勞動部周一公布最新勞動基金運用績效,受金融市場震盪影響,4月單月虧損389.1億元,不過,今年截至4月底評價後收益數仍達4560.5億元,收益率為7.57%。

今年截至4月底,新制勞退基金規模4兆2662億元,收益率7.56%;舊制勞退基金規模為1兆410億元,收益率8.82%;勞保基金規模為9810億元,收益率7.71%;就保基金規模為1704億元,收益率2.64%;勞職保基金規模為364億元,收益率0.54%;積欠工資墊償基金規模為178億元,收益率4.84%。

今年來勞動基金收益率皆為正數,如果是近期請領勞退金的退休勞工們,都可以享受到收益分紅。

勞退金除了過去年度累積的本金,以及已分配到勞工個人專戶的收益外,另外還有申請當年度的「尚未分配期間收益」,是以基金運用局公告最近月份收益率,計算至申請當月底止。假設是現在想退休申請勞退金,就可以適用4月最新的收益率7.56%,若帳戶中原本有2百萬元,可多領15.12萬元的分紅金額。

專家表示,勞工退休後請領勞退金的收益,會受到申請時機的影響,在股市走高時請領勞退金,往往是相對較佳時機。

根據勞動部公告的「最近月份收益率」,近年表現最差的月份是111年9月份-9.88%,如果勞工在111年11月退休申請勞退金,就會適用-9.88%的收益率,假設帳戶中原本有2百萬元,請領時將會扣除19.76萬元,剩下180.24萬元,感覺像「被倒扣」,相當不划算。

如果當時先不要領,等到112年8月份「最近月份收益率」10.34%時再領,原本2百萬元就有20.68萬元的分紅,只差1年,一來一往就差了約40萬。

勞保局提醒,尚未分配之收益率可能為正值或負值,會影響核發金額,且申請案一經核付後不得撤回,建議請領前先試算核發金額,審慎考量後,再提出申請,以保障自身權益。

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