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國內成分證券ETF股票-大盤
台股本月以來反彈約1400點,加權指數昨天一度超車港股恆生指數,成為市場關注焦點,今天早盤台股續漲、港股續弱,台股指數領先港股差距拉大,早上10點左右已超過100點。 台股熱滾滾,本月以來至今天早盤漲幅已超過8.6%。不過,今年來績效超越大盤的高股息ETF,走勢卻不如大盤剽悍。以含息報酬率來看,4檔規模最大的高股息ETF,00929復華台灣科技優息本月績效為7.5%、00919群益台灣精選高息約7.3%、0056元大高股息7.22%,00878國泰永續高股息約7%。 相較之下,市值型ETF表現與台股指數相當貼近,0050元大台灣50以8.75%略勝大盤,006208富邦台50為8.4%微幅落後大盤。排除前50大權值股的0051元大中型100則以9.8%、近1成的報酬率遙遙領先。 00919經理人謝明志表示,根據歷史經驗,台股12月易漲難跌,主因產業旺季加上集團作帳行情,企業財報表現良好獲利展望佳,加上今年有選舉行情支撐,推估消化短線指標過熱後,指數仍可維持強勢格局。 00929經理人許忠成表示,科技產業AI成長趨勢明確,台灣供應鏈完整且競爭力強,加上半導體庫存調整即將結束,開始進入新的上升循環,將有利台股企業逐步恢復成長動能,帶動各類電子次產業表現空間,建議可透過分批或定期定額方式佈局,掌握後市投資機會。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存ETF大流行,ETF市場也琳瑯滿目,就像吃到飽般,從市值型、高股息、產業型到債券型什麼都有,存股族也暈頭轉向,有了新人忘舊人,從經典0050轉台00878,又見異思遷換成月配息00929,時代在變,人心也在變,但累積股數不會變,理財達人「存股方程式」認為,各式ETF成分股大同小異,沒有好壞之分,只要專注存股,累積張數,長期報酬率自然會有回報。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,ETF不斷推陳出新,投信也以亮麗的回測數據做行銷,常常導致投資人一檔換過一檔,彷彿把ETF當個股操作,完全失去投資ETF的原始精神。 2020年至今,各式特定產業型ETF大量發行,生技型(疫苗、醫療)、5G、元宇宙、半導體、電動車、潔淨能源、AI等,如超市商品般應有盡有。 前幾年紅極一時的國泰台灣5G+(00881),如今似已乏人問津,取而代之的是半導體與電動車相關的中信關鍵半導體(00891)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等。 有些投資人為了追逐市場趨勢,而不斷換持新ETF,這種特定產業型ETF應當持有一段時間,等待該產業發酵。就以電動車產業為例,沒有5年、10年,很難看見產業爆發。 投資特定產業型ETF,應著眼於長期產業成長帶來的豐厚報酬,實在不應該因為短期表現不佳,就換股操作,也不應該因為投信發行新的特定產業型ETF,就喜新厭舊。 AI問世之後,難道電動車產業就沒落了嗎?潔淨能源需求增加之後,難道就不需要5G了嗎?既然投入特定產業型ETF,那就靜待產業發酵,不要心猿意馬! 除了特定產業型ETF,近一年市值型與高息型產品更是襲捲市場。市值型的例如兆豐龍頭等權重(00921)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923),高息型的例如復華台灣科技優息(00929)、中信成長高股息(00934)、台新永續高息中小(00936),尤其以00929成長速度最快。不少投資人似乎又開始喜新厭舊,總想著要換股操作。 所有市值型ETF的成分股,最重要的其實都是相同的那幾檔權值股,頂多權重略有不同而已,在版主看來都是大同小異的產品,實在不需要見異思遷,老想著換股操作。 老牌的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850),中生代的永豐台灣ESG(00888)、FT臺灣Smart(00905),近期發行的00921、00922、00923,都是不錯的產品,選定了就穩定增加股數即可,實不用一直猜測哪一檔的長期報酬率會最高,因為沒有人知道。 高息型產品也一樣,不論元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)或00929,重點在於穩定的配息與填息,新的不會比較好、舊的不會比較差,不需要因為投信的行銷策略而換股,投資高息型ETF,持有的股數才是重點,專注增持原本的持股即可,不用一直追逐新產品。 投資ETF基本上就是放棄選股,如今卻把ETF當成個股,頻繁換股操作,何苦自尋煩惱呢?版主認為,「存股方程式=時間+計畫+執行力+遠離市場雜訊」,市場上充斥著讓人眼花撩亂的大量ETF,這就是一種市場雜訊。想好好存股,標的選定之後,就遠離這些市場雜訊吧! ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
「存股」成為散戶投資台股主流,由於ETF具備一籃子成分股,可避開個別企業營運不佳風險,相對個股來得安全,長期持有報酬率相對穩健,近年存股族漸漸由個股轉向ETF。觀察證交所定期定額統計,台股ETF定期定額前5名的戶數,全部高於台積電的60340戶,顯見存股族偏好投資ETF更勝於個股,這個趨勢還在持續中。 ETF定期定額交易戶數第一名仍為元老始祖0050元大台灣50的21萬5349戶,其次依序為00878國泰永續高股息20萬8533戶、0056元大高股息20萬4992戶、006208富邦台50為11萬78戶、00713元大台灣高息低波6萬3956戶。 據證交所統計,上述前5大定期定額ETF,今年以來至10月底定期定額戶數共增加29.8萬,創歷年同期新高。總戶數達80萬2908人。若統計ETF定期定額前20名,總戶數更達100萬3332人。 相較之下,定期定額戶數前5名個股分別為台積電60,340戶、兆豐金34,218戶、玉山金30,417戶、合庫金21,114戶、第一金18,261戶,合計16萬4350戶。個股與ETF相比,差距非常大。 目前定期定額超過10萬戶的台股ETF共有4檔,分別是0050、00878、0056、006208。其中,0056上月除息行情夯,單月大增6720戶,是繼0050、00878之後,第3家突破20萬大關的ETF。 個股方面,過去熱門的台積電、兆豐金、玉山金、合庫金、第一金前5大定期定額個股,前10月僅增加1.3萬,為歷年同期新低。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
進入11月美台歷年最容易漲的多頭行情,各國股市歡騰,21日與台美陸港股連動的ETF強強滾,紛紛爆量大漲,單日成交值爆衝至215.51億元,較前一天大增57%,包括國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)等11檔ETF價量齊揚、法人加碼3,000張以上。 台股21日大漲,元大台灣50反1成交量衝上20.67萬張,是集中市場成交量最大的標的,遠高於個股第一名華通的11.29萬張,在集中市場成交量前10檔個股中,ETF占3檔,除了元大台灣50反1,還有復華台灣科技優息及國泰永續高股息二檔ETF。 證交所統計,21日台股ETF成交值衝上200億元,達到215.51億元,是近來罕見的大量,且比前一天的137.02億元大增78.49億元、增幅達57.28%。 篩選21日股價上漲1%以上、成交量也比前一天增加,同時,三大法人加碼3,000張以上,計有國泰永續高股息、元大高股息、國泰台灣5G+、元大台灣50、國泰台灣領袖50、中信中國50正2、群益台ESG低碳50、富邦恒生國企正2、富邦台50、FT臺灣Smart、國泰費城半導體等。 富邦投信指出,隨時序將進入美國年終銷售旺季,統計1950年以來,標普500指數自11月到隔年4月平均報酬率為7%,年底前美股仍有行情可期。台灣方面,富邦投信指出,目前半導體庫存水位已落底,第四季有望啟動回補行情。此外,近期AI受中美禁令影響,短期股價表現相對震盪,但因樂觀預期其營收與業績展望,有望帶動相關族群股價表現。
台股ETF受益人連16周創高,10大人氣ETF中卻有半數受益人數不增反減,其中0050周減近9000人最多,00929、00919穩定成長,持續周增逾千人,而00878受惠除息前搶上車的存股族踴躍,人氣激增近1.3萬人最多。 投信分析,0050跟大盤連動高,隨大盤漲逾千點後,出現獲利了結賣壓,股東數因而驟減,而後續包括00919、00713等2檔ETF,都將在12月陸續配息,也吸引存股族陸續進場吃貨。展望台股後市,則看好總統大選帶來的選舉行情,可聚焦半導體、電動車、綠能、AI等相關族群。 據至11/17止的集保戶股權分散統計數據顯示,56檔台股ETF中,最新1周受益人增加的共計20檔,合計增加6377人,總受益人連16周創新高,來到586萬2749人,今年來增加170萬6591人。 前10大人氣台股ETF的受益人變化上,人氣增減各半,其中00878在11月配息,上周趕在除息前上車的投資人踴躍,因此人氣激增1萬2918人,而0050則是人氣銳減,單周減少8914人之多,00929、00919、0056則呈現穩定成長。 市場法人表示,包括00878、0056、00919、00713等高息ETF,即將在年底進行成分股調整,加上連續2次配出逾10%年化配息率的00919、00713也即將在12月配息,因此看好的投資人穩健陸續進場。 相反的,因為大盤近期已上漲逾千點,較與大盤貼近的0050,投資人可能因而獲利了結,因此受益人減少最多。 群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,近期「藍白合」打響明年1月的總統大選,觀察兩大陣營的政策焦點可以發現,半導體、電動車、綠能、AI等皆是聚焦產業,有利相關族群後市表現。 回顧過4屆總統大選選前行情,電子及半導體類股表現更勝大盤,而台股11月以來急漲逾千點,短線上大盤可能震盪,但台灣經濟基本面逐步回溫,景氣對策信號已轉為黃藍燈,後續仍有機會帶動大盤由盤整轉為上行。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
存股族手頭很緊救星,10元存股又來了!生活中總有意想不到的花費,比如最近結婚紅包多、應酬多或醫療費意外暴增等,又不想中斷存股計畫,這時價廉物美的ETF就派上用場了,FT臺灣Smart ETF (00905)今年來報酬率28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850、006208、00692、00690、0050約23~24%,因為它有像0056、00878的祕密武器,不是AI股,而是兼顧市值和高股息的Smart Beta選股機制,才使它在低調中默默發光! 價值投資達人股海老牛在IG「stockoldbull」表示,FT臺灣Smart ETF (00905)是台股首檔 Smart Beta多因子指數ETF,經由回測調整的聰明ETF,具備「漲時重勢,跌時重質」的特性,Smart Beta是什麼?不懂不熟沒關係!以下將簡單介紹: ◎何謂Smart Beta? 以可量化的投資因子,做為選股機制,好追求長期合理超額報酬,像高股息ETF:元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),就是加入殖利率或ESG當投資因子;科技ETF:國泰5G+(00881)、國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)等,則是加入5G或電動車的投資因子。 ◎00905追蹤特選Smart多因子指數,成分股123檔,主打智慧選股,聰明領息,股價約10元,季配息(1、4、7、10月),1年經管費約0.485%。 ◎00905多因子篩選機制: (1)品質因子:高獲利、低負債、ROE(賺錢效率)表現佳,重視公司經營與競爭力。 (2)價值因子:低本益比、高殖利率,採用股利做防守,重視累積股息。 (3)動能因子:聚焦股價會漲的成長股,靠右側交易(上漲時進場)順勢飛。 ◎00905 VS 0050 成分股: 因00905將台股市值前1%無條件納入,所以00905和0050的前10大成分股非常相同,但權重占比各異,00905台積電僅占27%,0050占比高達47%。 ◎00905指數回測數據(VS加權指數): 從近15年回測數據發現,特選SMART多因子指數總報酬率628%、台灣加權指數為517%,代表在上下波動的市場中,利用多因子策略追求牛市行情,能透過動能乘風而上,熊市行情則更重挑選價值,盤整則透過品質來強健抗震,盡可能做到「智慧新存股」的目標。 ◎ETF績效表現比較: 00905今年來表現亮眼,截至11/17報酬率高達28%,稱冠市值型ETF,遠甩00850的近25%、006208、00692、00690、0050約23%,還有00888的20%。 股海老牛總結,00905透過品質、價值及動能因子,追求市場報酬+超額報酬。其中「品質因子」篩選財務品質佳的公司;「價值因子」篩選台股低估值機會的公司;「動能因子」追尋股價趨勢,也兼顧盈餘動能,組成技術面及基本面的順勢投資策略。 00905股價約10元,買進1張只需要1萬元,小資族可以輕鬆入手台積電、鴻海、聯發科等高市值企業;00905也透過動能因子,把握正在上漲的中小型股。00905去年4月成立,今年已配息3次,分別是0.27元、0.18元、0.17元,總計0.62元,殖利率約6.56%,小贏00878的6.52%。 ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
詐騙集團猖獗,經常鎖定思考力下降、戒心較低的年長者,有網友在PTT分享,一名朋友的爸爸遇到投資詐騙,所幸攔住了,剩下未匯出的退休金約160萬,現在由他代為保管,他想知道如何分配標的比較適當;看完原Po設定的條件,大多數網友認為,就選ETF最安全,其中,1檔市值型ETF被多位網友點名,保管費低、今年配息約5.5%,適合長放。 有網友在PTT股市板上以「160萬標的配置」為題向網友請教投資標的,他表示,朋友的爸爸遇到投資詐騙,幸好攔住,還剩下未匯出的退休金約160萬,他現在算是代為保管,他想請教如何分配標的會比較適當、分批買入還是一次性會較佳,想要放個3到5年以上。 除了少部分網友認為定存比較安全或是乾脆拿去買飆股賭一把之外,大多數的人都認為,要穩定就買ETF,「問就是ETF」、「如果你覺得一年生5%利息就夠用那就買ETF最安全」、「一堆人操作還輸給ETF,all in ETF,不會害你」、「月配ETF看好保管券商單子設好丟進去自體循環,退休後需要的是每月穩定的金流,月配剛好」、「市場型、高股息兩種ETF擇一放就好」。 對於要投資哪些標的,網友也給出多元的建議,「要穩就美債etf或指數etf」、「今早達成連續15年順利填息屌打狂虐海放靈靈扒欺扒(00878)的0056」、「要穩就是買VT(全世界市場),要現金流就買高股息ETF」、「all in VT吧」。 其中,富邦公司治理(00692)被多位網友點名,「0050、006208、0056,選我正解」、「00692+00772B各半,債息再買00692」、「問就是0050、006208、00692三選一啊」、「推您00692指數型貼近大盤成長,低保管費,今年配息5.5%左右,適合長放」。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
台灣人就愛高股息ETF,但許多專家都曾再三叮嚀,存股不單只看殖利率,配置市值型的ETF能更快加速資產規模的成長。以台股當中最受歡迎的2檔市值型0050(元大台灣50)和006208(富邦台50)為例,兩者追蹤指數相同,差別只在管理費、股價,不過你知道嗎?對小資族而言,選擇股利占比高的006208,不但可以少繳稅,更有機會退稅。 對沒有時間研究股票的投資人來說,要參與市場獲得大盤報酬,直接買入市值型ETF是便利的選擇,以市場上最具規模的0050和006208來說,今年以來含息報酬率分別為23.78%、23.97%。 達人指出,0050與006208追蹤的都是臺灣50指數,差別只在股價、管理費,對於長期投資或定期定額來說,股價的差異不受影響,但管理費則是選擇越便宜越好,費用越低累積的投資報酬就越高。 除此之外,大家可能不知道,投資不止能賺錢還可以省錢,目前市面上的台股ETF多有定期配發股利,而股利所得其實有8.5%抵減稅額,也就是說領股利還可以節稅,特別是對於課稅級距在5%、年收入98.3萬內的小資族來說,不止能節稅還有機會退稅,但投資哪一檔ETF提供的節稅效果最強呢? 由於根據金管會規定,今年11月開始ETF收益分配得全部揭露,投資人將更容易檢視ETF配息組成及占比。 整理今年0050、006208兩次配息組成,0050配發4.5元,其中2.256元來自股利所得,占比50.13%,006208配發2.213元,2.136元來自股利所得,占比96.52%。 達人試算,假設年薪是50萬,課稅採合併計稅、8.5%抵減稅額,看看存0050、006208領息20萬的差別,可以發現不管存哪一檔,都可以獲得節稅效果,因為所得級距5%,股利抵減8.5%,減項多於加項3.5%,並且隨著股利所得占比提高,還有機會從節稅變退稅。 不過達人提醒,若年所得超過98.3萬,所得級距提高到12%、20%甚至更高,股息越多反而要繳更多稅,這個時候選擇投資不配息的ETF,或是在ETF配息前賣出,不參加除息的策略也是一種選項。 免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
延續美股歡慶通膨數據降溫,台股15日跳高大漲213點收17,128點,權王台積電(2330)最高來到583元,市值重返15兆元,小資族見台股重返萬七榮耀,紛紛入市搶買台積電,零股交易突破232萬股,強霸零股交易榜首。 台積電15日儘管開高走低,開盤即最高價583元,最低來到575元,留黑K長下影線,顯示低接買盤熱絡,一路把價格往上頂,最終收在581元、上漲9元,僅比盤中最高價低2元。此外,台積電除尾盤湧入7,623張買盤拉抬外,盤中零股爆量224.33萬股,排名今年以來第11大,成交金額12.99億則排今年以來第十大;加計盤後的總零股交易數達232.74萬股。 華南投顧董事長儲祥生表示,台股從萬六彈起,台積電、聯發科、高價IP族群等強漲,但還有很多個股仍在低檔盤旋,整體結構上比較差;不過15日則是輪漲格局,除了台積電續強,資金外溢到其他落後補漲類股,如電器電纜、塑膠、汽車、光電等均大漲,大盤短時間急拉預期將整理一下,在16,900~17,000點附近有支撐,11月底至12月有機會挑戰高點。 由於台積電10月營收2,432.03億元,月增34.8%、年增15.7%,創下單月歷史新高,再加上提高季配息金額、2023年第三季每股現金股利從3元提高至3.5元,調幅16.7%,逾125萬名股東受惠,台積電強調,公司股利政策以穩定且可持續為目標,期望維持每季穩定的現金股利,且每年現金股利將不會較前一年低。 法人表示,台積電在技術上具競爭力,投資風險低又是產業龍頭、護國神山,基本上投資台積電邏輯上絕對無疑,屬於最穩當的投資標的,景氣壞時不致於跌落谷底、景氣好時更是最大受益者,雖然漲幅一天以2%~3%就很不錯,但就算被套牢還是有股息能收,市場評價預期股價高點,保守來看多落在620~640元。 據統計,除了台積電穩坐盤中零股交易冠軍,前十大還有國泰永續高股息(00878)、元大台灣50(0050)、華邦電、元大高股息(0056)、復華台灣科技優息(00929)、中信金、鴻海、群益台灣精選高息(00919)、富邦台50(006208)等入列,00878、00929、00919屬於高股息ETF,同樣受到小資族吹捧,至於0050、006208為市值型ETF,歷經大盤短時間急拉逾千點,散戶也隨著指數上攻。
隨著台股快速反彈劍指萬七,投資人洞燭先機紛紛入市,ETF交投相當熱絡,國民ETF元大台灣50(0050)14日規模重返3,000億元,由於成分股貼近大盤,台股只花兩周反彈近1,000點,投資人爭相加碼;另一檔富邦台50(006208)已突破650億元大關,見證台股市值型ETF「同步跟上行情」不踩雷特色,成為許多投資人堅定的偏好。 富邦投顧董事長蕭乾祥表示,市值型ETF獲得投資人加碼主因,仍在於大盤急拉,檢視加權指數自10月31日盤中跌破萬六、最低至15,975點後縮腳急漲,只花了兩周,最高到11月13日盤中的16,961點,短線累計上漲達986點,對於不願耗費精力、沒多餘時間選股的投資人而言,買進市值型ETF能夠輕鬆掌握與指數類似的漲幅,免除掉不理解公司基本面、遭遇突發事件偏離市場的風險。 根據統計,0050今年以來受益人數從63.41萬人來到68.74萬人,總計增加了5.33萬人、增幅8.4%;而006208的受益人數則從23.37萬人來到29.57萬人,增加了6.21萬人、增幅達26.54%。不過,從ETF規模來檢視,0050仍舊傲視所有主被動基金稱王,因此重返3,000億元大關,再次驗證台股ETF為投資人心目中的中流砥柱。 法人分析,006208與0050差異不大,都是複製追蹤臺灣50指數,006208的優勢在於股價、管理費率只有0050的一半,不過0050作為最悠久的ETF,流動性則較佳,兩者日成交張數差距超越5倍。 此外,以今年以來的報酬率統計,0050有21.16%、006208為21.72%,均小勝整體大盤的19.65%,如此的「被動投資法」若拉長時間來看,0050近5年以來報酬率,以報酬率85.06%排在第149名,為CMoney上當時有紀錄的所有1,535檔主、被動基金中的前段班,贏過許多基金操盤人。 針對台股後市,凱基投顧表示,周二盤中高點雖未能突破前一日高點,但空方抵抗力道薄弱,顯示大盤維持強多格局,除非跌破周一大量紅K低點16,711點,短線才有可能轉弱,不然大盤將持續向萬七點挑戰;操作上優先聚焦具財報或營收利多題材,且技術面表態轉強或是回測守住短期均線支撐相關個股。
存股族面對大盤捉摸不定,想要買股票或ETF,有沒有什麼方可以買得便宜?價值投資達人股海老牛表示,我們不可能「買在最便宜的低點」,也無法「賣在絕對高點」,但存股靠方法,不用矇眼射飛鏢,只要定期定額,買出微笑曲線,天天都微笑啦,並學會估價法,買在合理價,再關注法說和財報,這3招不漏勾,就能「左領股息、右賺價差」啦! 股海老牛在YouTube影片表示,台股還在萬六,不少存股族想要買股票,該如何下手?不過投資人最傷腦筋的,還是盤勢方向不定,從8月初以來,大盤一路溜滑梯,到萬六整數大關,聯準會放利多,美債殖利率回到合理區間,美台股又連續向上暴衝,投資人搞不懂該如何抓住進場時機。 股海老牛認為,最便宜的時機已經過去了,最重要的是第3季財報公布,需要精挑細選好好比價,才能挖出真正便宜貨。今年指數上漲18%,你有賺到嗎?不用害羞,找到合適的投資方式最重要,老牛就是靠著3點存股技巧,讓自己在股市中穩定獲利。 ◎重點1:定期定額,買出微笑曲線 市場波動劇烈時,定期定額可分散風險,避免單筆買在最高點,不用去預設高低點,比較適合沒空看盤或看不懂的人,而且透過持續買進,可降低平均成本,比如市值型ETF:0050(元大台灣50)、006208(富邦台50)、00692(富邦公司治理)等。 股海老牛分享,就是這樣無腦買,每月定期買進,幫小孩存股,買出了一條漂亮的「微笑曲線」,既能掌握今年指數18%漲幅,又能降低風險,存股簡單又輕鬆喔! ◎重點2:學會估價,找出便宜價 有錢賺不吃虧,這是人的天性,做好估價、買的便宜又合理,未來上漲空間才會比較多。股海老牛以鴻海(2317)為例,不少人看好未來電動車趨勢,不管股價是否合理,就衝進去買在109元,以近年平均配息4.5元計算,至少要領到第5年股息,平均成本才能降到「合理價90元」。 如果買在合理價90元,當鴻海查稅風暴結束後,股價回到109元,是不是就能股利、股價兩頭賺呢?所以學會估價法,就能幫助我們找到合適的進場價,公式:近5年平均股息*20倍=合理價。 ◎重點3:關注財報,留意法說會 除了看財報,法說會主要解決「資訊不對稱」問題,公司高層要對外說明公司營運及未來展望,比如台積電第3季法說會,會提供第3季財報和第4季財測,也會告知股民公司現況、研發進度、銷售結構、擴廠進度等資訊。 當然也有可能「法說變法會」,公司因財報或財測不佳,而引發股價下跌,這時估價法就能派上用場,幫你做好安全邊際評估。記得買太貴,上漲空間小;買的合理,上漲空間一般般;買的便宜,上漲空間才會大。 股海老牛總結,股神巴菲特有個「雪球理論」,投資就像是滾雪球,愈早開始滾動,雪球就會愈大。只要抓對「時間」放大「投資報酬率」,人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長,所以長期持有優質股、了解企業價值,並領取股息,可以增加投資回報,如果股價上升,還可以賺取價差,也就是「左領股息、右賺價差」啦! ※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
別再看高股息ETF了,想要資產翻倍,只能靠市值型ETF翻身了!尤其是大盤在漲時,市值型ETF也會跟著漲,可是經典0050股價望而生畏,物價都衝破3%了,薪水又不夠用,如果想要快速存股,只能找價格親民的下手,比如主打ESG、低碳的00923,單價低買起來最有感,加上歐盟碳關稅(CBAM)10月已上路,低碳才會賺錢啊!不敗教主陳重銘表示,00923是好選擇,指數近5年回測績效贏0050。 陳重銘在部落格表示,長期投資市值型ETF勝率高,為何00923表現會超越0050?要看指數的不同。 ETF就是持有一籃子的股票,可以簡單區分為「市值型ETF」(持有大市值公司)跟「高股息型ETF」(持有高殖利率公司),究竟哪一個比較好呢?高股息ETF因為要維持高殖利率,成分股的盈餘分配率較高,也就是不用保留太多資金來拚獲利成長,所以公司股價成長的幅度也較小,較難賺到資本利得。 至於大市值的企業,例如台積電的股利較少,目的是保留盈餘去賺更多的錢,所以獲利成長也推升股價上漲,因此市值型ETF主要是賺取資本利得為主。根據歷史資料統計,以長期的績效表現來看,市值型也是勝過高股息型。 市值型ETF都是持有大市值的企業,因此跟股市的表現較為連動,長期而言隨著經濟不斷成長,台灣加權指數也是緩步向上,因此市值型ETF的優點就是隨便你哪一天買,只要放的時間越長,就越容易賺錢。 陳重銘做了研究,不管你在哪一天買進市值型ETF,統計持有1年跟持有3年後的報酬表現,可以看到在任意一天買進後,持有3年的平均報酬率高達39%,而且賺錢的機率高達93%,這也是鼓勵大家做長期投資的原因,因為你可以靠一籃子大市值公司來幫你賺錢。 但是現在市值型ETF五花八門,有0050、006208、00692、00923(群益台ESG低碳50,低碳版0050)、還有小0050的00850,真的讓人不知道該怎麼選?前面說到市值型ETF基本上與台灣大盤高度連動,所以你只要買長期回測績效最佳,實戰表現也績效佳的市值型ETF,這樣就算你在任意時間買入,只要持有3年的績效與勝率也會更高。 0050的指數是挑選「市值最大」的50檔成分股,但是市值最大就一定最賺錢嗎?就一定符合未來的投資趨勢嗎?全球暖化日益嚴重,「低碳」才是未來投資的重要方向,做不到「低碳」可能丟掉訂單,所以低碳就是金錢。從ETF追蹤指數回測績效來看,考量未來低碳趨勢的00923,績效穩健性最佳,平均年化報酬率也超越0050高達2%。 前面數據是指數的回測,但是00923(群益台ESG低碳50)在今年3/8掛牌以來,實戰表現跟回測結果一樣優異,一樣是超越0050。其實不用太意外,因為ETF就是追蹤指數啊,績效表現自然會相同。(資料期間2023/3/8~2023/10/31) 市值型ETF五花八門,很多人都問說到底差在哪裡,到底要怎麼選?其實很簡單,就是要從指數去看出差別。指數必須抓緊未來的潮流與趨勢,「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標,選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。 00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF,可以稱得上是3.0版的進化版本,成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司,這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機,00923今年報酬率也打敗0050。如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢,00923會是個好選擇。 ※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
根據集保戶股權分散統計,至11月3日的數據資料顯示,在新成立的中信成長高股息、野村臺灣新科技50加入後,台股ETF來到共55檔,最新一周受益人增加的台股ETF有28檔共增加6.28萬人,總受益人也連續14周創新高。 統計台股ETF總受益人來到584.35萬人,今年來增加168.7萬人,近一周增加人數前十檔中就有六檔是高息型。進一步觀察台股ETF最新受益人統計,國泰永續高股息以116.2萬居冠,其他20萬人以上最新一周仍持續增加的包括元大高股息、元大台灣50、復華台灣科技優息、富邦台50、群益台灣精選高息。由於多檔高息ETF將在年底進行成份股調整,屆時也將影響受益人變化,投資人滿不滿意調整後的成份股,值得觀察。 據了解,連續兩次配出逾10%年化配息率的群益台灣精選高息ETF也將在12月調整成份股,除了調整的成份股都是已知道實際配發的股利率外,在12月選股時更會考量到EPS成長率來調整。 群益台灣精選高息ETF基金經理人謝明志表示,台股後市來看,除觀察美國聯準會/財政部的動向(影響美債殖利率),還有與地緣政治風險的變化,但升息循環將告終,若美國政經漸穩定並搭配國內傳統旺季、總統選舉紅利,資金動能可望回溫。 台灣景氣燈號轉黃藍燈,出口、企業獲利翻正,後續廠商庫存回補商機可期待,後續仍有機會帶動大盤由盤整轉為上行,建議盤勢止穩後可逢低進行布局。 中信成長高股息經理人張圭慧指出,市場預期聯準會可能因勞動市場爆冷而停止升息,鼓舞加權指數強勢站回月線及季線,技術面轉強;韓國即日起至2024年6月禁止股市放空,加上本月中旬將登場「拜習會」,可望緩和緊張中美關係。地緣政治風險降低,大陸國家隊出手護盤,引領亞股反彈,台股Q3財報預期樂觀,有機會迎來「有基之彈」。
台股狂奔向萬七,無腦追蹤大盤的市值型ETF也一路跳高高,對存股族來說,0050、006208已經貴到買不下手,1張約12萬或7萬多;主攻ESG的00692、00850還算親民,1張3萬初頭;主打低碳的00922、00923更在甜甜價,1張1.5萬上下。分析師股添樂自認很挑剔,指想要賺報酬率,又不想傷本金,還要有績效,以前偏愛00692,現在則被00850煞到,因為季配息太誘人。 股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示,朋友說最近大盤大漲,漲的都不是自己的股票,目前庫存10幾檔裡面,大部分都還是小賠小賺,唯獨一檔獲利%數特別漂亮,就是元大臺灣ESG永續(00850)。 但是%數嚇死人,張數笑死人,就那麼1張,賣掉就沒了,還是剛上市的時候買的。股添樂問朋友,中間為什麼都沒加碼?朋友說,跌了不敢買,漲了更買不下手,剛好新商品陸續推出,只好往更便宜的商品挑了。 的確,目前台股「市值型ETF」的數量其實不算少,認真算一下有元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、富邦公司治理(00692)、00850、國泰台灣領袖50(00922)、群益台ESG低碳50(00923)等起碼10檔以上,選擇堪比快餐店菜單。 00850擺在其中,確實很難挑出差異,儘管有著「ESG」的標籤,不過對於只在乎漲跌的投資人,仍然充滿距離感,提不起興趣。 但是這檔ETF今年做了一項非常重要的更動,一口氣從「年配息」調整成「季配息」後,現在是台股極少數配備「季配息」的「市值型ETF」。不僅使得獨特性大幅提升,也毫無疑問擠進市值型ETF的一線選擇。 ◎論資歷:掛牌4年已經累積足夠的數據能參考。 ◎論績效:過去4年對比大盤交出2大贏2小輸的成績。 ◎論價格:買一張0050、006208的錢,可以買2到3張00850還有找,配息率還更高、一年再多配兩次。 所以現在有人問,如果要挑一檔無腦追蹤大盤的ETF商品,會選哪一檔?像股添樂這種遵循「先研究不傷本金、再講究績效」的投資人,要能通過我們挑剔的眼光還真不容易。以前會特別偏愛00692,不過現在,覺得00850也會是另一項選擇。 ※免責聲明:本文獲得《股添樂股市新觀點》授權,文中所提之內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
以高股息商品為主的ETF年底前掀起一波換股潮。本次的調整,由規模前五大的國泰永續高股息(00878)於11月底首先登場,接著元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)及富邦特選高股息30(00900),訂於12月相繼上演換股秀,其中對AI股的調整為市場關注的焦點,因前五大ETF規模合計直逼9,000億元,每次調整成分股都將牽一髮動全身,為影響年底前台股表現的重大關鍵因素。 市場人士表示,截至10月底的統計顯示,前五大ETF規模合計高達8,895億元,除上述年底前有換股動作的ETF,復華台灣科技優息(009292)則要等到明年6月,才會進行持股的調整。 進一步分析五檔ETF的前五大持股,每檔都有的投資標的就是聯發科,而台積電、鴻海、台達電、聯電、廣達、緯創等科技股,都有二檔高股息ETF納入前五大。 當前投資人最關心的議題是:「哪支股票會被踢出ETF成分股?哪支股會被新納入ETF?要如何提前因應這次的換股調整?」 本月底率先換股的國泰投信說,00878標的指數定期調整日生效日在每年的5月與11月底。將依據指數調整內容進行基金調整,本次的換股策略,將依據最新ESG評級、近四季EPS、殖利率平穩性、股利分數排序等表現,從母體及原有成分股之中,進行合格成分股的更換。 國泰投信進一步指出,5月調整後規模成長約200億元,11月2日最新規模約2,209億元,上次調整時淨值約在18.3元,目前最新淨值約20元,成長約9%,績效亮眼。雖近期大盤修正,讓00878淨值回跌了不少,但也是長期投資人在11月16日除息前進場存股的不錯點位。 元大高股息與富邦台50最近一次調整持股的時間點,都落在12月第三個星期五後的下一交易日起,逐日生效,年底前影響部分成分股的效益不容輕忽。 對於AI股,法人普遍看好後市的表示。國泰投信認為,全球人工智慧的技術變革相當驚人,僅今年過去的十個月,人工智慧已從科技業的一個利基型領域,發展成「2029年價值可來到約3兆美元的IT產業」的共識。