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  • 00878衝22.45元要剁手嗎?專家評比11檔優質ETF 股債雙存自由配一次看

    台灣6月景氣連亮8顆藍燈,代表經濟持續疲弱,但股市卻熱呼呼,因為AI救世主,讓台美股今年一路狂飆,連高股息ETF都受惠AI而噴漲3-4成,尤其是00878今(28)日股價又創22.45元新高,成交爆量13萬張,存股族既開心又擔憂,00878還能買嗎?美股達人「股股知識庫」推薦11檔優質ETF,依舊看好00878是0056之外的好選擇,建議可依需求「股債雙存」。 為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示,美國通膨數據低於預期,台股再次重返「萬七」大關,間接帶動台股逾20檔ETF股價創新高,今年美科技股更因AI發光發亮,上半年台股漲18.9%,費半漲49.24%,納指漲32.9 %,標普 500 指數漲16.4%,如今邁入下半年,投資人該怎麼布局?首選11檔優質ETF,可依股債分配比例,自組適合的投資組合。 首先,是3大股債配置法,依投資人風險承受度和投資偏好,分成穩健型(股五債五配)、積極型(股七債三配)、保守型(股三債七配)。 1、穩健型(股五債五配):將資金各分一半給股票和債券,有助降低整體風險,並追求平衡報酬。債券押5成,能提供相對穩定收入和保護資金。 2、積極型(股七債三配):將70%資金分給股票,僅30%分給債券,意味有較高的風險承受度,願意承擔更大的市場波動風險,以追求更高的股票報酬。 3、保守型(股三債七配):將70%資金分給債券,僅30%分給股票,以減少波動風險,追求更穩定和安全的投資組合。 哪些ETF能達到股債分配的目的?選擇關鍵是「一旦停止升息或降息,科技股和對利率敏感的產業,預期報酬將更高。」 美債首選: 00678B、00772B 美通膨趨緩、升息近尾聲,從歷史來看,美公債表現無庸置疑,就算是投資級公司債,也能維持正報酬,這就是00679B、00772B的優勢。觀察這2檔債券 ETF在 2020-2023 年價格走勢,都因高利率而在低檔盤整,如今有望停止升息或降息,價格勢必得到支撐或反彈,追求穩定殖利率或價差的投資人,可以將目光鎖定在該類債券上。 ◎元大美債20年(00679B):主要由美國公債組成,投資者無需購買和持有美國公債,便能直接參與公債市場的漲跌幅,該商品風險為 RR2 表示包含 98% AAA級美國政府債券,季配息能提供穩定現金流,統計至 7 月,最新殖利率3.87%。 ◎中信高評級公司債(00772B):全台債券ETF龍頭,規模高達 946 億元,主要投資企業發行 10 年期以上,且信評A-以上之美元債券,也就是投資等級的公司債,月配息適合對現金流需求較大的投資人,近4 年平均殖利率3.21%。 台AI科技受惠股:00895、00878、0050 今年電子5哥挾AI轉型利多,以及電動車龍頭特斯拉股價重返榮耀,台相關產業跟著大盤一起衝,投資人若不想主動選股,可選擇定期定額市值型0050、高股息 00878 或電動車等產業趨勢成長明顯的ETF。 ◎元大台灣50(0050):以台股前 50 大市值股為篩選標準,就像基金一樣分散持股比重,今年台積電、鴻海、聯發科、聯電、台達電等沾光AI漲勢不差,並一路隨大盤向上,具有穩定配息、成本低廉優勢,對於沒有時間研究股票,或非金融專業背景的小資族來說,是一個很好的投資起點,也就是俗語「無腦 0050」就對了的起源之地。 ◎富邦未來車(00895):特色是不配息,並將獲利再投入該標的,不適合想要追求股息的人,但有利ETF的複利效果,這也是為何今年誇張飆漲達81.33%的重要原因。成分股不止電動車,也包括燃油車大廠,從汽車製造到銷售全包。 ◎國泰永續高股息(00878):號稱高股息,也有ESG概念,意即挑選企業時有更嚴苛的條件,ESG 由3個單字組成,環境(Environment)、社會(Social)、公司治理(Governance),分別代表永續環保、社會責任及公司治理,白話來說,就是有錢才能做好這塊的標準,原則上不容易出亂子,今年更因AI暴衝,前5大持股緯創、華碩、廣達、英業達、光寶科,通通都是AI領頭羊,而且在永續ESG的高標準下,仍能維持高股息,確實是投資人在0056以外的好選擇。 直衝美科技股: 00662、00830、00757 若想參與美股行情,除了直接開戶投資美股,也可以買追蹤美國指數的ETF,這樣對於投資能力的要求不用太高,只要掌握總體經濟的方向就行了,台灣最為人熟知的美股ETF不外乎以下3檔: ◎富邦NASDAQ(00662):主要追蹤NASDAQ100指數,顧名思義是剃除金融股後,權重最大的100 檔所構成的指數,易受權值股漲跌影響,有時甚至能超越那斯達克指數報酬,是透過台股直接交易美國規模最大的科技股。 ◎國泰費城半導體(00830):直接投資半導體上中下游公司,從設計、製造到銷售都有,可以說是半導體產業中的全明星陣容。 ◎統一FANG+(00757):主要追蹤尖牙股和高成長的創新科技股,適合追求市值成長的投資人,就像台積電主導台股一樣,美科技巨頭多年來都主導美股走勢,尤其是蘋果和微軟,兩家合占標普 500 指數權重高達14%,若扣除整體權值股漲幅,其實標普500指數今年漲幅不大,這也印證寬鬆的經濟環境,使科技股受惠。 布局全球:VXUS、VT、VOO 而說到布局全球,那自然不會錯過費用低廉的國際型 ETF VXUS(非美)、全球型 ETF VT(含美)與鎖定美國市場的 VOO,3檔 ETF 分別代表不同的投資組合和特色,之所以常被共同提起,是因為其投資涵蓋的市場範圍不同,正好讓投資人做出不同搭配,以下簡單介紹3檔ETF的差異。 ◎VXUS:投資非美國股票市場的ETF,涵蓋世界各地的公司和市場,它的費用非常低廉。 ◎VT:投資全球股票市場的ETF,包括美國和國際市場的股票。 ◎VOO:投資美國股票市場的ETF,主要追蹤 S&P 500 指數,代表美國500大上市公司的股價表現,也是股神巴菲特長期持有的ETF。 「股股知識庫」總結來說,今年屬停止升息年,債市正好處於利率高位下的價格低點,當利率不升反降時,債券價格將可望獲得反彈,匯率也將呈現台幣強美元弱的回流態勢,外資更願意持有風險性資產,資金有望回流台灣市場,在基本面與資金面皆有利股市之下,投資人可以思考風險報酬比,同時創造資本利得又可以有利息收入,還能股債雙配分散風險。 延伸閱讀:台 4 大電動車 ETF比較: 00893、00895...成分股配息一次看 ※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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