一共投入金額是545億元，而國安基金護盤的歷史紀錄是2000年的1,227億元，現在回頭看一下00878所投入的資金，是不是完全碾壓國安基金？更重要的是，有越來越多人定期定額扣款買00878，「玩股講客人」說，00878有種魔力，季配息只要拿到錢，大家心情會更好；再者，當大家扣款看到股價上漲，心情好了會願意砸更多錢，這跟個股投資態度完全相反，如果散戶買到個股上漲，通常就會抱不住而賣掉，失去後面的大行情，但是變成00878之後有趣的事情來了，越漲就越買，下跌也是不定期加碼，反而不會有短線亂賣的想法。在淨值帶動股價成長之後，大家又繼續買00878，然後00878又不斷買進成份股，這些成份股受到ETF資金追捧，等於多了一股籌碼安定的力量。從國泰投信公告的00878前十大持股來看，前十名有6名都是電腦及週邊設備，電腦產業末端的電子通路則有聯強、大聯大，另外兩檔則是水泥龍頭台泥、台塑四寶之一的南亞，有趣的事情來了，金融股居然都沒排上榜，近期電腦產業族群漲翻天，難怪00878的淨值不斷往上增加，進而帶動股價動能越來越強。那麼當00878規模越來越大，是不是會一直加碼既有持股？其實看看前5大持股的年報數據，就能找到答案。 . 00878最大成分股：持股5.53%的華碩（2357）華碩一直以來，因為配息穩定又是國內產業龍頭，是資深存股族的最愛。從最新公布的年報顯示來看，十大股東第1名毫無意外是00878，目前持有36,712張，過去施崇棠都一直是最大股東，00878可以說是橫空出世，ETF短短成立不到3年，竟然就取代老闆成為華碩的新科大股東，目前持股佔整體流通股數比重4.94%。另外，0056也進入第6大股東，持有18,151張現股，佔整體流通在外股票的比重為2.44%。也就是說，這兩檔大型ETF合計持股超過7%以上的華碩，只要散戶不停買進，那麼華碩的股票就有機會持續被買上去。 00878第2大成分股：持股4.53%的英業達（2356）英業達同樣出現00878效應，目前持股排行第1到很誇張，佔公司整體持股比例高達7.12%；第2名創辦人葉國一持有4.92%，但老三的0056已經買到4.21%，如果0056的資產規模再持續放大，那麼超越老闆張數並來到第2名不是什麼難事。 00878第3大成分股：持股4.34%的仁寶（2324）再看到仁寶，大家覺得很詫異，為什麼仁寶漲上去之後也不太下跌？除了電腦族群受惠資金湧入之外，3大高股息ETF也相當用力買進。根據2021年年報顯示（2022年還沒出爐），0056是最大戶，持有19.4萬張、比例4.4%；00878則是在第4名位置，持股比例為2.48%；而第9名則是00900（富邦特選高股息30）持股1.18%。不過要提醒的是，0056、00878總資產規模越來越大，因此持股比例及張數有機會「再上一層樓」。但00900這種就是飄忽不定的籌碼了，或許今年就把仁寶清光也說不定，但就目前狀況而言，仁寶持續上漲除了外資大買之外，如果去認真看投信籌碼其實也不斷往上走，很明顯是來自0056+00878的買盤，等2022年年報公佈就知道。 00878第4大成分股：持股4.2%的廣達（2382）最近超車鴻海的廣達，氣勢非常旺盛，00878持股廣達9.2萬張已經到排行榜第3，持股比例為2.38%相當高；另外0056也買進第7名的位置，目前持有將近7萬張現股。最近廣達股價狂飆，00878、0056可不只是坐享高股息而已，上漲之後的資本利得肯定也能挹注不少投資績效及淨值。 00878第5大成分股：持股3.85%的聯強（2347）第5名的是聯強，目前最大股東就是持有26萬張現股的神通電腦，這算是內部人持股。延伸到外部的大股東來看，第2名是00878，持股比例高達7%並擁有11.67萬張現股，第3名則是0056，持股比例為4.69%並握有7.83萬張現股。如果我們將第2、3名合併起來，整體持股比例會達到11.69%，如果這兩檔ETF規模再持續成長下去，那麼未來其實很有機會超越神通電腦，如果真的出現這種狀況，那麽ETF就很有可能開始出現撼動營運及股價的影響力了。 ETF規模越來越大的隱憂？ 00878不斷長大到底是好事還是壞事？就悲觀者角度來說，若哪一天高股息ETF開始被散戶大量贖回之後，這些ETF就要被迫賣出成分股，屆時出現「史詩級的崩盤」也不爲過。原因是ETF資金被抽走，成份股被大量賣出，導致這些股票市值大幅衰退，又讓ETF淨值接著受傷，於是投資人看到淨值下跌，又引發第2度的恐慌賣壓，於是ETF資金再被抽走，成分股又被大量賣出...這樣無限循環之下，很有可能引發人踩人的崩盤事件。但樂觀來看，就會如同目前的市場氛圍，大家持股這些高股息的個股，上漲之後賣掉，轉往更穩健的ETF，而ETF又開始買入這些高股息的公司，於是又帶動股價上漲，因此ETF受惠而拉高淨值，大家心情好了就繼續買更多的ETF，接著ETF又去加碼這些高股息個股…，如果大家投資都能像這樣順利獲利，長期吃到股息或資本利得，這當然是好事一樁，但投資永遠沒有這麼簡單，上面我說的下殺循環，大家也要記得可能會出現，千萬不要真的歐印了這些高股息ETF，而增加更高的風險！ ※免責聲明：本文獲得「玩股網」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878成分股添緯創這2檔卻是「早就有」00713跳漲網急存股變飆股：麒麟臂快壓不住

2023/05/26

國泰永續高股息（00878）近期換股引熱議，根據國泰投信官網昨（25）揭露持股名單，新增兩個股分別是緯創及日月光投控。但實際上另外兩檔受歡迎的高息ETF元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）似乎早有「先見之明」，緯創和日月光都早已名列成分股中，其中緯創甚至在0056權重之首，以近十日股價漲幅來看，0056漲幅達5.91%，為00878的2.14%兩倍之多。 00878、0056和00713是市面上目前3檔最受歡迎的高息ETF，不論是成分股、績效、配息、規模、漲幅都經常拿來比較。00878每年會在5月和11月做成分股調整，5月31日是00878今年第1次指數調整生效日，而自生效日前往前推5天，即開始進行分階段調整持股，根據國泰投信官網顯示，昨天第1天就有兩檔新成分股緯創和日月光納入。緯創近期漲幅剽悍，連帶權重占比高的高股息ETF漲幅也兇猛。根據元大投信官網，緯創為0056權重第一的成分股，持股高達13.7萬張，權重高達4.03%；其次為廣達7萬張、權重3.83%；第3為聯詠1.9萬張、權重3.82%；日月光投控則名列第11名，持股5.1萬張、權重2.65%。而緯創同樣在00713成分股高居第2名，持股高達3.7萬張、權重8.02%；至於第1名的則是台塑2.7萬張、權重8.79%；第3名的則是台灣大2萬張、權重7.39%。日月光投控排名第33，持股2546張、權重0.95%。根據統計，0056今年漲幅達18.62%，在3檔高股息ETF中居冠，近10日漲幅也有5.91%；而00713今年漲幅18.07%，近10日漲幅5.72%，兩檔ETF漲幅都贏過大盤16.7%；反觀00878今年漲幅僅12.37%，近10日漲幅2.14%，不到前兩者的1/2。對於00878現才開始選緯創引發網友討論，「選股邏輯決定一切」、「00878穩定大於一切，容易在空頭贏大盤，但多頭輸大盤」、「00713的選股邏輯接近因子中的品質因子+價值因子選股法，所以才能跟大盤互有勝負」、「抗壓小的人，和要股價和股息都穩定的選878，要高股息+中度總報酬的選713」。也有人不願見00713續大漲，在股市爆料同學會表示「存股變飆股還沒買夠」、「這隻變成緯創的形狀了」，還有網友貼單持有將近300張00713，損益63.7萬，急喊：「買來存股的怎感覺買到飆股，我的麒麟臂快壓不住」。 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0056大變革！年配改季配網嗨「無敵月月配」組合來了還有1隱藏版利多

2023/05/26

為了因應存股族偏好現金流，元大投信宣布2大變革，旗下明星ETF元大高股息（0056）將正式改為季配息，除息月份訂為1、4、7、10月，預計今年7月就會首次配息，另一則是增添收益平準機制。消息一出，立刻引發批踢踢熱議，網友稱「0056+00878+00713」三檔高息ETF配息月份不同，可以組成「無敵月月配」，也有網友認為不會被二代健保吃豆腐，應該會噴爆。元大投信指出，0056持續與時俱進符合市場需求，改為季配後，過去1年1次的除息前後進場策略，將可季季參與，且投資人不用再於「季配」與「長期穩定高息紀錄」間取捨，可透過「新0056」長期穩定參與台股指標企業配息果實，完整建立個人現金流資產布局。因應投資人對於台股ETF一年多次配息的需求，0056正式改為季配息，除息時間落在1、4、7、10月，和國泰永續高股息（00878）除息時間2、5、8、11月及元大高息低波（00713）的3、6、9、12月錯開。元大投信指出，0056長期配息且填息表現優異，帶動投資人「以ETF取代個股」優勢，促成存股領息風潮，每年除息前後更有「0056現象」，包括參加除息尋求高配息率的「愈配愈買」、除息後以較低成本增持的「配完再買」，甚至是單純瞄準填息價差的「配完才買」，都能透過0056建立投資策略，在正式改為季配後，更可以季季參與。據投信投顧公會統計，至4月底台股季配ETF的投資人達184萬人，而總檔數14檔平均成立年數為1.67年，0056不僅成立已超過15年，改為季配息後，94萬投資人將自動轉換為季配息，大幅擴大台股多次領息的投資族群。更重要的是，0056改為季配後，投資人除了不用再於「季配」與「長期穩定高息紀錄」間取捨，同時0056於1、4、7、10月除息，還有望牽動市場從「標的選擇」，逐漸轉向「資產配置」，完整建立個人現金流資產布局策略。元大投信提醒，投資人選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。 0056兩大變革引發網友熱議，「可以開始進貨了」、「和00878對幹」、「大利多，噴爆」、「可以組高息月月配了」、「絕對趨勢，不怕被二代健保吃豆腐」、「56+878+713台股無敵配息組」；不過也有網友不贊成，「就是不要平準金才選56，現在又搞成這樣QQ」。 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0056正順風呢！砍掉換00713＆00878？股添樂驚呆：殖利率逾7％不要？

2023/05/25

高股息ETF始祖元大高股息（0056），目前受益人逾90萬人，離百萬還差臨門一腳，卻飽受最強黑馬元大台灣高息低波（00713）與百萬人氣王國泰永續高股息（00878）的聲勢進逼，有網友想棄0056改換人氣正旺的00713&00878，分析師股添樂認為，0056正值順風期，今年表現名列前茅，報酬逾15%，殖利率也逾7%，貿然換股，搞不好越換越糟，建議誰跌得多就買誰，或均分投入都很安全。股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」發文表示，有網友存了大半年的0056，最近損益翻紅了，看到越來越多人推薦00713&00878，想問是否建議換股操作呢？股添樂認為，目前名字跟高股息相關的台股ETF有11檔，未來也高機率只增不減，每檔編制規則都不同，要說誰比誰好，真的很難比，更沒有一定標準，不過它們都有個共通點，那就是設計的初衷，都是為了給追求股息的投資人「長期」持有的。再來，因為這些ETF買的都是台灣高股息股票，所以只要經過時間驗證，選股邏輯有效，也就是回漲能力、填息表現佳，那就不用太過執著於比較換股，持續存這樣的好標的，才是最佳策略。過程中，可能在某個時間點，A商品表現相對突出，B商品表現相對疲弱，但是拉長線下來，它一定會發生「均值回歸」。股添樂分析，因為無論是哪一種投資組合，面對市場它一定有順風期，也會有逆風期。以0056為例，它的編制規則主要圍繞在「預測未來1年的高股息」，這樣的編制規則，在去年明顯是逆風的，所以表現不如其他高股息ETF；但是到了今年的景氣打底回升期，0056截至5月中的報酬是15.4%，這個表現在所有高股息ETF中是名列前茅的。股添樂強調，沒有一種投資組合可以年年擊敗市場，今年落後的，明年可能會超車，反過來今年突出的，明年可能會落後，這都是有可能發生的。所以回到這個問題上，要不要賣掉0056去買00713還是00878？股添樂的看法是，這幾檔高股息ETF都是目前市場上最熱門的類型，也都擁有不同的編制規則，要是貿然換股，搞不好事與願違、越換越糟，尤其今年0056的殖利率預估還有7%以上的水準，沒道理都已經熬過低谷了，才反彈就急著賣。股添樂建議，既然這些高股息ETF編制規則都不同，也都有不同的配息時間，那其實也沒必要換股，誰跌得比較多就買誰，或是均分投入都是非常安全的做法。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
單純買0050沒賺錢的感覺有更好的標的？不只00692、00923 這4檔組合更貼近大盤

2023/05/25

ETF標的各有優劣，有的人喜歡買大盤賺高報酬，有的則喜歡投資高股息，無腦領息，日前有網友表示，自己平常只買元大台灣50（0050），但又覺得單純買大盤沒有賺錢的感覺，他想知道「有沒有比存0050更好的ETF標的？」；不少人建議有ESG因子的富邦公司治理（00692）和群益台灣ESG低碳（00923），更有人提出，用4檔搭配起來更接近大盤。有網友在論壇Mobile01上詢問，想知道「有沒有比存0050更好的ETF標的？」；原Po說明提出這個問題的理由，「小的平常就只有買0050，但覺得單純只買大盤好像都沒有什麼賺錢的感覺，感覺有點保守，想詢問有哪幾檔跟大盤相似的市值型ETF，但是成績可以比0050還要好嗎？」此外，他也提到，「之前朋友是說可以換成006208，費用比0050便宜，但好像又沒有差到很多，便宜那一些些費用，報酬只有多一點點，想要的是那種可以多頭時候可以賺的比0050還要多的ETF？有這種ETF嗎？」從網友回應中，多個標的都有自己的支持者，有網友建議，「存美股指數吧！S&P500：00646，NASDAQ100：00662」；另有網友看好ESG趨勢表示，「我沒買0050，不過我是買00692+00923這樣」、「00692和00850的報酬都比0050好，這兩隻主要是加入ESG的投資因子在裡面，00923則是加入ESG和低碳」、「跟0050差不多的有啊！00692、00850、00923，都跟0050很像」。也有網友直接提供組合，「雖然臺北股市沒有大盤型ETF，但是我們可以多買幾檔，盡量湊成跟大盤類似的持股。譬如同時買下這三檔：00692富邦公司治理 + 0051元大中型 + 00733富邦臺灣中小，如果您還是戀戀不忘0050，那就同時買4檔0050 + 00692 + 0051 + 00733，這樣的組合可以讓我們相對比較接近大盤」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050、00878還沒吵完？養雞、養豬神比喻達人揭長期績效漂亮的2大關鍵

2023/05/24

台股大盤短線漲多，投資人居高思危，建立穩健金流管道成為避險方式之一，致使高息型ETF如國泰永續高息（00878）和元大台灣高息低波（00713）等人氣不墜。不過，長期以來，大盤型ETF如元大台灣50（0050）和高息型ETF之間孰優孰劣爭論不休，投資達人、《安娜媽咪的育兒理財路》的版主安娜以養雞和養豬為比喻，說明投資0050和00878的核心差異，她也建議，2類型ETF各有優劣，資產配置與風險管理才是決定投資人長期投資績效的重要指標。 ◎以下為《安娜媽咪的育兒理財路》原文：大家很喜歡拿來PK的兩個ETF，一個是大盤型ETF 0050，另一個是高股息ETF 00878，很多人都會問要選哪一個呢？這時候就會有兩派在爭論，或者有些人會直接兩個都買，那下面提出幾個觀點。一、國泰永續高股息00878成立以來的績效。首先，我們先來做個績效PK，國泰永續高股息00878近一、兩年的報酬率都比元大台灣50 0050來的高，而00878自2020.7.20上市以來，報酬率為37.41%，而0050近三年的報酬率38.03%，因此從00878上市以來其報酬率小輸0050約0.62%，算是與ETF老大的表現不相上下。二、國泰永續高股息00878回測十年報酬率。但是，由MSCI官網發布的資料，我們可以看到，若將00878追蹤的指數「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」回測約十年(從2013年5月至2023年4月)，其「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」的報酬率是47.09％(下圖藍線)，而對照組的台灣大盤指數「MSCI臺灣指數」是95.46％(下圖黃線)，兩者差距高達48.37％，意思就是回測十年00878的報酬慘輸大盤。上述的回測結果，有兩個觀點想跟大家分享，觀點一：高配息（高殖利率）不一定等於高報酬，高股息ETF追求的是高配息，其成分股的特色就是公司賺錢後需要把盈餘分配給股東，而長期下來，公司的成長可能會受限，這就是屬於成熟期的公司。反之，若是成長型的公司，就會用盈餘去研發新技術、建廠、開發新市場等等，因此成長型的公司，其股息就會發的很少，甚至是不發股息。當公司能因此帶來穩定的成長而越賺越多錢，其股價就會上漲。觀點二：由過去歷史結果來看高股息00878長期績效恐輸大盤，但還是想提醒大家過去的歷史數據不等於未來的投資報酬率，這部份讓我們持續關注吧! 三、清楚自己每個「投資標的」的目的。看到這裡，你可能會說，如果00878、0050要選一個，那一定要選0050作為自己的投資標的，這邊，大家可以思考一下兩個面向。第一個是個人的風險耐受度，由下圖可以看出過去十年，大部分的年報酬率，大盤都是贏高股息的，但當遇到股災時，大盤下跌的幅度也可能會較大（如下圖2022、2018年），這時候，投資人能不能夠確實長期持有，甚至做到逢低加碼，就考驗每個投資人的理性了。或者，你可以想想，當股災的時候，你需要將自己的持股賣出作為其他資金用途（例如房子頭期款、小孩教育、結婚基金等），這時候你對於自己的持有標的會不會有其他看法呢？在這裡，想提醒大家，投資這件事不是只有數學而已，投資商品本身是中性的，而資產配置與風險管理才是決定投資人長期投資績效的重要指標。第二個是投資高股息ETF的目的是為自己帶來穩定的現金流，而不是賺價差，高股息ETF 00878之所以很受台灣人喜愛的原因是穩定的季配息，也就是現金流，你可以把現金流想成雞蛋，而高股息ETF想成母雞，你養這隻母雞的目的是，讓母雞幫你生雞蛋，而不是期望這隻母雞長得越來越好、越來越胖。另外，順道一題，當你投資的高股息ETF，不能再為你帶來穩定現金流時，就要考慮更換標的或者減持了，這就是為什麼你要很清楚自己為什麼要買這個「標的」的原因。反之，當你投資的是大盤，你可以把大盤想成豬，你期望的是這隻豬越養越肥，因此如果台股大盤的長期績效都輸其他國家的大盤，像是美股大盤等，那你也可以考慮更換標的或者減持了。 ※免責聲明：本文獲得《安娜媽咪的育兒理財路》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股漲見高就空反1暴紅 4檔反向ETF股民人數全增 0050、0056人氣下滑

2023/05/23

台股上周4天急漲7百點，昨天小漲續創今年新高，高股息、債券型ETF強強滾，不過，大盤短線漲多，投資人居高思危，台股ETF受益人數下滑，市場看空者加碼反向ETF避險。集保股權分散統計資料，截至上周五，台股ETF受益人數減少12,650人，但4檔反向ETF受益人數卻全數攀升，包括元大台灣50反1、國泰臺灣加權反1、富邦臺灣加權反1、群益臺灣加權反1。上周受益人數逆勢增加的ETF有9檔，分別是00878國泰永續高股息、00713元大台灣高息低波、00632R元大台灣50反1、00690兆豐藍籌30、00919群益台灣精選高息、00664R國泰臺灣加權反1、00676R富邦臺灣加權反1、00686R群益臺灣加權反1、006201元大富櫃50。高股息ETF持續受投資人青睞，除了人氣王00878、最強黑馬00713之外，00919群益台灣精選高息去年10月剛掛牌，今年來報酬率約14%，採季配息機制，即將在6月進行首次配息，市場預期年化配息率上看10%，存股族可多留意。高股息與反向ETF股民增加，但市值型、科技型ETF受益人數卻減少。下滑千人以上者包括0050元大台灣50、0056元大高股息、00922國泰台灣領袖50、00881國泰台灣5G+、00923群益台灣ESG低碳、00900富邦特選高股息30、006208富邦台50、00896中信綠能及電動車。其中00900雖然是高股息ETF，但近期因配息不如預期，導致部分股民移情別戀。群益台灣精選高息基金經理人謝明志表示，台灣投資人存股領息風氣漸盛，國人超額儲蓄不再一窩蜂投入保險商品，轉往能夠提供高配息的股票、債券、ETF等商品，成為今年台灣市場投資顯學。目前對於台股長線可重返多頭看法不變，兼具營運成長及股息收益、且去年評價已明顯修正的半導體族群，將有機會吸引資金的目光。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不只有00929 想要月月領還有1黃金組合網貼心整理多檔ETF除息月1次看

2023/05/23

國泰永續高息ETF（00878）除息大典已落幕，部分網友領息的喜悅心情卻還沒結束，有網友敲碗，想知道哪些高股息ETF能夠湊成月月都配息。在眾多網友給予的回覆中，除了以電子科技股為主要成份股，本就主打月月配的復華台灣科技優息ETF（00929），「00713+00878+00888」的組合也上榜；另有網友整理並分享多檔ETF的除息月份，讓想要月月配的人能夠自行搭配。有網友在論壇Mobile01上以「請問高股息ETF如何買到月配息？」為題向網友請益。原Po表示，「今年要準備成家，想試試轉投高配息ETF，多買幾支季配，湊到能夠每月領股息，多少貼點房貸這樣，想請問高股息ETF來說有比較適合新手投的嗎？」；他還強調，「最好可以湊成12個月都配的」。不少網友都提到00929，「用季配息喬到月配也可以拉...也可以看看喜不喜歡00929，他直接就是月配息ETF」、「前面大大說的00929可以，我有關注，而且都科技股，比傳產金融有成長前景，成分股也有篩過，避開景氣循環股、挑獲利穩的，應該比較有填息動能」；另外，有網友提議，「00713+00878+00888就能月月領息了」。據《工商時報》報導，00929將於明日開放募集資金，鎖定上市櫃市值前200大且達50億元的電子科技類股，該檔兼顧股息殖利率與獲利穩定性；據臺灣指數公司統計顯示，該檔去年股息率達8.2%，優於臺灣高股息指數4.2%；過去5年（2018至2022）股息率平均7.5%，也優於臺灣高股息指數6.9%；報酬率部分，過去5年（2018年2月至2022年2月）累計報酬率達108.8%，也優於加權指數、臺灣高股息指數同期間的73.9%、49.7%。除了上述的建議，也有網友整理多檔ETF標的的除息月份供網友參考，助有心想月月配的網友完成配置。該名網友分享如下： 00888：1、4、7、10月除息 00912：1、4、7、10月除息 00725B：1、4、7、10月除息 ABBV：1、4、7、10月除息 00878：2、5、8、11月除息 00891：2、5、8、11月除息 00894：2、5、8、11月除息 IBM：2、5、8、11月除息 00713：3、6、9、12月除息 00896：3、6、9、12月除息 00915：3、6、9、12月除息 VOO：3、6、9、12月除息 VT：3、6、9、12月除息 00907：2、4、6、8、10、12月除息 00772B：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12月除息 BND：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12月除息 LQD：1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12月除息 ※免責聲明：本文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
最夯ETF竟不是高股息？前10名有7檔是債券型散戶大戶都在買原因曝光

2023/05/22

國內ETF規模前3強，分別是0050元大台灣50 2885億元，0056元大高股息2074億元、00878國泰永續高股息2023億元，這3檔「國民ETF」加起來市值就將近7千億元，2大高股息ETF共4097億元。不過令人驚訝的是，規模前10大ETF，除了前3檔之外，其他7檔全部都是債券型ETF，合計規模達5600億元，超越2大高股息ETF，成為另一股ETF新勢力。這7檔債券型ETF，依規模由大至小分別為中信高評級公司債（00772B）、群益投資級金融債（00724B）、元大AAA至A公司債（00751B）、國泰A級公司債（00761B）、元大美債20年（00679B）、中信優先金融債（00773B）、國泰投資級公司債（00725B）。專家表示，ETF囊括一籃子投資標的，具風險分散效果，且交易就如同買賣個股一樣方便。而債券型ETF，除了持有一籃子債券，降低個別債券違約風險之外，由於波動特性不同於股票，能夠以簡單的搭配方式，滿足投資人股債資產配置需求。此外，債券ETF配息穩定、殖利率高，加上部分設計月配息機制，例如00772B中信高評級公司債、00773B中信優先金融債，每月領息方便投資人打造現金流。不僅散戶熱中債券ETF，壽險大咖富邦人壽，日前也表示將增加債券ETF部位。富邦人壽首季實現股債資本利得167億，目前對股市中性看待暫不加碼；但債市方面，考量長率仍處於相對高檔，報酬率還有5%以上，且為節省避險支出，投放將以台幣計價的ETF為主。中信高評級公司債經理人游忠憲表示，高利率環境下全球經濟反彈力道疲弱，而債券經歷罕見連2年下跌後，預料2023年反攻向上機率高，投資人在選債以高評級公司債為主，除具收益吸引力，還具十足防禦力。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
878填息站上18元可先獲利6千再回購？網：眼光放長遠手癢最好這樣做

2023/05/22

國泰永續高息ETF（00878）不負存股族眾望，17日除息後不到3天就完成填息，打臉「左手換右手」的酸言酸語。不過，有網友表示，目前持有00878獲利逾5%，他想知道，先落袋為安等回檔再買進的操作是否可行。網友認為，雖然入袋為安是好事，但買00878就是要領息，如要賺價差，就會挑別檔；另有網友建議，可小賣部分但一定要留倉。 00878於17日除息，19日盤中就填息完成，超過102萬股民真正領到除息紅包，股息預計下月12日入帳。截至發稿時間，00878在平盤與小漲0.06%間微幅震盪，股價介於18.02至18.03元，交易量約38,400多張。隨著填息完成，部分股民領息達陣，眼見股價水漲船高，不禁萌生先獲利了結的想法。有小資股民在論壇Dcard以「00878除息後該賣嗎？」為題向網友請益；原Po表示，「投入成本大約11萬，昨日除息完下個月配息大約可領1,800塊左右，目前獲利5點多%賣掉的話可以賺6,000多塊」，他想知道，「是不是現在賣了先賺這波之後等價格下去再回購？不知道這樣的操作會不會有什麼問題」。不少同好回應，「阿如果你賣掉他一路填息上去不就不用買了」、「我的00878獲利21萬都沒賣、我會放著繼續領息」、「72張，獲利9.2%都沒賣，照舊定期定額買」、「我是不賣，買878就是領息，要價差找別支」、「你買00878到底是為了賺價差還是領股息啊？如果你的目的是領股息，那幹嘛賣？如果你的目的只是因為要賺價差，那我沒意見，只是賺價差怎麼跑來買這個」。也有人建議，「手癢就賣個幾張當零用錢啊！我也是手癢就賣」、「賣1/3、1/2，一定要留倉」、「我是覺得萬一一直漲上去或是維持在這個價格，你就無法減低價格，當你發現的時候，你在買回去，被賺走兩次手續費了！雖然入袋為安是好事！不過要看長遠一點比較好」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
美股旺到發爐 ETF怎麼選？這2檔是神隊友還有1檔年飆5成挑人買

2023/05/22

美股今年來氣勢旺，美股代表標普500漲近10%、科技股代表那斯達克更漲近22%，想要追上美股熱潮，可以透過ETF間接投資美股，理財達人「存股方程式」表示，元大S&P500（00646）與富邦NASDAQ（00662）是最佳選擇，可擇一布局；如果想要複委託，也推薦VT、VTI等5檔美股ETF。至於統一FANG+（00757），因AI太紅今年大漲逾5成，建議適合心臟大顆者搶進。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，4月景氣燈號依舊亮出代表衰退的藍燈、美國各項經濟數據顯示景氣尚未回溫，因此持續買進市值型ETF，比如永豐台灣ESG（00888）、FT臺灣Smart（00905）、元大S&P500（00646）、統一FANG+（00757），高息型暫時不買進。債券價格持續谷底徘徊，所以留一些資金買進元大投資級公司債（00720B）。版主曾提過，透過ETF間接投資美股，如果願意複委託，VT、VTI、QQQ、SPY、VOO，這5檔是版主最推薦的。如果和版主一樣不願意複委託，只想就台股上市的ETF做選擇，00646與00662是最佳選擇，可以挑1檔做核心配置，搭配其他類型做衛星配置。版主透露，目前持有00646與00757兩檔。00646追蹤標普500指數，是最穩健的美股市值型標的。如果要投資科技類股，版主會選擇終端的品牌廠，例如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、谷歌（Google）、臉書母公司（Meta）、亞馬遜（Amazon）等，因此美股除了00646，還額外買進00757（追蹤尖牙股）。 00757成分股僅10檔，都是全球知名的科技品牌巨擘，因為成分股很少，所以版主不把00757當成ETF，而是當成一般個股，畢竟成分股非常集中，無法達到任何風險分散的效果。00757今年初從33.27元，一路高飛至今（22）日收50元，大漲逾50%，漲勢驚人，因成分股少，漲跌幅非常巨大。對於00757感興趣的版友，要留意是否能承受如此劇烈的高低震盪。全球型的國泰全球品牌50（00916）與尚未上市的凱基全球菁英55（00926）也受到許多版友青睞，版主認為這兩檔應是不錯的產品，但美股（尤其是尖牙股）占這2檔的權重很高，可以說美股（尤其是尖牙股）就幾乎決定了這兩檔的走勢。事實上，美股占全球股市的權重非常高，美股的漲跌對全球股市的影響很大。因此，版主並沒有那麼急切想買進00916或00926。版主買進的標的，部分版友認為不佳、無法認同，版主常收到私訊討論。版主還是要強調，投資的考量點很多，無所謂「最佳」，只有「最適合」自己的。版主買進的標的，當然是有自己的考量。 ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
想買00878遇千古難題達人揭存股族2思維 1句話指點明路：投資不是非黑即白

2023/05/19

國泰永續高息ETF（00878）除息後人氣不墜，僅3日就完成填息，不過，股價直逼18元，這讓許多人不敢入手。存股達人孫太分享她最常見的2種存股投資思路，並表示，投資人能做的就是依照當下擁有的「財商知識」做出「最好的判斷」，並儘量做到「利潤極大化」；她強調，投資不是上述2種思路2選1，適時搭配，找出最適合自己的模式，那就是最棒的投資方式。 ◎以下為《孫悟天存股-孫太》原文：千古難題，你選哪一種？看到粉絲困擾，00878想買，但現在價格逼近18，我是該等待股價回15元時才買？還是買了之後參與除權息幾年後成本也能到15元呢？如果是你，你會選哪一種？其實，看價格做判斷的幾乎都是「理性」，但實際操作時可能出現的都不會太理性。簡單來說，現在價格18，你會想要買在15元是因為「便宜」！但若有一天股價真的回15元，你就不會覺得15元「便宜」了，那時可能會想...何不買在「13元」？畢竟，在15元的當下...13元才比較「便宜」先來說說孫太的看法：選擇1的話，不知道要「等多久」，也不知道何時才會再回15，此外，因為手中沒有商品，只有籌碼，等真的有一日股價回15元時，是否心中又會想著「可能還會更低」、「我再等等看是否有更好的價格」，最後也沒有參與買進？而選擇2的話，雖然「時間」可以帶來複利「降成本」，但持有「商品」就必須忍受「波動」，也就是如果有朝一日價格回到15元，就必須看自己的成本是否已經下降的比15元還低，若比15還高，就會出現「早知道當初就別這麼早買」、「現在買還更划算」的心態出現！而到底哪一種好？先說結論，我們無法「預測」股價接下來怎麼走，所以我們只能做好自己的投資心理狀態，也就是不管你選擇1還是2，之後不管股價漲跌，你都不要「後悔」，因為這個決定是你在「當下」所擁有的「財商知識」做出「最好的判斷」！如果時光倒流，相信財商知識量相同的您還是會做出相同的決策！所以，沒有最好的方式，只有「當下最好的判斷」，而做了判斷決策後不是就結束了，而是要在這個決策內「儘量做到利潤極大化」，那就是最適合目前你最棒的投資方式了！若以孫太上次轉換持股的角度來說，我做的就是2，但我也因此嚐到了轉換初期的苦楚，也就是我必須忍受波動，雖然領了160萬的股息，但也必須忍受帳面超過負450萬的帳損！還好心態正確，現在不但帳損翻正，獲利還創新高，股息也即將領超越240萬。而孫太也有執行1，也就是股息拿到我並沒有全部持續買進，我也會「等」，等一個更好的時機或更好的買點機會出現，讓這筆資金能更有效率的運用。所以，投資不是非1即2，也不是非黑即白，任何投資人只要掌握好財商觀念，找出最適合自己的模式，那就是最棒的投資方式！ ※免責聲明：本文獲得《孫悟天存股-孫太》授權，任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。