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元大臺灣ESG永續 (00850)

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ESG永續高息等權重指數上線

2023/08/09
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　台灣指數公司編製的臺灣ESG永續高股息等權重指數，即時指數於8月7日上線，表彰平均投資於具ESG績效與股息優異的中大型股投資績效表現；前十大成份股有八檔為電腦及週邊設備股，更有高達九檔為AI概念股，可見紅火的AI股高股息的含金量高。　依6月底資料，臺灣ESG永續高股息等權重指數前十大成份股包括：光寶科、仁寶、佳世達、華碩、微星、廣達、京元電子、神基、緯創及智易。只有佳世達不具法人認定的AI概念股。　台灣指數公司新編臺灣ESG永續高股息等權重指數，自8月7日起委請證交所每五秒計算及傳輸發布一次盤中即時指數。該指數已授權兆豐投信發行兆豐ESG永續高股息等權重（00932）ETF，預計自8月15日開始募集。　臺灣ESG永續高股息等權重指數，以上市上櫃普通股作為指數母體，經流動性檢驗，運用臺北大學商學院「企業永續發展研究中心」使用公開資訊評鑑後產製的「台灣永續評鑑」結果，剔除違反相關法規情節重大或營業內容涉及爭議性產業的公司。　再結合現金股利、動能、財務穩定度及市值等篩選指標，再依股利率擇優選取50檔股票，以表彰具ESG績效與股息優異的中大型股投資組合績效表現。　臺灣ESG永續高股息等權重指數，於每年4月、10月進行成份股定期審核，台灣指數公司利用歷史資料模擬指數編製規則進行指數回溯，累積報酬率148.26％、夏普比率113.52％及殖利率指標6.96％，表現均優於加權指數及臺灣全市場指數。　依證交所公布6月定期定額交易ETF交易戶數排行，前十名的ETF中，涵蓋股息或永續相關主題的ETF即有五檔，包括國泰永續高股息、元大高股息、元大台灣高息低波、富邦公司治理、元大臺灣ESG永續，戶數合計達448,473戶，顯示國內投資人對股息或永續相關主題的關注程度高。　台灣指數公司表示，臺灣ESG永續高股息等權重指數，成份股除了具永續、高股息特色外，透過等權重加權方法平均分散投資以降低集中性的風險，期可藉由指數化商品發行，提供投資人更有效率且具分散性的投資工具暨參與永續、高股息投資的便利管道。
小0050被低估「ESG到底會不會漲？」專家洩3大優勢最抗跌還穩穩跑第1

2023/08/07

身為台股第1檔ESG ETF的元大臺灣ESG永續（00850），外號「小0050」，因股價只有0050的1/4，在今年5月跟著0056一起改為季配息，成為最強的ESG+季配息+市值型的三合一ETF，連分析師股添樂都說，00850是最被低估的市值型ETF，大家只在乎「到底會不會漲？」，有3大優勢在多空頭時，可以跟漲大盤，甚至最抗跌，下周三（16日）除息，首次季配息擬發0.68元，最晚15日前要買進喔！股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，自從00850在5月底調整成季配息之後，就認為這檔標榜ESG（環境、社會、公司治理）的ETF，是當前明顯最被低估的市值型ETF。為什麼？股添樂透露，其實從00850掛牌就非常關注，不僅花心思研究編製規則，甚至連背後的ESG評分機構、包含如何給台股評分的規則，也一併都看了。不過，當時並沒有買進的念頭，主因是市值型ETF的選擇其實不算少，和大多數股民一樣，這檔ETF作為市場的後進者，要在同類型商品中脫穎而出，無論加入什麼五花八門的編製規則，大家最終只在乎一件事：「到底會不會漲？」從近4年至今，和大盤績效相比，股添樂認為00850是及格的，無論是多頭或空頭年，表現其實都還算不錯，漲時能貼近大盤，跌時也能相對抗跌。股添樂也有額外蒐集一籃子市值型ETF，發現去年跌了一整年的行情裡，00850是最抗跌的；換到今年雖然不像其他高股息ETF漲這麼多，表現也是穩穩的第1位。目前大多數市值型ETF，雖然都有各自的編製規則，但從成分股來看，其實都是差不多的。如果真要挑出00850與其他ETF的差異點，股添樂認為會是以下3點： 1、個股有30%上限（台積電條款）。 2、富時ESG評分系統。 3、季配息。所以，這檔ETF適合什麼人買？股添樂指出，目前台股單一檔台積電，影響權重就占了近3成；在台灣50指數裡，台積電影響力甚至逼近5成。如果你很介意單一檔台積電影響範圍太廣，或你自己有單獨買台積電，又想要找一檔貼近大盤的商品，00850會是這種需求下的理想選擇。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《台北股市》台灣指數公司發布創新板、ESG永續高股息兩檔指數

2023/08/07
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【時報記者莊丙農台北報導】台灣指數公司今天發布「台灣創新板指數」及「台灣ESG永續高股息等權重指數」兩檔指數，其中，「台灣ESG永續高股息等權重指數」已授權兆豐投信發行兆豐ESG永續高股息等權重ETF(00932)，並自8月15日開始募集。　「台灣創新板指數」以上市普通股為指數母體，自指數母體中篩選前一個月底已掛牌的創新板股票，即納入指數成分股。每月進行成分股定期審核，依最近一期審核結果，合計5檔成分股，成分股依股票代號排序分別為倚天酷碁-創(2432)、錼創科技-KY創(6854)、雲豹能源-創(6869)、泓德能源-創(6873)及走著瞧-創(6902)。自5月2日起，創新板公司股票已陸續納入指數母體，包括「發行量加權股價指數」、台灣指數公司上市上櫃台股指數及預計9月將納入證交所與富時合編的「台灣指數系列」及「台灣高股息指數」母體，未來創新板股票如符合個別指數規則，將有機會被選為相關指數成分股。　「台灣ESG永續高股息等權重指數」於每年4、10月進行成分股定期審核，利用歷史資料模擬指數編製規則進行指數回溯，累積報酬率148.26％、夏普比率113.52％及殖利率指標6.96％，表現均優於加權指數（119.24％、88.97％、3.72％）及台灣全市場指數（128.15％、89.92％、3.62％）。依今年6月底資料，前十大成分股依股票代號排序分別為光寶科、仁寶、佳世達、華碩、微星、廣達、京元電子、神基、緯創及智易。　證交所2023年6月定期定額交易戶數統計ETF排行，前10名的ETF中，涵蓋股息或永續相關主題的ETF即有5檔：國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、元大台灣高息低波(00713)、富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850))，戶數合計達448,473，顯示國內投資人對股息或永續相關主題的關注程度高。
ESG高股息等權重指數前十大成分股有9檔為AI股

2023/08/07
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台灣指數公司編製的台灣ESG永續高股息等權重指數，即時指數於8月7日上線，表彰平均投資於具ESG績效與股息優異的中大型股投資績效表現；依6月底資料，前十大成分包括光寶科、仁寶、佳世達、華碩、微星、廣達、京元電子、神基、緯創及智易。在這成分股權重前大股中，只有佳世達不屬於法人認定的AI概念股，其餘都屬於AI概念股。台灣指數公司新編台灣ESG永續高股息等權重指數，自8月7日起委請證交所每5秒計算及傳輸發布一次盤中即時指數。該指數已授權兆豐投信發行兆豐ESG永續高股息等權重（00932）ETF，預計自8月15日開始募集。台灣ESG永續高股息等權重指數，以上市上櫃普通股作為指數母體，經流動性檢驗，運用台北大學商學院「企業永續發展研究中心」使用公開資訊評鑑後產製的「台灣永續評鑑」結果，剔除違反相關法規情節重大或營業內容涉及爭議性產業的公司，結合現金股利、動能、財務穩定度及市值等篩選指標，再依股利率擇優選取50檔股票，以表彰具ESG績效與股息優異的中大型股投資組合績效表現。台灣ESG永續高股息等權重指數，於每年4月、10月進行成分股定期審核，台灣指數公司利用歷史資料模擬指數編製規則進行指數回溯，累積報酬率148.26％、夏普比率113.52％及殖利率指標6.96％，表現均優於加權指數（119.24％、88.97％、3.72％）及台灣全市場指數（128.15％、89.92％、3.62％）。依證交所公布6月定期定額交易ETF交易戶數排行，前十名的ETF中，涵蓋股息或永續相關主題的ETF即有5檔，包括國泰永續高股息、元大高股息、元大台灣高息低波、富邦公司治理、元大臺灣ESG永續，戶數合計達448,473戶，顯示國內投資人對股息或永續相關主題的關注程度高。台灣ESG永續高股息等權重指數，成分股除了具永續、高股息特色外，透過等權重加權方法平均分散投資以降低集中性的風險，期可藉由指數化商品發行，提供投資人更有效率且具分散性的投資工具暨參與永續、高股息投資的便利管道。
元大臺灣ESG永續ETF 擬配息0.68元

2023/08/01
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元大臺灣ESG永續（00850）為國內第一檔「ESG」台股ETF，今年正式改為季配後，更成為全台唯一「季配+永續+市值型」台股ETF，1日公布第一階段預計配息0.68元，後續將於14日公告確定配息金額，16日除息，想參與配息的投資人最晚在8月15日前買進並持有，配息發放日為9月11日。 ESG近年已成國際投資重點，據美銀統計，企業在ESG評比的排名愈好，未來的EPS波動度就愈低，反映出高ESG評比企業的營運穩定度高，具有更高的長期投資價值，可見企業是否願意肩負永續經營責任，已是投資評估重要指標。 00850追蹤的臺灣永續指數，是以包含環境保護、社會責任、公司治理等14項ESG評鑑篩選成分股後，透過市值加權方式決定權重，在台股指標企業致力ESG下，目前有44檔台灣50成分股入列該指數，因此00850的主要持股與0050高度相似，加上有單一個股權重上限30%限制，且目前股價只有0050的四分之一，吸引不少小資族青睞這檔市場唯一「季配+永續+市值型」台股ETF。元大投信建議，存高股息ETF的同時，也可同步納入市值型ETF於存股名單，參與台股市值成長的報酬潛力，00850為2、5、8、11月除息，可以與1、4、7、10月除息的0056、3、6、9、12月除息的00713，組成月配息組合。 00850自2019年8月成立以來至今年六月底，含息總報酬為89.5％，換算年化報酬率約為11.9％，並同步反映台股企業獲利創高，於去年配出歷史新高的4.8％配息率。元大投信提醒，投資人參與ETF配息時，應留意配息率不等於報酬率，且須注意「半年配息、季配息、月配息等一年多次配息的產品，可能有各次配息金額不一致」之情形，不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率，建議以長期配息記錄作為參考標準，更能有效評估ETF配息。
《金融》00713上半年含息報酬27.2%亮眼年化配息率6.4%

2023/07/31
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【時報記者任珮云台北報導】今年台股高股息ETF表現強勢，具備高息低波選股特色的元大台灣高息低波(00713)，不僅今年以來含息報酬27.2%優於台股ETF平均，短、中、長期績效亦全數領先，凸顯高股息也能衝績效的選股優勢。00713長期績效亮眼，為2020、2021年的高股息ETF績效王。 00713標的指數將本益比與營運穩定度納入選股指標，以掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會，於2022年12月成分股定期調整時，就領先增持跌深高殖利率電子股，挹注息收來源並參與到台股上半年由AI題材帶動的行情。今年以來至6月底，00713含息報酬率27.2%，年化配息率亦有6.4%水準。 6月中旬隨指數成分股調整，00713調節部分持股於相對高檔位置獲利了結。並增持食品、電信等防守型類股，以及部分低基期成長股。台股大盤31日下跌147點，不少短線強漲個股重挫，再加上今年以來涵蓋多檔飆股的上市電腦及周邊設備指數已強漲超過100%，00713的高息低波選股特色，提供存股投資人不同選擇。元大投信建議，在存高股息ETF的同時，也可同步納入市值型ETF於存股名單，參與台股市值成長的報酬潛力，00713為3、6、9、12月除息，與1、4、7、10月除息的0056，以及2、5、8、11月除息的元大臺灣ESG永續(00850)，一次買進三檔季配息ETF可組成月配息組合。元大臺灣ESG永續(00850)主要持股與0050相似，有小0050稱號，但目前股價只約有0050的四分之一，兼具ESG與市值選股成長潛力。
元大金獲2023台灣永續行動獎三大肯定

2023/07/26
其他

元大金旗下子公司元大銀行、元大人壽、元大投信共獲「2023台灣永續行動獎」三項大獎，元大金控實踐聯合國永續發展目標（SDGs），以成為國際永續標竿企業為願景，將環境、社會、公司治理（ESG）因子融入企業文化與營運策略，在「台灣永續行動獎」三大面向—「環境永續」、「社會共融」、「經濟發展」獲得肯定。元大銀行的行動銀行APP於2022年率先同業取得英國標準協會(BSI)ISO14067產品碳足跡盤查及PAS2060碳中和國際雙驗證，並於同年7月創新推出「鑽金碳吉帳戶」，讓客戶可透過APP檢視電子化交易減碳成果，累計至2023年6月底止，減碳成果共計約1,917噸，相當於19萬棵樹，平均每月有200萬人使用「鑽金碳吉帳戶」，元大銀行將綠色行動由企業延伸至個人用戶端，以「綠色行動銀行」榮獲「環境永續」銅獎。元大人壽則於2022年提出三年數位轉型計畫，並在數位服務運用上推動遠距投保、Yuanta iCare2.0計畫、智能客服以及智能理賠輔助辨識系統等，落實普惠金融及公平待客原則。秉持「保險保障、永續經營、社會安康」的企業核心價值，元大人壽推展各式保險保障商品，提供民眾醫療、照護、退休的富足生活；在關懷弱勢群體層面上則舉辦金融教育及公益活動，榮獲「社會共融」銀獎。元大投信於2019年8月發行國內第一檔ESG台股ETF「元大臺灣ESG永續(00850)（本基金配息來源可能為收益平準金）」，其追蹤指數目前共有44檔台灣50成分股入列，突顯國內上市指標企業致力ESG成果，引導存股資金朝投資ESG前進。元大投信近年在投資流程中引入ESG風險評估，是國內第一家引進永續評級國際基金評比機制的投信業者，並率先發起與被投資企業及指數發行公司的三方議合行動，2022年共執行15家議合行動，獲得「經濟發展」銅獎。
《基金》存股族今年騎黑馬00713 定期定額人數連7月雙位數成長

2023/07/26
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【時報記者任珮云台北報導】高股息ETF表現搶眼，據證交所統計，6月ETF定期定額人數成長力道，集中於季配高股息ETF，其中值得留意，元大台灣高息低波(00713)月增26.6%，連續7個月月增雙位數，今年以來人數成長超過3倍，是最受矚目的黑馬。 00713標的指數將本益比與營運穩定度納入選股指標，以掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會，自2022年第3季改為季配以來，定期定額人數持續成長。今年以來至6月底，00713含息報酬率27.2%優於台股ETF平均，年化配息率亦有6.4%水準。 6月中旬隨指數成分股調整，00713調節AI概念股，部份持股於相對高檔位置獲利了結並增持食品、電信等防守型類股，以及部分低基期成長股，00713的高息低波選股特色，提供存股投資人不同選擇。據證交所6月統計，ETF定期定額受歡迎程度不減，普遍成長，顯示民眾愈來愈認同「存個股不如存ETF」。以蟬連證交所定期定額冠軍33個月的0050為例，其成分股涵蓋台積電(2330)、玉山金(2884)、中華電(2412)、台達電(2308)等證交所定期定額20大熱門個股，即將成為首檔突破20萬人定期定額的ETF；00713定期定額人數更已連續11個月正成長，連續7個月月增率達雙位數，今年以來成長358%，持續吸引重視高息低波特色的投資人。證交所每月公布的ETF定期定額交易戶數排名，上榜名單多為市場接受度高之標的，適合做為小資理財的「ETF投資指南」，其中以高股息季配ETF最受歡迎。不過據證交所統計，近5年(2018/1至2023/6)台股大盤除提供平均每年約3.8%的殖利率，同期間指數也上漲57.9%，顯示股息收益及價格成長兩者都值得參與，因此建議可在高股息ETF之外，同步納入市值型ETF於存股名單。元大投信將00713、0056與元大臺灣ESG永續(00850)改為季配息，除息時間交錯，同時買進可組成每月領息的存股組合，且三檔都在證交所6月統計中定期定額人數前10名內。其中00850是市場唯一「季配+ESG+市值型」ETF，除在去年配出歷史新高的4.8%配息率，具有市值型ETF的資產成長潛力。
高股息ETF換006208？專家：改換這檔績效全贏還季配息

2023/07/24
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近期AI概念股大飆漲，存股族愈漲心愈驚，特別是價格創新高破21元新天價的00878，讓投資人不禁詢問是不是該是時候落袋為安，更有網友在PTT曬對帳單，聲稱這波賺了好幾年股利已先「高割離席」。不過投資人也開始困擾：獲利離場後該轉到什麼標的？有網友推薦可以改買006208，雖然今年以來漲幅追蹤大盤的ETF績效稍微落後高股息。不過專家建議，應該考慮「核心持股」的意義，如果在意「領息」的投資人，換成季配息、追蹤大盤的00850，透過季配息落袋部分獲利又可跟著台股大盤成長，無痛接軌外，00850績效也更勝006208一籌。專家指出，市場推薦00878換006208，主要是著眼於006208漲幅落後，不過翻開006208的持股，其實台積電就佔了快一半，而台積電就是最指標的產業，如果想要跟上漲幅，006208不僅效果有限，而且006208一張現在也漲到超過7萬，要買也很難下手。其實市場還有一檔號稱小0050的「00850元大臺灣ESG永續」，是國內第一檔「季配市值型」ETF，投資人除了可以無痛從「季配高股息」轉換，00850的指數設計讓他的報酬更勝006208。 00850目前有44檔0050的成分股入列該指數。若是將00850跟006208的績效拿來比較，可以發現以00850替代006208的優勢有三點： 1. 00850在各期間績效全贏，專家指出，關鍵就在於00850單一成分股有30%限制。 2. 00850自2019年8月成立以來至今年六月底，含息總報酬為89.5%，換算年化報酬率約為11.9%，並同步反映台股企業獲利創高，於去年配出歷史新高的4.8%配息率。加上8月馬上就要配息，未來更是2、5、8、11月季季領息，比起006208存起來更有感。 3. 00850目前股價現在只有約006208的一半，三萬多元就可以入手一張，小資族入手更輕鬆，定期定額也幾乎所有證券商都買的到。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》ESG、減碳為王道政策紅利普惠主動、被動型基金

2023/07/19
基金

【時報記者任珮云台北報導】近期全球股債投資情緒大好，帶動不少基金淨值創新高，根據統計，今年來績效超過10%且淨值創新高的被動型多重基金或ESG相關共有9檔，代表所有投資人皆獲利，其中與ESG、減碳相關的基金更高達6檔，顯見在政策紅利的帶動下，與ESG相關標的表現更勝一般多重資產漲幅。主動型基金，包括PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金、國泰美國ESG基金、華南永昌全球碳中和趨勢指數基金、柏瑞ESG減碳全球股票基金、柏瑞ESG量化全球股票收益基金、富達永續減碳商機多重資產收益基金皆為淨值創新高且今年來績效達雙位數以上的基金。除了主動型基金外，被動型的ESG、減碳ETF今天也全面翻紅，包括群益台灣ESG低碳(00923)、國泰台灣領袖50(00922)、元大臺灣ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)、永豐ESG低碳高息(00930)等。 PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金經理人張書廷表示，近年全球行情震盪，多重資產反而成為穩定整體績效的功臣，因為多重資產基金具有可攻可守特性，當行情大好時能透過股票等部位不錯過漲升行情，若當市場反轉震盪或拉回時，多重資產也可以透過資產配置做持股分散，及債券部位等降低波動風險。張書廷指出，另外值得留意的是近年來ESG大行其道，除了美國、歐洲、中國等官方政策加持，大型龍頭指標業者更是持續向ESG目標靠攏，包括採購再生能源、產品使用百分百回收資源製作、降低碳足跡等，不僅有利於吸引主動型資金加碼，同時亦有助於吸引被動型資金進駐，進而推升股價表現，因此越來越受到投資人青睞。張書廷說明，世界各國紛紛承諾淨零排放(Net Zero Emissions)目標，推升相關建設需求，以新能源主軸來說，太陽能、風電、電動車及儲能需求皆持續增長，而從整體成長率來看，太陽能與儲能需求的成長力道最強，國際企業也公開宣示將轉用再生能源、提高設備的能源效率也成主流趨勢。
00878季配息好在哪？為何逾半存股族都瘋買高息ETF？月月領怎麼搭？股海老牛一次告訴你

2023/07/18

存股不孤單，今年ETF受益人暴增近53萬人，來到468萬人創史上新高，尢其是高股息ETF更衝破255萬人，等於逾半ETF受益人都存高股息，百萬人氣王00878是季配息先行者，不少年配或半年配ETF都跟進吸粉，價值投資達人股海老牛表示，季配息有4大優點：填息率高、複利發威、免課二代健保，還能自組「月月配息」ETF，平準金制度更是大加分。股海老牛在IG 「stockoldbull」表示，ETF受益人數刷新高，國泰永續高股息（00878）立下汗馬功勞，絕對是居功厥偉，尤其是00878的季配息特性，更讓投資人為之瘋狂，不少年配或半年配息ETF，都跟進改為季配息。例如元大台灣高息低波（00713）從去年9月改為季配息，還有元大高股息（0056）、元大臺灣ESG永續（00850）都在今年5月宣布改為季配息，無異宣告ETF季配息時代來臨，除了迎合台灣人喜歡領息的特性外，季配息還有什麼優點呢？股海老牛說明如下： ◎優點1：填息機率變高 ETF改為季配息後，由於配息金額被分散，除息缺口相對變小，填息機率相對變高。填息是指股價漲回除息前的價格。除息=股價扣除現金股利，股價漲回去除息前價格稱做「填息」。除權=股價扣除股票股利，股價漲回去除權前價格稱做「填權」。 ◎優點2：複利效果提升複利是世界上第8大奇蹟，除息之後記得將股利再投入，未來每季都可增加領息部位，複利效果提升再提升。 ◎優點3：免課二代健保二代健保中的補充保費起扣點為2萬元，若「單次」給付金額超過2萬元，需繳2.11%補充保費，不過改為季配息後，每季配息金額被稀釋，較不易達到扣繳門檻。 ◎優點4：配出月月領息目前市面上出現不少季季配ETF，投資人可依自己需求，配出專屬的月月領息ETF組合，例如元大月月配3劍客：0056+00713+00850，或鄉民口中黃金組合：0056+00713+00878，也可考慮股債平衡的最強組合：00751B+0056+00878+00646。 ◎「平準金制度」加分這是保障每位投資人都能領到一樣的股息，當新投資人買入此ETF時，沒有在ETF成分股配息前買進，為了維持新、舊投資人領到一樣的股息，所以必須要從新投資人的本金提撥一部分，當作ETF除息的配息，而提撥的費用就叫「收益平準金」。股海老牛總結，金融商品多樣化，ETF越出越多，不管是市值型、高股息、主題型、債券或美股ETF，代表投資人更應精挑細選，不是要喜新厭舊，而是應該依照自己的需求來調整，再來搭配「月月配息」ETF組合。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
別傻了！00878、00713有無收益平準金根本沒差一文看懂就不會被牽著鼻子走

2023/06/30

網路熱議的「收益平準金」，是存股族內心最糾結的一塊，從百萬人氣王00878帶起風潮後，00713、0056、00850都跟進，到底收益平準金是不是配自己的錢給自己？財經作家雨果表示，收益平準金是穩定配息的機制，可以解決ETF規模變大、稀釋配息的問題，所以會將收到的本金，預留部分做為「收益平準金」，也就是收益公平分配的準備金，不管是股息或收益平準金，都是自己的錢，只有填息才是真的賺到呀！雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」發文表示，最近有越來越多檔ETF採用收益平準金，連老牌高股息ETF（0056）也改成季配息，並採用收益平準金機制，到底什麼是收益平準金？收益平準金機制，是為了穩定所有投資人的配息收益，防止新投資人的資金投入去稀釋舊投資人的股息，所以新投資人買入的資金，會有一部分保留給未來收益分配的準備金。換個方式說，以季配息出名的00878為例，每年2、5、8、11月除息，在2月以前已經持有00878的投資人，就可以完整領到2～5月累積的成分股配息，若是4月才買進的人，投入的資金，有一小部分會被保留在平準金裡，在5月除息時，會將平準金的資金與部分股息配給比較晚買進的投資人，以免影響舊投資人的配息權益。所以也有人笑稱，收益平準金就是一種把自己投入的本金，預留一部分當作股息發給自己的機制，自以為領到高股息，其實裡面有部分的錢，是把自己的本金還給你而已。沒錯，以前面的例子來說，4月買進的人參與5月除息，在6/12領到的股息，確實有部分是自己當時投入的本金，加上部分比例的成分股股息，只有在2月除息前已經持有股票的人，才會領到完整的成分股股息。但是，4月買進的投資人，在8月除息，9月領到的股息裡，就可以領到完整的股息了。當然，這也取決於平準金機制的計算方式，可能這筆被納入平準金的本金，會陸續分配在之後幾季的配息裡。若是定期定額扣款的人，每月、每季都有增加新持股，所以每次配息，一定都會看到部分股息，是來自收益平準金，這個概念跟有些基金會寫「配息來自本金」有點類似，而基金的本金指的是資本利得、前期未分配收益、與投資的初始金額，未必都是自己一開始投入的錢。季配息與收益平準金到底好不好？其實根本沒差，1檔ETF能夠配息，主要來自成分股的股息，一整年累積起來就是那麼多，不會因為年配、季配或月配就變的比較多，就跟你的年薪要2個月給一次、每月給、或每個禮拜給一次一樣，總額並不會變。為了讓投資人每次配息拿到的錢比較穩定，券商加入了收益平準金機制，讓比較晚買進的人，也可以領到一樣的股息，所以其中包含了部分自己投入時的本金，而這筆本金本來就是自己的錢，不能算收益，所以也沒有計算在股息的所得裡，稅務上也沒有吃虧。但若以為自己領到的股息都是賺到的錢，那就誤會大了，不只收益平準金會部分配給你自己投入的本金，股價也要漲上去並填息，才算真的賺到呀！想知道更多請見：雨果著作《ETF存股》 ※免責聲明：本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股高點到？文青作家賣百張878＋713 轉進850＋679B 四原因去槓桿：為下次崩盤做準備

2023/06/30

台股從波段高點17,300到今天收盤16,915點回檔超過400點，花半年存200張國泰永續高股息（00878）的文青理財作家林艾比，在台股高檔時選擇賣掉100張00878和9張的元大台灣高息低波（00713），獲利18萬元，部分轉進元大美債20年（00679B）及元大台灣ESG永續（00850），其他定期定額維持扣款。艾比說，會選擇部分獲利了結，主要有4大原因，其中之一就是適度去槓桿，為下次崩盤做準備。艾比日前先在IG「艾比小劇場」分享，近期已將00878股票質押的120萬元還清，至於為何選在此時還款，歸納有4個理由： 1、居安思危股市從來沒辦法預測高低點，但現在的股價確實＞當初借錢買股的成本，能趁現在「股價比成本高、安逸之時」賣股，進而去掉一部分槓桿，是降低風險的方法 2、為什麼要去債？艾比認為，借錢本來就該還，趁現在股價漂亮早早賣出還銀行錢，比崩盤時得承受大量心理壓力來得好。當然，股價未來也可能更漂亮，但這不是能控制的，自己要的就是「去債、去槓桿、降低風險」而已。 3. 會全數獲利了結嗎？不一定，目前艾比庫存還有100張00878，如果找到更好的標的有可能獲利了結，也可能只賣一部分，把部分資金轉移到別支標的。 4. 目前的槓桿狀況還掉這120萬元後，艾比的股市槓桿便僅剩下理財型房貸的205萬元，會找機會慢慢把這部分的借款還完，等下次股市又崩盤時，才有籌碼可以再次借款入場。還款完120萬之後，艾比隔兩天又再發文，指出兩天之內賣掉部分00878和00713，總共獲利185,426元，報酬率22.8%。至於為何要波段獲利了結？艾比說為了適度去槓桿，讓風險降低，並為了下次的崩盤做準備。艾比說，自己並沒有全部獲利了結，而是將部分賺錢的出掉，如果之後股價下跌心態上比較可以接受；萬一股價繼續上漲，手上也還有籌碼可以繼續賣股賺錢。此外，為了平衡操作，艾比將00878賣掉的錢買入19張的00679B；而賣掉00713的錢，則是買進0056（元大高股息）、00850（元大台灣ESG永續），將持股增加至10張。截至目前，艾比擁有0056、00713、00878、00850及00679B各至少10張以上的庫存。艾比強調，這只是個人喜好問題，沒有一定要怎樣才對。艾比說，雖然賣出部分00878和00713，但定期定額還是持續扣款，依紀律買入0056、00679B、00713及00850，至於00878就先維持100張，暫且不去動它。 ※免責聲明：本文獲得「艾比小劇場」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
919搭配878組合慘遭噓？網友「叫你不要買都壞人」專家：存高股息這樣才OK

2023/06/19

ETF成為存股族投資顯學，投信投顧公會統計，台股基金今年來規模增加7129億元，整體規模突破5.5兆元，再創歷史新高，其中ETF達2.8兆元，占比52%，首度超過一半。台股ETF 6月以來規模成長最多前3名為00919群益台灣精選高息、00921兆豐龍頭等權重、00929復華台灣科技優息，成長率分別達373％、69％、49.9％。在台股ETF中，高股息仍是投資人關注焦點。規模翻近4倍的00919上周五剛除息，年化殖利率達10.63%，挑戰2023年台股高股息ETF最高，市場熱度及買氣節節攀升，上週五除息爆出8.3萬張巨量。一位網友在PTT表示，自己受到00919高股息吸引，趕在6/15除息日前，搶買3張搭配00878。不過卻被朋友調侃「高股息是適合退休時才配置的」，讓他相當困惑，難道趁年輕選擇存高股息ETF不好嗎？可以一路慢慢存到退休，「現在買高股息錯了嗎？」有網友回應「不適合窮人買，賺一點配息也改變不了什麼」、「高股息是有錢人在買的，有5億每年就領幾千萬了」、「趁年輕多賺錢買市值型」等。另也有網友支持表示，「叫你不要買高股息的都是壞人，抱好抱緊就對了」、「適合自己就好」、「有股息很重要，可列收入」、「早投入早好，不管是高股息還是指數投資」。專家表示，如果想以ETF配息打造現金流來達成「財富自由」的夢想，資產部位不能太小，以每月3萬元現金流為例，假設殖利率6%，要有600萬元的資產部位才能達成。真正能採用配息打造財富自由現金流的投資人，其實都已經不是一般小資族了。專家建議，如果是年輕人，存股應該以資產增值為主要目標，可以考慮投資市值型的ETF，如0050、006208、00692、00850這一類；如果偏好高股息ETF較保守、波動較低的特性，也要記得把拿到手的股息，再重新買進滾入投資，這樣才能保有複利的資產增值效應。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
國泰永續高股息00878交易戶數首贏元大台灣高股息0056

2023/06/15
上市櫃

　隨著除息旺季啟動，證券商定期定額5月衝上次高，小資族鍾愛ETF，0050元大台灣50，直逼20萬戶穩居第一，2020年下半年上市就採季配的00878國泰永續高股息，如吸金大器，5月交易戶數衝過老牌0056元大台灣高股息。　至於今日除息2.75元的台積電，5月定期定額交易交易戶數不到6萬戶，吸金程度遠不及熱門ETF。　00878及0056大廝殺，5月交易戶數排名洗牌，因0056元大高股息及00850元大臺灣ESG永續，將從今年7月及8月改成季配，未來ETF定期定額交易戶數排名是否再出現洗牌，受到關注。　證交所每個月發布證券商承作個股及ETF前20高的名單可以看出，小資族喜愛的個股包括台積電、中華電、台泥、中鋼、鴻海及聯發科等，另金融股更占半數以上，5月金控股達12檔。　惟5月小資族定期定額最愛的個股台積電仍在6萬戶以下，資金大舉湧入ETF，元大台灣50來到19.56萬戶、國泰永續高股息衝高至16.95萬戶、元大高股息為16.46萬戶，被00878超車；再者，第四名富邦台50也有9.79萬戶，打敗台積電。合計前4高ETF，交易戶數已衝上62.75萬戶。　近來國人青睞定期定額，長線趨勢一路走高，5月達75.37億元，較4月68.9億元增加6.47億元，寫下該項業務開辦來次高，投資人大舉將定存轉進ETF。　定存族最愛的0056，在5月被00878超越，受到高度關注。投信業者指出，近年來投資人投資ETF，愈來愈轉向落袋為安，青睞季配標的，00878擁有季配、高殖利率優勢，吸引資金轉進。　至於元大投信旗下3檔受青睞的ETF，00713從去年第四季改為季配，接下來0056及00850將從今年7月及8月改成季配，預期未來幾個月，3檔季配時間錯開，形成另類月配，屆時資金是否轉回0056持續受市場關注。