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股票-高股息

就是愛領息！929、878、56、919人氣爆棚「這檔」規模成長21倍、連2次配息率超過10％

2023/10/02

53檔台股ETF規模出現最新變化，市場唯一連續二次配息率超過10%的00919群益台灣精選高息，在上周規模結算（9/28）來到442.58億，正式超越00881國泰台灣5G+，成為第6大台股ETF。累計台股前5大規模ETF分別為0050、0056、00878、00929、006208。若以受益人數來看，00929上周增加1.85萬人，總人數來到38.6萬人最多；其次為00919上周增加1.17萬人，總人數達23.3萬人。根據統計，今年百億規模以上的台股ETF中，增加規模高達400億以上的共有4檔，分別為00929復華台灣科技優息成長811.5億、00878國泰永續高股息750.5億、0056元大高股息496.4億及00929群益台灣精選高息423億。若以規模成長率來看，扣掉00929為今年新成立者，以00919為今年最高，成長幅度高達2161%，顯現能夠穩定持續配息的台股ETF，仍深受投資人青睞。群益投信表示，台股ETF如果有不錯的配息金額及年化殖利率數據，容易吸引資金轉進，投資人想要配息就是希望現金流越多越好，因此殖利率是一個很重要的參考指標，無論是季配或月配，其平均年化殖利率越高，一整年領下來的股利也就越多。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，台股長期需持續觀察全球總體經濟軟著陸效果及時間長度，以及聯準會姿態的變化，目前對於台股長線多頭看法不變，但基於各產業復甦情況及成長趨勢不同，需慎選標的產業及族群。00919成份股依照股利率加權，輔以流動量指標調整權重，以表彰兼具高股息、獲利能力以及流動性之股票投資組合績效表現。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929配息採平滑化策略，透過篩選聚焦優質高息電子股並剔除高波動、現金股利變異係數過高之個股，一改過去對電子股波動度大之印象，達到跟漲抗跌同時兼顧報酬及股息表現，也有助投資人資金運用，適合做為中長線投資台股的投資工具。
0056上次5天填息!今公布配息創新高 00929不負眾望 38萬人「替自己加薪」

2023/10/02

百萬投資人照過來！0056（元大高股息）公布最新配息，每單位配發1.2元，以今（2）收盤價換算單季殖利率達3.35%，累計今年配發2.2元，創成立以來新高；另外00929（復華台灣科技優息）也公布第4個月配息，維持每單位配發0.11元。0056將在10/19日除息，而00929則在10/24除息。元大投信表示，本季實際配發金額將在10月17日第二階段公告，10月19日除息，想參與配息的投資人，最晚在10月18日前買進並持有，配息發放日則在11月14日。統計0056今年以來報酬及配息、填息表現：至9月28日含息總報酬為42.5%，7月首次季配除息年化配息率5.6%，僅5個交易日即完成填息，連續填息年數進入第13年，續創高股息ETF新紀錄。 0056追蹤的臺灣高股息指數於2007年發布以來，四次景氣觸底向上階段，指數漲幅介於15.4%至90.3%。本次景氣對策信號分數目前以2023年2月為最低點，呈現復甦趨勢，據FactSet預測，0056現階段成分股有高達84%在2024年EPS將呈正成長，平均年增率達32%，可望持續帶動0056表現。 00929也於今日傍晚公告，以9/30收益分配評價結果，每單位將配發0.11元，以今日（10/2）收盤17.5元計算，單次配息率為0.63%，除息交易日為10/24，讓38萬受益人高喊「替自己加薪！」
打炒房結果…北投這條路開價破90萬！謝金河曝內幕：這些人搬錢回台

2023/10/02
基金

中秋節腳步又近了，接下來將是兩個連續長假，台股交易量也驟降到二○○○億上下，這是一個標準的盤整走勢，對投資人來說，這是一個渡小月的日子，經歷了第一季軍工股的奔馳，第二季廣達、技嘉、緯創引領的ＡＩ狂潮，往下台股正在尋找下一輪新方向。第四季ＧＤＰ傾向樂觀九月通常是一個關鍵變化的轉折，去年全球經濟的逆轉到九月是一個分水嶺，從出口金額來看，去年八月之前，台灣的出口都在四○○億美元以上，二二年三月到四三五億美元歷史單月最高，到八月仍有四○三億美元，到了九月降到三七五億美元，從此台灣出口告別單月四○○億美元，到十月偶爾出現三九九．二億美元的高潮，到十一月降到三六一．五億美元，十二月是三五七．五億美元，九月起，台灣出口進入低檔，接下來台灣出口衰退將收斂，今年九月如果高於三七五億美元，出口連十二個月衰退有機會轉正。另一個是經濟成長率，台灣經歷從二○到二二年的高成長，真正的轉折也是去年第四季，台灣的ＧＤＰ轉為負○．七八％，今年首季也是負三．三一％，第二季恢復一．三六％的正成長，今年全年ＧＤＰ在保一到保二之間，對照去年第四季的○．七八％負成長，今年第四季台灣面對的是去年低基期，成長數字會比預期樂觀。單從出口衰退、經濟負成長的角度來看，台灣今年經濟基本面確實不好，但台灣的出口經歷了疫情快速成長，在二一年是四四六三億美元，成長二九．三％，二二年又再高成長，高基期下創下四七九四億美元的歷史紀錄，今年出口縱使衰退，至少可達四二○○億美元左右，也算是歷史第三高！而台灣ＧＤＰ的季衰退，那也是建立在連續十個季度高成長下呈現的衰退，用「民生凋蔽，民不聊生」這個語調太超過，如果把逐年出口、經濟數據攤出來看，台灣一點都不差。再看股市的表現，到九月二十五日為止，台股今年從一四一三七．六九跑到一六四五二．二三，上漲十六．三七％，在亞洲股市僅次於日本的二四．一七％，贏了南韓的十二．一五％及印度的八．四九％，在亞洲排行第二，台股的漲幅贏過道瓊的二．四六％，標普五○○的十二．五％，只輸給費城半導體指數的三二．九％及Nasdaq的二六．二％，台股今年的表現一點都不漏氣。照理說，台灣今年經濟數據表現不好，但加權指數卻能穩穩站在一萬六千點以上，距離歷史天價一八六一九並不遠，很重要的原因是過去跑到中國的西進資金正源源不絕匯回台灣，前不久，在高鐵車廂上，有一位台商跑過來跟我聊天，他告訴我，過去從中國匯回的錢，資金成本只有一∼二％，後來上升到七∼八％，今年一些比較困難的個案，資金成本上升到十二％以上，而且資金匯回愈困難，匯回的錢愈多，資金充沛，這是台股欲小不易的主因。從ＥＴＦ規模看見錢潮因為錢多，除了股市大漲外，大家也發現政府非常大力打房，各種懲罰措施都用在房地產上面，但高房價一直不墜，近來最熱門的北士科正在大興土木推案，承德路北邊的文林路段，一坪開價都在一二○萬以上，南邊的洲美段也在一一○∼一二○萬之間，現在這個漲勢延伸到北投，連光明路的房子開價都在九○萬以上，奇岩重劃區已不易找到一坪八○萬以下的房子，這也是充沛資金帶動的房地產漲勢。台灣的錢多也反應在ＥＴＦ的規模，過去有錢的人把資金拿去買保單，現在很多人都投資ＥＴＦ，台灣ＥＴＦ規模從○三年的三九六億元起跳，到今年五月已達二．九一兆，占整體共同基金規模五．五六兆，比重已上升到五二％，ＥＴＦ發行公司也從一家到十六家，這些年元大投信幾乎是大贏家，劉宗聖董事長幾乎變成「ＥＴＦ先生」。台灣幾檔大型ＥＴＦ吸金的力道都很可觀，到目前為止，規模超過二○○○億元的ＥＴＦ有三檔，第一名是元大台灣五○，金額是二八八○億元，第二名是元大高股息，規模也有二一八八．二四億，第三是國泰永續高股息達二一二五億元，往下有三檔逾千億的債券ＥＴＦ，包括中信高評級公司債一一六七．六三億，元大美債二十年一○六二．二七億元，到元大ＡＡＡ至Ａ公司債有一○九九．一九億。投資ＥＴＦ幾乎已是市場顯學，這也讓ＥＴＦ市場影響力大增，像復華台灣科技優息規模有七九○億，但今年在ＡＩ狂潮中就大顯身手，很多大漲的ＡＩ股都是ＥＴＦ核心持股，在投信大力加碼下，這些ＡＩ概念股發揮驚人漲勢，像廣達、技嘉、光寶科、緯創、勤誠都是ＥＴＦ買盤堆砌出來的。（全文未完）全文及圖表請見《先探投資週刊2267期精彩當期內文轉載》
注活水台股ETF規模衝高

2023/10/02
基金

　台股ETF基金近年扮演推升投信整體基金規模攀升的要角，也成為各投信主戰場，統計今年來台股ETF基金新成立八檔，受益人數增加超過120萬人，緊接著10月起將陸續有新基金開始募集，預期不但將為台股注入活水，也將推升整體台股ETF基金規模再創新高。　今年以來台股ETF基金受益人數增加超過3成，整體規模較去年底大幅成長4成，且其中多來自高股息ETF基金。從近年新成立的台股ETF基金來看，後起之秀的實力不容小覷。　目前規模前三大的台股ETF基金仍是元大台灣50（0050)、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）穩坐，至9月底規模各來到2,845億元、2,188億元與2,108億元。　但今年6月才掛牌上市的復華台灣科技優息（00929），以近800億元規模躍升第四大，超越之前逾500億元穩居第四的富邦台50（006208）。　市場唯一連續二次配息率超過10％的群益台灣精選高息（00919）ETF，在去年底規模僅19.7億元，9月27日規模來到439.7億元，成為第六大台股ETF，今年來成長2,146.95％，表現也相當出色。　由於10月起將有中信投信、野村投信、台新投信將陸續展開台股ETF基金的募集，中信投信近年來在債券ETF與各類股票ETF基金上多元發展，且市佔衝刺快速；野村投信台股主動型基金績效優等生，首度進軍ETF市場；台新投信在產業型與Reits等收益型基金上有不錯的發展。預期多家投信競推台股ETF基金，將持續帶動市場買氣，挹注今年整體規模再創歷史新高。
今年高息型大勝顛覆邏輯成常態？達人：堅持買市值型再點2檔 1檔累計報酬率超驚人

2023/10/02

國發會景氣燈號創連續10個月藍燈，全球景氣顯然還在谷底，存股達人「存股方程式」列出他關注的33檔ETF 1至9月的含息報酬率總整理，前4名為均為高息型ETF，但他仍表示，將持續買進市值型，若長放5至10年，高息型不會贏過市值型；另外，他還點名2檔績效超優標的，1檔勝過大盤3%，另1檔更拜美國科技巨頭之賜，含息報酬率逾70%。「存股方程式」表示，在他關注的33檔ETF中，前4名0056、00878、00713、00731都是高息型ETF，以台股大盤1至9月累計含息報酬率為19.73%比較，0056的含息報酬率最高達41.97%，00713為33.88% 、00878為31.54%、00731為24.85%，但他認為這種顛覆投資人邏輯的現象，若將投資時間拉長至5年、10年，他不認為高息型ETF報酬率會贏過大盤與市值型ETF；因此，他仍會選擇持續買進市值型ETF，暫緩買進高息型。值得留意的是，「存股方程式」表示，00905今年1至9月績效持續領先所有市值型與類市值型標的，以大約3%的差距贏過大盤；00921則是台股首檔等權重產品，今年初甫上市，目前績效不錯，贏過大盤與其他老牌市值型ETF。此外，美國科技巨頭持續引領潮流，00757今年1至9月的報酬率高達71.33%，非常驚人；反倒是指數化投資人熱愛的VT，今年1至9月報酬率僅7.61%，績效落後台股與美股，表現差強人意。「存股方程式」關注的ETF當中，唯一虧損的標的是中國大陸的ETF 00752，他表示，中國復甦力道顯得有些步履蹣跚，再加上房地產債務的重擊，00752今年1至9月的報酬率是讓人失望的負4.54%。 ※免責聲明：本文獲得「存股方程式」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資狂掃3大高股息ETF 加碼最多竟非929、878 緯創衝買超第一敲進4檔AI股

2023/10/02

中秋節連假結束後，台股今天一開盤就跳空上漲，開高走高氣勢如虹，終場大漲203.57點，收16557.31點，攻上半年線，成交量擴增至2821億元。台積電甩iPhone 15發熱元凶，大漲10元；AI股群起反攻，緯穎、健鼎漲停，緯創盤中漲停、收盤仍大漲逾9%，英業達、廣達強彈逾6%，盤面氣氛轉趨熱絡。今天外資買超63.80億元，投信買超53.60億元，自營商買超35.35億元，合計3大法人買超152.75億元。今天AI股大反攻，外資買超第一名赫然就是盤中漲停的緯創，大買3.38萬張，其他加碼較多的AI相關族群還有欣興、廣達、宏碁等，入列買超前10名。不過，同樣是AI代表性個股，英業達卻遭賣超5千餘張。除了AI，今天外資買超排行榜中最引人注意的是高股息ETF，連續3檔囊括第2~4名，分別是0056敲進1.9萬張、00929加碼1.88萬張、00878買進8千張。法人表示，台股8月至9月陷入整理，2個月來指數修正約8百點，不少AI股重挫2~3成；9月底國發會公告景氣亮出第10顆藍燈，顯示景氣已低迷很久，據歷史統計，在藍燈的尾聲投資台股，勝率高達100%。今天台股拉出長紅突破半年線，KD在低檔出現黃金交叉，後市若能續強站上季線，這波中段整理可望宣告結束。外資今天買超上市個股前10名為：緯創(3231)33859張、元大高股息(0056)19013張、復華台灣科技優息(00929)18856張、國泰永續高股息(00878)8014張、富邦恒生國企正2(00665L)7357張、群創(3481)6275張、欣興(3037)5464張、廣達(2382)5323張、華航(2610)5191張、宏碁(2353)3762張。外資今天賣超上市個股前10名為：矽統(2363)12712張、友達(2409)12206張、新光金(2888)11621張、中鋼(2002)10803張、開發金(2883)8688張、長榮(2603)7180張、長榮航(2618)5618張、國泰金(2882)5189張、仁寶(2324)5169張、英業達(2356)5046張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股穩了！00929等7檔太吸金 ETF都賣誰？謝金河洩這群人大爆買

2023/09/30

台股近來交易量驟降到2000億元上下，呈現盤整走勢，但財信傳媒董事長謝金河認為，即使出口等經濟數據欠佳，但台商資金回流撐起股市、房市的半邊天，更從ETF規模以2.91兆元創高，0050、00929等7檔吸金功力一流觀察，指出過去有錢的人把資金拿去買保單，現在轉投ETF，也讓國內投信業者成為大贏家。謝金河在最新一期《先探》指出，台灣今年經濟數據表現不好，但加權指數卻能穩穩站在1萬6千點以上，距離歷史天價18619並不遠，很重要的原因是過去跑到中國的西進資金正源源不絕匯回台灣。前不久，在高鐵車廂上，有1位台商跑過來找他聊天，透露過去從大陸匯回的錢，資金成本只有1~2％，後來上升到7~8％，今年一些比較困難的個案，資金成本上升到12％以上，而且資金匯回愈困難，匯回的錢愈多，資金充沛，這是台股欲小不易的主因。因為錢多，除了股市大漲外，大家也發現政府非常大力打房，各種懲罰措施都用在房地產上面，但高房價一直不墜，近來最熱門的北士科正在大興土木推案，承德路北邊的文林路段，1坪開價都在120萬以上，南邊的洲美段也在110~120萬之間，現在這個漲勢延伸到北投，連光明路的房子開價都在90萬以上，奇岩重劃區已不易找到1坪80萬以下的房子，這也是充沛資金帶動的房地產漲勢。此外，台灣錢多也反應在ETF的規模，過去有錢的人把資金拿去買保單，現在很多人都投資ETF，台灣ETF規模從2003年的396億元起跳，到今年5月已達2.91兆，占整體共同基金規模5.56兆，比重已上升到52％，ETF發行公司也從1家到16家，笑稱元大投信董事長劉宗聖幾乎變成「ETF先生」。謝金河表示，台灣幾檔大型ETF吸金的力道都很可觀，到目前為止，規模超過2000億元的有3檔，第1名是元大台灣50（0050），金額是2880億元，第2名是元大高股息（0056），規模也有2188.24億，第3是國泰永續高股息（00878）達2125億元。往下有3檔逾千億的債券ETF，包括中信高評級公司債（00772B）1167.63億，元大美債20年（00679B）1062.27億元，到元大AAA至A公司債（00751B）有1099.19億。投資ETF幾乎已是市場顯學，這也讓ETF市場影響力大增，像復華台灣科技優息（00929）規模有790億，但今年在AI狂潮中大顯身手，很多大漲的AI股都是核心持股，在投信大力加碼下，這些AI概念股發揮驚人漲勢，像廣達、技嘉、光寶科、緯創、勤誠都是ETF買盤堆砌出來的。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高股息4大天王外資全買了 929連5天加碼逾5萬張 AI股砍緯創廣達等4檔

2023/09/28

美國10年期公債殖利率突破4.6%關卡，續創16年新高，加上西德州原油大漲逾3%，通膨憂慮再起，不過，美國科技股出現止跌，那斯達克、費半收紅。台股今天反彈43.38點，收16353.74點，成交量2540億元，突破5日均量。交投熱門個股中，定穎投控大漲逾8%、文曄漲6.7%、廣達漲逾4%，緯創下跌1.46%。權王台積電則小漲1元。今天外資賣超77.29億元，投信買超32.81億元，自營商賣超18.11億元，合計3大法人賣超62.60億元。近期暴紅的高股息ETF 00929，外資今天持續敲進1.18萬張，累計連5買共5萬3628張。此外，加碼同族群的0056元大高股息2289張、00878國泰永續高股息1215張、00919群益台灣精選高息1212張。今天成交量第一名是緯創，外資賣超8996張，AI股還減碼廣達7729張、技嘉6420張、英業達4758張。法人表示，本周台股一度大跌，成交量縮但指數未破底，今天是中秋節連假前最後交易日，指數收小紅，值得注意的是量能出現擴增，近2周以來首度站上5日均量，顯示利空與節前賣壓告一段落。國發會公布景氣燈號連10藍，雖然顯示景氣仍弱，但另一方面也代表低迷已接近尾聲。近期股市利空連連，對長線投資人來說，反而是趁景氣谷底布局的好時機。外資今天買超上市個股前10名為：大亞(1609)25821張、復華台灣科技優息(00929)11855張、聯電(2303)8989張、中信金(2891)7970張、合機(1618)7243張、華通(2313)5550張、新光金(2888)5051張、宏泰(1612)4160張、中工(2515)4049張、文曄(3036)3639張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華富時不動產(00712)17365張、中鋼(2002)12382張、華邦電(2344)11429張、華航(2610)11330張、南亞科(2408)10515張、緯創(3231)8996張、長榮航(2618)8569張、廣達(2382)7729張、寶成(9904)7344張、矽統(2363)6477張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
單周暴跌近5％越跌越買 929股民再增逾6萬人笑傲高股息4大天王

2023/09/25

台股首檔月配息的高股息ETF復華台灣科技優息(00929)，自從6月掛牌上市以來，人氣與市值規模急速竄升，目前規模來到758億元，僅次於元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)，穩居國內高股息ETF第3大，遙遙領先第4名元大高息低波(00713)。 00929不僅上市以來規模遽增，股價表現也節節升高，在8月台股修正5百多點、跌幅近3%之際，00929還逆勢上漲逾1%，存股族不但領股息還賺到股價。不過上周00929除息後，遇上聯準會「鷹派」利空未能倖免，周線大跌4.7%，為掛牌以來跌幅最重的一周。雖然00929上周出現掛牌以來最嚴重的大跌，但散戶投資人越跌越買，上周受益人數持續大增逾6萬人，來到36萬7496人，增幅19.8%。其他3檔高股息ETF，上周受益人數也呈現增加，00878突破111萬人、增幅0.98%；0056達91.9萬人、增幅0.39%；00713來到18.4萬人、增幅2.59%。顯示散戶投資人不畏利空，持續進場布局。觀察法人上周動態，外資賣超1054.13億元，創2022年6月以來單周賣超最高金額；自營商也連續8周賣超，單周調節332.59億元；僅投信力挺台股，連8周買超，上周買超101.60億元。而投信能有逢低買進的底氣，背後就是因為散戶投資人持續加碼台股相關ETF、基金等，源源不絕的資金挹注投信手上銀彈。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929 成分股百分百聚焦電子產業，選股跨足各個趨勢科技主題，透過篩選聚焦優質高息電子股並剔除高波動、現金股利變異係數過高之個股，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF月配息就是爽！存1張或12張有差嗎？殖利率會被匯費吃掉？補充保費免扣到哭專家一次算給你看

2023/09/25

台股ETF從年配、半年配、季配息，如今已進化到月配息，目前有3檔超火紅，比如債券規模龍頭00772B或當紅00929，還有3檔即將參戰，比如今（25）日開募的金融債00933B或下月募集的高股息00936，網友喊每月配息就是爽，「茉園存股隨筆」版主爬梳ETF配息演進史，指配息頻率會影響收益，只要月配息持有張數越多，就越不用擔心匯費吃掉報酬率。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，台股ETF最早以年配息為主，後來出現半年配、季配息，目前季配息已經成為主流，而有2檔債券ETF在今年6月以前，是市場唯二的月配息，分別是中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）。今年6月第3檔月配息來了，復華台灣科技優息（00929）是首檔台股月配息+平準金的ETF；第4檔月配息是今（25）日開幕的國泰10Y＋金融債（00933B），也是首檔結合月配+平準金的金融債ETF。下月（10/16）將有2檔月配息ETF開募，分別是台新臺灣永續高息中小型（00936）和中信成長高股息（00934），可見高股息+月配息大戰，正熱鬧開打！從年配、半年配、季配、月配，這樣的發展史，顯然投資人愈來愈希望能早日拿到股息，獲得穩定的現金流。而ETF配息的錢從哪來？當然是成分股的股息，台股配息旺季多在每年6~9月，因此，當ETF收到成分股的股息後，就會進行分配。如果是年配，一次就把配息發完；如果是半年配，會分兩次發完，通常半年配的兩次配息都不太平均，以元大台灣50（0050）為例，在2020~2023年上半年，分為0.70、3.05、0.35、3.20、1.80、2.60、1.90；以富邦台50（006208）為例，在2020~2023年上半年，分為0.48、1.14、0.31、1.64、1.25、1.03、1.35。版主指出，近2年（4期）來有比較平均，但更早之前的上半年與下半年，配息比例呈現極大差異，這不外乎是兩個季度收到的股息多寡不均所造成，如果是在除息旺季發的股息，當然股息就會比較高；除息淡季，因為收到的總股息較少，所以發的股息就比較少，不過，最近這2年來，有縮短差距的趨勢，可能是發行ETF的投信，為了回應投資人「需要較穩定的股息」所做的改變吧，所以在旺季時保留部分股息，於下次淡季時再發放，以平衡兩次的落差。我們知道，現在股票型ETF，主要可分為「市值型」及「股息型」兩種，當然還有「主題型」或「產業型」，但我們以「市值型」及「股息型」來做比較，市值型如0050、006208、國泰台灣領袖50（00922）等，股息型如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。根據研究，市值型的股息殖利率平均3.5%，股息型的股息殖利率平均5.0~5.5%，但股價的成長，是市值型占優勢，亦即市值型整體年化報酬率較高，但殖利率是落後高股息型的。因此，市值型ETF多半比較不強調股息的平均或增加發放的頻率，所以0050、006208都是半年配，股息型ETF就比較強調配息的平均與穩定，因此就以季配息為大家比較喜歡的趨勢了。版主舉例，由年配息變季配息最知名ETF應該是0056了吧，原本0056堅持年配息，但被後起之秀00878追上之後，有感於市場的趨勢就是朝向「季配」，所以也不再堅持年配息了，在今年5月底宣布由年配息改為季配息。這個重大的改變，極具代表性，宣示以季配息為主，成為ETF標準配備，不過，市值型ETF，目前還不是以季配息為主，半年配已經大致上能讓投資人接受了，所以0050、006208仍然保持半年配。但是，現在似乎又有不以季配息為滿足，而出現「雙月配息」或「月配息」ETF，雙月配息較少，目前僅有1檔是永豐優息存股（00907），而早期幾乎沒有ETF是月配息，債券型的00772B及00773B，也是在去年2月，才從季配息改為月配息。而首檔月配息的股票型ETF，是最近很火紅的00929，上市3個多月，已經配息3次，並連3次填息，受益人暴增21倍至逾36萬人，規模也衝破758億元，在台股ETF中僅次於0050、0056、00878，躍第4大ETF，足見月配息的魅力，能在短短時間內造成如此轟動，真的不簡單。為了讓配息能穩定，近期有不少季配息ETF引入了「收益平準金」的機制，對於平準金機制的利弊，有許多人有不同的看法，在此不詳述，版主認為，平準金對於穩定配息來說，還是有其好處的，如果要選擇配息頻率高的標的，如季配與月配，可以將平準金的有無列為考慮。其實，配息的頻率也會影響到收益的多少，以下簡單從「殖利率」和「補充保費」2個方向來分析一下：一、殖利率我們知道，股息匯到帳戶，每次需付10元匯費（如果入帳銀行與ETF資金保管銀行一樣則免匯費），假如有一檔高股息ETF，股價20元，持有12張，ETF市值24萬元，殖利率5%，假設每年股息1.2萬元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1萬1990元，殖利率4.996%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1萬1980元，殖利率4.992%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1萬1960元，殖利率4.983%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1萬1880元，殖利率4.950% 假如我們只是很小的小資族，有一檔高股息ETF，股價20元，持有1.2張，ETF市值2.4萬元，殖利率5%，假設每年股息僅有1200元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1190元，殖利率4.958%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1180元，殖利率4.917%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1160元，殖利率4.833%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1080元，殖利率4.500% 版主分析，如果是月配息，每月扣除匯費，持有市值24萬元的ETF，會將殖利率由5%降為4.95%，降了0.05%，少了1/100的收益，對整體收益影響算小；持有市值2.4萬元的ETF，殖利率會由5%降為4.5%，降了0.5%，少了1/10的收益，對整體收益影響不小。當然，持有市值愈高，匯費占的比例愈低，愈不用擔心匯費降低報酬率，但是若僅持有2.4萬元，則整體收益降到了0.5%，真的很高。所以結論就是，要持有高股息「月配息」的ETF，要有不能只買少量的心理準備，最好能買到24萬元（價格20元的話，大約12張）以上，才能將匯費的影響減小到1/100以下，如果能買到240萬元以上，那麼匯費的影響將降到1/1000以下。如果要精打細算，省掉這筆匯費，就將匯入股息的帳號，改成該ETF保管銀行，比如00878保管銀行是台新銀行，只要在台新銀行開戶，再向00878的投信業者申請收益分配資料異動，再填寫變更配息帳號為台新銀行帳號，就能省下匯費了。二、補充保費據現行法規，「二代健保補充保費費率2.11%，單筆股利超過（含）2萬元便課此費用。」如果是年配息，那麼單筆股利就比較容易超過2萬元，如果是月配息，因為將股利切成12個月，平均每月只有1/12股利，因此，被課到補充保費的機會就低，可以存比較多張數，而不被課保費。假設有一檔ETF股價20元，5%殖利率，如果由年配改月配，免繳補充保費的市值是多少呢？ ◎年配息：每次2萬元＝每年2萬元，2萬/0.05=40萬市值，約20張。 ◎半年配：每次2萬元＝每年4萬元，4萬/0.05=80萬市值，約40張。 ◎季配息：每次2萬元＝每年8萬元，8萬/0.05=160萬市值，約80張。 ◎月配息：每次2萬元＝每年24萬元，24萬/0.05=480萬市值，約240張。也就是說，如果是年配息的話，只要持有超過20張，就可能會被課到補充保費；若是月配息的話，這個額度可以到240張，這就是月配息的優勢，雖然多了匯費，但達到繳補充保費的門檻因此而提高，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少的補充保費。當然，也有人說，繳補充保費當作是做善事，幫助國家財政，不會在意這個費用，這當然很好囉！不過，若想要精打細算，將資金做最有效率的運用，省下補充保費，當作給自己多餘收益的小確幸，也是很好的。因為補充保費2.11%，就是總收益的百分之2以上，也不能說是沒有影響的。其實ETF算是很安全的投資標的，最近會這麼熱門，似乎比個股的討論更熱烈，相信其來有自，祝褔大家都能選到最適合自己的ETF，在投資的路上走得穩健又安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929月月配效應擴散！2檔ETF將跟進他點名長榮等4位選手殖利率衝8％散戶快卡位

2023/09/23

台股首款月配型ETF的00929，上市短短3個月，基金規模超過700億元，躍居市場4哥，分析師指出，聯發科、京元電等00929成分股漲多不宜追價，但10月起包括00934、00936等2檔新ETF募集，也將跟進採取月配息，點名長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，入選成分股機率高，散戶可提早卡位，大吃投信豆腐。摩爾投顧分析師何基鼎表示，美國Fed周三如預期暫停升息，但Fed主席鮑爾會後談話，卻宣示下季可能會再升息一碼，明年才會降息2碼，顯示高利率仍要維持一段時間，消息傳出，美國10年期公債殖利率上升至4.42％，再創17年新高，利率敏感度較高的科技類股幾乎全面下跌，那斯達克、費半指數雙雙跌破前波支撐線。然而實際上，黃豆、玉米、小麥、天然氣等大宗原物料，價格都維持相對低檔，唯獨原油受OPEC+減產影響，近期表現相對強勢，整體來看，通膨仍然受到控制，明年美國要選總統，美國繼續升息機率不高，最新FedWatch也顯示，11月不升息的機率高達73％、12月不升息的機率也有54％。因此未來升息與否，關鍵在原油價格，他認為只要國際原油守在百元之下，美國就不可能再度升息，目前股市的下跌，只是信心問題，且實體經濟並沒有出現金融風暴，如雷曼倒閉、歐債風暴、新冠肺炎等，因此全球股市不可能走空，全球股市持續震盪的機率較高，操作端看個股表現。台股平均殖利率大約只有3.7％，而美國3個月期公債殖利率就高達5.5％左右，台、美利差過大，外資當然持續匯出台灣，錢進美債，不過高利率也對美國負債形成壓力，下月美國政府恐又要因為債務上限，被迫關門休息，將對強勢美元形成壓力，新台幣就有機會因此升值，帶動外資重回台股懷抱。此外，近期月配息ETF熱銷，帶動被動性的買盤進場，也是穩定台股的買盤，加上明年總統大選在即，國家隊如8大行庫絕對會進場護盤，預計最晚在中秋節過後，外資、政府、投信3股買盤的力量加持下，台股後市不悲觀，惟短期內間會持續震盪、來回打底，類股將會持續輪動上漲，因此選對股票就不用管大盤。何基鼎以首款月配型ETF的00929（復華台灣科技優息）為例，上市3個月規模就超過700億元，排名第4，僅次於0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。隨00929熱銷，未來將吸引越來越多投信業者，搶食月配息ETF的大餅，發行更多月配ETF，包含10/16公開募集的00934（中信成長高股息）、00936（台灣永續高息中小型）。投信持續發行這些ETF，為了能穩定配息給投資人，這些ETF肯定會買進高殖利率的股票，帶動這些股票穩定向上大漲，以00929為例，主要成分股如矽創、聯發科、廣積、京元電等，近期股價都有不錯的表現，但這些股價漲多了以後，殖利率也變低了，不建議投資人追高買進。特別是在行情持續震盪時候，建議可以留意籌碼穩定、殖利率至少4％以上的股票。他以8月營收、上半年EPS推估，包括長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，有望成為新的月配息ETF成分股，趁投信還沒進場前，可以提前進場，等待投信進場幫忙抬轎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00919緊咬00929 衝進高息ETF第4大！專家用「真假高息照妖鏡」揭10％股息真相

2023/09/22

高股息ETF競爭激烈，兩大新人王00919和00929人氣爆發，火熱光芒蓋掉經典0056和百萬人氣王00878，在00929規模衝破700億元，躍高息ETF第3大後，00919也衝破400億元，躍高息ETF第4大，看來00919連2季殖利率高逾10%功不可沒，今年受益人增近10倍，來到逾18萬人。美股達人「股股知識庫」表示，將教大家用「真假高息照妖鏡」，看出是真高息還是假高息？還有便宜價怎麼算？為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示，根據最新統計，台股53檔ETF受益人再創新高，上周已衝破530萬人大關，以群益台灣精選高息（00919）周增逾4萬人最多，主因連2季配息，殖利率都高逾 10%，成為市場唯一ETF，但在高股息背後，投資人也得睜大眼睛看，究竟00919能否長期維持高息？要怎麼判斷高息是真配息？還是收益平準金？最重要的是00919便宜價怎麼算？究竟高股息ETF是真的高息？還是用平準金配給投資人的假高息？其實投資人不用擔心，可以透過稱為「真假高息照妖鏡」的「指數股利率」來觀察。什麼是指數股利率？是一種用於衡量股票或追蹤指數潛在投資回報的指標，通常以百分比形式呈現，計算為每股股息（每股派息）與股票或指數當前市價之比，這個比率幫助投資者評估他們在投資中可以獲得的股息收入，相對於股票或指數當前價格的報酬。簡單來說，當指數股利率越高，代表股息也越高，這對於尋求穩定收入的投資者，可具有辨別股息真偽的功能，投資人可從以下2個公式看出： ◎公式1：指數股利率＝指數含息報酬率－指數不含息價格報酬率 ◎公式2：ETF可分配淨利＝股息+資本利得據專家推算，假設股價20元、每季配息0.54元，每月買1張00919，每季股利都再投入，則第1年可每月幫自己加薪約2100元，而到第2年則可月領4500元，只要持續到第4年，幾乎等於每月加薪1萬元，這就是時間複利的威力！想要提前預估ETF可發多少股息？在投信官網都可查到「可分配投資收益」，以00919為例，目前可分配投資收益有2.24元，以保守估計每季配息0.5元計算，可再配息4次（2.24/0.5=4.48次），意即從今年第4季到明年第3季，至少都有配息0.5元的實力。股股知識庫認為，綜合指數股利率來看，00919確實有連續配出高股息的潛力，尤其00919成分股調整落在5月與12月，正好是在各上市櫃董事會宣布股利後，可預估近3季獲利，並提前布局高股息股，不容易Miss（錯過）。而投資人最關心的是，如何判斷00919股價？可透過簡單的公式，估算出「便宜」、「合理」、「昂貴」股價的區間。 ◎公式：殖利率 = 現金股利 ÷ 股價目前00919連2季配息為0.54+0.54元，假設保守估計之後每季都配息0.5元，則近4季共配息2.08元，投資人可自由設定樂觀、平均、保守殖利率區間，這裡假設是7.5%、6.5%、5.5%，可推算出3個股價區間： ◎樂觀假設：殖利率7.5%，配息2.08元，回推股價約27.73元。 ◎平均假設：殖利率6.5%，配息2.08元，回推股價約32元。 ◎保守假設：殖利率5.5%，配息2.08元，回推股價約37.81元。 00919目前股價約20元，殖利率是10%。股股知識庫建議，除了台股ETF，還可以投資美股，尤其是股息至少連18年成長的大公司，比如雪佛龍、3M、好事多、耐吉、微軟等。 ◎雪佛龍（CVX）：全球最大跨國能源公司，布局超過180國，業務包含石油及天然氣工業等，股息連續成長34年。 ◎3M公司（MMM）：美國跨國綜合製造公司，生產超過5.5萬種產品，股息成長63年。 ◎好事多（COST）：知名跨國連鎖商場品牌，提供眾多商品與優惠，賣場遍布全球，提供新鮮、健康的食材和菜餚，包括食譜配送服務，股息連續成長18年。 ◎耐吉（NKE）：美國著名跨國體育用品製造商和零售商，銷售運動鞋、運動服裝和運動設備等，股息連續成長19年。 ◎微軟（MSFT）：全球領先的科技公司之一，總部位於美國，銷售軟體、雲端服務和硬體產品等，股息連續成長20年。延伸閱讀：定存策略：美股更王道？五大熱門「美股ETF」專家：退休金都在這！ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
AI股拉高就逃命？緯創等6檔誰最短命專家爆致命凶險

2023/09/21
上市櫃

今年上半年人工智慧（AI）股熱得發燙，一度推升台廠AI供應鏈估值水漲船高，但隨著全球AI龍頭輝達失守季線，專家從本益比角度分析，包括廣達、緯創等6檔，本益比都高得嚇人，其中英業達高達46倍最誇張，由於這6檔都是00878重壓持股，在股價大漲後，已不再具有高殖利率條件，11月調整成分股時，恐有三分之一遭剔除，提醒散戶別掉以輕心。萬寶投顧投資總監蔡明彰表示，AI 伺服器廣達4月起漲 80 元，當時市場共識，今年 EPS估8元，仍將其視為傳統筆電代工，給予本益比10倍。在輝達救世主出現後，廣達一路飆漲，8 月衝上282元天花板，這時市場上調今年EPS 至10 元，本益比約28倍。他說，其他 AI鏈的本益比也大幅上調，緯創最高 161.5 元，今年 EPS估 5 元，本益比32倍；技嘉最高382.5 元，今年 EPS估低於 10 元，本益比高達38倍；英業達最高 73.5 元，今年 EPS 估1.6元，本益比更誇張達46倍；華碩最高438元，今年 EPS 估15元，本益比29倍；光寶科最高 174.5 元，今年 EPS估6.5元，本益比 27 倍。蔡明彰提醒，廣達、緯創、華碩、英業達、光寶科、技嘉都是高股息 ETF 國泰永續高股息（00878）重壓持股，過度反應AI題材，估值本益比偏高，法人持股過重，散戶融資過熱造成籌碼淩亂，後遺症也浮現。他強調，00878 為維持績效，勢必在11月調整成分股，估計這 6檔AI將有三分之一遭剔除，因為股價大漲後，已不再具有高殖利率條件，加上 AI 精神指標輝達已失守季線，AI 鏈恐骨牌效應。蔡明彰建議，散戶可在 00878、元大高股息（0056）11月及12月調整成分股之前，趕快減碼重壓AI鏈的高股息ETF，通常在計畫剔除成分股之前，高股息ETF就提前砍股票，等到11、12月正式宣布調整成分股，反而是利空落底時機。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月台股基金規模 2投信逆勢增

2023/09/21
上市櫃

　8月加權指數劇烈震盪，月線下跌2.98％，但投資人越跌越買，使台股基金規模月增22.88億元至4,490億元，月增幅0.51％，其中台股基金前五大投信規模都在400億元以上，與前期相比，僅統一、野村兩家逆風成長，且以統一投信月增19.01億元奪冠。　國內投信公司在主被動市場定位日益明確，過去主攻主動式基金的國泰、復華、群益等投信明顯轉向衝刺台股ETF市場，偏重主動選股的投信則充實投研團隊力拚績效，今年整體台股基金平均績效逾4成，其中統一、野村旗下基金紛紛入列前十強，均有數檔基金績效達6成以上。　統一投信8月台股基金規模增加至481.03億元，月增幅達4.11％，已是僅次於安聯、元大的第三大投信，主要因統一投信台股基金當月淨值不跌反漲，加上淨申購雙向拉抬，且9月初更暌違16年再度募集台股基金，規模更衝到102.47億元，使統一投信台股基金規模再度大幅躍升；另一家8月台股基金規模逆勢增加的是野村投信，單月增加3.87億元，推升整體規模達466億元，居台股基金規模第四大投信。　反觀台股ETF基金市場，元大、國泰、復華、群益等投信相對有較高的成長。統計目前台股ETF基金規模排名，元大台灣50近期突破3,000億元大關、元大高股息、國泰永續高股息穩坐2,000億元大關之上，但若以今年規模增加的幅度來看，復華、群益投信遙遙領先，明顯勝過老字號ETF基金。　其中今年6月才上市的復華台灣科技優息規模快速爬升至ETF第四大、達740億元，群益台灣精選高息規模日前也突破400億元大關，成為台股ETF第七大，二檔台股ETF基金均躍居市場黑馬。
西瓜效應OR鐘擺效應？這關失守勞退基金恐出手

2023/09/21
上市櫃

【時報記者任珮云台北報導】FED利率決策會議維持利率不變，但暗示年底前將再度升息；美股收黑衝擊台股今早跌破半年線支撐。台股由「西瓜效應」轉入到「鐘擺效應」？投信高階主管表示，目前台股要看會是「西瓜效應」還是「鐘擺效應」，「西瓜效應」就是西瓜偎大邊，前一時間的AI題材就是「西瓜效應」，所有的資金只要看到AI就會一窩蜂衝進去，但現在看來可能已經是盪到一個高點，有任何一點風吹草動不是這麼正面消息的就會下跌。「鐘擺效應」是擺錘到一極端位置時，就會朝相反的方向，當速度(市場情緒影響)越快，擺動(股價震盪)越大。法人分析，台股目前籌碼面比較亂，未來台股可能要面臨一些挑戰，包括11月國泰永續高股息(00878)和12月的元大高股息(0056)都要進行成分股調整，這兩檔ETF規模相當大，約各2000億，所以一旦調整成分股，會造成市場很大的資金波動，個股也難免不受衝擊。由於今早半年線支撐失守，法人預估16200~16300是重要的支撐，此一關卡若未能守穩，可能就要動用勞退基金撥款進場。