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富邦台50 (006208)

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單純買0050沒賺錢的感覺有更好的標的？不只00692、00923 這4檔組合更貼近大盤

2023/05/25

ETF標的各有優劣，有的人喜歡買大盤賺高報酬，有的則喜歡投資高股息，無腦領息，日前有網友表示，自己平常只買元大台灣50（0050），但又覺得單純買大盤沒有賺錢的感覺，他想知道「有沒有比存0050更好的ETF標的？」；不少人建議有ESG因子的富邦公司治理（00692）和群益台灣ESG低碳（00923），更有人提出，用4檔搭配起來更接近大盤。有網友在論壇Mobile01上詢問，想知道「有沒有比存0050更好的ETF標的？」；原Po說明提出這個問題的理由，「小的平常就只有買0050，但覺得單純只買大盤好像都沒有什麼賺錢的感覺，感覺有點保守，想詢問有哪幾檔跟大盤相似的市值型ETF，但是成績可以比0050還要好嗎？」此外，他也提到，「之前朋友是說可以換成006208，費用比0050便宜，但好像又沒有差到很多，便宜那一些些費用，報酬只有多一點點，想要的是那種可以多頭時候可以賺的比0050還要多的ETF？有這種ETF嗎？」從網友回應中，多個標的都有自己的支持者，有網友建議，「存美股指數吧！S&P500：00646，NASDAQ100：00662」；另有網友看好ESG趨勢表示，「我沒買0050，不過我是買00692+00923這樣」、「00692和00850的報酬都比0050好，這兩隻主要是加入ESG的投資因子在裡面，00923則是加入ESG和低碳」、「跟0050差不多的有啊！00692、00850、00923，都跟0050很像」。也有網友直接提供組合，「雖然臺北股市沒有大盤型ETF，但是我們可以多買幾檔，盡量湊成跟大盤類似的持股。譬如同時買下這三檔：00692富邦公司治理 + 0051元大中型 + 00733富邦臺灣中小，如果您還是戀戀不忘0050，那就同時買4檔0050 + 00692 + 0051 + 00733，這樣的組合可以讓我們相對比較接近大盤」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00713、00878 小資族4月最愛

2023/05/19
上市櫃

　證券商4月承作定期定額金額為68.9億元，雖較3月的81.08億元大降，但資金仍持續向高股息ETF挺進，證交所統計，4月定期定額投資交易戶數以元大台灣高息低波（00713）以大增6,300戶最多，其次為國泰永續高股息（00878）月增5,323戶，總交易戶數衝上158,061戶。　受到關注的是，元大高股息（0056）4月定期定額交易戶數增加1,040戶，累計已達到159,436戶，國泰永續高股息以158,061戶緊追在後，僅相差1,375戶，若以目前二檔ETF投資人交易戶數增長速度來看，5月00878的交易戶數將較超0056。　依證交所統，4月證券商承作定期定額投資在個股及ETF的交易戶數前十名，名次完全沒有更動。　個股前十高為台積電、玉山金、兆豐金、合庫金、第一金、中華電、富邦金、台泥、中信金、鴻海，小資族對金融股不再青睞，上述十檔除了鴻海小增42戶之外，其餘都減少數百戶至2,000戶人上。玉山金減少2,347戶最，其次為台積電及兆豐金各減少1,346戶及1,144戶。　ETF前十高為元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息、富邦台50、富邦公司治理、元大台灣高息低波、國泰台灣5G+、富邦越南、元大臺灣ESG永續及國泰智能電動車等。富邦台50表現亮眼，近來漸受小資族青睞，4月增加2,376戶，投資戶數來到94,621戶，蓄勢向10萬戶大關前進。
這2檔竟優於0050、006208 她問ESG真的比較好？網1理由持保留態度：剛好而已

2023/05/17

ESG價值持續席捲資本市場，許多股民的投資偏好開始轉變。有網友在投資ETF過程中，意外發現將ESG元素納入的ETF如富邦公司治理（00692）或是元大臺灣ESG永續（00850），績效皆優於元大台灣50（0050）和富邦台50（006208），這讓她非常不解。網友表示，主打ESG的ETF目前成立時間都太短，對報酬率有無加分還未可知，需要10年以上才能驗證，要說短線贏大盤，只是剛好而已。 ETF是比較沒時間看盤且波動耐受度較低的小資族的投資首選，不過有網友發現，「ESG ETF像是00692或是00850的績效都比0050和006208好」；原Po分享她的觀察表示，「裡面00850最晚成立，2019才上市，時間我就抓2020年初至今，雖然這幾隻都是市值型的，走勢都差不多，可是看得出00692、00850的走勢其實比0050還要好一些」。此外，她也提到，「好像很多人也都有買00923，就是ESG加上低碳的概念，而且也是市值型的ETF，我自己的推測是走勢其實跟大盤也偏離不了多少，卻有機會像00692和00850一樣，績效好一些」，原Po好奇，「為何ESG ETF績效會比0050還要好？」有人認為ESG目前來看就是個噱頭，「根據研究顯示ESG型的etf往往因為價格被高估而導致報酬降低，當然過去績效不代表未來績效，但esg最糟糕的是每一種ESG的etf篩選出來的成份股差異很大，代表每個業者對esg的定義各不相同，這是個沒有標準的標籤」。另外，有網友認為，目前ESG題材的ETF成立時間都太短，目前還無法完整評估績效，友人表示，「業者各自解釋ESG，00692其實就看一些財務指標，包裝成ESG、00850跟00923都有自己相對應的ESG評鑑，00923多篩一個碳排放。ESG對報酬有沒有加分還無從得知，短期目前00850跟00692是有比0050好一些(單看他們成立以來)長期還是要讓時間驗證，這些篩選是alpha還是噱頭哈哈」、「因為時間不夠久，就算從00692，2017上市開始回測，也才不到6年，能長期打敗大盤再來探討可能的原因吧！不然短線能贏大盤的標的一大堆，只能說『沒為什麼，剛好而已』」。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878報酬率9％作價差=當韭菜？網風向挺這麼做：會賺錢就是好標的

2023/05/16

高人氣的ETF國泰永續高息（00878）將於明（17）日除息，為了搶領除息紅包，上周單周新增股東人數就增加超過1.4萬人，股東總人數直逼102萬5千人；不過，也不是所有人都是以領股息為目標，有一名網友在網上提問，現在持有00878報酬率達9%，是要等配息還是賣掉？儘管有些人認為00878賺價差並不合適，但仍有人認為，先落袋為安，再決定要換檔還是重新建倉。隨著除息日越來越近，大多數股民是伺機上車，想賺一波除息紅包，不過論壇Dcard上有一名網友以「878該不該賣掉？」為題向網友請益，他好奇，「請問大家，報酬率9%多，是要等配息？還是賣掉改買6208？」認為不該賣的網友表示，「安安韭菜，當初買878就是想賺價差嗎？」、「看到一堆人叫他賣，這我就放心了，果然8成的人都在賠錢是真的」、「買ETF做價差...」、「當然是領息領到0成本，之後的配息跟價差都是白嫖」、「滿贊同的，存股堅持幾年其實很快成本就越來越低了，越年輕開始越有感」。不過，更多人認為，「現在不賣，難道賠了才要賣」、「想做價差就直接賣掉，不用想那麼多」、「先入袋為安啊，看要換其他標的還是重新建倉至少已經先賺起來了不怕他跌」、「10%已賣，再觀察一下低點再買，現在在整盤了」、「現賣現賺」。另外，有人反嗆認為原Po不該賣的網友表示，「什麼韭菜不韭菜的哈哈，賺也是韭菜不賺也是韭菜，你就最厲害。會賺錢就是好標的。難道878有規定不能賣？你就不要賣，等快下市在賣」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
還在迷惘存股或買房？5情境教戰一次看達人：存0050或878等5檔就夠了

2023/05/15

存股與買房，你會先選哪個？千萬別說「小孩才做選擇，我2個都要」那身家要很豐厚才行啊！對資金不多的上班族，各有論戰理由，最好是同時並行，如果情況不允許，也許可依自身條件調整。理財達人「茉園存股隨筆」表示，如果先存股，可靠股息繳房租或房貸；如果先買房，越早買越便宜，可用房貸代替房租，存股建議ETF勝個股，只要存5檔就夠了。「茉園存股隨筆」版主在臉書粉專表示，年輕人出社會後，到底該先買房還是存股？一直都是討論熱烈的人氣話題。先買房的3大理由： 1、房價只漲不跌：不先買，以後會更貴。 2、租屋不如買房：與其租金給房東，不如用房貸代替租金。 3、買房強迫儲蓄：有房貸就會存錢，但賣房沒賣股容易，短期難脫手。先存股的3大理由： 1、累積被動收入：賺錢不易，先投資讓複利發酵，再用被動收入繳房貸。 2、買房後淪屋奴：難有生活品質，更無餘錢投資，遑論創造被動收入。 3、存股門檻較低：年輕人比較容易做到，若買房後想脫手，沒有股票容易。版主認為，以上觀點，因人而異，他以5種情境分析，假設白手起家、父母金援、賴家寶貝、有殼階級和四海為家等5種人，誰比較適合先買房或存股？ 1、白手起家：社會新鮮人沒有父母資助，想要10年後買房，如果以800萬元房子來看，自備2成頭期款，要存到160萬元，得月存1.3萬元（可投資高股息或市值型ETF），並把房租壓在每月約1萬元，10年後就能買房了。 2、父母金援：如果幸運獲父母100萬資助，可買800萬元房子，頭期款只要再存60萬元就好，可分3年月存1.6萬元，但房貸8成是640萬，分30年利息2%，即月繳2.36萬元，如果月薪水5萬元，可勉強過活，省吃儉用或許能再存5000元，建議先存半年生活費，再開始存股。 3、賴家寶貝：如果住在父母家，賺的錢都是自己的，可把握加速存錢的「黃金時間」，等將來獨立生活時，不管是買房或存股，都有一筆資金可以運用。 4、有殼階級：如果住在父母贈送的房子，可以考慮買第2間房賺租金，或直接存股，用股息或資本利得來創造被動收入。 5、四海為家：如果喜歡遊走四方，是天涯海角任我行的人，對買房沒興趣，可以專注存股，用股息付租金，當被動收入完全可以cover房租時，名下有沒有房子，就不是那麼重要了，因為只要付得起租金，到處都是你的房子。最重要的是，該如何存股？版主強調，不管存哪種股，還是要做一點功課，不能人云亦云。對於新手，比較不建議直接存個股，因為如果個股不是經過研究或有足夠了解，而是聽信明牌而來，沒經驗卻又自以為是天選之子，用身家重壓又選錯標的，只要遇到一次，只要一次，就會讓你後悔莫及。版主認真推薦存ETF，雖然要付出一些管理費等成本，但是相對個股還是比較安全的。要注意的是，並不是什麼ETF都適合存，像名稱有「正二、反一」這種槓桿、反向的，就不適合長期存有。版主建議，優先存市值型、高股息ETF，市值型代表是0050、006208，高股息代表是0056、00878，以及最近話題很高的00713等，當然還有其他ETF，但對於小資族或剛開始接觸存股的年輕人而言，標的不用多，這些就很夠了。如果存了一段時間，或對某些產業比較有興趣的話，主題型ETF也可以，如00881、00891、00895等，都是很安全標的，但建議仍以市值型與高股息ETF為佳。不管買房或存股，只要「存得住錢」都是好事，孰先孰後都不是問題，也無需爭論，是不是？ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不只無腦存還無腦買？買高息ETF會看公開說明書？網：我就爛他用買車神比喻

2023/05/12

自從存股成為投資顯學，「無腦存」就成為了投資宗旨，然而，許多存股族不只無腦存，還可能是「無腦買」。有網友好奇發問，「選股邏輯真的這麼重要嗎？大家都這麼認真去看公開說明書喔？」；有不少網友坦言，「我就爛+1」，並認為，就是不會選股才買ETF；不過也有網友用買車比喻，認為有些人不看說明書，買了才來臭。目前台股高息ETF超過10檔，儘管先前有投資部落客表示，台股ETF中的優質企業就那些，專注選1檔保持紀律，定期定額存股即可；但今年金融股配息令人失望，不免讓人再次思考，是否要注重選股邏輯，甚至購買前查閱一下說明書。日前，就有網友在論壇Dcard上以「大家真的這麼在意選股邏輯嗎？」為題向網友請益；原Po好奇，「高股息ETF一直蠻多人在討論選股邏輯，以00900、00878、0056來講最後大家不是都看殖利率嗎？那選股邏輯真的這麼重要嗎？大家都這麼認真去看公開說明書喔？」不少存股族承認，「我就爛+１，指數ETF 富邦的006208跟元大0050，我最後選內扣低的6208」、「不在意，無腦006208大盤ETF，功課做多了會在意ETF的內扣費」、「就是不會選股才去買ETF，結果現在糾結ETF的選股邏輯？你是在哈囉？」。認為選股邏輯有差的網友認為，「差蠻多的吧！看看去年跟今年，00878 vs 0056績效差不少呢，但是還是得說，長期來看，很難有特定選股邏輯，能夠穩定打贏指數型ETF，要找到這樣的邏輯，而且有好眼光能夠選對，也是需要下非常大的功夫的，那不如來搞主動投資，所以我就爛，挑指數型+內扣低就好了」、「可見以878和900選股邏輯來說，如果湊不滿檔數就是把過去配息紀錄還不錯的開發金納入，結果這次開發金翻車，00878還有平準金撐，00900就看八月，靠台股配息旺季來拉，但說真的啦！高股息領息迷思，買大盤ETF 006208(0050)，就夠了」。值得注意的是，有網友用買車做比喻表示，「你這問題不就跟汽車使用說明書一樣，會看的就會看，不會看的車賣了說明書還是新的」；對於這名網友的回覆，原Po稱讚，「買之前沒去了解，買之後也不看說明書，再來臭車爛，神比喻」。
一口氣出清00888文青作家改存0056 火力集中「這5支」許小願望：好想季配息

2023/05/12

文青理財作家艾比花了半年時間存200張00878（國泰永續高股息），再用配息不斷滾雪球存其他5檔ETF，日前她在臉書「艾比小劇場」分享，為了某些原因，將手上00888（永豐台灣ESG）全數換成0056（元大高股息），一共收回資金14萬元、獲利1.7萬，將火力全數集中在剩下的5支。艾比過去手上除有200張00878外，還有其他5檔ETF，分別是0056、00713（元大高息低波）、00692（富邦公司治理）、006208（富邦台50）及00888，前3者屬於「股息取向」，後3者則屬於「大盤取向」。近期艾比做出換股動作，把00888全數賣出，並在當天把拿回的錢一股腦兒全數買進0056。她說，自己是個砍股票不手軟的人，所以一開盤就把庫存10,631股的00888掛市價賣出，一共獲利17,872元（+14.51%），共收回資金141,003元。由於當下0056的股價為28.58元左右，所以艾比直接掛買0056共5張（141,003 ÷ 28.58 = 4,933股 ≒ 5,000股），就這樣，換股在幾分鐘內就完成了。大家最想問的，當然是為何要做這樣的決定。艾比說，有不少讀者知道她有做股票質押借款，是找元大證金承作，而元大證金的直接專案標的ETF部分有0050、0056、00713、00878、00881、00891、00893及00900，其中艾比的持股中有0056、00878及00713這3檔在列，也就是說，如果不幸遇到股市大崩盤，艾比需要庫存股票去質押以提高維持率時，保險起見會以這3支股票為最優先。（註：不過在換股完成後，艾比才發現，其實只要「可信用交易的股票」，均可以抵押提高維持率。問她後不後悔賣掉，她說換股是多重考量，即便如此還是沒有後悔換掉。至於是什麼考量？艾比進一步說明，一是00888遲遲未於國泰證券的定期定額中上架，每次要動手買，不能設定很麻煩；二是集中火力在剩下5支；三是還有自己的小小期待，希望0056可以採季配息）不過把00888賣掉後，艾比的月月配息就少了1月和4月，7月有006208+00692，10月則有0056，也就是說12個月中有10個月有息可領，這樣還可以接受。當然，「如果0056可以改成季配息，而且又剛好是1、4、7、10月配息，那就真的十全十美了」。或許有人以為艾比換掉00888是因為這檔ETF不好，但艾比說，實際上她覺得00888超級棒，很多人詬病00888的最大持股是二哥聯電，但她認為這反而可以跟006208、00692做個區隔，因為很多時候，當台積電跌時，聯電反而是上漲的，所以真的不用人云亦云，艾比說，至少她持有00888期間，真的是股息、價差兩頭賺，未來也不排斥重新拾回00888。艾比強調，本篇僅是略述換股操作，並無推薦買賣。目前艾比手上5檔ETF分別有200,000股00878（持股比73%）、23,001股00713（19%）、7,457股0056（4%）、3,073股00692（2%）及1,330股006208（2%），總市值4896,057元，累積損益469,660元（10.61%）。 ※免責聲明：本文獲得「艾比小劇場」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股族挑標的低波兼高息

2023/05/11
基金

　投資人愛「高息」，只要高息就易吸引目光，但依定期定額前十大的ETF近年績效來看，法人表示，對於存股族挑選標的來說，挑選標的除「高息」外，最好能有「低波動」，低波動對於中長期存股績效是有幫助，年化波動率低，長期績效相對佳。　依寶錸證券投顧統計，截至4月底，近三月績效前三強為元大台灣高息低波、元大高股息及國泰永續高股息；近半年前三強為元大台灣50、富邦台50及國泰台灣5G+；近一年前三強則是元大台灣高息低波、國泰台灣5G+及國泰永續高股息；若觀察時間拉長至近三年除元大高股息外，其他有近三年投資績效者，報酬率都在55％至69％。　寶錸證券投顧經理劉思賢分析，這前十檔ETF，基本上可分為幾大類，市值型的台灣50及富邦台灣50、高息ETF、公司治理ESG、主題型ETF，不管是國內外標的研究，低波動對中長期存股績效是有幫助，從年化波動率低，長期績效相對佳。「風險愈大、報酬率愈高」的理論，不見得適用在基金組合中，基金組合中低波動是篩選基金不錯的標準。　第一金工業30 ETF（00728）經理人牟宗堯指出，每年第二季至第三季是台股高股息標的更受到投資人關注的期間，在除權息、股東會等議題加持下，也為股價帶來相對強勁支撐。　近期台灣及全球金融市場仍受到利率動向與景氣衰退等變數影響，加上企業面臨庫存調整、外部需求減緩等因素，短線股價存在各項變數，資金仍會相對偏好具備高品質股息的標的，包括財務體質穩健、股息發放穩定等。　即使「高股息」ETF績效不見得最優，但4月以來，不少公司進入除權息，或陸續決定今年股息等，使近期高股息標的有相對抗跌的表現，法人預期，「高股息」依然是投資人喜歡的題材。
集保大數據統計家庭財務長也愛高息ETF

2023/05/11
上市櫃

　適逢一年一度的母親節，許多忙碌於職場與家庭的婦女，也身兼「家庭財務長」，掌管家中財務、負責家計投資。集保結算所大數據平台統計發現，最懂得精打細算的媽媽股民，也開始熱衷ETF，並定期定額存台股ETF。　根據集保結算所大數據平台統計，2022年第一季40至54歲女性股民持股庫存排行榜，前十名中金融股有三檔，半導體及光電股各有二檔，電子、鋼鐵及台股ETF則各占一檔；持股庫存前三名分別是：台積電、中鋼與聯電。到了今年第一季，40至54歲女性股民持股庫存第三名變成了國泰永續高股息ETF，擠下聯電。　近年小資族因手頭資金有限，相對低價且具高殖利率的ETF，成為年輕人布局台股的首選，然而不只年輕人，截至今年第一季，台股ETF在媽媽股民持股庫存排行也大躍進，前十名中，共有三檔台股ETF，半導體及金融股各有二檔，鋼鐵、電子及光電股各占一檔，依序是台積電、中鋼、國泰永續高股息、元大高股息、鴻海、聯電、開發金、群創、玉山金及元大台灣50。　另外，在定期定額標的排名部分，台股ETF更是受到媽媽股民青睞；據統計，2022年第一季前十名排行中，台股ETF即占七檔，前三名分別是元大台灣50、元大高股息及台積電。到了2023年，台股定期定額標的第三名，則變成國泰永續高股息，擠下台積電。　整體而言，截至今年第一季，媽媽股民定期定額排名前十大標的，分別是元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息、台積電、富邦台50、玉山金、兆豐金、富邦公司治理、國泰台灣5G+及元大台灣高息低波。也就是個股部分最受歡迎的存股標的前十名，只剩下台積電、玉山金及兆豐金，其餘皆是ETF，顯見台股ETF的熱潮。　根據集保結算所大數據平台分析，今年第一季40至54歲女性股東人數增加至133萬人，而人均庫存市值為179萬元。由於台股歷經過去一年修正，對媽媽股民來說，人均庫存市值雖然下滑3.3％，但價格也相對便宜，反而具投資吸引力，持有庫存人數因此大增超過4萬人。　截至今年第一季，台股ETF上市櫃共48檔，資產規模首度突破1兆元大關，來到1兆66億元。隨著指數投資增溫，台股ETF具高股息殖利率、個股風險分散、波動度相對大盤較低等特色，深獲家庭財務長的青睞，逢低加碼台股ETF的意願也較個股更高，是媽媽股民長期穩健投資的優質選擇。　對許多身兼家庭財務長的媽媽來說，在歡慶母親節的同時，面對抗通膨的市場環境，最佳解方就是謹慎理財、定期定額及長期布局，適時調整資產配置，讓家人的教育基金、旅遊規畫及退休生活，都能經濟無虞。
母親節理財新趨勢家庭財務長也愛高息ETF 定期定額台股ETF熱

2023/05/10
上市櫃

適逢一年一度的母親節，許多忙碌於職場與家庭的婦女，也身兼「家庭財務長」，掌管家中財務、負責家計投資。集保結算所大數據平台統計發現，最懂得精打細算的媽媽股民，也開始熱衷ETF，並定期定額存台股ETF。根據集保結算所大數據平台統計，2022年第一季40至54歲女性股民持股庫存排行榜，前十名中金融股有三檔，半導體及光電股各有二檔，電子、鋼鐵及台股ETF則各占一檔；持股庫存前三名分別是：台積電、中鋼與聯電。到了今年第一季，40至54歲女性股民持股庫存第三名變成了國泰永續高股息ETF，擠下聯電。近年小資族因手頭資金有限，相對低價且具高殖利率的ETF，成為年輕人布局台股的首選，然而不只年輕人，截至今年第一季，台股ETF在媽媽股民持股庫存排行也大躍進，前十名中，共有三檔台股ETF，半導體及金融股各有二檔，鋼鐵、電子及光電股各占一檔，依序是台積電、中鋼、國泰永續高股息、元大高股息、鴻海、聯電、開發金、群創、玉山金及元大台灣50。另外，在定期定額標的排名部分，台股ETF更是受到媽媽股民青睞；據統計，2022年第一季前十名排行中，台股ETF即占七檔，前三名分別是元大台灣50、元大高股息及台積電。到了2023年，台股定期定額標的第三名，則變成國泰永續高股息，擠下台積電。整體而言，截至今年第一季，媽媽股民定期定額排名前十大標的，分別是元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息、台積電、富邦台50、玉山金、兆豐金、富邦公司治理、國泰台灣5G+及元大台灣高息低波。也就是個股部分最受歡迎的存股標的前十名，只剩下台積電、玉山金及兆豐金，其餘皆是ETF，顯見台股ETF的熱潮。根據集保結算所大數據平台分析，今年第一季40至54歲女性股東人數增加至133萬人，而人均庫存市值為179萬元。由於台股歷經過去一年修正，對媽媽股民來說，人均庫存市值雖然下滑3.3％，但價格也相對便宜，反而具投資吸引力，持有庫存人數因此大增超過4萬人。截至今年第一季，台股ETF上市櫃共48檔，資產規模首度突破1兆元大關，來到1兆66億元。隨著指數投資增溫，台股ETF具高股息殖利率、個股風險分散、波動度相對大盤較低等特色，深獲家庭財務長的青睞，逢低加碼台股ETF的意願也較個股更高，是媽媽股民長期穩健投資的優質選擇。對許多身兼家庭財務長的媽媽來說，在歡慶母親節的同時，面對抗通膨的市場環境，最佳解方就是謹慎理財、定期定額及長期布局，適時調整資產配置，讓家人的教育基金、旅遊規畫及退休生活，都能經濟無虞。
不只台積鴻海！台版「渡邊太太」核心標的曝光 00878等7檔ETF成新寵

2023/05/10

1年1度的母親節將至，集保結算所大數據平台統計發現，擅長精打細算的媽媽股民，除長抱台積電、鴻海、中鋼、兆豐金等龍頭權值股，也熱衷布局台股ETF，以第1季定期定額標的觀察，包括國泰永續高股息（00878）等3檔ETF，超車護國神山，成台版「渡邊太太」們的心頭好。根據集保結算所大數據平台分析，今年第1季40~54歲女性股東人數增至133萬人，人均庫存市值為179萬元，雖因台股修正年餘，導致人均庫存市值下滑3.3%，但因價格也相對便宜，持有庫存人數逆勢增逾4萬人。觀察今年首季持股的庫存排行榜前10名，共有3檔台股ETF，其中受益人數突破百萬的0878，擠下聯電躍居第3，前10名依序是台積電、中鋼、00878、元大高股息（0056）、鴻海、聯電、開發金、群創、玉山金及元大台灣50（0050）。另外，定期定額標的前10名，台股ETF更一口氣橫掃7檔，前3名分為0050、0056、00878，富邦台50（006208）、富邦公司治理（00692）、國泰台灣5G+（00881）及元大台灣高息低波（00713）也進榜。定期定額的個股部分，除台積電排名第4，其他2檔均為金融股，分別是玉山金和兆豐金，分列第6、7名。兆豐投信表示，多數台股投資人或存股族期待效仿巴菲特價值投資，但又怕存單一個股波動度較大，因此運用權重型ETF參與台股行情，投資個股龍頭加上權重型ETF的投資特色，可望形成持股護城河，逢低買入漲多賣出，有效達成再平衡。另有投信法人認為，中小型股之中，不乏具成長題材的優質股，目前本益比相對低檔，有助吸引買盤，透過ETF基金布局，更能避險單一個股的波動風險，在景氣復甦前搶得先機。 ※免責聲明：文中所提之個股與內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月後配息變低 878搭半導體有搞頭？台積電、0050都上榜網友推1組搭配：根本無敵！

2023/05/10

今年金融股獲利大衰退，配息跟著跳水，開發金（2883）、國票金（2889）、新光金（2888）3檔更宣布0股利，讓存股族相當錯愕。一名有在定期定額投資國泰永續高息ETF（00878）的網友好奇，很多人都說8月後配息會變低，是否要多搭配半導體標的。整理網友回覆，台積電（2330）、元大台灣50（0050）、元大台灣高息低波（00713）都在推薦名單中；尤其，網友認為00878搭配00713根本無敵。　有定期定額投資00878的網友在PTT股市版上以「存00878要多配半導體嗎？」向網友請益。原Po提到，「會這樣問是有注意到今年金融股獲利明顯衰退，普遍配很慘，開發金、新光金還乾脆直接不配息；到目前為止，年配6%給我感覺還是穩所以00878還是會續抱，但金融股佔他1/4，8月之後的配息很多人都說會變低，最近開始思考是不是要配一些其他高息的產業來互補，反而半導體去年賺得盆滿缽滿，今年台股高配息的族群都落在這，個人想加一點半導體部位來補之後會缺的息，也能讓投資產業更分散一些」。原Po提出他的觀察，「純半導體ETF不多，科技型ETF很多都有放電子五哥跟00878重複到；00891、00892是目前規模比較大的半導體ETF，配息大概4、5%，以市值優先篩選；00927是最近被廣告打到，主打5.7%跟季配，以配息率優先篩選」；最後，原Po困惑，「有買00878的存股族會多配其他檔嗎？半導體ETF怎麼選比較好？」不少網友以自己經驗建議，「半導體百搭喔」、「878直接配台積電，有八個月領息」、「搭006208、0050、00692」、「我878配0050，台G也有買一點」、「一線IC廠一線系統廠都有了，你可以再搭0050有GG」；在眾多留言中，搭配00713的組合受網友大力推薦，「878+713正解，不要買個股等下被雷到」、「878+713 無敵的吧」、「我就是那個買713加878，嫌自己半導體不夠多，去加碼0050現在還在賠的笨蛋」。不過也有人認為，「我感覺金融砍股利更要加碼878吧，等他漲回來那可不止一點」、「加半導體互補沒什麼問題，只是891、892波動比878很多，你抱得住嗎」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不是只買高股息就行 ETF存股靠一招安穩退休「核心、衛星」配置這樣選

2023/05/09

存股族投資ETF蔚為風潮，尤其是高股息ETF，人氣最旺的00878國泰永續高股息投資人突破百萬、0056元大高股息也超過90萬人，遙遙領先其他ETF。根據2022年「國人安心樂活享退調查」顯示，國人退休理財的準備仍不足，仰賴政府退休金的比例仍然高於5成，年輕族群偏好高股息產品。調查發現，使用ETF進行投資理財的比重呈增加趨勢，且各年齡族群皆偏好股票型ETF，其次為主題型ETF，其中又以25至34歲的年輕族群投資比重成長幅度最大，顯見年輕人投資ETF更為積極。自2017年起富邦投信委託中經院針對不同世代退休理財專案研究，早期研究結果發現年輕族群退休準備過於保守，高風險產品配置比重較低，近兩年則明顯提升對股市的參與度。專家分析，ETF理財具備5大優勢：一、交易靈活度高，買進賣出方便；二、交易成本低，管理費比一般基金便宜；三、投資標的資訊透明度高；四、投資範圍廣泛，類型選擇多；五、風險分散，避免投資單一標的風險。專家表示，透過ETF存股，也要有「核心、衛星」資產配置的概念。核心部位以穩健增值的投資組合為主，可選擇持有大盤ETF，例如追蹤全球股市或美國標普500指數的ETF，台股則有市值型的0050元台大台灣50、006208富邦台50、00692富邦公司治理、00850元大臺灣ESG永續等。衛星配置方面，可以選擇高股息ETF與主題型ETF，前者適合重視穩定現金流的投資人，例如0056元大高股息、00878國泰永續高股息、00713元大台灣高息低波等；後者聚焦特定產業，希望搭上趨勢獲取更高的報酬，如00881國泰台灣5G+、00893國泰智能電動車、00830國泰費城半導體、00902中信電池及儲能等。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
6208、888、713…全都要她用878當母體滾雪球每月爽加薪2萬3

2023/05/09

去年花了半年時間存足200張00878（國泰永續高股息）的文青理財作家艾比，在IG「艾比小劇場」分享5月最新預估配息，估計200張的00878約有54,000元入袋，以今年首季配息69,679元為例，等於每個月替自己加薪23,226元。對艾比而言，短期內目標每月領息3萬元，最終願望則是靠著股息年收入達百萬。目前擁淨資產970萬的艾比，去年曾透露存00878的心歷路程。一開始她每存一張都會斤斤計較成本均價，直到有天看了存股達人孫悟天《存股經濟學》，內容大意是說存股不用預設股價會到多低，只要那檔股票可以每年配息，就可以用配息年年降低成本，這個觀念讓她恍然大悟，不再因為成本高低而每天提心吊膽。如今艾比擁有200張00878，會用股息投入香噴噴的「月月配」組合當中。她將6檔ETF分成兩組：「股息取向」和「大盤取向」。前者包含00878+00713（元大台灣高息低波）+0056（元大高股息）；後者則有00692（富邦公司治理）+006208（富邦台50）+00888（永豐台灣ESG）。如今00878已經公告今年第2次配息，預估每股配發0.27元，5/17除息、6/12發放。艾比說，她的00878仍維持200張，預計可以領到股息54,000元，而受到00888（永豐台灣ESG）股息的挹注，00878的成本已經從先前16.64降至16.57元。目前200張00878艾比不會再更動張數，先好好把月月配投資組合壯大，短期目標，是達到每個月配息都有3萬元以上。以第1季實領股息69,679元來算，目前每個月替自己加薪23,226元，希望早日達到短期目標3萬元，接著朝4萬元前進，然後是5萬元、6萬元⋯⋯，最終希望是可以靠著股息就年收百萬元。艾比說，目前的定期定額，是每天各500元買入006208、00692及00713。00713會買到6月除息後，再用00713的配息來買00888（公式：除息金額 ÷ 30 =每日買入金額），006208及00692則是持續扣，希望可以這樣一直扣下去。除了買高股息ETF，艾比也有長期投資指數型ETF，對艾比來說，沒有孰優孰劣，所以也別和她爭論「高股息是左右換右手」，她希望就這樣，一個月一個月循環買下去，除了可以循環複利、打造月月配息投資組合，更能把市值型與高股息ETF一網打盡。 ⁡ 艾比特別要稱讚一下00888，這檔她持有至今8個月，目前還沒賠過錢，上個月又讓她收回資金6萬多，以因應5月的報稅季及保險扣款，順便獲利6,889元（+11.61%），目前帳面損益+25,000元（+22.41%）。艾比說，沒有十全十美的標的，只有適不適合自己的標的。看到別人賺大錢不流口水，持續穩紮穩打、打造自己的資產配置，才是一個長期投資人該努力的方向。 ※免責聲明：本文獲得「艾比小劇場」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
定期前十大ETF 近三月前三強由「高息」ETF包辦

2023/05/08
上市櫃

投資人愛「高息」，只要「高息」易吸引投資人目光，然而依定期定額前十ETF近年績效來看，截至4月底為止，近三月績效前三強為元大台灣高息低波、元大高股息及國泰永續高股息，果真高股息ETF有好表現。不過，若將觀察時間拉長，情況就有點變化，依寶錸證券投顧統計，近半年前三強為元大台灣50、富邦台50及國泰台灣5G+；近一年前三強則是元大台灣高息低波、國泰台灣5G+及國泰永續高股息；若是觀察時間再拉長至近三年除了元大高股息只有28％之外，其他有近3年投資績效者，報酬率都在55％～69％。寶錸證券投顧經理劉思賢表示，這前十檔ETF都是屬於投資人最喜歡存股的ETF。基本上可以分為以下幾大類：1、市值型，如台灣五十及富邦台灣五十。2、高息ETF。3、公司治理ESG。及4、主題型ETF。依這表的績效，不管是國內外標的的研究，「低波動」反而比「高股息」更重要，而且「低波動」對於中長期存股績效是有幫助，從年化波動率低，長期績效相對佳。「風險愈大、報酬率愈高」這理論不見得適用在基金組合中，基金組合中低波動是篩選基金不錯的標準。「風險愈大、報酬率愈高」這理論不見得適用在基金組合中，基金組合中低波動是篩選基金不錯的標準。即使「高股息」ETF中長期績效不見得最優，然而從4月份以來，不少上市、櫃公司開始進入除權息，或陸續召開股東會決定今年的股息金額等，也使得近期的高股息標的有相對抗跌的表現，法人預期，「高股息」依然是投資人喜歡的題材。