施羅德投信、LINE Bank與政治大學商學院,11日共同發表《數位理財趨勢大調查》,政治大學金融系教授楊曉文表示,全網路世代不再是小資族,更精準的說是「微富世代」,具主動、擁抱數位化的特性外, 也容易受到手續費率低、優惠活動等誘因吸引,微富世代熱衷於投資理財,調查發現,平均每

月願意花1.7萬元為投資金額,理財意識相當不錯。

全網路世代調查中,楊曉文觀察,台灣年輕人全面擁抱數位理財,高度依賴數位媒介理財,理財前兩大目標是退休準備與追求現金流,平均月薪高於主計總處經常性薪資,並投入月薪約三成進行投資,理財意識相對成熟;這族群投資風險接受度較高,有超過六成表示可接受中高風險的理財產品,有鑑於目前市面上理財訊息流通快速,這群人投資更主動。

楊曉文認為,台灣的年輕世代有越來越早做理財規劃的趨勢,而且看長不看短,這是正向的發展。施羅德投信總經理謝誠晃表示,全網路世代是台灣金融發展的核心族群,他們全面擁抱數位投資理財,在快速變化的環境中、反而能磨練出更高的財商,至於金融商品的選擇上,不妨以全球股債為範疇的環球收益成長型基金,當作是核心資產,為穩定現金流與退休做準備。

LINE Bank連線商業銀行總經理黃以孟表示,越早開始行動,就能越早達成投資目標。

調查發現,不論一般網路使用者或LINE Bank的用戶,投資理財的目的,皆為穩定現金流與退休做準備,其次是休閒娛樂旅遊與買房;但可以觀察到, LINE Bank 用戶更高比例、即61.5%是以退休準備為投資目的。

特別留意的是,全網路世代對風險承受度相當高,一般網路使用者當中,超過6成理財投資者偏好中

高風險與中高報酬的產品,其中,36%偏好投資高報酬與高風險的產品;而LINE Bank的用戶,雖然在低風險、低報酬的比例較高,但偏好中高以上風險的產品的比例也有達60.6%。

為了瞭解全網路世代在投資理財上的特質,施羅德投信特與LINE Bank連線商業銀行攜手,委託政治大學以及時勢調查中心,進行了全台灣共2000名受訪者(1000名一般網路使用者、1000名LINE Bank使用者)的大調查,可說是歷年之最。

在這個調查中可以發現,20至50歲的全網路世代,平均月薪資為5萬2040元,而LINE Bank受訪者更達到5萬7642元,皆高於主計處最新公布的4萬6105元。

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