上班族學會投資,就能邊工作邊賺錢,藉由複利提早存到千萬退休金,現在流行存ETF,像元大台灣50(0050)或富邦台50(006208),近10年年化報酬率約15%;也有人選擇自組ETF,比如人氣股台積電(2330)近10年報酬飆5倍,重點是挑選適合自己的投資,而本身是上班族的財經作家老吳,選擇自組ETF,他認為有3大關鍵,讓他能長期賺大錢,就是不急停利、長期持有和學會停損。
老吳是工學博士,現在是工程師,擅長以股東權益報酬率(ROE)和歷史本益比(PE)挑股。ROE是股神巴菲特最愛的指標,主要看公司經營績效,最好連10年都大於10%;歷史本益比是看股價是否便宜的指標,可避免買貴。挑到便宜的好公司後,就買進持有,並在股價低於季線時加碼,可降低持股成本。
老吳在臉書「打造屬於自己的ETF」表示,我的自組ETF裡有很多檔個股,至今賺錢股約占85%(未實現損益從正幾%到正幾百%都有),賠錢股是15%(目前未實現損益最多負3X%),因為是有初步篩選過的好公司,所以長期持有,勝率也較高,但並不是就能全壘打,也不要這樣期待,很難有一種選股方式是包贏的,我們要想的應該是,追求較高的勝率與期望值,而不是買的股票檔檔都要賺錢。
老吳指出,有3點是支撐到現在能有比較大獲利的關鍵:
關鍵1:不要太急著想要停利
以前帳上獲利的個股,就會很怕再跌回來,所以一天到晚都在想,該不該賣了?但常常都是賣了就賣飛了,不賣雖也有跌下來的情況,但好公司真的不要亂賣,讓子彈一直飛。
關鍵2:堅定的長期持有
好公司不一定會是飆股,但長期持有,股價慢慢往上堆是很常見的現象,慢慢上去的,向下跌的幅度也較有限。
關鍵3:不用停利,但要停損
這點最難,不停利練習久了,做的到,長抱久了也習慣了,唯獨停損還沒辦法做的那麼自然,或許這就是人性吧?停損有分基本面停損、技術面停損或依虧損%數停損。
基本面的財報數字是很落後的指標,沒辦法像股價這麼即時反應個股的狀態,但老吳還是喜歡當成操作依據,不論是要停損或換股不要太頻繁,優點是不會錯殺,缺點是會砍的比較晚,但這個缺點可以透過控管買入的部位來補償,砍的慢也ok,但不能買太多。
※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
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