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00878當母基金配息養2檔大盤ETF？網曝想早點退休這個提示不聽會後悔

2023/03/23

存股天菜00878人紅是非多，很多財經網紅都在推，都在比誰存最多張，就有網友存了20張，想用股息去養2檔大盤ETF，其他人聽到，都覺得00878配息穩定，但股價漲不動，想高報酬就得買大盤ETF，如果想提早退休，更給了一個重要提示，不管哪支，就是不要高股息，要選就選管理費低的，這點真的很重要啊！每年都在扣，扣越少就賺越多。原PO在PTT股板以「買了很多00878，然後...？」為題發文表示，大概在00878剛出來時，就歐印大學積蓄，買了20張00878，那時沒想太多，也沒分析自己需求，滿街都在討論就跟著買，買了後也沒理它，後來發現好像也沒漲很多，倒是發了一些錢給我（原來這就是高股息啊），果然還是要親身體驗學最快（阿韭是我）！原PO說，自己還年輕，應該要追求高報酬才對，但不打算賣掉00878，只想拿配息去買成長性標的。他請教網友，如果把00878當成類似母基金，配息拿去定期定額買大盤ETF：富邦台50（006208）和群益台灣ESG低碳（00923），雖然配息沒那麼多，不夠就再貼錢定期定額，但持續補錢不是辦法，還是直接定期定額006208和00923就好？網友紛紛化身理專，各有論點，但對00878的好感度並不高，「一堆財經網紅都在推，都懷疑有沒有收葉配」、「不用持續買進00878，直接定期定額006208和00923就好」、「高股息基本上漲不動，就除息後買」、「買大盤ETF啦，年輕人的優勢就是時間」、「只推薦00692（富邦公司治理）」、「如果想早點退休，不應買高配息型，就不推哪支了，提示選管理費低的」、「878沒什麼波動，就是抱著穩領股利」，唯一的好話是「穩定現金流，零成本金雞母」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股選擇障礙 00878、台新金、裕融問看法高息、大盤ETF暗較勁網推2檔：10年海放高息

2023/03/21

金融股素來以股價低波、配息穩定廣受投資人喜愛，近年多檔高息ETF逆勢突圍，也成為存股族青睞的標的，然而選項太多，反倒讓許多新手存股族眼花撩亂。有網友表示，想要存股的標的很多，讓他出現選擇障礙，最終只選了00878、台新金和裕融等3檔。從網友回覆如以往分為高息、大盤兩派支持者，不少網友建議，趁年輕買大盤型，放10年輕鬆海放高息型。有網友在Dcard上以「想存好多股票，但只能選出3個」為題，分享自己的選擇障礙，並向網友徵詢意見。原Po表示，今年開始存股，最初目標是ETF和金融股，ETF在00878、006208跟00713中選擇，最終選了00878；金融股原本小買玉山金(2884)，但因為傳出玉山金配股值利率超低加上才剛開始買，因此有意改買台新金(2887)，不過，台新金今年配股配息金額未定，加上金融股標的多，以致舉棋不定。另外，原Po還表示，近期也看上租賃業的裕融(9941)，因為該檔跟金融股一樣配股配息又大方，還有投資綠能產業，獲利前景看好；最終，原Po表示，「真的是選擇困難症發作欸，預算是每個月共存4000到6000不等（看狀況）」，想問各位網友「不知道這幾檔大家會怎麼挑？」不少網友給的答案，不外乎是股債互相搭配或是正二，「既然都是買etf了，不考慮股債雙刀流嗎？」、「問就正2(00631L)，不用二代健保，每年吃8%多爽，還不用定期定額，只要資產重分配就好，無腦推薦」。不過，從網友的留言也可以看出，當前ETF兩股勢力，大盤型和高息型在互相暗中較勁；支持高息型的網友建議，「三檔感覺會太分散，我覺得集中一點配股會比較好，我自己是買00878配00757，878可以領股息讓自己有投資賺到錢的感覺，至於會買757是因為他裡面包含google、apple那些美國科技大公司，我覺得未來的發展性會比0050、006208這些台股好」、「00692 + 00713 + 00878，每月每檔都2000」。支持大盤型ETF的網友則認為，「反而建議買006208欸！而且878金融佔比已經很高那幹嘛還單買個股玉山金／台新金啊？」、「為什麼那麼多人喜歡買標榜高股息的股票？單純一點看，0056／00878歸一邊，0050／006208歸一邊，股利量大起來每次就要扣一筆2.11%，會買這些不外乎跟著大盤走，大多數人也都還年輕，定期定額抱個10年應該是輕輕鬆鬆，成長型隨便都海放高股息」。也有網友推薦成分股與0050類似，但將重心著重在ESG的00692，「金融股我會選會配股的，但最近...可以再等等，如果高股息和大盤選不出來，我會推存00692，低調黑馬，可以google看看」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不只高息型金融股也不敵？專家用數字說話 3結論揭存股殘酷現實

2023/03/09

去年股債雙殺，高息型表現優於市值型，這讓許多新手存股族認為高息型ETF優於市值型ETF，帶動「高息」標的成為當紅炸子雞。不過，專家指出，長期而言，市值型必然優於高息型，連金融股報酬率很大機率也會落後市值型。專家也藉數字說話，並提供3項策略讓投資人參考。旺得富理財網報導，具有「高息」特質的ETF標的今年擄獲不少投資人的心。集保中心最新統計顯示，00878本月受益人數突破90萬人，達到91萬8696人，持股5張以下的小資族就占65%，大約達60萬人左右；另檔高息元老0056則緊追在後，受益人數89萬287人，離90萬關卡一步之遙，5張以下小資族占73%，接近65萬人。高息型ETF爆紅要從去年說起，當時美國開始回收資金，導致全球股債陷入空頭，高息型表現確實優於市值型，這讓不少新加入存股行列的人認為高息型標的優於市值型標的，兩派之間的戰火油然而生，許多新手也不知該如何選擇。《存股方程式》指出，事實上，長期而言，市值型必然優於高息型，不只如此，許多存股族對金融股熱度不減，但金融股報酬很大可能機率也會落後市值型。《存股方程式》以2020年3月20日到今年3月7日的數據，印證他的論點。他按報酬率高低分別列舉標的和報酬率如下： ◎標的報酬率台積電 107.8% 00850 88.5% 00692 82.3% 0050 76.9% 加權指數 71.7% 00646 71.2% 00662 69.7% 0055 67.7% 00730 61.7% 0056 45.5% 兆豐金 36.2% 00878 31.5%（於2020年7月上市）《存股方程式》指出，從數據來看，高息型（00730、0056、00878）報酬率墊底，遠遠落後；市值型（0050）與ESG型（00692、00850）領先大盤；美股市值型的00646、00662，表現也不錯；萬千股民寵愛的兆豐金，報酬率差強人意，甚至落後一籃子金融股的0055。根據數據，《存股方程式》建議，市值型ETF長期會優於高息型ETF，投資人若有時間讓複利發揮作用，應著重配置市值型或ESG型；至於高息型則比較適合屆退或已退休人士；他也提醒，受廣大股民青睞的金融股，實際報酬並沒有這麼高。 (本文內容由《存股方程式》，未經同意禁止轉載，全文請見《存股方程式》) ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股台股ETF 掌握反彈行情與現金流需求

2023/02/22
基金

今年以來，台股跟隨海外金融市場強勢反彈，台股ETF銷售熱潮再度湧現，目前市面上有各種配息頻率的台股ETF，包括年配、半年配、季配及雙月配息等，各類配息頻率投資人皆有偏好的標的，法人表示，投資人挑選台股ETF滿足個別存股需求，要從個人可運用的存股資金、配息頻率、基金規模，及過往配息紀錄來綜合評估。CMoney資料統計，各類型的規模前五大及近三年的平均股息率觀察熱門存股台股ETF，市面上最熱門的標的如年配息型的元大高股息(0056)、第一金工業30(00728)等，近三年的平均股息率有5~6%；半年配息型的熱門標的如國泰台灣5G+(00881)、富邦公司治理(00692)、元大台灣50(0050)等，近三年的平均股息率則3~6％；而從2020年開始崛起的季配息台股ETF，包括國泰、富邦、元大都有相當吸引投資人關注的季配息型標的，也有是由原來的台股ETF進行季配轉型；雙月配息，目前還是市場少數，僅一檔永豐優息存股(00907)。根據CMoney資料統計，不少高配息頻率的台股ETF由於發行成立日期仍未達3年，平均股息率僅按發行以來的配息數字進行估算，提醒投資人留意，作為存股型資產，仍需拉長投資期間，關注更長期績效與配息紀錄，此外，如果是小額投資人，還要考量所累積的存股部位，與高頻率配息下的額外配息成本等。第一金工業30ETF(00728)經理人牟宗堯指出，年初至今，台灣金融市場受到海外金融市場強勢反彈帶動，權值股漲勢拉抬台股表現，不過，全球高利率、高通膨與景氣趨緩等變數，上半年仍可能影響後續市場表現，加上企業面臨庫存調整、外部需求減緩等因素，短線股價存在各項變數，提醒存股型投資人，仍不妨將資金可望往高品質股息的標的靠攏。經過一、二月份台股的強勢上漲後，隨後續財報發佈，市場可能面臨較大波動風險，牟宗堯建議，鎖定高品質因子挑選投資標的，同時也更應該留意投資於一籃子的優質標的，來降低投資組合的波動風險，高品質因子能利用財報數字來評估企業的營運及財務狀況健全與否。
布局台股ETF 搶反彈行情

2023/02/21
基金

　今年以來，台股呈強勢反彈，台股ETF銷售熱潮再現，投資人更瘋存台股ETF，法人表示，投資人不僅可以搭反彈行情順風車，若是中長期投資還可以享現金流。　依Cmoney資料統計，富邦特選高股息30、元大高股息、元大台灣高息低波、第一金工業及國泰台灣5G+以及富邦公司治理等ETF等近三年平均股息率都逾5％；規模超過1,500億元的人氣高配息ETF為元大高股息、國泰永續高股息ETF。　第一金工業30ETF經理人牟宗堯指出，年初至今，台灣金融市場受到海外金融市場強勢反彈帶動，權值股漲勢拉抬台股表現，不過，全球高利率、高通膨與景氣趨緩等變數，上半年仍可能影響後續市場表現，加上企業面臨庫存調整、外部需求減緩等因素，短線股價存在各項變數，提醒存股型投資人，仍不妨將資金可望往高品質股息的標的靠攏。　儘管富邦特選高股息30近三年配息率逾10％，富邦投信投資策略師徐翊達表示，在市場的波動風險預期偏高之際，投資人存股仍推薦以穩健為重。富邦公司治理ETF，股價波動相對大盤較小且殖利率表現也不差，應是「攻守兼備」的首選。等到下半年企業獲利與經濟走穩後，投資人若對收益有更高的要求則可以進場富邦特選高股息30ETF。　國泰投信國泰投信ETF研究團隊建議，「成長股」與「價值股」可視為是加速累積財富的雙引擎，透過雙搭即可打造出適合個人風險屬性，而且攻守兼備的組合。　國泰永續高股息ETF以ESG做為把關，篩選品質優且具永續經營理念的企業，再加上成分股多具有相對較高的現金股利殖利率，屬於「存股型」的高股息ETF。國泰台灣5G+ ETF鎖定台股5G產業鏈中的要角，可以說是台股中的「成長股」組合。　因此，存股時建議可將兩檔ETF分別視為台股「價值股」及「成長股」對應到今年的操作方向上，則可運用價值股6成、成長股4成，或7成比3成的比例進行調配。　在市場波動大時，法人強調，適合找低波動型ETF如元大台灣高息低波、FH富時高息低波，同樣適合對風險控管更加要求的投資人，在近年，兩檔ETF的配息和績效都交出不錯的成績單。
ESG ETF報酬率狂勝0050怎麼會？網友5字訣挑賺錢貨只擔心這1致命傷

2023/02/16

近來很夯的投資關鍵字ESG，到底是什麼？原來是聯合國提出，評估企業能否永續經營的指標，重視環保（Environment）如碳排、社會責任（Social）如回饋社會、公司治理（Governance）如資訊透明等，網友發現3檔ESG ETF中，有2檔報酬率勝過0050，其他網友則表示，「這3個差不多，選費用低的」，也有人擔心說，「這3檔流動性加起來都沒有0050多」。有網友在PTT股板以「00692 & 00850 與 00923差異性」為題發文表示，有3檔市值型ETF，都有依ESG篩選，想拿來統整比對一下，並跟大家討論看法。 1、富邦公司治理（00692）： 2017年上市，成立至今報酬率100.29%，勝過0050的95.59%。指數強調ESG的G（公司治理），抓上市公司近1年公司治理評鑑結果前20%股票，以及稅後淨利及營收成長率排名加總的前100檔。產業分布：電子64.5%、金融14.4%、傳產21.1%，持股100檔最多，每年7月調整成分股，1年配2次息，7月和11月除息。 2、元大台灣ESG永續（00850）： 2019年上市，成立至今報酬率73.08%，勝過0050的69.84%。追蹤台灣永續指數，剔除無CSR報告者。產業分布：電子61.5%、金融17.5%、傳產21%，持股約80-90檔，另有個股30%限制，所以台積電最高就是30%，每年6月和12月調整成分股，1年配1次息，11月除息。 3、群益台灣ESG低碳50（00923）：未上市（20日開募），網站回測寫年化報酬12.7%，指數是ESG+淘汰高碳排企業，台灣永續評鑑BBB以上，並排除碳密度前20%高的企業。產業分布：電子77%、金融17.5%、傳產5.5%，持股50檔，也有個股30%限制，3月、6月、9月、12月調整成分股，1年配2次息，2月和8月除息，有掛收益平準金。原PO認為，00923最大差異應是成分股的配重，因為多了碳排放量的篩選，一些鋼鐵、水泥、航運應該都踢掉了，傳產股僅6%不到，股性大概會相對活潑，市場走多時應該會衝一點？碳成本議題有沒有發酵，會是未來走勢關鍵。從報酬來看，00692、00850近年小勝大盤，三五年也算是不短的區間，雖說過去不保證未來，但就目前看來台股的權值股套上ESG是有加分的，同理00923應該也是有機會超越大盤，除了有ESG再拿掉高碳排股。原PO是正面看待這3檔ETF未來表現。底下網友意見不同，認同的表示，「身為ESG粉，推這篇，很多人會說ESG不代表賺錢」、「我覺得重點是說，它們是市值型產品」、「瑞典少女概念股」、「00692費用最低」、「我買692我無敵」、「買692就好，別浪費時間」、「我覺得他們都是好產品，但我更看好00923」。不認同的網友則說，「3-5年真的太短」、「不就買福袋碰運氣」、「長期下來會偏離市場報酬」、「00923=大盤踢掉高碳排股的概念？」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
No ESG, No Money！碳金瘋狗浪擋不住 5大熱門ESG ETF 存股族2原因必存

2023/02/08

因應全球暖化，低碳當道，聯合國達成2050年淨零碳排，2030年達成碳中和，從蘋果、英特爾到谷歌等國際大廠都響應，台廠供應鏈如台積電、鴻海或華碩等也要符合低碳標準，才能拿到訂單，守住獲利，意即「No ESG, No Money」，主打ESG低碳的ETF將成主流，外資瘋狂搶進，也是穩健存股的好選擇。 ESG是企業永續經營指標，也是投資指標，E是Environment：環境保護；S是Social：社會責任；G是governance：公司治理，ESG題材又以綠能、環保、低碳等概念股最受關注。目前市場上有4檔熱門ESG ETF：富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850）、國泰永續高股息（00878）、永豐台灣ESG（00888）等，還有群益台灣ESG低碳50（00923）將於20日展開募集，也是台灣首檔低碳龍頭ETF，每股15元，3月8日上市。 00923經理人洪祥益指出，1月立院三讀通過《氣候變遷因應法》，明定2050年應達成溫室氣體淨零排放目標，碳費最快將於2024年上路，因此台廠將面臨國內外減碳壓力，預期企業為降低碳費，將積極減碳，而未來愈低碳企業，營運表現也將愈佳。群益投信表示，低碳投資是近年全球趨勢，觀察美國ESG低碳基金與ETF，資金從2017年到2021年光速成長，4年飆漲6倍，台灣搭上低碳投資浪潮指日可待。台股有4大ESG低碳概念指數：臺灣50指數、臺灣永續指數、公司治理100指數、臺灣ESG低碳50指數，近5年總報酬率皆有60%-70%，但臺灣ESG低碳50指數高達79.4%、年化報酬率也有12.7%，比大盤表現還好。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存退休金該買0056、00878？還是0050、00692？達人：3招買對存得快加碼最速放大招

2023/02/08

想要用ETF存退休金可行嗎？存股族偏愛高股息0056、00878，因為股息會定期進帳令人安心，但會賺得比市值型0050、ESG型00692多嗎？存股達人「存股方程式」版主明確表示，股利型ETF累積退休金速度，必然落後0050、00692等市值型與ESG型ETF，他建議可依人生3階段，也就是距離退休的時間，決定3類型ETF的黃金投資組合，才能加快存到退休金。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，不少版友詢問：「市值型、ESG型、股利型ETF應分占買股資金多少比例？」對存股族喜歡專注累積0056、00878的數量，版主並不反對，但他建議可將投資歷程分為3階段討論：階段1：距離退休還有10年以上因為距離退休還很久，有充分時間讓複利發揮威力，建議買股資金分布：市值型或ESG型80%，股利型20%。階段2：距離退休還有6~10年這個階段有些尷尬，複利時間似乎不夠長，投資心態可能轉趨保守，會希望有更多現金流進帳，因此市值型或ESG型可降到50%，股利型50%。階段3：已退休或3~5年內將退休進入這個階段，現金流是最重要的，3~5年內將退休的投資人，市值型或ESG型可降到20%，股利型80%；若已退休，則可100%投入股利型。加碼隱藏版：即買股資金100%投入市值型或ESG型ETF，退休後再逐月或逐年，將一定比例轉換成股利型，以換取更多更穩定的現金流。理論上，這個方式是最有效率的，畢竟市值型與ESG型的報酬率，長期累積起來會遠遠勝過股利型，因此退休之後再進行轉換，可以讓複利的威力在最後一刻爆發。最後版主強調，很多版友覺得，定期可以收到一筆錢總是比較安心，因此在存股過程中，也可以配置股利型，占比就依距離退休的時間做動態調整，不用將資金全數投入市值型與ESG型，投資除了獲利，「安心」也很重要。本文獲得《存股方程式》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
國民ETF「這檔是金城武」樂活大叔：不會移情別戀

2023/02/04

「國民ETF」0050元大台灣50與0056元大高股息，向來受存股族青睞，另外去年規模暴增千億的00878國泰永續高股息則急起直追。據證交所統計去年底定期定額交易戶數，0050以16萬8,533戶居冠、0056為13萬7,414戶第2，第3名00878為11萬1,860戶。理財達人樂活大叔施昇輝表示，雖然高股息ETF推陳出新，但他還是只買0056。他用一個妙喻來解釋：「金城武和劉德華都是大帥哥，各有很多死忠的鐵粉。金城武的粉絲不會因為劉德華得過金馬獎最佳影帝，就轉而支持劉德華；劉德華的粉絲也不會因為金城武被選為最帥的華人，就轉而支持金城武。」他表示，「我就是喜歡金城武勝過劉德華。0056對我而言，就是金城武，00878就是劉德華。」樂活大叔強調，他不會因為00878今年跌幅更小，或00900今年股息殖利率更高，就「移情別戀」。如果每年都在計算誰優誰劣，然後不斷換股操作，或許最後會變成「掠龜走鱉」，搞得每年都做錯。如果硬要說0056比00878和00900要好的原因，就是它規模僅次於0050，最不可能因為規模縮小到1億元以下而下市。他表示，買ETF圖的就是簡單，若常常拿來比較，不是就又回到選股的焦慮中嗎？「如果你現在買的是00878或00900，就不要再三心二意，一路買下去吧！」此外，樂活大叔建議年輕人，資金少可以先買0056，因為它股價波動較低，又有股息可以拿，小資族年輕人比較買的起。另一位理財達人粉專「雨果的投資理財生活觀」則認為，年輕人有較長的時間可以等待股價成長，也比較有能力承受0050的波動，年輕人要買0050也可以，或乾脆兩種都買。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
這5檔ETF超牛熊市報酬率跑贏大盤存股達人：先存這2種而不是高息型

2023/02/03

台股去年因Fed升息陷入熊市，10月最慘跌破1萬2700點，很多人都被套牢哭哭，當時若買ETF既能分散風險，也能享穩定配息。存股達人「存股方程式」表示，在大盤空頭時，應優先布局市值型或ESG型ETF，而不是高息型ETF，因為他統計近3個月的含息報酬率，同期大盤報酬率約20%，僅5檔ETF跑贏大盤，最厲害的是006208和0050，這2檔市值型ETF報酬率都逾25%。「存股方程式」版主在臉書粉專提到，曾有版友提問，當股市空頭時，應優先布局市值型、ESG型或高息型ETF？他統計出近3個月（2022/10/25～2023/1/31）的11檔含息報酬率，發現同期間大盤報酬率約20.52%，只有5檔ETF績效打贏大盤，依序是富邦台50（006208）25.46%、元大台灣50（0050）25.03%、FT臺灣Smart（00905）22.18%、富邦公司治理（00692）21.63%、富邦臺灣優質高息（00730）21.22%。版主表示，從計算結果得知，高息型ETF除了00730，其他像是元大高股息（0056）13.42%、國泰永續高股息（00878）11.14%、元大台灣高息低波（00713）10.09%、FH富時高息低波（00731）9.38%等4檔報酬率，全面落後市值型與ESG型。因此，當股市空頭時，他建議加碼市值型與ESG型ETF，是不錯的策略，而平時也就是現在，也很適合長期定期定額投入。另外，還有2檔ESG型ETF報酬率也不錯，像是元大臺灣ESG永續（00850）19.83%、永豐台灣ESG（00888）19.72%。那現在熊市反彈一半，台股飆上萬五了，還適合加碼嗎？版主強調，對ETF的買進策略，一直都是「定期買進（每月或每周），跌破月線加碼」。短線來看，大盤指數已站上各長短均線（周線、月線、季線、年線），此時維持定期定額投入即可；如果要加碼，至少等到大盤跌破月線（目前約14600點）才是比較好的加碼點。 2020年因疫情造成恐慌盤、2022年的熊市，都是可遇不可求，今年是否再來一次恐慌式重挫？不得而知。版主說，不需刻意等待絕對低點，才一次性重壓，沒有人可以預測低點與高點，平時慢慢投入，等跌破月線時再加碼，長期一定能有很棒的報酬。本文獲得《存股方程式》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
還在糾結存0050或006208？理財網紅：至少做1事才能笑到最後！

2023/02/02

台股年後果真兔來運轉，連4天站穩萬五，「國民ETF」元大台灣50（0050）在開紅盤時秒填息，創史上最快紀錄，小股東配息價差兩頭賺，樂不可支！富邦台50（006208）號稱便宜版0050，都是存股族天菜。理財網紅艾蜜莉認為，0050和006208都是選台股市值前50大股票，適合長期「定期定額」，至少持有10年，才能享受到微笑曲線效果，也就是攤平成本，可以笑著走到最後。據證交所去年12月統計，ETF每月定期定額第1名是0050，第4名是006208，分別來到16.8萬人、7.6萬人。這2檔市值型ETF都是追蹤臺灣50指數，成分股台積電（2330）都占近5成，只是0050牌子老、名氣大，是全台第1檔也是規模最大ETF，今（2）日股價漲1.68%收121元；而006208人氣一樣很旺，今漲1.45%收69.95元，適合手頭資金有限的投資人。理財網紅艾蜜莉在臉書粉專「艾蜜莉-自由之路」表示，「看到台股重回一萬五，0050秒填息後，馬上就有幾位大大私訊跟我討論，想要今年開始定期定額0050或是006208，不過它們都還在紅綠燈的昂貴價格之上，現在買好像有點貴，但又覺得現在不買的話，以股市長期向上特性，價格會一直漲上去，感覺永遠都買不到好價格了。」艾蜜莉認為，網友想的也沒錯，0050和006208都是選取台股市值前50大的股票，以經濟和股市長期成長的特性來說，很多人都會怕它們越漲越高，越晚買越貴，所以投資這類ETF適合長期「定期定額」，而不是用紅綠燈價法來等待買進，估價法對於ETF比較像是出現「好機會來加碼」的感覺。艾蜜莉解釋，ETF相較個股來說，因為是一籃子股票，會比只買個股安全很多，尤其是選0050或006208，根本不用擔心倒閉或下市風險，所以投資ETF可選「長期定期定額」，而不用像個股一樣，要去考慮到紅綠燈的價格，任何價格都可以開始買！艾蜜莉強調，因為長期參與股市，持有10年或甚至20年，就一定會經過至少一次景氣循環，當中若遇到股災或大幅回檔，持續投入市場，也能買到相對好的價格，這就是所謂的「微笑曲線效果」。艾蜜莉提醒，要長期定期定額買ETF的話，討論的重點應該不是等好價格，而是那句老話，能不能堅持買至少10年！這才是定期定額0050、006208的重點。如果要定期定額，每月投入金額必須衡量自己的收入和能力，不能對生活造成負擔，這是能不能堅持至少10年以上的關鍵之一，不然如果定期定額的很辛苦，相信是堅持不了太久的。艾蜜莉表示，看過太多投資暫停的案例，都是因為一開始沒想好，投資比例過高，後來因生活急需用錢，撐不到1、2年就停扣了。另外，定存期間遇到股災，也要繼續買，甚至看到很便宜價格時，還可以加碼多買。艾蜜莉說，要逆人性，這樣就可以買到更多低成本的部位，所以要維持長期的定期定額，好像也沒有我們想像中的簡單。艾蜜莉最後還透露，因為國泰永續高股息（00878）和富邦公司治理（00692）成立時間還不夠久，所以不會選擇存股，但相較之下，還是會選擇0050或006208。本文獲得《艾蜜莉-自由之路》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
再也不要賺指數賠差價! 搶賺兔年台股行情首選這類型ETF 傳統版進化版通通有

2023/02/01

去年股市大跌，據投信投顧公會資料，境內基金規模全年下滑近千億元，不過台股ETF逆勢年增60.4％達2,975億元最多，兩大國民ETF 0050、0056全年共增加1,326億元。今年股市出現反彈，專家認為，想要參與台股行情，可透過與指數相關性高的市值型ETF來投資，可避免指數漲但手上個股卻下跌的悲情。目前台股市值型ETF最為投資人熟悉的非0050元大台灣50莫屬。其他還包括006208富邦台50、00912中信臺灣智慧50、006204永豐臺灣加權、0057富邦摩台、006203元大MSCI台灣、00850元大臺灣ESG永續、00692富邦公司治理等。今年第1季，台股市值型ETF有2檔新兵上陣，包括群益台灣ESG低碳50將於2月20日將募集，另外一檔國泰台灣領袖50將於3月8日募集。這2檔市值型ETF不約而同主打低碳概念。國泰投信表示，「國泰台灣領袖50 ETF」追蹤「MSCI台灣領袖50精選指數」，依照市值大小選股，再排除涉及爭議性武器、近4季EPS為負、低碳轉型分數為最後20%且ESG評等為B(含)以下的企業，並依照低碳轉型分數調整個股權重，選出前50大企業為成分股。每股發行價為15元，1張只要1萬5千元即可入手，一次掌握50大領袖級企業。國泰台灣領袖50 ETF基金經理人蘇鼎宇表示，相較台股加權指數，MSCI台灣領袖50精選指數更聚焦低碳轉型標竿產業，如資訊科技、金融等；現階段在碳排放較高的原物料、非核心消費、工業等產業的配置較低，符合社會對供應鏈低碳轉型的追求，有助於超前掌握台灣未來產業發展願景。群益台灣ESG低碳50經理人洪祥益表示，國際淨零碳排趨勢將左右企業營運及獲利，因此成分股的ESG永續經營能力將是獲利關鍵，未來ESG永續經營能力越好的企業越能吸引外資。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
2023外資歸隊行情這類ETF新趨勢 5檔長線投資看俏

2023/01/31

環保與永續價值成為全球主流，ESG概念也成為投資新趨勢，所謂ESG是指E：Environmental環境保護、S：Social社會責任、G：governance公司治理。ESG概念股泛指具有「ESG永續投資」經營理念的公司股票，可作為投資人選股參考。 MSCI表示，過去10年中，ESG投資在全球快速發展，出現主流化的趨勢，特別是ESG投資受長期穩健收益的資產所有者青睞，各類ESG基金和投資產品也層出不窮、規模不斷擴大。國內以ESG為訴求的ETF包括00692富邦公司治理、00850元大台灣ESG永續、00878國泰永續高股息、00888永豐台灣ESG等。專家認為，ESG投資就是價值投資，而追求價值的人，不會在股市做短線投機，雖然投資是為了獲利，但同時也是為了實現新的價值。舉例來說，如果看到博弈、酒類、菸草公司股價上漲就買進，就不符合ESG投資。透過投資ESG ETF，選擇性的買入環境、倫理、公司治理、社會價值高的股票，不但增加個人報酬率，也能實現正面投資哲學與價值。因應永續投資當道，第一季就有低碳相關的市值型ETF報到，群益投信擬於2月20日募集「群益台灣ESG低碳50 ETF」，股票代號00923。群益台灣ESG低碳50 ETF經理人洪祥益表示，外資已經連續3年大舉賣超台股約2兆元，2020年、2021年分別賣超5395億元及4540億元，2022年更是賣超1.23兆元，今年以來，外資已有回頭買台股的態勢，年後資金歸隊意願提升，在低碳足跡創造台股碳金奇蹟的趨勢下，台股市值前兩百大中，低碳密度企業股價表現相對突出，買台股ETF可參考成分股中有訂單能獲利的低碳股，迎接ESG碳金商機的台股ETF。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
退休金還差962萬怎麼辦？讓錢長大這種ETF最受歡迎攢千萬只需4850元

2023/01/28

富邦投信與中華經濟研究院上月聯合發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果，調查顯示，不論已退休或未退休族群，退休財務規劃皆與預期有顯著落差。已退休族群平均累積690萬元退休金（不含房地產價值），但平均預期需964萬元才能安心退休；未退休族群平均累積250萬元退休金，平均預期需1212萬元才能安心退休。可見國人的退休準備，與預期所需退休金有不小差距，尤其是未退休族群，差距達962萬元。中經院針對25歲以上民眾調查發現，不少國人無多餘閒錢用於投資理財，因此以政府退休金為退休後主要收入來源。對於未退休族群調查發現，以個人儲蓄為預期退休後主要收入來源（占比74.4%），其次為投資收入（占比 61.7%），第三才是政府退休金（占比 53.5%）。富邦投信總經理李明州指出，時間就是年輕族群的本錢，隨著定期定額理財方式、盤中零股交易制度上路、網路資訊發達因素，年輕族群已開始大量投入投資市場，股票投資不再只是高資產族群或高齡族群的專屬工具。李明州表示，調查結果發現，不論未退休或已退休族群，使用ETF進行投資理財的比重，皆呈現增加趨勢。其中，各族群皆以偏好投資「股票型ETF」為主，其次為「主題型ETF」。此外，25至34歲的年輕族群投資ETF比重大幅成長，2018年至2020年皆維持在10%左右，2022年高達近5成，為各年齡層中投資ETF比例最高的族群。專家表示，國人最熟悉的股票型ETF元大台灣50(0050)，成立以來年化酬率約10%，而據國外資產管理研究，股票長期年化報酬率(含息)約8%。若以年複合報酬率8%試算，每月投資4850元，從30歲開始至65歲退休，35年可累積1003萬元退休金。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
紅包理財術簡單3分法滾出第一桶金小朋友存股名單一次看

2023/01/22

每年吃完年夜飯，就是小朋友最開心能收到紅包的時候，而之後跟長輩拜年，也會收到不少紅包，這些紅包加起來可能金額不少，如果全部花掉太可惜，不如教小朋友來理財吧！專家建議，可以將紅包分成3等分，用獎勵、存錢、投資的方式，讓小錢變大錢，甚至滾出人生第一桶金，等到小朋友長大，就可以拿來當成教育、出國、成家或圓夢基金囉！ 1、獎勵20%：以收到1萬元紅包為例，可以拿2千元，讓小朋友買自己想要的禮物，讓他有被父母聆聽、尊重的感覺，也才能靜下心來跟父母討論理財。 2、存錢30%：拿3千元定存或活存，可當成3~6個月的零用錢，或是計畫性花費的預備金，比如當小朋友吵著要買新玩具時，問他願意花掉這筆存款嗎？ 3、投資50%：高通膨時代，錢存銀行只會變薄，購買力下降，不如拿去投資，可以把小錢變大錢，這就是複利的威力，讓小朋友從小學投資，打造出富體質。理財專家表示，現在有數位兒童帳戶，只要小朋友年滿7歲，父母就能線上開戶，這個帳戶可以辦定存、換匯或買基金，父母也可以一起辦簽帳金融卡或綁定行動支付，等到小朋友長大時，再把金融卡交回給小孩，讓小朋友自主管理，學習對財務負責。專家強調，紅包理財3分法，不僅小朋友適用，也適合社會新鮮人。理財沒有捷徑，只有從生活中學習計畫性消費，養成獎勵、儲蓄和投資的良好習慣，就能輕鬆打造出後天的金湯匙！而投資標的，專家推薦穩健的ETF，因為投資大盤指數，才能有效分散個股風險，加上台股現金殖利率高達4.42%，創10年新高，正是存股的好時機。像元大台灣50（0050）、國泰永續高股息（00878）、富邦台50（006208）、元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）、富邦公司治理（00692）等6檔，都是定期定額的熱門存股。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。