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國內成分證券ETF股票-永續投資
台股持續在17400點以震盪,近日指數超越港股,成為市場熱門話題。法人表示,台股波段漲幅超過1400點,短線震盪難免,但預料美國聯準會升息將告終,資金湧入台股匯雙漲,加上產業面庫存去化、明年景氣回溫,台股中長線不看淡,散戶投資人可透過市值型ETF,廣泛布局一籃子成分股,搭上台股漲升列車。 台股8年來市值翻倍,主要權值股台積電、聯發科等股價持續墊高,台積電10年來股價從1百元來到5百多元,買進1張就需50萬以上,聯發科1張更超過90萬。而台股最老牌的ETF,股價也站穩130元,買進1張需13萬元。 對於散戶小資族來說,1張股票十幾萬甚至幾十萬,難免覺得下不了手。雖然證交所早已開放盤中零股交易,但一般人還是較習慣買進整張股票。 法人表示,透過ETF掌握台股幾十檔主要權值股,不但可以分散風險,而且,除了0050之外,還有不少市值型ETF股價只要「銅板價」,就可以把台積電、聯發科、鴻海、台達電等主要權值股都納入投資組合。 其中,成立較久且績效穩健者包括00850元大台灣ESG永續、00692富邦公司治理,價格約30多元,規模分別在141億、218億,且選股涵蓋範圍較0050更廣,適合投資人長期持有,享受資產增值。 今年新掛牌的00922國泰台灣領袖50、00923群益台ESG低碳50,股價約16元,規模也在百億以上,更適合小資族納入投資組合。 而11月1日剛掛牌的00935野村台灣新科技50,上月報酬率達10%,以黑馬之姿打敗大盤,引發市場矚目。00935選股首創納入研發支出佔比,訴求成分股成長力道,在股市漲升波段之中,有機會取得更佳的報酬率。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
ESG是股市熱門關鍵字,符合ESG的好公司,在疫情期間抗跌有目共睹,長期股價表現也勝過大盤,價值投資達人股海老牛表示,今年ESG市值型ETF表現出色,以4檔ESG市值型ETF為例,00850年漲逾21%,00692年漲近20%,皆勝過老大哥0050近18%,看來0050還輸給後輩00850,而00923年化配息率高達6.8%,不輸高股息ETF;新同學00928今年5月才上市,是唯一ESG上櫃股,波動較大可觀察。 股海老牛在IG「stockoldbull」表示, 台股11月以來大漲逾千點,11月漲幅逾7.5%,其中ESG市值型表現相當出色,有2檔近1年報酬甚至超越老大哥0050,老牛將介紹4檔ESG市值型ETF:富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850)、群益台ESG低碳50(00923)、中信上櫃ESG 30 (00928)。 ◎何謂ESG? ESG是聯合國提出,評估企業永續經營的指標,也是3個英文的縮寫,環境保護(Environment)、社會責任(Social)和公司治理(Governance),比如環保要減碳,社會責任要重視員工福利,公司治理則要資訊透明等。 ◎名字有ESG就是ESG ETF嗎? 股海老牛說明,名字有ESG的ETF,必須屬環境(E)、社會(S)及治理(G)相關主題之基金,且依據金管會2021年7月發布「ESG相關主題投信基金之資訊揭露事項審查監理原則」之規定,並列於環境、社會及治理基金專區。 若只是在指數編製規則中,有將環境、社會或治理層面納入考量,或投資主題與綠能、永續相關,非屬ESG基金。 ◎成分股前5大產業比較: 4檔ETF前3大產業相似,都有電子、半導體等;00928為首檔聚焦上櫃市場及 ESG 的 ETF,指數篩選鎖定上櫃股票,故和其他3者成分股產業差異較大。 ◎前5大成分股比較: 00692、00850及00923前5大成分股相似,都有台積電、聯發科、鴻海等,而今年5月才掛牌上市的00928,以上櫃企業為主,比如元太、中光電、環球晶等,所以成分股和其他3檔相比差異甚大。 ◎近1年報酬走勢比較: 00850年漲21.2%,是4檔中表現最優異,緊接著是00692年漲近20%,0050年漲近18%,00923年漲近15%,00928年漲5%,其中00850和00692均勝過老大哥0050。 股海老牛總結,台灣目前在證交所掛牌上市的ESG ETF共有9檔,合計資產規模超過3千億,可見台灣投資人對ESG的青睞,但短期來看,ESG投資的報酬率較不吃香,會建議以長期投資為主。 而這4檔ESG市值型ETF中,僅00850為季配息,其他3檔均為半年配。內扣費用來看,00692最低,經理費僅0.15%,而剛上市不久的00928較高,經理費是0.4%。 最特別的是00928,為首檔聚焦上櫃市場及 ESG 的 ETF,而上櫃企業股東較集中,股價波動也可能較大,建議投資人可以先觀察看看。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存ETF大流行,ETF市場也琳瑯滿目,就像吃到飽般,從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有,存股族也暈頭轉向,有了新人忘舊人,從經典0050轉台00878,又見異思遷換成月配息00929,時代在變,人心也在變,但累積股數不會變,理財達人「存股方程式」認為,各式ETF成分股大同小異,沒有好壞之分,只要專注存股,累積張數,長期報酬率自然會有回報。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,ETF不斷推陳出新,投信也以亮麗的回測數據做行銷,常常導致投資人一檔換過一檔,彷彿把ETF當個股操作,完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今,各式特定產業型ETF大量發行,生技型(疫苗、醫療)、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等,如超市商品般應有盡有。 前幾年紅極一時的國泰台灣5G+(00881),如今似已乏人問津,取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體(00891)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等。 有些投資人為了追逐市場趨勢,而不斷換持新ETF,這種特定產業型ETF應當持有一段時間,等待該產業發酵。就以電動車產業為例,沒有5年、10年,很難看見產業爆發。 投資特定產業型ETF,應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬,實在不應該因為短期表現不佳,就換股操作,也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF,就喜新厭舊。 AI問世之後,難道電動車產業就沒落了嗎?潔淨能源需求增加之後,難道就不需要5G了嗎?既然投入特定產業型ETF,那就靜待產業發酵,不要心猿意馬! 除了特定產業型ETF,近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重(00921)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923),高息型的例如復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936),尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊,總想著要換股操作。 所有市值型ETF的成分股,最重要的其實都是相同的那幾檔權值股,頂多權重略有不同而已,在版主看來都是大同小異的產品,實在不需要見異思遷,老想著換股操作。 老牌的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850),中生代的永豐台灣ESG(00888)、FT臺灣Smart(00905),近期發行的00921、00922、00923,都是不錯的產品,選定了就穩定增加股數即可,實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高,因為沒有人知道。 高息型產品也一樣,不論元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)或00929,重點在於穩定的配息與填息,新的不會比較好、舊的不會比較差,不需要因為投信的行銷策略而換股,投資高息型ETF,持有的股數才是重點,專注增持原本的持股即可,不用一直追逐新產品。 投資ETF基本上就是放棄選股,如今卻把ETF當成個股,頻繁換股操作,何苦自尋煩惱呢?版主認為,「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」,市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF,這就是一種市場雜訊。想好好存股,標的選定之後,就遠離這些市場雜訊吧! ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存股族手頭很緊救星,10元存股又來了!生活中總有意想不到的花費,比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等,又不想中斷存股計畫,這時價廉物美的ETF就派上用場了,FT臺灣Smart ETF (00905)今年來報酬率28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%,因為它有像0056、00878的祕密武器,不是AI股,而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制,才使它在低調中默默發光! 價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示,FT臺灣Smart ETF (00905)是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF,經由回測調整的聰明ETF,具備「漲時重勢,跌時重質」的特性,Smart Beta是什麼?不懂不熟沒關係!以下將簡單介紹: ◎何謂Smart Beta? 以可量化的投資因子,做為選股機制,好追求長期合理超額報酬,像高股息ETF:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),就是加入殖利率或ESG當投資因子;科技ETF:國泰5G+(00881)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等,則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數,成分股123檔,主打智慧選股,聰明領息,股價約10元,季配息(1、4、7、10月),1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制: (1)品質因子:高獲利、低負債、ROE(賺錢效率)表現佳,重視公司經營與競爭力。 (2)價值因子:低本益比、高殖利率,採用股利做防守,重視累積股息。 (3)動能因子:聚焦股價會漲的成長股,靠右側交易(上漲時進場)順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股: 因00905將台股市值前1%無條件納入,所以00905和0050的前10大成分股非常相同,但權重占比各異,00905台積電僅占27%,0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據(VS加權指數): 從近15年回測數據發現,特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%,代表在上下波動的市場中,利用多因子策略追求牛市行情,能透過動能乘風而上,熊市行情則更重挑選價值,盤整則透過品質來強健抗震,盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較: 00905今年來表現亮眼,截至11/17報酬率高達28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%,還有00888的20%。 股海老牛總結,00905透過品質、價值及動能因子,追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司;「價值因子」篩選台股低估值機會的公司;「動能因子」追尋股價趨勢,也兼顧盈餘動能,組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元,買進1張只需要1萬元,小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業;00905也透過動能因子,把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立,今年已配息3次,分別是0.27元、0.18元、0.17元,總計0.62元,殖利率約6.56%,小贏00878的6.52%。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
詐騙集團猖獗,經常鎖定思考力下降、戒心較低的年長者,有網友在PTT分享,一名朋友的爸爸遇到投資詐騙,所幸攔住了,剩下未匯出的退休金約160萬,現在由他代為保管,他想知道如何分配標的比較適當;看完原Po設定的條件,大多數網友認為,就選ETF最安全,其中,1檔市值型ETF被多位網友點名,保管費低、今年配息約5.5%,適合長放。 有網友在PTT股市板上以「160萬標的配置」為題向網友請教投資標的,他表示,朋友的爸爸遇到投資詐騙,幸好攔住,還剩下未匯出的退休金約160萬,他現在算是代為保管,他想請教如何分配標的會比較適當、分批買入還是一次性會較佳,想要放個3到5年以上。 除了少部分網友認為定存比較安全或是乾脆拿去買飆股賭一把之外,大多數的人都認為,要穩定就買ETF,「問就是ETF」、「如果你覺得一年生5%利息就夠用那就買ETF最安全」、「一堆人操作還輸給ETF,all in ETF,不會害你」、「月配ETF看好保管券商單子設好丟進去自體循環,退休後需要的是每月穩定的金流,月配剛好」、「市場型、高股息兩種ETF擇一放就好」。 對於要投資哪些標的,網友也給出多元的建議,「要穩就美債etf或指數etf」、「今早達成連續15年順利填息屌打狂虐海放靈靈扒欺扒(00878)的0056」、「要穩就是買VT(全世界市場),要現金流就買高股息ETF」、「all in VT吧」。 其中,富邦公司治理(00692)被多位網友點名,「0050、006208、0056,選我正解」、「00692+00772B各半,債息再買00692」、「問就是0050、006208、00692三選一啊」、「推您00692指數型貼近大盤成長,低保管費,今年配息5.5%左右,適合長放」。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存股族面對大盤捉摸不定,想要買股票或ETF,有沒有什麼方可以買得便宜?價值投資達人股海老牛表示,我們不可能「買在最便宜的低點」,也無法「賣在絕對高點」,但存股靠方法,不用矇眼射飛鏢,只要定期定額,買出微笑曲線,天天都微笑啦,並學會估價法,買在合理價,再關注法說和財報,這3招不漏勾,就能「左領股息、右賺價差」啦! 股海老牛在YouTube影片表示,台股還在萬六,不少存股族想要買股票,該如何下手?不過投資人最傷腦筋的,還是盤勢方向不定,從8月初以來,大盤一路溜滑梯,到萬六整數大關,聯準會放利多,美債殖利率回到合理區間,美台股又連續向上暴衝,投資人搞不懂該如何抓住進場時機。 股海老牛認為,最便宜的時機已經過去了,最重要的是第3季財報公布,需要精挑細選好好比價,才能挖出真正便宜貨。今年指數上漲18%,你有賺到嗎?不用害羞,找到合適的投資方式最重要,老牛就是靠著3點存股技巧,讓自己在股市中穩定獲利。 ◎重點1:定期定額,買出微笑曲線 市場波動劇烈時,定期定額可分散風險,避免單筆買在最高點,不用去預設高低點,比較適合沒空看盤或看不懂的人,而且透過持續買進,可降低平均成本,比如市值型ETF:0050(元大台灣50)、006208(富邦台50)、00692(富邦公司治理)等。 股海老牛分享,就是這樣無腦買,每月定期買進,幫小孩存股,買出了一條漂亮的「微笑曲線」,既能掌握今年指數18%漲幅,又能降低風險,存股簡單又輕鬆喔! ◎重點2:學會估價,找出便宜價 有錢賺不吃虧,這是人的天性,做好估價、買的便宜又合理,未來上漲空間才會比較多。股海老牛以鴻海(2317)為例,不少人看好未來電動車趨勢,不管股價是否合理,就衝進去買在109元,以近年平均配息4.5元計算,至少要領到第5年股息,平均成本才能降到「合理價90元」。 如果買在合理價90元,當鴻海查稅風暴結束後,股價回到109元,是不是就能股利、股價兩頭賺呢?所以學會估價法,就能幫助我們找到合適的進場價,公式:近5年平均股息*20倍=合理價。 ◎重點3:關注財報,留意法說會 除了看財報,法說會主要解決「資訊不對稱」問題,公司高層要對外說明公司營運及未來展望,比如台積電第3季法說會,會提供第3季財報和第4季財測,也會告知股民公司現況、研發進度、銷售結構、擴廠進度等資訊。 當然也有可能「法說變法會」,公司因財報或財測不佳,而引發股價下跌,這時估價法就能派上用場,幫你做好安全邊際評估。記得買太貴,上漲空間小;買的合理,上漲空間一般般;買的便宜,上漲空間才會大。 股海老牛總結,股神巴菲特有個「雪球理論」,投資就像是滾雪球,愈早開始滾動,雪球就會愈大。只要抓對「時間」放大「投資報酬率」,人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長,所以長期持有優質股、了解企業價值,並領取股息,可以增加投資回報,如果股價上升,還可以賺取價差,也就是「左領股息、右賺價差」啦! ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
別再看高股息ETF了,想要資產翻倍,只能靠市值型ETF翻身了!尤其是大盤在漲時,市值型ETF也會跟著漲,可是經典0050股價望而生畏,物價都衝破3%了,薪水又不夠用,如果想要快速存股,只能找價格親民的下手,比如主打ESG、低碳的00923,單價低買起來最有感,加上歐盟碳關稅(CBAM)10月已上路,低碳才會賺錢啊!不敗教主陳重銘表示,00923是好選擇,指數近5年回測績效贏0050。 陳重銘在部落格表示,長期投資市值型ETF勝率高,為何00923表現會超越0050?要看指數的不同。 ETF就是持有一籃子的股票,可以簡單區分為「市值型ETF」(持有大市值公司)跟「高股息型ETF」(持有高殖利率公司),究竟哪一個比較好呢?高股息ETF因為要維持高殖利率,成分股的盈餘分配率較高,也就是不用保留太多資金來拚獲利成長,所以公司股價成長的幅度也較小,較難賺到資本利得。 至於大市值的企業,例如台積電的股利較少,目的是保留盈餘去賺更多的錢,所以獲利成長也推升股價上漲,因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計,以長期的績效表現來看,市值型也是勝過高股息型。 市值型ETF都是持有大市值的企業,因此跟股市的表現較為連動,長期而言隨著經濟不斷成長,台灣加權指數也是緩步向上,因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買,只要放的時間越長,就越容易賺錢。 陳重銘做了研究,不管你在哪一天買進市值型ETF,統計持有1年跟持有3年後的報酬表現,可以看到在任意一天買進後,持有3年的平均報酬率高達39%,而且賺錢的機率高達93%,這也是鼓勵大家做長期投資的原因,因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。 但是現在市值型ETF五花八門,有0050、006208、00692、00923(群益台ESG低碳50,低碳版0050)、還有小0050的00850,真的讓人不知道該怎麼選?前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動,所以你只要買長期回測績效最佳,實戰表現也績效佳的市值型ETF,這樣就算你在任意時間買入,只要持有3年的績效與勝率也會更高。 0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股,但是市值最大就一定最賺錢嗎?就一定符合未來的投資趨勢嗎?全球暖化日益嚴重,「低碳」才是未來投資的重要方向,做不到「低碳」可能丟掉訂單,所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看,考量未來低碳趨勢的00923,績效穩健性最佳,平均年化報酬率也超越0050高達2%。 前面數據是指數的回測,但是00923(群益台ESG低碳50)在今年3/8掛牌以來,實戰表現跟回測結果一樣優異,一樣是超越0050。其實不用太意外,因為ETF就是追蹤指數啊,績效表現自然會相同。(資料期間2023/3/8~2023/10/31) 市值型ETF五花八門,很多人都問說到底差在哪裡,到底要怎麼選?其實很簡單,就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢,「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標,選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。 00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF,可以稱得上是3.0版的進化版本,成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司,這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機,00923今年報酬率也打敗0050。如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢,00923會是個好選擇。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
台股狂奔向萬七,無腦追蹤大盤的市值型ETF也一路跳高高,對存股族來說,0050、006208已經貴到買不下手,1張約12萬或7萬多;主攻ESG的00692、00850還算親民,1張3萬初頭;主打低碳的00922、00923更在甜甜價,1張1.5萬上下。分析師股添樂自認很挑剔,指想要賺報酬率,又不想傷本金,還要有績效,以前偏愛00692,現在則被00850煞到,因為季配息太誘人。 股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示,朋友說最近大盤大漲,漲的都不是自己的股票,目前庫存10幾檔裡面,大部分都還是小賠小賺,唯獨一檔獲利%數特別漂亮,就是元大臺灣ESG永續(00850)。 但是%數嚇死人,張數笑死人,就那麼1張,賣掉就沒了,還是剛上市的時候買的。股添樂問朋友,中間為什麼都沒加碼?朋友說,跌了不敢買,漲了更買不下手,剛好新商品陸續推出,只好往更便宜的商品挑了。 的確,目前台股「市值型ETF」的數量其實不算少,認真算一下有元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、00850、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923)等起碼10檔以上,選擇堪比快餐店菜單。 00850擺在其中,確實很難挑出差異,儘管有著「ESG」的標籤,不過對於只在乎漲跌的投資人,仍然充滿距離感,提不起興趣。 但是這檔ETF今年做了一項非常重要的更動,一口氣從「年配息」調整成「季配息」後,現在是台股極少數配備「季配息」的「市值型ETF」。不僅使得獨特性大幅提升,也毫無疑問擠進市值型ETF的一線選擇。 ◎論資歷:掛牌4年已經累積足夠的數據能參考。 ◎論績效:過去4年對比大盤交出2大贏2小輸的成績。 ◎論價格:買一張0050、006208的錢,可以買2到3張00850還有找,配息率還更高、一年再多配兩次。 所以現在有人問,如果要挑一檔無腦追蹤大盤的ETF商品,會選哪一檔?像股添樂這種遵循「先研究不傷本金、再講究績效」的投資人,要能通過我們挑剔的眼光還真不容易。以前會特別偏愛00692,不過現在,覺得00850也會是另一項選擇。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
台股短線強彈800點後高檔震盪加劇,投信分析,低碳ESG是長期投資趨勢,統計包括00878(國泰永續高股息)、00923(群益台ESG低碳50)、00888(永豐台灣ESG)等8檔ESG台股ETF,11月以來平均漲幅4.34%,表現穩健,存股族可考慮分批布局。 其中,00923是台灣首檔低碳龍頭ETF,主要追蹤臺灣指數公司特選臺灣ESG低碳50指數,也是首檔納入成分股低碳訴求的指數,並結合收益平準金制度,讓配息維穩不怕稀釋。 從歷史數據來看,台灣低碳優勢股表現相對強勢,群益投信基金經理人洪祥益表示,未來國內碳費、國際碳稅實施,將左右企業營運及獲利,因此低碳轉型實踐更積極、ESG永續經營能力越好的企業,將更能搶佔碳金商機、吸引資金青睞,適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。 00930(永豐ESG低碳高息)ETF基金經理人張怡琳則認為,美國升息利空逐漸消散,美債殖利率回落,油價降溫亦有助通膨趨緩,整體大環境應有利於多頭反攻,台股第4季在旺季、總統大選等題材助陣下,中長線行情不看淡。 尤其減碳、淨零已是近年國內外商業顯學,未來不論企業的經營成本及獲利,受各國碳稅、碳費等影響會越來越大,低碳因子將是台股投資人越來越不可忽視的議題。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
【時報記者任珮云台北報導】統計台股11月以來日日紅已經連七紅,多方氣勢轉強。市場法人表示,大盤短線上已經累積不小漲幅,指數從15,975點反彈至本波的高點16,775點,短線已經上漲800點,多數日線的技術指標呈現過熱,建議投資人穩健投資為要。由於FED已經明白表示,高利率會維持一段時間,因此,目前的選股策略,大型龍頭仍相對較能兼顧收益及波動,此外低碳永續題材仍將會是未來幾年的主題之一,存股投資人可逢低分批布局建立核心部位。 據統計,群益台ESG低碳50(00923)、國泰永續高股息(00878)、永豐台灣ESG(00888)、永豐ESG低碳高息(00930)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850)在11月以來的漲幅都超過4%。台股ETF的波動度相對個股與大盤來的低,是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。 群益投信表示,台灣減碳政策越發明確,從歷史數據來看,台灣低碳優勢股表現也更為強勢,無論是今年來、近3年或近5年,都相較高碳風險股更加優異,也顯示低碳投資持續受市場關注,並躍居投資主流,在全球減碳共識之下,也更有機會享有成長潛力,而在投資方面,具有ESG低碳概念的企業是市場關注焦點,資金配置時的首選,中長期表現可期,建議投資人不妨布局具有ESG及碳金優勢的低碳龍頭市值型台股ETF,穩健參與行情。 群益台ESG低碳50ETF(00923)經理人洪祥益表示,未來國內碳費、國際碳稅的實施都將左右企業的營運及獲利,因此在低碳轉型實踐更積極、ESG永續經營能力越好的企業將更能搶佔碳金商機、掌握獲利機會,並吸引資金青睞。隨著國際對於低碳永續重視程度越來越高,為與國際趨勢接軌,台灣企業在面對未來可能的碳稅、碳費或國際合作夥伴的碳盤查要求下,低碳轉型刻不容緩,而在投資方面,具有ESG低碳概念的企業是市場關注焦點,資金配置時的首選,中長期表現可期,以碳密度做為選股指標,結合碳金龍頭,兼顧永續經營與企業獲利,適合穩健存股與追求碳金投資獲利契機的投資人。
高股息ETF是不少人喜歡投資的標的,其中元大台灣50(0050)受益人數已逼近70萬人,有專家表示,老牌市值型ETF富邦公司治理(00692),最新單次年化配息率達7%,成為市值型配息王,他分析00692的配息和報酬目前更勝0050。 竹科工程師、理財達人知美在臉書粉專撰文指出,富邦投信官網最新公告配息,00692今年11月的配息金額達1.062元,如果以10月31日當天收盤價格30.33元計算,單次的年化配息率來到7%。 知美實際試算00692與0050的報酬率,00692在2021年、2022年實際配息率為5.18%和6.62%,更勝0050的2.48%和4.09%,進一步比較近三年實際報酬率,00692累積報酬率為36.21%,更勝0050累積報酬率30.23%,不論是報酬、配息皆名副其實擊敗大盤。 至於持有00692,如果想平均月領1萬元現金股利,知美計算所需張數則為56.498張,成本171萬3585元。 ※中時新聞網提醒您:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
富邦投信官網本月1日發布富邦公司治理(00692)配息公告,公告顯示,今年該檔11月配息1.062元,按10/31日收盤價30.33元計算,單次年化配息率達7%。存股部落客「知美Jimmy」知美計算證明,不論是報酬、配息皆更勝0050;此外,若想藉00692挑戰月領1萬現金股利,「知美Jimmy」也提供張數與成本供網友參考。 ◎以下為「知美Jimmy」粉專原文: Hello大家好,我是知美。2023年11月1日富邦投信官網配息公告,00692富邦公司治理今年11月配息金額1.062元,利用10月31日收益評價日,當天收盤價格30.33元計算,單次的年化配息率7.00%。00692近三年報酬率、配息率更勝0050? 比較2021年、2022年實際配息率(除息前一日股價計算),00692實際配息率5.18%、6.62%,更勝0050的2.48%、4.09%;比較近三年實際報酬率,00692累積報酬率36.21%,更勝0050累積報酬率30.23%;不論是報酬、配息皆名副其實擊敗大盤! 想要挑戰平均月領1萬元現金股利,總共需要持有幾張00692? 10000/(1062/6)=56.498張 總共需要多少成本? 56.498*30.33*1000=171萬3585元 小提醒: *以上計算採用00692十一月配息公告資訊預估 *並不保證未來收益分配配息金額 ※本文獲得「知美Jimmy」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
雙11購物節又要來了,與其比價哪家購物平台最優惠,不如就買本月要除息的00692及00900,在11/15前買進就可以現領購物金,讓00692、00900幫你清空雙11購物車。 富邦投信11/1公布今年最後一次台股ETF配息金額,「真」市值型配息王00692富邦公司治理本次每單位預計配發1.062元,高股息老朋友00900富邦特選高股息30預計配0.224元,兩者以收益評價日10/31的收盤價換算,年化配息率分別為7%及7.21%。 台股8月中下旬以來震盪走弱,10/31還一度跌破萬六關卡,可能有機會往下尋找年線支撐,但明年1月台灣總統大選在即,預計大盤短線有撐,若投資人正處於不知如何選股、對後市看法相對保守,也可直接參與本次配息,先落袋為安。 00692為老牌市值型ETF,過去兩年配息率5.4%、6.94%皆媲美高股息ETF,是內行人才知道的『真』市值型配息王,00692從發行以來,累積不少資本利得,考量客戶投資偏好的轉變以及適時回饋資本利得給投資人,本次配發金額增加,年化配息率有7%,並且除了息收之外,00692績效在市值型中更是名列前茅,不論是今年以來、3年及5年報酬皆勝過0050。經歷過空頭的00692,績效經得起檢視,喜歡市值型ETF的投資朋友不要錯過這個既能享有市值型成長,又可領高股息的機會。 00900則為百億高股息ETF中唯一一檔100%配發股息的高股息ETF,沒有左手換右手、拿自己的錢配給自己的問題,領的每一分錢都來自投資公司的股利,如果對收益平準金還有疑慮,不妨考慮00900。 有網友還發現一個小撇步更能精打細算!富邦投信官網已開通ETF配息帳號線上變更功能,建議有投資富邦旗下ETF投資人,可將ETF配息入帳銀行調整成和該ETF保管銀行相同,就可以省下每次配息的轉帳匯費,長期累積下來也是一筆不小的錢。
00922是今年市值型ETF配息王,上月首次半年配,年化殖利率高逾7%,引發存股族搶購,一度成交爆量近5萬張,《提早退休說明書》作者嫺人表示,真正的指數化投資,是被動追蹤大盤指數,簡單獲得貼近市場的平均報酬,比如0050、006208等,而不是透過選股標準編成指數,再讓ETF去追蹤,這樣就像基金操作,換湯不換藥,比如00692、00922等。 嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示,有朋友留言詢問「今年的國泰00922也是追蹤市值50大,內扣費用也低,不知道嫺人有列入考量嗎?」,因為這個寫在留言回覆會太長,所以寫在這邊和大家分享。 先要說的是,國泰台灣領袖50(00922)和元大台灣50(0050)/富邦台50(006208)不一樣,它「並不是追蹤市值前50大公司」,它是經過一套選股標準,篩選出「50檔所謂領袖級台股企業」。 雖然就前10大持股來看,選出來的股票和0050 / 006208用市值排序看起來是差不多,不過,以第1名的台積電來說,在00922占比28.6%,而0050/006208中台積電占比45.26%。(2023/9/30) 初看之下,00922有2個可能的優點: 1、 台積電占比不到3成:擔心0050/006208台積電占比太高的人,可能會覺得00922調和了台積電過重的比例,比較不會有好像買ETF,也等於是在重壓台積電的不安感。 2、 公布的費用率比較低:00922今年3月底才上市,經管費0.235%,但還要再觀察幾年,看看實際產生的費用是多少。 不過有5大原因,讓嫺人不會投入這樣的產品: (1)非真正指數化投資: 0050/006208是市值排名前50大公司,在台股市值占約70%,在證交所網站,依照公司排名,就可加總得到,對於台股的表現,有一定的代表性,這是「指數化投資」要符合的條件。 而00922是經過選股,這50檔個股加總起來的市值占比是多少?是不是有市值的代表性?我不知道也沒有去查找。並不是說這些績效表現一定會不好,可是就指數化投資來說,這些不是真正的指數投資,只是有些選股主題。 (2)選股績效會更好? 指數化投資的精神,是簡單獲得貼近市場的平均報酬,可是變成各種主題投資後,還要投資人去掌握各種主題的內涵和趨勢,一則可能又搞到投資並不簡單,再則是不是績效會大好?真的有其必要? 選出來這些股票的表現,會比真正的市值前50大表現更好嗎?無法事先知道,如果去切割不同的時間看歷史績效,很大的可能是有時候領先、有時候落後,未來更是無法預測。 市值型投資的好處,是永遠得到貼近市場的平均報酬,不需要看它上上下下,會容易想賣出,對於長期的退休準備來說,更具有穩定性。00922輔以低碳選股是不是會更好?我不知道,應該也沒人可以打包票。 (3)高股息有2大風險: 00922今年首次配息0.57元,年化配息率逾7%,身為退休族的嫺人並不偏好此道。如果以退休後控制投資收入和費用的4%法則來說,退休後第1年只能花退休金的4%(嫺人比較保守,只採用2%-3%),所以不可能會花到7%,這樣恐怕會把退休金提前花光。 配太多股息,只是增加股息被課稅的可能性,如果把大部分的配息花掉或放著不再投入,那樣長期報酬率,也會低於各投資網站上(Morningstar / MoneyDJ)公告的含息報酬率。如果是上班族,就更沒有需要因為領配息,而造成前面這兩個問題。 (4)維持穩定心理素質: 投信競推各種選股方式的ETF,根本琳瑯滿目追不完,嫺人沒在follow,也不怕有什麼遺珠之憾,而是選擇市值型ETF:0050/006208,長期定期定額,維持穩定的心理素質更重要。 除非是很認同這些主題,希望投資能跟上ESG或低碳趨勢,例如有人很在意企業社會責任,或認同低碳等。 (5)市值型ETF再進化: 嫺人希望投信能推出2種市值型ETF,首先是市值前100大、前200大公司的ETF,比0050/006208涵蓋更大比例的市值,以改善台積電占比太高問題,而不是限縮在選出30檔、50檔股票中,變換各種排列組合&行銷訴求,去著墨出許多看不出會不會更好的ETF。 再來是全球股票型ETF,台股在全球股市中僅占不到2%,如果我們有自己的全球股票型ETF,就不用去投資美股了。 最後,嫺人再補充,富邦公司治理(00692)不是市值型ETF,也是經過選股,本身持有幾張,費用率低、持股分散100檔可取。 而0050/006208可再搭配元大中型100(0051),不過0051費用率高,去年是0.69%,官網經管費是0.435%,如果自己組合要配置多少比例?如何再平衡?如果投信能把它們組合起來,並降低費用率,對投資人來說會比較容易。 嫺人總結,沒有說00922不好,只是無法評論這樣的選股是不是比較好。 更多關於指數化投資,請見嫺人的《提早退休說明書》第2章、4%法則請見第3章 ※免責聲明:本文獲得《嫺人的好日子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
台股月線連三黑,是2020年3月新冠疫情爆發以來首見,外資轉買為賣,但同期間散戶卻是「越跌越買」,台股ETF基金逆勢吸金,7月到10月規模增加逾千億元。 對照外資法人7月起轉為連四月共賣超台股逾5,186億元,同時間,台股ETF基金第三季規模增加704億元,10月估再增近400億元,四個月資金動能增加遠超千億元。主要是散戶透過ETF基金投資台股,採進可攻退可守的策略,逢低就加買,推升多檔ETF基金規模不斷長大,大盤越跌但買氣越旺。 統計近三個月規模前十大的台股ETF基金規模,近期連續配出高息的ETF基金規模明顯跳升,成為支撐台股ETF基金規模逆勢攀升的主因。 首檔月配的復華台灣科技優息近三個月股價逆勢上漲逾6%,也是台股ETF規模前十大當中唯一收紅標的,資金湧入帶動規模三級跳,從7月底約200億元,10月底已經達954億元,暴增3.75倍。 比大盤抗跌的群益台灣精選高息吸金360億元,規模突破500億元大關;富邦台50、元大台灣高息低波、富邦特選高股息30等,各有約50億元的增長,加上富邦公司治理增加2.85億元,總計前十大ETF基金中,這六檔規模近一季增加最多。 業者分析,本土資金逢低搶進台股已視高股息ETF為首選,因為高息ETF選股上除重視現金股利穩定度,標的亦多是選擇具成長性或股價波動度較低的個股,逢低布局以賺取未來股價回升的利得。 加上近年來台灣投資人偏好月配息機制,下半年這些台股高息ETF配發的股息換算年化報酬率後,不輸市場上理財商品,不少存股族、退休族甚至官股資金陸續轉進高息ETF基金,成為支撐台股ETF基金規模持續成長的關鍵。