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「窮人0050」這5檔超香黑馬ETF剛上市就打敗大盤銅板價台積電聯發科一把抓

2023/12/01

台股持續在17400點以震盪，近日指數超越港股，成為市場熱門話題。法人表示，台股波段漲幅超過1400點，短線震盪難免，但預料美國聯準會升息將告終，資金湧入台股匯雙漲，加上產業面庫存去化、明年景氣回溫，台股中長線不看淡，散戶投資人可透過市值型ETF，廣泛布局一籃子成分股，搭上台股漲升列車。台股8年來市值翻倍，主要權值股台積電、聯發科等股價持續墊高，台積電10年來股價從1百元來到5百多元，買進1張就需50萬以上，聯發科1張更超過90萬。而台股最老牌的ETF，股價也站穩130元，買進1張需13萬元。對於散戶小資族來說，1張股票十幾萬甚至幾十萬，難免覺得下不了手。雖然證交所早已開放盤中零股交易，但一般人還是較習慣買進整張股票。法人表示，透過ETF掌握台股幾十檔主要權值股，不但可以分散風險，而且，除了0050之外，還有不少市值型ETF股價只要「銅板價」，就可以把台積電、聯發科、鴻海、台達電等主要權值股都納入投資組合。其中，成立較久且績效穩健者包括00850元大台灣ESG永續、00692富邦公司治理，價格約30多元，規模分別在141億、218億，且選股涵蓋範圍較0050更廣，適合投資人長期持有，享受資產增值。今年新掛牌的00922國泰台灣領袖50、00923群益台ESG低碳50，股價約16元，規模也在百億以上，更適合小資族納入投資組合。而11月1日剛掛牌的00935野村台灣新科技50，上月報酬率達10%，以黑馬之姿打敗大盤，引發市場矚目。00935選股首創納入研發支出佔比，訴求成分股成長力道，在股市漲升波段之中，有機會取得更佳的報酬率。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ESG抗跌又會漲這2檔ETF年飆2成都爬到大哥0050頭上了其中1檔還是「網內互打」

2023/11/30

ESG是股市熱門關鍵字，符合ESG的好公司，在疫情期間抗跌有目共睹，長期股價表現也勝過大盤，價值投資達人股海老牛表示，今年ESG市值型ETF表現出色，以4檔ESG市值型ETF為例，00850年漲逾21%，00692年漲近20%，皆勝過老大哥0050近18%，看來0050還輸給後輩00850，而00923年化配息率高達6.8%，不輸高股息ETF；新同學00928今年5月才上市，是唯一ESG上櫃股，波動較大可觀察。股海老牛在IG「stockoldbull」表示，台股11月以來大漲逾千點，11月漲幅逾7.5%，其中ESG市值型表現相當出色，有2檔近1年報酬甚至超越老大哥0050，老牛將介紹4檔ESG市值型ETF：富邦公司治理（00692）、元大台灣ESG永續（00850）、群益台ESG低碳50（00923）、中信上櫃ESG 30 （00928）。 ◎何謂ESG？ ESG是聯合國提出，評估企業永續經營的指標，也是3個英文的縮寫，環境保護（Environment）、社會責任（Social）和公司治理（Governance），比如環保要減碳，社會責任要重視員工福利，公司治理則要資訊透明等。 ◎名字有ESG就是ESG ETF嗎？股海老牛說明，名字有ESG的ETF，必須屬環境（E）、社會（S）及治理（G）相關主題之基金，且依據金管會2021年7月發布「ESG相關主題投信基金之資訊揭露事項審查監理原則」之規定，並列於環境、社會及治理基金專區。若只是在指數編製規則中，有將環境、社會或治理層面納入考量，或投資主題與綠能、永續相關，非屬ESG基金。 ◎成分股前5大產業比較： 4檔ETF前3大產業相似，都有電子、半導體等；00928為首檔聚焦上櫃市場及 ESG 的 ETF，指數篩選鎖定上櫃股票，故和其他3者成分股產業差異較大。 ◎前5大成分股比較： 00692、00850及00923前5大成分股相似，都有台積電、聯發科、鴻海等，而今年5月才掛牌上市的00928，以上櫃企業為主，比如元太、中光電、環球晶等，所以成分股和其他3檔相比差異甚大。 ◎近1年報酬走勢比較： 00850年漲21.2%，是4檔中表現最優異，緊接著是00692年漲近20%，0050年漲近18%，00923年漲近15%，00928年漲5%，其中00850和00692均勝過老大哥0050。股海老牛總結，台灣目前在證交所掛牌上市的ESG ETF共有9檔，合計資產規模超過3千億，可見台灣投資人對ESG的青睞，但短期來看，ESG投資的報酬率較不吃香，會建議以長期投資為主。而這4檔ESG市值型ETF中，僅00850為季配息，其他3檔均為半年配。內扣費用來看，00692最低，經理費僅0.15%，而剛上市不久的00928較高，經理費是0.4%。最特別的是00928，為首檔聚焦上櫃市場及 ESG 的 ETF，而上櫃企業股東較集中，股價波動也可能較大，建議投資人可以先觀察看看。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF吃到飽後從0050轉878再換929 存股老手：做好這件事比喜新厭舊更重要

2023/11/24

存ETF大流行，ETF市場也琳瑯滿目，就像吃到飽般，從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有，存股族也暈頭轉向，有了新人忘舊人，從經典0050轉台00878，又見異思遷換成月配息00929，時代在變，人心也在變，但累積股數不會變，理財達人「存股方程式」認為，各式ETF成分股大同小異，沒有好壞之分，只要專注存股，累積張數，長期報酬率自然會有回報。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，ETF不斷推陳出新，投信也以亮麗的回測數據做行銷，常常導致投資人一檔換過一檔，彷彿把ETF當個股操作，完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今，各式特定產業型ETF大量發行，生技型（疫苗、醫療）、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等，如超市商品般應有盡有。前幾年紅極一時的國泰台灣5G+（00881），如今似已乏人問津，取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體（00891）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等。有些投資人為了追逐市場趨勢，而不斷換持新ETF，這種特定產業型ETF應當持有一段時間，等待該產業發酵。就以電動車產業為例，沒有5年、10年，很難看見產業爆發。投資特定產業型ETF，應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬，實在不應該因為短期表現不佳，就換股操作，也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF，就喜新厭舊。 AI問世之後，難道電動車產業就沒落了嗎？潔淨能源需求增加之後，難道就不需要5G了嗎？既然投入特定產業型ETF，那就靜待產業發酵，不要心猿意馬！除了特定產業型ETF，近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重（00921）、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923），高息型的例如復華台灣科技優息（00929）、中信成長高股息（00934）、台新永續高息中小（00936），尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊，總想著要換股操作。所有市值型ETF的成分股，最重要的其實都是相同的那幾檔權值股，頂多權重略有不同而已，在版主看來都是大同小異的產品，實在不需要見異思遷，老想著換股操作。老牌的元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850），中生代的永豐台灣ESG（00888）、FT臺灣Smart（00905），近期發行的00921、00922、00923，都是不錯的產品，選定了就穩定增加股數即可，實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高，因為沒有人知道。高息型產品也一樣，不論元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）或00929，重點在於穩定的配息與填息，新的不會比較好、舊的不會比較差，不需要因為投信的行銷策略而換股，投資高息型ETF，持有的股數才是重點，專注增持原本的持股即可，不用一直追逐新產品。投資ETF基本上就是放棄選股，如今卻把ETF當成個股，頻繁換股操作，何苦自尋煩惱呢？版主認為，「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」，市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF，這就是一種市場雜訊。想好好存股，標的選定之後，就遠離這些市場雜訊吧！ ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
手頭很緊救星！10元存股又來了兼顧市值和高股息績效遠甩0050 殖利率小贏00878

2023/11/20

存股族手頭很緊救星，10元存股又來了！生活中總有意想不到的花費，比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等，又不想中斷存股計畫，這時價廉物美的ETF就派上用場了，FT臺灣Smart ETF （00905）今年來報酬率28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%，因為它有像0056、00878的祕密武器，不是AI股，而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制，才使它在低調中默默發光！價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示，FT臺灣Smart ETF （00905）是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF，經由回測調整的聰明ETF，具備「漲時重勢，跌時重質」的特性，Smart Beta是什麼？不懂不熟沒關係！以下將簡單介紹： ◎何謂Smart Beta？以可量化的投資因子，做為選股機制，好追求長期合理超額報酬，像高股息ETF：元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878），就是加入殖利率或ESG當投資因子；科技ETF：國泰5G+（00881）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等，則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數，成分股123檔，主打智慧選股，聰明領息，股價約10元，季配息（1、4、7、10月），1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制：（1）品質因子：高獲利、低負債、ROE（賺錢效率）表現佳，重視公司經營與競爭力。（2）價值因子：低本益比、高殖利率，採用股利做防守，重視累積股息。（3）動能因子：聚焦股價會漲的成長股，靠右側交易（上漲時進場）順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股：因00905將台股市值前1%無條件納入，所以00905和0050的前10大成分股非常相同，但權重占比各異，00905台積電僅占27%，0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據（VS加權指數）：從近15年回測數據發現，特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%，代表在上下波動的市場中，利用多因子策略追求牛市行情，能透過動能乘風而上，熊市行情則更重挑選價值，盤整則透過品質來強健抗震，盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較： 00905今年來表現亮眼，截至11/17報酬率高達28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%，還有00888的20%。股海老牛總結，00905透過品質、價值及動能因子，追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司；「價值因子」篩選台股低估值機會的公司；「動能因子」追尋股價趨勢，也兼顧盈餘動能，組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元，買進1張只需要1萬元，小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業；00905也透過動能因子，把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立，今年已配息3次，分別是0.27元、0.18元、0.17元，總計0.62元，殖利率約6.56%，小贏00878的6.52%。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
詐騙手中救回160萬全網推「買ETF最安全」 1檔適合長放：今年配息5.5％、報酬勝0050

2023/11/17

詐騙集團猖獗，經常鎖定思考力下降、戒心較低的年長者，有網友在PTT分享，一名朋友的爸爸遇到投資詐騙，所幸攔住了，剩下未匯出的退休金約160萬，現在由他代為保管，他想知道如何分配標的比較適當；看完原Po設定的條件，大多數網友認為，就選ETF最安全，其中，1檔市值型ETF被多位網友點名，保管費低、今年配息約5.5%，適合長放。有網友在PTT股市板上以「160萬標的配置」為題向網友請教投資標的，他表示，朋友的爸爸遇到投資詐騙，幸好攔住，還剩下未匯出的退休金約160萬，他現在算是代為保管，他想請教如何分配標的會比較適當、分批買入還是一次性會較佳，想要放個3到5年以上。除了少部分網友認為定存比較安全或是乾脆拿去買飆股賭一把之外，大多數的人都認為，要穩定就買ETF，「問就是ETF」、「如果你覺得一年生5%利息就夠用那就買ETF最安全」、「一堆人操作還輸給ETF，all in ETF，不會害你」、「月配ETF看好保管券商單子設好丟進去自體循環，退休後需要的是每月穩定的金流，月配剛好」、「市場型、高股息兩種ETF擇一放就好」。對於要投資哪些標的，網友也給出多元的建議，「要穩就美債etf或指數etf」、「今早達成連續15年順利填息屌打狂虐海放靈靈扒欺扒（00878）的0056」、「要穩就是買VT（全世界市場），要現金流就買高股息ETF」、「all in VT吧」。其中，富邦公司治理（00692）被多位網友點名，「0050、006208、0056，選我正解」、「00692+00772B各半，債息再買00692」、「問就是0050、006208、00692三選一啊」、「推您00692指數型貼近大盤成長，低保管費，今年配息5.5%左右，適合長放」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
便宜鴻海買到了嗎？這價位可少套5年股海老牛：存股3招不漏勾「左領股息、右賺價差」

2023/11/14

存股族面對大盤捉摸不定，想要買股票或ETF，有沒有什麼方可以買得便宜？價值投資達人股海老牛表示，我們不可能「買在最便宜的低點」，也無法「賣在絕對高點」，但存股靠方法，不用矇眼射飛鏢，只要定期定額，買出微笑曲線，天天都微笑啦，並學會估價法，買在合理價，再關注法說和財報，這3招不漏勾，就能「左領股息、右賺價差」啦！股海老牛在YouTube影片表示，台股還在萬六，不少存股族想要買股票，該如何下手？不過投資人最傷腦筋的，還是盤勢方向不定，從8月初以來，大盤一路溜滑梯，到萬六整數大關，聯準會放利多，美債殖利率回到合理區間，美台股又連續向上暴衝，投資人搞不懂該如何抓住進場時機。股海老牛認為，最便宜的時機已經過去了，最重要的是第3季財報公布，需要精挑細選好好比價，才能挖出真正便宜貨。今年指數上漲18%，你有賺到嗎？不用害羞，找到合適的投資方式最重要，老牛就是靠著3點存股技巧，讓自己在股市中穩定獲利。 ◎重點1：定期定額，買出微笑曲線市場波動劇烈時，定期定額可分散風險，避免單筆買在最高點，不用去預設高低點，比較適合沒空看盤或看不懂的人，而且透過持續買進，可降低平均成本，比如市值型ETF：0050（元大台灣50）、006208（富邦台50）、00692（富邦公司治理）等。股海老牛分享，就是這樣無腦買，每月定期買進，幫小孩存股，買出了一條漂亮的「微笑曲線」，既能掌握今年指數18%漲幅，又能降低風險，存股簡單又輕鬆喔！ ◎重點2：學會估價，找出便宜價有錢賺不吃虧，這是人的天性，做好估價、買的便宜又合理，未來上漲空間才會比較多。股海老牛以鴻海（2317）為例，不少人看好未來電動車趨勢，不管股價是否合理，就衝進去買在109元，以近年平均配息4.5元計算，至少要領到第5年股息，平均成本才能降到「合理價90元」。如果買在合理價90元，當鴻海查稅風暴結束後，股價回到109元，是不是就能股利、股價兩頭賺呢？所以學會估價法，就能幫助我們找到合適的進場價，公式：近5年平均股息*20倍=合理價。 ◎重點3：關注財報，留意法說會除了看財報，法說會主要解決「資訊不對稱」問題，公司高層要對外說明公司營運及未來展望，比如台積電第3季法說會，會提供第3季財報和第4季財測，也會告知股民公司現況、研發進度、銷售結構、擴廠進度等資訊。當然也有可能「法說變法會」，公司因財報或財測不佳，而引發股價下跌，這時估價法就能派上用場，幫你做好安全邊際評估。記得買太貴，上漲空間小；買的合理，上漲空間一般般；買的便宜，上漲空間才會大。股海老牛總結，股神巴菲特有個「雪球理論」，投資就像是滾雪球，愈早開始滾動，雪球就會愈大。只要抓對「時間」放大「投資報酬率」，人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長，所以長期持有優質股、了解企業價值，並領取股息，可以增加投資回報，如果股價上升，還可以賺取價差，也就是「左領股息、右賺價差」啦！ ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
碳關稅來了！00923績效贏0050不是蓋的單價低存股快抱3年至少賺4成

2023/11/14

別再看高股息ETF了，想要資產翻倍，只能靠市值型ETF翻身了！尤其是大盤在漲時，市值型ETF也會跟著漲，可是經典0050股價望而生畏，物價都衝破3%了，薪水又不夠用，如果想要快速存股，只能找價格親民的下手，比如主打ESG、低碳的00923，單價低買起來最有感，加上歐盟碳關稅（CBAM）10月已上路，低碳才會賺錢啊！不敗教主陳重銘表示，00923是好選擇，指數近5年回測績效贏0050。陳重銘在部落格表示，長期投資市值型ETF勝率高，為何00923表現會超越0050？要看指數的不同。 ETF就是持有一籃子的股票，可以簡單區分為「市值型ETF」（持有大市值公司）跟「高股息型ETF」（持有高殖利率公司），究竟哪一個比較好呢？高股息ETF因為要維持高殖利率，成分股的盈餘分配率較高，也就是不用保留太多資金來拚獲利成長，所以公司股價成長的幅度也較小，較難賺到資本利得。至於大市值的企業，例如台積電的股利較少，目的是保留盈餘去賺更多的錢，所以獲利成長也推升股價上漲，因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計，以長期的績效表現來看，市值型也是勝過高股息型。市值型ETF都是持有大市值的企業，因此跟股市的表現較為連動，長期而言隨著經濟不斷成長，台灣加權指數也是緩步向上，因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買，只要放的時間越長，就越容易賺錢。陳重銘做了研究，不管你在哪一天買進市值型ETF，統計持有1年跟持有3年後的報酬表現，可以看到在任意一天買進後，持有3年的平均報酬率高達39%，而且賺錢的機率高達93%，這也是鼓勵大家做長期投資的原因，因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。但是現在市值型ETF五花八門，有0050、006208、00692、00923（群益台ESG低碳50，低碳版0050）、還有小0050的00850，真的讓人不知道該怎麼選？前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動，所以你只要買長期回測績效最佳，實戰表現也績效佳的市值型ETF，這樣就算你在任意時間買入，只要持有3年的績效與勝率也會更高。 0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股，但是市值最大就一定最賺錢嗎？就一定符合未來的投資趨勢嗎？全球暖化日益嚴重，「低碳」才是未來投資的重要方向，做不到「低碳」可能丟掉訂單，所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看，考量未來低碳趨勢的00923，績效穩健性最佳，平均年化報酬率也超越0050高達2%。前面數據是指數的回測，但是00923（群益台ESG低碳50）在今年3/8掛牌以來，實戰表現跟回測結果一樣優異，一樣是超越0050。其實不用太意外，因為ETF就是追蹤指數啊，績效表現自然會相同。（資料期間2023/3/8~2023/10/31）市值型ETF五花八門，很多人都問說到底差在哪裡，到底要怎麼選？其實很簡單，就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢，「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標，選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。 00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF，可以稱得上是3.0版的進化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司，這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機，00923今年報酬率也打敗0050。如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢，00923會是個好選擇。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
無腦追大盤0050、6208好貴啊！這檔不傷本金、績效好媲美00692 挑剔族也OK

2023/11/13

台股狂奔向萬七，無腦追蹤大盤的市值型ETF也一路跳高高，對存股族來說，0050、006208已經貴到買不下手，1張約12萬或7萬多；主攻ESG的00692、00850還算親民，1張3萬初頭；主打低碳的00922、00923更在甜甜價，1張1.5萬上下。分析師股添樂自認很挑剔，指想要賺報酬率，又不想傷本金，還要有績效，以前偏愛00692，現在則被00850煞到，因為季配息太誘人。股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示，朋友說最近大盤大漲，漲的都不是自己的股票，目前庫存10幾檔裡面，大部分都還是小賠小賺，唯獨一檔獲利%數特別漂亮，就是元大臺灣ESG永續（00850）。但是%數嚇死人，張數笑死人，就那麼1張，賣掉就沒了，還是剛上市的時候買的。股添樂問朋友，中間為什麼都沒加碼？朋友說，跌了不敢買，漲了更買不下手，剛好新商品陸續推出，只好往更便宜的商品挑了。的確，目前台股「市值型ETF」的數量其實不算少，認真算一下有元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、00850、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923）等起碼10檔以上，選擇堪比快餐店菜單。 00850擺在其中，確實很難挑出差異，儘管有著「ESG」的標籤，不過對於只在乎漲跌的投資人，仍然充滿距離感，提不起興趣。但是這檔ETF今年做了一項非常重要的更動，一口氣從「年配息」調整成「季配息」後，現在是台股極少數配備「季配息」的「市值型ETF」。不僅使得獨特性大幅提升，也毫無疑問擠進市值型ETF的一線選擇。 ◎論資歷：掛牌4年已經累積足夠的數據能參考。 ◎論績效：過去4年對比大盤交出2大贏2小輸的成績。 ◎論價格：買一張0050、006208的錢，可以買2到3張00850還有找，配息率還更高、一年再多配兩次。所以現在有人問，如果要挑一檔無腦追蹤大盤的ETF商品，會選哪一檔？像股添樂這種遵循「先研究不傷本金、再講究績效」的投資人，要能通過我們挑剔的眼光還真不容易。以前會特別偏愛00692，不過現在，覺得00850也會是另一項選擇。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
大怒神甩轎不怕！ESG增加存股保護力 00878、00923等8檔碳金ETF比一比

2023/11/10

台股短線強彈800點後高檔震盪加劇，投信分析，低碳ESG是長期投資趨勢，統計包括00878（國泰永續高股息）、00923（群益台ESG低碳50）、00888（永豐台灣ESG）等8檔ESG台股ETF，11月以來平均漲幅4.34%，表現穩健，存股族可考慮分批布局。其中，00923是台灣首檔低碳龍頭ETF，主要追蹤臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數，也是首檔納入成分股低碳訴求的指數，並結合收益平準金制度，讓配息維穩不怕稀釋。從歷史數據來看，台灣低碳優勢股表現相對強勢，群益投信基金經理人洪祥益表示，未來國內碳費、國際碳稅實施，將左右企業營運及獲利，因此低碳轉型實踐更積極、ESG永續經營能力越好的企業，將更能搶佔碳金商機、吸引資金青睞，適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。 00930（永豐ESG低碳高息）ETF基金經理人張怡琳則認為，美國升息利空逐漸消散，美債殖利率回落，油價降溫亦有助通膨趨緩，整體大環境應有利於多頭反攻，台股第4季在旺季、總統大選等題材助陣下，中長線行情不看淡。尤其減碳、淨零已是近年國內外商業顯學，未來不論企業的經營成本及獲利，受各國碳稅、碳費等影響會越來越大，低碳因子將是台股投資人越來越不可忽視的議題。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》台股短線過熱龍頭低碳ETF存股抗波

2023/11/10
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【時報記者任珮云台北報導】統計台股11月以來日日紅已經連七紅，多方氣勢轉強。市場法人表示，大盤短線上已經累積不小漲幅，指數從15,975點反彈至本波的高點16,775點，短線已經上漲800點，多數日線的技術指標呈現過熱，建議投資人穩健投資為要。由於FED已經明白表示，高利率會維持一段時間，因此，目前的選股策略，大型龍頭仍相對較能兼顧收益及波動，此外低碳永續題材仍將會是未來幾年的主題之一，存股投資人可逢低分批布局建立核心部位。據統計，群益台ESG低碳50(00923)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)、永豐ESG低碳高息(00930)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850)在11月以來的漲幅都超過4%。台股ETF的波動度相對個股與大盤來的低，是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。群益投信表示，台灣減碳政策越發明確，從歷史數據來看，台灣低碳優勢股表現也更為強勢，無論是今年來、近3年或近5年，都相較高碳風險股更加優異，也顯示低碳投資持續受市場關注，並躍居投資主流，在全球減碳共識之下，也更有機會享有成長潛力，而在投資方面，具有ESG低碳概念的企業是市場關注焦點，資金配置時的首選，中長期表現可期，建議投資人不妨布局具有ESG及碳金優勢的低碳龍頭市值型台股ETF，穩健參與行情。群益台ESG低碳50ETF(00923)經理人洪祥益表示，未來國內碳費、國際碳稅的實施都將左右企業的營運及獲利，因此在低碳轉型實踐更積極、ESG永續經營能力越好的企業將更能搶佔碳金商機、掌握獲利機會，並吸引資金青睞。隨著國際對於低碳永續重視程度越來越高，為與國際趨勢接軌，台灣企業在面對未來可能的碳稅、碳費或國際合作夥伴的碳盤查要求下，低碳轉型刻不容緩，而在投資方面，具有ESG低碳概念的企業是市場關注焦點，資金配置時的首選，中長期表現可期，以碳密度做為選股指標，結合碳金龍頭，兼顧永續經營與企業獲利，適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。
存0050落伍了？達人曝這檔配息和報酬狂勝：擊敗大盤

2023/11/08
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高股息ETF是不少人喜歡投資的標的，其中元大台灣50(0050)受益人數已逼近70萬人，有專家表示，老牌市值型ETF富邦公司治理（00692），最新單次年化配息率達7%，成為市值型配息王，他分析00692的配息和報酬目前更勝0050。竹科工程師、理財達人知美在臉書粉專撰文指出，富邦投信官網最新公告配息，00692今年11月的配息金額達1.062元，如果以10月31日當天收盤價格30.33元計算，單次的年化配息率來到7%。知美實際試算00692與0050的報酬率，00692在2021年、2022年實際配息率為5.18%和6.62%，更勝0050的2.48%和4.09%，進一步比較近三年實際報酬率，00692累積報酬率為36.21%，更勝0050累積報酬率30.23%，不論是報酬、配息皆名副其實擊敗大盤。至於持有00692，如果想平均月領1萬元現金股利，知美計算所需張數則為56.498張，成本171萬3585元。 ※中時新聞網提醒您：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
近3年報酬、配息擊敗0050！挑戰每月加薪1萬元 00692持有張數、成本幫你算好了

2023/11/07

富邦投信官網本月1日發布富邦公司治理（00692）配息公告，公告顯示，今年該檔11月配息1.062元，按10/31日收盤價30.33元計算，單次年化配息率達7%。存股部落客「知美Jimmy」知美計算證明，不論是報酬、配息皆更勝0050；此外，若想藉00692挑戰月領1萬現金股利，「知美Jimmy」也提供張數與成本供網友參考。 ◎以下為「知美Jimmy」粉專原文： Hello大家好，我是知美。2023年11月1日富邦投信官網配息公告，00692富邦公司治理今年11月配息金額1.062元，利用10月31日收益評價日，當天收盤價格30.33元計算，單次的年化配息率7.00%。00692近三年報酬率、配息率更勝0050？比較2021年、2022年實際配息率（除息前一日股價計算），00692實際配息率5.18%、6.62%，更勝0050的2.48%、4.09%；比較近三年實際報酬率，00692累積報酬率36.21%，更勝0050累積報酬率30.23%；不論是報酬、配息皆名副其實擊敗大盤！想要挑戰平均月領1萬元現金股利，總共需要持有幾張00692？ 10000/(1062/6)=56.498張總共需要多少成本？ 56.498*30.33*1000=171萬3585元小提醒： *以上計算採用00692十一月配息公告資訊預估 *並不保證未來收益分配配息金額 ※本文獲得「知美Jimmy」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
今年最後一波！00692、00900幫你清空雙11購物車

2023/11/07
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雙11購物節又要來了，與其比價哪家購物平台最優惠，不如就買本月要除息的00692及00900，在11／15前買進就可以現領購物金，讓00692、00900幫你清空雙11購物車。富邦投信11／1公布今年最後一次台股ETF配息金額，「真」市值型配息王00692富邦公司治理本次每單位預計配發1.062元，高股息老朋友00900富邦特選高股息30預計配0.224元，兩者以收益評價日10／31的收盤價換算，年化配息率分別為7％及7.21％。台股8月中下旬以來震盪走弱，10／31還一度跌破萬六關卡，可能有機會往下尋找年線支撐，但明年1月台灣總統大選在即，預計大盤短線有撐，若投資人正處於不知如何選股、對後市看法相對保守，也可直接參與本次配息，先落袋為安。 00692為老牌市值型ETF，過去兩年配息率5.4％、6.94％皆媲美高股息ETF，是內行人才知道的『真』市值型配息王，00692從發行以來，累積不少資本利得，考量客戶投資偏好的轉變以及適時回饋資本利得給投資人，本次配發金額增加，年化配息率有7％，並且除了息收之外，00692績效在市值型中更是名列前茅，不論是今年以來、3年及5年報酬皆勝過0050。經歷過空頭的00692，績效經得起檢視，喜歡市值型ETF的投資朋友不要錯過這個既能享有市值型成長，又可領高股息的機會。 00900則為百億高股息ETF中唯一一檔100％配發股息的高股息ETF，沒有左手換右手、拿自己的錢配給自己的問題，領的每一分錢都來自投資公司的股利，如果對收益平準金還有疑慮，不妨考慮00900。有網友還發現一個小撇步更能精打細算！富邦投信官網已開通ETF配息帳號線上變更功能，建議有投資富邦旗下ETF投資人，可將ETF配息入帳銀行調整成和該ETF保管銀行相同，就可以省下每次配息的轉帳匯費，長期累積下來也是一筆不小的錢。
0050、006208才是無腦ETF！00692、00922真實身分揭曉「選股ETF不能說的祕密」

2023/11/02

00922是今年市值型ETF配息王，上月首次半年配，年化殖利率高逾7%，引發存股族搶購，一度成交爆量近5萬張，《提早退休說明書》作者嫺人表示，真正的指數化投資，是被動追蹤大盤指數，簡單獲得貼近市場的平均報酬，比如0050、006208等，而不是透過選股標準編成指數，再讓ETF去追蹤，這樣就像基金操作，換湯不換藥，比如00692、00922等。嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示，有朋友留言詢問「今年的國泰00922也是追蹤市值50大，內扣費用也低，不知道嫺人有列入考量嗎？」，因為這個寫在留言回覆會太長，所以寫在這邊和大家分享。先要說的是，國泰台灣領袖50（00922）和元大台灣50（0050）/富邦台50（006208）不一樣，它「並不是追蹤市值前50大公司」，它是經過一套選股標準，篩選出「50檔所謂領袖級台股企業」。雖然就前10大持股來看，選出來的股票和0050 / 006208用市值排序看起來是差不多，不過，以第1名的台積電來說，在00922占比28.6%，而0050/006208中台積電占比45.26%。（2023/9/30）初看之下，00922有2個可能的優點： 1、台積電占比不到3成：擔心0050/006208台積電占比太高的人，可能會覺得00922調和了台積電過重的比例，比較不會有好像買ETF，也等於是在重壓台積電的不安感。 2、公布的費用率比較低：00922今年3月底才上市，經管費0.235%，但還要再觀察幾年，看看實際產生的費用是多少。不過有5大原因，讓嫺人不會投入這樣的產品：（1）非真正指數化投資： 0050/006208是市值排名前50大公司，在台股市值占約70%，在證交所網站，依照公司排名，就可加總得到，對於台股的表現，有一定的代表性，這是「指數化投資」要符合的條件。而00922是經過選股，這50檔個股加總起來的市值占比是多少？是不是有市值的代表性？我不知道也沒有去查找。並不是說這些績效表現一定會不好，可是就指數化投資來說，這些不是真正的指數投資，只是有些選股主題。（2）選股績效會更好？指數化投資的精神，是簡單獲得貼近市場的平均報酬，可是變成各種主題投資後，還要投資人去掌握各種主題的內涵和趨勢，一則可能又搞到投資並不簡單，再則是不是績效會大好？真的有其必要？選出來這些股票的表現，會比真正的市值前50大表現更好嗎？無法事先知道，如果去切割不同的時間看歷史績效，很大的可能是有時候領先、有時候落後，未來更是無法預測。市值型投資的好處，是永遠得到貼近市場的平均報酬，不需要看它上上下下，會容易想賣出，對於長期的退休準備來說，更具有穩定性。00922輔以低碳選股是不是會更好？我不知道，應該也沒人可以打包票。（3）高股息有2大風險： 00922今年首次配息0.57元，年化配息率逾7%，身為退休族的嫺人並不偏好此道。如果以退休後控制投資收入和費用的4%法則來說，退休後第1年只能花退休金的4%（嫺人比較保守，只採用2%-3%），所以不可能會花到7%，這樣恐怕會把退休金提前花光。配太多股息，只是增加股息被課稅的可能性，如果把大部分的配息花掉或放著不再投入，那樣長期報酬率，也會低於各投資網站上（Morningstar / MoneyDJ）公告的含息報酬率。如果是上班族，就更沒有需要因為領配息，而造成前面這兩個問題。（4）維持穩定心理素質：投信競推各種選股方式的ETF，根本琳瑯滿目追不完，嫺人沒在follow，也不怕有什麼遺珠之憾，而是選擇市值型ETF：0050/006208，長期定期定額，維持穩定的心理素質更重要。除非是很認同這些主題，希望投資能跟上ESG或低碳趨勢，例如有人很在意企業社會責任，或認同低碳等。（5）市值型ETF再進化：嫺人希望投信能推出2種市值型ETF，首先是市值前100大、前200大公司的ETF，比0050/006208涵蓋更大比例的市值，以改善台積電占比太高問題，而不是限縮在選出30檔、50檔股票中，變換各種排列組合＆行銷訴求，去著墨出許多看不出會不會更好的ETF。再來是全球股票型ETF，台股在全球股市中僅占不到2%，如果我們有自己的全球股票型ETF，就不用去投資美股了。最後，嫺人再補充，富邦公司治理（00692）不是市值型ETF，也是經過選股，本身持有幾張，費用率低、持股分散100檔可取。而0050/006208可再搭配元大中型100（0051），不過0051費用率高，去年是0.69%，官網經管費是0.435%，如果自己組合要配置多少比例？如何再平衡？如果投信能把它們組合起來，並降低費用率，對投資人來說會比較容易。嫺人總結，沒有說00922不好，只是無法評論這樣的選股是不是比較好。更多關於指數化投資，請見嫺人的《提早退休說明書》第2章、4%法則請見第3章 ※免責聲明：本文獲得《嫺人的好日子》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
散戶勇台股ETF逆勢吸金

2023/11/01
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　台股月線連三黑，是2020年3月新冠疫情爆發以來首見，外資轉買為賣，但同期間散戶卻是「越跌越買」，台股ETF基金逆勢吸金，7月到10月規模增加逾千億元。　對照外資法人7月起轉為連四月共賣超台股逾5,186億元，同時間，台股ETF基金第三季規模增加704億元，10月估再增近400億元，四個月資金動能增加遠超千億元。主要是散戶透過ETF基金投資台股，採進可攻退可守的策略，逢低就加買，推升多檔ETF基金規模不斷長大，大盤越跌但買氣越旺。　統計近三個月規模前十大的台股ETF基金規模，近期連續配出高息的ETF基金規模明顯跳升，成為支撐台股ETF基金規模逆勢攀升的主因。　首檔月配的復華台灣科技優息近三個月股價逆勢上漲逾6％，也是台股ETF規模前十大當中唯一收紅標的，資金湧入帶動規模三級跳，從7月底約200億元，10月底已經達954億元，暴增3.75倍。　比大盤抗跌的群益台灣精選高息吸金360億元，規模突破500億元大關；富邦台50、元大台灣高息低波、富邦特選高股息30等，各有約50億元的增長，加上富邦公司治理增加2.85億元，總計前十大ETF基金中，這六檔規模近一季增加最多。　業者分析，本土資金逢低搶進台股已視高股息ETF為首選，因為高息ETF選股上除重視現金股利穩定度，標的亦多是選擇具成長性或股價波動度較低的個股，逢低布局以賺取未來股價回升的利得。　加上近年來台灣投資人偏好月配息機制，下半年這些台股高息ETF配發的股息換算年化報酬率後，不輸市場上理財商品，不少存股族、退休族甚至官股資金陸續轉進高息ETF基金，成為支撐台股ETF基金規模持續成長的關鍵。