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《科技》奇摩股市App第3季10大爆紅台股 AI拿下7席

2023/09/27
上市櫃

【時報記者莊丙農台北報導】Yahoo奇摩股市App公布第3季「10大爆紅台股榜」，AI概念股漲翻天，一舉拿下七席，榜首由矽統(2363)拿下，另外，華泰(2329)、光寶科(2301)分居第2及第3名。在ETF部分，第3季爆紅ETF榜出現不少新面孔，復華台灣科技優息(00929)甫上市不久隨即拿下榜首。第3季受AI話題起伏影響，市場動盪讓相關概念股持續受關注，矽統除受惠AI話題，隨8月高層人事異動、聯電管理層介入，股價在一個多月內暴漲，獲投資人注目。光寶科主攻車用電子、雲端計算業務，近年在產品、營運思維上大幅轉型，使經營績效節節高升吸引股民關注。車用PCB製造大廠健鼎(3044)，受益於AI、智慧汽車未來商機，股價近幾個月持續上升成焦點，排行第5。持續受惠於各產業在AI市場佈局和應用商機，伺服器大廠廣達(2382)、代工廠英業達(2356)連續兩季入榜，分居第7、第8名。在AI伺服器高需求下，相關供應鏈廠商也成本季關注重點，電源供應器製造廠的首利(1471)、銅箔基板廠台燿(6274)分別躋入榜，排名第6和第9。　今年第2季營收達39.98億元的IC封測廠股華泰，因隨著市場看好將受惠於記憶體市場谷底回升態勢，排名第2。光通訊廠商波若威(3163)受到美國寬頻基建訂單挹注，及英特爾（Intel）發表新一代連接標準Thunderbolt 5，引發法人關注、排名第4。網通廠仲琦(2419)則受到美國政府基礎建設計畫激勵，股價在2、3季之間大漲引投資人留意，排行第10。　第3季爆紅ETF榜不同於上季債券ETF吃重的角色，本次重新被股票型商品全面掌控。位居榜首的復華台灣科技優息上市不久，卻擁有相當高的市場聲量，目前已是台灣股票型ETF規模第4大的商品。今年3月掛牌上市的群益台ESG低碳50(00923)，在表彰台灣落實ESG倡議且有成效的龍頭股，雖非高股息概念ETF，也順勢入榜排名第2。發行未滿1年的群益台灣精選高息(00919)每季配息的賣點吸引到不少著眼現金收益的投資人，排名第3。同樣採取每季配息的富邦特選高股息30(00900)以及高人氣台股ETF國泰永續高股息(00878)則分居第4、第5名。
17檔投信認養作帳行情燒

2023/09/26
上市櫃

　投信作帳倒數計時，25日買超台股32.09億元，增添台股多頭柴火，分析師建議，留意投信作帳股京元電子（2449）、瑞儀（6176）等持續偏多個股。　28日為投信季底績效的截止日，作帳倒數計時，鑑於投資人對於高股息ETF熱愛程度不減，如國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息（00929）等，統計光是8月一個月投資人在股票型ETF類型就淨增加520億資產規模，投信挾著手握龐大資金的底氣十足，持續買入台股，25日投信再買超32.09億元，為連38日買超，累計7月以來買超932億元，讓市場高度關注投信高持股的動態。　聯邦投信投資長吳裕良表示，根據近期拜訪電子業的訊息回饋，投信買不停電子股，主要還是回歸基本面，電子業有訂單作靠山，預估第四季電子業營運將會淡季不淡，甚至比第三季還高，整年度營運高峰落在第四季，靠得是AI伺服器需求強勁，帶動周邊的新建置及舊換新的商機，熱絡訂單將延續到2024年。考量全球景氣將擺脫低谷及投信壓寶台股的多頭趨勢，吳裕良建議投資人偏多看待第四季台股，尤其對電子業研究投入頗深的投信布局類股。　台股目前投信持股比例超過6％，同時近五個交易日買超的個股，依序有京元電子、瑞儀、欣銓、台燿、大聯大、致伸、啟碁、頎邦、至上、合晶、精成科、力成、宏碁、聯強、健鼎、聯陽、定穎投控等個股。　元富投顧總經理鄭文賢表示，投信偏愛個股以高股息電子股、蘋果iPhone15供應鏈、AI伺服器供應鏈、IC通路等為主。　PCB廠定穎投控25日收在漲停價74元，上周股價曾經隨著台股重挫而劇烈波動，25日投信力挺，25日買超890張，連兩日買超，持股升至7.11％，主要壓寶定穎投控在車用HDI（高密度連接板）成功進入電動車供應鏈。網通廠啟碁將受惠於美國網路基礎建設、低軌衛星用戶數持續增加、打入電動車（EV）市場減少燃油車衰退帶來的影響，搭配軟體附加價值提升及工廠利用率提升下，拉升毛利率及獲利。
外資狂賣台股金額曝光！護國神山慘淪提款機

2023/09/26
上市櫃

台股今天開低走低，指數終場下跌176.16點，跌破16300點關卡，收在16276.07點。外資賣超新台幣231.43億元，連續7個交易日累計賣超逾1300億元，大砍台積電11萬張。美國10年期公債殖利率和美元指數攀高，引發日本、韓國及香港股市同步走跌，台股在電子、金融和傳統產業股齊跌下，終場下挫176.16點，失守16300點關卡，收在16276.07點，成交值2343.72億元。外資及陸資賣超231.43億元，連續7個交易日累計賣超逾1300億元，自營商賣超69.47億元，投信買超34.06億元；三大法人合計賣超266.84億元。據統計，外資及陸資今年上半年累計買超台股約3740億元，下半年轉為賣超，7月以來累計賣超約3645億元，今年來買超金額即將歸零。據台灣證券交易所資料，外資今天賣超台積電最多，達1萬7314張；賣超聯電1萬2664張，居第2。其餘賣超前10名還有台泥、群創、國泰永續高股息、日月光投控、鴻海、開發金、堤維西及中鋼。在外資大舉賣超下，台積電與聯電股價同步收跌，台積電收在519元，下跌6元，並為4個多月來新低；聯電收在44.75元，下跌0.9元，為近1個月新低。外資買超大亞最多，達1萬4088張。其餘買超前10名還有華通、亞翔、中工、東元、中信中國50正2、文曄、技嘉、神達及誠美材。（編輯：趙蔚蘭）1120926
單周暴跌近5％越跌越買 929股民再增逾6萬人笑傲高股息4大天王

2023/09/25

台股首檔月配息的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，自從6月掛牌上市以來，人氣與市值規模急速竄升，目前規模來到758億元，僅次於元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)，穩居國內高股息ETF第3大，遙遙領先第4名元大高息低波(00713)。 00929不僅上市以來規模遽增，股價表現也節節升高，在8月台股修正5百多點、跌幅近3%之際，00929還逆勢上漲逾1%，存股族不但領股息還賺到股價。不過上周00929除息後，遇上聯準會「鷹派」利空未能倖免，周線大跌4.7%，為掛牌以來跌幅最重的一周。雖然00929上周出現掛牌以來最嚴重的大跌，但散戶投資人越跌越買，上周受益人數持續大增逾6萬人，來到36萬7496人，增幅19.8%。其他3檔高股息ETF，上周受益人數也呈現增加，00878突破111萬人、增幅0.98%；0056達91.9萬人、增幅0.39%；00713來到18.4萬人、增幅2.59%。顯示散戶投資人不畏利空，持續進場布局。觀察法人上周動態，外資賣超1054.13億元，創2022年6月以來單周賣超最高金額；自營商也連續8周賣超，單周調節332.59億元；僅投信力挺台股，連8周買超，上周買超101.60億元。而投信能有逢低買進的底氣，背後就是因為散戶投資人持續加碼台股相關ETF、基金等，源源不絕的資金挹注投信手上銀彈。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929 成分股百分百聚焦電子產業，選股跨足各個趨勢科技主題，透過篩選聚焦優質高息電子股並剔除高波動、現金股利變異係數過高之個股，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF月配息就是爽！存1張或12張有差嗎？殖利率會被匯費吃掉？補充保費免扣到哭專家一次算給你看

2023/09/25

台股ETF從年配、半年配、季配息，如今已進化到月配息，目前有3檔超火紅，比如債券規模龍頭00772B或當紅00929，還有3檔即將參戰，比如今（25）日開募的金融債00933B或下月募集的高股息00936，網友喊每月配息就是爽，「茉園存股隨筆」版主爬梳ETF配息演進史，指配息頻率會影響收益，只要月配息持有張數越多，就越不用擔心匯費吃掉報酬率。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，台股ETF最早以年配息為主，後來出現半年配、季配息，目前季配息已經成為主流，而有2檔債券ETF在今年6月以前，是市場唯二的月配息，分別是中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）。今年6月第3檔月配息來了，復華台灣科技優息（00929）是首檔台股月配息+平準金的ETF；第4檔月配息是今（25）日開幕的國泰10Y＋金融債（00933B），也是首檔結合月配+平準金的金融債ETF。下月（10/16）將有2檔月配息ETF開募，分別是台新臺灣永續高息中小型（00936）和中信成長高股息（00934），可見高股息+月配息大戰，正熱鬧開打！從年配、半年配、季配、月配，這樣的發展史，顯然投資人愈來愈希望能早日拿到股息，獲得穩定的現金流。而ETF配息的錢從哪來？當然是成分股的股息，台股配息旺季多在每年6~9月，因此，當ETF收到成分股的股息後，就會進行分配。如果是年配，一次就把配息發完；如果是半年配，會分兩次發完，通常半年配的兩次配息都不太平均，以元大台灣50（0050）為例，在2020~2023年上半年，分為0.70、3.05、0.35、3.20、1.80、2.60、1.90；以富邦台50（006208）為例，在2020~2023年上半年，分為0.48、1.14、0.31、1.64、1.25、1.03、1.35。版主指出，近2年（4期）來有比較平均，但更早之前的上半年與下半年，配息比例呈現極大差異，這不外乎是兩個季度收到的股息多寡不均所造成，如果是在除息旺季發的股息，當然股息就會比較高；除息淡季，因為收到的總股息較少，所以發的股息就比較少，不過，最近這2年來，有縮短差距的趨勢，可能是發行ETF的投信，為了回應投資人「需要較穩定的股息」所做的改變吧，所以在旺季時保留部分股息，於下次淡季時再發放，以平衡兩次的落差。我們知道，現在股票型ETF，主要可分為「市值型」及「股息型」兩種，當然還有「主題型」或「產業型」，但我們以「市值型」及「股息型」來做比較，市值型如0050、006208、國泰台灣領袖50（00922）等，股息型如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。根據研究，市值型的股息殖利率平均3.5%，股息型的股息殖利率平均5.0~5.5%，但股價的成長，是市值型占優勢，亦即市值型整體年化報酬率較高，但殖利率是落後高股息型的。因此，市值型ETF多半比較不強調股息的平均或增加發放的頻率，所以0050、006208都是半年配，股息型ETF就比較強調配息的平均與穩定，因此就以季配息為大家比較喜歡的趨勢了。版主舉例，由年配息變季配息最知名ETF應該是0056了吧，原本0056堅持年配息，但被後起之秀00878追上之後，有感於市場的趨勢就是朝向「季配」，所以也不再堅持年配息了，在今年5月底宣布由年配息改為季配息。這個重大的改變，極具代表性，宣示以季配息為主，成為ETF標準配備，不過，市值型ETF，目前還不是以季配息為主，半年配已經大致上能讓投資人接受了，所以0050、006208仍然保持半年配。但是，現在似乎又有不以季配息為滿足，而出現「雙月配息」或「月配息」ETF，雙月配息較少，目前僅有1檔是永豐優息存股（00907），而早期幾乎沒有ETF是月配息，債券型的00772B及00773B，也是在去年2月，才從季配息改為月配息。而首檔月配息的股票型ETF，是最近很火紅的00929，上市3個多月，已經配息3次，並連3次填息，受益人暴增21倍至逾36萬人，規模也衝破758億元，在台股ETF中僅次於0050、0056、00878，躍第4大ETF，足見月配息的魅力，能在短短時間內造成如此轟動，真的不簡單。為了讓配息能穩定，近期有不少季配息ETF引入了「收益平準金」的機制，對於平準金機制的利弊，有許多人有不同的看法，在此不詳述，版主認為，平準金對於穩定配息來說，還是有其好處的，如果要選擇配息頻率高的標的，如季配與月配，可以將平準金的有無列為考慮。其實，配息的頻率也會影響到收益的多少，以下簡單從「殖利率」和「補充保費」2個方向來分析一下：一、殖利率我們知道，股息匯到帳戶，每次需付10元匯費（如果入帳銀行與ETF資金保管銀行一樣則免匯費），假如有一檔高股息ETF，股價20元，持有12張，ETF市值24萬元，殖利率5%，假設每年股息1.2萬元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1萬1990元，殖利率4.996%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1萬1980元，殖利率4.992%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1萬1960元，殖利率4.983%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1萬1880元，殖利率4.950% 假如我們只是很小的小資族，有一檔高股息ETF，股價20元，持有1.2張，ETF市值2.4萬元，殖利率5%，假設每年股息僅有1200元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1190元，殖利率4.958%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1180元，殖利率4.917%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1160元，殖利率4.833%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1080元，殖利率4.500% 版主分析，如果是月配息，每月扣除匯費，持有市值24萬元的ETF，會將殖利率由5%降為4.95%，降了0.05%，少了1/100的收益，對整體收益影響算小；持有市值2.4萬元的ETF，殖利率會由5%降為4.5%，降了0.5%，少了1/10的收益，對整體收益影響不小。當然，持有市值愈高，匯費占的比例愈低，愈不用擔心匯費降低報酬率，但是若僅持有2.4萬元，則整體收益降到了0.5%，真的很高。所以結論就是，要持有高股息「月配息」的ETF，要有不能只買少量的心理準備，最好能買到24萬元（價格20元的話，大約12張）以上，才能將匯費的影響減小到1/100以下，如果能買到240萬元以上，那麼匯費的影響將降到1/1000以下。如果要精打細算，省掉這筆匯費，就將匯入股息的帳號，改成該ETF保管銀行，比如00878保管銀行是台新銀行，只要在台新銀行開戶，再向00878的投信業者申請收益分配資料異動，再填寫變更配息帳號為台新銀行帳號，就能省下匯費了。二、補充保費據現行法規，「二代健保補充保費費率2.11%，單筆股利超過（含）2萬元便課此費用。」如果是年配息，那麼單筆股利就比較容易超過2萬元，如果是月配息，因為將股利切成12個月，平均每月只有1/12股利，因此，被課到補充保費的機會就低，可以存比較多張數，而不被課保費。假設有一檔ETF股價20元，5%殖利率，如果由年配改月配，免繳補充保費的市值是多少呢？ ◎年配息：每次2萬元＝每年2萬元，2萬/0.05=40萬市值，約20張。 ◎半年配：每次2萬元＝每年4萬元，4萬/0.05=80萬市值，約40張。 ◎季配息：每次2萬元＝每年8萬元，8萬/0.05=160萬市值，約80張。 ◎月配息：每次2萬元＝每年24萬元，24萬/0.05=480萬市值，約240張。也就是說，如果是年配息的話，只要持有超過20張，就可能會被課到補充保費；若是月配息的話，這個額度可以到240張，這就是月配息的優勢，雖然多了匯費，但達到繳補充保費的門檻因此而提高，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少的補充保費。當然，也有人說，繳補充保費當作是做善事，幫助國家財政，不會在意這個費用，這當然很好囉！不過，若想要精打細算，將資金做最有效率的運用，省下補充保費，當作給自己多餘收益的小確幸，也是很好的。因為補充保費2.11%，就是總收益的百分之2以上，也不能說是沒有影響的。其實ETF算是很安全的投資標的，最近會這麼熱門，似乎比個股的討論更熱烈，相信其來有自，祝褔大家都能選到最適合自己的ETF，在投資的路上走得穩健又安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929月月配效應擴散！2檔ETF將跟進他點名長榮等4位選手殖利率衝8％散戶快卡位

2023/09/23

台股首款月配型ETF的00929，上市短短3個月，基金規模超過700億元，躍居市場4哥，分析師指出，聯發科、京元電等00929成分股漲多不宜追價，但10月起包括00934、00936等2檔新ETF募集，也將跟進採取月配息，點名長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，入選成分股機率高，散戶可提早卡位，大吃投信豆腐。摩爾投顧分析師何基鼎表示，美國Fed周三如預期暫停升息，但Fed主席鮑爾會後談話，卻宣示下季可能會再升息一碼，明年才會降息2碼，顯示高利率仍要維持一段時間，消息傳出，美國10年期公債殖利率上升至4.42％，再創17年新高，利率敏感度較高的科技類股幾乎全面下跌，那斯達克、費半指數雙雙跌破前波支撐線。然而實際上，黃豆、玉米、小麥、天然氣等大宗原物料，價格都維持相對低檔，唯獨原油受OPEC+減產影響，近期表現相對強勢，整體來看，通膨仍然受到控制，明年美國要選總統，美國繼續升息機率不高，最新FedWatch也顯示，11月不升息的機率高達73％、12月不升息的機率也有54％。因此未來升息與否，關鍵在原油價格，他認為只要國際原油守在百元之下，美國就不可能再度升息，目前股市的下跌，只是信心問題，且實體經濟並沒有出現金融風暴，如雷曼倒閉、歐債風暴、新冠肺炎等，因此全球股市不可能走空，全球股市持續震盪的機率較高，操作端看個股表現。台股平均殖利率大約只有3.7％，而美國3個月期公債殖利率就高達5.5％左右，台、美利差過大，外資當然持續匯出台灣，錢進美債，不過高利率也對美國負債形成壓力，下月美國政府恐又要因為債務上限，被迫關門休息，將對強勢美元形成壓力，新台幣就有機會因此升值，帶動外資重回台股懷抱。此外，近期月配息ETF熱銷，帶動被動性的買盤進場，也是穩定台股的買盤，加上明年總統大選在即，國家隊如8大行庫絕對會進場護盤，預計最晚在中秋節過後，外資、政府、投信3股買盤的力量加持下，台股後市不悲觀，惟短期內間會持續震盪、來回打底，類股將會持續輪動上漲，因此選對股票就不用管大盤。何基鼎以首款月配型ETF的00929（復華台灣科技優息）為例，上市3個月規模就超過700億元，排名第4，僅次於0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。隨00929熱銷，未來將吸引越來越多投信業者，搶食月配息ETF的大餅，發行更多月配ETF，包含10/16公開募集的00934（中信成長高股息）、00936（台灣永續高息中小型）。投信持續發行這些ETF，為了能穩定配息給投資人，這些ETF肯定會買進高殖利率的股票，帶動這些股票穩定向上大漲，以00929為例，主要成分股如矽創、聯發科、廣積、京元電等，近期股價都有不錯的表現，但這些股價漲多了以後，殖利率也變低了，不建議投資人追高買進。特別是在行情持續震盪時候，建議可以留意籌碼穩定、殖利率至少4％以上的股票。他以8月營收、上半年EPS推估，包括長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，有望成為新的月配息ETF成分股，趁投信還沒進場前，可以提前進場，等待投信進場幫忙抬轎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF受益人突破530萬高息型最旺

2023/09/22
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　9月15日新公布集保戶股權分散統計顯示，53檔台股ETF受益人最新一周增加10萬9,023人，總受益人續創新高，突破530萬人，來到535萬8,654人，今年來增加120萬2,496人，其中增加的台股ETF有26檔，前八檔都是高息ETF，凸顯台股高息ETF仍是投資人的最愛。　群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，最佳的高息ETF的選股要同時兼具營運成長及股息收益，精準高息策略以實際宣告股利為篩選條件之一，非預估或歷史股利。成分股依照股利率加權，輔以流動量指標調整權重，以表彰兼具高股息、獲利能力以及流動性的股票投資組合績效表現，最重要是選股邏輯要重視企業的獲利成長率，一家公司每股獲利持續成長，才能配得出高股利，且配息後還有填息機會，不用過度擔心股價修正風險。　復華台灣科技優息ETF經理人許忠成指出，ETF成分股聚焦電子產業，選股兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。　國泰永續高股息ETF經理人游日傑認為，近期成分股中部份族群表現亮眼，主因市場在應用端出現殺手級新應用，使其營運表現出現質變、迎來基本面轉機，獲得市場賦予全新的評價所致。　兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊強調，市場目前不改變明年開始降息的基調，這對股債市場價格衝擊屬於短期，對中長期影響不大。台股現階段整理機率相對高，預計第四季庫存回到正常水位，期望明年新科技題材發酵，著重業績逢低布局具未來展望產業的優質標的。
00919緊咬00929 衝進高息ETF第4大！專家用「真假高息照妖鏡」揭10％股息真相

2023/09/22

高股息ETF競爭激烈，兩大新人王00919和00929人氣爆發，火熱光芒蓋掉經典0056和百萬人氣王00878，在00929規模衝破700億元，躍高息ETF第3大後，00919也衝破400億元，躍高息ETF第4大，看來00919連2季殖利率高逾10%功不可沒，今年受益人增近10倍，來到逾18萬人。美股達人「股股知識庫」表示，將教大家用「真假高息照妖鏡」，看出是真高息還是假高息？還有便宜價怎麼算？為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示，根據最新統計，台股53檔ETF受益人再創新高，上周已衝破530萬人大關，以群益台灣精選高息（00919）周增逾4萬人最多，主因連2季配息，殖利率都高逾 10%，成為市場唯一ETF，但在高股息背後，投資人也得睜大眼睛看，究竟00919能否長期維持高息？要怎麼判斷高息是真配息？還是收益平準金？最重要的是00919便宜價怎麼算？究竟高股息ETF是真的高息？還是用平準金配給投資人的假高息？其實投資人不用擔心，可以透過稱為「真假高息照妖鏡」的「指數股利率」來觀察。什麼是指數股利率？是一種用於衡量股票或追蹤指數潛在投資回報的指標，通常以百分比形式呈現，計算為每股股息（每股派息）與股票或指數當前市價之比，這個比率幫助投資者評估他們在投資中可以獲得的股息收入，相對於股票或指數當前價格的報酬。簡單來說，當指數股利率越高，代表股息也越高，這對於尋求穩定收入的投資者，可具有辨別股息真偽的功能，投資人可從以下2個公式看出： ◎公式1：指數股利率＝指數含息報酬率－指數不含息價格報酬率 ◎公式2：ETF可分配淨利＝股息+資本利得據專家推算，假設股價20元、每季配息0.54元，每月買1張00919，每季股利都再投入，則第1年可每月幫自己加薪約2100元，而到第2年則可月領4500元，只要持續到第4年，幾乎等於每月加薪1萬元，這就是時間複利的威力！想要提前預估ETF可發多少股息？在投信官網都可查到「可分配投資收益」，以00919為例，目前可分配投資收益有2.24元，以保守估計每季配息0.5元計算，可再配息4次（2.24/0.5=4.48次），意即從今年第4季到明年第3季，至少都有配息0.5元的實力。股股知識庫認為，綜合指數股利率來看，00919確實有連續配出高股息的潛力，尤其00919成分股調整落在5月與12月，正好是在各上市櫃董事會宣布股利後，可預估近3季獲利，並提前布局高股息股，不容易Miss（錯過）。而投資人最關心的是，如何判斷00919股價？可透過簡單的公式，估算出「便宜」、「合理」、「昂貴」股價的區間。 ◎公式：殖利率 = 現金股利 ÷ 股價目前00919連2季配息為0.54+0.54元，假設保守估計之後每季都配息0.5元，則近4季共配息2.08元，投資人可自由設定樂觀、平均、保守殖利率區間，這裡假設是7.5%、6.5%、5.5%，可推算出3個股價區間： ◎樂觀假設：殖利率7.5%，配息2.08元，回推股價約27.73元。 ◎平均假設：殖利率6.5%，配息2.08元，回推股價約32元。 ◎保守假設：殖利率5.5%，配息2.08元，回推股價約37.81元。 00919目前股價約20元，殖利率是10%。股股知識庫建議，除了台股ETF，還可以投資美股，尤其是股息至少連18年成長的大公司，比如雪佛龍、3M、好事多、耐吉、微軟等。 ◎雪佛龍（CVX）：全球最大跨國能源公司，布局超過180國，業務包含石油及天然氣工業等，股息連續成長34年。 ◎3M公司（MMM）：美國跨國綜合製造公司，生產超過5.5萬種產品，股息成長63年。 ◎好事多（COST）：知名跨國連鎖商場品牌，提供眾多商品與優惠，賣場遍布全球，提供新鮮、健康的食材和菜餚，包括食譜配送服務，股息連續成長18年。 ◎耐吉（NKE）：美國著名跨國體育用品製造商和零售商，銷售運動鞋、運動服裝和運動設備等，股息連續成長19年。 ◎微軟（MSFT）：全球領先的科技公司之一，總部位於美國，銷售軟體、雲端服務和硬體產品等，股息連續成長20年。延伸閱讀：定存策略：美股更王道？五大熱門「美股ETF」專家：退休金都在這！ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
AI股拉高就逃命？緯創等6檔誰最短命專家爆致命凶險

2023/09/21
上市櫃

今年上半年人工智慧（AI）股熱得發燙，一度推升台廠AI供應鏈估值水漲船高，但隨著全球AI龍頭輝達失守季線，專家從本益比角度分析，包括廣達、緯創等6檔，本益比都高得嚇人，其中英業達高達46倍最誇張，由於這6檔都是00878重壓持股，在股價大漲後，已不再具有高殖利率條件，11月調整成分股時，恐有三分之一遭剔除，提醒散戶別掉以輕心。萬寶投顧投資總監蔡明彰表示，AI 伺服器廣達4月起漲 80 元，當時市場共識，今年 EPS估8元，仍將其視為傳統筆電代工，給予本益比10倍。在輝達救世主出現後，廣達一路飆漲，8 月衝上282元天花板，這時市場上調今年EPS 至10 元，本益比約28倍。他說，其他 AI鏈的本益比也大幅上調，緯創最高 161.5 元，今年 EPS估 5 元，本益比32倍；技嘉最高382.5 元，今年 EPS估低於 10 元，本益比高達38倍；英業達最高 73.5 元，今年 EPS 估1.6元，本益比更誇張達46倍；華碩最高438元，今年 EPS 估15元，本益比29倍；光寶科最高 174.5 元，今年 EPS估6.5元，本益比 27 倍。蔡明彰提醒，廣達、緯創、華碩、英業達、光寶科、技嘉都是高股息 ETF 國泰永續高股息（00878）重壓持股，過度反應AI題材，估值本益比偏高，法人持股過重，散戶融資過熱造成籌碼淩亂，後遺症也浮現。他強調，00878 為維持績效，勢必在11月調整成分股，估計這 6檔AI將有三分之一遭剔除，因為股價大漲後，已不再具有高殖利率條件，加上 AI 精神指標輝達已失守季線，AI 鏈恐骨牌效應。蔡明彰建議，散戶可在 00878、元大高股息（0056）11月及12月調整成分股之前，趕快減碼重壓AI鏈的高股息ETF，通常在計畫剔除成分股之前，高股息ETF就提前砍股票，等到11、12月正式宣布調整成分股，反而是利空落底時機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月台股基金規模 2投信逆勢增

2023/09/21
上市櫃

　8月加權指數劇烈震盪，月線下跌2.98％，但投資人越跌越買，使台股基金規模月增22.88億元至4,490億元，月增幅0.51％，其中台股基金前五大投信規模都在400億元以上，與前期相比，僅統一、野村兩家逆風成長，且以統一投信月增19.01億元奪冠。　國內投信公司在主被動市場定位日益明確，過去主攻主動式基金的國泰、復華、群益等投信明顯轉向衝刺台股ETF市場，偏重主動選股的投信則充實投研團隊力拚績效，今年整體台股基金平均績效逾4成，其中統一、野村旗下基金紛紛入列前十強，均有數檔基金績效達6成以上。　統一投信8月台股基金規模增加至481.03億元，月增幅達4.11％，已是僅次於安聯、元大的第三大投信，主要因統一投信台股基金當月淨值不跌反漲，加上淨申購雙向拉抬，且9月初更暌違16年再度募集台股基金，規模更衝到102.47億元，使統一投信台股基金規模再度大幅躍升；另一家8月台股基金規模逆勢增加的是野村投信，單月增加3.87億元，推升整體規模達466億元，居台股基金規模第四大投信。　反觀台股ETF基金市場，元大、國泰、復華、群益等投信相對有較高的成長。統計目前台股ETF基金規模排名，元大台灣50近期突破3,000億元大關、元大高股息、國泰永續高股息穩坐2,000億元大關之上，但若以今年規模增加的幅度來看，復華、群益投信遙遙領先，明顯勝過老字號ETF基金。　其中今年6月才上市的復華台灣科技優息規模快速爬升至ETF第四大、達740億元，群益台灣精選高息規模日前也突破400億元大關，成為台股ETF第七大，二檔台股ETF基金均躍居市場黑馬。
西瓜效應OR鐘擺效應？這關失守勞退基金恐出手

2023/09/21
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】FED利率決策會議維持利率不變，但暗示年底前將再度升息；美股收黑衝擊台股今早跌破半年線支撐。台股由「西瓜效應」轉入到「鐘擺效應」？投信高階主管表示，目前台股要看會是「西瓜效應」還是「鐘擺效應」，「西瓜效應」就是西瓜偎大邊，前一時間的AI題材就是「西瓜效應」，所有的資金只要看到AI就會一窩蜂衝進去，但現在看來可能已經是盪到一個高點，有任何一點風吹草動不是這麼正面消息的就會下跌。「鐘擺效應」是擺錘到一極端位置時，就會朝相反的方向，當速度(市場情緒影響)越快，擺動(股價震盪)越大。法人分析，台股目前籌碼面比較亂，未來台股可能要面臨一些挑戰，包括11月國泰永續高股息(00878)和12月的元大高股息(0056)都要進行成分股調整，這兩檔ETF規模相當大，約各2000億，所以一旦調整成分股，會造成市場很大的資金波動，個股也難免不受衝擊。由於今早半年線支撐失守，法人預估16200~16300是重要的支撐，此一關卡若未能守穩，可能就要動用勞退基金撥款進場。
iPhone 15貴森森＝3張00878 存878＋00922能贏0050＋0056嗎？一表看懂答案

2023/09/21

iPhone 15超美，頂規Pro Max史上最貴，一支要價近6萬元，想買會心痛，如果是用存股來買單，就覺得還好啦！不敗教主陳重銘表示，3張00878可買一支最貴iPhone 15，如果省錢存股，將來就可以靠股息買新手機，所以投資績效很重要，以人氣王00878+00922和經典0050+0056為例，觀察近10年指數回測表現，發現前者報酬高、波動低、成本低，根本完勝！而且還符合未來ESG低碳趨勢喔！陳重銘在部落格以「市值型搭配高股息，00922+00878能勝過0050+0056？」為題發文，指iPhone XR用了5年，開始有點出狀況了，最近iPhone 15剛出來，有一點小小心動，但一支最貴要快6萬元，最便宜的也將近要3萬，嚇死寶寶了！不過手機貴也沒有關係，重點是要有人幫我買單。陳重銘透露，年輕時拼命省錢不敗家，就算寒暑假也都不出國玩，只是到游泳池運動，就是為了省錢做投資，現在就可以靠股票股利來買新手機！各位年輕朋友，你真的有需要貴死人的手機嗎？買手機會讓錢流出口袋（負債），投資好股票則是會讓錢進入你的口袋（資產）。陳重銘試算了一下，一支6萬元的iPhone 15等於幾張ETF？大概等於0.5張的0050、1.6張0056、3張00878或是4張00922。如果你年輕時省錢不敗家，好好地存股票，將來就有很多股票送你新手機。上面這些ETF都是持有幾十家的成分股，長期持有就能夠跟台灣經濟一起成長。等到投資有成，靠資本利得或股利來消費就不算敗家，因為有人幫你買單。要記住，先買進資產，再靠資產產生的錢來消費，才能夠長長久久。 ETF可以簡單分類為「市值型」與「高股息型」兩種，市值型就是挑選大企業，主要是賺取成長的資本利得，高股息型則是尋求穩定的高配息。至於要投資市值型還是高股息型，其實要依每個人的年齡、收入來做搭配。如果是年輕的朋友，資金少所以領股利比較不迷人，因此要以市值型為主，用時間換取股價的成長性，然後也可以搭配一些高股息ETF，享受領股利當零用錢的小確幸。如果是年長、高資產人士，可以配置多一點高股息型的，安穩領股利過生活，再配置一些市值型的尋求成長性。講到這兩種類型的ETF，大家應該最先聯想到0050（市值）跟0056（高股息），畢竟是最早推出的，不過0050已經是20年前的產品了，不一定跟得上現在與未來的產業趨勢。今天跟大家介紹兩位績優的新同學：00922（市值型）跟00878（高股息型）。 00878上市3年多的績效打敗老牌的0056，大家應該聽到不想聽了，這裡就不特別介紹。今年3月推出、主打低碳轉型的國泰台灣領袖50 ETF（00922），大家應該比較陌生，可以簡單理解成「小資版的0050」，一樣是持有50檔成分股，因為剛推出所以價格還很便宜，目前股價約15~16元。挑選ETF的重點在於指數，0050只是挑選「市值前50大企業」，但是市值大就一定很賺錢嗎？其實只要市值夠大，就算是賠錢也一樣是0050的成分股，你會喜歡嗎？所以00922的指數就會優化0050的缺點，然後加以進化來跟上世界潮流，幫投資人挑出有賺錢的台股50檔領袖級企業！它除了用大市值（大企業）篩選外，還要兼顧：一、EPS>0（有賺錢）：0050只挑選市值大的公司，就算是賠錢也一樣納入，例如以前的宏達電，當然會拖累報酬率。但是00922則是強調有獲利（EPS>0），才能幫投資人挑出賺錢的企業。二、企業低碳轉型能力（未來趨勢）：投資市值型要看重「未來性」! 公司有沒有因應潮流，開始做「低碳轉型」也是影響獲利、ROE的關鍵，請注意2050年台灣要淨零排放，而「低碳轉型」就是政府在推動的策略，讓產業、能源、生活都轉型，降低溫室氣體排放。所以說，未來20年低碳轉型一定是趨勢，00922就是幫大家挑出這些積極轉型的好企業，對環境更好的同時，還能幫大家賺錢。現在新的ETF如雨後春筍不斷推出，要如何挑選真的很頭疼！當然是順應未來世界潮流，而且指數績效也更佳的啊。數字會說話，直接幫大家試算，看看是投資0050+0056好，還是00922+00878更好？由於00878跟00922是新同學，所以只能用過去10年的指數回測，請記住ETF就是追蹤指數的績效表現，所以看指數就對了。假設將資金各配置50%在市值型與高股息型ETF上面，可以看到「00922（市值）+00878（高息）」這個組合的報酬率更高、波動度更低，風險報酬比也比較高（相同風險時可以得到更高的報酬），而且經理費還更便宜（成本低），全部完勝！ 0050是20年前的商品，那個時代只挑選「市值最大」；0056則是16年前推出的，由指數公司預測成分股，充滿不確性。0050跟0056只能算是1.0版的市值型與高股息ETF。時代不斷地前進，進化版的ETF不僅報酬率更高、成本更低，相信會更符合未來的投資趨勢。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
AI股舊不如新！廣達緯創退位超車0056、00878 00929夯什麼？蔡明彰：這4檔押對寶

2023/09/21

AI股重挫3成後，外資券商改口翻多，除瑞銀調高緯創目標價至140元，大摩則推薦技嘉給予「優於大盤」評等，不過資深分析師認為，AI舊主流下跌時層層套牢，籌碼尚需時間沉澱，反觀IC設計如同上波起漲時的廣達、緯創，且從3檔高息ETF比較，00929漲幅超車0056及00878等2位老大哥，正是因為大敲矽創、致新、聯陽、聯發科，重倉4檔IC設計押對寶。萬寶投顧投資總監蔡明彰表示，資本市場喜新厭舊，舊主流AI鏈退位，電腦及周邊設備成交佔比每況愈下，從最高41％降至近期20％，連帶與AI鏈一起大漲過的光通訊也會遭排擠。庫存回補的記憶體、IC設計、散裝輪，3大族群將躍居未來第4季新主流，其中IC設計身處上游，領先感受補庫存的利多，包括矽創、致新、聯陽、義隆等4檔，股價領先創今年新高。其中，聯陽更改寫16年新高。 90％的IC設計受庫存調整影響，股價尚未突破疫情期間2021~2022年高點，上波有AI概念的創意、世芯-KY、智原等3檔，領先創疫情來新高，但他認為，這次不容易再複製上波行情，因為大環境背景已經不同。蔡明彰分析，AI鏈舊主流下跌時層層套牢，籌碼沉澱需要一段時間，資金為了追求績效，必然轉進新標的。新舊主流交替也可從高股息ETF績效看得出來，今年台股投資人源源不斷，資金投入高股息ETF，高股息ETF銀彈充足，成今年最有份量的法人資金。 0056（元大高股息）及00878（國泰永續高股息）重壓AI，今年績效40％，但近來爆紅卻是00929（復華台灣科技優息），對比9月來前2檔股價都跌，反映廣達、緯創、英業達、華碩、技嘉、光寶科等AI舊主流，修正破底。反之，00929上漲6％，正是因為00929押寶矽創、致新、聯陽、聯發科等4檔IC設計。由此可證，IC設計儼然是新主流，蔡明彰認為，矽創、致新、聯陽、義隆等4檔IC設計股領先創高，目前扮演的角色，如同上波AI起漲的廣達、緯創等2家指標股。為何這4檔領先創高？補庫存下，第2季EPS及毛利率大有進展，聯陽的主力產品是筆電IO控制 IC，明年PC換機潮，AI筆電陸續推出，Q2EPS以2.72元創7季來新高，今年EPS估10元，較去年7.56元成長32％，是極少數在整體景氣尚未恢復下，今年EPS較去年成長超過3成者。至於矽創、致新、義隆等3家，對照去年第4季是整體IC設計庫存調整的最艱困時期，今年Q2的EPS，都已創下去年Q4以來的3季新高，產業復甦訊號明確。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資瘋砍台股這族群最慘賣超逾萬張竟高達10檔高股息878減碼3萬張

2023/09/21

美國聯準會(Fed)決策昨晚出爐，利率維持不變，但多數官員預期今年底前還會升息1碼。決策公布後美股4大指數急殺翻黑，拖累台股今天開低走低大跌218.08點，收16316.67點，摜破半年線，成交量2772億元。3大權值股台積電、鴻海、聯發科皆墨，賣壓遍及電子金融傳產，AI股緯創、廣達、技嘉逆勢收紅。今天外資賣超339.76億元，為今年第2大，僅次於7月6日的387億。投信今天持續買超1.90億元，自營商賣超59.99億元，合計3大法人賣超397.84億元。外資今天賣超最多的族群是金融股，入列前10名的就有開發金、新光金、中信金、合庫金等4檔，賣超逾1萬張者更包括台新金16175張、國泰金15989張、玉山金14976張、臺企銀12880張、永豐金12589張、華南金10549張。總計賣超萬張以上金融股共有10檔，相當驚人，龐大的賣壓也讓金融類股指數重挫1.43%，跌幅更甚大盤。存股族最愛的高股息ETF，擁有百萬股民的00878遭砍3萬張，為賣超第一名。天天高居成交量冠軍的00929也遭砍1.97萬張，老牌0056元大高股息減碼11902張。此外，市值型的0050元大台灣50，外資也出脫1.9萬張。 AI股的「雙達」則獲外資加碼，廣達買超4416張、英業達2868張。法人表示，Fed如預期未升息，但利率點陣圖顯示，高利率恐維持更長時間，升息循環恐未結束，不僅美股、台股大跌，主要亞股如日韓也都重挫逾1%。台股指數再度破半年線支撐，逼近箱型整理下緣16264點，今天各大類股齊跌，導致指數跌幅加重，不排除是利空加速趕底，投資人勿貿然殺低。外資今天買超上市個股前10名為：啟碁(6285)6366張、華通(2313)5883張、慧洋-KY(2637)4926張、期街口布蘭特正2(00715L)4886張、仁寶(2324)4435張、京元電子(2449)4417張、廣達(2382)4416張、陽明(2609)4321張、智易(3596)3759張、國泰20年美債正2(00688L)3649張。外資今天賣超上市個股前10名為：國泰永續高股息(00878)30297張、開發金(2883)23524張、台積電(2330)22164張、新光金(2888)21543張、中鋼(2002)20934張、台泥(1101)19839張、復華台灣科技優息(00929)19795張、元大台灣50(0050)19074張、中信金(2891)17682張、合庫金(5880)16944張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
3檔超夯高股息外資大砍 929連4賣拋近18萬張 AI股緯創等3檔還在買

2023/09/20

美國聯準會即將公布利率決策，市場預期此次將按兵不動，但外媒推估年底前恐再升息，美股4大指數收黑，台股開低走低下跌101.57點，收16534.75點，成交量2777億元。AI股漲跌互見，技嘉、奇鋐、緯創反彈收紅，高價IC設計成為重災區，股王信驊、股后世芯雙雙大跌逾5%。今天外資賣超181.91億元，投信買超24.29億元，自營商賣超93.44億元，合計3大法人賣超251.06億元。外資本周以來連3天大賣台股，累計達565.63億元，護國神山台積電今天遭砍1.5萬張，累計連3賣共5萬2985張。高股息ETF備受投資人青睞，近期天天高居成交量冠軍的00929復華台灣科技優息，外資大賣1.46萬張，累計連4賣，拋出高達17萬7697張。同族群00878國泰永續高股息、00919群益台灣精選高息也遭減碼。 AI股走勢疲弱，外資近日反倒持續布局，今天加碼光寶科6788張、緯創4334張、技嘉2825張。法人表示，台股本周連3黑，再度逼近半年線支撐，成交量持續低迷，指數難脫箱型整理區間。若要有效突破站穩季線，首要條件就是成交量需回溫，站穩5日均線之上，如果量能未見表態，行情恐會持續膠著。不過，長線投資人可趁量縮、沒行情之際逢低布局，提前卡位第4季與明年景氣基本面回溫。外資今天買超上市個股前10名為：矽統(2363)7150張、光寶科(2301)6788張、群創(3481)6216張、慧洋-KY(2637)5602張、陽明(2609)5529張、復華富時不動產(00712)4796張、緯創(3231)4334張、永豐金(2890)3641張、華航(2610)3463張、兆赫(2485)3253張。外資今天賣超上市個股前10名為：開發金(2883)16451張、台積電(2330)15231張、復華台灣科技優息(00929)14644張、國泰永續高股息(00878)11854張、京元電子(2449)11248張、華新(1605)11080張、台泥(1101)10891張、友訊(2332)9048張、群益台灣精選高息(00919)8277張、欣興(3037)7225張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。