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  • 00713、00919、00878、0056等人氣ETF定期定額績效一表看 高股息PK海外誰勝?這檔5年噴漲2倍奪冠

    存股族熱愛ETF,定期定額1年績效最好的有7檔,00757、00662、00713、00919、0056、00878、00900皆上榜,報酬都逾1成,但拉長到5年來看,海外ETF:00757和00662分別噴漲逾2倍與逾1倍,比台股冠軍00713飆漲近8成還強,網友熱議該存國內ETF還是海外ETF?為散戶而生的「股股知識庫」列出投資國內外ETF優缺點,建議可從績效、匯率、風險和熟悉度等面向考量,找出最適合自己的ETF。 以下為「股股知識庫」全文: 臺灣證券交易所最新公布10月定期定額交易戶數統計出爐!以一年績效來看,多聚焦在科技股與部分高股息ETF上,包括統一FANG+(00757)、元大高股息(0056)、富邦NASDAQ(00662)、元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息(00919)、富邦特選高股息30(00900)、國泰永續高股息(00878)等,一年期定期定額績效都在1成以上。 其中2檔海外ETF:統一FANG+(00757)、富邦NASDAQ(00662)長期報酬遠勝其他5檔國內ETF,5年以來漲幅皆超過100%,也引起網友熱議該存國內ETF還是海外ETF,甚至好奇發問:「明明是一籃子股票的ETF,到底是怎麼辦到5年翻倍呢?」 觀察7檔入選ETF,其中有5檔是國內高股息ETF,2檔為海外科技股ETF:00757 與 00662 ,回測過去5年漲幅高達239.61%與122.74%,遠超過國內高股息ETF的平均漲幅,而據投信業者表示,科技股雖在股市波動下震盪更為劇烈,但是在產業長期趨勢向上的基礎下,往往只要重回多頭行情,會比起其他ETF更具備領先反彈突破新高的動力,也因此能凸顯其出色的績效表現。 而在國內高股息ETF績效表現上,平均漲幅也達38%左右,當然高股息主打的是殖利率與高股利,這點與前兩者追求價差的ETF相對不同,只是還是要注意,部分高股息ETF可能會因為自身策略設定問題與市場環境變動,造成賺了股利賠了價差的現象,實際上投資人也只是左手進右手出,最後拿的還是自己的資本。 5檔高股息ETF的選股特色與策略: 1、元大台灣高息低波(00713): ◎特色:從市值前250大且流動性佳的上市公司中挑選基本面營運穩健度佳、財報體質佳、現金股利配息率較高且股價波動相對較低的50檔 ◎策略:偏向選擇高現金股息的個股,同時採取低波動的投資風格。 2、群益台灣精選高息(00919): ◎特色:主要投資於台灣股票市場,每年12 月會透過前3季 EPS 成長率來預估股利率並選股,若企業獲利成長創新高,有利於未來股利發放與股價表現 ◎策略:以提供穩定的現金流為目標,選擇高股息的個股為成分股。 3、元大高股息(0056): ◎特色: 從台灣 50 指數及台灣中型 100 指數中挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50間公司。 ◎策略: 主打穩定且相對較高的配息率。 4、國泰永續高股息(00878): ◎特色: 以永續發展為主題,投資於具備高現金殖利率的公司,並考慮公司的永續經營。 ◎策略: 著眼於未來長期投資價值,結合高股息和永續經營的概念。 5、富邦特選高股息30(00900): ◎特色:選擇台灣股市中最高現金殖利率的前30檔股票構成投資組合,但策略上頻繁換股且容易選入殖利率陷阱股票。 ◎策略:以少數高股息個股為主,追求獲得相對較高的現金流。 現在我們來看兩檔海外ETF兩者差別: ◎00662:Factor追蹤那斯達克100指數(那斯達克前100大市值股票) ◎00757:Factor 鎖定少數科技尖牙股,Meta (Facebook)、Apple、Amazon、Netflix、Alphabet (Google)、Microsoft 為核心搭配其他衛星持股,僅持有 10 檔成分股。 觀察從2019年開始到現在,經歷「降息、疫情、史上最陡升息與高通膨時代」,兩者皆採取菁英策略涵蓋創新題材,例如生成式AI、ChatGPT與雲端科技全都一把抓,但 00757 比較不同的地方是,更聚焦在持有科技巨頭的股票上,將自身成分股鎖定在占美國NASDAQ100指數權重近5成,總市值將近40兆美元的科技先行者集合,為此兩者在報酬率上才會有所差異,00757為245%,00662為123%, 而若根據彭博社的資料顯示,FANG+指數的成分股在2024年的EPS成長率平均達26.26%,其實成分股內容已經透露答案,積極參與未來科技領域研發,獲利展望佳,大者恆大的選組策略,分析師們仍給予具成長空間的估值評價。 存股該存國內ETF還是海外ETF?其實歸根究柢取決於投資人對策略的思考方向,當然還有獲取資訊的難易度與熟悉度,以下整理國內、海外ETF的優勢與考慮因素給投資人進行評估。 存國內ETF: 優勢: ◎匯率風險較低:國內ETF以新台幣計價,相對於海外ETF不受匯率波動的直接影響。 ◎熟悉的市場:投資者對於台灣本地市場可能更為熟悉,更容易理解和追蹤,舉例來說看,台積電的財報跟看蘋果財報原文,應該還是台積電會更容易閱讀。 考慮因素: ◎多元化程度:台灣市場相對較小,可能無法提供足夠的行業和資產多元化,例如想投資石油產業,台灣多半是塑化加工產業,想投資產油業幾乎是不可能,台灣市場有一定的局限性。 ◎績效表現:部分國內ETF的績效,可能受到台灣經濟和市場表現的影響,例如台灣半導體業多為全球產業代工鏈之一,其附加價值不比全球科技龍頭來的高。 存海外ETF: 優勢: ◎全球多元化:海外ETF通常包含多國股票,提供更廣泛的行業和區域多元化。 ◎大型經濟體參與: 投資者可參與全球大型經濟體,如美國科技龍頭與歐洲龍頭車廠等。 考慮因素: ◎匯率風險:海外ETF以外幣計價,匯率波動可能對投資報酬產生影響。 ◎風險承受能力:海外市場的波動性可能較大,需要考慮自身的風險承受程度。 以下我們整理了4檔熱門的美股ETF推薦給大家,這4檔ETF都具有一定的規模與知名度,非常適合投資入門,且不同的美股ETF也涵蓋不同的特性,投資人可以從中做功課後,挑選合適的美股ETF做投資: (1)享有美國500大公司的成長與配息VOO:VOO追蹤美國500大公司S&P500指數,因此VOO的表現也與大盤有很高的連動關係。 (2)投資美股500大公司的第2選擇SPY:SPY也是追蹤美國500大公司S&P500指數,與VOO做比較,兩者持股與報酬率差不多,比較有差異的是SPY流動性較好,SPY內扣費用也較VOO高一些。 (3)投資全美股市場VTI:VTI追蹤CRSP美國全市場指數,因此VTI持股涵蓋範圍更廣,標的多出許多美國中小型股,但以比重來說,仍然是大型股占大宗。 (4)投資美股科技產業QQQ:QQQ追蹤代表美國科技指數的NASDQ那斯達克指數,屬於特定產業類型ETF,包含標的有大量美國科技股,波動程度會相對較高。 延伸閱讀:抱著大盤就對了!盤點 2023 末 12 檔台美市值型ETF推薦 ※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 美股ETF開課囉!新同學好奇VTI與VOO哪檔比較好?股神鐵粉無懸念就選它

    AI救世主帶美股直奔牛市,標普500上半年漲近16%,那指更暴漲逾3成,創40年新高,美股ETF也是存股大熱門,尤其是標普500 ETF,更在股神巴菲特加持下,包辦全球前3大ETF。財經作家雨果表示,VTI和VOO都是很受歡迎的美股ETF,VTI是買進全美市場,VOO則是股神長期持有的標普500 ETF,兩者大型股重疊高達85%,績效也差不多,可擇一布局。 雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」表示,投資美股有5大ETF,依市值排名為SPY、IVV、VOO、VTI和QQQ,光是S&P 500就包辦前3檔,因為這是股神巴菲特唯一公開的「明牌」,旗下投資公司波克夏就長期持有SPY和VOO,並大賺逾5成。 雨果以台灣股民熱愛的VTI和VOO比較說明如下: VTI:等於買進全美國市場,持有3800多檔股票,包含大型股、中小型股與微型股,總市值排名第4大。 VOO:追蹤美國S&P 500指數,持有508檔股票,主要投資大型股,總市值排名第3大,也是波克夏破天荒長期持有的S&P 500 ETF。 至於市值冠軍SPY與亞軍IVV,都是追蹤S&P 500 ETF,而第5名是追蹤納斯達克指數的QQQ,規模就明顯比前4大少了許多。 雨果分析,VTI持有3800多檔股票,VOO持有508檔股票,但這兩者持有的大型股,幾乎一模一樣,只有成分股占比不同。從圖表來看,VTI包含VOO所有持股,而且重疊高達85%,也就是這2檔績效,其實會很接近。 雨果建議,如果你只想投資美國大型股,可以直接買SPY、IVV、VOO,若你還想買其他一些中小型股,就可以買VTI,S&P 500成分股以外的中小型股約占15%。兩者近12年報酬率只相差0.46%,總績效差22.5%,所以資產配置,就不用刻意同時規劃VTI與VOO了。 投資美股ETF的優勢,就是管理費低廉,VOO最低僅0.02%,VTI則是0.03%,都比台股ETF便宜很多,低管理費的好處,就是可以加速複利效果。投資門檻也很低,每月100美元就能存股。 ※免責聲明:本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 瘋AI美股ETF入門!投資全世界VT 不如這2檔好賺 雨果認證3優勢很值得

    輝達掀起AI熱潮,不但市值衝破兆元,衝上全美第5大,也助漲台股上萬七,AI概念股全線噴發,有輝達的ETF更噴逾6成,既然高價AI股買不起,不如就來看看美股ETF,VT、VTI都有輝達,VT、VXUS都有台積電,一樣可以小小參與AI行情。財經作家雨果建議,投資全球ETF很簡單,就買1檔VT即可,也可以像他一樣買2檔搭配,享費用低、風險分散和彈性調整3優勢。 雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」表示,在著作《ETF存股》書裡,就鼓勵大家將投資分散到全世界,一來分散投資集中的風險,二來也增加投資到好公司的機會。要投資全世界的股市,最簡單的方法就是買1檔VT即可,或也可以買下VTI(全美國)與VXUS(非美國)來搭配。 雨果是選擇VTI與VXUS的搭配,主因是可控制美國與非美國的持股比例,若想跟VT一樣,就將VTI資產占60%,VXUS占40%,若想增加美國投資比重,可提高VTI比例,或從VXUS分一點資金買VOO(S&P 500)、VO(美國中型股)或VB(美國小型股)。 如果用60%的VTI加40%的VXUS,是不是就等於VT了呢?其實這兩種買法還是有些不同的,我們先看一下這3檔成分股與市場占比。 VT:成分股有9,543檔股票,北美(含加拿大)占62.1%,歐洲占17%,新興市場占9.9%,5大持股是蘋果、微軟、亞馬遜、輝達(NVIDIA)與Google,台積電在VT排第18名(0.47%)。 VTI:成分股有3,895檔股票,投資全美大、中、小、微型企業,5大持股同樣是蘋果、微軟、亞馬遜、輝達與Google。 VXUS:成分股有7,972檔股票,歐洲占41.7%,新興市場占24.5%,北美(含加拿大)占7.2%,5大持股是台積電(1.36%)、雀巢、騰訊、諾和諾德藥廠和艾司摩爾(ASML)。 雨果指出,持有VTI與VXUS,成分股合計11,867檔股票,比單獨持有VT要多出2,324家公司,並沒有深入仔細比較,但相信差別應該都是占比極小的公司,漲跌對ETF價格影響力很低。 VXUS若占資產40%,歐洲占比就會變16.68%,新興市場變9.8%,北美變2.88%,從VT的北美占比裡扣掉,美國就剛好約60%,歐洲與新興市場占比也與VT很接近。 雨果比較管理費後發現,VT與VXUS管理費都是0.07%,而VTI管理費只有0.03%,如果分散成2檔投資全世界,管理費上就多了一點優勢,有60%的資產可以付比較低的管理費。 基於以上的簡單比較,投資VTI加上VXUS似乎是比投資1檔VT有利,除了持股數量更多更分散,管理費也較少,更有自我調整美國與非美國市場比例的彈性。 如果VT美國成分股占比因美股上漲而變高了,我們是否需要時常追蹤調整,提高VTI的資產比例呢?雨果認為,其實不需要,因為美股上漲時,不只VT美國成分股會漲,VTI也同樣會漲,比例會一起增加,如果想要維持跟VT一樣比例的話,就不需要刻意作調整。 但要做再平衡的時候就會有影響,譬如VT裡的美國占比已增加到65%,你是要保持跟VT一樣呢?還是要將資產平衡回美國占比只有60%,這時候差別就出來了。 想知道更多請見:雨果著作《ETF存股》 ※免責聲明:本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 股債熊市入場賺多大?相差7倍!0050還賺贏VT

    去年因暴力升息,股債慘墜熊市時,市場分成2派說法,1是股市空頭要趁低布局;2是債市大跌也要低撿,投資人很疑惑要聽誰的?《提早退休說明書》作者嫺人表示,歷經半年考驗,股市榮景回來了,今年可賺15%;債市則因升息循環尚未結束,僅賺2%。而重視股債配置的嫺人,不止賺到9%,還賺到清淨的退休生活,不必看盤、掛心市場,資產還是穩健增加中。 嫺人在臉書粉專「嫺人的好日子」表示,去年11月股市空頭時,有朋友去聽理財講座,說現在股市大跌,是進場好時機,等到景氣反轉股票起漲時,資產才會成長得快,債券效益太慢了,是這樣嗎? 秉持多角度思考的嫺人指出,市場也有一派說法,現在是布局美債的好時機,因為債券已跌深,此時買債可享較高利息,未來景氣衰退時又會降息,債券價格將因降息而彈升,所以要前進債市,利息價差都要賺。 嫺人打趣說,不如就各聽一半吧,如今過了半年多,到底是股市或債市誰說的對呢?今年股市比債市漲得多,雖然比較短期績效(含息報酬)沒太大意義,還是可以參考一下: ◎美國股市VTI:漲13.35% ◎全球股市VT:漲11.79% ◎元大台灣50(0050):漲19.58% ◎元大美債20年(00679B):漲2.39% 嫺人坦白,去年10月出版《提早退休說明書》時,還不能想像半年後有這種榮景,那時覺得數十年一遇的經濟大蕭條要來了,也做好未來幾年不景氣的準備,很難想像半年後又會大漲。 至於美國公債,在那種認定經濟會陷入衰退的氣氛下,覺得該趕快投入債市,也很合理。如果還沒有配置過債券,比起前幾年,現在當然是補強債券部位的好時機。但如果是猜時機的角度呢?沒想到美國經歷幾個銀行倒閉,都沒有演變成災難,經濟也還沒有衰退的跡象。 嫺人認為,如果當時相信股市大漲,有50%機會,半年就賺了15%;而相信債市將反彈的人,也有50%機會,在歐印(All in)長債後賺2%。 如果跟嫺人一樣,只要股債配置好就不動,沒有半年大賺15%,也不是僅小賺2%,還是能賺到中間值的9%,但日子過得清靜,不必研判財經情勢,也不需要選擇困難,也這樣過了退休快6年,資產還是穩健增加中。 嫺人表示,有些人還是相信,掌握趨勢就能賺更多錢,或是可以避開理財的災難。去年底,有朋友說要等今年初才要投入股市,因為相信低點會是今年第1季,但現在回頭看,這次股市循環的低點,就是去年10月了,沒有再更低,擇時真的容易嗎? 嫺人強調,投資反應一個人的心理狀態,能做到文風不動,並不容易,這是一種想過怎樣人生的選擇。而這種想跟著市場上上下下掌握趨勢的心,在退休前一兩年就消磨光了,退休前努力工作,退休後如果還要掛心市場趨勢,就算跟著誰能賺大錢,也不想過那種退休生活。 ※免責聲明:本文獲得《嫺人的好日子》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 複利好神!早10年存ETF「可直接躺平」 晚10年…退休金就差1千萬!

    全民掀存股熱潮,ETF更是夯到不要不要的,但大學生還是霧煞煞,知名理財Youtuber清流君表示,說再多理論大家都不懂,不如秀對帳單,看到報酬率就秒懂了,清流君以自己投資元大台灣50(0050)和全球第4大美股ETF VTI為例,越早開始投資,複利威力就越大,如果在25歲時投資10年,到60歲時總資產逾4千萬,比晚10年開始僅3千萬,真的是天壤之別! 清流君在臉書表示,從去年到今年去了好幾間大學的社課,分享指數化投資和市值型ETF原理,基本上同學們對被動投資的概念完全不清楚,也不知道投資績效要和市場平均相比才行,更不知道在進入投資世界時,其實有兩條路可以走! 相信許多人在踏入市場時,又何嘗不是如此呢?清流君到最後發現,與其講一堆現代投資組合理論,乾脆廢話不多說,直接把在學生時期買0050和剛畢業時買VTI的帳戶紀錄秀出來,證明這是大家可以完全複製的投資方式。 清流君指出,0050是當時在股市高點時投入的,到現在年化報酬率差不多15%。那時看了幾本指數投資的經典書,就毅然決然馬上投入,不推延、不追求完美。如果想等什麼都完美的時候再投入,刻意追求市場時機完美、徹底完美理解和準備就緒,那到時一切將不再完美。 即便經歷了2020年的COVID-19、2022年的高通膨時期、2023年的美國銀行危機和瑞信事件,會發現市場報酬仍是非常可觀! 清流君表示,VTI是在2020年3月疫情爆發、市場情緒極端低迷時投入的,到現在算上美元升值,年化報酬率接近20%。當時剛當完兵,工作不到1個月,發現很多人鼓吹快逃離市場,等市場平靜、反轉之後再回來。但清流君完全無視這些預測市場的言論,有閒錢就投入。 結果後來呢?沒人想到這次大跌,可以這麼快恢復,不到5個月,市場又再創新高,很多出清部位、暫時避風頭的人,都錯過市場後來突然的大漲、得不償失。 清流君說,看到許多主動投資達人會推薦那種先試試看的心態?叫你趁年輕時先嘗試主動選股或進行各種交易操作?看自己是不是萬中無一的少年股神?千萬別輕信這種花言巧語,錯過的時間一去不復返! 清流君強調,早10年開始,結果天壤之別!如果能在年輕時,及早進行指數化投資,就算只投資10年,之後完全不再投入、直接躺平,總資產也是照樣輕鬆輾壓從中年一路投資到老年時的累積額度,相差高達1千萬!清流君直接算給你看: 早10年開始:25-34歲時,每年投入36萬,10年共投入本金360萬,經過複利累積,到60歲時總資產達到逾4千萬。 晚10年開始:35-59歲時,每年投入36萬,25年共投入本金900萬,經過複利累積,到60歲時總資產達到逾3千萬。 清流君說,如果選擇在前面浪費10年的時間,這個損害即便是後來花更多時間,比如20~30年,也都完全彌補不了!時間可以是你最好的夥伴,同時也可以是最壞的損友。 ※免責聲明:本文獲得《清流君》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

  • 美股旺到發爐 ETF怎麼選?這2檔是神隊友 還有1檔年飆5成挑人買

    美股今年來氣勢旺,美股代表標普500漲近10%、科技股代表那斯達克更漲近22%,想要追上美股熱潮,可以透過ETF間接投資美股,理財達人「存股方程式」表示,元大S&P500(00646)與富邦NASDAQ(00662)是最佳選擇,可擇一布局;如果想要複委託,也推薦VT、VTI等5檔美股ETF。至於統一FANG+(00757),因AI太紅今年大漲逾5成,建議適合心臟大顆者搶進。 「存股方程式」版主在臉書粉專表示,4月景氣燈號依舊亮出代表衰退的藍燈、美國各項經濟數據顯示景氣尚未回溫,因此持續買進市值型ETF,比如永豐台灣ESG(00888)、FT臺灣Smart(00905)、元大S&P500(00646)、統一FANG+(00757),高息型暫時不買進。債券價格持續谷底徘徊,所以留一些資金買進元大投資級公司債(00720B)。 版主曾提過,透過ETF間接投資美股,如果願意複委託,VT、VTI、QQQ、SPY、VOO,這5檔是版主最推薦的。如果和版主一樣不願意複委託,只想就台股上市的ETF做選擇,00646與00662是最佳選擇,可以挑1檔做核心配置,搭配其他類型做衛星配置。 版主透露,目前持有00646與00757兩檔。00646追蹤標普500指數,是最穩健的美股市值型標的。如果要投資科技類股,版主會選擇終端的品牌廠,例如蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、谷歌(Google)、臉書母公司(Meta)、亞馬遜(Amazon)等,因此美股除了00646,還額外買進00757(追蹤尖牙股)。 00757成分股僅10檔,都是全球知名的科技品牌巨擘,因為成分股很少,所以版主不把00757當成ETF,而是當成一般個股,畢竟成分股非常集中,無法達到任何風險分散的效果。00757今年初從33.27元,一路高飛至今(22)日收50元,大漲逾50%,漲勢驚人,因成分股少,漲跌幅非常巨大。對於00757感興趣的版友,要留意是否能承受如此劇烈的高低震盪。 全球型的國泰全球品牌50(00916)與尚未上市的凱基全球菁英55(00926)也受到許多版友青睞,版主認為這兩檔應是不錯的產品,但美股(尤其是尖牙股)占這2檔的權重很高,可以說美股(尤其是尖牙股)就幾乎決定了這兩檔的走勢。事實上,美股占全球股市的權重非常高,美股的漲跌對全球股市的影響很大。因此,版主並沒有那麼急切想買進00916或00926。 版主買進的標的,部分版友認為不佳、無法認同,版主常收到私訊討論。版主還是要強調,投資的考量點很多,無所謂「最佳」,只有「最適合」自己的。版主買進的標的,當然是有自己的考量。 ※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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