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元大高股息 (0056)

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股票-高股息

0056最後買進日剩2天現在撿來得及？她2點研判現在買很不錯但12月要緊盯1件事

2023/10/16

元大高股息0056將喜迎除息，18日是最後買進，第四季配1.2元讓不少存股族感到振奮而趁機加碼，近一周淨申購額達38億元左右；但也有人猶豫此時買進是否合適；部落客安娜媽咪指出，目前0056年化殖利率逾6%算是表現不錯，且以13日收盤價35.72元看，仍在31.4至36.7元合理價格區間；唯獨有1事需要留意，可能會對明年0056股價造成影響。 ◎以下為「安娜媽咪的育兒理財路」原文： Hi 我是安娜媽咪，上週0056公布本季（第四季）將在11月14日發放配息，而本次的配息金額為每股1.2元，投資人若想要領到這次配息，10月18日則為最後買進日，那應該要買進嗎？高股息老大哥0056在今年5月26日公布，將年配息改為季配息，也在上一季（第三季），配出每股1元，讓很多投資人紛紛加入0056的投資行列；不過，其實去年2022年，0056也配出每股2.1元，而今年則配出2.2元；整體來說，與去年的表現差不多。 0056是在今年5月26日宣布改成季配息的，而今年總共配出2次股利，因此其「季配息」應為2023第三季的配息1元加上2023第四季配息1.2元後，再除以4，算出的季配息為0.55，而結至10月6日，0056的收盤價為35.79元，因此，其季殖利率為0.55/35.97=~1.54%，其年化殖利率約為6.15%；以目前來看，0056的年化殖利率有6%以上，算是表現不錯！若單純以年化殖利率來看，假設投資人期許的年化殖利率為6-7%，則0056的合理價會落在31.4~36.7這個區間，因此以10月6日，0056的收盤價35.79元來看，目前0056的股價還在合理價格的範圍內。目前0056前五大成分股為廣達5.3%、緯創3.69%、聯發科3.35%、英業達3.29%、光寶科3.09%，其中廣達、緯創、英業達及光寶科為AI概念股，而今年AI概念股表現很好，漲了不少，明年AI相關概念股的表現是否會有震盪，還有待投資人觀察，而0056也將在12月調整成分股，到時候，投資人可以在專注其成分股的組成，畢竟，成分股跟0056的股價表現是息息相關的。最後，想跟大家分享，與其在思考要不要參與這次0056配息，對於小資族而言，還是建議選定自己認可的標的，有紀律的定期定額，再將每次的配息投入，穩定讓自己的資產增加，在時間複利的效果下，相信會有不錯的成果！ ※免責聲明：本文獲得「安娜媽咪的育兒理財路」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
3檔台股ETF今天開募這2檔月月配息挑戰929 野村不拼高股息訴求爆發力

2023/10/16

ETF蔚為台股投資顯學，一次買進一籃子成分股，可避開個股營運風險，大受投資人歡迎，尤其高股息ETF更是存股族最愛。今天(16日)有3檔ETF同步展開募集，包括訴求月月配、高股息的中信成長高股息(00934)、台新臺灣永續高息中小型(00936)，以及訴求高研發、高成長潛力的野村台灣創新科技50(00935)。高股息ETF之中，首檔月配息的復華台灣科技優息(00929)，掛牌以來掀起旋風，引發投信跟進，今天開募的00934、00936都採取月月配。其中00934將於11月1日掛牌上市，00936將於11月8日掛牌。00935則與00934同樣在11月1日掛牌。未來00934、00936上市後，加上00929，台股月配高股息ETF將有3檔。而且，這3檔ETF並非純粹訴求高股息，還加入ROE、波動度、配息穩定度、獲利成長等諸多評量標準。00929的5大指標著重穩定度，00934納入成長因子、00936則強調中小型股的規模因子。 00934成分股有50檔，1年調整2次，最特別的是，2次調整成分股採取的因子權重不同，在4月除權息旺季來臨前，加重股息因子以獲取高殖利率；在9月除權息季結束後，則加重成長因子，賺取資本利得。 00936台新臺灣永續高息中小型成分股30檔，選股排除市值前50名的大型股，且須為「台灣永續評鑑」評等為BBB級以上之公司、近2年ROE須為正數。依股利指標排序，取前30檔股票為成分股。每年6、12月進行2次成分股定期審核。至於00935則非強調高配息，而是訴求長期資本利得成長的爆發力，成分股囊括11類創新科技產業，選股標準包括研發創新、股價動能、獲利能力等3大面向，在累積總報酬之虞，指數回測股息也不遜於台股大盤。今天開募的3檔ETF，每單位價格同樣都是15元，低門檻適合小資存股族。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
他想把85張00929全換0056 「從領9000→5.28萬」這樣好嗎？網友開槓了

2023/10/15

00929（復華台灣科技優息）、0056（元大高股息）本月將分別配息0.11元、1.2元，有網友表示，想把手上85張的00929賣掉轉進44張的0056，這樣本月的配息將從原來00929的9000多元跳升至5萬2800元，等配完息再賣掉回買00929，意外釣出不少人打算這麼做。但也有人認為，沒填完息就跑就是拿自己的錢「左手配右手」，這樣不但虧了一買一賣的手續費，搞不好忙了半天還是一場空。高股息老大哥0056今年改為季配，將在本月配發1.2元股息，以上周五收盤價35.72元計算，單次殖利率3.3%，有網友在「00929復華台灣科技優息月月配」社團中發問，想把手上85張00929賣掉轉換成44張0056，這樣這個月等於配息從原來的9000多變成領5萬2800元，等填完息後再賣掉買回00929，問網友「這樣的操作怎麼樣？」原PO表示，這樣換等於00929後面5個月的配息都先拿到了，也有網友表示「1.2真的會吸引很多換檔的人」、「我自己已經這麼在做」、「有智慧，我也在這樣想」。不過也有網友不認同，「既然都買ETF了，就不要這麼累」；「若沒有填息、反而貼息的話該怎麼辦？就算是填息，如果賣掉再回買00929時，00929已經漲到18.~，這樣不但損失一買一賣的手續費，還會發現忙了半天一場空」。還有網友精算，現有00929共85張每月穩穩的也有0.1*85=8500（每月），每年領10萬2千元；換成0056大約41.71張，0056過去最高一年配息2.2元、最低配息0.95元，平均約1.5元，也就是每年可領41.71*1.5至2.2，最低6萬2565元、最高可領9萬1762元。況且0056現在改每季配息可能在0.4-0.5元間，能不能填息還是個問題，相較00929股價約是0056的一半、月配息0.11元，填息速度應該比較快，成分股兩者大同小異，不認為換0056會比較好。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0056配息2.2元新高長抱即將0成本

2023/10/14
上市櫃

元大台灣高股息(0056) 10月季配除息在即，全年配發2.2元創歷史新高，以0056帳上不含資本利得的可分配收益估算，未來每年配發2.2元穩配2到3年無虞，長抱持有的投資人即將進入0成本階段。 0056今年不論在績效、配息表現都讓人為之一亮，截至9月底含息總報酬為42.5%，7月首次季配除息僅5個交易日即完成填息，連續填息年數進入第13年，續創高股息ETF新紀錄，本次配發1.2元換算單次年化配息率約6.7%。法人指出， 0056從臺灣50指數與臺灣中型100指數中挑選，且是唯一採「預測未來一年現金股息殖利率高低」選股的高股息ETF，此策略實際運作超過15年，提供具參考性的長期配息、填息紀錄，且相對更有機會納入受惠景氣築底向上，獲利能力成長之成分股，今年以來含息報酬42.5%居高股息之冠就是最好驗證。關於配息能力，過往市場以四季每季配進行推估，其邏輯主要從ETF在官網每日公告的淨值組成估算而來，觀察0056目前不含資本利得的可分配收益高達5.96元，如果0056每年都配2.2元，可以穩配2到3年，對於長抱持有的投資人，0成本目標將在2年內開始實現。法人也指出，ETF的核心在於選股邏輯，0056今年來表現亮眼，可歸功於擴增成分股的改良，讓產業、權重更分散，縱使7月底起AI概念股修正，0056至今僅下跌2.4%，加上帳上還有豐厚的可分配收益，本次台股回測半年線，0056自然成為存股族逢低補貨的主要標的。 0056歷經15年市場多空考驗，本季除息金額1.2元，全年配發2.2元為歷史新高，長期提供投資人穩定配息及報酬。0056將於10月19日進行今年最後一次除息，投資人如想布局可於10月18日前買進。
0050不夠看！低碳才有錢賺 00922氣走00923 殖利率逾7％躍市值型ETF配息王＆成交王

2023/10/12

存股族心中經典0050，未來對手不再是006208，而是被低碳版0050打趴？台股有2檔低碳ETF：00922和00923，就像是雙胞胎常讓人搞不清，00923受益人10萬是00922的2倍，但殖利率就輸了，00923在8月首次配息0.561元，估年化配息率6.7%，躍市值型ETF配息王，沒想到00922緊接在10月首次配息0.57元，硬是比00923多了快0.1元，年化配息率逾7.1%，日成交量也暴增逾10倍，馬上榮登配息王&成交王！不敗教主陳重銘在部落格表示，國泰台灣領袖50（00922），日成交量突然暴增11倍，有何原因？上周二（10/3）全市場熱度上衝最明顯的ETF，是市值型的00922，單日成交量高達47,013張，創下它3月上市以來最大量能，比前一天翻了10倍以上！很明顯有買盤積極湧入，因為00922在10/2公告了發行後的第一次配息，預估每股發放0.57元（半年配），以10/3收盤價16.05元計算，配息率高達0.57/16.05=3.55%（半年），年化來到7.1%以上（假設下次配息相同）！暫時登上今年市值型ETF中的配息王。今年上半年因為AI飆漲，高股息ETF多數已累積了不小的漲幅，但第4季是台股傳統旺季，過去20年來，台股第4季上漲機率達75%，所以第4季開始市值型ETF反而很可能接棒，而且過往有中秋節變盤的說法，10/2果然就大漲了，加上總統大選效應，台股有望持續上攻，也難怪已有很多投資人嗅到市值型ETF的機會，開始逢回進場00922了。那麼要如何挑選市值型ETF？一般高股息ETF大家希望領息，所以都比較重視「現在」的業績，但相對的，市值型ETF看重的是成長，所以更要看的是「未來」！市值型ETF除了依市值大的企業排序外，還要注意「市值大的企業不一定很賺錢」，所以也要留意EPS是否>0。另外，由於全球暖化日益嚴重，往後的30年「低碳轉型」就是絕對且商機明確的走向，而且是全世界政府帶頭做，並透過政策推動。企業也不能迴避，因為你不做，未來很可能就會收不到訂單，就算市值大也會被時代潮流所淘汰。市值型ETF不要再只是挑選大市值的企業，而是要抓緊未來的時代潮流，兼具低碳轉型的未來性。 00922除了挑選大市值的企業外，還會評估「有賺錢、低碳轉型分數」，挑選出50檔台股的低碳轉型領袖級企業做為投資標的。00922成分股以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍，依市值大小做為原始權重，排除「爭議性武器」、「近4季EPS為負」、「MSCI低碳轉型分數最後20%且ESG評級為B（含）以下之公司」，再以低碳轉型分數，進行個股市值權重調整，低碳轉型積極的公司，權重就會再增加一點。最後依調整後權重排序取前50檔，並且每半年調整成分股。目前看來00922是未來有可能取代0050的市值型ETF！因為它經理費更低，只有0.2%，有利長期累積報酬，加上價格也親民許多，又有未來性，上市以來的指數表現也明顯優於0050的指數，用實績說明它的指數規則是滿有說服力的！如果你想要的是成長+領息，之前幫大家回測過「00922+00878」過去十年的數據（各買進50%），相較同為市值型+高股息型的「0050+0056」組合，可以看到00922+00878的報酬率更高、波動度更低，風險報酬比也比較高（相同風險時可以得到更高的報酬），而且經理費還更便宜（成本低），全部完勝！真的能發揮1+1>2的功效。 ETF的配息是分為兩階段，00922在10/2公告預估配息金額，這只是第一階段的預告，實際金額將在第二階段10/17出爐，若要參加這次配息，得在10/18前買進或持有，就可以參加10/19除息。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
不止00929 八大官股搶買「3檔本月除息ETF」抄底4檔債券共13萬張

2023/10/11

雙十連假結束，統計八大官股上周買超前十名仍以「元大台灣50反1」高居第一，買超共計7.7萬張，其次依序為復華台灣科技優息3.1萬張、復華富時不動產1.7萬張。另外由於債券價格太甜，八大官股也買進元大投資級公司債及元大AAA至A公司債，分別各買1.5萬張、9400多張。由於大盤走勢偏弱，八大官股近3個月買超大於賣超，在65個交易日中，有高達45天買超，僅20天賣超。買超的個股多為穩健、配息能力高的個股，包含緯創、台泥、中鋼、華南金、第一金等，ETF方面則最愛復華台灣科技優息（00929），買超超過61萬張，其次為群益台灣精選高息（00919），買超也超過21萬張。若僅看上周，八大官股有2天賣超、3天買超，從2日到6日買賣超金額分別為9億、-10.6億、7億、4億、-27.6億，買超最多的首推元大台灣50反1，共計7.7萬張。分析師表示，由於盤勢不穩，8大官股避險機率較高。另外買超的ETF還有六檔：00929（復華台灣科技優息）、00712（復華富時不動產）、00720B（元大投資級公司債）、0056（元大高股息）、00922（國泰台灣領袖50）、00751B（元大AAA至A公司債）。其中有四檔將在本月除息，包含：00929預計10/24除息，每單位配發0.11元；00720B在10/19除息，每單位配發0.49元；0056預計10/19除息，每單位配發1.2元；00922訂10/19除息，每單位配發0.57元。八大官股積極買債，累計近20個交易日買進4檔債券ETF，分別是元大美債20年、統一美債20年、元大AAA至A公司債及元大投資級公司債，各為4.3萬張、3.4萬張、3萬張、3萬張，共計13.7萬張。根據金管會證期局統計，投資人積極搶進債券ETF，自然受益人從去年底的14.9萬人，到8月底已有69.7萬人之多，前8月自然人受益人數就大增3.7倍。統計八大官股上周買超前十名為：元大台灣50反1計77,820張、復華台灣科技優息31,298張、復華富時不動產17,462張、元大投資級公司債15,620張、中鋼15,160張、新光金12,640張、元大高股息12,214張、國泰台灣領袖50 11,040張、友達10,901張、元大AAA至A公司債9,424張。八大官股上周賣超前十名為：期元大S&P原油反1共5,787張、長榮航3,795張、中信中國50正2 3,681張、永豐金3,487張、國泰台灣5G+ 3,074張、華星光2,534張、聯電2,275張、上海商銀2,253張、兆豐永續高股息等權2,171張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
別懷疑了！AI超漲像航運翻版 0056、00878將「均值回歸」出清換這檔未來躺著賺

2023/10/11

AI激情沒了，高股息ETF從存股變飆股的大戲，可能不久後也會「均值回歸」，存股族擔心超漲紅利就像航運股翻版，不少人先賺再跑，不敗教主陳重銘提醒，ESG、低碳是未來紅利，不如趁機投資低基期的市值型ETF，目前符合條件的有00923、00922、00888，都還是甜甜價，約15元上下，等於1張0050可買8張00923，更有利累積張數，配息也能領更多！目前低碳市值型ETF有2檔，分別是群益台灣ESG低碳50（00923）和國泰台灣領袖50（00922），而ESG市值型ETF則有3檔：永豐台灣ESG（00888）、元大臺灣ESG永續（00850）、富邦公司治理（00692），唯00850和00692股價已逾30元，如果想存更快、更多張，00888、00923、00922股價約13~16元，其中00923和00888受益人都逾10萬，與00692差不多。陳重銘在部落格表示，高股息ETF因為AI變飆股，該居高思危轉換到市值型ETF嗎？今年台股AI概念股飆漲，特別是AI伺服器概念股（如廣達、緯創、光寶科等），過去是穩健配息的牛皮股，但是如今各個飆漲，0056、00878等高股息ETF因此受益良多。統計00878跟0056，今年漲幅都超過3成，如果以過去5~6%的殖利率計算，價差等於一次賺到了6年的股利，投資人心中不免持疑「該獲利了結嗎？」股價大漲就是最大的利空，陳重銘也一直提醒投資人要注意風險，現在AI概念股飆漲已經脫離基本面，目前股價都在反映幾年後的獲利，因此短期內泡沫的風險相當大。如今高股息ETF存股變飆股，投資人等於領了好幾年的息，如果想要居高思危，是可以考慮轉換成低基期的市值型ETF。另外根據歷史經驗，當高股息ETF漲贏大盤太多時，在下一波股市多頭，表現就會輸給台灣加權指數，高股息與大盤呈現輪動的趨勢。統計今年以來到9月底，0056大漲了42%，但是台灣加權指數只漲16%，從近5年走勢中可以看出，當0056超漲很多後就會「均值回歸」。此時可以考慮將高基期的高股息ETF，獲利了結；然後轉換到低基期的市值型ETF，逢低加碼。現在市值型ETF很多，大家最熟悉的還是0050，不過它是20年前的金融商品，只有選擇市值前50大的股票，而且過度集中在台積電。時代不斷的進步，ESG、綠能、減碳成為未來投資的顯學，群益台ESG低碳50（00923）兼具ESG、永續以及低碳概念，是台股首檔低碳市值型ETF，上市以來報酬率也打敗0050（2023/03/08~2023/09/28。取自MoneyDJ），原因在哪裡呢？首先，00923指數強調「ESG、低碳」原則，直接把很多碳排過高但是獲利差的傳統產業剔除，勝過0050單憑市值來選股。另外還有一點很值得注意，00923電子佔比約8成，0050則是約7成，「看起來」好像沒有差很多！但是別忘了，0050中的台積電就佔了約48%，其他電子股只佔約2成；而00923的台積電約佔30%，其他電子則佔快50%，所以有更多的電子股在幫00923賺錢。最近的台積電股價非常牛皮甚至是往下，當然會扯0050的後腿，導致報酬率縮水。反觀00923持有的電子股更為分散，持有更多具有爆發潛力的電子股，這也是00923上市以來報酬率勝過0050的重要原因。由於ESG與低碳是未來的產業潮流，00923除了指數回測的報酬率每一年都勝過台灣50指數以外（2018~2022），在2023年3月上市後報酬率一樣擊敗0050。由於今年才剛上市，所以股價更是親民好入手，目前一張0050差不多可以買到8張00923，對小資族來說累積張數更有感，而且報酬率也更高喔！ ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
他用929、878、56、919自組ETF大PK…問4支選一四大條件篩選「答案呼之欲出」

2023/10/11

買ETF已經成為國民運動，投資達人「小股東的大投資」經常被讀者問到，如果在高股息ETF中得選一檔投資，「你會選哪一檔？」他用實際數據說明，如果真的得四選１，0056（元大高股息）是不二之選。同時他又用目前市場上4檔領先群高股息ETF成分股當作選股池，自己組建ETF投資組合，並且實際下單買入，用較小規模的資金實際交易，來和市場上4檔人氣ETF進行績效PK，且於每月公布績效。「小股東的大投資」在部落格分享，在台股股票型ETF的基金規模的排序中，除唯二的2檔指數巿值型ETF（0050/006208）外，悉數為高股息ETF。依基金規模作降冪排序：0056>00878>00929>00919>00713，而其中00713元大台灣高息低波，因成立時間已屆6年，規模也來到400億以上，然而其日均交易量實在難以與前者四名作比較。在基金規模及交易熱度上很明顯的0056、00878、00929及00919已是台股高息ETF的領先群，且後進者無一能望其項背。小股東說，他個人投資組合主力並不在股票型ETF，而卻不否認ETF乃至於純指數型的ETF確實相當程度適合正在努力工作累積資產的上班族作儲蓄性的投資。有讀者曾問他：如果在高股息ETF中選擇一檔作投資，他會選擇那一檔？小股東說，這篇文章有兩個主題，一個是回答讀者，如果一定要在高股息當中選一檔投資，他會選擇哪一檔；另外一個主題是，他將以上述四檔高股息ETF成份股作為選股池，組建一個投資組合，實際下單作買入，以一個小規模資金的真實交易來與此四檔高股型ETF作績效比較。「每月持續更新對帳單與績效比較，歡迎收看！」小股東說。要在四檔ETF中作選擇並不困難，把基本資料表列出來，即可搭配每個人自己的投資性格作成選擇了。由上表，大致能觀察到以下幾項要點： ■基金規模較大者：0056及00878已不分軒輊。 ■0056於2022年內扣費用0.86%，此四檔應該以尚未揭露的00929總費用率最低，因為00929換股頻率一年僅一回。 ■配息頻度：00929為月配息，這是比較具有特色的賣點。 ■參考殖利率：目前以有限的訊息來看，00919已派發的殖利率計算成年化數值後是最高的。 ■選股邏輯：請自行參考附表，理論而言越是新發售的ETF產品會排除舊產品的缺點並納入消費者的需求，然而也並非最新發售的ETF就是最好。投資工具有實績印證也是不容忽視的。第二張表(上表)或許是比較有爭議的數據，僅作為不同層面的參考。上表僅代表性將四檔ETF其TOP5成份股作列示，並列出2023年度除息前殖利率及2023.10.06收盤價計算去年息殖的殖利率。 ■假若明年度的配息值同今年，所有ETF均呈殖利率下跌趨勢，代表ETF之成份股的股價均已墊高。 ■雖然僅以TOP5成份股作代表，但成份股的平均殖利率均低於ETF本體派發的殖利率乃正常，因為ETF將資本利得也作為股息派發了。 ■2023年幾乎絶大部份電子產業的獲利均遜於2022年，此意即2024年度的配息將低於2023年度的配息，這將是必然的現象。 ■在上表中的00919成份股長榮及陽明，其單一年度超高殖利率將不能作為未來任何相關殖利率的參考。小股東說，如果要他在此四檔ETF中作一選擇，他將會選擇0056進行中長期的投資。主要原因有四： 1、0056具最長年份（16年）的穩定實績，近期又因應巿場需求改為季配息且納入平準金機制。0056的成份組合最多元，有爆漲的AI股、有業績衰退的電子股也有獲利自谷底翻揚的金控股。 2、00878的成份組成雖然與0056重叠性高，但0056有更長時期可受公評的實績。 3、00929目前看來實收成份股的股息是最穩健的，00929的配息看不到經理人過多修鑿的痕跡，算是難能可貴。不過00929仍有過傾於科技股的特性，畢竟00929的定位是科技優息嘛！ 4、00919在定位上即是鎖定了精準領息的策略，看到股息率夠高就上，所以自然就買入長榮和陽明了。年末則是評估來年誰的股息高，再作一次換股。滿滿都是為了領息而領息的味道，00919對於喜歡此種品味的投資人確實是不二的選擇。不過是否存在領了股息，賠上價差的風險，也是投資人不可忽視的。小股東說，曾經不只一位朋友希望他少提ETF的成份股，持論是:你管成份股殖利率多低，只要ETF殖利率高且績效貼近追蹤指數就是完美的演出了。這問題點出了ETF殖利率往往高於成份股的事實，主要的原因就是ETF交易獲利的資本利得可以拿來配息嘛。但小股東認為，拿資本利得來配息將徒增ETF配息穩定性的波動，何不把資本利得留在ETF的淨值中，讓淨值隨著時間提升，嘉惠受益人的資產部位也益於投信公司的經理費收入呢？在他的認知裡，仍然認為ETF只是一個投資組合的軀殼，ETF的靈魂始終在其成份股。成份股營運不振，ETF將不可能繳出亮麗的成績單。巿場上多數存股ETF的投資人追逐著穩定配息的ETF，並且以單次配息來年化全年配息並以5%至10%的殖利率來反推ETF的合理價或便宜價等等。「我們不能說投資人的角度這種算法完全錯，但至少錯了90%。」小股東認為，成份股才是靈魂，成份股好，ETF本體才可能好。而ETF的合理價不偏不倚的就是以成份股股價換算出來的ETF淨值。而造巿券商也有責任提供巿場對ETF的買賣數量需求，所以ETF的巿價會趨近於淨值。ETF每天的巿價都是合理價。他強調，ETF淨值含成份股息收入、收益平準金、資本利得等，這些加總而成的ETF淨值都是投資人的權益，每期配發多少現金回歸予投資人則是經理人的安排，如此而已，別複雜化了。小股東對高股息ETF所挑選出來的成份股深表認同，畢竟這些成份股都是在層層篩選下脫穎而出，且具有實質獲利成績的企業。他以四檔ETF的成份股作為選股資源池，組建一套投資組合，實際交易追蹤績效，並模擬定期定額投入四大ETF與其績效作對比。實驗目的：證明筆者的選股確實比ETF弱（但我也不一定會輸啦）由高股息的成份股中發掘潛力股以納入筆者自己的選股資源池 PK 高股息ETF的選股條件如下： ■自四大高息ETF成份股中選出，且至少有重複被二檔ETF選中者。 ■預估明年殖利率可高於5%者。 ■個股獲利具有維持穩定或成長的條件。 ■挑選出十檔成份股作買入，符合上三項條件可每月作換股（因為我是遊戲規則制定人嘛，可以任性一點）。 PK 高股息ETF的交易設定及績效競賽： 1、每月投入1萬元現金，原則上等權重，約當每檔成份股每月入金1,000元台幣（需要以零股方式作買入）。 2、交易時間以每月最末一周為基準，對標績效為四大高息ETF月線收盤績效。 3、筆者可自行決定增加入金額度，但對標模擬定期定額ETF也需等額加金以符合競賽一致性。 4、為我的ETF命名為【大航海時代ETF】自組ETF成份股的選擇： ■四大ETF成份股中，至少被二檔ETF選入者，如下表： ■明年殖利率粗估可達5%以上，且具有維持穩定或成長的條件：我們目前暫定選入上表十檔成份股，將自10月份開始作實際買入，並模擬於每月底對四大高息ETF定額扣款1萬元。每月作績效的追蹤。有興趣參考及測試的朋友，歡迎一起來進行。不論與四大高息ETF的績效競賽是何勝敗，我們都會是參與投資的贏家。每月更新，歡迎收看。加油! ※免責聲明：本文獲得「小股東的大投資」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
電動車比0056、00878還會噴！這2檔飆逾6~7成沒在讓油車大限僅剩17年快趁銅板價存起來

2023/10/11

你以為今年最猛飆股是AI？0056、00878噴漲3~4成就好棒棒？別忘了還有電動車， 00895、00893更飆漲逾6~7成，根本威爆了！因為今年大飆股輝達和特斯拉，就是這2檔的成分股啊！價值投資達人股海老牛表示，油車大限只剩17年，電動車時代即將來臨，台股有6檔電動車ETF，怎麼挑才適合自己？全都是甜甜價，從10元到19元都有，不管選誰都好入手！股海老牛在IG「stockoldbull」表示，電動車時代即將來臨！你提早布局了嗎？台灣預定於2040年前禁售燃油車，可知電動車時代的來臨已成定局，此相關產業更是不容小覷，若不知如何挑選電動車ETF，一定要看這篇！老牛整理了6檔基本資料、成分股，還有今年以來的報酬比較喔～ 6檔電動車ETF比一比： ◎全球篇 1、國泰智能電動車（00893）：追蹤ICE FactSet 全球智能電動車指數，經管費1.1%，不配息，股價17.41元。 2、富邦未來車（00895）：追蹤MSCI ACWI IMI精選未來車30指數，經管費1.1%，不配息，股價19.43元。 3、中信電池及儲能（00902）：追蹤ICE FactSet電池與儲能科技指數，經管費1.1%，不配息，股價10.44元。 4、新光標普電動車（00925）：追蹤標普Kensho電動車市值加權指數，經管費1.1%，不配息，股價16.92元。 ◎台灣篇 5、中信綠能及電動車（00896）：追蹤臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數，經管費0.435%，季配息（3、6、9、12月），股價15.57元。 6、永豐智能車供給鏈（00901）：追蹤特選臺灣智能車供應鏈聯盟指數，經管費0.435%，年配息（11月），股價14.9元。今年來報酬依序是：00895逾71%、00893逾66%、00901逾29%、00896逾27% 、00925逾20%、00902則是-9%。股海老牛指出，各國都有禁售燃油車時間表，多數國家預定於2040年前禁售燃油車，包括英法中台等。2021年第一槍是哥斯大黎加，荷蘭、挪威是2025年，德國、瑞士、印度等是2030年，意即電動車時代來臨，油車大限只剩17年！台灣雖然沒有自己生產電動車，卻是重要的電動車供應鏈，擁有充電系統、馬達動力、電池系統、車身系統、車電系統等，像是台積電、台達電、和大和康普等，皆在供應鏈中，扮演重要角色。股海老牛強調，電動車產業擁有3大優勢： 1、環保法規日趨嚴格，油價持續上漲。 2、技術日益革新，電動車產值逐年增加。 3、充電樁陸續普及，基礎建設也隨之跟進。在6檔電動車ETF中，00896及00901成分股為台灣電動車供應鏈，費用率較低，且皆有配息，可採定期定額的長期投資策略；而其餘4檔屬國外型ETF，費用率較高，且沒有配息，適合採波段投資，需設好停利停損點。股海老牛認為，今年電動車ETF漲勢驚人，包括國泰智能電動車（00893）、富邦未來車（00895），今年以來股價上漲逾66%、逾71%，另一檔今年4月才剛上市的新光標普電動車（00925），上市以來股價也一路衝，上市迄今累積報酬率也有2成多。 ※免責聲明：本文獲得《股海老牛》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息ETF 成護盤新勢力

2023/10/10
上市櫃

　國內投信掀起一波高股息ETF發行潮，除老牌元大高股息外，國泰永續高股息、復華台灣科技優息的規模及績效亦大放異彩，帶動台股高股息個股有投信大軍資金源源不絕買入而走揚，統計有聯電、瑞儀、致伸、至上等17檔成高股息黑馬。　高息ETF人氣暢旺，投資人銀彈持續進駐，投信被動式買盤亦成台股新勢力，投信繼8月買超562億元後，9月續買635億元，超越2007年7月的584.7億元、改寫史上單月新高。法人指出，高息ETF儼然成「撐盤型ETF」，投資人持續投入ETF，使投信不得不買入成份股，「被動式」買股成大盤支撐力道，投信10月下旬更將挑戰連57買史上紀錄。　國泰永續高股息基金規模已達2,173億元，復華台灣科技優息今年6月才掛牌，資產規模大躍進已達870.36億元，台股掀起高股ETF投資風潮，7月及9月有永豐ESG低碳高息、兆豐永續高息等權等上市，中信成長高股息即將掛牌，隨著投信資金布局，市場也積極找尋高股息標的搶先布局。　以上半年每股稅後純益（EPS）來推估全年度EPS，搭配去年現金股利發放率推算現金殖利率超過4％，並以投信近五個交易日買超來挑選，依序有聯電、瑞儀、致伸、至上、頎邦、精成科、聯發科、群光、神基、和碩、聯詠、新普、漢唐、智易、聯陽、中美晶、可成等。　聯發科去年拿出公積配息，現金股利發放率達101.9％，連續三年超額配息，聯發科上半年EPS為20.71元，保守估算全年EPS達41元，若採全額配出，現金殖利率超過5％，加上外資法人認為2024年營運成長，聯發科兼具高股息、高成長的雙題材。　台新投顧副總經理黃文清表示，由於ETF每一段時間就會換股，若股價漲高、高股息誘因不再，就會遭剔除或降低權重，再新增高股息個股，投資人可留意投信新增的成分股，將會是台股黑馬。　近期投信五個交易日買超7,420張的聯電，上半年EPS為2.58元，法人圈推估今年最高的EPS達4.97元，以去年現金股利發放率50.78％計算，現金殖利率超過5.5％，再加上股價在年線下，預期報酬率頗為誘人。
00878和0056搖身飆股是曇花一現？ 3情況才賣市值型達人勸：不會是常態

2023/10/09

今年AI股成功擄獲所有股民的心，連00878和0056這2檔人氣超高的存股標的也搖身變成飆股，有的人開始動搖考慮棄守市值型ETF改抱這2檔；財經部落客「存股方程式」力勸有這種想法的存股族，若有10、20年以上的長期投資規劃，就不該棄守市值型，0056與00878近半年的走勢，可遇不可求，相信不會是常態；只有3種情況出現，才需要賣股。「存股方程式」指出，00878與0056因為成分股選進了緯創、廣達...等AI相關個股，搖身一變成了血統純正的AI概念股；「存股方程式」表示，0056距離歷史高點已經不遠，00878則是登上20元大關；計入配息，持有0056與00878的百萬投資人，至今大抵是沒有人賠錢的；不過，這波AI風潮會否像去年的元宇宙般曇花一現，還得看後續能否擴大實際應用領域以及實現真正的獲利。對於有些人眼紅2檔短期超優質績效，開始考慮棄守市值型轉進0056或00878，「存股方程式」認為，近一年高息型的表現確實亮眼，但長期來看，市值型的報酬率理應勝過高息型，但如果有10年、20年以上的長期投資規劃，當然不該棄守市值型；他力勸有這種想法的存股族，0056與00878近半年的走勢，可遇不可求，相信不會是常態，不要被短期績效迷惑。「存股方程式」以自己為例，他只有3種情況才會選擇賣股：現實生活急需用錢、標的基本面結構性崩壞（ETF沒這個問題）、調整資產組合；換句話說，即便現在股市大漲，他依然不會賣股，因為「獲利了結」並不是他賣股的條件。「存股方程式」表示，相信大部分投資人買0056與00878是為了累積資產與穩定的配息，而不是為了賺價差，因此重點應該放在不間斷增加持有的股數，而不是帳面報酬率；他也建議，設定好自己的「存股方程式」之後，就是嚴格執行，回頭想想當初買進0056或00878的初衷是什麼，不該賣或許就能找到答案；最重要的是，「只要有賺錢，不論多寡都是贏家，沒必要爭報酬率排名！」 ※免責聲明：本文獲得「存股方程式」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
1500萬每月8-10萬現金流不蝕本可能嗎？他提議0056這樣買月領7.5萬：非常接近了

2023/10/07

退休金制度令人不安，自行打造退休金流成為多數人努力的方向。有網友提問，「65歲退休人士如何以1500萬打造每月8-10萬現金流不蝕本？」；有網友建議，若0056買在25元以下，一年息以1.5元計算，至少一年有90萬股息收入，相當月入7.5萬，這非常接近原Po目標；至於要每月8%至10%又不蝕本，眾人則認為，只有詐騙集團才能達成。想要有穩定退休生活，光靠退休金絕對無法達成，據綜合報導，中華電信工會罷工小組召集人莊福凱在28日的「勞保年金給付過低，總統候選人應表態」記者會中指出，去年底全國領勞保年金的退休勞工達159萬人，然對照主計總處調查，去年每人每月消費支出約2.3萬元，在上述人口中，有61%、約98萬人月領不到2萬，甚至有超過10%、約17萬的人月領不到1萬。也正因退休金制度不牢靠，因此，不少人寧願自行打造退休金計畫；有網友在論壇monile01上以「65歲退休人士如何以1500萬打造每月8-10萬現金流不蝕本？」為題向網友請益。不過，不少網友認為原Po異想天開，不少人留言，「有，在夢裡」；甚至有人認為，「這種就是典型的容易在投資上被騙的人，但金額又不夠大不會引起媒體的注意，資金僅1500萬還想月領8-10萬又不蝕本，天底下哪有這種好事？這東西叫作不勞而獲吧？」；該網友還說，「完全無知的狀態去投資，下場都是退休金被騙光了或嚴重損失，變成下流老人了」。不過，仍有人給予建議，有網友表示，若0056買在25元以下，一張年息以1.5元計算，一年至少有90萬收入，相當一個月有7.5萬，若配息多一點就非常接近原Po需求」；不過，這位網友也表示，沒有人保證不蝕本，且現階段股價這麼高，更不要想了」。另有網友以00878為例建議，假設季配0.27元，1500萬可買700張共70萬股每季領息18萬9千元，平均1個月可領6.3萬；不過，該網友也表示，只要投資就無法保證不蝕本，不蝕本的只有定存。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
買56資產累積300萬還預計投入878、713 30幾歲可財富自由！達人教你如何辦到

2023/10/05

存股達人艾蜜莉昨（5）晚於粉專分享網友投資0056有成的故事。她表示，該名網友大學時期就開始定期定額投資0056，現在他的資產應超過300萬，等於殖利率6%，現在可年領18萬股息，每月多1.5萬再投入錢滾錢；該網友也透露，未來考慮投入00878、00713；艾蜜莉預期，等高股息部位超過700萬時，可年領36萬元，到時該名網友也算實現財富自由了。 ◎以下為「艾蜜莉-自由之路」粉專原文：昨天發0056的貼文，迴響很不錯，其中一位大大私訊跟我分享好消息，正能量的故事當然也要跟大家分享一下。這位大大現在年近30歲，從大學時期就開始定期定額0056，剛開始是每個月投入3000元，隨著工作收入提高，加上還有兼職接案，幾年下來每年都提升投入的金額，到現在已經可以一個月投入15,000~20,000元了！（接案多一點的時候也會超過2萬）以不到30歲來說，能投入這樣的金額真的非常厲害，而且我偷偷算了一下，假設10年平均每個月投入15,000元在0056，現在資產應該已經超過300萬了，等於0056的6%殖利率，可以讓他每年至少領18萬元以上的股息，這樣等於每個月可以再多投入1.5萬，用股息繼續投入來錢滾錢！最讓我覺得佩服的地方是，有很多人剛接觸投資，尤其是學生時期或是剛出社會這階段，很容易會想以翻倍的方式來投資，像是當沖或是買衍生性金融商品…等，但他卻是一開始就定期定額0056，也不會覺得那3,000元只是小數目就不去做，就這樣一步步穩定投入，累積成今天的現金流。這位大大還說等明年學貸還完，就可以每個月再多投入4,000~5,000元了，而他認為0056的持股數已經夠多，可能也會跟我一樣考慮投入00878或是00713，可見他對高股息ETF的意志非常堅定，這應該也是享受到股息複利後產生的動力吧！照他現在的步調繼續下去，再過幾年，高股息的部位突破700萬時，一年能領到的股息超過36萬，平均每個月領到3萬元，就算是達成個人的財富自由了喔。最近也有遇到很多20~30歲的大大，在投資這條路走得不順利，我鼓勵他們，年紀還輕，有的是時間優勢，能在虧損不大的階段重新開始是好的，只要調整好方向再試一次就好，如果有大大也有一樣的迷惘，今天的文章希望能夠鼓勵到您，加油加油！ ※本文獲得「艾蜜莉-自由之路」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0056今年飆4成、殖利率6％超甜網敲碗「明年還有2.2元配嗎？」內行：未來2年沒問題

2023/10/05

改為季配息後第2次配息的0056（元大高股息）讓人驚艷，全年配發2.2元，以今天（10/5）收盤價計算全年股息殖利率約6.16%。但今年漲幅已經超過4成的0056，明年是不是能複製今年行情，以及是否能繼續配出甜甜股息才是投資人最關注的事情。分析師股添樂表示，儘管明年複製沖天炮行情機會不大，但以目前公告淨值來看，1年配2.2元、配個2年不成問題，仍然會是高股息ETF的前段班。股添樂在粉專「股添樂股市新觀點」分享，0056改成季配息後，第2次配息數字出爐，這次預計配發1.2元，換算下來單季配息率3.36%。看到有新聞很貼心地把它乘以4，年化配息率變成13%，他溫馨提醒，今年已經要過完了，不用再這樣算年化配息率了，可以直接算出全年股息殖利率。事實上，0056從今年以來漲幅超過4成，股價上漲超過10元，相當於過去5年配息的加總，等於說是「抱1年抵5年」。但對於現在投資人最關心的，股添樂表示，是0056明年還能不能再複製類似今年的沖天炮行情？以及能不能維持配息能力？他認為，0056一年內再漲3、4成機會不大，但配息能力應該還是高股息ETF的前段班。 0056今年能有如此勁爆表現，主要歸功成分股中有多檔AI概念股的加持，而這些股票剛剛好符合「未來一年預期高殖利率」的股票。但0056終究是一檔高股息ETF，當這些大漲後的成分股預期配息率無法跟上，0056就有可能調整這些成分股，換上其它更便宜、預期配息率更高的股票。再來，要求一檔高息ETF年年漲4成、或年年進漲幅排行是不切實際的，「除非你在玩單機版大富翁。」至於目前有一派說法，認為0056會隨著AI泡沫破裂而跌回起漲跌點，股添樂表示，這過於誇大了。因為0056不是AI主題ETF，到了12月底調整成分股的時間，0056更有機會「高歌離席」，換成其他低基期的股票，這麼一來要跌回起漲點的機會就更低了。至於配息能力，以0056目前公告的淨值（收益平準金5.96元、資本平準金4.66元）組合來看，假設一年配2.2元，其實可以配到2年還有找，「這還沒有加上未來每年會領到的成分股股息」。所以這麼看來，0056在配息方面毫無疑問能保持非常穩的水平，畢竟它是上市最久的高息ETF。股添樂說，拉長線來看，雖然不可能期望它年年大漲，不過回到商品本質，客觀來說，它就是一檔年年都會填息的ETF，時間夠長也夠穩定，也是目前唯一一檔鎖定「未來一年股息殖利率」的高息ETF。 ※免責聲明：本文獲得「股添樂股市新觀點」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
月配當道 3檔自組比單押1檔好在哪？達人神舉例只看眼前好一旦出事全年領息都悽慘

2023/10/05

投資高股息ETF領現是在主流的投資方式之一，尤其，為配合投資人偏好，主打月配的高息ETF推陳出新，連老字號的0056，也在今年5月從季配改為月配；但同樣是月月配，該單押1檔月配，還是要藉多檔季配組成專屬自己的月配組合呢？存股達人小車列舉了4個多檔組合的優勢表示，由3檔季配組成屬於自己的月月配比較好。 ◎以下為「小車 x 存股實驗」原文：存股小教室：單壓一檔月配不如壓三檔季配關於存股領息，小車是喜歡先單壓一檔，等累積股利有感後（至少5000元）再來考慮存下一檔標的。不過相較於年配，季配息對新手來說確實比較容易取得成就感，現在甚至還出了月配的ETF。個人是覺得不需要每月領息取得信心增強，但若執意要月月領息的朋友，小車認為買三檔季配組成月月配勝過於買一檔月配。每一檔ETF都有自己的選股邏輯，其設計立意相信都是為賺錢而來，然而理想很美好，現實如何有待時間來證明。目前除了0050、0056這兩檔老字號的ETF走過幾次熊、牛市外，其他近年新興的ETF都尚須觀察。將標的分散至三檔ETF不僅能挑選三種心儀的選股邏輯來觀察與實驗，ETF間彼此的優缺點也能互補，如0056預測未來殖利率與00878統計過去三年殖利率便能讓我們通通都賺到。假如不幸挑到選股邏輯有問題的ETF，套牢部分也會比單壓一檔ETF少。以月配ETF復華台灣科技優息（00929）為例，雖然目前開出來的月配很不錯，但是這一檔全為科技類股，一榮俱榮，一損俱損，等於是將所有資金都壓到單一產業。一旦該產業獲利衰退，會導致全年領息皆淒慘。相對的，將資金分散買三檔ETF，如小車持有的0056、00878（第三檔請自己挑），其產業分散至電子、金融、傳產，即便單一產業獲利不佳也還有其他產業可彌補，配息不至於會大幅縮水，有助於降低領息波動。由於現在市面上的高股息ETF大都設有平準金機制，同一檔ETF配息會趨向於每期平均分配，配息開獎的樂趣就少了一些。持有不同檔ETF會因其各自表現良好的時期不同，配息開獎便可以「輪流」有驚喜，如：00878的Q3配0.35元、0056的Q4配1.2元，兩檔都持有的朋友就能享受這連番的驚喜。「小孩才做選擇，大人都要」，對於眾多高股息ETF有選擇困難的朋友，決定買三檔季配ETF一定比買一檔月配ETF容易，因為有更多的選擇空間。當然也可以季配、月配ETF都買，不過這樣可以投入一檔的資金勢必又被瓜分得更少，股利金額也就變得越來越雞肋，難以建立成就感。 ※免責聲明：本文獲得「小車 x 存股實驗」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。