暑假是詐騙案件高峰期,虛擬貨幣業者加強線上和線下的防詐騙宣導,並指出,許多學生因假期想找打工,卻容易被誘騙從事非法活動,可能被誘導提供交易所的帳戶帳號密碼來獲取「打工費」,陷入人頭戶詐騙的一環,接下來新一波牛市恐又會出現此類詐騙潮;台北地檢署檢察官羅韋淵提醒,依據最新修訂的洗錢防制法,買賣交易所帳戶也會影響信用記錄,甚至面臨刑罰。
MaiCoin集團指出,回顧過去數年,暑假期間的詐騙案件特別多,例如,利用金錢誘惑學生以「買斷」其帳戶,也有誘騙學生提供交易所帳號、密碼,再以作為酬勞等騙取人頭戶的手法。為加強防詐宣導,近兩個月交易所特別加強在社群媒體上的防詐公告,同時有線下門市的定期講座持續進行宣導,一旦發現交易異常,便會由風控組協助檢警調依程序處理。
幣託集團觀察,上半年詐騙案件皆以投資或交友詐騙為大宗,2月開始行情有波動後,註冊量、詐騙案皆有顯著增長,詐騙集團會因應行情滾動式更新話術,上半年以囤幣、等待牛市來臨為由,誘使受害人踏進圈套。
對於防詐風控,幣託集團指出,已與165反詐騙平台系統串接,可即時回覆檢調偵辦詐欺犯罪所需之帳戶持有人及相關交易資料;針對涉犯或協助詐欺之詐欺帳戶、人頭帳戶,幣託會依據刑事警察局所提供的行為人名單,予以強制銷戶;風控方面也以幣託自行開發的自動化風控系統,針對可疑交易進行篩查、分析,近期成功阻攔好幾起詐騙。
例如,上週系統自動偵測到一筆可疑提領並進行阻擋,經幣託客服進一步詢問,發現該會員欲將資金移轉至假的交易所網站,且詐騙集團持續說服被害人購買新台幣七位數以上的假幣,以獲得巨大報酬,歷經數小時的溝通,終於成功讓該會員至165報案。
HOYA BIT加密貨幣交易所指出,已引進自動化的eKYC和AML流程,加強數位身份識別和生物特徵辨識的精確度和可靠性及效率;另大幅升級智慧交易監控系統,即時監控所有交易行為,透過AI和機器學習技術即時檢測可疑交易,並於發現異樣時,立即啟動樣態風險處置和加強盡職調查(EDD)程序處理。
HOYA BIT提到,已建立主動防詐和用戶關懷機制,一旦發現潛在可能的詐騙行為會迅速處理,例如,凍結或是限制相關帳戶、致電給疑似被詐騙的使用者,給予他們一些後續的建議,並啟動與執法機構的快速同步機制。同時,舉辦多場線上的防詐宣導活動,教育用戶如何識別和防範詐騙、對應陌生的訊息跟可能的釣魚行為,若有任何問題也可以找官方客服核實狀況。
許多買賣交易所帳戶的人可能不了解這將付出什麼代價,羅韋淵指出,無故收集他人向金融機構、虛擬貨幣服務或第三方支付服務帳戶用於詐騙等不法行為的人,也就是「買帳戶」或騙取帳戶者,最高可處五年以下有期徒刑。
至於「賣帳戶」的人,羅韋淵說明,無故交付帳戶可分兩個層級,對於交付1~2個帳戶且為初犯,會被警方列入告誡名單,虛擬貨幣帳戶將被關閉,同時連動到所有銀行和第三方支付帳戶,被列為高風險客戶,包含每日提款、轉帳皆以1萬元為上限、禁止使用網路銀行服務,所有業務都必須臨櫃處理;另一層級是非初犯或提供3個以上帳戶則會處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣100萬元以下罰金,同時仍會有前述告誡處分,留下信用不良的記錄。
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