為救經濟、挺A股,大陸金融管理三巨頭可謂「多箭齊發」;大陸央行不只調降存款準備率向市場釋出1兆(人民幣,下同,約4.5兆台幣)活水、降低存量房貸利率,更創設證券、基金、保險公司互換機制,首期互換達5000億元。而證監會也「出大招」助推中長期資金入市,而金融監督管理總局則加碼宣布擴大銀行系金融資產投資公司股權投資試點至18城,力挺大型銀行。
中國人民銀行行長潘功勝、金融監督管理總局局長李雲澤,及證監會主席吳清24日連袂召開記者會,宣布一系列寬鬆貨幣、房地產,及優化資本等政策。而這也是大陸官方繼2015年8月後,再度推出「雙率雙降」。受政策激勵,大陸A股3大指數漲幅均超4%,滬指創下4年多最大單日漲幅,香港恒生指數漲5.88%,也寫下今年5月來新高。
潘功勝宣布三大利多,包括降低存款準備率和政策利率,並帶動市場基準利率下行、降低存量房貸利率,並統一房貸的最低首付比例,以及創設新的貨幣政策工具,支持股票市場穩定發展。
潘功勝指出,目前存準率為7%,央行將下調存準率0.5個百分點,向金融市場釋出長期流動性約1兆元;年內還將視情況進一步下調存準率0.25至0.5個百分點。降低政策利率,即7天期逆回購操作利率下調0.2個百分點,從目前的1.7%調降至1.5%,同時引導貸款市場報價利率和存款利率同步下行。
潘功勝表示,要創設證券、基金、保險公司互換便利,支持符合條件的證券、基金、保險公司透過持有的債券、股票ETF、滬深300成分股等資產質押,從中央銀行換入國債等高流動性資產;首期操作規模達5000億元。
潘功勝又稱,創設股票回購增持再貸款。央行將向商業銀行發放再貸款,提供資金支持比例是100%,再貸款利率是1.75%;首期額度是人民幣3000億元。
此外,吳清坦言,當前資本市場中長期資金總量不足等問題依然凸出,大陸證監會將發布相關《指導意見》,推動大力發展權益類公募基金、完善「長錢長投」制度環境與持續改善資本市場生態;也將支持上市公司圍繞戰略性新興產業、未來產業進行併購重組。
而李雲澤除宣布計畫對6家大型商業銀行增加核心一級資本,還強調,將擴大銀行下設金融資產投資公司股權投資試點範圍至18個城市;適當放寬股權投資金額和比例限制,將表內投資占比由原來4%提高到10%,投資單只私募基金占比由原來20%提高到30%。
至於美國聯準會降息2碼,潘功勝也表明,隨著大陸國內外貨幣政策周期差收斂,人民幣匯率基本穩定,外部壓力明顯減輕。
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