懶人投資的最高境界,就是只用1檔ETF買台灣,適合口袋不深又想投資的小資族或薪貧族,台股市值型ETF不是只有0050或006208,知名理財YouTuber摳摳整理出14檔長得像大盤ETF,並列出占大盤比重,並強調總費用率和追蹤偏離度也該一起考慮,故再補上相關數據,提供讀者參考,其中00692以占大盤逾7成、年賺近5成、費用第2便宜、追蹤偏離度低勝出。
摳摳在臉書「懶錢包Lazy Wallet」表示,想要投資整個台灣,買下市場上大大小小的企業,只是目前上市加上櫃股票數量可是高達1800多檔,自己動手慢慢買肯定不可能,這時我們可以選擇ETF。如果是懶人朋友只想簡單挑1檔,該怎麼選才好呢?
既然是追求1檔ETF搞定,建議從市值規模占絕對優勢的上市公司著手,然後挑大盤涵蓋度高,長得像加權指數的ETF。在台股ETF裡面,有16檔可以分類為市值型ETF,扣掉專買上櫃的元大富貴50(006201)和中信上櫃ESG30(00928)剩下14檔。
摳摳根據14檔ETF的上市時間排序,並整理出其成分股市值占大盤比重(截至2024.7)給大家參考囉!
1.元大台灣50(0050):69.5%,近1年報酬率55.52%,總費用率0.43%,追蹤誤差1.37。
2. 富邦摩台(0057):76.9%,近1年報酬率51.88%,總費用率2.18%,追蹤誤差3.63。
3. 元大MSCI台灣(006203):76.9%,近1年報酬率52.13%,總費用率0.45%,追蹤誤差3.46。
4. 永豐臺灣加權(006204):89.1%,近1年報酬率38.13%,總費用率0.83%,追蹤誤差1.30。
5. 富邦台50(006208):69.5%,近1年報酬率55.90%,總費用率0.25%,追蹤誤差1.10。
6. 兆豐臺灣藍籌30(00690):49.8%,近1年報酬率41.07%,總費用率0.49%,追蹤誤差1.74。
7. 富邦公司治理(00692):71.1%,近1年報酬率47.89%,總費用率0.26%,追蹤誤差0.95。
8. 元大臺灣ESG永續(00850):77.0%,近1年報酬率44.70%,總費用率0.40%,追蹤誤差1.55。
9. 永豐台灣ESG(00888):61.7%,近1年報酬率33.38%,總費用率0.71%,追蹤誤差5.37。
10. FT臺灣Smart(00905):60.7%,近1年報酬率47.27%,總費用率1.2%,追蹤誤差1.55。
11. 中信臺灣智慧50(00912):68.1%,近1年報酬率39.98%,總費用率0.86%,追蹤誤差3.73。
12. 兆豐龍頭等權重(00921):43.8%,近1年報酬率6.30%,總費用率1.23%,追蹤誤差N/A。
13. 群益台ESG低碳50(00923):66.8%,近1年報酬率36.18%,總費用率0.44%,追蹤誤差N/A。
14. 國泰台灣領袖50(00922):67.3%,近1年報酬率36.34%,總費用率0.36%,追蹤誤差N/A。
從以上可知,與大盤連動度最高的是006204,占近9成,再來是00850占77%,0057和006203都占76.9%,比較意外的是00692占逾71%,超過0050和006208的69.5%。而近1年報酬王是006208以55.9%小贏0050的55.52%,006203和0057也都賺逾5成。
摳摳指出,雖然涵蓋度是衡量「夠不夠大盤」的一個重要指標,不過ETF會定期更換持股,所以核心關鍵依然是指數的選股方式,要能長期和加權指數保持不錯的連動度,漲跌走勢很相似才行。此外,總費用率和追蹤偏離度也該一併綜合考量哦。
再從總費用率來看,越高越會吃掉你的報酬率,以006208的0.25%最便宜,第2便宜是00692的0.26%;最貴的是0057高逾2%,第2貴的是00921和00905皆逾1%。追蹤誤差是指報酬率減去追蹤指數的報酬率,誤差數字越小越好,00692以追蹤誤差0.95最小拔得頭籌,00888則追蹤誤差5.37最高。
※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
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