拚信託2.0,金管會帶頭下鄉宣導!信託公會理事長邱月琴11日表示,金管會與信託公會今年為讓更多民眾瞭解安養信託的重要性,今年截至7月已深入逾100個村里進行宣導,預計到今年9月可超過130個里,藉由宣導活動也可讓村里辦的服務人員瞭解信託概念,未來能適時提醒民眾可洽信託業諮詢瞭解。

邱月琴表示,宣導內容從如何運用信託公會設計的「高齡風險評估試算表」評估高齡風險,到運用信託制度「護財產、防詐騙、顧安養」,讓民眾能意識高齡可能面對的風險,進而利用信託等防禦工具,保障自身財產安全、減少被詐騙機會,普及信託觀念的教育宣導。

金管會委由信託公會於全國北、中、南、東區域均安排宣導總場次超過40場,信託公會為達成金管會目標結合信託業共同努力落實在地深耕,同時秉持這樣的方向與信託業者再加碼預計於今年舉辧逾100場,共同致力於信託的普及推廣。

信託公會秘書長呂蕙容指出,為克服過往大多的信託服務僅能用總行信託部提供,信託公會自2021年推動「高齡金融規畫顧問師」認證制度,截至今年6月底止,共3,913人取得資格,透過高齡金融規畫顧問師的培訓,信託業也逐步於分行設置具業務洽談能力之信託業務專員,讓分行可直接服務客戶擴展了信託辦理的廣度;不少信託業者提供標準化或模組化的信託契約,讓服務同仁更容易解說民眾更容易瞭解,整體的服務更貼近民眾所需。

另外,信託公會將配合金管會於北中南辦理三場預售屋信託議題說明會,協助民眾瞭解預售屋履約擔保機制的運作,及瞭解預售屋買賣可能的爭議問題,加強民眾購買時的評做能力;及以企業為主要對象辦理員工福利信託研討會,讓企業經營者能瞭解員工福利信託的現況及發展趨勢,提醒社會各界重視。

信託在台灣不侷限於理財也非有錢人專屬,信託是要讓各階層的民眾都用得起的「普惠金融」,信託公會也積極爭取對民眾有利的賦稅優惠,如財政部今年6月頒布解釋令,同意信託財產可在額度內支付喪葬費用;放寬受益人為身心障礙者或未成年子女的他益信託,只要符合財政部函釋鬆綁的5項條件,即可用自用住宅稅率繳地價稅及房屋稅等,這些回應民眾需求的政策,都可以透過宣導讓民眾更容易瞭解。

信託公會指出,行腳計畫短期不會停歇,各地村里辦公室,尤其是偏鄉皆可洽信託公會做適當的安排。

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