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元大台灣高息低波 (00713)

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878買在19.35元太盤？多算1事越買越便宜高股息非無腦存遇3異常別死撐

2023/06/05

國泰永續高息（00878）、元大台灣高息低波（00713）2檔人氣紅不讓，但股東增加也推升股價，是要等股價下跌再加碼還是持續定期定額／不定額，讓許多存股族猶豫不決。存股部落客安娜媽咪認為，投資高息ETF應將「時間成本」納入考量，未來可能越買越便宜；但若標的溢價太多、殖利率下滑或是配息不穩也應考慮轉換標的；此外，她也認為，就算換標的，仍要穩定留在股市，長期下來將能獲得2大好處。 ◎以下為《安娜媽咪的育兒理財路》原文： 00878、00713一直漲，這樣應該要繼續定期定額／定期不定額，還是應該要先將資金留下來等股價跌的時候再加碼呢？怎麼做會比較好？現在可能股價很高，之後也許股價會下跌，但你應該把「時間成本」考慮進去。就拿國泰高股息ETF 00878來說，目前股價的歷史高點是發生在2022／03／31，其收盤價格為19.35（如圖），如果你在2022／3／31買進一張00878的股票，到現在2023／06，你將會參加到五次配息，每次配息（這邊抓個平均）約0.27元，配息五次後，總配息為0.27*5=1.35，此時你在2022／03／31購買的股價為19.35的00878，在2023／06，你所持有的成本會降為19.35-1.35=18 （這邊不考慮手續費），而現在00878股價約為18.65，用這個角度去思考的話，當初在歷史高點19.35買進的00878，未必是真的買貴了，時間成本對於存高配息ETF來說，是可以列入考慮的。投資這件事情是絕對不能無腦的，投資不論你是投資大盤型ETF、高股息ETF等，你都應該要知道它的選股方式、手續費、成分股等，然後定期去關心你投資的ETF其溢價率、殖利率、成分股的變化、甚至是該ETF本身的配息、選股政策是否有改變。若當初你買進這隻ETF，看準是它穩定的配息，且殖利率維持在6%以上，當其溢價率太高，殖利率下降時，甚至配息不穩定時，你就應該考慮該標的是否還適不適合自己。不過，當出現上述狀況時，投資人可以考慮暫停定期定額／定期不定額，然後持續觀察投資標的的後續變化，建議不要一時衝動就直接把該標的出清了。承剛剛所說的，當你投資的標的表現與你當初投資它的原因不同時，你可以暫停其定期定額／定期不定額的投入，但建議可以將其資金轉投資其他適合的標的，讓手上的資金可以穩定的進入股市；長期下來，會有很大的機會同享市場應有的報酬；另外，更重要的是，在這個有紀律的過程中，可以強化投資人用理性思考來面對股市的正向心態。股價的上漲與下跌，這個市場機制是很複雜的也是充滿意外的，拿FED升息來說，我們很難預測它哪時候會真的停止升息，而我們更難預測它哪時候會開始降息。在這個市場變化多端的市場，我們應保持理性，不要直接認定接下來會大漲了，或者，接下來要大跌了。這時候很容易會陷入「定錨效應」的漩渦中，往往當大多數投資人都這樣想（現在是低點、現在是高點等）的時候，市場很有可能會反其道而行。投資股票最困難的就是保持理性，不要過度熱觀也不要過度悲觀，這一點是投資人畢生要學習的功課，我也還在學習中。正所謂魚與熊掌不能兼得，很多投資人當看到帳上ETF的獲利大於該ETF的殖利率的時候，會想要獲利了結，然後，很美好的想像，等跌下來，再來進場。當然，如果投資人每次的操作都可以很順利的，高點賣出，低點買入，你要邊賺價差、邊存股這是絕對沒問題的；但就像上一段所說的，股市是很難預測的，時常的在股市進出，很容易動搖投資人操作股票的紀律而因小失大。因此，建議投資人確定自己存股的目的，找到適合自己的標的，然後堅持下去！ ※免責聲明：本文獲得《安娜媽咪的育兒理財路》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF除息秀　年化配息率最高逾11％

2023/06/04
上市櫃

　上市櫃公司股東會旺季召開之際，彙整各ETF基金公告統計，6月共有30檔ETF基金將進行配息，其中七檔是台股ETF基金，除息日分布在6月16至21日之間。以6月2日收盤價計算，有四檔預估年化配息率逾5％，其中以群益台灣精選高息ETF的11.1％最高。　市場專家表示，高息ETF基金因配息率誘人，近期吸引大量買盤進駐，最近一周成交量達萬張以上的ETF基金，幾乎全由台股高息ETF基金包辦，預料高人氣隨進入配息旺季將持續增溫。　進一步分析6月配息的各類ETF基金，海外債券ETF高達21檔，有六檔年化配息率超過5％，表現不輸台股高息ETF基金，另外有11檔債券ETF年化配息率超過4％；此外，也有兩檔海外股票ETF基金公告配息，其中採季配的復華富時不動產ETF基金，上季年化配息超過10％，這次也可望配到11.78％，成為6月配息率最佳的ETF基金。　而近期買氣增溫的台股ETF基金，6月則有七檔將進行配息，其中00919群益台灣精選高息ETF釋出年化配息率高達11.29％的消息後，吸引大量買盤進駐，連兩天成交量創新高，2日單日成交量達46,120張，僅次於元大台灣50反1、國泰永續高股息。進一步觀察，近一周台股ETF規模正成長、成交量萬張以上者，計有群益台灣精選高息、元大台灣高息低波、元大高股息、國泰台灣5G+、中信關鍵半導體、國泰永續高股息等熱門ETF，其中群益台灣精選高息ETF規模成長24.94％最高，凸顯高息魅力難擋，此類型ETF已成當前市場主流。　至於其他的6月配息的台股ETF基金的配息率，包括兆豐龍頭等權重、凱基優選高股息30、元大台灣高息低波等都在6％以上，其餘三檔也有3％以上的表現。　群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，該基金5月底換股完成後，持有部位以科技股約7成比重最高，可直接受惠AI產業商機。只要企業營收、獲利表現穩定，配息後容易填息，會填息的高殖利率股最受到市場青睞。
26檔股債ETF 6月16日同步除息

2023/06/04
上市櫃

　6月份是ETF密集除息月，6月16日更是ETF超級除息日，26檔ETF中，7檔股票ETF、19檔債券ETF選在同一天除息，由於股票ETF今年來平均報酬率及預估平均年化配息率，都高於債券ETF，高股息股票ETF表現的比債券ETF更吸睛。　股票ETF預估年化配息率前三高為群益台灣精選高息（00919）、凱基優選高股息30（00915）以及元大台灣高息低波（00713），分別是11％、7％及6％，這些股票ETF除息前後股價表現，受市場高度矚目。　去年10月募集的群益台灣精選高息（00919），6月16日是上市後第一次配息0.54元（季配），換算成年化配息率超過11％，是繼富邦特選高股息30（00900）後，第二檔年化配息超過10％的股票ETF。凱基優選高股息30（00915）在去年8月上市，6月16日是該ETF成立以來第二次配息，每單位配發0.32元，預估年化配息率約在7％左右，前一次配息為0.22元，截至6月2日年來報酬率為19.57％，在同類型ETF中，不管是報酬率以及季度配息金額，屬於穩健型高股息ETF。　6月最受關注的ETF標的是去年爆紅的元大台灣高息低波（00713），今年來績效是21.43％，因為該ETF曾經拿下2020、2021年的高股息ETF績效冠軍，各繳出14.64％、31.81％的年度含息報酬，去年全球股市大修正，跌幅為7.67％，遠比大盤以及同類型ETF跌幅少。原本00713年配息已改為季配，6/16每股配息0.68元，當期預估配息率是1.52％，預估年化配息率在6％。　另外一檔值得觀察的ETF，是去年11月成立的大華優利高填息30（00918），截至6月2日為止，績效23.36％，在高股息ETF中表現最佳，遠勝過大盤17.5％，每單位配發0.2元，單次配息殖利率1.10％，雖然年化配息率僅4.38％，卻是目前唯一一檔將「填息紀錄」納入指數篩選原則的台股高股息ETF，由於7～8月是除息旺季，該ETF將於6月底隨指數調整成分股，後續配息情況值得追蹤。
《金融》00713季配息0.68元 6月15為最後買進日

2023/06/02
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】元大台灣高息低波(00713)2023年度第二次季配息公告出爐，每單位預估配發金額為0.68元，單次殖利率1.54%、估年化殖利率6.16%。規劃6月16日除息，想參與配息的投資人最晚在6月15日前買進並持有，配息發放日為7月24日。 00713改為季配息後，憑藉配息紀錄帶動人氣爆發，據集保結算所統計，受益人數從2022年底的69,630人，成長至今年5月26日的137,203人，近乎倍增；證交所每月定期定額交易戶數亦從2022年底的10,281人，至4月底已跳升至31,074人，同期間排名往前超越5G、越南等主題ETF來到第6，挑戰定期定額ETF排名前五強。近期科技股由AI題材帶動，台股中緯創(3231)、廣達(2382)等AI概念股大漲，00713追蹤指數將本益比與營運穩定度納入選股指標，以掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會，於2022年12月成分股定期調整時，就領先增持高殖利率電子股。截至5月底，00713今年以來含息報酬率為22.2%，年化配息率7%，凸顯高息低波選股優勢。在元大高股息(0056)、元大臺灣ESG永續(00850)正式改為季配息後，目前元大投信旗下已經有三檔季配息台股ETF：0056於1、4、7、10月除息、00850於2、5、8、11月除息、00713在3、6、9、12月除息，除了投資屬性有所差異，買進不同月份除息的季配ETF，能搭配成月配息組合，創造穩定現金流來源。元大投信提醒，投資人選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
單日狂買緯創破萬張憂878成大型提款機鍵盤俠3大論點力挺 1檔老大哥買最多

2023/06/02

眾星拱月的高人氣ETF國泰永續高息00878於5月31日成分股換血生效，近期受惠AI浪潮，股價氣勢奔騰的緯創（3231）被納入成分股行列，不過此舉讓網友相當不解，同時也擔心00878狂買緯創恐讓存股族淪為韭菜。這個論點掀起兩派網友論戰，一派網友認為，緯創狂漲，00878根本最大接刀基金；不過，另一派網友則舉出3大理由，認為將緯創納入好處在後頭。受惠AI，緯創漲幅驚人，單是5月就漲逾43%，看好緯創向上趨勢，00878調整成分股也將緯創納入，投信對此說明，緯創在ESG評級、股利分數都達標，且觀察到台股供應鏈受惠Nvidia財報優於預期激勵，將緯創、日月光（3711）等伺服器和封測等AI題材納入成分股。據中時新聞網報導，00878最新成分股剔除調整5月31日生效，新增緯創、日月光投控2檔；剔除國巨（2327）、中華電（2412）。即便投信已說明，但網友仍不買單，有網友在PTT上以「00878狂買緯創是什麼道理啊？」為題表示，「百萬人氣ETF (00878):國泰台灣ESG永續高股息，近日內以每天1萬張以上的速度狂買緯創3231，連帶其他投信也大買，外資爽爽出貨，短短數日買到第四大持股，將近達4%」，他不解，「緯創是好公司，ESG就算了，想請教緯創有符合高股息嗎？」原Po接著問，「網站說會聚焦真正高股息股，相信百萬股民是股息派吧，但你各位知道它追高緯創嗎？」，原Po分析，「緯創今年配2.6元，以今日的股價69.3元殖利率才3.7%啊！這是哪門子的高股息股票啊? 00878要把緯創炒到上百嗎？二哥2303配3.6元殖利率7.1%，你怎麼一股都不買啊？」；他也點名元大高股息0056指出，「緯創已是第一大持股，照這種標準，AI三本柱：創意（3443）、世芯（3661）、緯創通通各買10%，改叫國泰永續飆股豈不更貼切？績效打翻正二教徒，請問高股息可以這樣是非顛倒嗎？掛羊頭賣狗肉是什麼道理啊？」回應原Po發問，網友分成兩派，一派人認為，「878=全台最大接刀基金」、「就是外資算到會緯創入選呀，生效日前狂買緯創吃878」、「因為很多散戶存etf騙不到了，所以割etf」、「感謝878抬轎」「就拿ETF盤子的錢來接公司出的貨」、「之後股價跌下來，不就高股息了？計畫通」。不過，統整另一派網友的觀點可歸納出00878不會被割韭菜的3個理由，分別是看好緯創漲到100、今年賺多明年配息更優、有收益平準金，網友表示，「去年有符合，00878是看後照鏡的」、「也有可能是在賭今年緯創會賺不少，明年股息發更多，有平準金怕啥」、「是有人規定ETF不能做點價差逆？現在不買，到時萬一漲到100以上再來追高買逆」、「0056、00713也都有買緯創，而且還是56的第一大」、「買到一百賺錢有配息有價差還要嫌喔！空蛙」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息ETF 6月除息秀開演

2023/06/02
上市櫃

　高息ETF配息「一鳴驚人」！台股高股息ETF 6月「除息秀」開演，群益台灣精選高息ETF（00919）1日公布首次配息驚豔市場，每單位配發0.54元，以1日收盤價19.13元計算，預估年化配息率高達11.3％，一如市場預期衝破10％關卡，激勵其單日爆出逾2萬張大量，創去年11月來新高。　美國聯準會（Fed）升息循環進入尾聲，惟距離降息預期仍遠，高息題材持續發燒，台股6月也將迎來高股息ETF密集除息潮，繼群益台灣精選高息1日「開出第一槍」後，本月預計還有4檔高息ETF將宣布股利。　群益台灣精選高息1日率先公布每單位配息0.54元，以收盤價19.13元換算，預估年化配息率高達11.3％，在今年已進行除息的高股息ETF中居冠，勝過「人氣王」國泰永續高股息的5.9％，預計除息日落在16日，參與除息最後買進日為15日。　群益台灣精選高息首次配息開出好彩頭，惟市場擔憂會否是「曇花一現」，經理人謝明志指出，該ETF成分股所能領到的股息仍高於配發金額，且股價遠高於15元、可配發資本利得，加上有收益平準金機制，預期今年未來幾次配息有望維持本次水準。　除群益台灣精選高息外，6月預計還有8檔ETF將宣布股利，當中也包含元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、大華優利高填息30、永豐優息存股4檔高股息ETF。　若再加計群益台灣精選高息，則台股高息ETF今年來績效前五名，就有4檔將在6月公布配息，且4檔今年來報酬率全數擊敗大盤。其中，元大台灣高息低波截至5月26日受益人數13萬7,203人，今年來含息報酬率高達21.93％，在高息ETF中居冠，後續也將在14日公告確定配息金額、16日除息。　大華優利高填息30則在去年末掛牌後搭上「補漲列車」，今年含息報酬率衝上21.1％，僅次於元大台灣高息低波，受益人數今年來大增逾1倍。
00918配息0.2元年化配息率逾4％股價衝新高

2023/06/02
基金

台股高息ETF進入6月除息旺季，多檔近期相繼宣布配息金額，大華優利高填息30（00918）2日公布每受益權單位預計將配發0.2元，若以1日收盤價18.25元換算，預估年化配息率4.38％，市場投資人2日大舉搶進，助攻其股價盤中大漲逾2％，最高衝上18.7元，創掛牌以來新天價，並將於16日除息，投資人欲參與除息最後買進日為15日。去年年末掛牌的兩檔季配息高股息ETF「新兵」：群益台灣精選高息、大華優利高填息30均將在本月展開首次配息，市場高度矚目；而繼群益台灣精選高息ETF 1日公布配息0.54元後，大華優利高填息30 2日也公布配息，預估每受益權單位配發0.2元，以1日收盤價18.25元計算，預估年化配息率達4.38％。大華銀投信指出，由於去年掛牌後上市櫃公司配息數量不多，故本次配息是以資本利得為主，此外，大華優利高填息30每年成分股更換的時間點是落在12月及6月，下次更換成分股時間為6月，市場也看好，屆時待部分剔除個股獲利入袋後，可配發的資本利得有高機率較本次豐厚，下次配息仍值得期待。大華優利高填息30今年來股價表現剽悍，截至1日止，今年來報酬率高達21.1％，僅次於元大台灣高息低波的21.93％，大幅領先加權指數此期間的16.8％，而2日公布配息後，投資人也十分買單，激勵股價再次啟動漲勢，盤中勁揚逾2.3％，最高價衝上18.7元的掛牌新高。據統計，6月將有5檔台股高股息ETF將進行除息，分別為元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、永豐優息存股、群益台灣精選高息、大華優利高填息30。
919年化配息率11％恨天高！六月還有8檔除息秀敲碗等 919、713選誰？網友1句劃重點

2023/06/01

台灣投資人偏好高股息ETF，去年10月上市的季配息00919（群益台灣精選高息ETF）宣布首度配息，每股配發0.54元，年化報酬率衝11.3%，除息日為6/16。6月另外還有另外包含00713（元大高息低波）、00712（復華富時不動產）等8檔ETF受矚目。群益投信表示，00919本次基金每單位配息0.54元，以5/31收盤計算，預估年化報酬率達11.3%，除息日為6/16，配息發放日7/14，參與除息最後買進日為6/15。 00919有平準金機制，配息包含「成分股現金配息」、「可分配資本利得」及「收益平準金」，平準金機制在於若因為第1次配息公告亮眼而造成規模放大，也不會影響後續配息的表現。同時00919也在昨（5/31）宣布更換持股，刪除股利低、市場流動性轉差及已除息等10檔，包含華碩、技嘉、義隆、南亞、文曄、慧洋-KY、中鼎、南茂、宏碁、中鋼；而新增10檔個股分別為南電、大聯大、群光、欣銓、鈺齊-KY、洋基工程、力成、健鼎、致伸、台表科，新增的這10檔股利率平均近7%。 00919一年更換持股兩次，分別是在5月與12月，為了成分股能穩定選到高息族群，00919會在5月宣告股息後再進行更換，選到的成分股都是已經知道實際配發的股利率，而在12月選股時則會考量到EPS成長率來調整。對於00919股息配發，網友認為「猛猛的」、「等於一次配息2個月的感覺」、、「年化殖利率有11%耶」、「00900第一次也很厲害」。除00919外，6月還有8檔將宣布股利，包含00712、00713、00896（中信綠能及電動車）、00915（凱基優選高股息30）、00918（大華優利高填息30）、00921（兆豐龍頭等權重）、00903（富邦元宇宙）、00907（永豐優息存股），其中00713受益人數高達13.7萬最受矚目。有網友比較00919和00713兩檔，想在兩者當中選擇加碼，有網友指出「919的平均殖利率高，是因為有長榮這個強大的偏差值」、「919貌似非常看景氣，個人不愛」、「919接下來四季配10%，我就轉過去」、「919還需要時間驗證」；不過也有人認為「713太貴，小資族不可能入手」、「919若是回檔，就是上車時間點」。
有輝達就噴！這5檔ETF賺爛了報酬最高逾6成甩飛00713和0056僅2成

2023/06/01

輝達旋風勢不可擋，AI股燒燙燙，有輝達就噴？今年前5月ETF誰最賺？Top 5報酬榜出來了，全是美股ETF天下，第1名00757報酬率逾6成，第2名00895和第3名00893都4~5成，第4名00830近4成，第5名00662逾3成；反觀台股報酬僅17%，能超越大盤的不是0050，而是00713和0056，以逾2成報酬拿下冠亞軍，理財達人「存股方程式」提醒，從長期來看，高股息ETF績效必定落後市值型，年輕人應以市值型為主。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，台股前5月累計含息報酬率17.67%，挑選關注的ETF，前5月累計含息報酬率也出爐，其中FT臺灣Smart（00905）18.01%，稱冠市值型與類市值型標的，持續有不錯表現，希望可以維持下去。富邦台50（006208）17.23%，是市值型第2名，略輸大盤；再來是富邦公司治理（00692）16.95%，還贏老大哥元大台灣50（0050）16.83%。而高股息ETF：元大台灣高息低波（00713）21.79%、元大高股息（0056）20.04%，以逾2成績效，竄上冠亞軍。至於最受歡迎的國泰永續高股息（00878）16.57%，還小輸永豐台灣ESG（00888）16.62%，但差距其實不大。版主認為，從長期來看，高股息ETF績效，必定落後市值型或ESG型，該配置多少比例，應參考自身年齡做最後決定，若年紀尚輕，應以市值型或ESG型為主。 AI概念股持續火紅，輝達市值衝上1兆美元，帶動統一FANG+（00757）飆漲，報酬率噴61.26%，績效驚人！國泰費城半導體（00830）38.79%、富邦NASDAQ（00662）31.03%，這3檔都是最強的美股ETF，前2檔主要持股都有輝達，最後1檔主要持股是微軟、蘋果，難怪專家說，想要投資美股，買這3檔就夠了！還有富邦未來車（00895）49.48%、國泰智能電動車（00893）46.94%，報酬幾乎快5成，這2檔也是ChatGPT概念股，占比逾2成，主要持股輝達、特斯拉，今年來都大漲，帶動ETF股價也跟著水漲船高，目前還在15~16元甜甜價。版主表示，能無腦一路增加持股的，只有市值型、ESG型、高股息3種ETF；主題型需留意產業變化，不能盲目增持。版主投資ETF標的和報酬率如下：（1）台股市值型、ESG型、高股息ETF： 00713：21.79% 0056：20.04% 00905：18.01% 006208：17.23% 00692：16.95% 0050：16.83% 00888：16.62% 00878：16.57% 00850：16.25% 00690：15.04% 00731：12.41% 00701：10.76% 00730：9.97% （2）台股特定產業型ETF： 00891：26.13% 00892：24.65% 00881：21.62% 00896：20.9% （3）國際特定產業型ETF： 00895：49.48% 00893：46.94% 00876：19.39% 00861：16.02% 00875：8.41% （4）美股ETF： 00757：61.26% 00662：31.03% 00830：38.79% 00646：9.41% 00668：-0.62% （5）中國、歐洲、日本ETF： 00661：20.2% 00709：7.2% 00752：-10.97% （6）海外ETF： QQQ：32.3% SPY：10.34% VT：7.79% VNQ：-3.59% ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF買氣緩八檔逆勢增

2023/06/01
上市櫃

　根據5月26日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示，台股ETF受益人連續兩周下滑，最近一周下滑2.1萬人，是今年以來第三次呈現負成長，但今年來還是增加44.8萬人，總受益人來到460.48萬人。　進一步觀察，上周受益人逆勢維持增加的有八檔，分別是兆豐藍籌30、群益台灣精選高息、元大台灣50反1、富邦摩台、元大台灣高息低波等，中信上櫃ESG30為新成立ETF，眾所矚目的國泰永續高股息ETF基金受益人意外下滑。　其中群益台灣精選高息ETF與元大台灣高息低波是自2月以來受益人呈現周周增加的人氣台股ETF，尤其群益台灣精選高息ETF除人氣持續暢旺，市場預期6月配息可望年化配息率衝11％，目前該基金淨值在發行價15元以上，因此若有可分配資本利得項目，也可納入分配，最主要的成分股現金股息部分，4月底前十大成分股股利率都非常亮眼，最高達43％最低也有6.5％，且雙位數股利率佔一半，現金股利率採取簡單平均高達14.75％，以目前持股來估算，全年預估配息衝到11％機率高，存股型投資人可多留意。　群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，台股因應MSCI所衍生的大幅資金板塊挪移，應有逐步加溫的狀況，短期應多加留意半導體、高股息及AI大趨勢股。今年投資操作重點，應考量目前仍處於Fed縮減資產負債表的緊縮政策大週期，搭配國人超額儲蓄的資金不再外流，預期未來資金潮流以內資持續加碼的可能性最高。建議精選後市易受資金青睞標的，如半導體、高股息主題，或兼具半導體及高股息的ETF，搭配定期定額、波段操作策略因應現階段的金融環境。　中信上櫃ESG 30（00928）經理人張嘉祐指出，AI引領新科技浪潮表現亮眼，其中不乏上櫃市場獨有的利基型產業，如跨足智慧倉儲的光電龍頭元大、斜槓五金的美妝百貨寶雅，雙重受惠AI趨勢及伺服器質變不可或缺的IC設計大廠信驊，都是成分股中持續受惠的族群，建議透過ETF一籃子買進在流通性、獲利能力與ESG具備高品質的上櫃公司，確保投資標的符合永續經營。
《基金》台股ETF上周8壯士出線這檔6月年化配息率衝11%

2023/05/31
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】根據5月26日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示，台股ETF的受益人連續兩周下滑，最新一周下滑21079人，是今年以來第三次呈現負成長，不過，今年以來還是增加44萬8669人，總受益人來到460萬4827人。進一步觀察，上周受益人次逆勢維持增加的有8檔，分別是兆豐藍籌30(00690)、群益台灣精選高息(00919)、元大台灣50反1(00632R)、富邦摩台(0057)、元大台灣高息低波(00713)、國泰台灣加權反1(00664R)、永豐台灣ESG(00888)、中信上櫃ESG30(00928)，其中中信上櫃ESG30為新成立ETF；而眾所矚目的國泰永續高股息(00878)該周受益人意外呈現下滑。此外，群益台灣精選高息(00919)與元大台灣高息低波(00713)是自2月以來受益人呈現周周增加的人氣台股ETF，特別值得一提的是，00919群益台灣精選高息ETF除了是人氣持續暢旺外，預計將在6月1日公告配息，市場預期6月配息可望年化配息率衝11%，目前00919的淨值在發行價15元以上。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，台股因應MSCI所衍生的大幅資金板塊挪移，應有逐步加溫的狀況。投資人短期應可多加留意「半導體」、「高股息」以及「AI大趨勢」類股。至於今年的投資操作重點，應考量目前仍處於Fed「縮減資產負債表」的緊縮政策的大週期，搭配國人超額儲蓄的資金不再外流，預期未來的資金潮流以內資持續加碼的可能性最高。建議投資人可精選後市易受資金青睞的標的，如：「半導體」主題、「高股息」主題或者是同時兼具「半導體」以及「高股息」的ETF。搭配「定期定額」、「波段操作」兩大策略因應現階段的金融環境。
都怪00878 存ETF為何要月月領？達人逆勢4提點小心變「尾巴搖狗」

2023/05/31

百萬人氣ETF 00878掀起季配息潮流，月月領正夯，投信看到存股族的渴望，不少年配息ETF都改為季配息，甚至推出月配息ETF！財經作家雨果卻逆勢提出思考，為何要追求月月領息？季配息金額分成3個月花費，彈性更大，而且存ETF的唯一條件，是產業要分散，要先看選股邏輯是否符合需求，而不是手續費、匯費、二代健保、配息頻率等枝微細節，這已經是「尾巴搖狗」了。雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」發文表示，看到越來越多人討論如何用季配息ETF搭出月月領息，現在甚至還有月配息ETF（00929復華台灣科技優息，預計6/9上市），對大家為何想要月月領息？有些想法可能會得罪人，先說抱歉。雨果推測，可能是習慣了領月薪，月月領息就像每月都多了一筆薪資收入，不用工作，還有月薪可領，真是一項不錯的被動收入。還有，定期定額也是月月扣款，為什麼？應該是月薪的關係吧，可每月固定拿出錢來投資，而月月領息好像也可月月扣款再投入。既然講到定期定額，大多數人直覺就是每月扣款，而現在投資扣款時間頗有彈性，未必要固定每月的某幾天扣款，為何不能是週週扣或季季扣呢？定期定額投資頻率，設定在每月並沒有特別意義，也不會因為這樣就賺比較多，或成本攤得更漂亮，應該就是以月薪來當作投資頻率而已。雨果指出，如果每月存的錢不多，或收入不穩定，無法確保每月自動扣款的金額，那就好好存3個月，看存下多少就手動買進多少，每季固定投資也是一種定期，至於有沒有定額根本不重要。同樣的，配息也是，為什麼需要跟薪資一樣月月領呢？難道一季領一次配息，就沒有辦法好好分配成3個月生活費嗎？相信沒有多少人，每月生活費會固定在某個金額，可能某個月會來一筆年繳的保險費，或是房屋稅與地價稅、汽車燃料稅與牌照稅等。其實一季領一次配息，然後分配3個月的花費，彈性可以更大。令雨果不解的是，追求每月都能配息的ETF組合，如果是債券ETF，因為低風險與殖利率很清楚，買不同配息月的債券ETF，組成月月領尚能理解。但股票型ETF，通常選股邏輯不同，配息高低與績效表現也不一樣，選ETF應以選股邏輯合乎需求為優先，怎麼會是以配息月來當選擇標準呢？如果為了能月月領息，依除息月「1、4、7、10月」、「2、5、8、11月」和「3、6、9、12月」分成3組，硬組出「00717富邦美國特別股+00878國泰永續高股息+00713元大台灣高息低波」，除了後2檔高股息ETF還算合理，但配1檔美國特別股的用意是？真的有搞懂特別股是什麼嗎？近期又將推出00929復華台灣科技優息，採月配息來滿足投資人需求，成分股全是科技股，主打從科技股裡挑出高股息的ETF，投資人選這檔，是買科技股？買高股息？還是買月配息呢？雨果指出，台股除息旺季在6~8月，即使是月配息，應該也就是在這幾個月配息比較多，其他月的配息比較少，除非ETF機制裡有延後配發已經領到的股息，讓每月配息比較平均。有人說，月月配息的好處是，可以分散單次領到配息超過2萬元，就要繳二代健保的壓力，而且除息的缺口更小，更容易填息。請反問一下自己，買股領息的目的？是希望股息越多越好，還是最好不要繳到二代健保費呢？每次不想領超過2萬元，1年也不過就24萬元，追求財務自由的人，不可能目標是希望一年不要領超過24萬吧，再想一下你追求的是什麼？（也是可以分散成很多檔買啦）雨果表示，至於填息，如果持股夠強勢，缺口再大，除息當天就可以填息了，如果景氣不好，企業經營表現不佳，就算不配息，股價也會下跌，跟配息缺口大小沒有關係。至於月配息匯費會被收12次，總共多花120元，所以最好到該券商配合的銀行開戶，才能省下匯費。但雨果認為，你的格局應該不是只有看這120元吧！而且12個月都有配息，不代表這檔配息比較高，他只是把持股領到的配息更分散（或更即時）的發給你而已，只是0.1 x 12與0.3 x 4與1 X 1.2的差別，一整年累積下來的總額還是一樣的。雨果在著作《ETF存股》裡就強調，要符合存股的ETF條件只有1點，就是產業要夠分散，成分股至少包含逾5種不同產業，而00929就只有一種產業：科技業，大概就是從上游、下游到通路業，這不符合可以長期存股的條件。除非你可以組出科技業、金融業、民生業、工業、原材料等5種不同產業的ETF，並且長期持有，將產業輪動風險分散。雨果認為，選擇ETF應該要先看選股邏輯，是不是合理、符合投資需求與資產配置，而非手續費、匯費、配息頻率這些末端細節的事，為了組月配息，選了績效不好或不適合長期持有的ETF，這就有點尾巴搖狗了（wagging the dog，指本末倒置）。即使是ETF也不要亂買，看完書做完功課再決定。更多內容請見：雨果著作《ETF存股》這裡買：https://reurl.cc/d7oq22 ※免責聲明：本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
國民ETF績效榜出爐》重押緯創這檔搭噴射機衝31名奪冠、878大失算 713不「低波」強壓0056

2023/05/31

AI教主黃仁勳來台狂潮席捲全台，相關概念股一飛沖天，押對寶的ETF也跟著大漲，YouTuber訂閱人數剛完成突破百萬盛事的網紅「柴鼠兄弟」，在5月最後一天立馬發布「國民ETF績效榜1-5月」結算，冠軍是4月排名在末段班的733（富邦台灣中小），因為4月底調整成分股納入飆股緯創，瞬間移動拿下5月績效王寶座。根據「柴鼠兄弟」整理出的績效榜，打敗大盤17.67%的共有19檔，其中贏過台積電25.03%的共有4檔，除第1名的733外，第2名到第4名分別是904（新光台灣半導體30）、891（中信關鍵半導體）、894（中信小資高價）。另外第5到第10名分別是892（富邦台灣半導體）、0052（富邦科技）、913（兆豐台灣晶圓製造）、0053（元大電子）、713（元大台灣高息低波）、6201（元大富櫃50）。「柴鼠兄弟」表示，733噴射機已經連續4年打敗大盤，4月底時績效還落在32名，但因為4月底成分股調整大風吹，不但將飆股緯創納入，而且重押13%、權重奪下第一，結果緯創5月一路大漲43%，733成為最大贏家，單月漲幅高達19%，瞬間移動到績效冠軍，今年有望調整連5勝。而前幾天才投下季配震撼彈的0056，和最大勁敵00878（國泰永續高股息）的績效，在上個月還僅微幅領先0.87%，但到今天（31）已經拉開至3.47%，最大關鍵也是緯創，緯創現在也是0056第一大成分股。「柴鼠兄弟」表示，878是去年配合MSCI剔除緯創後，成為極少數不含緯創的高股息ETF，直到今年5月緯創又被MSCI重新納入，878隨即在5/25開始建倉，但可惜的是剛好錯過緯創最甜的一段。另外則是近期規模和人數都快速崛起的713，名字雖然有「低波」，但這個月漲幅竟然也有8.58%，上個月進步19名，這個月再進步2名，已經殺進績效前十的台股ETF，在高股息中名列第一，總規模也在5/29正式突破300億。至於0056今年的報酬率也有20%，在績效排行榜中名列16名，和上月相較下滑1名；而878報酬率16.57%，名列25名，和上月相較下滑5名。 6月眾所矚目的是713配息，預計月初即將公告今年第2季的配息金額；還有首次季配的919（群益台灣精選高息），市場預估年化殖利率可能高達10%，究竟會開出多少，最快答案明天就會揭曉。 ※免責聲明：本文獲得「柴鼠兄弟」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
小0050很會漲搭0056出運啦！股添樂妙喻：用股息泡妞不如押它直接拿下丈母娘

2023/05/30

高股息ETF始祖0056改季配息，00850也跟進，搭00713等於月月領，完全滿足存股族「內心最軟的一塊」。從去年殖利率來看，0056和00713都逾7%，00850近5%，但00850是市值型ETF，外號「小0050」，這相差1、2%息，就藏在今年一路高飛的漲幅裡，績效還贏大盤。分析師股添樂表示，年輕人與其拿股息去泡妞，不如留在00850，可以幫你多賺錢，占比越高，資產就增值越快，也能直接拿下丈母娘。股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」發文表示，近期ETF投資人最關注的議題，無疑是老牌高股息ETF 0056總算放棄抵抗，從「年配息」改成「季配息」，順應市場潮流了。不過老實說，對這項更動並不感意外，畢竟季配息可以說是高股息投資人「內心最軟的一塊」。股添樂指出，比較意外的，反倒是另一檔市值型ETF：元大台灣ESG永續（00850）直接從年配息改成季配息了。很多人對這檔ETF感到陌生，其實它和0050、006208、00692同樣屬於貼近大盤的市值型ETF。由於同類型商品中有0050這座大山，導致它天生就缺乏關注度，就算多了「ESG」這項血統純正的標籤，仍然無法順利擠進股民的自選清單。如今調整為季配息，搖身一變為首檔季配息的大盤型ETF，辨識度算是明顯提升了。客觀來說，這檔ETF自2019年上市以來的表現其實還不錯，起碼20元發行的ETF如今32元，同期間也交出了高於大盤5%的報酬，毫無疑問是穩妥妥追蹤大盤走勢方向，表現還有機會比大盤更好。元大把它和0056、00713合組了「月配息全家桶」，2檔高股息搭配1檔大盤型，這種「2高1低」的組合，雖然看似各1/3投入，可以股息與價差兼顧，不過，股添樂更建議年輕的朋友，盡可能提高在00850這類大盤型ETF的比重，因為漲幅空間大，比高股息ETF少的那1、2%息就放在裡面，參與成長。畢竟時間就是金錢、年輕就是本錢，這個時期多領的股息，也是被你拿去泡妞，不如留在股票裏頭，讓它多幫你賺錢。股添樂透露，也是偏好大盤型ETF勝過高股息，抱持的戰略思路很清晰，用少一點的股息，換得更大的資產增值，目標是直接拿下丈母娘。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0056＋00713＋00878月領太雷？達人：3理由會後悔「這個組合」才無敵

2023/05/30

自從0056改季配息後，網友好嗨，推出0056+00713+00878黃金組合，可以月月領，但元大投信不甘又被00878搶風頭，自推0056+00713+00850，理財達人「存股方程式」認為，這個組合兼顧高息與成長，很可以！但不推0056+00713+00878，這組合太雷了！全是高股息又單押台股，風險太高，建議分散市場比如美股、增加債券降低風險，以00751B+0056+00878+00646為例，就是很優的月月領組合。「存股方程式」版主在臉書粉專指出，自從00878開啟了季配息模式，基金規模成長速度驚人，其他投信也紛紛跟進，推出季配息產品，季配息似乎已成了高股息ETF的標準配備。上周五（26日）關於ETF的最重磅消息，莫過於0056與00850將改為季配息。元大投信以自家產品推出一組月月領息的股票型ETF組合：00713+0056+00850，網友們躍躍欲試。版主認為，這個組合看起來還不錯，有低波動的00713、高股息的0056、成長型的00850，可說是相當完整的組合。如果是空手的存股新手，可以長期投資；如果已買其他高股息ETF，就不用換股操作。雖然，每檔高股息ETF成分股與選股邏輯略有不同，但本質就是穩定配息，只要達到穩定配息的目的，不論新舊產品都是一樣的。愈來愈多投資人熱衷每月領息的ETF組合，版主還是要提醒，務必做好資產配置。有網友想歐印（All in）00713+0056+00878，也是每月領息，但版主有3大建議： 1、勿全押高股息ETF：這個組合全都是高股息，成長性不足，若距離開職場還要10年，甚至20年以上，這個組合累積資產的速度似乎效率不好。 2、單押台股風險高：這個組合完全投入台股，集中單一市場，無法分散風險，可以適度增加美股或其他市場標的。 3、股債平衡降風險：可以加入1檔美國公債或投資級公司債，以降低波動風險。版主表示，每月領息的感覺確實很好，但不要為了領息而忽略成長動能與風險分散。事實上，債券ETF也能搭成每月領息的組合，目前債券ETF的殖利率，並不會落後股票太多，股債混搭也能每月領息。版主以00751B+0056+00878+00646為例，有台股高股息0056與00878、有美股市值型00646、有高評級公司債00751B；配息與成長兼具、分散台股與美股、又有降低波動的債券，同時也能達到每月領息目的。版主說，投信發行的ETF愈來愈多元，不論青睞高股息、市值型、或特定產業，應多方比較瞭解，才能從中挑選適合自己的產品組合。自從00878問世之後，多次配息的高股息ETF，成了市場主流，雖然殖利率與報酬率是沒有對錯的選擇題，但版主建議，如果距離開職場還要10年以上，適度加入1檔成長動能強勁的市值型ETF，會是明智的策略，可以提升個人資產的報酬率。像00757今年來已飆漲近60%，這就是成長型產品的爆發力。版主語重心長表示，各家投信爭相推出迎合市場產品，這是可以理解的行銷策略，而我們做為消費者、投資人，應當以正確的原則，建立自己的證券資產，不可被投信的廣告與大眾潮流牽著鼻子走。市場最流行的概念與產品，未必是正確的。 ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。