攔阻28億元 中信結合AI神盾聯防

為防堵詐騙集團藉由銀行系統進行詐騙，中國信託近年與地檢署、市刑大三方合作，結合全體員工協力執行防詐策略與監控管理，統計自2020年至2024年6月，中信已成功攔阻詐騙超過5800件，累積金額超過新臺幣28億元。

旺旺中時集團邀請中國信託洗錢防制部部長郭玟君協理出席10月1日「全民反詐 公益講座」，分享中信近年推動的防詐措施。

郭玟君提到，過去詐騙集團即使被轉為警示帳戶後，依然可以使用網路銀行、金融卡等業務服務，但中國信託近年透過整合統一平台，列管包括金融卡、網路銀行等高風險業務，一經發現異常情況，可精準鎖定警示帳戶，並控管警示帳戶下的一切服務，精準阻斷詐騙手段。

她提到，過去詐騙有「買」、「養」、「洗」、「出」等4手段，首先買下金融帳戶，其次透過辦信用卡、設定約定轉帳等功能增加帳戶評分，接著製造不法金流斷點，最後臨櫃提領現金或網路轉帳，將款項提走，尤其從「洗」到「出」這兩步，過程僅約3分鐘，速度之快難以阻絕。

因此，中信整合各服務，推出統一監控平台，透過大數據AI建構「神盾聯防」，其中，AI資料庫可蒐集包括中信行內客戶、聯徵、勞動部、警政署等內外部的各項資訊，提取高達300項的防詐特徵，並經過大數據試算，給予1至20的警示分，分數較高者，也會成為行員提高警覺之對象。

而針對一般民眾，可透過APP上的防詐小工具進行預防，包括使用網址辨識偽冒網站、異常登錄提醒、二階段登入、登錄記錄查詢，以及9月份剛上線的翻蓋登出及自助鎖定帳戶功能，都可有效阻絕詐騙集團入侵。根據中信提供資料顯示，中信銀行新增警示帳戶平均成長率降低18.1％，且成功攔阻詐騙超過5800件，累積金額超過新臺幣28億元，顯見中信不遺餘力防堵詐騙。