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注活水台股ETF規模衝高

2023/10/02
基金

　台股ETF基金近年扮演推升投信整體基金規模攀升的要角，也成為各投信主戰場，統計今年來台股ETF基金新成立八檔，受益人數增加超過120萬人，緊接著10月起將陸續有新基金開始募集，預期不但將為台股注入活水，也將推升整體台股ETF基金規模再創新高。　今年以來台股ETF基金受益人數增加超過3成，整體規模較去年底大幅成長4成，且其中多來自高股息ETF基金。從近年新成立的台股ETF基金來看，後起之秀的實力不容小覷。　目前規模前三大的台股ETF基金仍是元大台灣50（0050)、元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）穩坐，至9月底規模各來到2,845億元、2,188億元與2,108億元。　但今年6月才掛牌上市的復華台灣科技優息（00929），以近800億元規模躍升第四大，超越之前逾500億元穩居第四的富邦台50（006208）。　市場唯一連續二次配息率超過10％的群益台灣精選高息（00919）ETF，在去年底規模僅19.7億元，9月27日規模來到439.7億元，成為第六大台股ETF，今年來成長2,146.95％，表現也相當出色。　由於10月起將有中信投信、野村投信、台新投信將陸續展開台股ETF基金的募集，中信投信近年來在債券ETF與各類股票ETF基金上多元發展，且市佔衝刺快速；野村投信台股主動型基金績效優等生，首度進軍ETF市場；台新投信在產業型與Reits等收益型基金上有不錯的發展。預期多家投信競推台股ETF基金，將持續帶動市場買氣，挹注今年整體規模再創歷史新高。
今年高息型大勝顛覆邏輯成常態？達人：堅持買市值型再點2檔 1檔累計報酬率超驚人

2023/10/02

國發會景氣燈號創連續10個月藍燈，全球景氣顯然還在谷底，存股達人「存股方程式」列出他關注的33檔ETF 1至9月的含息報酬率總整理，前4名為均為高息型ETF，但他仍表示，將持續買進市值型，若長放5至10年，高息型不會贏過市值型；另外，他還點名2檔績效超優標的，1檔勝過大盤3%，另1檔更拜美國科技巨頭之賜，含息報酬率逾70%。「存股方程式」表示，在他關注的33檔ETF中，前4名0056、00878、00713、00731都是高息型ETF，以台股大盤1至9月累計含息報酬率為19.73%比較，0056的含息報酬率最高達41.97%，00713為33.88% 、00878為31.54%、00731為24.85%，但他認為這種顛覆投資人邏輯的現象，若將投資時間拉長至5年、10年，他不認為高息型ETF報酬率會贏過大盤與市值型ETF；因此，他仍會選擇持續買進市值型ETF，暫緩買進高息型。值得留意的是，「存股方程式」表示，00905今年1至9月績效持續領先所有市值型與類市值型標的，以大約3%的差距贏過大盤；00921則是台股首檔等權重產品，今年初甫上市，目前績效不錯，贏過大盤與其他老牌市值型ETF。此外，美國科技巨頭持續引領潮流，00757今年1至9月的報酬率高達71.33%，非常驚人；反倒是指數化投資人熱愛的VT，今年1至9月報酬率僅7.61%，績效落後台股與美股，表現差強人意。「存股方程式」關注的ETF當中，唯一虧損的標的是中國大陸的ETF 00752，他表示，中國復甦力道顯得有些步履蹣跚，再加上房地產債務的重擊，00752今年1至9月的報酬率是讓人失望的負4.54%。 ※免責聲明：本文獲得「存股方程式」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股穩了！00929等7檔太吸金 ETF都賣誰？謝金河洩這群人大爆買

2023/09/30

台股近來交易量驟降到2000億元上下，呈現盤整走勢，但財信傳媒董事長謝金河認為，即使出口等經濟數據欠佳，但台商資金回流撐起股市、房市的半邊天，更從ETF規模以2.91兆元創高，0050、00929等7檔吸金功力一流觀察，指出過去有錢的人把資金拿去買保單，現在轉投ETF，也讓國內投信業者成為大贏家。謝金河在最新一期《先探》指出，台灣今年經濟數據表現不好，但加權指數卻能穩穩站在1萬6千點以上，距離歷史天價18619並不遠，很重要的原因是過去跑到中國的西進資金正源源不絕匯回台灣。前不久，在高鐵車廂上，有1位台商跑過來找他聊天，透露過去從大陸匯回的錢，資金成本只有1~2％，後來上升到7~8％，今年一些比較困難的個案，資金成本上升到12％以上，而且資金匯回愈困難，匯回的錢愈多，資金充沛，這是台股欲小不易的主因。因為錢多，除了股市大漲外，大家也發現政府非常大力打房，各種懲罰措施都用在房地產上面，但高房價一直不墜，近來最熱門的北士科正在大興土木推案，承德路北邊的文林路段，1坪開價都在120萬以上，南邊的洲美段也在110~120萬之間，現在這個漲勢延伸到北投，連光明路的房子開價都在90萬以上，奇岩重劃區已不易找到1坪80萬以下的房子，這也是充沛資金帶動的房地產漲勢。此外，台灣錢多也反應在ETF的規模，過去有錢的人把資金拿去買保單，現在很多人都投資ETF，台灣ETF規模從2003年的396億元起跳，到今年5月已達2.91兆，占整體共同基金規模5.56兆，比重已上升到52％，ETF發行公司也從1家到16家，笑稱元大投信董事長劉宗聖幾乎變成「ETF先生」。謝金河表示，台灣幾檔大型ETF吸金的力道都很可觀，到目前為止，規模超過2000億元的有3檔，第1名是元大台灣50（0050），金額是2880億元，第2名是元大高股息（0056），規模也有2188.24億，第3是國泰永續高股息（00878）達2125億元。往下有3檔逾千億的債券ETF，包括中信高評級公司債（00772B）1167.63億，元大美債20年（00679B）1062.27億元，到元大AAA至A公司債（00751B）有1099.19億。投資ETF幾乎已是市場顯學，這也讓ETF市場影響力大增，像復華台灣科技優息（00929）規模有790億，但今年在AI狂潮中大顯身手，很多大漲的AI股都是核心持股，在投信大力加碼下，這些AI概念股發揮驚人漲勢，像廣達、技嘉、光寶科、緯創、勤誠都是ETF買盤堆砌出來的。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
超越標竿 6檔績效勝0050 前三名報酬率逾18％ 1檔銅板價「小學生都能買」

2023/09/26

台股ETF買氣強，市值型貼近大盤，長期投資有機會股息、價差兼得，廣獲投資人喜愛，其中，元大台灣50（0050）可說是市值型的標竿，常被拿來作為市值型ETF優劣的標準，有投信分析，從近1年績效看，有6檔表現優於0050，前三名的報酬率都超過18%，第一名是表現最好的是永豐臺灣加權（006204）達20.54%；另外，有1檔銅板價入手，對新手存股族言CP值超高。富蘭克林投信觀察觀察台股9檔市值型ETF，截至今年7月底，有6檔優於元老級0050，前三名依序分別是006204、00905、00850，報酬率都超過18%，分別為20.54%、18.89%和18.52%。值得注意的是，00905目前股價不到10元，除了價格親民，適合資金有限的新手存股族，若只買1張，1萬元內就能買到台積電、聯發科等優質個股；另外，00925也透過品質、動能、價值和風險偵測等量化多因子篩選機制進行選股，以達「漲時重勢、跌時重質」的效果。放眼國內ETF市場，總規模以逾3.2兆，股東人數將近730萬人，其中，又以台股ETF買氣最旺，規模及股東今年人數就分別增加超過3,760億元及117萬人。對於台股ETF成為聚寶盆的原因，富蘭克林投信分析，第一，台廠在全球供應鏈位居要角，像是鴻海、台達電之於電動車，緯創、華碩之於AI。第二，台廠技術居全球領先地位，最明顯就是台積電目前位居全球最大晶圓代工廠，廣達為全球第一筆電代工廠。第三，台股殖利率高，據彭博數據，去年台股殖利率3.7%，優於全球重要股市，包括美股1.4%、歐股2.9%、陸股2.1%、日股1.9%、韓股1.9%等。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
超越標竿 6檔績效勝0050 前三名報酬率逾18％ 1檔銅板價「小學生都能買」

2023/09/26
上市櫃

台股ETF買氣強，市值型貼近大盤，長期投資有機會股息、價差兼得，廣獲投資人喜愛，其中，元大台灣50（0050）可說是市值型的標竿，常被拿來作為市值型ETF優劣的標準，有投信分析，從近1年績效看，有6檔表現優於0050，前三名的報酬率都超過18%，第一名是表現最好的是永豐臺灣加權（006204）達20.54%；另外，有1檔銅板價入手，對新手存股族言CP值超高。富蘭克林投信觀察觀察台股9檔市值型ETF，截至今年7月底，有6檔優於元老級0050，前三名依序分別是006204、00905、00850，報酬率都超過18%，分別為20.54%、18.89%和18.52%。值得注意的是，00905目前股價不到10元，除了價格親民，適合資金有限的新手存股族，若只買1張，1萬元內就能買到台積電、聯發科等優質個股；另外，00925也透過品質、動能、價值和風險偵測等量化多因子篩選機制進行選股，以達「漲時重勢、跌時重質」的效果。放眼國內ETF市場，總規模以逾3.2兆，股東人數將近730萬人，其中，又以台股ETF買氣最旺，規模及股東今年人數就分別增加超過3,760億元及117萬人。對於台股ETF成為聚寶盆的原因，富蘭克林投信分析，第一，台廠在全球供應鏈位居要角，像是鴻海、台達電之於電動車，緯創、華碩之於AI。第二，台廠技術居全球領先地位，最明顯就是台積電目前位居全球最大晶圓代工廠，廣達為全球第一筆電代工廠。第三，台股殖利率高，據彭博數據，去年台股殖利率3.7%，優於全球重要股市，包括美股1.4%、歐股2.9%、陸股2.1%、日股1.9%、韓股1.9%等。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF月配息就是爽！存1張或12張有差嗎？殖利率會被匯費吃掉？補充保費免扣到哭專家一次算給你看

2023/09/25

台股ETF從年配、半年配、季配息，如今已進化到月配息，目前有3檔超火紅，比如債券規模龍頭00772B或當紅00929，還有3檔即將參戰，比如今（25）日開募的金融債00933B或下月募集的高股息00936，網友喊每月配息就是爽，「茉園存股隨筆」版主爬梳ETF配息演進史，指配息頻率會影響收益，只要月配息持有張數越多，就越不用擔心匯費吃掉報酬率。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，台股ETF最早以年配息為主，後來出現半年配、季配息，目前季配息已經成為主流，而有2檔債券ETF在今年6月以前，是市場唯二的月配息，分別是中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）。今年6月第3檔月配息來了，復華台灣科技優息（00929）是首檔台股月配息+平準金的ETF；第4檔月配息是今（25）日開幕的國泰10Y＋金融債（00933B），也是首檔結合月配+平準金的金融債ETF。下月（10/16）將有2檔月配息ETF開募，分別是台新臺灣永續高息中小型（00936）和中信成長高股息（00934），可見高股息+月配息大戰，正熱鬧開打！從年配、半年配、季配、月配，這樣的發展史，顯然投資人愈來愈希望能早日拿到股息，獲得穩定的現金流。而ETF配息的錢從哪來？當然是成分股的股息，台股配息旺季多在每年6~9月，因此，當ETF收到成分股的股息後，就會進行分配。如果是年配，一次就把配息發完；如果是半年配，會分兩次發完，通常半年配的兩次配息都不太平均，以元大台灣50（0050）為例，在2020~2023年上半年，分為0.70、3.05、0.35、3.20、1.80、2.60、1.90；以富邦台50（006208）為例，在2020~2023年上半年，分為0.48、1.14、0.31、1.64、1.25、1.03、1.35。版主指出，近2年（4期）來有比較平均，但更早之前的上半年與下半年，配息比例呈現極大差異，這不外乎是兩個季度收到的股息多寡不均所造成，如果是在除息旺季發的股息，當然股息就會比較高；除息淡季，因為收到的總股息較少，所以發的股息就比較少，不過，最近這2年來，有縮短差距的趨勢，可能是發行ETF的投信，為了回應投資人「需要較穩定的股息」所做的改變吧，所以在旺季時保留部分股息，於下次淡季時再發放，以平衡兩次的落差。我們知道，現在股票型ETF，主要可分為「市值型」及「股息型」兩種，當然還有「主題型」或「產業型」，但我們以「市值型」及「股息型」來做比較，市值型如0050、006208、國泰台灣領袖50（00922）等，股息型如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。根據研究，市值型的股息殖利率平均3.5%，股息型的股息殖利率平均5.0~5.5%，但股價的成長，是市值型占優勢，亦即市值型整體年化報酬率較高，但殖利率是落後高股息型的。因此，市值型ETF多半比較不強調股息的平均或增加發放的頻率，所以0050、006208都是半年配，股息型ETF就比較強調配息的平均與穩定，因此就以季配息為大家比較喜歡的趨勢了。版主舉例，由年配息變季配息最知名ETF應該是0056了吧，原本0056堅持年配息，但被後起之秀00878追上之後，有感於市場的趨勢就是朝向「季配」，所以也不再堅持年配息了，在今年5月底宣布由年配息改為季配息。這個重大的改變，極具代表性，宣示以季配息為主，成為ETF標準配備，不過，市值型ETF，目前還不是以季配息為主，半年配已經大致上能讓投資人接受了，所以0050、006208仍然保持半年配。但是，現在似乎又有不以季配息為滿足，而出現「雙月配息」或「月配息」ETF，雙月配息較少，目前僅有1檔是永豐優息存股（00907），而早期幾乎沒有ETF是月配息，債券型的00772B及00773B，也是在去年2月，才從季配息改為月配息。而首檔月配息的股票型ETF，是最近很火紅的00929，上市3個多月，已經配息3次，並連3次填息，受益人暴增21倍至逾36萬人，規模也衝破758億元，在台股ETF中僅次於0050、0056、00878，躍第4大ETF，足見月配息的魅力，能在短短時間內造成如此轟動，真的不簡單。為了讓配息能穩定，近期有不少季配息ETF引入了「收益平準金」的機制，對於平準金機制的利弊，有許多人有不同的看法，在此不詳述，版主認為，平準金對於穩定配息來說，還是有其好處的，如果要選擇配息頻率高的標的，如季配與月配，可以將平準金的有無列為考慮。其實，配息的頻率也會影響到收益的多少，以下簡單從「殖利率」和「補充保費」2個方向來分析一下：一、殖利率我們知道，股息匯到帳戶，每次需付10元匯費（如果入帳銀行與ETF資金保管銀行一樣則免匯費），假如有一檔高股息ETF，股價20元，持有12張，ETF市值24萬元，殖利率5%，假設每年股息1.2萬元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1萬1990元，殖利率4.996%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1萬1980元，殖利率4.992%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1萬1960元，殖利率4.983%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1萬1880元，殖利率4.950% 假如我們只是很小的小資族，有一檔高股息ETF，股價20元，持有1.2張，ETF市值2.4萬元，殖利率5%，假設每年股息僅有1200元，試算年配、半年配、季配、月配息結果如下： ◎年配息：每年扣除10元匯費，實收1190元，殖利率4.958%。 ◎半年配：每年扣除20元匯費，實收1180元，殖利率4.917%。 ◎季配息：每年扣除40元匯費，實收1160元，殖利率4.833%。 ◎月配息：每年扣除120元匯費，實收1080元，殖利率4.500% 版主分析，如果是月配息，每月扣除匯費，持有市值24萬元的ETF，會將殖利率由5%降為4.95%，降了0.05%，少了1/100的收益，對整體收益影響算小；持有市值2.4萬元的ETF，殖利率會由5%降為4.5%，降了0.5%，少了1/10的收益，對整體收益影響不小。當然，持有市值愈高，匯費占的比例愈低，愈不用擔心匯費降低報酬率，但是若僅持有2.4萬元，則整體收益降到了0.5%，真的很高。所以結論就是，要持有高股息「月配息」的ETF，要有不能只買少量的心理準備，最好能買到24萬元（價格20元的話，大約12張）以上，才能將匯費的影響減小到1/100以下，如果能買到240萬元以上，那麼匯費的影響將降到1/1000以下。如果要精打細算，省掉這筆匯費，就將匯入股息的帳號，改成該ETF保管銀行，比如00878保管銀行是台新銀行，只要在台新銀行開戶，再向00878的投信業者申請收益分配資料異動，再填寫變更配息帳號為台新銀行帳號，就能省下匯費了。二、補充保費據現行法規，「二代健保補充保費費率2.11%，單筆股利超過（含）2萬元便課此費用。」如果是年配息，那麼單筆股利就比較容易超過2萬元，如果是月配息，因為將股利切成12個月，平均每月只有1/12股利，因此，被課到補充保費的機會就低，可以存比較多張數，而不被課保費。假設有一檔ETF股價20元，5%殖利率，如果由年配改月配，免繳補充保費的市值是多少呢？ ◎年配息：每次2萬元＝每年2萬元，2萬/0.05=40萬市值，約20張。 ◎半年配：每次2萬元＝每年4萬元，4萬/0.05=80萬市值，約40張。 ◎季配息：每次2萬元＝每年8萬元，8萬/0.05=160萬市值，約80張。 ◎月配息：每次2萬元＝每年24萬元，24萬/0.05=480萬市值，約240張。也就是說，如果是年配息的話，只要持有超過20張，就可能會被課到補充保費；若是月配息的話，這個額度可以到240張，這就是月配息的優勢，雖然多了匯費，但達到繳補充保費的門檻因此而提高，對於持有張數較多的人來說，可以省下不少的補充保費。當然，也有人說，繳補充保費當作是做善事，幫助國家財政，不會在意這個費用，這當然很好囉！不過，若想要精打細算，將資金做最有效率的運用，省下補充保費，當作給自己多餘收益的小確幸，也是很好的。因為補充保費2.11%，就是總收益的百分之2以上，也不能說是沒有影響的。其實ETF算是很安全的投資標的，最近會這麼熱門，似乎比個股的討論更熱烈，相信其來有自，祝褔大家都能選到最適合自己的ETF，在投資的路上走得穩健又安心！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00929月月配效應擴散！2檔ETF將跟進他點名長榮等4位選手殖利率衝8％散戶快卡位

2023/09/23

台股首款月配型ETF的00929，上市短短3個月，基金規模超過700億元，躍居市場4哥，分析師指出，聯發科、京元電等00929成分股漲多不宜追價，但10月起包括00934、00936等2檔新ETF募集，也將跟進採取月配息，點名長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，入選成分股機率高，散戶可提早卡位，大吃投信豆腐。摩爾投顧分析師何基鼎表示，美國Fed周三如預期暫停升息，但Fed主席鮑爾會後談話，卻宣示下季可能會再升息一碼，明年才會降息2碼，顯示高利率仍要維持一段時間，消息傳出，美國10年期公債殖利率上升至4.42％，再創17年新高，利率敏感度較高的科技類股幾乎全面下跌，那斯達克、費半指數雙雙跌破前波支撐線。然而實際上，黃豆、玉米、小麥、天然氣等大宗原物料，價格都維持相對低檔，唯獨原油受OPEC+減產影響，近期表現相對強勢，整體來看，通膨仍然受到控制，明年美國要選總統，美國繼續升息機率不高，最新FedWatch也顯示，11月不升息的機率高達73％、12月不升息的機率也有54％。因此未來升息與否，關鍵在原油價格，他認為只要國際原油守在百元之下，美國就不可能再度升息，目前股市的下跌，只是信心問題，且實體經濟並沒有出現金融風暴，如雷曼倒閉、歐債風暴、新冠肺炎等，因此全球股市不可能走空，全球股市持續震盪的機率較高，操作端看個股表現。台股平均殖利率大約只有3.7％，而美國3個月期公債殖利率就高達5.5％左右，台、美利差過大，外資當然持續匯出台灣，錢進美債，不過高利率也對美國負債形成壓力，下月美國政府恐又要因為債務上限，被迫關門休息，將對強勢美元形成壓力，新台幣就有機會因此升值，帶動外資重回台股懷抱。此外，近期月配息ETF熱銷，帶動被動性的買盤進場，也是穩定台股的買盤，加上明年總統大選在即，國家隊如8大行庫絕對會進場護盤，預計最晚在中秋節過後，外資、政府、投信3股買盤的力量加持下，台股後市不悲觀，惟短期內間會持續震盪、來回打底，類股將會持續輪動上漲，因此選對股票就不用管大盤。何基鼎以首款月配型ETF的00929（復華台灣科技優息）為例，上市3個月規模就超過700億元，排名第4，僅次於0050（元大台灣50）、0056（元大高股息）、00878（國泰永續高股息）。隨00929熱銷，未來將吸引越來越多投信業者，搶食月配息ETF的大餅，發行更多月配ETF，包含10/16公開募集的00934（中信成長高股息）、00936（台灣永續高息中小型）。投信持續發行這些ETF，為了能穩定配息給投資人，這些ETF肯定會買進高殖利率的股票，帶動這些股票穩定向上大漲，以00929為例，主要成分股如矽創、聯發科、廣積、京元電等，近期股價都有不錯的表現，但這些股價漲多了以後，殖利率也變低了，不建議投資人追高買進。特別是在行情持續震盪時候，建議可以留意籌碼穩定、殖利率至少4％以上的股票。他以8月營收、上半年EPS推估，包括長榮、鈊象、智冠、華固等4檔，明年殖利率至少都有6~8%水準，有望成為新的月配息ETF成分股，趁投信還沒進場前，可以提前進場，等待投信進場幫忙抬轎。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資無差別砍倉! 電金傳龍頭股遭賣超 929終結連5賣躍買超冠軍

2023/09/22

美國聯準會利率會議結束後，升息疑慮再起，美股4大指數全部重挫逾1%，台股繼昨天大跌之後，今天續開低，早盤一度跌逾百點，所幸AI股群起反彈，緯創、廣達、技嘉、英業達、緯穎紛紛表態，高價股立旺亮燈漲停，祥碩、世芯、創意都大漲逾5%，帶動指數走高油黑翻紅，終場上漲27.81點，收16344.48點，成交量縮至2355億元。今天外資賣超151.16億元，投信買超19.51億元，自營商賣超16.88億元，合計3大法人賣超148.53億元。外資今天賣超遍及台股各產業龍頭股，幾乎可以說是「無差別」殺出，包括台積電、聯電、富邦金、中鋼、台泥，甚至台灣50等，皆名列賣超前10榜單。近期暴紅的高股息ETF後起之秀，00929遭外資連賣5日，總計拋售19萬7492張之後，今天轉為加碼1.86萬張，居買超第一名。中國大陸經濟走弱，房企頻頻爆雷，加上美中貿易戰外資撤出，陸股在長線低檔徘徊，不過今天陸股強彈逾1%、香港國企股大漲逾2%，外資同步加碼3檔相關正二ETF，包括元大滬深300正2、中信中國50正2、富邦恒生國企正2等。法人表示，美國聯準會「放鷹」，衝擊台股今天盤中跌破區間盤整下緣16264點，呈現破底走勢，但昨天上市櫃下跌家數超過1100家、佔比66%，上漲家數僅161家、佔比9%，各類股齊殺，顯示短線悲觀氣氛來到臨界點。但即使聯準會今年再升息，整個升息循環畢竟走到末段了，本周不排除是最後利空測底，投資人勿貿然殺低。外資今天買超上市個股前10名為：復華台灣科技優息(00929)18645張、矽統(2363)13119張、東元(1504)10271張、元大滬深300正2(00637L)6918張、神達(3706)5498張、華航(2610)4622張、中信中國50正2(00753L)4102張、富邦恒生國企正2(00665L)3870張、達運(6120)3597張、友達(2409)3550張。外資今天賣超上市個股前10名為：復華富時不動產(00712)21997張、開發金(2883)18369張、聯電(2303)18033張、台泥(1101)15894張、台積電(2330)15752張、長榮航(2618)9859張、富邦越南(00885)9467張、富邦金(2881)8840張、元大台灣50(0050)7054張、中鋼(2002)6828張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月台股基金規模 2投信逆勢增

2023/09/21
上市櫃

　8月加權指數劇烈震盪，月線下跌2.98％，但投資人越跌越買，使台股基金規模月增22.88億元至4,490億元，月增幅0.51％，其中台股基金前五大投信規模都在400億元以上，與前期相比，僅統一、野村兩家逆風成長，且以統一投信月增19.01億元奪冠。　國內投信公司在主被動市場定位日益明確，過去主攻主動式基金的國泰、復華、群益等投信明顯轉向衝刺台股ETF市場，偏重主動選股的投信則充實投研團隊力拚績效，今年整體台股基金平均績效逾4成，其中統一、野村旗下基金紛紛入列前十強，均有數檔基金績效達6成以上。　統一投信8月台股基金規模增加至481.03億元，月增幅達4.11％，已是僅次於安聯、元大的第三大投信，主要因統一投信台股基金當月淨值不跌反漲，加上淨申購雙向拉抬，且9月初更暌違16年再度募集台股基金，規模更衝到102.47億元，使統一投信台股基金規模再度大幅躍升；另一家8月台股基金規模逆勢增加的是野村投信，單月增加3.87億元，推升整體規模達466億元，居台股基金規模第四大投信。　反觀台股ETF基金市場，元大、國泰、復華、群益等投信相對有較高的成長。統計目前台股ETF基金規模排名，元大台灣50近期突破3,000億元大關、元大高股息、國泰永續高股息穩坐2,000億元大關之上，但若以今年規模增加的幅度來看，復華、群益投信遙遙領先，明顯勝過老字號ETF基金。　其中今年6月才上市的復華台灣科技優息規模快速爬升至ETF第四大、達740億元，群益台灣精選高息規模日前也突破400億元大關，成為台股ETF第七大，二檔台股ETF基金均躍居市場黑馬。
iPhone 15貴森森＝3張00878 存878＋00922能贏0050＋0056嗎？一表看懂答案

2023/09/21

iPhone 15超美，頂規Pro Max史上最貴，一支要價近6萬元，想買會心痛，如果是用存股來買單，就覺得還好啦！不敗教主陳重銘表示，3張00878可買一支最貴iPhone 15，如果省錢存股，將來就可以靠股息買新手機，所以投資績效很重要，以人氣王00878+00922和經典0050+0056為例，觀察近10年指數回測表現，發現前者報酬高、波動低、成本低，根本完勝！而且還符合未來ESG低碳趨勢喔！陳重銘在部落格以「市值型搭配高股息，00922+00878能勝過0050+0056？」為題發文，指iPhone XR用了5年，開始有點出狀況了，最近iPhone 15剛出來，有一點小小心動，但一支最貴要快6萬元，最便宜的也將近要3萬，嚇死寶寶了！不過手機貴也沒有關係，重點是要有人幫我買單。陳重銘透露，年輕時拼命省錢不敗家，就算寒暑假也都不出國玩，只是到游泳池運動，就是為了省錢做投資，現在就可以靠股票股利來買新手機！各位年輕朋友，你真的有需要貴死人的手機嗎？買手機會讓錢流出口袋（負債），投資好股票則是會讓錢進入你的口袋（資產）。陳重銘試算了一下，一支6萬元的iPhone 15等於幾張ETF？大概等於0.5張的0050、1.6張0056、3張00878或是4張00922。如果你年輕時省錢不敗家，好好地存股票，將來就有很多股票送你新手機。上面這些ETF都是持有幾十家的成分股，長期持有就能夠跟台灣經濟一起成長。等到投資有成，靠資本利得或股利來消費就不算敗家，因為有人幫你買單。要記住，先買進資產，再靠資產產生的錢來消費，才能夠長長久久。 ETF可以簡單分類為「市值型」與「高股息型」兩種，市值型就是挑選大企業，主要是賺取成長的資本利得，高股息型則是尋求穩定的高配息。至於要投資市值型還是高股息型，其實要依每個人的年齡、收入來做搭配。如果是年輕的朋友，資金少所以領股利比較不迷人，因此要以市值型為主，用時間換取股價的成長性，然後也可以搭配一些高股息ETF，享受領股利當零用錢的小確幸。如果是年長、高資產人士，可以配置多一點高股息型的，安穩領股利過生活，再配置一些市值型的尋求成長性。講到這兩種類型的ETF，大家應該最先聯想到0050（市值）跟0056（高股息），畢竟是最早推出的，不過0050已經是20年前的產品了，不一定跟得上現在與未來的產業趨勢。今天跟大家介紹兩位績優的新同學：00922（市值型）跟00878（高股息型）。 00878上市3年多的績效打敗老牌的0056，大家應該聽到不想聽了，這裡就不特別介紹。今年3月推出、主打低碳轉型的國泰台灣領袖50 ETF（00922），大家應該比較陌生，可以簡單理解成「小資版的0050」，一樣是持有50檔成分股，因為剛推出所以價格還很便宜，目前股價約15~16元。挑選ETF的重點在於指數，0050只是挑選「市值前50大企業」，但是市值大就一定很賺錢嗎？其實只要市值夠大，就算是賠錢也一樣是0050的成分股，你會喜歡嗎？所以00922的指數就會優化0050的缺點，然後加以進化來跟上世界潮流，幫投資人挑出有賺錢的台股50檔領袖級企業！它除了用大市值（大企業）篩選外，還要兼顧：一、EPS>0（有賺錢）：0050只挑選市值大的公司，就算是賠錢也一樣納入，例如以前的宏達電，當然會拖累報酬率。但是00922則是強調有獲利（EPS>0），才能幫投資人挑出賺錢的企業。二、企業低碳轉型能力（未來趨勢）：投資市值型要看重「未來性」! 公司有沒有因應潮流，開始做「低碳轉型」也是影響獲利、ROE的關鍵，請注意2050年台灣要淨零排放，而「低碳轉型」就是政府在推動的策略，讓產業、能源、生活都轉型，降低溫室氣體排放。所以說，未來20年低碳轉型一定是趨勢，00922就是幫大家挑出這些積極轉型的好企業，對環境更好的同時，還能幫大家賺錢。現在新的ETF如雨後春筍不斷推出，要如何挑選真的很頭疼！當然是順應未來世界潮流，而且指數績效也更佳的啊。數字會說話，直接幫大家試算，看看是投資0050+0056好，還是00922+00878更好？由於00878跟00922是新同學，所以只能用過去10年的指數回測，請記住ETF就是追蹤指數的績效表現，所以看指數就對了。假設將資金各配置50%在市值型與高股息型ETF上面，可以看到「00922（市值）+00878（高息）」這個組合的報酬率更高、波動度更低，風險報酬比也比較高（相同風險時可以得到更高的報酬），而且經理費還更便宜（成本低），全部完勝！ 0050是20年前的商品，那個時代只挑選「市值最大」；0056則是16年前推出的，由指數公司預測成分股，充滿不確性。0050跟0056只能算是1.0版的市值型與高股息ETF。時代不斷地前進，進化版的ETF不僅報酬率更高、成本更低，相信會更符合未來的投資趨勢。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
外資瘋砍台股這族群最慘賣超逾萬張竟高達10檔高股息878減碼3萬張

2023/09/21

美國聯準會(Fed)決策昨晚出爐，利率維持不變，但多數官員預期今年底前還會升息1碼。決策公布後美股4大指數急殺翻黑，拖累台股今天開低走低大跌218.08點，收16316.67點，摜破半年線，成交量2772億元。3大權值股台積電、鴻海、聯發科皆墨，賣壓遍及電子金融傳產，AI股緯創、廣達、技嘉逆勢收紅。今天外資賣超339.76億元，為今年第2大，僅次於7月6日的387億。投信今天持續買超1.90億元，自營商賣超59.99億元，合計3大法人賣超397.84億元。外資今天賣超最多的族群是金融股，入列前10名的就有開發金、新光金、中信金、合庫金等4檔，賣超逾1萬張者更包括台新金16175張、國泰金15989張、玉山金14976張、臺企銀12880張、永豐金12589張、華南金10549張。總計賣超萬張以上金融股共有10檔，相當驚人，龐大的賣壓也讓金融類股指數重挫1.43%，跌幅更甚大盤。存股族最愛的高股息ETF，擁有百萬股民的00878遭砍3萬張，為賣超第一名。天天高居成交量冠軍的00929也遭砍1.97萬張，老牌0056元大高股息減碼11902張。此外，市值型的0050元大台灣50，外資也出脫1.9萬張。 AI股的「雙達」則獲外資加碼，廣達買超4416張、英業達2868張。法人表示，Fed如預期未升息，但利率點陣圖顯示，高利率恐維持更長時間，升息循環恐未結束，不僅美股、台股大跌，主要亞股如日韓也都重挫逾1%。台股指數再度破半年線支撐，逼近箱型整理下緣16264點，今天各大類股齊跌，導致指數跌幅加重，不排除是利空加速趕底，投資人勿貿然殺低。外資今天買超上市個股前10名為：啟碁(6285)6366張、華通(2313)5883張、慧洋-KY(2637)4926張、期街口布蘭特正2(00715L)4886張、仁寶(2324)4435張、京元電子(2449)4417張、廣達(2382)4416張、陽明(2609)4321張、智易(3596)3759張、國泰20年美債正2(00688L)3649張。外資今天賣超上市個股前10名為：國泰永續高股息(00878)30297張、開發金(2883)23524張、台積電(2330)22164張、新光金(2888)21543張、中鋼(2002)20934張、台泥(1101)19839張、復華台灣科技優息(00929)19795張、元大台灣50(0050)19074張、中信金(2891)17682張、合庫金(5880)16944張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
高息vs市值型生死鬥 0056對決00646 可惜8年後少賺逾2成後者4大好處說不完

2023/09/20

高股息ETF是存股族首選，類「躺平」無腦坐等領息，但市值型ETF長期報酬率，絕對比高息ETF殖利率高，理財達人「存股方程式」以高息0056與不配息市值型00646為例，統計近8年報酬率分為101%和124%，兩者相差逾2成，如果時間拉長，報酬率會差更多，這也是加碼不配息市值型ETF的原因，而且退休後，還可賣掉當急難金、娛樂費、生活費或轉進債券領息，好處多多。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，眼尖的版友發現，上星期五（9/15）版主放上的對帳單裡，有2檔沒配息的美股ETF：元大S&P500（00646）與統一FANG+（00757）。持有這種沒配息的ETF無法產生現金流，為什麼要投資這種產品？退休後該如何處理這種產品？首先，版主必須再次強調，殖利率與報酬率是兩個不同概念，殖利率高不代表報酬率高，不配息不代表報酬率一定差，而報酬率絕對比殖利率重要。理論上，市值型產品的年化報酬率會優於高息型產品。00646在2015年上市，發行價20元，周一（9/18）收盤價44.37元，上市至今約8年，漲幅約123.5%；2018年上市的00757，發行價同樣20元，周一收盤價59.85元，上市至今漲幅約256%。拿高息型的0056與不配息市值型的00646做個對比。00646從2015年至今漲約123.5%，0056同期含息報酬率約101.2%。在這8年期間（2015~2023），兩者報酬率相差約22%，若是時間再拉長，報酬率差距會更大。亮眼的報酬率，就是版主投資這類不配息市值型產品的原因。近期台股投資人很盛行透過高息型ETF，自組月配息組合。但長期投資，市值型報酬率理應優於高息型，因此版主建議，本金持續投入高息型組合沒有問題，而領到的配息，其實可以考慮投入一檔市值型ETF，藉以提高整體資產報酬率。自組的月配息ETF組合如果都是台股，也許領取的配息可以考慮投入美股的00646或富邦NASDAQ（00662），分散投資區域、分散風險，不一定要投入台股市值型的0050、00692等標的，資產過度集中單一市場，風險隨之增加不少。離開職場後，這些沒配息的市值型ETF該怎麼處理？版主建議的處理方式有4種： 1. 當緊急預備金：繼續持有不賣，任其價值隨著時間持續成長。生活費由高息型ETF的配息支應，有突發情況發生（例如緊急醫療），賣出這些沒配息產品變現應對，也就是把不配息的市值型ETF當做緊急預備金。 2. 當娛樂性消費：做為娛樂性消費預算。離開職場後，人生進入下半場，不需虧待自己，生活費由高息型ETF的配息支應，想旅行或其他娛樂消費時，可以賣出部分沒配息的ETF籌措資金，慢慢賣、慢慢享受人生。 3. 當部分生活費：每月或每季賣出一部分，搭配高息型ETF的配息做為生活費，直至賣完為止。 4. 轉進債券領息：分批賣出全部不配息的市值型ETF，將資金轉進美債或投等債ETF，持續領債息，增加退休後的現金流，同時可以加強資產的抗震能力。至於00757，因為成分股僅有10檔，且全部都是科技股，風險不低。有興趣的版友，最好把00757當成個股而不是ETF，畢竟成分股過少，實在無法起到分散風險的作用，能接受大幅震盪，再考慮是否投資。比較穩健的美股市值型ETF，當以00646與00662為首選。版主表示，如果覺得00646太貴，而每月領取的配息太少，不夠買整張？那就買零股，一股一股慢慢買，財富就是這樣一點一滴累積的。不喜歡美股，市值型ETF只想投入台股0050、00692等，當然也很棒。就是喜歡高息型ETF，配息只想回頭買高息型ETF，也無不可，自己的投資自己喜歡就好。 ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
0050貴到吃手手？專家：潔淨版0050銅板價整張買沒壓力加碼6檔無腦追蹤大盤ETF

2023/09/18

經過市場多空驗證的0050，一直是存股族首選，多年來穩居定期定額第1名，存20年可賺5倍，但對普遍低薪的上班族而言，約126元股價實在貴到吃手手，只能買零股存心酸，分析師股添樂表示，無腦追蹤大盤ETF首推6檔，如果想要買整張，潔淨版0050還是銅板價，比如主打低碳的00922、00923，而00922績效緊跟大盤，目前僅16元，經理費比00923便宜。比較6檔無腦追蹤大盤ETF費用，保管費都是0.035%，但經理費高低相差逾1倍，別小看費用，經年累月下來是很可觀的，少花的費用可以多買1張ETF啊！經理費由低到高排列，最低的是006208、00692皆0.15%、再來是00922的0.2%、00850的0.3%，最貴的是0050、00923皆0.32%。股添樂在臉書「股添樂股市新觀點」表示，有朋友問我，最近大盤表現不太好，不少觀點認為這個時期是買進大盤型ETF的好時機。不過目前0050、006208都已經貴的買不下手了，想問有沒有便宜的選擇？股添樂認為，其實這幾年ETF市場大爆發，現在追蹤大盤ETF選擇也多了不少。例如除了0050、006208之外，同時還有00692、00850、00922、00923等。現在市場有一個很簡單的分類，如果把0050、006208歸類成第一代，那第二代就是加入ESG概念，例如00692、00850；而第三代就是在第二代的基礎上，再加上收益平準金＆低碳機制，指標商品如00922、00923。股添樂指出，低碳轉型議題算是未來資本市場離不開的故事，畢竟全球暖化迫在眉睫，不過人類社會還是需要發展、需要建設、也需要用電。雖然這幾檔編制規則各有不同，不過其實拉長線來看，大致都不會偏離大盤太多，也很適合做為無腦追蹤大盤的ETF。如果要便宜，一定是往新商品來挑，畢竟這類表現類貼近大盤的ETF發行的越久，價格一定是跟著水漲船高。以今年3月底剛上市的00922為例，目前價格僅16塊，經理費0.2%。這檔強調低碳轉型的市值型ETF，主要精神圍繞在篩選出各行業轉型過程中的佼佼者，而成分股大部分和台灣50有高度重疊，股價表現也非常貼近大盤。股添樂表示，例如3月底以來大盤漲了7.7%，同期00922漲幅7.8%，可以說幾乎完全一致。經理費也算有誠意，只收0.2%。其實就很適合作為大盤下跌期間的安全選擇。像是遭遇到台積電重挫、還是國際利空帶崩台股的情況，只要攤開持股一片綠油油，就是果斷買進。尤其00922銅板價，以整張為單位買進也毫無壓力，不用再切換到零股介面，或是擔心點錯，還是買的比現股貴的問題，算是一檔小資族追蹤大盤的好標的。 ※免責聲明：本文獲得《股添樂股市新觀點》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
500萬布局下半生 50、878、929誰勝出？專家用回測來說話這樣買一年可領37.5萬

2023/09/18

投資工具一直在變，過去金融股對存股族是炙手可熱，如今不少人跳槽到ETF，不過，從元老級0050到前國民ETF 00878，再到新星00929，ETF商品不斷推出，到底該怎麼選；投資達人玩股小博士在玩股網上分享回測結果，他表示，如果手握500萬現金準備退休，想要投入ETF，那麼經過20年考驗的0050在年化報酬率表現最佳；若以現金流來看，則00929表現最好。 ◎以下原文引自「玩股網」：靠政府退撫基金退休，早已經是老掉牙的天大笑話，經濟起飛1960年代的年輕人，自2000年以來也紛紛進入退休潮，如果是1960年剛出社會的年輕人算他18歲好了，來到2023年也已是80歲以上的高齡，這迫使國人開始自主規劃退休工具。投資工具也是一直改變，以前投資基金及儲蓄險，但在金融危機陸續降息之後，轉變為股市投資，甚至後來還有一票金融股存股的達人因此爆紅，只不過這幾年期間，金融股達人也紛紛跳槽，如果你還在看達人的第一本書，可能會哭出來，因為等你追到現在最新的一本，早就全部都換成ETF了，誰還跟你慢慢看書？話又說回來，ETF到底有什麼好？值得大家一窩蜂搶進？其實最大的因素還是來自不安定感，要叫你自己去投資，老了又沒學過，但只靠存錢也是很慘，通膨直接吃死死，但ETF就克服了這點，因為這本質上還是基金，背後有基金操盤手在運作，主要追蹤的是指數，投信公司把這些遊戲規則訂清楚，那麼ETF也可以簡單無腦投資。現在網路上動不動就有人想拿500萬、1,000萬來重壓ETF退休，但實際上可不可行？新手菜雞投資一檔個股，光是放個10萬就會哀哀叫，研究個老半天也不會出手，更別提要買進一張50萬的高殖利率績優股，這就怕得要死，為何投入更高額的500萬卻不會緊張？甚至全部丟進ETF也不怕？我先以市場中最熱門的三檔來做回測觀察，分別是0050、00878、00929有數據再來討論，這樣你比較有感。 0050：如果把0050每年除息還原股價回去，2003年到目前我撰文當下的125.2元，20年的年化報酬率是8.76%。 00878：2020年上市，所以發行時間相當短，不過沒關係，我們一樣用三年時間回測績效，以剛上市12.95元到目前收盤價20.94元計算，3年的年化報酬率是2.43%。 00929：2023年才剛上市而已，要論績效還過早。從這三檔對照你就很清楚一件事，為何0050還是大家比較信任的ETF？原因就是夠老，所以也比較少人問，至於00878、00929真的太新，如果以發行操盤績效及資歷而言，當然最好的還是0050，至於績效的參考性，你如果用短期來看，0050漲幅肯定是落後給其他兩檔ETF，但這也是因為00878有AI股，而00929發行在半導體低檔，這樣一比當然也會輸，但時間拉長來看，0050回測時間長達20年，我想這參考價值還是比較高一些。接下來就是更重要的現金流，一樣假設500萬砸進這些ETF，根據近期的股息及殖利率可以得到一些資訊。 0050：由於這檔ETF夠老，我們就先以10年平均殖利率3.08%作為基底換算，當你500萬砸進0050，平均可領到15.4萬元的現金流。 00878：這檔ETF為季配息，所以我們把四季股息加總起來跟平均股價計算，2021年的年均殖利率會得到5.41%，2022年的年均殖利率為6.75%，2023年前三季的年均殖利率是4.78%，比例放大全年會得到6.37%的「年化」殖利率，以這三年的年均殖利率去平均會得到6.18%。以500萬規模配息6.18%換算，預計會領到30.9萬元。 00929：這檔ETF上市僅三個月，目前僅有的數據是連續三個月股息都是0.11元，所以等比例換算全年會得到1.32元，以最新股價17.6元來計算，會得到7.5%的「年化」殖利率。假設真的要砸500萬下去，那麼以年化殖利率作為基底計算，全年有機會領到37.5萬元。以相同500萬投入去換算，0050表現自然是最差，畢竟這檔ETF也不是以高股息為主打，至於另外兩檔高股息對照，以殖利率及現有配息狀況來考量，則是00929勝出。最後給個結論，如果你是求穩型的投資人，那麼0050經歷過20年的多空行情，累積報酬率也相當亮眼，就值得考量。若是以高股息為主要策略，那麼00929的年化殖利率最高，再加上選股機制更全面，當然會勝過00878，但如果你是特別喜歡AI概念股或電腦代工股的投資人，反而對半導體相關的00929沒興趣，那麼00878也是值得考慮的ETF。 ※免責聲明：本文獲得「玩股網」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
8月定期定額台積穩居個股冠軍 ETF爆大黑馬

2023/09/15
上市櫃

　投資人愛高股息ETF蔚為風潮，臺灣證券交易所14日公布8月證券商承作定期定額投資戶數，以科技百岳為主要成分股、全台首檔月配息股票型ETF-復華台灣科技優息（00929），飆升至10,787戶，首度晉升至前20大、直接進入第11名，另搭上美股尖牙股列車的統一FANG＋（00757）也以5,173戶，首次進入第18名。　穩居存股族最愛的個股台積電，14日為季季配來首度配息3元除息交易，因股價壓抑已久，上演秒填息行情，8月證券商承作的定期定額個股投資戶數，一舉來到61,204戶，突破新高，月增2,078戶，重返小資族的懷抱。　證交所日前公布，8月定期定額投資金額首破90億元，14日公布「個股」及「ETF」投資戶數前20高。元大台灣50、國泰永續高股息及元大高股息依然是投資人最愛，到8月底投資戶數各為212,580戶、198,954戶及195,744戶，月增各8,793戶、11,065戶及8,830戶。　台股高息相關ETF成小資族瘋狂搶進的標的，群益台灣精選高息增加1,929戶、富邦特選高股息30月增1,216戶。　在個股方面，台積電向來穩居冠軍，近一年多來出現停滯，8月出現較大回升、重返6萬戶達61,204戶。第二名兆豐金、第三名玉山金都在3萬戶以上。