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父親節禮物新選擇買股取代買禮物

2023/08/07
上市櫃

8月8日父親節即將到來，為感謝長年為家庭打拚的爸爸，子女想要送上一分貼心關懷，不妨結合理財規畫，幫爸爸買股取代買禮物，除可表達對父親的敬意，未來還有機會享有投資獲利。目前已成年、且有經濟能力的子女，一般父親年紀多在50歲以上；根據集保結算所大數據平台統計，台股50歲以上男性投資人，今年上半年庫存持股前五名標的分別是：中鋼、聯電、開發金、鴻海及台積電，從庫存持股前十名個股中，可看出一般爸爸股民相對偏好鋼鐵、晶圓雙雄、航運、金融股，若父親節想送禮，有一定經濟能力的兒女，不妨趁機與爸爸討論，才能買到最適合的標的。若是剛出社會的小資族，心有餘而力不足，無法買下一整張股票送給爸爸，也可參考零股交易。根據集保結算所大數據平台統計，50歲以上男性投資人，2023年上半年盤中零股新增人數排名前十名依序是：台積電、長榮、聯發科、群創、鴻海、國泰金、元大台灣50、玉山金、元大高股息與台泥；像這樣高價、績優龍頭股、金融股及老字號ETF，都是爸爸們長線布局首選。而今年上半年50歲以上男性股民，較2022年下半年盤中零股新增人數前十名，則包括：緯創、大亞、聯發科、國泰金、正隆、國泰永續高股息、大魯閣、廣達、元大台灣高息低波及誠美材，也可做為年輕小資族買股送爸爸的參考。長期而言，也可以考慮替爸爸規畫定期定額投資。在定期定額標的排名部分，2023年上半年前三名分別是元大高股息、元大台灣50及國泰永續高股息。相較於2022年下半年，台股定期定額標的成長人數前三名則為國泰永續高股息、元大台灣高息低波、元大高股息，足見低價且具高殖利率的ETF，十分受到爸爸股民的青睞。今年上半年爸爸股民定期定額排名前十大標的，還有富邦台50、元大台灣高息低波、台積電、富邦公司治理、玉山金、兆豐金、國泰台灣5G+。也就是個股部分最受歡迎的存股標的前十名，其中七檔皆是ETF。對家庭盡心盡力的爸爸，常會忽略自己的理財、甚至退休需求；在慶祝父親節的同時，為人子女可透過謹慎投資方式，轉換成一種照顧父親的祝福。提醒投資朋友，不論是透過定期定額長線布局，或與父親討論偏好標的，幫爸爸買股，都應秉持審慎態度，適時檢視標的表現、避免追高，才能讓父親無論退休生活、或從事休閒旅遊活動，都能更寬心自在。
《金融》「爸爸股民」偏好標的集保結算所揭密

2023/08/07
上市櫃

【時報記者林資傑台北報導】8月8日父親節即將到來，集保結算所觀察50歲以上的台股「爸爸股民」庫存持股概況，指出鋼鐵、晶圓雙雄、航運、金融股為相對偏好標的。建議已成年且有一定經濟能力的子女，不妨結合理財規畫與爸爸討論，以買股取代買禮物，未來還有機會享有投資獲利。　目前已成年且有經濟能力的子女，一般父親年紀多在50歲以上。據集保結算所大數據平台統計，2023年上半年台股50歲以上男性投資人的庫存持股，前5名為中鋼、聯電、開發金、鴻海、台積電，就前10名個股觀察，可看出相對偏好鋼鐵、晶圓雙雄、航運、金融股。而上半年台股50歲以上男性投資人的盤中零股新增人數，排名前10名依序為台積電、長榮、聯發科、群創、鴻海、國泰金、元大台灣50(0050)、玉山金、元大高股息(0056)及台泥，顯示高價、績優龍頭股、金融股及老字號ETF，為爸爸們的長線布局首選。　與去年下半年相比，今年上半年台股50歲以上男性投資人的盤中零股新增人數前10名，則包括緯創、大亞、聯發科、國泰金、正隆、國泰永續高股息(00878)、大魯閣、廣達、元大台灣高息低波(00713)及誠美材。　定期定額標的方面，上半年前3名為元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)、國泰永續高股息(00878)。相較去年下半年，上半年成長人數前3名為國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)、元大高股息(0056)，足見低價且具高殖利率的ETF頗獲「爸爸股民」青睞。　而上半年最受「爸爸股民」喜愛的定期定額排名前10大標的，則包括富邦台50(006208)、元大台灣高息低波(00713)、台積電、富邦公司治理(00692)、玉山金、兆豐金、國泰台灣5G+(00881)，多達7檔為ETF，為長期投資的優質選擇。　集保結算所認為，對家庭盡心盡力的爸爸，常會忽略自身理財、甚至退休需求，為人子女可透過謹慎投資方式，轉換為照顧父親的祝福。不過，無論是透過定期定額長線布局，或與爸爸討論幫忙買股，都應持審慎態度適時檢視標的表現、避免追高。
台股兩主題ETF 最受青睞

2023/08/04
基金

　今年以來連七周人氣超旺的台股ETF近一周人氣開始降低，據7月28日最新公布的集保戶股權分散統計顯示，52檔台股ETF的受益人最新一周略減661人，但今年來仍大增57萬2,818人，推升總受益人來到474萬3,957人。　法人觀察，其中ESG低碳、科技半導體收益為主題的ETF相對受青睞，許多漲多的高股息ETF人氣下滑，主要是非存股族開始獲利了結，投信法人建議，可適度在高股息ETF與市值型ETF之間做調配。　法人觀察，上周受益人增加的台股ETF有26檔，群益台灣ESG低碳50、群益半導體收益、復華台灣科技優息、元大台灣50、富邦台50、永豐ESG低碳高息共有六檔增加超過千人。　其中減少最多的為元大高股息、國泰台灣5G+、國泰永續高股息分別減少1萬4,706、4,638、2,586人。　群益台灣ESG低碳50ETF經理人洪祥益表示，8月台灣碳權交易所即將成立，碳費徵收最快將於明年正式實施，因此台灣企業不僅要面臨來自國際的減碳壓力，國內新規上路也來勢洶洶。現今國際大廠相繼訂出自身的碳中和目標，未來台廠若想接到更多訂單，企業就必須越低碳，因此「低碳＝訂單」。　永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳指出，在全球淨零碳排共識所趨，國內外機構法人的投資決策，將會越來越認同低碳的重要性，因此企業降低碳排的能力，對未來股價勢必與日俱增。　近期許多成分股中擁AI題材者高股息ETF普遍被減碼，法人分析，以元大高股息來說，股價已率先大盤創下歷史新高，以元大台灣50為首的市值型，因今年來漲幅相對小，而被視為有補漲潛力。　國泰投信認為，國泰永續高股息投資人數最高時來到103萬、現在還是有102萬人，減少不到1％，不算太大變動，且7月31日成交量超過25萬張，是上市三年以來最大量，代表參與的人還是很多，該檔今年漲逾4成，主要因淨值創新高，台股今年資金輪動，高股息獲利可先離場轉向配置市值型的ETF或債券ETF，市值型的ETF基期也較低。
考不上台大、沒祖產不哭！這3檔ETF放20年 300萬變1000萬打造退休奇蹟

2023/08/03

人生勝利組令人羨慕，如果考不上台大，又無祖產，工作多年也沒啥成就，難免會擔心老後不夠用，《提早退休說明書》作者嫺人表示，把錢管好，就能拿到無憂老後的入場券，只要記得「量入為出」和「複利」就不難，建議投資虧錢機率很低的ETF，比如0050、006208或VT，年化報酬率約6%，長抱20年就能從300萬滾到近千萬元，再加勞保、勞退等，基本生活就ok了！嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示，想對還需努力奮鬥的小資朋友們說，即使是40+現在還沒什麼成果，都還有20年可以努力，這不只是在追求職場上發光發熱，工作雖然重要，但幫自己更長遠著想的事也同樣重要。班上第1名不一定會上台大，沒上台大不一定找不到好工作；高薪不一定能做到退休，提早被退休也不代表人生就沒希望了。如果以為做了A就會得到B，那只是理論性的邏輯證明。「我的人生是不規則狀上上下下的，我看到的長輩也是，真的是所謂蓋棺論定。」嫺人以自己公公為例，「一個沒有祖產的工廠工人，今年稍早走的時候，因為他的股票而需要交遺產稅。」嫺人強調，「把錢這件事管好，是無憂老後的入門票。」不管以前多風光，或是多不起眼，那些到了退休之後都已經不重要。嫺人透露，雖然數學很差，還是在父親堅持下念了商科，不過也沒有讀得很痛苦，後來還念了研究所，但個人理財其實不需要那些高深的學問，也都忘得差不多了，唯一需要知道的，只有「量入為出」和省下錢來「複利」這件事。嫺人指出，只要你能存到300萬元，把這筆錢放在不用怕選到錯誤股票的台股ETF，比如元大台灣50（0050）、富邦台50（006208），若對台灣未來還有點擔心，那就放到全世界股票ETF（VT），放著20年不動，就算未來長期平均年化報酬率只有6%，300萬也會變成962萬（當然還要考慮通膨，存多一點會比較好），再加上勞保、勞退或公保等，基本生活就不用太擔心，20年夠分散的投資，要虧錢的機率很低。嫺人表示，「複利」其實是最輕鬆能做的事，只要和我公公一樣買了好東西就放著不動，少少的工資也能滾出大財富，上上下下的人生也可以苦中帶笑去看，但「複利」也是最難，因爲長抱投資就是一般人很難做到的事，能做到的人也是很奇蹟，這就是「人生最終極的奇蹟」。 ※免責聲明：本文獲得《嫺人的好日子》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
AI股雲霄飛車太恐怖達人靠這指標買ETF 每月4萬「自己流進來」

2023/08/03

最近AI概念股從飆股變成「向下俯衝」的衰股，充分凸顯投資個股的風險，雖然「押對寶」就能享受高報酬，但運氣不好也可能套牢在高檔，成為韭菜一族。理財專家表示，若想要獲取穩健的報酬，與其押注少數個股，不如投資擁有廣泛分散成分股的ETF，避開「非系統性風險」，只要承擔市場的「系統性風險」，更能放大報酬與風險的比值。高股息ETF近年來成為存股族最愛，尤其是季配息甚至月配息產品，可提供現金流，大受投資人歡迎。據富邦投信與中經院合作的「國人安心樂活享退調查」，台灣民眾靠自己存退休金的意識逐漸提升，不過，實際退休財務準備與預期仍有顯著落差。調查也發現使用ETF進行投資理財的比重呈增加趨勢，且偏好股票型ETF，其中又以25~34歲的年輕族群，投資ETF比重成長幅度最大。專家表示，市場上ETF種類非常多，若要建立具抗跌性且又能穩步增值的退休投資組合，建議可以大盤ETF為核心部位，再加碼高股息ETF或主題性產業ETF，做為衛星部位。核心部位標的，可選擇股、債大盤型ETF，例如追蹤美國標普500指數、全球投資等級債指數，或追蹤台灣50指數像0050元大台灣50、或006208富邦台50等。衛星部位標的，可考慮高股息ETF如0056元大高股息、00878國泰永續高股息等；趨勢主題型ETF則可以留意00893國泰智能電動車、00881國泰台灣5G+等，參與相關產業趨勢的成長。退休理財達人「樂活大叔施昇輝」表示，想要享受愜意的退休生活，除了規劃退休金，最好還要準備足夠的保險，以及擁有自己的房子；至於投資，一定要找到殖利率5%以上的產品，1千萬投入進去，每年有50萬、平均1個月4萬以上現金流，可負擔生活費，像0056、00878等高股息ETF，殖利率都超過5%。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
AI不妖了如果現在不賣0056？清流君再度語出驚人：「均值回歸還不是最慘」

2023/08/01

以「存0056必定睡公園！」一戰成名的理財型Youtuber清流君，在今年0056噴漲4成，狠甩大盤和0050約2成績效時，又因他曾打賭，如果2021年0056績效贏過0050，就會裸奔，而被網友開酸，「何時裸奔？會被笑一輩子喔」，但大家有發現嗎？他是打賭2021年績效，而不是2023年啊！現在，他又大膽預測，0056從存股變飆股，將來必定均值回歸，一定賠錢！清流君在《CMoney理財寶》影片表示，對網友提問「目前持有60張0056，均價是25.3元，大家會賣掉賺價差嗎？還是繼續抱著領股利？」覺得是個好問題啊，0056這種高股息ETF，捕捉到AI概念股的漲勢，在AI當紅下，又帶旺緯創、廣達這些概念股，讓高股息ETF的股民，從存股變飆股。清流君指出，截至今年6月底，0056本益比是15.13%，可是相同期間的0050是14.96%，這非常誇張，你可以這樣想，一個高股息ETF，用股息率來做篩選，本益比竟然比0050這種市值型ETF還要高，這已經非常高估，如果再繼續存0056這種高股息ETF，將來必定均值回歸，一定賠錢！現在是一個很好的時間點，為什麼這樣講？因為有可能從存股變飆股，飆股又變成垃圾股，如果我們選擇指數化投資，把標的轉換成市值型ETF，像是0050 或006208，就是一個絕佳的時機。我們來做一個思考好了，因為0056這種高股息ETF，從2007年底成立以來，2009年才開始配息，連13年共配息18.35元，長期年化報酬率約5%，0056今年飆漲了40%，你覺得這種漲幅是合理的嗎？清流君大膽猜測，將來0056必定均值回歸，現在存它將來必定賠錢，所以現在來說，是一個很好轉換的時機，跟高股息策略說NO，然後進行指數化投資，來賺取資本利得和總配息。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
看不懂財報也沒時間看盤勇敢買006208而非00878的3大理由「就是比氣長」

2023/07/28

上班族每天朝九晚六生活忙碌，很難有大把時間去研究個股和財報，遑論還要看盤找高低點進出，如果不想懂財報，也不想看盤，更不想報名「貴鬆鬆」的投資課程？兩岸投資專家雪球滾滾（雪大）認為，定期定額買ETF，就能像存定存一樣讓人安心，且不需再花時間操盤，也能追求比定存更好的績效，3大理由讓他決定勇敢買006208，而非今年績效更好的00878。雪大在部落格「雪球滾滾-兩岸投資&旅行」分享，從去年3月開始，每月定期定額富邦台50（006208），至今逾1年多，截至7/25已交易18次，持有1839股，投入12萬7483元，當日市值13萬5442元，當日績效6.24%。雪大表示，去年4月也加入國泰永續高股息（00878），至今投資逾1年，累積3530股，沒想到今年高股息ETF 00878績效啵棒，報酬率逼近22%，狂勝追蹤台灣50指數的006208。高股息ETF大獲全勝，讓不少存股達人和網紅開始飄了（太過得意），但雪大想要提醒投資人，別誤把運氣當實力。存高股息ETF志在穩穩領息，有價差賺只能說是運氣好。而市值型ETF投資人也不要氣餒，你們比的是氣長，看誰能堅持的更久。投資就是各取所需，大家只要對自己的損益負責就好，沒必要處處攀比。人生已經很難了，投資還要搞得那麼累，何必呢？雪大為什麼選擇定期定額買ETF？對多數上班族來說，要培養挑選股票和判斷交易價格的能力，需要花費不少時間和精力去學習，甚至還要花費大把鈔票去報名「貴鬆鬆」的課程。即便具備了投資能力，還需持續不斷投入時間和精力來做分析和研究，這對於朝九晚六的上班族來說，幾乎不太可能實現。雪大透露，曾經選擇用「偷懶」的方式，通過觀看財經節目或自媒體（例如臉書或Youtube），聽老師報「明牌」來選股，但實際上自己從來沒有研究過這家公司的財報和股東會年報，這種盲從的策略只能說是有勇無謀。自從去年3月開始定期定額存ETF，就是希望能夠像存定存一樣讓人安心，且不需要額外投入精力去研究或操作，同時追求比定存更好的績效。為何是006208？全名富邦台灣釆吉50基金，追蹤台灣50指數，意即選擇台股最具規模的50家公司進行投資。雪大選擇這檔指數的原因，只有3個： 1、高度集中：這點可能和大多數人的觀點背道而馳，大家會認為投資ETF就是為了分散持股風險，而對於006208來說，卻是一檔高度集中的ETF。從台股上千檔上市櫃公司中，精挑細選50家，而且光是第1大標的台積電就占了近45%，前10大標的更是占了接近70%。 2、自動汰弱留強：雪大自認是個平凡的上班族，沒有那麼多時間和精力研究股票，通過指數編撰的規則，就能夠自動進行篩選，將不合格的公司剔除，納入優秀的公司。 3、長期向上：要是你相信台灣的經濟會越來越好，公司會越來越有競爭力，能夠為股東賺取更多的利潤，那就勇敢地買下去就對了。 ※免責聲明：本文獲得《雪球滾滾-兩岸投資觀察》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
感謝AI助攻！6年存235萬達標網大讚財商觀念小資女獲利公式曝光

2023/07/27

搭載AI引擎的台股自去年10月至今大漲逾4,000點，對於很早就以AI個股作為存股標的的小資族而言，今年更是大豐收的一年。有網友分享，原本要存股，但這波漲起來忍不住，將存2年的股票出清8成，雖只賺12萬多，但讓今年存款目標提早達成，總存款累積6年也達235萬；原Po直呼，感謝這6年來努力不懈的自己。有網友在Dcard上以「感謝AI」為題分享自己賺錢的喜悅。原Po表示，自己買股票原本是要存股，但這波漲起來就沒原則的部分獲利了結了，趁除息錢把存了2年的股票出清8成，雖然投報率不高，但也讓今年的存錢標可提早達成，可以朝更高目標前進，存款趨勢的斜率也被這波出清拉起來。原Po回憶存錢的心路歷程，她表示，從畢業以來的32萬存到現在235萬，剛畢業的時候設定自己一年要存30萬，那時候寫完還覺得自己很好笑，「幾年之後的存款怎麼可能照這樣隨便寫一寫就幻想成功」，但真的實現了。最後，原Po說，感謝這6年來努力不懈的自己，本薪不夠就用勞力用時間去兼職去換加薪，搭配投資的小小收益，讓她能完成這階段性目標；她也期盼，希望未來能順利提升本薪，提升本薪，就不用再兼職。不少網友也同感喜悅，紛紛稱讚原Po，「讚歐，財商觀念很好歐」、「聰明，美債是送分題，我也全部獲利出清，慢慢把資金分批打入，坐等明後年發財」、「真厲害，每年可以固定存那麼多錢，我這個月玩AI損益也是還不錯，AI未來還是可以期待的」、「財富自由」、「向妳看齊！投資理財真的是越早開始越好，我是最近才開始的，希望有天能跟妳一樣」。有網友好奇，原Po獲利之後，是否會再投入其他標的，原Po則大方回覆，「等006208價格到月20均線以下再開定期定額，最近也開了美債ETF的定期定額」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
薪資中位數無法當富翁？達人教戰：4檔ETF月月無腦存十年開心領千萬

2023/07/27

根據111年行政院主計處的調查，國人每人每月平均薪資5.77萬元，平均每人每月消費支出為2.35萬，扣掉支出之後，還有3.4萬可用資金，如果拿去吃吃喝喝一下就不見了，不如拿來存股比較實在。「財經雪倫」在《投資嗨什麼》頻道傳授1張，每月不用燒腦，將資金投入4檔ETF，十年後就可以輕鬆領到千萬元。雪倫表示，這四檔ETF分別是00878（國泰永續高股息）、00713（元大高息低波）、006208（富邦台50）及00757（統一FANG+），每個月各投入8,000元，十年之後，就可以當千萬富翁。為什麼是這四檔？雪倫說，00878是擁有百萬人氣的季配息ETF，成立以來年化報酬率是13.77%，投資十年之後本金和獲利差不多，本金為969,600元、獲利為1,000,337元，到期總金額接近200萬。第二檔是同樣季配息、高息低波的00713。00713的特色是遇到災難年表現也會相對抗跌，成立以來年化報酬率有13.54%，如果每月投資8,000元到00713，投資十年之後本金加上獲利，本金+獲利金額也同樣會接近200萬。雪倫挑選的第三檔是006208，這檔是為半年配息的台灣大盤指數的ETF，由於00878和00713都是高息ETF，主要以領取息收為主，之所以會選擇006208，雪倫說，是因為它可以幫忙賺取較高的資本利得。既然前面已經有2檔高股息ETF，再搭配一檔大盤指數ETF，這樣等於跟著台灣前50大市值的公司在走，和高股息ETF會有互補效果。雪倫表示，006208成立以來的年化報酬率是12.49%，看起來似乎沒有比先前兩檔高股息ETF報酬率更好，但雪倫解釋，那是因為抓取時間不同，所以展現出來的績效也會有所差異。每個月投資006208約8,000元後，十年後所領取的總金額約180多萬。最後一檔是00757，這檔投資的是全球十大科技尖牙股，包含Google、蘋果、臉書、輝達、特斯拉、超微等。雪倫認為，除了高股息、台灣大盤指數型的ETF外，投資人可以踏出舒適圈投資全世界的一流科技廠，賺取更高的資本利得。不過她也提醒，00757因為買的是美股，所以沒有漲跌幅限制，也沒有配息，價格波動會很大，建議採用定期定額、長期投資的效果就會不錯，切忌遇到虧損的時候就賣出，這時反而就是加碼的好時機。雪倫說，如果從00757成立以來，其年化報酬率達27.85%，每個月投資8,000元，十年之後總金額就會來到420萬。加總起來，等於四檔ETF投資十年後，總金額可以接近1000萬。對於資金沒有那麼豐沛的投資人而言，雪倫說有兩方法可以解決，一是因為00878和00713性質相近，可以從兩檔當中選1檔；另外一個方式是降低每個月的扣款金額，扣款3,000、5,000都可以，不一定要扣到8,000元這麼多。雪倫強調，千萬不要認為1000萬是很大的數目而直接放棄，只要按照紀律，從每個月存錢開始，慢慢累積、有方法的進行，就一定能夠達到目標。 ※免責聲明：本文獲得《投資嗨什麼》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
二檔人氣ETF 股價飆新高

2023/07/25
上市櫃

　6月定期定額人氣ETF出爐，其中二檔股價飆新高。據證交所統計，6月定期定額人氣前五大包括元大台灣50、國泰永續高股息、元大高股息、富邦台50、元大台灣高息低波，其中國泰永續高股息ETF在7月18日股價飆到21.43元、創掛牌以來新高，元大台灣高息低波也在18日創新高。　國泰投信指出，截至本月14日，國泰永續高股息ETF基金規模來到2,199億元，受益人數為102.9萬人，是國內規模最大且受益人數最多的ESG基金。且投信投顧公會資料，截至6月底境內ESG基金受益人數中有69％為國泰永續高股息ETF股民，去年全年度費用率也是高股息ETF中最低者，因此獲百萬股民廣泛認同。　國泰永續高股息基金經理人游日傑表示，國泰永續高股息ETF投資目標是在適度的股息做為下檔保護，並追求長期實質的總報酬成長，更貼近長期投資人需求的存股型高股息ETF。近期全球股市掀起AI熱潮，研調機構Trendforce分析，AI伺服器需求進入爆發期，預估今年AI伺服器出貨量年增率可達38.4％，多檔AI伺服器概念股，如緯創、廣達、光寶科、英業達等，皆為國泰永續高股息ETF的成分股，推動股價創掛牌來新高。　元大投信說明，元大台灣高息低波在本月18日時淨值來到47.19元創新高，主要是該ETF標的指數將本益比與營運穩定度納入選股指標，掌握長期獲利穩定公司的低買高賣機會，去年12月成分股定期調整時，就領先增持跌深高殖利率電子股，挹注息收來源，並參與到台股上半年由AI題材帶動的行情。6月中旬隨指數成分股調整，調節AI概念股，部份持股於相對高檔位置獲利了結，並增持食品、電信等防守型類股，及部分低基期成長股。　元大投信強調，元大台灣50屬於市值型，適合追求成長的投資人，元大高股息屬於高股息型，適合追求穩定現金流的投資人；元大台灣高息低波長期漲多跌少，相較元大高股息不同處為納入低波動因子，適合追求穩健的投資人。
00878再衝天價22元 1原因讓他決定多存006208 「別誤把運氣當實力」

2023/07/24

國泰永續高股息（00878）今年5月買進緯創後，股價一路狂飆，從18.25元漲到今（24）日衝上天價22.13元，今年來報酬逾23%勝大盤，讓存股族開心的不得了，但兩岸投資專家雪球滾滾（雪大）卻說，他決定多存一些富邦台50 （006208），因為趁自己還沒退休，每月都有收入，就像是一檔月配息的高股息ETF，投資以成長為主、收息為輔，把雪球（投資標的）滾大，息還會少嗎？雪大在部落格「雪球滾滾-兩岸投資&旅行」指出，從去年3月開始，每月定期定額006208至今逾1年多，累積持有1704股，以今股價73.7元計算，市值約12萬5585元；同年4月又加入00878，至今投資逾1年，累積3530股，以今收22.13元計算，市值約7萬8119元。猜猜看誰的績效更好？答案是00878報酬率21.02%，狂勝追蹤台灣50指數的006208僅8.29%。雪大表示，今年5月起又加入了富邦公司治理（00692），不過才存3個月，就不拿來參加這次PK了。雪大提醒高股息的存股族，千萬別把運氣當實力，00878大漲純屬運氣好，因為5大成分股剛好都是AI飆股，像最大持股緯創今年就瘋漲386%，但這些AI飆股漲過頭會拉低殖利率，遲早會被踢出00878。那存股該選誰？雪大強調，對於距離退休還有好幾十年的上班族來說，採取「先升值、後收息」的策略或許會更理智一些。在年輕時承受高一點的風險，成長為主、收息為輔，把雪球（投資標的）盡可能地滾大，讓資產不斷升值。待年紀稍長即將退休之際，再以收息為主、成長為輔，此時本已經滾大，息還會少嗎？如果不確定該怎麼選擇的話，當然也可以兩者都要，但比例就要抓清楚，什麼時候該領息、什麼時候滾市值，別弄巧成拙了。總結來說，該存台灣50還是存高股息好？雪大認為「距離退休的時間」會是關鍵。畢竟如果還沒退休，每月都有薪水入帳，這時候好比自己就是一檔月配息的高股息ETF，沒必要太過於執著每月能領到多少股利，反而更應該考慮到資產如何對抗通膨。 ※免責聲明：本文獲得《雪球滾滾-兩岸投資觀察》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
錢怎麼來怎麼去！他部分56、878轉到6208　調節原則大公開：存股也有小確幸

2023/07/21

自將AI概念熱門股緯創、廣達…等納入成分股，00878、0056也變身飆股；然而，熱錢怎麼來就會怎麼去，財經部落客小車調節部分0056和00878，轉至屬於大盤型ETF的006208；他建議，最好的調節方式是先看準標的，以「核心換核心」，各檔漲逾20%分批慢賣，這樣既在高點做了調節，也保留了大部分的核心資產，讓存股適度有些小確幸。 ◎以下為「小車 x 存股實驗」原文：我的存股故事 49：我的高股息ETF調節最近搭上AI資金浪潮，緯創、廣達、光寶科、英業達、仁寶……等這些高股息ETF最愛的成分股，隨著它們股價的狂飆帶動了高股息ETF的價格攀上高點。 0056週一最高點來到35.96元，幾乎逼近2021年納入長榮時創下的36.17元，而00878也是在上週突破20元之後每天不斷改寫歷史新高，直到本週ㄧ爬到最高21.82元後才開始修正。應該有許多粉絲朋友看見我在7/14～7/18之間於高點調節了幾張0056與00878，轉至大盤型ETF 006208，今日來跟大家分享我這次換股的想法：小車的資產配置是60%核心持股領股利，40%成長股賺資本利得。如遇需大筆資金，調節成長股是我的首選，至於核心持股是股利現金流的來源，能不動就盡量不動，動多了能領的股利就會縮水。然而最近高股息ETF受到其A I相關成分股飆漲的影響，漲幅屢創新高且績效狠甩大盤，這樣的漲幅對核心持股來說不太正常，已經超漲了。我們須明白以領股利為主的核心持股，諸如金融股、高股息ETF，其股價是有天花板的，不像成長股一旦有技術上的突破，股價便一路向北，很難再震盪回起漲點。市場買單核心持股的原因在於「高股息」，金融股在每年獲利都難有重大突破的情況下，價格炒作得再高也終將隨著殖利率變低而修正，如一度漲到45.4元的兆豐金、35.7元的玉山金、31.5元的合庫金。至於高股息ETF也是受制於選股邏輯而有價格天花板，因為入選高股息成分股的前提是「殖利率要高」，所以不會主動選進飆股與成長股。這次AI相關成分股因熱錢湧入而被動變成飆股，熱錢既會來，自然也有離開之時。一旦市場資金輪轉至其他類股，價格便會向下修正，如2021年納入長榮的0056，一度隨著熱錢價格推升至36.17元的歷史新高，後來亦因熱錢退場而跌到人人喊打的23.28元。就算熱錢久久不退，成分股能持續維持高價，ETF一年兩次的成分調整遲早會將漲高後殖利率變低的股票踢出，屆時價格ㄧ如絢爛煙火綻放後重新回歸平凡。面對漲高的核心持股，既然價格修正是遲早的事，完全不賣抱上抱下難免太心酸，賣多了股利現金流又會縮水，到底該怎麼辦呢？小車的做法如下： 1️.先找好換股標的若無資金需求，小車不太喜歡賣股換現金等買點，賣股前如未能事先幫資金想好出路，將很難預測價格修正何時會來？修正多少？閒置的現金要放在身邊多久？因此須事先認真尋找有無合適換股標的，最好的方法是「核心換核心」，既能將低殖利率標的調節至高殖利率，股利現金流也不會減少。如2022年金融飆漲調節部分兆豐金、玉山金、合庫金至0056。不過今年面對金融、高股息皆高價的情況，小車選擇轉入漲幅較落後的大盤型ETF 006208，雖會損失一些股息，但也相對保值且股價有較多的成長空間。 2.僅調節獲利金額換股一般漲幅要超過20%我才會開始考慮調節，但並非完全出清核心持股，賣光非但少了股利現金流，苦心經營的低成本庫存也隨之歸零。因此小車設定調節上限為各檔的20%，分批慢賣，有漲才考慮賣出換股，沒賣滿20%也沒關係，不必勉強。如此既在高點做了調節，也保留了大部分的核心資產，存股適度有些小確幸，能讓自己的心情好過一些。 ※免責聲明：本文獲得「小車 x 存股實驗」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息ETF 存股族最愛

2023/07/21
上市櫃

　證券商6月承作定期額達78億元，寫歷史次高，證交所公布，6月小資族最愛ETF仍是元大台灣50（0050），定期定額交易戶數直逼20萬戶，元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）及元大台灣高息低波（00713）各大增約1萬戶，顯示投資人就是愛高股息。　到6月為止，證券商承作定期定額ETF交易戶數前五名分別為元大台灣50、國泰永續高股息、元大高股息、富邦台50及元大台灣高息低波等，交易戶數各為198,153戶、180,201戶、176,348戶、100,498戶、47,185戶，全數創新高，其中，富邦台50首度出現突破10萬戶。　此外，交易戶數前五名中，有三檔高股息、二檔追蹤台灣50指數，顯示國內投資人鍾愛高股息ETF及以權值股為成分股的ETF。　外，00919群益台灣精選高息，6月交易戶數也大增約2,000戶，基金規模從5月底的僅31.71億元，到6月底飆增114億元以上、至145.95億元。　6月個股定期定額第一名仍是台積電，但6月無視於台積電月中除息2.75元，交易戶數下滑至58,110戶，月減1319戶，昔日定存族的最愛玉山金，單月也大減553戶。　台積電20日法說會內容保守，護國神山光環褪色，是否影響7月投資人定期定額的意願，備受關注。　台股（上市櫃）ETF目前已來52檔新高，最新資產規模超過1.17兆元新高，較6月底的1.15兆元再攀升。
悔賣00878買00923 砍在阿呆谷又漲不動想哭內行：靠這2字就會翻轉了

2023/07/21

群益台灣ESG低碳（00923）上市不到半年，主打低碳版0050，因為碳費還沒上路，當然漲幅比不上吃了AI沖天炮的00878，就有網友後悔了，怎麼會把抱了多年的00878賣掉，去大買00923呢？00878今年飆漲3成，要再重回高股息懷抱嗎？分析師股添樂表示，00923也有吃到創意、緯創等AI股，績效不差，低碳是未來主流可以長抱，不需「看漲追漲」。股添樂在臉書粉專「股添樂股市新觀點」表示，有版友本來只買高股息ETF 00878，但看到大家都說市值型ETF貼近大盤、長期表現比較好，所以在00923上市之際，就把大部分的00878賣掉轉買00923。幾個月過去了，想不到當初賣掉的00878噴上天花板，抱了幾年都沒賺這麼多，反倒是手中的00923漲幅落後。現在心態不好了，質疑自己做了一個錯誤的決定，猶豫該不該重回高股息的懷抱？股添樂指出，今年比較特別，有不少長年配息穩定、股價少有波動的股票，因為受到了AI題材的激勵，上演難得一見的大多頭。而剛好這些股票又是高股息ETF的最愛，所以今年大多數的高股息ETF，績效都狂勝市值型ETF，例如0050、006208，當然00923也屬於後者。不過，投資不是只看幾個月的表現，尤其ETF這種商品，拉長時間以「年」為單來觀察會比較客觀。另外，群益ESG低碳（00923）和0050、006208這類純粹追蹤大盤的ETF又略有不同，它同時多了「低碳指標」，這就排除了不少台灣50內重量級的傳產股，取而代之的是中型100指數內的成分股。所以，雖然今年高股息ETF普遍大勝市值型，不過這檔00923績效算是介於純市值型ETF與高股息中間，表現並不算太差。因為它的成分股當中，還是有納入像創意、緯創、英業達、光寶科、技嘉、緯穎這類「血統純正」的AI概念股，正是由於編制規則的關係。股添樂的看法是，雖然今年高股息ETF表現普遍狠甩市值型，不過參考過去歷史，市值型ETF的優點是長年下來累積的表現仍然相對穩定。這樣的假設下，股添樂認為不需要「看漲追漲」，否則已經錯過高股息ETF的漲幅，如果現在又回頭追買，搞不好漲的時候沒跟到，跌的時候又跑不掉，這番操作就真是「飄出滿滿菜味」了。客觀來說，未來低碳也確實是個藏不住的主流，例如政府今年也開始訂制碳費相關機制、也計畫開設「碳權交易所」。可想而知，這個趨勢下科技股占台股比重預料只會更高。所以這類ETF其實算是可以長抱的類型，與其忙著頻繁換股追高殺低，不如靜待修正後再買進，或乾脆設定定期定額。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
路遙知馬力市值型ETF基金長期績效穩可有效提高累積資產效益

2023/07/19
基金

今年以來台股在AI浪潮推升下持續發燒，加上時序進入配息旺季，台股ETF基金買氣也多集中在相關標的上，近期盤面的人氣也因此多在科技型與高股息ETF基金上，市值型ETF近期人氣相對平穩，不過，由於市值型ETF基金向來以長期穩健的績效與配息為訴求，因此在累積資產上較具有效益，以富邦台50（006208）ETF基金為例，成立12年來均提供穩定的配息且都填息，加上費用率是同類型基金中最低的，若長期定期定額投資，累積資產的效益勝過許多其他ETF基金。近年來因應國人偏好的投資習性，高息商品席捲投資市場，能夠提供越高配息率的商品越是受到市場歡迎。不過，專家提醒投資人，「配息率不等於報酬率」，高配息率下更要清楚配息的來源，才不會賺了息收賠了價差。目前主管機關要求基金業者必須明確標示ETF基金的配息來源，就是希望民眾清楚自己領到的息收是從自己ETF的本金中配發的？還是從ETF基金投資標的另外產生的利息配發給受益人的？近期國內台股ETF基金聚焦在進入配息旺季的高股息ETF基金，不過，相較市場多數投資人偏好高配息的商品，其實也有不少投資人對於穩定現金流的需求不高，反而更希望能有累積更多投資本金讓資產快速增值，專家建議就可以選擇長期績效穩健、配息頻率相對低、費用率也較低的ETF類型，像是006208市值型ETF就相對較為適合。市值型ETF強調的是長期透過市值前50大的個股參與台股成長的價值，因此即使短線無法完全掌握市場的主流題材，但是將時間拉長，就可見其穩健的特性反映在績效與配息上，更適合中長期投資。富邦台50（006208）追蹤臺灣50指數，根據統計，2022全年期間，整體費用率佔總規模比率僅0.24％，較其他36檔原股型台股ETF平均費用率0.68％低。另統計其短中長線定期定額投資績效，可發現近五年定期定額投資報酬率逼近4成，近兩年則因疫情、俄烏戰爭等事件衝擊，定期定額投資報酬僅有4.14％，可見長期投資越能彰顯市值型ETF基金的投資價值。隨著AI題材持續發酵，台股加權指數衝上萬七後進入高檔震盪，短線更因AI概念股有漲多拉回跡象增添許多市場雜音，對此，富邦台50基金經理人洪珮甄認為，AI題材並非空穴來風，將陸續反映在相關個股的業績表現上，加上電子產業持續消化庫存下以及台美選舉等利多匯集，依舊樂觀看待台股挑戰萬八的實力；不過，仍應密切觀察美國升息的時程以及通膨的狀況，尤其升息後是否排擠到民生需求與消費，將影響到投資市場的資金動能。