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8月定期定額台積穩居個股冠軍 ETF爆大黑馬

2023/09/15
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　投資人愛高股息ETF蔚為風潮，臺灣證券交易所14日公布8月證券商承作定期定額投資戶數，以科技百岳為主要成分股、全台首檔月配息股票型ETF-復華台灣科技優息（00929），飆升至10,787戶，首度晉升至前20大、直接進入第11名，另搭上美股尖牙股列車的統一FANG＋（00757）也以5,173戶，首次進入第18名。　穩居存股族最愛的個股台積電，14日為季季配來首度配息3元除息交易，因股價壓抑已久，上演秒填息行情，8月證券商承作的定期定額個股投資戶數，一舉來到61,204戶，突破新高，月增2,078戶，重返小資族的懷抱。　證交所日前公布，8月定期定額投資金額首破90億元，14日公布「個股」及「ETF」投資戶數前20高。元大台灣50、國泰永續高股息及元大高股息依然是投資人最愛，到8月底投資戶數各為212,580戶、198,954戶及195,744戶，月增各8,793戶、11,065戶及8,830戶。　台股高息相關ETF成小資族瘋狂搶進的標的，群益台灣精選高息增加1,929戶、富邦特選高股息30月增1,216戶。　在個股方面，台積電向來穩居冠軍，近一年多來出現停滯，8月出現較大回升、重返6萬戶達61,204戶。第二名兆豐金、第三名玉山金都在3萬戶以上。
小資族新歡 1張0050可買7.5張低碳ETF 存00878達人：「跌破16元就加碼」

2023/09/15

想要存市值型ETF，但大家狂推的經典0050，一張要12.7萬元（股價127元*1千股），就算每月定期定額5千元，1年存不到半張，但號稱「小資版的0050」00922，一張約1.6萬元，1年可以存到3.75張，相比之下，你想存誰？存00878逾20張的「茉園存股隨筆」版主表示，買1張0050的錢，可以買7.5張00922，看好這檔市值型ETF未來潛力，跌到16元以下就加碼。我們來了解一下00922，為何要捨0050改存00922？00922是市值型ETF，成分股與0050很相似，都是龍頭股，但產業較分散，多了低碳轉型，也是ESG概念，成分股在ESG的E（Environmental, 環境），有1/3與00878重複，故被稱為00878姊妹版。 00922今年3月成立，追蹤MSCI台灣領袖50指數，目前規模近78億元，受益人逾3.5萬人，指數殖利率5.22%，優於台灣50指數4.55%。半年配息（3、10月），今年10月將首次配息，預計10/19除息，最晚10/18買進，11/14領息。最大優勢是價格親民、重視低碳，經管費0.235%是0050的6折。「茉園存股隨筆」版主在臉書表示，國泰台灣領袖50（00922）被稱為是小資版的0050，它的選股邏輯並非被動將前50大市值企業納入成分股，而是還有考慮賺不賺錢，以及納入低碳轉型等永續環保考量，並且將最大成分股持股上限訂為30%，目前台積電占約29%，不會像0050的台積電占了將近48%，能更分散風險。而且管理費也只有0.20%，低於0050的0.32%，目前市價只有16元左右，比0050的120幾元低了不少，買1張0050的錢可以買7.5張00922。所以，蠻看好這檔市值型ETF未來的潛力，近期開始買進，周一（9/11）趁跌到16元以下，再加碼2張！咱們小資族存股，穩穩的就行！ ※免責聲明：本文獲得《茉園存股隨筆》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878、0056怎麼選「誰和0050搭最速配」老手：AI走弱這支是兩倍傷

2023/09/15

ETF兩大主流派系就是高股息與市值兩種，雖然市值派喜歡稱高股息「睡公園」，但不可否認，每一季有現金流入帳的感覺真好，這也是為何國內投資人趨之若鶩。專家表示，要選ETF未必要終極二選一到最好商品再來all in，想加大獲利反而可以利用0050、0056和00878來分別布局。玩股網專欄作家「玩股特派員」表示，不管是要選擇哪些ETF，最重要的第一件事便是「搞清楚這些ETF到底在是什麼」。以00878為例，這檔ETF的選股策略是找出台股符合MSCI ESG評級分數的個股後，再按照近3年股息高低排序，最後篩選出30檔股票。對於想佈局 ESG與高股息的投資人，這就是合適的選項。甚至因為今年成分股內有AI題材，淨值也持續被往上帶。至於0056雖然也是高股息，但就沒有ESG成分。這檔ETF是由台灣50與中小型100指數的成分股，預測未來一年現金殖利率最高的個股。是預測，就可能會落空，股息就可能會縮水。 0056成分股近期被AI題材帶動，淨值跟著拉高，股價有所表現。要說00878 與0056在AI股的差別，前者的AI成份高達4成以上，0056 只有2成相關。至於0050，「玩股特派員」表示，是2003年就上市的老字號ETF，成分股為台灣前50大市值的股票，現在將近一半的成分股權重是台積電。但0050並不是以投資台積電為目的，而是為了追蹤大盤指數，同步大盤績效才是主因。「玩股特派員」表示，所以不用擔心如果台積電如何了，會連帶影響市值型 ETF績效，因為如果哪天台積電不再是龍頭權值股，那0050就會自動汰除台積電。再補充一件事，因為0050只買大型權值股，股息高低就不是重點，殖利率也會比高股息ETF低。也就因為0050以投資大盤指數為主，股息不是重點，而00878與0056同樣是高股息ETF，重疊性高。如果要以多策略布局，在市值型與配息型各挑一檔，才能減緩市場變動可能的衝擊。這也是在配置前要了解ETF成分股的重要性，譬如說近期AI題材回檔盤整，那AI成分股高的0056與00878就動彈不得，兩檔都選就不符合多策略佈局的思維。搞清楚這些ETF特性之後，建議可以利用0050 搭配00878或0056 建立多策略配置的ETF。一方面佈局指數跟大盤一起上漲，另一方面則選擇有現金流的高股息ETF。至於要選擇0056或00878，就從成分股的差別來做取捨：譬如說兩檔ETF在AI 成分股上有落差，那就看你認為AI還有多少延續性，願不願意繼續押注這個題材。「玩股特派員」說，一邊是4成，一邊是2成，其實都有參與到；差別只在於若AI繼續走弱，一邊是受傷，另外一邊可能是兩倍的傷。「玩股特派員」表示，ETF越出越多，也越來越像，如果你沒有研究做分類就買買買，可能最後會滿手都是高股息 ETF，又或者集中在大盤指數ETF，這樣就會失去投資分散佈局的精神了。 ※免責聲明：本文獲得「玩股網」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
00878成了過氣網紅？現在流行00929 這價位享8％殖利率加碼股息連45年成長股

2023/09/14

高股息ETF新人輩出，00878成了過氣網紅？現在流行00929、00919，不少存股族賣了00878，跳車到00929或00919，又以月配息、省稅的00929，能價差股利兩頭賺，超受網友歡迎，美股達人「股股知識庫」表示，00929無懼AI利空，規模逆勢暴衝至逾600億元，連3月配息0.11元，年化殖利率高達7%，怎麼買才划算？教你推算合理價，就算漲到26元，股息也有5%喔！為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示，美股周五止跌下，本周開盤日股、韓股、陸股相繼持穩，唯獨台股領先全球市場走跌，殺盤重心圍繞 AI 伺服器組裝廠：技嘉、緯創、廣達，銅箔基板（CCL）廠台燿更一度跌停，科技股看似利空環繞，但在相關ETF中，高股息ETF卻逆勢成長，尤其復華台灣科技優息（00929）掛牌3個月後，規模暴衝 627億元，連3個月穩定配息0.11元，年化殖利率高達7%，究竟它的魅力在哪？合理價又是多少？今天一次搞清楚。 00929經理人許忠成表示，8月台股隨AI概念股回檔修正，00929成分股百分百聚焦電子產業，不過股價不跌反漲，突顯選股橫跨各個趨勢科技主題，兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。 00929嚴篩基本面3條件：（1）定期汰換4種雷股：不怕選入景氣循環股，同時具備低波動度與價值投資邏輯規劃，會汰換4種個股，包括股價波動高、股息配發差或不穩定、本益比無成長及無法連續3年賺錢的公司。（2）市值200大當班底：篩選範圍為市值前200大且資本額＞50億元的股票，終究有它的價值在。（3）個股權重上限10%：優點就是比重相對分散，不像其他 ETF 光台積電就占了3-4成，股價好壞都要看台積電臉色。如何算出00929 合理價？假設每月都配0.11元，等於全年股利1.32元（0.11*12=1.32），年化殖利率＝股利／股價，依殖利率5%、6~7%、7~8%計算，共分成3個價格區間，今（14日）盤中價創新高至18.13元，年化殖利率7.3%（1.32/18.13=7.3%）。現金流一直是投資人相當在意的重點，若能月月領息增加被動收入，何樂而不為？在此前提下，根據近期股息及殖利率統計，0050近10年平均殖利率3.08%，0056平均4.97 %，00878平均4.32%。股股知識庫以00878為例，同樣是季配息，以4季股息跟平均股價計算，2021年殖利率5.41%，2022年殖利率6.75%，2023年前3季殖利率4.78%，若比例放大至全年，「年化」殖利率6.37%，平均3年殖利率是6.18%。存股族若有500萬持股的00878，以配息6.18%換算，預計會領到30.9萬元，而00929雖然只有3個月的數據，但股息持續配出0.11元，等比例換算全年會得到1.32元，殖利率約7.5%，相比上述知名ETF，殖利率高的驚人！ 00929有2大優勢：優勢1：月月配 00929是台股第1檔股票型月配ETF，這也是近期超熱門的原因，每月都有被動收入，而且月配息滾複利的速度，要比季配、年配更快，時間拉長到數十年計算時，差異將變得明顯可見，相當適合存股族。優勢2：較省稅當「單一個股」的「單次現金股利＋股票股利」超過2萬元，就會被課徵二代健保補充保費（2.11%），月配息優勢在於單次配息股利，不容易越過二代健保門檻，相比季配、年配更能省下稅金供投資人使用。加碼推薦：股息至少連45年成長股不過說到股息，台企業追求「股息成長」的公司不多，但在美國則是相當普遍的觀念，許多大公司股息都是連年成長，投資人若不只想投資台股，且追求股息成長率，股股知識庫推薦，可口可樂、麥當勞、百事公司、寶僑等美股，股息成長連45年起跳，可以密切注意！（1）可口可樂（KO）：在 200國賣逾160種飲料，市占率逾40%，股息連59年成長，2022年4月14日股息殖利率2.71%。（2）麥當勞（MCD）：在全球逾120國營運，股息連45年成長，2022年4月14日股息殖利率2.20%。（3）百事公司（PEP）：製造、行銷、販售於全球逾200國，旗下知名品牌包含百事可樂、Lay’s 洋芋片等，股息連49年成長。（4）寶僑（PG）：總部位於美國，主要產品為清潔劑、個人護理用品、寵物食品等，股息連65年成長。延伸閱讀：存股必看...連續成長25年高股息公司！ ※免責聲明：本文獲得《股股知識庫》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
電子股旺季到逢低卡位台股ETF

2023/09/13
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　台股除權息旺季進入尾聲，近期市場震盪，投信法人指出，即將進入電子股旺季，有利投資人逢低布局台股ETF。　近期復華台灣科技優息規模一舉站上500億元大關，只花89日就達陣，再度刷新台股ETF最快突破500億元的新記錄。先前最快達陣500億元記錄保持者為國泰台灣永續高股息，當時耗時589個日曆日，元大台灣50、元大高股息花了1,829日、4,471日。　復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，成分股聚焦電子產業，選股兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。　國泰永續高股息ETF經理人游日傑說明，近期成分股中部份族群表現亮眼，主因市場在應用端出現殺手級新應用，使其營運表現出現質變、迎來基本面轉機，獲得市場賦予全新的評價所致。　兆豐台灣產業龍頭存股等權重ETF基金研究團隊認為，市場目前不改變明年開始降息的基調，這對股債市場價格衝擊屬於短期，對中長期影響不大。台股目前現階段整理機率相對高，預計第四季庫存回到正常水位，期望明年新科技題材發酵，著重業績逢低布局具未來展望產業的優質標的。　大華優利高填息30經理人鄭翰紘強調，「藍燈買股票，紅燈數鈔票」，來自於景氣指標燈號和台股走勢，有相當高的一致性。儘管國發會的景氣燈號出現第九顆藍燈，然景氣分數上升，出現復甦信號，建議可伺機進場台股，順應景氣循環調整投資策略。　從科技產業來看，台灣處於全球產業鏈的關鍵地位，AI的蓬勃發展，多家科技公司於近期取得輝達等大廠訂單，均有望再進一步推升相關科技類股營收。預估台灣加權指數今年第四季每股營收年增率可望接近3成。即使目前全球股市近期動盪不安，但預期台灣股市基本面仍穩健且持續成長，適合長線投資人逐漸進場布局。
高股息ETF 黑馬奔騰

2023/09/11
上市櫃

　今年高股息投資熱潮來得又急又猛，目前台股ETF基金規模前十大有六檔都是高息ETF基金，其中國泰永續高股息（00878）去年寫下成長最快、幅度最高的紀錄，以後起之秀復華台灣科技優息（00929）、群益台灣精選高息（00919）等ETF基金近期成長速度來看，可能再寫下ETF歷史新頁。　與成立20年的元大台灣50（0050）與成立16年的元大高股息（0056）基金相較，2020年才成立的00878在去年創下單年度規模暴增千億元的紀錄，受益人數在短短一年內超過兩檔國民基金，成為討論度最高的高息ETF基金。不過，統計至今年9月6日止，前十大規模台股ETF基金，新入列的復華和群益投信旗下的高息ETF基金也來勢洶洶，可望成為繼國泰投信之後的台股ETF黑馬。　目前規模前十大台股ETF基金中，0050以逾3,000億元的規模穩坐寶座，元大高股息、國泰永續高股息兩檔的規模至9月6日分別達2,213億元、2,151億元，雙方差距僅有62億元，富邦台50以586億元居第四大，最令市場驚艷的是今年6月9日才掛牌上市的復華台灣科技優息00929，不到三個月的時間規模衝上532億元，直逼排名第四的富邦台50，規模成長速度刷新ETF新紀錄，能否像00878一年橫掃千億元規模備受市場關注。　規模排名六至十名為國泰台灣5G+、元大台灣50反1、富邦特選高股息30、元大台灣高息低波、群益台灣精選高息等ETF。其中去年底規模僅19.56億元的00919，至今年9月6日規模已來到242.13億，今年以來規模成長1,137.8％，居所有台股ETF規模成長率最高的，由於00919即將在9月18日除息，已經連續兩次都配出0.54元，換算年化配息率都超過10％，成為市場唯一的一檔連續二次配息率超過10％的台股高息ETF，可能也因此再度衝高買氣，推升今年的規模更上層樓。
ETF不能無腦買「不減碳就淘汰」這檔股利率6.7％甩飛0050、00692

2023/09/09

全台有多瘋ETF？每4人就有1人擁有ETF，而市值型ETF從元老0050進化到ESG版00850、00692，今年又進化到低碳版00923，完全跟上國際「不減碳就淘汰」潮流，不敗教主陳重銘表示，從ETF追蹤指數的報酬率和股利率來看，00923幾乎都大勝0050、00850和00692；00923從上市至今，受益人也翻2.6倍至逾9萬人，今年首次半年配息，年化股利率就達6.7％，完全不輸高股息ETF。陳重銘在部落格表示，00923是第3代市值型台股ETF，回測績效&股利率，為何皆優於0050？所謂的「市值型」ETF，顧名思義就是用市值來決定權重。記得在20年前台灣推出第1代ETF，當時觀念是「市值越大就越好」，所以0050就是挑選台股市值50大企業。但市值越大就越賺錢？股利就越高嗎？答案當然是否定的。所以，單純用市值最大、預測股利率選股的0050跟0056，只能稱作是第1代ETF。有鑒於第1代的不足，第2代ETF就進行了改良，例如00692納入了「治理(G)」，00850則納入「E(環境保護)、S(社會責任)、G (公司治理)」元素，不再單純用市值來選股。那什麼是第3代ETF呢？地球越來越熱已經影響到生活，環境保護攸關到人類能否永續發展，「減碳」成為國家與企業的共同目標，企業不能再隨心所欲為了生產而排碳了，因為會面臨國內外，碳費和碳稅的雙重衝擊。陳重銘指出，國外方面，歐盟碳邊境調整機制(CBAM)與美國清潔競爭法案(CCA)，都將課徵碳關稅；國內方面，最快2024年下半年徵收碳費。若以歐盟碳稅2,800元台幣估算，台灣傳統產業未來獲利衰退幅度將高達20%，影響非常地大，以出口為導向的台灣，怎麼能不開始重視低碳。不夠低碳不只會衝擊營收，未來也將搶不到重要訂單。例如：蘋果宣布提前於2030年達到淨零碳排，供應鏈不減碳就淘汰；台積電要求700家供應鏈減碳，不減碳就淘汰。沒有做到「ESG、低碳」的企業，未來將失去競爭力。因此，除了挑選市值大的公司外，還強化了「ESG和低碳」的群益台灣ESG低碳50 (00923)，就成為進化後的第3代市值型ETF。陳重銘認為，之前第1、第2代的市值型ETF會面臨「減碳」的衝擊，因為台灣有很多的傳統產業(鋼鐵、塑化)，儘管它們的碳排放量很高，但是因為市值很大，所以還是成為第1、第2代ETF的成分股，但是傳統產業的特性很難做到「低碳」，所以這類型ETF的投資人，未來就會受到「低碳」潮流的影響。台灣是電子大國，電子業的碳排明顯低於傳統產業，而且獲利率更高；至於廣受投資人喜愛的金融股族群，一樣有獲利穩健與低碳排的優點。00923的成分股集中在電子(77.03%)與金融(17.5%)，就是瞄準高獲利與低碳排的未來趨勢。陳重銘強調，由於ETF是追蹤指數，指數就是ETF的DNA，會決定ETF未來的績效表現。從報酬率來看，第3代00923指數的總報酬率與年化報酬率，都打敗第1、第2代市值型ETF指數喔！其實不難理解啦，時代不斷地在改變，指數也不斷地在進化與優化。投資人千萬不要故步自封而停滯不前，要記住抓準時代潮流就是抓準獲利的趨勢喔。 00923是採取半年配，每年2、8月除息，有收益平準金的機制，可以避免股利被稀釋。根據官網公告，今年8月首次配息0.561元，換算年化股利率約6.7％，以市值型ETF來說，首次配息算是相當不錯的。陳重銘分析，或許投資人會覺得00923是剛上市，股利率與報酬率還需要再觀察。其實ETF就是追蹤指數的表現，而00923指數歷年股利率，都勝過0050追蹤的臺灣50指數與台灣加權指數。由此可見，00923所追蹤的指數，不管是在報酬率還是股利率上，都相較於0050所追蹤的指數更加優化！ ETF的好處是不用選股，而且同時持有一籃子的好公司，但是現在的ETF這樣多，還是不能無腦隨便買啊。ETF最重要的是指數，指數必須抓緊未來的潮流與趨勢，「ESG、低碳」是全世界政府與企業的追求目標，選擇「ESG、低碳」才能抓住未來獲利的契機。00923是國內首檔瞄準「ESG、低碳」的市值型ETF，可以稱得上是3.0版的進化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟獲利佳的公司，這是跟0050單純用「市值」選股的最大不同之處。陳重銘建議，也正因抓住未來「ESG、低碳」的契機，00923今年上半年受益人數的成長率高達37.5%，大幅領先其它市值型的ETF。而且00923自2023/3/8上市以來，報酬率也打敗0050。投資股票就是看未來，如果想要參與市場「ESG、低碳」的長期趨勢，陳重銘覺得00923會是個好選擇。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
預估年底千億的00929 以三大吸引力誘出存股專家說可瘋買！

2023/09/08
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9/6剛突破500億的高股息ETF傳奇00929，方隔一日昨天(9/7)已成長至555億元，市場買氣超乎想像的暢旺，除了規模漸漸逼近第四名006208的586億元，以這三個月神似火箭噴射的速度成長，可望年底即可達到千億的規模，取代00878成為新一代的國民ETF。具有「符合人性與現金流需求的月配息」、「指數五年平均7.5%的高殖利率」及「存股族最重視的秒填息」等三大吸引力之下，復華台灣科技優息(00929)買氣大噴發，從500億達陣前夕的9月5日起，00929先創下全ETF市場最大量17.2萬張，後連兩日(9/6、9/7)成交量更直線暴衝連連超過20萬張，排行全市場ETF第一名！不僅官股行庫愛買，就連許多存股達人也開始變心，出脫元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)，轉進存股00929！目前國內總計134檔股票型ETF，規模前五大分別為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦台50(006208)、復華台灣科技優息(00929)。其中以00929年齡最輕，爆發力卻是最強，在市場資金蜂擁之下，昨(9/7)日成交量逾23萬張，是繼前日創下00929史上最高交易量26萬多張後，連續第三日榮登台股單日成交量最高的人氣王。買盤持續強勁之下，00929規模狂飆，不到3個月時間，規模陸續闖關成功，迅速突破300億元、400億元，9/6更飆破500億元大關，成長速度創下ETF市場新紀錄；反觀0050、0056、00878等三檔千億規模國民ETF，多則需要12年，少則4個月，規模才能突破400億元或是500億元。人氣ETF規模攀升速度比較也因00929具有月配息、高殖利率及秒填息的三大吸引力，不僅官股行庫愛不釋手，連續6周買超，就連許多存股族也開始轉進存股00929！舉例來說，存股達人小黑分享自己的存股布局時指出，他近期開始將資金轉移至00929，主要是它的績效佳，加上月配息及高配息率，因而決定轉戰00929，目前最低目標是一年買至少100張，最高目標300張。事實上， 0056、00878等老牌國民ETF近期成交量的排名出現下滑的情況，CMoney數據顯示(統計至9/1)，近5日成交均量超過1萬張的高股息ETF，總計有5檔，其中，00929高達8.3萬張，高於00878的5.7萬張，更比0056的1.5萬張高出許多。而望眼9月除息的8檔台股ETF，雖有00915、00918、00919等聲稱年化配息率超過10%的商品環伺在旁，但存股族仍會擔心台股超過10%的息率是否為煙花？故多數存股族仍以含息總報酬以及月月秒填息兩大因素為重，導致00929成交量可以持續輾壓其它ETF。且如果以目前市價來看，00929幾乎屬於本月除息台股ETF最便宜的價位，推測因此更獲得投資人的喜愛。 9月除息台股ETF 人氣與績效表不過，00929規模創新高同時，股價也登上近期高點，9/5、9/6單日漲幅分別為1.94%、2.02%，網友因而戲稱「不是月月配嗎？為何變成日日配了？」。已經上車的存股族超開心，還沒上車的人則很哀怨，不少投資人表示「太晚注意到這支」，更是期盼「它的股價趕快降溫」。然而，鮮少有人可以買在低點、賣在高點，因此，倘若等不到00929甜甜價的人，不妨可以掌握「買綠不買紅」的原則，股價只要有修正，都可以介入布局；若不想煩惱何時該上車者，則可以透過定期定額的方式投資00929，長期下來，亦可降低買進風險，且不用煩惱擇時進場的問題。目前中信證、富邦證、國泰證、元富證、玉山證、兆豐證、統一證、凱基證、群益證、華南永昌證等十家券商均有提供00929定期定額存股服務。總之，若是以每個月領息為目標者，只要掌握定期存、長期存、領到再存，終能享有不錯的資產累積效果。 ※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
存500萬想無腦退買0050、00878、00929哪個好？達人掐指算：它屌打另2支

2023/09/08

勞保快破產，薪資又凍漲，退休想靠政府基金早就是天方夜譚，近期股市成交量低迷，反倒是幾檔ETF霸榜引發關注，想來是越來越多人死了心，退休只想靠自己。那麼，想到老輕鬆退休到底該選哪個好？專家以00929、00878、0050三檔熱門ETF回測，假設投入500萬，如果以績效來看0050勝出；但若以現金流來看，00929則以每年能領回37.5萬元奪冠。玩股網專欄作家「玩股小博士」表示，投資工具一直改變，以前投資主要標的為基金及儲蓄險，但自金融危機陸續降息後，股市投資逐漸熱門，後來甚至出現一票金融股存股達人因此爆紅，只不過這幾年期間，金融股達人紛紛跳槽，如果現在的你，還在看達人第一本書，可能會哭出來。因為等你追到現在最新的一本，發現早就全部換成ETF了，誰還跟你慢慢看書？ ETF到底有什麼好？值得大家一窩蜂搶進？「玩股小博士」表示，其實最大的因素還是來自不安定感，要自己去投資，從來沒學過；但只靠存錢則是被通膨直接吃死死。但ETF克服了這點，因為這本質上還是基金，背後有基金操盤手在運作，主要追蹤的是指數，投信公司把這些遊戲規則訂清楚，那麼ETF也可以簡單無腦買。現在網路上動不動就有人想拿500萬、1,000萬來重壓ETF退休，但實際上可不可行？新手菜雞投資一檔個股，光是放個10萬就會哀哀叫，研究個老半天也不敢出手，更別提要買進一張50萬的高殖利率績優股，都怕得要死。但為何投入更高額的500萬卻不會緊張？甚至全部丟進ETF也不怕？「玩股小博士」用市場中最熱門的三檔來做回測觀察，分別是0050（元大台灣50）、00878（國泰永續高股息）、00929（復華台灣科技優息），用數據來討論，這樣比較有感。 0050：如果把0050每年除息還原股價回去，2003年到撰文當下的125.2元，20年的年化報酬率是8.76%。 00878：2020年上市，發行時間相當短，不過沒關係，一樣用3年時間回測績效，以剛上市12.95元到目前收盤價20.94元計算，3年的年化報酬率是2.43%。 00929：2023年才剛上市而已，要論績效還過早。從這3檔對照很清楚一件事，為何0050還是大家比較信任的ETF，原因就是這檔夠老，所以也比較少人問。至於00878、00929真的太新，如果以發行操盤績效及資歷而言，當然最好的還是0050。但如果用短期績效來看，0050漲幅肯定落後其他兩檔，但這也是因為00878有AI股，而00929發行在半導體低檔，這樣一比0050當然會輸，但時間拉長，0050回測時間長達20年，這參考價值還是比較高一些。接下來就是更重要的現金流，一樣假設500萬砸進這些ETF，根據近期的股息及殖利率可以得到一些資訊。 0050：由於這檔ETF夠老，我們就先以10年平均殖利率3.08%作為基底換算，當你500萬砸進0050，平均每年可領到15.4萬元的現金流。 00878：這檔ETF為季配息，所以我們把四季股息加總起來跟平均股價計算，2021年的年均殖利率5.41%，2022年均殖利率為6.75%，2023年前3季的年均殖利率是4.78%，比例放大全年會得到6.37%的「年化」殖利率。以這3年的年均殖利率平均會得到6.18%。以500萬規模配息6.18%換算，預計每年可領到30.9萬元。 00929：這檔ETF上市僅3個月，目前僅有的數據是連續3個月股息都是0.11元，所以等比例換算全年會得到1.32元，以股價17.6元來計算，會得到7.5%的「年化」殖利率。假設真的砸500萬下去，那麼以年化殖利率作為基底計算，全年有機會領到37.5萬元。以相同500萬投入去換算，0050表現自然是最差，畢竟這檔ETF不是以高股息為主打，至於另外兩檔高股息對照，以殖利率及現有配息狀況來考量，則是00929勝出。最後給個結論，「玩股小博士」表示，如果你是求穩型的投資人，那麼0050經歷過20年的多空行情，累積報酬率也相當亮眼，就值得考量。若是以高股息為主要策略，那麼00929的年化殖利率最高，再加上選股機制更全面，當然會勝過00878。但如果你是特別喜歡AI概念股或電腦代工股的投資人，反而對半導體相關的00929沒興趣，那麼00878則是值得考慮的標的。 ※免責聲明：本文獲得「玩股網」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
《基金》掛牌89天規模破500億元這檔台股ETF翻新頁了

2023/09/07
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【時報記者任珮云台北報導】這檔台股ETF改寫了新紀錄！台灣最快達成基金規模500億元的台股ETF，居然從掛牌起算只花了89天，復華台灣科技優息(00929)打破了先前的紀錄維持者國泰台灣永續高股息(00878)。根據統計，先前最快達成台股ETF 500億元的記錄保持者為國泰台灣永續高股息(00878)，當時耗時589個日曆日，始祖元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)則花了1829、4471日；00929在這波存股熱推波助瀾下，規模自6月9日掛牌後呈跳躍式成長，從成立時的50多億元攀升至532億元(截至2023/9/6)，此次跨越500億門檻只花了89日就達陣。 9月有5檔台股高股息ETF將進行除息，進一步提高台股ETF交投熱度，帶動00929單日成交量屢創新高，6日達26.6萬張，再創掛牌以來最大量，且連兩個交易日登上台股交易市場成交量第一名；將於本月進行除息的群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)近期成交量也明顯激增，擠進台股成交量排行榜。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，8月台股隨AI概念股回檔出現明顯修正，00929成分股百分百聚焦電子產業，不過股價不跌反漲，凸顯選股橫跨各個趨勢科技主題，並兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。
官股玩上癮！這檔ETF指數報酬贏00878 上市連飆3天成交爆量逾9萬張

2023/09/06

主打永續高股息ETF很多，比如00878、00930，但「等權重」才是亮點，兆豐永續高息等權（00932）9月才上市，股價連飆3天，4天成交爆量逾9萬張，近5年追蹤指數表現也優於00878，網友覺得不錯，趁甜甜價買幾張當存錢，或買1張當禮物送給自己，不敗教主陳重銘也收藏了100張，認為00932主攻成長性高的電子股，並首創「再平衡」買低賣高，可賺到資本利得和高股息。陳重銘在部落格表示，兆豐投信顯然是「等權重」玩上癮了，推出台灣首檔等權重的00921之後，又推出了兆豐永續高息等權ETF（00932）。等權重這個概念大家可能比較陌生，所以先來說明一下。一般市值型ETF會長期持有成分股，例如0050追蹤的台灣50指數，因為台積電市值最大，所以是台灣50指數的長期成分股，但缺點是台積電在688元時，也不會獲利了結；台積電380元時，也不會逢低加碼，反正它就是抱著。因為台積電市值太大，導致台灣50指數也過度集中在台積電（約50%），其他成分股反而無表現空間。但等權重則是每檔成分股的「權重都一樣」，而且會在固定時間「再平衡」。先用兆豐龍頭等權重（00921）簡單舉例說明，因為00921有30檔成分股，一開始台積電的權重是3.3%，當台積電大漲到688元時，在00921的權重可能為6%（純屬舉例，因為當時00921尚未發行），在00921指數調整時（4月、7月），就會賣出台積電而將權重拉回原來的3.3%（再平衡），這就是在高點獲利了結，然後加碼其他漲幅落後的成分股（逢低加碼）。等權重的優點是每檔成分股都是主角，可以分散單一持股的風險，而且會不斷的再平衡（逢高出脫、逢低加碼），絕對會勝過一般指數將成分股抱上又抱下。陳重銘透露，自己投資股票時，也是會不斷的逢高出脫跟逢低加碼。等權重一樣延伸到00932上面，不同的是00921是「市值型」，00932則是「高股息」，市值加上高股息，剛好可以做完整的配置，「資本利得跟高股息我都要」。00932是台灣首檔結合「永續」、「高股息」和「等權重」的ETF，「永續」、「高股息」的ETF有很多，「等權重」才是亮點。 00932指數特點：以國內上市上櫃普通股為母體，並以國立臺北大學商學院企業永續發展研究中心之台灣永續評鑑決果，結合相關篩選指標等，採等權重方式進行資產配置。經流動性檢驗及指標篩選, 包含ESG指標、現金股利、動能指標、財務穩定度及發行市值為篩選條件，依股利率擇優50檔成分股。每年4、10月分2次進行成分股審核，這是再平衡的時間點。接著來看一下產業配置，明顯集中在電子產業，畢竟台灣是電子大國，電子業的獲利與股利均較優，缺點就是電子股的波動（暴漲暴跌）比較大，幸好00932有再平衡機制，適當的逢高出脫與逢低加碼，可以鎖住獲利與降低波動度。由於00932才剛剛推出，只能看指數過去的回測表現，從2020 ~2023年6月，00932指數每年報酬率都是最高，就算在2022年股市表現不振時，00932指數的表現也較好。就是前面提到的「等權重、再平衡」，漲時可以助攻，跌時又比較穩定。 00932是標榜高股息，每年1、4、7、10月配息，首次配息於成立日起屆滿45日後，最快配息是在今年10月。由於成立時，台灣除權息旺季已經結束，10月配息金額應該不會太迷人，但是明年應該就會開始穩定了。從指數過去表現來觀察，平均殖利率還是有6%以上，算是不錯的。現在大家很關心金管會在整頓平準金，00932沒有平準金，所以不會拿投資人的本金來充當股息，這點就不用擔心了。總結一下00932的特點，「等權重」是最大亮點，個股權重相同，風險相對；分散以電子產業為主，適合喜歡投資電子股的投資人；「再平衡」會買低賣高成分股，增加成長動能，兼顧「股利」及「資本利得」；但是過度集中電子股，受單一產業景氣影響大。總結來說，陳重銘還滿喜歡這檔ETF，電子成長性高、等權重與再平衡也是台股首創，所以也收藏了100張。不過還是要提醒一下，只是分享研究心得，買賣請自行判斷。 ※免責聲明：本文獲得《不敗教主陳重銘》授權，文中所提之內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
「息」捲台股ETF市場這檔用最快速度突破500億

2023/09/06
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台股除權息旺季進入尾聲，但市場交投熱度不減，戰場從個股延伸至ETF市場，帶動多檔高股息ETF近期成交量激增，其中月配息型的復華台灣科技優息(00929)叫好叫座，6日成交量稱霸台股交易市場、規模一舉站上500億元大關，再度刷新台股ETF最快突破500億元的新記錄。根據統計，先前最快達成台股ETF 500億元的記錄保持者為國泰台灣永續高股息(00878)，當時耗時589個日曆日，始祖元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)則花了1,829、4,471日；00929在這波存股熱推波助瀾下，自6月9日掛牌後，規模自成立時的50多億元呈跳躍式成長，6日規模來到532億元，此次只花了89日就達陣。也因為台股投資人熱衷配息型ETF，帶動00929單日成交量屢創新高，6日達26.6萬張，再創掛牌以來最大量，且連兩個交易日登上台股交易市場成交量第一名；將於9月除息的群益台灣精選高息(00919)、凱基優選高股息30(00915)近期成交量也明顯激增。投信法人表示，今年來台股高股息ETF成交量屢創新高，也凸顯台灣投資人存股熱出現典範移轉，從個股逐步轉向ETF市場，並吸引各投信搶占市場大餅。據統計，目前整體台股ETF規模已突破兆元大關，其中今年來以高股息型成長幅度最大，成為最吸金的ETF類型。復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，00929成分股聚焦電子產業，8月台股隨AI概念股回檔修正，不過00929不跌反漲，凸顯選股兼顧波動及收益機會，搭配月配息機制，可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。
台股ETF受益人破510萬

2023/09/05
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　台股ETF受益人本周挑戰年增百萬人次大關。高股息ETF配息旺季到，帶動台股ETF基金買氣升溫，據統計，最近一周增逾6萬受益人，統計53檔台股ETF基金今年以來受益人共增加98.36萬人，本周就可能增破百萬人，推升整體受益人數突破510萬人大關，續創新高紀錄。　台股ETF基金受益人數在8月第一周出現小幅減少611人、終止連七周增加，隨著擁有百萬股民的國泰永續高股息在8月14日公告配息水準創上市三年以來新高，且將在9月配息，帶動買氣增溫，整體受益人數8月第三周增加12萬人，上周又增加6萬人。　統計8月受益人增加逾萬人的ETF基金有五檔，除元大台灣50，還有國泰永續高股息、富邦特選高股息30、元大高股息、凱基台灣優選高股息30，都是高股息ETF。　據集保結算所統計至9月1日止，國泰永續高股息總受益人再創新高，來到108萬人，穩坐國內最多投資人的ETF基金王寶座，其次為元大高股息的91萬人、元大台灣50的67萬人，這三檔就有266萬受益人，占整體台股ETF受益人數逾半數。　以短期買氣來看，上周受益人增加的台股ETF有31檔，周成長率以群益台灣精選高息成長9.12％最旺，首檔月配息的復華台灣科技優息人數增加16,550人最多，凸顯高息型台股ETF目前受資金青睞。　台股ETF基金受益人數在2020年底突破百萬，達112.8萬人，2021年底翻倍至241萬人，去年大幅成長至415.6萬，全年增加174萬人，創單年增加新高；今年8月突破500萬人次大關後，仍持續成長，本周將挑戰受益人數今年累計增加逾百萬人大關。　投信業者分析，今年股市雖多空交戰，景氣面也未見明顯好轉，但配息ETF因配息率不俗，股票ETF基金並未受股市震盪而削減買氣，反映在投信投顧公會統計的基金規模，包含台股ETF基金在內的整體股票ETF基金規模，至今年7月底已達1.36兆元，成長幅度達38.9％，甚至略高過債券ETF基金。
《熱門族群》國民ETF換血這檔吃大單走高他們成為時代的眼淚

2023/09/04
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【時報-台北電】元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)追蹤指數最新成分股調整，台灣50成分股將納入：智邦(2345)、光寶科(2301)、緯創(3231)、緯穎(6669)等四檔，剔除遠東新(1402)、華新(1605)、萬海(2615)、陽明(2609)。至於高股息未新納入成分股，但刪除慧洋-KY(2637)。上周五AI族群氣勢薄弱，消息面傳出緯創通吃輝達、超微訂單，今日緯創開高，但AI仍在漲多後的動盪期，智邦、光寶科、緯創、緯穎台灣50四新秀，漲跌互見，緯創漲幅維持2%以上，緯穎受惠穩於盤上；智邦、光寶科則下跌1%。航運股今在類股中漲幅居前，萬海、陽明股價已在近年低檔，盤中走高2-3%，慧洋-KY(2637)盤上小幅游走，走勢與0050、0056成分股換血脫勾。 AI指標股緯創、廣達周線連2黑，技嘉(2376)跌破月線，緯穎失守季線，近來AI股表現明顯疲弱。然而輝達交出亮麗財報，且緯創AI伺服器訂單進入爆發期，繼奪下輝達新一代DGX／HGX H100系列AI伺服器GPU基板訂單後，傳出再獲超微新一代MI300系列AI伺服器基板訂單，最快年底前出貨，成為首家通吃兩大AI伺服器訂單的業界領頭羊，各種跡象顯示AI基本面成長動於無虞，短線不佳是受到籌碼面干擾。從元大台灣50、元大高股息追蹤指數最新成分股調整動向來看，台灣50成分股將納入：智邦、光寶科、緯創、緯穎四檔電子股，剔除遠東新、華新、萬海、陽明四檔傳產股。元大高股息未新納入成分股，但刪除慧洋-KY；航海王時代退下成為時代的眼淚，AI王朝興起，台股進入另一個新時代。（編輯：張嘉倚）
300萬高息ETF股東注意！揭開睡公園的祕密？大白話秒懂「收益平準金之亂」

2023/09/04

「收益平準金之亂」在亂什麼？近300萬高股息ETF股東一定要知道，國外行之有年的收益平準金，從復華率先推出如00712，到國泰00878發揚光大，然後元大0056、群益00919都跟進，殖利率越來越高，但真正的股利不到5%，引發網友熱議並投訴，逼得金管會不得不出手嚴管，理財達人「存股方程式」表示，說穿了「平準金」就是本金，拿本金配息給自己是很弔詭的事。「存股方程式」版主在臉書粉專表示，金管會似乎即將出手管制「收益平準金」亂象！台股第1檔ETF「0050」於2003年上市，之後十幾年，其實ETF並沒有受到市場多大的關注，ETF大行其道大約是最近6、7年的事。為迅速吸引投資人關注，投信業者推出各式各樣的主題型ETF搶市，生技、5G、AI、機器人、電動車、元宇宙、資安等，只要市場流行的話題，投信都能快速推出相應的ETF，也都能順利吸引資金進駐。這些主題型ETF往往只能風靡一陣子，時過境遷之後，就會逐漸遭市場淡忘。近一年，投信業者看準散戶大軍對於領息的渴望，爭相推出高息型ETF，其中「收益平準金」幾乎成了標準配備。說穿了，「收益平準金」就是投資人的本金，拿自己的本金配息給自己，似乎是一件很弔詭的事。 ETF配發的股利由3種資金組成：成分股股利、資本利得、收益平準金。台股除權息旺季大致落在6 ~9月，資本利得並不是每次都有，於是在台股的除權息淡季，ETF的配息只好靠平準金拉抬，否則殖利率可能會很難看。但平準金就是投資人的本金，投信業者拿投資人的本金，創造高殖利率的假象，似乎很不可取。此外，版主認為，資本利得也不應做為股利發放，滾入淨值會是比較恰當的做法。金管會出手管制平準金配發比例，版主樂觀其成，可以防止投信業者為衝高ETF配息而大量提取平準金。其實應要求各ETF的殖利率，盡力貼近所追蹤的指數的殖利率，才是正確的做法。近年來，高息型ETF不論受益人數或基金規模都大成長，版主還是要提醒存股族，「殖利率不等於報酬率」，理論上，高息型ETF的含息長期報酬，並無法贏過市值型ETF，過早投資高息型ETF，勢必減慢個人資產成長的速度。高息型ETF的主要功能，在於提供穩定的現金流，而不是讓資產快速成長，因此比較適合已退休或即將退休人士持有。如果年紀尚輕或距離退休還有10年以上，高息型ETF占個人資產比重不必太高，市值型才是更好的選擇。上星期有數檔ETF公布股利政策，殖利率都衝很高，也成功吸引投資人目光，但股利成分若是平準金占比太高，似乎有點像作弊。高息型ETF也是有它的優點，但是否要如此積極的追逐，還是要以自身年齡與投資屬性做通盤考量。最後再提醒，「殖利率不等於報酬率」，切不可誤以為高殖利率就能帶來高報酬！ ※免責聲明：本文獲得《存股方程式》授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。