ETF高配息不等於高報酬,更不等於配息穩定,反而需要更高資本,若想以高股息ETF打造現金流來達成「財富自由」的夢想,部位就不能小,若以季配息0.2元來算,要先存100張,才有每季2萬的配息,且配息就像左手給右手,不利資本累積。

大部分市值型ETF與大盤有高度連動性,舉例來說,截自9月底,今年以來台股大盤累計含息報酬率為26.9%,共有5檔績效超越大盤。

分別是富邦台50(006208)40.35%、元大台灣50((0050)38.76%、FT臺灣Smart ETF(00905)34.13%、富邦公司治理(00692)33.54%、元大臺灣ESG永續(00850)30.83%、國泰台灣領袖50(00922)30.47%、群益台ESG低碳50(00923)27.28%;然而高股息ETF中僅有凱基優選高股息30(00915)贏過大盤。

市值型ETF的特性適合年輕或距離退休至少15至20年以上的待退族;高股息ETF則較適合需要「穩定現金流」,通常適合有大筆資金的屆退族或退休族,該類人通常對投資較為保守、不想承擔高度風險、也較不追求短期創造高獲利。

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