金管會動手！00940、00939遭重罰「30歲無腦存 60歲月領息5萬」踩紅線 原因是這個

金管會動手了！針對今年上半年募集的2檔熱門ETF元大台灣價值高息(00940)、統一台灣高息動能(00939)廣告文宣引發爭議，金管會證期局今(12)認定踩紅線，指其廣告文宣多次暗示可固定配息、增加個人退休金，容易誤讓投資人產生「保證本金安全或保證獲利」，決議罰元大投信90萬元、統一投信60萬元。

金管會表示，在00940的文宣當中，以「快樂領息就是你」，另外訴求「月配息」時所用文字包含「被動收入不是夢，每月為自己加薪」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」，多次強調可固定配息。

此外，00940與YouTuber網紅合作，也曾多次出現包含「投入本金200萬、每月領息14,333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲開始每月無腦存2張00940，60歲時累積到720張，每月領股息51600元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00490台灣價值高息，1萬就有1張月月配」等話語。

金管會認為依照「金融服務業廣告活動辦法」第5條第1款及第9條規定，不得使用文字或訊息內容，讓人誤信能保證本金安全或保證獲利，依法處00940罰鍰60萬元；另外依照「證交投資信託暨顧問商業同業公會廣告行為規範」第8條第20款規定，也不得出現下列行為：「股票型ETF以月配息為廣告或銷售之主要訴求」，因此金管會依金融消費者保護法第30條規定，處罰30萬元。

至於00939，金管會表示，其和公司官網或網紅合作影片、網路媒體等廣告文宣包含「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬、股息再投入224萬」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」、「用配息+平準金，打造自動化加薪機制」、「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」等用語，等於是依標的指數報酬或殖利率，回測計算可獲得的配息及資本金額，強調對資產可產生放大效果或可擁有高息及成長。

金管會表示，這有讓投資人誤信能保證本金安全或保證獲利的違規情事，因此處罰00939計60萬元。