美元
的結果-
《商情》美元走強 期銅跌逾3.7%
【時報-台北電】因在美國矽谷銀行倒閉之後，瑞士信貸CSGN.S股價周三也在歐洲銀行股暴跌中創下歷史新低，新的銀行業困境以及油價暴跌至一年多來的最低點，推振美元指數因為避險買盤而上漲，美元走強降低了其他貨幣持有者的購買意願，致倫敦(LME)銅價下跌。 分析師表示，美元指數因避險買盤而上揚，美元指數走強，歐洲股市下跌，對銀行業危機的擔憂是致使銅價下跌的主要因素，銅價一度觸及 1月 6日以來的新低，但儘管面臨全球需求疲軟和房地產行業低迷的挑戰，中國是世界上最大的電線和建築用銅消費國，由於消費和基礎設施的推動，中國的經濟活動在2023年前兩個月復甦有所回升，則多少限制了銅價跌幅。 終場周三(3/15)報價，倫敦金屬交易所(LME)期錫下跌486美元，報每公噸22,464美元；期鎳下跌37美元，報每公噸23,003美元；期鋅下跌43.5美元，報每公噸2,866美元；期鋁下跌75.5美元，報每公噸2,277美元；期銅下跌329美元，報每公噸8,504.5美元；期鉛下跌16.5美元，報每公噸2,069美元。(編輯:呂方維)(商品行情網）
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人民幣中間價貶469個基本點 人行逆回購1,090億
人民幣兌美元中間價16日報6.9149元，貶469個基本點。上一交易日中間價6.8680元，上一交易日官方收盤價6.8990元，上日夜盤收報6.9067元。 香港信報報導，中國人民銀行16日公布，為維護銀行體系流動性合理充裕，16日展開人民幣（下同）1,090億元7天期逆回購操作，利率仍持平於2％。在逆回購操作量進一步增加的同時，16日也實現連續第四日淨投放，單日規模1,060億元。 路透統計，13日當周逆回購到期總額320億元。15日有2,000億元中期借貸便利（MLF）到期，人行當日進行超額續做，利率維持2.75％不變，新注入資金2,810億元，創逾兩年新高。 外匯交易員認為，美國通膨數據公布後，市場對美國聯準會（Fed）3月不升息的預期明顯下降。大陸前兩個月的工業投資和消費數據好壞參半，對人民幣提振效果有限。
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國際貨幣體系將有4大現象 人民幣角色不可忽視
行政院前院長、新世代金融基金會董事長陳冲認為，2028前國際貨幣系統會有4大現象，主要國家如G7相當比例交易使用CBDC、DCEP(央行主權貨幣)、單一貨幣主宰國際儲備貨幣時代不再、雙元或多元貨幣體系來臨，其中人民幣角色不可忽視，美國將捍衛美元現有的優勢和特權。 陳冲表示，2023年初，國際貨幣基金(IMF)報告指出，國際貨幣體系有裂解之虞，而數位主權貨幣將加速此過程，末日博士魯比尼在金融時報投書，不僅認同CBDC的趨勢，且率直點名單一貨幣將被Bipolar currency regime(雙元貨幣體系)取代，雙元即為美元及人民幣，坐實去年白宮針對數位資產兩度發布行政命令的顧慮。 今年8月，金磚五國預定在南非開會，將驗收去年宣示要組建「一籃子貨幣」BRICS＋的可行性，屆時不論具體結果如何，挾全球數位主權貨幣領先進度的RMB，必有舉足輕重的角色。
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3個月4.5％好香 快買美元放高利定存 專家搖頭：恐被剝兩次皮還擔1大風險
今年出現一股搶美元定存風潮，多家銀行推出短期優存方案，有3個月4.5%優惠利率，甚至14天期上看5%，只不過有些設定條件要求新開戶，有些則限制數位帳戶，但仍讓許多投資人趨之若鶩。但這樣真的划算嗎？投資理財專家雨果試算，近期匯率變動大，輕而易舉吃掉3個月賺到的利息，到時恐得不償失。 雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」分享，這兩年美國升息，時常可以看到銀行推出美元短期高息定存，如一年期定存利率3.6%時，可以看到有銀行推出限時方案，3個月定存年息最高4.5%，許多人為了賺這4.5%的定存利息，而將台幣換成美元。 兌換外幣會有匯差，以2月18日美元即期匯率來看，銀行賣出價是30.46，買入價為30.36。意思是，投資人向銀行用台幣換成美元，每1美元需要用台幣30.46換入，如當下要再換回成台幣，就只能換到30.36台幣，一來一回的匯差是0.1元。 雨果試算，這個0.1元的匯差，約等於損失0.3283%，而3個月的4.5%優存利率，本金存滿3個月後可以拿到1.125%的利息，假設匯率過了3個月都沒有變，扣掉0.3283%後，實質等於賺到0.7967%的利息。 但是，匯率每天都在變動，3個月後的匯率誰也難測，如果匯率變好，當然可能賺了利息又賺了匯差；但如果變差，賺到的利息可能連匯差都抵銷不了。這3個月的利息約等於0.242的匯差，也就是要換回台幣時，若美元匯率低於30.118，匯差就足以吃掉3個月賺到的利息。 美元從30.36變成30.118會很難嗎？雨果說，從2月8日至2月18日這9個工作天裡，銀行的買入價差就有0.355，他從2月18日回查過去3個月的匯率變化，美元買入價從32.14元變成30.36元，跌掉1.78元，跌幅5.54%。 如果高利率定存期滿後，匯率比當初台幣換成美元時還要差，該怎麼辦？ 雨果說，其實這也是銀行用高利率吸引投資人換成美元的目的，通常投資人不會想在這時候將美元換回台幣，於是行員就會推薦他們的美元商品，譬如美元保單與美元計價債券，建議客戶不要在這個時候換回台幣，先用來做其他投資，等匯率變好再換回台幣。 投資人想要賺銀行的限期優惠定存利息，銀行想賺投資人購買美元商品的手續費與管理費，而且在換美元的時候，銀行已經先賺一手買賣匯差了。所以，若將來沒有美元的使用或投資需求，為了短期優惠利率而換外幣，風險是很高的，實在不需要為了這種小利去花時間。 本文獲得「雨果的投資理財生活觀」授權，未經同意不得轉載。
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熱錢湧入美元 新台幣量縮貶3.9分收30.631元
瑞士信貸爆發財務危機，台股今（16）日開低走低，早盤就下殺百餘點，新台幣兌美元匯率也隨外資匯出走貶，最低一路貶至30.655元，終場收在30.631元、貶值3.9分，終止近期連三升，但市場觀望氛圍濃厚、交投相當清淡，總成交量僅9.13億美元。 台北股匯市今雙殺，台股終場收在15,221.12點，下跌166.47點，成交量2,417.8億元；三大法人賣超155.34億元，外資賣超121.87億元。在外資賣股並匯出下，熱錢湧入美元，新台幣今由升轉貶，但外資匯出力道不大，整體匯市氣氛清淡，總成交量不到10億美元。 匯銀主管表示，早盤台股下殺，外資偏向匯出，新台幣一度貶至30.655元，午盤後匯出力道縮手，出口雖有進場拋匯，但力道也不大，整體匯市操作相當平淡、流動性不佳，持續近期以來多日的觀望氛圍 匯銀主管指出， 歐美金融機構財務危機連環爆，市場持續緊盯後續狀況，已使美國聯準會（Fed）陷入兩難局面，導致近期國際美元持續盤整，「外資也猜不透」，改採雙向操作為主，預期國際美元短線將偏弱整理，新台幣仍預估在30.300元至30.900元大區間上下震盪。 外匯交易員則提到，影響美國升息動向關鍵，還有歐美金融機構危機是否仍有未爆彈，假如真的有金融危機，或是預期經濟衰退，基於美元避險需求，屆時國際美元預料會走強，市場變化迅速，匯市走向有待觀察。 根據央行公布，美元指數升值0.58％，主要亞幣多走貶，除具避險特性的日圓升值1.31％，其餘亞幣均貶值，韓元升值0.71％、新加坡幣貶值0.3％、新台幣貶值0.13％、人民幣貶值0.04％。
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匯率期貨趨勢專欄－美元 不宜過度追空
矽谷銀行倒閉，引發金融危機的擔憂，衡量市場恐慌程度的VIX指數，一度衝高至30以上，去年10月以來首度觸及該水位，市場避險情緒沸騰。 國泰期貨證期顧問分析師吳品杉表示，據信評機構穆迪公司，歐洲銀行業不太可能像矽谷銀行那樣，發生被迫虧本清算所持債券，且此次矽谷銀行等銀行的倒閉，是因「突然喪失信心並導致集中存款基礎的大量現金流出」所致；因此預期危機在不會擴散至全球金融體系下，聯準會（Fed）即時推出銀行期限融資計畫（BTFP），應可逐步有效穩住市場信心，不會發生系統性風險。 另外，儘管此次矽谷銀行所引發的風暴，將導致Fed在升息動作上有更多顧忌，但目前通膨仍遠未達Fed目標2％，若通膨數據未出現意外情況下，預期Fed 3月會議升息1碼機率較高，政策指引可能維持先前依據經濟數據而定的言論不變。因此，預期美元指數在短期擾動後，後續仍有機會止穩震盪走升，操作上建議不宜過度追空美元。（國泰期貨提供，方歆婷整理）
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人民幣中間價上調269點子 創逾3周高
人民幣兌美元中間價15日創逾3周以來新高，大陸官方15日開出的中間價報6.8680，較上日上調269基點，調幅0.39％。 另一方面，中國人民銀行15日公布，為維護銀行體系流動性合理充裕，當日開展人民幣（下同）4,810億元中期借貸便利（MLF）操作和1,040億元7天期逆回購操作，充分滿足了金融機構需求，1年期MLF和7天逆回購利率分別持平在2.75％和2％。這與此前「增量平價」的MLF續做主流預期相符。 考慮到15日有2千億元MLF到期，本次人行超量續做，向市場新增2,810億元資金，創2020年12月來最多，若再加上逆回購因素，15日共淨投放3,810億元。 根據路透統計，本周逆回購到期總額320億元，另外15日到期的2千億元MLF也是今年3月份唯一的一次MLF到期。
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經濟快崩！新債王驚曝「下周最後一次升息」美元跌落神壇？專家搖頭：追空還不是時候
美國2月消費者物價指數（CPI）年增率降至6％，符合市場預期，不過核心CPI月增0.5％，仍高於預期，儘管當前存在金融危機，市場預測聯準會（Fed）仍可能在下周決策會議再度小幅升息。為「新債王」、DoubleLine Capital創辦人兼執行長岡拉克（Jeffrey Gundlach）認為，Fed下周將小幅升息1碼（25個基點），但可能是最後一次。 岡拉克認為，近期美國公債殖利率曲線「急劇陡升」，高度暗示「經濟衰退」即將到來， 2年期美國公債殖利率上周四、周五兩天共上揚了近2碼（50個基點），主要是因為市場押注Fed將減緩升息進度。受到矽谷銀行（SVB）倒閉事件影響，市場普遍押注Fed下次可能升息1碼，並認為維持利率不變的可能性為44.4％。 資深交易員麥可豪爾（Michael Howell）表示，SVB倒閉的根源在於Fed雲霄飛車式利率政策引發了危機，外加不當利率風險管理。評級機構穆迪則認為，SVB爆發擠兌後倒閉，是因「突然喪失信心並導致集中存款基礎的大量現金流出」所致，因此預期危機在不會擴散至全球金融體系，不會發生系統性風險。 本周市場的不確定性與觀望態度使得美元承壓，國泰期貨預期，Fed下周會議升息1碼機率較高，政策指引可能維持先前依據經濟數據而定的言論不變。因此，預期美元指數在短期盤整後，仍有機會止穩震盪走升，操作上建議不宜過度追空美元。 ※免責聲明：文中所提之匯率內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
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美元指數回軟 新台幣強彈
美國矽谷銀行（SVB）爆雷引發系統性風險疑慮，市場對美國聯準會（Fed）升息預期，又轉為放緩步調、甚至暫停升息，國際美元指數應聲回落，加上外資匯入，激勵新台幣匯率13日強彈，終場收在30.651元兌1美元，勁揚1.97角或0.64％，為2月2日以來逾一月單日最大升幅，且終止連四貶，總成交量放大至17.185億美元。 匯銀主管表示，台北金融市場上演股匯齊揚，外資買超台股43.14億元並匯入資金，新台幣開盤後就連續闖過30.8元、30.7元兩關，盤中一度大漲2.3角至30.618元，終場升幅趨於收斂，但仍勁揚近2角，終止近期這波貶勢。 市場消息瞬息萬變，上周才因為Fed主席鮑爾發表更鷹的談話，使得升息預期擴大為2碼的機率一度高達7成，美元指數跟著大幅走強，非美貨幣倒成一片；但馬上又爆發矽谷銀行（SVB）系統風險疑慮，市場對於Fed升息決策立即轉彎，認為下周Fed可能因此緩升息，美元指數應聲跌破104，整體主要亞幣全面大反彈。 根據央行統計，美元指數13日大貶1.23％，主要亞幣全面走升，以韓元升值1.72％最強，其次是日圓大漲1.42％，泰銖也勁揚1.14％，人民幣升值0.93％、星幣上揚0.73％、馬元走高0.7％、印尼盾漲0.55％、菲律賓披索升0.37％。新台幣升幅0.64％居後段，表現相對不夠強。 匯銀主管認為，美國在當地時間14日將公布消費者物價指數（CPI）數據，成為美元指數走勢的變數，當前市場雜訊非常多，但市場大多預期，美國CPI年增率應可持續下滑，對美國升息放緩的看法不變，除非CPI年增率真的過高，否則近期美元指數將持續面臨修正、上下震盪加劇，新台幣短線預估在30.3元至30.8元的大範圍區間來回測試。
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SVB效應 行庫風控警戒升高
大型行庫從嚴把關金融債券投資風控指標出列。儘管SVB倒閉事件，因為美國聯邦存保公司出面宣示全額保障存款人，已對市場暫時發揮「止血」效果，但聯準會升息造成的資金緊縮效應，仍使大型行庫在投資金融債券時對風控升高警戒，並且以三大指標從嚴把關風控，據指出，包括CDS（信用違約交換）變化及被投資機構規模，已成兩大重要指標。 據公股金融圈人士指出，各大行庫依其內規不同，採取部分或全部作為刪選投資標的，及投資後的風險變動管理，三大重點指標包括一是信評，二依規模大小分等級，給予各標的公司不同買進額度，三是CDS、債券價格或股票價格的波動程度，有不同分級警示和停損機制。 據各大行庫統計，美元投資佔整個美元存款的比重，八大行庫裡超過半數的行庫大約在3成至4成，部分行庫若在今年首季已搶先布局相當部位，甚至有約當5成左右的水準；但由於現在美元存放比相當的低，大部分行庫扣除放款，至少五家以上的行庫，其美元存款部位，都有佔比超過20％，甚至40％以上的部位，未投資或未放款，隨時可變現，即美元流動性無虞。 民營銀行方面，台北富邦銀行表示，會在流動性風險限額內依據市場流動性狀況，執行財務資金調度操作，未來在資金操作上，將更為注意資金落點並分散資金來源，且特別提及，矽谷銀行倒閉讓金融同業調度轉趨保守，即使美國政府快速採取措施安撫市場信心，但銀行間仍偏向觀望。 至於去年底存放比為63％、流動性覆蓋比率137.78％，高於法定比率100％要求，未來將維持現金及其他在壓力情境下，仍具有相當流動性的資產水位。 壽險龍頭國壽則指出，目前帳上的現金跟流動性資產非常充足，並且都有相關監控及管理機制因應流動性風險。 據了解，大型銀行13日亦紛紛對旗下財管客戶提出說明來安定人心。 其中兆豐銀行對客戶發信除了強調美國聯邦存保公司（FDIC）已經出手，且全額保障存款外，也建議客戶仍應聚焦在高評等、現金流穩定的信用債券。
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《商情》SVB倒閉風波 期銅震盪交投中上揚
【時報-台北電】因初創企業的矽谷銀行 (SVB)的突然倒閉，這是自 2008 年金融危機以來美國最大的銀行倒閉事件，導致金融市場整體避險情緒蔓延，影響美元指數全面下滑，美元走軟使得以美元計價的金屬價格更顯便宜具吸引力，致倫敦(LME)銅價在震盪交投中上揚。 分析師表示，由於矽谷銀行(SVB)倒閉，導致整體金融市場避險情緒持續擴張，影響全球股市及油價下跌，儘管美國總統拜登宣示，會採取一切必要行動確保美國銀行系統的安全，但投資者預期這將放緩美國聯邦儲備理事會(FED)貨幣政策的激進程度，美元指數全面下滑，支撐有色金屬價格多數上揚，市場關注晚些時候，美國關鍵通膨數據將成為注意重點，用以尋找有關聯準會(FED)貨幣利率的更多線索與方向。 終場周一(3/13)報價，倫敦金屬交易所(LME)期錫上漲298美元，報每公噸23,210美元；期鎳上漲439美元，報每公噸23,123美元；期鋅上漲9.5美元，報每公噸2,946.5美元；期鋁上漲20.5美元，報每公噸2,333.5美元；期銅上漲64美元，報每公噸8,931美元；期鉛上漲5美元，報每公噸2,082美元。(編輯:呂方維)(商品行情網）
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《國際經濟》1月出口銳減 菲貿易逆差5個月最大
【時報編譯柳繼剛綜合外電報導】受到出口大幅下滑衝擊，菲律賓在元月創下5個月以來最多的貿易赤字。匯銀人士認為，菲律賓貿易狀況惡化，可能在短期會不利於菲幣披索表現。 根據菲律賓14日官方資料，當地元月的貿易逆差大增至57.4億美元，是自去年8月曾創新高紀錄60億美元後，單月最大。同時，出口減幅也是近3年最多，年減13.5%至52億美元。進口方面，則是年增3.9%至110億美元，3個月以來首次增加。 預測菲律賓元月貿易赤字為43億美元的ING認為，若菲國一直都沒有走出貿易逆差的陰霾，披索短期將出現走貶的逆風壓力。近期來看，披索兌一美元匯價，在2月3日來到波段高點53.65後，迄今約貶值至少2%，目前在55.04附近整理。
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人民幣中間價上調426個基點 創近兩周高
人民幣兌美元中間價創近兩周新高。官方14日開出的中間價報6.8949，較13日報6.9375，上調426個基點或0.61％。 香港信報報導，中國人民銀行公布，為維護銀行體系流動性合理充裕，14日展開人民幣（下同）290億元7天期逆回購操作，利率仍持平在2％。14日有30億元逆回購到期，因此單日繼續淨投放，只是規模較13日稍減，至260億元。 路透統計，本周逆回購到期總額320億元，另外15日有3月的唯一一次中期借貸便利（MLF）到期，規模2,000億元。
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《國際經濟》美元無緣再登20年高峰？分析：市場押聯準會收鷹爪
【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】美國兩家大型地區銀行接連倒閉讓原本押注聯準會將變得更加激進的美國公債市場出現180度的大轉彎，也使美元可能重拾升勢、甚至再創20年新高的預期急速降溫。 在矽谷銀行（SVB）和Signature Bank倒閉後，聯準會和美國政府周日緊急介入，並推出一系列保障存款戶的措施，但這些努力並未成功安撫市場，周一美國銀行股仍然大跌，地區銀行股的災情尤其慘重。 美國短期債息已從上周四觸及的15年高點（5.084%）大幅回落，美元亦失守三個月高點。 美國銀行業面臨沈重壓力，使聯準會放緩甚至停止升息的預期急升，周一美元和美國債息大跌。對利率動向敏感的美國2年期公債殖利率尾盤重挫57.2個基點，報4.016%，創下1987年10月以來最大單日跌幅，盤中一度崩跌59.74個基點，跌破4%大關，最低跌至3.9889%，創下去年10月來新低。10年期債息亦從上周的漲破4%回跌至3.418%。 周一美元指數尾盤下挫0.6%，盤中一度跌1.05%，報103.48。 TD Securities資深外匯策略師Mazen Issa表示，基本上市場表達的是「聯準會的升息工作已經完成」。如果現在市場只想不斷淡化聯準會，而且不相信會出現任何鷹派措施，我也不會感到驚訝。目前尚不清楚聯準會是否會繼續維持強硬的升息立場。 根據聯邦基金期貨市場的數據，操盤手目前認為聯準會最有可能在3月會議上維持利率不變或升息25個基點，與上周鮑爾在國會委員會發表鷹派談話後市場普遍預期美國央行本月將升息50個基點相比，無疑是180度的髮夾彎。 分析師也開始押注今年將降息，預期到今年底，聯邦基金利率將從目前的4.57%下降至3.80%。而在上周，市場基本上已經放棄聯準會今年會降息的預期。 野村甚至預期近來的銀行倒閉事件可能促使聯準會在本月就開始降息。 NatWest Markets旗下F10 FX策略部門主管Brian Daingerfield 表示，如果市場在一周前的假設是聯準會無論如何都會繼續升息，那麼我認為現在這樣的觀點已經不存在，而且市場也很難再重拾這種觀點。從美元的角度來看，這非常重要，因為再度預期聯準會將加速升息，是帶動美元反彈的重要因素。
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在岸人民幣收漲280個基點 創逾三周新高
人民幣兌美元在岸價（CNY）收盤升280個基點，創逾三周新高，中段最高至6.8548。人民幣兌美元在岸價收報6.8725，較13日下午4時30分收報6.9005，升280個基點或0.41％，較晚上11時30分最後成交價6.8475，走弱250個基點。 香港信報報導，離岸價（CNH）曾升破6.85，最高至6.8458，截至下午4時54分，離岸價報6.8849，在岸價報6.8841。官方14日開出的中間價報6.8949，較13日報6.9375，上調426個基點或0.61％，創近兩周新高。 交易員指出，美國矽谷銀行爆雷事件繼續發酵，聯準會後續加息預期大幅消退，美債孳息率持續回落，拉低美元，人民幣則受此影響持續偏強。另有交易員認為，市場關注稍後時段美國公布的通膨數據，若通膨亦有所回落，美元可能持續承壓。
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