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復華台灣科技優息 (00929)

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權值股整理期台股高息ETF攻守兼備

2023/09/28
上市櫃

　台股上周修正，投資人趁勢低接台股ETF，多檔ETF受益人數仍持續快速增長。投信法人指出，下半年主要權值股進入整理，特定產業表現難以預估，現階段龍頭股較能掌握產業輪動時台股的投資機會。　觀察今年台股類股輪動，科技、傳產各產業紛紛領軍推升台股，以證交所產業分類中，表現較好的前五大分別是電腦及周邊設備業、資訊服務業、電子零組件業、電機機械業、汽車工業等，均優於台股加權股價指數上漲近2成，下半年主要權值股進入整理，特定產業表現難以預估。　兆豐龍頭等權重ETF研究團隊表示，等權重會在固定的時間「再平衡」調整讓每一檔成分股的「權重都一樣」，權重超出的成份股部分賣出，買進較低權重，買低賣高實現價值投資的精神。近期台股大盤持續震盪，投資人可趁機布局等權重配置。　中信成長高股息經理人張圭慧說明，成長高股息主要聚焦成長性的潛力產業，包括半導體、電子零組件、電腦及周邊設備及紡織纖維等產業，投資人可一次掌握潛力產業及個股的成長趨勢。　群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志認為，最佳的高息ETF的選股要同時兼具營運成長及股息收益。精準高息策略以實際宣告股利為篩選條件之一，非預估或歷史股利。成分股依照股利率加權，輔以流動量指標調整權重，以表彰兼具高股息、獲利能力以及流動性之股票投資組合績效表現，最重要的是選股邏輯要重視企業的獲利成長率。　復華台灣科技優息ETF經理人許忠成強調，成分股聚焦電子產業，選股兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。　大華優利高填息30經理人鄭翰紘建議，可伺機進場台股，順應景氣循環調整投資策略。根據預估，台灣加權指數今年第四季每股營收年增率可望接近3成。　即使目前全球股市近期動盪不安，但預期台灣股市基本面仍穩健且持續成長，適合長線投資人逐漸進場布局。
00929中秋特惠來了？他算合理價曝光「XX價位以下買」殖利率都有7％

2023/09/28

上周復華台灣科技優息（00929）歷經掛牌以來跌幅最慘烈的一周，不過投資人顯然並不畏懼，越跌越買，受益人數單周大增逾6萬人，增幅近2成勇冠高股息4大天王。本周00929仍然續跌，不過財經粉專「知美Jimmy」試算，即使跌到昨天收盤17.24元，年化配息率仍有7%以上。由於今天00929開高後盤中一度翻黑，網友笑說「中秋特惠，趕快上車」。上周受到聯準會鷹爪發威，周線大跌4.7%，創掛牌以來跌幅最重的一周，不過存股族越挫越勇、持續買進，受益人數單周增加超過6萬人，來到36萬7496人，增幅達19.8%。自本周以來受到大盤及成分股拖累，00929小幅回檔，以昨天收盤17.24元來看，本周跌幅約1%，不過「知美Jimmy」在臉書分享，以過去3個月00929現金股息0.11元計算，一直到18.85元年化配息率都還有7%。「知美Jimmy」試算： 5%以下年化配息率，價格區間26.40元以上 5%~6%年化配息率，價格區間22.00~26.40元 6%~7%年化配息率，價格區間18.85~22.00元 7%~8%年化配息率，價格區間16.50~18.85元 8%~9%年化配息率，價格區間14.66~16.50元 9%以上年化配息率，價格區間14.66元以下「知美Jimmy」表示，以目前價格來看，年化配息率依舊維持在7~8%的區間，但若想要獲得8%以上的年化配息率，價格就必須低於16.5元。對於00929的下跌，網友在「00929復華台灣科技優息月月配」粉專表示「929跌到17,18我繼續蹺著二勞腿」、「因為我賣了，就是韭菜，不賣」、「目標100張跟著八大官股一起存股」、「領股息就不要想太多，好好過中秋」、「忍不住又檢5張」。 ※免責聲明：本文獲得「知美Jimmy」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息4大天王外資全買了 929連5天加碼逾5萬張 AI股砍緯創廣達等4檔

2023/09/28

美國10年期公債殖利率突破4.6%關卡，續創16年新高，加上西德州原油大漲逾3%，通膨憂慮再起，不過，美國科技股出現止跌，那斯達克、費半收紅。台股今天反彈43.38點，收16353.74點，成交量2540億元，突破5日均量。交投熱門個股中，定穎投控大漲逾8%、文曄漲6.7%、廣達漲逾4%，緯創下跌1.46%。權王台積電則小漲1元。今天外資賣超77.29億元，投信買超32.81億元，自營商賣超18.11億元，合計3大法人賣超62.60億元。近期暴紅的高股息ETF 00929，外資今天持續敲進1.18萬張，累計連5買共5萬3628張。此外，加碼同族群的0056元大高股息2289張、00878國泰永續高股息1215張、00919群益台灣精選高息1212張。今天成交量第一名是緯創，外資賣超8996張，AI股還減碼廣達7729張、技嘉6420張、英業達4758張。法人表示，本周台股一度大跌，成交量縮但指數未破底，今天是中秋節連假前最後交易日，指數收小紅，值得注意的是量能出現擴增，近2周以來首度站上5日均量，顯示利空與節前賣壓告一段落。國發會公布景氣燈號連10藍，雖然顯示景氣仍弱，但另一方面也代表低迷已接近尾聲。近期股市利空連連，對長線投資人來說，反而是趁景氣谷底布局的好時機。外資今天買超上市個股前10名為：大亞(1609)25821張、復華台灣科技優息(00929)11855張、聯電(2303)8989張、中信金(2891)7970張、合機(1618)7243張、華通(2313)5550張、新光金(2888)5051張、宏泰(1612)4160張、中工(2515)4049張、文曄(3036)3639張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華富時不動產(00712)17365張、中鋼(2002)12382張、華邦電(2344)11429張、華航(2610)11330張、南亞科(2408)10515張、緯創(3231)8996張、長榮航(2618)8569張、廣達(2382)7729張、寶成(9904)7344張、矽統(2363)6477張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資9月賣超1659億元創1年高今年買超近歸零

2023/09/28
上市櫃

台股今天收在16353.74點，上漲43.38點。外資持續賣超新台幣77.29億元，9月累計賣超1659億元，創1年來新高，外資今年來買超幾近歸零。隨著廣達、奇鋐等人工智慧（AI）族群走高，股王信驊及股后世芯-KY齊漲，加上電纜、造紙和觀光類股上揚，台股終場上漲43.38點，收在16353.74點，成交值2540.02億元；週線翻紅，小漲9.26點，9月指數下跌280.77點，第3季下挫561.8點。外資及陸資今天持續賣超77.29億元，連續9個交易日累計賣超逾1400億元，自營商賣超18.11億元，投信買超32.8億元；三大法人合計賣超62.6億元。據統計，外資及陸資今年上半年累計買超台股約3740億元，下半年轉為賣超，9月賣超1659億元，創1年來新高，第3季累計賣超約3738億元，外資今年來買超金額幾近歸零。新光投信董事長劉坤錫表示，美股近期修正，外資調節台股是正常現象，對於外資今年來買超金額幾近歸零不須太在意，未來隨著美股走勢回穩，外資應會回頭買超台股。據台灣證券交易所資料，外資今天賣超復華富時不動產最多，達1萬7364張。其餘賣超前10名還有中鋼、華邦電、華航、南亞科、緯創、長榮航、廣達、寶成和矽統。外資買超大亞最多，達2萬5821張。其餘買超前10名還有復華台灣科技優息、聯電、中信金、合機、華通、新光金、宏泰、中工和文曄。在外資買超推升下，包括大亞、聯電、中工、文曄等股價普遍收高，其中，文曄漲幅達6.7%，華通表現相對弱勢，下跌1.49%。
《科技》奇摩股市App第3季10大爆紅台股 AI拿下7席

2023/09/27
上市櫃

【時報記者莊丙農台北報導】Yahoo奇摩股市App公布第3季「10大爆紅台股榜」，AI概念股漲翻天，一舉拿下七席，榜首由矽統(2363)拿下，另外，華泰(2329)、光寶科(2301)分居第2及第3名。在ETF部分，第3季爆紅ETF榜出現不少新面孔，復華台灣科技優息(00929)甫上市不久隨即拿下榜首。第3季受AI話題起伏影響，市場動盪讓相關概念股持續受關注，矽統除受惠AI話題，隨8月高層人事異動、聯電管理層介入，股價在一個多月內暴漲，獲投資人注目。光寶科主攻車用電子、雲端計算業務，近年在產品、營運思維上大幅轉型，使經營績效節節高升吸引股民關注。車用PCB製造大廠健鼎(3044)，受益於AI、智慧汽車未來商機，股價近幾個月持續上升成焦點，排行第5。持續受惠於各產業在AI市場佈局和應用商機，伺服器大廠廣達(2382)、代工廠英業達(2356)連續兩季入榜，分居第7、第8名。在AI伺服器高需求下，相關供應鏈廠商也成本季關注重點，電源供應器製造廠的首利(1471)、銅箔基板廠台燿(6274)分別躋入榜，排名第6和第9。　今年第2季營收達39.98億元的IC封測廠股華泰，因隨著市場看好將受惠於記憶體市場谷底回升態勢，排名第2。光通訊廠商波若威(3163)受到美國寬頻基建訂單挹注，及英特爾（Intel）發表新一代連接標準Thunderbolt 5，引發法人關注、排名第4。網通廠仲琦(2419)則受到美國政府基礎建設計畫激勵，股價在2、3季之間大漲引投資人留意，排行第10。　第3季爆紅ETF榜不同於上季債券ETF吃重的角色，本次重新被股票型商品全面掌控。位居榜首的復華台灣科技優息上市不久，卻擁有相當高的市場聲量，目前已是台灣股票型ETF規模第4大的商品。今年3月掛牌上市的群益台ESG低碳50(00923)，在表彰台灣落實ESG倡議且有成效的龍頭股，雖非高股息概念ETF，也順勢入榜排名第2。發行未滿1年的群益台灣精選高息(00919)每季配息的賣點吸引到不少著眼現金收益的投資人，排名第3。同樣採取每季配息的富邦特選高股息30(00900)以及高人氣台股ETF國泰永續高股息(00878)則分居第4、第5名。
高股息929登外資買超第一 AI股逢低加碼緯創等3檔這家傳產龍頭遭連8砍

2023/09/27

升息憂慮揮之不去，美國10年期公債殖利率創16年新高，恐慌指數VIX昨飆升12%，美股4大指數齊跌。台股昨天領先大跌之後，今天小幅反彈34.29點，收16310.36點，成交量2148億元，再創波段新低量。AI股技嘉、廣達漲逾3%，台積電小漲0.58%，日前宣布收購案的文曄漲停。今天外資賣超14.89億元，投信買超20.10億元，自營商賣超53.21億元，合計3大法人賣超48.00億元。天天高居台股成交量冠軍的高股息ETF 00929，上周大跌4.7%，為掛牌以來最重跌幅，股價修正後外資連買4天，共加碼4萬1773張，今天大買1.4萬張登上買超第一名。 AI股經歷這一波重挫後熱度減退，不過外資逢低加碼，今天買超緯創、廣達、技嘉。買超前10名仍以電子股為主，非電子股僅元大金、華航2檔。中鋼示警全球鋼市需求萎靡不振，今年營運恐面對建廠以來最大挑戰，外資大砍1.48萬張，為賣超第一名，累計連8賣共6萬2178張。法人表示，周二台股開低走低提前反應節前賣壓及投信結帳，加上美元走強影響外資買盤，今年以來的買超已接近全部賣出，在美元指數、美債殖利率同步創高之下，外資一路賣超。不過，畢竟升息已逐漸接近尾聲，美債殖利率再高也有限，預料秋節連假結束後進入第4季，外資買盤有機會回流。外資今天買超上市個股前10名為：復華台灣科技優息(00929)14146張、元大金(2885)7128張、緯創(3231)6910張、華通(2313)6271張、矽統(2363)4929張、廣達(2382)4889張、京元電子2449()3282張、華航(2610)3216張、智易(3596)2779張、技嘉(2376)2536張。外資今天賣超上市個股前10名為：中鋼(2002)14843張、聯電(2303)9899張、開發金(2883)8081張、鴻海(2317)6403張、中鴻(2014)6349張、台泥(1101)4981張、旺宏(2337)4616張、寶成(9904)4472張、富邦金(2881)4049張、力積電(6770)4028張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
17檔投信認養作帳行情燒

2023/09/26
上市櫃

　投信作帳倒數計時，25日買超台股32.09億元，增添台股多頭柴火，分析師建議，留意投信作帳股京元電子（2449）、瑞儀（6176）等持續偏多個股。　28日為投信季底績效的截止日，作帳倒數計時，鑑於投資人對於高股息ETF熱愛程度不減，如國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息（00929）等，統計光是8月一個月投資人在股票型ETF類型就淨增加520億資產規模，投信挾著手握龐大資金的底氣十足，持續買入台股，25日投信再買超32.09億元，為連38日買超，累計7月以來買超932億元，讓市場高度關注投信高持股的動態。　聯邦投信投資長吳裕良表示，根據近期拜訪電子業的訊息回饋，投信買不停電子股，主要還是回歸基本面，電子業有訂單作靠山，預估第四季電子業營運將會淡季不淡，甚至比第三季還高，整年度營運高峰落在第四季，靠得是AI伺服器需求強勁，帶動周邊的新建置及舊換新的商機，熱絡訂單將延續到2024年。考量全球景氣將擺脫低谷及投信壓寶台股的多頭趨勢，吳裕良建議投資人偏多看待第四季台股，尤其對電子業研究投入頗深的投信布局類股。　台股目前投信持股比例超過6％，同時近五個交易日買超的個股，依序有京元電子、瑞儀、欣銓、台燿、大聯大、致伸、啟碁、頎邦、至上、合晶、精成科、力成、宏碁、聯強、健鼎、聯陽、定穎投控等個股。　元富投顧總經理鄭文賢表示，投信偏愛個股以高股息電子股、蘋果iPhone15供應鏈、AI伺服器供應鏈、IC通路等為主。　PCB廠定穎投控25日收在漲停價74元，上周股價曾經隨著台股重挫而劇烈波動，25日投信力挺，25日買超890張，連兩日買超，持股升至7.11％，主要壓寶定穎投控在車用HDI（高密度連接板）成功進入電動車供應鏈。網通廠啟碁將受惠於美國網路基礎建設、低軌衛星用戶數持續增加、打入電動車（EV）市場減少燃油車衰退帶來的影響，搭配軟體附加價值提升及工廠利用率提升下，拉升毛利率及獲利。
00929不香了？八大官股吃貨真相曝抄底6檔債券「各種都要」網：怎麼輸

2023/09/25

美國政府10/1恐再次停擺，讓美債殖利率上周四（9/21）一度衝高，重挫債券ETF價格。不過8大官股無懼美國政府關門危機，周五進場抄底大撿甜甜價，一天之內買超前十檔當中竟有6檔債券ETF，其中買最多的是近日破底的元大美債20年（00679B），一共買進7,584張，居買超冠軍。台股上周大跌576.44點，跌破半年線支撐，國家隊8大官股連買5天共245.2億，在積極護盤之下，今（9/25）台股開盤果然止跌反彈。 8大官股上周五買超前十名當中有6檔債券ETF，分別是排名第一的元大美債20年7,584張，第三名統一美債20年5,038張，第五名元大美債20正2共4,074張，第六名元大投資級公司債3,833張，第八名國泰20年美債3,634張，第九名中信高評級公司債3,520張。過去復華台灣科技優息（00929）是8大官股買超常勝軍，但周五並未列在買超前十名名單中，引發網友熱議「美債抄底」、「開始買債囉」、「如果債倒了，八大也差不多要倒了，各種債全要了」、「美債真的套死我」、「買短債的都賺吧…買長債的才賠」、「蒿吐露絲」。若以單周來看，00929仍是買超冠軍無庸置疑，全周買超78,502張，另外3檔高股息也入榜，分別為群益台灣精選高息48,332張、國泰永續高股息21,555張、元大高股息9,927張，總計4檔高股息ETF吃貨15萬8316張，另外元大美債20年及統一美債20年也分別擠上榜。上周8大買超前十名分別為：復華台灣科技優息78,502張、群益台灣精選高息48,332張、國泰永續高股息21,555張、元大美債20年15,715張、台積電14,912張、統一美債20年11,249張、元大高股息9,927張、中鋼9,811張，台泥9,705張、聯電9,524張。上周8大賣超前十名分別為：元大台灣50反1共66,590張、中華電4,687張、鑽石投資4,607張、中信中國50正2共4,189張、兆豐金3,226張、期街口布蘭特正2共3,221張、理銘3,097張、興富發3,007張、華通3,005張、東元2,891張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
929外資空翻多連買2天台積電連6砍近10萬張 AI股進緯創出技嘉

2023/09/25

台股上周受聯準會利空衝擊大跌576點，利空消化之後、加上iPhone 15熱賣，今天報復性反彈，加權指數開高走高上漲107.75點，收16452.23點，成交量2104億元，創5月中以來逾4個月低量。蘋概股大立光、瑞昱、玉晶光、台達電等漲幅2~3%，股王世芯大漲逾5%，PCB金像電、網通智邦、汽車股裕隆、和泰車等表現強勢。今天外資賣超30.76億元，投信買超31.67億元，自營商賣超10.38億元，合計3大法人賣超9.47億元。近期人氣暴紅的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，外資日前連5賣共拋售19萬7492張，上周五轉為加碼1.86萬張、今天再買8008張，累計連2買共2萬6653張，股價也連2天反彈。外資買超第一名為聯電1.18萬張，在前10名中，除了00929為ETF之外，其餘9檔，電子、金融、傳產各佔3檔，布局未偏重任一類股。至於AI股，外資今天買超緯創6600張、減碼技嘉4927張，操作不同調。值得注意的是，台積電傳出先進封裝湧入急單，但外資不賞臉，續賣超5296張，總計連6賣共9萬6197張。法人表示，聯準會決議出爐後，市場解讀高利率將維持更長時間，且明年降息空間可能縮小，引發股市波動，但聯準會主席鮑爾也透露明年經濟展望不差，周末期間美國科技股已有止穩態勢。台股今天強勁反彈，但量能卻反向創低，加上目前月線、季線持續下彎形成壓力，預估多空不易一次翻轉，盤勢整理仍需時間。外資今天買超上市個股前10名為：聯電(2303)11818張、中信金(2891)9200張、復華台灣科技優息(00929)8008張、緯創(3231)6600張、正文(4906)4468張、三陽工業(2206)4163張、第一金(2892)3428張、中興電(1513)3413張、寶成(9904)3079張、兆豐金(2886)2945張。外資今天賣超上市個股前10名為：長榮航(2618)22655張、台泥(1101)16421張、富邦越南(00885)8412張、神達(3706)6926張、開發金(2883)6788張、鴻海(2317)6316張、矽統(2363)6163張、台積電(2330)5296張、技嘉(2376)4927張、東元(1504)4177張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
單周暴跌近5％越跌越買 929股民再增逾6萬人笑傲高股息4大天王

2023/09/25

台股首檔月配息的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，自從6月掛牌上市以來，人氣與市值規模急速竄升，目前規模來到758億元，僅次於元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)，穩居國內高股息ETF第3大，遙遙領先第4名元大高息低波(00713)。 00929不僅上市以來規模遽增，股價表現也節節升高，在8月台股修正5百多點、跌幅近3%之際，00929還逆勢上漲逾1%，存股族不但領股息還賺到股價。不過上周00929除息後，遇上聯準會「鷹派」利空未能倖免，周線大跌4.7%，為掛牌以來跌幅最重的一周。雖然00929上周出現掛牌以來最嚴重的大跌，但散戶投資人越跌越買，上周受益人數持續大增逾6萬人，來到36萬7496人，增幅19.8%。其他3檔高股息ETF，上周受益人數也呈現增加，00878突破111萬人、增幅0.98%；0056達91.9萬人、增幅0.39%；00713來到18.4萬人、增幅2.59%。顯示散戶投資人不畏利空，持續進場布局。觀察法人上周動態，外資賣超1054.13億元，創2022年6月以來單周賣超最高金額；自營商也連續8周賣超，單周調節332.59億元；僅投信力挺台股，連8周買超，上周買超101.60億元。而投信能有逢低買進的底氣，背後就是因為散戶投資人持續加碼台股相關ETF、基金等，源源不絕的資金挹注投信手上銀彈。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929 成分股百分百聚焦電子產業，選股跨足各個趨勢科技主題，透過篩選聚焦優質高息電子股並剔除高波動、現金股利變異係數過高之個股，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
錯過月配息ETF的15元甜甜價？沒關係！這檔金融債今起開募殖利率5.5％不輸高股息＆金融股

2023/09/25

月配息ETF真的抓到存股族的心！繼全台債券ETF龍頭：中信高評級公司債（00772B）、金融債ETF二哥：中信優先金融債（00773B）和第3大高股息ETF：復華台灣科技優息（00929）後，第4檔月配息ETF今（25）日起開募囉！國泰10Y+金融債（00933B）多了「收益平準金」，以此和00773B互別苗頭，分析師股添樂表示，00933B有3優勢，僅市價半價15元、殖利率5.5%、費用便宜，有望接棒成為債券ETF新星！股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，最近台灣要出現第4檔月配息ETF了，是一檔債券型ETF。這檔代號「00933B」，名為「國泰10Y+金融債」的ETF，顧名思義投資的是10年期以上的金融債。看了基本介紹，股添樂幫大家總結3個特點： 1、發行價15元。 2、具收益平準金機制。 3、費用率0.26%（規模150億以上）。從設計角度觀察，債券型ETF通常是沒有平準金機制的，而00933B具備平準金，所以也是目前唯一同時具備「月配+收益平準金」的債券型ETF，代表它在配息表現上會更平穩。另外費用率在投資級公司債當中也是第一梯隊，加上15塊的發行價，可說是十足面向散戶投資人的商品，而且非常有誠意。我認為它有可能是下一檔債券ETF的明星商品。不過站在投資人的角度，配息穩定、價格親民、費用便宜其實都是其次，大家最關心的，還是買它能不能賺錢？股添樂認為，這檔ETF買的是投資級別以上的金融債，像美銀、大摩、小摩、高盛、花旗這些，一般也都是大公司在做資產配置會買的，屬於非常穩定的類型。尤其現在這些金融債殖利率已經來到5.5%左右，算是非常甜的水平。領息是沒問題，但你要靠它大賺就比較難，因為這關係到國際利率水平，如果降息才有機會出現比較大的價差空間。而現在往後看，究竟哪個時間點要降息？恐怕連聯準會（Fed）主席鮑威爾自己都不知道。所以針對這檔ETF，我們可以給出幾種模擬情境： 1. 國際利率↑：領債息賠價差。 2. 國際利率→：領債息。 3. 國際利率↓：領債息賺價差。股添樂說，如果你覺得1發生的機率比較大，都看到這裡了，起碼點個讚再走；如果你覺得2發生的機率比較大，比較一下你現有部位的配息，加上未來預期的價差，能不能到6%？遲疑了，就撥一點部位來買這檔。如果你覺得3發生的機率比較大，我建議先去看一下國際新聞、還是鮑威爾或葉倫阿姨的談話，你這顯然是有點兒活在平行時空的症頭。股添樂認為，選項2的機率是高一點。總結來說，這檔ETF算是非常適合作為保守型資產配置的債券型商品，不過現在還沒上市，募集時間是今起9/25~9/28共4天。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF月配息就是爽！存1張或12張有差嗎？殖利率會被匯費吃掉？補充保費免扣到哭專家一次算給你看

2023/09/25

台股ETF從年配、半年配、季配息，如今已進化到月配息，目前有3檔超火紅，比如債券規模龍頭00772B或當紅00929，還有3檔即將參戰，比如今（25）日開募的金融債00933B或下月募集的高股息00936，網友喊每月配息就是爽，「茉園存股隨筆」版主爬梳ETF配息演進史，指配息頻率會影響收益，只要月配息持有張數越多，就越不用擔心匯費吃掉報酬率。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，台股ETF最早以年配息為主，後來出現半年配、季配息，目前季配息已經成為主流，而有2檔債券ETF在今年6月以前，是市場唯二的月配息，分別是中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）。今年6月第3檔月配息來了，復華台灣科技優息（00929）是首檔台股月配息+平準金的ETF；第4檔月配息是今（25）日開幕的國泰10Y＋金融債（00933B），也是首檔結合月配+平準金的金融債ETF。下月（10/16）將有2檔月配息ETF開募，分別是台新臺灣永續高息中小型（00936）和中信成長高股息（00934），可見高股息+月配息大戰，正熱鬧開打！從年配、半年配、季配、月配，這樣的發展史，顯然投資人愈來愈希望能早日拿到股息，獲得穩定的現金流。而ETF配息的錢從哪來？當然是成分股的股息，台股配息旺季多在每年6~9月，因此，當ETF收到成分股的股息後，就會進行分配。如果是年配，一次就把配息發完；如果是半年配，會分兩次發完，通常半年配的兩次配息都不太平均，以元大台灣50（0050）為例，在2020~2023年上半年，分為0.70、3.05、0.35、3.20、1.80、2.60、1.90；以富邦台50（006208）為例，在2020~2023年上半年，分為0.48、1.14、0.31、1.64、1.25、1.03、1.35。版主指出，近2年（4期）來有比較平均，但更早之前的上半年與下半年，配息比例呈現極大差異，這不外乎是兩個季度收到的股息多寡不均所造成，如果是在除息旺季發的股息，當然股息就會比較高；除息淡季，因為收到的總股息較少，所以發的股息就比較少，不過，最近這2年來，有縮短差距的趨勢，可能是發行ETF的投信，為了回應投資人「需要較穩定的股息」所做的改變吧，所以在旺季時保留部分股息，於下次淡季時再發放，以平衡兩次的落差。我們知道，現在股票型ETF，主要可分為「市值型」及「股息型」兩種，當然還有「主題型」或「產業型」，但我們以「市值型」及「股息型」來做比較，市值型如0050、006208、國泰台灣領袖50（00922）等，股息型如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。根據研究，市值型的股息殖利率平均3.5%，股息型的股息殖利率平均5.0~5.5%，但股價的成長，是市值型占優勢，亦即市值型整體年化報酬率較高，但殖利率是落後高股息型的。因此，市值型ETF多半比較不強調股息的平均或增加發放的頻率，所以0050、006208都是半年配，股息型ETF就比較強調配息的平均與穩定，因此就以季配息為大家比較喜歡的趨勢了。版主舉例，由年配息變季配息最知名ETF應該是0056了吧，原本0056堅持年配息，但被後起之秀00878追上之後，有感於市場的趨勢就是朝向「季配」，所以也不再堅持年配息了，在今年5月底宣布由年配息改為季配息。這個重大的改變，極具代表性，宣示以季配息為主，成為ETF標準配備，不過，市值型ETF，目前還不是以季配息為主，半年配已經大致上能讓投資人接受了，所以0050、006208仍然保持半年配。但是，現在似乎又有不以季配息為滿足，而出現「雙月配息」或「月配息」ETF，雙月配息較少，目前僅有1檔是永豐優息存股（00907），而早期幾乎沒有ETF是月配息，債券型的00772B及00773B，也是在去年2月，才從季配息改為月配息。而首檔月配息的股票型ETF，是最近很火紅的00929，上市3個多月，已經配息3次，並連3次填息，受益人暴增21倍至逾36萬人，規模也衝破758億元，在台股ETF中僅次於0050、0056、00878，躍第4大ETF，足見月配息的魅力，能在短短時間內造成如此轟動，真的不簡單。為了讓配息能穩定，近期有不少季配息ETF引入了「收益平準金」的機制，對於平準金機制的利弊，有許多人有不同的看法，在此不詳述，版主認為，平準金對於穩定配息來說，還是有其好處的，如果要選擇配息頻率高的標的，如季配與月配，可以將平準金的有無列為考慮。其實，配息的頻率也會影響到收益的多少，以下簡單從「殖利率」和「補充保費」2個方向來分析一下：一、殖利率我們知道，股息匯到帳戶，每次需付10元匯費（如果入帳銀行與ETF資金保管銀行一樣則免匯費），假如有一檔高股息ETF，股價20元，持有12張，ETF市值24萬元，殖利率5%，假設每年股息1.2萬元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1萬1990元，殖利率4.996%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1萬1980元，殖利率4.992%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1萬1960元，殖利率4.983%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1萬1880元，殖利率4.950% 假如我們只是很小的小資族，有一檔高股息ETF，股價20元，持有1.2張，ETF市值2.4萬元，殖利率5%，假設每年股息僅有1200元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1190元，殖利率4.958%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1180元，殖利率4.917%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1160元，殖利率4.833%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1080元，殖利率4.500% 版主分析，如果是月配息，每月扣除匯費，持有市值24萬元的ETF，會將殖利率由5%降為4.95%，降了0.05%，少了1/100的收益，對整體收益影響算小；持有市值2.4萬元的ETF，殖利率會由5%降為4.5%，降了0.5%，少了1/10的收益，對整體收益影響不小。當然，持有市值愈高，匯費占的比例愈低，愈不用擔心匯費降低報酬率，但是若僅持有2.4萬元，則整體收益降到了0.5%，真的很高。所以結論就是，要持有高股息「月配息」的ETF，要有不能只買少量的心理準備，最好能買到24萬元（價格20元的話，大約12張）以上，才能將匯費的影響減小到1/100以下，如果能買到240萬元以上，那麼匯費的影響將降到1/1000以下。如果要精打細算，省掉這筆匯費，就將匯入股息的帳號，改成該ETF保管銀行，比如00878保管銀行是台新銀行，只要在台新銀行開戶，再向00878的投信業者申請收益分配資料異動，再填寫變更配息帳號為台新銀行帳號，就能省下匯費了。二、補充保費據現行法規，「二代健保補充保費費率2.11%，單筆股利超過（含）2萬元便課此費用。」如果是年配息，那麼單筆股利就比較容易超過2萬元，如果是月配息，因為將股利切成12個月，平均每月只有1/12股利，因此，被課到補充保費的機會就低，可以存比較多張數，而不被課保費。假設有一檔ETF股價20元，5%殖利率，如果由年配改月配，免繳補充保費的市值是多少呢？ ◎年配息：每次2萬元＝每年2萬元，2萬/0.05=40萬市值，約20張。 ◎半年配：每次2萬元＝每年4萬元，4萬/0.05=80萬市值，約40張。 ◎季配息：每次2萬元＝每年8萬元，8萬/0.05=160萬市值，約80張。 ◎月配息：每次2萬元＝每年24萬元，24萬/0.05=480萬市值，約240張。也就是說，如果是年配息的話，只要持有超過20張，就可能會被課到補充保費；若是月配息的話，這個額度可以到240張，這就是月配息的優勢，雖然多了匯費，但達到繳補充保費的門檻因此而提高，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少的補充保費。當然，也有人說，繳補充保費當作是做善事，幫助國家財政，不會在意這個費用，這當然很好囉！不過，若想要精打細算，將資金做最有效率的運用，省下補充保費，當作給自己多餘收益的小確幸，也是很好的。因為補充保費2.11%，就是總收益的百分之2以上，也不能說是沒有影響的。其實ETF算是很安全的投資標的，最近會這麼熱門，似乎比個股的討論更熱烈，相信其來有自，祝褔大家都能選到最適合自己的ETF，在投資的路上走得穩健又安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929月月配效應擴散！2檔ETF將跟進他點名長榮等4位選手殖利率衝8％散戶快卡位

2023/09/23

台股首款月配型ETF的00929，上市短短3個月，基金規模超過700億元，躍居市場4哥，分析師指出，聯發科、京元電等00929成分股漲多不宜追價，但10月起包括00934、00936等2檔新ETF募集，也將跟進採取月配息，點名長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，入選成分股機率高，散戶可提早卡位，大吃投信豆腐。摩爾投顧分析師何基鼎表示，美國Fed周三如預期暫停升息，但Fed主席鮑爾會後談話，卻宣示下季可能會再升息一碼，明年才會降息2碼，顯示高利率仍要維持一段時間，消息傳出，美國10年期公債殖利率上升至4.42％，再創17年新高，利率敏感度較高的科技類股幾乎全面下跌，那斯達克、費半指數雙雙跌破前波支撐線。然而實際上，黃豆、玉米、小麥、天然氣等大宗原物料，價格都維持相對低檔，唯獨原油受OPEC+減產影響，近期表現相對強勢，整體來看，通膨仍然受到控制，明年美國要選總統，美國繼續升息機率不高，最新FedWatch也顯示，11月不升息的機率高達73％、12月不升息的機率也有54％。因此未來升息與否，關鍵在原油價格，他認為只要國際原油守在百元之下，美國就不可能再度升息，目前股市的下跌，只是信心問題，且實體經濟並沒有出現金融風暴，如雷曼倒閉、歐債風暴、新冠肺炎等，因此全球股市不可能走空，全球股市持續震盪的機率較高，操作端看個股表現。台股平均殖利率大約只有3.7％，而美國3個月期公債殖利率就高達5.5％左右，台、美利差過大，外資當然持續匯出台灣，錢進美債，不過高利率也對美國負債形成壓力，下月美國政府恐又要因為債務上限，被迫關門休息，將對強勢美元形成壓力，新台幣就有機會因此升值，帶動外資重回台股懷抱。此外，近期月配息ETF熱銷，帶動被動性的買盤進場，也是穩定台股的買盤，加上明年總統大選在即，國家隊如8大行庫絕對會進場護盤，預計最晚在中秋節過後，外資、政府、投信3股買盤的力量加持下，台股後市不悲觀，惟短期內間會持續震盪、來回打底，類股將會持續輪動上漲，因此選對股票就不用管大盤。何基鼎以首款月配型ETF的00929（復華台灣科技優息）為例，上市3個月規模就超過700億元，排名第4，僅次於0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。隨00929熱銷，未來將吸引越來越多投信業者，搶食月配息ETF的大餅，發行更多月配ETF，包含10/16公開募集的00934（中信成長高股息）、00936（台灣永續高息中小型）。投信持續發行這些ETF，為了能穩定配息給投資人，這些ETF肯定會買進高殖利率的股票，帶動這些股票穩定向上大漲，以00929為例，主要成分股如矽創、聯發科、廣積、京元電等，近期股價都有不錯的表現，但這些股價漲多了以後，殖利率也變低了，不建議投資人追高買進。特別是在行情持續震盪時候，建議可以留意籌碼穩定、殖利率至少4％以上的股票。他以8月營收、上半年EPS推估，包括長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，有望成為新的月配息ETF成分股，趁投信還沒進場前，可以提前進場，等待投信進場幫忙抬轎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF受益人突破530萬高息型最旺

2023/09/22
上市櫃

　9月15日新公布集保戶股權分散統計顯示，53檔台股ETF受益人最新一周增加10萬9,023人，總受益人續創新高，突破530萬人，來到535萬8,654人，今年來增加120萬2,496人，其中增加的台股ETF有26檔，前八檔都是高息ETF，凸顯台股高息ETF仍是投資人的最愛。　群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，最佳的高息ETF的選股要同時兼具營運成長及股息收益，精準高息策略以實際宣告股利為篩選條件之一，非預估或歷史股利。成分股依照股利率加權，輔以流動量指標調整權重，以表彰兼具高股息、獲利能力以及流動性的股票投資組合績效表現，最重要是選股邏輯要重視企業的獲利成長率，一家公司每股獲利持續成長，才能配得出高股利，且配息後還有填息機會，不用過度擔心股價修正風險。　復華台灣科技優息ETF經理人許忠成指出，ETF成分股聚焦電子產業，選股兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。　國泰永續高股息ETF經理人游日傑認為，近期成分股中部份族群表現亮眼，主因市場在應用端出現殺手級新應用，使其營運表現出現質變、迎來基本面轉機，獲得市場賦予全新的評價所致。　兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊強調，市場目前不改變明年開始降息的基調，這對股債市場價格衝擊屬於短期，對中長期影響不大。台股現階段整理機率相對高，預計第四季庫存回到正常水位，期望明年新科技題材發酵，著重業績逢低布局具未來展望產業的優質標的。
00919緊咬00929 衝進高息ETF第4大！專家用「真假高息照妖鏡」揭10％股息真相

2023/09/22

高股息ETF競爭激烈，兩大新人王00919和00929人氣爆發，火熱光芒蓋掉經典0056和百萬人氣王00878，在00929規模衝破700億元，躍高息ETF第3大後，00919也衝破400億元，躍高息ETF第4大，看來00919連2季殖利率高逾10%功不可沒，今年受益人增近10倍，來到逾18萬人。美股達人「股股知識庫」表示，將教大家用「真假高息照妖鏡」，看出是真高息還是假高息？還有便宜價怎麼算？為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示，根據最新統計，台股53檔ETF受益人再創新高，上周已衝破530萬人大關，以群益台灣精選高息（00919）周增逾4萬人最多，主因連2季配息，殖利率都高逾 10%，成為市場唯一ETF，但在高股息背後，投資人也得睜大眼睛看，究竟00919能否長期維持高息？要怎麼判斷高息是真配息？還是收益平準金？最重要的是00919便宜價怎麼算？究竟高股息ETF是真的高息？還是用平準金配給投資人的假高息？其實投資人不用擔心，可以透過稱為「真假高息照妖鏡」的「指數股利率」來觀察。什麼是指數股利率？是一種用於衡量股票或追蹤指數潛在投資回報的指標，通常以百分比形式呈現，計算為每股股息（每股派息）與股票或指數當前市價之比，這個比率幫助投資者評估他們在投資中可以獲得的股息收入，相對於股票或指數當前價格的報酬。簡單來說，當指數股利率越高，代表股息也越高，這對於尋求穩定收入的投資者，可具有辨別股息真偽的功能，投資人可從以下2個公式看出： ◎公式1：指數股利率＝指數含息報酬率－指數不含息價格報酬率 ◎公式2：ETF可分配淨利＝股息+資本利得據專家推算，假設股價20元、每季配息0.54元，每月買1張00919，每季股利都再投入，則第1年可每月幫自己加薪約2100元，而到第2年則可月領4500元，只要持續到第4年，幾乎等於每月加薪1萬元，這就是時間複利的威力！想要提前預估ETF可發多少股息？在投信官網都可查到「可分配投資收益」，以00919為例，目前可分配投資收益有2.24元，以保守估計每季配息0.5元計算，可再配息4次（2.24/0.5=4.48次），意即從今年第4季到明年第3季，至少都有配息0.5元的實力。股股知識庫認為，綜合指數股利率來看，00919確實有連續配出高股息的潛力，尤其00919成分股調整落在5月與12月，正好是在各上市櫃董事會宣布股利後，可預估近3季獲利，並提前布局高股息股，不容易Miss（錯過）。而投資人最關心的是，如何判斷00919股價？可透過簡單的公式，估算出「便宜」、「合理」、「昂貴」股價的區間。 ◎公式：殖利率 = 現金股利 ÷ 股價目前00919連2季配息為0.54+0.54元，假設保守估計之後每季都配息0.5元，則近4季共配息2.08元，投資人可自由設定樂觀、平均、保守殖利率區間，這裡假設是7.5%、6.5%、5.5%，可推算出3個股價區間： ◎樂觀假設：殖利率7.5%，配息2.08元，回推股價約27.73元。 ◎平均假設：殖利率6.5%，配息2.08元，回推股價約32元。 ◎保守假設：殖利率5.5%，配息2.08元，回推股價約37.81元。 00919目前股價約20元，殖利率是10%。股股知識庫建議，除了台股ETF，還可以投資美股，尤其是股息至少連18年成長的大公司，比如雪佛龍、3M、好事多、耐吉、微軟等。 ◎雪佛龍（CVX）：全球最大跨國能源公司，布局超過180國，業務包含石油及天然氣工業等，股息連續成長34年。 ◎3M公司（MMM）：美國跨國綜合製造公司，生產超過5.5萬種產品，股息成長63年。 ◎好事多（COST）：知名跨國連鎖商場品牌，提供眾多商品與優惠，賣場遍布全球，提供新鮮、健康的食材和菜餚，包括食譜配送服務，股息連續成長18年。 ◎耐吉（NKE）：美國著名跨國體育用品製造商和零售商，銷售運動鞋、運動服裝和運動設備等，股息連續成長19年。 ◎微軟（MSFT）：全球領先的科技公司之一，總部位於美國，銷售軟體、雲端服務和硬體產品等，股息連續成長20年。延伸閱讀：定存策略：美股更王道？五大熱門「美股ETF」專家：退休金都在這！ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。