美國聯準會
的結果-
《金融》台股短期續偏多 可伺機進場布局
【時報記者林資傑台北報導】日盛投信指出，美國聯準會決策符合市場預期，並暗示升息已接近尾聲，目前市場普遍預期下次再升息1碼後將暫停升息。台股大盤短線強勢，短期均線架構續朝多方發展、且創半年新高，短線在技術面強勢下有望續處高位，但後續仍要觀察外資動向及國際情勢變化。 日盛上選基金研究團隊表示，美國聯準會3月決議再度調升政策利率1碼至4.75～5％，符合預期。而美國財長葉倫重提財政部會採取強而有力行動確保美國人民存款安全，降低市場對金融業流動性風險擔憂，投資信心因此再獲支撐。 在原物料基期墊高及近期的金融業紛擾下，聯準會前述利率決策並不意外，預期去年帶來紛擾的最大變數「通膨／升息」，今年上半年將逐漸消失。短期市場投資信心雖可能因歐美金融業紛擾而出現震盪，但下半年在預期景氣可望逐漸恢復下，中長期表現並不看淡。 日盛上選基金研究團隊指出，美國總體利率環境因近期地區性銀行擠兌，反而較今年初時樂觀，對風險性資產評價有正面效果。基本面仍著重觀察庫存去化問題，目前觀察大部分公司仍要到第二季底才有機會將庫存降到健康水位，下半年展望強勁。 產業方面，日盛投信對於電子股看好半導體先進製程、矽智財、伺服器供應鏈，傳產則看好水泥、鋼鐵、重電、工具機、汽車、化學原料及觀光等成長產業。
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《盤前掃瞄-國內消息》央行升息半碼；房貸利率2字頭時代來臨
【時報-台北電】國內消息： 1.美國聯準會（Fed）如市場預期升息1碼，中央銀行緊接23日舉行第一季理監事會，考量國內通膨仍偏高，為抑制國內通膨預期心理，全體理事一致通過，維持去年以來「溫和緊縮」基調，決議升息半碼，累計已連續五季升息，重貼現率上揚至1.875％，回到2011年7月水準。 2.央行意外升息，將再衝擊短期購屋信心，房貸利率確定告別1字頭，進入2％時代，以貸款千萬、30年期還款試算，比起去年啟動升息前，每年增加4.4萬元房貸支出，相當於一個月的平均薪資。 3.美國聯準會（Fed）如預期升息1碼，主席鮑爾重申今年不會降息、美國財長葉倫無意為銀行存款提供全面擔保，澆熄市場希望，美股四大指數22日殺尾盤，反觀台股23日卻「無所畏」，在新台幣勁揚1.54角帶動外資連兩日回補431.94億元下，加權指數開低走高、最高衝上15,882.75點，再創九個月新高。 4.好幸福！去（2022）年上市櫃公司員工酬勞（亦稱員工紅利）確定創下歷史新高，根據證交所資料統計，目前已公布的1,125家上市櫃員工紅利總額已高達1,852.96億元，不但遙遙領先2021年的1,661億元，亦有望逼近2千億大關，其中網通啟碁、ABF載板欣興、景碩，IP矽智材創意、智原的分紅比前一年度躍增一倍以上。 5.德商foodpanda於23日宣布，旗下pandago即時快遞服務將整合至App一站式服務應用，正式於六都及新竹地區推出C2C即時快遞服務，所有消費者都能透過foodpanda App體驗「媒合時間最快」、「操作最便利」的急速快遞服務，並將於今年第四季拓展至全台本島各縣市。foodpanda預估，明年pandago整體運營將突破300萬張訂單，再創新高峰。 6.近期人工智慧（AI）及高效能運算（HPC）應用遍地開花，半導體測試介面廠穎崴董事長王嘉煌預期，今年上半年雖然市況趨緩，但隨著人工智慧（AI）新應用推升繪圖處理器（GPU）需求，下半年將明顯復甦，全年營運將與過去相同逐季成長。同時，穎崴高雄新廠預計6月落成啟用，今年探針自製率將由2成提升至5成，MEMS探針卡已與2家以上客戶談合作，今年底前可望進入量產並帶來明顯營收貢獻。 7.經濟部23日公布最新工業生產統計，2月工業生產指數為106.78、年減8.68％，另製造業生產指數108.27、年減9.15％，雙雙呈現連6個月負成長。累計1至2月工業生產指數指數107.59、年減15.3％，不論2月或前2月累計指數皆寫下2020年3月來新低。 8.橫空出世的ChatGPT帶動了生成式AI熱潮，台代工大廠包括英業達、廣達、緯創及旗下緯穎，與鴻海等，於近期法說會中皆有志一同的看旺伺服器產業，各大廠強調，雖整體AI伺服器市場還未能在今年明顯發酵，不過對於今年度伺服器業務保持看增的態勢不變。 9.瑞士信貸發行約新台幣5,300億元額外第一類資本債(AT1)變壁紙，國內受災戶破百。金管會23日公布最新統計，五家銀行財管客戶共有77戶（含公司與個人戶）投資16億元、六家券商的103位客戶透過複委託投資2.1億元，即未歸戶下可見180位客戶、投資總金額18.1億元，恐將血本無歸。 10.中華電信扶植新創不遺餘力，董事長謝繼茂23日表示，中華電信扶植新創，已與54家新創公司或團隊展開合作。繼投資農譯科技等新創公司後，未來將尋找元宇宙、AIoT、ESG相關的新創公司進行投資。至於投資方式則將透過投資新創基金、進行轉投資。(新聞來源：工商時報、財經內容中心綜合整理)
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《商情》黃金亞洲電子盤走強
【時報-台北電】受惠於美國聯準會(Fed)升息幅度與市場預期相符，加上決策官員發表暗示未來可能終止升息循環的言論，令美元及美債殖利率雙雙下滑，黃金持有成本下降，加上市場情緒轉為樂觀，提振盤中金價走強，截至台北時間3月23日上午10點25分止，貴重金屬亞洲電子盤如下： 4月黃金上漲24.3美元，報每盎司1973.9美元。 5月白銀上漲0.189美元，報每盎司22.975美元。 4月白金上漲5.4美元，報每盎司992.4美元。 6月鈀金下跌8.20美元，報每盎司1437.50美元。(編輯：陳葦滋) (商品行情網)
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《國際油價》原油亞洲電子盤轉黑
【時報-台北電】因美國聯準會(FED)主席鮑爾重申了抑制通膨的承諾，且央行官員認為2023年美國經濟放緩程度將超過先前預期，重燃升息可能，致盤中歐美油價走勢轉黑；周四(3/23)截至台北時間上午10點45分止，原油期貨報價如下： 美國NYMEX-5月輕質原油期貨下跌0.79美元，報每桶70.11美元；倫敦ICE-5月布蘭特原油期貨下跌0.68美元，報每桶76.01美元。(編輯：王聖為)(商品行情網)
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香港跟進美國升息 上調基準利率至5.25％
美國聯準會（Fed）聯邦公開市場委員會經過一連兩天的會議後，在23日清晨公布升息25個基本點（1碼），即上調聯邦基金利率目標區間至4.75％至5％。香港金管局已按既定機制，把基準利率上調25個基本點，至5.25％，即時生效。 香港金管局23日公告，Fed的升息決定符合市場預期。然而，未來一段時間美國的利率走勢將繼續存在頗大的不確定性。過去一年持續升息對美國經濟及通膨的影響有待觀察，而近日個別美國銀行的財政狀況和流動性出現問題，可能導致信貸收緊，是否進一步影響經濟活動並左右貨幣政策仍有待評估。 香港金管局指出，儘管外圍市況波動，香港的金融及貨幣市場運作繼續維持暢順。但港元拆息在往後一段日子可能仍會處於較高的水準。因此，民眾必須對銀行借貸利率的波動有所準備，並在作出置產或其他借貸決定時，小心考慮及管理好利率風險。
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六大央行聯手提升美元流動性 央行副總裁：有助於國際金融
美國聯準會（Fed）和全球主要央行聯手採取行動，表示透過常設美元流動性互換額度以提高流動性供應，因應不斷擴張的銀行危機。我國央行副總裁嚴宗大今（20）日在立院備詢認為，此措施雖非新設，但做出調整，對於國際金融體系絕對有幫助。 金管會主委黃天牧、央行副總裁嚴宗大今受邀赴立法院財政委員會，就「美國銀行倒閉事件是否引發新金融危機及臺灣金融產業暴險程度與因應之道」進行專題報告，並備質詢。 Fed邀集加拿大、英國、日本、歐洲及瑞士等五大央行，共同發表聯合聲明，自20日開始一直到4月底，7天期美元互換協議的操作頻率，由原本的每周改為每天，強化市場美元供給。民進黨立委沈發惠質詢時提問，Fed邀集全球五大央行的做法，會帶來哪些影響？ 嚴宗大說明，此美元兌換機制，在金融危機時期就已有，並非新設的措施，這次是強化互換機制，從以往每7日操作一次，改為每日，主要是擔心資金的短缺，因而做出的調整，此改變對國際金融體系絕對有幫助。 根據Fed等六大央行聯合聲明，此舉將作為舒緩全球融資壓力的重要流動性支持，有助於減輕因貸款供應吃緊對家庭與企業造成的衝擊。
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Fed升息1碼 全年降息無望
美國聯準會（Fed）和歐洲央行（ECB）緊急聯手表態，分隔處理抗通膨和穩定銀行流動性，四大外銀17日立刻重新調整Fed的3月升息預測，全部自上周的2碼估測調回1碼（25個基點）。其中滙豐並認為，5月、6月將再各升1碼就會停止，聯邦基準利率終極水準5.5％～5.75％，對於降息啟動時點已延後到2024年第二季。 花旗、滙豐、渣打和星展銀行投資團隊這星期特別忙碌，緊盯市場的激烈震盪、Fed和ECB的任何宣布與行動都會影響團隊對市場的投資建議，特別是23日就將揭曉的3月決策。滙豐環球私人銀行及財富管理亞洲區首席投資總監范卓雲受訪時說，原本美國2月非農就業數據和核心通膨數據出來、加上SVB等一連串中小銀行被接管，滙豐估測Fed的3月會議應調升2碼，同樣發生瑞信流動性壓力的歐洲市場，歐洲央行3月16日卻一邊借錢救市、一邊升息2碼，「十分明確，歐美央行要確立自己的可信賴度」，滙豐銀行因此重新調整估測值。 花旗（台灣）銀行財富策劃諮詢部資深副總裁曾慶瑞亦指出，原本花旗集團預估3月升2碼，5月以及6月再各升1碼，但由於SVB事件快速處理，立即就升息預測進行調整，預估此次升息1碼，持續使用利率工具來抑制過高的通膨，但由於近期市場震盪極大，5月前的不確定情況多，花旗集團暫時預估5月仍有可能升息2碼。無論如何，Fed此波升息循環的終極利率水準，花旗維持5.5％～5.75％不變，且今年肯定不會降息。 渣打銀行財富管理投資策略部主管劉家豪分析，Fed援救機制（BTFP）最新允許各家銀行以平價抵押債券進行融資，消除了金融機構在承受壓力時，被迫以低價出售高評級資產的需要，也給自己創造政策空間，「看來3月可以專心升息，無需擔心升息會直接衝擊銀行資本。」渣打銀預估Fed的3月會議仍將升息1碼。 星展銀指出，全球金融海嘯期間，銀行的倒閉導致風險蔓延，迫使美國聯準會暫停升息，此次SVB事件是2008年以來最大的個案，目前的處理作法已不太可能構成系統性風險，Fed仍將維持其政策緊縮路徑，但升息步伐不會那麼積極，3月會議估升息1碼帶動聯邦基準利率達到5.00％。 儘管渣打團隊對Fed 3月後的利率路徑估測認為，應關注決策官員對美國經濟前景預測再進一步判斷，花旗、滙豐銀已預判，今年大約6月底就是升息循環見頂時機。范卓雲指出，利率見頂後預估維持到2024年第一季，讓所有通膨壓力逐步去化後，第二季才是可能的降息起點，估計連三季各降1碼；星展銀亦認為，Fed需要緩步降息以避免過度刺激現金存戶的利息所得。
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第一共和銀 獲700億美元救命
美國監管機關周日（12日）緊急關閉標誌銀行（Signature Bank），這是三日內又一家銀行遭接管，以資產規模來看，此為美國史上第三大銀行破產案。另外，同樣瀕臨破產的第一共和銀行則獲得救命金，躲過一劫。 第一共和銀行（First Republic Bank）表示已取得來自美國聯準會（Fed）和摩根大通（JPMorgan Chase & Co）的700億美元資金挹注，為第一共和銀行帶來未使用的流動性，這還不包括該銀行可向Fed放款機制借貸的資金。此機制旨在協助銀行因應客戶擠兌難關。 不過，第一共和銀行股價在13日早盤重挫73％。 在矽谷銀行10日遭監管機關接管後，標誌銀行立即陷入信心危機而出現擠兌潮，最後也面臨美國聯邦存款保險公司（FDIC）接管的命運。總部位在紐約的標誌銀行重押加密貨幣銀行業務，而近期加密幣的動盪令該銀行大受打擊，這也是美國一周內的第二家銀行倒閉。 據紐約州金融服務部資料，截至去年底止，標誌銀行擁有1,103.6億美元資產，存款885.9億美元。在去年9月時大約近四分之一的存款來自加密貨幣領域，該銀行同年12月宣布該領域相關存款已減少80億美元。 美國政府已宣布多項救助措施。美財政部與其他監管機關共同發布聲明表示，矽谷銀行與標誌銀行的客戶即日起可開始領款，強調這些銀行儲戶可領取完整存款，包括超過存保上限25萬美元的存款在內，並且不會讓納稅人的錢蒙受損失。 前國會議員、標誌銀行董事弗蘭克（Barney Frank）曾在2008年金融海嘯後投入制定《多德-弗蘭克法案》，他表示標誌銀行10日遭擠兌數十億美元而重創。
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櫃買指數 創11個月新高
美國聯準會（Fed）主席鮑爾「放鷹」，台美股市同步「嚇跌」，加權指數8日受台積電（2303）、聯發科（2454）電子雙箭頭及貨櫃三雄拖累，盤中一度重挫逾百點，惟內資仍老神在在，櫃買指數開盤半小時內率先由黑翻紅、高點衝上212.03點，創11個月新高，日K笑納連六紅。 鮑爾透露利率最終水準恐高於先前預期，市場認為3月升息2碼機率大增，不過，台股指數早盤開低雖一度重挫逾百點，惟盤中跌幅持續收斂，終場下跌39.69點；櫃買指數開盤半小時內便強勢黑翻紅，盤中最高點更攻抵212.03點，創11個月新高，終場上漲0.69點，漲幅達0.33％，收在211.83點，日K拉出一波連六紅攻勢。
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亞幣對美元全趴 新台幣重貶1.96角
美國聯準會（Fed）「鷹」氣逼人，主席鮑爾於美國時間7日發表國會聽證詞，釋出擴大升息幅度訊息後，熱錢大舉落跑逾10億美元，新台幣兌美元匯價8日開盤後即重挫，終場收在30.79元兌1美元，創逾三個月新低，重貶1.96角或0.64％，創近六個月以來單日最大貶幅，總成交量並放大至21.895億美元，為近四個交易日最大量。 匯銀主管表示，鮑爾鷹派談話使國際美元強彈，亞幣集體走弱，外資大舉匯出，新台幣一開盤即重貶，儘管出口商在30.7元價位上方賣壓出籠，積極進場拋匯，但力道不及外資匯出，加上央行也清楚新台幣貶值方向守不住，「不用逆勢而為、浪費子彈」，續採「柳樹理論」，暫未進場大幅調節穩匯，新台幣一路挫至終場。 根據央行統計，主要亞幣對美元全跌趴，隨美元指數強彈1.46％，韓元貶值1.66％、日圓貶值1.28％、馬來西亞幣貶值1.06％、泰銖貶值1％、新加坡幣貶值0.75％、人民幣貶值0.63％、印尼盾貶值0.55％、菲律賓披索貶值0.52％。新台幣貶幅0.64％、表現仍相對抗跌。
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《商情》黃金亞洲電子盤續弱
【時報-台北電】由於美國聯準會(Fed)主席鮑爾出席參議院銀行委員會聽證會時表示，因經濟數據強勁，Fed可能需比預期更大的幅度提升利率，且已準備好當未來數據顯示，須更強力控制通膨時，能立即採取嚴厲的措施，一席極鷹派的言論，承壓不孳息的黃金，並推助美元走高，加劇黃金賣壓，致盤中金價續弱，截至台北時間3月8日上午10點25分止，貴重金屬亞洲電子盤如下： 4月黃金下跌3.4美元，報每盎司1816.6美元。 5月白銀下跌0.154美元，報每盎司20.045美元。 4月白金上漲0.1美元，報每盎司936.4美元。 6月鈀金下跌0.10美元，報每盎司1370.50美元。(編輯：陳葦滋) (商品行情網)
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觀望Fed主席談話 台股小漲15點 台積電平盤震盪
美國聯準會（Fed）主席鮑爾將出席國會為期兩天的貨幣政策聽證會，市場觀望氣氛濃厚，華爾街股市4大指數收盤漲跌互見。台股今日陷入震盪。 台積電ADR周一下跌0.2%，收在89.58美元。 道瓊工業指數上漲40.47點或0.12%，收33431.44點。標準普爾指數小漲2.78點或0.07%，收4048.42點。那斯達克指數小跌13.27點或0.11%，收11675.74點。費城半導體指數下挫33.74點或1.11%，收2994.59點。
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《商情》黃金亞洲電子盤微漲
【時報-台北電】儘管市場因等候美國聯準會(Fed)主席鮑爾出席國會聽證會，交投氛圍緊張，並觀望能否獲得未來升息線索，不過美元指數趨弱，減輕黃金賣壓，仍令部分資金流入金市，提振盤中金價微漲，截至台北時間3月7日上午10點45分止，貴重金屬亞洲電子盤如下： 4月黃金上漲0.3美元，報每盎司1854.9美元。 5月白銀上漲0.030美元，報每盎司21.165美元。 4月白金上漲3.5美元，報每盎司982.1美元。 6月鈀金上漲11.00美元，報每盎司1435.50美元。(編輯：陳葦滋) (商品行情網)
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《台北股市》橫盤震盪周線連2紅 類股輪動有潛規則
【時報記者任珮云台北報導】受到美國聯準會釋出鴿派訊號提振，2日美股四大指數全數收漲；3日台股開高，一度漲逾百點，終場小漲9.7點，收在15608.42點；周線連2紅。針對近期盤勢，安聯投信台股團隊表示，近期台股展現強勢反彈，不僅過去一個月相較全球其他主要股市要來的亮眼，3月以來依舊延續這樣的走勢；儘管基本面仍沒有好消息，但在市場明顯淡化看待各種雜音氛圍下，股價遠遠走在基本面前面。就評價面，台股股價淨值比近期反彈、已達近3年平均水準。 PGIM保德信高成長基金經理人孫傳恕指出，近期台股表現相對美股強勢，即使遇到美股回檔，台股僅呈現橫向盤整，且呈現類股輪漲，搭配四大禁空令退場，有助於成交量能增溫，更重要的是，權重占比高的半導體庫存調整已進入尾聲，雖然科技股現階段仍有庫存去化問題，不過晶圓龍頭大廠法說釋出半導體上半年落底訊息，反映台股與半導體指數將呈現易漲難跌。 孫傳恕表示，自2月起，台股受惠全球股市資金回流科技股及非必須消費類，近期於全球爆紅的ChatGPT更是大幅帶動AI相關科技大廠再度受到資金青睞，包括微軟、輝達等，大幅提振相關供應鏈與產業的投資情緒。雖然短線股市漲多，但因為市場已預期下半年消費性電子回升、美國聯準會轉鴿貨幣政策，以及中國擴大內需刺激受惠等層面，股價將領先基本面1至2季反映，且本周末中國兩會登場，將有利於傳產族群表現，預期台股指數將持續於月線附近震盪向上。 就產業狀況，安聯投信台股團隊表示，上半年基本面仍是逆風，但庫存持續下降、有零星回補拉貨；另一方面，中國經濟重啟、加上中國經濟工作會議可能祭出潛在刺激政策，對包括散裝、鋼鐵、手機、自動化，與著眼規格提升的產業如伺服器、交換器、VGA等亦有望有提振作用。 就類股輪動，安聯投信台股團隊表示，現階段盤勢大致維持，先下修的先回升，如DDIC、TV panel、被動元件等commodity；同理，晚下修的族群就會先震盪後再回升；基本上，現階段在基本面、總經、美元持續拉扯下，台股波動仍大。 就機會面，安聯投信台股團隊表示，可從長線趨勢與動態機會中找投資方向；其中，工業機器人及自動化需求、AI發展、資料中心及雲端需求等科技帶來的長線趨勢將持續。台灣技術領先、扮演供應鏈關鍵角色，相關企業可望持續受惠。 在動態機會，安聯投信台股團隊表示，一是中國經濟重啟應可望帶動整體需求回復正常水準，加上3月中國經濟會議可能祭出的潛在政策；一是從評價面找機會，像是原物料相關類股如鋼鐵、散裝等，或是自動化概念及手機相關等族群，可留意其投資機會。
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匯率期貨趨勢專欄－Fed擬續升息 美元陷區間整理
美國聯準會公布的會議紀要顯示，聯準會官員傾向支持進一步升息抑制通膨、警告美股估值過高，以及擔憂債務上限談判過長所帶來的重大金融風險。 會議紀要也指出，考慮到貨幣政策對經濟活動和通膨的影響存在滯後性，幾乎所有官員都支持放緩升息腳步至1碼，將目標區間提高到4.5％至4.75％，且過去三個月的數據顯示通膨上漲速度有所趨緩，但仍需要更多的證據，表明物價壓力減緩，方能確信通膨正在下滑。 與會官員指出，通膨仍然是決定政策的關鍵因素，從風險管理的角度來看，通膨率明顯回到2％之前，維持限制性政策立場是合適的。 歐元區2月綜合採購經理人指數（PMI）大幅上升到52.3，遠高於元月50.3及市場預估的50.6，顯示經濟復甦力道增強，主因服務業擴張速度比預期快，證實歐元區可能逃過衰退，將促使歐洲央行（ECB）持續升息。 綜合以上面向，當全球央行開始要升息，不只美國聯準會要升息時，美元就很難獨強，尤其是聯準會官員立場，不再是大家齊頭式的積極快速升息，美元的趨勢還是區間整理，下方有2月2日的短線破底翻支撐。
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