囤房稅2.0即將於7月1日正式上路,過往以投資房屋為主的大戶們紛紛尋找其他理財工具,但超過23,000點的台股讓人又愛又害怕,金融業專家推薦,選擇固定收益類型的資產,例如債券ETF會是比較穩妥的作法。

觀察投信投顧公會最新統計資料指出,5月份全台ETF規模突破新台幣5兆元,其中股票型ETF約2兆195億元、債券ETF則來到2兆5,394億元,債券型大幅超過股票型規模,債券ETF僅5月份單一個月即增加1,624.95億元,今年以來不到半年,則已經大增5,168.03億元,可看出資金從去年以來,仍然源源不絕的大幅流入債券ETF,是市場青睞的重要標的。

國泰投信ETF研究團隊表示,債券屬於「固定收益」(Fixed Income)資產,指的是投資人在投資時已能預知未來的利息回報,大多是以固定利率來作為計算基礎,價格起伏小,也因此大多被認為比股票來的穩定,是喜好低風險、長期投資的高資產客戶或法人基金布局首選。這兩年來因為債價滑落到多年來的低點,讓聰明的台灣散戶投資人發現了這塊投資新大陸,紛紛搶進投資簡單、交易快速、價格不貴,成份又透明的債券ETF。

以國泰20年美債(00687B)為例,持有千張以上的大戶即有160位(6/21),最新規模已超過新台幣1,600億元,是國泰投信旗下債券ETF的人氣王。00687B基金經理人江宇騰表示,00687B受到歡迎主要有三大原因,第一00687B追蹤彭博20年期(以上)美國公債指數,指數的持債主體是美國政府公開發行的美元計價債券,有政府撐腰,違約風險極低,被全球視為無風險資產;第二規模大、流動性佳,00687B交易熱絡,較無流動性問題;第三是溢價幅度低,較無買貴的疑慮,此外,00687B是季配息基金,還能創造被動收入,很適合納入退休規劃,定期定額作為長期投資的核心布局。

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