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0050奮起4大高股息追不上這檔冷門ETF爆黑馬大賺1成

2023/11/29

台股本月以來反彈約1400點，加權指數昨天一度超車港股恆生指數，成為市場關注焦點，今天早盤台股續漲、港股續弱，台股指數領先港股差距拉大，早上10點左右已超過100點。台股熱滾滾，本月以來至今天早盤漲幅已超過8.6%。不過，今年來績效超越大盤的高股息ETF，走勢卻不如大盤剽悍。以含息報酬率來看，4檔規模最大的高股息ETF，00929復華台灣科技優息本月績效為7.5%、00919群益台灣精選高息約7.3%、0056元大高股息7.22%，00878國泰永續高股息約7%。相較之下，市值型ETF表現與台股指數相當貼近，0050元大台灣50以8.75%略勝大盤，006208富邦台50為8.4%微幅落後大盤。排除前50大權值股的0051元大中型100則以9.8%、近1成的報酬率遙遙領先。 00919經理人謝明志表示，根據歷史經驗，台股12月易漲難跌，主因產業旺季加上集團作帳行情，企業財報表現良好獲利展望佳，加上今年有選舉行情支撐，推估消化短線指標過熱後，指數仍可維持強勢格局。 00929經理人許忠成表示，科技產業AI成長趨勢明確，台灣供應鏈完整且競爭力強，加上半導體庫存調整即將結束，開始進入新的上升循環，將有利台股企業逐步恢復成長動能，帶動各類電子次產業表現空間，建議可透過分批或定期定額方式佈局，掌握後市投資機會。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF吃到飽後從0050轉878再換929 存股老手：做好這件事比喜新厭舊更重要

2023/11/24

存ETF大流行，ETF市場也琳瑯滿目，就像吃到飽般，從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有，存股族也暈頭轉向，有了新人忘舊人，從經典0050轉台00878，又見異思遷換成月配息00929，時代在變，人心也在變，但累積股數不會變，理財達人「存股方程式」認為，各式ETF成分股大同小異，沒有好壞之分，只要專注存股，累積張數，長期報酬率自然會有回報。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，ETF不斷推陳出新，投信也以亮麗的回測數據做行銷，常常導致投資人一檔換過一檔，彷彿把ETF當個股操作，完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今，各式特定產業型ETF大量發行，生技型（疫苗、醫療）、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等，如超市商品般應有盡有。前幾年紅極一時的國泰台灣5G+（00881），如今似已乏人問津，取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體（00891）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等。有些投資人為了追逐市場趨勢，而不斷換持新ETF，這種特定產業型ETF應當持有一段時間，等待該產業發酵。就以電動車產業為例，沒有5年、10年，很難看見產業爆發。投資特定產業型ETF，應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬，實在不應該因為短期表現不佳，就換股操作，也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF，就喜新厭舊。 AI問世之後，難道電動車產業就沒落了嗎？潔淨能源需求增加之後，難道就不需要5G了嗎？既然投入特定產業型ETF，那就靜待產業發酵，不要心猿意馬！除了特定產業型ETF，近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重（00921）、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923），高息型的例如復華台灣科技優息（00929）、中信成長高股息（00934）、台新永續高息中小（00936），尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊，總想著要換股操作。所有市值型ETF的成分股，最重要的其實都是相同的那幾檔權值股，頂多權重略有不同而已，在版主看來都是大同小異的產品，實在不需要見異思遷，老想著換股操作。老牌的元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850），中生代的永豐台灣ESG（00888）、FT臺灣Smart（00905），近期發行的00921、00922、00923，都是不錯的產品，選定了就穩定增加股數即可，實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高，因為沒有人知道。高息型產品也一樣，不論元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）或00929，重點在於穩定的配息與填息，新的不會比較好、舊的不會比較差，不需要因為投信的行銷策略而換股，投資高息型ETF，持有的股數才是重點，專注增持原本的持股即可，不用一直追逐新產品。投資ETF基本上就是放棄選股，如今卻把ETF當成個股，頻繁換股操作，何苦自尋煩惱呢？版主認為，「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」，市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF，這就是一種市場雜訊。想好好存股，標的選定之後，就遠離這些市場雜訊吧！ ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股族最愛5檔ETF 今年定期定額暴增30萬戶 20萬戶俱樂部高股息2強入列

2023/11/24

「存股」成為散戶投資台股主流，由於ETF具備一籃子成分股，可避開個別企業營運不佳風險，相對個股來得安全，長期持有報酬率相對穩健，近年存股族漸漸由個股轉向ETF。觀察證交所定期定額統計，台股ETF定期定額前5名的戶數，全部高於台積電的60340戶，顯見存股族偏好投資ETF更勝於個股，這個趨勢還在持續中。 ETF定期定額交易戶數第一名仍為元老始祖0050元大台灣50的21萬5349戶，其次依序為00878國泰永續高股息20萬8533戶、0056元大高股息20萬4992戶、006208富邦台50為11萬78戶、00713元大台灣高息低波6萬3956戶。據證交所統計，上述前5大定期定額ETF，今年以來至10月底定期定額戶數共增加29.8萬，創歷年同期新高。總戶數達80萬2908人。若統計ETF定期定額前20名，總戶數更達100萬3332人。相較之下，定期定額戶數前5名個股分別為台積電60,340戶、兆豐金34,218戶、玉山金30,417戶、合庫金21,114戶、第一金18,261戶，合計16萬4350戶。個股與ETF相比，差距非常大。目前定期定額超過10萬戶的台股ETF共有4檔，分別是0050、00878、0056、006208。其中，0056上月除息行情夯，單月大增6720戶，是繼0050、00878之後，第3家突破20萬大關的ETF。個股方面，過去熱門的台積電、兆豐金、玉山金、合庫金、第一金前5大定期定額個股，前10月僅增加1.3萬，為歷年同期新低。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
股市歡騰台美陸港股ETF爆量大漲

2023/11/22
上市櫃

　進入11月美台歷年最容易漲的多頭行情，各國股市歡騰，21日與台美陸港股連動的ETF強強滾，紛紛爆量大漲，單日成交值爆衝至215.51億元，較前一天大增57％，包括國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）等11檔ETF價量齊揚、法人加碼3,000張以上。　台股21日大漲，元大台灣50反1成交量衝上20.67萬張，是集中市場成交量最大的標的，遠高於個股第一名華通的11.29萬張，在集中市場成交量前10檔個股中，ETF占3檔，除了元大台灣50反1，還有復華台灣科技優息及國泰永續高股息二檔ETF。　證交所統計，21日台股ETF成交值衝上200億元，達到215.51億元，是近來罕見的大量，且比前一天的137.02億元大增78.49億元、增幅達57.28％。　篩選21日股價上漲1％以上、成交量也比前一天增加，同時，三大法人加碼3,000張以上，計有國泰永續高股息、元大高股息、國泰台灣5G+、元大台灣50、國泰台灣領袖50、中信中國50正2、群益台ESG低碳50、富邦恒生國企正2、富邦台50、FT臺灣Smart、國泰費城半導體等。　富邦投信指出，隨時序將進入美國年終銷售旺季，統計1950年以來，標普500指數自11月到隔年4月平均報酬率為7％，年底前美股仍有行情可期。台灣方面，富邦投信指出，目前半導體庫存水位已落底，第四季有望啟動回補行情。此外，近期AI受中美禁令影響，短期股價表現相對震盪，但因樂觀預期其營收與業績展望，有望帶動相關族群股價表現。
存股必收！10大人氣ETF龍虎榜出爐 0050不香了 00878股東暴增1.3萬人原因曝還有2檔默默吃貨中

2023/11/21

台股ETF受益人連16周創高，10大人氣ETF中卻有半數受益人數不增反減，其中0050周減近9000人最多，00929、00919穩定成長，持續周增逾千人，而00878受惠除息前搶上車的存股族踴躍，人氣激增近1.3萬人最多。投信分析，0050跟大盤連動高，隨大盤漲逾千點後，出現獲利了結賣壓，股東數因而驟減，而後續包括00919、00713等2檔ETF，都將在12月陸續配息，也吸引存股族陸續進場吃貨。展望台股後市，則看好總統大選帶來的選舉行情，可聚焦半導體、電動車、綠能、AI等相關族群。據至11/17止的集保戶股權分散統計數據顯示，56檔台股ETF中，最新1周受益人增加的共計20檔，合計增加6377人，總受益人連16周創新高，來到586萬2749人，今年來增加170萬6591人。前10大人氣台股ETF的受益人變化上，人氣增減各半，其中00878在11月配息，上周趕在除息前上車的投資人踴躍，因此人氣激增1萬2918人，而0050則是人氣銳減，單周減少8914人之多，00929、00919、0056則呈現穩定成長。市場法人表示，包括00878、0056、00919、00713等高息ETF，即將在年底進行成分股調整，加上連續2次配出逾10%年化配息率的00919、00713也即將在12月配息，因此看好的投資人穩健陸續進場。相反的，因為大盤近期已上漲逾千點，較與大盤貼近的0050，投資人可能因而獲利了結，因此受益人減少最多。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，近期「藍白合」打響明年1月的總統大選，觀察兩大陣營的政策焦點可以發現，半導體、電動車、綠能、AI等皆是聚焦產業，有利相關族群後市表現。回顧過4屆總統大選選前行情，電子及半導體類股表現更勝大盤，而台股11月以來急漲逾千點，短線上大盤可能震盪，但台灣經濟基本面逐步回溫，景氣對策信號已轉為黃藍燈，後續仍有機會帶動大盤由盤整轉為上行。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
手頭很緊救星！10元存股又來了兼顧市值和高股息績效遠甩0050 殖利率小贏00878

2023/11/20

存股族手頭很緊救星，10元存股又來了！生活中總有意想不到的花費，比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等，又不想中斷存股計畫，這時價廉物美的ETF就派上用場了，FT臺灣Smart ETF （00905）今年來報酬率28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%，因為它有像0056、00878的祕密武器，不是AI股，而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制，才使它在低調中默默發光！價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示，FT臺灣Smart ETF （00905）是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF，經由回測調整的聰明ETF，具備「漲時重勢，跌時重質」的特性，Smart Beta是什麼？不懂不熟沒關係！以下將簡單介紹： ◎何謂Smart Beta？以可量化的投資因子，做為選股機制，好追求長期合理超額報酬，像高股息ETF：元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878），就是加入殖利率或ESG當投資因子；科技ETF：國泰5G+（00881）、國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895）等，則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數，成分股123檔，主打智慧選股，聰明領息，股價約10元，季配息（1、4、7、10月），1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制：（1）品質因子：高獲利、低負債、ROE（賺錢效率）表現佳，重視公司經營與競爭力。（2）價值因子：低本益比、高殖利率，採用股利做防守，重視累積股息。（3）動能因子：聚焦股價會漲的成長股，靠右側交易（上漲時進場）順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股：因00905將台股市值前1%無條件納入，所以00905和0050的前10大成分股非常相同，但權重占比各異，00905台積電僅占27%，0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據（VS加權指數）：從近15年回測數據發現，特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%，代表在上下波動的市場中，利用多因子策略追求牛市行情，能透過動能乘風而上，熊市行情則更重挑選價值，盤整則透過品質來強健抗震，盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較： 00905今年來表現亮眼，截至11/17報酬率高達28%，稱冠市值型ETF，遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%，還有00888的20%。股海老牛總結，00905透過品質、價值及動能因子，追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司；「價值因子」篩選台股低估值機會的公司；「動能因子」追尋股價趨勢，也兼顧盈餘動能，組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元，買進1張只需要1萬元，小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業；00905也透過動能因子，把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立，今年已配息3次，分別是0.27元、0.18元、0.17元，總計0.62元，殖利率約6.56%，小贏00878的6.52%。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
詐騙手中救回160萬全網推「買ETF最安全」 1檔適合長放：今年配息5.5％、報酬勝0050

2023/11/17

詐騙集團猖獗，經常鎖定思考力下降、戒心較低的年長者，有網友在PTT分享，一名朋友的爸爸遇到投資詐騙，所幸攔住了，剩下未匯出的退休金約160萬，現在由他代為保管，他想知道如何分配標的比較適當；看完原Po設定的條件，大多數網友認為，就選ETF最安全，其中，1檔市值型ETF被多位網友點名，保管費低、今年配息約5.5%，適合長放。有網友在PTT股市板上以「160萬標的配置」為題向網友請教投資標的，他表示，朋友的爸爸遇到投資詐騙，幸好攔住，還剩下未匯出的退休金約160萬，他現在算是代為保管，他想請教如何分配標的會比較適當、分批買入還是一次性會較佳，想要放個3到5年以上。除了少部分網友認為定存比較安全或是乾脆拿去買飆股賭一把之外，大多數的人都認為，要穩定就買ETF，「問就是ETF」、「如果你覺得一年生5%利息就夠用那就買ETF最安全」、「一堆人操作還輸給ETF，all in ETF，不會害你」、「月配ETF看好保管券商單子設好丟進去自體循環，退休後需要的是每月穩定的金流，月配剛好」、「市場型、高股息兩種ETF擇一放就好」。對於要投資哪些標的，網友也給出多元的建議，「要穩就美債etf或指數etf」、「今早達成連續15年順利填息屌打狂虐海放靈靈扒欺扒（00878）的0056」、「要穩就是買VT（全世界市場），要現金流就買高股息ETF」、「all in VT吧」。其中，富邦公司治理（00692）被多位網友點名，「0050、006208、0056，選我正解」、「00692+00772B各半，債息再買00692」、「問就是0050、006208、00692三選一啊」、「推您00692指數型貼近大盤成長，低保管費，今年配息5.5%左右，適合長放」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
小資族限定！想參與大盤買0050、6208誰優？達人算：薪資在「這數字」以下買它就對了

2023/11/17

台灣人就愛高股息ETF，但許多專家都曾再三叮嚀，存股不單只看殖利率，配置市值型的ETF能更快加速資產規模的成長。以台股當中最受歡迎的2檔市值型0050（元大台灣50）和006208（富邦台50）為例，兩者追蹤指數相同，差別只在管理費、股價，不過你知道嗎？對小資族而言，選擇股利占比高的006208，不但可以少繳稅，更有機會退稅。對沒有時間研究股票的投資人來說，要參與市場獲得大盤報酬，直接買入市值型ETF是便利的選擇，以市場上最具規模的0050和006208來說，今年以來含息報酬率分別為23.78%、23.97%。達人指出，0050與006208追蹤的都是臺灣50指數，差別只在股價、管理費，對於長期投資或定期定額來說，股價的差異不受影響，但管理費則是選擇越便宜越好，費用越低累積的投資報酬就越高。除此之外，大家可能不知道，投資不止能賺錢還可以省錢，目前市面上的台股ETF多有定期配發股利，而股利所得其實有8.5%抵減稅額，也就是說領股利還可以節稅，特別是對於課稅級距在5%、年收入98.3萬內的小資族來說，不止能節稅還有機會退稅，但投資哪一檔ETF提供的節稅效果最強呢？由於根據金管會規定，今年11月開始ETF收益分配得全部揭露，投資人將更容易檢視ETF配息組成及占比。整理今年0050、006208兩次配息組成，0050配發4.5元，其中2.256元來自股利所得，占比50.13%，006208配發2.213元，2.136元來自股利所得，占比96.52%。達人試算，假設年薪是50萬，課稅採合併計稅、8.5%抵減稅額，看看存0050、006208領息20萬的差別，可以發現不管存哪一檔，都可以獲得節稅效果，因為所得級距5%，股利抵減8.5%，減項多於加項3.5%，並且隨著股利所得占比提高，還有機會從節稅變退稅。不過達人提醒，若年所得超過98.3萬，所得級距提高到12%、20%甚至更高，股息越多反而要繳更多稅，這個時候選擇投資不配息的ETF，或是在ETF配息前賣出，不參加除息的策略也是一種選項。免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
零股交易排行台積電霸榜

2023/11/16
上市櫃

　延續美股歡慶通膨數據降溫，台股15日跳高大漲213點收17,128點，權王台積電（2330）最高來到583元，市值重返15兆元，小資族見台股重返萬七榮耀，紛紛入市搶買台積電，零股交易突破232萬股，強霸零股交易榜首。　台積電15日儘管開高走低，開盤即最高價583元，最低來到575元，留黑K長下影線，顯示低接買盤熱絡，一路把價格往上頂，最終收在581元、上漲9元，僅比盤中最高價低2元。此外，台積電除尾盤湧入7,623張買盤拉抬外，盤中零股爆量224.33萬股，排名今年以來第11大，成交金額12.99億則排今年以來第十大；加計盤後的總零股交易數達232.74萬股。　華南投顧董事長儲祥生表示，台股從萬六彈起，台積電、聯發科、高價IP族群等強漲，但還有很多個股仍在低檔盤旋，整體結構上比較差；不過15日則是輪漲格局，除了台積電續強，資金外溢到其他落後補漲類股，如電器電纜、塑膠、汽車、光電等均大漲，大盤短時間急拉預期將整理一下，在16,900～17,000點附近有支撐，11月底至12月有機會挑戰高點。　由於台積電10月營收2,432.03億元，月增34.8％、年增15.7％，創下單月歷史新高，再加上提高季配息金額、2023年第三季每股現金股利從3元提高至3.5元，調幅16.7％，逾125萬名股東受惠，台積電強調，公司股利政策以穩定且可持續為目標，期望維持每季穩定的現金股利，且每年現金股利將不會較前一年低。　法人表示，台積電在技術上具競爭力，投資風險低又是產業龍頭、護國神山，基本上投資台積電邏輯上絕對無疑，屬於最穩當的投資標的，景氣壞時不致於跌落谷底、景氣好時更是最大受益者，雖然漲幅一天以2％～3％就很不錯，但就算被套牢還是有股息能收，市場評價預期股價高點，保守來看多落在620～640元。　據統計，除了台積電穩坐盤中零股交易冠軍，前十大還有國泰永續高股息（00878）、元大台灣50（0050）、華邦電、元大高股息（0056）、復華台灣科技優息（00929）、中信金、鴻海、群益台灣精選高息（00919）、富邦台50（006208）等入列，00878、00929、00919屬於高股息ETF，同樣受到小資族吹捧，至於0050、006208為市值型ETF，歷經大盤短時間急拉逾千點，散戶也隨著指數上攻。
台股熱兩檔市值型ETF吸金

2023/11/15
上市櫃

　隨著台股快速反彈劍指萬七，投資人洞燭先機紛紛入市，ETF交投相當熱絡，國民ETF元大台灣50（0050）14日規模重返3,000億元，由於成分股貼近大盤，台股只花兩周反彈近1,000點，投資人爭相加碼；另一檔富邦台50（006208）已突破650億元大關，見證台股市值型ETF「同步跟上行情」不踩雷特色，成為許多投資人堅定的偏好。　富邦投顧董事長蕭乾祥表示，市值型ETF獲得投資人加碼主因，仍在於大盤急拉，檢視加權指數自10月31日盤中跌破萬六、最低至15,975點後縮腳急漲，只花了兩周，最高到11月13日盤中的16,961點，短線累計上漲達986點，對於不願耗費精力、沒多餘時間選股的投資人而言，買進市值型ETF能夠輕鬆掌握與指數類似的漲幅，免除掉不理解公司基本面、遭遇突發事件偏離市場的風險。　根據統計，0050今年以來受益人數從63.41萬人來到68.74萬人，總計增加了5.33萬人、增幅8.4％；而006208的受益人數則從23.37萬人來到29.57萬人，增加了6.21萬人、增幅達26.54％。不過，從ETF規模來檢視，0050仍舊傲視所有主被動基金稱王，因此重返3,000億元大關，再次驗證台股ETF為投資人心目中的中流砥柱。　法人分析，006208與0050差異不大，都是複製追蹤臺灣50指數，006208的優勢在於股價、管理費率只有0050的一半，不過0050作為最悠久的ETF，流動性則較佳，兩者日成交張數差距超越5倍。　此外，以今年以來的報酬率統計，0050有21.16％、006208為21.72％，均小勝整體大盤的19.65％，如此的「被動投資法」若拉長時間來看，0050近5年以來報酬率，以報酬率85.06％排在第149名，為CMoney上當時有紀錄的所有1,535檔主、被動基金中的前段班，贏過許多基金操盤人。　針對台股後市，凱基投顧表示，周二盤中高點雖未能突破前一日高點，但空方抵抗力道薄弱，顯示大盤維持強多格局，除非跌破周一大量紅K低點16,711點，短線才有可能轉弱，不然大盤將持續向萬七點挑戰；操作上優先聚焦具財報或營收利多題材，且技術面表態轉強或是回測守住短期均線支撐相關個股。
便宜鴻海買到了嗎？這價位可少套5年股海老牛：存股3招不漏勾「左領股息、右賺價差」

2023/11/14

存股族面對大盤捉摸不定，想要買股票或ETF，有沒有什麼方可以買得便宜？價值投資達人股海老牛表示，我們不可能「買在最便宜的低點」，也無法「賣在絕對高點」，但存股靠方法，不用矇眼射飛鏢，只要定期定額，買出微笑曲線，天天都微笑啦，並學會估價法，買在合理價，再關注法說和財報，這3招不漏勾，就能「左領股息、右賺價差」啦！股海老牛在YouTube影片表示，台股還在萬六，不少存股族想要買股票，該如何下手？不過投資人最傷腦筋的，還是盤勢方向不定，從8月初以來，大盤一路溜滑梯，到萬六整數大關，聯準會放利多，美債殖利率回到合理區間，美台股又連續向上暴衝，投資人搞不懂該如何抓住進場時機。股海老牛認為，最便宜的時機已經過去了，最重要的是第3季財報公布，需要精挑細選好好比價，才能挖出真正便宜貨。今年指數上漲18%，你有賺到嗎？不用害羞，找到合適的投資方式最重要，老牛就是靠著3點存股技巧，讓自己在股市中穩定獲利。 ◎重點1：定期定額，買出微笑曲線市場波動劇烈時，定期定額可分散風險，避免單筆買在最高點，不用去預設高低點，比較適合沒空看盤或看不懂的人，而且透過持續買進，可降低平均成本，比如市值型ETF：0050（元大台灣50）、006208（富邦台50）、00692（富邦公司治理）等。股海老牛分享，就是這樣無腦買，每月定期買進，幫小孩存股，買出了一條漂亮的「微笑曲線」，既能掌握今年指數18%漲幅，又能降低風險，存股簡單又輕鬆喔！ ◎重點2：學會估價，找出便宜價有錢賺不吃虧，這是人的天性，做好估價、買的便宜又合理，未來上漲空間才會比較多。股海老牛以鴻海（2317）為例，不少人看好未來電動車趨勢，不管股價是否合理，就衝進去買在109元，以近年平均配息4.5元計算，至少要領到第5年股息，平均成本才能降到「合理價90元」。如果買在合理價90元，當鴻海查稅風暴結束後，股價回到109元，是不是就能股利、股價兩頭賺呢？所以學會估價法，就能幫助我們找到合適的進場價，公式：近5年平均股息*20倍=合理價。 ◎重點3：關注財報，留意法說會除了看財報，法說會主要解決「資訊不對稱」問題，公司高層要對外說明公司營運及未來展望，比如台積電第3季法說會，會提供第3季財報和第4季財測，也會告知股民公司現況、研發進度、銷售結構、擴廠進度等資訊。當然也有可能「法說變法會」，公司因財報或財測不佳，而引發股價下跌，這時估價法就能派上用場，幫你做好安全邊際評估。記得買太貴，上漲空間小；買的合理，上漲空間一般般；買的便宜，上漲空間才會大。股海老牛總結，股神巴菲特有個「雪球理論」，投資就像是滾雪球，愈早開始滾動，雪球就會愈大。只要抓對「時間」放大「投資報酬率」，人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長，所以長期持有優質股、了解企業價值，並領取股息，可以增加投資回報，如果股價上升，還可以賺取價差，也就是「左領股息、右賺價差」啦！ ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
碳關稅來了！00923績效贏0050不是蓋的單價低存股快抱3年至少賺4成

2023/11/14

別再看高股息ETF了，想要資產翻倍，只能靠市值型ETF翻身了！尤其是大盤在漲時，市值型ETF也會跟著漲，可是經典0050股價望而生畏，物價都衝破3%了，薪水又不夠用，如果想要快速存股，只能找價格親民的下手，比如主打ESG、低碳的00923，單價低買起來最有感，加上歐盟碳關稅（CBAM）10月已上路，低碳才會賺錢啊！不敗教主陳重銘表示，00923是好選擇，指數近5年回測績效贏0050。陳重銘在部落格表示，長期投資市值型ETF勝率高，為何00923表現會超越0050？要看指數的不同。 ETF就是持有一籃子的股票，可以簡單區分為「市值型ETF」（持有大市值公司）跟「高股息型ETF」（持有高殖利率公司），究竟哪一個比較好呢？高股息ETF因為要維持高殖利率，成分股的盈餘分配率較高，也就是不用保留太多資金來拚獲利成長，所以公司股價成長的幅度也較小，較難賺到資本利得。至於大市值的企業，例如台積電的股利較少，目的是保留盈餘去賺更多的錢，所以獲利成長也推升股價上漲，因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計，以長期的績效表現來看，市值型也是勝過高股息型。市值型ETF都是持有大市值的企業，因此跟股市的表現較為連動，長期而言隨著經濟不斷成長，台灣加權指數也是緩步向上，因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買，只要放的時間越長，就越容易賺錢。陳重銘做了研究，不管你在哪一天買進市值型ETF，統計持有1年跟持有3年後的報酬表現，可以看到在任意一天買進後，持有3年的平均報酬率高達39%，而且賺錢的機率高達93%，這也是鼓勵大家做長期投資的原因，因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。但是現在市值型ETF五花八門，有0050、006208、00692、00923（群益台ESG低碳50，低碳版0050）、還有小0050的00850，真的讓人不知道該怎麼選？前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動，所以你只要買長期回測績效最佳，實戰表現也績效佳的市值型ETF，這樣就算你在任意時間買入，只要持有3年的績效與勝率也會更高。 0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股，但是市值最大就一定最賺錢嗎？就一定符合未來的投資趨勢嗎？全球暖化日益嚴重，「低碳」才是未來投資的重要方向，做不到「低碳」可能丟掉訂單，所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看，考量未來低碳趨勢的00923，績效穩健性最佳，平均年化報酬率也超越0050高達2%。前面數據是指數的回測，但是00923（群益台ESG低碳50）在今年3/8掛牌以來，實戰表現跟回測結果一樣優異，一樣是超越0050。其實不用太意外，因為ETF就是追蹤指數啊，績效表現自然會相同。（資料期間2023/3/8~2023/10/31）市值型ETF五花八門，很多人都問說到底差在哪裡，到底要怎麼選？其實很簡單，就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢，「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標，選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。 00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF，可以稱得上是3.0版的進化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司，這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機，00923今年報酬率也打敗0050。如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢，00923會是個好選擇。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股ETF受益人數連14周創高

2023/11/13
上市櫃

　根據集保戶股權分散統計，至11月3日的數據資料顯示，在新成立的中信成長高股息、野村臺灣新科技50加入後，台股ETF來到共55檔，最新一周受益人增加的台股ETF有28檔共增加6.28萬人，總受益人也連續14周創新高。　統計台股ETF總受益人來到584.35萬人，今年來增加168.7萬人，近一周增加人數前十檔中就有六檔是高息型。進一步觀察台股ETF最新受益人統計，國泰永續高股息以116.2萬居冠，其他20萬人以上最新一周仍持續增加的包括元大高股息、元大台灣50、復華台灣科技優息、富邦台50、群益台灣精選高息。由於多檔高息ETF將在年底進行成份股調整，屆時也將影響受益人變化，投資人滿不滿意調整後的成份股，值得觀察。　據了解，連續兩次配出逾10％年化配息率的群益台灣精選高息ETF也將在12月調整成份股，除了調整的成份股都是已知道實際配發的股利率外，在12月選股時更會考量到EPS成長率來調整。　群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示，台股後市來看，除觀察美國聯準會／財政部的動向（影響美債殖利率），還有與地緣政治風險的變化，但升息循環將告終，若美國政經漸穩定並搭配國內傳統旺季、總統選舉紅利，資金動能可望回溫。　台灣景氣燈號轉黃藍燈，出口、企業獲利翻正，後續廠商庫存回補商機可期待，後續仍有機會帶動大盤由盤整轉為上行，建議盤勢止穩後可逢低進行布局。　中信成長高股息經理人張圭慧指出，市場預期聯準會可能因勞動市場爆冷而停止升息，鼓舞加權指數強勢站回月線及季線，技術面轉強；韓國即日起至2024年6月禁止股市放空，加上本月中旬將登場「拜習會」，可望緩和緊張中美關係。地緣政治風險降低，大陸國家隊出手護盤，引領亞股反彈，台股Q3財報預期樂觀，有機會迎來「有基之彈」。
無腦追大盤0050、6208好貴啊！這檔不傷本金、績效好媲美00692 挑剔族也OK

2023/11/13

台股狂奔向萬七，無腦追蹤大盤的市值型ETF也一路跳高高，對存股族來說，0050、006208已經貴到買不下手，1張約12萬或7萬多；主攻ESG的00692、00850還算親民，1張3萬初頭；主打低碳的00922、00923更在甜甜價，1張1.5萬上下。分析師股添樂自認很挑剔，指想要賺報酬率，又不想傷本金，還要有績效，以前偏愛00692，現在則被00850煞到，因為季配息太誘人。股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示，朋友說最近大盤大漲，漲的都不是自己的股票，目前庫存10幾檔裡面，大部分都還是小賠小賺，唯獨一檔獲利%數特別漂亮，就是元大臺灣ESG永續（00850）。但是%數嚇死人，張數笑死人，就那麼1張，賣掉就沒了，還是剛上市的時候買的。股添樂問朋友，中間為什麼都沒加碼？朋友說，跌了不敢買，漲了更買不下手，剛好新商品陸續推出，只好往更便宜的商品挑了。的確，目前台股「市值型ETF」的數量其實不算少，認真算一下有元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、00850、國泰台灣領袖50（00922）、群益台ESG低碳50（00923）等起碼10檔以上，選擇堪比快餐店菜單。 00850擺在其中，確實很難挑出差異，儘管有著「ESG」的標籤，不過對於只在乎漲跌的投資人，仍然充滿距離感，提不起興趣。但是這檔ETF今年做了一項非常重要的更動，一口氣從「年配息」調整成「季配息」後，現在是台股極少數配備「季配息」的「市值型ETF」。不僅使得獨特性大幅提升，也毫無疑問擠進市值型ETF的一線選擇。 ◎論資歷：掛牌4年已經累積足夠的數據能參考。 ◎論績效：過去4年對比大盤交出2大贏2小輸的成績。 ◎論價格：買一張0050、006208的錢，可以買2到3張00850還有找，配息率還更高、一年再多配兩次。所以現在有人問，如果要挑一檔無腦追蹤大盤的ETF商品，會選哪一檔？像股添樂這種遵循「先研究不傷本金、再講究績效」的投資人，要能通過我們挑剔的眼光還真不容易。以前會特別偏愛00692，不過現在，覺得00850也會是另一項選擇。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF換股秀年底前密集登場 AI股屏息以待

2023/11/05
上市櫃

　以高股息商品為主的ETF年底前掀起一波換股潮。本次的調整，由規模前五大的國泰永續高股息（00878）於11月底首先登場，接著元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）及富邦特選高股息30（00900），訂於12月相繼上演換股秀，其中對AI股的調整為市場關注的焦點，因前五大ETF規模合計直逼9,000億元，每次調整成分股都將牽一髮動全身，為影響年底前台股表現的重大關鍵因素。　市場人士表示，截至10月底的統計顯示，前五大ETF規模合計高達8,895億元，除上述年底前有換股動作的ETF，復華台灣科技優息（009292）則要等到明年6月，才會進行持股的調整。　進一步分析五檔ETF的前五大持股，每檔都有的投資標的就是聯發科，而台積電、鴻海、台達電、聯電、廣達、緯創等科技股，都有二檔高股息ETF納入前五大。　當前投資人最關心的議題是：「哪支股票會被踢出ETF成分股？哪支股會被新納入ETF？要如何提前因應這次的換股調整？」　本月底率先換股的國泰投信說，00878標的指數定期調整日生效日在每年的5月與11月底。將依據指數調整內容進行基金調整，本次的換股策略，將依據最新ESG評級、近四季EPS、殖利率平穩性、股利分數排序等表現，從母體及原有成分股之中，進行合格成分股的更換。　國泰投信進一步指出，5月調整後規模成長約200億元，11月2日最新規模約2,209億元，上次調整時淨值約在18.3元，目前最新淨值約20元，成長約9％，績效亮眼。雖近期大盤修正，讓00878淨值回跌了不少，但也是長期投資人在11月16日除息前進場存股的不錯點位。　元大高股息與富邦台50最近一次調整持股的時間點，都落在12月第三個星期五後的下一交易日起，逐日生效，年底前影響部分成分股的效益不容輕忽。　對於AI股，法人普遍看好後市的表示。國泰投信認為，全球人工智慧的技術變革相當驚人，僅今年過去的十個月，人工智慧已從科技業的一個利基型領域，發展成「2029年價值可來到約3兆美元的IT產業」的共識。