美股、台股頻創新高,債券市場也回穩,勞動基金今年績效亮眼,勞動基金運用局日前公布今年1~4月獲利,新制勞退大賺3090億元,勞保基金獲利660.5億元,整體勞動基金收益達4956億元,收益率7.58%。由於5~6月股市續強,預料勞動基金獲利將更上一層樓。

勞動基金運用局表示,勞動基金以獲取長期穩健收益為目標,為保障勞工經濟生活,投資多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產,且同時配置於國內、外市場,藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。

就長期投資績效來看,整體勞動基金近10年多(103~113.04)平均收益率為6.06%,國保基金近10年多(103~113.04)平均收益率為6.52%,長期投資績效穩健。

勞動基金的損益情形,對於有意退休申請勞退金的民眾,至關重要。因為勞退金請領時,是依照最新公布的「最近月份收益率」,計算未分配期間之收益。如果「最近月份收益率」是正報酬,可享紅利分配,但若申請時收益率為負報酬,就會被扣除最近虧損的金額。

假設原本勞退金專戶累積了200萬,若近期退休請領,適用4月最新的收益率7.5562%,就可以多領到15萬1124元的收益分紅。

但若同樣擁有200萬元的專戶,如果剛好選在111年9月份之後2個月內請領,就會試用-9.8774%的收益率,會被扣除19萬7548元,只能領到180萬2452元。

勞工想申請勞退金之前,最好先上勞動部勞動基金運用局網站,查詢「公告勞工退休金條例退休基金最近月份收益率」,以免退休金縮水。

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