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國內成分證券ETF股票-其他業
英國金融風暴襲台,引發金融股存股族關注,金管會上周四(29日)公布,至今年8月底,我金融業對英國總曝險金額約1兆5,080億元;本土投顧認為,雖短期市場風險提高,評價有修正疑慮,惟國內金融業資本適足率維持高檔,具抵禦風險能力,影響應屬有限,評價處於相對低檔的金融股仍可逢低承接。 金融股備受小資族和存股族喜愛,網友以「現在適合買金融股嗎?」為題,提問「台股持續跌跌跌,有些金融股已經跌很多了,目前想買的是玉山金與國泰金,大大們能不能給點建議?」網友紛紛給出意見,「億元教授說,富邦金、國泰金等40元以下買進,看來國泰金已經40元以下了」、「評價基準是這個價錢買划不划算,不是之前有沒有跌很多」、「公債為王」、「最近看到有人說借錢買金融股」、「買元大MSCI金融,分散風險又分散成本」等。 網友提到的元大MSCI金融(0055)是專門買一籃子金融股的老牌ETF,比元大高股息(0056)早了快半年問世,0050的長期績效相對好,但配息大約是3%上下,0056長期績效相對少,但配息是5%~6%,兩者各有千秋。 0055追蹤MSCI台灣金融指數,成分股中99%都是金融股,受惠於升息利多,今年以來的跌幅12.86%,對比大盤跌幅26.3%來說,仍相對抗跌,目前股價大約落在20元上下,價格親民,惟有成分股過度集中的風險,投資人必須注意;0056可配發出百億元股息,與追蹤指數精選高股息股票,及長期配息表現,受到市場肯定高度相關,今年以來績效跌幅23.78%。據集保統計,0056的受益人數74.7萬人,是台股股東數第六高的熱門存股標的;同時,證交所統計,0056更是全台股定期定額戶數第二名的標的。 ※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
金融股是台灣投資人存股最愛,對於沒時間研究個股的投資人,高含金量台股ETF,則是另一個替代金融股存股的標的。法人表示,目前市場上含金量高的台股ETF,都設計有配息機制,配息頻率可能有年配、半年配、季配,透過「含金」ETF存股,也能坐擁現金流。 目前台股ETF共33檔,據CMoney資料統計,持有金融股占比的ETF共20檔,其中含金(金融)量最高的台股ETF,主要有元大MSCI金融,金融股占比達九成最高;永豐優息存股主要資產為金融加傳產,金融股占比達五成,含金量第二高。其餘含金量高的前十名則數為高股息、ESG永續及權值型ET等,占比分別在1~4成。 金融股穩定領息的特性,使得多數含金量台股ETF,過去一年累積了具備吸引力的配息數字。從Cmoney資料庫可以看到配息金額,若以8月5日收盤價來計算,含金量最高的元大MSCI金融殖利率為3.48%,配息率雖非特別出色,從2010年以來,該ETF年年配發股息及填息,平均配息率3.15%,符合一般定存族的基本需求。 其他ETF含金量不到9成,增加傳產龍頭或提高科技股比重,讓配息率再提升,一般可落在5%~6%為合理水準,由於過去一年,不少投信所提供的台股ETF配息,不僅包含成份股收息,還包含過去已實現的資本利得,使得依目前市價換算,配息率高者可來到10%附近的水準,讓一些不會選股的投資人照樣可以領息,坐享現金流。
今(2022)年上半年存股人數最多的台股定期定額標的,成長率前10檔有8檔為金融股,依序為開發金62.2%、永豐金54.7%、合庫金41.3%、台新金34.1%、富邦金28.9%、玉山金27.4%、第一金27.4%、元大金22.8%,永豐投信分析,升息引導利差持續擴大,可望挹注金融股獲利,提振金融股行情,年底前金融股行情可期待;投資專家建議,投資金融股可考慮以銀行主體的金控股或是金融相關ETF仍有升息紅利。 金融股年年穩定配息,更重要是「大到不能倒」的優勢,通膨的壓力可望在升息後陸續釋放,撇開政治因素的干擾,第三季以來股市的震盪風險、國際金融市場震盪已逐步減緩。投信表示,投資人若缺乏時間做功課,不妨挑選金融相關ETF,市面上,與金融股相關ETF有二,一是元大MSCI金融(0055),另一是主打金融股、傳統股的永豐優息存股(00907);中信特選金融(00917)則與國際金融股有關。 美國聯準會(Fed)連續兩個月升息3碼,高盛證券預估9月將升息2碼、11月和12月各升息1碼,摩根士丹利證券預估9月將升息2碼,幅度可能上調,野村證券預估9月將升息2碼,11月、12月及明年2月各升1碼;研究機構認為,聯準會後續仍有升息空間,有機會帶動其他國家央行政策,而銀行業利差收益將受惠。短期而言,由於市場還陷在淨值縮水的恐慌情緒中,可以先考慮買進壽險、產險部位比較小的金融股。 美國進入循環升息和股市震盪加劇,導致壽險公司將承受一些按市值計價損失,以及淨資產減損風險,據歷史經驗,市場波動可能導致台灣主要保險公司的淨值上下波動,南山人壽發布半年報後,由於淨資產可能轉為負數,衝擊主要股東潤泰新、潤泰全、寶成等,就是因為如此,故外資看好銀行業後市,同時認為壽險業向下空間已有限。
全球通膨壓力籠罩、各國政府以升息因應,上半年全球股市歷經激烈震盪,台股也面臨急跌修正,據統計,32檔台股ETF中,除三檔今年新發行ETF,全數下跌。不過,正因台股ETF價格明顯回落,對於下半年台股ETF,法人反倒相對樂觀,尤其最看好可以穩健配息的相關ETF。 通膨數字節節升,聯準會以強升息來控制通膨,使得今年來全球股、債市雙雙承壓,台股大盤今年以來下跌逾16%。據Cmoney統計,截至6月24日為止,上半年跌幅最重的是兩檔半導體ETF,表現抗跌前三檔台股ETF分別是FH富時高息低波、元大台灣高息低波及國泰股利精選30等,均屬受到股息標的高股息ETF等;近月台股受到科技股急跌震盪之際,更有三檔ETF逆勢呈現正報酬,FH富時高息低波、元大MSCI金融、永豐優息存股。 對於下半年台股ETF展望,元大投信建議,經過上半年震盪,現在對ETF中長期投資人正是布局機會,特別是投資大型龍頭股的市值型ETF或高股息ETF。因應今年利率上揚的比價效應,具高殖利率標的優勢突出;另外對於高成長潛力標的龍頭企業,在本益比來到相對低點後,投資價值浮現。 永豐投信表示,通膨的壓力可望在升息後陸續釋放,下半年股市的震盪風險預期將逐步減緩,儘管現階段升息與通膨壓力尚未緩解,但即將進入下半年除權息旺季,殖利率優勢股可望成為近期盤面主流標的,因此,相對看好金融、傳產為主的防禦型標的,相對受惠升息與通膨題材。而在台股ETF則較看好穩健息收型ETF。 國泰投信建議,下半年台股ETF可優先關注投資聚焦在「高股息、低波動」族群且電子、傳產、金融皆有配置的台股ETF,才能在資金輪動下,掌握台股下半年反彈契機。
通膨風險高升,聯準會官員示警,最快5月開始聯準會將加速縮表,進程可能快於2017年至2019年縮表速度,利空衝擊美股6日收低,美債殖利率飆高。法人指出,金融股是縮表的主要受惠者,表現跟漲抗震,相對於投資人手中的科技股部位可分散波動,相關如金融股ETF及高股息ETF可順勢加碼。 台股唯一一檔金融股ETF-元大MSCI金融(0055)6日率先隨金融指數攻頂,7日持續創高,今年漲幅11.7%、是台股ETF唯一衝出雙位數報酬率,同樣有布局金融股的國泰股利精選30(00701)、FH富時高息低波(00731)、元大台灣高息低波(00713)等,也逆勢繳出正報酬,都是今年震盪擊退亂流指標。 美國聯準會理事6日警告,因應通膨風險過高,聯準會可能自5月加速縮表,速度將快於前次2017-2019年的縮表速度,市場預測,本輪每月收回債券規模可能達到800億至千億美元。10年期美債殖利率6日升至2.66%近三年新高,費半指數挫2.3%。 元大MSCI金融(0055)研究團隊表示,美國升息及縮表有利金融業的利差和投資收益改善,特別是台灣金融業有大量美元收益部位。而美國加速縮表,更有利金融股的評價上升。 觀察彭博資訊統計,前一次聯準會在2017年10月至2019年8月縮表,台灣金融保險報酬指數漲幅達到21.5%,優於加權報酬指數上漲10.8%;而前一次聯準會自2015年至2018年的升息周期,金融保險報酬指數漲幅逾40.1%,也領先加權報酬指數上漲32%。 法人表示,率先反映美國可能加速緊縮,台灣金融股自去年以來大漲,如兆豐金、第一金、玉山金等接連改寫歷史或波段新高,不過經驗來看,金融股在美國正式升息及縮表後,還有一波上升行情,投資人怕追高風險,可留意布局分散的金融股ETF或高股息ETF。 今年金融股ETF及高股息ETF還有高殖利率可期,假如單一金融股漲多而股息率下滑,ETF也適合做為掌握高股息的替代工具。 例如元大MSCI金融前三大成分股富邦金、中信金、國泰金,已宣布史高的配息或有意加發股利;布局金融股約三成的元大台灣高息低波,目前37檔成分股公布股利,平均股息率更達到6.1%。
美債殖利率飆漲引發美股亂流,台股金虎年首周依舊開出亮麗紅盤,公募基金龍頭元大投信挾台股資金回流題材,10日旗下多達12檔基金規模創新高,單日淨增加規模高達73億元,合計總資產管理規模創下8203億元新猷。另在去年底時,元大投信主被動基金的總受益人數達到136萬人,今年預估總受益人數有機會衝高至150萬人。 台股連三年大漲超過兩成,優異績效帶動買台股成為全民運動,元大投信深耕台股基金市場超過30年的時間,奠定元大投信是台股基金專家的品牌形象,也使得該基金資產管理規模屢屢締造投信界新紀錄,今年來更持續展現超強續航力。 繼9日創8129億元新高,10日元大投信共有12檔台股主被動基金規模齊步攻頂,總資產規模再衝上8203億元,單日大增73億元之多。 這12檔基金在10日同步創新高規模者,包括元大投信台股主動旗艦的元大多福基金、元大店頭基金、元大新主流基金、元大2001基金,ETF和指數型基金的元大台灣加權指數基金、元大MSCI金融ETF(0055)、元大臺灣ESG永續ETF(00850)、元大高股息ETF(0056)、元大台灣50 ETF連結基金、元大高股息ETF連結基金、元大富櫃50 ETF連結基金,以及元大全球ETF穩健組合基金。 當中0056、元大台灣50 ETF連結基金、元大臺灣ESG永續ETF等基金淨值都在近期頻創波段新高,漲勢領先群倫,帶動規模連日攻頂。0056及元大台灣50 ETF(0050)目前受益人數來到57.6萬及38.4萬人,雙雙改寫新高,合計逼近百萬大關。元大投信在台股ETF的人氣表現優異,隨著聯準會吹響升息號角牽動債券殖利率飆升,同屬該投信發行的元大美債20年ETF(00679B)也成為投資人關注的熱門方向。 據集保結算所統計至1月底,元大美債20年ETF受益人來到1.3萬人,今年來大增4878人,遙遙領先其他債券ETF多是百人的增幅,元大投信債券ETF今年來受益人數合計增加超過5000人,總人數飛越2萬人。 總計元大投信股、債等所有ETF,今年受益人數增加6.4萬人,若依投信投顧公會統計到去年底,元大投信主被動基金的總受益人數達到136萬人,推估目前受益人數至少將成長到142萬人,今年有望快速衝向150萬人大關,再創市場里程碑。
【時報記者任珮云台北報導】台股受到美股重挫開低跌逾百點,但收盤跌幅收歛,僅小跌29點。在台股ETF方面,今天7檔台股ETF更逆勢收紅,表現優於大盤。包括:元大中型100(0051)、元大MSCI金融(0055)、元大MSCI台灣(006203)、永豐台灣加權(006204)、國泰股利精選30(00701)、中信小資高價30(00894)、兆豐藍籌30(00690)。護國神山台積電(2330)收紅穩盤,以及金融股收高,是台股跌幅收歛以及台股指數ETF收紅的重要關鍵。 以元大中型100(0051)而言,前10大持股中有4檔是金融股,元大MSCI金融(0055)則全部都是金融股,元大MSCI台灣(006203)第一大持股為台積電,前10大持股有3檔金融股,國泰股利精選30(00701)也是以金融股為主。 2022年初當國際市場震盪時,台積電和金融股成為穩盤「救世主」。投資人除了適度配置台積電和金融股外,還有那些可以強化投資組合? 元大投信認為,聯準會釋出鷹派訊息,美股主要指數利空築底震盪,不過5G指標股高通(Qualcomm)財報、展望雙報喜,通訊技術部門各領域如手機、物聯網設備的營收增速強勁,顯示5G成長趨勢依舊強勁。儘管市場短線震盪,但中長線仍將回歸基本面成長,尤其5G為明確科技應用,升息對科技股可謂是短空長多,建議投資人可逢回增持相關ETF,參與5G新科技題材行情。 統計具代表性的5G指數-「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」單月漲跌幅,由於具有長線趨勢保護,即使遭遇利空單月重跌,在往後三個月、六個月後旋即回復,如2019年5月市場因擔憂美中貿易戰恐對全球經濟成長造成影響,導致該指數當月下跌13.5%,創成立以來單月最大跌幅,不過往後3個月即反彈10.4%,6個月後漲幅更達27%,一舉收復失土。 而2020年3月因新冠病毒疫情造成全球恐慌,各國股市重挫,iSTOXX全球未來關鍵科技指數單月下跌12.7%,不久後隨即回復,3個月後漲幅達29%,6個月後漲幅更達43.5%。
金融股今(2022)年非常受到看好,長期以來也是眾多投資人的存股首選,其中兆豐金(2886)、第一金(2892)與合庫金(5880)...等,更因屬官股行庫,被認為相對穩健。對此,有專家斷言,兆豐金和合庫金今年應該會有不錯表現,並對金融股各族群進行解析。 財經作家阿格力於財經媒體人李兆華的Podcast節目《兆華與股惑仔》指出,喜歡官股行庫,但資金又不夠把它們同時買下的投資人,可以考慮元大MSCI金融(0055)這支ETF,因為它等於把台灣金融股全都包在裡面。 但要是只喜歡買個股,由於美元持續升值,若其指數能一直往上走,阿格力覺得買入美元部位大的兆豐金或其他有相同條件的金融股,會是不錯選擇;而有望受益於利率加碼的合庫金,也是阿格力看好之標的。 「合庫金跟中信金(2891)都有這樣的特質,這2家是國內房貸放款金額非常大的2家金控。」阿格力說明,台灣一旦升息,手上有較多房貸部位的金控公司,利差就可提升。 相較於以銀行體系、賺利息為主的金融股今年值得留意,阿格力提醒,台股目前日均交易量只剩2000多億元,所以可能得避開元大金(2885)、永豐金(2890)這些證券占整體獲利較高的個股,因為它們今年上半年的EPS可能會不如預期。 至於以壽險為主體的金融股,阿格力認為今年表現好壞的機率各半,因為這些公司雖然也能因升息獲益,但它們去年繳出亮眼成績,主要是在投資市場大有斬獲,今年如果股市不好,EPS恐怕也會受到影響,「我最近在美股觀察到同樣現象,金融股中以銀行為主體者,近1個月是漲的,但跟投資有關的,這1個月來股價則是下跌。」 另外,李兆華也提到,台灣某些有壽險部位的大型金控,今年第1季仍陸續在賣股套利,這代表它們或許比較不看好下半年,雖然之後有可能再買回來,但總的來說,股市表現要比去年好確實有點困難。 ※參考來源:《兆華與股惑仔》 https://bit.ly/3rFfJHB ※免責聲明:文中所提之個股與ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
那斯達克慘跌2.5%,美股主要指數全面收黑;聖路易聯儲銀行總裁布拉德指出,想遏阻通膨飆升,Fed今(2022)年必須有更積極的升息舉動;法人看好台積電大同盟(Grand Alliance)合作夥伴今年營收及獲利續創新高無懸念;多檔「含金量」高的ETF昨(13)日漲幅皆超過1%,表現強過大盤;專家認為元宇宙概念目前對各公司的貢獻度雖不高,但會為半導體周邊帶來商機。以下為今(14)日財經懶人包: ▲美股主要指數全面收黑 台積電ADR創歷史新高 美國時間周四,美股主要指數全面收黑,已連漲3天的科技股湧現獲利了結賣壓,那斯達克慘跌2.5%。台積電ADR創下盤中與收盤歷史新高,其法說會令投資人驚艷。 美股主要指數表現如下: ◎道瓊工業平均指數跌176.7點或0.49%,為36,113.62點。 ◎標普500指數跌67.32點或1.42%,為4,659.03點。 ◎那斯達克綜合指數跌381.58點或2.51%,為14,806.81點,創下1月5日來最大單日百分比跌幅。 ◎費城半導體指數跌2.29%,為3,811.8點。 ▲Fed官員不忍了 紛喊3月升息 美通膨率竄升到近40年高點,聯準會(Fed)內部對於收緊貨幣政策凝聚共識,多位Fed決策官員紛紛喊出3月啟動升息,聖路易聯儲銀行總裁布拉德(James Bullard)甚至預期今年會四度升息。 克里夫蘭聯準銀行總裁梅斯特(Loretta Mester),12日出席《華爾街日報》主辦的財務長網路峰會指出,現今通膨高漲,Fed有的是理由調高短期利率。她預期最快3月升息,今年將升息三次。 ▲台積資本支出衝440億美元 震撼業界 台積電宣布2022年資本支出達400~440億美元、震撼業界,主要是為了因應客戶對於先進製程及成熟製程晶圓代工強勁需求。 台積電全力衝刺產能擴建且大幅拉高資本支出,法人看好帆宣、京鼎、洋基工程、家登、弘塑、意德士等大同盟(Grand Alliance)合作夥伴直接受惠,2022年營收及獲利續創新高已毫無懸念。 ▲金融股升勢壯 含金ETF喊燒 Fed釋出未來穩定縮減購債、升息風向球,資金移轉效應持續延燒,金融族群接棒電子,扮演盤面強攻要角。 金融股13日全面走揚,多檔「含金量」高的ETF如元大MSCI金融(0055)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)漲幅皆超過1%,表現強過大盤。 ▲資金點火 15檔元宇宙股反攻 元宇宙應用廣泛,臉書、Google、蘋果大廠紛紛加入,帶動半導體應用需求,相關AR/VR裝置將率先進入出貨成長期,13日又見資金點火,包括聯亞(3081)、信驊(5274)等15檔元宇宙概念股見反彈。 在科技大老廣達董事長林百里看好元宇宙商機的消息激勵下,包括聯亞、智晶、京元電子、南電、信驊、億光、聯電、揚明光、安可、宏碁、頎邦、聯發科、驊訊、鴻海、亞信等15檔,13日股價反彈,表現相對大盤強勢。
Fed釋出未來穩定縮減購債、升息風向球,資金移轉效應持續延燒,金融族群接棒電子,扮演盤面強攻要角。金融股13日全面走揚,多檔「含金量」高的ETF如元大MSCI金融(0055)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)漲幅皆超過1%,表現強過大盤。 台股13日上漲61點,收在18,436點,連四日收漲。不過,多方勢力布局重心已有明顯轉變,土洋法人同步押寶金融類股,推升金融保險指數大漲2.3%,續創1997年8月以來新高,15檔金控股「紅光滿面」,相關ETF交易同步暢旺。 據統計,目前成分股權重前三大包含金融股,持股占比達4%以上的ETF共有元大MSCI金融、FH富時高息低波、國泰股利精選30、永豐台灣ESG、元大台灣高息低波、兆豐藍籌30、元大中型100及富邦特選高股息30等8檔,有望持續跟上金融族群走升表現。 其中,以成分股皆是金融股的元大MSCI金融ETF受惠程度最高,挾帶此波金融股上攻氣勢,不僅只花37天就火速填息,創近四年來最快填息紀錄及次次填息之外,13日股價上漲2.41%,收26.39元,再度刷新掛牌以來新高紀錄;成交量放大至5,016張,創近6年半新高。 投信法人分析,目前「含金量」較高的ETF主要為指數型及高股息ETF,權重占比較高,或是金融股持有檔數較多的ETF較具表現空間,惟整體布局上,仍要留意其他大型權值股在短線評價修正時的風險。 凱基投顧董事長朱晏民表示,美國提前升息題材持續發酵,市場預期今年金融股獲利仍有機會維持高峰,帶動市場資金進駐,金融股呈現向上噴出走勢。 此外,金控去年獲利暴衝,整體獲利5,806億元,創下歷史新高,加上目前金融股估值在台股中仍相對偏低,整體15家金控平均本益比約12倍。 隨著美國將升息,有利存放款利差提升,金融股具高股息、低評價和受惠升息三大優勢,可望持續扮演台股多方指標。
【時報記者任珮云台北報導】面對2022年全球通膨偏高及升息的大環境,根據歷史經驗,通膨升溫期間,台股在傳產類股也能繳出好成績,統計過去至少11年通膨來到2.0%水準,台股金融及傳產類股平均年度報酬分別為9.40%、14.39%,偏重金融及傳產類股的相關台股基金則能掌握此波台股投資機會。 台股今早2大市值日股台積電(2330)、聯發科(2454)回到平盤之下,而金融股的2大權值股富邦金(2881)和國泰金(2882)則是力守紅盤。而台股掛牌ETF今早也以聚焦金融的元大MSCI金融(0055)和國泰股利精選30(00701)表現較佳。 兆豐投信表示,2021年台股各產業表現,傳產類股以鋼鐵及航運表現甚佳,未來受惠海外消費回溫及回補庫存需求,為2022年布局傳產股有別於過往的投資機會,例如越南解封復工,成衣及紡織業將受惠終端需求持續成長,此外,隨著後疫情時代民眾注重健康及樂活意識抬頭,預估海外自行車騎乘人口將持續增加,有利自行車產業營收動能轉強。 兆豐投信強調,2022年美國升息確立,台灣央行可望跟進,而升息有利於銀行的存放款利差擴大,整體金融業獲利有成長空間,傳產類股則受惠後疫情時代的戶外活動及消費動能提升,有利台股傳統產業相關供應鏈,凸顯金融及傳產股投資優勢,建議配置一籃子金融及傳產股的相關台股基金為不錯選擇。
金控去年獲利大爆發,總獲利直逼6000億大關,利多激勵11日金融股集體奔漲,不僅金融指數翻升2%,還扮演引領大盤收斂跌幅要角,台股唯一純金融股ETF的元大MSCI金融(0055)同步爆量漲,盤中最高25.62元並飛越去年底除息前的25.26元收盤價,換算僅37天完成填息,創下近四年最快。 法人分析,目前金融股估值還是台股類股中數一數二低,以金控雙雄富邦金、國泰金為例,兩檔本益比都不到九倍,股淨比僅1.1倍及一倍,整體15家金控平均本益比和股淨比也僅12倍與1.2倍,隨美國將升息,有利存放款利差提升,金融股獨具的高股息、低評價和受惠升息三大優勢,可望持續扮演台股多方指標。 受惠金控族群繳出亮眼獲利,昨(10日)15大金控公布總獲利達5806億元,創歷史新高,且相較2020年獲利增幅達53%,各家金控業績都比前一年好,利多推動金融股11日聯手飆高,開發金噴漲5.4%,富邦金漲4.3%,國泰金漲3.8%,元大金、兆豐金、台新金等也漲逾1%。 元大MSCI金融投資台股市值前列的金融股,包括富邦金、國泰金、兆豐金、元大金、第一金等主要金控和國人最愛存的金融股幾乎全面網羅,11日該ETF受惠金融股大漲,股價跟著飆高,近午盤漲幅高達2.6%,排行台股ETF漲幅前茅外,成交量也創下去年11月除息後來最大,超過2000張。 值得注意元大MSCI金融今天最高價也越過去年除息前的收盤價,去年11月該ETF除息0.75元,配息率約3%,迄今僅歷時37天火速填息,創下四年來最快;元大MSCI金融也因此再度交出次次除息次次填的佳績,累計填息12次,平均填息天數76天。 法人表示,金融股ETF比較個股,主要優勢是ETF打包一籃子的股票,能把投資金融股的門檻大幅降低,目前元大MSCI金融不到3萬元就能買一張,且平均現金股息率有3%,優於不少金融股,還有每年填息的成績,適合想要存金融股的投資人同步留意。
美國聯準會(Fed)「鷹浪太強」,台股6日下挫後,7日跌勢不止,觀察台股雖全盤皆墨,但金融股逆勢吸金,帶動台股唯一金融股ETF的元大MSCI金融(0055)飆出連三紅,7日盤中最高25.08元,還直逼去年除息前的25.26元高價。法人分析,金融股擁高股息又低評價,有望持續扮演震盪避風港,投資人不妨留意金融股ETF的投資機會。 台股7日下挫198點,收18,169點,原先開紅盤的亮眼漲幅全數回吐,首周周線翻黑,但金融股爆量漲,金融保險指數不僅連四紅,成交量更連三天放大,首周上漲近1%,高「含金量」ETF跟著吸睛。 元大MSCI金融7日連三漲,盤中一度漲逾1.2%,比金融指數表現還強,以盤中最高價25.08元推算,元大MSCI金融只要再漲0.8%便順利填息,強勢的表現也帶動該ETF量能連二增,7日衝破1,100張,創去年11月底來最大。 同樣買不少金融股的元大台灣高息低波ETF(00713)7日僅跌0.16%,少於大盤重挫1%,其他還有國泰永續高股息、FH富時高息低波、國泰股利精選30等同步抗跌。
台股迎萬八掀投資熱,ETF成為國人被動收入熱門投資商品,問到報酬最高的ETF是哪一檔,過去一年統計含息報酬率亮麗的「錢段班」,根據資料顯示,其中第一名ETF全年含息報酬高達6成以上。 ETF因為連動台股相對應的成分股,個股表現影響ETF表現,據統計,2021年全年含息報酬率前5名,依序是富邦臺灣中小(00733)報酬61.96%、元大中型100(0051)報酬42.16%、元大MSCI金融(0055)報酬41.22%、元大富櫃50(006201)報酬39.09%,以及永豐臺灣加權(006204)報酬31.79%。 2021年度含息報酬榜首富邦臺灣中小(00733)自2021年3月穩坐冠軍寶座後,在同年6月航海王崛起時,上半年1月至6月含息報酬曾一度高達74.03%,狠甩同時期的第二名元大中型100(0051)的32.27%,及第三名永豐臺灣加權(006204)的26.33%,以2020年平均年薪64.1萬來算,等同參與投資的受益人幫自己加薪了47.4萬,若再以2020年平均月薪4.2萬來算,等同多了11個多月的年終。 富邦臺灣中小(00733)在12月所公布的成分股中,前五名包含了儒鴻(1476)、潤泰新(9945)、大同(2371)、世芯-KY(3661)和愛普*(6531),五檔合計權重共39.92%,指數每年每季第7個交易日定期調整。元大中型100(0051) 的前五大成分股中則是開發金(2883)、智邦(2345)、欣興(3037)、永豐金(2890)、群創(3481),五檔合計權重共15.21%,每年股利在10月底至12月中左右發放一次,已經連續發放12年。 深受投資人喜愛的元大高股息(0056)則是在評比中,排名第21名,全年含息報酬率為18.13%,另一檔國泰永續高股息(00878)則排14名,績效為24.85%,高於第20名元大臺灣50(0050)的21.80%。 過去一年新掛牌的ETF,包含永豐台灣ESG(00888)、中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)、中信小資高價(00894)、中信綠能電動車(00896)、富邦特選高股息30(00900)、永豐智能車供應鏈(00901)。 ※免責聲明:文中所提之ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
2021年時ETF投資成為新顯學,初估ETF規模全年成長超過兩成、受益人數倍增,且由於愈來愈多ETF都有配息機制,可透過ETF存股累積資產。對於2022年的ETF投資方向,六大投信推薦,包括台股、科技、高股息等六類ETF,可做為存股的好標的。 2021年市場出現ETF投資熱,整體而言,這項投資工具的表現,也確實相當亮眼,掛牌滿一年前20名ETF報酬率都超過25%,打敗台灣加權股價指數漲幅23.66%。ETF績效排名第一名富邦臺灣中小,在2021年每單位配息2.09元,還原配息後的年報酬率更高達61.96%,其次是元大中型100配息1.75元、報酬率42.16%,此外,國泰費城半導體、元大MSCI金融等,也都交出逾四成的投資報酬率。 經過2021年全球股市一波漲幅後,股票基金雖有其優勢,但「選對標的」更顯重要,即使挑到趨勢向上的市場或產業,若基金經理人操作不佳,依然無法得到好報酬。而挑選ETF相對簡單,由於每檔ETF都對應一指數,ETF表現則和指數相去不遠。 群益投信ETF及指數投資部專業副總經理張菁惠表示,隨市面上ETF產品越趨多元,ETF等產品琳瑯滿目,ETF且有交易便利、成本低等優勢,有些產品更有配息機制,愈來愈多投資人透過ETF進行資產配置。 至於2022年存股方向,據調查,六投信普遍看好六大類別─台股、美股、科技、金融、高股息及REITs等。 FH富時高息低波ETF基金經理人廖崇文表示,台股2021年整體企業獲利創新高,2022年將有機會再增發股息,具殖利率優勢題材,建議可透過兼具高股息與低波動的特色指數產品,作為投資人穩定息收的台股投資工具。