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元大臺灣ESG永續 (00850)

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不只高息型金融股也不敵？專家用數字說話 3結論揭存股殘酷現實

2023/03/09

去年股債雙殺，高息型表現優於市值型，這讓許多新手存股族認為高息型ETF優於市值型ETF，帶動「高息」標的成為當紅炸子雞。不過，專家指出，長期而言，市值型必然優於高息型，連金融股報酬率很大機率也會落後市值型。專家也藉數字說話，並提供3項策略讓投資人參考。旺得富理財網報導，具有「高息」特質的ETF標的今年擄獲不少投資人的心。集保中心最新統計顯示，00878本月受益人數突破90萬人，達到91萬8696人，持股5張以下的小資族就占65%，大約達60萬人左右；另檔高息元老0056則緊追在後，受益人數89萬287人，離90萬關卡一步之遙，5張以下小資族占73%，接近65萬人。高息型ETF爆紅要從去年說起，當時美國開始回收資金，導致全球股債陷入空頭，高息型表現確實優於市值型，這讓不少新加入存股行列的人認為高息型標的優於市值型標的，兩派之間的戰火油然而生，許多新手也不知該如何選擇。《存股方程式》指出，事實上，長期而言，市值型必然優於高息型，不只如此，許多存股族對金融股熱度不減，但金融股報酬很大可能機率也會落後市值型。《存股方程式》以2020年3月20日到今年3月7日的數據，印證他的論點。他按報酬率高低分別列舉標的和報酬率如下： ◎標的報酬率台積電 107.8% 00850 88.5% 00692 82.3% 0050 76.9% 加權指數 71.7% 00646 71.2% 00662 69.7% 0055 67.7% 00730 61.7% 0056 45.5% 兆豐金 36.2% 00878 31.5%（於2020年7月上市）《存股方程式》指出，從數據來看，高息型（00730、0056、00878）報酬率墊底，遠遠落後；市值型（0050）與ESG型（00692、00850）領先大盤；美股市值型的00646、00662，表現也不錯；萬千股民寵愛的兆豐金，報酬率差強人意，甚至落後一籃子金融股的0055。根據數據，《存股方程式》建議，市值型ETF長期會優於高息型ETF，投資人若有時間讓複利發揮作用，應著重配置市值型或ESG型；至於高息型則比較適合屆退或已退休人士；他也提醒，受廣大股民青睞的金融股，實際報酬並沒有這麼高。 (本文內容由《存股方程式》，未經同意禁止轉載，全文請見《存股方程式》) ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ESG ETF報酬率狂勝0050怎麼會？網友5字訣挑賺錢貨只擔心這1致命傷

2023/02/16

近來很夯的投資關鍵字ESG，到底是什麼？原來是聯合國提出，評估企業能否永續經營的指標，重視環保（Environment）如碳排、社會責任（Social）如回饋社會、公司治理（Governance）如資訊透明等，網友發現3檔ESG ETF中，有2檔報酬率勝過0050，其他網友則表示，「這3個差不多，選費用低的」，也有人擔心說，「這3檔流動性加起來都沒有0050多」。有網友在PTT股板以「00692 & 00850 與 00923差異性」為題發文表示，有3檔市值型ETF，都有依ESG篩選，想拿來統整比對一下，並跟大家討論看法。 1、富邦公司治理（00692）： 2017年上市，成立至今報酬率100.29%，勝過0050的95.59%。指數強調ESG的G（公司治理），抓上市公司近1年公司治理評鑑結果前20%股票，以及稅後淨利及營收成長率排名加總的前100檔。產業分布：電子64.5%、金融14.4%、傳產21.1%，持股100檔最多，每年7月調整成分股，1年配2次息，7月和11月除息。 2、元大台灣ESG永續（00850）： 2019年上市，成立至今報酬率73.08%，勝過0050的69.84%。追蹤台灣永續指數，剔除無CSR報告者。產業分布：電子61.5%、金融17.5%、傳產21%，持股約80-90檔，另有個股30%限制，所以台積電最高就是30%，每年6月和12月調整成分股，1年配1次息，11月除息。 3、群益台灣ESG低碳50（00923）：未上市（20日開募），網站回測寫年化報酬12.7%，指數是ESG+淘汰高碳排企業，台灣永續評鑑BBB以上，並排除碳密度前20%高的企業。產業分布：電子77%、金融17.5%、傳產5.5%，持股50檔，也有個股30%限制，3月、6月、9月、12月調整成分股，1年配2次息，2月和8月除息，有掛收益平準金。原PO認為，00923最大差異應是成分股的配重，因為多了碳排放量的篩選，一些鋼鐵、水泥、航運應該都踢掉了，傳產股僅6%不到，股性大概會相對活潑，市場走多時應該會衝一點？碳成本議題有沒有發酵，會是未來走勢關鍵。從報酬來看，00692、00850近年小勝大盤，三五年也算是不短的區間，雖說過去不保證未來，但就目前看來台股的權值股套上ESG是有加分的，同理00923應該也是有機會超越大盤，除了有ESG再拿掉高碳排股。原PO是正面看待這3檔ETF未來表現。底下網友意見不同，認同的表示，「身為ESG粉，推這篇，很多人會說ESG不代表賺錢」、「我覺得重點是說，它們是市值型產品」、「瑞典少女概念股」、「00692費用最低」、「我買692我無敵」、「買692就好，別浪費時間」、「我覺得他們都是好產品，但我更看好00923」。不認同的網友則說，「3-5年真的太短」、「不就買福袋碰運氣」、「長期下來會偏離市場報酬」、「00923=大盤踢掉高碳排股的概念？」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
No ESG, No Money！碳金瘋狗浪擋不住 5大熱門ESG ETF 存股族2原因必存

2023/02/08

因應全球暖化，低碳當道，聯合國達成2050年淨零碳排，2030年達成碳中和，從蘋果、英特爾到谷歌等國際大廠都響應，台廠供應鏈如台積電、鴻海或華碩等也要符合低碳標準，才能拿到訂單，守住獲利，意即「No ESG, No Money」，主打ESG低碳的ETF將成主流，外資瘋狂搶進，也是穩健存股的好選擇。 ESG是企業永續經營指標，也是投資指標，E是Environment：環境保護；S是Social：社會責任；G是governance：公司治理，ESG題材又以綠能、環保、低碳等概念股最受關注。目前市場上有4檔熱門ESG ETF：富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850）、國泰永續高股息（00878）、永豐台灣ESG（00888）等，還有群益台灣ESG低碳50（00923）將於20日展開募集，也是台灣首檔低碳龍頭ETF，每股15元，3月8日上市。 00923經理人洪祥益指出，1月立院三讀通過《氣候變遷因應法》，明定2050年應達成溫室氣體淨零排放目標，碳費最快將於2024年上路，因此台廠將面臨國內外減碳壓力，預期企業為降低碳費，將積極減碳，而未來愈低碳企業，營運表現也將愈佳。群益投信表示，低碳投資是近年全球趨勢，觀察美國ESG低碳基金與ETF，資金從2017年到2021年光速成長，4年飆漲6倍，台灣搭上低碳投資浪潮指日可待。台股有4大ESG低碳概念指數：臺灣50指數、臺灣永續指數、公司治理100指數、臺灣ESG低碳50指數，近5年總報酬率皆有60%-70%，但臺灣ESG低碳50指數高達79.4%、年化報酬率也有12.7%，比大盤表現還好。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
這5檔ETF超牛熊市報酬率跑贏大盤存股達人：先存這2種而不是高息型

2023/02/03

台股去年因Fed升息陷入熊市，10月最慘跌破1萬2700點，很多人都被套牢哭哭，當時若買ETF既能分散風險，也能享穩定配息。存股達人「存股方程式」表示，在大盤空頭時，應優先布局市值型或ESG型ETF，而不是高息型ETF，因為他統計近3個月的含息報酬率，同期大盤報酬率約20%，僅5檔ETF跑贏大盤，最厲害的是006208和0050，這2檔市值型ETF報酬率都逾25%。「存股方程式」版主在臉書粉專提到，曾有版友提問，當股市空頭時，應優先布局市值型、ESG型或高息型ETF？他統計出近3個月（2022/10/25～2023/1/31）的11檔含息報酬率，發現同期間大盤報酬率約20.52%，只有5檔ETF績效打贏大盤，依序是富邦台50（006208）25.46%、元大台灣50（0050）25.03%、FT臺灣Smart（00905）22.18%、富邦公司治理（00692）21.63%、富邦臺灣優質高息（00730）21.22%。版主表示，從計算結果得知，高息型ETF除了00730，其他像是元大高股息（0056）13.42%、國泰永續高股息（00878）11.14%、元大台灣高息低波（00713）10.09%、FH富時高息低波（00731）9.38%等4檔報酬率，全面落後市值型與ESG型。因此，當股市空頭時，他建議加碼市值型與ESG型ETF，是不錯的策略，而平時也就是現在，也很適合長期定期定額投入。另外，還有2檔ESG型ETF報酬率也不錯，像是元大臺灣ESG永續（00850）19.83%、永豐台灣ESG（00888）19.72%。那現在熊市反彈一半，台股飆上萬五了，還適合加碼嗎？版主強調，對ETF的買進策略，一直都是「定期買進（每月或每周），跌破月線加碼」。短線來看，大盤指數已站上各長短均線（周線、月線、季線、年線），此時維持定期定額投入即可；如果要加碼，至少等到大盤跌破月線（目前約14600點）才是比較好的加碼點。 2020年因疫情造成恐慌盤、2022年的熊市，都是可遇不可求，今年是否再來一次恐慌式重挫？不得而知。版主說，不需刻意等待絕對低點，才一次性重壓，沒有人可以預測低點與高點，平時慢慢投入，等跌破月線時再加碼，長期一定能有很棒的報酬。本文獲得《存股方程式》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
再也不要賺指數賠差價! 搶賺兔年台股行情首選這類型ETF 傳統版進化版通通有

2023/02/01

去年股市大跌，據投信投顧公會資料，境內基金規模全年下滑近千億元，不過台股ETF逆勢年增60.4％達2,975億元最多，兩大國民ETF 0050、0056全年共增加1,326億元。今年股市出現反彈，專家認為，想要參與台股行情，可透過與指數相關性高的市值型ETF來投資，可避免指數漲但手上個股卻下跌的悲情。目前台股市值型ETF最為投資人熟悉的非0050元大台灣50莫屬。其他還包括006208富邦台50、00912中信臺灣智慧50、006204永豐臺灣加權、0057富邦摩台、006203元大MSCI台灣、00850元大臺灣ESG永續、00692富邦公司治理等。今年第1季，台股市值型ETF有2檔新兵上陣，包括群益台灣ESG低碳50將於2月20日將募集，另外一檔國泰台灣領袖50將於3月8日募集。這2檔市值型ETF不約而同主打低碳概念。國泰投信表示，「國泰台灣領袖50 ETF」追蹤「MSCI台灣領袖50精選指數」，依照市值大小選股，再排除涉及爭議性武器、近4季EPS為負、低碳轉型分數為最後20%且ESG評等為B(含)以下的企業，並依照低碳轉型分數調整個股權重，選出前50大企業為成分股。每股發行價為15元，1張只要1萬5千元即可入手，一次掌握50大領袖級企業。國泰台灣領袖50 ETF基金經理人蘇鼎宇表示，相較台股加權指數，MSCI台灣領袖50精選指數更聚焦低碳轉型標竿產業，如資訊科技、金融等；現階段在碳排放較高的原物料、非核心消費、工業等產業的配置較低，符合社會對供應鏈低碳轉型的追求，有助於超前掌握台灣未來產業發展願景。群益台灣ESG低碳50經理人洪祥益表示，國際淨零碳排趨勢將左右企業營運及獲利，因此成分股的ESG永續經營能力將是獲利關鍵，未來ESG永續經營能力越好的企業越能吸引外資。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
2023外資歸隊行情這類ETF新趨勢 5檔長線投資看俏

2023/01/31

環保與永續價值成為全球主流，ESG概念也成為投資新趨勢，所謂ESG是指E：Environmental環境保護、S：Social社會責任、G：governance公司治理。ESG概念股泛指具有「ESG永續投資」經營理念的公司股票，可作為投資人選股參考。 MSCI表示，過去10年中，ESG投資在全球快速發展，出現主流化的趨勢，特別是ESG投資受長期穩健收益的資產所有者青睞，各類ESG基金和投資產品也層出不窮、規模不斷擴大。國內以ESG為訴求的ETF包括00692富邦公司治理、00850元大台灣ESG永續、00878國泰永續高股息、00888永豐台灣ESG等。專家認為，ESG投資就是價值投資，而追求價值的人，不會在股市做短線投機，雖然投資是為了獲利，但同時也是為了實現新的價值。舉例來說，如果看到博弈、酒類、菸草公司股價上漲就買進，就不符合ESG投資。透過投資ESG ETF，選擇性的買入環境、倫理、公司治理、社會價值高的股票，不但增加個人報酬率，也能實現正面投資哲學與價值。因應永續投資當道，第一季就有低碳相關的市值型ETF報到，群益投信擬於2月20日募集「群益台灣ESG低碳50 ETF」，股票代號00923。群益台灣ESG低碳50 ETF經理人洪祥益表示，外資已經連續3年大舉賣超台股約2兆元，2020年、2021年分別賣超5395億元及4540億元，2022年更是賣超1.23兆元，今年以來，外資已有回頭買台股的態勢，年後資金歸隊意願提升，在低碳足跡創造台股碳金奇蹟的趨勢下，台股市值前兩百大中，低碳密度企業股價表現相對突出，買台股ETF可參考成分股中有訂單能獲利的低碳股，迎接ESG碳金商機的台股ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
退休金還差962萬怎麼辦？讓錢長大這種ETF最受歡迎攢千萬只需4850元

2023/01/28

富邦投信與中華經濟研究院上月聯合發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果，調查顯示，不論已退休或未退休族群，退休財務規劃皆與預期有顯著落差。已退休族群平均累積690萬元退休金（不含房地產價值），但平均預期需964萬元才能安心退休；未退休族群平均累積250萬元退休金，平均預期需1212萬元才能安心退休。可見國人的退休準備，與預期所需退休金有不小差距，尤其是未退休族群，差距達962萬元。中經院針對25歲以上民眾調查發現，不少國人無多餘閒錢用於投資理財，因此以政府退休金為退休後主要收入來源。對於未退休族群調查發現，以個人儲蓄為預期退休後主要收入來源（占比74.4%），其次為投資收入（占比 61.7%），第三才是政府退休金（占比 53.5%）。富邦投信總經理李明州指出，時間就是年輕族群的本錢，隨著定期定額理財方式、盤中零股交易制度上路、網路資訊發達因素，年輕族群已開始大量投入投資市場，股票投資不再只是高資產族群或高齡族群的專屬工具。李明州表示，調查結果發現，不論未退休或已退休族群，使用ETF進行投資理財的比重，皆呈現增加趨勢。其中，各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主，其次為「主題型ETF」。此外，25至34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在10%左右，2022年高達近5成，為各年齡層中投資ETF比例最高的族群。專家表示，國人最熟悉的股票型ETF元大台灣50(0050)，成立以來年化酬率約10%，而據國外資產管理研究，股票長期年化報酬率(含息)約8%。若以年複合報酬率8%試算，每月投資4850元，從30歲開始至65歲退休，35年可累積1003萬元退休金。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
年花20萬存股 31歲存到第一桶金 51歲退休金2千萬Get 小資族是怎麼辦到的？一張表曝真相

2023/01/23

物價那麼高，不想再當月光族，每到月底就吃土，那就想辦法靠死薪水來理財吧！一個從大學就半工半讀，並自付一半學貸的網友不藏私分享，他在板橋買了一間小套房，他是如何用Google試算表記帳理財？並年花20萬存股，預計51歲可存到退休金2千萬。這個故事很勵志，我們就來看看他是如何達成的？網友在Dcard理財版以「存股理財工具不藏私分享」為題發文，他表示，4年前看了柴鼠FQ、富爸爸窮爸爸等存股達人的書後，就開始用Google試算表記帳&理財，他分成4個重點解說： 1、存股庫存：Google finance公式會自動帶入股價跟美元匯率，並隨時更新。設定好加減乘除公式跟相關欄位後，只要填好買入的金額跟股數，就可以直接看到總庫存、總成本和報酬。 2、記帳：在手機App記帳後，月底再填上Excel並整理分類，首先分析自己必要花費有哪些？再來看看哪些容易爆預算要克制，他的記帳App是可以設定分類預算的。每周也要檢視哪個類別花太多，再搭配帳戶理財法，知道自己有哪些必要支出後，每次領薪水就把必要支出轉到特定帳戶，剩下的才可以當生活費。他強調，收入跟支出都要記帳，才能分析自己的錢去了哪裡，一定要設儲蓄目標，而且要逐年增加，他有設勞退自提，所以帳本有自提儲蓄率的項目。他透露，2021年儲蓄率約35%，2022年目標是37%，在板橋買了一個套房，現在出租中，但為了存裝潢錢，還是住在月租9千元的分租套房裡。 3、退休金規劃：他指出年輕時的資產配置，股債比應該是8:2或7:3，他用Excel公式拉，預設股票年化報酬率6%，債的年化報酬則另外算。他每年投資20萬，加上每年預期成長，使他知道可以在幾歲存到多少資產，比如31歲時可以存到1千萬（股債比75:25），也預設結婚後，1年頂多存5萬，更知道大概幾歲可以退休，比如55歲時可存到2450萬（股債比6:4）。他提醒，2022年股票跌太兇了，現實和計劃差很大，所以這個工作表只能參考，但好處是可以看出資產配置，並維持投資平衡，這樣就不會因衝動買太多股票，或因為一直跌就不敢買，要維持存股紀律。 4、其他理財：像保險清單（理賠項目一覽）、信用卡清單（額度、結帳日、回饋）、每月銀行帳戶及總資產結算，都有用到Excel，一開始設公式時會比較花時間，但之後定時填上去就好。最後，網友透露，他是2019年買的新埔中古電梯套房，離捷運500公尺，權狀15坪多，頭期款+雜費+油漆+小家電約190萬，他自付70萬，其他先跟家人借，之後再用薪水和房租慢慢還。他還佛心分享Google試算表，建議大家先建立副本再編輯。至於他的存股名單也曝光，有台股、美股，並以高息ETF及金融股為主，包括國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）、元大臺灣ESG永續（00850）、富邦台50（006208）、玉山金（2884）、兆豐金（2886）、台積電（2330）、AOA股債平衡型ETF、VT全世界股票ETF、VTI全球最大ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》景氣亮藍燈市值型ETF布局到優選這檔

2023/01/05
基金

【時報記者任珮云台北報導】國發會公布2022年11月台灣景氣對策信號，景氣燈號由黃藍燈轉為藍燈，為2018年11月以來首次，領先、同時、落後指標連續三個月同步衰退，反映景氣低迷。不過統計領先指標落底後一年，台股大盤有逾三成平均漲幅，若從景氣循環角度思考，投資人可持續留意領先指標所反映的相對低點進場位置，並透過元大台灣50(0050)等市值型ETF分批布局。 2022年11月景氣對策信號轉藍燈，綜合判斷分數從前值18分降到12分，其中領先指標由96.46降至95.7，為2021年11月以來連續12個月下降；同時指標由94.96降至92.92，為2022年2月以來連續9個月下降；落後指標則是由103.03微幅降為102.82，為2022年8月起連3個月下降。9項指標共有3項走弱，分別為受全球去庫存影響的海關出口值、增速放緩的機械及電機設備進口值，以及海外終端需求疲弱造成批發衰退的批發零售及餐飲業營業額。元大台灣50 ETF研究團隊分析，2022年11月領先指標、同時指標、落後指標連續三個月同步走弱，股市仍面對一定波動風險，未來領先指標的落底狀況將是股市回升的重要依據之一。從長期走勢觀察，領先指標與台灣GDP年增率的落底時間幾乎一致，當領先指標落底後，平均0.73個月台股大盤就會觸底，且接下來的一年平均漲幅為35.8%，11次歷史經驗有10次為正報酬，正因為這樣的高相關性，加上景氣循環谷底為股市更佳進場機會，建議可透過0050等市值型ETF分批布局。 0050為台股第一檔ETF，截至2023/1/4規模2537億為最大境內基金，每月定期定額交易戶數16.4萬人為全台股最多，超越台積電、玉山金、兆豐金等傳統存股標的。元大台灣50 ETF研究團隊指出，0050以上市市值前50大權值股為成分股，並會定期汰弱留強，跟隨台股產業成長，市值型ETF特性相對於產業型、主題型ETF，具有大盤回漲時「絕不錯過行情」的特色，更適合在股市相對低點布局。 0050 2023/1/4收盤價為110.5元，對於習慣買整張的小資族，也有成分股組成相近，但股價只有約四分之一，有「小0050」之稱的元大臺灣ESG永續(00850)可以選擇。00850網羅台灣各產業的ESG資優生，由於台股市值前段班企業多在ESG領域有卓越成績，因此00850的主要持股與國民ETF 0050高度相似。在ESG特色加上平易近人的價格下，00850長期深獲小資族青睞，為證交所定期定額交易戶數前十的ETF。
券商定期定額 11月回籠

2022/12/16
上市櫃

　台股高殖利率優勢誘人，小資族就是愛高股息ETF。據統計，以小資族為主要投資主力、證券商承作定期定額，11月增加投資戶數由國泰永續高股息（00878）及元大高股息（0056）二檔ETF，各以4,479戶及4,094戶雙奪冠亞軍，合計暴增8,573戶。　受到美通膨數據明顯下滑、市場反應12月升息可望降至2碼等利多激勵，外資11月大舉回籠買超台股，證券商承作的定期定額11月小幅回升至55.28億元，為該業務自2017年間開辦以來第三高。　而在小資族青睞的熱門投資標的中，仍以ETF表現比個股更亮眼，今年來基金規模成長最快速的國泰永續高股息，11月增加4,479戶、首度衝過10萬戶大關，來到104,203戶，緊追著0050元大台灣50及0056的各164,569戶及131,348戶，0050單月投資戶數也增加1,245戶。　投資人愛ETF的情況日益明顯，除了上述前三檔合計大增9,818戶、直逼1萬戶之外，第四名的富邦台50到11月為止，投資戶數也來到74,513戶、月增656戶，這四檔ETF都超過投資人最愛的個股第一名－台積電，11月月減320戶、掉到57,276戶。　11月定期定額投資戶數在1～3萬戶之間有的富邦公司治理、國泰台灣5G+、富邦越南、元大臺灣ESG永續等。另一個與高股息相關的ETF－元大台灣高息低波11月投資戶數上升至7,699戶、月增556戶，表現也令人刮目相看。　台積電雖有股神巴菲特大買股的加持，但小資族為了分散投資單一個股的風險，近年來對一籃子股票概念的ETF偏好度持續提升，並未因巴菲特的加持而大舉將資金湧入台積電個股。　至於小資族最愛的仍是金融股，儘管今年來金控公司獲利大縮水，但資金仍源源不絕，據統計，11月定期定額投資個股前20檔中，金控股占12檔，投資人並趁機金控股大跌撿便宜，富邦金及國泰金11月投資戶數各增594戶及529戶，另玉山金及兆豐金單月也增二、三百戶。
小資族最愛00878、0056 11月定期定額爆增8,573戶

2022/12/15
上市櫃

台股今年獲利可望續創新高，高殖利率優勢誘人，小資族就是愛高股息ETF，據統計，以小資族為主要投資主力、證券商承作定期定額，11月增加投資戶數由國泰永續高股息（00878）及元大高股息（0056）二檔ETF，各以4,479戶及4,094戶雙奪冠亞軍，合計爆增8,573戶。受到美通膨數據明顯下滑、市場反應12月升息可望降至2碼等利多激勵，外資11月大舉回籠買超台股，證券商承作的定期定額11月小幅回升至55.28億元，為該業務開辦來第三高。而在小資族青睞的熱門投資標的中，仍以ETF表現比個股更亮眼，今年來基金規模成長最快速的國泰永續高股息，11月增加4,479戶、首度衝過10萬戶大關，來到104,203戶，緊追著0050元大台灣50及0056的各164,569戶及131,348戶。投資人愛ETF的情況日益明顯，除了上述前三名之外，第四名的富邦台50到11月為止，投資戶數也來到74,513戶、月增656，這四檔ETF都超過投資人最愛的個股第一名-台積電，11月月減320戶掉到57,276戶。 11月定期定額投資戶數在1～3萬戶之間有的富邦公司治理、國泰台灣5G+、富邦越南、元大臺灣ESG永續等。台積電雖有股神巴菲特大買股的加持，但小資族為了分散投資單一個股的風險，近年來對一籃子股票概念的ETF偏好度持續提升，並未因巴菲特的加持而大舉將資金湧入台積電個股。至於小資族最愛的仍是金融股，儘管今年來金控公司獲利大縮水，但資金仍源源不絕，據統計，11月定期定額投資個股前20檔分別為：台積電、玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、中華電、中信金、富邦金、台泥、鴻海、元大金、台新金、國泰金、開發金、中鋼、永豐金、台達電、華南金、聯發科、統一等，金控股占了12檔。
高息ETF勝個股台積電失寵小資族11月定期定額爆買00878、0056 背後原因是…

2022/12/15

小資族愛高股息ETF勝過個股，就算台積電（2330）有股神巴菲特加持也沒用，11月定期定額新增投資戶數冠亞軍，分別是國泰永續高股息（00878）及元大高股息（0056），各爆增4,479戶及4,094戶，合計8,573戶，大勝個股冠軍台積電還被月減320戶。市場認為，台股今年大跌3成，小資族為了分散投資個股風險，對一籃子股票概念的ETF偏好度有增無減。小資族青睞的熱門投資標的中，仍以ETF表現比個股更亮眼，今年來基金規模成長最快速的國泰永續高股息，11月增加4,479戶、首度衝過10萬戶大關，來到104,203戶，緊追元大台灣50（0050）的164,569戶及0056的131,348戶。第四名富邦台50（006208），11月投資戶數74,513戶、月增656戶，這四檔ETF都大勝投資人最愛的個股冠軍台積電，11月月減320戶掉到57,276戶。 11月定期定額投資戶數在1～3萬戶之間有的富邦公司治理（00692）、國泰台灣5G+（00881）、富邦越南（00885）、元大臺灣ESG永續（00850）等。上市櫃前3季賺逾3兆元，改寫同期新高，今年獲利可望再創新高，台股高殖利率優勢誘人，加上受到美通膨數據下滑等利多激勵，外資11月改買超台股，證券商承作的定期定額，11月小幅回升至55.28億元，為該業務開辦來第3高。永豐金首席經濟學家黃蔭基指出，台股今年迄今重挫3成，由股價淨值比、市值與GDP比來看，現在本益比（PE）才10倍，已經來到低點，尤其是股息殖利率已高達5％，投資價值浮現。復華台灣好收益基金經理人楊聖民表示，台股近期投資情緒轉佳吸引資金回流，操作策略上，因應市場仍有不確定性因素干擾，布局建議均衡配置，嚴選大型產業權值股、穩健高股息股、成長價值股等3大區塊產業績優個股，以因應類股輪動及市場消息面變化引起的盤勢變動。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
年花20萬存股 31歲存到第一桶金 51歲退休金2千萬Get 小資族是怎麼辦到的？一張表曝真相

2022/12/13

物價那麼高，不想再當月光族，每到月底就吃土，那就想辦法靠死薪水來理財吧！一個從大學就半工半讀，並自付一半學貸的網友不藏私分享，他在板橋買了一間小套房，他是如何用Google試算表記帳理財？並年花20萬存股，預計51歲可存到退休金2千萬。這個故事很勵志，我們就來看看他是如何達成的？網友在Dcard理財版以「存股理財工具不藏私分享」為題發文，他表示，3年前看了柴鼠FQ、富爸爸窮爸爸等存股達人的書後，就開始用Google試算表記帳&理財，他分成4個重點解說： 1、存股庫存：Google finance公式會自動帶入股價跟美元匯率，並隨時更新。設定好加減乘除公式跟相關欄位後，只要填好買入的金額跟股數，就可以直接看到總庫存、總成本和報酬。 2、記帳：在手機App記帳後，月底再填上Excel並整理分類，首先分析自己必要花費有哪些？再來看看哪些容易爆預算要克制，他的記帳App是可以設定分類預算的。每周也要檢視哪個類別花太多，再搭配帳戶理財法，知道自己有哪些必要支出後，每次領薪水就把必要支出轉到特定帳戶，剩下的才可以當生活費。他強調，收入跟支出都要記帳，才能分析自己的錢去了哪裡，一定要設儲蓄目標，而且要逐年增加，他有設勞退自提，所以帳本有自提儲蓄率的項目。他透露，去年儲蓄率約35%，今年目標是37%，在板橋買了一個套房，現在出租中，但為了存裝潢錢，還是住在月租9千元的分租套房裡。 3、退休金規劃：他指出年輕時的資產配置，股債比應該是8:2或7:3，他用Excel公式拉，預設股票年化報酬率6%，債的年化報酬則另外算。他每年投資20萬，加上每年預期成長，使他知道可以在幾歲存到多少資產，比如31歲時可以存到1千萬（股債比75:25），也預設結婚後，1年頂多存5萬，更知道大概幾歲可以退休，比如55歲時可存到2450萬（股債比6:4）。他提醒，今年股票跌太兇了，現實和計劃差很大，所以這個工作表只能參考，但好處是可以看出資產配置，並維持投資平衡，這樣就不會因衝動買太多股票，或因為一直跌就不敢買，要維持存股紀律。 4、其他理財：像保險清單（理賠項目一覽）、信用卡清單（額度、結帳日、回饋）、每月銀行帳戶及總資產結算，都有用到Excel，一開始設公式時會比較花時間，但之後定時填上去就好。最後，網友透露，他是2019年買的新埔中古電梯套房，離捷運500公尺，權狀15坪多，頭期款+雜費+油漆+小家電約190萬，他自付70萬，其他先跟家人借，之後再用薪水和房租慢慢還。他還佛心分享Google試算表，建議大家先建立副本再編輯。至於他的存股名單也曝光，有台股、美股，並以高息ETF及金融股為主，包括國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）、元大臺灣ESG永續（00850）、富邦台50（006208）、玉山金（2884）、兆豐金（2886）、台積電（2330）、AOA股債平衡型ETF、VT全世界股票ETF、VTI全球最大ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台灣永續指數成份股刪裕隆等4檔

2022/12/12
上市櫃

　富時羅素9日公布台灣指數公司與富時國際合編之「台灣永續指數」成份股審核結果。無成份股新納入，但刪除裕隆（2201）、中華（2204）、友達（2409）、群創（3481）等4檔。成份股調整12月16日收盤後生效。　台灣永續指數為元大臺灣ESG永續（00850）ETF所追蹤指數，到10月底止，基金規模為91.85億元。投信將依最新成份股內容調整。
00878定期定額續攀升 10月大增3,610戶直逼10萬戶

2022/11/14
上市櫃

證交所最新公布，10月證券商承作定期定額交易仍以元大台灣50（0050）16萬3,324戶居第一名，但月減243戶，高股息題材大受歡迎，元大高股息（0056）達12萬7,254戶月增559戶，小資族最愛第三名的國泰永續高股息（00878），直逼10萬戶大關，來到99,724戶，單月大增3,610戶。依證交所之前公布，10月證券商承作定期定額投資金額為54.53億元，與9月的歷史次高55.93億元雖然略低，但仍處在高檔水準。證交所最新公布，10月小資族最愛的個股及ETF前20高名單變化不小，名次或略有更動。 10月定期定額個股交易戶數前20高名單中，金融股仍是存股族最愛，占比最高，前20名依次為：台積電57,596戶，月減696戶，再來是玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、中華電等，各在1萬～3萬戶之間。接下來是，中信金、台泥、富邦金、鴻海、元大金、台新金、國泰金、開發金、中鋼。永豐金、台達電、聯發科、華南金、統一等，各在3,701～9,767戶之間。至於交易戶數前20高ETF分別為：元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息居前三名，富邦台50、富邦公司治理、國泰台灣5G+、富邦越南、元大臺灣ESG永續、國泰智能電動車、國泰股利精選30、元大S&P500、元大台灣高息低波，各在1.1萬～7.3萬戶以上。上述12檔ETF排名均與9月相同。接下來為富邦上証、中信關鍵半導體、富邦特選高股息30、富邦NASDAQ、富邦科技、國泰費城半導體、FH富時不動產、富邦未來車等，3,507～5,158戶之間。