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  • 投資不能只想著贏!為何他選A級金融債而不是BBB投等債?股債挑2檔 萬年不翻船

    存股族就是想無腦領息,存金融股很安穩,但殖利率多不到4%;A級金融債好甜,配息近6%;BBB投等債更香逾6%,媲美高股息ETF,那為何專家選A級金融債,而不是BBB投等債?不敗教主陳重銘表示,BBB投等債一旦被降評,就變垃圾債,A級金融債連14年違約率0,台積電4月默默加碼5大金融債,恰巧都是00933B成分債,如果再搭00878做股債平衡,投資可駛得萬年船。 陳重銘在部落格以「國泰10Y+金融債(00933B)可攻可守,搭配00878做資產配置更迷人!」為題發文表示,金融股去年的股利表現不佳,今年終於揚眉吐氣了,但是投資人也不一定開心,因為台灣大盤在2萬高點,金融股的股價也跟著水漲船高,導致殖利率反而縮水了。依照今年14家金控的股利金額計算,只有少數幾家的現金殖利率在4 %以上,多數都在4 %以下了,說實話沒有太迷人,金融股還能夠存股嗎? 其實,山不轉可以路轉,金融債也會是好選擇之一,而且不少大戶已經在吃貨了。看看台積電在做什麼?即便聯準會延後降息,但台積電仍持續買進金融債,根據公開資訊觀測站,台積電公告4月時加碼金融債,共買進了3.5億美元,且都集中在富國銀行、花旗、摩根大通、美國銀行及摩根士丹利等國際大型銀行所發行的債券。 喜歡存金融或債券的投資人就是在風險(信評)跟利潤中取一個平衡,其中信評是最重要的,因為一旦倒債了,投資人就會一無所有。殷鑑不遠,2023年3月,有166年歷史的瑞士信貸,註銷160億瑞郎AT1債,持債者血本無歸。投資之前,請先將風險擺在第一位。這也是像台積電這樣專業法人,在思考配置時,著重的投資要點,也因此挑選出來的標的,都鎖定這些大到不能倒的金融巨頭。 之前跟大家介紹過國泰10Y+金融債(00933B),台積電所持有的金融債,同時也都是00933B成分債的發行公司,真的是英雄所見略同啊!而且00933B前5大成分債發行人,信評皆為A級,信評越高,違約率也會越低,存債就會更安心!比起其它非金融業,金融業因為有政府的高度監管,違約率明顯更低! 在聯準會大幅升息後,目前金融債的殖利率已經接近6%,明顯超越台灣的金融股,而且金融債ETF的股利屬於海外所得,也有所得稅上面的優勢,更適合投資人存股。那麼現在是存金融債的好時機嗎?美國從2022年激進升息以來,累積升息了21碼(5.25%),根據最近一次(5月)聯準會的聲明,未來再升息的機率很低,利率點陣圖也顯示會走向降息循環。 首先,目前的利率在歷史高點,表示債券投資人可以坐領高息;未來如果聯準會降息的話,債券殖利率也會跟著下滑,也就是債券價格會上漲。所以,現在金融債ETF對投資人來說是:進可攻(資本利得)、退可守(高殖利率),非常好的進場點。 至於美國到底是什麼時候才會開始降息?聯準會最新的說明是「維持高利率一段時間」,投資人如果要長期投資等降息的話,除了選擇安全(高信評)之外,也要同時考量配息金額與穩定度、折溢價幅度、總報酬率、降息後上漲潛力等面向。 從下圖可以看出,儘管BBB級投等債的殖利率稍高,但是風險跟溢價也更高,一旦BBB級債券信評被調降,就直接變垃圾債,可想而知,到時候價格勢必會大幅波動,甚至下跌喔!最後,提醒大家,溢價過高(超過1%),等於是買得比較貴,這麼吃虧的事情,當然不要去做呀! 經常有投資人問我:股票好,還是債券好?其實要看時機以及配置。長期投資來說是「股優於債」,因為好公司可以同時賺進股利跟價差,債券則是以利息為主。但是如果是在股市高點,股票投資人也應該要居高思危,此時就要做好資產的配置。長期來說,股票跟債券走勢是負相關,股災時持有債券就會發揮出保護資產的效果。 下表統計國泰永續高股息(00878)+00933B(股7債3)的投資組合,年化波動度明顯降低,而且在相同的風險係數下也可以得到更高的報酬。(資料時間:2013/5/31~2024/4/22)投資就是在風險跟報酬間取一個平衡,投資不能只想著贏,也要為未來的風險做準備。做好股債的平衡配置,穩穩的投資才可以駛得萬年船。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 首檔10元債+月配息+殖利率逾6% 可無腦定扣、無痛等降息 月領5千___張就解鎖

    首檔10元債+月配息+殖利率逾6%,有讓你動心嗎?00948B是全產業ESG債,堪比高股息ETF,就算今年等不到降息,放著配都舒服,想要月領5千元,不到100張就解鎖啦!不敗教主陳重銘表示,ESG債配息比投資級債更好,上看6.44%,00948B成分債高達758檔,比100多檔更能分散風險,將於下周三起(5/22~5/28)募集,有機會息差雙賺喔! 目前熱門的4檔月配投資級債ETF:中信高評級公司債(00772B)去年殖利率4.56%;中信優先金融債(00773B)去年殖利率4.88%;國泰10Y+金融債(00933B)估殖利率逾5%;群益ESG投等債20+(00937B)估殖利率近6.47%。網友分享,現在債券利率高,無腦進場定扣就好,也可無痛等降息。 陳重銘在部落格以「中信優息投資級債(00948B),首檔10元計價債ETF,小資存債好入手」為題發文表示,美國聯準會(Fed)最近一次會議(2024/05/02),全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間。大家關心的通膨方面,雖然近期有舒緩跡象,但「缺乏更多進展」,因此在貨幣政策方面,維持原先利率不變,期望維持高利率更久的時間,引導通膨可以持續回落。 高利率且維持更久,那麼債券的投資人不就可以領高息了嗎?只是債券ETF這麼多,有選擇障礙怎麼辦呢?來跟大家介紹一檔「優化收益」的新債券ETF,有6大特點。 ETF是追蹤指數,如果指數的績效高人一等,長期投資的複利效果就會很可觀。中信優息投資級債(00948B)是追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」。透過指數篩選流程優化投資級債收益率,統計指數2016/12成立以來,投資級優化收益ESG債券指數,相比一般投資級債殖利率平均優化0.5%~0.6%。(資料來源:Bloomberg,2024/03/31) Fed主席鮑爾(Powell)表示,雖然降息時間點延後,但長期通膨會維持下滑趨勢,因此未來肯定會降息。也就是說,債券長期仍有資本利得空間可以期待,長天期投資級債會更有感。而以2019年暫停升息至降息期間統計,由於00948B追蹤指數具較長存續期間,降息帶來的資本利得效果也會相對突出! ESG是最近幾年的投資亮點,重視ESG的企業會有較好的體質跟獲利,長期表現也更勝一籌。從2022/2升息循環來看,同樣與15年期債券相比,00948B追蹤的指數,升息期間表現優於美國投資級債指數,突顯著重ESG的企業在利率升溫階段,獲利表現可望相對穩健!(資料來源:ICE、Bloomberg,2024/03/31。以上指數為含息報酬指數) 00948B是首檔10元計價的債券ETF,申購1張只要1萬元,甜甜價小資存債好入手。基金首次收益分配評價就在今年7月,如果以指數最新殖利率6.44%(2024/4/30),買進1張(1萬元)可以年領644元,投資人可以計算出想要存的張數,我個人當然是覺得「越多越好」。 接著來看一下00948B成分債的發行人,前10大都是國際首屈一指的大企業。目前成分債的檔數高達758檔,可以有效的達到分散的效果,國家配置主要有美國(81.9%)、加拿大(5.6%)、西班牙(5.6%)等;信評配置則是BBB級(89.9%)、A級(9.2%)、AA級(0.7%)、AAA級(0.2%)。 預計產業配置分布也十分的多元化,包含醫療保健(15%)、媒體(15%)、能源(15%)、金融(12%)、電信(11%)、科技(9%)、基礎工業(9%),還有汽車、公用事業等。 統計至2024年5月初,今年以來整體債券 ETF(不含槓反型)規模近2.4兆元,增加近3,389億元,可以看出受到歡迎的程度。但是當債券ETF規模不斷變大之際,就要注意會不會稀釋了股利。00948B搭載「月配息+平準金機制」,納入收益平準金機制,可將部分收益平準金加入該期的配息中,讓基金配息金額,不會因除息前夕的大量申購而被稀釋,每月領息更穩定! 最後來做一個總結,00948B追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」,它主要投資於15年期以上的長期投資級債券,並且將主要標的放在已開發市場,從而降低風險。此外,成分債也會納入ESG篩選標準,保證了投資標的的優質性。 00948B會透過篩選完的債券,再進行權重調整,對於殖利率高的債券會加碼,目的是進一步提高債券ETF的殖利率。根據Bloomberg統計至2024年4月30日,相較於ICE 15年期以上BBB級美國投資級債指數的殖利率6.22%,00948B的優化收益ESG債券指數殖利率可達6.44%,顯示了其優勢。 此次00948B特別設計10元發行價、每張只要1萬元,就是希望降低投資人參與門檻。而且,投資債券ETF比直接投資債券流動性更高。提醒一下,00948B的募集期間為5/22~5/28,想要領高息並等待降息賺價差的投資人,可以注意喔! ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 金融債=類國債!台積電、挪威主權基金都搶當「債主」 幾乎0風險不用怕 網喊當近6%定存

    金融債相對國債抗跌,殖利率又幾乎翻倍,一樣幾乎0風險,還有台積電、挪威主權基金都搶當「債主」,跟著護國神山投資不用怕啊!目前月配金融債有2檔:中信優先金融債(00773B)配息近5%、國泰10Y+金融債(00933B)近6%,網喊有閒錢,可當近6%定存。不敗教主陳重銘表示,金融債如同類國債!00933B神複製台積投資組合,存債族有望先領高債息,再賺逾4成價差。 陳重銘在部落格以「台積電超賺!都怎麼「理財」?00933B神複製護國神山投資組合!」為題發文表示,Fed(美國聯準會)於台灣時間2024/05/02(四)公告FOMC(美國聯邦公開市場操作委員會)最新會議結果,全部官員一致通過,持續將美國聯邦基金利率維持在5.25%~5.50%區間。 至於「利率點陣圖」則暗示2024年有望降息3碼,與前次預期一致,2025~2026也會持續降息,因此長期來說,債券還是有資本利得的空間可以期待。也就是說,目前的債券投資人,除了可以領到不錯的債息之外,未來還有賺取價差的空間。 如果美國未來降息,則明顯對於金融業有利,因此金融債也成為炙手可熱的標的。根據台積電最新財報,其所持有的公司債中,前10大皆為金融債,同時也都是「國泰10Y+金融債00933B」成分債的發行公司!投資人可以透過布局00933B,成為這些大到不能倒的金融機構「債主」,輕鬆跟著法人搶先卡位降息行情,有機會先領債息、再賺價差。 不是只有台積電看見商機,全球最大的主權基金,也紛紛擁抱金融債,根據挪威主權基金官網,其所持有前7大的公司債皆為金融債,同時也都是00933B成分債的發行公司! 為什麼這些高資產用戶都喜愛金融債?因為背後都有政府撐腰。國際組織金融穩定委員會(FSB)每年會公布全球系統重要性銀行(G-SIBs)名單,區分五組並適用不同的額外資本要求。在更嚴格的標準下,意味其財務體質更具韌性,金融債如同類國債! 目前大家最關注的,還是美國會從何時開始降息?其實不管降不降息,金融債都有利可圖。債券殖利率隨著升息而升高,投資人可以先安穩領高息,等到降息時債券價格回彈,金融債可望賺取資本利得。以上一輪升息循環(2016~2018年)數據來看,若於最後一次升息(2018/12/19)後進場投資各類債券,相較於全球非投資等級債、BBB級投等債,金融債持有2年,報酬率逾41%。 從上面的說明不難看出,現今金融債的投資人處於進可攻(聯準會降息)、退可守(領高息)的位置,而且這些大型的金融債發行公司,都是國泰10Y+金融債00933B的成分股。 00933B是追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」,具有4大特點: 1、台灣首檔「月月配+平準金」的債券ETF。 2、平均持債到期殖利率近6%。 3、長天期資本利得空間大,存續期間約12年。 4、持債平均信評為A級,違約率低,投資更安心! 00933B上市以來已經有3次配息紀錄,累積發放了0.37元,月配息也幫投資人提供穩定的現金流,本月配息金額也已經公告,預估配發0.07元,是連續第3個月複製貼上,穩定配發0.07元(取自:Yahoo財經)。 彭博10年以上美元金融債券指數殖利率,近期上彈至5.9%(4/17),領息甜蜜點浮現。殖利率在高點就表示債券價格在相對低點,根據過去統計數據顯示,持有3年總報酬超過35%! 國泰10Y+金融債(00933B)的主要發行人,都是世界級的金融公司,且00933B指數殖利率近期上彈至5.9%(4/17),算是相當不錯的。00933B持有的金融債發行人,都是世界一流的金融巨擘,也得到台積電跟國際主權基金的熱烈擁抱,安全性也無須質疑。 趁著債券殖利率在高點(價格在低點),此時進場的投資人可以領高息,並期待降息所產生的資本利得。在目前股市2萬的的相對高點,金融債ETF算是「可攻可守」了,與股票同時配置,可以發揮出降低波動與保護資產的功效。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • Fed利率凍漲!「債券ETF還能進場?」專家這款債富貴穩中求

    美國聯準會(Fed)利率決策會議拍板利率再凍漲,一如市場預期,維持利率5.25%至5.5%不變,Fed主席(Jerome Powell)釋出鴿派基調稱,釋出下一步不太可能是升息訊號;市場預期今(2024)年啟動降息機會仍高,也使得債券ETF吸引力大增。 據統計,今年來整體債券ETF(不含槓反型)規模近2.4兆元,增加近3,389億元,受益人數近160萬人,大增近50萬人。規模增加前10大債券ETF依序是群益ESG投等債20+(00937B)、國泰20年美債(00687B)、元大美債20年(00679B)、國泰10Y+金融債(00933B)、元大投資級公司債(00720B)。 其他還有中信美國公債20年(00795B)、群益AAA-AA公司債(00754B)、永20年美公債(00857B)、國泰投資級公司債(00725B)、統一美債20年(00931B)等。其中,00937B規模及受益人數增加數據雙雙居整體債券ETF之冠。 凱基投信指出,考量貨幣政策風向調整、降息預期減弱,利率下行空間相對有限,天期長、票息低的高評等債報酬反而存在更多不確定性,中短期債券及信評居中的A級、BBB級投資級債券,及BB級、B級的非投資等級債相對有利。 也有法人認為,債市具備降息利多的投資利基,但通常升息過後,經常伴隨經濟疲弱,應優先以信用評級較佳的債券為佈局核心,如美國公債等,降低債券違約風險。 ※免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧

  • 4檔月配ETF本月同日除息 這檔新掛牌超穩「從來沒破發」 連續4個月配息年化逾6%

    投資人瘋高股息、月配息ETF,本月有4檔月配型債券ETF即將配息,包括00937B群益ESG投等債20+、00933B國泰10Y+金融債、00772B中信高評級公司債、00773B中信優先金融債,皆已公告配息金額,且4檔同步在5月17日除息。 以昨天收盤價推算,這次4檔月配息債券ETF的配息率以00937B最高,每單位將配發0.084元,單次配息率0.54%,年化配息率為6.48%。其次00933B每單位配發0.07元,單次配息率0.43%,年化5.16%。 至於00773B、00772B配息金額分別為0.145元、0.136元,單次配息率為0.4%、0.39%,年化配息率分別為4.8%、4.68%。 00937B去年12月掛牌以來至今5個月,已配息4次,每次皆配發0.084元,相當穩定,且掛牌以來雖經歷今年首季債市波動,但股價守穩發行價,從未「破發」。 00933B去年10月掛牌至今已滿半年,今年2月首次除息配發0.23元,接下來連續3個月每月都配0.07元。值得注意的是,00933B上市以來繳出13.56%的含息報酬率,表現相當亮眼。 法人表示,美國聯準會FOMC利率決策本周剛落幕,維持利率不變,雖然市場預估今年降息將延後、幅度也將縮減,不過聯準會主席鮑爾言論已消除重啟升息疑慮,債券利率風險減低,加上整體債市處於低檔,對於需要配息現金流、以及資產配置有意納入債券的投資人來說,目前布局債券ETF是個不錯的時機。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00940掀申購狂潮!不只高股息ETF很衝「這類ETF連外資也凍未條」

    台股的ETF市場爆炸性成長,統計至上周五(26日),58檔台股ETF基金規模共計增加4,428億元,規模成長前5大ETF就囊括整體規模中96%,法人分析,高股息ETF配息持續穩健,即使破發仍吸引逢低搶進買盤湧入,為規模高檔不墜主因。 成長前5大ETF依序為元大台灣價值高息(00940)1,819億元、群益台灣精選高息(00919)1,029億元、復華台灣科技優息(00929)631億元、統一台灣高息動能(00939)613億元、元大高股息(0056)199億元。 投信法人認為,AI應用需求仍強勁,台廠供應鏈又居關鍵角色,使長期獲利展望正向,將支撐大盤及電子股走勢,經歷本波股價修正過後,使股息殖利率推升,更有利資金回流具成長性的高股息題材,對台股資金動能形成支撐。 值得一提的是,受惠於台股2萬點行情,高股息ETF勢頭最猛,美債ETF也因市場熱切期待美國聯準會(Fed)今年降息,也聚攏買氣,首季淨申購前10檔中,國泰20年美債(00687B)、元大美債20年(00679B)、國泰10Y+金融債(00933B)、中信美國公債20年(00795B)等美債ETF入列,其中外資買盤也是一大主力。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 買債券ETF會賠錢?00937B、00720B都填息了…這2檔更猛「1天填息」

    台股盤中傳出以色列飛彈襲擊伊朗,亞洲股市全面臉綠,昨(18)除息的債券ETF包含00937B(群益ESG投等債20+)、00933B(國泰10Y+金融債)等4檔月配息債券ETF完成填息,00937B成交量爆增至17.9萬張,00933B也有4.2萬張的量能。 根據美國ABC新聞於美東時間18日晚間報導,美國政府高層證實,以色列已發射一枚導彈反擊並擊中伊朗境內,亞洲市場19日盤中,不僅油價大漲,日圓匯價也應聲上揚。日圓兌一美元目前在154.19價位,日圓升值0.28%。至於美國WTI與倫敦布蘭特原油價格,雙雙都大漲3.5%左右。現貨黃金漲幅也持續擴大,上漲近1.3%。 隨著資金湧入避險標的,昨天(18)除息的債券ETF多數完成填息,00937B最高來到15.66元、00933B到16.47元、00773B(中信優先金融債)36.38元、00772B(中信高評級公司債)35.23元、00720B(元大投資級公司債)34.59元,其中00933B、00772B都在昨天1天內完成填息,其餘也僅花了2天就填息。 投資達人阮慕驊在華視「鈔錢部署」節目中表示,前波美國公債價格的低點是在去年11月,後來反彈一波,壽險業者在去年12月00679B(元大美債20年)漲到31元左右的時候調節,最近已經開始準備接回來。 他認為,美國10年公債殖利率回到5%的機率不高,越接近5%是越好的布局點,應該反過來想,跌多時不買,在漲多的時候才去追,是不是本末倒置,即使真的10年公債殖利率突破5%,更是應該用力加碼,因為這樣買入的成本更低。 國泰投信總經理張雍川也分析債市觀察,他表示,債券品種有3大類,包括政府公債、投資等級債跟近期很夯的金融債,最近因為美國經濟數據表現不錯,美國聯準會還沒有降息打算,帶動各種債券的殖利率都有彈升,債券價格也小幅拉回,投資人反倒可以伺機在合適的殖利率高點時進場,耐心等待降息,未來有機會賺取資本利得的紅利。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 0056配息加碼「這張數不用繳二代健保」00937B、00933B…5檔今天最後買進日 「0平準金的是這檔」

    102萬小股東樂翻!元大高股息(0056)昨天傍晚公告,將每股配息金額從原先的0.73元調升至0.79元,若以昨(16)收盤38.49元換算,單季配息率為2.05%,年化配息率達8.2%。以此估算,張數在101張以下(含)不用繳交二代健保。 根據元大投信揭露的收益分配組成,股利所得占比為24.94%,利息所得佔比為0%,收益平準金佔5.95%,已實現資本利得佔69.11%,其他所得佔比為0%。0056除息交易日訂於明天(4/18),最後買進日為今日。 另外同樣為今日為最後買進日的還包含下列5檔,而其中配息0.477元、單次配息率1.25%的群益投資級電信債(00722B)收益組成100%都來自配息,「收益平準金」的佔比為0。以下為今天最後買進日的5檔收益組成比一比: ◎群益ESG投等債20+(00937B):月配息,配息為0.084元;收益組成:利息所得70.1%、收益平準金29.9%。 ◎群益半導體收益(00927):季配息,配息為0.4元;收益組成:股利所得40%、收益平準金40%、已實現資本利得20%。 ◎群益投資級電信債(00722B):季配息,配息為0.477元;收益組成利息所得佔比高達100%。 ◎國泰10Y+金融債(00933B):月配息,配息為0.07元;收益組成為利息佔比90%、收益平準金佔比7.14%、已實現資本利得2.86%。 ◎國泰投資級債(00725B):季配息,配發0.56 元;收益組成為利息佔比80.36%、收益平準金佔比19.64%。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00937B半小時爆10萬量 「1.5%溢價小心燙嘴」 4大月配債券ETF比一比:2檔還有銅板價

    美國3月CPI(消費者物價指數)年增率3.5%,創2023年9月新高,十年期公債殖利率一舉衝破4.5%,台股相關債券ETF爆量下跌,群益ESG投等債20+(00937B)開盤半小時爆出10萬張巨量,仍有許多投資人衝進市場搶貨,11點左右溢價幅度約1.5%,專家提醒投資人溢價幅度別瘋搶,買之前留意淨值、以免買貴。 今天(4/11)相關債券ETF幾乎全盤皆墨,到10點40分左右,元大美債20年(00679B)跌幅逾1.33%、重見「28字頭」,國泰20年美債(00687B)跌幅也有1.3%以上,其餘00937B跌幅0.4%、國泰10Y+金融債跌幅也有1%;另外元大美債20正2(00680L)跌幅甚至高達4%。 事實上近2年債券ETF受到投資人青睞,85檔債券ETF總受益人已突破150萬,即使截至目前Fed仍未鬆口何時降息,但國人買超債券ETF仍然豪不手軟,以00937B為例,去年12月5日掛牌,但目前基金規模已經突破千億,相當驚人。 專家指出,目前4家月配債券ETF都將在18日除息,其配息金額、昨天收盤價及單次配息率分別如下: 00937B(群益ESG投等債20+):預估配息0.084元、昨天收盤價15.89元、單次配息率0.53%。 00933B(國泰10Y+金融債):預估配息0.07元、昨收盤價16.64元、單次配息率0.42%。 00773B(中信優先金融債):預估配息0.142元、昨收盤價36.78元、單次配息率0.39%。 00772B(中信高評級公司債):預估配息0.135元、昨收盤價35.67元、單次配息率0.38%。 專家指出,這4檔月配型債券ETF,投資標的都為天期較長的投資級公司債,00937B在指數設計上納入ESG考量,00933B與00773B則以金融債為主,資產品質皆無太大疑慮,其中00937B連續3次配0.084元,足見其配息政策訴求穩定,讓投資人免於承受配息忽高忽低狀況。 國泰10Y+金融債ETF鍾郁婕表示,歷史經驗顯示,金融債是降息循環開始後,資本利得較大的債種,00933B持有全球系統性銀行,不僅從未有違約紀錄,債券平均信評達A級,其安全性或違約率都大幅優於一般只有BBB級的投等債。以上一輪升息期間數據觀察,如果在最後一次升息後進場投資各類債券,相比投等債、美國20年期公債,10年投資級金融債的表現最好,持有2年報酬率逾41%,持有3個月、6個月、1年也分別有5.7%、14.5%、26.6%的報酬率。 ETF達人則提醒,00937B和00933B目前都還在「1字頭」,對於小資族而言,等於不需太大負擔,就可以輕鬆好入手。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 25元存股:雙週領息+股債平衡 還可賺4成 這2檔ETF神組合 懶人超愛

    全台逾850萬人存金融股,可見勢力龐大,但金融股殖利率不穩定,今年超過5%的,目前只有京城銀、國票金,反觀金融債穩定配息逾5%,價值投資達人股海老牛表示,以存股族最愛的月配息ETF來看,00933B可搭00940,既能股債平衡,又能雙週領息,等降息後,00933B還能賺逾4成價差,攻守兼具,且這2檔都來到甜甜價,00933B跌破季線收16元多,00940破發僅9元多,很適合懶人低檔建倉喔! 股海老牛在IG「stockoldbull」表示,持有金融股的股東超過850萬人,等於全台每3人就有1人存金融股。存金融股有3大優勢: 1、特許產業:金融股被高度監管,存起來較為安全。 2、波動較小:金融股股價長期波動小、配息又穩定。 3、倒閉率低:千家百業離不開金融業,穩穩存安心抱。 不過齁,與其存「金融股」,不如存「金融債」!抓住市場風向,帶來豐厚利潤。 股海老牛為何要選國泰10Y+金融債ETF(00933B)? ◎成本低:目前股價16元多,經理費0.2%、保管費0.06%。 ◎配息高:00933B身兼「月月配」+「收益平準金」,為2023/10/19掛牌上市,截至目前共配息2次,分別為今年2月的0.23元、3月的0.07元,年化配息率超過5%! 好處1:跟著台積電布局 根據台積電2023年Q3財報所持有的公司債中,前10大皆為金融債,同時也都是00933B成分債的發行公司!投資人透過布局00933B,輕鬆跟著法人搶先卡位降息行情,先賺債息、再賺價差。 好處2:降息後賺逾4成 股海老牛指出,2024年有望走回降息循環,根據聯準會(Fed)去年停止升息以來,今年下半年將有機會重返降息循環趨勢;一旦降息趨勢確立,債券價格就會提升,投資人享有提前卡位,賺取資本利得的機會。根據2016-2018年停止升息階段觀察,相較於美國20年期公債、投資等級公司債、全球非投等債,10年投資級金融債的績效表現最佳,持有2年報酬率達41.2%! 好處3:搭940股債雙週領 00933B配息時間為「月中」、搭配同樣採月配息的元大臺灣價值高息ETF(00940),配息時間為「月初」;兩者打造股債平衡配置,降低資產波動風險,同時還能享有「雙週領息」的好康,好處一舉多得! 好處4:海外所得超省稅 重點來囉! 00933B的債息屬於海外所得,享有最低稅負制「750萬元免稅額度」,有利節稅規劃運用。此外,所領配息還免課二代健保費用,原來債息好處也多多! ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 跟著台積電一起投資金融債吧!00933B配息逾5%比金融股好 2萬高點必備安全網

    最近2檔當紅月配高股息ETF破發令人擔心,00933B剛上市時也曾破發過,後來就一路往北,最高曾到17.11元,最近因美經濟太強,美債殖利率飆,美債價格回檔,掉到季線以下,來到16.59元甜甜價,4/18是第2次除息,配息0.07元,年化殖利率逾5%,不敗教主陳重銘表示,債息比股息穩定,波動度低又幾乎免稅,成分債都是大到不能倒的銀行,就跟著台積電一起投資金融債吧! 陳重銘在部落格以「還在存金融股?00933B金融債月月配+配息5%以上,存得『金安心』!」為題發文表示,根據臺灣證券交易所統計,台股投資人最愛存股的前10名當中,竟然有8成都是「金融股」!原因很簡單,不外乎就是長期營運穩健、配息穩定、殖利率也不錯、股價不貴、不容易踩雷等多種優勢,符合存股族想要的安心訴求。 不過金融股多數還是只有1年領1次息,甚至如果遇到帳上投資未實現虧損太多,也可能發不出股利,例如2023年的開發金(2883)、國票金(2889),對於想要穩定靠股息現金流過生活的人可能還是不夠,還是得尋找更安穩的投資組合,畢竟雞蛋不要放在同一個籃子上。 如果我們將投資眼光放到債券市場,可以發現其實「金融債」長期方向與金融股一致,甚至報酬率有機會超越金融股。除此之外,金融債的年化波動度僅有 12%,也比金融股的22%還要低,對於投資人具有安心的作用。 如果想要布局金融債卻不太清楚如何投資,可以考慮選擇在台股市場買進相關 ETF,就以國泰10Y+金融債 ETF(00933B)當作麻豆跟大家說明。 00933B追蹤指數為「彭博10年以上美元金融債券指數」,成分股的評級都屬於投資等級,債券主要發行人包含摩根大通集團、美國銀行、富國銀行、高盛集團、花旗集團等,可以看到都是撐過金融海嘯時期的重量級銀行,也可以說是大到不能倒的金融巨頭,因此整體違約率非常低。 00933B配息穩定,而且是採用「月月配」的機制,更是市場上唯一設有收益平準金的金融債ETF,可以有效避免配息被稀釋,投資人的息收不會減少。近期公告最新配息金額為0.07元(與上個月一致),若以 2024/04/01收盤價16.81 元計算,單次殖利率為0.42%,由於00933B配息穩定,因此可以預估年化殖利率為5%以上,預計除息日為2024/04/18。 更重要的是,00933B給投資人的是「債息」,由於給多少殖利率都是固定寫明於債券之上,相對於一般企業所發行的股息可能會受到獲利、股東會決議等因素影響,債息其實更具穩定性。 就連護國神山台積電(2330)也都有布局金融債,觀察2023年財報資訊顯示,主要持有美國銀行、摩根史坦利、高盛、富國銀行、摩根大通等公司所發行的債券,驚人的發現與00933B主要成分債發行公司一模一樣,顯示金融債提供穩定現金流的特性,也受到一流企業的青睞。 最後幫大家做一下總結,其實存股族投資金融股,目的就是要穩定。重點是公司要有穩定的獲利,才能有穩定的配息,投資人也才能擁有穩定的現金流。 投資人的這些訴求,投資金融債也能夠被滿足。00933B上個月已經配息0.07 元,最近又公告要再配0.07元,算起來年化殖利率有5%以上,除息日訂為2024/04/18,若想要參與領息的投資人,最晚要在2024/04/17之前買進,而預定發放日則為2024/05/15。 另外投資人也不必擔心稅務問題,由於00933B配息屬於海外所得,沒有二代健保補充保費的問題,甚至每年還有750萬元的免稅額度,相信絕大多數投資人應該都是免稅的,而且債券ETF交易時也不用課證交稅,比起金融股、高股息ETF要課0.3%、0.1%都還要省。現在大盤在2萬的高點,投資債券ETF做好資產配置,可以降低波動度,讓你抱得更安穩。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 4月ETF配息公布 0056、00929、00937B…殖利率誰最高?想參與「虛擬貨幣商機」有這檔:年化報酬率看6%

    4月ETF配息陸續出爐!分別擁有102萬及62萬受益人的0056、00929公告最新配息,0056每單位配發0.73元,單次殖利率1.84%;而月配息的00929則配發0.2元,單次殖利率0.96%。至於近期人氣竄升的00927(群益半導體收益)則配息0.4元,單次殖利率2%。 今陸續公布配息的ETF重點如下: ◎月月配00929(復華台灣科技優息):單月配息0.2元,單次殖利率0.96%,最後買進日4/22、除息交易日4/23、股利發放日5/20。 ◎月月配00937B(群益ESG投等債20+):單月配息0.084元,單次殖利率0.52%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 ◎季配00927(群益半導體):單季配息0.4元、單次殖利率2%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 ◎季配00724B(群益投資級金融債):單季配息0.456元、單次殖利率1.29%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 ◎季配0056(元大高股息):單季配息0.73元,單次殖利率1.84%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 ◎月月配00933B(國泰10Y+金融債):單月配息0.07元,單次殖利率0.41%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 ◎年配息00909(國泰全球數位支付服務):配息1.81元、年化殖利率約6%,最後買進日4/17、除息交易日4/18、股利發放日5/15。 00909是台灣市場中唯一一檔可於證券市場公開交易、與數位資產最為直接相關的ETF,今年以來指數勁揚近3成。00909基金經理人楊庭杰表示,00909追蹤的「Solactive全球數位支付服務指數」,持股Coinbase(7.49%)為美國最大加密貨幣交易所,還有礦機晶片最大供應商NVIDIA輝達(6.10%)、超微AMD(5.06%)、數位支付產業龍頭Visa、萬事達卡等,是台灣市場中唯一一檔可於證券市場公開交易、與數位資產最為直接相關的ETF。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 00919跌就是買?八大官股掃貨10萬張 卻大賣中信金、元大金..6檔金融股

    八大官股積極作多?台股指數已經連續兩周觸及2萬點,上周周指數雖然下跌102點、跌幅0.52%,不過八大官股5個交易日大買台股111.7億元,買超前3名的都是今(3/18)除息的ETF,分別是00919(群益台灣精選高息)、00937B(群益ESG投等債20+)及00918(大華優利高填息30),其中買超前3名總計逾18萬張。 群益台灣精選高息上周是近5周以來首度收黑,雖然周間首度站上27元,但全周收跌0.12元、跌幅0.46%,但震幅達5.39%,是從農曆春節開紅盤以來首度單周收黑,不過八大官股趁機進場撿貨,一周就買超過10萬張。 上周5個交易日內,八大官股僅在3/12賣超台股,其於周一(3/11)至周五(3/15)的買賣超分別為買超34.3億元、賣超40.2億元、買超26.8億元、買超27.3億元,周五大幅買超63.4億元,總計上周買超台股111.7億元。 受到債券殖利率上漲、價格走跌影響,加上搶在3/18除息前搶進,八大官股上周恢復掃貨債券ETF,前十名當中有4檔相關,除了買超第2名的群益ESG投等債20+共4.1萬張外,還買超國泰20年美債(00687B)2.7萬張、國泰10Y+金融債(00933B)1.8萬張及元大AAA至A公司債(00751B)1萬張。 以上4檔配息分別為:群益ESG投等債20+(月配息)每單位0.084元;國泰20年美債(季配息)0.34元;國泰10Y+金融債(月配息)配0.07元;元大AAA至A公司債(季配息)0.44元。 此外,八大官股買超前十名中還包含兩檔金融股:國泰金、富邦金;賣超的前十檔個股當中則有6檔金融股,分別是中信金、元大金、開發金、彰銀、兆豐金及玉山金。 統計上周八大官股買超前十名為:群益台灣精選高息107230張、群益ESG投等債20+ 41910張、大華優利高填息30 32316張、國泰金30438張、國泰20年美債27663張、富邦金25043張、元大台灣50反1 25021張、國泰10Y+金融債18739張、長榮航10760張、元大AAA至A公司債10475張。 上周八大官股賣超前十名為:鴻海59801張、中信金19913張、元大金18100張、開發金17274張、彰銀11533張、復華台灣科技優息10960張、元大滬深300正2 8482張、兆豐金8023張、玉山金6555張、國泰永續高股息6240張。 免責聲明:文中所提之個股、基金內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 「小摩獲利是台14金控3倍」存金融債5大好處贏金融股 配息逾5%就贏了

    今年金融股股利開獎,目前上看4%,歷經去年股息劇減或零股息震撼後,不少存股族將眼光看向金融債,金融債債息平均逾4%,去年因升息最高逾5%,不敗教主陳重銘分析,金融債有5大優勢:債息比股息穩定、殖利率高、違約率低、海外所得750萬內免稅、未來降息賺4成價差。比如00933B股價比其他金融債便宜一半,受益人最多逾11萬人,殖利率估與龍頭00724B差不多。 據旺得富ETF規模排行榜,台股上市海外金融債ETF規模逾百億如下: 1、 群益投資級金融債(00724B):3/5收34.32元,規模最大1009億元,季配息,去年殖利率5.29%,受益人次多逾8,576人。 2、 中信優先金融債(00773B):3/5收36.49元,規模次大880億元,月配息(無平準金),去年殖利率4.88%,受益人7,937人。 3、 凱基金融債20+(00778B):3/5收36.09元,規模509億元,季配息,去年殖利率4.66%,受益人163人。 4、 國泰10Y+金融債(00933B):3/5收16.52元,規模330億元,月配息(有平準金),今年2月首次配息,估殖利率5~6%,受益人最多逾11萬人。 5、 富邦金融投等債(00785B):3/5收35.45元,規模292億元,季配息,去年殖利率4.64%,受益人249人。 6、 國泰A級金融債(00780B):3/5收36.45元,規模111億元,季配息,去年殖利率4.05%,受益人2,672人。 陳重銘在部落格以「存金融股也要存海外金融債,00933B擁有月配+平準金機制,可以每月穩穩領息,還有機會賺價差!」為題表示,大家都知道我存了很多金融股,不過都是很多年持續累積下來的,因為我的持有成本很低,所以存股還是划算的。 但是現在金融股不便宜啊,例如兆豐金已經快40元,2023年的平均殖利率就只剩下3.65%,算是低水位了。而且壽險為主的金控,2023年平均殖利率不僅降低,甚至還有不配息的,想要領股利過生活的投資人,就有點辛苦啊! 投資股票的重點在於「配置」,特別是仰賴股息的退休族,如果會擔心金融股的股利政策不夠穩、殖利率不高,很難預先規劃現金流,這時候「金融債」就是大家可以考慮的方向。 金融債和金融股一樣,都是投資金融業,但是金融債是買進債券,投資人拿到的股利是來自「債息」,由於債券票面利率是固定的,白紙黑字寫得很清楚,不會有變數;投資金融股則是買進股票,領的是「股息」,需要看公司的獲利狀況,再由董事會決定配發多少股息(例如小氣的一元金),所以會有些變動,如果像是2022年不賺錢,就會發不出股息。最後再提醒一點,就算公司有獲利,也要先償還債券的利息,剩下的錢才能用來配發股利喔,所以債券的投資人,會更有保障。 投資就是要配置,買進台灣的金融股之後,當然也要配置海外的金融債,布局才會更完整。雖然都是投資金融業,但是金融債主要是買進「海外銀行龍頭」債券,像是摩根大通(小摩)、美國銀行、花旗、富國銀行等,這些銀行過去5年平均的營業利益都超過千億台幣,把台灣14大金控(富邦、國泰、中信、元大、兆豐金等)的營業利益相加,都還不敵他們單一家,對比台灣的金控股,這些海外龍頭銀行更會賺。 更別提兩邊的市值根本不是同一個量級,台灣金控的市值最高也不到9千億台幣,但上面提到的海外銀行,市值都是兆元台幣起跳,摩根大通甚至高達15兆!所以,不論從賺錢能力或是市值來看,海外大型銀行比台灣金控還要穩。 存金融股的目的是安穩領息,所以殖利率高低也很重要,台灣的金融股因為股價上漲,今年殖利率普遍的都會下滑。然而,金融債近15年平均殖利率有4.18%,最近受惠於美國大幅升息,殖利率也有5.25%以上水準,看數據也優於台灣大多數的金融股。 加上過去停止升息階段後,債券市場大多呈現上漲走勢,其中又以金融債表現最好,若於最後一次升息後進場買入金融債來看,持有2年報酬率高達4成以上,所以,美國今年有很高機率會降息,現在布局金融債除了穩穩領息外,也順便卡位之後降息的價差。如果是領息為主的投資人,現在可以先考慮金融債,之後再來布局金融股也不遲。金融債是最佳「息價雙收」債券品種! 講了這麼多,金融債到底怎麼投資?目前市場上有9檔金融債ETF,但具有收益平準金,確保配息不會被稀釋的只有一檔,就是最近很夯的00933B(國泰10Y+金融債),上市不到半年,股價已經上漲10%了。不過因為剛上市不久,他的價格比多數金融股還便宜,目前一張只要約1.65萬,還是月月配,每個月都有配息入帳。 買進一檔00933B,等於同時配置125檔海外金融債,剛剛提到的海外龍頭銀行,像是高盛、富國銀行、美國銀行、匯豐、JP摩根等,通通都是它的主要持債,投資人應該可以很放心,我們都知道債券的價值,是來自於債券的品質,此外根據S&P Global機構研究,金融業違約率遠低於非金融業,等於是對金融債的品質保障。 而且00933B的股利算是海外所得,在100萬以內免申報,個人單一年度基本所得額超過750萬元才需要繳稅,相信絕大多數00933B的投資人都是免所得稅的,這一點又勝過存台灣的金融股了。 提醒一下,00933B最近一次除息日是3/18,想要參與月月領息的投資人,最晚要在3/15前買進,才可以參加本月配息喔! ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 萬九安全氣囊00937B 配息6.5%稱霸投等債 也直逼高股息 官股連2月買上癮

    上市就轟動的00937B,曾溢價高達6%被搶購,如今溢價回歸合理1%內,目前受益人近20萬人,連2月配息0.084元,年化殖利率6.47%,稱霸投等債,連老牌00720B、月配對手00933B都才5%多,配息太香不輸高股息ETF,讓8大官股連2月買上癮,瘋砸46億元共買27.5萬張,可視為萬九安全氣囊。不敗教主陳重銘表示,萬九要居高思危,債券型ETF攻守兼備,未來降息價差高逾5成。 陳重銘在部落格以「股市應居高思危?配置00937B讓投資組合『進可攻、退可守』」為題發文表示,最近不論是台股或美股都在頻創新高,大盤來到19,000點是否應該居高思危?持股是否需要出清?其實只要將投資組合做好「資產配置」就不必過度擔心!我的作法就是布局「進可攻、退可守」的債券型 ETF。 債券又可分為公債、投資等級債、垃圾債券3大類別,前面2種都屬於相對安全的資產品質。信用評等在AAA、AA、A、BBB就稱為投資等級債券,風險較公債稍高,但是殖利率也會比公債更高。 該如何挑選投資等級債券 ETF?根據CMoney統計相關ETF的受益人數,可以看到群益ESG投等債20+(00937B)高居第1名,更驚人的是00937B是在2023年11月才成立、12月掛牌,短短3個月就受到投資人高度青睞,原因是為什麼呢? 00937B追蹤的是「ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債指數」,投資在美國發行的美元公司債,債券信評介於BBB+~BBB-,且剩餘年限至少超過20年以上,屬於「長天期」的債券,更是唯一納入ESG分數的投資等級債券 ETF,顯示這些公司債兼具良好的環境保護、社會責任、公司治理。 除此之外,00937B也是相對少數採取「月配息」的投資等級債券ETF,對於有現金流需求的人來說,具備一定的「穩定性」。群益投信最新配息公告,00937B 3月除息日為2024/03/18,配息金額0.084元,與前次配息金額一致,而2024/03/15為最後買進日。 若以2024/03/01收盤價15.58元計算,預估年化配息率高達6.47%,是所有投資等級債ETF的冠軍,也明顯高於公債殖利率的4%~5%,難怪短時間就受到市場青睞。 00937B不僅具備「高殖利率」特性,同樣也受惠美國即將啟動降息循環,可望帶來潛在的資本利得空間。根據FedWatch資料,市場預期美國最快將於6月降息1碼至5.00%~5.25%,2024全年至少降息3碼至4.50%~4.75%。 降息對投資等級債券ETF可以帶來多少影響?回顧歷史數據,在「停止升息~降息結束」期間平均報酬率有機會高達55%、在「開始降息~降息結束」期間平均報酬率也有39%,代表在停止升息後,越早布局有機會獲得更高報酬。 最後跟大家分享投資的觀念,投資想要降低風險最好的辦法就是執行「資產配置」,對我來說雖然股市在高點,但只要布局「進可攻、退可守」的債券型 ETF,就足以降低資產的波動性。00937B為什麼上市僅3個月就衝上人氣冠軍?無非就是擁有3大優勢: 1.「高殖利率」:00937B 預計將於2024/03/18除息0.084元,年化殖利率高達 6.5%,想要把握的人請記得2024/03/15為最後買進日。而且00937B的配息收入屬於海外所得,免繳二代健保補充保費,還有750萬以內免課個人所得稅的優勢。 2.「穩定配息」:採取月配息,且為了避免受益人數快速增加稀釋債息,因此設有收益平準金機制,穩定投資人現金流需求。 3.「資本利得」:美國即將於6月啟動降息循環,00937B屬於長天期債券,具有潛在的資本利得空間。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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