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爺爺給你1000萬怎麼花？歐印這檔5％高息月領4萬股息秒脫離社畜人生

2023/04/11

沒有富爸爸，可以有富爺爺嗎？如果剛好有爺爺留了1000萬給你，你會怎麼用呢？這1000萬還免遺產稅，放銀行就怕趕不上通膨，網友充當理財顧問，也釣出券商「真心推薦」，投資標的五花八門，大都是穩健ETF或美債或高息存股，最令原PO心動的，好像是全放在5%高息標的，1年利息50萬元，等於每月領4萬多，從此不用工作，馬上脫離社畜人生啊！有網友在Dcard理財板發問，指出爺爺留了1000萬給他，因為不懂理財，也沒拿過那麼多錢，想知道銀行1年利息多少？每家銀行都一樣嗎？是否買美債更好？大家建議怎麼理財才好？網友討論好熱烈，回覆逾百條，有的建議不急，沒想清楚怎麼用時，放在戶頭也不是壞事，就怕吸引借錢、賣保險或詐騙的上門，自己先上YT或估狗，培養理財觀，再來投資，才不會因耳根子軟，被洗腦買了不適合的產品，最後認賠10幾萬，那才真的捶心肝啊！認真的網友充當理財顧問，整理出5大理財方案，原PO最後會選哪個呢？方案1：最簡單也安全的方法是股債配，用100減去年齡，假如今年20歲，100-20=80，所以80%投資股票、20%投資債券。假設風險胃口小、沒時間理解財報，建議以ETF為主；如果半退休，想要現金流，建議選高股息ETF，反之則選大盤ETF。方案2：1000萬簡單分成3等分：1是50-60%買房地產收租；2是20-30%買0050或美股VOO或VIT；3是5-10%買美債試試（虧到錢才會做功課）方案3：1000萬放在年利率5%的公債，或差不多年年發5%股息的個股，比如中華電（2412），本金都不要管漲跌，1年利息50萬元，除以12個月，每月領4萬多，比一般上班族好多了，又不用工作，假設慾望不高，房產自有或住家裡，一輩子不用工作也沒差，繳國民年金滿65歲後，再多一筆1萬元領到死。方案4：台股建議投資006208和0050這2支具代表性的指數型ETF，美股選擇如VOO、VT、VTI等指數型ETF，這些ETF長期報酬表現都向上，目前美國升息到尾聲，大概年底或明年初就會降息，現在是一個相對不錯的投資時機。方案5：投美債的人不少，「老師說現在買美債最划算，價格處於相對低點，而且利息也比很多銀行高」，還釣出券商「真心推薦」，指美債半年配息1次，可配置成每月領息，投資報酬率逾4.5%，海外所得有免稅額度，而且券商買美債無信託費、保管費，可省約3%費用。或是「買美債ETF有人代管，管理費也不貴，固定領利息就好」 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存股才不傻定期投資有3種看完恍然大悟原來0050、00878要這樣存才快

2023/04/10

全民瘋存股或存ETF太夯，專家都建議定期投資最好，除了大家熟知的定期定額外，還有定期定股和定期定值2種。「茉園存股隨筆」版主表示，定期定額適合收入穩定族，存績優股或ETF都行；想要存得快就選定期定股，比如中華電信、0056或00878；想要追求投資報酬率就是定期定值，比如0050或台積電；這3種定期投資各有優缺點，適合自己的就是好方法，切記避開不穩定的中小型股。「茉園存股隨筆」版主在部落格發文表示，很多人想要「定期」投資股票，但其實所謂的定期一般可以分3種，包含「定期定額、定期定股、定期定值」，他從意義、優缺點、投資報酬率、資產累積速度、股性到資金來源穩定度等，全方位解析這3種投資方式的不同！一、意義： 1、定期定額：在固定期間內買入相同金額的股票，而不管股數，例如每月定期投入10000元，當股價下跌時也是投入10000元，股價上漲時也是投入10000元，因此下跌時可買到較多股，上漲時，買入較少股。 2、定期定股：在固定期間內買入相同股數的股票而不管其價格，例如在股價10元時買入1000股，在股價20元時也買入1000股。 3、定期定值：設定每隔一段時間的股票資產金額增加固定的量，低於此金額則補足，高於此金額則減碼甚至賣出。例如希望每月資產增加10000元，第一個月投入10000元，當第2個月股市上漲，則第2個月就不需投入到10000元，就能讓資產價值到20000元，假如第2個月股市下跌，那第2個月就要投入超過10000元，才能達到20000元的價值，第3個月以後依此類推，假如是漲得非常多，以致下個月無需再投入，也已超過預定的資產價值，則賣出多餘的部分，假如跌得非常多，那麼下個月就必須投入更多的金額，才能保持在預定的價值。二、優缺點： 1、定期定額：具有低點買較多股，高點買較少股的功能，可有效降低均值，且每月投入金額較固定，適合收入穩定族群。 2、定期定股：雖不具有降低均值的功能，但操作較容易，方便以張數為單位而不必買到零股，且在股市上漲時間，不會買到更少股，在處於多頭市場中，更能快速累積更多股數，提升資產的總值。 3、定期定值：與上面兩者不同的優點是：它不但只有買，還有賣，能有紀律的將過高的上漲幅度賣出，以獲得「資本利得」。三、投資報酬率：根據學者研究，是「定期定值>定期定額>定期定股」。四、資產累積速度：如果股市長期平均向上，是「定期定股>定期定額>定期定值」。版主強調，投資報酬率很重要沒錯，但是資產累積速度，如果能更快那更好，因此這3種方法可依其2大特性來運用。五、股性： 1、定期定值：具有買進及賣出的功能，適合用在漲跌幅度比較大的標的，如0050、台積電等。 2、定期定股：適合用在漲跌幅度相對平穩的標的，例如中華電信，及0056、00878等高股息ETF中。 3、定期定額：介於以上兩者之間，各類型股票及ETF皆適合。六、資金來源穩定度： 1、定期定股：若資金非常寬裕，就算上漲，買同樣股數需較多錢，也付得出來，那麼建議採用定期定股，可加快資產累積的速度。 2、定期定值：若對資本利得比較在意，留在股票的資產穩定的增加就好，且投資報酬率為首要的目標，那麼採用定期定值，對你而言是最好的策略。 3、定期定額：如果收入極為穩定，每月投入金額能夠固定那是最好的，那麼定期定額或許是比上述兩者更好的選擇。總之，這3種方法各適合不同類型的人，及不同類型的股票和ETF，版主提醒，這3種方法其實只適合用於「績優股」及「ETF」，如果是非常不穩定的中小型個股，則不建議用此方式操作，因為其不確定性很大，往低買也不見得能夠等到回漲的一天，往高買也可能買貴很多，風險高很多。方法沒有唯一，沒有哪個最好，只有最適合自己的方法，版主建議可以交互運用，重點是能夠實實在在的把錢存起來，同時享受投資的樂趣，那就成功了！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
金融股sorry！這檔存股30年滾出4千萬退休金陳喬泓教你小撇步輕鬆達標

2023/04/07

如果現在開始存股，假設年報酬12%，30年後就能滾出4400萬元，立馬秒退休！這該怎麼做呢？會不會太難啦？算股達人陳喬泓表示，如果你有本金50萬，每月再花1萬元，獲利全都歐印投入，複利就能幫你放大本金，輕鬆滾出千萬退休金。前提是要找出好存股，他公開選股3步驟，保證不踩雷，重要的是存金融股不如存0050，因為防禦性和報酬率都大贏金融股。陳喬泓在臉書粉專「陳喬泓投資法則」發文表示，剛開始進入到投資市場，是跟家人集資20萬，之後順利讓資產累積逾千萬。在創造高報酬的過程中，其實有個至關重要的關鍵，就是在投資初期必須不斷增加資本，盡可能不提領獲利，並且把投資所賺取的獲利不斷再投入，才能讓資金效應發揮到最大。陳喬泓指出，假設你剛開始投資的本金有50萬，每年能夠加碼12萬（等於每月1萬），報酬率以年平均12%計算，在不提領獲利，讓複利的效應發揮到最大的情況下，只要30年就能滾出4400萬元，這並非很難達到的目標。但如果你選擇每年提領獲利，而不是設法放大投資本金，則一開始投入的50萬元，經過30年依舊是50萬元，等於你只有賺取20年提領的180萬元，跟持續透過複利累積的金額，差距相當巨大。因此，在投資初期一定要設法加大你的投資資本，從資金配置的角度，必須投入包含獲利的全部資金，因為唯有如此，你才能夠加快運用複利的威力。你不能期待老闆每年幫你加薪20%，但投資可以。只要你有正確的投資觀念，就有機會能夠讓你的財富不斷成長，但重點是你必須要善用投資最重要的複利威力！陳喬泓在MOMO綜合台《小宇宙大爆發》節目中表示，想要年平均報酬率12%並不難，找到好存股有2大前提，1要排除景氣循環股：比如航運股、鋼鐵股、營建股、營造股和消費電子股；2要鎖定斜槓公司：營運和產品運用橫跨各種產業，比如台積電。陳喬泓強調，選股也有3步驟，1是近10年EPS穩定或成長；2是近10年配息穩定或成長；3在可預期的未來，公司營運可保持穩定或成長（經營者誠信）。他透露，有個研究曾指出，70-80%金融股的長期績效落後大盤，就是0050。他認為0050比金融股還穩，因為50家公司就包含了16家金融股，所以存金融股不如存0050，其防禦性和報酬率都大贏金融股。 ※免責聲明：本文獲得《陳喬泓投資法則》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF人氣壓倒台積電的秘密內行追本溯源神解析股市小白避開這2種免遭割韭菜

2023/04/07

ETF成為存股族投資顯學，觀察每月定期定額交易戶數，ETF已經穩定領先個股。4檔最受歡迎的ETF：0050元大台灣50、0056元大高股息、00878國泰永續高股息、006208富邦台50，都領先定期定額戶數最高的個股台積電。不過，在投入辛苦賺來的血汗錢之前，投資人也要先了解ETF的基本架構，與個股的差異在哪裡。 ETF原文名稱是Exchange Traded Fund，字面直譯就是「交易所買賣基金」，也稱為指數股票型基金，就是指買賣交易方式與股票一樣的指數型基金。把ETF拆解來看： 1、指數：代表追蹤某一個指數，例如台股第一檔ETF 0050就是追蹤台灣50指數，由台股市值最大的50檔個股組成。 2、股票型：代表在股票交易所買賣，交易方式與股票一樣，直接在券商下單，不需要像一般基金透過銀行申購。 3、基金：由投信公司發行管理，籌集小額投資人的資金，分散投資一籃子標的。因此，ETF其實就是基金的一種，可以幫投資人分散投資風險，投資標的可以是股票，也可以是債券或其他商品。與個股相比，ETF可以投入小資金就達到充分分散的效果，避免過度集中的風險。例如Vanguard推出的全世界股票ETF：VT，買一檔就能投資全球47個國家的股市。與基金相比，ETF的特色則是追蹤指數、被動投資，有別於一般基金透過經理人主動選股投資。優點是管理費比一般基金低、持股內容透明；缺點則是，一般基金透過主動選股，以創造超額報酬為目標，而ETF追蹤指數，以貼平指數報酬為主。 ETF又分為原型、槓桿型與反向型。原型ETF性質最單純，投資績效與所追蹤的指數不會差距太大，適合長期投資。如果ETF名稱內有「正2」、「正3」等字眼，就屬於槓桿型ETF。名稱中有「R」或是「反1」、「反2」等，則是做空的ETF。槓桿型與反向型屬於短期投機工具，為了放大報酬也可能增加風險，對於存股族來說較不適合。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878再登零股王 0056、0050緊咬不放水手跳船、金融股退燒存股族眼裡只有它

2023/04/06

ETF人氣王國泰永續高股息（00878）趁清明連假前，再度擠下台積電（2330），搶回零股王寶座，上周10大零股交易榜，ETF仍紅透半邊天，除了老面孔元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）、富邦台50（006208），還有元大美債20年（00679B）再度入榜，值得注意的是，往昔存股族熱愛的金融股玉山金（2884）和航運股長榮（2603）等，已漸被ETF取代。上周10大零股交易榜，依序為00878、台積電、0056、0050、00679B、台泥、緯創、欣興、006208、華新等，其中00679B、台泥、欣興、006208、華新等，明顯取代過去熱門存股：國泰金、玉山金、永豐金、長榮、富邦金等。金融股因去年股債雙殺、投資帳上損失及防疫險虧很大，今年不少股利縮水或停發，導至存股族信心動搖，失望性賣壓也隨之出籠，改存較為穩健的ETF或配發股利穩定個股，像台泥連40年發股利，平均殖利率最高逾6%；欣興連26年發股利，平均殖利率最高5-6%；華新連6年發股利，平均殖利率最高逾5%，都比法人估金融股殖利率約3~4%要好，連債券殖利率都逾4%了，難怪00679B會再度出線。而台積電下周四（13日）將發配息2.75元，平均殖利率最高逾5%，20日將開法說，但外資多保守看待Q2，認為復甦恐不如預期。上市櫃小股東3月減最多是台積電，月減近3萬人至133萬人，與去年11月高點近150萬人相比，已少了逾16萬人，但法人認為，股東減少有助籌碼穩定，若法說報佳音，有望推升股價表現。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
危機變轉機台灣50正2複利效果好威

2023/04/06
上市櫃

台股今年以來大漲近2,000點，近期呈現高檔盤整格局，指標ETF元大台灣50（0050）跟隨大盤漲勢同步上漲逾一成，而「同門師兄弟」元大台灣50正2（00631L）的今年漲幅則來到27.5％，超越0050達兩倍之多。法人表示，00631L提供的是0050「每日漲跌幅」兩倍績效，加上複利效果加持，若看好趨勢長期走多又能忍受波動，00631L將是不錯標的選擇。元大台灣50正2研究團隊說明，所謂00631L提供0050「每日漲跌幅」與複利效果加持，指的是在行情趨勢明確例如波段上漲或下跌時，00631L漲會比0050的兩倍多，跌也會比0050的兩倍少。從各年度的表現可看出，2020年、2021年台股呈現多頭，00631L漲幅就比0050兩倍還多；而2022年台股大跌，00631L跌幅36％，也比0050下跌21％的兩倍少。存股專家表示，00631L透過台指期多單來達到0050單日兩倍漲幅，主要流動性最佳的台指近月期貨，並在其快到期前轉倉到次近月期貨，這樣的操作加上台股除權息特性，還有一個「隱藏版」優勢有助投資。台指期因為反映台股除權息，多有顯著的逆價差，因此轉倉可以獲取收益，統計若於近月台指期最後交易日前一日進行轉倉至次近月，近三年約每年可賺取近千點價差，近十年更有九年明顯高於加權指數除息點數。存股專家並指出，00631L與台股連動性高，不用擔心選股失誤，錯過應有的報酬；且雖然是槓桿操作，但ETF投資人沒有到期結算壓力，也不用擔心行情起伏被追繳保證金或斷頭。在所有台股槓桿ETF中，00631L日均成交量最大，今年以來每日約4,300張，進出相當便利。不過，法人也提醒，00631L較不適合不熟悉槓桿ETF特性的投資人，操作時也要關注台股走勢變化，若是行情不如預期，則要謹守個人操作紀律，依風險承受度進行停損或是逢低加碼。針對未來展望，美聯準會（Fed）釋出暫停升息風向，ChatGPT引爆新一波科技熱潮，AI大未來應用空間更大，配合電子庫存調整周期步入尾聲，在成長趨勢不變，短線股價拉回之際，若妥善運用槓桿ETF，可望順勢跟上台股波段漲幅，放大獲利成果。
存股0050讓你作夢也會笑！定期定額1、2、3、5、10年績效大公開存到這時就是100％正報酬

2023/04/02

近年才開始存股或定期定額的投資人，是否覺得去年成效不彰或心驚膽跳呢？正好遇到台股空頭年，從萬八一路慘跌到萬二，沒被熊襲賠錢的人，大概是少數吧？是否曾賠到懷疑人生呢？理財網紅ETF基金公道伯表示，以存股0050為例，統計出定期定額1、2、3、5、10年的績效，年均報酬率約5%，最神奇的是10年就能達到100%正報酬機率，所以他推薦小資族或本不多的散戶進場。 ETF基金公道伯在臉書粉專分享，2大原因推薦存股0050，首先因為0050成立最久、成交量大、投資人最熟悉，也最客觀，最能幫助到多數人，當然經理費較低的006208也適合，只是回測數據不足，才沒辦法當例子；其次是台股的核心投資，首選是0050等市值型ETF，而非00878等高股息ETF，如此方能避免長期績效不彰，進而拖累財富累積速度。元大台灣50（0050）是台灣首檔也是最老的ETF，追蹤「臺灣50指數」，成分股涵蓋市值前50大之上市公司，成立迄今近20年，發行價僅20元，股價過去最高曾達152元（2022/1/17）。富邦台50（006208）投資標的幾乎與0050一樣，成立迄今逾10年，發行價20元，股價最高曾達85.45元（2022/1/17）。 ETF基金公道伯說，不管哪檔股價「看起來」都很貴，但實際上股價並「不該納入考量」，反而是經保費率的幾趴成本，才會影響長期投資的報酬率，現在可以零股交易或定期定額，價格都不至於太差，對小資族或本小的散戶來說，進入障礙其實並不高。我們真正要檢視的，是這些ETF是否「長期」表現穩定，有錢時是否要全壓或分批買進？如果採用定期定額投資，是否有不錯的投資績效？ETF基金公道伯回測了各期間定期定額0050近20年來績效表現，計算出1、2、3、5、10年的報酬率如下： 1、定期定額1年：平均報酬率5.7%、年均報酬率5.7%、正報酬機率74.9%、期間最大跌幅-37.8%。 2、定期定額2年：平均報酬率11.9%、年均報酬率5.8%、正報酬機率80.6%、期間最大跌幅-40.2%。 3、定期定額3年：平均報酬率17.7%、年均報酬率5.6%、正報酬機率91.0%、期間最大跌幅-38.8%。 4、定期定額5年：平均報酬率27.1%、年均報酬率4.9%、正報酬機率95.4%、期間最大跌幅-38.8%。 5、定期定額10年：平均報酬率68.8%、年均報酬率5.4%、正報酬機率100%、期間最大跌幅-38.8%。註：回測期間：從2003/6/30上市至2022/12/30；計算方式：以加回配息的收盤後公布之淨值還原價格來計算；定期定額：在任一個月的月底交易日開始，往後每個月都投入同樣金額，無論在哪個月的月底開始定期定額。從統計來看，定期定額時間越久，平均報酬率就越大，正報酬機率也越高，定期定額10年，甚至能達到100%的正報酬機率（當然這只是回測單一，未來仍不一定，不同進場時間點會有不同的結果）。而0050每年平均投資報酬率約5%，長期報酬穩定，對我們投資理財規劃，算是蠻有幫助的。投資期間最大跌幅約近4成，因過去20年，0050最長跌勢約僅1年多，也就是金融海嘯那次，撐過去、投資夠久，自然能夠獲得更高的正報酬機率，這也是為何會推薦一般沒時間做研究的小散戶，會建議採取定期定額的方式，來參與市場成長，這樣至少能以時間和紀律來換取空間。 ETF基金公道伯強調，未來如何雖然無法準確預測，但過去的經驗仍能作為有效的投資參考，最後仍須提醒，以0050來試算，僅能約略表彰「過去20年」來「台股」裡「大型股」的報酬樣態，並無法代表過去及未來所有投資可能走勢。本文獲得《ETF基金公道伯》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
無痛存退休金》如何月領5萬退休金？達人教戰年輕必做2件事

2023/04/02
其他

近年通膨民生物價飆漲，在實質薪資漲不動情況下，該怎麼存退休金？理財達人財經雪倫分享退休後每個月如何打造5萬的現金流，她建議勞退選擇自提6%，再尋找投資標的，可以參考4檔去年熱門ETF的年化報酬率做為參考。財經雪倫在《投資嗨什麼》YouTube頻道中分享無痛無腦存退休金的三大方法，首先是自提6％勞退金，以現齡30歲的年輕人來看，假設初入社會年齡28歲，每年薪資以3%速度成長，且每個月再提撥6%，等於60歲退休時候帳戶存有500萬，換算下來每個月可領2.2萬元。財經雪倫進一步表示，如果要打造每個月5萬元的現金流，要想辦法填補約3萬元的缺口，她建議可以透過投資的方式，以4檔去年熱門ETF的年化報酬率為例，分別是：元大高股息、國泰永續高股息、元大台灣50以及富邦台50，若換算截至今年1月底的年化報酬率，最高是006208高達12.08%，第2名00878有9.89%，第3名是0050為9.68%，第4名0056大概5.65%。財經雪倫以受益人數最多，而且價格最親民的00878試算，假設每個月投資1萬元，含股息再投入，大約只要花18年就可以存到500萬元以上，且本金部分花費218萬左右，其他300萬都是投資的獲利；如果現在30歲、預計60歲退休，那麼30年後就可以有1700萬，其中投資成本363萬元，獲利達1350萬元。但她也提醒，過去績效並不代表未來報酬。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存退休金該買0056、00878？還是0050、00692？達人：3招買對存得快加碼最速放大招

2023/04/01

想要用ETF存退休金可行嗎？存股族偏愛高股息0056、00878，因為股息會定期進帳令人安心，但會賺得比市值型0050、ESG型00692多嗎？存股達人「存股方程式」版主明確表示，股利型ETF累積退休金速度，必然落後0050、00692等市值型與ESG型ETF，他建議可依人生3階段，也就是距離退休的時間，決定3類型ETF的黃金投資組合，才能加快存到退休金。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，不少版友詢問：「市值型、ESG型、股利型ETF應分占買股資金多少比例？」對存股族喜歡專注累積0056、00878的數量，版主並不反對，但他建議可將投資歷程分為3階段討論：階段1：距離退休還有10年以上因為距離退休還很久，有充分時間讓複利發揮威力，建議買股資金分布：市值型或ESG型80%，股利型20%。階段2：距離退休還有6~10年這個階段有些尷尬，複利時間似乎不夠長，投資心態可能轉趨保守，會希望有更多現金流進帳，因此市值型或ESG型可降到50%，股利型50%。階段3：已退休或3~5年內將退休進入這個階段，現金流是最重要的，3~5年內將退休的投資人，市值型或ESG型可降到20%，股利型80%；若已退休，則可100%投入股利型。加碼隱藏版：即買股資金100%投入市值型或ESG型ETF，退休後再逐月或逐年，將一定比例轉換成股利型，以換取更多更穩定的現金流。理論上，這個方式是最有效率的，畢竟市值型與ESG型的報酬率，長期累積起來會遠遠勝過股利型，因此退休之後再進行轉換，可以讓複利的威力在最後一刻爆發。最後版主強調，很多版友覺得，定期可以收到一筆錢總是比較安心，因此在存股過程中，也可以配置股利型，占比就依距離退休的時間做動態調整，不用將資金全數投入市值型與ESG型，投資除了獲利，「安心」也很重要。本文獲得《存股方程式》授權，未經同意不得轉載 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878外資逾萬張買超再現 5檔高人氣ETF同步加碼金融股回神 4檔入列前10名

2023/03/31

美股4大指數反彈，台股今天開高，早盤一度上漲逾百點，記憶體族群帶動電子股走強，不過指數盤中創高後賣壓隨即湧出，漲幅收斂，終場小漲18.63點，收15868.06點，成交量1998億元，量縮盤整格局未變。今天3大法人同步買超，外資買超119.17億元，投信買超8.52億元，自營商買超34.71億元，合計3大法人買超162.40億元。半導體傳出庫存消化好消息，外資今天加碼最多前2名為聯電1.79萬張及華邦電1.63萬張。此外，金融股走出美歐銀行風暴陰影，重新回歸買超榜，今天有4檔入列前10名，包括玉山金、台新金、新光金、中信金，其中玉山金與台新金皆超過萬張。金融股回神，持有金融股佔成分股1/4的高股息ETF人氣王00878，外資再度出現萬張以上買超，今天敲進1.2萬張，累計連3買共1萬9,029張。今天外資加碼較多的ETF還包括00637L元大滬深300正2買超13769張、00893國泰智能電動車1.1萬張、0050元大台灣50為5883張、00830國泰費城半導體4440張、0056元大高股息4190張。外資今天操作以做多為主，賣超個股張數皆不大，第一名三商壽也僅5千張。三商壽因淨值資產比跌到2%上下，已連續2期低於金管會警示門檻的3%，為提升淨值，上周公告完成25.25億元現增募集，但今天股價續創掛牌以來新低。永誠國際投顧分析師李蜀芳表示，最近因為清明連假，台股衝高有壓，但終場還是上漲。其實連假只是短線效應，就算連假期間美股有變數又如何，台股下周四當天一次就會反應完畢。市場擔心第一季營收差，本來就在預期中，股市領先基本面，如果第2季落底，去年底就該布局。各產業繼面板之後會看到越來越多春燕來臨，AI、聊天機器人帶來急單，包括筆電、PC；記憶體與伺服器、HPC、高效傳輸都有關，也會落底。急單出來，2023年將比預期更好。外資今天買超上市個股前10名為：聯電(2303)17936張、華邦電(2344)16330張、玉山金(2884)14041張、元大滬深300正2(00637L)13769張、台新金(2887)12654張、國泰永續高股息(00878)12241張、國泰智能電動車(00893)11190張、新光金(2888)9764張、群創(3481)9474張、中信金(2891)7066張。外資今天賣超上市個股前10名為：三商壽(2867)5006張、華新(1605)4852張、飛宏(2457)4835張、中興電(1513)4265張、復華富時不動產(00712)2593張、廣達(2382)2550張、元晶(6443)2411張、佳世達(2352)2112張、毅嘉(2402)2025張、大亞(1609)1890張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878姊妹版00922 憑這2樣贏0050 分析師洩台股落底天機藍燈就要買爆它

2023/03/30

景氣連亮4藍燈，依國發會預測，景氣可能在4月落底，台股推估在第2季或第3季之間落底，現在是藍燈買股票的好時機，這時抄底買市值型ETF，報酬率會比大家熱愛的高股息ETF好，00878姊妹版00922就是市值型ETF，都重視ESG低碳和獲利能力，而且是進化版的0050，減少台積電占比至3成以下，受個股波動小，算是兼具高殖利率又低波動的新選擇，分析師建議可定期定額布局。群益期貨分析師張林忠在非凡財經節目「錢線百分百」中表示，最近有新指數成立，就是MSCI台灣領袖50指數，領袖英文就是LEAD，都各代表4個英文單字，他說明如下： L是Large：代表公司一定要夠大，才會被這個指數編撰進去。 E是Earning：代表獲利，近4季EPS都是正的才會編進來。 A是Attempt to low carbon：代表試圖去做低碳轉型，carbon就是碳，跟ESG有關，也跟00878永續經營有點像。 D是Dividend：代表殖利率，一定要會賺錢且願意發股利。張林忠說，這4個英文單字，構成了台灣領袖50指數的選股邏輯，包含了近年來大家都很喜歡的元素，比如市值大、獲利、低碳轉型和殖利率等。張林忠指出，明晟（MSCI）是美國一家指數編製公司，過去不常編指數，指數大多給外國法人參考，如果外資有錢想要投資台股，就會參考MSCI納入哪些成分股，要買就很方便，比如指數第1名是台積電，外資可能就會優先投資。 MSCI上次編製的指數，就是00878追蹤的MSCI台灣ESG永續高股息指數。ESG是企業永續發展指標，分別代表3個英文單字，E是Environmental（環境）、S是Social（社會）、G是Governance（公司治理）。張林忠解釋，00922跟00878有點像，大概會重複1/3（E部分），代表入列的公司一定要低碳轉型。00878至今規模1800億元，受益人數近100萬人，成為新國民ETF，這表示ESG是所有企業未來長遠發展的一個重要支柱。 00878成分股比較小支，像是華碩、聯強、仁寶、英業達等；00922則是市值大、要賺錢、低碳轉型、而且搭配殖利率，是投資人不論多空，都可留意的市值型ETF。 00922也代表綠色供應鏈，因為蘋果2030年要達到淨零碳排，台積電也要求700家供應鏈減碳，不減碳就淘汰，到時連訂單都沒有。張林忠指出，00922重要成分股有台積電、鴻海、聯發科、台達電、國泰金等，像護國神山台積電占比29.96%，是最大成分股，也是台廠供應鏈減碳領袖，已加入民間聯盟RE100，預計在2050年後，所有用電都使用再生能源，完全沒有會排碳的電，是重要創舉。台達電占4.02%，以往在加權指數市值只占第9大，如今加上排碳、綠能環保、電動車、電動樁後，在MSCI台灣領袖50指數排第4，等於排名往上升，代表環保很重要。國泰金占1.55%，因連6年都舉辦氣候變遷高峰論壇，這樣也會加分。 00922經理費相對低一點，50億以下0.25%、逾50億0.2%，對照其他大型ETF可能是0.32%或0.3%，成本比較低。半年配（3月、10月），具收益平準金，不會稀釋掉原來股東的配息。1年調整持股2次（5、11月）。張林忠比較MSCI台灣領袖50指數和台灣50指數，前者殖利率、波動度各為5.22%、20.6%，皆贏後者4.55%、22.84%。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878股民人數遙遙領先增幅竟遭這檔高股息輾壓它異軍突起有3大原因

2023/03/28

台股ETF人氣王00878國泰永續高股息，在上月受益人數超越台股歷史最悠久的高股息ETF 0056元大高股息之後，差距持續拉開。0056上周股民人數不增反減449人，老牌國民ETF 0050元大台灣50上周也減少5524人。反觀00878則大增6354人，來到98.5萬人、逼近百萬大關。值得注意的是，00713元大台灣高息低波，雖然股民人數僅11.5萬人，與上述前3大國民ETF「不同量級」，但近期暴紅異軍突起，上周股民增加人數達6160人，單周表現直追00878，令人刮目相看。 00878因金融股持股比重高達1/4，而金融股卻因去年資本市場下跌，今年配息不如往年，投資人擔心00878配息跟著縮水；日前台泥公布股利僅0.5元、殖利率不到2%，因為是00878重要成分股，也牽動股民敏感神經。 00713則因為納入「低波動」因子，在近2年股市波動中報酬率相對穩健，且金融股佔比僅約3%，加上殖利率連2年都在7%以上，近期受到存股族關注，有不少網友在0056、00878之外，也開始把00713納入存股名單。 00713的選股策略相當複雜，除了股息之外，還納入營運基本面、股價波動等因子。從上市普通股前250 大，初步篩選流動性後，再根據「股利率」以及「營運穩定度」、「權益報酬率」、「價格動能」、「股利發放品質」等指標進行遴選。接著計算5大指標：「獲利能力」、「權益報酬率」、「股利率」、「營運現金流量及波動度」，並以算術平均計算綜合分數，選取前50檔作爲成分股。 00878是追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」，從MSCI台灣指數成分股中，篩選出ESG評級分數高，且以「過去3年平均年化殖利率」最高的30檔作為成分股，每年5月和11月進行成分股調整。須注意的是，00878今年一月更新指數規則，未來成分股，殖利率排序後10%將被剔除、只要曾經沒有殖利率，也會被剔除。可以預期，若今年殖利率掛零的個股，下一輪調整成分股時將會被剔除。 00713公告第一次配息年化殖利率達7%，除息後僅4個交易日便填息，引起市場關注，自從2022年開始改為季配後，第3季、第4季分別繳出7.3%、7.5%年化配息率，持有人數也從3萬多人增至11.5萬人，成長近3倍，以增幅來說，大幅超越00878的1倍。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878股民人數進逼百萬超越始祖0056三大原因網友推「這2檔」表現更佳

2023/03/27

「新國民ETF」00878國泰永續高股息成長快速，上月受益人數超越0056元大高股息之後，差距持續拉開，到上周五集保最新統計，00878受益人數來到98.5萬人，只要再增加1.5萬人就可突破百萬大關。0056受益人數上周五89.7萬人居第2，0050元大台灣50為65.3萬人，為ETF第3名。 00878在2022年創下多項紀錄，包括年度總成交量1119.6萬張，為台灣原型ETF裡第1名。零股交易量也是台灣所有ETF排名第1名；2022年受益人數增加51.4萬人，台灣所有ETF排名第1名。單單2022年一個年度規模就增加逾千億，同樣創下台灣基金新紀錄。 00878由於成分股中金融股佔1/4，受到金融股配息下滑、以及美歐銀行危機影響，外資先前累計30天大賣逾30萬張，不過上周銀行危機利空趨緩，外資開始回補，連續4天敲進5.47萬張。專家表示，台股第一檔掛牌上市的高股息ETF 0056，其實長期配息表現並不差，近5年平均殖利率高達6.18%，還創下連續12年填息紀錄，一直以來都是高股息ETF的代表。 00878能超越0056，主要有3個原因，一是，去年台股走空，0056股價跌幅24%，但00878僅跌15%，展現抗跌能力；第二，00878選股邏輯主要選取過去3年殖利率較佳個股，而0056則篩選預期明年殖利率佳的個股，長期投資人可能更認同00878的選股方式。第三，季配息，符合偏好領股息的存股族。 00878人氣紅不讓，引起網友討論關注，有網友日前在PTT問卦，表示00878今年配息率並不出色「看不懂為何這麼多人買」，「近3年報酬00713元大台灣高息低波表現最好，00919群益台灣精選高息股價近期表現佳」。有網友回應「00919上市時間點很剛好」、「空頭878跟713會比較抗跌，多頭直接選0050跟6208會比較好」、「名字取得好，『永續』又有『高股息』」、「韭菜多的地方不要去」。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
台股基金定期定額人數探低減幅已超過25％

2023/03/27
上市櫃

根據投信投顧公會統計，截至2月台股基金(國內投資股票型)定期定額人數連續11個月下滑，自30萬人大減至22.4萬人，減幅逾25％。依過去經驗顯示，定期定額人數到低檔時，代表台股來到低檔已蘊釀投資契機！依歷史資料顯示，2007年2月至2007年11月，台股從七千點挑戰萬點，帶動定期定額人數衝上32萬人歷史高點，但後續台股僅小漲8.3％，旋即迎來金融海嘯崩跌逾5成；而定期定額人數在2009年1月回到20萬人低點後，台股築底成功，之後波段大漲超過110％，帶動定期定額人數重回29萬人。而台股去年再因美國暴力升息下跌３成，定期定額人數再次湧現停扣潮，跌到22萬人水位。元大投信表示，根據過去經驗，每當台股基金定期定額來到低點，通常行情也進入打底階段，指數出現反轉向上契機，此次定期定額人數探低，是否代表台股又到達中長期的低檔，值得投資人再觀察。元大投信進一步表示，定期定額ETF可分散進場時間及僅投資於個股的風險，成功關鍵是不停扣，尤其行情愈恐慌，愈要嚴守紀律，若錯過「股價大拍賣」的機會，自然也錯過甜美的回報。以ETF定期定額人數第一的國民ETF元大台灣50為例，從2022年1月台股創下歷史新高後開始每月定期定額，至今年2月底報酬已經翻正，然而台股至今，距離歷史高點仍有16％差距，建議投資人此時更應該堅持不停扣，達到滿意的成果。
00878外資連5買逾6萬張這檔高股息遭拋6千張敲進0050與0056

2023/03/27

台股上周五創波段新高之後，今天回檔整理，主要權值股台積電、鴻海、聯發科、大立光等跌幅都超過1%，加權指數下跌84.39點，收15830.31點，成交量萎縮至2109億元。中小型股活跳跳，逾20檔漲停，櫃買指數比集中市場相對強勢，今天收小紅漲0.31點。今天3大法人同步賣超，但金額不大，外資賣超8.74億元，投信賣超1.77億元，自營商賣超12.51億元，合計3大法人賣超23.02億元。今天外資買超個股張數皆不多，全部未超過萬張，第一名為臺企銀8549張。先前遭外資波段大賣逾30萬張的人氣高股息ETF 00878，近期明顯轉為買超，今天加碼8105張，累計連5買共6萬2871張。0050、0056也分別敲進逾4千張。至於賣超較多個股，第一名為華新2.1萬張，華邦電1.3萬張居次。同樣是高股息ETF，00882中信中國高股息遭賣超6122張。國內法人表示，美國聯準會決策符合市場預期，目前市場普遍預期下次再升息1碼後將暫停升息。台股大盤今天雖拉回，但均線多頭排列格局未變，續朝多方發展，後續仍要觀察外資動向及國際情勢變化。本周過完接下來就是5天的清明節連假，投資人擔心長假期間國際股市變數，觀望心態將影響大盤量縮整理；此外，雖然投信季底作帳，中小型股表現強勢，但也要留意前波漲多個股，法人可能會獲利了結，作帳變結帳。外資今天買超上市個股前10名為：臺企銀(2834)8549張、國泰永續高股息(00878)8105張、英業達(2356)7648張、開發金(2883)5609張、長榮航(2618)5307張、友達(2409)5289張、長榮(2603)4911張、元大台灣50(0050)4537張、元大高股息(0056)4034張、新興(2605)3911張。外資今天賣超上市個股前10名為：華新(1605)21445張、華邦電(2344)13458張、東元(1504)8042張、鴻海(2317)7561張、力積電(6770)6176張、中信中國高股息(00882)6122張、奇鋐(3017)6047張、漢翔(2634)5890張、富邦恒生國企正2(00665L)4652張、毅嘉(2402)3981張。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。