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國內成分證券ETF股票-高股息
國泰永續高息(00878)、元大台灣高息低波(00713)2檔人氣紅不讓,但股東增加也推升股價,是要等股價下跌再加碼還是持續定期定額/不定額,讓許多存股族猶豫不決。存股部落客安娜媽咪認為,投資高息ETF應將「時間成本」納入考量,未來可能越買越便宜;但若標的溢價太多、殖利率下滑或是配息不穩也應考慮轉換標的;此外,她也認為,就算換標的,仍要穩定留在股市,長期下來將能獲得2大好處。 ◎以下為《安娜媽咪的育兒理財路》原文: 00878、00713一直漲,這樣應該要繼續定期定額/定期不定額,還是應該要先將資金留下來等股價跌的時候再加碼呢?怎麼做會比較好?現在可能股價很高,之後也許股價會下跌,但你應該把「時間成本」考慮進去。 就拿國泰高股息ETF 00878來說,目前股價的歷史高點是發生在2022/03/31,其收盤價格為19.35(如圖),如果你在2022/3/31買進一張00878的股票,到現在2023/06,你將會參加到五次配息,每次配息(這邊抓個平均)約0.27元,配息五次後,總配息為0.27*5=1.35,此時你在2022/03/31購買的股價為19.35的00878,在2023/06,你所持有的成本會降為19.35-1.35=18 (這邊不考慮手續費),而現在00878股價約為18.65,用這個角度去思考的話,當初在歷史高點19.35買進的00878,未必是真的買貴了,時間成本對於存高配息ETF來說,是可以列入考慮的。 投資這件事情是絕對不能無腦的,投資不論你是投資大盤型ETF、高股息ETF等,你都應該要知道它的選股方式、手續費、成分股等,然後定期去關心你投資的ETF其溢價率、殖利率、成分股的變化、甚至是該ETF本身的配息、選股政策是否有改變。 若當初你買進這隻ETF,看準是它穩定的配息,且殖利率維持在6%以上,當其溢價率太高,殖利率下降時,甚至配息不穩定時,你就應該考慮該標的是否還適不適合自己。不過,當出現上述狀況時,投資人可以考慮暫停定期定額/定期不定額,然後持續觀察投資標的的後續變化,建議不要一時衝動就直接把該標的出清了。 承剛剛所說的,當你投資的標的表現與你當初投資它的原因不同時,你可以暫停其定期定額/定期不定額的投入,但建議可以將其資金轉投資其他適合的標的,讓手上的資金可以穩定的進入股市;長期下來,會有很大的機會同享市場應有的報酬;另外,更重要的是,在這個有紀律的過程中,可以強化投資人用理性思考來面對股市的正向心態。 股價的上漲與下跌,這個市場機制是很複雜的也是充滿意外的,拿FED升息來說,我們很難預測它哪時候會真的停止升息,而我們更難預測它哪時候會開始降息。在這個市場變化多端的市場,我們應保持理性,不要直接認定接下來會大漲了,或者,接下來要大跌了。 這時候很容易會陷入「定錨效應」的漩渦中,往往當大多數投資人都這樣想(現在是低點、現在是高點等)的時候,市場很有可能會反其道而行。投資股票最困難的就是保持理性,不要過度熱觀也不要過度悲觀,這一點是投資人畢生要學習的功課,我也還在學習中。 正所謂魚與熊掌不能兼得,很多投資人當看到帳上ETF的獲利大於該ETF的殖利率的時候,會想要獲利了結,然後,很美好的想像,等跌下來,再來進場。 當然,如果投資人每次的操作都可以很順利的,高點賣出,低點買入,你要邊賺價差、邊存股這是絕對沒問題的;但就像上一段所說的,股市是很難預測的,時常的在股市進出,很容易動搖投資人操作股票的紀律而因小失大。因此,建議投資人確定自己存股的目的,找到適合自己的標的,然後堅持下去! ※免責聲明:本文獲得《安娜媽咪的育兒理財路》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
上市櫃公司股東會旺季召開之際,彙整各ETF基金公告統計,6月共有30檔ETF基金將進行配息,其中七檔是台股ETF基金,除息日分布在6月16至21日之間。以6月2日收盤價計算,有四檔預估年化配息率逾5%,其中以群益台灣精選高息ETF的11.1%最高。 市場專家表示,高息ETF基金因配息率誘人,近期吸引大量買盤進駐,最近一周成交量達萬張以上的ETF基金,幾乎全由台股高息ETF基金包辦,預料高人氣隨進入配息旺季將持續增溫。 進一步分析6月配息的各類ETF基金,海外債券ETF高達21檔,有六檔年化配息率超過5%,表現不輸台股高息ETF基金,另外有11檔債券ETF年化配息率超過4%;此外,也有兩檔海外股票ETF基金公告配息,其中採季配的復華富時不動產ETF基金,上季年化配息超過10%,這次也可望配到11.78%,成為6月配息率最佳的ETF基金。 而近期買氣增溫的台股ETF基金,6月則有七檔將進行配息,其中00919群益台灣精選高息ETF釋出年化配息率高達11.29%的消息後,吸引大量買盤進駐,連兩天成交量創新高,2日單日成交量達46,120張,僅次於元大台灣50反1、國泰永續高股息。進一步觀察,近一周台股ETF規模正成長、成交量萬張以上者,計有群益台灣精選高息、元大台灣高息低波、元大高股息、國泰台灣5G+、中信關鍵半導體、國泰永續高股息等熱門ETF,其中群益台灣精選高息ETF規模成長24.94%最高,凸顯高息魅力難擋,此類型ETF已成當前市場主流。 至於其他的6月配息的台股ETF基金的配息率,包括兆豐龍頭等權重、凱基優選高股息30、元大台灣高息低波等都在6%以上,其餘三檔也有3%以上的表現。 群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示,該基金5月底換股完成後,持有部位以科技股約7成比重最高,可直接受惠AI產業商機。只要企業營收、獲利表現穩定,配息後容易填息,會填息的高殖利率股最受到市場青睞。
6月份是ETF密集除息月,6月16日更是ETF超級除息日,26檔ETF中,7檔股票ETF、19檔債券ETF選在同一天除息,由於股票ETF今年來平均報酬率及預估平均年化配息率,都高於債券ETF,高股息股票ETF表現的比債券ETF更吸睛。 股票ETF預估年化配息率前三高為群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)以及元大台灣高息低波(00713),分別是11%、7%及6%,這些股票ETF除息前後股價表現,受市場高度矚目。 去年10月募集的群益台灣精選高息(00919),6月16日是上市後第一次配息0.54元(季配),換算成年化配息率超過11%,是繼富邦特選高股息30(00900)後,第二檔年化配息超過10%的股票ETF。凱基優選高股息30(00915)在去年8月上市,6月16日是該ETF成立以來第二次配息,每單位配發0.32元,預估年化配息率約在7%左右,前一次配息為0.22元,截至6月2日年來報酬率為19.57%,在同類型ETF中,不管是報酬率以及季度配息金額,屬於穩健型高股息ETF。 6月最受關注的ETF標的是去年爆紅的元大台灣高息低波(00713),今年來績效是21.43%,因為該ETF曾經拿下2020、2021年的高股息ETF績效冠軍,各繳出14.64%、31.81%的年度含息報酬,去年全球股市大修正,跌幅為7.67%,遠比大盤以及同類型ETF跌幅少。原本00713年配息已改為季配,6/16每股配息0.68元,當期預估配息率是1.52%,預估年化配息率在6%。 另外一檔值得觀察的ETF,是去年11月成立的大華優利高填息30(00918),截至6月2日為止,績效23.36%,在高股息ETF中表現最佳,遠勝過大盤17.5%,每單位配發0.2元,單次配息殖利率1.10%,雖然年化配息率僅4.38%,卻是目前唯一一檔將「填息紀錄」納入指數篩選原則的台股高股息ETF,由於7~8月是除息旺季,該ETF將於6月底隨指數調整成分股,後續配息情況值得追蹤。
【時報記者任珮云台北報導】元大台灣高息低波(00713)2023年度第二次季配息公告出爐,每單位預估配發金額為0.68元,單次殖利率1.54%、估年化殖利率6.16%。規劃6月16日除息,想參與配息的投資人最晚在6月15日前買進並持有,配息發放日為7月24日。 00713改為季配息後,憑藉配息紀錄帶動人氣爆發,據集保結算所統計,受益人數從2022年底的69,630人,成長至今年5月26日的137,203人,近乎倍增;證交所每月定期定額交易戶數亦從2022年底的10,281人,至4月底已跳升至31,074人,同期間排名往前超越5G、越南等主題ETF來到第6,挑戰定期定額ETF排名前五強。 近期科技股由AI題材帶動,台股中緯創(3231)、廣達(2382)等AI概念股大漲,00713追蹤指數將本益比與營運穩定度納入選股指標,以掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會,於2022年12月成分股定期調整時,就領先增持高殖利率電子股。截至5月底,00713今年以來含息報酬率為22.2%,年化配息率7%,凸顯高息低波選股優勢。 在元大高股息(0056)、元大臺灣ESG永續(00850)正式改為季配息後,目前元大投信旗下已經有三檔季配息台股ETF:0056於1、4、7、10月除息、00850於2、5、8、11月除息、00713在3、6、9、12月除息,除了投資屬性有所差異,買進不同月份除息的季配ETF,能搭配成月配息組合,創造穩定現金流來源。 元大投信提醒,投資人選擇高股息ETF時,除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大,可能使ETF長期績效落後追蹤指數,參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。
眾星拱月的高人氣ETF國泰永續高息00878於5月31日成分股換血生效,近期受惠AI浪潮,股價氣勢奔騰的緯創(3231)被納入成分股行列,不過此舉讓網友相當不解,同時也擔心00878狂買緯創恐讓存股族淪為韭菜。這個論點掀起兩派網友論戰,一派網友認為,緯創狂漲,00878根本最大接刀基金;不過,另一派網友則舉出3大理由,認為將緯創納入好處在後頭。 受惠AI,緯創漲幅驚人,單是5月就漲逾43%,看好緯創向上趨勢,00878調整成分股也將緯創納入,投信對此說明,緯創在ESG評級、股利分數都達標,且觀察到台股供應鏈受惠Nvidia財報優於預期激勵,將緯創、日月光(3711)等伺服器和封測等AI題材納入成分股。據中時新聞網報導,00878最新成分股剔除調整5月31日生效,新增緯創、日月光投控2檔;剔除國巨(2327)、中華電(2412)。 即便投信已說明,但網友仍不買單,有網友在PTT上以「00878狂買緯創是什麼道理啊?」為題表示,「百萬人氣ETF (00878):國泰台灣ESG永續高股息,近日內以每天1萬張以上的速度狂買緯創3231,連帶其他投信也大買,外資爽爽出貨,短短數日買到第四大持股,將近達4%」,他不解,「緯創是好公司,ESG就算了,想請教緯創有符合高股息嗎?」 原Po接著問,「網站說會聚焦真正高股息股,相信百萬股民是股息派吧,但你各位知道它追高緯創嗎?」,原Po分析,「緯創今年配2.6元,以今日的股價69.3元殖利率才3.7%啊!這是哪門子的高股息股票啊? 00878要把緯創炒到上百嗎?二哥2303配3.6元殖利率7.1%,你怎麼一股都不買啊?」;他也點名元大高股息0056指出,「緯創已是第一大持股,照這種標準,AI三本柱:創意(3443)、世芯(3661)、緯創通通各買10%,改叫國泰永續飆股豈不更貼切?績效打翻正二教徒,請問高股息可以這樣是非顛倒嗎?掛羊頭賣狗肉是什麼道理啊?」 回應原Po發問,網友分成兩派,一派人認為,「878=全台最大接刀基金」、「就是外資算到會緯創入選呀,生效日前狂買緯創吃878」、「因為很多散戶存etf騙不到了,所以割etf」、「感謝878抬轎」「就拿ETF盤子的錢來接公司出的貨」、「之後股價跌下來,不就高股息了?計畫通」。 不過,統整另一派網友的觀點可歸納出00878不會被割韭菜的3個理由,分別是看好緯創漲到100、今年賺多明年配息更優、有收益平準金,網友表示,「去年有符合,00878是看後照鏡的」、「也有可能是在賭今年緯創會賺不少,明年股息發更多,有平準金怕啥」、「是有人規定ETF不能做點價差逆?現在不買,到時萬一漲到100以上再來追高買逆」、「0056、00713也都有買緯創,而且還是56的第一大」、「買到一百賺錢有配息有價差還要嫌喔!空蛙」。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
高息ETF配息「一鳴驚人」!台股高股息ETF 6月「除息秀」開演,群益台灣精選高息ETF(00919)1日公布首次配息驚豔市場,每單位配發0.54元,以1日收盤價19.13元計算,預估年化配息率高達11.3%,一如市場預期衝破10%關卡,激勵其單日爆出逾2萬張大量,創去年11月來新高。 美國聯準會(Fed)升息循環進入尾聲,惟距離降息預期仍遠,高息題材持續發燒,台股6月也將迎來高股息ETF密集除息潮,繼群益台灣精選高息1日「開出第一槍」後,本月預計還有4檔高息ETF將宣布股利。 群益台灣精選高息1日率先公布每單位配息0.54元,以收盤價19.13元換算,預估年化配息率高達11.3%,在今年已進行除息的高股息ETF中居冠,勝過「人氣王」國泰永續高股息的5.9%,預計除息日落在16日,參與除息最後買進日為15日。 群益台灣精選高息首次配息開出好彩頭,惟市場擔憂會否是「曇花一現」,經理人謝明志指出,該ETF成分股所能領到的股息仍高於配發金額,且股價遠高於15元、可配發資本利得,加上有收益平準金機制,預期今年未來幾次配息有望維持本次水準。 除群益台灣精選高息外,6月預計還有8檔ETF將宣布股利,當中也包含元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、大華優利高填息30、永豐優息存股4檔高股息ETF。 若再加計群益台灣精選高息,則台股高息ETF今年來績效前五名,就有4檔將在6月公布配息,且4檔今年來報酬率全數擊敗大盤。其中,元大台灣高息低波截至5月26日受益人數13萬7,203人,今年來含息報酬率高達21.93%,在高息ETF中居冠,後續也將在14日公告確定配息金額、16日除息。 大華優利高填息30則在去年末掛牌後搭上「補漲列車」,今年含息報酬率衝上21.1%,僅次於元大台灣高息低波,受益人數今年來大增逾1倍。
台股高息ETF進入6月除息旺季,多檔近期相繼宣布配息金額,大華優利高填息30(00918)2日公布每受益權單位預計將配發0.2元,若以1日收盤價18.25元換算,預估年化配息率4.38%,市場投資人2日大舉搶進,助攻其股價盤中大漲逾2%,最高衝上18.7元,創掛牌以來新天價,並將於16日除息,投資人欲參與除息最後買進日為15日。 去年年末掛牌的兩檔季配息高股息ETF「新兵」:群益台灣精選高息、大華優利高填息30均將在本月展開首次配息,市場高度矚目;而繼群益台灣精選高息ETF 1日公布配息0.54元後,大華優利高填息30 2日也公布配息,預估每受益權單位配發0.2元,以1日收盤價18.25元計算,預估年化配息率達4.38%。 大華銀投信指出,由於去年掛牌後上市櫃公司配息數量不多,故本次配息是以資本利得為主,此外,大華優利高填息30每年成分股更換的時間點是落在12月及6月,下次更換成分股時間為6月,市場也看好,屆時待部分剔除個股獲利入袋後,可配發的資本利得有高機率較本次豐厚,下次配息仍值得期待。 大華優利高填息30今年來股價表現剽悍,截至1日止,今年來報酬率高達21.1%,僅次於元大台灣高息低波的21.93%,大幅領先加權指數此期間的16.8%,而2日公布配息後,投資人也十分買單,激勵股價再次啟動漲勢,盤中勁揚逾2.3%,最高價衝上18.7元的掛牌新高。 據統計,6月將有5檔台股高股息ETF將進行除息,分別為元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、永豐優息存股、群益台灣精選高息、大華優利高填息30。
台灣投資人偏好高股息ETF,去年10月上市的季配息00919(群益台灣精選高息ETF)宣布首度配息,每股配發0.54元,年化報酬率衝11.3%,除息日為6/16。6月另外還有另外包含00713(元大高息低波)、00712(復華富時不動產)等8檔ETF受矚目。 群益投信表示,00919本次基金每單位配息0.54元,以5/31收盤計算,預估年化報酬率達11.3%,除息日為6/16,配息發放日7/14,參與除息最後買進日為6/15。 00919有平準金機制,配息包含「成分股現金配息」、「可分配資本利得」及「收益平準金」,平準金機制在於若因為第1次配息公告亮眼而造成規模放大,也不會影響後續配息的表現。 同時00919也在昨(5/31)宣布更換持股,刪除股利低、市場流動性轉差及已除息等10檔,包含華碩、技嘉、義隆、南亞、文曄、慧洋-KY、中鼎、南茂、宏碁、中鋼;而新增10檔個股分別為南電、大聯大、群光、欣銓、鈺齊-KY、洋基工程、力成、健鼎、致伸、台表科,新增的這10檔股利率平均近7%。 00919一年更換持股兩次,分別是在5月與12月,為了成分股能穩定選到高息族群,00919會在5月宣告股息後再進行更換,選到的成分股都是已經知道實際配發的股利率,而在12月選股時則會考量到EPS成長率來調整。 對於00919股息配發,網友認為「猛猛的」、「等於一次配息2個月的感覺」、、「年化殖利率有11%耶」、「00900第一次也很厲害」。 除00919外,6月還有8檔將宣布股利,包含00712、00713、00896(中信綠能及電動車)、00915(凱基優選高股息30)、00918(大華優利高填息30)、00921(兆豐龍頭等權重)、00903(富邦元宇宙)、00907(永豐優息存股),其中00713受益人數高達13.7萬最受矚目。 有網友比較00919和00713兩檔,想在兩者當中選擇加碼,有網友指出「919的平均殖利率高,是因為有長榮這個強大的偏差值」、「919貌似非常看景氣,個人不愛」、「919接下來四季配10%,我就轉過去」、「919還需要時間驗證」;不過也有人認為「713太貴,小資族不可能入手」、「919若是回檔,就是上車時間點」。
輝達旋風勢不可擋,AI股燒燙燙,有輝達就噴?今年前5月ETF誰最賺?Top 5報酬榜出來了,全是美股ETF天下,第1名00757報酬率逾6成,第2名00895和第3名00893都4~5成,第4名00830近4成,第5名00662逾3成;反觀台股報酬僅17%,能超越大盤的不是0050,而是00713和0056,以逾2成報酬拿下冠亞軍,理財達人「存股方程式」提醒,從長期來看,高股息ETF績效必定落後市值型,年輕人應以市值型為主。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,台股前5月累計含息報酬率17.67%,挑選關注的ETF,前5月累計含息報酬率也出爐,其中FT臺灣Smart(00905)18.01%,稱冠市值型與類市值型標的,持續有不錯表現,希望可以維持下去。富邦台50(006208)17.23%,是市值型第2名,略輸大盤;再來是富邦公司治理(00692)16.95%,還贏老大哥元大台灣50(0050)16.83%。 而高股息ETF:元大台灣高息低波(00713)21.79%、元大高股息(0056)20.04%,以逾2成績效,竄上冠亞軍。至於最受歡迎的國泰永續高股息(00878)16.57%,還小輸永豐台灣ESG(00888)16.62%,但差距其實不大。 版主認為,從長期來看,高股息ETF績效,必定落後市值型或ESG型,該配置多少比例,應參考自身年齡做最後決定,若年紀尚輕,應以市值型或ESG型為主。 AI概念股持續火紅,輝達市值衝上1兆美元,帶動統一FANG+(00757)飆漲,報酬率噴61.26%,績效驚人!國泰費城半導體(00830)38.79%、富邦NASDAQ(00662)31.03%,這3檔都是最強的美股ETF,前2檔主要持股都有輝達,最後1檔主要持股是微軟、蘋果,難怪專家說,想要投資美股,買這3檔就夠了! 還有富邦未來車(00895)49.48%、國泰智能電動車(00893)46.94%,報酬幾乎快5成,這2檔也是ChatGPT概念股,占比逾2成,主要持股輝達、特斯拉,今年來都大漲,帶動ETF股價也跟著水漲船高,目前還在15~16元甜甜價。 版主表示,能無腦一路增加持股的,只有市值型、ESG型、高股息3種ETF;主題型需留意產業變化,不能盲目增持。 版主投資ETF標的和報酬率如下: (1)台股市值型、ESG型、高股息ETF: 00713:21.79% 0056:20.04% 00905:18.01% 006208:17.23% 00692:16.95% 0050:16.83% 00888:16.62% 00878:16.57% 00850:16.25% 00690:15.04% 00731:12.41% 00701:10.76% 00730:9.97% (2)台股特定產業型ETF: 00891:26.13% 00892:24.65% 00881:21.62% 00896:20.9% (3)國際特定產業型ETF: 00895:49.48% 00893:46.94% 00876:19.39% 00861:16.02% 00875:8.41% (4)美股ETF: 00757:61.26% 00662:31.03% 00830:38.79% 00646:9.41% 00668:-0.62% (5)中國、歐洲、日本ETF: 00661:20.2% 00709:7.2% 00752:-10.97% (6)海外ETF: QQQ:32.3% SPY:10.34% VT:7.79% VNQ:-3.59% ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
根據5月26日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示,台股ETF受益人連續兩周下滑,最近一周下滑2.1萬人,是今年以來第三次呈現負成長,但今年來還是增加44.8萬人,總受益人來到460.48萬人。 進一步觀察,上周受益人逆勢維持增加的有八檔,分別是兆豐藍籌30、群益台灣精選高息、元大台灣50反1、富邦摩台、元大台灣高息低波等,中信上櫃ESG30為新成立ETF,眾所矚目的國泰永續高股息ETF基金受益人意外下滑。 其中群益台灣精選高息ETF與元大台灣高息低波是自2月以來受益人呈現周周增加的人氣台股ETF,尤其群益台灣精選高息ETF除人氣持續暢旺,市場預期6月配息可望年化配息率衝11%,目前該基金淨值在發行價15元以上,因此若有可分配資本利得項目,也可納入分配,最主要的成分股現金股息部分,4月底前十大成分股股利率都非常亮眼,最高達43%最低也有6.5%,且雙位數股利率佔一半,現金股利率採取簡單平均高達14.75%,以目前持股來估算,全年預估配息衝到11%機率高,存股型投資人可多留意。 群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,台股因應MSCI所衍生的大幅資金板塊挪移,應有逐步加溫的狀況,短期應多加留意半導體、高股息及AI大趨勢股。今年投資操作重點,應考量目前仍處於Fed縮減資產負債表的緊縮政策大週期,搭配國人超額儲蓄的資金不再外流,預期未來資金潮流以內資持續加碼的可能性最高。建議精選後市易受資金青睞標的,如半導體、高股息主題,或兼具半導體及高股息的ETF,搭配定期定額、波段操作策略因應現階段的金融環境。 中信上櫃ESG 30(00928)經理人張嘉祐指出,AI引領新科技浪潮表現亮眼,其中不乏上櫃市場獨有的利基型產業,如跨足智慧倉儲的光電龍頭元大、斜槓五金的美妝百貨寶雅,雙重受惠AI趨勢及伺服器質變不可或缺的IC設計大廠信驊,都是成分股中持續受惠的族群,建議透過ETF一籃子買進在流通性、獲利能力與ESG具備高品質的上櫃公司,確保投資標的符合永續經營。
【時報記者任珮云台北報導】根據5月26日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示,台股ETF的受益人連續兩周下滑,最新一周下滑21079人,是今年以來第三次呈現負成長,不過,今年以來還是增加44萬8669人,總受益人來到460萬4827人。進一步觀察,上周受益人次逆勢維持增加的有8檔,分別是兆豐藍籌30(00690)、群益台灣精選高息(00919)、元大台灣50反1(00632R)、富邦摩台(0057)、元大台灣高息低波(00713)、國泰台灣加權反1(00664R)、永豐台灣ESG(00888)、中信上櫃ESG30(00928),其中中信上櫃ESG30為新成立ETF;而眾所矚目的國泰永續高股息(00878)該周受益人意外呈現下滑。 此外,群益台灣精選高息(00919)與元大台灣高息低波(00713)是自2月以來受益人呈現周周增加的人氣台股ETF,特別值得一提的是,00919群益台灣精選高息ETF除了是人氣持續暢旺外,預計將在6月1日公告配息,市場預期6月配息可望年化配息率衝11%,目前00919的淨值在發行價15元以上。 群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,台股因應MSCI所衍生的大幅資金板塊挪移,應有逐步加溫的狀況。投資人短期應可多加留意「半導體」、「高股息」以及「AI大趨勢」類股。至於今年的投資操作重點,應考量目前仍處於Fed「縮減資產負債表」的緊縮政策的大週期,搭配國人超額儲蓄的資金不再外流,預期未來的資金潮流以內資持續加碼的可能性最高。建議投資人可精選後市易受資金青睞的標的,如:「半導體」主題、「高股息」主題或者是同時兼具「半導體」以及「高股息」的ETF。搭配「定期定額」、「波段操作」兩大策略因應現階段的金融環境。
百萬人氣ETF 00878掀起季配息潮流,月月領正夯,投信看到存股族的渴望,不少年配息ETF都改為季配息,甚至推出月配息ETF!財經作家雨果卻逆勢提出思考,為何要追求月月領息?季配息金額分成3個月花費,彈性更大,而且存ETF的唯一條件,是產業要分散,要先看選股邏輯是否符合需求,而不是手續費、匯費、二代健保、配息頻率等枝微細節,這已經是「尾巴搖狗」了。 雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」發文表示,看到越來越多人討論如何用季配息ETF搭出月月領息,現在甚至還有月配息ETF(00929復華台灣科技優息,預計6/9上市),對大家為何想要月月領息?有些想法可能會得罪人,先說抱歉。 雨果推測,可能是習慣了領月薪,月月領息就像每月都多了一筆薪資收入,不用工作,還有月薪可領,真是一項不錯的被動收入。還有,定期定額也是月月扣款,為什麼?應該是月薪的關係吧,可每月固定拿出錢來投資,而月月領息好像也可月月扣款再投入。 既然講到定期定額,大多數人直覺就是每月扣款,而現在投資扣款時間頗有彈性,未必要固定每月的某幾天扣款,為何不能是週週扣或季季扣呢?定期定額投資頻率,設定在每月並沒有特別意義,也不會因為這樣就賺比較多,或成本攤得更漂亮,應該就是以月薪來當作投資頻率而已。 雨果指出,如果每月存的錢不多,或收入不穩定,無法確保每月自動扣款的金額,那就好好存3個月,看存下多少就手動買進多少,每季固定投資也是一種定期,至於有沒有定額根本不重要。 同樣的,配息也是,為什麼需要跟薪資一樣月月領呢?難道一季領一次配息,就沒有辦法好好分配成3個月生活費嗎?相信沒有多少人,每月生活費會固定在某個金額,可能某個月會來一筆年繳的保險費,或是房屋稅與地價稅、汽車燃料稅與牌照稅等。其實一季領一次配息,然後分配3個月的花費,彈性可以更大。 令雨果不解的是,追求每月都能配息的ETF組合,如果是債券ETF,因為低風險與殖利率很清楚,買不同配息月的債券ETF,組成月月領尚能理解。但股票型ETF,通常選股邏輯不同,配息高低與績效表現也不一樣,選ETF應以選股邏輯合乎需求為優先,怎麼會是以配息月來當選擇標準呢? 如果為了能月月領息,依除息月「1、4、7、10月」、「2、5、8、11月」和「3、6、9、12月」分成3組,硬組出「00717富邦美國特別股+00878國泰永續高股息+00713元大台灣高息低波」,除了後2檔高股息ETF還算合理,但配1檔美國特別股的用意是?真的有搞懂特別股是什麼嗎? 近期又將推出00929復華台灣科技優息,採月配息來滿足投資人需求,成分股全是科技股,主打從科技股裡挑出高股息的ETF,投資人選這檔,是買科技股?買高股息?還是買月配息呢? 雨果指出,台股除息旺季在6~8月,即使是月配息,應該也就是在這幾個月配息比較多,其他月的配息比較少,除非ETF機制裡有延後配發已經領到的股息,讓每月配息比較平均。 有人說,月月配息的好處是,可以分散單次領到配息超過2萬元,就要繳二代健保的壓力,而且除息的缺口更小,更容易填息。請反問一下自己,買股領息的目的?是希望股息越多越好,還是最好不要繳到二代健保費呢?每次不想領超過2萬元,1年也不過就24萬元,追求財務自由的人,不可能目標是希望一年不要領超過24萬吧,再想一下你追求的是什麼?(也是可以分散成很多檔買啦) 雨果表示,至於填息,如果持股夠強勢,缺口再大,除息當天就可以填息了,如果景氣不好,企業經營表現不佳,就算不配息,股價也會下跌,跟配息缺口大小沒有關係。至於月配息匯費會被收12次,總共多花120元,所以最好到該券商配合的銀行開戶,才能省下匯費。 但雨果認為,你的格局應該不是只有看這120元吧!而且12個月都有配息,不代表這檔配息比較高,他只是把持股領到的配息更分散(或更即時)的發給你而已,只是0.1 x 12與0.3 x 4與1 X 1.2的差別,一整年累積下來的總額還是一樣的。 雨果在著作《ETF存股》裡就強調,要符合存股的ETF條件只有1點,就是產業要夠分散,成分股至少包含逾5種不同產業,而00929就只有一種產業:科技業,大概就是從上游、下游到通路業,這不符合可以長期存股的條件。除非你可以組出科技業、金融業、民生業、工業、原材料等5種不同產業的ETF,並且長期持有,將產業輪動風險分散。 雨果認為,選擇ETF應該要先看選股邏輯,是不是合理、符合投資需求與資產配置,而非手續費、匯費、配息頻率這些末端細節的事,為了組月配息,選了績效不好或不適合長期持有的ETF,這就有點尾巴搖狗了(wagging the dog,指本末倒置)。即使是ETF也不要亂買,看完書做完功課再決定。 更多內容請見:雨果著作《ETF存股》這裡買:https://reurl.cc/d7oq22 ※免責聲明:本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
AI教主黃仁勳來台狂潮席捲全台,相關概念股一飛沖天,押對寶的ETF也跟著大漲,YouTuber訂閱人數剛完成突破百萬盛事的網紅「柴鼠兄弟」,在5月最後一天立馬發布「國民ETF績效榜1-5月」結算,冠軍是4月排名在末段班的733(富邦台灣中小),因為4月底調整成分股納入飆股緯創,瞬間移動拿下5月績效王寶座。 根據「柴鼠兄弟」整理出的績效榜,打敗大盤17.67%的共有19檔,其中贏過台積電25.03%的共有4檔,除第1名的733外,第2名到第4名分別是904(新光台灣半導體30)、891(中信關鍵半導體)、894(中信小資高價)。另外第5到第10名分別是892(富邦台灣半導體)、0052(富邦科技)、913(兆豐台灣晶圓製造)、0053(元大電子)、713(元大台灣高息低波)、6201(元大富櫃50)。 「柴鼠兄弟」表示,733噴射機已經連續4年打敗大盤,4月底時績效還落在32名,但因為4月底成分股調整大風吹,不但將飆股緯創納入,而且重押13%、權重奪下第一,結果緯創5月一路大漲43%,733成為最大贏家,單月漲幅高達19%,瞬間移動到績效冠軍,今年有望調整連5勝。 而前幾天才投下季配震撼彈的0056,和最大勁敵00878(國泰永續高股息)的績效,在上個月還僅微幅領先0.87%,但到今天(31)已經拉開至3.47%,最大關鍵也是緯創,緯創現在也是0056第一大成分股。 「柴鼠兄弟」表示,878是去年配合MSCI剔除緯創後,成為極少數不含緯創的高股息ETF,直到今年5月緯創又被MSCI重新納入,878隨即在5/25開始建倉,但可惜的是剛好錯過緯創最甜的一段。 另外則是近期規模和人數都快速崛起的713,名字雖然有「低波」,但這個月漲幅竟然也有8.58%,上個月進步19名,這個月再進步2名,已經殺進績效前十的台股ETF,在高股息中名列第一,總規模也在5/29正式突破300億。至於0056今年的報酬率也有20%,在績效排行榜中名列16名,和上月相較下滑1名;而878報酬率16.57%,名列25名,和上月相較下滑5名。 6月眾所矚目的是713配息,預計月初即將公告今年第2季的配息金額;還有首次季配的919(群益台灣精選高息),市場預估年化殖利率可能高達10%,究竟會開出多少,最快答案明天就會揭曉。 ※免責聲明:本文獲得「柴鼠兄弟」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
高股息ETF始祖0056改季配息,00850也跟進,搭00713等於月月領,完全滿足存股族「內心最軟的一塊」。從去年殖利率來看,0056和00713都逾7%,00850近5%,但00850是市值型ETF,外號「小0050」,這相差1、2%息,就藏在今年一路高飛的漲幅裡,績效還贏大盤。分析師股添樂表示,年輕人與其拿股息去泡妞,不如留在00850,可以幫你多賺錢,占比越高,資產就增值越快,也能直接拿下丈母娘。 股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」發文表示,近期ETF投資人最關注的議題,無疑是老牌高股息ETF 0056總算放棄抵抗,從「年配息」改成「季配息」,順應市場潮流了。不過老實說,對這項更動並不感意外,畢竟季配息可以說是高股息投資人「內心最軟的一塊」。 股添樂指出,比較意外的,反倒是另一檔市值型ETF:元大台灣ESG永續(00850)直接從年配息改成季配息了。很多人對這檔ETF感到陌生,其實它和0050、006208、00692同樣屬於貼近大盤的市值型ETF。 由於同類型商品中有0050這座大山,導致它天生就缺乏關注度,就算多了「ESG」這項血統純正的標籤,仍然無法順利擠進股民的自選清單。如今調整為季配息,搖身一變為首檔季配息的大盤型ETF,辨識度算是明顯提升了。 客觀來說,這檔ETF自2019年上市以來的表現其實還不錯,起碼20元發行的ETF如今32元,同期間也交出了高於大盤5%的報酬,毫無疑問是穩妥妥追蹤大盤走勢方向,表現還有機會比大盤更好。 元大把它和0056、00713合組了「月配息全家桶」,2檔高股息搭配1檔大盤型,這種「2高1低」的組合,雖然看似各1/3投入,可以股息與價差兼顧,不過,股添樂更建議年輕的朋友,盡可能提高在00850這類大盤型ETF的比重,因為漲幅空間大,比高股息ETF少的那1、2%息就放在裡面,參與成長。 畢竟時間就是金錢、年輕就是本錢,這個時期多領的股息,也是被你拿去泡妞,不如留在股票裏頭,讓它多幫你賺錢。股添樂透露,也是偏好大盤型ETF勝過高股息,抱持的戰略思路很清晰,用少一點的股息,換得更大的資產增值,目標是直接拿下丈母娘。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
自從0056改季配息後,網友好嗨,推出0056+00713+00878黃金組合,可以月月領,但元大投信不甘又被00878搶風頭,自推0056+00713+00850,理財達人「存股方程式」認為,這個組合兼顧高息與成長,很可以!但不推0056+00713+00878,這組合太雷了!全是高股息又單押台股,風險太高,建議分散市場比如美股、增加債券降低風險,以00751B+0056+00878+00646為例,就是很優的月月領組合。 「存股方程式」版主在臉書粉專指出,自從00878開啟了季配息模式,基金規模成長速度驚人,其他投信也紛紛跟進,推出季配息產品,季配息似乎已成了高股息ETF的標準配備。 上周五(26日)關於ETF的最重磅消息,莫過於0056與00850將改為季配息。元大投信以自家產品推出一組月月領息的股票型ETF組合:00713+0056+00850,網友們躍躍欲試。 版主認為,這個組合看起來還不錯,有低波動的00713、高股息的0056、成長型的00850,可說是相當完整的組合。如果是空手的存股新手,可以長期投資;如果已買其他高股息ETF,就不用換股操作。雖然,每檔高股息ETF成分股與選股邏輯略有不同,但本質就是穩定配息,只要達到穩定配息的目的,不論新舊產品都是一樣的。 愈來愈多投資人熱衷每月領息的ETF組合,版主還是要提醒,務必做好資產配置。有網友想歐印(All in)00713+0056+00878,也是每月領息,但版主有3大建議: 1、 勿全押高股息ETF:這個組合全都是高股息,成長性不足,若距離開職場還要10年,甚至20年以上,這個組合累積資產的速度似乎效率不好。 2、 單押台股風險高:這個組合完全投入台股,集中單一市場,無法分散風險,可以適度增加美股或其他市場標的。 3、股債平衡降風險:可以加入1檔美國公債或投資級公司債,以降低波動風險。 版主表示,每月領息的感覺確實很好,但不要為了領息而忽略成長動能與風險分散。事實上,債券ETF也能搭成每月領息的組合,目前債券ETF的殖利率,並不會落後股票太多,股債混搭也能每月領息。 版主以00751B+0056+00878+00646為例,有台股高股息0056與00878、有美股市值型00646、有高評級公司債00751B;配息與成長兼具、分散台股與美股、又有降低波動的債券,同時也能達到每月領息目的。 版主說,投信發行的ETF愈來愈多元,不論青睞高股息、市值型、或特定產業,應多方比較瞭解,才能從中挑選適合自己的產品組合。 自從00878問世之後,多次配息的高股息ETF,成了市場主流,雖然殖利率與報酬率是沒有對錯的選擇題,但版主建議,如果距離開職場還要10年以上,適度加入1檔成長動能強勁的市值型ETF,會是明智的策略,可以提升個人資產的報酬率。像00757今年來已飆漲近60%,這就是成長型產品的爆發力。 版主語重心長表示,各家投信爭相推出迎合市場產品,這是可以理解的行銷策略,而我們做為消費者、投資人,應當以正確的原則,建立自己的證券資產,不可被投信的廣告與大眾潮流牽著鼻子走。市場最流行的概念與產品,未必是正確的。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。